第一篇：2011大融通工作總結

四川大融通投資管理咨詢有限公司

二○一一年工作總結

二○一一年是公司成立的第二年，這一年，是公司艱難起步的一年，是面對新形勢、落實新機制、執行新規定的一年，也是公司步入正軌、開疆拓土、發展壯大的一年。今年，公司在董事長、總經理的正確領導和英明決策下，在公司員工團結協作和奮力拼搏下，取得了一定的經營成績。

一、全年主要工作

（一）規章制度的健全，組織機構和治理模式的完善

根據未來發展需求和發展方向，公司對相關章程、自身架構以及治理模式都作出了相應調整。首先，公司內設部門由行政部、投資風控部，財務部調整為綜合行政部、融資事業部、計劃財務部、投資風控部、市場營運部、合成投資中心、房產開發部，調整后的各部門職責分工更為明確，更能適應新的經濟形勢，同時也會給公司帶來新的活力，提升公司競爭力。而后，對公司各部，各職能崗位都提出了具體的要求，也有相應的崗位職責，責權利劃分更為明確細致，為確保工作萬無一失提供了保證。

（二）增資擴股，持股涌邦

為適應新形式發展，提升公司在同行業的競爭能力，2011年10月20日公司進行了增資，注冊資本（實收資本）由注冊初期的人民幣壹佰萬元增加到伍佰萬元。增資的同時，吸納了新的股東（王永強、王淑東、劉媛、沈弋犁、許鈞），也通過了新的《公司章程》并提交武侯區工商行政管理局備案。

成都涌邦股權投資基金管理有限公司是一家專業從事股權投資及相關咨詢服務的企業，公司著眼其未來發展，投入壹佰萬元以期拓展業務、擴大經營范圍、廣交合作伙伴，入股涌邦股權投資基金公司的同時也為公司自身提供了更為廣闊的發展平臺，對公司長遠發展是極其有利的。

（三）組織成立有限合伙企業

私募基金在我國還是一種新型的投融資模式，而在先進的發達國家早已屢見不鮮，通過這種形式成功的公司不勝枚舉，這已為我們證明在我國剛剛起步的私募基金在不久的將來必有自己廣闊的舞臺。而在今天的中國，有限合伙企業的組

（八）恪守企業規章制度

公司員工在按照公司相關規定，嚴格執行各項任務，完成領導交辦的工作的同時，也形成了既嚴肅又活潑的輕松愉快工作氛圍。如順利圓滿完成有限合伙企業籌備大會、有限合伙企業成立大會、董事長婚宴以及公司的各項大小型會議。

二、今后工作中，應注意的問題

（一）進一步加強對合伙企業日常事務的管理

回顧本年工作，有限合伙企業的前期策劃直至企業成立，公司領導和員工都付出了艱辛的努力，俗語說“打江山容易，坐江山難”，企業一旦成立，其日常管理，工作上的營運就顯得尤為重要。公司作為成都九龍合成投資中心（有限合伙）的執行事務合伙人，責任重大，企業在前期的運行中，暴露出了一些問題，如與合伙人的交流和溝通還不到位，合伙企業的一些日常管理規范也尚未出臺，對項目的監管力度需進一步加強，企業財務管理人員和制度也需進一步落實等。以上各種已暴露出的問題，都是作為其執行事務合伙人的我們在以后的工作中，需要改善和提高的，對將來還有可能出現的新問題，我們更要未雨綢繆，防患于未然。

（二）進一步開拓市場，積極拓展業務

企業的增資擴股、主持成立有限合伙企業、入股涌邦股權投資基金等一系列操作，都是圍繞“開拓市場，拓展業務，尋找合作伙伴”這一基本發展理念而展開的。然而我們卻不能滿足于現狀，我們在做好現有業務的同時，還應該積極尋求新的市場，抓住發展機遇，使公司在可持續發展的過程中逐步邁上新臺階。

