第一篇：對外經貿大學在職研究生CFA特許金融分析師

對外經貿大學金融學院2012年金融學專業（特許金融分析師CFA方向）在職研究生

免試入學，學士可申請碩士學位 可申請“特許金融分析師-CFA”相應資質認證

一、CFA介紹：

CFA是“特許金融分析師”(Chartered Financial Analyst)的簡稱，是美國以及全世界公認的金融投資行業最高等級證書，也是全美重量級財務金融機構金融分析從業人員的必備證書。CFA資格廣泛授予投資領域內的專業人員，包括基金經理、證券分析師、財務總監、投資顧問、投資銀行家、交易員等等。

世界經濟一體化進程的加速和全球金融市場的蓬勃發展，帶來的是對金融投資從業人員，尤其是精通投資管理和資本市場運作的專業分析人才的大量需求。目前中國高級金融人才奇缺，金融分析師更是存在巨大供需缺口。獲得CFA證書，意味著獲得無可比擬的高薪和令人尊敬的工作性質！

二、院校介紹：

對外經濟貿易大學是教育部直屬的全國重點大學，國家“211工程”首批重點建設高校。金融學專業是對外經濟貿易大學優勢專業和北京市重點學科。金融學院擁有一支實力雄厚、學緣、結構合理，以資深教授為學科帶頭人、以高層次、高素質、高學歷的中青年教師為骨干的師資隊伍。金融學院現有金融學、投資學、金融工程學三個專業，承擔本科、碩士研究生和博士研究生三個教育層次的教學工作。學院重視經濟金融領域重大理論和現實問題的研究，承擔著國家社科基金、教育部、科技部、中國人民銀行等國家級、省部級的多項科研課題，研究成果在經濟金融理論、金融改革與發展等方面具有重大影響。為培養適應經濟發展急需的人才，2011年招收第九期特許金融分析師與對外經濟貿易大學金融學碩士學位雙證班。

三、報名條件：

1、遵紀守法，品行端正，在相關機構、教學、科研、管理等方面做出成績的在職人員優先錄取。

2、大專及大專以上學歷（專業背景不限，有學士學位的學生有資格申請對外經貿大學金融學專業經濟學碩士學位證書）

四、培養目標：

依托對外經濟貿易大學雄厚的金融學科教學力量，匯集國內外一流教授資源和金融界專家資源，以學習理論知識和提高實踐能力為目標，學位基礎課重點掌握金融學專業理論知識，應對申碩國家考試；專業課程重點強調金融投資實踐應用，以當今全球金融第一考“特許金融分析師（CFA）”為教學藍本，幫助學員在最短時間內拿到全球金融頂級CFA證書。

五、課程設置: 1.公共必修課：

（1）微觀經濟學（2）宏觀經濟學（3）社會主義經濟理論（4）國際經濟學（5）財政學

（6）貨幣銀行學 2.金融分析師專業課程：（1）經濟學

（2）道德倫理（3）定量分析與投資組合管理

（4）財務報表分析（5）公司理財

（6）衍生工具及其他投資（7）證券市場及股票投資分析

（8）固定收益證券分析

六、學 制：

學制兩年，不脫產學習，周末（六、日）上課。

七、學習費用：

1、報名費：200元 報名時繳納；

2、學費：28000元/2年，一次性交齊；

3、學習期間每門結業考試均不另收取考試費。

七、師資隊伍:

以對外經濟貿易大學和金融實業界具有深厚理論功底、豐富實踐經驗和多年培訓資歷的國內外專家教授為主要教學力量，從理論和實踐兩個層面為學員提供最為有效的師資保證，形成產學研相結合的強大師資陣容。

八、考核方式及證書:

1、學員完成規定的課程學習，經考試合格，由對外經濟貿易大學頒發具有研究生同等學力水平證明的《對外經貿大學研究生課班結業證書》（鋼印、紅印、統一編號）。以上證書可作為學員評聘專業技術職務職稱具有研究生同等學力的參考依據。

