第一篇：中國證券業(yè)協(xié)會會員投資者教育工作指引

中國證券業(yè)協(xié)會會員投資者教育工作指引（試行）

第一章 總則

第一條 為進一步規(guī)范中國證券業(yè)協(xié)會（以下簡稱協(xié)會）會員單位的投資者教育工作，引導(dǎo)投資者樹立正確的投資理念，增強風(fēng)險防范意識，促進證券市場的健康穩(wěn)定發(fā)展，制定本指引。

第二條 本指引所稱投資者教育工作，是指協(xié)會各類會員單位針對投資于證券市場的社會公眾開展的普及證券知識、宣傳政策法規(guī)、揭示市場風(fēng)險、引導(dǎo)依法維權(quán)等各項活動。

第三條 本指引適用于協(xié)會的會員。各會員單位應(yīng)當(dāng)按照指引的要求，結(jié)合本單位實際情況開展投資者教育工作。

第二章 投資者教育工作的目的、原則和內(nèi)容

第四條 開展投資者教育工作的目的，是讓投資者了解證券市場和各類證券投資品種的特點和風(fēng)險，熟悉證券市場的法律法規(guī)，樹立正確的投資理念，增強風(fēng)險防范意識，依法維護自身合法權(quán)益；同時，幫助社會公眾了解證券行業(yè)，自覺維護市場秩序，促進資本市場規(guī)范發(fā)展。

第五條 投資者教育工作要遵循長期性、實用性、有效性原則，要把投資者教育有機融入客戶服務(wù)體系和自律管理體系的各個環(huán)節(jié)，堅持常規(guī)教育與集中教育相結(jié)合、重點教育與普及教育相結(jié)合。

第六條 投資者教育的主要內(nèi)容包括：

（一）普及證券基礎(chǔ)知識。

（二）宣傳金融證券方面的政策法規(guī)。

（三）揭示證券市場投資風(fēng)險。

（四）介紹各種證券投資產(chǎn)品和各項證券業(yè)務(wù)，教育投資者結(jié)合自身投資偏好和風(fēng)險承受能力，選擇適合于自己的投資品種和投資策略，樹立正確的投資理念。

（五）公示合法證券經(jīng)營機構(gòu)的基本信息。

（六）接受投資者的咨詢，處理投資者的投訴。

第三章 投資者教育工作的基本要求

第七條 會員單位及其分支機構(gòu)（含分公司、證券營業(yè)部等）應(yīng)當(dāng)建立以本單位主要負(fù)責(zé)人為組長的投資者教育工作小組，建立健全相應(yīng)的工作制度，明確崗位職責(zé)，完善內(nèi)部考核和獎懲辦法，投入足夠的人力、物力和財力，保障投資者教育各項工作落到實處。

第八條 會員單位應(yīng)當(dāng)指定或設(shè)立相應(yīng)部門具體負(fù)責(zé)本單位的投資者教育工作，履行下列職責(zé)：

（一）擬訂投資者教育工作的中長期規(guī)劃、年度計劃和相應(yīng)工作方案。

（二）調(diào)查和研究投資者教育工作中的問題。

（三）策劃、開發(fā)、組織實施投資者教育活動項目。

（四）檢查、考核和評價投資者教育工作的效果。

（五）擬訂投資者教育工作的年度預(yù)算。

（六）其他事項。

第九條 會員單位要根據(jù)本單位的投資者教育中長期規(guī)劃、年度計劃安排，分階段有重點地制定工作方案，認(rèn)真組織實施。對于經(jīng)營過程中出現(xiàn)的新情況或突出問題，應(yīng)及時分析研究后迅速采取相應(yīng)的工作措施，并據(jù)實調(diào)整完善年度計劃。

第十條 會員單位應(yīng)當(dāng)多渠道、多層次地開展投資者教育工作，以豐富多彩、喜聞樂見的方式創(chuàng)造性地開展各種宣傳教育活動，切實提高投資者教育的效果。會員單位應(yīng)當(dāng)采取以下方式開展投資者教育活動：

（一）在營業(yè)場所設(shè)立投資者園地。

（二）在本單位網(wǎng)站設(shè)立投資者教育專欄；在交易委托系統(tǒng)中設(shè)置風(fēng)險提示的有關(guān)內(nèi)容；通過電子信箱等方式解答投資者的問題；為投資者開通短信服務(wù)。

（三）與新聞媒體合作，舉辦各類宣傳教育活動。

（四）在營業(yè)場所舉辦投資者教育講座、培訓(xùn)。

（五）在營業(yè)場所張貼標(biāo)語、宣傳畫、風(fēng)險揭示書等宣傳資料，向投資者發(fā)放各類宣傳材料。

（六）參加協(xié)會、各地方證券業(yè)協(xié)會（以下簡稱地方協(xié)會）組織的各類投資者教育活動。

（七）其他合規(guī)有效的方式。

第十一條 各證券經(jīng)營機構(gòu)類會員單位各項業(yè)務(wù)和產(chǎn)品的宣傳冊、說明書、協(xié)議、研究報告等材料上必須有風(fēng)險揭示的內(nèi)容，并在醒目位置注明“市場有風(fēng)險，投資需謹(jǐn)慎”。各證券經(jīng)營機構(gòu)類會員單位不得為了自身利益對投資者進行誘導(dǎo)性宣傳。

第十二條 會員單位應(yīng)當(dāng)建立健全客戶服務(wù)機制，可以通過交易委托系統(tǒng)、電話、傳真、電子郵件、信函等方式為投資者提供服務(wù)；會員單位的客戶服務(wù)電話要有專人接聽，及時解答投資者的詢問。

第十三條 會員單位要認(rèn)真做好投資者投訴的受理與處理工作，向投資者公布投訴電話等具體的投訴途徑和方式。

會員單位對投資者的投訴和意見建議要認(rèn)真處理，及時向投資者反饋處理結(jié)果，并做好記錄。

第十四條 各證券經(jīng)營機構(gòu)會員單位應(yīng)嚴(yán)格按照要求做好公司基本情況、經(jīng)營性分支機構(gòu)、業(yè)務(wù)許可類型與產(chǎn)品、高管人員等信息的公示工作。公示內(nèi)容如有變更，應(yīng)及時進行更新。

第十五條 各證券經(jīng)營機構(gòu)會員單位應(yīng)當(dāng)加強對本單位員工管理和教育，規(guī)范其執(zhí)業(yè)行為。嚴(yán)禁員工從事銷售非上市股票等各類非法證券活動。

第十六條 會員單位應(yīng)當(dāng)指定專人負(fù)責(zé)與協(xié)會就投資者教育工作進行聯(lián)系。

第四章 證券公司投資者教育

第十七條 證券公司應(yīng)嚴(yán)格按照中國證監(jiān)會的監(jiān)管要求和協(xié)會的自律規(guī)則，做好各項投資者教育工作。

第十八條 證券公司的營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)當(dāng)以設(shè)置櫥窗、公告欄等形式在醒目的位置建立投資者園地。投資者園地的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)真實、客觀、完整，并根據(jù)實際需要和情況的變化及時更新。投資者園地應(yīng)當(dāng)包括（但不限于）以下內(nèi)容：

（一）公司基本情況介紹。至少應(yīng)當(dāng)包括公司的歷史沿革簡介、前十大股東及其持股比例、公司注冊地址、業(yè)務(wù)范圍、公司法定代表人和主要負(fù)責(zé)人以及營業(yè)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人的基本情況、公司年度財務(wù)報告摘要以及獲取公司公開披露的財務(wù)報告的詳細(xì)途徑、銷售產(chǎn)品的核準(zhǔn)文件、客戶投訴電話等內(nèi)容。

（二）證券市場法律、法規(guī)知識介紹或問答。同時須備有相關(guān)的法律、法規(guī)資料供投資者隨時查詢。

（三）證券投資風(fēng)險提示。至少要說明一切投資都有風(fēng)險，一切投資都應(yīng)當(dāng)遵循誠實信用、風(fēng)險自擔(dān)原則。

（四）業(yè)務(wù)咨詢。至少應(yīng)當(dāng)包括各類證券業(yè)務(wù)及證券投資產(chǎn)品的基礎(chǔ)知識、風(fēng)險收益特點、交易流程等。

第十九條 證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)實際情況，規(guī)范所屬各營業(yè)網(wǎng)點的投資者園地的內(nèi)容格式。

第二十條 證券公司應(yīng)當(dāng)了解自己的客戶。證券公司及其營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)當(dāng)根據(jù)本單位投資者的不同類別和層次，有針對性地作好各類投資者尤其是新入市的中小投資者的教育工作。對新開戶的客戶原則上至少要通知其參加一次投資者教育講座或培訓(xùn)，提高其在以下方面的認(rèn)識：

（一）對證券市場的認(rèn)識：包括證券市場基礎(chǔ)知識、政策法規(guī)、賬戶管理要求和程序、各種交易方式和操作方法；各類證券投資產(chǎn)品的市場風(fēng)險和收益特點等。

（二）對證券公司的認(rèn)識：包括但不限于證券公司的基本情況、法定業(yè)務(wù)范圍，主要業(yè)務(wù)合同、協(xié)議及雙方的權(quán)利和義務(wù)，員工守則要點，客戶服務(wù)準(zhǔn)則，收費標(biāo)準(zhǔn)，投訴的渠道和方式等。

（三）對投資風(fēng)險的認(rèn)識：要讓投資者了解和區(qū)分不同產(chǎn)品和不同業(yè)務(wù)的風(fēng)險特征，理解“買者自負(fù)”的原則。

第二十一條 證券公司應(yīng)當(dāng)采取多種方式向投資者介紹各類證券業(yè)務(wù)與投資產(chǎn)品的基礎(chǔ)知識、業(yè)務(wù)或產(chǎn)品特點、投資風(fēng)險與收益形式等內(nèi)容：

（一）股票、基金、債券、權(quán)證、股指期貨等證券投資產(chǎn)品的特點、投資風(fēng)險與收益形式，及其與儲蓄、保險等其他投資手段、投資產(chǎn)品的差異。