（三）進一步加強對資金的管理調度

隨著公司業務范圍的不斷擴大，所投項目的增多，資金需求量也必然隨之加大，公司在對資金的調配中，一定要顧全大局，優先滿足項目資金需求后再圖新業務。避免類似于今年出現的資金風險以及資金周轉不及時的情況，要統籌部署，確保資金安全及時收回，牢牢掌握資金調度使用的主動權。

（四）進一步提高工作效率

當前形勢下，進一步提高工作效率，是推進公司發展的關鍵所在。今年工作中，相關制度的修訂不及時，部分員工工作流程職責不明確，創新力度不夠等問題已經暴露，這就更要求我們在今后的工作中要進一步提高工作效率，如：思想上的提高（更新觀念、開拓創新）；理論上的提升（加強自身學習，充實自我）；

第二篇：資金融通 文檔

何為融資融券

融資融券又稱證券信用交易，分為融資交易和融券交易。

融資是借錢買證券，通俗的說是買股票。證券公司借款給客戶購買證券，客戶到期償還本息，客戶向證券公司融資買進證券稱為“買空”。

融券是借證券來賣，然后以證券歸還，證券公司出借證券給客戶出售，客戶到期返還相同種類和數量的證券并支付利息，客戶向證券公司融券賣出稱為“賣空”。

投資者操作要點

投資者應充分了解融資融券業務相關法律法規；知曉券商制定的融資融券制度；充分了解融資融券業務風險和業務流程；最好具備一定的投資經驗和抗風險能力，知曉如何維護自己的合法權益。

融資融券與普通證券的差別

一．交易期限不同

普通證券沒有期限要求，而單筆融資融券交易期限不超過180天。

二．交易對象不同

普通證券———投資者通過普通交易可以買賣在證券交易所上市交易的所有證券。融資融券————只能買賣證券公司在證券交易所確定的范圍內選擇的證券，也就是融資融券的標的證券。

三．杠桿效應不同

普通證券交易———投資者必須擁有足夠的資金或證券。融資融券交易——投資者在繳納一定比例的保證金后，就可以向證券公司借入資金或證券，從而放大了交易金額，也放大了投資者交易收益與虧損。

有關保證金的解說：

保證金可以是現金，也可以是經公司認可的證券充抵。但是以證券充抵保證金時，須按一定的折算率進行折算。投資者提交的保證金與融資融券交易的金額需達到一定的比例。國信證券公布的基準保證金比例為50%，而調整倍數由滬深市場上市公司整體平均市盈率決定。

融資保證金比例為：

1+國信證券公布的基準保證金比例-標的證券折算率

融券保證金比例為：

標的證券融資保證金比例*調整倍數

融資融券交易具備的基本條件

目前，我們公司參與融資融券交易必須具備的基本條件包括：賬戶為實明制合格賬戶；開戶資料真實完整；交易結算資金納入第三方存管；賬戶資產來源合法合規；并且沒有設立任何抵押或擔保；在公司開立資金賬戶18個月以上；托管資產和保證金余合計在人民幣50萬元以上，具備較豐富的證券投資經驗和較強的風險承受能力；在以往交易中無重大違約事項；社會信用記錄良好；通過融資融券業務知識測試和風險測評，不得為法律法規禁止參與融資融券業務的個人或法人。公司規定的其他必要條件。

融資融券業務的辦理流程

首先，投資者要登錄公司網上營業廳.cn,填寫業務申請資料，并通過業務及風險測試，網上填寫完成后，再帶齊證件到營業網點現場辦理申請手續。工作人員會為投資者辦理業務合同，風險提示書，信用賬戶，信用三方存管等預簽手續，之后，公司會對客戶進行征信及授信審批。審批通過后，公司會通知客戶，客戶將擔保物轉入信用賬戶后，就可以開始進行融資融券交易了。