2、參加學習的學員具備能力參加美國CFA協會的考試，學員自行報名參加CFA協會的考試，本項目將能幫助優秀的學員在最短三年內拿到全球金融頂級證書CFA證書。

3、符合申請碩士學位條件的學員（取得國家承認學士學位）可按我校有關規定申請對外經濟貿易大學金融學專業經濟學碩士學位。

九、報名手續：

限額招生，額滿為止。符合條件者免試入學。

1、索取并填寫研究生課程班報名登記表；

2、提供本人身份證原件與復印件一份、最高學歷和學位證書原件與復印件一份；

3、提交一寸、兩寸免冠照片各2張；

4、報名費200元；

5、學校對報名人員進行初步資格審查合格后，發放錄取通知書。

報名咨詢電話：64496901 64494393

聯系人：魏老師

MSN: liu64494393@hotmail.com

報名地點：朝陽區惠新東街10號對外經貿大學 博學樓817室

附錄：CFA相關問題 1.CFA是什么？有什么優勢？

答：CFA是“特許金融分析師”（Chartered Financial Analyst）的簡稱，被視為金融投資界的MBA。CFA是全球金融第一認證體系,CFA所推廣的金融理念成為國際通用的、最具權威的金融分析領域的行業標準，CFA資格已經成為金融市場公認的衡量從業人員水平的標尺。2.CFA在哪些地方工作？國內的CFA目前職業發展狀況？

答：目前，分布在世界107個國家和地區的4萬多名注冊金融分析師，基本上都已在各大跨國公司、投資銀行、商業銀行、證券公司、財務公司、保險公司、基金管理公司等就職。

隨著外國金融機構進駐中國內地市場，眾多國內銀行均表示，他們急需具有國際執業水準的注冊金融分析師。而各基金管理公司、證券公司、保險公司等金融機構也是開出高薪，求CFA若渴。然而，中國內地CFA人才缺乏的現狀的在短期內是沒有辦法解決的。

3、對外經貿大學金融學院開設特許金融分析師（CFA）方向的在職研究生課程班的目的？ 答：對外經貿大學金融學院開設特許金融分析師金融學碩士學位雙證班，是為了讓符合條件的優秀學生在獲得金融學碩士學位的同時，能夠有能力參加并通過CFA考試，獲得CFA資格證書。為學員在金融領域長足發展提供雙重保障。

4、參加CFA考試的資格是什么？

答：大學本科以上（本科大三或大四）；3年大專學歷加上1年全職工作經驗；2年大專學歷加上2年全職工作經驗；

非金融專業畢業學生以及對金融證券有興趣的學員都可以報考CFA。但是考二級一定要畢業，在校大三大四學生不能報考二級。

6、CFA考試考哪幾門課程？與特許金融分析師（CFA）方向的在職研究生課程進修班的目的課程有何關系？

答：CFA考試的“知識體系”包括的科目有：定量分析，財務報表分析，金融市場及衍生工具，公司理財，固定收益分析，股票投資分析，證券及期貨法規及構架，企業管治，資本的發行及收購，投資組合管理及職業道德與守則。

課程班的課程分為兩大部分：第一部分學位課程，重點掌握金融學專業理論知識，應對全國申碩統考。目的是為了幫助有條件的學生能夠順利申請金融專業經濟學碩士學位證書；

第二部分為特許金融分析師專業課程。以當今全球金融第一考“特許金融分析師（CFA）”為教學藍本，深度覆蓋CFA1、2級考試全部內容，幫助優秀學員在最短3年時間內拿到全球金融頂級CFA證書。

7、參加CFA考試是否需要工作經驗？

答：不需要。只有在全部考完3級以后才需要4年的被“投資管理與研究協會”所認可的工作經驗去申請CFA特許狀，但這4年的工作經驗可以在考前、考中、考后累計，但必須是全職的工作，不可以是兼職。

8、CFA考試每年什么時候報名？報名費用是多少？

（1）注冊費：注冊費依注冊時間不同分為三階段，由390-465美金不等，越早報名注冊費用越低。一次注冊終生有效，在報考二級、三級考試則不需再繳。

（2）考試費：每次報考一個級別都需要繳費。考試登記費也根據報名時間不同，費用由600-930美金不等。具體費用請見下表：

2009年6月份CFA一,二,三級考試第一輪報名正式啟動，第一輪報名截止日2008年9月24日之前(道明誠截至日為9月22日），第一輪注冊及考試費用990美金，單考試費用600美金

