第一篇：律師文書(shū)資信調(diào)查報(bào)告書(shū)

律師文書(shū)資信調(diào)查報(bào)告書(shū)

一、現(xiàn)將本文書(shū)的制作要點(diǎn)介紹如下： 1．首部。（1）委托人。（2）有關(guān)事項(xiàng)。2．正文。（1）被調(diào)查者的主體資格。（2）被調(diào)查者的經(jīng)濟(jì)狀況。...一、現(xiàn)將本文書(shū)的制作要點(diǎn)介紹如下：

1．首部。

（1）委托人。

（2）有關(guān)事項(xiàng)。

2．正文。

（1）被調(diào)查者的主體資格。

（2）被調(diào)查者的經(jīng)濟(jì)狀況。

（3）商業(yè)信譽(yù)。

3．尾部。調(diào)查人、律師及律師所在的律師事務(wù)所名稱(chēng)，提出報(bào)告的具體日期。

二、格式：

資信調(diào)查報(bào)告

主送單位名稱(chēng)：

該單位委托調(diào)查事項(xiàng)：

律師調(diào)查結(jié)果：

××律師

資信調(diào)查報(bào)告書(shū)

x x技術(shù)開(kāi)發(fā)公司：

受貴公司委托，本律師事務(wù)所指派xx律師對(duì)x x市x x房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司進(jìn)行了調(diào)查了解，現(xiàn)就其資信情況出具資信調(diào)查報(bào)告如下：

一、x x市xx房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司是經(jīng)xx市工商行政管理局注冊(cè)的有限責(zé)任公司，注冊(cè)地址：x、市x x縣xx工業(yè)區(qū)，法定代表人：王xx，經(jīng)營(yíng)范圍：在規(guī)劃范圍內(nèi)進(jìn)行開(kāi)發(fā)、建設(shè)，房屋出租、出售及其物業(yè)管理，現(xiàn)有職工200多人，在x市共有3個(gè)房產(chǎn)開(kāi)發(fā)項(xiàng)目于近期同時(shí)開(kāi)工，該公司是x x市新近發(fā)展壯大的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)。

二、x x市x x房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司注冊(cè)資本人民幣5000萬(wàn)元，現(xiàn)有資本人民幣1.5億。年利潤(rùn)率人民幣3000萬(wàn)元，上繳稅金390萬(wàn)元。系xx市房地產(chǎn)企業(yè)累利稅大戶(hù)前20名之列。該公司現(xiàn)有債務(wù)1400萬(wàn)元，債Ax 3000萬(wàn)元，經(jīng)濟(jì)效益良好，開(kāi)發(fā)能力較強(qiáng)，新近開(kāi)發(fā)的幾個(gè)房地產(chǎn)項(xiàng)目均獲x x市政府頒發(fā)的x x優(yōu)質(zhì)工程證書(shū)，在近3年x x市的同行

業(yè)中，xx市xx房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司的銷(xiāo)售量和其他經(jīng)濟(jì)指標(biāo)都穩(wěn)居該市前列。

三、x x市xx房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司自1995年成立至今，商業(yè)信譽(yù)一直較好，近幾年，其所作商品房現(xiàn)房及期房交易均無(wú)違法、被處罰情形，履約率為1009%，具有較強(qiáng)履約能力。

xx市x x律師事務(wù)所

x x律師

年月日

第二篇：資信調(diào)查報(bào)告書(shū)

資信調(diào)查報(bào)告書(shū)

一、現(xiàn)將本文書(shū)的制作要點(diǎn)介紹如下：

1．首部。

（1）委托人。

（2）有關(guān)事項(xiàng)。

2．正文。

（1）被調(diào)查者的主體資格。

（2）被調(diào)查者的經(jīng)濟(jì)狀況。

（3）商業(yè)信譽(yù)。

3．尾部。調(diào)查人、律師及律師所在的律師事務(wù)所名稱(chēng)，提出報(bào)告的具體日期。

二、格式：

資信調(diào)查報(bào)告主送單位名稱(chēng)：

該單位委托調(diào)查事項(xiàng)：

律師調(diào)查結(jié)果：

××律師資信調(diào)查報(bào)告

××技術(shù)開(kāi)發(fā)公司：

受貴公司委托，本律師事務(wù)所指派××律師對(duì)××市××房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司進(jìn)行了調(diào)查了解，現(xiàn)就其資信情況出具資信調(diào)查報(bào)告如下：

