第一篇：買賣合同的草擬、簽訂、履行及相關(guān)法律風(fēng)險(xiǎn)防范

買賣合同草擬、訂立及履行的相關(guān)法律

風(fēng)險(xiǎn)及防范措施

第一章 買賣合同的主要內(nèi)容及出賣人、買受人的主要權(quán)利、義務(wù)。

一、買賣合同的條款及主要內(nèi)容。

（一）、買賣合同的條款

買賣合同主要條款一般包括：當(dāng)事人的名稱或者姓名和住所；標(biāo)的；數(shù)量；質(zhì)量；價(jià)款或者報(bào)酬；履行期限、地點(diǎn)和方式；包裝方式、檢驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)和方法、結(jié)算方式、合同使用的文字及其效力；違約責(zé)任；解決爭(zhēng)議的方法等。

而前述條款又可劃分為：主要條款和普通條款、實(shí)體條款和一般條款、明示條款和默示條款、有責(zé)條款和免責(zé)條款。

主要條款和普通條款：主要條款又稱必要條款，是合同成立所必須具備的條款，如：合同主體信息、標(biāo)的物種類、數(shù)量、價(jià)款等。反之，除主要條款外，其他條款為普通條款，普通條款的欠缺雖會(huì)影響合同履行的安全性，但合同是否成立則不受其影響。

實(shí)體條款和程序條款：實(shí)體條款是規(guī)定當(dāng)事人實(shí)體權(quán)利義務(wù)的條款，如標(biāo)的條款、質(zhì)量條款、數(shù)量條款、履行地點(diǎn)、方式、期限條款等。程序條款是當(dāng)事人為解決爭(zhēng)議而規(guī)定的條款，又稱 為解決爭(zhēng)議條款，如仲裁條款、管轄法院約定條款，均是程序性條款。實(shí)體條款在合同無(wú)效、被撤銷或者終止后，也就失去其效力，而程序則獨(dú)立于其他條款，雖合同無(wú)效、被撤銷或者終止后，其程序條款則依然有效。

明示條款和默示條款：明示條款是當(dāng)事人必須以口頭言語(yǔ)或文字方式明確表示的條款，明示條款是合同存在的基礎(chǔ)，沒(méi)有明示條款，合同就不可能存在。所以合同的主要條款都必須是明示條款。默示條款是合同中沒(méi)有明確約定的，但根據(jù)法律規(guī)定、交易習(xí)慣、當(dāng)事人的行為而得到的條款，默示條款不能單獨(dú)存在，需以明示條款存在未前提，故默示條款只能屬于普通條款。

有責(zé)條款和免責(zé)條款：有責(zé)條款又稱為違約責(zé)任條款，由合同當(dāng)事人約定的違反合同義務(wù)應(yīng)承擔(dān)的條款。違約責(zé)任可由當(dāng)事人約定，但并非違約責(zé)任必須由當(dāng)事人明確約定，只要違約責(zé)任沒(méi)有被依法免除，不論合同中是否有違約條款，違反合同當(dāng)事人均應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。不過(guò)，在沒(méi)有約定違約責(zé)任條款時(shí)，違反合同的當(dāng)事人只能依照法律規(guī)定承擔(dān)責(zé)任。免責(zé)條款是當(dāng)事人在合同中約定的排除或者限制其未來(lái)責(zé)任的條款。

（二）、買賣合同的主要內(nèi)容。

1、出賣人的義務(wù)。

1）、交付標(biāo)的物，包括出賣人應(yīng)當(dāng)向買受人交付標(biāo)的物或者交付提取標(biāo)的物的單證的義務(wù)，而交付又包括現(xiàn)實(shí)交付和擬制交付兩種。出賣人向買受人交付標(biāo)的物的義務(wù)包括以下內(nèi)容：按合 同約定的數(shù)量交付；按合同約定或法律規(guī)定的期限內(nèi)交付；在合同約定或者法律規(guī)定的地點(diǎn)交付；按合同約定或者法律規(guī)定的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)交付標(biāo)的物。出賣人交付的標(biāo)的物應(yīng)當(dāng)按照合同約定或者法律規(guī)定的方式進(jìn)行包裝。交付有關(guān)單證和資料；

2）、標(biāo)的物的瑕疵擔(dān)保責(zé)任。瑕疵擔(dān)保責(zé)任是出賣人一方應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任；瑕疵擔(dān)保責(zé)任是法定責(zé)任，不由當(dāng)事人的約定而改變；瑕疵擔(dān)保責(zé)任是無(wú)過(guò)錯(cuò)責(zé)任，不以出賣人主觀故意或過(guò)失為前提。瑕疵擔(dān)保責(zé)任分為權(quán)利瑕疵擔(dān)保責(zé)任和物的瑕疵擔(dān)保責(zé)任。

權(quán)利瑕疵擔(dān)保是指出賣人需擔(dān)保第三人不能就交付的標(biāo)的物向買受人主張任何權(quán)利。這其中包括：

1、保證第三人對(duì)交付的標(biāo)的物不得主張所有權(quán)或處分權(quán)。（針對(duì)這一點(diǎn)，買受人為防止出現(xiàn)標(biāo)的物的權(quán)利瑕疵，可委托律師在標(biāo)的物的權(quán)利登記部門調(diào)查標(biāo)的物所有權(quán)是否屬于出賣人，比如在土管和房管部門查看土地或房產(chǎn)的所有權(quán)登記情況）

2、保證第三人對(duì)標(biāo)的物不主張擔(dān)保物權(quán)，擔(dān)保物權(quán)包括抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)、留置權(quán)。擔(dān)保物權(quán)從屬于主債權(quán)，當(dāng)出賣人將標(biāo)的物設(shè)立了抵押權(quán)質(zhì)權(quán)等擔(dān)保物權(quán)，就有可能使該標(biāo)的物的所有權(quán)不能實(shí)現(xiàn)由出賣人向買受人轉(zhuǎn)移的風(fēng)險(xiǎn)。（針對(duì)這一點(diǎn)，買受人可委托律師，在合同簽訂前去相關(guān)行政部門調(diào)查標(biāo)的物是否設(shè)立了擔(dān)保物權(quán)，從而防止出現(xiàn)標(biāo)的物所有權(quán)無(wú)法轉(zhuǎn)移的風(fēng)險(xiǎn)。）

3、保證第三人對(duì)標(biāo)的物不主張有關(guān)優(yōu)先權(quán)。比如房屋在出賣前已出租給第三人，則第三人在同等條件 下對(duì)該房屋有優(yōu)先購(gòu)買權(quán)（這一點(diǎn)也可委托律師前去調(diào)查）。

4、保證第三人對(duì)標(biāo)的物不主張租賃權(quán)。如標(biāo)的物在出賣前已被租賃，則買受人使用該標(biāo)的物則會(huì)出現(xiàn)障礙。（可委托律師調(diào)查）

5、保證第三人對(duì)標(biāo)的物不主張侵犯商標(biāo)權(quán)和專利權(quán)等工業(yè)產(chǎn)權(quán)。如買受人取得該商品的（例如藥品）所有權(quán)后，第三人起訴出賣人侵犯其藥品知識(shí)產(chǎn)權(quán)，要求停止侵害，則可能影響買受人將該批藥品二次銷售，同時(shí)卷入訴訟糾紛。（針對(duì)該問(wèn)題，亦可委托律師在簽訂合同前，調(diào)查該標(biāo)的物是否涉及知識(shí)產(chǎn)權(quán)糾紛等情形）

物的瑕疵擔(dān)保責(zé)任是指出賣人就其向買受人出賣的標(biāo)的物因品質(zhì)上所存在的瑕疵而承擔(dān)的擔(dān)保責(zé)任。出賣人有義務(wù)保證其交付的標(biāo)的物符合合同約定或法律規(guī)定的品種、規(guī)格、型號(hào)、花色、質(zhì)量要求等，或者保證該物品質(zhì)及效用沒(méi)有瑕疵存在。

只有符合下列條件的，出賣人才對(duì)標(biāo)的物的瑕疵承擔(dān)責(zé)任：（1）標(biāo)的物的瑕疵必須在標(biāo)的物交付時(shí)就已存在。（2）、買受人對(duì)標(biāo)的物的瑕疵不知情并且在不知情上無(wú)重大過(guò)錯(cuò)。（3）、買受人必須在法律規(guī)定或者合同約定的期限內(nèi)向出賣人提出異議。（4）、必須是買受人非依強(qiáng)制執(zhí)行的拍賣程序取得的標(biāo)的物。

2、買受人的義務(wù)。

1）、支付價(jià)款。其中包括按照合同約定的數(shù)額支付價(jià)款；按照約定或法定的地點(diǎn)支付價(jià)款；按合同約定的時(shí)間支付價(jià)款；按合同約定的方式支付價(jià)款。

2）、驗(yàn)收標(biāo)的物。買受人收到標(biāo)的物時(shí)在約定的檢驗(yàn)期內(nèi)檢 驗(yàn)，沒(méi)有約定的檢驗(yàn)期，應(yīng)當(dāng)及時(shí)檢驗(yàn)。買受人對(duì)出賣人交付的標(biāo)的物不依法進(jìn)行檢驗(yàn)而接受的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)由此產(chǎn)生的責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)。

3）、接受標(biāo)的物。買受人應(yīng)按照約定或法定的數(shù)量、品質(zhì)、質(zhì)量要求接受標(biāo)的物。買受人可拒絕接受多交的部分，買受人拒絕接受多交部分的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知出賣人。

3、標(biāo)的物所有權(quán)的轉(zhuǎn)移。

1）、買賣合同標(biāo)的物所有權(quán)轉(zhuǎn)移的時(shí)間。標(biāo)的物的所有權(quán)自標(biāo)的物交付時(shí)起轉(zhuǎn)移，但法律另有規(guī)定或當(dāng)事人另有約定的除外。（1）交付標(biāo)的物的時(shí)間。當(dāng)事人無(wú)約定及法律無(wú)規(guī)定的，出賣人交付標(biāo)的物的時(shí)間就是該物所有權(quán)轉(zhuǎn)移的時(shí)間。（2）法律對(duì)標(biāo)的物所有權(quán)有規(guī)定的，從其規(guī)定。（3）當(dāng)事人約定標(biāo)的物所有權(quán)轉(zhuǎn)移時(shí)間。

2）、買賣合同標(biāo)的物所有權(quán)轉(zhuǎn)移的范圍。在標(biāo)的物所有權(quán)轉(zhuǎn)移的前提上，還應(yīng)當(dāng)注意該物所產(chǎn)生的孳息歸屬。孳息包括自然孳息和法定孳息。標(biāo)的物交付之前產(chǎn)生的孳息，歸出賣人所有，交付后產(chǎn)生的孳息，歸買受人所有。

4、標(biāo)的物的損毀、滅失風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)。

1）、標(biāo)的物風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的一般規(guī)定。標(biāo)的物損毀、滅失的風(fēng)險(xiǎn)，在交付之前由出賣人承擔(dān)，交付之后由買受人承擔(dān)，但法律另有規(guī)定或者當(dāng)事人另有約定的除外。

2）、標(biāo)的物風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移時(shí)間的特殊規(guī)定。（1）因買受人原因致 使標(biāo)的物逾期交付的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移時(shí)間：因買受人原因致使標(biāo)的物不能按照約定的期限交付的，買受人應(yīng)當(dāng)自違反約定之日起承擔(dān)標(biāo)的物損毀、滅失的風(fēng)險(xiǎn)。（2）出賣運(yùn)輸途中標(biāo)的物的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移時(shí)間：出賣人出賣交由承運(yùn)人運(yùn)輸?shù)脑谕緲?biāo)的物，除當(dāng)事人另有約定以外，損毀、滅失的風(fēng)險(xiǎn)自合同成立時(shí)起由買受人承擔(dān)。（3）交付地點(diǎn)不明并由出賣人代運(yùn)交付的標(biāo)的物風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移時(shí)間：當(dāng)事人未約定交付地點(diǎn)且標(biāo)的物需運(yùn)輸?shù)模鲑u人將標(biāo)的物交付給第一承運(yùn)人后，風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移至買受人。（4）標(biāo)的物質(zhì)量有瑕疵被買受人拒收或者解除合同的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移時(shí)間：買受人因標(biāo)的物質(zhì)量瑕疵拒接接受標(biāo)的物，因?yàn)闃?biāo)的物沒(méi)有實(shí)際交付，所以標(biāo)的物的損毀、滅失風(fēng)險(xiǎn)由出賣人承擔(dān)。

3）、標(biāo)的物風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的其他事項(xiàng)：（1）出賣人按照約定未交付有關(guān)標(biāo)的物的單證和資料的，不影響標(biāo)的物的損毀、滅失風(fēng)險(xiǎn)的轉(zhuǎn)移。（2）標(biāo)的物損毀、滅失的風(fēng)險(xiǎn)由買受人承擔(dān)的，不影響因出賣人履行債務(wù)不符合約定，買受人要求其承擔(dān)違約責(zé)任的權(quán)利。

第二章 買賣合同起草、擬定的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)及防范措施。

一、未簽訂書(shū)面買賣合同的法律風(fēng)險(xiǎn)及防范措施。

1、采用口頭形式訂立買賣合同的風(fēng)險(xiǎn)：在采用口頭形式訂立合同的情況下，因不存在書(shū)面合同而無(wú)法固定買賣雙方當(dāng)事人 權(quán)利義務(wù)，賣方交付貨物后，將因此承擔(dān)喪失貨物或者收不回貨款等風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，因缺乏合同文書(shū)等重要證據(jù)，其后續(xù)通過(guò)法律途徑維權(quán)亦將困難重重，甚至面臨敗訴風(fēng)險(xiǎn)。（建議訂立口頭買賣協(xié)議要非常慎重，如對(duì)訂立書(shū)面合同有疑問(wèn)，可委托律師代為起草。如果買賣雙方未簽訂書(shū)面合同且出賣人已交付貨物，而買受人未支付價(jià)款，則出賣人可通過(guò)補(bǔ)簽合同、注意保存能夠證明當(dāng)事人買賣關(guān)系及發(fā)貨事實(shí)的憑證或字據(jù)）

2、違反法律行政法規(guī)規(guī)定，未采用書(shū)面形式訂立買賣合同的相關(guān)法律風(fēng)險(xiǎn)。法律、行政法規(guī)有明確規(guī)定，對(duì)于某些特殊的買賣合同，應(yīng)當(dāng)采用書(shū)面形式訂立，否則，雖買賣雙方對(duì)于合同主要內(nèi)容口頭達(dá)成一致，合同依然不能成立。這將對(duì)買賣雙方，特別是先履行一方產(chǎn)生極大法律風(fēng)險(xiǎn)。如先履行一方已經(jīng)履行完畢合同主要義務(wù)，因該法定形式要件的欠缺，合同并未生效，后履行一方即使不履行其義務(wù)，也不構(gòu)成違約，只能通過(guò)不當(dāng)?shù)美绕渌申P(guān)系維護(hù)其權(quán)益。

二、買賣合同簽訂時(shí)合同主體的名稱、主體資格、履約能力、資信狀況、涉訴信息的調(diào)查、審查、確立及相關(guān)問(wèn)題。

1、買賣合同的當(dāng)事人是由作為平等主體的自然人、法人、其他組織構(gòu)成，合同當(dāng)事人是合同權(quán)利的享有者和承擔(dān)者。所以，簽訂合同時(shí)當(dāng)事人的信息需具體、明確。為此，合同主體為自然人時(shí)，應(yīng)當(dāng)寫明其姓名、住址、有效身份證號(hào)。合同主體為法人時(shí)，名稱應(yīng)當(dāng)以在國(guó)家有關(guān)部門登記、注冊(cè)的全稱為準(zhǔn)。而合同 主體為自然人的，其住所應(yīng)為戶籍所在地的居住地，經(jīng)常居住地與住所不一致的，經(jīng)常居住地為住所。合同主體為法人的，以其主要辦事機(jī)構(gòu)所在地為住所。

