第一篇：期貨投資者教育工作指引(征求意見稿)

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期貨投資者教育工作指引

（征求意見稿）

第一章 總 則

第一條 為進(jìn)一步規(guī)范和引導(dǎo)會(huì)員單位的期貨投資者教育工作，幫助期貨投資者樹立正確的投資理念，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，促進(jìn)期貨市場的健康穩(wěn)定發(fā)展，特制定本指引。

第二條 本指引所稱“期貨投資者教育工作”（以下簡稱“投資者教育”）是指中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)（以下簡稱“協(xié)會(huì)”）會(huì)員單位針對(duì)投資于期貨市場的社會(huì)公眾開展的普及期貨基礎(chǔ)知識(shí)、宣傳政策法規(guī)、揭示市場風(fēng)險(xiǎn)、引導(dǎo)依法維權(quán)等各項(xiàng)活動(dòng)。

第三條

本指引所稱會(huì)員單位是指期貨公司會(huì)員單位（以下簡稱期貨公司）和地方期貨業(yè)協(xié)會(huì)聯(lián)系會(huì)員單位（以下簡稱地方協(xié)會(huì)）。

上述會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)按照本指引要求，結(jié)合本單位實(shí)際情況開展投資者教育工作。

第二章 期貨投資者教育工作的目的和主要任務(wù)

第四條 開展期貨投資者教育工作的目的，是為了讓投資者充分了解期貨交易的特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)，熟悉期貨市場的法律 1 法規(guī)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，依法維護(hù)自身合法權(quán)益。同時(shí)幫助社會(huì)公眾了解期貨市場的功能和作用，自覺維護(hù)市場秩序，促進(jìn)期貨市場規(guī)范發(fā)展。

第五條 開展期貨投資者教育工作的主要任務(wù)是要把“風(fēng)險(xiǎn)講夠、規(guī)則講透”，履行產(chǎn)品告知義務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)提示義務(wù)，并使投資者充分理解“買者自負(fù)”的原則，對(duì)從事期貨交易的結(jié)果負(fù)責(zé)。

第六條 投資者教育工作是期貨公司經(jīng)營管理的重要組成部分，是公司規(guī)范化管理和合規(guī)經(jīng)營的基礎(chǔ)性工作，是公司維護(hù)市場秩序、保護(hù)投資者利益的重要方式。

期貨公司應(yīng)牢固樹立做好投資者教育工作是對(duì)投資者負(fù)責(zé)、對(duì)本企業(yè)負(fù)責(zé)、對(duì)市場負(fù)責(zé)的觀念，建立期貨投資者教育的基本制度和長效機(jī)制。

第七條 期貨公司應(yīng)正確處理投資者教育與公司風(fēng)險(xiǎn)控制、市場開發(fā)、期貨知識(shí)普及和宣傳的關(guān)系，不能將市場開發(fā)、路演及行情研討等簡單等同于投資者教育，也不能以投資者教育代替風(fēng)險(xiǎn)控制。

第三章 投資者教育工作的組織與制度安排

第八條 為建立投資者教育工作的長效機(jī)制，協(xié)會(huì)將專門設(shè)立期貨投資者教育基金，用于編寫和制作投資者教育的宣傳材料、開展期貨投資者教育遠(yuǎn)程學(xué)院等基礎(chǔ)建設(shè)；期貨公 2 司應(yīng)安排投資者教育的經(jīng)費(fèi)預(yù)算，投入相應(yīng)的人力、物力和財(cái)力，保障投資者教育各項(xiàng)工作落到實(shí)處。

第九條 期貨公司應(yīng)根據(jù)自身的實(shí)際情況，制訂投資者教育的年度計(jì)劃、工作方案和流程，并認(rèn)真組織實(shí)施。對(duì)于經(jīng)營過程中出現(xiàn)的新情況或突出問題，應(yīng)及時(shí)分析研究并采取相應(yīng)措施予以解決。

第十條 期貨公司應(yīng)建立健全投資者教育的組織、制度和人才隊(duì)伍，樹立投資者教育工作的全員意識(shí)，指定一名高管人員和專門部門負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作的檢查與落實(shí)情況，并選擇具有良好職業(yè)操守和專業(yè)能力的優(yōu)秀培訓(xùn)人才，科學(xué)有效地開展投資者教育工作。

第十一條 期貨公司及其營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)根據(jù)本單位投資者的不同類別和層次，有針對(duì)性地做好各類投資者尤其是新入市中小投資者的教育工作；加強(qiáng)對(duì)投資者需求及風(fēng)險(xiǎn)偏好的了解，及時(shí)改進(jìn)投資者教育的內(nèi)容和方式。

第十二條 期貨公司應(yīng)建立對(duì)期貨宣傳材料的審查制度，業(yè)務(wù)部門為拓展市場、發(fā)展業(yè)務(wù)需要開展宣傳活動(dòng)時(shí)，要提前向公司報(bào)備，由公司統(tǒng)一審定宣傳資料，嚴(yán)格把關(guān)，確保宣傳內(nèi)容的準(zhǔn)確性和科學(xué)性。

第十三條 期貨公司應(yīng)建立投資者糾紛投訴處理制度，認(rèn)真做好投資者投訴的受理與處理工作，向投資者公布投訴電話等具體的投訴途徑和方式。

公司對(duì)投資者的投訴和意見建議要認(rèn)真處理，及時(shí)向投資者反饋處理結(jié)果，并做好記錄。

第四章 投資者教育工作的內(nèi)容和形式

第十四條 投資者教育的基本內(nèi)容包括知識(shí)教育、法規(guī)教育、風(fēng)險(xiǎn)教育和維權(quán)教育等，具體包括：

（一）介紹期貨基礎(chǔ)知識(shí)、產(chǎn)品知識(shí)、交易制度、規(guī)則和流程；

（二）宣傳期貨市場的政策法規(guī)；

（三）充分揭示期貨投資的風(fēng)險(xiǎn)；

（四）幫助投資者了解自身的權(quán)力和義務(wù)，樹立正確的投資理念；

（五）受理投資者的投訴，并幫助其依法維護(hù)自身權(quán)益。

第十五條 期貨公司應(yīng)多渠道、多層次地開展投資者教育工作，以豐富多彩、喜聞樂見的方式創(chuàng)造性地開展各種宣傳教育活動(dòng)，切實(shí)提高投資者教育的效果。投資者教育活動(dòng)的具體形式可以包括：

（一）在公司網(wǎng)站首頁設(shè)立投資者教育園地；

（二）在市場開發(fā)、開戶、交易等有關(guān)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)提示的內(nèi)容；