第一步：客戶申請

客戶在滿足融資融券開戶條件之后，向試點營業部遞交申請材料。申請材料包括融資融券業務申請表、身份證、普通證券賬戶卡、金融資產證明、個人信用報告、持有公司限售股票申請表、國信證券還要求必須擁有資金對賬單。

第二步：投資者教育、業務及心理測試

投資者教育主要是讓投資者明確融資融券業務及其相關風險，之后對符合條件的客戶將進行心理測試、業務測試和風險訪談三項測試。心理測試題5題，2分1題，必須滿分；業務測試共12題，至少80分以上，即測試錯誤不能超過2題；風險訪談錄6題，必須滿分。據介紹，心理訪談錄會存檔以保障雙方利益。以上測試必須全部通過，客戶才有機會進入下一個流程。

第三步：授信審核

客戶根據公司要求提交資格申請材料，公司在收到材料后，對其進行資格審查并確定授信額度。根據監管層窗口指導要求，授信額度一般最高為客戶金融資產的50%，不超過其全部資產的25%，不超過其提供的擔保物資產總額。舉例說，客戶在某一試點機構證券金融資產有100萬元，外部資產有150萬元，該客戶能申請到75萬元的授信額度；假如該客戶在某一試點機構金融資產有100萬元，外部資產只有10萬元，該客戶只能能申請到5萬元的授信額度。外部資產折半后，兩者取其最低。

第四步：簽訂融資融券合同、開立信用賬戶

客戶提出申請以后，簽署融資融券合同，營業部投資咨詢崗將為客戶講解《融資融券業務合同》和《風險揭示書》的具體條款，合同主要有11點，開立信用賬戶——設定融資融券特定財產信托關系——標的證券名單——擔保證券范圍和折算率——保證金比例及補倉要求——客戶信用額度——融資融券期限——融資利率和融券費用——強制平倉情形——融資融券涉及的權益處理。一般而言，開立融資融券信用賬戶等審批流程會在5-6個工作日內完成，也有的會在11個工作日內完成。

第五步：向信用賬戶轉入擔保物，進行融資融券交易

與股票投資一樣，融資融券的投資者必須分別開立上海、深圳兩個交易賬戶，賬戶的卡抬頭不一致，投資者需要認真辨認。上述步驟完成后，投資者將擔保物轉入交易賬戶，賬戶被激活，投資可以進行交易。試點機構會將擔保比例維持到一定范圍并控制，投資者需適時補充擔保物，否則會被強制平倉。

一旦完成了融資買入或融券賣出，客戶就跟試點公司形成了債權債務關系，強制平倉是每個客戶在融資融券之前必須了解的。一般來說。維持擔保比例低于130%的時候，券商會通知客戶，要求補足維持擔保比例150%，兩個交易日內未補足擔保物，公司會強制平倉。

*小助手：

融資融券業務不接受個人客戶任何形式的授權代理，您辦理融資融券業務須本人親到自現場辦理；機構客戶須由法定代表人或授權代理人本人親自現場辦理。

流程如下：

第一步：首先要在國信證券開戶，開戶期限要在18個月以上，符合實名制賬戶要求。托管資產達到50萬以上。客戶資產已經納入了第三方存管的業務，客戶資產沒有任何的抵押或者擔保。

第二步：申請融資融券需要攜帶身份證和股東卡、人民銀行出具的信用報告，還有客戶在其他金融機構出具的金融資產的證明。

第三步：到了現場還要填寫相關的業務表格。有融資融券業務的申請表，融資融券業務的心理測試題，融資融券知識測試題，還有客戶持有限售股的說明情況。

第四步：證券公司審核申請資料，一般需要11個工作日。

第五步：通過后，可以到現場簽署融資融券的業務合同和融資融券的風險監視書。

第六步：開立融資融券的信用賬戶、融資融券的資金賬戶后，投資者還需要到相應的商業銀行辦理融資融券信用的第三方存管業務才能正式開始此項業務。有關融資融券的15個問題

1．如果我是一個投資者來這邊辦理融資融券的業務，大概有哪些流程呢？ 首先客戶要在國信證券開立普通的證券賬戶，托管在國信證券的資產總值要在人民幣100萬元以上，而且開戶期限要在18個月以上。客戶的賬戶必須符合實名制合格賬戶的要求，客戶的資產已經納入了第三方存管的業務，客戶資產沒有任何的抵押或者擔保，投資者符合法律法規規定可以進行融資融券業務操作的個人或者是機構都可以去申請的。