如果當(dāng)事人在合同簽訂時(shí)，出現(xiàn)合同主體名稱不全、不準(zhǔn)確、錯(cuò)誤、簽訂主體無(wú)行為能力或限制行為能力、法人名稱錯(cuò)誤、簽訂者無(wú)主體資格、住所不明確等情形，則會(huì)直接影響該合同效力及履行能力，產(chǎn)生極大的法律風(fēng)險(xiǎn)。（建議當(dāng)事人在合同簽訂以前將合同主體相關(guān)信息交由律師審查確立，律師可通過(guò)工商行政部門調(diào)取其登記信息來(lái)審查其名稱、住所地是否準(zhǔn)確、其是否具有主體資格等）

2、合同當(dāng)事人資信狀況、履約能力的調(diào)查。實(shí)踐中簽訂的買賣合同往往并非同時(shí)履行合同，多數(shù)合同為出賣人將貨物轉(zhuǎn)移至買受人控制下，買受人再將貨物價(jià)款一次性或分批次支付給出賣人。這種情形下，就會(huì)產(chǎn)生買受人無(wú)能力支付貨款的風(fēng)險(xiǎn)。而買受人無(wú)能力支付貨款的原因是多樣的，其中買受人在簽訂買賣合同前就無(wú)能力支付貨款的情形占很大比例。這時(shí)，就需要出賣人在買賣大額標(biāo)的物前，審查買受人的資信狀況及履約能力。對(duì)此情形，出賣人可委托律師通過(guò)相關(guān)機(jī)構(gòu)審查買受人的上述情況，以規(guī)避相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)。

3、當(dāng)事人涉訴信息的調(diào)查。出賣人簽訂買賣合同時(shí)涉訴，其出賣的標(biāo)的物，可能會(huì)在交付給買受人之前被第三人通過(guò)執(zhí)行程序查封、拍賣等。買受人在簽訂買賣合同時(shí)涉訴，其資產(chǎn)可能 被第三人凍結(jié)，無(wú)法支付貨款。為規(guī)避此風(fēng)險(xiǎn)，亦可委托律師通過(guò)相關(guān)機(jī)構(gòu)查詢合同當(dāng)事人的涉訴信息。

三、買賣合同標(biāo)的物條款的約定及其風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式。

1、買賣合同對(duì)標(biāo)的物的約定未使用規(guī)范術(shù)語(yǔ)引起的糾紛及風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)事人在制作合同文本或者出賣人在標(biāo)明貨物名稱時(shí)，對(duì)合同標(biāo)的物如使用俗稱、方言，不用其規(guī)范名稱，往往會(huì)導(dǎo)致對(duì)合同的標(biāo)的物引起歧義和買受人的誤解，這兩種情況都有可能引發(fā)合同糾紛，致使合同被解除。（此時(shí)，買賣雙方應(yīng)當(dāng)就合同標(biāo)的物的法定名稱、規(guī)格、數(shù)量、法定計(jì)量方法、計(jì)量單位、依據(jù)標(biāo)準(zhǔn)、附件、配件、生產(chǎn)日期、保質(zhì)期等作詳細(xì)約定，以防止后續(xù)履約過(guò)程出現(xiàn)糾紛)

2、出賣法律法規(guī)禁止或者限制轉(zhuǎn)讓的標(biāo)的物的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)。有關(guān)法律、行政法規(guī)明確規(guī)定某些物品禁止轉(zhuǎn)讓或者限制轉(zhuǎn)讓，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守其規(guī)定，擅自買賣就屬于違法行為，所簽訂的買賣合同往往無(wú)效，甚至因此承擔(dān)刑事責(zé)任。對(duì)此，合同當(dāng)事人可委托律師審查標(biāo)的物是否被相關(guān)法律法規(guī)列為限制或禁止轉(zhuǎn)讓物品，以避免相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)。（以藥品為例，某些特殊藥品如麻醉藥的買賣，就需審查出賣人及買受人是否具有相應(yīng)資格，同時(shí)還需辦理相關(guān)審批手續(xù)，如私自買賣，則不但合同無(wú)效，還可能涉及刑事犯罪。）

四、買賣合同標(biāo)的物的價(jià)款約定相關(guān)法律風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及防范措施。

1、買賣合同對(duì)標(biāo)的物的價(jià)款未約定或約定不明確的法律風(fēng)險(xiǎn)。如合同當(dāng)事人對(duì)標(biāo)的物價(jià)款約定不明，不僅會(huì)導(dǎo)致當(dāng)事人之間產(chǎn)生價(jià)款確定糾紛，而且會(huì)導(dǎo)致買受方長(zhǎng)期不能取得對(duì)價(jià)款。補(bǔ)救措施包括在合同履行過(guò)程中簽訂補(bǔ)充協(xié)議，如未能達(dá)成補(bǔ)充協(xié)議，還可通過(guò)交易習(xí)慣或合同條款確定，如還不能確定，依訂立合同時(shí)合同履行地的市場(chǎng)價(jià)格確定。故，合同條款應(yīng)交由專業(yè)人員審閱再行簽訂。

2、買賣合同中約定依照標(biāo)的物交付時(shí)的質(zhì)量來(lái)確定合同價(jià)款涉及的法律風(fēng)險(xiǎn)。依藥品為例，某些藥品保質(zhì)期較短，藥品的生產(chǎn)、運(yùn)輸、交付過(guò)程又很漫長(zhǎng)，當(dāng)藥品交付予買受方時(shí)可能保質(zhì)期已過(guò)大半，此時(shí)該藥品的價(jià)值相對(duì)于剛出廠的藥品定有所下降，如買賣合同以交付時(shí)藥品的保質(zhì)期來(lái)計(jì)算合同價(jià)款，則需在合同中明確約定保質(zhì)期與價(jià)款的換算方式。

五、買賣合同的履行期限、地點(diǎn)、方式的約定及相關(guān)法律風(fēng)險(xiǎn)。

1、買賣合同的當(dāng)事人對(duì)履行期限沒(méi)有約定或約定不詳時(shí)的法律風(fēng)險(xiǎn)。履行期限對(duì)買賣合同的雙方當(dāng)事人的利益密切相關(guān)，它是判斷當(dāng)事人時(shí)候履行了合同義務(wù)、是否如期實(shí)現(xiàn)合同利益以及是否構(gòu)成違約的重要依據(jù)。所以，對(duì)于買賣合同期限條款的訂立必須嚴(yán)禁、規(guī)范。對(duì)于一次性履行的，最好訂立具體的日期或某某日以前。對(duì)于分期履行的，在合同中應(yīng)當(dāng)載明履行的次數(shù)以及每次履行的具體日期或具體時(shí)間段。

2、履行地點(diǎn)與標(biāo)的物的交付時(shí)間，因涉及到標(biāo)的物毀損滅失的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移，故應(yīng)當(dāng)在合同中明確說(shuō)明。

3、履行方式與履行費(fèi)用往往聯(lián)系在一起，尤其是買賣合同涉及異地履行的情況下，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在合同中載明履行方式及費(fèi)用條款，從而有利于雙方當(dāng)事人履行合同和實(shí)現(xiàn)預(yù)期的經(jīng)濟(jì)目的。

六、買賣合同標(biāo)的物的包裝條款約定不明確時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)。

1、出賣人應(yīng)當(dāng)按照約定的包裝方式交付標(biāo)的物。對(duì)包裝方式?jīng)]有約定或者約定不明確，應(yīng)當(dāng)按照通用的方式包裝，沒(méi)有通用方式的，應(yīng)當(dāng)采取足以保護(hù)標(biāo)的物的包裝方式。由于包裝方式不符合約定要求或由于包裝不當(dāng)而引起貨物毀損、滅失的，其責(zé)任應(yīng)由出賣人承擔(dān)。故，出賣人有義務(wù)按照合同約定或通用方式妥善包裝標(biāo)的物。

七、買賣合同違約責(zé)任的約定漏洞及風(fēng)險(xiǎn)防范。

1、合同中應(yīng)當(dāng)明確約定違約金、違約責(zé)任的范圍、免責(zé)事由等條款，如約定不清或未約定，往往因違約方給對(duì)方造成損失是否具有預(yù)見(jiàn)性引起爭(zhēng)議，并使違約方對(duì)非違約方當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的損失賠償額具有不確定性。

2、違約金條款和定金條款并存，在產(chǎn)生違約責(zé)任時(shí)，非違約方可選擇適用利于自己的條款。律師建議：作為買賣合同先履行一方，可同時(shí)約定違約金與定金條款，有利于維護(hù)其自身權(quán)益。

3、當(dāng)事人約定違約金、定金條款，不得違反《合同法》等 有關(guān)法律強(qiáng)制性規(guī)定。比如，當(dāng)事人對(duì)定金數(shù)額約定，不得超過(guò)主合同標(biāo)的額的百分之二十。如違反，則該條款無(wú)效。故，約定違約金及定價(jià)條款應(yīng)特別慎重，應(yīng)交由專業(yè)人員審查。

八、適當(dāng)運(yùn)用擔(dān)保條款，以維護(hù)履約方合法權(quán)益。

1、設(shè)定擔(dān)保條款，有利于督促合同相對(duì)方按約定履行其合同義務(wù)。同時(shí)，亦可在相對(duì)方違約后，為自身合法權(quán)益的維護(hù)提供保障。

2、設(shè)定擔(dān)保主要采取保證、抵押、質(zhì)押、留置等形式，其中不同形式適用的合同類型有所不同。如買賣合同中，就不適用留置這種擔(dān)保方式。對(duì)于買賣合同應(yīng)當(dāng)適用什么擔(dān)保方式，其中法律關(guān)系非常復(fù)雜。合同當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)交由專業(yè)人員，根據(jù)合同內(nèi)容、買賣的標(biāo)的物的不同情形而定，這里不再贅述。

九、買賣合同約定爭(zhēng)議解決途徑及相關(guān)法律風(fēng)險(xiǎn)分析。

1、可約定的解決爭(zhēng)議的途徑。當(dāng)事人可在合同中約定，如果合同履行產(chǎn)生爭(zhēng)議，可通過(guò)何種途徑解決糾紛。其中，可約定的方式有三種，其一，協(xié)商解決。其二，調(diào)解。其三，仲裁機(jī)構(gòu)仲裁或法院訴訟。

2、當(dāng)事人在合同發(fā)生糾紛后，無(wú)論是否在合同中約定爭(zhēng)議解決條款，都可通過(guò)協(xié)議或者調(diào)解解決爭(zhēng)議。同時(shí)，如通過(guò)協(xié)商或調(diào)解未能解決爭(zhēng)議，當(dāng)事人還可將爭(zhēng)議提交給有管轄權(quán)法院或協(xié)議中約定的仲裁機(jī)構(gòu)進(jìn)行裁判。

3、提交仲裁機(jī)構(gòu)進(jìn)行裁判，前提是合同有明確且有效的仲 裁條款。如果約定仲裁條款，且仲裁條款合法有效，則爭(zhēng)議只能提交給仲裁機(jī)構(gòu)進(jìn)行裁決。

4、當(dāng)事人未約定仲裁條款，則可約定管轄法院，前提是不違反級(jí)別管轄和專屬管轄的規(guī)定。

5、仲裁條款和約定管轄法院只能二選其一。仲裁實(shí)行一裁終局制度，裁決后救濟(jì)途徑較少。相較法院裁判相比，交由仲裁裁決具有審理時(shí)間短，結(jié)果出現(xiàn)快的優(yōu)勢(shì)。但同時(shí)因是一裁終局制，無(wú)法定原由，裁決結(jié)果不得上訴，所以有利有弊。律師建議：在約定仲裁條款時(shí)，應(yīng)與專業(yè)法律人員或其法律顧問(wèn)商議后再行擬定。

第三章 買賣合同簽訂過(guò)程中涉及的法律風(fēng)險(xiǎn)及相應(yīng)防范措施。

一、書(shū)面買賣合同簽訂前合同的審查及相關(guān)法律問(wèn)題。

1、審查買賣合同生效要件。生效要件，是指合同發(fā)生完全的法律效力所應(yīng)當(dāng)具備的法律條件。其中包括：

一、買賣合同的主體必須適格；

二、當(dāng)事人的意思表示必須真實(shí)；

三、買賣合同的內(nèi)容必須合法。這三項(xiàng)要件缺一不可。

其一，合同主體不適格，包括主體為無(wú)或限制行為能力人、簽訂人無(wú)代理權(quán)限或超越代理權(quán)限、表見(jiàn)代理、單位負(fù)責(zé)人越權(quán)訂立合同、企業(yè)超越經(jīng)營(yíng)范圍訂立合同等。這些問(wèn)題如在合同簽訂前不去仔細(xì)審查、核對(duì)，將會(huì)給合同主體帶來(lái)極大法律風(fēng)險(xiǎn)，甚至不但不能實(shí)現(xiàn)合同目的，還將會(huì)讓合同主體卷入繁瑣且冗長(zhǎng)的糾紛當(dāng)中。

其二、當(dāng)事人意思表示必須真實(shí)。合同簽訂一方不能使用欺詐、脅迫、趁人之危等手段，或者利用其優(yōu)勢(shì)訂立顯失公平的買賣合同。該合同即便訂立，弱勢(shì)一方也可通過(guò)訴訟程序撤銷。

其三、合同內(nèi)容必須合法。合同主體擬定的合同內(nèi)容必須合法，如買賣合同內(nèi)容涉及《合同法》52條相關(guān)規(guī)定，可能致使該買賣合同無(wú)效。其表現(xiàn)形式包括（1）以欺詐方式訂立損害國(guó)家利益的合同。（2）惡意串通，損害國(guó)家、集體、第三人利益的合同。（3）、以合法形式掩蓋非法目的的合同（4）、損害社會(huì)公共利益的合同，(5)違反法律、法規(guī)強(qiáng)制性規(guī)定的合同。(6)約定無(wú)效的免責(zé)條款，如造成對(duì)方重大人身傷害的或因故意、重大過(guò)失給對(duì)方造成財(cái)產(chǎn)損失的。

2、審查買賣合同是否欠缺主要條款或約定是否詳細(xì)。買賣合同的內(nèi)容關(guān)系到買賣合同履行及權(quán)利、義務(wù)、責(zé)任的劃分，特別是主要條款約定需特別詳細(xì)。如合同主體信息、數(shù)量、價(jià)款、標(biāo)的物規(guī)格、質(zhì)量、履行期限、地點(diǎn)、方式等，這些主要條款決定了買賣合同能否實(shí)現(xiàn)其價(jià)值。如果欠缺其中某些條款，雖可能不至于影響到合同成立，但對(duì)于合同的履行及糾紛的解決至關(guān)重要。

同時(shí)，要注意合同中的格式條款是否符合法律規(guī)定。提供格式條款一方首先應(yīng)當(dāng)遵循公平原則確定當(dāng)事人之間的權(quán)利義務(wù)，不得利用自己的優(yōu)勢(shì)和強(qiáng)勢(shì)地位將僅僅體現(xiàn)自己意志和加重相對(duì)方義務(wù)、限制相對(duì)方權(quán)利、減輕自己責(zé)任或加重相對(duì)方責(zé)任的條款載入合同。否則，該格式條款或格式合同將面臨無(wú)效風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，作為格式合同提供一方，有義務(wù)提請(qǐng)對(duì)方注意合同中免除其權(quán)利，加重其責(zé)任的條款，在雙方對(duì)合同內(nèi)容確無(wú)異議后，再行簽訂。

第四章 買賣合同履行過(guò)程中的法律風(fēng)險(xiǎn)及防范措施。

一、合同文書(shū)及相關(guān)證據(jù)的收集、保存及其他。

1、合同文書(shū)是證明買賣合同主體間存在買賣合同法律關(guān)系的最直接證據(jù)，是判斷合同關(guān)系是否存在、合同履行是否全面及發(fā)生糾紛后解決糾紛最好的依據(jù)。合同當(dāng)事方應(yīng)當(dāng)在合同簽訂妥善保管合同文本。