2009年6月CFA一二三級考試報名費用表一覽 截至時間 首次注冊費 考試費 總計

2008年9月24日之前

$390 $600 $990

2009年2月16日之前 2009年3月16日之前

$390 $690 $1080

$465 $930 $1395

9、CFA考試的成績是如何計算的？

評分標準：考試成績分為通過或者未通過，成績一般在考試后45天內公布。

通過標準：考生正確的答題數量≧全球成績排名前1％的考生的平均正確答題數量的70％ 例如：試題總量為240題，全球成績排名前1％的考生的平均正確答題數量為200題，那么考生必須答對200*70％＝140題才可通過本次考試。考試答題準確率≦50% 未通過 51%≦ 考試答題準確率 ≦ 70%通過 考試答題準確率≧ 71% 通過且全優

一般來講，如果您各個部分的正確率均達到70%以上，就會通過該級別考試。

10、CFA是一個什么樣的考試？

CFA是美國CFA協會對全球投行業以及從事金融證券領域工作者的一個專業考試。CFA考試認證共包括三級：

一級考試240條選擇題（單選題）：注重工具及技術，包括資產估值入門及證券管理技巧，主要考察考生對投資評估及管理方面的工具及基礎概念；

二級考試都是客觀題：共120條選擇題（上午和下午各10個case，每個case六小題），注重資產估值，包括有關工具及基本技術的應用（如經濟學、會計學及數值分析等），主要考察資產評估的能力；

三級考試：上午為小論文，下午為客觀題，注重證券管理及所用有關分析工具于證券及定息證券的策略，主要深入考察投資組合管理及資產分配的能力。知識庫體系的第二個重要特點是“操守及專業標準”理念及上述三個功能領域的重要組成部分，并包括在課程的三個級別里。

11、CFA考試有時間的限制嗎？

2008年開始CFA考試沒有時間限制，并且沒有限制考試次數。即使兩個等級考試間隔了一段時間，也不需要重新考已經通過的等級。

第二篇：對外經貿大學CFA(特許金融分析師)招生簡章

對外經濟貿易大學金融學院（School of Banking and Finance）

對外經濟貿易大學金融學院

金融學專業（CFA方向）

在職研究生招生簡章

一、CFA介紹

CFA是“特許金融分析師”(Chartered Financial Analyst)的簡稱，是美國以及全世界公認的金融投資行業最高等級證書，也是全美重量級財務金融機構金融分析從業人員的必備證書。CFA資格廣泛授予投資領域內的專業人員，包括基金經理、證券分析師、財務總監、投資顧問、投資銀行家、交易員等等。

世界經濟一體化進程的加速和全球金融市場的蓬勃發展，帶來的是對金融投資從業人員，尤其是精通投資管理和資本市場運作的專業分析人才的大量需求。目前中國高級金融人才奇缺，金融分析師更是存在巨大供需缺口。獲得CFA證書，意味著獲得無可比擬的高薪和令人尊敬的工作性質！

二、院校介紹：

對外經濟貿易大學是教育部直屬的全國重點大學，國家“211工程”首批重點建設高校。金融學專業是對外經濟貿易大學優勢專業和北京市重點學科。金融學院擁有一支實力雄厚、學緣、結構合理，以資深教授為學科帶頭人、以高層次、高素質、高學歷的中青年教師為骨干的師資隊伍。金融學院現有金融學、投資學、金融工程學三個專業，承擔本科、碩士研究生和博士研究生三個教育層次的教學工作。學院重視經濟金融領域重大理論和現實問題的研究，承擔著國家社科基金、教育部、科技部、中國人民銀行等國家級、省部級的多項科研課題，研究成果在經濟金融理論、金融改革與發展等方面具有重大影響。為培養適應經濟發展急需的人才.三、報名條件：

1、遵紀守法，品行端正，在相關機構、教學、科研、管理等方面做出成績的在職人員優先錄取。

2、大專及大專以上學歷（有學士學位的學生有資格申請對外經貿大學金融學專業經濟學碩士學位證書）

四、培養目標

依托對外經濟貿易大學雄厚的金融學科教學力量，匯集國內外一流教授資源和金融界專家資源，以學習理論知識和提高實踐能力為目標，學位基礎課重點掌握金融學專業理論知識，應對申碩國家考試；專業課程重點強調金融投資實踐應用，以當今全球金融第一考“特許金融分析師（CFA）”為教學藍本，幫助學員在最短時間內拿到全球金融頂級CFA證書。

