第一篇：全國(guó)郵政金融法律法規(guī)知識(shí)競(jìng)賽

“全國(guó)郵政金融法律法規(guī)知識(shí)競(jìng)賽”試題 “全國(guó)郵政金融法律法規(guī)知識(shí)競(jìng)賽”試題

一、填空題

１、儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)辦理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)，必須遵循(“存款自愿，取款自由，存款有息，為儲(chǔ)戶(hù)保密”)的原則。

２、商業(yè)銀行以效益性、安全性、流動(dòng)性為經(jīng)營(yíng)原則，實(shí)行(自主經(jīng)營(yíng)，自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，自負(fù)盈虧，自我約束)。

３、商業(yè)銀行工作人員利用職務(wù)上的便利，(貪污、挪用、侵占)本行或者客戶(hù)資金，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；未構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分。

４、內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，通過(guò)制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行(事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正)的動(dòng)態(tài)過(guò)程和機(jī)制。

５、內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)滲透到儲(chǔ)匯業(yè)務(wù)的(各項(xiàng)業(yè)務(wù)和各個(gè)操作、所有部門(mén))環(huán)節(jié)、覆蓋 部門(mén)和崗位，并由全體人員參與。

６、金融機(jī)構(gòu)對(duì)協(xié)助查詢(xún)、凍結(jié)或扣劃工作進(jìn)行登記，并由(有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員和金融機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員)簽字。

７、《金融違法行為處罰辦法》中所稱(chēng)的紀(jì)律處分，包括(警告、記過(guò)、記大過(guò)、降級(jí)、撤職、留用察看、開(kāi)除)。

８、洗錢(qián)，是將(毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪或者其他犯罪)的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過(guò)各種手段掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。

９、金融機(jī)構(gòu)發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)犯罪案件，造成(10)萬(wàn)元至(50)萬(wàn)元損失，其業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人、分管領(lǐng)導(dǎo)、主要領(lǐng)導(dǎo)在負(fù)有規(guī)定責(zé)任的情況下要分別給予警告直至降級(jí)處分；造成(50)萬(wàn)元以上損失的，分別給予降級(jí)直至開(kāi)除公職處分，情節(jié)嚴(yán)重構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)處理；雖未造成(10)萬(wàn)元以上損失，但(影響惡劣，后果嚴(yán)重)或連續(xù)發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)犯罪案件的，應(yīng)視情節(jié)輕重，給予相應(yīng)行政處分。

１０、金融統(tǒng)計(jì)工作遵循(客觀性、科學(xué)性、統(tǒng)一性、及時(shí)性、保密性)的原則。

二、選擇題：（每題有１個(gè)或多個(gè)正確答案）

１、下面哪些機(jī)構(gòu)是經(jīng)中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的合法儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)：（ABC）Ａ、各銀行辦理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu) Ｂ、信用合作社辦理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)

Ｃ、郵政企業(yè)依法辦理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu) Ｄ、信托投資公司辦理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)

２、儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)的設(shè)置必須具備下列條件：(ABD)

Ａ、有機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、組織機(jī)構(gòu)和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所 Ｂ、熟悉儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的工作人員不少于４人

Ｃ、熟悉儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的工作人員不少于２人 Ｄ、有必要的安全防范設(shè)備 ３、殘缺、污損的人民幣，按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定兌換，并由什么機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)收回、銷(xiāo)毀：（B)Ａ、商業(yè)銀行 Ｂ、中國(guó)人民銀行 Ｃ、信用社 Ｄ、儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)

４、離開(kāi)戶(hù)口所在地外出讀書(shū)的１６周歲以下的學(xué)生要求開(kāi)立儲(chǔ)蓄存款賬戶(hù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)要求其出示哪些證明：（C）

Ａ、公安機(jī)關(guān)出具的證明 Ｂ、學(xué)生證 Ｃ、學(xué)生證和就讀學(xué)校出具的證明 Ｄ、身份證 ５、公款的范圍包括哪些：（ABCD）

Ａ、凡列在國(guó)家機(jī)關(guān)、企業(yè)及事業(yè)單位會(huì)計(jì)科目的任何款項(xiàng) Ｂ、各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、企事業(yè)單位吸收的保險(xiǎn)金存款 Ｃ、屬于財(cái)政性存款范圍的款項(xiàng) Ｄ、國(guó)家機(jī)關(guān)和企事業(yè)單位的庫(kù)存現(xiàn)金等

６、下面哪些機(jī)關(guān)有權(quán)行使查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃單位和個(gè)人存款的權(quán)利：（AD）Ａ、海關(guān) Ｂ、人民檢察院 Ｃ、人民銀行 Ｄ、人民法院

７、哪些機(jī)關(guān)可以查詢(xún)、凍結(jié)單位和個(gè)人存款，但無(wú)權(quán)扣劃存款：（BD）Ａ、人民法院 Ｂ、走私犯罪偵查機(jī)關(guān) Ｃ、審計(jì)機(jī)關(guān) Ｄ、公安機(jī)關(guān) ８、監(jiān)察機(jī)關(guān)無(wú)權(quán)對(duì)單位和個(gè)人的存款行使什么權(quán)利：（BCD）Ａ、查詢(xún) Ｂ、凍結(jié) Ｃ、扣劃 Ｄ、清戶(hù)

９、因金融機(jī)構(gòu)未依法協(xié)助稅務(wù)機(jī)關(guān)、海關(guān)辦理對(duì)納稅人存款的凍結(jié)、扣劃而造成稅款流失的，按規(guī)定應(yīng)給予哪幾種處罰：（ABD）

Ａ、給予警告，并處以１０萬(wàn)元以上５０萬(wàn)元以下的罰款

Ｂ、對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人，給予撤職直至開(kāi)除的紀(jì)律處分

Ｃ、吊銷(xiāo)《金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)許可證》

Ｄ、構(gòu)成違反治安管理行為的，依法給予治安管理處罰 １０、以下哪些存款可以免征利息所得稅：（D）Ａ、國(guó)庫(kù)券 Ｂ、企業(yè)債券 Ｃ、股息 Ｄ、教育儲(chǔ)蓄 １１、現(xiàn)行的郵政綠卡屬于什么卡：（BD）Ａ、貸記卡 Ｂ、借記卡 Ｃ、信用卡 Ｄ、儲(chǔ)蓄卡

１２、金融機(jī)構(gòu)發(fā)生違法行為給予行政處罰，應(yīng)由什么機(jī)構(gòu)做出決定：（C）Ａ、國(guó)務(wù)院 Ｂ、證監(jiān)會(huì) Ｃ、中國(guó)人民銀行 Ｄ、上級(jí)主管部門(mén)

１３、金融機(jī)構(gòu)的工作人員發(fā)生違法行為給予紀(jì)律處分，應(yīng)由什么機(jī)構(gòu)做出決定：（D）Ａ、國(guó)務(wù)院 Ｂ、證監(jiān)會(huì) Ｃ、中國(guó)人民銀行 Ｄ、金融機(jī)構(gòu)或上級(jí)金融機(jī)構(gòu) １４、符合法律和人民銀行規(guī)定能夠辦理郵政儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)和人員有哪些：（C）Ａ、郵政代辦點(diǎn) Ｂ、郵政儲(chǔ)蓄所 Ｃ、取得郵政儲(chǔ)蓄從業(yè)資格的人員 Ｄ、郵政局全局職工 １５、金融機(jī)構(gòu)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的財(cái)務(wù)報(bào)表，按規(guī)定應(yīng)給予以下哪幾種處罰：（ACD）

Ａ、給予警告，并處以１０萬(wàn)元以上５０萬(wàn)元以下的罰款

Ｂ、對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人，給予撤職直至開(kāi)除的紀(jì)律處分

Ｃ、情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令其停業(yè)整頓，吊銷(xiāo)經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可證 Ｄ、觸犯刑律的，依法追究刑事責(zé)任

１６、儲(chǔ)戶(hù)來(lái)郵政局辦理儲(chǔ)蓄開(kāi)戶(hù)，未帶有效身份證明，為了開(kāi)展儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)可以采取以下哪些做法：（D）

Ａ、給其辦理開(kāi)戶(hù) Ｂ、讓其自報(bào)身份證號(hào)給其辦理開(kāi)戶(hù) Ｃ、讓其借用身邊人的身份證給其開(kāi)戶(hù)

Ｄ、勸其取來(lái)本人身份證再辦理開(kāi)戶(hù)