2、其次，除合同文本外，凡是能夠證明合同成立、生效，以及當(dāng)事人是否履行義務(wù)和違約的一切事實(shí)都是證據(jù)。這其中包括：證人證言、合同當(dāng)事人之間往來(lái)信函、發(fā)貨運(yùn)單、打款憑證、收貨憑證、提貨憑證、記賬收據(jù)、報(bào)銷發(fā)票、談判記錄、標(biāo)的物及其樣品、以聲音、圖像及計(jì)算機(jī)儲(chǔ)存的電子數(shù)據(jù)、視聽(tīng)資料、鑒定意見(jiàn)等。努力收集并妥善保管上述證據(jù)，對(duì)于發(fā)生糾紛后通過(guò)合法救濟(jì)途徑保障自己權(quán)利至關(guān)重要。

3、對(duì)合同文書(shū)及重要證據(jù)進(jìn)行公證。在實(shí)際操作中，合同當(dāng)事人為了避免合同糾紛發(fā)生后取證困難和出現(xiàn)偽造、編造合同文書(shū)及相關(guān)證據(jù)等不測(cè)事件，當(dāng)事人可以事先對(duì)合同書(shū)和重要證據(jù)進(jìn)行公證，使合同文書(shū)及相關(guān)證據(jù)所證明的事實(shí)具有直接證明力。

二、合同履行過(guò)程中對(duì)合同相對(duì)方的監(jiān)督、調(diào)查、及履約能力評(píng)定。

1、合同履行過(guò)程中對(duì)相對(duì)方履行情況的監(jiān)督、調(diào)查。這一方案主要適用于先履行合同義務(wù)一方對(duì)后履行一方或分批履行一方進(jìn)行監(jiān)督、調(diào)查。因?yàn)樵趯?shí)踐中，對(duì)于某些標(biāo)的額大、履行期限長(zhǎng)、分批次履行的合同，往往會(huì)出現(xiàn)一方貨款已付，而供貨方遲遲未能供貨，或者是履行完前幾次供貨義務(wù)后，后續(xù)出現(xiàn)斷供情形，再者就是供貨方已供貨，但相對(duì)方卻未能按約付款。出現(xiàn)這種情形的原因很多，有時(shí)可能是供貨方產(chǎn)能不足，有時(shí)可能是相對(duì)方企業(yè)本身發(fā)生重大變故，致使不能按時(shí)履約。

針對(duì)上述情形，為避免出現(xiàn)不可挽回的損失并將風(fēng)險(xiǎn)降至最低，合同一方特別是先履行一方就需在履行過(guò)程中不斷審查、監(jiān)督相對(duì)方的履行能力及履行狀況。比如，分批次生產(chǎn)供貨合同，付款一方在付款后就需要在不同階段及時(shí)審查其貨品生產(chǎn)情況、備貨情況、倉(cāng)儲(chǔ)及運(yùn)輸能力等，以及時(shí)發(fā)現(xiàn)后續(xù)可能出現(xiàn)的違約風(fēng)險(xiǎn)，以便自身做好應(yīng)對(duì)措施。

2、合同履行過(guò)程中對(duì)相對(duì)方企業(yè)架構(gòu)、企業(yè)運(yùn)行、資信、及涉訴狀況的調(diào)查及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)定。買賣合同履行過(guò)程中，往往會(huì)出現(xiàn)合同一方企業(yè)因股權(quán)架構(gòu)改變、合并、分立、重組、涉訴被執(zhí)行等不穩(wěn)定因素導(dǎo)致企業(yè)動(dòng)蕩、資金鏈斷裂而無(wú)法繼續(xù)履行合同義務(wù)的情形。針對(duì)上述情況，合同主體就需在履行過(guò)程中不斷調(diào)查、審查相對(duì)方的資信狀況并進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，以決定是否繼續(xù)履行該合同或者行使不安抗辯權(quán)。

以上內(nèi)容的調(diào)查、評(píng)估是一項(xiàng)專業(yè)且復(fù)雜的過(guò)程，需具有專業(yè)知識(shí)的人員通過(guò)司法、行政等相關(guān)部門查閱信息、走訪關(guān)聯(lián)企業(yè)，才能最后做出評(píng)定意見(jiàn)。而以上調(diào)查活動(dòng)，就屬于律師作為企業(yè)法律顧問(wèn)工作內(nèi)容的重要組成部分。為維護(hù)企業(yè)合法權(quán)益，將風(fēng)險(xiǎn)降至最低，從而使交易順利進(jìn)行，建議企業(yè)在簽訂、履行買賣合同過(guò)程中允許律師全程跟蹤、參與。

第二篇：簽訂法律風(fēng)險(xiǎn)防范

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簽訂法律風(fēng)險(xiǎn)防范

1、勞動(dòng)合同法規(guī)定勞動(dòng)合同的必備條款

勞動(dòng)合同法規(guī)定勞動(dòng)合同應(yīng)當(dāng)具備以下必備條款：用人單位的名稱、住所和法定代表人或者主要負(fù)責(zé)人，勞動(dòng)者的姓名、住址和居民身份證或者其他有效身份證件號(hào)碼，勞動(dòng)合同期限，工作內(nèi)容和工作地點(diǎn)，工作時(shí)間和休息休假，勞動(dòng)報(bào)酬，社會(huì)保險(xiǎn)，勞動(dòng)保護(hù)、勞動(dòng)條件和職業(yè)危害防護(hù)，法律、法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)納入勞動(dòng)合同的其他事項(xiàng)。

2、與勞動(dòng)法規(guī)定的勞動(dòng)合同必備條款的變化

勞動(dòng)合同法規(guī)定的勞動(dòng)合同必備條款與勞動(dòng)法的規(guī)定相比，有較大變化：

一是增加了部分必備條款。（1）增加了用人單位的名稱、住所和法定代表人或者主要負(fù)責(zé)人，勞動(dòng)者的姓名、住址和居民身份證或者其他有效身份證件號(hào)碼等條款。原因是這些內(nèi)容是勞動(dòng)關(guān)系雙方主體的基本情況，應(yīng)當(dāng)在勞動(dòng)合同中明確。（2）增加了工作地點(diǎn)條款。實(shí)踐中勞動(dòng)者的工作地點(diǎn)可能與用人單位住所地不一致，或者用人單位常常單方面調(diào)整勞動(dòng)者的工作地點(diǎn)，導(dǎo)致勞動(dòng)糾紛，有必要在訂立勞動(dòng)合同時(shí)予以明確。（3）增加了工作時(shí)間和休息休假條款。（4）增加了社會(huì)保險(xiǎn)條款。（5）增加了職業(yè)危害防護(hù)的條款。《職業(yè)病防治法》規(guī)定：用人單位與勞動(dòng)者訂立勞動(dòng)合同時(shí)，應(yīng)當(dāng)將工作過(guò)程中可能產(chǎn)生的職業(yè)病危害及其后果、職業(yè)病防護(hù)措施和待遇等如實(shí)告知?jiǎng)趧?dòng)者，并在勞動(dòng)合同中寫明，不得隱瞞或者欺騙。為了做好與《職業(yè)病防治法》以上規(guī)定的銜接，促進(jìn)該條款的落實(shí)，勞動(dòng)合同法中增加了職業(yè)危害防護(hù)的必備條款。

二是取消了部分必備條款。（1）取消了勞動(dòng)紀(jì)律條款。原因是勞動(dòng)紀(jì)律屬于用人單位規(guī)章制度，勞動(dòng)合同法第四條已經(jīng)對(duì)用人單位制定、修改勞動(dòng)紀(jì)律等規(guī)章制度的程序作出了規(guī)定，沒(méi)有必要在勞動(dòng)合同中由用人單位與勞動(dòng)者個(gè)別約定。（2）取消了勞動(dòng)合同終止的條件條款。原因是為了防止用人單位規(guī)避勞動(dòng)合同期限約束，隨意終止勞動(dòng)合同，《勞動(dòng)合同法》取消了《勞動(dòng)法》中有關(guān)用人單位與勞動(dòng)者可以約定終止勞動(dòng)合同的規(guī)定，明確勞動(dòng)合同終止是法定行為，只有符合法定情形的，勞動(dòng)合同才能終止。（3）取消了違反勞動(dòng)合同的責(zé)任條款。原因是為了防止用人單位濫用違約責(zé)任條款。

3、未載明必備條款的需承擔(dān)什么法律責(zé)任？

用人單位提供的勞動(dòng)合同文本未載明勞動(dòng)合同必備條款或者用人單位未將勞動(dòng)合同文更多免費(fèi)資料下載請(qǐng)進(jìn)：http://www.tmdps.cn

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本交付勞動(dòng)者的，由勞動(dòng)行政部門責(zé)令改正；給勞動(dòng)者造成損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償 責(zé)任。因此，用人單位應(yīng)當(dāng)在過(guò)渡期內(nèi)制作好符合勞動(dòng)合同法規(guī)定的勞動(dòng)合同。

4、在必備條款外，還應(yīng)當(dāng)約定一些什么條款更有利于保護(hù)用人單位的利益？

（1）試用期、培訓(xùn)、保密、競(jìng)業(yè)限制、違約金條款、離職工作交接條款；

（2）約定規(guī)章制度已經(jīng)向勞動(dòng)者公示的條款；

（3）約定解除或終止勞動(dòng)合同書(shū)面通知的送達(dá)條款；

（4）可約定因勞動(dòng)者不能勝任工作被調(diào)整工作崗位的，工資會(huì)按照調(diào)整的崗位適當(dāng)?shù)恼{(diào)整，崗變薪變條款。

5、哪些情況下勞動(dòng)合同無(wú)效

勞動(dòng)合同法第26條規(guī)定勞動(dòng)合同無(wú)效或者部分無(wú)效的幾種情形：

（一）以欺詐、脅迫的手段或者乘人之危，使對(duì)方在違背真實(shí)意思的情況下訂立或者變更勞動(dòng)合同的；比如勞動(dòng)者提供虛假學(xué)歷證明，合同可能因欺詐而無(wú)效；

（二）用人單位免除自己的法定責(zé)任、排除勞動(dòng)者權(quán)利的；如勞動(dòng)合同中約定“用人單位有權(quán)根據(jù)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)變化及勞動(dòng)者的工作情況調(diào)整其工作崗位，勞動(dòng)者必須服從單位的安排”，此約定因排除勞動(dòng)者權(quán)利無(wú)效。

（三）違反法律、行政法規(guī)強(qiáng)制性規(guī)定的。與16歲以下未成年人簽訂合同，合同違反法律強(qiáng)制性規(guī)定而無(wú)效。

6、無(wú)效勞動(dòng)合同的法律后果

（1）勞動(dòng)合同被確認(rèn)無(wú)效，勞動(dòng)者已付出勞動(dòng)的，用人單位應(yīng)當(dāng)向勞動(dòng)者支付勞動(dòng)報(bào)酬。勞動(dòng)報(bào)酬的數(shù)額，參照本單位相同或者相近崗位勞動(dòng)者的勞動(dòng)報(bào)酬確定。

（2）勞動(dòng)合同被確認(rèn)無(wú)效，給對(duì)方造成損害的，有過(guò)錯(cuò)的一方應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。

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實(shí)操步驟一：企業(yè)文化準(zhǔn)備

真正的企業(yè)文化常常意味著企業(yè)本質(zhì)層面的變動(dòng)，不做好充分的準(zhǔn)備無(wú)疑是拿企業(yè)的明天開(kāi)玩笑。

1、確定企業(yè)文化建設(shè)的共識(shí)：

只有企業(yè)內(nèi)部對(duì)文化弊端有透徹的認(rèn)識(shí)并具備改變的堅(jiān)定決心，企業(yè)文化建設(shè)才有成功之可能，那種突如其來(lái)的熱情只能讓企業(yè)文化消逝得更快。

取得共識(shí)的基本流程是： 確定內(nèi)部共識(shí) 1)取得企業(yè)基本資料

2)訪談企業(yè)負(fù)責(zé)人與高階主管，以了解企業(yè)目前遭遇之問(wèn)題類型，并確認(rèn)企業(yè)目前的改善需求與期望

3)溝通企業(yè)文化建設(shè)之觀念、作法與應(yīng)有的認(rèn)識(shí) 4)了解高階主管對(duì)進(jìn)行企業(yè)文化建設(shè)的意愿 5)取得高階支持的承諾

要達(dá)成共識(shí)需要對(duì)企業(yè)文化做出戰(zhàn)略性的檢查，以下是高階主管所關(guān)注的文化戰(zhàn)略問(wèn)題（不要一開(kāi)始就陷入文化的細(xì)節(jié)問(wèn)題，這常常不利于就真正深遠(yuǎn)的問(wèn)題達(dá)成共識(shí)）。

2、創(chuàng)建企業(yè)文化項(xiàng)目小組

達(dá)成共識(shí)之后應(yīng)立即成立企業(yè)文化項(xiàng)目小組以切實(shí)負(fù)責(zé)而后所有的從診斷到實(shí)施具體事宜，小組是否精干得力是項(xiàng)目質(zhì)量的關(guān)鍵。

成立企業(yè)文化項(xiàng)目小組

(1)小組人數(shù)以五至十人為佳，且以中高階干部為主，構(gòu)成宜跨職能(2)即使咨詢公司介入也需要企業(yè)的內(nèi)部成員

(3)需包括對(duì)企業(yè)運(yùn)營(yíng)有相當(dāng)了解程度的成員，特別是作業(yè)人員(4)是否需要設(shè)立未來(lái)之企業(yè)文化機(jī)構(gòu)，考慮具有創(chuàng)意與潛力之成員(5)選定資深人士為文化組長(zhǎng)，負(fù)責(zé)文化建設(shè)及協(xié)調(diào)工作

3、擬定企業(yè)文化建設(shè)計(jì)劃

企業(yè)文化項(xiàng)目小組成立后的第一件工作就應(yīng)當(dāng)是拿出一個(gè)通盤的工作計(jì)劃，一個(gè)完整的計(jì)劃應(yīng)包括下列內(nèi)容：

擬定文化建設(shè)計(jì)劃

1)目的 背景問(wèn)題項(xiàng)目目標(biāo)范圍小組規(guī)章

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2)專案計(jì)劃書(shū) 工作項(xiàng)目資源產(chǎn)出責(zé)任進(jìn)度計(jì)劃擬定執(zhí)行預(yù)算

3)專案管理 報(bào)告體系項(xiàng)目檢討進(jìn)度報(bào)告

4)變革管理 利害關(guān)系人及其權(quán)益溝通計(jì)劃評(píng)估計(jì)劃調(diào)停計(jì)劃

4、企業(yè)文化管理層研討會(huì)

“火車跑得快，全憑車頭帶”，企業(yè)文化建設(shè)計(jì)劃必須反映管理層的意愿和得到一致的理解。

管理層研討會(huì)議程：（例舉參考）管理層研討會(huì) 8:00-8:10 介紹出席者

8:10-8:25 發(fā)起陳述問(wèn)題

8:25-9:30 介紹企業(yè)文化建設(shè)計(jì)劃

9:30-10:00 對(duì)總體思路進(jìn)行交流

10:00-10:15 休息

10:15-11:00 過(guò)去存在的企業(yè)文化問(wèn)題

11:00-11:30 批評(píng)、檢討過(guò)去造成問(wèn)題的根源

11:30-12:00 界定議題

12:00-13:00 午餐

13:00-14:00 討論議題

14:00-14:30 優(yōu)先級(jí)與目標(biāo)

14:30-15:00 利害關(guān)系人

15:00-15:15 休息

15:15-15:30 企業(yè)文化項(xiàng)目小組的特點(diǎn)和組成人員

15:30-16:00 同意企業(yè)文化建設(shè)計(jì)劃

5、企業(yè)文化創(chuàng)建動(dòng)員大會(huì)

光有領(lǐng)導(dǎo)者的行動(dòng)承諾是不夠的，沒(méi)有員工的積極參與企業(yè)文化是無(wú)法落實(shí)到每一天、每個(gè)人的每一件工作上去。要避免“皇帝新裝”式的自欺欺人，企業(yè)文化建設(shè)必須發(fā)動(dòng)群眾，走群眾路線。