五、課程設置

1.公共必修課：

（1）微觀經濟學（2）宏觀經濟學（3）社會主義經濟理論

（4）國際經濟學（5）財政學（6）貨幣銀行學

2.金融分析師專業課程：

（1）經濟學（2）道德倫理

（3）定量分析（4）財務報表分析

（5）公司理財與投資組合管理（6）金融市場及衍生工具

（7）股票投資分析（8）固定收益證券分析

六、學制與學費

學制：2年

學費：28000元（含資料費），學費不包含申請金融學碩士學位的相關費用，學習期間舉辦研討會及會員活動另收費用。

開學后兩周內申請退學，退還所有費用，開學兩周以后不予退學。

七、師資隊伍

以對外經濟貿易大學和金融實業界具有深厚理論功底、豐富實踐經驗和多年培訓資歷的國內外專家教授為主要教學力量，從理論和實踐兩個層面為學員提供最為有效的師資保證，形成產學研相結合的強大師資陣容。

八、考核方式及證書

1、學員完成規定的課程學習，經考試合格，由對外經濟貿易大學頒發《對外經貿大學研究生課班結業證書》（鋼印、紅印、統一編號）。以上證書可作為學員評聘專業技術職務職稱具有研究生同等學力的參考依據。

2、參加學習的學員具備能力參加美國CFA協會的考試，學員自行報名參加CFA協會的考試，本項目將能幫助優秀的學員在最短三年內拿到全球金融頂級證書CFA證書。

3、符合申請碩士學位條件的學員（取得國家承認學士學位）可按我校有關規定申請對外經濟貿易大學金融學專業經濟學碩士學位。

九、報名手續：

限額招生，額滿為止。符合條件者免試入學。

1、索取并填寫研究生課程班報名登記表；

2、提供本人身份證原件與復印件一份、最高學歷和學位證書原件與復印件一份；

3、提交一寸、兩寸免冠照片各2張；

4、報名費200元；

5、學校對報名人員進行初步資格審查合格后，發放錄取通知書。

報名咨詢電話：***3

聯系人：劉老師

MSN:liu64494393@hotmail.com

報名地點：朝陽區惠新東街10號對外經貿大學 博學樓817室

第三篇：如何成為一名特許金融分析師(CFA)？

全球最大的CFA(特許金融分析師)培訓中心

如何成為一名特許金融分析師（CFA）？

世界金融市場的成長產生了對合格投資專業人員前所未有的需求。投資人和雇主比以往任何時候更需要一個統一的標準來衡量金融分析人員的知識、誠信和專業化程度，從而信賴他們管理資產。特許金融分析師(CFA?)就是這樣一個標準。

CFA是“特許金融分析師”(Chartered Financial Analyst)的簡稱，是美國以及全世界公認金融投資行業最高等級證書，也是全美重量級財務金融機構金融分析從業人員必備證書。它是證券投資與管理界的 一種職業資格稱號，由美國特許金融分析師協會主辦，自1963年第一次考試以來，CFA考試已經歷經了近40個年頭。近年來，參加CFA認證考試的人越來 越多，多倫多每年有數千人參加考試，中國參加CFA考試人數近年也急劇增長，CFA如此火爆，是由于全球金融的迅速發展，催生了對CFA的需求，以及取得 CFA資格后無可比擬的高薪和令人尊敬的工作性質！

CFA資格廣泛授予投資領域內的專業人員，包括基金經理、證券分析師、財務總監、投資顧問、投資銀行家、交易員等等。CFA要求它的持有人建立嚴格而廣泛的金融知識體系，掌握金融投資行業各個核心領域理論與實踐知識，包括從基礎概念的掌握，到分 析工具的運用，以及資產的分配和投資組合管理。CFA考試是由總部在美國的“特許金融分析師協會”（CFA Institute）主持的資格考試。主辦CFA考試和授予CFA特許狀的權威機構是CFA協會, CFA候選人需要通過三個級別的考試以展示候選人對知識的掌握程度。由于CFA資格考試采用英文，候選人首先應掌握金融知識外，對于英語(Q吧)非母語的專業人士來說還必須具備良好的英文專業閱讀能力。CFA的知識體系動態地反映著全球投資行業不斷發展變化的理論和實踐。

CFA的另一個特色就是誠信。雇主與投資人對資產經理和金融分析師的信任來自于CFA持證人持續不斷地遵守倫理準則，建立和維護他們在全球投資界誠信的形象。贏得CFA稱號標志著贏得全球、全行業的尊重與青睞！