（三）通過電話、短信、網(wǎng)絡(luò)等多種方式及時(shí)解答投資者的問題；

（四）舉辦投資者教育講座、培訓(xùn)、研討會(huì)等各類宣傳教育活動(dòng)；

（五）在營業(yè)場所放置公司宣傳手冊(cè)、品種推介手冊(cè)、風(fēng)險(xiǎn)揭示書、期貨業(yè)務(wù)流程和風(fēng)險(xiǎn)管理制度等宣傳資料，供投資者免費(fèi)查閱。

（六）開展期貨仿真交易，增強(qiáng)投資者對(duì)期貨交易的感性認(rèn)識(shí)；

（七）積極參加監(jiān)管部門協(xié)會(huì)、期貨交易所、地方期貨業(yè)協(xié)會(huì)組織的各類投資者教育活動(dòng)。

（八）其他合規(guī)有效的方式。

第十六條 期貨公司應(yīng)在網(wǎng)站開設(shè)投資者教育園地，對(duì)期貨基礎(chǔ)知識(shí)、交易規(guī)則、風(fēng)險(xiǎn)揭示、交易流程、公司合同文本等進(jìn)行展示，對(duì)公司的歷史沿革、主要股東、業(yè)務(wù)范圍、法人代表、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人基本情況、從業(yè)人員資格情況、營業(yè)執(zhí)照及開展期貨業(yè)務(wù)的核準(zhǔn)文件等內(nèi)容進(jìn)行披露，并派專人及時(shí)維護(hù)和更新投資者園地的內(nèi)容。

第十七條 期貨公司應(yīng)重視對(duì)新入市投資者的資信調(diào)查和評(píng)估，對(duì)投資者的基本信息、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力能等進(jìn)行了解；經(jīng)過調(diào)查評(píng)估，對(duì)于抗風(fēng)險(xiǎn)能力較弱、缺乏社會(huì)福利保障、虧損以后生活可能發(fā)生重大問題的人群以及其他不適合參與期貨交易的人群，應(yīng)向其說明期貨交易的高風(fēng)險(xiǎn)性，盡量說服其不要參與期貨交易。

第十八條 對(duì)新開戶的客戶，期貨公司應(yīng)舉辦投資者教育講座或培訓(xùn)活動(dòng)，提高投資者在以下方面的認(rèn)識(shí)：

（一）對(duì)期貨市場的認(rèn)識(shí)。包括期貨基礎(chǔ)知識(shí)、交易規(guī)則、風(fēng)險(xiǎn)管理制度、各種交易方式和操作方法等。

（二）對(duì)參與期貨交易的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任的認(rèn)識(shí)。包括期貨公司的業(yè)務(wù)范圍、合同協(xié)議及雙方的權(quán)利和義務(wù)、保證金賬號(hào)和結(jié)算資料查詢、追加保證金與強(qiáng)行平倉規(guī)定、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、投訴的渠道和維權(quán)方式等。

（三）對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)。要讓投資者了解期貨與其它投資工具不同的風(fēng)險(xiǎn)特征，認(rèn)識(shí)到進(jìn)行期貨交易既可能有較大盈利，也可能出現(xiàn)較大虧損，投資者必須承擔(dān)從事期貨交易虧損可能導(dǎo)致的責(zé)任。

第十九條 期貨公司應(yīng)將投資者教育內(nèi)化為單位的合規(guī)運(yùn)行機(jī)制，在從事以下各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作時(shí)嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)規(guī)范，重點(diǎn)加強(qiáng)對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)揭示：

（一）進(jìn)一步規(guī)范和健全開戶流程和審核機(jī)制，審查客戶姓名或名稱、身份的真實(shí)性，確保客戶開戶資料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，資金賬戶和交易賬戶對(duì)應(yīng)關(guān)系明確，并保管好客戶開戶的影像資料；在投資者開立資金賬戶和交易賬戶后，應(yīng)提醒投資者妥善保管交易密碼、資金賬戶密碼等重要資料，提示客戶不在非法營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)從事期貨交易。

（二）在簽訂期貨經(jīng)紀(jì)合同時(shí)，開戶人員應(yīng)對(duì)公司的期貨經(jīng)紀(jì)合同進(jìn)行詳細(xì)講解，認(rèn)真履行風(fēng)險(xiǎn)揭示義務(wù)，指導(dǎo)投資者閱讀風(fēng)險(xiǎn)揭示書，要求投資者在空白位置抄寫規(guī)定字句并簽字。

（三）在交易委托系統(tǒng)和結(jié)算系統(tǒng)中設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)提示的有關(guān)內(nèi)容，確保投資者在進(jìn)行操作時(shí)及時(shí)知曉可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。

第二十條 期貨公司應(yīng)建立健全客戶服務(wù)機(jī)制，可以通過交易委托系統(tǒng)、電話、傳真、電子郵件、信函等方式為投資者提供服務(wù)；客戶服務(wù)電話要有專人接聽，及時(shí)解答投資者的詢問。

第二十一條 期貨公司應(yīng)積極采取多種方式擴(kuò)大投資者教育的覆蓋范圍，有條件的公司可以與報(bào)刊、電視、廣播、網(wǎng)絡(luò)等新聞媒體合作，通過開設(shè)專題，舉辦仿真交易大賽，期貨知識(shí)競賽等活動(dòng)，介紹期貨基礎(chǔ)知識(shí)、法律法規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)管理等內(nèi)容。

第二十二條 公司應(yīng)定期或不定期在營業(yè)場所舉辦投資者教育講座和培訓(xùn)；有IB機(jī)構(gòu)的券商控股類期貨公司，應(yīng)經(jīng)常性地對(duì)IB機(jī)構(gòu)及有關(guān)人員進(jìn)行業(yè)務(wù)知識(shí)和法律法規(guī)培訓(xùn)，并通過IB機(jī)構(gòu)開展投資者教育工作。

第二十三條 有條件的公司應(yīng)制作期貨基礎(chǔ)知識(shí)、法律法規(guī)、投資品種介紹、交易流程等多種宣傳折頁，或編寫期貨交易手冊(cè)、入市指南、風(fēng)險(xiǎn)教育案例匯編等資料，放置在營業(yè)場所的顯著位置，供投資者取閱。

第二十四條

風(fēng)險(xiǎn)教育是投資者教育工作的重中之重，公司關(guān)于期貨交易的宣傳冊(cè)、說明書、協(xié)議、研究報(bào)告等材料上必須有風(fēng)險(xiǎn)揭示的內(nèi)容，并在醒目位置注明，不得使用夸大或誘導(dǎo)類用語，渲染期貨投資的財(cái)富效應(yīng)。

