第一篇：銀行版委托貸款程序及確認書

銀行版委托貸款程序及確認書

字體大小：大 | 中 | 小 2009-01-11 16:12 閱讀(395)評論(0)分類：同行交流

關于委托貸款程序的確認書

委托貸款方：

根據貴方的貸款愿望，并以國內人民幣進行項目方、委托貸款方和接款銀行方聯合的三方委托貸款方式，我方作為項目承辦方在提供國家四大商業銀行和九家股份制銀行統一的《委托貸款合同》版本的前提下，謹鄭重確認如下：

一、委托貸款的金額及相關事項：

1、委托貸款金額不低于壹拾（10）億人民幣；

2、委托貸款年利率為百分之陸（8%）；

3、委托貸款使用年限不少于壹拾伍（15）年；

4、委托貸款的資金占用費在委托貸款到達我方銀行帳戶后，一次性預付百分之叁拾（30%）；

5、委托貸款的資金來源為北京，由項目方自費赴京商洽并正式簽訂銀行提供版本的《委托貸款合同》。貸款項目必須是能源、交通、高科技項目；

6、委托貸款一次性劃撥的總額為項目方需求資金總額的百分之壹百陸拾（160%）；

7、項目方同意在委托貸款分批到帳日，按照接款銀行實際劃帳的金額，在委托貸款到達項目方銀行帳戶時，分批一次性預付返還委托貸款方百分之叁拾（30%）；

8、項目方同意按照本確認書第一條中第6款減除第7款的余額，承擔百分之壹百叁拾（130%）的委托貸款年利率，由接款銀行方按照《委托貸款合同》約定的百分之陸(6%)年利率，代收代付，逐年支付利息，代收代付的年利息接款行以開出的不上網保函作支付憑證，直至《委托貸款合同》約定的壹拾伍（15）年期滿。

二、委托貸款應提交的文件：

我方同意向貴方提交計劃單列市（省）以上級別的政府發展改革委員會批復的委托貸款所需的下列文件：

1、計劃單列市（省）級以上級別的政府發展改革委員會對項目的立項批復和可行性研究報告的全文批復文件；

2、政府主管機關對項目方進行項目開發的授權文件；

3、銀行方同意為項目方接受委托貸款的《確認書》（以銀行標題的公文信函打印）；

4、銀行方提供的標準《委托貸款合同》版本；

5、項目方可行性研究報告（財務核算部分）；

6、項目方通過2007年度年審的《企業法人營業執照》；

7、組織機構代碼證；

8、國（地）稅務登記證；

9、中國人民銀行頒發的《開戶許可證》；

10、法定代表人的居民身份證；

11、中國人民銀行頒發的銀行貸款卡；

12、業經項目方簽章的《貸款申請書》（應包括項目全稱、項目方全稱、接款銀行全稱、在委托貸款到達項目方指定的接款銀行帳戶時，一次性返還30%資金占用費的措施）。

13、環保局的批文、國土資源局關于土地使用的批文，并且，電站項目還要有電力局上電網的批文，高速公路要有物價局的批文。

三、委托貸款所需文件的要求

我方同意按照貴方的委托貸款所需文件的下列要求，滿足貴方的審項工作要求：

1、項目方提交的委托貸款文件應為電子文本的文件，無法錄入的文件需加蓋企業行政印章；

2、項目方同時須提供按照時間順序裝訂成冊，封面加蓋項目方行政印章，右側書頁加蓋項目方騎縫印章。

四、委托貸款基本操作程序

我方同意接受貴方提出的如下委托貸款操作程序：

1、項目方首先確認本《確認書》，再將委托貸款所需文件的電子文件發送到委托貸款方指定的電子郵箱中；

2、項目方在確認委托貸款方已收妥發送的委托貸款電子文件后，即安排接待委托貸款方委派的核查人員，為委托貸款方委派的核查人員提供工作便利條件，并承擔相應的差旅費用和接待費用；