五、實(shí)操步驟二：企業(yè)文化診斷

當(dāng)今企業(yè)文化建設(shè)存在的最大問(wèn)題就是根本不進(jìn)行診斷或者不重視診斷，這一弊端使得企業(yè)文化一開(kāi)始就缺乏真正的實(shí)證基礎(chǔ)，后面也就只能是天馬行空或人云亦云，這是企業(yè)文化被詬病為“空洞無(wú)用之物”的根源所在。

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1、企業(yè)文化現(xiàn)狀調(diào)查

周密的內(nèi)外部調(diào)查能夠讓我們掌握第一手資料，從而對(duì)企業(yè)文化的所面臨的問(wèn)題有透徹清晰的了解。1.1主要的調(diào)查方法

企業(yè)文化現(xiàn)狀調(diào)查方法 1)企業(yè)內(nèi)部調(diào)研

①企業(yè)內(nèi)部員工調(diào)研:ａ、高層訪談ｂ、中層座談ｃ、基層問(wèn)卷 ②收集企業(yè)內(nèi)部資料

2)企業(yè)外部調(diào)研:a、客戶b、公眾c、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手d、合作伙伴 1.2主要的調(diào)查內(nèi)容

1)精神文化調(diào)查

(1)幾年的創(chuàng)業(yè)歷程中，您認(rèn)為對(duì)公司發(fā)展最重要的三件事是什么？(2)最令您難忘的一件事是什么？(3)您最受感動(dòng)的一件事是什么？

(4)您認(rèn)為對(duì)企業(yè)貢獻(xiàn)最大的三個(gè)人是誰(shuí)？(5)他們最寶貴的精神是什么？(6)他們對(duì)您最大的啟發(fā)是什么？

(7)您認(rèn)為公司發(fā)展必須具備什么樣的精神（理念）？(8)公司有什么樣使命/目標(biāo)能使您覺(jué)得您的工作重要？

(9)您希望成為一條“快樂(lè)的魚(yú)嗎”，把魚(yú)市哲學(xué)應(yīng)用到工作、生活、學(xué)習(xí)中？(10)公司對(duì)您的工作要求清晰嗎？您知道多少？

(11)您有做好您的工作所需要的材料、設(shè)備及相關(guān)資源嗎？(12)公司對(duì)員工的工作出色給予表?yè)P(yáng)嗎？

(13)公司尊重員工的個(gè)性，有機(jī)會(huì)做自己擅長(zhǎng)的事嗎？

(14)公司主管及同事關(guān)心員工的個(gè)人情況，鼓勵(lì)個(gè)人發(fā)展，與員工談?wù)撈鋫€(gè)人的進(jìn)步，讓其在工作中有機(jī)會(huì)學(xué)習(xí)和成長(zhǎng)？

(15)公司主管及同事經(jīng)常關(guān)注您在工作中存在什么樣問(wèn)題嗎？有什么實(shí)際困難嗎？給予您什么樣的幫助和支持？

（16、公司存在建立一些不合理制度來(lái)管理少數(shù)較差的員工，反倒排擠優(yōu)秀的員工？(17)公司存在富有創(chuàng)新的員工因厭惡日益滋長(zhǎng)的官僚主義和等級(jí)制度而辭職，公司的創(chuàng)更多免費(fèi)資料下載請(qǐng)進(jìn)：http://www.tmdps.cn

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造力減退？

(18)公司存在著計(jì)較社會(huì)等級(jí)中的細(xì)微差異，而不是關(guān)注顧客、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手與外部世界的變化？

(19)公司存在營(yíng)造一種平等的氛圍，支持和保護(hù)員工講真話，提出合理化建議，每個(gè)員工的意見(jiàn)受到重視？

(20)公司管理人員能有效平衡好員工的利益（發(fā)展）和公司的利益（發(fā)展）嗎？(21)公司員工能夠有權(quán)參與公司的文化建設(shè)、目標(biāo)、決策、制度、管理系統(tǒng)的制定嗎？員工能夠自主管理嗎？

(22)公司的管理具有透明度嗎？公司的信息系統(tǒng)能夠讓員工共享公司的經(jīng)營(yíng)價(jià)值觀嗎？

(23)公司關(guān)注員工培養(yǎng)和學(xué)習(xí)環(huán)境成果(24)公司關(guān)注過(guò)程改善成果？

(25)公司關(guān)注員工滿意和社會(huì)責(zé)任方面的成果嗎？ 2)行為與制度文化調(diào)查

(1)是否成立了企業(yè)文化機(jī)構(gòu)并指派專人進(jìn)行負(fù)責(zé)？(2)企業(yè)文化機(jī)構(gòu)在公司中的地位如何？

(3)那些人員接受過(guò)企業(yè)文化培訓(xùn)？培訓(xùn)的效果如何？(4)有否聘請(qǐng)企業(yè)文化專家做企業(yè)顧問(wèn)？(5)現(xiàn)行的文化與創(chuàng)業(yè)時(shí)期的聯(lián)系在哪里？

(6)現(xiàn)行的文化與企業(yè)家或者其他典型人物的聯(lián)系在哪里？(7)企業(yè)文化與日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)有關(guān)聯(lián)嗎？(8)企業(yè)文化與管理制度有關(guān)聯(lián)嗎？

(9)員工參與企業(yè)文化建設(shè)的熱情和創(chuàng)造性如何？(10)企業(yè)是否有專門的企業(yè)文化建設(shè)規(guī)劃？

(11)是否存在能凸現(xiàn)文化的儀式和典禮？（如展覽活動(dòng)、廠慶、旅游、文化論壇、傳統(tǒng)文體活動(dòng)等）

(12)內(nèi)部溝通管道暢通嗎？

3)物質(zhì)與形象文化調(diào)查(1)有完整的CIS設(shè)計(jì)嗎？(2)CIS應(yīng)用的效果如何？

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(3)企業(yè)的環(huán)境體現(xiàn)了文化內(nèi)涵嗎？

(4)有自己的網(wǎng)站嗎？具有文化特性和作用嗎？(5)有廠規(guī)、廠訓(xùn)、廠徽、廠歌等企業(yè)文化標(biāo)志物嗎？ 4)企業(yè)文化環(huán)境調(diào)查

(1)競(jìng)爭(zhēng)者或者競(jìng)爭(zhēng)形勢(shì)是否對(duì)企業(yè)文化存在影響？(2)關(guān)鍵顧客或供貨商是否對(duì)企業(yè)文化存在影響？(3)流行的思潮是否對(duì)企業(yè)文化存在影響？(4)企業(yè)的戰(zhàn)略模式是否對(duì)企業(yè)文化存在影響？(5)企業(yè)的運(yùn)營(yíng)模式是否對(duì)企業(yè)文化存在影響？(6)企業(yè)的人力資源模式是否對(duì)企業(yè)文化存在影響？

2、建立企業(yè)文化模型――“競(jìng)爭(zhēng)性文化價(jià)值模型”

數(shù)據(jù)本身不會(huì)說(shuō)話，要撬開(kāi)它的嘴巴必須建立模型。然而很多人誤認(rèn)為“企業(yè)文化5層結(jié)構(gòu)”就是企業(yè)文化模型，這種誤解使得企業(yè)常常在茫茫的文化之海上迷失自己的方向。

美國(guó)組織行為專家奎因提出了“競(jìng)爭(zhēng)性文化價(jià)值模型”，把企業(yè)文化指標(biāo)按照內(nèi)部外部導(dǎo)向和控制授權(quán)兩個(gè)緯度進(jìn)行分類，最后形成四個(gè)基本的價(jià)值模式。這個(gè)模型不僅能夠度量企業(yè)文化的實(shí)態(tài)，而且能夠?yàn)槲磥?lái)的文化發(fā)展提供策略指導(dǎo)。

3、企業(yè)文化差距分析

通過(guò)對(duì)模型的審慎研究，我們可以明確現(xiàn)在的企業(yè)文化在哪里？它將往何處去？以及如何去那里？

1)現(xiàn)在的文化是什么？ 企業(yè)的主導(dǎo)文化類型目前支配企業(yè)的主導(dǎo)文化的強(qiáng)度企業(yè)不同業(yè)務(wù)單元文化的一致性和差異性

2)期望的文化是什么？ 目前企業(yè)文化的不足之處企業(yè)文化改進(jìn)或者變革的方向期望文化的優(yōu)勢(shì)所在

3)有哪些差距？ 現(xiàn)狀文化與期望文化的差距值得保留的企業(yè)文化特征

4)如何減少差距？ 文化改進(jìn)或者變革的突破口和突破阻力應(yīng)配備的管理資源改革風(fēng)險(xiǎn)以及應(yīng)對(duì)措施

5)應(yīng)注意的關(guān)鍵影響因素 個(gè)人影響力尤其是領(lǐng)導(dǎo)者個(gè)體行為特征競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境（行業(yè)、地區(qū)）傳統(tǒng)文化群體背景組織形式信息技術(shù)人員素質(zhì)企業(yè)生命周期。

六、實(shí)操步驟三：企業(yè)文化戰(zhàn)略性規(guī)劃

當(dāng)前企業(yè)文化規(guī)劃的誤區(qū)在于酷愛(ài)搗鼓“口號(hào)”和著迷包裝“手冊(cè)”，然而這些戰(zhàn)術(shù)性更多免費(fèi)資料下載請(qǐng)進(jìn)：http://www.tmdps.cn

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中國(guó)3000萬(wàn)經(jīng)理人首選培訓(xùn)網(wǎng)站 的東西根本無(wú)助于改變企業(yè)的經(jīng)營(yíng)績(jī)效或者競(jìng)爭(zhēng)能力，企業(yè)文化背上“空洞無(wú)物”的黑鍋正歸因于此，只有對(duì)企業(yè)文化進(jìn)行戰(zhàn)略性規(guī)劃才有可能真正地起到經(jīng)營(yíng)層面的影響。

1、明確企業(yè)文化建設(shè)目標(biāo)

企業(yè)文化的建設(shè)目標(biāo)從來(lái)都不是孤立的，它源自于企業(yè)的總體經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略，并對(duì)總體經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略起支持作用。從這個(gè)意義上說(shuō)，那些慣常設(shè)定的“凌聚力”、“形象提升”是可笑的，是注定不可能實(shí)實(shí)在在改善企業(yè)經(jīng)營(yíng)績(jī)效的，它只是一件好看的衣服，而衣服下面什么都沒(méi)有。

我們認(rèn)為采用平衡記分卡(Balanced Scorecard, BSC)能夠很好地協(xié)助企業(yè)明確企業(yè)文化建設(shè)目標(biāo)。

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第三篇：律師提醒：簽訂二手房買賣合同法律風(fēng)險(xiǎn)防范

律師提醒：簽訂二手房買賣合同法律風(fēng)險(xiǎn)防范

1．必須確認(rèn)房主真實(shí)身份買賣雙方在簽訂合同前首先需檢查簽約主體的真實(shí)性，主要是核實(shí)房主的身份。因此對(duì)于業(yè)主證件的真實(shí)性和其與業(yè)主身份的一致性是簽訂買賣合同的前提條件，尤其在買賣雙方自己進(jìn)行交易而沒(méi)有第三方作為居間擔(dān)保的情況下，該項(xiàng)問(wèn)題更需引起客戶的注意。

2．必須明確雙方違約責(zé)任 因?yàn)榉慨a(chǎn)交易復(fù)雜且金額較大，有時(shí)會(huì)出現(xiàn)意想不到的狀況，導(dǎo)致違約行為。為了能避免以后出現(xiàn)扯皮現(xiàn)象，需要在簽署合同時(shí)就明確寫清雙方的責(zé)任和權(quán)利，以及違約金的償付金額和時(shí)間，遵循的原則就是雙方責(zé)權(quán)利對(duì)等。目前絕大多數(shù)二手房買賣合同中違約金的比例都有明確條款注明，但對(duì)于賠付時(shí)間卻沒(méi)有具體款項(xiàng)，這會(huì)導(dǎo)致違約方據(jù)此拖延支付時(shí)間，使條款的實(shí)際約束力和執(zhí)行力下降，因此合同中應(yīng)加入“買方在實(shí)際支付應(yīng)付款之日起（賣方在實(shí)際交房之日起）規(guī)定期限內(nèi)向賣方（買方）支付違約金”的條款，以確保合同條款的最終落實(shí)。

3．必須標(biāo)明付款過(guò)戶時(shí)間 在實(shí)際操作中買方會(huì)將房款分為首付和尾款兩部分在不同時(shí)間段打給房主。因此，賣方需要明確買方的付款時(shí)間，而同時(shí)尾款的支付時(shí)間有賴于房產(chǎn)過(guò)戶的日期，因此買方有權(quán)利知道房產(chǎn)的過(guò)戶時(shí)間。如果逾期則依照實(shí)際情況由違約方執(zhí)行第2款項(xiàng)中的違約責(zé)任。

4．必須注明費(fèi)用交接時(shí)間 這是買方所應(yīng)關(guān)注的房屋本身附屬問(wèn)題，屬于“房屋交付”中的重要條款，一定要注明水、電、煤氣、物業(yè)、供暖等各項(xiàng)費(fèi)用的交接年月日。因?yàn)榻唤訒r(shí)間的明確是清晰劃分責(zé)任的關(guān)鍵，同時(shí)如果是公房交易，對(duì)于物業(yè)、供暖等費(fèi)用的交納時(shí)間和標(biāo)準(zhǔn)，原房主的單位是否有些既定要求和更改，賣方需要作出的配合和買方需要簽署的協(xié)議等，都應(yīng)在合同中明確寫明。

5．必須有代理費(fèi)明細(xì)單 隨著中介市場(chǎng)的不斷完善，消費(fèi)者逐漸認(rèn)識(shí)到信譽(yù)好的經(jīng)紀(jì)公司能切實(shí)保障買賣雙方的權(quán)利。通過(guò)經(jīng)紀(jì)公司交易的二手房比例在逐年增加，2004年比2003年該數(shù)量翻了一倍還多。因此，經(jīng)紀(jì)公司的代理費(fèi)越來(lái)越受消費(fèi)者的關(guān)注。但是，目前市場(chǎng)上存在經(jīng)紀(jì)公司代理費(fèi)收取不明確的問(wèn)題，在合同中只寫其占總房款的比例，而并沒(méi)有明細(xì)單，這中間就會(huì)存在信息的不對(duì)等，最終損害消費(fèi)者的利益。因此買賣雙方在簽訂合同時(shí)，一定要要求經(jīng)紀(jì)公司明確寫明代理費(fèi)的用途。

6．買方必須見(jiàn)房主 現(xiàn)在有些經(jīng)紀(jì)公司有“收購(gòu)”業(yè)務(wù)，因此出現(xiàn)“一房多賣”的違規(guī)操作，即經(jīng)紀(jì)公司在收取客戶定金后，還會(huì)帶其他客戶看房，最后誰(shuí)出價(jià)高便賣給誰(shuí)，不惜與第一個(gè)客戶毀約。理由常常是房主不賣等經(jīng)紀(jì)公司的免責(zé)條款，即經(jīng)紀(jì)公司無(wú)需為其違約行為承擔(dān)任何違約責(zé)任，而交了訂金的消費(fèi)者只能忍氣吞聲。為此提醒消費(fèi)者，如果此時(shí)您能夠行使自身權(quán)利，要求約見(jiàn)房主當(dāng)面核實(shí)，就會(huì)揭穿其不軌行為??