１７、金融機(jī)構(gòu)辦理個(gè)人存取款業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)于單筆存款超過(guò)多少萬(wàn)元的，對(duì)于單筆取款超過(guò)多少萬(wàn)元的，必須進(jìn)行登記并向省級(jí)分行報(bào)備，并由省分行向當(dāng)?shù)厥∪嗣胥y行備案：（D）Ａ、１０萬(wàn)元、５萬(wàn)元 Ｂ、２０萬(wàn)元、１０萬(wàn)元 Ｃ、３０萬(wàn)元、１５萬(wàn)元 Ｄ、２０萬(wàn)元、５萬(wàn)元

１８、屬于大額可疑犯罪支付交易的單筆現(xiàn)金收付限額為：（C）

Ａ、５萬(wàn)元以上 Ｂ、１０萬(wàn)元以上 Ｃ、２０萬(wàn)元以上 Ｄ、３０萬(wàn)元以上

１９、郵政同時(shí)經(jīng)營(yíng)儲(chǔ)蓄和匯兌兩項(xiàng)金融業(yè)務(wù)，此兩項(xiàng)業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)和出納在資金處理上可以采取以下哪種做法：（C）

Ａ、儲(chǔ)蓄借匯兌款額 Ｂ、匯兌借儲(chǔ)蓄款額 Ｃ、不可以互借 Ｄ、儲(chǔ)匯可以互借 ２０、拒絕和阻撓中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)年檢和日常檢查的，可以按以下金額進(jìn)行處罰：（C）Ａ、５萬(wàn)～１０萬(wàn)元 Ｂ、１０萬(wàn)～５０萬(wàn)元 Ｃ、１０萬(wàn)～１００萬(wàn)元 Ｄ、５０萬(wàn)～１００萬(wàn)元

２１、某郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)“辦理存款業(yè)務(wù)，明知或者應(yīng)知是單位資金，而允許以個(gè)人名義開(kāi)立賬戶(hù)存儲(chǔ)”，被人行檢查出來(lái)，并計(jì)算出此賬戶(hù)按當(dāng)時(shí)的轉(zhuǎn)存款利率，郵政可以得到轉(zhuǎn)存款利差１０萬(wàn)元。按規(guī)定人民銀行可以沒(méi)收和處罰該郵政機(jī)構(gòu)的款額為：（C）

Ａ、５萬(wàn)～１０萬(wàn)元 Ｂ、１０萬(wàn)～３０萬(wàn)元 Ｃ、２０萬(wàn)～４０萬(wàn)元 Ｄ、３０萬(wàn)～５０萬(wàn)元 ２２、定活兩便儲(chǔ)蓄存款的起存金額是多少：（C）Ａ、１０元 Ｂ、１元 Ｃ、５０元 Ｄ、１０００元

２３、個(gè)人定期存款單筆金額超過(guò)多少的，必須使用特種存單：（B）Ａ、５萬(wàn)元 Ｂ、１０萬(wàn)元 Ｃ、１５萬(wàn)元 Ｄ、２０萬(wàn)元 ２４、零存整取定期儲(chǔ)蓄存款的起存金額是多少：（B）Ａ、１元 Ｂ、５元 Ｃ、１０元 Ｄ、５０元

２５、由中國(guó)人民銀行現(xiàn)行規(guī)定的定期存款種類(lèi)：（ABC）Ａ、１年 Ｂ、２年 Ｃ、５年 Ｄ、８年

２６、網(wǎng)點(diǎn)必須設(shè)幾個(gè)以上營(yíng)業(yè)窗口，日均業(yè)務(wù)量在多少筆以上才可以實(shí)行柜員制：（B）Ａ、１個(gè)，５０筆 Ｂ、２個(gè)，１５０筆 Ｃ、３個(gè)，１８０筆 Ｄ、４個(gè)，２００筆 ２７、有下列情形之一的，金融機(jī)構(gòu)可以依照有關(guān)法規(guī)向人民銀行申請(qǐng)行政復(fù)議：（AB）Ａ、對(duì)中國(guó)人民銀行作出的警告、罰款、沒(méi)收違法所得決定不服的

Ｂ、對(duì)中國(guó)人民銀行作出的停止金融業(yè)務(wù)、吊銷(xiāo)經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可證決定不服的 Ｃ、仲裁機(jī)關(guān)已經(jīng)作出的仲裁決定 Ｄ、法院已經(jīng)裁決的

２８、購(gòu)買(mǎi)偽造、變?cè)斓娜嗣駧呕蛘呙髦莻卧臁⒆冊(cè)斓娜嗣駧哦钟小⑹褂谩?gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；情節(jié)輕微的，由公安機(jī)關(guān)處多少日以下拘留、多少元以下罰款：（C)Ａ、５日、１０００元 Ｂ、１０日、１５００元 Ｃ、１５日、５０００元 Ｄ、１５日、３０００元

２９、商業(yè)銀行與客戶(hù)的業(yè)務(wù)往來(lái)，應(yīng)當(dāng)遵循什么樣的原則：（C）Ａ、公平、自由、保密 Ｂ、平等、自由、公開(kāi)和誠(chéng)信 Ｃ、平等、自愿、公平和誠(chéng)信 Ｄ、自愿、公平、保密、誠(chéng)信

３０、未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，金融機(jī)構(gòu)擅自設(shè)立、合并、撤銷(xiāo)分支機(jī)構(gòu)的，給予警告，并處以多少萬(wàn)元以上多少萬(wàn)元以下的罰款，對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員，給予撤職直至開(kāi)除的紀(jì)律處分：（A）Ａ、５萬(wàn)元以上３０萬(wàn)元以下 Ｂ、１０萬(wàn)元以上５０萬(wàn)元以下 Ｃ、１５萬(wàn)元以上８０萬(wàn)元以下 Ｄ、２０萬(wàn)元以上１００萬(wàn)元以下

３１、儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)管理，尤其是設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開(kāi)辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)什么要求：（B）Ａ、勤儉節(jié)約 Ｂ、內(nèi)控優(yōu)先 Ｃ、發(fā)展 Ｄ、效益

３２、儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)的監(jiān)控錄像帶的保存期限不少于多少天。對(duì)有疑問(wèn)的或特殊的監(jiān)控錄像帶要單獨(dú)保管，視情況延長(zhǎng)保管期：（C）

Ａ、１０天 Ｂ、２０天 Ｃ、３０天 Ｄ、１００天

３３、金融機(jī)構(gòu)的工作人員按照有關(guān)處罰規(guī)定受到什么紀(jì)律處分的，終身不得在金融機(jī)構(gòu)工作：（D）Ａ、降職 Ｂ、記大過(guò) Ｃ、停職 Ｄ、開(kāi)除

３４、郵政儲(chǔ)蓄辦理異地個(gè)人存取款業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)于單筆取款超過(guò)多少萬(wàn)元以上的，要求取款人必須至少提前多少天以電話(huà)等方式預(yù)約：（B）Ａ、１０萬(wàn)、１天 Ｂ、５萬(wàn)、１天 Ｃ、２０萬(wàn)、１天 Ｄ、１０萬(wàn)、２天

３５、金融機(jī)構(gòu)辦理反洗錢(qián)規(guī)定限額的大額現(xiàn)金收付，由金融機(jī)構(gòu)于業(yè)務(wù)發(fā)生日起的第幾個(gè)工作日?qǐng)?bào)送人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)，并由其轉(zhuǎn)報(bào)中國(guó)人民銀行總行：（B）Ａ、１ Ｂ、２ Ｃ、３ Ｄ、４

３６、人民銀行擬作出行政處罰決定的，由執(zhí)法職能部門(mén)向當(dāng)事人發(fā)出《中國(guó)人民銀行行政處罰意見(jiàn)告知書(shū)》，當(dāng)事人在收到《中國(guó)人民銀行行政處罰意見(jiàn)告知書(shū)》之日起多少個(gè)工作日內(nèi)將什么書(shū)面材料提交中國(guó)人民銀行：（C）

Ａ、１０個(gè)、檢查材料 Ｂ、２個(gè)、整改材料 Ｃ、５個(gè)、陳述和申辯材料 Ｄ、１５個(gè)、申請(qǐng)復(fù)議書(shū) ３７、金融機(jī)構(gòu)發(fā)生特大經(jīng)濟(jì)案件，并造成多少萬(wàn)元以上損失的，在追究其有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的同時(shí)，上一級(jí)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人、分管領(lǐng)導(dǎo)、主要領(lǐng)導(dǎo)在負(fù)有規(guī)定責(zé)任的情況下，根據(jù)情節(jié)輕重，分別給予警告直至撤職處分，情節(jié)特別嚴(yán)重的給予開(kāi)除處分：（A）Ａ、５０萬(wàn) Ｂ、１５０萬(wàn) Ｃ、２００萬(wàn) Ｄ、１０００萬(wàn) ３８、對(duì)儲(chǔ)蓄存款利息征收個(gè)人所得稅適用何種比例稅率：（D）Ａ、２％ Ｂ、５％ Ｃ、１０％ Ｄ、２０％