（二）融資融券、集合理財?shù)刃聵I(yè)務(wù)的特點、投資風(fēng)險與收益形式，及其與其他證券業(yè)務(wù)的差異。

（三）其他與客戶有關(guān)的市場常識和業(yè)務(wù)特點。

第二十二條 證券公司會員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行各項業(yè)務(wù)規(guī)范，在為投資者開立證券賬戶和資金賬戶等各項業(yè)務(wù)操作時，要認(rèn)真履行風(fēng)險揭示義務(wù)，指導(dǎo)客戶閱讀風(fēng)險揭示書，提醒客戶妥善保管證券賬戶卡、資金賬戶卡和交易密碼等重要資料，提示客戶不在非法營業(yè)網(wǎng)點從事證券交易，不購買非法證券產(chǎn)品等等。

第五章 基金管理公司投資者教育

第二十三條 基金管理公司及基金代銷機構(gòu)可以采用以下方式開展投資者教育：

（一）在基金銷售網(wǎng)點張貼、發(fā)放投資者教育宣傳資料。

（二）在公司網(wǎng)站設(shè)立“投資者教育專欄”。

（三）舉辦專題講座或現(xiàn)場咨詢活動。

（四）在新聞媒體開設(shè)基金投資者教育專欄。

（五）開設(shè)基金投資咨詢服務(wù)熱線電話。

（六）其他方式。

第二十四條 基金管理公司及其代銷機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)主動向投資者介紹基金基礎(chǔ)知識、基金產(chǎn)品特點、投資風(fēng)險和收益、基金開戶和操作流程、收費標(biāo)準(zhǔn)等。

第二十五條 基金管理公司應(yīng)當(dāng)研究建立證券投資基金銷售適用性的相關(guān)制度，有選擇性地對新加入的基金投資者進行風(fēng)險承受能力調(diào)查和評估，引導(dǎo)其購買與其風(fēng)險承受能力相適合的基金產(chǎn)品。

第二十六條 基金管理公司應(yīng)當(dāng)通過短信平臺、電子郵件、對賬單和公司直郵刊物等方式，向基金投資者及時傳遞市場和客戶資產(chǎn)等信息，提示投資者關(guān)注投資風(fēng)險。

第二十七條 基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立對基金投資者的回訪制度，調(diào)查基金投資者的需求及對基金風(fēng)險和收益的了解程度，及時改進投資者教育的內(nèi)容和方式。

第二十八條 基金管理公司和基金代銷機構(gòu)在基金銷售過程中要做好基金知識的講解和宣傳工作、引導(dǎo)投資者進行理性投資。

第六章 證券投資咨詢機構(gòu)投資者教育

第二十九條 證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)結(jié)合自身特點開展投資者教育工作，向投資者介紹證券投資知識、不同證券產(chǎn)品的收益和風(fēng)險特征等內(nèi)容。

第三十條 證券投資咨詢機構(gòu)在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)嚴(yán)格遵守職業(yè)操守，及時充分地對所推薦產(chǎn)品存在的潛在風(fēng)險進行分析和揭示。

第三十一條 證券投資咨詢機構(gòu)在進行業(yè)務(wù)推廣時應(yīng)充分了解客戶的風(fēng)險承受能力和風(fēng)險偏好，向投資者提供與其相適合的投資建議。

第七章 地方證券業(yè)協(xié)會投資者教育

第三十二條 地方協(xié)會要協(xié)助中國證監(jiān)會派出機構(gòu)加強對本轄區(qū)證券經(jīng)營機構(gòu)投資者教育工作的組織、協(xié)調(diào)，鼓勵或組織本轄區(qū)證券經(jīng)營機構(gòu)在當(dāng)?shù)貓罂?、電臺、電視臺開展各種宣傳活動，并以知識競賽、講座培訓(xùn)、發(fā)放宣傳資料等形式，廣泛開展投資者教育活動。

第三十三條 地方協(xié)會要把對證券經(jīng)營機構(gòu)投資者教育工作和投資者園地建設(shè)的監(jiān)督檢查工作納入日常工作中，建立健全監(jiān)督檢查機制，檢查重點為各證券經(jīng)營機構(gòu)對新客戶的投資者教育，對新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)知識宣傳和風(fēng)險提示情況，以及對投資者投訴的處理情況。

第三十四條 地方協(xié)會應(yīng)視市場及地區(qū)內(nèi)投資者教育工作開展情況，有針對性地開展投資者教育工作的信息交流、經(jīng)驗推介、案例剖析；及時匯集本轄區(qū)投資者教育活動的先進單位經(jīng)驗、典型案例報協(xié)會。

第三十五條 地方協(xié)會要按照中國證監(jiān)會和協(xié)會的要求，對本轄區(qū)內(nèi)的商業(yè)銀行等基金代銷機構(gòu)的投資者教育工作情況進行走訪和了解。

第八章 投資者教育工作的檢查與評價

第三十六條 證券公司、基金管理公司、證券投資咨詢機構(gòu)等會員應(yīng)在每一年度的一月底之前向協(xié)會報送上年度的投資者教育工作總結(jié)和下一年度的投資者教育工作安排，同時抄送注冊地的地方協(xié)會。證券公司、基金管理公司、證券投資咨詢機構(gòu)等會員在工作總結(jié)中應(yīng)當(dāng)對本單位的投資者教育工作情況進行評估。

第三十七條 地方協(xié)會應(yīng)在每一年度的一月底之前向協(xié)會報送上年度的投資者教育工作總結(jié)和下一年度的投資者教育工作安排，并根據(jù)協(xié)會要求及時將轄區(qū)內(nèi)會員單位投資者教育工作的檢查情況和結(jié)果報送協(xié)會。

第三十八條 協(xié)會將適時對各類會員單位投資者教育工作進行檢查，并將檢查結(jié)果報中國證監(jiān)會。

第三十九條 協(xié)會可以按照中國證監(jiān)會的要求和證券公司的申請，依據(jù)客觀、公正原則對證券公司專業(yè)管理能力、信息系統(tǒng)安全與穩(wěn)定、客戶服務(wù)水平、投資者教育等方面進行專業(yè)評價；也可以針對證券公司發(fā)生的重大事故、技術(shù)故障、業(yè)務(wù)糾紛與客戶投訴等情況進行專業(yè)評價。相關(guān)評價辦法另行制定。

第九章 附 則

第四十條

本指引由協(xié)會負(fù)責(zé)解釋。

第四十一條 本指引自發(fā)布之日起施行。

第二篇：中國證券業(yè)協(xié)會關(guān)于發(fā)布《中國證券業(yè)協(xié)會會員投資者教育工作指引(試行)》的通知2007

中國證券業(yè)協(xié)會

關(guān)于發(fā)布《中國證券業(yè)協(xié)會會員投資者教育工作指引（試行）》的通知

中證協(xié)發(fā)[2007]58號

各會員單位：

為進一步規(guī)范各會員單位的投資者教育工作，我會制定了《中國證券業(yè)協(xié)會會員投資者教育工作指引（試行）》，并經(jīng)常務(wù)理事會表決通過，現(xiàn)予發(fā)布，請遵照執(zhí)行。

附件：中國證券業(yè)協(xié)會會員投資者教育工作指引（試行）

中國證券業(yè)協(xié)會

二oo七年五月二十三日

中國證券業(yè)協(xié)會會員投資者教育工作指引（試行）

第一章 總則

第一條 為進一步規(guī)范中國證券業(yè)協(xié)會（以下簡稱協(xié)會）會員單位的投資者教育工作，引導(dǎo)投資者樹立正確的投資理念，增強風(fēng)險防范意識，促進證券市場的健康穩(wěn)定發(fā)展，制定本指引。

第二條 本指引所稱投資者教育工作，是指協(xié)會各類會員單位針對投資于證券市場的社會公眾開展的普及證券知識、宣傳政策法規(guī)、揭示市場風(fēng)險、引導(dǎo)依法維權(quán)等各項活動。

第三條 本指引適用于協(xié)會的會員。各會員單位應(yīng)當(dāng)按照指引的要求，結(jié)合本單位實際情況開展投資者教育工作。

第二章 投資者教育工作的目的、原則和內(nèi)容

第四條 開展投資者教育工作的目的，是讓投資者了解證券市場和各類證券投資品種的特點和風(fēng)險，熟悉證券市場的法律法規(guī)，樹立正確的投資理念，增強風(fēng)險防范意識，依法維護自身合法權(quán)益；同時，幫助社會公眾了解證券行業(yè)，自覺維護市場秩序，促進資本市場規(guī)范發(fā)展。

第五條 投資者教育工作要遵循長期性、實用性、有效性原則，要把投資者教育有機融入客戶服務(wù)體系和自律管理體系的各個環(huán)節(jié)，堅持常規(guī)教育與集中教育相結(jié)合、重點教育與普及教育相結(jié)合。

第六條 投資者教育的主要內(nèi)容包括：

（一）普及證券基礎(chǔ)知識。

（二）宣傳金融證券方面的政策法規(guī)。

（三）揭示證券市場投資風(fēng)險。

（四）介紹各種證券投資產(chǎn)品和各項證券業(yè)務(wù)，教育投資者結(jié)合自身投資偏好和風(fēng)險承受能力，選擇適合于自己的投資品種和投資策略，樹立正確的投資理念。

（五）公示合法證券經(jīng)營機構(gòu)的基本信息。

（六）接受投資者的咨詢，處理投資者的投訴。

第三章 投資者教育工作的基本要求

第七條 會員單位及其分支機構(gòu)（含分公司、證券營業(yè)部等）應(yīng)當(dāng)建立以本單位主要負(fù)責(zé)人為組長的投資者教育工作小組，建立健全相應(yīng)的工作制度，明確崗位職責(zé)，完善內(nèi)部考核和獎懲辦法，投入足夠的人力、物力和財力，保障投資者教育各項工作落到實處。