2.如果我符合以上的要求，我需要帶一些什么樣的資料呢？

首先投資者要帶身份證和股東卡，還有人民銀行出具的信用報告，還有客戶在其他金融機構出具的金融資產的證明。到了現場還要填寫相關的業務表格。

3.業務表格具體有哪些呢？

業務表格具體就有融資融券業務的申請表，融資融券業務的心理測試題，融資融券知識測試題，還有客戶持有限售股的說明情況。

4.能幫我簡單介紹一下你剛才所說的幾個測試內容嗎？

一個心理承受能力的測試題，主要是審核客戶是否具備風險承受能力，心理素質是否通過，那個測試一定要百分之百通過才能申請融資融券業務的。

還有一個是融資融券業務的測試題，那個測試題要80分以上才能通過，如果客戶測試題或者是心理風險承受能力的測試題沒有通過的話，我們要對客戶進行輔導，對客戶進行融資融券業務知識的教育、培訓，客戶再重新做一次測試，直到客戶測試通過以后才會申請。

5.以上流程完成之后，怎么樣進行下一步呢？

我們會把客戶的審批材料遞交到總部，由總部進行審批。一般在營業部的審批時間是兩個交易日，再由總部的經紀事業部、融資融券部和融資融券審批小組進行審批，整個流程下來一般不超過11個工作日。

6.有一個很長時間的審批過程？

對，比較長。如果審批通過的話，我們會通知客戶到現場簽署融資融券的業務合同，還有融資融券的風險監視書。

7.來簽合同的時候，投資者需要帶一些什么樣的資料呢？

投資者需要帶身份證和股東卡，簽署合同的時候，我們專門有融資融券的崗位專門人員跟客戶講解合同里面的內容、細則，直到客戶清楚、清白了才會跟客戶簽署融資融券正式的合同。

8.合同簽署完之后，投資者是不是就可以進行融資融券的業務了呢？

合同簽署完以后，我們為客戶開立融資融券的信用賬戶，融資融券的資金賬戶，投資者還需要到相應的商業銀行辦一個融資融券信用的第三方存管業務。然后就可以開展業務了。

9.如果投資者獲得了公司一定的授信額度，該額度就是投資者融資買入或融券賣出的金額嗎？

投資者融資融券的總額不得超過授信額度，并且投資者可融資融券額的最高限額還受保證金可用余額以及公司資金證券安排的限制。

10.什么是保證金可用余額？

是指投資者用于充抵保證金的現金，證券市值及融資融券交易產生的浮盈。經折算后形成的保證金總額。減去投資者未了結融資融券交易，已用保證金及相關利息，費用的余額。

11．在每次融資融券交易前都要計算一下保證金可用余額嗎？

為了便于投資者交易，交易系統在客戶進行融資融券交易委托時會自動計算出當時的保證金可用余額，以及客戶能夠融資融券交易標的證券的最大數量，供投資者參考。

12．融資融券就是投資者向證券公司借錢或借券，那么證券公司會采取什么措施來保證其債權嗎？

相關制度規定：投資者信用賬戶內的所有資產為投資者向證券公司提供的融資融券債權的擔保物。當達到約定條件時，證券公司將根據合同約定強行將投資者的擔保物實施無條件強制交易，并將交易所得資金或證券劃至證券公司賬戶用于抵償投資者債務，這就是融資融券的強制平倉。