一、××市××房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司是經(jīng)××市工商行政管理局注冊(cè)的有限責(zé)任公司，注冊(cè)地址：××市××縣××工業(yè)區(qū)，法定代表人：王××，經(jīng)營(yíng)范圍：在規(guī)劃范圍內(nèi)進(jìn)行開(kāi)發(fā)、建設(shè)，房屋出租、出售及其物業(yè)管理，現(xiàn)有職工××多人，在××市共有×個(gè)房產(chǎn)開(kāi)發(fā)項(xiàng)目于近期同時(shí)開(kāi)工，誼公司是××市新近發(fā)展壯大的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)。

二、××市××房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司注冊(cè)資本人民幣××萬(wàn)元，現(xiàn)有資本人民幣××億。年利潤(rùn)率人民幣××萬(wàn)元，上繳稅金××萬(wàn)元。系××市房地產(chǎn)企業(yè)累利稅大戶(hù)前×名之列。該公司現(xiàn)有債務(wù)××萬(wàn)元，債權(quán)××萬(wàn)元，經(jīng)濟(jì)效益良好，開(kāi)發(fā)能力較強(qiáng)，新近開(kāi)發(fā)的幾個(gè)房地產(chǎn)項(xiàng)目均獲××市政府頒發(fā)的××優(yōu)質(zhì)工程證書(shū)，在近×年××市的同行業(yè)中，××市××房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司的銷(xiāo)售量和其他經(jīng)濟(jì)指標(biāo)都穩(wěn)居該市前列。

三、××市××房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司自19××年成立至今，商業(yè)信譽(yù)一直較好，近幾年，其所作商品房現(xiàn)房及期房交易均無(wú)違法、被處罰情形，履約率為100％，具有較強(qiáng)履約能力。

××市××律師事務(wù)所××律師

年 月 日

第三篇：資信調(diào)查報(bào)告書(shū)

資信調(diào)查報(bào)告書(shū)

××技術(shù)開(kāi)發(fā)公司：

受貴公司委托，本律師事務(wù)所指派××律師對(duì)××市××XX公司進(jìn)行了調(diào)查了解，現(xiàn)就其資信情況出具資信調(diào)查報(bào)告如下：

一、××市××XX公司是經(jīng)××市工商行政管理局注冊(cè)的有限責(zé)任公司，注冊(cè)地址：××市××縣××工業(yè)區(qū)，法定代表人：××，經(jīng)營(yíng)范圍：在規(guī)劃范圍內(nèi)進(jìn)行開(kāi)發(fā)、建設(shè)，房屋出租、出售及其物業(yè)管理，現(xiàn)有職工××多人，在××市共有×個(gè)房產(chǎn)開(kāi)發(fā)項(xiàng)目于近期同時(shí)開(kāi)工，誼公司是××市新近發(fā)展壯大的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)。

二、××市××XX公司注冊(cè)資本人民幣××萬(wàn)元，現(xiàn)有資本人民幣××億。年利潤(rùn)率人民幣××萬(wàn)元，上繳稅金××萬(wàn)元。系××市房地產(chǎn)企業(yè)累利稅大戶(hù)前×名之列。該公司現(xiàn)有債務(wù)××萬(wàn)元，債權(quán)××萬(wàn)元，經(jīng)濟(jì)效益良好，開(kāi)發(fā)能力較強(qiáng)，新近開(kāi)發(fā)的幾個(gè)房地產(chǎn)項(xiàng)目均獲××市政府頒發(fā)的××優(yōu)質(zhì)工程證書(shū)，在近×年××市的同行業(yè)中，××市××XX公司的銷(xiāo)售量和其他經(jīng)濟(jì)指標(biāo)都穩(wěn)居該市前列。

三、××市××XX公司自××××年成立至今，商業(yè)信譽(yù)一直較好，近幾年，其所作商品房現(xiàn)房及期房交易均無(wú)違法、被處罰情形，履約率為100％，具有較強(qiáng)履約能力。

律師：××

××年×月×日

第四篇：律師調(diào)查筆錄文書(shū)

