第一篇：注冊金融分析師(CFA)考試專用詞典-G

中華金融學習網官方總站：圣才學習網gain 收益；增益

債權扣押令

general account 一般帳目；總帳

general administrator 一般遺產管理人

General Agreement on Tariffs and Trade [GATT] 〔General Agreement on Trade in Services [GATS]

general apportionment 一般分攤

General Arrangements to Borrow [GAB]

general body of shareholders 全體股東general business 一般業務

general capital increase 總增資

general clearing member 一般結算會員

General Consumer Price Index [GCPI] 一般消費物價指數

general crossed cheque 普通劃線支票

general crossing 普通劃線

general expenses 一般開支

一般保險總會〔香港保險業聯會〕 general ledger

general levy 一般征款

general offer 公開要約；全面收購建議

general partner 普通合伙人

general partnership 普通合伙

general policy 一般保單

general proxy 一般委托書

general rates 一般差餉

general reserve 一般儲備金

general revaluation [rates] 全面重估應課差餉租值

general revenue 一般收入；政府一般收入

General Revenue Account [GRA] 政府一般收入帳目

General Revenue Account expendituregeneral revenue balance

華比銀行

generalized system of preference [GSP] 普及特惠制〔普惠制〕

gilt-edged investment 穩當投資

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中華金融學習網官方總站：圣才學習網gilt-edged market 金邊證券市場

金邊證券

go private 私有化；私營化

go public 上市

godown warrant 倉單

going concern 經營中的機構；持續經營

gold 黃金

gold bullion 金條；黃金

gold bullion held on an allocated basis

gold bullion market 黃金市場

gold coin 金幣

gold coin certificate 金幣證明書；金幣證

gold coin coupon 金幣配給券

gold exchange standard 黃金匯兌本位制

gold futures 黃金期貨；期金

Gold Identity Marks Registry

實金、實銀及實白金

gold standard

good book debt 可收回的帳面債項

good delivery 合格交貨；合格交割

good year 豐年

goods and services 商品及服務；貨物與服務

goodwill 商譽；信譽

government bond 政府債券

government consumption expenditure

government conveyancing 政府產權轉易

Government Economist 政府經濟顧問

government expenditure 政府開支

government lotteries 政府獎券

government property

《政府規例》

地稅；地租

government reserve 政府儲備

government revenue 政府收入

中華金融學習網官方總站：圣才學習網government securities consultant

grantor 授予人

gratuitous payment 賞金

gratuity 酬金

gratuity benefit 酬金福利

grey market 暗盤市場；灰市；暗市

grey market trading 暗盤交易

gross amount 毛額

gross capital formation 資本形成總額

gross claim 申索毛額

gross claim paid 已償付申索毛額

gross commission payable 須付的傭金毛額

gross contract value 合約總值

gross domestic capital formation

按固定（一九八零年）市價計算的本地生

gross domestic product at factor cost 按生產要素成本計算的本地生產總值

gross domestic product at market price 按市價計算的本地生產總值

gross domestic product by industrial sector

gross domestic product componentgross domestic product deflator

gross domestic product estimate

gross domestic product per capita

gross expenditure 開支總額；總支出

gross expenses 開支總額；總開支

gross income 收入總額；總收益

gross insurance liabilities 毛保險負債

gross liabilities 總負債

gross loss 毛損；虧損總額

gross margin 毛利

gross margining

本地居民生產總值；國民生產總值

gross output

gross premium 毛保費；保費總額

gross premium income 毛保費收入；保費收入總額

中華金融學習網官方總站：圣才學習網gross principal value 基本價值總額

總收益

gross return 總收益

gross trading income 營業總收入

group account 集團帳目

group consolidated balance sheet 集團綜合資產負債表group loss relief 對集團的虧損給予稅項寬免

Group of Seven [G7] 七大工業國

Group of Seven leadersGroup of Ten [G10] 十國集團；十國財團組織

group tax relief 集團稅項寬減

group trading system 集體貿易制度

grow at a respectable pace 有可觀的增長；有不俗的增長率

Growth Enterprise Market Department [Stock Exchange of Hong Kong Limited] 創業板部〔香港聯合交易所有限公司〕