13.怎樣避免被強制平倉呢？

為避免強制平倉的發生，在融資融券交易期間，投資者要注意維持自己的資格條件，誠信守約，并密切關注信用賬戶的維持擔保比例情況。

14.什么是維持擔保比例？

是指投資者信用賬戶總資產與債務之比，該指標可以反映投資者的履約擔保能力。為防范業務風險公司根據維持擔保比例情況，制定了相關的風險預警及處置制度，分別設定了150%預警線，140%警戒線，130%平倉線。在達到預警線和警戒線時，公司會提醒投資者關注賬戶維持擔保比例情況，并及時補倉。在達到平倉線時，若客戶未及時補倉，公司將采取強制平倉措施。

15.融資融券的交易成本有哪些？

除了證券交易的傭金，手續費，印花稅等基本成本外，融資融券交易成本還包括融資利息和融券費用，目前為人民銀行半年期貸款基準利率加3%。另外，擔保證券劃轉，融券還券也要收取每筆20元的費用。

第三篇：資金融通

資金融通概述

金融市場是資金融通市場。資金融通是指在經濟運行過程中，資金供求雙方運用各種金融工具調節資金盈余的活動，是所有金融交易活動的總稱。在金融市場上交易的是各種金融工具，如股票、債券、儲蓄存單等。資金融通簡稱為融資，一般分為直接融資和間接融資兩種。直接融資是資金供求雙方直接進行資金融通的活動，也就是資金需求者直接通過金融市場向社會上有資金盈余的機構和個人籌資；與此對應，間接融資則是指通過銀行所進行的資金融通活動，也就是資金需求者采取向銀行等金融中介機構申請貸款的方式籌資。

資金融通是通過金融產品來進行的。所謂金融產品，是指資金融通過程的各種載體，它包括貨幣、黃金、外匯、有價證券等。就是說，這些金融產品就是金融市場的買賣對象，供求雙方通過市場競爭原則形成金融產品價格，如利率或收益率，最終完成交易，達到融通資金的目的。

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融資涉及的法律問題

融資涉及的法律問題主要有以下八個方面：

第一，融資人的法律主體地位。根據法律規定，作為企業的承包人只有承包經營的權利，無權處理企業投融資之類的重大事項。既然該企業是縣辦的，很有可能是國有企業，國有企業是否需要融資是由企業或者企業的股東決定的，也就是由當地的國有資產管理部門決定的。

第二，投資人的法律主體地位。根據法律的規定，代表處不得進行任何與經營有關的商業活動。因此，代表處無權簽訂任何關于投融資方面的合同。另外，我國法律規定，某些礦產資源的開發是禁止外商投資的。同時需要指出的是，這些外商投資公司或者代表處，在沒有經過詳細的調查、核實投資項目和融資人的資質情況下，輕易同意簽署所謂的合資、合作協議，并要求融資人交納保證金或者其他名目繁多的費用，融資人應當慎重考察核實融資人的情況，以防上當受騙。

第三，投融資項目要符合中央政府和地方政府的產業政策。在中國現有政策環境下，許多投資領域是不允許外資企業甚至民營企業涉足的。

第四，融資方式的選擇。融資的方式有很多選擇，例如：債權融資、股權融資、優先股融資、租賃融資等，各種融資方式對雙方的權利和義務的分配也有很大的不同，對企業經營的影響重大。

第五，回報的形式和方式的選擇。例如債權融資中本金的還款計劃、利息計算、擔保形式等需要在借款合同中重點約定。如果投資人投入資金或者其他的資產從而獲得投資項目公司的股權，則需要重點安排股權的比例、分紅的比例和時間等等。相對來說，投資人更加關心投資回報方面的問題。

第六，可行性研究報告、商業計劃書、投資建議書的撰寫。上述三個文件名稱不同，內容大同小異，包括融資項目各方面的情況介紹。這些文件的撰寫要求真實、準確，這是投資人判斷是否投資的基本依據之一。