律師調(diào)查筆錄文書(shū)

（一）文書(shū)制作基本知識(shí)

1．文書(shū)的含義及作用

調(diào)查筆錄是律師在辦理訴訟或非訴訟案件過(guò)程中，為了解案件情況而向知情人或其他有關(guān)人員進(jìn)行調(diào)查時(shí)制作的文字材料，律師調(diào)查筆錄文書(shū)。調(diào)查筆錄是律師據(jù)以認(rèn)定案件事實(shí)從而確定案件性質(zhì)的主要依據(jù)之一，可以在法庭上作為證言或書(shū)證援引。如果所談內(nèi)容意義重大，律師還可以申請(qǐng)法庭通知被調(diào)查人作為證人出庭作證。

2．文書(shū)制作要點(diǎn)

（1）首部。

①標(biāo)題。居中寫(xiě)明“調(diào)查筆錄”。②調(diào)查的時(shí)間、地點(diǎn)，范文《律師調(diào)查筆錄文書(shū)》。③調(diào)查人、記錄人。④被調(diào)查人、在場(chǎng)人。主要依次寫(xiě)明被調(diào)查人姓名、性別、年齡、民族、職業(yè)、工作單位、住所以及與本案當(dāng)事人的關(guān)系；在場(chǎng)人只寫(xiě)姓名、性別、年齡、民族、職業(yè)、住所。

（2）正文。

律師應(yīng)根據(jù)調(diào)查前事先擬好的問(wèn)卷提綱，有重點(diǎn)，有條理地問(wèn)被調(diào)查人，并將被調(diào)查人所回答的具體問(wèn)題和主動(dòng)提供的其他與案情有關(guān)的事實(shí)、線索一一記錄在案。

（3）尾部。

被調(diào)查人、在場(chǎng)人簽名及調(diào)查日期。

（二）格式

調(diào)查筆錄

被調(diào)查人：

調(diào)查人：

調(diào)查目的：為×××××案

時(shí)間：

地點(diǎn)：

記錄人：

在場(chǎng)見(jiàn)證人：

筆錄內(nèi)容：

被調(diào)查人簽名或蓋章

在場(chǎng)見(jiàn)證人簽名或蓋章

年 月 日

第五篇：資信調(diào)查

資信調(diào)查

資信調(diào)查是指在訂立經(jīng)濟(jì)合同之前，企業(yè)對(duì)交易客戶(hù)的公司、經(jīng)濟(jì)組織，或者個(gè)人的簽約資格、資本狀況、商業(yè)信用，通過(guò)一定手段和途徑進(jìn)行的考察、了解。根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》第二條規(guī)定，自然人、法人、其他組織均可以成為經(jīng)濟(jì)合同的主體。在經(jīng)濟(jì)貿(mào)易中進(jìn)行嚴(yán)格的資信調(diào)查，掌握交易對(duì)象是否誠(chéng)信可靠，這是避免上當(dāng)受騙、草率簽約及提高履約率和經(jīng)濟(jì)效益的關(guān)鍵。本文就如何做好交易客戶(hù)的資信調(diào)查談些粗淺的看法。

一、簽約主體資格的調(diào)查

根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行的法規(guī)，經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的主體大致可分為法人（領(lǐng)取《企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照》）、非法人經(jīng)濟(jì)組織（領(lǐng)取《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》）和自然人（包括個(gè)人獨(dú)資、個(gè)人合伙、領(lǐng)取《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》）。交易對(duì)象的主體不同，所涉及的合同內(nèi)容也有所不同，因而發(fā)生的權(quán)利義務(wù)也不盡相同。只有弄清對(duì)方的法律地位，才能弄清到底誰(shuí)承擔(dān)責(zé)任，是承擔(dān)有限責(zé)任，還是無(wú)限責(zé)任。對(duì)交易對(duì)象進(jìn)行資信調(diào)查，應(yīng)從以下幾個(gè)方面開(kāi)展。