3、項目方接到委托貸款方同意放款的書面商務函后，應攜帶委托貸款所需的紙質文件正本及項目方的行政印章，在3個工作日內赴北京商洽辦理委托貸款的技術細節，并共同簽訂銀行版本的《委托貸款合同》。

五、違約責任

1、委托貸款方保證資金真實、可靠，同意項目方在不影響委托貸款匯付的前提下，委托律師事物所對委托貸款方的銀行存款進行查證核實；

2、項目方保證提供的委托貸款所需文件真實、有效，且指定的接款銀行方已經對承辦委托貸款的全部事項確認；

3、如簽約的任何一方出現違約情況，守約方有權終止委托貸款業務，撤回已經撥付的資金；

4、違約方應向守約方賠償由此造成的一切經濟損失。

六、其它事項

1、本《確認書》未含事宜，我方將以書面形式另行承諾；

2、本《確認書》未盡事宜，應由雙方另行協商，任何因此發生的爭議，應不影響無爭議部分確認的執行；

3、本《確認書》自項目方法定代表人簽字、蓋章后生效。

項目方單位名稱（蓋章）：

項目方法定代表人（簽字）：

項目方確認日期：2009年月日

接受委托貸款的確認書

（需使用銀行標題的公文信箋）

委托貸款方：

我行已受理___________帳號___________的貸款申請，我行同意其開發的_________________項目建設接受貴方的人民幣委托貸款，金額合計_____億元，委托貸款期限壹拾伍（15）年，到期不還本金。

我行接受項目方的委托，同意以代收代付的形式，承擔上述委托貸款逐年支付的百分之陸（6%）年息（管理費用由項目方承付）。

我行接受項目方的委托，在貴方委托貸款進入項目方的銀行帳戶時，匯付項目方實收資金的百分之叁拾（30%）款項。

行長：

銀行名稱：

銀行地址：

銀行行號：

銀行代碼：

年月日

附：我行標準版本的《委托貸款合同》2009

借 款 保 函

編號：（）

致受益人:

因被保證人(以下簡稱借款人)與你方簽訂了《借款合同》(編號),我行已接受借款人的請求,愿就借款人履行上述借貸合同約定的按期還款義務向你方提供如下保證:

一、本保證擔保的范圍為(金額).二、本保證擔保的方式為連帶責任保證.三、本保證擔保的期間自年月日至年月日.四、在本保證期間內,如被保證人(違約情形),我行將在收到你方符合下列條件的索賠通知后個工作日內,憑本保函向你方支付本保證擔保范圍內你方索賠的金額.(一)你方的索賠通知必須以下書面形式提出,索賠通知應由你方法定代表人或授權代理人簽字并加蓋單位公章.(二)你方的索賠通知必須在本保證期間內送達我行.(三)你方的索賠通知必須同時附有:

1.聲明你方索賠的款額并未由被保證人或其代理人以其他方式直接或間接地支付給你方.2.證明被保證人有上述違約事實的證據或相關的證明材料.五、本保函所附聲明條款系本保函的不可撤銷、不可變更的組成部分.六、本保函應由本行法定代表人或授權代理人簽字并加蓋公章.保證人：（簽章）

法定代表人或授權代理人：（簽章）

簽發日期年月

不上網保函基本操作程序

1.借款企業確認銀行不上網保函協議書的條款，保函期可為一年至五 年，貼息5年18%。

2.企業帶好真實有效的項目批文和企業的營業執照副本，稅務登記及企業法 人的代碼證書及相關文件。

3.前往上海與銀行上海分行的業務分管人簽署意向書。

4.由業務分管人前往借款企業所在地的銀行，了解情況屬實，即時請銀 行的工作人員來核行及辦理手續。

5.銀行為企業開出不上網保函，由銀行法人簽字蓋章進行封存，在封存的信 函蓋上銀行蓋章。由開函銀行有關人員攜帶，前往銀行上海分行。企業法人帶上開戶的相關手續在銀行開戶。