３９、國(guó)家郵政局電子匯兌清算中心在中國(guó)人民銀行開(kāi)立的郵政電子匯兌資金清算賬戶(hù)用于辦理國(guó)家郵政局省際之間郵政匯兌資金的調(diào)撥和清算，該賬戶(hù)資金可以如何操作：（BC）Ａ、不得轉(zhuǎn)賬 Ｂ、不得透支 Ｃ、可以轉(zhuǎn)賬 Ｄ、可以透支

４０、ＡＴＭ必須雙人管理，一人負(fù)責(zé)什么，另一人負(fù)責(zé)什么：（C）Ａ、現(xiàn)金、憑條 Ｂ、印鑒、密碼 Ｃ、鑰匙、密碼 Ｄ、現(xiàn)金、鑰匙 ４１、下列哪些證件可作為有效實(shí)名身份證件：（ABCDE)Ａ、住在境內(nèi)的１６周歲以上的中國(guó)公民，為居民身份證、臨時(shí)居民身份證、戶(hù)口簿、護(hù)照 Ｂ、居住在境內(nèi)的１６周歲以下的中國(guó)公民，為戶(hù)口簿

Ｃ、中國(guó)人民解放軍，為軍人身份證件；中國(guó)人民武裝警察，為武裝警察身份證件；軍隊(duì)（武裝警察）離退休干部以及在解放軍軍事院校學(xué)習(xí)的現(xiàn)役軍人，為離退休干部榮譽(yù)證、軍官退休證、文職干部退休證和軍事院校學(xué)員證

Ｄ、香港、澳門(mén)居民，為港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證；臺(tái)灣居民，為臺(tái)灣居民來(lái)往大陸通行證或其他有效旅行證件

Ｅ、外國(guó)公民，為護(hù)照

４２、郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)可以從以下哪幾個(gè)方面發(fā)展儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)：（CE）Ａ、給儲(chǔ)戶(hù)贈(zèng)送慰問(wèn)品 Ｂ、儲(chǔ)蓄任務(wù)與工資、獎(jiǎng)金掛鉤

Ｃ、提高服務(wù)質(zhì)量 Ｄ、動(dòng)員親屬或發(fā)展協(xié)儲(chǔ)員攬儲(chǔ) Ｅ、提高技術(shù)水平４３、下列哪些手段是屬于“使用不正當(dāng)手段吸收存款”的行為：（ABCDE）Ａ、以散發(fā)有價(jià)饋贈(zèng)品為條件吸收儲(chǔ)蓄存款 Ｂ、發(fā)放各種名目的攬儲(chǔ)費(fèi) Ｃ、利用不確切的廣告宣傳 Ｄ、利用匯款、貸款或其他業(yè)務(wù)手段強(qiáng)迫儲(chǔ)戶(hù)存款 Ｅ、利用各種名目多付利息、獎(jiǎng)品或其賬費(fèi)用

４４、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制建設(shè)應(yīng)遵循的原則是什么：（ABCE）

Ａ、有效性原則 Ｂ、審慎性原則 Ｃ、全面性原則 Ｄ、及時(shí)性原則 Ｅ、獨(dú)立性原則 ４５、金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)以下哪些情形，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，否則將給予處罰：（ABCDE）Ａ、變更名稱(chēng) Ｂ、變更注冊(cè)資本 Ｃ、變更機(jī)構(gòu)所在地 Ｄ、更換高級(jí)管理人員 Ｅ、中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他變更、更換情形

４６、金融機(jī)構(gòu)不得以哪些方式從事賬外經(jīng)營(yíng)，否則將給予處罰：（ABCD）Ａ、辦理存款、貸款等業(yè)務(wù)不按照會(huì)計(jì)制度記賬、登記，或者不在會(huì)計(jì)報(bào)表中反映 Ｂ、將存款與貸款等不同業(yè)務(wù)在同一賬戶(hù)內(nèi)軋差處理 Ｃ、經(jīng)營(yíng)收入未列入會(huì)計(jì)賬冊(cè) Ｄ、其他賬外經(jīng)營(yíng)行為 Ｅ、其他投資行為

４７、商業(yè)銀行內(nèi)部控制要達(dá)到的目標(biāo)是什么：（ABDE）

Ａ、確保國(guó)家法律規(guī)定和商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行 Ｂ、確保風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性 Ｃ、確保商業(yè)銀行資金安全 Ｄ、確保商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的全面實(shí)施和充分實(shí)現(xiàn) Ｅ、確保業(yè)務(wù)記錄、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的及時(shí)、真實(shí)和完整

４８、金融機(jī)構(gòu)違反利率政策和管理規(guī)定，擅自提高、降低或變相提高、降低利率吸收存款和發(fā)放貸款的，根據(jù)有關(guān)規(guī)定，對(duì)有關(guān)人員應(yīng)如何給予行政處分。以下具體行為哪些是屬于上述違規(guī)行為：（ABCDE）Ａ、金融機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)成員參與決策，授意、指使或組織實(shí)施的，對(duì)主要負(fù)責(zé)人及起主要作用的領(lǐng)導(dǎo)成員給予行政撤職以上處分，對(duì)其他領(lǐng)導(dǎo)成員給予行政記大過(guò)以上處分

Ｂ、金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人參與決策、組織實(shí)施的，給予行政撤職處分

Ｃ、業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員對(duì)違法違規(guī)行為不抵制、不報(bào)告的，給予行政警告直至記大過(guò)處分

Ｄ、金融機(jī)構(gòu)設(shè)立存款單項(xiàng)獎(jiǎng)，將存款單獨(dú)作為考核指標(biāo)與職工個(gè)人工資、獎(jiǎng)勵(lì)及其他個(gè)人利益直接掛鉤，對(duì)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人給予行政記大過(guò)以上處分

Ｅ、金融機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)成員明知違法違規(guī)情況，但不予制止、不報(bào)告的，給予行政記大過(guò)以上處分 ４９、郵政企業(yè)可以把以下哪些款項(xiàng)放入人民銀行轉(zhuǎn)存款賬戶(hù)：（B）

Ａ、代收電信移動(dòng)費(fèi) Ｂ、儲(chǔ)戶(hù)異地存入的資金 Ｃ、郵政企業(yè)的報(bào)刊征訂費(fèi) Ｄ、代理銷(xiāo)售的國(guó)債 Ｅ、代發(fā)的工資款

５０、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》要求金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該保存賬戶(hù)資料和交易記錄的年限為：（E）Ａ、１年 Ｂ、２年 Ｃ、３年 Ｄ、４年 Ｅ、５年

第二篇：郵政知識(shí)競(jìng)賽金融專(zhuān)業(yè)復(fù)習(xí)資料

郵政知識(shí)競(jìng)賽金融專(zhuān)業(yè)復(fù)習(xí)資料

預(yù)賽試題郵政占70分，金融占30分

一、單項(xiàng)選擇題(單選去答案)1．郵儲(chǔ)銀行人民幣儲(chǔ)蓄本地臨時(shí)掛失的有效期為多少天？()A、5 B、7 C、20 D、30 2．下列選項(xiàng)中，哪個(gè)機(jī)關(guān)無(wú)權(quán)對(duì)個(gè)人存款賬戶(hù)提出凍結(jié)？()A、國(guó)家安全機(jī)關(guān) B、稅務(wù)機(jī)關(guān) C、走私犯罪偵查機(jī)關(guān) D、國(guó)家審計(jì)署

3．郵政儲(chǔ)蓄個(gè)人賬戶(hù)余額在多少元（不含）人民幣以上的正式掛失為大額掛失？()A、10000 B、20000 C、50000 D、100000 4．個(gè)人通知存款最低起存金額為人民幣多少萬(wàn)元？()A、1 B、5 C、8 D、10 5．郵儲(chǔ)銀行規(guī)定，個(gè)人儲(chǔ)蓄存款掛失登記簿應(yīng)保管多長(zhǎng)時(shí)間？()A、5年 B、10年 C、15年 D、永久保存