1.對(duì)法人的資格調(diào)查。判定一個(gè)經(jīng)濟(jì)組織是否具有法人資格的主要標(biāo)志，是看其是否持有工商行政管理機(jī)關(guān)頒發(fā)的企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照，并需了解對(duì)方經(jīng)濟(jì)組織的法定名稱(chēng)、住所、營(yíng)業(yè)范圍、主營(yíng)業(yè)地的詳細(xì)地址、廠長(zhǎng)、經(jīng)理和董事長(zhǎng)姓名等事項(xiàng)。若對(duì)方是公司，則還需了解其性質(zhì)，即屬于有限責(zé)任公司、無(wú)限責(zé)任公司、股份有限公司、總公司、分公司、子公司中的哪一種，對(duì)于不具有法人資格企圖以法人名義簽訂合同的當(dāng)事人，應(yīng)予拒絕。

2.對(duì)公民個(gè)人（包括個(gè)人獨(dú)資、個(gè)人合伙、個(gè)體經(jīng)營(yíng)、農(nóng)村承包經(jīng)營(yíng)戶(hù)）的資格調(diào)查。對(duì)個(gè)人獨(dú)資企業(yè)、個(gè)人合伙企業(yè)、個(gè)體工商戶(hù)、農(nóng)村承包經(jīng)營(yíng)戶(hù)，應(yīng)調(diào)查其是否依法經(jīng)工商行政管理部門(mén)核準(zhǔn)登記，并領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。至于對(duì)公民的資格調(diào)查，主要是對(duì)公民的自身狀況的了解，確定其是否具有法定的權(quán)利能力和行為能力。

3.對(duì)非法人經(jīng)濟(jì)組織的資格調(diào)查。非法人經(jīng)濟(jì)組織是指未取得法人資格，但依照法定程序和條件取得了營(yíng)業(yè)執(zhí)照，法律允許其從事生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的組織。在調(diào)查這類(lèi)合同當(dāng)事人的主體資格時(shí)，應(yīng)當(dāng)調(diào)查其是否按照法律規(guī)定登記并領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照，對(duì)于未經(jīng)核準(zhǔn)登記，也未領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照，卻以非法人經(jīng)濟(jì)組織的名義簽訂合同的當(dāng)事人，絕不能與之簽約。對(duì)于有些非法人經(jīng)濟(jì)組織是企業(yè)法人所屬的分支機(jī)構(gòu)，或者是事業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體設(shè)立的經(jīng)營(yíng)單位，不具有法人資格，但它可以在授權(quán)的營(yíng)業(yè)范圍內(nèi)，以其所從屬的法人的名義簽訂合同，所產(chǎn)生的權(quán)利義務(wù)由法人承擔(dān)。因此，在調(diào)查這一類(lèi)合同當(dāng)事人的主體資格時(shí)，應(yīng)注意同時(shí)調(diào)查其所從屬的法人的主體資格。

4.對(duì)外方當(dāng)事人的資格調(diào)查。對(duì)方當(dāng)事人是外國(guó)的企業(yè)、組織的，應(yīng)當(dāng)搞清其法律地位和性質(zhì)。調(diào)查的主要內(nèi)容有三項(xiàng)：一是調(diào)查其企業(yè)或組織是否合法存在；二是調(diào)查其法定名稱(chēng)、地位、法定代表人姓名、國(guó)籍及企業(yè)或組織的注冊(cè)地；三是調(diào)查其企業(yè)是有限公司還是無(wú)限公司，是否具備法人條件，是否具備簽訂合同相應(yīng)的資信能力，以防止非法組織或已經(jīng)注銷(xiāo)的企業(yè)、組織進(jìn)行招搖撞騙活動(dòng)。對(duì)方當(dāng)事人是國(guó)外公民個(gè)人的，應(yīng)當(dāng)主要調(diào)查其國(guó)籍及自身狀況，確定其是否具有法定的權(quán)利能力和行為能力以及資信能力等。

5.對(duì)保證人的資格調(diào)查。合同的簽訂要求有保證人保證時(shí)，應(yīng)當(dāng)調(diào)查保證人的主體資格的合法性。作為保證人，必須具有民事行為能力；必須具有代為清償主債務(wù)的能力和承擔(dān)賠償責(zé)任的能力；還必須符合《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》有關(guān)保證人的限制性規(guī)定：國(guó)家機(jī)關(guān)不得作為保證人；學(xué)校、醫(yī)院等以公益事業(yè)為目的的事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體不得作為保證人；企業(yè)法人的分支機(jī)構(gòu)、職能部門(mén)不得作為保證人，但企業(yè)法人的分支機(jī)構(gòu)有法人書(shū)面授權(quán)的，可以在授權(quán)范圍內(nèi)提供保證。

