第一篇：中行材料清單(評級、準入)

客戶準入（含評級）所需材料清單

（A4紙，一式兩份,加蓋公章）

1、企業經年審的營業執照正、副本復印件

2、企業法人資格證書復印件

3、技術代碼證書正、副本復印件

4、稅務登記證正、副本復印件

5、經年審的貸款卡復印件（寫明卡號及密碼）

6、經年審的三年年底及近期財務報表（包括但不限于資產負債表、損益表、現金流量表等并包括完整的審計報告）、會計師事務所執業證書；增資企業和新組建企業需同時提供驗資報告、事業單位需同時提供決算報告的文字說明部分

7、公司章程

8、資金到位證明（驗資報告等）

9、企業基本情況及經營情況分析、市場分析報告。其中包括：

1）法人代表及主要高管簡歷，學歷、年齡、工作簡歷和取得的榮譽等

2）生產能力，國內同行業基本情況，行業經濟規模情況

3）上游客戶（原料采購）情況，主要產品產量、用途、銷售市場情況，主要下游客戶情況。

10、企業內部機構設置及職能等

11、行業特有的許可證件及相關資料、外部所獲榮譽等；新建企業地方政府重點支持文件、事業單位資質證書或其他行業地位證明材料

12、擔保單位經年審的營業執照、企業代碼證書、法人資格證書、稅務登記證、行業特有的有關證件等

13、擔保單位經年審的三年年報及近期財務報表（包括但不限于資產負債表、損益表、現金流量表等并包括完整的審計報告）

14、公司章程

15、資金到位證明（驗資報告等）

16、貸款卡復印件（寫明卡號及密碼）

17、擔保單位基本情況及經營情況分析報告（工作總結、匯報等）

項目貸款：立項、環評、安評、可研報告、節能評估報告等，房地產開發須提供“四證”：國有土地使用證、建設用地規劃許可證、建設工程規化許可證、建設工程施工許可證

第二篇：準入申請資料清單

準入申請資料清單

1、營業執照正副本

2、組織機構代碼證正副本

3、稅務登記證正副本

4、擔保許可證

5、開戶許可證

6、貸款卡

7、公司成立至今的所有驗資報告

8、公司章程、所有股權轉讓協議及修正案及公司架構

9、法人代表、股東（個人）、總經理、財務負責人身份證、簡歷及征信授權書

10、股東為法人的需提供：營業執照、組織機構代碼證、稅務登記證、法人代表身份證、開戶許可證、貸款卡（沒有不需提供）、征信授權書及上一財務報表

11、公司近三年經審計的財務報表及最近一期的月報

12、公司上一及最新一期報表的擔保余額明細（包括銀行、借款人、金額、期限、起止日期及品種等）

13、公司風控相關文件

14、企業征信授權書

15、公司簡介

第三篇：企業信用評級所需資料清單

企業信用評級所需資料清單

一、基礎資料

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1、公司營業執照副本、組織機構代碼證、稅務登記證、基本開戶行及賬號、貸款證、社會保險登記情況等復印件；

2、公司發展簡史、公司所屬行業經營環境分析及相關國家政策、公司在其經營區域內同行業中所占排名及行業地位；

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3、公司最新的章程及公司各項管理制度（財務、安全、質量、環保、項目、服務、營銷網絡等，管理體系認證、產品認證證書復印件，管理規章制度及執行情況）；

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4、公司的組織機構圖、法人治理結構圖及運行情況；股東信息表（名稱、投資金額、比例、股東之間關系、近三年股東變化情況）；分支機構情況（與企業關系、名稱、地址、電話）；

5、近三年主要會議記錄、總經理工作報告(或公司工作總結)；

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6、公司資質證書、認證證書、獲獎證書（近三年地市級以上）等復印件；

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7、公司人力資源狀況：主要經營管理者的個人簡歷、榮譽、職稱證書及信用記錄；員工人數、技術狀況、學歷狀況，年齡情況、從業時間、本公司從業年限等（人員情況一覽表匯總）；

二、經營資料

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1、公司的市場營銷策略、主要市場區域、主要客戶群；

2、公司的競爭優勢、核心競爭力等情況；

3、公司未來的經營戰略；

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4、公司主要經銷產品或工程項目情況、市場反饋情況；

5、公司簡介（宣傳冊）

三、管理資料

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1、公司的制度建設和實施情況；

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2、企業研發投入及成果，機械設備情況（施工類、材料設備制造類），辦公場所、儀器設備、計算機軟件等滿足工作需求情況（服務類、批發零售類）；