CFA知識體系涵蓋了投資分析行業必備的專業知識：如倫理與職業標準 / 定量分析方法 / 宏微觀經濟學 / 會計學 / 公司理 財 / 世界金融市場與投資工具 估值與投資理論 / 固定收益證券及其管理 / 權益投資分析 其它種類投資工具的分析 / 投資組合管理 CFA的三級認證制度：CFA的考試認證包括三級，每年6月份舉行一次考試，一年只能參加一級考試（從2003年起，世界的某些地區和國家可以進行兩次一 級考試），因此CFA項目需要至少兩年半完成。CFA候選人必須按順序通過三個級別的考試。每個級別是依據同樣的考試大綱內容，候選人要通過6個小時的考 試，3個小時早上和三個小時下午的考試。LEVEL 1 每年舉辦兩次（6月和12月在指定中心），LEVEL2 和LEVEL3 每年考一次。

為何要成為CFA特許狀持有人？

CFA在投資金融界被譽為“金領階層”，在西方一直被視做進軍華爾街的“入場券”。美國、加拿大、英國等國家的許多投資管理機構甚至已經把CFA資格作為對其雇員的基本要求。

CFA的全球公認性使你的雇主馬上認知你對金融市場知識的掌握程度和深度。你會有效學習如何 分析證券，債券，衍生工具和財務比例從而加強你在投資業的工作能力。通常，你獲得CFA之后的價值會體現在雇主給你的收入水平上。因此，長久以來CFA一 直被視為金融界的MBA，在金融市場更為搶手。希望在金融界發展的人，應該選擇CFA資格。經濟學家厲以寧也認為，CFA資格是國際通行的、最具權威的金 融分析領域的行業標準。

如何獲得CFA特許狀

要獲得CFA?認證并非一件易事，必須滿足以下條件：

總部地址：上海市虹口區花園路171號A3幢高頓教育

電話：400-600-8011網址：finance.gaodun.cn微信公眾號：gaoduncfa

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(1）順序通過三級考試。

第一級考試是單純客觀題的考試，主要在于考察考生對投資評估及管理的工具和概念的理解；第二 級考試主要考察分析評估的能力,從2005年開始二級考試全部改為選擇題。；第三級考試則考察組合管理及資產分配的能力。第三級考試的形式是50%的選擇 題和50%的短文應用題（其中主要是案例分析），在參加CFA?認證考試之前，考生必須已經獲得學士學位（或相當于學士學位的教育水平），但可以不具備投 資管理決策方面的工作經驗。由于CFA?協會將三種水平的考試放在同一天進行考試，且要求必須在通過前一層次的考試后才能進入下一層次的考試，所以一名考 生要通過這三門考試，最短的時間是兩年半。參加CFA?認證考試主要是一個自學的過程，每一水平的考試一般要求有多達250小時的準備時間，具體情況因人 而異。但必須指出的是，CFA?認證考試不是一種入門級基礎性知識的考試，它的難度至少達到碩士研究生(Q吧)課程的層次，而且是全英文考試。CFA考試是投資行業內最嚴格的資格認證項目，其課程和考試均使用英語，考生必須通過前一級考試才能繼續到下一級，僅有1/5的考生能夠成功完成這一艱巨任務并拿到CFA認證和成為CFA協會會員。

（2）四年的被CFA?協會所認可的工作經驗。

包括：在投資決策過程（如金融分析、投資管理、和證券分析等等）中收集、評估及應用金融、經 濟和統計數據；直接或間接主管他人進行上述活動；從事上述投資決策活動的教學培訓工作等等。CFA?協會要求CFA?認證的申請者必須花超過50%的時間 用于以上工作，其中假期、兼職和實習期間的工作經驗不予承認。工作經驗的積累可以在參加CFA?考試之前，期間或以后，但只有達到四年的相關工作經驗積累后，才能獲得CFA?認證。

（3）滿足CFA?協會的會員資格要求（其中很大部分是職業行為和道德準則要求）并申請成為一名CFA?協會的成員。

參加CFA?認證是耗時耗力但極具回報價值的投資。在經歷上述艱苦的學習過程和達到CFA? 協會近乎苛刻的要求后，候選人可以獲準使用CFA?稱號。在CFA?項目開設以來的40多年里（截止于2006年）全球只有約69，000名專業人士獲得 了CFA?認證資格。擁有CFA?資格是一個投資決策管理從業人員高執業水平和道德水準的有力證明。世界各主要發達國家的相關行業都將其作為一個行業高水平人員的衡量標準，對獲得CFA?資格者委以重任，報以高薪。目前，CFA?資格認證在世界各國影響力不斷上升。2005年有超過58,907名候選人士 參加了考試，其中有一半以上來自美國以外的國家和地區。