6．關(guān)于個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規(guī)定的實(shí)名證件，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A、居住在境內(nèi)的中國(guó)公民，為居民身份證或者駕駛證 B、居住在境內(nèi)的16周歲以下的中國(guó)公民，為戶(hù)口簿 C、中國(guó)人民解放軍軍人，為軍人身份證件 D、香港、澳門(mén)居民，為港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證 7．郵政儲(chǔ)蓄整存零取的起存金額是人民幣()元。A、50 B、1000 C、5000 D、50000 8．金融機(jī)構(gòu)在收繳假幣時(shí)一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣()張以上，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)。A、10 B、20 C、30 D、50 9．金融機(jī)構(gòu)在收繳假幣時(shí)一次性發(fā)現(xiàn)假外幣()張以上，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)。A、5 B、10 C、15 D、20 10．關(guān)于郵政儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)普通柜員日終處理程序的描述，下列說(shuō)法正確的是()。A、先正式軋賬，接著上繳尾箱，最后正式簽退 B、先臨時(shí)軋賬，接著上繳尾箱，最后正式簽退 C、先正式軋賬，接著上繳尾箱，最后臨時(shí)簽退 D、先臨時(shí)軋賬，接著上繳尾箱，最后臨時(shí)簽退

11．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)客戶(hù)身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，至少保存()年。A、1 B、3 C、5 D、10 12．郵政儲(chǔ)蓄零存整取的起存金額是人民幣()元。A、1 B、5 C、50 D、1000 13．郵政儲(chǔ)蓄整存整取的起存金額是人民幣()元。A、10 B、50 C、100 D、500 14．下列哪種情況下，郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)不扣繳個(gè)人存款利息所得稅?()A、辦理存款業(yè)務(wù) B、活期銷(xiāo)戶(hù) C、系統(tǒng)結(jié)息

D、定期賬戶(hù)自動(dòng)轉(zhuǎn)存

15．年利率3.6%換算成日利率為()。A、3.6%/12 B、3.6%/30 C、3.6%/360 D、3.6%/365 16．中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄恢復(fù)開(kāi)辦的時(shí)間為()。A、1898年1月22日 B、1953年10月1日 C、1986年4月1日 D、2003年8月1日 17．中國(guó)郵政開(kāi)辦的第一項(xiàng)金融業(yè)務(wù)是()。A、儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù) B、國(guó)內(nèi)匯兌業(yè)務(wù) C、代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù) D、代理基金業(yè)務(wù) 18．中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行的單一出資人是()。A、國(guó)家郵政局 B、財(cái)政部 C、中國(guó)郵政集團(tuán)公司 D、國(guó)資委

19．郵政儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)的監(jiān)控錄像至少應(yīng)該保管()天。A、15 B、30 C、60 D、90 20．郵政儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)辦理大額預(yù)約的最低金額為人民幣()元。A、1萬(wàn) B、5萬(wàn) C、10萬(wàn) D、20萬(wàn)

21．下列金融機(jī)構(gòu)中，哪個(gè)既是我國(guó)外匯市場(chǎng)的管理者，也是參與者？(A、中國(guó)銀行 B、銀監(jiān)會(huì) C、政策性銀行 D、中國(guó)人民銀行

22．境內(nèi)個(gè)人購(gòu)匯總額為每人每年等值多少美元？()A、5000 B、10000 C、50000 D、100000 23．按照性質(zhì)劃分，下列選項(xiàng)中不屬于我國(guó)外匯個(gè)人賬戶(hù)的是()。A、外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù) B、外匯結(jié)算賬戶(hù) C、外匯資本項(xiàng)目賬戶(hù) D、外匯經(jīng)常項(xiàng)目賬戶(hù)

24．美元對(duì)以下哪種貨幣使用直接標(biāo)價(jià)法?()A、人民幣 B、日元 C、英鎊 D、泰銖

25．關(guān)于匯率變動(dòng)對(duì)經(jīng)濟(jì)的影響，下列說(shuō)法正確的是()。A、一國(guó)貨幣對(duì)外升值，有利于該國(guó)增加出口、減少進(jìn)口 B、一國(guó)貨幣對(duì)外貶值，有利于該國(guó)增加出口、減少進(jìn)口 C、一國(guó)貨幣對(duì)外升值有利于改善非貿(mào)易收支

D、一國(guó)貨幣升值對(duì)經(jīng)濟(jì)的影響與貶值對(duì)經(jīng)濟(jì)的影響差不多 26．銀行購(gòu)入外幣鈔票的價(jià)格要()。A、低于外匯買(mǎi)入價(jià))B、高于外匯買(mǎi)入價(jià) C、等于外匯買(mǎi)入價(jià) D、等于中間匯率

27．中國(guó)郵政與以下哪個(gè)銀行合作辦理國(guó)際銀郵匯款業(yè)務(wù)?()A、匯豐銀行 B、花旗銀行 C、德意志銀行 D、東亞銀行

28．下列選項(xiàng)中，哪項(xiàng)指標(biāo)是反映基金管理業(yè)績(jī)最主要的分析指標(biāo)？()A、分紅

B、已實(shí)現(xiàn)收益 C、未實(shí)現(xiàn)收益 D、凈值增長(zhǎng)率

29．商業(yè)銀行辦理理財(cái)業(yè)務(wù)的人員，每人每年的培訓(xùn)時(shí)間不得少于多少？()A、1周 B、2周 C、20小時(shí) D、20天

30．“創(chuàng)富1號(hào)”是什么樣的理財(cái)產(chǎn)品？()A、非保證收益 B、保證收益 C、保本 D、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)

31．下列證券投資基金中，風(fēng)險(xiǎn)最小的是什么基金？()A、股票基金 B、混合基金 C、債券基金 D、貨幣基金

32．個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)如果出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，由誰(shuí)負(fù)責(zé)承擔(dān)？()A、客戶(hù) B、銀行

C、客戶(hù)或商業(yè)銀行和客戶(hù)共同承擔(dān) D、雙方協(xié)商后確定

33．個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是建立在什么關(guān)系上的銀行服務(wù)？()A、租賃 B、產(chǎn)權(quán) C、委托代理 D、債權(quán)債務(wù)

34．某基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率實(shí)行內(nèi)扣法，基金份額面值為1元，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1%，某投資者以10000元認(rèn)購(gòu)該基金，在前端收費(fèi)模式下，該投資者認(rèn)購(gòu)基金的份額數(shù)量為()。A、10000 B、9900.99 C、9910 D、9900 35．某基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率實(shí)行外扣法，基金份額面值為1元，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1%，某投資者以10000元認(rèn)購(gòu)該基金，在前端收費(fèi)模式下，該投資者認(rèn)購(gòu)基金的份額數(shù)量為()。A、10000 B、9900.99 C、9910 D、9900 36．郵政代理股票型基金的默認(rèn)分紅方式為()。A、現(xiàn)金分紅 B、紅利再投資 C、不分紅 D、無(wú)默認(rèn)分紅方式

37．以追求資本增值為基本目標(biāo)，主要以具有良好增長(zhǎng)潛力的股票為投資對(duì)象的證券投資基金是()。A、指數(shù)基金 B、成長(zhǎng)型基金 C、收入型基金 D、平衡型基金

38．事先確定發(fā)行總額和存續(xù)期限，在存續(xù)期內(nèi)基金單位總數(shù)不變，基金上市后投資者可以通過(guò)證券市場(chǎng)買(mǎi)賣(mài)的基金類(lèi)型是()。A、開(kāi)放式基金 B、封閉式基金 C、公司型基金 D、契約型基金

39．證券投資基金是由()負(fù)責(zé)管理和運(yùn)用的。A、基金管理者 B、基金投資者 C、基金托管者 D、基金銷(xiāo)售者

40．證券投資基金的資產(chǎn)是由()負(fù)責(zé)保管的。A、基金管理者 B、基金投資者 C、基金托管者 D、基金銷(xiāo)售者

41．在我國(guó)，以下哪項(xiàng)不屬于證券投資基金投資范圍?()A、股票 B、債券 C、貸款 D、存款

42．郵政儲(chǔ)蓄開(kāi)辦個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)遵循的“一個(gè)原則”指的是()。A、全面性原則 B、客戶(hù)至上原則 C、收益最大化原則 D、審慎性原則

43．中國(guó)郵政控股成立的第一家基金管理公司是()。A、中郵創(chuàng)業(yè)基金管理公司 B、南方基金管理公司 C、易方達(dá)基金管理公司 D、博時(shí)基金管理公司

44．貨幣市場(chǎng)基金是以()為投資對(duì)象。A、股票 B、債券 C、金融衍生工具 D、短期金融工具

45．個(gè)人理財(cái)是以()理論為時(shí)間基礎(chǔ)的。A、有效市場(chǎng) B、資產(chǎn)配置 C、利潤(rùn)最大化 D、生命周期