第二十五條 公司應(yīng)在其營業(yè)場所擺放或提供監(jiān)管部門、協(xié)會(huì)、交易所制作的投資者教育宣傳資料。

第五章 地方協(xié)會(huì)的投資者教育工作

第二十六條 地方協(xié)會(huì)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)本地區(qū)期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)投資者教育工作的組織、協(xié)調(diào)和督促，鼓勵(lì)或組織本地區(qū)期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)通過多種形式廣泛開展投資者教育活動(dòng)。

第二十七條 地方協(xié)會(huì)要把對(duì)期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)投資者教育工作和投資者園地建設(shè)的監(jiān)督檢查工作納入到日常工作中，建立健全監(jiān)督檢查機(jī)制，檢查重點(diǎn)包括各期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)的投資者園地建設(shè)、教育手冊(cè)和宣傳資料、開戶環(huán)節(jié)的客戶調(diào)查和評(píng)估以及風(fēng)險(xiǎn)提示情況、對(duì)新入市投資者的培訓(xùn)以及對(duì)投資者投訴的處理情況等內(nèi)容。

第二十八條 地方協(xié)會(huì)要視市場及地區(qū)內(nèi)投資者教育工作開展情況，有針對(duì)性地開展投資者教育工作的信息交流、經(jīng)驗(yàn)推介、案例剖析；及時(shí)匯集本轄區(qū)投資者教育活動(dòng)的先進(jìn)單位經(jīng)驗(yàn)、典型案例并報(bào)送協(xié)會(huì)進(jìn)行宣傳和表彰；對(duì)教育活動(dòng)落實(shí)不力、嚴(yán)重滯后、流于形式的期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)和負(fù)責(zé)人，應(yīng)責(zé)令其按要求進(jìn)行整改。

第六章 投資者教育工作的檢查與評(píng)價(jià)

第二十九條 期貨公司應(yīng)在每一年度的一月底之前向協(xié)會(huì)報(bào)送上年度的投資者教育工作總結(jié)和下一年度的投資者教育工作安排，同時(shí)抄送注冊(cè)地的地方協(xié)會(huì)。

第三十條 地方協(xié)會(huì)應(yīng)在每一年度的一月底之前向協(xié)會(huì)報(bào)送上年度的投資者教育工作總結(jié)和下一年度的投資者 8 教育工作安排，并根據(jù)協(xié)會(huì)要求及時(shí)將轄區(qū)內(nèi)會(huì)員單位投資者教育工作的檢查情況和結(jié)果報(bào)送協(xié)會(huì)。

第三十一條 協(xié)會(huì)將把期貨公司投資者教育工作情況納入期貨公司信用評(píng)價(jià)體系中，通過相關(guān)評(píng)價(jià)指標(biāo)予以反映。

第七章 附 則

第三十二條 本指引經(jīng)第二屆理事會(huì)第 次會(huì)議審議通過，自發(fā)布之日起施行。

第三十三條 本指引由中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

第二篇：期貨投資者教育工作指引

附件：

期貨投資者教育工作指引

第一章 總 則

第一條 為進(jìn)一步規(guī)范和引導(dǎo)會(huì)員單位的期貨投資者教育工作，幫助期貨投資者樹立正確的投資理念，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，促進(jìn)期貨市場的健康穩(wěn)定發(fā)展，根據(jù)《中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)章程》規(guī)定，特制定本指引。

第二條 本指引所稱“期貨投資者教育工作”（以下簡稱“投資者教育”）是指中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)（以下簡稱“協(xié)會(huì)”）會(huì)員單位針對(duì)期貨市場的投資者開展的普及期貨基礎(chǔ)知識(shí)、宣傳政策法規(guī)、揭示市場風(fēng)險(xiǎn)、引導(dǎo)投資者依法維權(quán)等各項(xiàng)活動(dòng)。

第三條

本指引所稱會(huì)員單位是指期貨公司會(huì)員單位（以下簡稱期貨公司）和地方期貨業(yè)協(xié)會(huì)聯(lián)系會(huì)員單位（以下簡稱地方協(xié)會(huì)）。

上述會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)按照本指引要求，結(jié)合本單位實(shí)際情況開展投資者教育工作。

第二章 投資者教育工作的目的和主要任務(wù)

第四條 開展投資者教育工作的目的，是為了讓投資者充分了解期貨交易的特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)，熟悉期貨市場的法律法規(guī)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，依法維護(hù)自身合法權(quán)益。同時(shí)幫助 1 社會(huì)公眾了解期貨市場的功能和作用，自覺維護(hù)市場秩序，促進(jìn)期貨市場規(guī)范發(fā)展。

第五條 開展投資者教育工作的主要任務(wù)是要把“風(fēng)險(xiǎn)講夠、規(guī)則講透”，履行產(chǎn)品告知義務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)提示義務(wù)，并使投資者充分理解“買者自負(fù)”的原則，對(duì)從事期貨交易的結(jié)果負(fù)責(zé)。

第六條 期貨公司應(yīng)正確處理投資者教育與公司風(fēng)險(xiǎn)控制、市場開發(fā)、期貨知識(shí)普及和宣傳的關(guān)系，不能將市場開發(fā)、路演及行情研討等簡單等同于投資者教育，也不能以投資者教育代替風(fēng)險(xiǎn)控制。

第三章 投資者教育工作的組織與制度安排

第七條 投資者教育工作是期貨公司經(jīng)營管理的重要組成部分，是公司規(guī)范化管理和合規(guī)經(jīng)營的基礎(chǔ)性工作，是公司維護(hù)市場秩序、保護(hù)投資者合法權(quán)益的重要方式。

第八條 期貨公司應(yīng)牢固樹立做好投資者教育工作是對(duì)投資者負(fù)責(zé)、對(duì)本企業(yè)負(fù)責(zé)、對(duì)市場負(fù)責(zé)的理念，并應(yīng)建立期貨投資者教育的基本制度和長效機(jī)制。

第九條 為建立投資者教育工作的長效機(jī)制，協(xié)會(huì)將專門設(shè)立期貨投資者教育基金，用于編寫和制作投資者教育的宣傳材料、開展期貨投資者教育遠(yuǎn)程學(xué)院等基礎(chǔ)建設(shè)；期貨公司應(yīng)安排投資者教育的經(jīng)費(fèi)預(yù)算，投入相應(yīng)的人力、物力和財(cái)力，保障投資者教育各項(xiàng)工作落到實(shí)處。

第十條 期貨公司應(yīng)根據(jù)自身的實(shí)際情況，制訂投資者教育的計(jì)劃、工作方案和流程，并認(rèn)真組織實(shí)施。對(duì)于經(jīng)營過程中出現(xiàn)的新情況或突出問題，應(yīng)及時(shí)分析研究并采取相應(yīng)措施予以解決。