growth momentum 增長勁力

增長趨勢

本地產品出口增長率

穩步增長

guarantee 擔保；保證

guarantee company 擔保公司；保證公司

guarantee corporation 保證法團

guarantee deposit and margin paid 繳付的保證按金

guarantee deposit and margin receivedguarantee fund 保證基金；擔?；?/p>

Guarantee Law 《擔保法》

guarantee of bank loan 銀行貸款保證

guarantee of due payment 付款保證書

Guarantee Scheme [Stock Exchange of Hong Kong Limited] 擔保計劃guaranteed benefit 保證利益

guaranteed debenture 保付債權證

guaranteed line of credit

guaranteed note

guarantor

guardian

Guide for Directors of Listed Companies 《上市公司董事指引》

Guide to Applicants [Hong Kong Monetary Authority] 《認可機構開業與經營指引》〔香港金融管

中華金融學習網官方總站：圣才學習網理局〕

準則數字

《杠桿式外匯買賣指引》

《認可的最低準則的指引》

《確認利息收入指引》〔香

guideline ratio 準則比率

Guidelines for the Exemption of Listed Companies from the OrdinanceGuidelines for the Exemption of Listed Share Requirements of S.49BA of the Companies Ordinance 49BA條股份購回規定的指引》

guiding exchange rate 指導性匯率

Gulf Cooperation Council 海灣合作委員會

Gunma Finance(Hong Kong)Limited 群馬財務（香港）有限公司

第二篇：注冊金融分析師（范文）

注冊金融分析師

考試內容主要包括：

①職業標準和操守； ②財務報表分析； ③量化分析； ④經濟學；

⑤固定收益投資分析； ⑥股權分析； ⑦投資組合管理； ⑧企業金融； ⑨衍生工具；

⑩其他投資分析等等。?

考過前一級別，才能參加后一個級別考試。

考生在通過全部三個級別的考試后，需要具備四年投資行業相關的全職工作經驗。

經資格審查通過，就可獲取CFA特許狀。

4年的被“投資管理與研究協會”所認可的工作經驗包括：在投資決策過程（如金融分析、投資管理、和證券分析等等）中收集、評估及應用金融、經濟和統計數據；直接或間接主管他人進行上述活動；從事上述投資決策活動的教學培訓工作等等。“投資管理與研究協會”要求CFA認證的申請者必須花超過40%的時間用于以上工作，其中假期、兼職和實習期間的工作經驗不予承認。CFA考試共分三個級別，分別是Level I、Level II和Level III。

CFA考試的形式, 內容及范圍？

www.tmdps.cn

CFA的報考資格

www.tmdps.cn 更新時間： 2006-6-27 17:38:17 關注指數： 5632

參加第一階段考試者，需滿足以下條件之一即可報名參加CFA考試： 1）擁有學士學位或相當的專業水準以上，對專業沒有任何限制； 2）大學學習年限與全職工作經驗合計滿四年；

3）如果申請人不具備學士學位，而是具備相當的專業水準，也可被接受為候選人。CFA會用工作經歷來考核申請人的專業水準，一般來講，4年的工作經歷即被視為替代學士學位。這4年的工作經歷，不一定要從事投資領域相關工作，只要是合法、全職、專業性的工作經歷都可被接受； 4）在校大學四年級學生，可在最后一個學年參加考試。

CFA（注冊金融分析師）考試內容

www.tmdps.cn 更新時間： 2005-1-18 18:39:48 關注指數： 3830

CFA考試項目涉及范圍很廣，水平越高，范圍就越廣，題目也越難。為便于考生復習和準備，每年AIMR都會出一些CFA考試復習資料，針對不同考試水平給出不同的閱讀材料，內容全部以原著形式或論文摘錄形式出現。根據統計，水平Ⅰ（即最低層次）的閱讀材料有15種，水平Ⅱ有15種，水平Ⅲ有19種，并不亞于攻讀MBA或Ph.D所需的閱讀材料。

考試內容主要包括：

1．倫理和職業標準、證券法與監管其涉及的內容有：

①適用法律和監管。

它包括信用標準的本質和適用性、相關法規、監管團體的組織和目的。

②職業準則和標準。

它包括倫理準則、職業操守標準、ICFA有關規章、AIMR有關規章。

③倫理標準和職業義務。

它包括與客戶、公眾、公司管理者、雇主、助手及其他分析師的關系；內部信息問題；監管責任；研究報告和投資建議；補償利益沖突；信用責任（以上為初級應考內容）；職業道德；投資適宜性。