46．個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展的最高層次是()。A、個(gè)人理財(cái)顧問(wèn) B、綜合理財(cái)服務(wù) C、貴賓理財(cái) D、私人銀行

47．我國(guó)商業(yè)銀行發(fā)行的，不能透支但可以辦理存取現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬結(jié)算業(yè)務(wù)的塑料卡片是()。A、借記卡 B、銀行卡 C、準(zhǔn)貸記卡 D、貸記卡

48．淘寶綠卡是()與浙江淘寶網(wǎng)絡(luò)有限公司、浙江支付寶網(wǎng)絡(luò)科技有限公司合作發(fā)行的聯(lián)名借記卡。

A、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行 B、中國(guó)郵政集團(tuán)公司 C、中國(guó)郵政物流公司 D、中國(guó)銀行

49．按是否具有透支功能，銀行卡可分為()。A、信用卡和借記卡 B、公司卡和個(gè)人卡 C、國(guó)際卡和地區(qū)卡 D、金卡和普通卡

50．郵政儲(chǔ)蓄發(fā)行的綠卡儲(chǔ)蓄卡屬于()。A、借記卡 B、貸記卡 C、聯(lián)名卡 D、信用卡 51．中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行實(shí)行什么樣的管理模式？（）A、單一銀行制 B、總分行制 C、持股公司制 D、連鎖銀行制

52．以短期金融工具為媒介，融資期限一般在1年以?xún)?nèi)的市場(chǎng)是什么市場(chǎng)？（）A、股票市場(chǎng) B、資本市場(chǎng) C、基金市場(chǎng) D、貨幣市場(chǎng)

53．我國(guó)同業(yè)拆借市場(chǎng)交易品種中，哪類(lèi)交易的時(shí)間最短？（A、隔夜 B、7天 C、14天 D、21天

54．下列中間業(yè)務(wù)中，哪項(xiàng)是郵儲(chǔ)銀行目前尚未辦理的業(yè)務(wù)？（A、代理保險(xiǎn) B、保管箱

C、代理開(kāi)放式基金 D、基金托管

55．調(diào)整商業(yè)銀行向央行繳存資金占其吸收存款比率的政策是(A、法定存款準(zhǔn)備金政策

B、再貼現(xiàn)政策

C、公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù) D、基準(zhǔn)利率政策

56．商業(yè)銀行隨時(shí)應(yīng)付客戶(hù)提現(xiàn)和滿(mǎn)足必要貸款的能力是()。A、安全性 B、流動(dòng)性

C、效益性 D、風(fēng)險(xiǎn)性 57．目前，我國(guó)大陸地區(qū)采取的金融監(jiān)管模式是()。

A、分業(yè)經(jīng)營(yíng)，分業(yè)監(jiān)管

B、分業(yè)經(jīng)營(yíng)，混業(yè)監(jiān)管

C、混業(yè)經(jīng)營(yíng)，混業(yè)監(jiān)管

D、混業(yè)經(jīng)營(yíng)，分業(yè)監(jiān)管

58．我國(guó)商業(yè)銀行辦理的下列業(yè)務(wù)中，屬于中間業(yè)務(wù)的是()。A、辦理票據(jù)貼現(xiàn) B、吸收公眾存款））)。

C、同業(yè)拆入

D、辦理票據(jù)承兌

59．我國(guó)商業(yè)銀行辦理的下列業(yè)務(wù)中，屬于資產(chǎn)業(yè)務(wù)的是()。A、發(fā)行金融債券 B、代理開(kāi)放式基金 C、發(fā)放貸款

D、辦理票據(jù)承兌

60．貸款五級(jí)分類(lèi)中，無(wú)論采取什么措施都要受損，或雖能收回也只是極少部分的貸款是()。

A、關(guān)注貸款

B、次級(jí)貸款

C、可疑貸款

D、損失貸款

61．根據(jù)我國(guó)《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行資本充足率必須達(dá)到()。A、5% B、6% C、8%

D、10%

62．根據(jù)我國(guó)《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行核心資本充足率必須達(dá)到()。

A、2% B、4% C、6% D、8%

63．企業(yè)之間以賒銷(xiāo)商品(延期支付)和預(yù)付貨款等形式提供的信用屬于()。

A、商業(yè)信用

B、銀行信用 C、國(guó)家信用

D、消費(fèi)信用

64．銀行和其他金融機(jī)構(gòu)通過(guò)放款、貼現(xiàn)等方式，以貨幣形態(tài)提供給企業(yè)和個(gè)人的信用屬于()。

A、商業(yè)信用 B、銀行信用

C、國(guó)家信用

D、消費(fèi)信用

65．下列選項(xiàng)中，哪項(xiàng)屬于非銀行金融機(jī)構(gòu)?()A、中國(guó)銀行 B、交通銀行 C、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行 D、中國(guó)人壽保險(xiǎn)公司

66．設(shè)立全國(guó)性商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為人民幣()元。A、5000萬(wàn) B、1億

C、10億 D、100億

67．下列選項(xiàng)中，哪項(xiàng)因素不會(huì)引發(fā)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)?()

A、利率變動(dòng)

B、匯率變動(dòng)

C、借款人喪失償債能力

D、商品價(jià)格變動(dòng)

68．在保險(xiǎn)合同訂立過(guò)程中，通常投保人為要約人，保險(xiǎn)人為受約人，其主要原因是(A、保險(xiǎn)合同一般是有償合同 B、保險(xiǎn)合同通常是格式合同 C、保險(xiǎn)合同一般為保障性合同 D、保險(xiǎn)合同通常是雙務(wù)合同 69．保險(xiǎn)合同的客體是()。A、保險(xiǎn)標(biāo)的B、保險(xiǎn)利益

C、保險(xiǎn)條款

D、保險(xiǎn)人應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)

70．下列選項(xiàng)中，哪項(xiàng)可以作為質(zhì)押存單來(lái)申請(qǐng)郵儲(chǔ)小額質(zhì)押貸款？（）A、郵儲(chǔ)開(kāi)立的未到期定期整存整取人民幣儲(chǔ)蓄存單 B、郵儲(chǔ)開(kāi)立的未到期定期整存整取外幣儲(chǔ)蓄存單 C、郵儲(chǔ)開(kāi)立的未到期人民幣定期一本通存折 D、郵儲(chǔ)開(kāi)立的未到期定期整存零取人民幣儲(chǔ)蓄存單

71．小額貸款業(yè)務(wù)中，農(nóng)戶(hù)小額貸款或微小企業(yè)主貸款采取的擔(dān)保方式為()。A、抵押

B、質(zhì)押

C、一般責(zé)任保證

D、連帶責(zé)任保證

72．商業(yè)銀行的三性原則依次是什么？（）A、流動(dòng)性、效益性、安全性 B、效益性、安全性、流動(dòng)性 C、安全性、流動(dòng)性、效益性 D、流動(dòng)性、安全性、效益性

73．下列選項(xiàng)中，哪項(xiàng)是銀行業(yè)務(wù)中最容易引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)的環(huán)節(jié)？（）)。

A、柜臺(tái)業(yè)務(wù) B、法人信貸業(yè)務(wù) C、個(gè)人信貸業(yè)務(wù) D、代理業(yè)務(wù)

74．金融機(jī)構(gòu)協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)存款期限最長(zhǎng)為()個(gè)月。

A、1 B、3 C、6 D、12

75．國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)的行政主管部門(mén)是()。

A、公安部門(mén)

B、中國(guó)人民銀行 C、反貪部門(mén)

D、法院

76．由于利率、匯率等價(jià)格的不利變動(dòng)致使銀行發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)是()。A、信用風(fēng)險(xiǎn)

B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C、操作風(fēng)險(xiǎn)

D、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

二、多項(xiàng)選擇題

1．關(guān)于郵儲(chǔ)銀行個(gè)人業(yè)務(wù)普通柜員尾箱的刪除，下列說(shuō)法中哪些是正確的？(A、由網(wǎng)點(diǎn)綜合柜員負(fù)責(zé)刪除 B、由網(wǎng)點(diǎn)支局（行）長(zhǎng)負(fù)責(zé)刪除 C、普通柜員尾箱必須是空的 D、普通柜員尾箱必須處于上繳的狀態(tài) 【答案】ACD 2．哪些有權(quán)機(jī)關(guān)可以對(duì)個(gè)人儲(chǔ)蓄存款提出扣劃？()A、人民法院 B、人民檢察院 C、稅務(wù)機(jī)關(guān) D、海關(guān) E、公安機(jī)關(guān) F、國(guó)家審計(jì)署 【答案】ACD 3．中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行的市場(chǎng)定位是()。A、依托發(fā)揮網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢(shì)，完善城鄉(xiāng)金融服務(wù) B、零售業(yè)務(wù)和中間業(yè)務(wù)為主