6.代理人的資格調(diào)查。代理人必須事先取得委托人的授權(quán)，并根據(jù)授權(quán)范圍以委托人的名義簽訂合同，才對(duì)委托人直接產(chǎn)生權(quán)利義務(wù)。因此，在起草合同前，必須審查代理人的代

理身份和代理資格。審查的具體內(nèi)容包括：一是其是否有被代理人簽發(fā)的授權(quán)委托書(shū)；二是其代理行為是否超越了代理權(quán)限；三是其代理權(quán)是否超出了代理期限。

二、經(jīng)濟(jì)狀況的調(diào)查 1.資本狀況。客戶(hù)的資本狀況包括注冊(cè)資本、實(shí)有資本、公積金以及所擁有的其他形式財(cái)產(chǎn)，資本狀況是客戶(hù)經(jīng)濟(jì)實(shí)力和履約能力的標(biāo)志。

注冊(cè)資本是客戶(hù)在注冊(cè)機(jī)構(gòu)登記的資本數(shù)額，它是表示公司等法人經(jīng)濟(jì)組織依法成立必須具有的最低資本數(shù)額。在調(diào)查中應(yīng)注意，資本額與欲成交商品額間應(yīng)有適當(dāng)?shù)谋壤P(guān)系。成交貿(mào)易額若超過(guò)資本額是不適當(dāng)?shù)模菀咨袭?dāng)吃虧。尤其當(dāng)客戶(hù)是股份有限公司時(shí)，其一旦經(jīng)營(yíng)失敗，僅以注冊(cè)資本承擔(dān)有限責(zé)任，而其資本額是其償債的最高界限，不足清償債務(wù)時(shí)，便可申請(qǐng)破產(chǎn)以逃避債務(wù)，保護(hù)其實(shí)有財(cái)產(chǎn)。

資產(chǎn)負(fù)債情況是表明客戶(hù)經(jīng)濟(jì)狀況的一個(gè)主要因素。掌握和了解客戶(hù)所負(fù)債務(wù)與其注冊(cè)資本的比例，確定其是否屬于負(fù)債經(jīng)營(yíng)。對(duì)客戶(hù)的資本及負(fù)債情況的調(diào)查，可以要求對(duì)方提供近期的年報(bào)表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表和有關(guān)業(yè)務(wù)往來(lái)的金融機(jī)構(gòu)出具的資本信用證書(shū)來(lái)掌握。企業(yè)還可以要求客戶(hù)提供其開(kāi)戶(hù)銀行的名稱(chēng)、帳戶(hù)，企業(yè)可以通過(guò)銀行、咨詢(xún)公司、信托公司及其他途徑調(diào)查了解客戶(hù)的資金情況。

2.客戶(hù)的經(jīng)營(yíng)范圍。客戶(hù)必須在其經(jīng)營(yíng)范圍以?xún)?nèi)從事經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。為此，在簽訂合同前，必須審查合同項(xiàng)目是否超出了其營(yíng)業(yè)執(zhí)照上規(guī)定的經(jīng)營(yíng)范圍。對(duì)于一些重要生產(chǎn)資料和特殊商品，還應(yīng)要求其出示生產(chǎn)許可證或經(jīng)營(yíng)許可證。

3.生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況。主要了解客戶(hù)近年來(lái)的盈虧情況，產(chǎn)品銷(xiāo)售情況以及在國(guó)內(nèi)國(guó)際市場(chǎng)上競(jìng)爭(zhēng)能力的強(qiáng)弱情況及發(fā)展?jié)摿Γ梢酝ㄟ^(guò)客戶(hù)生產(chǎn)、銷(xiāo)售數(shù)量和從事新產(chǎn)品、新技術(shù)開(kāi)發(fā)等重點(diǎn)部門(mén)的雇員的人數(shù)、資歷、報(bào)酬及他們的工作情況中得到估價(jià)。