第八條 會員單位應(yīng)當(dāng)指定或設(shè)立相應(yīng)部門具體負(fù)責(zé)本單位的投資者教育工作，履行下列職責(zé)：

（一）擬訂投資者教育工作的中長期規(guī)劃、計劃和相應(yīng)工作方案。

（二）調(diào)查和研究投資者教育工作中的問題。

（三）策劃、開發(fā)、組織實施投資者教育活動項目。

（四）檢查、考核和評價投資者教育工作的效果。

（五）擬訂投資者教育工作的預(yù)算。

（六）其他事項。

第九條 會員單位要根據(jù)本單位的投資者教育中長期規(guī)劃、計劃安排，分階段有重點地制定工作方案，認(rèn)真組織實施。對于經(jīng)營過程中出現(xiàn)的新情況或突出問題，應(yīng)及時分析研究后迅速采取相應(yīng)的工作措施，并據(jù)實調(diào)整完善計劃。

第十條 會員單位應(yīng)當(dāng)多渠道、多層次地開展投資者教育工作，以豐富多彩、喜聞樂見的方式創(chuàng)造性地開展各種宣傳教育活動，切實提高投資者教育的效果。會員單位應(yīng)當(dāng)采取以下方式開展投資者教育活動：

（一）在營業(yè)場所設(shè)立投資者園地。

（二）在本單位網(wǎng)站設(shè)立投資者教育專欄；在交易委托系統(tǒng)中設(shè)置風(fēng)險提示的有關(guān)內(nèi)容；通過電子信箱等方式解答投資者的問題；為投資者開通短信服務(wù)。

（三）與新聞媒體合作，舉辦各類宣傳教育活動。

（四）在營業(yè)場所舉辦投資者教育講座、培訓(xùn)。

（五）在營業(yè)場所張貼標(biāo)語、宣傳畫、風(fēng)險揭示書等宣傳資料，向投資者發(fā)放各類宣傳材料。

（六）參加協(xié)會、各地方證券業(yè)協(xié)會（以下簡稱地方協(xié)會）組織的各類投資者教育活動。

（七）其他合規(guī)有效的方式。

第十一條 各證券經(jīng)營機構(gòu)類會員單位各項業(yè)務(wù)和產(chǎn)品的宣傳冊、說明書、協(xié)議、研究報告等材料上必須有風(fēng)險揭示的內(nèi)容，并在醒目位置注明“市場有風(fēng)險，投資需謹(jǐn)慎”。各證券經(jīng)營機構(gòu)類會員單位不得為了自身利益對投資者進行誘導(dǎo)性宣傳。

第十二條 會員單位應(yīng)當(dāng)建立健全客戶服務(wù)機制，可以通過交易委托系統(tǒng)、電話、傳真、電子郵件、信函等方式為投資者提供服務(wù)；會員單位的客戶服務(wù)電話要有專人接聽，及時解答投資者的詢問。

第十三條 會員單位要認(rèn)真做好投資者投訴的受理與處理工作，向投資者公布投訴電話等具體的投訴途徑和方式。

會員單位對投資者的投訴和意見建議要認(rèn)真處理，及時向投資者反饋處理結(jié)果，并做好記錄。

第十四條 各證券經(jīng)營機構(gòu)會員單位應(yīng)嚴(yán)格按照要求做好公司基本情況、經(jīng)營性分支機構(gòu)、業(yè)務(wù)許可類型與產(chǎn)品、高管人員等信息的公示工作。公示內(nèi)容如有變更，應(yīng)及時進行更新。

第十五條 各證券經(jīng)營機構(gòu)會員單位應(yīng)當(dāng)加強對本單位員工管理和教育，規(guī)范其執(zhí)業(yè)行為。嚴(yán)禁員工從事銷售非上市股票等各類非法證券活動。

第十六條 會員單位應(yīng)當(dāng)指定專人負(fù)責(zé)與協(xié)會就投資者教育工作進行聯(lián)系。

第四章 證券公司投資者教育

第十七條 證券公司應(yīng)嚴(yán)格按照中國證監(jiān)會的監(jiān)管要求和協(xié)會的自律規(guī)則，做好各項投資者教育工作。

第十八條 證券公司的營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)當(dāng)以設(shè)置櫥窗、公告欄等形式在醒目的位置建立投資者園地。投資者園地的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)真實、客觀、完整，并根據(jù)實際需要和情況的變化及時更新。投資者園地應(yīng)當(dāng)包括（但不限于）以下內(nèi)容：

（一）公司基本情況介紹。至少應(yīng)當(dāng)包括公司的歷史沿革簡介、前十大股東及其持股比例、公司注冊地址、業(yè)務(wù)范圍、公司法定代表人和主要負(fù)責(zé)人以及營業(yè)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人的基本情況、公司財務(wù)報告摘要以及獲取公司公開披露的財務(wù)報告的詳細(xì)途徑、銷售產(chǎn)品的核準(zhǔn)文件、客戶投訴電話等內(nèi)容。

（二）證券市場法律、法規(guī)知識介紹或問答。同時須備有相關(guān)的法律、法規(guī)資料供投資者隨時查詢。

（三）證券投資風(fēng)險提示。至少要說明一切投資都有風(fēng)險，一切投資都應(yīng)當(dāng)遵循誠實信用、風(fēng)險自擔(dān)原則。

（四）業(yè)務(wù)咨詢。至少應(yīng)當(dāng)包括各類證券業(yè)務(wù)及證券投資產(chǎn)品的基礎(chǔ)知識、風(fēng)險收益特點、交易流程等。

第十九條 證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)實際情況，規(guī)范所屬各營業(yè)網(wǎng)點的投資者園地的內(nèi)容格式。

第二十條 證券公司應(yīng)當(dāng)了解自己的客戶。證券公司及其營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)當(dāng)根據(jù)本單位投資者的不同類別和層次，有針對性地作好各類投資者尤其是新入市的中小投資者的教育工作。對新開戶的客戶原則上至少要通知其參加一次投資者教育講座或培訓(xùn)，提高其在以下方面的認(rèn)識：

（一）對證券市場的認(rèn)識：包括證券市場基礎(chǔ)知識、政策法規(guī)、賬戶管理要求和程序、各種交易方式和操作方法；各類證券投資產(chǎn)品的市場風(fēng)險和收益特點等。

（二）對證券公司的認(rèn)識：包括但不限于證券公司的基本情況、法定業(yè)務(wù)范圍，主要業(yè)務(wù)合同、協(xié)議及雙方的權(quán)利和義務(wù)，員工守則要點，客戶服務(wù)準(zhǔn)則，收費標(biāo)準(zhǔn)，投訴的渠道和方式等。

（三）對投資風(fēng)險的認(rèn)識：要讓投資者了解和區(qū)分不同產(chǎn)品和不同業(yè)務(wù)的風(fēng)險特征，理解“買者自負(fù)”的原則。第二十一條 證券公司應(yīng)當(dāng)采取多種方式向投資者介紹各類證券業(yè)務(wù)與投資產(chǎn)品的基礎(chǔ)知識、業(yè)務(wù)或產(chǎn)品特點、投資風(fēng)險與收益形式等內(nèi)容：

（一）股票、基金、債券、權(quán)證、股指期貨等證券投資產(chǎn)品的特點、投資風(fēng)險與收益形式，及其與儲蓄、保險等其他投資手段、投資產(chǎn)品的差異。

（二）融資融券、集合理財?shù)刃聵I(yè)務(wù)的特點、投資風(fēng)險與收益形式，及其與其他證券業(yè)務(wù)的差異。

（三）其它與客戶有關(guān)的市場常識和業(yè)務(wù)特點。

第二十二條 證券公司會員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行各項業(yè)務(wù)規(guī)范，在為投資者開立證券賬戶和資金賬戶等各項業(yè)務(wù)操作時，要認(rèn)真履行風(fēng)險揭示義務(wù)，指導(dǎo)客戶閱讀風(fēng)險揭示書，提醒客戶妥善保管證券賬戶卡、資金賬戶卡和交易密碼等重要資料，提示客戶不在非法營業(yè)網(wǎng)點從事證券交易，不購買非法證券產(chǎn)品等等。

第五章 基金管理公司投資者教育

第二十三條

基金管理公司及基金代銷機構(gòu)可以采用以下方式開展投資者教育：

（一）在基金銷售網(wǎng)點張貼、發(fā)放投資者教育宣傳資料。

（二）在公司網(wǎng)站設(shè)立“投資者教育專欄”。

（三）舉辦專題講座或現(xiàn)場咨詢活動。

（四）在新聞媒體開設(shè)基金投資者教育專欄。

（五）開設(shè)基金投資咨詢服務(wù)熱線電話。

（六）其他方式。

第二十四條 基金管理公司及其代銷機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)主動向投資者介紹基金基礎(chǔ)知識、基金產(chǎn)品特點、投資風(fēng)險和收益、基金開戶和操作流程、收費標(biāo)準(zhǔn)等。

第二十五條

基金管理公司應(yīng)當(dāng)研究建立證券投資基金銷售適用性的相關(guān)制度，有選擇性地對新加入的基金投資者進行風(fēng)險承受能力調(diào)查和評估，引導(dǎo)其購買與其風(fēng)險承受能力相適合的基金產(chǎn)品。

第二十六條 基金管理公司應(yīng)當(dāng)通過短信平臺、電子郵件、對賬單和公司直郵刊物等方式，向基金投資者及時傳遞市場和客戶資產(chǎn)等信息，提示投資者關(guān)注投資風(fēng)險。

第二十七條

基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立對基金投資者的回訪制度，調(diào)查基金投資者的需求及對基金風(fēng)險和收益的了解程度，及時改進投資者教育的內(nèi)容和方式。

第二十八條 基金管理公司和基金代銷機構(gòu)在基金銷售過程中要做好基金知識的講解和宣傳工作、引導(dǎo)投資者進行理性投資。

第六章 證券投資咨詢機構(gòu)投資者教育

第二十九條 證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)結(jié)合自身特點開展投資者教育工作，向投資者介紹證券投資知識、不同證券產(chǎn)品的收益和風(fēng)險特征等內(nèi)容。

第三十條 證券投資咨詢機構(gòu)在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)嚴(yán)格遵守職業(yè)操守，及時充分地對所推薦產(chǎn)品存在的潛在風(fēng)險進行分析和揭示。

第三十一條 證券投資咨詢機構(gòu)在進行業(yè)務(wù)推廣時應(yīng)充分了解客戶的風(fēng)險承受能力和風(fēng)險偏好，向投資者提供與其相適合的投資建議。