第十一條 期貨公司應(yīng)建立健全投資者教育的組織、制度和人才隊(duì)伍，樹立投資者教育工作的全員意識(shí)，指定一名高管人員和專門部門負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作的檢查與落實(shí)情況，并選擇具有良好職業(yè)操守和專業(yè)能力的優(yōu)秀培訓(xùn)人才，科學(xué)有效地開展投資者教育工作。

第十二條 期貨公司及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)本單位投資者的不同類別和層次，有針對(duì)性地做好各類投資者尤其是新入市中小投資者的教育工作；加強(qiáng)對(duì)投資者需求及風(fēng)險(xiǎn)偏好的了解，及時(shí)改進(jìn)投資者教育的內(nèi)容和方式。

第十三條 期貨公司應(yīng)建立對(duì)期貨宣傳材料的審查制度，業(yè)務(wù)部門為拓展市場、發(fā)展業(yè)務(wù)需要開展宣傳活動(dòng)時(shí)，要提前向公司報(bào)備，由公司統(tǒng)一審定宣傳資料，嚴(yán)格把關(guān)，確保宣傳內(nèi)容的準(zhǔn)確性和科學(xué)性。

第四章 投資者教育工作的內(nèi)容和形式 第十四條 投資者教育的基本內(nèi)容包括知識(shí)教育、法規(guī)教育、風(fēng)險(xiǎn)教育和維權(quán)教育等，具體包括：

（一）介紹期貨基礎(chǔ)知識(shí)、產(chǎn)品知識(shí)、交易制度、規(guī)則和流程；

（二）宣傳期貨市場的政策法規(guī)；

（三）充分揭示期貨投資的風(fēng)險(xiǎn)，并使投資者理解“買者自負(fù)”的原則；

（四）幫助投資者了解自身的權(quán)利和義務(wù)，樹立正確的投資理念；

（五）幫助投資者依法維護(hù)自身合法權(quán)益。

第十五條 期貨公司應(yīng)多渠道、多層次地開展投資者教育工作，以豐富多彩、喜聞樂見的方式創(chuàng)造性地開展各種宣傳教育活動(dòng)，切實(shí)提高投資者教育的效果。投資者教育活動(dòng)的具體形式可以包括：

（一）在公司網(wǎng)站首頁設(shè)立投資者教育園地等專欄；

（二）在市場開發(fā)、開戶、交易等有關(guān)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)提示的內(nèi)容；

（三）通過電話、短信、網(wǎng)絡(luò)等多種方式及時(shí)解答投資者的問題；

（四）舉辦投資者教育講座、培訓(xùn)、研討會(huì)等各類宣傳教育活動(dòng)；

（五）在營業(yè)場所放置公司宣傳手冊(cè)、品種推介手冊(cè)、風(fēng)險(xiǎn)揭示書、期貨業(yè)務(wù)流程、風(fēng)險(xiǎn)管理制度等宣傳材料，以及監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會(huì)和交易所制作的投資者教育宣傳資料，供投資者免費(fèi)查閱；

（六）組織開展期貨仿真交易，增強(qiáng)投資者對(duì)期貨交易的感性認(rèn)識(shí)；

（七）積極參加監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會(huì)和期貨交易所組織的各類投資者教育活動(dòng)；

（八）其他合規(guī)有效的方式。第十六條 期貨公司應(yīng)在公司網(wǎng)站開設(shè)投資者教育園地等專欄，對(duì)期貨基礎(chǔ)知識(shí)、交易規(guī)則、風(fēng)險(xiǎn)揭示、交易流程、公司合同文本等進(jìn)行展示，并披露公司的歷史沿革、主要股東、業(yè)務(wù)范圍、法定代表人、分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人基本情況、從業(yè)人員資格情況、營業(yè)執(zhí)照及開展期貨業(yè)務(wù)的核準(zhǔn)文件等內(nèi)容，或者按照中國證監(jiān)會(huì)關(guān)于期貨公司信息披露的相關(guān)規(guī)定及時(shí)進(jìn)行披露，并以適當(dāng)方式將查閱方式告知投資者。

第十七條 期貨公司應(yīng)重視對(duì)新入市投資者的資信調(diào)查和評(píng)估，對(duì)投資者的基本信息、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等進(jìn)行了解；經(jīng)過調(diào)查評(píng)估，對(duì)于抗風(fēng)險(xiǎn)能力較弱、缺乏社會(huì)福利保障、投資虧損以后生活可能發(fā)生重大問題的人員以及其他不適合參與期貨交易的人員，應(yīng)向其說明期貨交易的高風(fēng)險(xiǎn)性，盡量說服其不要參與期貨交易。

第十八條 對(duì)新開戶的客戶，期貨公司應(yīng)通過舉辦講座、培訓(xùn)班等各種有效方式，提高投資者在以下方面的認(rèn)識(shí)：

（一）對(duì)期貨市場的認(rèn)識(shí)。包括期貨基礎(chǔ)知識(shí)、交易規(guī)則、風(fēng)險(xiǎn)管理制度、各種交易方式和操作方法等；

（二）對(duì)參與期貨交易的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任的認(rèn)識(shí)。包括期貨公司的業(yè)務(wù)范圍、合同協(xié)議及雙方的權(quán)利和義務(wù)、保證金賬號(hào)和結(jié)算資料查詢、追加保證金與強(qiáng)行平倉規(guī)定、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、投訴的渠道和維權(quán)方式等；

（三）對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)。要讓投資者了解期貨與其他投資工具不同的風(fēng)險(xiǎn)特征，認(rèn)識(shí)到進(jìn)行期貨交易既可能有較 5 大盈利，也可能出現(xiàn)較大虧損，投資者必須承擔(dān)從事期貨交易虧損可能導(dǎo)致的責(zé)任。

第十九條 期貨公司應(yīng)將投資者教育內(nèi)化為單位的合規(guī)運(yùn)行機(jī)制，在從事以下各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作時(shí)嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)規(guī)范，重點(diǎn)加強(qiáng)對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)揭示：

（一）在投資者開立資金賬戶和交易賬戶后，應(yīng)提醒投資者妥善保管交易密碼、資金賬戶密碼等重要資料，提示客戶不要在非法營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)從事期貨交易；

（二）在簽訂期貨經(jīng)紀(jì)合同時(shí)，開戶人員應(yīng)對(duì)公司的期貨經(jīng)紀(jì)合同進(jìn)行詳細(xì)講解，認(rèn)真履行風(fēng)險(xiǎn)揭示義務(wù)，指導(dǎo)投資者閱讀風(fēng)險(xiǎn)揭示書，要求投資者在空白位置抄寫規(guī)定字句并簽字；