④倫理行為的問題識別與管理。

它包括信用責任；內部交易；公司治理和機構投資者；“謹慎人”原則（以上為中級加考內容）；能力和合適的關心；安排和接受站償的利益沖突；一般企業倫理價值和義務；倫理組織變化（以上為高級加考內容）。2．財務會計它涉及的內容有：

①基本會計報表的作用與功能

包括收益表；資產負債表；現金流量表

②會計報表的解釋和使用

包括收入識別；存貨成本；折扣方法；可市場化證券投資；表外融資；不良債務重組；租憑和所得稅（以上為初級應考內容）；流動現金流分析、匯總；公司間投資和企業合并

③若干專題：如財務報表分析的目的；有效市場假設的意義；會計標準；財務報表的調整；國際會計和價格水平調整等（中、高級應考①～③的全部科目）。3．數量分析它涉及內容有：

①數量分析方法導論；復利、現值和未來值的數學計算；基本統計和回歸分析；險測量和衍生證券導論（①為初級應考內容）；

②高級回歸分析；基本及高級期權和期貨定價（①～②為中、等級應考內容）。4．經濟學它包括：

①宏觀經濟學主要內容；

②國際經濟學；

③微觀經濟重點與分析（①～③為初級應考范圍）；

④經濟預測（①～④為中級應考范圍）；

⑤證券分析和組合管理應用；

⑥當前美國及全球經濟問題（④～⑥為高級應考范圍）。5．固定收益證券分析這方面的應考內容有：

①導論

包括固定收益證券特點；國際固定收益證券市場

②數學性質：包括價格／收益關系；期間和凸型（①～②為初級應考內容）

③作用評價

包括債券評價；收益和現金分析；資產保護和合約

④市場分析

包括收益曲線；預測利率；國際市場和衍生證券（①～④為中級應考內容）

⑤組合決策

包括積極型的決策；被動型決策指數（①～⑤為高級應考內容）。6．權益證券（股票）分析它涉及的內容有：

①導論

包括投資環境；證券高層；證券交易機制；證券市場歷史及全球性投資

②財務分析

包括比率；ROE分荽；財務報表分析和資本結構

③評價方法

包括收益；紅利折扣；現金流；資產定價及技術分析

④公司分析和評價

包括基本分析；行業和經濟內容和分析綱要（以上為初級應考內容）；預測；相對環境；公司計劃和決策；質量因素及研究報告（以上為中級應考內容）

⑤投資決策

包括趨勢；市場非有效性和心理影響

⑥公司重組

包括LBO及收購

⑦風險資本和緊密控股公司

包括分析和評價（①～⑦為高級應考內容）。7．組合管理它涉及的內容有：

①金融資產管理原則

包括組合管理定義和基本概念

②投資者目標

包括投資限制因素和政策

③資產分配

包括期望收益和風險；最佳組合及動態決策等（①～③為初級應考內容）

④衍生證券分析

⑤預期因素

包括社會、政治、經濟及資本市場

⑥組合政策的完整笥和預期因素

包括結構、變化及執行等內容（①～⑥為中級應考內容）

⑦組合績效的評價

包括績效標準、基準誤差和國際比較等（①～⑦為高級應考內容）。

以上CFA資格考試水平的內容是1992年的考試涉及范圍，從總體上看，每年的內容變化不大。但近幾年，AIMR又補充一此新的內容，如1998年的CFA考試除了原有內容外，還包括全球市場和投資工具、其它投資方式分析（房地產投資分析、投資公司分析、貨幣或外匯交易投資分析）等?？傊?，CFA考試涉及面廣，且有相當難度。

第三篇：注冊金融分析師=高薪？ CFA協會說“不”

注冊金融分析師=高薪？ CFA協會說“不”

相信很多大學CFA考生在第一次了解這一職業的時候都是蹦著“高薪”去的，確實與其他金融工作者相比，注冊金融分析師的年薪要相對穩定，但是金程CFA小編告訴你，絕不能將注冊金融分析師與高薪直接劃等號，更不要相信什么年薪百萬的傳說。CFA協會亞太區董事總經理施博文稱：“協會從未對CFA會員進行過薪金調查，他們中有的已退休，雖不乏機構高管，但也有在基層工作的?！?/p>