第七章 地方證券業(yè)協(xié)會投資者教育

第三十二條 地方協(xié)會要協(xié)助中國證監(jiān)會派出機構(gòu)加強對本轄區(qū)證券經(jīng)營機構(gòu)投資者教育工作的組織、協(xié)調(diào)，鼓勵或組織本轄區(qū)證券經(jīng)營機構(gòu)在當(dāng)?shù)貓罂?、電臺、電視臺開展各種宣傳活動，并以知識競賽、講座培訓(xùn)、發(fā)放宣傳資料等形式，廣泛開展投資者教育活動。

第三十三條 地方協(xié)會要把對證券經(jīng)營機構(gòu)投資者教育工作和投資者園地建設(shè)的監(jiān)督檢查工作納入日常工作中，建立健全監(jiān)督檢查機制，檢查重點為各證券經(jīng)營機構(gòu)對新客戶的投資者教育，對新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)知識宣傳和風(fēng)險提示情況，以及對投資者投訴的處理情況。第三十四條 地方協(xié)會應(yīng)視市場及地區(qū)內(nèi)投資者教育工作開展情況，有針對性地開展投資者教育工作的信息交流、經(jīng)驗推介、案例剖析；及時匯集本轄區(qū)投資者教育活動的先進單位經(jīng)驗、典型案例報協(xié)會。

第三十五條 地方協(xié)會要按照中國證監(jiān)會和協(xié)會的要求，對本轄區(qū)內(nèi)的商業(yè)銀行等基金代銷機構(gòu)的投資者教育工作情況進行走訪和了解。

第八章 投資者教育工作的檢查與評價

第三十六條 證券公司、基金管理公司、證券投資咨詢機構(gòu)等會員應(yīng)在每一的一月底之前向協(xié)會報送上的投資者教育工作總結(jié)和下一的投資者教育工作安排，同時抄送注冊地的地方協(xié)會。證券公司、基金管理公司、證券投資咨詢機構(gòu)等會員在工作總結(jié)中應(yīng)當(dāng)對本單位的投資者教育工作情況進行評估。

第三十七條 地方協(xié)會應(yīng)在每一的一月底之前向協(xié)會報送上的投資者教育工作總結(jié)和下一的投資者教育工作安排，并根據(jù)協(xié)會要求及時將轄區(qū)內(nèi)會員單位投資者教育工作的檢查情況和結(jié)果報送協(xié)會。

第三十八條 協(xié)會將適時對各類會員單位投資者教育工作進行檢查，并將檢查結(jié)果報中國證監(jiān)會。第三十九條 協(xié)會可以按照中國證監(jiān)會的要求和證券公司的申請，依據(jù)客觀、公正原則對證券公司專業(yè)管理能力、信息系統(tǒng)安全與穩(wěn)定、客戶服務(wù)水平、投資者教育等方面進行專業(yè)評價；也可以針對證券公司發(fā)生的重大事故、技術(shù)故障、業(yè)務(wù)糾紛與客戶投訴等情況進行專業(yè)評價。相關(guān)評價辦法另行制定。

第九章 附 則

第四十條 本指引由協(xié)會負(fù)責(zé)解釋。第四十一條 本指引自發(fā)布之日起施行。

第三篇：7中國證券業(yè)協(xié)會會員反洗錢工作指引

中國證券業(yè)協(xié)會會員反洗錢工作指引

第一章 總 則

第一條 為促進和規(guī)范會員單位的反洗錢工作，提高會員單位防范洗錢風(fēng)險的能力，維護國家經(jīng)濟秩序和金融安全，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》等法律法規(guī)以及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，制定本指引。

第二條 本指引適用于中國證券業(yè)協(xié)會的證券公司會員和基金管理公司會員。各證券公司會員和基金管理公司會員應(yīng)當(dāng)按照本指引的要求，根據(jù)兩類會員的業(yè)務(wù)特點，結(jié)合本單位實際情況開展反洗錢工作。

第三條 會員單位以及境外分支機構(gòu)和附屬機構(gòu)在境外開展業(yè)務(wù)時，應(yīng)該遵循駐在國家(地區(qū))反洗錢方面的法律規(guī)定，協(xié)助配合駐在國家(地區(qū))反洗錢機構(gòu)的工作，同時在駐在國家(地區(qū))法律規(guī)定允許的范圍內(nèi)，執(zhí)行本指引的有關(guān)要求。

第二章 基本要求

第四條 會員單位應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行國家有關(guān)反洗錢的法律法規(guī)以及中國人民銀行、中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，將反洗錢工作落實到本單位內(nèi)部控制制度和日常業(yè)務(wù)運作中，不應(yīng)在任何環(huán)節(jié)留有空白或漏洞。

第五條 會員單位應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度體系。反洗錢內(nèi)部控制制度體系包括但不限于客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、保密制度等。

第六條 會員單位應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)(以下統(tǒng)稱“反洗錢負(fù)責(zé)機構(gòu)”)負(fù)責(zé)反洗錢工作。

會員單位負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對本單位反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負(fù)責(zé)。

第七條 會員單位反洗錢負(fù)責(zé)機構(gòu)的主要職能應(yīng)包括但不限于以下內(nèi)容：

(一)制定本單位反洗錢內(nèi)部控制制度、操作規(guī)程，根據(jù)反洗錢要求制定或修訂所涉及的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則。

(二)組織本單位相關(guān)部門根據(jù)法律法規(guī)以及本單位內(nèi)控制度的規(guī)定開展反洗錢工作。

(三)協(xié)調(diào)本單位相關(guān)部門對反洗錢工作提供技術(shù)支持與保障，報送或者督促本單位相關(guān)部門報送大額和可疑交易數(shù)據(jù)。

(四)配合國家有關(guān)執(zhí)法機關(guān)對涉嫌洗錢活動所進行的調(diào)查工作。

(五)檢查本單位相關(guān)部門和分支機構(gòu)的反洗錢工作，定期通報反洗錢工作開展情況。

(六)實施或者配合實施反洗錢審計工作。

(七)組織反洗錢法律法規(guī)和有關(guān)知識的培訓(xùn)和宣傳工作。

第三章 客戶身份識別

第八條 會員單位在辦理包括但不限于以下業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)執(zhí)行客戶身份識別制度：

(一)資金賬戶開戶、掛失、銷戶、變更及資金存取。

(二)基金賬戶的開戶、銷戶和變更。

(三)代辦證券賬戶的開戶、掛失、銷戶和變更。

(四)為客戶辦理代理授權(quán)或者取消代理授權(quán)。

(五)轉(zhuǎn)托管、指定交易或撤銷指定交易。

(六)客戶交易結(jié)算資金第三方存管簽約、變更存管銀行、修改銀行賬戶資料。

(七)代辦股份確認(rèn)。

(八)交易密碼、資金密碼的掛失及重置。

(九)修改客戶身份的基本信息。

(十)開通網(wǎng)上交易、電話交易等非柜面交易方式。

(十一)與客戶簽訂融資融券、股指期貨等證券、期貨信用交易合同。(十二)監(jiān)管部門核準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

第九條 會員單位應(yīng)當(dāng)制定客戶開戶和復(fù)核的內(nèi)部制度和流程，并統(tǒng)一印制客戶開戶及辦理相關(guān)業(yè)務(wù)所需文件。

第十條 證券公司會員應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會《證券登記結(jié)算管理辦法》、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司《證券賬戶管理規(guī)則》、中國證券業(yè)協(xié)會《證券交易委托代理協(xié)議指引》等規(guī)定，基金公司會員應(yīng)當(dāng)按照中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司《開放式證券投資基金登記結(jié)算業(yè)務(wù)指南》等規(guī)定，加強對客戶賬戶的管理。

第十一條 會員單位在為客戶辦理本指引第八條所列業(yè)務(wù)時，應(yīng)執(zhí)行以下規(guī)定：

(一)要求客戶使用符合法律法規(guī)規(guī)定的有效身份證明文件上的姓名或名稱。

(二)不得開立匿名賬戶或假名賬戶，不得為身份不明的客戶開立賬戶或提供相關(guān)金融服務(wù)；在為客戶辦理業(yè)務(wù)過程中，如發(fā)現(xiàn)客戶所提供的個人身份證件或公司資料虛假，或存在可疑之處的，應(yīng)拒絕辦理。

(三)有充分證據(jù)證明客戶以前開立的賬戶有假名情況，應(yīng)立即要求客戶重新開立真實身份的賬戶，如客戶拒絕，應(yīng)采取停用賬戶的措施。

第十二條 會員單位在為個人客戶開立賬戶或辦理其他業(yè)務(wù)時，應(yīng)按照以下要求審查、核對相關(guān)文件，并在開戶申請書、業(yè)務(wù)申請資料和業(yè)務(wù)系統(tǒng)中登記客戶身份信息：

(一)客戶本人辦理的，應(yīng)要求客戶出示本人有效身份證件，核對無誤后登記身份證件上的姓名、證件名稱和號碼，并保存身份證件復(fù)印件。

(二)客戶委托他人辦理的，應(yīng)要求代理人出示經(jīng)公證的被代理人的授權(quán)委托書、被代理人和代理人的有效身份證件，核對無誤后，登記被代理人和代理人身份證件上的姓名、證件名稱和號碼、以及其他信息，并保存被代理人和代理人的委托代理文件及身份證件復(fù)印件。

第十三條 會員單位為機構(gòu)客戶開立賬戶時，應(yīng)當(dāng)核對有效證明文件和資料，并在開戶申請書、業(yè)務(wù)系統(tǒng)中登記客戶身份信息，同時按規(guī)定保存相關(guān)證明文件和資料的原件或蓋有客戶公章的復(fù)印件。機構(gòu)客戶未按照規(guī)定提供有效證明文件和資料的，會員單位不得為其開立賬戶。

第十四條 會員單位為客戶開立賬戶時，應(yīng)利用賬戶資料在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中錄入以下客戶信息，建立客戶信息檔案。

(一)個人客戶。包括本人及其代理人的姓名、性別、出生日期、國籍、職業(yè)、聯(lián)系地址、郵政編碼、固定電話、移動電話、電子郵箱，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限等信息。