（三）在交易委托系統(tǒng)和結(jié)算系統(tǒng)中設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)提示的有關(guān)內(nèi)容，確保投資者在進(jìn)行操作時(shí)及時(shí)知曉可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。

第二十條 期貨公司應(yīng)建立健全客戶服務(wù)機(jī)制，可以通過交易委托系統(tǒng)、電話、傳真、電子郵件、信函、短信、網(wǎng)絡(luò)等方式為投資者提供服務(wù)；客戶服務(wù)電話要有專人接聽，及時(shí)解答投資者的咨詢。

第二十一條 期貨公司應(yīng)積極采取多種方式擴(kuò)大投資者教育的覆蓋范圍，有條件的公司可以與報(bào)刊、電視、廣播、網(wǎng)絡(luò)等新聞媒體合作，通過開設(shè)專題，舉辦仿真交易大賽，期貨知識(shí)競賽等活動(dòng)，介紹期貨基礎(chǔ)知識(shí)、法律法規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)管理等內(nèi)容。

第二十二條 期貨公司應(yīng)定期或不定期在營業(yè)場所舉辦投資者教育講座和培訓(xùn)；委托證券公司開展中間介紹業(yè)務(wù)（IB）的期貨公司，應(yīng)經(jīng)常性地對(duì)其委托的證券公司有關(guān)人員進(jìn)行業(yè)務(wù)知識(shí)和法律法規(guī)培訓(xùn)，并通過其委托的證券公司開展投資者教育工作。

第二十三條

期貨公司應(yīng)制作期貨基礎(chǔ)知識(shí)、法律法規(guī)、投資品種介紹、交易流程等多種宣傳折頁，或編寫期貨交易手冊(cè)、入市指南、風(fēng)險(xiǎn)教育案例匯編等資料，放置在營業(yè)場所的顯著位置，供投資者取閱。

第二十四條 風(fēng)險(xiǎn)教育是投資者教育工作的重中之重，期貨公司關(guān)于期貨交易的宣傳冊(cè)、說明書、協(xié)議、研究報(bào)告等材料中必須有風(fēng)險(xiǎn)揭示的內(nèi)容，并在醒目位置注明，不得使用夸大或誘導(dǎo)類用語，渲染期貨投資的財(cái)富效應(yīng)。

第五章 地方協(xié)會(huì)的投資者教育工作

第二十五條 地方協(xié)會(huì)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)本地區(qū)期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)投資者教育工作的組織、協(xié)調(diào)和督促，鼓勵(lì)或組織本地區(qū)期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)通過多種形式廣泛開展投資者教育活動(dòng)。

第二十六條 地方協(xié)會(huì)要把對(duì)期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)投資者教育工作的監(jiān)督檢查工作納入到日常工作中，建立健全監(jiān)督檢查機(jī)制，檢查重點(diǎn)包括各期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)的投資者園地建設(shè)、教育手冊(cè)和宣傳資料、開戶環(huán)節(jié)的客戶調(diào)查和評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)提示情況以及對(duì)新入市投資者的培訓(xùn)情況等內(nèi)容。

第二十七條 地方協(xié)會(huì)要視市場及地區(qū)內(nèi)投資者教育工作開展情況，有針對(duì)性地開展投資者教育工作的信息交流、經(jīng)驗(yàn)推介、案例剖析；及時(shí)匯集本轄區(qū)投資者教育活動(dòng)的先進(jìn)單位經(jīng)驗(yàn)、典型案例并報(bào)送協(xié)會(huì)進(jìn)行宣傳和表彰；對(duì)教育活動(dòng)落實(shí)不力、嚴(yán)重滯后、流于形式的期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)和負(fù)責(zé)人，應(yīng)責(zé)令其按要求進(jìn)行整改。

第六章 投資者教育工作的檢查與評(píng)價(jià)

第二十八條 期貨公司應(yīng)在每一的一月底之前向協(xié)會(huì)報(bào)送上的投資者教育工作總結(jié)和下一的投資者教育工作安排，同時(shí)抄送注冊(cè)地的地方協(xié)會(huì)。

第二十九條 地方協(xié)會(huì)應(yīng)在每一的一月底之前向協(xié)會(huì)報(bào)送上的投資者教育工作總結(jié)和下一的投資者教育工作安排，并根據(jù)協(xié)會(huì)要求及時(shí)將轄區(qū)內(nèi)會(huì)員單位投資者教育工作的檢查情況和結(jié)果報(bào)送協(xié)會(huì)。

第三十條 協(xié)會(huì)將把期貨公司投資者教育工作情況納入期貨公司信用評(píng)價(jià)體系中，通過相關(guān)評(píng)價(jià)指標(biāo)予以反映。

第七章 附 則

第三十一條 本指引經(jīng)第二屆理事會(huì)審議通過，自發(fā)布之日起施行。

第三十二條 本指引由中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

第三篇：中國證券業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員投資者教育工作指引

中國證券業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員投資者教育工作指引（試行）

第一章 總則

第一條 為進(jìn)一步規(guī)范中國證券業(yè)協(xié)會(huì)（以下簡稱協(xié)會(huì)）會(huì)員單位的投資者教育工作，引導(dǎo)投資者樹立正確的投資理念，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，促進(jìn)證券市場的健康穩(wěn)定發(fā)展，制定本指引。

第二條 本指引所稱投資者教育工作，是指協(xié)會(huì)各類會(huì)員單位針對(duì)投資于證券市場的社會(huì)公眾開展的普及證券知識(shí)、宣傳政策法規(guī)、揭示市場風(fēng)險(xiǎn)、引導(dǎo)依法維權(quán)等各項(xiàng)活動(dòng)。

第三條 本指引適用于協(xié)會(huì)的會(huì)員。各會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)按照指引的要求，結(jié)合本單位實(shí)際情況開展投資者教育工作。

第二章 投資者教育工作的目的、原則和內(nèi)容

第四條 開展投資者教育工作的目的，是讓投資者了解證券市場和各類證券投資品種的特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)，熟悉證券市場的法律法規(guī)，樹立正確的投資理念，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，依法維護(hù)自身合法權(quán)益；同時(shí)，幫助社會(huì)公眾了解證券行業(yè)，自覺維護(hù)市場秩序，促進(jìn)資本市場規(guī)范發(fā)展。