CFA職業發展前景：打造“金領人生” 世界經濟一體化進程的加速和全球金融市場的蓬勃發展，帶來的是對金融投資從業人員，尤其是精通投資管理和資本市場運作的專業分析人才的 大量需求。投資人和雇主比以往任何時候都更需要一個標準來衡量個人的知識、誠信和專業化程度，從而信賴他們來管理金融資產。這個標準就是 Chartered Financial Analyst特許金融分析師。CFA特許狀授予某些類型的專業人員，包括貨幣經理、證券分析師、投資顧問等，它要求候選人掌握嚴格而廣泛的課程知識，包 括與投資有關的各個領域，如資產評估，投資組合管理和資產分配。然后，候選人必須通過三級考核來展示他們將這種知識應用于實際情況的能力。

中國CFA現狀

金融分析師資格考試被稱作“全球金融第一考”。據介紹，特許金融分析師是當今世界證券投資與管理界普遍認可的一種職業稱號。至2006年中，在150個國家和地區中有超過69,000名CFA證書持有人；中國約有600名CFA證書持有人，其中包括部分海外人士及海外留學歸國者。2006年全球有超過100,000名考生參加CFA考試。

目前中國高級金融人才奇缺，金融分析師更是存在巨大供需缺口。僅以上海為例，據預測，未來３年對CFA的需求量是5,000人，而目前只有300人。正因為此，中國的特許金融分析師熱在不斷升溫，報考CFA的人數在逐年遞增。

獲得CFA資格人士在收入、報酬方面一般明顯優于同行。據2002年最新資料，全球特許金融 分析師的平均年薪是17.8萬美元。美國特許金融分析師的年收入是19萬美元，比哈佛的ＭＢＡ平均12.8萬美元的年薪還要高出總部地址：上海市虹口區花園路171號A3幢高頓教育

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近５成。在我國香 港，CFA的年均收入也達到13.6萬美元。在中國內地，諸多證券公司更是有千金易得，分析師難求的慨嘆。

各位考生，2015年CFA備考已經開始，為了方便各位考生能更加系統地掌握考試大綱的重點知識，幫助大家充分備考，體驗實戰，網校開通了全免費的高頓題庫（包括精題真題和全真模考系統），題庫里附有詳細的答案解析，學員可以通過多種題型加強練習，通過針對性地訓練與模考，對學習過程進行全面總結。

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第四篇：IT男適合考CFA特許金融分析師嗎？

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IT男適合考CFA特許金融分析師？

計算機專業卻去搞金融，很多人問我為什么去考CFA，除了自己對金融感興趣之外，我想說的是，作為一名90后，我有大把的時間和青春，我不想我的時間都在打游戲和花前月下中度過，我只想趁自己還年輕，為夢想拼搏一次。

青春就該折騰!IT男因實習結緣CFA

我是東北哈爾濱人，今年23歲，本科學計算機。去年8月份從英國伯明翰大學畢業，今年8月還要再回英國卡茲商學院讀一個金融方向的研究生。

機緣巧合，學計算機畢業之后，去了一家主要做金融方面期貨交易的公司實習，在實習過程中，感到自己有一些知識的積累不足，想充實一下自己這方面的知識。并意識到在金融的二級市場上CFA是一個很重要的資歷，其中的知識結構和儲備對自己做一個長期的資本的組合和今后未來發展的臺階有一個很大的幫助。所以我認為考CFA會對自己今后的職業發展和個人素養上都會有很大的幫助。

培訓機構滿天飛!一定要綜合比較詳細了解

一開始，我本來是打算不想上培訓機構，想自己直接看，但是后來時間比較緊，一共也就三個月左右的準備時間，不得已找培訓機構。我就上網搜了搜，有幾家CFA的培訓機構，主要都是集中在上海，然后我就花了整整一天時間上各大網站看了一看，從包括師資力量，教學環境，學員評價，外界看法、通過率等綜合對比。我看到外界對高頓網校的評價非常高，而且通過率也不錯，然后就打電話咨詢了他們的學生服務，了解下來，確實他們的教學體系和課外活動能給我很多的指導，所以選擇來到這里。

不僅僅學到系統知識，更拓展了朋友圈!