3、對下屬分公司的管理；

四、財務資料

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1、近三年經過注冊會計師審計過的公司財務報表(須有驗證碼、財務報表附注、若近三年有注資或撤資情況,附驗資報告，并加蓋企業公章、騎縫章)；

五、信用狀況

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1、工商、稅務、質檢、勞保、環保部門出具的證明；

2、銀行授信記錄、安全生產記錄；

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3、近三年納稅完稅證明、繳納社會保險證明；

六、特殊事項

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1、近三年合同及履行情況（實際合同履約數/應履約合同數）；

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2、近三年招標投標違法違規情況，中標通知書復印件加蓋企業公章。*

3、近三年監管部門的處罰、批評和譴責情況；

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4、總公司的支持力度、政府的支持力度，所享受的優惠政策。

備注：以上資料為存檔備案所用，提供的資料必須為紙質并加蓋單位公章；如以上資料有電子版，請同時提供電子版資料。

第四篇：企業信用評級要點和資料清單

企業預評級資料清單及要點

一、公司基本概況 1、2010－2012年審計報告（含附注）以及最近一期財務報表

2、公司結構、及主要子公司情況介紹

3、公司是否有外部支持，例如：政府優惠政策、風險分擔及補償機制、第三方在流動性、業務發展方面的支持等

4、公司簡介、高管介紹

二、業務經營情況

1、業務發展狀況全面介紹。包括：主營業務、業務品種結構、規模、行業分布、客戶分布、區域分布等

2、業務風險管理情況詳細介紹（風險管理制度、業務操作流程等）

3、投資業務的種類、額度，決策機制，風險管理情況，投資收益情況

預評要點

為了提高預評級別，通過與多位評委的溝通，我們總結了在預評時，評委關注的一些要點，匯總如下，但不局限于以下方面。請企業提供材料時予以補充。

一、企業預評時，評委關注的要點和需要信息

第一、企業性質

企業性質分國有企業和民營企業，國有企業包括國有獨資和國有控股，除此之外，都為民營企業，其中又分外資、港澳臺和內資民營企業；

第二、企業實際控制人背景

企業實際控制人，國有企業一般是國有資產管理委員會，但分中央和地方；對于民營企業，我們既關注其母公司情況，也關注最終的控制人是誰。第三、注冊資本

注冊資本是公司法人財產權，所有的股東投入的資本一律不得抽回，由公司行使財產權，公司以此作為債務償還上線； 第四，行業地位（非常重要）

行業地位是評委關注的重點，但很多預評企業都未提供相關的資料。行業地位可從資源儲備量（資源類企業）、產能或生產規模排名、市場占有率、品牌受歡迎度等指標來反映； 第五、所從事主營業務及其收入構成

特別注意是主營業務，即收入占比較高的業務形態。許多預評企業，尤其是一些投資集團，提供的資料中，所從事的業務多至十幾個，都不知道這個企業主要在做什么；為此，對于從事業務較多的企業，需要提供各業務一年的收入構成情況。第六、是否是上市公司

上市公司具有可通過資本市場進行融資等優勢； 第七、關鍵財務指標

目前我們預評過程中，需要三年一期的財務報表，三年一期必須經過審計，主要考察的關鍵財務指標有：總資產、總負債、資產負債率、營業收入、毛利率、利潤總額（營業外利潤）、經營性凈現金流等指標；注：有關指標發生重大變化或明顯與行業平均水平偏差較大的，需給出具體的解釋。第八、公司評級歷史

包括公司歷史評級時間、評級機構、信用級別等； 第九、是否存在重大違約歷史事件

上市公司中，有重大事項披露，這也是我們關注的一個方面； 第十、其他信息。

最后，我們建議企業在提供財務報表時，最好能把整個審計報告（包括附注）給我們，而不僅僅是三張電子表格，尤其對于財務指標存在異動的企業，這非常有必要。

二、金融企業預評需要信息

1．要合并口徑（如果有子公司也有母公司，是合并在一起的）的最

近三年加最新一期的審計報告，包括三張表（資產負債表、損益表、現金流量表）、財務報表附注、管理層討論與分析（如沒有管理層討論與分析，可提供公司層面的工作總結）。

2．公司最近三年加最新一期監管指標（詳見所附excel表）。3．截至最近一年或最新一期的股東情況，包括股東名稱、股東性質、持股數、持股比例，以及前三大股東最近一年或一期的經營情況介紹（規模、盈利情況）。

4．如有股東支持，要有股東支持情況的簡介（兩三段內容即可）。5．如所預評企業以前有其他評級公司所做的評級，最好提供以前的評級報告。

6．其他重要信息，如公司將要發生重大資產重組等。

第五篇：借款企業資信評級資料清單

借款企業資信評級技術文件之八——資料清單

借款企業資信評級資料清單

申請資信評級企業需提供下列基礎資料：

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? 企業法人營業執照、組織機構代碼證和貸款卡復印件；最近一次資本變化的驗資報告復印件； 企業章程； 企業前3年經會計師事務所審計的資產負債表、利潤表和現金流量表及其

審計報告（含附注）。凡有分公司、全資及控股子公司的企業，應提供合并報表，并同時提供母公司或本部報表；沒有合并報表的企業除提供本公司會計報表外，還要提供控股子公司或具有重要影響的子公司的會計報表； ?