第五條 投資者教育工作要遵循長期性、實(shí)用性、有效性原則，要把投資者教育有機(jī)融入客戶服務(wù)體系和自律管理體系的各個(gè)環(huán)節(jié)，堅(jiān)持常規(guī)教育與集中教育相結(jié)合、重點(diǎn)教育與普及教育相結(jié)合。

第六條 投資者教育的主要內(nèi)容包括：

（一）普及證券基礎(chǔ)知識(shí)。

（二）宣傳金融證券方面的政策法規(guī)。

（三）揭示證券市場投資風(fēng)險(xiǎn)。

（四）介紹各種證券投資產(chǎn)品和各項(xiàng)證券業(yè)務(wù)，教育投資者結(jié)合自身投資偏好和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，選擇適合于自己的投資品種和投資策略，樹立正確的投資理念。

（五）公示合法證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的基本信息。

（六）接受投資者的咨詢，處理投資者的投訴。

第三章 投資者教育工作的基本要求

第七條 會(huì)員單位及其分支機(jī)構(gòu)（含分公司、證券營業(yè)部等）應(yīng)當(dāng)建立以本單位主要負(fù)責(zé)人為組長的投資者教育工作小組，建立健全相應(yīng)的工作制度，明確崗位職責(zé)，完善內(nèi)部考核和獎(jiǎng)懲辦法，投入足夠的人力、物力和財(cái)力，保障投資者教育各項(xiàng)工作落到實(shí)處。

第八條 會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)指定或設(shè)立相應(yīng)部門具體負(fù)責(zé)本單位的投資者教育工作，履行下列職責(zé)：

（一）擬訂投資者教育工作的中長期規(guī)劃、計(jì)劃和相應(yīng)工作方案。

（二）調(diào)查和研究投資者教育工作中的問題。

（三）策劃、開發(fā)、組織實(shí)施投資者教育活動(dòng)項(xiàng)目。

（四）檢查、考核和評(píng)價(jià)投資者教育工作的效果。

（五）擬訂投資者教育工作的預(yù)算。

（六）其他事項(xiàng)。

第九條 會(huì)員單位要根據(jù)本單位的投資者教育中長期規(guī)劃、計(jì)劃安排，分階段有重點(diǎn)地制定工作方案，認(rèn)真組織實(shí)施。對(duì)于經(jīng)營過程中出現(xiàn)的新情況或突出問題，應(yīng)及時(shí)分析研究后迅速采取相應(yīng)的工作措施，并據(jù)實(shí)調(diào)整完善計(jì)劃。

第十條 會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)多渠道、多層次地開展投資者教育工作，以豐富多彩、喜聞樂見的方式創(chuàng)造性地開展各種宣傳教育活動(dòng)，切實(shí)提高投資者教育的效果。會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)采取以下方式開展投資者教育活動(dòng)：

（一）在營業(yè)場所設(shè)立投資者園地。

（二）在本單位網(wǎng)站設(shè)立投資者教育專欄；在交易委托系統(tǒng)中設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)提示的有關(guān)內(nèi)容；通過電子信箱等方式解答投資者的問題；為投資者開通短信服務(wù)。

（三）與新聞媒體合作，舉辦各類宣傳教育活動(dòng)。

（四）在營業(yè)場所舉辦投資者教育講座、培訓(xùn)。

（五）在營業(yè)場所張貼標(biāo)語、宣傳畫、風(fēng)險(xiǎn)揭示書等宣傳資料，向投資者發(fā)放各類宣傳材料。

（六）參加協(xié)會(huì)、各地方證券業(yè)協(xié)會(huì)（以下簡稱地方協(xié)會(huì)）組織的各類投資者教育活動(dòng)。

（七）其他合規(guī)有效的方式。

第十一條 各證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)類會(huì)員單位各項(xiàng)業(yè)務(wù)和產(chǎn)品的宣傳冊(cè)、說明書、協(xié)議、研究報(bào)告等材料上必須有風(fēng)險(xiǎn)揭示的內(nèi)容，并在醒目位置注明“市場有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎”。各證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)類會(huì)員單位不得為了自身利益對(duì)投資者進(jìn)行誘導(dǎo)性宣傳。

第十二條 會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)建立健全客戶服務(wù)機(jī)制，可以通過交易委托系統(tǒng)、電話、傳真、電子郵件、信函等方式為投資者提供服務(wù)；會(huì)員單位的客戶服務(wù)電話要有專人接聽，及時(shí)解答投資者的詢問。

第十三條 會(huì)員單位要認(rèn)真做好投資者投訴的受理與處理工作，向投資者公布投訴電話等具體的投訴途徑和方式。

會(huì)員單位對(duì)投資者的投訴和意見建議要認(rèn)真處理，及時(shí)向投資者反饋處理結(jié)果，并做好記錄。

第十四條 各證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)會(huì)員單位應(yīng)嚴(yán)格按照要求做好公司基本情況、經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)許可類型與產(chǎn)品、高管人員等信息的公示工作。公示內(nèi)容如有變更，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行更新。

第十五條 各證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)本單位員工管理和教育，規(guī)范其執(zhí)業(yè)行為。嚴(yán)禁員工從事銷售非上市股票等各類非法證券活動(dòng)。

第十六條 會(huì)員單位應(yīng)當(dāng)指定專人負(fù)責(zé)與協(xié)會(huì)就投資者教育工作進(jìn)行聯(lián)系。

第四章 證券公司投資者教育

第十七條 證券公司應(yīng)嚴(yán)格按照中國證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管要求和協(xié)會(huì)的自律規(guī)則，做好各項(xiàng)投資者教育工作。

第十八條 證券公司的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)以設(shè)置櫥窗、公告欄等形式在醒目的位置建立投資者園地。投資者園地的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)真實(shí)、客觀、完整，并根據(jù)實(shí)際需要和情況的變化及時(shí)更新。投資者園地應(yīng)當(dāng)包括（但不限于）以下內(nèi)容：

（一）公司基本情況介紹。至少應(yīng)當(dāng)包括公司的歷史沿革簡介、前十大股東及其持股比例、公司注冊(cè)地址、業(yè)務(wù)范圍、公司法定代表人和主要負(fù)責(zé)人以及營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的基本情況、公司財(cái)務(wù)報(bào)告摘要以及獲取公司公開披露的財(cái)務(wù)報(bào)告的詳細(xì)途徑、銷售產(chǎn)品的核準(zhǔn)文件、客戶投訴電話等內(nèi)容。

（二）證券市場法律、法規(guī)知識(shí)介紹或問答。同時(shí)須備有相關(guān)的法律、法規(guī)資料供投資者隨時(shí)查詢。

（三）證券投資風(fēng)險(xiǎn)提示。至少要說明一切投資都有風(fēng)險(xiǎn)，一切投資都應(yīng)當(dāng)遵循誠實(shí)信用、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)原則。