(二)機構(gòu)客戶。包括機構(gòu)客戶的名稱、注冊地址、通信地址、郵政編碼、經(jīng)營范圍、組織機構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號碼；可證明該機構(gòu)客戶依法設(shè)立并有效存續(xù)的證照名稱、資格許可事項、證照或許可證號碼和有效期限、發(fā)證單位等；控股股東或者實際控制人、法定代表人、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、聯(lián)系電話、電子郵箱、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限等信息。

(三)在獲知機構(gòu)客戶及其具體經(jīng)辦人、授權(quán)代理人，以及個人客戶的有關(guān)信息發(fā)生變化時，應(yīng)立即予以確認(rèn)并在相關(guān)系統(tǒng)中更新客戶信息，并保存有關(guān)證明材料的原件或經(jīng)檢查核對無誤的復(fù)印件。

第十五條 會員單位利用固定電話、移動電話、互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的交易服務(wù)時，應(yīng)采取嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施和相應(yīng)的技術(shù)保障手段以識別客戶身份。

第十六條 在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，會員單位應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關(guān)注客戶及其日常交易情況，及時提示客戶更新資料信息。

客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，應(yīng)當(dāng)要求客戶進行更新。客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，會員單位認(rèn)為必要時，應(yīng)限制客戶交易活動。

第十七條 出現(xiàn)以下情況時，會員單位應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份：

(一)客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的。

(二)客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的。

(三)客戶姓名或者名稱與國家有關(guān)部門依法要求協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。

(四)客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的。

(五)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的。

(六)先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的。

(七)會員單位認(rèn)為應(yīng)重新識別客戶身份的其他情形。

第十八條 會員單位在識別或者重新識別客戶身份時，可以采取以下措施：

(一)要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件。(二)要求客戶提供公證機關(guān)出具的證明書。

(三)回訪客戶。

(四)實地查訪。

(五)向公安、工商行政管理等部門核實。

第十九條 基金管理公司會員通過基金代銷機構(gòu)等第三方機構(gòu)識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)通過合同、協(xié)議或其它書面文件,明確規(guī)定第三方機構(gòu)在識別客戶身份及反洗錢監(jiān)控方面的職責(zé)，要求第三方機構(gòu)制定符合要求的客戶身份識別措施，并督促其執(zhí)行。

第二十條 基金管理公司會員可定期或不定期檢查基金代銷機構(gòu)等第三方機構(gòu)對客戶身份識別措施的執(zhí)行情況。第三方機構(gòu)沒有嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識別措施的，基金管理公司會員有權(quán)要求其改正，并向相關(guān)監(jiān)管部門報告。

第四章 大額交易和可疑交易報告

第二十一條 會員單位應(yīng)根據(jù)中國人民銀行《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第九條和第十條規(guī)定，監(jiān)測客戶現(xiàn)金收支或款項劃轉(zhuǎn)情況，對符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后5個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

第二十二條 會員單位在發(fā)現(xiàn)有下列交易或者行為時，應(yīng)作為可疑交易，在其發(fā)生后10個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告：

(一)客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)金收付，明顯逃避大額現(xiàn)金交易監(jiān)測。

(二)沒有交易或者交易量較小的客戶，要求將大量資金劃轉(zhuǎn)到他人賬戶，且沒有明顯的交易目的或者用途。

(三)客戶的證券賬戶長期閑置不用，而資金賬戶卻頻繁發(fā)生大額資金收付。

(四)長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易。

(五)與洗錢高風(fēng)險國家和地區(qū)有業(yè)務(wù)聯(lián)系。

(六)開戶后短期內(nèi)大量買賣證券，然后迅速銷戶。

(七)客戶要求基金份額非交易過戶且不能提供合法證明文件。

(八)客戶頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無合理理由。

(九)客戶要求變更其信息資料但提供的相關(guān)文件資料有偽造、變造嫌疑。

第二十三條 會員單位在辦理具體業(yè)務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告。

第二十四條 對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，會員單位應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報告和可疑交易報告。

對同時符合兩項以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的交易，會員單位應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報告。

第二十五條 發(fā)現(xiàn)可能涉嫌犯罪的，會員單位應(yīng)及時報告中國證監(jiān)會當(dāng)?shù)嘏沙鰴C構(gòu)、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)或當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)，并報中國證券業(yè)協(xié)會。

第二十六條 會員單位應(yīng)建立相應(yīng)的信息系統(tǒng)，用于大額和可疑交易信息的采集和報送。

會員單位應(yīng)根據(jù)中國反洗錢監(jiān)測分析中心《證券期貨業(yè)大額交易和可疑交易報告數(shù)據(jù)報送接口規(guī)范》等相關(guān)規(guī)定，以電子文件方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提供真實、完整、準(zhǔn)確的大額交易報告或可疑交易報告。

第五章 資料保存和信息保密

第二十七條 會員單位應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶身份資料和交易記錄，保存方式和保存期限按照國家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

客戶身份資料包括個人客戶的身份證件復(fù)印件、機構(gòu)客戶的開戶資格證明文件復(fù)印件、代理人的身份證件復(fù)印件、授權(quán)書原件、賬戶開立內(nèi)部審核記錄、客戶信息核實和更正記錄等。

交易記錄包括交易主體、交易的時間、地點、幣種、金額、資金的來源和去向、提取資金的方式、業(yè)務(wù)憑證和其他資料等。

第二十八條 會員單位應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，保存反洗錢工作檔案、大額交易報告和可疑交易報告等資料，保存期自報告之日起至少5年。

第二十九條 保管期屆滿，凡涉及涉嫌洗錢未查清的有關(guān)資料，包括客戶身份資

料和交易記錄、可疑交易報告等，應(yīng)單獨保管到事項完結(jié)為止。

第三十條 會員單位破產(chǎn)或者解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料、交易記錄、大額交易報告和可疑交易報告移交中國證監(jiān)會指定的機構(gòu)。

第三十一條 會員單位應(yīng)按國家和本單位有關(guān)檔案管理辦法的規(guī)定，對依法履行反洗錢義務(wù)所獲得的客戶身份資料和交易信息進行保密，會員單位及其工作人員不得向任何單位和個人提供客戶身份資料和交易信息，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。

第六章 培訓(xùn)與宣傳

第三十二條 會員單位反洗錢負(fù)責(zé)機構(gòu)應(yīng)制定反洗錢培訓(xùn)和宣傳總體計劃，并督促和檢查各分支機構(gòu)反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作的落實和實施。

第三十三條 會員單位應(yīng)對工作人員進行經(jīng)常性的反洗錢培訓(xùn)，并將反洗錢相關(guān)規(guī)定納入新員工試用期的考核內(nèi)容。反洗錢培訓(xùn)內(nèi)容包括但不限于以下內(nèi)容：

(一)有關(guān)法律法規(guī)。

(二)內(nèi)部控制制度、操作規(guī)程和控制措施。

(三)相關(guān)專業(yè)知識和技能。

第三十四條 會員單位應(yīng)當(dāng)加強反洗錢的宣傳工作，根據(jù)中國人民銀行、中國證監(jiān)會反洗錢規(guī)定的要求和有關(guān)宣傳口徑，組織對反洗錢工作的意義、基本概念和基礎(chǔ)知識的宣傳，提高工作人員和客戶的反洗錢意識。

第七章 檢查與監(jiān)督

第三十五條 會員單位反洗錢負(fù)責(zé)機構(gòu)要按規(guī)定對本單位反洗錢工作進行專項檢查；會員單位稽核部門應(yīng)將反洗錢審計工作納入日?；斯ぷ髦小?/p>

第三十六條 反洗錢專項檢查范圍包括以下方面：

(一)反洗錢組織機構(gòu)設(shè)置、反洗錢崗位人員配備及履行職責(zé)情況。

(二)反洗錢內(nèi)控制度建立及執(zhí)行情況。

(三)客戶身份識別和盡職調(diào)查情況。

(四)大額交易報告和可疑交易報告情況。

(五)客戶身份資料和交易記錄保存情況。

(六)反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)和宣傳情況。

(七)配合司法機關(guān)、行政機關(guān)打擊洗錢活動及涉嫌洗錢犯罪信息移送情況。

(八)其它相關(guān)工作內(nèi)容。

第三十七條 會員單位各部門、各分支機構(gòu)在接受反洗錢專項檢查后，應(yīng)根據(jù)專項檢查提出的整改要求及時進行整改，并在收到專項檢查結(jié)論后的5個工作日內(nèi)提交整改報告。

第三十八條 會員單位應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動，依照法律法規(guī)的規(guī)定協(xié)助司法機關(guān)、海關(guān)、稅務(wù)等部門查詢、凍結(jié)和扣劃客戶存款。

第三十九條 會員單位應(yīng)制定獎懲措施，對內(nèi)部違反中國人民銀行、中國證監(jiān)會及本單位反洗錢有關(guān)規(guī)定的行為進行處理，涉嫌犯罪的，移送公安機關(guān)處理。

會員單位應(yīng)將本單位有關(guān)反洗錢違規(guī)情況及處理結(jié)果報中國證券業(yè)協(xié)會。

第四十條 中國證券業(yè)協(xié)會依據(jù)相關(guān)自律規(guī)則，對會員單位反洗錢工作進行定期和不定期檢查。

第八章 附 則

第四十一條 本指引由中國證券業(yè)協(xié)會負(fù)責(zé)解釋。

第四十二條 本指引自發(fā)布之日起施行。

第四篇：中國證券業(yè)協(xié)會會員反洗錢工作指引

中國證券業(yè)協(xié)會會員反洗錢工作指引

《中國證券業(yè)協(xié)會會員反洗錢工作指引》主要為促進和規(guī)范中國證券業(yè)協(xié)會的證券公司會員單位和基金管理公司會員單位的反洗錢工作，提高會員單位防范洗錢風(fēng)險的能力，維護國家經(jīng)濟秩序和金融安全。

中國證券業(yè)協(xié)會會員反洗錢工作指引

為促進和規(guī)范中國證券業(yè)協(xié)會會員單位的反洗錢工作，提高會員單位防范洗錢風(fēng)險的能力，維護國家經(jīng)濟秩序和金融安全，中國證券業(yè)協(xié)會制定了《中國證券業(yè)協(xié)會會員反洗錢工作指引》，并經(jīng)協(xié)會四屆二次理事會審議通過，于二00八年四月二十一日發(fā)布，并自發(fā)布之日起施行。