CFA持有人的職業宣言是：“通過教育、誠信和專業水平方面所設定的最高標準，引領全球各地的投資專業。建立和保持高水準的職業素養和誠實信用。”其中，自律嚴謹是最大特點，而并非高薪。

“我們沒有做過薪金調研，最多就是詢問會員，他們從事哪些行業。大約35%的會員在資產管理、證券等金融機構，剩下的遍布各行各業，有的是律師，有的則在阿里巴巴工作。雖然他們中不乏百萬年薪的高管，但跟擁有資質就能坐享是兩碼事?！笔┎┪木透咝皆掝}打了個比方，如果一家公司有很多員工擁有CFA資質，那么大家的第一印象應該是“這家公司很可信”而非“這家公司員工很有錢”。

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1-1

專業來自百分百的投入

第四篇：金融分析師CFA的職業規劃

全球最大的CFA(特許金融分析師)培訓中心

金融分析師CFA的職業規劃

人的一生，從20歲到30歲之間這一段時光——如果你不是富二代或者官二代的話，是比較難熬的。包括像任正非、柳傳志、馬云、劉強東這些白手起家的大牛人，在這個年齡也是比較黯淡的。因為這一段時間，剛剛從學校走進社會，資歷、經驗、關系網絡什么的都不夠，付出和收獲很不成比例。

但是，如果不考慮家庭因素，同齡人之間在20歲到30歲這段時間不會拉開很大差距，農民工和碩士畢業的收入差距不是很大。但過了30歲以后，差距就會拉大。有的人進入中層領導的行業，積累 起自己的人脈資源，從此進入一個比較好的發展時期。而沒有進步的人可能會原地踏步，人和人的差距就越拉越大了。

正因為如此，年輕人如果把時間放到炒股票上去，每天被行情的波動折騰得對本職工作心不在焉，最大的損失不是錢，而是耽誤自己能力素質的積累。對于那些一無所有的年輕人來說，他們最值錢的東西是自己的學識和才干。

股票上掙的錢能夠立竿見影地看到：行情最火爆的時候，一兩個月就能翻倍。但是時間長了就會發現，這個東西根本不掙錢：掙到的還會賠回去，得不償失。

相反，在工作學習上所花的時間，短期內很難掙到什么錢，但長遠來看，平時一點一滴的積累，最終會在關鍵時刻讓你脫穎而出，并因此而受益終身。這種回報，比股票市場上能夠掙到的錢，要 多得多，也要可靠得多。

更何況，我們難道真的就想當一個每天坐在電腦前面看股票行情的人嗎?

其實，任何年齡段的人，只要他還沒有對自己的事業失去信心，還想著取得比現在更大的進步，那么就不應該去玩什么股票。股票，要么是專業人士玩，要么是退休了沒事干的“中國大媽”去玩，除此以外的其他人參與都是危險的。

股票市場這種制度的設計，本來就不是給普通人賺錢的。任何穩定的收入，都要對應一種我們所能掌握的資源。要么掌握生產性要素，創造財富;要么掌握破壞性要素，掠奪別人的財富。

比如，你精通計算機軟件，那么就可以從編程中賺到工資;如果你精通企業管理和市場營銷，你就可以成為一個總部地址：上海市虹口區花園路171號A3幢高頓教育

電話：400-600-8011網址：finance.gaodun.cn微信公眾號：gaoduncfa

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成功的企業家，這些都是你利用自己的能力——也就是你能掌握的生產性要素參與社會分工，創造財富，然后獲得合理的報酬。

還有一種相反的，就是你個人掌握了破壞性資源，能夠從別人手里掠奪財富來獲得收入，這叫“破壞性要素參與分配”。

總之，不管是生產性還是破壞性要素，你總得有一樣。如果你一樣都沒有，就是去賭錢玩，最后一定是得到一個平局：一會兒輸錢，一會兒贏錢，加起來不輸不贏。

但在真正的賭場里邊，輸錢的總是賭徒，賺錢的總是莊家。這是因為莊家掌握了“破壞性要素”，就是可以通過操縱規則和作弊來掠奪賭徒的錢。

那么到了股市里，我們掌握了什么資源可以參與它的財富分配呢?有生產性要素嗎?沒有。那些能夠經營企業上市的企業家才有。有破壞性要素嗎?還是沒有，那些操作股市的莊家才有。那我們這些 普通人，憑什么能賺到比把錢存在銀行吃利息更多的錢呢?