（四）業(yè)務(wù)咨詢。至少應(yīng)當(dāng)包括各類證券業(yè)務(wù)及證券投資產(chǎn)品的基礎(chǔ)知識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)收益特點(diǎn)、交易流程等。

第十九條 證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際情況，規(guī)范所屬各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的投資者園地的內(nèi)容格式。

第二十條 證券公司應(yīng)當(dāng)了解自己的客戶。證券公司及其營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)根據(jù)本單位投資者的不同類別和層次，有針對(duì)性地作好各類投資者尤其是新入市的中小投資者的教育工作。對(duì)新開戶的客戶原則上至少要通知其參加一次投資者教育講座或培訓(xùn)，提高其在以下方面的認(rèn)識(shí)：

（一）對(duì)證券市場的認(rèn)識(shí)：包括證券市場基礎(chǔ)知識(shí)、政策法規(guī)、賬戶管理要求和程序、各種交易方式和操作方法；各類證券投資產(chǎn)品的市場風(fēng)險(xiǎn)和收益特點(diǎn)等。

（二）對(duì)證券公司的認(rèn)識(shí)：包括但不限于證券公司的基本情況、法定業(yè)務(wù)范圍，主要業(yè)務(wù)合同、協(xié)議及雙方的權(quán)利和義務(wù)，員工守則要點(diǎn)，客戶服務(wù)準(zhǔn)則，收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，投訴的渠道和方式等。

（三）對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)：要讓投資者了解和區(qū)分不同產(chǎn)品和不同業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)特征，理解“買者自負(fù)”的原則。

第二十一條 證券公司應(yīng)當(dāng)采取多種方式向投資者介紹各類證券業(yè)務(wù)與投資產(chǎn)品的基礎(chǔ)知識(shí)、業(yè)務(wù)或產(chǎn)品特點(diǎn)、投資風(fēng)險(xiǎn)與收益形式等內(nèi)容：

（一）股票、基金、債券、權(quán)證、股指期貨等證券投資產(chǎn)品的特點(diǎn)、投資風(fēng)險(xiǎn)與收益形式，及其與儲(chǔ)蓄、保險(xiǎn)等其他投資手段、投資產(chǎn)品的差異。

（二）融資融券、集合理財(cái)?shù)刃聵I(yè)務(wù)的特點(diǎn)、投資風(fēng)險(xiǎn)與收益形式，及其與其他證券業(yè)務(wù)的差異。

（三）其他與客戶有關(guān)的市場常識(shí)和業(yè)務(wù)特點(diǎn)。

第二十二條 證券公司會(huì)員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)范，在為投資者開立證券賬戶和資金賬戶等各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作時(shí)，要認(rèn)真履行風(fēng)險(xiǎn)揭示義務(wù)，指導(dǎo)客戶閱讀風(fēng)險(xiǎn)揭示書，提醒客戶妥善保管證券賬戶卡、資金賬戶卡和交易密碼等重要資料，提示客戶不在非法營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)從事證券交易，不購買非法證券產(chǎn)品等等。

第五章 基金管理公司投資者教育

第二十三條 基金管理公司及基金代銷機(jī)構(gòu)可以采用以下方式開展投資者教育：

（一）在基金銷售網(wǎng)點(diǎn)張貼、發(fā)放投資者教育宣傳資料。

（二）在公司網(wǎng)站設(shè)立“投資者教育專欄”。

（三）舉辦專題講座或現(xiàn)場咨詢活動(dòng)。

（四）在新聞媒體開設(shè)基金投資者教育專欄。

（五）開設(shè)基金投資咨詢服務(wù)熱線電話。

（六）其他方式。

第二十四條 基金管理公司及其代銷機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)主動(dòng)向投資者介紹基金基礎(chǔ)知識(shí)、基金產(chǎn)品特點(diǎn)、投資風(fēng)險(xiǎn)和收益、基金開戶和操作流程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等。

第二十五條 基金管理公司應(yīng)當(dāng)研究建立證券投資基金銷售適用性的相關(guān)制度，有選擇性地對(duì)新加入的基金投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)估，引導(dǎo)其購買與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適合的基金產(chǎn)品。

第二十六條 基金管理公司應(yīng)當(dāng)通過短信平臺(tái)、電子郵件、對(duì)賬單和公司直郵刊物等方式，向基金投資者及時(shí)傳遞市場和客戶資產(chǎn)等信息，提示投資者關(guān)注投資風(fēng)險(xiǎn)。

第二十七條 基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立對(duì)基金投資者的回訪制度，調(diào)查基金投資者的需求及對(duì)基金風(fēng)險(xiǎn)和收益的了解程度，及時(shí)改進(jìn)投資者教育的內(nèi)容和方式。

第二十八條 基金管理公司和基金代銷機(jī)構(gòu)在基金銷售過程中要做好基金知識(shí)的講解和宣傳工作、引導(dǎo)投資者進(jìn)行理性投資。

第六章 證券投資咨詢機(jī)構(gòu)投資者教育

第二十九條 證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合自身特點(diǎn)開展投資者教育工作，向投資者介紹證券投資知識(shí)、不同證券產(chǎn)品的收益和風(fēng)險(xiǎn)特征等內(nèi)容。

第三十條 證券投資咨詢機(jī)構(gòu)在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)嚴(yán)格遵守職業(yè)操守，及時(shí)充分地對(duì)所推薦產(chǎn)品存在的潛在風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析和揭示。

第三十一條 證券投資咨詢機(jī)構(gòu)在進(jìn)行業(yè)務(wù)推廣時(shí)應(yīng)充分了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和風(fēng)險(xiǎn)偏好，向投資者提供與其相適合的投資建議。

第七章 地方證券業(yè)協(xié)會(huì)投資者教育

第三十二條 地方協(xié)會(huì)要協(xié)助中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)加強(qiáng)對(duì)本轄區(qū)證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)投資者教育工作的組織、協(xié)調(diào)，鼓勵(lì)或組織本轄區(qū)證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)在當(dāng)?shù)貓?bào)刊、電臺(tái)、電視臺(tái)開展各種宣傳活動(dòng)，并以知識(shí)競賽、講座培訓(xùn)、發(fā)放宣傳資料等形式，廣泛開展投資者教育活動(dòng)。

第三十三條 地方協(xié)會(huì)要把對(duì)證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)投資者教育工作和投資者園地建設(shè)的監(jiān)督檢查工作納入日常工作中，建立健全監(jiān)督檢查機(jī)制，檢查重點(diǎn)為各證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)對(duì)新客戶的投資者教育，對(duì)新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)知識(shí)宣傳和風(fēng)險(xiǎn)提示情況，以及對(duì)投資者投訴的處理情況。