4.客戶(hù)與本企業(yè)經(jīng)貿(mào)往來(lái)的情況。了解客戶(hù)與本企業(yè)開(kāi)展業(yè)務(wù)的情況，比較容易分析客戶(hù)在目前和未來(lái)對(duì)本企業(yè)開(kāi)展業(yè)務(wù)的價(jià)值。應(yīng)從以下幾個(gè)方面重點(diǎn)了解：一是客戶(hù)與本企業(yè)建立業(yè)務(wù)聯(lián)系的情況，包括客戶(hù)與本企業(yè)開(kāi)展聯(lián)系的時(shí)間，聯(lián)系的次數(shù)，聯(lián)系的商品種類(lèi)，以及在聯(lián)系中提出的要求和問(wèn)題，在聯(lián)系中對(duì)本企業(yè)的態(tài)度等；二是客戶(hù)與本企業(yè)的成交記錄，它可以反映出雙方各自的意圖、經(jīng)營(yíng)作風(fēng)和彼此關(guān)系；三是客戶(hù)歷年來(lái)的履約情況；四是有關(guān)爭(zhēng)議、索賠、理賠的情況。

5.客戶(hù)與其他客戶(hù)往來(lái)的情況。如果客戶(hù)與本企業(yè)是首次接洽業(yè)務(wù)，只能通過(guò)客戶(hù)與其他客戶(hù)的經(jīng)貿(mào)往來(lái)情況加以考慮，即使客戶(hù)與本企業(yè)不是首次接洽業(yè)務(wù)，但由于種種原因，對(duì)客戶(hù)本身的材料搜集不夠理想，在此情況下，搜集客戶(hù)與其他客戶(hù)往來(lái)的材料，其他廠商對(duì)客戶(hù)的看法或評(píng)價(jià)，有很重要的參考價(jià)值。

三、如何搜集客戶(hù)的調(diào)查資料

1.委托國(guó)內(nèi)外咨詢(xún)公司對(duì)客戶(hù)進(jìn)行資信調(diào)查。咨詢(xún)公司作為一種信息產(chǎn)業(yè)，具有業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)較廣、速度較快、信息準(zhǔn)確的優(yōu)勢(shì)，應(yīng)充分利用這個(gè)有利于的渠道對(duì)指定的交易對(duì)象進(jìn)行全面調(diào)查。

2.委托國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)及其國(guó)外分支機(jī)構(gòu)對(duì)客戶(hù)進(jìn)行資信調(diào)查。一般的企業(yè)均與金融機(jī)構(gòu)有業(yè)務(wù)往來(lái)，通過(guò)金融機(jī)構(gòu)調(diào)查客戶(hù)的資信尤其是資金狀況是比較準(zhǔn)確的。我國(guó)銀行與國(guó)外各地銀行一般都有代理關(guān)系，可以通過(guò)他們來(lái)調(diào)查國(guó)外客戶(hù)的資信情況。

3.通過(guò)工商行政管理部門(mén)及駐外經(jīng)濟(jì)機(jī)構(gòu)調(diào)查。工商行政管理部門(mén)一般掌握有客戶(hù)的注冊(cè)情況、資金情況、經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)歷史等，所以是獲得客戶(hù)材料極為可靠的信息途徑。如果是國(guó)外客戶(hù)，可委托我駐各國(guó)的商務(wù)參贊處幫助了解，一般的大使館、領(lǐng)事館都可向本國(guó)調(diào)研人員提供信息資料。另外，我國(guó)一些大公司的駐外業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)也可以幫助了解客戶(hù)的資信情況、經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)能力等。

4.請(qǐng)求老客戶(hù)及行業(yè)協(xié)會(huì)、商會(huì)等提供材料。與本企業(yè)長(zhǎng)期合作的老客戶(hù)及包銷(xiāo)商、代理商也能提供一些必要的材料。國(guó)內(nèi)外一些城市中大都設(shè)有行業(yè)協(xié)會(huì)、商會(huì)等促進(jìn)貿(mào)易的民

間機(jī)構(gòu)，可以利用這些機(jī)構(gòu)了解國(guó)內(nèi)外客戶(hù)的資信狀況，尤其是一些名不見(jiàn)經(jīng)傳的中小企業(yè)的情況。