7．必須學(xué)會(huì)使用補(bǔ)充協(xié)議 買賣雙方在簽訂合同時(shí)如果遇到合同條款不明確，或需要進(jìn)一步約定時(shí)，要在合同相關(guān)條款后的空白行或在合同后填寫附加條款，將合同中對(duì)雙方的意思寫明，會(huì)減少后續(xù)階段因意思含混而造成的不便與麻煩。

如何簽訂二手房買賣合同

在二手房交易中，許多購(gòu)房者往往只考慮房產(chǎn)價(jià)值的高低，而忽略了交易中可能出現(xiàn)的問(wèn)題，對(duì)于如何簽訂房地產(chǎn)買賣合同所知更少。事實(shí)上，二手房買賣合同在簽訂前和簽訂時(shí)更需要特別注意。

簽訂前 購(gòu)房者一定要對(duì)售房者有較為全面的了解。

1、查看產(chǎn)權(quán)所有人的身份證件。

2、房屋產(chǎn)權(quán)證上的產(chǎn)權(quán)所有人是一位還是幾位？如果是幾位共有，則共有人是否全部同意？出售房產(chǎn)時(shí)，房屋的產(chǎn)權(quán)共有人一定要全部同意。在簽訂房產(chǎn)買賣合同時(shí)，也要全部到場(chǎng)。如有特殊情況不能到場(chǎng)，需出具經(jīng)過(guò)公證的委托書(shū)及代理人身份證件，由委托代理人替其簽章。

對(duì)即將進(jìn)行交易的房產(chǎn)進(jìn)行必要的了解。

1、售方提供的房屋產(chǎn)權(quán)證是否屬實(shí)？

2、房產(chǎn)面積多大？

3、該房產(chǎn)用途是什么？是辦公還是居住，或是其他？

4、該房產(chǎn)有沒(méi)有被司法機(jī)關(guān)和行政機(jī)關(guān)依法裁定、決定查封或以其他形式限制房地產(chǎn)權(quán)利？

5、該房產(chǎn)是否已設(shè)定抵押？根據(jù)《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》的規(guī)定：抵押期間，抵押人轉(zhuǎn)讓已辦理登記的抵押物的，應(yīng)當(dāng)通知抵押權(quán)人并告知受讓人轉(zhuǎn)讓物已經(jīng)抵押的情況；抵押人未通知抵押權(quán)人或者未告知受讓人的，轉(zhuǎn)讓行為無(wú)效。在這里，如果該房產(chǎn)已設(shè)定抵押，那么抵押方即為售房者，抵押權(quán)人就是售房者將該房產(chǎn)抵押的第三方即某人、某公司或某銀行；受讓人就是購(gòu)房者。這個(gè)規(guī)定的意思也就是售房者已將該房產(chǎn)抵押給第三方，在轉(zhuǎn)讓該房產(chǎn)時(shí)，并未通知第三方或未告知購(gòu)房者此房已設(shè)定抵押，那么轉(zhuǎn)讓行為無(wú)效。只有在抵押登記注銷或抵押權(quán)人同意的情況下，此房產(chǎn)方可進(jìn)行買賣。

6、該房產(chǎn)是否已設(shè)定租賃？如果該房產(chǎn)已經(jīng)出租，則需要售房者提供該房產(chǎn)的承租方出具的在同等條件下放棄優(yōu)先購(gòu)買權(quán)的聲明。同時(shí)購(gòu)房者還要查詢售房者與該房產(chǎn)的承租方所簽訂的租賃合同是否登記備案？根據(jù)《上海市房地產(chǎn)轉(zhuǎn)讓辦法》的規(guī)定：轉(zhuǎn)讓已經(jīng)出租的房地產(chǎn)，租賃雙方當(dāng)事人已經(jīng)依法辦理租賃合同登記備案的，該租賃合同由房地產(chǎn)受讓人繼續(xù)履行。這個(gè)規(guī)定的意思是售房者轉(zhuǎn)讓已經(jīng)出租的房地產(chǎn)，因該房產(chǎn)而簽訂的租賃合同是登記備案的，則租賃合同由購(gòu)房者繼續(xù)履行。也就是說(shuō)：如果購(gòu)房者購(gòu)買該房產(chǎn)是為了投資，這種帶租約的房產(chǎn)是比較適合的；如果購(gòu)房者購(gòu)買該房產(chǎn)是為了自己居住，這種帶有已經(jīng)登記備案的租賃合同的房產(chǎn)會(huì)對(duì)購(gòu)房者造成較大影響的。

簽訂時(shí)

需要準(zhǔn)備的證明材料。

購(gòu)置房地產(chǎn)，購(gòu)房者可能是一人，也可能是數(shù)人。無(wú)論哪種情況，都需要購(gòu)房者準(zhǔn)備好如下材料：

1、身份證原件或護(hù)照原件及復(fù)印件；

2、未成年人的戶口簿或出生證明；

3、有委托代理人，須提供經(jīng)公證的委托書(shū)及代理人身份證。購(gòu)房者如是境外人士，所提供的公證材料是外文的需到上外翻譯公司翻譯。境外人士提供的有些材料如委托書(shū)、同意書(shū)等必須經(jīng)下列境內(nèi)外機(jī)構(gòu)公證、認(rèn)證后方為有效：

1）香港地區(qū)：經(jīng)國(guó)家司法部授權(quán)的香港律師公證；2）澳門地區(qū)：中國(guó)法律服務(wù)（澳門）公司；3）臺(tái)灣地區(qū)：經(jīng)臺(tái)灣地方法院公證后由海基會(huì)將副本寄送上海市公證員協(xié)會(huì)，當(dāng)事人憑正本前往上海市公證員協(xié)會(huì)核對(duì)蓋章；4）外國(guó)：經(jīng)當(dāng)?shù)毓C機(jī)構(gòu)公證并經(jīng)中國(guó)駐外使領(lǐng)館認(rèn)證。

看清楚合同中的約定內(nèi)容。

盡管二手房交易當(dāng)中使用的《房地產(chǎn)買賣合同》，是由房屋土地資源管理局與市工商行政管理局聯(lián)合制定的規(guī)范文書(shū)，但其中也有很多地方需要填寫，所以要仔細(xì)些，尤其注意以下幾點(diǎn)的填寫（如果正文寫得不夠全面，可在補(bǔ)充條款中加以說(shuō)明）：

1、房款的金額是否寫清楚？

2、付款方式該如何？是一次性付款還是分幾次？每次付款是什么時(shí)間？這與購(gòu)房者自己的資金流轉(zhuǎn)是否有沖突？避免向售房者承擔(dān)逾期付款的違約責(zé)任。

3、購(gòu)房者如需按揭貸款，在合同中是否已經(jīng)注明？（這里需要提醒購(gòu)房者，要先了解貸款銀行的操作程序及規(guī)定，一定不要使自己的貸款額度超過(guò)貸款銀行的規(guī)定額度，造成貸款審核不能通過(guò)，目前上海大多數(shù)銀行可以貸款七成）；

4、何時(shí)交房？交房時(shí)還有哪些物品（家具、電器等設(shè)備隨房產(chǎn)一并轉(zhuǎn)交購(gòu)房者，也需要在合同的附件中列出明細(xì)清單）；

5、交房前與交房后的物業(yè)管理費(fèi)、水電、燃?xì)狻⑼ㄐ诺荣M(fèi)用由誰(shuí)來(lái)承擔(dān)？一般是交房前由售房者承擔(dān)，交房后由購(gòu)房者承擔(dān)；

6、房地產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任何時(shí)轉(zhuǎn)移給購(gòu)房者？

《XX市房地產(chǎn)轉(zhuǎn)讓辦法》的規(guī)定是：房地產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任，自房地產(chǎn)權(quán)利轉(zhuǎn)移之日起由轉(zhuǎn)讓人轉(zhuǎn)移給受讓人（即購(gòu)房者）；但轉(zhuǎn)讓當(dāng)事人約定自房地產(chǎn)轉(zhuǎn)移占有之日（交房之日）起轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任的，從其約定。大多數(shù)的購(gòu)房者會(huì)選擇使用在房地產(chǎn)轉(zhuǎn)移占有之日起轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任；

7、違約責(zé)任是否約定？違約金的數(shù)額是否約定清楚？

8、房地產(chǎn)買賣合同何時(shí)生效？（這對(duì)購(gòu)房者是否能夠很好地履行合同是至關(guān)重要的）

1）如果交易雙方?jīng)]有特別約定，則交易雙方簽字后合同即為生效。

2）交易雙方對(duì)合同的效力可以約定附加條件，附加條件自合同成立時(shí)生效。

3）交易雙方對(duì)合同的效力可以約定附加期限，附加期限的合同自期限到時(shí)生效。

4）雙方當(dāng)事人中有一方或雙方是境外人士，交易雙方在簽署房地產(chǎn)買賣合同時(shí)應(yīng)經(jīng)過(guò)公證，此時(shí)合同方才生效。

第四篇：建筑工程施工合同簽訂和履行的法律風(fēng)險(xiǎn)防范

建筑工程施工合同簽訂和履行的法律風(fēng)險(xiǎn)防范

建設(shè)工程施工，是建設(shè)項(xiàng)目在完成工程設(shè)計(jì)和施工招標(biāo)后進(jìn)行建筑產(chǎn)品生產(chǎn)之前的最后階段，具有投資大、周期長(zhǎng)、風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)多、管理難度大的特點(diǎn)，簽訂及履行施工合同應(yīng)引起施工企業(yè)格外重視，把握并處理好下列問(wèn)題：

1、嚴(yán)格審查發(fā)包方資質(zhì)等級(jí)及履約信用。

施工單位對(duì)發(fā)包方主體資格的審查是簽約的一項(xiàng)重要的準(zhǔn)備工作，它將不合格的主體排斥在合同的大門之外，為將來(lái)合同能夠得到及時(shí)、正確地履行奠定一個(gè)良好的基礎(chǔ)。施工方承包的項(xiàng)目應(yīng)當(dāng)是經(jīng)依法批準(zhǔn)的合法項(xiàng)目，如果項(xiàng)目不合法會(huì)導(dǎo)致所簽訂的建設(shè)工程施工合同無(wú)效。因此，在訂立合同時(shí)，應(yīng)先審查建設(shè)單位是否依法取得企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、相應(yīng)的經(jīng)營(yíng)資格和等級(jí)證書(shū)，審查建設(shè)單位簽約代表人的資格，審查工程項(xiàng)目的合法性。另外還應(yīng)對(duì)發(fā)包方的履約信用進(jìn)行審查，以降低風(fēng)險(xiǎn)。

2、認(rèn)真審查施工圖紙及招標(biāo)文件，審慎提交投標(biāo)文件。

施工圖紙是否符合業(yè)主的質(zhì)量要求，是否符合國(guó)家的強(qiáng)制性標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)該工程是否合法、工程是否能獲得施工許可證有決定性的作用。實(shí)踐中不排除因?yàn)樵O(shè)計(jì)的原因?qū)е鹿こ虩o(wú)法施工而被延誤，甚至整個(gè)工程重新招標(biāo)，從而損害施工單位的利益，因此在投標(biāo)前施工單位應(yīng)當(dāng)認(rèn)真研究。對(duì)招標(biāo)文件施工單位也應(yīng)當(dāng)認(rèn)真研讀，因?yàn)橐坏┲袠?biāo)，招標(biāo)文件、投標(biāo)書(shū)都會(huì)成為施工合同的附件，對(duì)雙方都有拘束力，如果不引起重視隨隨便便投標(biāo)，合同履行過(guò)程中就可能追悔莫及。

3、使用示范合同文本，并切實(shí)約定“專用條款”。建設(shè)工程施工合同涉及面廣，自擬合同文本難以全面約定當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)，往往造成一些不必要的疏漏，因此建議使用國(guó)家示范文本。目前普遍采用建設(shè)部與國(guó)家工商總局共同制定的GF-1999-0201《建設(shè)工程施工合同》示范文本。該文本由協(xié)議書(shū)、通用條款、專用條款及合同附件四個(gè)部分組成。簽訂合同前應(yīng)仔細(xì)閱讀和準(zhǔn)確理解“通用條款”，這一部分內(nèi)容注明了合同用語(yǔ)的確切含義，引導(dǎo)合同雙方如何簽訂“專用條款”，當(dāng)事人應(yīng)根據(jù)工程及雙方具體情況，據(jù)實(shí)約定并填寫“專用條款”的內(nèi)容；當(dāng)“專用條款”中某一條款未作特別約定時(shí)，“通用條款”中的對(duì)應(yīng)條款自動(dòng)成為合同雙方一致同意的合同約定。

4、恰當(dāng)約定工程的計(jì)價(jià)方式。

常見(jiàn)的工程計(jì)價(jià)方式有三種，分別是總價(jià)包干、單價(jià)包干、成本加酬金。三種計(jì)價(jià)方式其實(shí)是有各自的適用特點(diǎn)的，不能不加考慮地隨便選用。比如總價(jià)包干方式，適用于技術(shù)不是很復(fù)雜、圖紙已經(jīng)很穩(wěn)定、工期也不是很長(zhǎng)的工程，也就是合同風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)基本明了的工程。但是，多數(shù)工程在施工過(guò)程中都會(huì)有設(shè)計(jì)變更、現(xiàn)場(chǎng)簽證和材料差價(jià)的發(fā)生，所以明智地選擇一般不約定“一次包死，不作調(diào)整”，但這僅是一種理想的狀態(tài)，一般發(fā)包方都希望總價(jià)包干，而承包人都希望簽可調(diào)價(jià)合同，到底簽什么計(jì)價(jià)方式的合同，涉及到雙方力量的平衡。如果選擇可調(diào)價(jià)的合同，合同中必須對(duì)價(jià)款調(diào)整的范圍、程序、計(jì)算依據(jù)和設(shè)計(jì)變更、現(xiàn)場(chǎng)簽證、材料價(jià)格的簽發(fā)、確認(rèn)作出明確規(guī)定。關(guān)于材料漲跌價(jià)差可約定為：“若任一種建材政府指導(dǎo)價(jià)上漲或下跌幅度超過(guò)5%（具體比例雙方可協(xié)商），則甲乙雙方應(yīng)在該指導(dǎo)價(jià)公布后十天內(nèi)，按公布后的該建材指導(dǎo)價(jià)對(duì)原合同金額進(jìn)行相應(yīng)的追加或調(diào)減。”

5、明確約定進(jìn)度款的支付條件和竣工結(jié)算程序。一般情況下，工程進(jìn)度款按月付款或按工程進(jìn)度撥付，但如何申請(qǐng)撥款，需報(bào)何種文件，如何審核確認(rèn)撥款數(shù)額以及雙方對(duì)進(jìn)度款額認(rèn)識(shí)不一致時(shí)如何處理，往往缺少詳細(xì)的合同約定，引起爭(zhēng)議，影響工程施工，應(yīng)當(dāng)約定清楚。合同中也應(yīng)明確約定參加工程驗(yàn)收的單位、人員，采用的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)、驗(yàn)收程序，須簽署的文件及產(chǎn)生質(zhì)量爭(zhēng)議的處理辦法等。此外，合同還應(yīng)約定具體的竣工結(jié)算程序。

6、具體約定工期順延的情形和停工損失的計(jì)算方法。

合同一般約定發(fā)生以下情形，經(jīng)發(fā)包方或者監(jiān)理單位確認(rèn)，工期可以相應(yīng)順延：（1）發(fā)包方未能按專用條款的約定提供圖紙及開(kāi)工條件；（2）發(fā)包方未能按約定日期支付工程預(yù)付款、進(jìn)度款，致使施工不能正常進(jìn)行；（3）工程師未按合同約定提供所需指令、批準(zhǔn)等，致使施工不能正常進(jìn)行；（4）設(shè)計(jì)變更和工程量增加；（5）一周內(nèi)非施工方原因停水、停電、停氣造成停工累計(jì)超過(guò)8小時(shí)；（6）不可抗力；（7）專用條款中約定或工程師同意工期順延的其他情況。同時(shí)，合同還應(yīng)明確具體地約定非施工方原因發(fā)生停工時(shí)，施工方損失的計(jì)算方法，利于出現(xiàn)停工并發(fā)生損失爭(zhēng)議時(shí)順利向發(fā)包方索賠。

7、預(yù)防工程定金、保證金或預(yù)付款陷阱。

有的發(fā)包方并不是真正想把項(xiàng)目建設(shè)完工，而是想利用施工合同騙取承包方的定金、保證金或預(yù)付款。因此，凡交納工程定金、保證金或預(yù)付款的應(yīng)采取防范措施以降低風(fēng)險(xiǎn)。防范措施有以下一些：（1）核實(shí)發(fā)包方是否存在，過(guò)往的資信狀況；（2）落實(shí)工程是否存在，是否辦理合法報(bào)建手續(xù)；（3）發(fā)包方是否已落實(shí)工程后續(xù)資金（此點(diǎn)對(duì)墊資承包尤為重要，以防止墊付的資金被套牢）；（4）要求發(fā)包方提供財(cái)產(chǎn)抵押或第三人擔(dān)保；（5）盡可能進(jìn)行公證，并對(duì)發(fā)包方收取的工程定金、保證金、預(yù)付款由公證機(jī)關(guān)制作賦于強(qiáng)制執(zhí)行效力的債權(quán)文書(shū)。