該《工作指引》全文如下：

中國證券業(yè)協(xié)會會員反洗錢工作指引 第一章 總則

第一條 為促進和規(guī)范會員單位的反洗錢工作，提高會員單位防范洗錢風(fēng)險的能力，維護國家經(jīng)濟秩序和金融安全，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》等法律法規(guī)以及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，制定本指引。

第二條 本指引適用于中國證券業(yè)協(xié)會的證券公司會員和基金管理公司會員。各證券公司會員和基金管理公司會員應(yīng)當(dāng)按照本指引的要求，根據(jù)兩類會員的業(yè)務(wù)特點，結(jié)合本單位實際情況開展反洗錢工作。

第三條 會員單位以及境外分支機構(gòu)和附屬機構(gòu)在境外開展業(yè)務(wù)時，應(yīng)該遵循駐在國家（地區(qū)）反洗錢方面的法律規(guī)定，協(xié)助配合駐在國家（地區(qū)）反洗錢機構(gòu)的工作，同時在駐在國家（地區(qū)）法律規(guī)定允許的范圍內(nèi)，執(zhí)行本指引的有關(guān)要求。第二章 基本要求

第四條 會員單位應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行國家有關(guān)反洗錢的法律法規(guī)以及中國人民銀行、中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，將反洗錢工作落實到本單位內(nèi)部控制制度和日常業(yè)務(wù)運作中，不應(yīng)在任何環(huán)節(jié)留有空白或漏洞。

第五條 會員單位應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度體系。反洗錢內(nèi)部控制制度體系包括但不限于客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、保密制度等。

第六條 會員單位應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)（以下統(tǒng)稱“反洗錢負(fù)責(zé)機構(gòu)”）負(fù)責(zé)反洗錢工作。

會員單位負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對本單位反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負(fù)責(zé)。

第七條 會員單位反洗錢負(fù)責(zé)機構(gòu)的主要職能應(yīng)包括但不限于以下內(nèi)容：

（一）制定本單位反洗錢內(nèi)部控制制度、操作規(guī)程，根據(jù)反洗錢要求制定或修訂所涉及的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則。

（二）組織本單位相關(guān)部門根據(jù)法律法規(guī)以及本單位內(nèi)控制度的規(guī)定開展反洗錢工作。

（三）協(xié)調(diào)本單位相關(guān)部門對反洗錢工作提供技術(shù)支持與保障，報送或者督促本單位相關(guān)部門報送大額和可疑交易數(shù)據(jù)。

（四）配合國家有關(guān)執(zhí)法機關(guān)對涉嫌洗錢活動所進行的調(diào)查工作。

（五）檢查本單位相關(guān)部門和分支機構(gòu)的反洗錢工作，定期通報反洗錢工作開展情況。

（六）實施或者配合實施反洗錢審計工作。

（七）組織反洗錢法律法規(guī)和有關(guān)知識的培訓(xùn)和宣傳工作。第三章 客戶身份識別

第八條 會員單位在辦理包括但不限于以下業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)執(zhí)行客戶身份識別制度：

（一）資金賬戶開戶、掛失、銷戶、變更及資金存取。

（二）基金賬戶的開戶、銷戶和變更。

（三）代辦證券賬戶的開戶、掛失、銷戶和變更。

（四）為客戶辦理代理授權(quán)或者取消代理授權(quán)。

（五）轉(zhuǎn)托管、指定交易或撤銷指定交易。

（六）客戶交易結(jié)算資金第三方存管簽約、變更存管銀行、修改銀行賬戶資料。

（七）代辦股份確認(rèn)。

（八）交易密碼、資金密碼的掛失及重置。

（九）修改客戶身份的基本信息。

（十）開通網(wǎng)上交易、電話交易等非柜面交易方式。

（十一）與客戶簽訂融資融券、股指期貨等證券、期貨信用交易合同。

（十二）監(jiān)管部門核準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

第九條 會員單位應(yīng)當(dāng)制定客戶開戶和復(fù)核的內(nèi)部制度和流程，并統(tǒng)一印制客戶開戶及辦理相關(guān)業(yè)務(wù)所需文件。

第十條 證券公司會員應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會《證券登記結(jié)算管理辦法》、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司《證券賬戶管理規(guī)則》、中國證券業(yè)協(xié)會《證券交易委托代理協(xié)議指引》等規(guī)定，基金公司會員應(yīng)當(dāng)按照中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司《開放式證券投資基金登記結(jié)算業(yè)務(wù)指南》等規(guī)定，加強對客戶賬戶的管理。

第十一條 會員單位在為客戶辦理本指引第八條所列業(yè)務(wù)時，應(yīng)執(zhí)行以下規(guī)定：

（一）要求客戶使用符合法律法規(guī)規(guī)定的有效身份證明文件上的姓名或名稱。

（二）不得開立匿名賬戶或假名賬戶，不得為身份不明的客戶開立賬戶或提供相關(guān)金融服務(wù)；在為客戶辦理業(yè)務(wù)過程中，如發(fā)現(xiàn)客戶所提供的個人身份證件或公司資料虛假，或存在可疑之處的，應(yīng)拒絕辦理。

（三）有充分證據(jù)證明客戶以前開立的賬戶有假名情況，應(yīng)立即要求客戶重新開立真實身份的賬戶，如客戶拒絕，應(yīng)采取停用賬戶的措施。

第十二條 會員單位在為個人客戶開立賬戶或辦理其他業(yè)務(wù)時，應(yīng)按照以下要求審查、核對相關(guān)文件，并在開戶申請書、業(yè)務(wù)申請資料和業(yè)務(wù)系統(tǒng)中登記客戶身份信息：

（一）客戶本人辦理的，應(yīng)要求客戶出示本人有效身份證件，核對無誤后登記身份證件上的姓名、證件名稱和號碼，并保存身份證件復(fù)印件。

（二）客戶委托他人辦理的，應(yīng)要求代理人出示經(jīng)公證的被代理人的授權(quán)委托書、被代理人和代理人的有效身份證件，核對無誤后，登記被代理人和代理人身份證件上的姓名、證件名稱和號碼、以及其他信息，并保存被代理人和代理人的委托代理文件及身份證件復(fù)印件。

第十三條 會員單位為機構(gòu)客戶開立賬戶時，應(yīng)當(dāng)核對有效證明文件和資料，并在開戶申請書、業(yè)務(wù)系統(tǒng)中登記客戶身份信息，同時按規(guī)定保存相關(guān)證明文件和資料的原件或蓋有客戶公章的復(fù)印件。機構(gòu)客戶未按照規(guī)定提供有效證明文件和資料的，會員單位不得為其開立賬戶。

第十四條 會員單位為客戶開立賬戶時，應(yīng)利用賬戶資料在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中錄入以下客戶信息，建立客戶信息檔案。

（一）個人客戶。包括本人及其代理人的姓名、性別、出生日期、國籍、職業(yè)、聯(lián)系地址、郵政編碼、固定電話、移動電話、電子郵箱，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限等信息。

（二）機構(gòu)客戶。包括機構(gòu)客戶的名稱、注冊地址、通信地址、郵政編碼、經(jīng)營范圍、組織機構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號碼；可證明該機構(gòu)客戶依法設(shè)立并有效存續(xù)的證照名稱、資格許可事項、證照或許可證號碼和有效期限、發(fā)證單位等；控股股東或者實際控制人、法定代表人、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、聯(lián)系電話、電子郵箱、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限等信息。

（三）在獲知機構(gòu)客戶及其具體經(jīng)辦人、授權(quán)代理人，以及個人客戶的有關(guān)信息發(fā)生變化時，應(yīng)立即予以確認(rèn)并在相關(guān)系統(tǒng)中更新客戶信息，并保存有關(guān)證明材料的原件或經(jīng)檢查核對無誤的復(fù)印件。

第十五條 會員單位利用固定電話、移動電話、互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的交易服務(wù)時，應(yīng)采取嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施和相應(yīng)的技術(shù)保障手段以識別客戶身份。

第十六條 在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，會員單位應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關(guān)注客戶及其日常交易情況，及時提示客戶更新資料信息。

客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，應(yīng)當(dāng)要求客戶進行更新?？蛻魶]有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，會員單位認(rèn)為必要時，應(yīng)限制客戶交易活動。

第十七條 出現(xiàn)以下情況時，會員單位應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份：

（一）客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的。

（二）客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的。

（三）客戶姓名或者名稱與國家有關(guān)部門依法要求協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。

（四）客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的。

（五）獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的。

（六）先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的。

（七）會員單位認(rèn)為應(yīng)重新識別客戶身份的其他情形。

第十八條 會員單位在識別或者重新識別客戶身份時，可以采取以下措施：

（一）要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件。

（二）要求客戶提供公證機關(guān)出具的證明書。

（三）回訪客戶。

（四）實地查訪。

（五）向公安、工商行政管理等部門核實。

第十九條 基金管理公司會員通過基金代銷機構(gòu)等第三方機構(gòu)識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)通過合同、協(xié)議或其它書面文件，明確規(guī)定第三方機構(gòu)在識別客戶身份及反洗錢監(jiān)控方面的職責(zé)，要求第三方機構(gòu)制定符合要求的客戶身份識別措施，并督促其執(zhí)行。

第二十條 基金管理公司會員可定期或不定期檢查基金代銷機構(gòu)等第三方機構(gòu)對客戶身份識別措施的執(zhí)行情況。第三方機構(gòu)沒有嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識別措施的，基金管理公司會員有權(quán)要求其改正，并向相關(guān)監(jiān)管部門報告。

第四章 大額交易和可疑交易報告

第二十一條 會員單位應(yīng)根據(jù)中國人民銀行《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第九條和第十條規(guī)定，監(jiān)測客戶現(xiàn)金收支或款項劃轉(zhuǎn)情況，對符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后5個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

第二十二條 會員單位在發(fā)現(xiàn)有下列交易或者行為時，應(yīng)作為可疑交易，在其發(fā)生后10個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告：

（一）客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)金收付，明顯逃避大額現(xiàn)金交易監(jiān)測。