5.通過(guò)各種新聞媒介搜集資料。國(guó)內(nèi)外各種權(quán)威性報(bào)紙、雜志、書(shū)刊和國(guó)內(nèi)外各大通訊社、電視網(wǎng)經(jīng)常會(huì)發(fā)布有關(guān)的經(jīng)濟(jì)、外貿(mào)資料，其中往往涉及到某些企業(yè)的情況，要善于從中獲取線索。

上述的客戶(hù)材料，均屬于通過(guò)間接途徑獲得的二手材料，僅僅依靠這些間接資料還不夠完備，還應(yīng)盡可能地廣泛搜集第一手材料。

1.談判材料。通過(guò)談判所獲得的客戶(hù)材料是重要的一手材料。因?yàn)樵谡勁兄校瑢?duì)方的經(jīng)營(yíng)作風(fēng)、經(jīng)營(yíng)能力及對(duì)本企業(yè)的貿(mào)易態(tài)度都會(huì)得到體現(xiàn)，談判中也往往需要涉及到客戶(hù)的資本、資金、目前的經(jīng)營(yíng)狀況等資料，所以，談判是搜集客戶(hù)資料的極好機(jī)會(huì)。談判材料包括談判記錄、談判摘要、主談人的總結(jié)等。

2.業(yè)務(wù)往來(lái)函電。一般單位都保存有客戶(hù)往來(lái)函電資料以備查閱，包括詢(xún)價(jià)、發(fā)盤(pán)、還盤(pán)、接受等交易磋商函電，也包括執(zhí)行合同，爭(zhēng)議處理等來(lái)往函電。這些函電可以全面反映客戶(hù)的經(jīng)營(yíng)品質(zhì)、經(jīng)營(yíng)作風(fēng)和經(jīng)營(yíng)能力，反映客戶(hù)關(guān)注的問(wèn)題及其交易態(tài)度等。

3.其他途徑。如通過(guò)派出的考察團(tuán)、推銷(xiāo)團(tuán)或訪問(wèn)團(tuán)等直接獲得客戶(hù)的材料，通過(guò)商品博覽會(huì)、展銷(xiāo)會(huì)、洽談會(huì)等獲取客戶(hù)的有關(guān)數(shù)據(jù)信息資料。

通過(guò)各種途徑搜集到所需的資料后，必須對(duì)材料進(jìn)行鑒別、整理、加工。在通過(guò)周密調(diào)查、加工處理后所得的情況與事實(shí)的基礎(chǔ)上，圍繞客戶(hù)的資本、資金情況、信譽(yù)、業(yè)務(wù)能力等作綜合評(píng)價(jià)，以便于比較準(zhǔn)確地選擇貿(mào)易對(duì)象。

1.基本客戶(hù)。這類(lèi)客戶(hù)的特點(diǎn)是資金雄厚，經(jīng)營(yíng)作風(fēng)好，有較強(qiáng)的業(yè)務(wù)能力，與本企業(yè)有廣泛良好的合作，這類(lèi)客戶(hù)是開(kāi)展貿(mào)易的重點(diǎn)客戶(hù)，可考慮擴(kuò)大與他們的貿(mào)易往來(lái)，在日常交易中應(yīng)優(yōu)先與這類(lèi)客戶(hù)成交，并可給予必要的優(yōu)惠。

2.一般客戶(hù)。這類(lèi)客戶(hù)的特點(diǎn)是信譽(yù)好，但資金、能力一般，與本企業(yè)成交的量、次有限，多數(shù)是與本企業(yè)有很好貿(mào)易關(guān)系的中小客商。對(duì)這類(lèi)客戶(hù)可根據(jù)他們的情況，利用他們信譽(yù)好、履約好的長(zhǎng)處，逐步扶持發(fā)展。

3.可往來(lái)客戶(hù)。這類(lèi)客戶(hù)，本企業(yè)只有初步的函電往來(lái)等接觸，沒(méi)有成交記錄，有待從業(yè)務(wù)中進(jìn)一步考察鑒定。可適當(dāng)與之開(kāi)展業(yè)務(wù)，但成交量不宜過(guò)大。

4.停止往來(lái)客戶(hù)。這類(lèi)客戶(hù)經(jīng)營(yíng)作風(fēng)差，信譽(yù)不佳，不宜與之進(jìn)行大規(guī)模的貿(mào)易往來(lái)，確有必要進(jìn)行交往時(shí)，也要十分審慎，并需備妥各種防范措施。