同時文件的撰寫需要法律上的依據，例如關于項目的環境保護要求必須實事求是地申明，否則，如果項目環保措施沒有達到國家或者地方法律法規的要求，被環境保護部門下令禁止繼續運營，其損失無法估量。

第七，盡職調查中可能涉及的問題。律師進行的盡職調查是對融資人和投融資項目的有關法律狀況進行全面的了解，根據了解的情況向投資人出具的盡職調查報告。

第八，股權安排。股權安排是投資人和融資人就項目達成一致后，雙方在即將成立的企業中的權利分配的博弈。由于法律沒有十分有力的救濟措施，現在公司治理中普遍存在大股東控制公司，侵害公司和小股東的利益情況。對股權進行周到詳細的安排是融資人和投資人需要慎重考慮的事項。

以上八個方面是投融資過程中可能出現的法律風險，當然其他的法律風險也可能存在，例如資金是否嚴格按照合同的規定到位、擔保形式的選擇等，這些都可能影響項目的正常進行。

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融資的成本

股權融資的成本包括顯性成本和隱性成本。

顯性成本是指在融資初期確定或預計要支付以貨幣度量的費用；

隱性成本是指非貨幣度量費用或由于各種不確定性的存在可能發生的費用。

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企業融資的條件

企業融資的基本前提條件是建立信貸關系，遵守貸款的程序和信守信貸契約及借款合同并努力提高經濟效益三部分組成。

一、建立信貸關系.[1]

它是取得貸款的前提條件.不論是國內還是國際的金融機構，向有信貸關系的企業發放貸款首先是建立信貸關系，這是必須遵守的原則.在我國，企業與銀行建立信貸關系，一是要求企業向金融機構，如向銀行提出書面申請，二是由銀行受理審查，三是由銀行做出信貸與否的決策.企業向銀行提交的書面申請中，應具備經營的合渚性，經營的獨立性.經營的效益狀況，資金使用的合理性等內容，并附有有關文件.資料.如果是新建與擴建的企業，還應附有批準的文件、資料等。一般工交企業應送交銀行工交信貸部門.商業企業應送交銀行商業信貸部門，農村企業應送交銀行有關農業信貸部門.申請建立外匯貸款的三資企業以及國內從事進出口業務的企業.申請書應交銀行國際信貸業務部門.如申請基本建設貸款，技術改造貸款，申請書應交銀行辦理固定資產貸款的業務部門.申請書經銀行調查了解同意后，即可同企業簽定《建立貸款關系契約》該契約中的各項條款銀行與企業雙方須共同遵守.二、遵守信貸程序。

銀行與企業雙方建立信貸關系后，企業即可根據自身的生產經營活動中的資金需要，向銀行申請所需的貸款。按照借款的種類分別填報申請書。申請書要按銀行規定，提前向開戶銀行提出.銀行根據信貸規模計劃和信貸資金的狀況，經審查后決定貸款與否，貸款時間、利息水平等。銀行信貸應嚴格遵循信貸政策和國家有關規定。當企業申請銀行承兌匯票時，企業應向銀行提交《銀行承兌申請審批書》，取得銀行的同意后，企業與銀行簽訂《承兌協議》，并開具銀行承兌匯票，連同購銷合同、發票、運輸單證一并交開戶銀行.持有銀行承兌匯票的企業作為收款人，在承兌期內需要資金時可持銀行承兌匯票向其開戶銀行申請貼現.企業向銀行貸款時還應向銀行提供貸款的直接用途，企業資產負債的近期狀況。其目的是為了盡快取得銀行的貸款。銀行信貸部門收到企業的借款申請書后，應派信貸員深入企業進行調查，企業應積極配合信貸員的調查，以取得銀行貸款.三、遵守信貸契約和合同，提高經濟效益。