C、為城市社區(qū)和農(nóng)村居民提供基礎(chǔ)金融服務(wù) D、支持社會(huì)主義新農(nóng)村建設(shè) 【答案】ABCD 4．郵政儲(chǔ)蓄新增余額自主運(yùn)用范圍主要包括()。A、銀行間市場(chǎng)債券買(mǎi)賣(mài) B、協(xié)議存款)C、銀團(tuán)貸款 D、公司貸款 【答案】ABC 5．銀監(jiān)會(huì)的銀行監(jiān)管四部負(fù)責(zé)對(duì)()實(shí)施監(jiān)管。A、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行 B、中國(guó)工商銀行 C、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行 D、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行 【答案】AD 6．當(dāng)前郵政儲(chǔ)蓄開(kāi)辦的人民幣儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)種類(lèi)有()。

A、活期儲(chǔ)蓄 B、定期儲(chǔ)蓄 C、定活兩便儲(chǔ)蓄 D、個(gè)人通知存款 【答案】ABCD 7．金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中收繳假幣，下列做法正確的有()。A、由該金融機(jī)構(gòu)兩名以上業(yè)務(wù)人員當(dāng)面予以收繳 B、收繳假幣的金融機(jī)構(gòu)向持有人出具《假幣收繳憑證》 C、金融機(jī)構(gòu)收繳的假幣，每月末解繳中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种?D、對(duì)假人民幣紙幣，應(yīng)當(dāng)面加蓋“假幣”字樣的戳記 【答案】ABD 8．下列選項(xiàng)中，可以用作實(shí)名證件的有()。

A、居民身份證 B、戶(hù)口簿 C、軍官證 D、學(xué)生證 【答案】ABC 9．按照賬戶(hù)性質(zhì)，郵政儲(chǔ)蓄個(gè)人存款賬戶(hù)可以劃分為()。A、個(gè)人結(jié)算賬戶(hù) B、個(gè)人活期賬戶(hù) C、個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶(hù) D、個(gè)人定期賬戶(hù) 【答案】AC 10．人民幣儲(chǔ)蓄的個(gè)人存款證明種類(lèi)包括()。A、時(shí)點(diǎn)證明 B、個(gè)人證明 C、單位證明D、時(shí)段證明 【答案】AD 11．人民幣儲(chǔ)蓄個(gè)人通知存款的種類(lèi)有()。A、一天通知存款 B、約定轉(zhuǎn)存通知存款 C、七天通知存款 D、自動(dòng)轉(zhuǎn)存通知存款 【答案】AC 12．郵政儲(chǔ)蓄的扣劃交易包括()。

A、全額扣劃 B、臨時(shí)扣劃 C、正式扣劃 D、部分扣劃 【答案】AD 13．郵政儲(chǔ)蓄的凍結(jié)交易包括()。

A、全額凍結(jié) B、活期凍結(jié) C、定期凍結(jié) D、部分凍結(jié) 【答案】AD 14．按存款人身份的不同，銀行存款可以劃分為()。A、居民儲(chǔ)蓄存款 B、定期存款 C、活期存款 D、單位存款 15．哪些情況下，郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)需代扣個(gè)人存款利息所得稅?()A、辦理存款業(yè)務(wù) B、活期銷(xiāo)戶(hù)

C、系統(tǒng)結(jié)息 D、定期賬戶(hù)自動(dòng)轉(zhuǎn)存 【答案】BCD 16．計(jì)算外幣儲(chǔ)蓄存款利息的要素包括()。A、存期 B、利率 C、匯率 D、本金 【答案】ABD 17．儲(chǔ)蓄的原則包括()。A、存款自愿 B、取款自由 C、存款有息 D、為儲(chǔ)戶(hù)保密 【答案】ABCD 18．從銀行買(mǎi)賣(mài)外匯的角度劃分，匯率可分為哪幾類(lèi)？()A、現(xiàn)鈔買(mǎi)入?yún)R率 B、現(xiàn)匯買(mǎi)入?yún)R率 C、現(xiàn)鈔賣(mài)出匯率 D、現(xiàn)匯賣(mài)出匯率 【答案】ABCD 19．個(gè)人外匯賬戶(hù)按賬戶(hù)性質(zhì)，可劃分為哪幾類(lèi)賬戶(hù)？()A、外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù) B、外匯結(jié)算賬戶(hù) C、資本項(xiàng)目賬戶(hù) D、經(jīng)常項(xiàng)目賬戶(hù) 【答案】ABC 20．商業(yè)銀行在辦理人民幣現(xiàn)鈔購(gòu)匯時(shí)，下列哪些交易應(yīng)復(fù)印留存客戶(hù)身份證件？A、單筆2000元人民幣 B、單筆20000元人民幣 C、單筆5000元人民幣 D、單筆50000元人民幣 【答案】BD 21．世界銀行集團(tuán)由以下哪些組織組成?()A、世界銀行 B、國(guó)際開(kāi)發(fā)協(xié)會(huì) C、國(guó)際金融公司 D、亞洲開(kāi)發(fā)銀行 【答案】ABC 22．外匯市場(chǎng)的參與者包括()。A、外匯銀行 B、中央銀行 C、外匯經(jīng)紀(jì)人 D、外貿(mào)企業(yè) 【答案】ABCD 23．我國(guó)的外匯主要包括()。A、外幣現(xiàn)鈔 B、外幣有價(jià)證券 C、外幣支付憑證 D、特別提款權(quán) 【答案】ABCD)(24．在其他條件不變的情況下，一國(guó)貨幣匯率下跌將()。A、有利于該國(guó)擴(kuò)大出口 B、有利于該國(guó)增加進(jìn)口 C、有利于該國(guó)增加旅游收入 D、有利于該國(guó)減少進(jìn)口 【答案】ACD 25．個(gè)人外匯業(yè)務(wù)的主體可以劃分為()。A、境內(nèi)個(gè)人 B、境內(nèi)企業(yè) C、境外個(gè)人 D、境外企業(yè) 【答案】AC 26．國(guó)際郵政匯兌的業(yè)務(wù)種類(lèi)有()。

A、國(guó)際郵政實(shí)物匯款 B、國(guó)際郵政電子匯款 C、國(guó)際銀郵匯款 D、西聯(lián)匯款 【答案】ABCD 27．下列選項(xiàng)中，哪幾項(xiàng)屬于郵儲(chǔ)銀行已銷(xiāo)售的理財(cái)計(jì)劃？(A、天富一號(hào) B、180基金 C、創(chuàng)富一號(hào) D、財(cái)富一號(hào) E．天富盈

F．平穩(wěn)收益理財(cái)計(jì)劃 【答案】ACD 28．下列選項(xiàng)中，哪幾項(xiàng)屬于基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)手續(xù)費(fèi)來(lái)源？(A、認(rèn)購(gòu)手續(xù)費(fèi) B、申購(gòu)手續(xù)費(fèi) C、贖回手續(xù)費(fèi) D、托管費(fèi) 【答案】ABC 29．下列選項(xiàng)中，哪幾項(xiàng)屬于我國(guó)證券投資基金的投資對(duì)象？A、股票 B、債券 C、房地產(chǎn) D、黃金 【答案】AB 30．郵政代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)主要包括哪些交易？()A、認(rèn)購(gòu) B、申購(gòu) C、贖回 D、投資 E．基金轉(zhuǎn)換)))(【答案】ABCE 31．下列選項(xiàng)中，哪些屬于封閉式基金的特點(diǎn)？()A、基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變 B、基金份額可以在證券交易場(chǎng)所內(nèi)交易 C、基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回 D、基金份額總額不固定