通過培訓，我對經濟的專業知識了解了很多，特別是金融行業。通過學習也有很多的收獲。首先，因為我不是學金融出身的本科，所以能有一個系統的學習過程，有一個人在旁邊給你點撥一下，而不是自己單一地去看一個培訓書，這樣我對這個體系更加了解。第二，因為CFA是一個美國認證的國際化的金融分析師，學這個過程中了解到的不光是國內市場的發展，包括對整個國際性市場的發展有了更深的了解，同時也能在過程中比較出國際和國內的不同，有老師的幫助，他更能強調一些國內的目前的狀況，然后再跟國外的作比較。這樣對市場的認識的自信心更加強大。最后，在這個過程中認識了很多非常非常牛的老師，還有非常非常牛的同學。所以算是一個額外的收獲、一個對今后未來的發展有幫助的收獲!

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最后，算是題外話，按國內的傳統思想來講，我大學本科畢業了，應該按部就班地讀一個研究生，過一個安穩地生活。但是父母發現我對金融特別感興趣，他們沒有考慮那些外界的一些因素全力地支持我。無論是我的選擇，還是我今后的職業發展上他們給了我很大的精神和物質支持。所以，在我心里非常感謝他們，在這里偷偷的感謝一下!

各位考生，CFA備考已經開始，為了方便各位考生能更加系統地掌握考試大綱的重點知識，幫助大家充分備考，體驗實戰，高頓網校開通了全免費的CFA題庫（包括精題真題和全真模考系統），題庫里附有詳細的答案解析，學員可以通過多種題型加強練習，通過針對性地訓練與模考，對學習過程進行全面總結。

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第五篇：學習特許金融分析師(CFA)入門了解

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學習特許金融分析師（CFA）入門了解

應對CFA金融市場,先試圖把Finance 類工作做一個定義。首先，要把Finance 工作和在Financial Institution(金融機構)中工作要區分開。在Financial Institution 中的工作可以是Teller(柜員),Financial Advisor(理財/ 銷售),Trader(交易員),Fund Manager(基金經理),Middle Office(結算)，Equity Research Associate(股票調研)等等，這些從廣義上講，也是Finance 領域的，但是從一個公司的職能上分，這些實際上是屬于Customer Service, Sales,Operations, 等部門，并不是職能上的Finance 部門。

職能上的Finance 工作應該是在“Corporate Finance” 的范疇，也就是在一個(金融或非金融)企業中從事以企業自身資金、資本、財務為對象的管理工作。

雖然不同的公司對內部部門和職能的劃分會有不同，但一個比較典型的大型上市公司的Finance 部門應以CFO(財務總裁)為首，包括三大塊：Treasury, Controller, 和Planning & Analysis。

以下就這三部分做一個簡介：

Treasury

Treasury 就是資金部，一般負責與銀行打交道，銀行帳戶管理、cash management(資金管理),risk management(風險管理), debt and equity financing(融資/融券)等。這個部門比較有意思，也壓力比較大，因為直接跟大筆的資金打交道。尤其在risk management 方面比較有挑戰性，如果需要建一些分析model，那么就對數學統計也有一定要求。這里的用人需要主要是Financial Analyst.他們會做大量的與cash flow, interest, debt,and risks 有關的reporting 和analysis 工作，根據具體工作不同也可能細分為Credit Analyst, Liquidity Analyst,等。也有Treasury Manager 進行更高級一些的分析、報告和對銀行往來工作。但是Treasury 部門往往雇員很少，流動性也小，所以機會十分有限，而且最有意思的談判、決策都會把握在VP Treasurer 或Director 的手中。

Controller

Controller 就是傳統的財務會計部，主要負責accounting(會計)和external reporting(對外財務報告).最基本的工作是AP/AR(收帳付帳)工作，這一類一般都是每日重復性很強的processing 工作，收入最低。在大型企業中，從事AP/AR 的員工每天要處理大量的data entry、data processing 類工作。高級一些的是Accountant(會計)進行Journal Entry(記帳)、reconciliation(對賬)等工作，也經常和auditor(審計)打交道。除了會計人員外，還會有一些Financial Analyst 進行匯總、編制正式報表、差異分析(variance analysis)等，這些Analyst也可能特定地稱為consolidation Analyst,reporting Analyst 等, 一般level 比Accountant高一些，但是數量不多。