企業得到銀行的貸款后，應遵守信貸契約和借款合伺的各項規定，以提高經濟效益為中心，合理使用資金，加快資金的周轉，特別是遵守財經紀律、金融信貸政策。

第四篇：信融通業務一紙通

信融通業務一紙通

一、產品簡介

“信融通”是公司依托普通交易賬戶提供給個人客戶、以其持有的流通股進行股票質押的互聯網融資業務，資金下一交易日到賬，可滿足客戶新股申購、二級市場交易的資金需求。

二、參與條件：

“信融通”參與：股票資產1萬元起。單筆最底融資額5000元，單客戶融資上限200萬元。

三、業務要素 交易期限 交易時間

業務資格申請時間 資金用途 資金使用時間 融資利率 其他費用 預警線及追保線

四、信融通與融資融券的比較：

開戶期限 辦理方式 資產門檻 賬戶體系 買入標的 利率標準

五、信融通業務開通、交易流程：

（一）、交易軟件：信達證券通達信網上交易的客戶端V6.47以上版本

（二）、開通流程：

1、身份驗證：證券交易賬戶—信融通—協議簽署—信息確認

2、風險測評：證券交易賬戶—信融通—協議簽署—風險測評

3、征信調查：證券交易賬戶—信融通—協議簽署—征信調查

4、簽署電子合同約定書：證券交易賬戶—信融通—協議簽署—電子合同約定書

5、簽署業務協議書：證券交易賬戶—信融通—協議簽署—業務協議書

6、簽署風險揭示書：證券交易賬戶—信融通—協議簽署—風險揭示書

（三）、交易流程：

1、借款：證券交易賬戶—信融通—質押融資—融資方式（根據融資用途選擇）—產品天數—股份信息（或輸入證券代碼）—融資金額—融資—簽署交易委托書—確認交易委托

2、購回：證券交易賬戶—信融通—購回申請—選中購回的合約—選擇購回的日期—購回—確定提交購回申請

信融通業務

無 網上自助 1萬元 普通賬戶 無限制 8.60%

融資融券業務

6個月 臨柜 50萬元 信用賬戶 融資融券標的券

8.60% 默認180天，可延期一次，最少可以借1天，最多可以借360天 交易日9:30-11:30,13:00-15:00，不允許撤單 交易日9:30-11:30,13:00-14:30 場內交易，新股申購繳款 T日初始交易，T+1日資金可用 年化利率8.6% 質押登記費和經手費

預警線150%，追保線為130%。

第五篇：開立轉融通賬戶協議書

_________證券股份有限公司（以下稱甲方）

地址：_________

郵政編碼：_________

電話：_________

_________證券金融股份有限公司（以下稱乙方）

地址：_________

郵政編碼：_________

電話：_________

茲為甲方向乙方開立轉融通賬戶，特簽訂本協議書，并承諾遵守下列各條款：

第一條　甲方向乙方轉融通，應依乙方對證券商轉融通業務操作辦法，及有關法令規章之規定辦理。

第二條　甲乙雙方約定轉融資額度為_________元，轉融券額度依有關規定辦理，甲方并應隨時與乙方協商在此額度內其可申貸之數額。甲方應依乙方規定，按期將有關之財務報表送交乙方。

第三條　甲方向乙方轉融通取得之資金及有價證券，應為辦理有價證券買賣融資融券業務之需。

第四條　甲方向乙方轉融通資金（以下稱轉融資），應提供該項資金買進之全部證券作為擔保品；轉融通證券（以下稱轉融券），應提供該項證券賣出之價款作為擔保品，并繳交保證金。

第五條　乙方得視證券市場及個別證券情況，及甲方辦理有價證券買賣融資融券業務情形，對轉融資之比率酌予降低，或對轉融券保證金之成數，酌予提高。

第六條　轉融通之期限，比照經行政院金融監督管理委員會（以下稱主管機關）規定之融資融券期限辦理；甲方如未依限償還，乙方應計收違約金。甲方轉融通之有價證券，經主管機關核定并公告終止上市（柜）時，其終止上市（柜）日視為轉融通期限之到期日，經乙方通知后，甲方應于終止上市（柜）前第十個營業日前償還轉融資或轉融券。但上柜有價證券經發行公司轉申請上市者，或合并之存續與消滅上市（柜）公司有價證券均得為融資融券交易者，不在此限。