6.銀行的資金進入企業賬戶，開函銀行交付保函，并支付貼息同臺。

7.此業務發生的車旅費由借款企業承擔。

8.房地產項目不能操作，二線城市不做但好的項目可以考慮。注、針對地方商業銀行有法人代表資格的銀行。

2009年月日

第二篇：委托貸款投資操作流程確認書

委托貸款投資操作流程確認書

一、項目考察收集企業項目資料：資產評估報告、固定資產明細清單、財務報表、企業基本賬務情況、企業證照、項目說明、申貸書（附董事會或股東會決議）、用款計劃、還款計劃。

二、編輯成冊呈報資方公司審批。

三、項目審批通過后，項目方企業法人代表或委托人與我公司人員一同赴資方公司簽訂投資意向書或委托我公司人員代理邀請資方代表赴項目方所在地簽訂投資意向書。

四、簽訂投資意向書后，資方公司立即向受托銀行遞交委托貸款業務申請函，申請函經項目方指定的委托銀行審批確認回復后，由企業法人或委托人陪同資方代表到達企業所在地按正常程序與銀行辦理業務。

五、辦理委托貸款業務細則順序：

1.資方接到銀行申請函回復后，并帶齊銀行所要求資料開立委托貸款專用基金賬戶，進行 合同抵押登記或公證手續后首筆資金進賬。

2.投資方、借款方、受托銀行三方在銀行簽訂《三方委托貸款合同》同時律師見證或進行合同公證。3.由受托銀行按照用款計劃代為發放貸款。

六、申請函由資方按雙方簽訂的《委托貸款投資意向書》提供，借款方和委托貸款銀行已認可約定的內容。特此確認！

確認單位（公章）： 法定代表人：

年 月 日

第三篇：委托并購貸款(銀行)

委托并購貸款

一、貸款范圍和原則

本貸款適用于優勢企事業單位之間的強強聯合及其他具有較大發展潛力、較好經濟效益的并購及資產、債務重組活動。

（一）申請使用貸款進行并購及資產、債務重組必須遵守國家法律、法規，符合國家產業政策、信貸政策及我行貸款投向的要求。

（二）貸款支持的并購及資產、債務重組確能實現優勢互補，規模經濟效益顯著，并能夠帶來良好的經濟效益。

（三）支持并購及資產、債務重組要有利于培育和競爭優質客戶，擴大優質客戶群，拓展新的貸款領域。

（四）貸款投入后，借款人的貸款整體質量要有明顯提高。通過支持企業并購實行貸款逆向注入，要收回被并購企業的原有貸款，并有利于促進信貸結構的調整和資產質量的提高。

（五）嚴格貸款審查，努力防范風險，在進入市場時就要充分考慮退出的策略。對以逃廢債為目的的并購及資產、債務重組不得提供貸款支持。要加強對并購及資產、債務重組行為的跟蹤與監控，及時采取有效措施落實我行債權，防止國家信貸資產流失。

未建成項目的并購或資產、債務重組，仍按有關貸款辦法執行。

二、貸款條件

借款人除須符合貸款要求的基本條件外，還應符合以下條件：

（一）經一級分行或直屬分行評定，信用等級在ＡＡ級（含）以上的企業或未評級的優秀企事業單位。

（二）能夠提供超過并購資金總額4０％的非債務性資金，具有較強的投融資能力和經營管理能力，并購后重組企業或項目公司資產負債率原則上不高于６０％，現有企業申請貸款前三年要連續盈利。

（三）股份制企業應由其董事會或股東大會書面承諾在還清當年到期貸款本息前原則上不分紅。

（四）借款人須開設專戶，保證并購資金專款專用。

（五）能提供合法有效的擔保，采取新設合并的，還須由新企業出具繼續履行債務的承諾。

擔保方式：

1、將北京向辰和力礦業投資有限公司持有的遼寧省建平縣一礦鐵礦區的5家鐵礦的股權作價抵押于銀行。

2、礦業公司董事長承擔無限聯帶責任。

三、資料清單1、2、3、4、營業執照副本復印件（經過年檢）組織機構代碼復印件 稅務證復印件 開戶許可證復印件5、6、7、8、9、法人身份證復印件 公司章程復印件 驗資報告復印件