E．基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所申購(gòu) 【答案】ABC 32．開(kāi)放式基金的分紅方式包括()。A、積數(shù)分紅 B、現(xiàn)金分紅 C、紅利再投資 D、不分紅 【答案】BC 33．證券投資基金的特征包括()。A、集合投資 B、專(zhuān)業(yè)管理 C、收益共享 D、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān) 【答案】ABCD 34．基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的手續(xù)費(fèi)來(lái)源主要包括(A、認(rèn)購(gòu)手續(xù)費(fèi) B、申購(gòu)手續(xù)費(fèi) C、贖回手續(xù)費(fèi) D、托管費(fèi) 【答案】ABC 35．按規(guī)模是否可變，證券投資基金可分為(A、股票型基金 B、開(kāi)放式基金 C、封閉式基金 D、保本型基金 【答案】BC 36．個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的種類(lèi)主要包括()。A、申購(gòu)股票 B、理財(cái)顧問(wèn)服務(wù) C、綜合理財(cái)服務(wù) D、典當(dāng)服務(wù) 【答案】BC)。)。37．商業(yè)銀行進(jìn)行理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)，可以為客戶(hù)提供的服務(wù)包括()。A、投資顧問(wèn) B、資產(chǎn)管理 C、籌資決策 D、財(cái)務(wù)規(guī)劃 【答案】ABD 38．下列選項(xiàng)中，哪些屬于理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)?()A、存款產(chǎn)品介紹 B、個(gè)人投資產(chǎn)品推介 C、貸款業(yè)務(wù)宣傳 D、向客戶(hù)提供投資建議 【答案】BD 39．郵政儲(chǔ)蓄開(kāi)辦個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)遵循的“兩項(xiàng)基本制度”指的是()。A、風(fēng)險(xiǎn)管理制度 B、內(nèi)部控制制度 C、獨(dú)立核算制度 D、信息披露制度 【答案】AB 40．下列選項(xiàng)中，哪些屬于綜合理財(cái)服務(wù)?()A、財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃 B、投資建議 C、保證收益理財(cái)產(chǎn)品 D、非保證收益理財(cái)產(chǎn)品 【答案】CD 41．申購(gòu)、贖回開(kāi)放式基金，應(yīng)采取以下哪些原則?()A、“未知價(jià)”交易原則 B、價(jià)格優(yōu)先原則

C、“份額申購(gòu)、金額贖回” D、“金額申購(gòu)、份額贖回” 【答案】AD 42．信用卡雖然是一種信用支付工具，但其本質(zhì)上是信貸產(chǎn)品，特點(diǎn)可以概括為(A、信貸性 B、消費(fèi)性 C、小額性 D、循環(huán)信用 【答案】ABCD 43．信用卡的利潤(rùn)來(lái)源主要包括()。A、年費(fèi))。B、傭金 C、利息

D、跨行、異地手續(xù)費(fèi) 【答案】ABCD 44．下列選項(xiàng)中，哪幾項(xiàng)屬于信用的特點(diǎn)？（）A、無(wú)償性 B、償還性 C、長(zhǎng)期性 D、付息性 【答案】BD 45．下列選項(xiàng)中，哪些政策工具被稱(chēng)為貨幣政策“三大法寶”？（A、法定存款準(zhǔn)備金政策 B、再貼現(xiàn)政策

C、公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù) D、基準(zhǔn)利率政策 【答案】ABC 46．下列選項(xiàng)中，屬于商業(yè)銀行存款管理目標(biāo)的有()。

A、保持存款穩(wěn)定性

B、降低存款成本

C、降低存款流動(dòng)性

D、提高存款增長(zhǎng)率

【答案】ABD 47．內(nèi)部控制構(gòu)成要素主要包括()。

A、控制環(huán)境 B、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估

C、信息交流與反饋

D、監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正

【答案】ABCD 48．下列選項(xiàng)中，哪些是金融工具的特點(diǎn)?()

A、償還性

B、流動(dòng)性 C、風(fēng)險(xiǎn)性

D、收益性 【答案】ABCD 49．中央銀行的貨幣政策目標(biāo)包括()。

A、充分就業(yè) B、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

C、物價(jià)穩(wěn)定）D、國(guó)際收支平衡

【答案】ABCD 50．貸款五級(jí)分類(lèi)中，屬于不良貸款的有()。

A、關(guān)注貸款

B、次級(jí)貸款

C、可疑貸款

D、損失貸款 【答案】BCD 51．下列選項(xiàng)中，屬于商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)的有()。A、庫(kù)存現(xiàn)金

B、在央行存款

C、在同業(yè)存款

D、在途資金 【答案】ABCD 52．關(guān)于政策性銀行的特點(diǎn)，下列說(shuō)法正確的有()。A、政府出資創(chuàng)立或政府參股、擔(dān)保加以控制 B、不以盈利為目標(biāo)

C、資金主要來(lái)源于居民儲(chǔ)蓄存款

D、進(jìn)行專(zhuān)業(yè)化經(jīng)營(yíng)

【答案】ABD 53．以下哪些銀行是我國(guó)的政策性銀行?()A、中國(guó)人民銀行 B、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

C、中國(guó)進(jìn)出口銀行

D、國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行

【答案】BCD 54．下列選項(xiàng)中，導(dǎo)致市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)的因素主要包括(A、利率變動(dòng)

B、匯率變動(dòng) C、股票價(jià)格變動(dòng)

D、商品價(jià)格變動(dòng)

【答案】ABCD 55．保險(xiǎn)合同的關(guān)系人有()。

A、投保人

B、被保險(xiǎn)人

C、保險(xiǎn)人

D、受益人

【答案】BD)。

56．保險(xiǎn)合同的雙方當(dāng)事人為()。A、投保人

B、被保險(xiǎn)人

C、保險(xiǎn)人

D、受益人

【答案】AC 57．當(dāng)前郵政儲(chǔ)蓄開(kāi)辦的貸款業(yè)務(wù)種類(lèi)有()。

A、小額質(zhì)押貸款

B、小額貸款

C、個(gè)人商務(wù)貸款

D、銀團(tuán)貸款

【答案】ABCD 58．下列選項(xiàng)中，可以質(zhì)押的權(quán)利主要有()。

A、支票

B、依法可以轉(zhuǎn)讓的股份、股票

C、依法可以轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)專(zhuān)用權(quán) D、專(zhuān)利權(quán)、著作權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)

【答案】ABCD 59．銀行貸款業(yè)務(wù)中，貸款三查指的是()。

A、貸前調(diào)查 B、貸中審查

C、貸時(shí)稽查

D、貸后檢查

【答案】ABD 60．下列哪些業(yè)務(wù)中，金融機(jī)構(gòu)必須向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告大額交易？（A、張某一次支取10萬(wàn)元人民幣現(xiàn)金購(gòu)買(mǎi)汽車(chē)

B、王教授所開(kāi)立賬戶(hù)獲得一筆美國(guó)某公司支付專(zhuān)利費(fèi)2萬(wàn)美元 C、年底某日小李所在公司向小李賬戶(hù)劃轉(zhuǎn)30萬(wàn)元人民幣作為年終獎(jiǎng) D、旭日公司向朝陽(yáng)公司一次性劃轉(zhuǎn)資金500萬(wàn)元人民幣 E、孫先生給其父母現(xiàn)金匯款2萬(wàn)美元 【答案】BDE 61．下列選項(xiàng)中，金融機(jī)構(gòu)可采取哪些措施來(lái)識(shí)別或重新識(shí)別客戶(hù)身份？（）A、核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件 B、要求客戶(hù)補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件 C、回訪客戶(hù) D、實(shí)地查訪

E、向公安、工商行政管理等部門(mén)核實(shí) 【答案】ABCDE）62．反洗錢(qián)工作的三道防線中，哪些內(nèi)容與銀行前臺(tái)業(yè)務(wù)直接相關(guān)？（）A、客戶(hù)身份識(shí)別 B、客戶(hù)身份資料保存 C、客戶(hù)交易記錄保存 D、可疑交易報(bào)告 【答案】ABCD 63．有權(quán)機(jī)關(guān)調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，存在下列哪些情形的，金融機(jī)構(gòu)可以拒絕調(diào)查？（）A、調(diào)查人員只有2人

B、無(wú)協(xié)助調(diào)查通知書(shū)，但具有縣級(jí)公安機(jī)關(guān)的介紹信 C、不能出示執(zhí)法證

D、要求暫時(shí)帶走客戶(hù)交易憑條 【答案】BCD 64．商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)中存在的風(fēng)險(xiǎn)主要包括()。A、信用風(fēng)險(xiǎn)

B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C、操作風(fēng)險(xiǎn)

D、法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

【答案】ABCD 65．引發(fā)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的因素主要包括()。

A、利率變動(dòng)

B、匯率變動(dòng)

C、借款人的信用

D、流程設(shè)計(jì)和執(zhí)行中出現(xiàn)的問(wèn)題

【答案】ABCD 66．金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)的“三道防線”是指()。

A、客戶(hù)身份識(shí)別制度

B、客戶(hù)身份資料和交易資料保存制度

C、大額交易和可疑交易報(bào)告制度

D、反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣傳

【答案】ABC 67．由于人員因素導(dǎo)致操作風(fēng)險(xiǎn)的成因主要包括()。A、操作失誤

B、內(nèi)外勾結(jié)詐騙

C、關(guān)鍵人員流失

D、未授權(quán)的活動(dòng)