Planning & Analysis

Plannning&Analysis 應該叫計劃分析部或綜合部，是Finance 部門中負責編制預算(budgeting)、預測(forecasting)、分析(analysis)、咨詢(consulting)等部門的統稱。這個部門非常接近業務部門的管理層，從他們那里獲得經營業績和市場狀況的大量信息，進行匯總、分析，從而制訂出預算、或季度預測。同時，這個部門也十分接近Finance 的管理高層(CFO，VP Finance,等)，給他們提供內部使用的management report(是比external report 要詳盡得多的財務和業績綜合分析報告), 進行大量的variance analysis, 從各種不同的角度分總部地址：上海市虹口區花園路171號A3幢高頓教育

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析公司業績。也經常進行大大小小的case analysis 用于小至購買固定資產,大至merger and acquisition 的項目可行性分析，有些分析更直接用于公司的戰略性決策。這個部門也在很多Finance 管理項目中擔當咨詢、協調、執行、評估等任務。

所以，在這個部門工作會學到很多本公司業務，也能接觸到很多業務部門和高層管理人員，工作機會很多、起點較高、關系面廣、晉升前景也比較樂觀，對于絕大多數Finance professional 來說，是一個很好的發展方向。這里的員工一般都叫Financial Analyst.也可細分為Planning Analyst,Revenue Analyst,Forecast Analyst,Consolidation Analyst, Finance Consultant 等等。有的Senior Analyst 實際上已經是management level 了。

在以上三大塊職能以外，CFO 手下一般還有兩個輔助的部門就是Internal Audit(內部審計)和Investor Relations(投資者關系), 這兩個我不打算把他們歸屬為純粹的Finance 工作，因為內部審計偏重的是對經營流程的documentation(備檔)、monitor(監督)和investigation(調查)。而Investor Relations 則是偏重于公告、聯絡、答疑等, 應屬于Administration 類的職能。此外，Finance 也會有自己的IT 部門，當然也不能算是Finance 工作了。

由此可見，如果您想在Finance 這個職能領域里發展，成為一名Financial Analyst 是一個很好的career path。那么Financial Analyst 都有什么要求呢？一般來講應該有財務、管理類的本科文憑，MBA 更好，但很多Analyst 都不是MBA。如果有Accounting Designation 則是如虎添翼，其中CGA 更適合在ontroller’s Department.CMA 更適合做Treasury, Planning, Analysis,and Strategy.CA 基本上是大小通吃。另外，CFA 對Treasury 工作或investment banking 有很大幫助，但其它領域則不要求CFA。如果還沒有拿到designation, 但是如果已經在讀，也可以add value, 尤其是在Final Stage.工作經驗上最好是有2 年以上的該行業的經驗，不一定是Finance 部門，但要懂Finance。Excel 的技術非常重要，建一個好的template 或model 可以使你的數據處理、分析、匯總工作事半功倍。財務知識廣泛會有幫助，但是，更加重要的是要有實際能力(skills)，這包括hard skills軟實力(people skills,communication/negotiation, attitude,teamwork, judgement, prioritization,etc)。

由于文化的差異和第二語言，soft skill 是很多國人的瓶頸。因為Financial Analyst 的工作往往不是單一地坐在電腦前計算各種數據，而是要經常地和其它部門溝通，索要資料，和本組其它同事合作，共同完成一件事。而這些事往往要在大家都很忙碌的情況下在短時間內高質量地完成。是具有很大的壓力和挑戰性的。也有的人，雖然擁有很多證書、很高的文憑、很淵博的知識，但是在具體應用到老板布置下來的具體工作的時候，則顯得力不從心、不知如何開始。所以，在公司面試的時候，往往會很注重應聘者的實際能力。如果想成功拿下Financial Analyst 的工作，通過試用期生存下來，并希望在這個領域有所發展，就一定要注意培養自己的這些處理實際問題的能力。

總之，Finance 是一個非常廣闊的領域。Financial Analyst 是這個領域中分布最廣的職位，也是相對來講起點比較高且成長潛力比較大的職位。然而，要想成為一名成功的Financial Analyst，僅有財務、金融方面的學歷和證書是不夠的，更重要的是實際工作能力。這是每一位有志于在Finance 領域大展宏圖的友友們都要謹記的。

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