連續三年的審計報告及近期月報復印件 貸款卡復印件

10、公司及項目情況說明（包括內容：

1、并購主體的企業簡介、主營業務、公司股權結構、項目簡介、抵押物評估情況、收購模式；

2、收購標的情況簡介、股權結構、標的的價值和數量；

3、確定本次融資的規模、期限、還款主體和自有資金投入比例）

說明：本融資方案總融資額為3億

用款總成本在13%左右 融資時間6個月 用款時間2-3年

第四篇：委托貸款合同——※※銀行

※※銀行委托貸款合同

合同編號：201年※※委貸字合同第號

委托人：

名稱法定代表人地址郵編聯系人聯系電話

受托人：

名稱法定代表人地址郵編聯系人聯系電話

借款人：

名稱法定代表人地址郵編聯系人聯系電話

根據委托人和受托人于年月日簽署的《※※銀行委托貸款業務委托代理協議》（編號：201年※※委貸字代理協議第號），并應借款人請求，受托人同意接受委托人的委托向借款人發放該項委托貸款。委托人、受托人與借款人經友好協商，達成以下協議，并共同遵守。

第一章委托貸款的金額、利率、期限及其它

第一條 貸款幣種和金額。

此項委托貸款幣種為，金額為（小寫）（大寫）萬元。此項貸款為委托貸款。

第二條貸款利率和計息方式。

本項委托貸款的年利率為％。按月計息，每月21日為結息日，最后一月利息隨本金一起結清。

第三條貸款期限。

本項委托貸款的期限為個月，自20年月日起至20年月日止。如借款人在經委托人同意之后提前歸還此項貸款時，則按實際用款天數和用款金額計收利息。

第四條貸款用途。

本合同下委托貸款用途為。

第五條用款計劃。

第六條貸款償還。

借款人的還款計劃和還款方式約定如下：

---------------------------本貸款的本息按期由受托人負責從借款人存款帳戶劃入委托人指定的賬戶，委托人指定賬戶的開戶行是，帳號為。

第七條貸款擔保。

委托人確定的本項委托貸款的擔保人為，擔保方式為。

第八條貸款展期。

經委托人、借款人協商一致，委托人、受托人、借款人在貸款到期日前10天簽訂委托貸款展期協議。

第二章委托人的責任與義務

第九條委托人在受托人委托資金帳戶存入足額資金，要求受托人將委托貸款于日內匯劃至借款人賬戶。

第十條委托人自行監督借款人對委托貸款資金的使用。委托人委托代為監督的事項（以下選用的劃√，不選用的劃×）：

□ 監督借款人對貸款的使用是否符合本合同規定用途；

□ 監督項目執行情況；

□ 協助監督借款人生產經營管理情況；

□ 協助監督保證人的生產經營管理情況.第十一條委托人同意借款人提前還款的，應以書面形式通知受托人為借款人辦理提前還款手續。

第十二條委托人要求將收回的貸款本息劃入如下賬戶：

企業名稱：

開戶行：

賬號：

第十三條借款人不按期還本付息的，委托人有權要求受托人從借款人賬戶直接扣取。

第十四條本項委托貸款實行擔保的，委托人應自行對保證人的保證能力，抵（質）押物的權屬和價值以及實現抵（質）押權的可行性進行審查。受托人不承擔任何審查的義務。

對實行擔保的展期貸款，委托人應事先征得擔保人的同意，并提前10天書面通知受托人與擔保人續簽展期貸款擔保合同。

第十五條當借款人經營狀況惡化，以及出現其他危及委托貸款資金安全的異常情況時，委托人有權要求受托人提前協助收回委托貸款資金。

第十六條委托人有權直接向借款人催收委托貸款本息或通過法律手段提起訴訟。

第三章受托人的責任與義務

第十七條受托人根據委托人簽發的《淄博市商業銀行委托貸款放款通知書》中的內容與貸款合同進行核對，在確認委托資金足額到位后，辦理放款手續。

第十八條受托人應根據委托人要求，及時將借款人還本付息資金劃至委托人賬戶。

第十九條合同有效期內，借款人因經營管理不善，或者抵押資產發生損毀、滅失等原因，不按期歸還貸款本息，或借款人進行不法經營，受托人可根據委托人的要求提前解除本合同，直接從借款人帳戶中扣收貸款本息。