8、明確監(jiān)理工程師及雙方管理人員的職責(zé)和權(quán)限。

施工過(guò)程中，發(fā)包方、承包方、監(jiān)理方參與生產(chǎn)管理的工程技術(shù)人員和管理人員較多，往往因相關(guān)人員職責(zé)和權(quán)限不明確或不為對(duì)方所知，造成雙方不必要的糾紛。合同中應(yīng)明確列出各方派出的管理人員名單，明確各自的職責(zé)和權(quán)限，特別應(yīng)將具有變更、簽證、價(jià)格確認(rèn)等簽認(rèn)權(quán)的人員、簽認(rèn)范圍、程序、生效條件等約定清楚，防止無(wú)權(quán)人員隨意簽字。

9、詳細(xì)約定違約情形及違約責(zé)任。

工程施工合同就是發(fā)包方與承包方之間的法律，雙方必須嚴(yán)格遵守，一旦違約，就應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。但在實(shí)踐中，很多工程承包合同無(wú)違約責(zé)任，或違約責(zé)任訂得不全面、不具體，無(wú)法操作。沒(méi)有違約責(zé)任的承包合同對(duì)雙方缺乏約束力，失去了訂立合同的意義。因此，必須將承擔(dān)或減免違約責(zé)任的條件、方式、時(shí)間等寫明，以便日后履行。

二、履行施工合同最常見(jiàn)的糾紛及其防范

建設(shè)工程合同的履行，歸根結(jié)底就是三件事：工期、質(zhì)量和價(jià)款，即工期要保證，質(zhì)量要合格，價(jià)額要合理，這三點(diǎn)處理好了，就不會(huì)發(fā)生大的糾紛。

1、工期問(wèn)題。

拖延工期的原因主要有：工地交付不合格，勘察不翔實(shí)導(dǎo)致地基處理復(fù)雜，施工中頻繁變更設(shè)計(jì)，業(yè)主資金短缺工程款不到位致使施工方怠工、停工，有些大型工程還可能出現(xiàn)幾個(gè)施工單位之間銜接、配合不順暢，而延誤工期。工期延誤將帶來(lái)一系列的問(wèn)題。首當(dāng)其沖的就是第三人責(zé)任。如果項(xiàng)目是商品住宅，就會(huì)涉及到向購(gòu)房人交付的問(wèn)題，推遲交房會(huì)產(chǎn)生一系列的索賠發(fā)生;如果是部分工程停工(比如土建工程)，就會(huì)影響后續(xù)工程的進(jìn)行，會(huì)引發(fā)材料的品質(zhì)變化，材料堆放的保管費(fèi)用等等。此時(shí)施工方要開(kāi)展以下工作：如果是施工方以外的原因?qū)е率┕o(wú)法進(jìn)行，應(yīng)及時(shí)向有關(guān)關(guān)聯(lián)方發(fā)函，提醒其采取相應(yīng)措施以減輕停工帶來(lái)的損失;如果是因發(fā)包方未按期支付工程款等原因而主動(dòng)停工，則需事先邀請(qǐng)律師共同分析停工是否是一個(gè)有力的措施，研究停工時(shí)享有的權(quán)利，決定停工后應(yīng)分別向承包商發(fā)函提出復(fù)工條件，向上游、下游單位發(fā)函做好解釋工作。

2、質(zhì)量問(wèn)題。

造成工程質(zhì)量問(wèn)題的原因很多，一般有以下幾種：

(1)設(shè)計(jì)缺陷引起的質(zhì)量問(wèn)題。工程設(shè)計(jì)是由發(fā)包方自己委托設(shè)計(jì)單位完成的，交由施工方執(zhí)行，這就存在一個(gè)責(zé)任承擔(dān)的問(wèn)題。施工方應(yīng)以圖紙執(zhí)行人的身份審核圖紙，并且要從施工合理性和安全性的角度指出設(shè)計(jì)缺陷。

(2)施工作業(yè)本身的問(wèn)題。施工作業(yè)本身的問(wèn)題經(jīng)常發(fā)生在隱蔽工程，如果事后發(fā)現(xiàn)就明顯滯后了，這就要求施工方應(yīng)將已經(jīng)完成的隱蔽工程及時(shí)交付驗(yàn)收，確保隱蔽工程質(zhì)檢無(wú)誤再進(jìn)行下道工序。施工方不能忽視施工組織方案，應(yīng)當(dāng)針對(duì)具體工程的特點(diǎn)量身定做施工組織設(shè)計(jì)方案。

(3)質(zhì)量保證體系。質(zhì)量保證體系實(shí)際上是由一整套文件組成的。例如工地現(xiàn)場(chǎng)的材料管理體系，一些重點(diǎn)的、公共的工程或者對(duì)質(zhì)量有特別要求的工程，需要雙方共同選擇一個(gè)中立實(shí)驗(yàn)室做材料檢驗(yàn)工作。除了選擇這個(gè)中立實(shí)驗(yàn)室之外還要注意送檢方法，是在監(jiān)理工程師的監(jiān)督之下提取樣品封存送檢，還是由施工單位或者材料單位自己封存送檢，再交給各方面檢驗(yàn)報(bào)告，這二者之間的差異非常大。所以，工地管理問(wèn)題是一個(gè)嚴(yán)格而科學(xué)的問(wèn)題，應(yīng)把它納入到質(zhì)量保證體系中嚴(yán)格執(zhí)行。此外，還有工程的驗(yàn)收、檢驗(yàn)方法，在質(zhì)量保證體系中也要作出規(guī)定。

3、價(jià)款問(wèn)題。

價(jià)款糾紛實(shí)際上就是結(jié)算糾紛。在工地上經(jīng)常會(huì)發(fā)生洽商、技術(shù)變更，但是有了洽商、變更不一定就會(huì)導(dǎo)致合同價(jià)款的改變。工程價(jià)款的結(jié)算必須要有證據(jù)的支持，證據(jù)的搜集要求工程雙方在工地現(xiàn)場(chǎng)特別注意將技術(shù)簽證轉(zhuǎn)化為經(jīng)濟(jì)簽證。在工程簽證工作中應(yīng)注意以下幾方面的問(wèn)題：

(1)凡是發(fā)生工程設(shè)計(jì)變更，均必須由發(fā)包方書(shū)面告知施工方，方可組織實(shí)施。施工方無(wú)權(quán)擅自對(duì)原工程設(shè)計(jì)方案進(jìn)行變更，否則發(fā)包方有權(quán)對(duì)設(shè)計(jì)變更調(diào)整的工作量不予認(rèn)可并追究施工方的違約責(zé)任。

(2)施工方必須按照施工合同約定的時(shí)間，向發(fā)包方或監(jiān)理單位提交已完工程量的報(bào)告并要求其簽收。若發(fā)包方未能按期定支付工程進(jìn)度款，雙方又未達(dá)成延期付款協(xié)議，導(dǎo)致施工無(wú)法進(jìn)行，則施工方可以停止施工，并由發(fā)包方承擔(dān)違約責(zé)任。在因發(fā)包方原因造成停工時(shí)，施工方一定要在合同約定的時(shí)間內(nèi)向發(fā)包方書(shū)面發(fā)函并說(shuō)明停工理由。

(3)所有工期順延均必須由施工方向發(fā)包方書(shū)面提出具體要求順延的天數(shù)。施工方應(yīng)在順延工期情形發(fā)生后14天內(nèi)，就延誤的工期以書(shū)面形式向工程師提出報(bào)告。如果施工方僅僅是在函件中指出上述事實(shí)并提出要順延工期，但并未明確提出順延的天數(shù)，則工期仍無(wú)法順延。在現(xiàn)實(shí)中，不少施工方確實(shí)曾經(jīng)針對(duì)設(shè)計(jì)變更、甲供材不及時(shí)、甲方支付工程進(jìn)度款不到位等情形向發(fā)包方或者監(jiān)理單位提出了工期順延的請(qǐng)求，但是并沒(méi)有明確提出順延的天數(shù)，這往往導(dǎo)致日后在訴訟過(guò)程中法院認(rèn)定工期不應(yīng)當(dāng)順延而判罰施工方承擔(dān)高額逾期竣工違約金，致使施工方付出了沉重的代價(jià)，教訓(xùn)尤為深刻。(4)發(fā)生合同價(jià)款調(diào)整的情形施工方應(yīng)及時(shí)向發(fā)包方發(fā)函。施工方應(yīng)在設(shè)計(jì)變更、政策性價(jià)款調(diào)整、工程造價(jià)管理機(jī)構(gòu)的價(jià)格調(diào)整等發(fā)生后14天內(nèi)，將調(diào)整原因、金額以書(shū)面形式通知發(fā)包方。如果施工方?jīng)]有在規(guī)定時(shí)間內(nèi)書(shū)面通知發(fā)包方，則發(fā)包方有權(quán)不進(jìn)行調(diào)整。

(5)工程完工后施工方應(yīng)及時(shí)向發(fā)包方提交竣工驗(yàn)收?qǐng)?bào)告并要求發(fā)包方簽收。施工方應(yīng)注意竣工驗(yàn)收備案表上載明的竣工時(shí)間應(yīng)與實(shí)際竣工時(shí)間保持一致，以免在日后的訴訟中發(fā)生竣工時(shí)間約定不明的問(wèn)題而對(duì)施工方不利。在工程竣工驗(yàn)收?qǐng)?bào)告經(jīng)發(fā)包方認(rèn)可后28天(或者合同約定的其他時(shí)間)內(nèi)，施工方應(yīng)及時(shí)向發(fā)包方提交竣工結(jié)算報(bào)告，發(fā)包方拒絕簽收竣工結(jié)算報(bào)告的，施工方可以采取公證送達(dá)的方式提交。施工方如果未能在約定時(shí)間內(nèi)向發(fā)包方提交完整的竣工結(jié)算報(bào)告，經(jīng)發(fā)包方催促后14天內(nèi)仍未能提供，則發(fā)包方有權(quán)根據(jù)已有資料自行進(jìn)行審查，責(zé)任由施工方自負(fù)。

4、慎重簽訂補(bǔ)充協(xié)議或會(huì)議紀(jì)要。

補(bǔ)充協(xié)議或會(huì)議紀(jì)要是施工合同的組成部分，個(gè)別協(xié)議或紀(jì)要甚至對(duì)工期、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)、付款方式、結(jié)算方式、違約條款等合同條款進(jìn)行了重大修訂，有時(shí)候往往就是憑一份關(guān)鍵的補(bǔ)充協(xié)議或會(huì)議紀(jì)要而導(dǎo)致案件勝訴或敗訴，十分重要。如果在施工過(guò)程中需要與發(fā)包方達(dá)成補(bǔ)充協(xié)議、會(huì)議紀(jì)要或者應(yīng)發(fā)包方要求出具書(shū)面承諾函時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格按照施工方內(nèi)部的合同評(píng)審程序進(jìn)行合同審核，及時(shí)將有關(guān)函件在簽字蓋章前送交施工方總部各部門進(jìn)行審查，并報(bào)施工方高層領(lǐng)導(dǎo)同意，從而最大限度規(guī)避公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。

5、注重法律文件的有效送達(dá)。一旦合作的雙方發(fā)生糾紛，任何一個(gè)細(xì)節(jié)都可能成為主張權(quán)利的障礙。看一家企業(yè)的管理水平，首先要看企業(yè)在履行合同過(guò)程中的簽證意識(shí)，尤其是送達(dá)的管理。可能一些施工企業(yè)提交了很多工程量報(bào)告、停工通知等等，但只是交給了發(fā)包方，自己手上沒(méi)有留存提交了這些法律文件的證據(jù)，一旦對(duì)方不承認(rèn)收到，施工方就傻眼了。為了防范這一風(fēng)險(xiǎn),可以采取以下的做法：(1)所有提交給發(fā)包方、監(jiān)理方的法律文書(shū)均一式兩份，一份交送達(dá)對(duì)方，另一份要求對(duì)方的有權(quán)簽認(rèn)人簽字后留己方保存;(2)如果對(duì)方不愿意簽字，可以采用EMS郵寄送達(dá)的方式，在備注中寫清楚郵寄資料的包含主要內(nèi)容的文件摘要;(3)郵寄不能送達(dá)時(shí)或者比較重要的文件可以采用公證送達(dá)的方式。沒(méi)有有效的送達(dá)就沒(méi)有充分的權(quán)利，有效送達(dá)法律文書(shū)應(yīng)當(dāng)成為施工管理的重要內(nèi)容。

第五篇：擔(dān)保合同簽訂和履行過(guò)程中法律風(fēng)險(xiǎn)的防范

擔(dān)保合同簽訂和履行過(guò)程中法律風(fēng)險(xiǎn)的防范

擔(dān)保合同是債權(quán)人為保證債權(quán)的實(shí)現(xiàn)要求債務(wù)人或第三人提供擔(dān)保所簽訂的合同。擔(dān)保合同首先受作為特別法的擔(dān)保法的調(diào)整，對(duì)于擔(dān)保法沒(méi)有規(guī)定的，則應(yīng)適用合同法的相關(guān)規(guī)定。按照我國(guó)《擔(dān)保法》的規(guī)定，擔(dān)保的形式有保證、抵押、質(zhì)押、留置和定金五種。嚴(yán)格來(lái)說(shuō)，由于擔(dān)保形式實(shí)行法定主義，因此，只有設(shè)定這五種形式擔(dān)保的合同，方可稱為擔(dān)保合同。由于擔(dān)保合同簽訂后，擔(dān)保人擔(dān)保責(zé)任的實(shí)際履行是或有事項(xiàng)，即只有在債務(wù)人不履行清償義務(wù)時(shí)，擔(dān)保人才履行擔(dān)保責(zé)任。故擔(dān)保合同的法律風(fēng)險(xiǎn)很容易被擔(dān)保人忽視而對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)產(chǎn)生損失。而對(duì)債權(quán)人而言，如果擔(dān)保合同約定不當(dāng)違反了擔(dān)保法的強(qiáng)制性規(guī)定，則又會(huì)導(dǎo)致?lián)：贤牟簧Щ蛘邿o(wú)效后果的發(fā)生。因此，擔(dān)保合同簽訂和履行過(guò)程中法律風(fēng)險(xiǎn)的防范應(yīng)當(dāng)引起債權(quán)人和擔(dān)保人的足夠重視。此外，目前的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中一些新的非典型擔(dān)保方式的出現(xiàn)，不僅提出了理論上的新課題，也促使債權(quán)人和擔(dān)保人應(yīng)了解非典型擔(dān)保合同的基本法理。

《擔(dān)保法》出臺(tái)以前，由于擔(dān)保合同及相關(guān)程序不規(guī)范導(dǎo)致大量擔(dān)保合同無(wú)效，1995年《擔(dān)保法》和2000年《關(guān)于適用〈擔(dān)保法〉若干問(wèn)題的解釋》出臺(tái)以后，有關(guān)擔(dān)保的形式、合同效力等問(wèn)題更加明確，因擔(dān)保產(chǎn)生的糾紛相對(duì)減少。因此，今天主要就擔(dān)保合同簽訂和履行過(guò)程中法律風(fēng)險(xiǎn)的防范與大家進(jìn)行探討。