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? 當年最近一期的資產負債表、利潤表； 企業簡介（包括歷史沿革、股權變更、組織結構、經營業務、品牌資質等）； 企業前2年工作總結報告和當年工作計劃書； 企業基本情況，按照《借款企業資信評級數據收集表》要求填寫； 企業股權結構，按照《借款企業資信評級數據收集表》要求填寫； 企業下屬子公司情況，按照《借款企業資信評級數據收集表》要求填寫； 企業法定代表人情況、主要管理人員簡介以及員工構成情況，均按照《借款企業資信評級數據收集表》要求填寫； 企業產品結構及利潤構成，主要產品成本結構、營銷情況，采購銷售情況，主要競爭對手情況，均按照《借款企業資信評級數據收集表》要求填寫； 企業在建項目情況以及過去3年的資本支出情況，均按照《借款企業資信評級數據收集表》要求填寫； 連續3年及最近一期資產負債表、利潤表、現金流量表數據、補充財務數據和另需提供的數據, 按照《借款企業資信評級數據收集表》要求填寫； 最近末企業應收賬款、其他應收款、應付賬款、其他應付款明細，按照《借款企業資信評級數據收集表》要求填寫； 企業當前長、短期借款金額、期限、擔保方式、貸款銀行及利率等明細情況，按照《借款企業資信評級數據收集表》要求填寫； 企業或有負債情況，按照《借款企業資信評級數據收集表》要求填寫； 企業歷史信用記錄，按照《借款企業資信評級數據收集表》要求填寫。（注：以上部分為基礎資料，是企業必須提供的材料，市場人員收集資料時以此為標準，配套使用《借款企業資信評級數據收集表》。以下部分為補充材料，是分析師在企業訪談過程中可能會要求企業提供的資料，這個部分有較大的可變性，分析師要根據企業的實際情況決定哪些資料要求企業補充提供。企業提供的書面資料應加蓋公章。）

借款企業資信評級技術文件之八——資料清單

申請資信評級企業根據需要提供下列補充資料：

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? 企業股東簡介、主要下屬子公司簡介； 企業重大投資決策的程序與規則； 企業高級管理人員的激勵約束辦法； 企業主要行政管理、營銷管理、生產管理和財務管理制度及落實措施； 企業的收入結構； 最新一期資產負債表中部分項目明細（存貨、預收賬款、預付賬款、短期投資等）； 與主營活動相關的專業資質證書、行業準入資格證書、生產許可證明等復印件； 特許經營授權、質量認證、專利技術、安全生產等相關證明；土地使用權或所有權證明；企業、個人、產品和技術省部級以上獲獎證書復印件；企業最近主要投資項目的可行性研究報告，項目投資計劃、完成情況及回報預測； 企業計劃投資項目的可行性研究報告，項目投資計劃及回報預測；已有或擬實施的資產整合方案和整合經營方案； 對企業經營產生重大影響的相關政策文件（如政府優惠政策、定價政策、股權轉讓等）； 股東等各方對企業的保證契約及扶持協議； 企業資產委托管理協議，對外投資協議； 與其他企業、個人或組織的合作協議；企業主要產品的生產能力說明，主要產品的工藝流程圖； 主要產品所需的主要生產設備列表，關鍵設備的先進性說明； 企業的技術水平和研發情況說明，機構設置、人員、研發費用的投入比例及與其他機構合作開發的情況； 產品質量情況說明，產品合格率、優良率等指標，企業質量控制標準、質量控制措施； 企業主要客戶名單，大宗產品的銷售合同； 企業的成本和費用結構，主要成本和費用的變化規律說明； 企業主要供應商名單，大宗原材料的采購合同； 企業的財務預算表； 企業涉及的法律訴訟事件相關文件； 信用良好的證明，有利于分散產品質量責任的保險合同； 房地產企業近年主要開發項目情況（列表說明包括項目位置、占地面積、開發面積、項目進度、分期投資預算、開發及完工時間等）。