第二十條受托人應及時以書面方式向借款人催收未按期歸還的本金和利息，對借款人確實無力歸還的貸款，在保證期內，受托人應及時以書面形式向保證人催收，并將催收借款人和保證人的情況報告委托人。

第二十一條受托人接受委托人的委托，監督貸款使用的監督措施為：。

第二十二條本項委托貸款若實行擔保，受托人應根據委托人的書面通知，與委托人指定的擔保人簽訂有關擔保合同，并辦理必要的公證、登記手續。

辦理擔保過程中所發生的費用由借款人支付。

第四章借款人的責任與義務

第二十三條借款人要在受托人的營業機構開立基本賬戶或一般存款賬戶，用于辦理借款、還款、付息等事宜。

第二十四條借款人在使用借款前，應根據約定用款計劃向受托人一次或分次提出借據。

第二十五條借款人要按照約定用途使用該項委托貸款，不得擠占挪用。

第二十六條借款人應于本合同約定的結息日或還本日前在受托方開立的賬戶上備足當期應付的利息或本金，并按約定的期限和利率支付貸款本息。

第二十七條在合同有效期內，借款人須接受委托人和受托人對

本貸款使用情況的檢查和監督。借款人要及時向委托人和受托人提供有關財務會計報表及委托人和受托人要求的其它資料。

第二十八條借款人在合同有效期內，如發生重大投資、股份制改造、承包、租賃、聯營、合并（兼并）、分立、與外資合資（合作）、產權有償轉讓或申請解散等事宜，應提前60日書面通知委托人和受托人。

第二十九條借款人要求提前還款的，應于擬提前還款日前向委托人/受托人提交書面申請，并取得委托人書面同意。

第三十條借款人要求貸款展期的，須于貸款到期之前30天向委托人提交書面申請，并取得委托人書面同意。

第五章違約責任

第三十一條借款人不按約定用途使用貸款，受托人有權按委托人書面指令在本合同貸款利率基礎上，根據違約金額和違約期限，按每日‰計收罰息。

第三十二條借款人不按期歸還貸款本息，受托人有權按委托人書面指令在本合同貸款利率基礎上，根據違約金額和違約期限，按每日‰計收罰息。

第三十三條受托人未按約定期限和金額將貸款放出，委托人有權按照違約金額和違約期限，每日向受托人收取‰的違約金。

第三十四條在本合同有效期內，借款人發生下列情況之一的，即視為借款人違約，受托人有權按委托人書面指令停止發放貸款，提前收回貸款或直接從借款人賬戶收貸款本息，而不必事先通知借款人：

（一）未按本合同的約定方式償還貸款本息的；

（二）未按約定用途使用貸款的；

（三）貸款逾期并經受托人催收仍不償還的；

（四）不按委托人和受托人要求提供或提供虛假的財務會計報表等材料的；

（五）卷入重大訴訟或仲裁程序及其他法律程序糾紛的。

第三十五條委托人不按期支付手續費，支付擔保、訴訟等其他費用的，受托人有權從委托人賬戶直接扣收或從借款人償還的貸款本息中直接扣取。

第六章其他

第三十六條合同送達。

本合同項下的所有通知或指示均應以書面形式送達。

第三十七條合同的變更、解除。

本合同生效后，委托人、受托人和借款人任何人需要變更合同條

款時，在不違背委托人和受托人《※※銀行委托貸款業務委托代理協議》（編號：201年※※委貸字代理協議第號）約定條款和《淄博市商業銀行委托貸款業務委托貸款放款通知書》（編號：201年※※委貸字放貸通知書第號）所列各項以及國家法律法規的條件下，由三方協商解決。如涉及擔保人的，必須取得擔保人的書面同意。