把這個道理想清楚，我們就不難發現，去股市賺錢，最好的結果，就是不虧本。有時候看起來一夜暴富，其實很快又會虧出去;但大部分結果是，被那些掌握了“破壞性要素”的人掠奪，浪費了時 間還虧了本。

不管是哪一種結果，我們的時間都耽誤不起。有人相信“價值投資”，認為學習巴菲特，放在那里不動，又能掙錢又不耽誤本職工作。這種想法同樣行不通：如果你只用很少的一點錢去炒股，比 如收入的10%，這點長期“價值投資”的收益其實對你的收入影響不大，還不如放在銀行吃利息省得操心。如果你投入大錢去炒股，股票的波動會影響你的生活，那么你雖然心里想著價值投資，但還是 會變成一個賭博一樣，每天除了關注股市行情以外什么事情也做不好。

在我們年輕的時候，能夠掌握的那一點點資金，根本不值得浪費時間去“理財”。最需要“理”的“財”，是自己的知識和能力。如果你還是對股市戀戀不舍，還做著一夜暴富的美夢，那么，你生活的價值，無非就是花一些時間在電腦屏幕上觀察K線做無規律的布朗運動罷了。

各位考生，CFA備考已經開始，為了方便各位考生能更加系統地掌握考試大綱的重點知識，幫助大家充分備考，體驗實戰，高頓網校開通了全免費的CFA題庫（包括精題真題和全真?？枷到y），題庫里附有詳細的答案解析，學員可以通過多種題型加強練習，通過針對性地訓練與?？?，對學習過程進行全面總結。

總部地址：上海市虹口區花園路171號A3幢高頓教育

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第五篇：注冊金融分析師

注冊金融分析師（CFA）

擁有全球金融第一考的CFA考試在國內的知名度已經很高了，它是證券投資與管理界的一種職業資格認證，由美國“投資管理與研究協會”（AIMR）授予。自CFA考試進入中國后，CFA每年的報考人數在成倍的增長，僅今年6月份的考試，報考人員已經達到近5000人。但是考生通過率很低，據了解CFA在全球的認證通過率是五分之一，在中國這個比例更低。

證書含金量：

鑒于CFA考試的正規性、專業性和權威性，其資格在全球金融領域內受到廣泛的認可，成為銀行、投資、證券、保險、咨詢行業的從業通行證。CFA證書持有者包括世界知名金融投資機構的高級工作人員，薪資也相當可觀，CFA在美國年薪多在20萬美元左右。考試內容：

CFA要求持有人建立嚴格而廣泛的金融知識體系，掌握金融投資行業各個核心領域理論與實踐知識，包括從投資組合管理到金融資產估價，從衍生證券到固定收益證券以及定量分析?？荚囈匀⑽牡姆绞竭M行，須通過3個級別，每級考試時間為6小時。每年的6月、12月在全球近百個國家進行同步考試。中國考生可在上海、北京參加CFA考試。報考條件： 具有大學以上學歷的相關從業人員。通過CFA高級水平考試者，還需要具備金融、投資、管理等領域至少3年以上的工作經驗，同時又是AIMR的成員，才有資格獲得CFA證書。報考費用：CFA考試報名費約400至900美元不等，包括原版的教材資料費、培訓費，平均考一次得花費兩三萬元。注冊金融策劃師（CFP）

隨著國內理財熱越來越旺，各行各業對理財專業化程度的需要也越來越高，理財意識的提高，呼吁著更多具備專業技能的理財師。注冊金融策劃師(CFP)，就是目前國際上金融服務領域最權威的個人理財職業資格，它是由國際財務策劃人員協會（IAFP）主辦，其人才培養方向是為客戶進行理財的理財規劃師，根據客戶的資產狀況與風險偏好，提供包括客戶生活方方面面的全面財務建議，為他尋找一個最適合的理財方式，以確保其資產的保值與增值。目前中國已經成立了金融理財師標準委員會，把CFP相關考試和標準引入到中國，它采用兩級認證制度，即金融理財師（簡稱AFP）和國際金融理財師（簡稱CFP），更切合中國本土特色。證書含金量：