1、了解合作方的基本情況，保留其營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件，如果合作方是個(gè)人，應(yīng)詳細(xì)記錄其身份證號(hào)碼、家庭住址、電話。了解這些信息有利于我方更好地履行合同，同時(shí)，當(dāng)出現(xiàn)糾紛的時(shí)候，有利于我方的訴訟和法院的執(zhí)行。

2、審查合作方有無(wú)簽約資格。我國(guó)法律對(duì)某些行業(yè)的從業(yè)資格做了限制性規(guī)定，沒(méi)有從業(yè)資格的單位和個(gè)人不得從事特定的業(yè)務(wù)，如果我方與沒(méi)有資格的主體簽訂此類(lèi)合同將給我方帶來(lái)經(jīng)濟(jì)損失。（無(wú)效合同的處理方法：合同法第五十八條，合同無(wú)效，因該合同取得的財(cái)產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)予以返還；不能返還或者沒(méi)有必要返還的應(yīng)當(dāng)折價(jià)補(bǔ)償。有過(guò)錯(cuò)的一方應(yīng)當(dāng)賠償對(duì)方因此所受的損失，雙方都有過(guò)錯(cuò)的，應(yīng)當(dāng)各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任）。

3、合作方的商業(yè)信譽(yù)和履約能力。盡可能對(duì)合作方實(shí)地考察，或者委托專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)其資信情況進(jìn)行調(diào)查。

對(duì)于客戶(hù)的資信調(diào)查就不能只看其外表，否則可能陷入“現(xiàn)代陳壽亭”給你設(shè)下的陷阱，對(duì)于

你的合作伙伴在交易之前應(yīng)當(dāng)進(jìn)行專(zhuān)業(yè)的資信調(diào)查。資信調(diào)查我們一般稱(chēng)為5c分析法即：

1、信用品質(zhì)(Character)；

2、償付能力（Capacity)；

3、資本（Capital)；

4、抵押品（C0llateral)；

5、經(jīng)濟(jì)狀況（Conditions)。

信用品質(zhì)是指你的潛在客戶(hù)是不是一個(gè)講信用的人或者企業(yè)，如果你的客戶(hù)在與平時(shí)的客戶(hù)維護(hù)過(guò)程中，經(jīng)常發(fā)生拖欠、賴(lài)賬的情況，那么你也不要指望他對(duì)你會(huì)大發(fā)慈悲。

償付能力是指你的客戶(hù)的現(xiàn)金流情況，有些企業(yè)可能有很多資產(chǎn)，但是企業(yè)的資產(chǎn)并不代表他的現(xiàn)金流，如果企業(yè)現(xiàn)金流出現(xiàn)問(wèn)題，也會(huì)導(dǎo)致合同履行不利。

資本是指企業(yè)現(xiàn)在所擁有的資產(chǎn)，這里需要指出的是企業(yè)的資本不等于注冊(cè)資本，注冊(cè)資本有變動(dòng)性，一個(gè)企業(yè)開(kāi)始注冊(cè)資金1000萬(wàn)元，可能隨著時(shí)間的推移變成2000萬(wàn)（賺了），也可能變成500萬(wàn)（賠了），更有企業(yè)非法抽逃注冊(cè)資金的，總之營(yíng)業(yè)執(zhí)照上的注冊(cè)資金僅供參考，不能完全當(dāng)真。

抵押品是指企業(yè)對(duì)潛在的債務(wù)能否設(shè)定抵押，如果能夠設(shè)定抵押，你實(shí)現(xiàn)債權(quán)的可能性就大多了。

經(jīng)濟(jì)狀況是指企業(yè)總的經(jīng)濟(jì)走勢(shì)，尤其對(duì)于一些長(zhǎng)期合同，這方面尤其重要，有些企業(yè)表面看來(lái)很有實(shí)力，但是可能因?yàn)槟承┱咴驎?huì)導(dǎo)致其破產(chǎn)（比如：環(huán)保），這個(gè)時(shí)侯就要把控企業(yè)的方向了。

當(dāng)然，這只是資信調(diào)查的基本原則，具體的操作要看實(shí)際情況去處理。