第七條　轉融資時甲方應支付利息予乙方；轉融券時，甲方應支付手續費予乙方，乙方另應對擔保價款及保證金支付利息予甲方。前項各種利率及融券手續費之費率，由乙方訂定。利率如經調整時，甲方已轉融通未償還部份，乙方均自調整之日起，按調整后利率計收，計付利息。

第八條　甲方向乙方轉融通，就證券買賣所應交付或收取之款項或證券，均應經由證券交易所、證券柜臺買賣中心或其委托之結算交割機構為之。但不需經由證券交易所或證券柜臺買賣中心辦理者，得由甲、乙雙方直接授受。

第九條　甲方向乙方轉融資，如因擔保證券價格下跌，致轉融資金額占擔保證券市價之比率超過原轉融資比率；或轉融通證券價格上漲，致保證金成數未達原收之成數時，甲方均應于乙方通知之限期內，補繳擔保品或保證金，或清償其差額。

第十條　甲方應繳交之轉融券保證金，及轉融資擔保證券、轉融券擔保價款、轉融券保證金等項之差額，均得依乙方規定以有價證券抵繳，乙方不計付利息。

第十一條　甲方繳交之下列款項及證券，乙方在轉融通期間內，均得依規定運用：

1．轉融券擔保價款及補繳之現金差額。

2．轉融券保證金及補繳之現金差額。

3．轉融資擔保證券及差額之抵繳證券。

4．轉融券擔保價款差額之抵繳證券。

5．轉融券保證金及其差額之抵繳證券。

前項證券，乙方應于償還轉融通時，以相同種類及數量之證券交付之。第十二條　甲方有下列情形之一時，乙方即處分其轉融通擔保品及有關之款項或證券，并報請主管機關備查。

1．轉融通逾規定期限仍未償還。

2．未調換瑕疵抵繳證券。

3．未補繳轉融通擔保品或轉融券保證金，或清償其差額.4．未依限在發行公司停止過戶前，償還轉融券。

5．未依第六條之一規定償還轉融資或轉融券者。

6．未依第十五條償還轉融通債務。處分擔保品后如不足清償，甲方應負責補足差額，如未補足，乙方得徑行處分甲方其它證券或款項，如仍不足又未補繳，聽憑乙方追訴，甲方絕無異議。如因市價漲跌異常或其它特殊事故，乙方未能處分擔保品時，甲方不得因此拒絕清償債務。

第十三條　甲方應依乙方規定方式辦理轉融資擔保證券及各類抵繳證券之過戶手續，如有怠忽致損及證券所有人權益時，甲方自行負責賠償。

第十四條　乙方于公開標借、議借或標購某種融券或轉融券差額證券期間，甲方如有轉融通該種證券，悉依乙方對證券商轉融通業務操作辦法有關規定辦理。

第十五條　甲方有下列情形之一時，應即償還全部轉融通債務，乙方并終止本協議，注銷轉融通賬戶：

1．經主管機關撤銷營業許可。

2．經證券交易所或證券柜臺買賣中心終止使用市場協議。

3．自行解散或歇業。四違反本協議有關約定事項。

第十六條　本協議書簽訂后，有關法令規章如有變更，依變更后之規定辦理。

第十七條　本協議書以乙方營業場所為履行地，如因本協議書涉訟時，以乙方本公司所在地之法院為管轄法院。

第十八條　本協議書自簽訂之日起生效，分繕正本二份，雙方各執一份為憑。

甲方（蓋章）：_________ 乙方（蓋章）：_________

法定代表人（簽字）：_________法定代表人（簽字）：_________

_________年____月____日 _________年____月____日

簽訂地點：_________簽訂地點：_________