CFP證書是目前世界上權威的理財顧問認證項目之一，對個人來說，CFP證書是理財專家的身份證明，更是獲得高薪和高職的有力保證。在美國一個CFP年收入都在10幾萬美元以上，而在國內，金融理財規劃師也能達到年薪50萬。目前我國保險業、銀行業等領域的理財規劃從業人員的年收入一般都在10萬元人民幣以上，而如果拿到CFP證書，薪資還會上漲。隨著WTO市場的開放，銀行對于CFP的需求還會大大增加。考試內容：

CFP認證包括培訓、專業考試、職業道德考核等幾個步驟。其中，專業考試包括理財規劃概論、投資計劃、保險計劃、稅收計劃、退休計劃與職工福利、高級理財規劃6個模塊，且全部采用英文試卷。報考條件：

報考者需要具有一定的財經知識和英語基礎，而且還要具備在銀行、基金、保險、證券等相關金融行業的工作經歷。報考費用：目前CFP國內培訓與考試費用大約在1.5萬至2.5萬之間。

金融風險管理師（FRM）

風險管理涵蓋眾多領域，在日益復雜和全球一體化的金融市場和商品市場中，有效的管理和控制風險的作用越來越大，無論是投資銀行、商業銀行還是證券公司、保險公司，都對加強風險控制提出了更高的要求，而隨之帶來的結果就是：金融風險管理專業人才的需求急劇增加。金融風險管理師（Financial Risk Manager，FRM）就是針對金融風險管理領域的一種資格認證稱號，該認證確定了專業風險管理人員應掌握的風險管理分析和決策的必要知識體系，由美國“全球風險協會”GARP組織考試并頒發證書。GARP是一個擁有來自超過130個國家3萬多名會員的金融協會組織，主要由風險管理方面的專業人員、從業者和研究者組成。證書含金量：FRM認證體系得到歐美跨國企業、監管機構及全球金融中心華爾街的認可，成為許多跨國機構風險管理部門的從業要求之一，目前金融風險管理師的平均年薪已達15萬元，通過FRM考證者被國內金融機構的認可度也越來越高。考試內容：

FRM進行全英文考試，考試只有一級，時間為5小時，全部是標準化試題，140道左右的多項選擇題?？荚噧热莅ㄊ袌鲲L險衡量與管理、信用風險衡量與管理、操作與整體風險管理、法律、會計與倫理等，復習備考時間約為14周。每年11月中旬舉行一次考試，在國內北京和上海設有考點。報考條件：

報考條件較為寬松，對報考者的學歷、行業沒有限制，在校大學生也可報考。目前在考人員主要有金融機構風控人員，金融單位稽核、資產管理者、基金經理人、金融交易員（經紀人）、投資銀行業者、商業銀行、風險科技業者、風險顧問業者、企業財會與稽核部門、CFO、MIS、CIO。其中大部分為服務于大型企業與金融業工作者為主。證書獲得： 應考人員FRM考試分數線達標，在金融風險管理或貿易、投資管理、經濟、審計等相關領域至少具有兩年的工作經驗，同時又是GARP會員方能被授予FRM資格證書。考試費用：參加FRM認證考試的費用成本較高，每次考試收費不低于500美元，國內相關培訓費用也動輒萬元人民幣 保險精算師（FIA）

在中國屬稀缺資源的精算師，其薪酬因所聘精算師成本和國際慣例也變得內外有別。如現在中國身價最高的精算師——平安保險公司的Steven.Mile，據估計，他的身價至少為每年300萬人民幣，國內精算師的身價僅為50萬至60萬人民幣。能否支付精算師高昂的薪水并且公平地雇用精算師，這 是薄衛民和他的朋友們經常討論的問題，突破這一問題的瓶頸在于人們對精算師的認識?！雎殬I描述

精算師是運用精算方法和技術解決經濟問題的專業人士。精算師傳統的工作領域為商業保險業，主要從事產品開發、責任準備金核算、利源分析及動態償付能力測試等重要工作?！雎殬I資格

1999年7月16日，中國舉行首次精算師資格考試?？荚嚪譃闇示銕熀途銕焹刹糠帧？忌ㄟ^全部九門課程考試后，將獲得準精算師資格。獲得準精算師資格的考生，通過五門精算師課程的考試并滿足有關精算專業培訓要求，答辯合格后，才能取得《精算師考試合格證書》?！雎殬I現狀