第三十八條合同糾紛的解決方式。

執行本合同發生爭議，由當事人協商解決。協商不成，當事人將選擇以下第種處理方式：

（一）由淄博市仲裁委員會仲裁；

（二）向受托人所在地人民法院起訴。

第三十九條委托人、受托人和借款人商定的其它事項（本條款不得與其它條款相抵觸，不得影響當事人之間實質性的權利義務關系）：

第四十條未盡事宜。

本合同未盡事項，按照中華人民共和國有關法律、法規和金融規章的規定執行。

第四十一條合同效力。

本合同自委托人、受托人和借款人以及其法定代表人或法定代表人授權代理人簽字、蓋章之日起生效。借款人全部償清本合同項下貸款本息時自動終止。

第四十二條合同的組成。

與本合同有關的《※※銀行委托貸款業務委托代理協議》、《※※銀行委托貸款業務委托貸款放款通知書》、借據、《擔保合同》、當事人三方同意修改的“借款合同”有關補充條款等，均為本合同的組成部分，具有同等法律效力。

第四十三條合同文本份數。本合同正本一式三份，委托人、受托人和借款人各執一份。

委托人（公章）

法定代表人或授權代理人（簽字）

受托人（公章）

法定代表人或授權代理人（簽字）

借款人（公章）

法定代表人或授權代理人（簽字）

:年日日期月

第五篇：銀行委托貸款合同

________（以下稱甲方）與中國工商銀行________（以下稱乙方）雙方協商達成以下委托貸款協議：

一、甲方愿將自主使用的資金人民幣________萬元（大寫）存入乙方，并委托乙方以貸款方式貸給________有償使用。

二、甲方存入資金在乙方開立委托貸款基金存款專戶，用于甲方指定的貸款項目，乙方負責在存入的資金額度內發放委托貸款。

三、委托貸款的對象、用途、金額、期限、利率均由甲方在國家法律、政策允許的范圍內根據具體情況核定。

四、用于固定資產投資項目的委托貸款，必須納入國有固定資產投資計劃，取得有權批準單位正式批準文件，方可辦理。

五、委托貸款項目由甲方審核指定，并附可行性分析報告、有關批準文件、企業財務報表等材料交乙方，由乙方或乙方代理人對委托貸款項目進行調查。

六、甲方指定的貸款單位在接到甲方或乙方的通知后，直接向乙方或乙方代理人申請辦理委托貸款，簽訂貸款合同，并辦理貸款手續。

七、借款單位接受乙方或乙方代理人對委托貸款的調查、監督和檢查貸款使用情況。

八、乙方對貸款項目進行調查過程中，應及時向甲方通報情況。甲方指定的貸對象或項目，若因經濟效益問題或其他意外損失，到期不能收回貸款本息，乙方不負經濟責任。

九、借款單位不按合同償還貸款本息，乙方呆比照工商銀行有關規定對借款單位采取必要的經濟制裁手段，直至對貸款的擔保人追索扣收應付的本息和罰息。

十、乙方對甲方存入的委托存款，在未貸出前按月息________‰計算，按季列入甲方委托存款帳戶；貸出后，在貸款期限內，乙方按貸款余額（基數）的月________‰計算手續費，并從________單位帳戶收取。乙方將委托存款和委托貸款利息收入按季劃入甲方指定的帳戶。

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十一、委托貸款收回后，甲方可指定新的委托貸款項目，或提取委托貸款基金。

十二、本協議的修改、補充須經甲、乙雙方協商，以書面形式確認。委托貸款全部收回，委托基金全部提走，本協議即自然終止。

十三、本協議自簽字之日起生效，一式二份，甲乙雙方各執一份，具有同等效力。

（甲方）委托單位： 公章

法人代表：

開戶銀行：

帳號：

（乙方）中國工商銀行公司（公章）

法人代表：

開戶銀行：

帳戶：