第三十四條 地方協(xié)會(huì)應(yīng)視市場及地區(qū)內(nèi)投資者教育工作開展情況，有針對(duì)性地開展投資者教育工作的信息交流、經(jīng)驗(yàn)推介、案例剖析；及時(shí)匯集本轄區(qū)投資者教育活動(dòng)的先進(jìn)單位經(jīng)驗(yàn)、典型案例報(bào)協(xié)會(huì)。

第三十五條 地方協(xié)會(huì)要按照中國證監(jiān)會(huì)和協(xié)會(huì)的要求，對(duì)本轄區(qū)內(nèi)的商業(yè)銀行等基金代銷機(jī)構(gòu)的投資者教育工作情況進(jìn)行走訪和了解。

第八章 投資者教育工作的檢查與評(píng)價(jià)

第三十六條 證券公司、基金管理公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)等會(huì)員應(yīng)在每一的一月底之前向協(xié)會(huì)報(bào)送上的投資者教育工作總結(jié)和下一的投資者教育工作安排，同時(shí)抄送注冊(cè)地的地方協(xié)會(huì)。證券公司、基金管理公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)等會(huì)員在工作總結(jié)中應(yīng)當(dāng)對(duì)本單位的投資者教育工作情況進(jìn)行評(píng)估。

第三十七條 地方協(xié)會(huì)應(yīng)在每一的一月底之前向協(xié)會(huì)報(bào)送上的投資者教育工作總結(jié)和下一的投資者教育工作安排，并根據(jù)協(xié)會(huì)要求及時(shí)將轄區(qū)內(nèi)會(huì)員單位投資者教育工作的檢查情況和結(jié)果報(bào)送協(xié)會(huì)。

第三十八條 協(xié)會(huì)將適時(shí)對(duì)各類會(huì)員單位投資者教育工作進(jìn)行檢查，并將檢查結(jié)果報(bào)中國證監(jiān)會(huì)。

第三十九條 協(xié)會(huì)可以按照中國證監(jiān)會(huì)的要求和證券公司的申請(qǐng)，依據(jù)客觀、公正原則對(duì)證券公司專業(yè)管理能力、信息系統(tǒng)安全與穩(wěn)定、客戶服務(wù)水平、投資者教育等方面進(jìn)行專業(yè)評(píng)價(jià)；也可以針對(duì)證券公司發(fā)生的重大事故、技術(shù)故障、業(yè)務(wù)糾紛與客戶投訴等情況進(jìn)行專業(yè)評(píng)價(jià)。相關(guān)評(píng)價(jià)辦法另行制定。

第九章 附 則

第四十條

本指引由協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

第四十一條 本指引自發(fā)布之日起施行。

第四篇：期貨營業(yè)部投資者教育工作自查表(終)

附件2：

期貨營業(yè)部投資者教育工作自查表

營業(yè)部負(fù)責(zé)人簽名：經(jīng)辦人：

公司蓋章：填報(bào)日期：年月日

第五篇：投資者教育工作心得

開展合理規(guī)范的投資者教育工作心得

為了積極認(rèn)真貫徹落實(shí)中國證監(jiān)會(huì)投資者保護(hù)局關(guān)于倡導(dǎo)理性投資、長期投資和價(jià)值投資的理念，深入持久地抓好投資者教育工作，我營業(yè)部在營業(yè)部負(fù)責(zé)人、營運(yùn)總監(jiān)以及總經(jīng)理助理的帶領(lǐng)下，積極探索與投資者交流的渠道與方式，通過每周末約訪投資者參加投資者教育保護(hù)的講座等活動(dòng)聽取投資者的建議。

在過去的2011，我營業(yè)部結(jié)合公司總部對(duì)投資者教育工作的文件精神，繼續(xù)加大了投資者教育工作的力度，并結(jié)合證券市場的狀況，開展了內(nèi)容豐富，針對(duì)性強(qiáng)的投資者教育活動(dòng)。

首先，根據(jù)公司總部的要求，對(duì)投資者教育工作進(jìn)行了自查，規(guī)范了投資者教育工作的相關(guān)細(xì)節(jié)，做到按總部的統(tǒng)一要求開展投資者教育工作。將投資者教育工作重點(diǎn)放在了打擊非法證券、提高投資者對(duì)證券市場的認(rèn)識(shí)、交易所重點(diǎn)監(jiān)控股票的風(fēng)險(xiǎn)類型、反洗錢宣傳以及加強(qiáng)投資者自身合法權(quán)益的維護(hù)上，通過舉辦投資者教育講座、電話回訪、發(fā)放宣傳材料、播放DVD、發(fā)送短信信息等形式，使投資者了解如何做到資產(chǎn)安全、權(quán)利維護(hù)及受到不法侵犯的解決途徑等相關(guān)知識(shí)，讓客戶對(duì)資產(chǎn)安全、維權(quán)、反洗錢有了一定了解和認(rèn)知。

在2012年里，營業(yè)部將按照證監(jiān)局、證券業(yè)協(xié)會(huì)、公司總部的要求和安排，繼續(xù)大力開展投資者教育工作，規(guī)范投資者教育工作細(xì)節(jié)。重點(diǎn)放在創(chuàng)業(yè)板相關(guān)知識(shí)及風(fēng)險(xiǎn)防范上；將交易所重點(diǎn)監(jiān)控的股票風(fēng)險(xiǎn)及時(shí)告知客戶，教育投資者理性投資；加大客戶電話回訪力度和范圍；將各項(xiàng)措施深入落實(shí)。

投資者教育工作并不是一時(shí)興起之舉，而是整個(gè)證券公司成長與發(fā)展過程中的一項(xiàng)長期性、系統(tǒng)性工作，應(yīng)該貫穿證券公司業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié)，在第一創(chuàng)業(yè)證券公司天津營業(yè)部的未來發(fā)展的道路上我部將前期的投資者教育工作經(jīng)驗(yàn)融入到日常工作中，并向在投資者教育工作中做出優(yōu)異表現(xiàn)的營業(yè)部學(xué)習(xí)，把風(fēng)險(xiǎn)教育工作進(jìn)一步做實(shí)、做深、做細(xì)。繼續(xù)豐富投資者教育工作形式，提高投資者教育工作的實(shí)際成效，切實(shí)維護(hù)投資者權(quán)益。不斷提高社會(huì)對(duì)證券公司的認(rèn)識(shí)和理解增加證券市場的活躍度，為投資資本市場趨向成熟做出貢獻(xiàn)。