（二）沒有交易或者交易量較小的客戶，要求將大量資金劃轉(zhuǎn)到他人賬戶，且沒有明顯的交易目的或者用途。

（三）客戶的證券賬戶長期閑置不用，而資金賬戶卻頻繁發(fā)生大額資金收付。

（四）長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易。

（五）與洗錢高風(fēng)險國家和地區(qū)有業(yè)務(wù)聯(lián)系。

（六）開戶后短期內(nèi)大量買賣證券，然后迅速銷戶。

（七）客戶要求基金份額非交易過戶且不能提供合法證明文件。

（八）客戶頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無合理理由。

（九）客戶要求變更其信息資料但提供的相關(guān)文件資料有偽造、變造嫌疑。

第二十三條 會員單位在辦理具體業(yè)務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告。

第二十四條 對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，會員單位應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報告和可疑交易報告。

對同時符合兩項以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的交易，會員單位應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報告。

第二十五條 發(fā)現(xiàn)可能涉嫌犯罪的，會員單位應(yīng)及時報告中國證監(jiān)會當(dāng)?shù)嘏沙鰴C構(gòu)、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)或當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)，并報中國證券業(yè)協(xié)會。

第二十六條 會員單位應(yīng)建立相應(yīng)的信息系統(tǒng)，用于大額和可疑交易信息的采集和報送。

會員單位應(yīng)根據(jù)中國反洗錢監(jiān)測分析中心《證券期貨業(yè)大額交易和可疑交易報告數(shù)據(jù)報送接口規(guī)范》等相關(guān)規(guī)定，以電子文件方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提供真實、完整、準(zhǔn)確的大額交易報告或可疑交易報告。第五章 資料保存和信息保密

第二十七條 會員單位應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶身份資料和交易記錄，保存方式和保存期限按照國家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

客戶身份資料包括個人客戶的身份證件復(fù)印件、機構(gòu)客戶的開戶資格證明文件復(fù)印件、代理人的身份證件復(fù)印件、授權(quán)書原件、賬戶開立內(nèi)部審核記錄、客戶信息核實和更正記錄等。

交易記錄包括交易主體、交易的時間、地點、幣種、金額、資金的來源和去向、提取資金的方式、業(yè)務(wù)憑證和其他資料等。

第二十八條 會員單位應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，保存反洗錢工作檔案、大額交易報告和可疑交易報告等資料，保存期自報告之日起至少5年。

第二十九條 保管期屆滿，凡涉及涉嫌洗錢未查清的有關(guān)資料，包括客戶身份資料和交易記錄、可疑交易報告等，應(yīng)單獨保管到事項完結(jié)為止。

第三十條 會員單位破產(chǎn)或者解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料、交易記錄、大額交易報告和可疑交易報告移交中國證監(jiān)會指定的機構(gòu)。

第三十一條 會員單位應(yīng)按國家和本單位有關(guān)檔案管理辦法的規(guī)定，對依法履行反洗錢義務(wù)所獲得的客戶身份資料和交易信息進行保密，會員單位及其工作人員不得向任何單位和個人提供客戶身份資料和交易信息，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。第六章 培訓(xùn)與宣傳

第三十二條 會員單位反洗錢負(fù)責(zé)機構(gòu)應(yīng)制定反洗錢培訓(xùn)和宣傳總體計劃，并督促和檢查各分支機構(gòu)反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作的落實和實施。

第三十三條 會員單位應(yīng)對工作人員進行經(jīng)常性的反洗錢培訓(xùn)，并將反洗錢相關(guān)規(guī)定納入新員工試用期的考核內(nèi)容。反洗錢培訓(xùn)內(nèi)容包括但不限于以下內(nèi)容：

（一）有關(guān)法律法規(guī)。

（二）內(nèi)部控制制度、操作規(guī)程和控制措施。

（三）相關(guān)專業(yè)知識和技能。

第三十四條 會員單位應(yīng)當(dāng)加強反洗錢的宣傳工作，根據(jù)中國人民銀行、中國證監(jiān)會反洗錢規(guī)定的要求和有關(guān)宣傳口徑，組織對反洗錢工作的意義、基本概念和基礎(chǔ)知識的宣傳，提高工作人員和客戶的反洗錢意識。第七章 檢查與監(jiān)督

第三十五條 會員單位反洗錢負(fù)責(zé)機構(gòu)要按規(guī)定對本單位反洗錢工作進行專項檢查；會員單位稽核部門應(yīng)將反洗錢審計工作納入日?；斯ぷ髦?。

第三十六條 反洗錢專項檢查范圍包括以下方面：

（一）反洗錢組織機構(gòu)設(shè)置、反洗錢崗位人員配備及履行職責(zé)情況。

（二）反洗錢內(nèi)控制度建立及執(zhí)行情況。

（三）客戶身份識別和盡職調(diào)查情況。

（四）大額交易報告和可疑交易報告情況。

（五）客戶身份資料和交易記錄保存情況。

（六）反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)和宣傳情況。

（七）配合司法機關(guān)、行政機關(guān)打擊洗錢活動及涉嫌洗錢犯罪信息移送情況。

（八）其它相關(guān)工作內(nèi)容。

第三十七條 會員單位各部門、各分支機構(gòu)在接受反洗錢專項檢查后，應(yīng)根據(jù)專項檢查提出的整改要求及時進行整改，并在收到專項檢查結(jié)論后的5個工作日內(nèi)提交整改報告。

第三十八條 會員單位應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動，依照法律法規(guī)的規(guī)定協(xié)助司法機關(guān)、海關(guān)、稅務(wù)等部門查詢、凍結(jié)和扣劃客戶存款。

第三十九條 會員單位應(yīng)制定獎懲措施，對內(nèi)部違反中國人民銀行、中國證監(jiān)會及本單位反洗錢有關(guān)規(guī)定的行為進行處理，涉嫌犯罪的，移送公安機關(guān)處理。

會員單位應(yīng)將本單位有關(guān)反洗錢違規(guī)情況及處理結(jié)果報中國證券業(yè)協(xié)會。

第四十條 中國證券業(yè)協(xié)會依據(jù)相關(guān)自律規(guī)則，對會員單位反洗錢工作進行定期和不定期檢查。第八章 附則

第四十一條 本指引由中國證券業(yè)協(xié)會負(fù)責(zé)解釋。

第四十二條 本指引自發(fā)布之日起施行。

第五篇：期貨投資者教育工作指引

附件：

期貨投資者教育工作指引

第一章 總 則

第一條 為進一步規(guī)范和引導(dǎo)會員單位的期貨投資者教育工作，幫助期貨投資者樹立正確的投資理念，增強風(fēng)險防范意識，促進期貨市場的健康穩(wěn)定發(fā)展，根據(jù)《中國期貨業(yè)協(xié)會章程》規(guī)定，特制定本指引。

第二條 本指引所稱“期貨投資者教育工作”（以下簡稱“投資者教育”）是指中國期貨業(yè)協(xié)會（以下簡稱“協(xié)會”）會員單位針對期貨市場的投資者開展的普及期貨基礎(chǔ)知識、宣傳政策法規(guī)、揭示市場風(fēng)險、引導(dǎo)投資者依法維權(quán)等各項活動。

第三條

本指引所稱會員單位是指期貨公司會員單位（以下簡稱期貨公司）和地方期貨業(yè)協(xié)會聯(lián)系會員單位（以下簡稱地方協(xié)會）。

上述會員單位應(yīng)當(dāng)按照本指引要求，結(jié)合本單位實際情況開展投資者教育工作。

第二章 投資者教育工作的目的和主要任務(wù)

第四條 開展投資者教育工作的目的，是為了讓投資者充分了解期貨交易的特點和風(fēng)險，熟悉期貨市場的法律法規(guī)，增強風(fēng)險防范意識，依法維護自身合法權(quán)益。同時幫助 1 社會公眾了解期貨市場的功能和作用，自覺維護市場秩序，促進期貨市場規(guī)范發(fā)展。

第五條 開展投資者教育工作的主要任務(wù)是要把“風(fēng)險講夠、規(guī)則講透”，履行產(chǎn)品告知義務(wù)和風(fēng)險提示義務(wù)，并使投資者充分理解“買者自負(fù)”的原則，對從事期貨交易的結(jié)果負(fù)責(zé)。

第六條 期貨公司應(yīng)正確處理投資者教育與公司風(fēng)險控制、市場開發(fā)、期貨知識普及和宣傳的關(guān)系，不能將市場開發(fā)、路演及行情研討等簡單等同于投資者教育，也不能以投資者教育代替風(fēng)險控制。

第三章 投資者教育工作的組織與制度安排

第七條 投資者教育工作是期貨公司經(jīng)營管理的重要組成部分，是公司規(guī)范化管理和合規(guī)經(jīng)營的基礎(chǔ)性工作，是公司維護市場秩序、保護投資者合法權(quán)益的重要方式。

第八條 期貨公司應(yīng)牢固樹立做好投資者教育工作是對投資者負(fù)責(zé)、對本企業(yè)負(fù)責(zé)、對市場負(fù)責(zé)的理念，并應(yīng)建立期貨投資者教育的基本制度和長效機制。

第九條 為建立投資者教育工作的長效機制，協(xié)會將專門設(shè)立期貨投資者教育基金，用于編寫和制作投資者教育的宣傳材料、開展期貨投資者教育遠(yuǎn)程學(xué)院等基礎(chǔ)建設(shè)；期貨公司應(yīng)安排投資者教育的經(jīng)費預(yù)算，投入相應(yīng)的人力、物力和財力，保障投資者教育各項工作落到實處。

第十條 期貨公司應(yīng)根據(jù)自身的實際情況，制訂投資者教育的計劃、工作方案和流程，并認(rèn)真組織實施。對于經(jīng)營過程中出現(xiàn)的新情況或突出問題，應(yīng)及時分析研究并采取相應(yīng)措施予以解決。

第十一條 期貨公司應(yīng)建立健全投資者教育的組織、制度和人才隊伍，樹立投資者教育工作的全員意識，指定一名高管人員和專門部門負(fù)責(zé)此項工作的檢查與落實情況，并選擇具有良好職業(yè)操守和專業(yè)能力的優(yōu)秀培訓(xùn)人才，科學(xué)有效地開展投資者教育工作。