目前,國內已有40名學員獲得了準精算師資格。據了解，上海10家人壽保險公司僅有精算專業人員30多人,遠不能滿足保險業發展的需求。專家認為,精算在中國發展存在的一個問題是能否支付精算師高昂的薪水并且公平地雇用精算師。另外，精算師在利用現有條件提高技能水平的同時,更應注重職業標準的維護?！雎殬I趨勢

精算師的誘人之處首先表現在精算師有較高的社會地位,有人說,按英國標準來講,中國只有兩個精算師,而按美國精算師學會的名單,中國尚不存在一個合格的精算師。事實上,中國有些具有不同資格的精算師,但整體水平仍需加強。據預測,我國未來五年急需5000名精算人才。注冊會計師（CPA）證書

主考機構：中國注冊會計師協會。

適合人群：準備在國內從事會計職業的高級人才。考試內容：會計、審計、財務成本管理、經濟法、稅法?？荚囐M用：考試報名費10元，考務費55元/科。培訓費用每科約300元。

點評：注冊會計師考試成績合格后，具有2年以上從事獨立審計業務工作實踐經驗的人員，可申請取得職業資格證書，方有權簽署審計報告。因此，該證書是取得執業資格必不可少的敲門磚，很多企業在招聘中高級財會人員時，明確要求具有CPA證書。

難度指數：★★★★★ ■ 會計專業技術資格證書 注冊國際投資分析師（CIIA）

考試是由注冊國際投資分析師協會（ACIIA）為金融和投資領域從業人員量身訂制的一項高級國際認證資格考試。通過CIIA考試的人員，如果擁有在財務分析，資產管理和/或投資等領域三年以上相關的工作經歷，即可獲得由國際注冊投資分析師協會授予的CIIA稱號。自CIIA考試于2001年正式推出以來，全球已經有5000多人參加了終級考試，迄今為止，2800多名專業人士已經獲得CIIA稱號。隨著各個區域和國家/地區協會的推廣，CIIA將會吸引更多的專業人員參考，并擴大其在國際范圍內的影響；一個更加廣泛的全球CIIA聯盟也將逐漸形成。

考試費用: 注冊費為800元/人（含一套指定教材）考試報名費為2500元/卷 完成終級考試費用合計 ：800+2500*2= 5800 RMB(含教材)財務顧問師（RFC）

財務顧問師和我國目前提出的理財規劃師相近，但財務顧問師（RFC）是被世界各國認可的具有很高知名度的認證體系。其主要職責是幫助家庭和個人進行合理的消費、儲蓄、投資、投保以及作未來財務規劃。目前全球有3000多人取得了國際認證財務顧問師協會的認證資格（RFC），我國大陸的財務顧問師只有幾十人，屬于極短缺人才。財務顧問師由國際認證財務顧問師協會（IARFC）頒發IARFC資格證書。特許公認會計師（ACCA）證書 主考機構：特許公認會計師公會。

適合人群：準備出國進修或者準備進入大型跨國企業從事財務工作的人員，需要有一定英語基礎。

考試內容：ACCA有14門考試科目，包括財務報表編制、財務信息與管理、公司法與商法、財務管理與控制、財務報告等。

點評：ACCA證書在國際上得到廣泛認可，被全球許多國家確定為法定的會計師資格，會員可從事審計、稅務、破產執行及投資顧問等專業會計師的工作。同時，ACCA因其課程的全面性、完善性和綜合性，而被譽為“財會專業的MBA課程”。對希望就職跨國公司財務部門的人員來說，參加ACCA學習，可大大提高財會專業英語水平，熟知相關的國際會計準則，并擁有優秀的財務背景和實務操作能力。難度指數：★★★★★ 特許財富管理師（CWM）

今年8月初，一個來自美國的金融職業資格認證——特許財富管理師（CWM）首批學員畢業。這批主要從銀行、投資顧問公司和保險公司三大行業來的學員獲得CWM后將有資格以獨立理財顧問的身份，為客戶的財務問題出謀劃策。特許財富管理師被認為是美國本土三大理財規劃管理師之一。特許財富管理師（CWM）有別于先期進入中國的理財規劃師（CFP），它們之間采取的是不同的定位，在市場的推行上不會發生什么矛盾或者沖突。特許財富管理師主要是通過掌握與個人理財相關的各種不同的金融產品的特點和科學的理財方法，特許財富管理師為個人提供全方位的理財建議，根據客戶的財產規模、收益目標、風險承受能力制定一套理財方案，根據金融市場的變化適時作出調整。目前在美國已有兩萬名金融人士獲得此證書，他們主要分布在銀行、保險、基金、證券、會計、獨立理財顧問等行業。國際注冊內部審計師（CIA）證書 主考機構：國際內部審計師協會。