案例一：抵押合同

主要法律問(wèn)題：

（1）、抵押合同的生效要件

（2）、流質(zhì)契約禁止

（3）、讓與擔(dān)保問(wèn)題

基本案情：本所在代理某上市公司訴某集團(tuán)公司有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱集團(tuán)公司）企業(yè)出售合同糾紛一案中，集團(tuán)公司提出用其名下的價(jià)值1100余元的十套房屋償?shù)炙飞鲜泄镜?125萬(wàn)元的債務(wù)。經(jīng)調(diào)查集團(tuán)公司已無(wú)其他可供執(zhí)行的財(cái)產(chǎn)，考慮到此因素，雙方于2005年1月6日簽署了關(guān)于以房抵債的和解協(xié)議。和解協(xié)議經(jīng)法院出具調(diào)解書(shū)予以確認(rèn)而結(jié)案后。集團(tuán)公司遲遲不履行債務(wù)。上市公司遂于2005年3月12日向法院申請(qǐng)對(duì)集團(tuán)公司強(qiáng)制執(zhí)行，并申請(qǐng)對(duì)集團(tuán)公司名下的十套房產(chǎn)進(jìn)行了查封。此時(shí)，集團(tuán)公司才透露不能履行和解協(xié)議的主要原因是房產(chǎn)已于2004年10月抵押給了某建設(shè)銀行。而建設(shè)銀行也在房產(chǎn)查封后向法院提出了執(zhí)行異議，并向法院提交了其與集團(tuán)公司簽署的抵押合同和公證書(shū)。該抵押合同約定，集團(tuán)公司為其向建設(shè)銀行的800萬(wàn)元一年期借款提供十套房屋的抵押擔(dān)保。擔(dān)保范圍包括主合同的本息、罰金、逾期賠償金和實(shí)現(xiàn)債權(quán)的費(fèi)用。雙方還約定，抵押合同經(jīng)辦理公證后生效。具體抵押方式為，抵押合同辦理公證后，集團(tuán)公司將房屋所有權(quán)證交給建行，建行享有對(duì)該十套房屋的所有權(quán)，如果集團(tuán)公司在借款到期后6個(gè)月仍不能歸還全部欠款，則其愿將房屋產(chǎn)權(quán)永屬建行所有。一件順理成章的執(zhí)行案件由于建行的異議突然風(fēng)生水起，陡填變數(shù)，執(zhí)行的前景變的難以預(yù)料。

法理分析與訴訟策略：為了保證案件的順利執(zhí)行，必須立即從事實(shí)和法律上尋找依據(jù)，請(qǐng)求法院駁回建行的執(zhí)行異議，即通過(guò)釜底抽薪的辦法保證執(zhí)行程序的順利進(jìn)行。我們經(jīng)過(guò)進(jìn)一步的調(diào)查得知，集團(tuán)公司在簽署抵押合同時(shí)只有房屋所有權(quán)證，并無(wú)土地證，當(dāng)時(shí)無(wú)法辦理抵押登記，才將房產(chǎn)證交給建行并約定由建行享有房屋所有權(quán)，在其還款后，建行再將擔(dān)保標(biāo)的物的所有權(quán)返還給債務(wù)人。目前，集團(tuán)公司雖然取得了土地使用權(quán)證，但建行尚未辦理抵押登記。在獲悉上述情況后，我們豁然開(kāi)朗、信心陡增，立即從以下幾方面向法院出具了法律意見(jiàn)書(shū)：

1、集團(tuán)公司與建行的抵押合同并未生效。《擔(dān)保法》以登記作為抵押的生效要件或者對(duì)抗要件。本案所涉及的抵押物為房地產(chǎn)，屬于登記生效的抵押范疇。《擔(dān)保法》對(duì)抵押物登記的法定機(jī)關(guān)作出了規(guī)定，當(dāng)事人必須在法定的登記機(jī)關(guān)進(jìn)行登記，才具有登記的法律效力。本案中抵押合同雖然進(jìn)行了公證。但公證機(jī)關(guān)不是辦理房地產(chǎn)抵押登記的法定機(jī)關(guān)，其公證不產(chǎn)生登記的法律效力。因此，根據(jù)擔(dān)保法第41條、42條的規(guī)定，本案中的抵押合同并未生效。雖然1990年最高人民法院《關(guān)于民法通則若干問(wèn)題的意見(jiàn)》中規(guī)定：沒(méi)有書(shū)面合同，但有其他證據(jù)證明抵押物或者其權(quán)利證書(shū)已交給抵押權(quán)人的，可以認(rèn)定抵押關(guān)系成立。但是，這一規(guī)定已被后來(lái)實(shí)施的擔(dān)保法及其司法解釋所取代。已不符合擔(dān)保法關(guān)于登記制度的要求。

2、建行并不享有被執(zhí)行房屋的所有權(quán)。首先，我國(guó)擔(dān)保法第40條規(guī)定：“訂立抵押合同時(shí)，抵押權(quán)人和抵押人在合同中不得約定在債務(wù)履行期屆滿抵押權(quán)人未受清償時(shí)，抵押物的所有權(quán)轉(zhuǎn)移為債權(quán)人所有”。根據(jù)這一流質(zhì)契約禁止原則，集團(tuán)公司和建行在抵押合同中約定的房屋所有權(quán)歸建行所有是無(wú)效的。況且，雙方約定的房屋永歸建行所有的情形即中環(huán)未償債超過(guò)6個(gè)月的情形尚未發(fā)生。

3、房屋土地的權(quán)利人應(yīng)以登記為準(zhǔn)。物權(quán)實(shí)行登記公示制度。我國(guó)《城市房地產(chǎn)管理法》第五十九條明確規(guī)定了“國(guó)家實(shí)行土地使用權(quán)和房屋所有權(quán)登記發(fā)證制度”，因此集團(tuán)公司與建行在抵押合同中關(guān)于房屋產(chǎn)權(quán)的約定，必須取得房地產(chǎn)行政主管機(jī)關(guān)的同意并予以辦理產(chǎn)權(quán)分割登記后才能產(chǎn)生物權(quán)變動(dòng)的法律后果。所以，被執(zhí)行的房屋仍是被執(zhí)行人集團(tuán)公司的財(cái)產(chǎn)，建行對(duì)被執(zhí)行房屋既不享有抵押權(quán)也不享有所有權(quán)。

我們提出的以上三個(gè)觀點(diǎn)基本被法院所接受。法院在裁定中認(rèn)定集團(tuán)公司與建行的抵押合同雖然辦理了公證，但并未辦理房地產(chǎn)抵押登記，因此抵押合同未生效，建行亦不是執(zhí)行房屋的所有權(quán)人，故裁定駁回了建行的執(zhí)行異議。之后，法院向房地產(chǎn)行政主管機(jī)關(guān)下達(dá)了協(xié)助執(zhí)行通知書(shū)，集團(tuán)公司的10套房屋順利過(guò)戶到上市公司名下。我方的執(zhí)行得以圓滿實(shí)現(xiàn)。

從本案看抵押權(quán)人簽訂、履行抵押合同應(yīng)當(dāng)注意防范的法律風(fēng)險(xiǎn)：

1、注意抵押合同的要式合同特征，及時(shí)辦理抵押登記。由于抵押合同是為抵押權(quán)人創(chuàng)設(shè)擔(dān)保物權(quán)的行為，我國(guó)擔(dān)保法不僅規(guī)定了抵押合同應(yīng)當(dāng)以書(shū)面形式簽訂，而且規(guī)定了大多數(shù)的抵押合同是以登記作為生效要件的。如擔(dān)保法第42條規(guī)定的生效意義的抵押物登記部門是：

（一）以無(wú)地上定著物的土地使用權(quán)抵押的，為核發(fā)土地使用權(quán)證書(shū)的土地管理部門；

（二）以城市房地產(chǎn)或者鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）、村企業(yè)的廠房等建筑物抵押的，為縣級(jí)以上地方人民政府規(guī)定的部門；

（三）以林木抵押的，為縣級(jí)以上林木主管部門；

（四）以航空器、船舶、車輛抵押的，為運(yùn)輸工具的登記部門；

（五）以企業(yè)的設(shè)備和其他動(dòng)產(chǎn)抵押的，為財(cái)產(chǎn)所在地的工商行政管理部門。

除了上述生效意義上的抵押物登記外，擔(dān)保法規(guī)定了其他抵押物登記可以自愿在公證部門辦理，但登記后具有對(duì)抗第三人的效力。這種對(duì)抗意義在于兩個(gè)方面：一是抵押權(quán)人享有追及權(quán)。而未經(jīng)登記的抵押物在轉(zhuǎn)讓給善意第三人時(shí)，抵押權(quán)人是不得主張受讓行為無(wú)效的。二是登記的抵押優(yōu)于未登記的抵押。因此，作為抵押權(quán)人應(yīng)當(dāng)及時(shí)辦理抵押物的登記。尤其需要注意的是，按照有關(guān)規(guī)定，單純扣押土地證書(shū)的行為無(wú)效，土地使用權(quán)人可以申請(qǐng)?jiān)恋刈C書(shū)作廢，并辦理補(bǔ)發(fā)新證手續(xù)。

2、防止在抵押合同中簽署流質(zhì)契約條款。流質(zhì)契約又稱流抵押、抵押物代償條款或者流抵條款，即在設(shè)立抵押合同時(shí)約定的在債務(wù)履行期限屆滿抵押權(quán)人未受清償時(shí)，抵押物的所有權(quán)轉(zhuǎn)移為債權(quán)人所有的協(xié)議。擔(dān)保法第40條規(guī)定流質(zhì)契約禁止主要是從民事活動(dòng)平等、公平的角度出發(fā)，為保護(hù)抵押人的合法權(quán)益。防止一些抵押人為了眼前的急迫需要而做出不利于自己的選擇。當(dāng)然，按照擔(dān)保法的司法解釋，流質(zhì)條款的無(wú)效，并不影響整個(gè)抵押合同的效力。

3、在實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)時(shí)，完全可以與抵押人協(xié)商，以抵押物直接抵債。實(shí)踐中，有人片面地理解了流質(zhì)契約禁止，認(rèn)為在實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)時(shí)，抵押權(quán)人亦不得直接取得抵押物的所有權(quán)。這種理解是錯(cuò)誤的。抵押之所以能夠贏得擔(dān)保之王的美譽(yù)，是因?yàn)樵诘盅浩陂g并不轉(zhuǎn)移抵押物的占有，從而在不影響抵押物的使用價(jià)值的情況下，使得抵押權(quán)人和抵押人各得其所和各得其便，但抵押的根本目的在于將抵押物作為債權(quán)的擔(dān)保。因此，在債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí)，債權(quán)人有權(quán)以該抵押物折價(jià)或者以拍賣、變賣該財(cái)產(chǎn)的價(jià)款優(yōu)先受償。流質(zhì)契約禁止指的是禁止簽署抵押合同時(shí)設(shè)定抵押物的所有權(quán)歸入條款，而在實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)時(shí)，如果雙方協(xié)商一致，則完全可以將抵押物直接歸抵押權(quán)人所有。當(dāng)然，對(duì)于抵押物價(jià)值多出的部分，可以由抵押權(quán)人找補(bǔ)，而不足部分則可由抵押人繼續(xù)清償。

4、在抵押合同中明確約定抵押人應(yīng)對(duì)設(shè)定抵押的合法性負(fù)責(zé)。鑒于今年1月1日起施行的修改后的《公司法》第十六條的規(guī)定，公司為他人提供擔(dān)保時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照公司章程的規(guī)定由董事會(huì)或者股東會(huì)、股東大會(huì)決議。因此，為了保證抵押人提供抵押的內(nèi)部合規(guī)性，減少抵押權(quán)人的審查之累，建議在抵押合同中明確約定“抵押人簽署本合同已經(jīng)得到公司內(nèi)部的合法授權(quán)，其履行本協(xié)議的行為不會(huì)構(gòu)成對(duì)其公司章程的違反，亦不會(huì)與其簽署的其他合同或法律文件產(chǎn)生矛盾而發(fā)生履約的實(shí)質(zhì)性障礙，若有，則抵押人保證已經(jīng)或可以取得他方的批準(zhǔn)、同意、放棄或許可。”

5、注意讓與擔(dān)保等非典型擔(dān)保方式。嚴(yán)格來(lái)說(shuō)，上述案例中，集團(tuán)公司和建行所簽署的抵押合同雖然名為抵押實(shí)際上并非抵押擔(dān)保方式，而是一種非典型擔(dān)保方式。我國(guó)擔(dān)保法規(guī)定，本法規(guī)定的擔(dān)保方式為保證、抵押、質(zhì)押、留置和定金。這五種擔(dān)保方式明白無(wú)誤地體現(xiàn)了擔(dān)保方式的法定主義。即擔(dān)保方式或者形式是法定的，與擔(dān)保形式相對(duì)應(yīng)的內(nèi)容也是法定的，民事主體只能在法定的形式之中選擇適合自己的擔(dān)保形式，并遵循擔(dān)保法對(duì)相應(yīng)的擔(dān)保形式的具體規(guī)范。民事主體可以在法定擔(dān)保形式之外訂立具有擔(dān)保意義的協(xié)議，但這些協(xié)議只受契約自由原則和合同法的約束，并不受擔(dān)保法的調(diào)整。上述案例中，抵押合同中約定，債務(wù)人將房屋所有權(quán)轉(zhuǎn)移給債權(quán)人作為債務(wù)人履行債務(wù)的擔(dān)保，在債務(wù)人履行義務(wù)后，再將擔(dān)保標(biāo)的物的所有權(quán)返還給債務(wù)人，這種擔(dān)保方式雖然名為抵押，但顯然不是在設(shè)定抵押，而是讓與擔(dān)保。上述行為并不違反我國(guó)法律法規(guī)的禁止性規(guī)定，也不違反社會(huì)公德或損害社會(huì)公共利益，因而是有效的。

目前實(shí)務(wù)中的非典型擔(dān)保方式有：

讓與擔(dān)保：指?jìng)鶆?wù)人或者第三人將擔(dān)保物的權(quán)利轉(zhuǎn)移給擔(dān)保權(quán)人以擔(dān)保債務(wù)的履行，在債務(wù)人清償后，再將擔(dān)保物返還于債務(wù)人或者第三人，而在債務(wù)不履行時(shí)，債權(quán)人可以確定地取得該財(cái)產(chǎn)權(quán)利。讓與擔(dān)保本質(zhì)上是一種特殊的附買回權(quán)的合同。在實(shí)踐上曾經(jīng)有人認(rèn)為住房按揭貸款的擔(dān)保就是讓與擔(dān)保，這實(shí)際上是不對(duì)的。因?yàn)榘唇覔?dān)保方式是階段性保證加抵押，其與讓與擔(dān)保有本質(zhì)區(qū)別。

所有權(quán)保留：指在買賣合同中，一方當(dāng)事人為確保交易價(jià)款的全部清償，在向另一方交付標(biāo)的物時(shí)，約定待價(jià)款全部付清時(shí)才轉(zhuǎn)移標(biāo)的物的所有權(quán)。訂立所有權(quán)保留合同的主要依據(jù)是合同法第133條的規(guī)定：標(biāo)的物的所有權(quán)自標(biāo)的物交付時(shí)起轉(zhuǎn)移，但法律另有規(guī)定或者當(dāng)事人另有約定的除外。

了解這些非典型擔(dān)保方式的意義在于：非典型擔(dān)保合同雖然不受擔(dān)保法的調(diào)整，但是作為合同的一種，其是受合同法調(diào)整的。只要其沒(méi)有合同無(wú)效或可撤銷的情形，則就是有效的。當(dāng)事人不履行合同義務(wù)時(shí)，是仍然要承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任的，而如果合同無(wú)效或未成立，則當(dāng)事人應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的締約過(guò)失責(zé)任。

案例二：保證合同

主要法律問(wèn)題：

（1）

保證合同的效力認(rèn)定

（2）

保證人民事責(zé)任的分擔(dān)