第十二條 期貨公司及其分支機構(gòu)應(yīng)根據(jù)本單位投資者的不同類別和層次，有針對性地做好各類投資者尤其是新入市中小投資者的教育工作；加強對投資者需求及風(fēng)險偏好的了解，及時改進投資者教育的內(nèi)容和方式。

第十三條 期貨公司應(yīng)建立對期貨宣傳材料的審查制度，業(yè)務(wù)部門為拓展市場、發(fā)展業(yè)務(wù)需要開展宣傳活動時，要提前向公司報備，由公司統(tǒng)一審定宣傳資料，嚴(yán)格把關(guān)，確保宣傳內(nèi)容的準(zhǔn)確性和科學(xué)性。

第四章 投資者教育工作的內(nèi)容和形式 第十四條 投資者教育的基本內(nèi)容包括知識教育、法規(guī)教育、風(fēng)險教育和維權(quán)教育等，具體包括：

（一）介紹期貨基礎(chǔ)知識、產(chǎn)品知識、交易制度、規(guī)則和流程；

（二）宣傳期貨市場的政策法規(guī)；

（三）充分揭示期貨投資的風(fēng)險，并使投資者理解“買者自負(fù)”的原則；

（四）幫助投資者了解自身的權(quán)利和義務(wù)，樹立正確的投資理念；

（五）幫助投資者依法維護自身合法權(quán)益。

第十五條 期貨公司應(yīng)多渠道、多層次地開展投資者教育工作，以豐富多彩、喜聞樂見的方式創(chuàng)造性地開展各種宣傳教育活動，切實提高投資者教育的效果。投資者教育活動的具體形式可以包括：

（一）在公司網(wǎng)站首頁設(shè)立投資者教育園地等專欄；

（二）在市場開發(fā)、開戶、交易等有關(guān)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中設(shè)置風(fēng)險提示的內(nèi)容；

（三）通過電話、短信、網(wǎng)絡(luò)等多種方式及時解答投資者的問題；

（四）舉辦投資者教育講座、培訓(xùn)、研討會等各類宣傳教育活動；

（五）在營業(yè)場所放置公司宣傳手冊、品種推介手冊、風(fēng)險揭示書、期貨業(yè)務(wù)流程、風(fēng)險管理制度等宣傳材料，以及監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會和交易所制作的投資者教育宣傳資料，供投資者免費查閱；

（六）組織開展期貨仿真交易，增強投資者對期貨交易的感性認(rèn)識；

（七）積極參加監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會和期貨交易所組織的各類投資者教育活動；

（八）其他合規(guī)有效的方式。第十六條 期貨公司應(yīng)在公司網(wǎng)站開設(shè)投資者教育園地等專欄，對期貨基礎(chǔ)知識、交易規(guī)則、風(fēng)險揭示、交易流程、公司合同文本等進行展示，并披露公司的歷史沿革、主要股東、業(yè)務(wù)范圍、法定代表人、分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人基本情況、從業(yè)人員資格情況、營業(yè)執(zhí)照及開展期貨業(yè)務(wù)的核準(zhǔn)文件等內(nèi)容，或者按照中國證監(jiān)會關(guān)于期貨公司信息披露的相關(guān)規(guī)定及時進行披露，并以適當(dāng)方式將查閱方式告知投資者。

第十七條 期貨公司應(yīng)重視對新入市投資者的資信調(diào)查和評估，對投資者的基本信息、投資經(jīng)驗、風(fēng)險承受能力等進行了解；經(jīng)過調(diào)查評估，對于抗風(fēng)險能力較弱、缺乏社會福利保障、投資虧損以后生活可能發(fā)生重大問題的人員以及其他不適合參與期貨交易的人員，應(yīng)向其說明期貨交易的高風(fēng)險性，盡量說服其不要參與期貨交易。

第十八條 對新開戶的客戶，期貨公司應(yīng)通過舉辦講座、培訓(xùn)班等各種有效方式，提高投資者在以下方面的認(rèn)識：

（一）對期貨市場的認(rèn)識。包括期貨基礎(chǔ)知識、交易規(guī)則、風(fēng)險管理制度、各種交易方式和操作方法等；

（二）對參與期貨交易的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任的認(rèn)識。包括期貨公司的業(yè)務(wù)范圍、合同協(xié)議及雙方的權(quán)利和義務(wù)、保證金賬號和結(jié)算資料查詢、追加保證金與強行平倉規(guī)定、收費標(biāo)準(zhǔn)、投訴的渠道和維權(quán)方式等；

（三）對投資風(fēng)險的認(rèn)識。要讓投資者了解期貨與其他投資工具不同的風(fēng)險特征，認(rèn)識到進行期貨交易既可能有較 5 大盈利，也可能出現(xiàn)較大虧損，投資者必須承擔(dān)從事期貨交易虧損可能導(dǎo)致的責(zé)任。

第十九條 期貨公司應(yīng)將投資者教育內(nèi)化為單位的合規(guī)運行機制，在從事以下各項業(yè)務(wù)操作時嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)規(guī)范，重點加強對投資者的風(fēng)險揭示：

（一）在投資者開立資金賬戶和交易賬戶后，應(yīng)提醒投資者妥善保管交易密碼、資金賬戶密碼等重要資料，提示客戶不要在非法營業(yè)網(wǎng)點從事期貨交易；

（二）在簽訂期貨經(jīng)紀(jì)合同時，開戶人員應(yīng)對公司的期貨經(jīng)紀(jì)合同進行詳細(xì)講解，認(rèn)真履行風(fēng)險揭示義務(wù)，指導(dǎo)投資者閱讀風(fēng)險揭示書，要求投資者在空白位置抄寫規(guī)定字句并簽字；

（三）在交易委托系統(tǒng)和結(jié)算系統(tǒng)中設(shè)置風(fēng)險提示的有關(guān)內(nèi)容，確保投資者在進行操作時及時知曉可能產(chǎn)生的風(fēng)險。

第二十條 期貨公司應(yīng)建立健全客戶服務(wù)機制，可以通過交易委托系統(tǒng)、電話、傳真、電子郵件、信函、短信、網(wǎng)絡(luò)等方式為投資者提供服務(wù)；客戶服務(wù)電話要有專人接聽，及時解答投資者的咨詢。

第二十一條 期貨公司應(yīng)積極采取多種方式擴大投資者教育的覆蓋范圍，有條件的公司可以與報刊、電視、廣播、網(wǎng)絡(luò)等新聞媒體合作，通過開設(shè)專題，舉辦仿真交易大賽，期貨知識競賽等活動，介紹期貨基礎(chǔ)知識、法律法規(guī)、風(fēng)險管理等內(nèi)容。

第二十二條 期貨公司應(yīng)定期或不定期在營業(yè)場所舉辦投資者教育講座和培訓(xùn)；委托證券公司開展中間介紹業(yè)務(wù)（IB）的期貨公司，應(yīng)經(jīng)常性地對其委托的證券公司有關(guān)人員進行業(yè)務(wù)知識和法律法規(guī)培訓(xùn)，并通過其委托的證券公司開展投資者教育工作。

第二十三條

期貨公司應(yīng)制作期貨基礎(chǔ)知識、法律法規(guī)、投資品種介紹、交易流程等多種宣傳折頁，或編寫期貨交易手冊、入市指南、風(fēng)險教育案例匯編等資料，放置在營業(yè)場所的顯著位置，供投資者取閱。

第二十四條 風(fēng)險教育是投資者教育工作的重中之重，期貨公司關(guān)于期貨交易的宣傳冊、說明書、協(xié)議、研究報告等材料中必須有風(fēng)險揭示的內(nèi)容，并在醒目位置注明，不得使用夸大或誘導(dǎo)類用語，渲染期貨投資的財富效應(yīng)。

第五章 地方協(xié)會的投資者教育工作

第二十五條 地方協(xié)會應(yīng)加強對本地區(qū)期貨經(jīng)營機構(gòu)投資者教育工作的組織、協(xié)調(diào)和督促，鼓勵或組織本地區(qū)期貨經(jīng)營機構(gòu)通過多種形式廣泛開展投資者教育活動。

第二十六條 地方協(xié)會要把對期貨經(jīng)營機構(gòu)投資者教育工作的監(jiān)督檢查工作納入到日常工作中，建立健全監(jiān)督檢查機制，檢查重點包括各期貨經(jīng)營機構(gòu)的投資者園地建設(shè)、教育手冊和宣傳資料、開戶環(huán)節(jié)的客戶調(diào)查和評估、風(fēng)險提示情況以及對新入市投資者的培訓(xùn)情況等內(nèi)容。

第二十七條 地方協(xié)會要視市場及地區(qū)內(nèi)投資者教育工作開展情況，有針對性地開展投資者教育工作的信息交流、經(jīng)驗推介、案例剖析；及時匯集本轄區(qū)投資者教育活動的先進單位經(jīng)驗、典型案例并報送協(xié)會進行宣傳和表彰；對教育活動落實不力、嚴(yán)重滯后、流于形式的期貨經(jīng)營機構(gòu)和負(fù)責(zé)人，應(yīng)責(zé)令其按要求進行整改。

第六章 投資者教育工作的檢查與評價

第二十八條 期貨公司應(yīng)在每一的一月底之前向協(xié)會報送上的投資者教育工作總結(jié)和下一的投資者教育工作安排，同時抄送注冊地的地方協(xié)會。

第二十九條 地方協(xié)會應(yīng)在每一的一月底之前向協(xié)會報送上的投資者教育工作總結(jié)和下一的投資者教育工作安排，并根據(jù)協(xié)會要求及時將轄區(qū)內(nèi)會員單位投資者教育工作的檢查情況和結(jié)果報送協(xié)會。

第三十條 協(xié)會將把期貨公司投資者教育工作情況納入期貨公司信用評價體系中，通過相關(guān)評價指標(biāo)予以反映。

第七章 附 則

第三十一條 本指引經(jīng)第二屆理事會審議通過，自發(fā)布之日起施行。

第三十二條 本指引由中國期貨業(yè)協(xié)會負(fù)責(zé)解釋。