適合人群：報考CIA需具有學士或學士以上學位、中級及中級以上專業技術資格、注冊會計師證書或非執業注冊會計師證書。特定專業高校師生也可報名。

考試內容：包括內部審計程序、內部審計技術、管理控制與信息技術、審計環境四個部分。

點評：CIA得到世界各國普遍認可的內部審計職業認證。隨著經濟的快速發展，我國對高水平、專業化內部審計人員的需求越來越大。因此，通過CIA考試者往往備受用人單位的青睞。

難度指數：★★★★

美國管理會計師(Certified Management Accountant, CMA)資格認證

CMA考試是美國注冊管理會計師協會（Institute of Management Accountants，IMA）創立的專業資格，美國注冊管理會計師協會是從美國國家會計協會（NAA）派生出來的，已有103年的歷史，是美國最大的會計師協會之一。IMA目前共有會員約11000人，主要分布在美國和加拿大及世界經濟發達國家，CMA與AICPA是美國兩個最主要、最權威的會計師資格，也是全球最權威的會計資格，國際上的會計準則和管理標準，主要是以AICPA和CMA的為準。在中國由中國教育部考試中心組織進行考試。

要參加CMA考試，須先申請成為IMA普通會員，對于中國考生，可以通過IMA授權的中國培訓機構的推薦申請入會。通過四門考試后，你必須要符合IMA的規定的資格、操行及二年以上的工作經驗方可申請注冊成正式會員。報考條件:符合以下條件之一者均可報考CMA/CFM：

1、持有學士學位(任何專業均可)；

2、持有各國注冊會計師CPA證書；

3、大學高年級學生；

4、能在一定時間內取得GRE或GMAT 考試50%分值的人士。

考試費用:一般考生，每科目每次考試費用為60美元；美國大學四年級或研究生，每科目30美元；美國大學專任教師，第一次考試不收費，第二次以后各科目收費30美元。在美國境外地點應考者，不論應考科目多寡，共加收25美元。目前，中國境內考試費每門為165美元。

國際數量金融工程認證(CQF)CQF（Certificate in Quantitative Finance）

——國際數量金融工程認證，是由牛津大學博士、英國皇家科學院研究學者、對沖基金創始人Paul Wilmott等組成的國際知名的數量金融專家團隊設計推出的國際數量金融工程認證。CQF總部設在英國倫敦金融城，美國紐約、中國北京等分別設立培訓中心。CQF以國際領先的師資力量、高端前沿的知識體系、實用高效的教學模式，打造國際金融英才！目前，許多取得CFA證書的專業人士，都來參加CQF培訓。CQF在國際上贏得了一致的認可和高度贊譽，其學員絕大部分就職于高盛、美林、摩根、匯豐、花旗、巴克萊、荷蘭銀行、美洲銀行、國際清算銀行、畢馬威等.目前已有CQF含金量超越CFA趨勢,而其入門條件也十分苛刻,不僅英語水平要達到非常高的水平,高等數學的基礎也要非常扎實,概率微積分等都要能運用自如.管理會計師考試CIMA CIMA是世界上最大的管理會計師考試、管理與認證機構，同時它也是國際會計師聯合會（IFAC）的創始成員之一，目前擁有15萬會員和學員，遍布156個國家。CIMA成立于1919年，總部設在英國倫敦，在澳大利亞、新西蘭、愛爾蘭、斯里蘭卡、南非、贊比亞、印度、馬來西亞、新加坡等國家以及中國香港和大陸均設有分支機構或聯絡處。CIMA資格在國際商界享有近百年盛譽，世界知名跨國企業，如聯合利華、殼牌、福特等，都對其推崇備至，它們除了招聘CIMA會員外，還定期選派雇員參加CIMA的培訓課程。CIMA資格不同于普通會計認證，它以會計為基礎，涵蓋了管理、戰略、市場、人力資源、信息系統等方方面面的商業知識和技能。CIMA會員不僅精通財務而且擅長管理，除了在企業中擔任財務總監、CFO等，還有許多會員成為了跨國企業的總經理和CEO。