（3）

獨(dú)立擔(dān)保條款的效力

基本案情： 1999年7月原告**鋼鐵廠（以下簡(jiǎn)稱“鋼鐵廠”）與被告一**制藥廠（以下簡(jiǎn)稱“制藥廠”）、被告二**電廠（以下簡(jiǎn)稱“電廠”）訂立了一份借款合同，約定制藥廠向鋼鐵廠借款200萬(wàn)元，期限為一年，如制藥廠不按計(jì)劃歸還借款本息，則電廠將承擔(dān)全部經(jīng)濟(jì)責(zé)任，負(fù)責(zé)償還制藥廠所借款項(xiàng)的本息。制藥廠又向電廠書(shū)面承諾“如到期后確因制藥廠無(wú)償還能力，則將設(shè)備作為抵押”。2000年1月，制藥廠又向鋼鐵廠借款15萬(wàn)元，借款協(xié)議約定借款期限為三個(gè)月，月利息1.5％。上述借款到期后，制藥廠未歸還借款本息。2000年11月鋼鐵廠起訴制藥廠和電廠，要求制藥廠歸還借款215萬(wàn)元，并要求電廠對(duì)其中200萬(wàn)元承擔(dān)連帶責(zé)任。本所為電廠的二審代理人。

法理分析和訴訟策略：

本案是一起典型的保證合同糾紛，涉及擔(dān)保合同的效力認(rèn)定、因主合同導(dǎo)致?lián)：贤瑹o(wú)效時(shí)責(zé)任分擔(dān)等問(wèn)題。根據(jù)我國(guó)擔(dān)保法的規(guī)定，擔(dān)保合同被確認(rèn)無(wú)效后，擔(dān)保人、債務(wù)人、債權(quán)人有過(guò)錯(cuò)的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)過(guò)錯(cuò)承擔(dān)相應(yīng)的民事責(zé)任。因此，我們針對(duì)以下問(wèn)題進(jìn)行了答辯：

1、擔(dān)保合同的效力認(rèn)定問(wèn)題。由于本案中借款合同雙方應(yīng)認(rèn)定為資金拆借行為，而該“借款合同”違反國(guó)家金融法規(guī)應(yīng)認(rèn)定無(wú)效。擔(dān)保合同是一種從屬性的合同，主合同無(wú)效必然從合同也隨之無(wú)效。因此，電廠在擔(dān)保合同無(wú)效的情況下，不承擔(dān)保證責(zé)任。

2、保證人民事責(zé)任的分擔(dān)。雖然電廠在擔(dān)保合同無(wú)效的情況下，免除了擔(dān)保責(zé)任，但根據(jù)擔(dān)保法司法解釋的規(guī)定，并不能免除擔(dān)保人的民事賠償責(zé)任。在擔(dān)保人有過(guò)錯(cuò)的情況下，擔(dān)保人承擔(dān)民事責(zé)任是補(bǔ)充性的賠償責(zé)任而非連帶責(zé)任，因此擔(dān)保人的責(zé)任限額是債務(wù)人不能清償部分的三分之一。在訴訟中，我們就有關(guān)擔(dān)保人應(yīng)承擔(dān)補(bǔ)充性的民事責(zé)任進(jìn)行了充分論述，并著重強(qiáng)調(diào)了擔(dān)保人的責(zé)任限額。

本案經(jīng)審理，一審法院認(rèn)為：制藥廠和鋼鐵廠之間的借款合同違反國(guó)家金融法規(guī)，因此合同無(wú)效。制藥廠應(yīng)返還鋼鐵廠215萬(wàn)元，并判令電廠對(duì)上述債務(wù)中的200萬(wàn)元承擔(dān)連帶責(zé)任。我們代理電廠上訴后，強(qiáng)調(diào)本案的審理應(yīng)當(dāng)適用擔(dān)保法的司法解釋。二審法院接受了此觀點(diǎn)，經(jīng)審理認(rèn)為：因借款合同無(wú)效，故電廠的擔(dān)保行為亦無(wú)效，電廠應(yīng)根據(jù)其過(guò)錯(cuò)承擔(dān)相應(yīng)的民事責(zé)任。因此，判決電廠對(duì)制藥廠的上述債務(wù)中的67萬(wàn)元承擔(dān)賠償責(zé)任。

法律風(fēng)險(xiǎn)防范：

對(duì)保證人而言：

1、應(yīng)對(duì)債務(wù)人的償債能力和借款資金的盈利情況進(jìn)行充分考察和分析，避免盲目提供保證而對(duì)保證人造成不必要的損失。

2、可以根據(jù)實(shí)際情況，要求債務(wù)人提供可供執(zhí)行的反擔(dān)保。

對(duì)債權(quán)人而言：

1、對(duì)債務(wù)人和擔(dān)保人的實(shí)際償債能力進(jìn)行考察，選擇有實(shí)際保證能力的保證人為債務(wù)提供擔(dān)保。

2、對(duì)與債務(wù)人、保證人所簽訂的主合同和保證合同的合法性進(jìn)行審查，避免因合同無(wú)效而喪失對(duì)債務(wù)人和保證人的權(quán)益。

3、對(duì)保證合同，應(yīng)重點(diǎn)注意在合同中明確約定保證期間，并在實(shí)際履行時(shí)，在保證期間內(nèi)向保證人主張權(quán)利。如債權(quán)人未在保證期間內(nèi)對(duì)保證人主張權(quán)利，將導(dǎo)致保證人免則。

4、有關(guān)在擔(dān)保合同中約定“獨(dú)立擔(dān)保條款”的效力問(wèn)題。債權(quán)人為防止因主合同無(wú)效而導(dǎo)致?lián)?quán)利的喪失，可以考慮在擔(dān)保合同中約定“獨(dú)立擔(dān)保條款”。“獨(dú)立擔(dān)保條款”的法律依據(jù)是《擔(dān)保法》第五條第一款 “擔(dān)保合同是主合同的從合同，主合同無(wú)效，擔(dān)保合同無(wú)效。擔(dān)保合同另有約定的，按照約定。”對(duì)這一條款的理解，目前還存在一定的分歧。有觀點(diǎn)認(rèn)為，擔(dān)保合同與主合同之間從法理上和法條上都已經(jīng)明確為從屬關(guān)系，擔(dān)保合同以主合同的存在和生效為前提，主合同不成立，從合同就不能有效成立。因此如果約定“擔(dān)保合同的效力獨(dú)立于被擔(dān)保的借款合同。借款合同無(wú)效并不影響本合同的效力”，將割裂主合同與從合同的從屬關(guān)系，似乎從法理上難以得到支持。但實(shí)踐中主流觀點(diǎn)認(rèn)為獨(dú)立擔(dān)保條款是有效的。比從上海第二中級(jí)人民法院一個(gè)判例來(lái)看，對(duì)“擔(dān)保合同另有約定”的理解是，擔(dān)保合同中可以由擔(dān)保人與債權(quán)人就擔(dān)保人是否對(duì)債務(wù)人因主合同無(wú)效而產(chǎn)生的責(zé)任承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任進(jìn)行約定。即將擔(dān)保人對(duì)債務(wù)人履行主合同義務(wù)承擔(dān)的保證責(zé)任，增加到對(duì)因主合同無(wú)效而應(yīng)由債務(wù)人承擔(dān)的民事責(zé)任提供擔(dān)保。因此，債權(quán)人可以在擔(dān)保合同中增加“如主合同無(wú)效，則擔(dān)保人對(duì)債務(wù)人因主合同無(wú)效而應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任”的條款，將更好的保護(hù)債權(quán)人利益。

案例三：股權(quán)質(zhì)押合同

主要法律問(wèn)題：

（1）

股權(quán)質(zhì)押標(biāo)的物的限制

（2）

股權(quán)質(zhì)押的設(shè)立

（3）

股權(quán)質(zhì)押的風(fēng)險(xiǎn)

基本案情：

A公司和B公司共同出資設(shè)立了大華有限責(zé)任公司。大華公司注冊(cè)資本200萬(wàn)元人民幣，A公司和B公司分別出資70％和30％。2002年6月大華公司為購(gòu)買原材料向銀行申請(qǐng)貸款，并提出由A公司以其持有的大華公司70％的股份作為質(zhì)押。銀行分別與大華公司和A公司簽訂了借款合同和質(zhì)押合同，并向大華公司提供了100萬(wàn)元的借款。雙方對(duì)股份出質(zhì)在股東名冊(cè)上作了記錄。2003年6月借款合同到期，大華公司無(wú)力償還本息。銀行要求A公司承擔(dān)責(zé)任。由于大華公司虧損導(dǎo)致其企業(yè)價(jià)值下降，A公司質(zhì)押的股份也嚴(yán)重貶值。銀行起訴要求確認(rèn)質(zhì)押合同無(wú)效，要求A公司承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。本所為A公司的代理人。

法理分析和訴訟策略：

1、股權(quán)質(zhì)押包括有限責(zé)任公司的股份質(zhì)押、股份有限公司的股票質(zhì)押和外商投資企業(yè)的股權(quán)質(zhì)押。對(duì)股權(quán)質(zhì)押標(biāo)的物的唯一限制是股權(quán)必須是可以依法轉(zhuǎn)讓的。因此，本案中A公司以其持有的大華公司70％的股權(quán)提供質(zhì)押擔(dān)保是合法的，銀行要求確認(rèn)質(zhì)押合同無(wú)效是沒(méi)有依據(jù)。

2、對(duì)不同性質(zhì)的股權(quán)，設(shè)立股權(quán)質(zhì)押的程序和要求是不一樣的。股份有限公司的股權(quán)質(zhì)押應(yīng)適用公司法關(guān)于股份轉(zhuǎn)讓的有關(guān)規(guī)定。上市公司的股權(quán)質(zhì)押應(yīng)在證券登記機(jī)構(gòu)辦理出質(zhì)登記后生效。以其他公司的股份出質(zhì)的在出質(zhì)記載于股東名冊(cè)后生效。辦理根據(jù)公司法有關(guān)股份轉(zhuǎn)讓的規(guī)定，可以認(rèn)為：（1）股東向作為債權(quán)人的同一公司的其他股東以股權(quán)設(shè)質(zhì)，不受限制；（2）股東向同一公司股東以外的債權(quán)人以股權(quán)出質(zhì)，必須經(jīng)全體股東過(guò)半數(shù)同意，而且該同意必須以書(shū)面形式即股東會(huì)決議的形式作出；（3）如過(guò)半數(shù)的股東不同意，又不購(gòu)買該出質(zhì)的股權(quán)，應(yīng)視為同意出質(zhì)。同時(shí)，以有限責(zé)任公司的股權(quán)出質(zhì)在形式上需要滿足以下幾個(gè)條件：（1）簽訂書(shū)面的質(zhì)押合同；（2）經(jīng)有限責(zé)任公司股東會(huì)同意后，將股權(quán)出質(zhì)記載在股東名冊(cè)上。根據(jù)《擔(dān)保法司法解釋》，以有限責(zé)任公司的股權(quán)出質(zhì)的，質(zhì)押合同自股份出質(zhì)記載在股東名冊(cè)之日起生效。記載需要具備：質(zhì)權(quán)人的姓名或名稱、住所、出質(zhì)的出資額或股份數(shù)以及出質(zhì)期限等。本案中A公司以大華公司股權(quán)出質(zhì)，已經(jīng)記載在股東名冊(cè)上，股權(quán)質(zhì)押是有效的。

本案經(jīng)法院審理，一二審均支持了本所觀點(diǎn)，銀行要求確認(rèn)質(zhì)押合同無(wú)效的請(qǐng)求沒(méi)有得到支持。

法律風(fēng)險(xiǎn)防范：

實(shí)踐中，以股權(quán)出質(zhì)成為企業(yè)融資的一種重要途徑，但應(yīng)該注意的是，股權(quán)質(zhì)押與其他擔(dān)保方式相比，法律風(fēng)險(xiǎn)是比較大的。有限責(zé)任公司的股權(quán)是一種權(quán)利，不像抵押和動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押的標(biāo)的，是實(shí)在的“物”。質(zhì)押權(quán)的實(shí)現(xiàn)，很大程度取決于被質(zhì)押的公司的“含金量”；而且，股份質(zhì)押后，公司可以通過(guò)將財(cái)產(chǎn)抵押給他人、不予年檢、歇業(yè)、投資高風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目、大量增加經(jīng)營(yíng)負(fù)債等方式，降低公司的價(jià)值，使質(zhì)權(quán)難以實(shí)現(xiàn)。因此，債權(quán)人在接受股權(quán)出質(zhì)時(shí)應(yīng)注意以下問(wèn)題：

1、嚴(yán)格審查出質(zhì)人的資格。新公司法出臺(tái)后，有限責(zé)任公司在出資范圍、出資期限、股權(quán)出質(zhì)和股權(quán)轉(zhuǎn)讓方面與舊公司法有了重大變化，公司本身的自治范圍擴(kuò)大，因此，嚴(yán)格審查出質(zhì)人出資情況、公司章程對(duì)股權(quán)出質(zhì)和股權(quán)轉(zhuǎn)讓的限制性規(guī)定等都成為簽訂股權(quán)質(zhì)押合同的前提。

2、審查股權(quán)出質(zhì)的合法性。首先，《公司法》和《關(guān)于外商投資企業(yè)股權(quán)變更的若干規(guī)定》都嚴(yán)格禁止股東或投資者將其擁有的股權(quán)質(zhì)押給本公司。其次，對(duì)股份有限公司而言，發(fā)起人股份和公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員持有公司的股份在法律上都有一定的限制轉(zhuǎn)讓的規(guī)定，因此，在股份限制轉(zhuǎn)讓期間，該部分股份是不能設(shè)定質(zhì)押的。對(duì)外商投資企業(yè)而言，其股權(quán)出質(zhì)必須經(jīng)全體股東一致同意，未經(jīng)一致同意則不能出質(zhì)；并且，其股權(quán)出質(zhì)范圍只能是投資者實(shí)際繳付的出資。

3、應(yīng)合理評(píng)估股權(quán)價(jià)值。從上述案例就可以看出，對(duì)股權(quán)價(jià)值的合理評(píng)估成為質(zhì)權(quán)實(shí)現(xiàn)的一個(gè)重要因素。質(zhì)押合同簽訂之前，債權(quán)人就應(yīng)當(dāng)對(duì)質(zhì)押股權(quán)進(jìn)行全面調(diào)查和合理評(píng)估，正確判斷出質(zhì)股權(quán)的擔(dān)保價(jià)值，特別對(duì)公司的或有債務(wù)應(yīng)有充分的認(rèn)識(shí)和判斷。另一方面，本案中直接以持有的債務(wù)人股權(quán)作為質(zhì)押并不能增強(qiáng)對(duì)債權(quán)的擔(dān)保，因?yàn)閭鶆?wù)人本身就以公司的全部法人財(cái)產(chǎn)權(quán)對(duì)債權(quán)人提供了一種償債保證，而股權(quán)的價(jià)值也依賴于公司法人財(cái)產(chǎn)的盈利。對(duì)債權(quán)人而言，股權(quán)的價(jià)值并不能超出公司法人財(cái)產(chǎn)的價(jià)值，因此，以債務(wù)人股權(quán)提供質(zhì)押并不能增加對(duì)債權(quán)的擔(dān)保，這種股權(quán)出質(zhì)對(duì)債權(quán)人而言是沒(méi)有價(jià)值的（當(dāng)然債權(quán)人以投資和并購(gòu)為目的的除外）。

4、完善質(zhì)押合同。股權(quán)出質(zhì)過(guò)程中，僅僅只限制了股權(quán)的轉(zhuǎn)讓。但質(zhì)押人可以通過(guò)增加負(fù)債、對(duì)外借款、抵押或低價(jià)轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)等各種形式實(shí)質(zhì)性損害債權(quán)人的利益。因此，債權(quán)人為保護(hù)自身權(quán)益，應(yīng)在質(zhì)押合同中增加對(duì)質(zhì)押人行使股權(quán)的監(jiān)管，甚至對(duì)公司的重大財(cái)產(chǎn)處置和重大負(fù)債行為都應(yīng)作出嚴(yán)格限制。

5、及時(shí)辦理審批手續(xù)。以上市公司股票出質(zhì)的，應(yīng)向證券登記機(jī)構(gòu)辦理出質(zhì)登記，質(zhì)押合同自登記之日起生效；以外商投資企業(yè)的股權(quán)質(zhì)押的，應(yīng)經(jīng)審批機(jī)關(guān)批準(zhǔn)、登記機(jī)關(guān)備案，質(zhì)押合同自審批機(jī)關(guān)批準(zhǔn)之日生效。