【答案】ABCD 68．下列選項(xiàng)中，導(dǎo)致操作風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)的因素主要包括(A、人員因素)。

B、流程因素

C、系統(tǒng)因素 D、外部事件

【答案】ABCD 69．由于外部事件導(dǎo)致操作風(fēng)險(xiǎn)的成因主要包括()。

A、搶劫 B、盜竊

C、自然災(zāi)害

D、突發(fā)事件

【答案】ABCD 70．關(guān)于金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份資料和交易信息保存制度，下列說(shuō)法正確的有(A、可以作為金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和交易報(bào)告義務(wù)的記錄和證明

B、可以掌握客戶(hù)真實(shí)身份、再現(xiàn)客戶(hù)資金交易過(guò)程，發(fā)現(xiàn)可疑交易提供證據(jù)C、為違法犯罪活動(dòng)的調(diào)查、偵察、起訴、審判提供必要證據(jù)

D、由于客戶(hù)在提供資料時(shí)經(jīng)常提供虛假資料，故此制度實(shí)際意義不大

【答案】ABC 71．下列選項(xiàng)中，哪些存款人可以申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶(hù)。（）A、企業(yè)法人 B、機(jī)關(guān)、事業(yè)單位

C、民辦非企業(yè)組織 D、單位非獨(dú)立核算附屬機(jī)構(gòu) E、村民委員會(huì) F、個(gè)體工商戶(hù)

G、外國(guó)駐華機(jī)構(gòu) H、軍隊(duì)、武警營(yíng)級(jí)單位 【答案】ABCEFG 72．存款人開(kāi)立()賬戶(hù)實(shí)行核準(zhǔn)制度。

A、基本存款賬戶(hù) B、一般存款賬戶(hù)

C、預(yù)算單位開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)

D、臨時(shí)存款賬戶(hù)(注資或增資驗(yàn)資戶(hù)除外)【答案】ACD 73．單位存款人開(kāi)立哪幾類(lèi)賬戶(hù)實(shí)行備案制度？（）A、基本存款賬戶(hù) B、一般存款賬戶(hù)

C、非預(yù)算單位專(zhuān)用存款賬戶(hù) D、注資驗(yàn)資臨時(shí)戶(hù) 【答案】BCD 74．按照用途不同，單位銀行結(jié)算賬戶(hù)可以劃分為哪幾類(lèi)？（）A、基本存款賬戶(hù) B、一般存款賬戶(hù) C、臨時(shí)存款賬戶(hù) D、專(zhuān)用存款賬戶(hù) 【答案】ABCD)。

第三篇：金融法律法規(guī)知識(shí)競(jìng)賽筆試試題及答案08.10.15

金融法律法規(guī)知識(shí)競(jìng)賽筆試試題及答案

原創(chuàng) | 2008/10/15 17:33 |

一、填空題（每個(gè)空格0.5分，合計(jì)10分）

1、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理，應(yīng)當(dāng)遵循(依法、公開(kāi)、公正、效率）的原則。

2、商業(yè)銀行應(yīng)建立并保持（系統(tǒng)、透明、文件化—）的內(nèi)部控制體系，定期或當(dāng)有關(guān)法律法規(guī)和其他經(jīng)營(yíng)環(huán)境發(fā)生重大變化時(shí)，對(duì)內(nèi)部控制體系進(jìn)行評(píng)審和改進(jìn)。

3、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序，審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的—(設(shè)立、變更、終止)、以及—(業(yè)務(wù)范圍)。

4、商業(yè)銀行應(yīng)將報(bào)告在公布之日_(五)日以前報(bào)送中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)。

5、內(nèi)部控制評(píng)價(jià)應(yīng)遵循的六條原則是:全面性原則、統(tǒng)一性原則、獨(dú)立性原則、公正性原則、重要性原則、及時(shí)性原則）

6、商業(yè)銀行因行使抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)而取得的不動(dòng)產(chǎn)或者股權(quán),應(yīng)當(dāng)自取得之日起二年內(nèi)予以處分。

7、《商業(yè)銀行小企業(yè)授信工作盡職指引（試行）》頒布實(shí)施的時(shí)間為—2006年10月。

8、《物權(quán)法》規(guī)定：嚴(yán)格限制以劃撥方式設(shè)立建設(shè)用地使用權(quán)。

9、商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)遵守資產(chǎn)負(fù)債比例管理規(guī)定，對(duì)同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過(guò)10%。

10、銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員在金融業(yè)務(wù)活動(dòng)中索取他人財(cái)物或者非法收受他人財(cái)物，為他人謀取利益的，或者違反國(guó)家規(guī)定，收受各種名義的回扣、手續(xù)費(fèi)，歸個(gè)人所有的，構(gòu)成—公司、企業(yè)人員受賄罪。

二、判斷題（共10題，每題1分，合計(jì)10分，對(duì)的打“√”，錯(cuò)的打“х”）

1、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)自律組織的活動(dòng)進(jìn)行領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督。（х）

（正確的表述應(yīng)為國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)自律組織的活動(dòng)進(jìn)行指導(dǎo)督。）

2、商業(yè)銀行以其全部財(cái)產(chǎn)獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任。（х）

（正確的表述應(yīng)為：商業(yè)銀行以其全部法人財(cái)產(chǎn)獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任。）

3、對(duì)個(gè)人儲(chǔ)蓄存款,商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位或者個(gè)人查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃。（х）

（正確的表述應(yīng)為：對(duì)個(gè)人儲(chǔ)蓄存款，商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位或者個(gè)人查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃，但法律另有規(guī)定的除外。）

4、商業(yè)銀行違反票據(jù)承兌等結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)定，不予兌現(xiàn)，不予收付入賬，壓?jiǎn)巍浩被蛘哌`反規(guī)定退票的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)其實(shí)施處罰。（√）

5、根據(jù)現(xiàn)行有關(guān)規(guī)定，鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村企業(yè)的建設(shè)用地使用權(quán)可以單獨(dú)抵押。（х）（正確的表述應(yīng)為：鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村企業(yè)的建設(shè)用地使用權(quán)不得單獨(dú)抵押。以鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村企業(yè)的廠房等建筑物抵押的，其占用范圍內(nèi)的建設(shè)用地使用權(quán)一并抵押。）

6、以應(yīng)收賬款出質(zhì)的，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)訂立書(shū)面合同。質(zhì)權(quán)自合同訂立時(shí)設(shè)立。（х）

（正確的表述應(yīng)為：以應(yīng)收賬款出質(zhì)的，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)訂立書(shū)面合同。質(zhì)權(quán)自信貸征信機(jī)構(gòu)辦理出質(zhì)登記時(shí)設(shè)立。）

7、公司是企業(yè)法人，有獨(dú)立的法人財(cái)產(chǎn)，享有法人財(cái)產(chǎn)權(quán)。公司是以其注冊(cè)資本對(duì)公司的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任的。（х）

（正確的表述應(yīng)為：公司是企業(yè)法人，有獨(dú)立的法人財(cái)產(chǎn)，享有法人財(cái)產(chǎn)權(quán)。公司以其全部財(cái)產(chǎn)對(duì)公司的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。有限責(zé)任公司的股東以其認(rèn)繳的出資額為限對(duì)公司承擔(dān)責(zé)任；股份有限公司的股東以其認(rèn)購(gòu)的股份為限對(duì)公司承擔(dān)責(zé)任。）

8、公司章程是記載公司組織規(guī)范及其行動(dòng)準(zhǔn)則的書(shū)面文件，一經(jīng)生效即對(duì)公司股東、董事、職工及公司債權(quán)人發(fā)生法律效力。（х）

（正確的表述應(yīng)為：設(shè)立公司必須依法制定公司章程。公司章程對(duì)公司、股東、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員具有約束力。）

9、股票發(fā)行價(jià)格可以按票面金額，也可以超過(guò)票面金額，也可低于票面金額。（х）

（正確的表述應(yīng)為：股票發(fā)行價(jià)格可以按票面金額，也可以超過(guò)票面金額，但不得低于票面金額。）

10、同一債務(wù)人有兩個(gè)以上保證人的，保證人應(yīng)當(dāng)按照保證合同約定的保證份額，承擔(dān)保證責(zé)任。沒(méi)有約定保證份額的，由保證人承擔(dān)相同份額的保證責(zé)任。（х）

（正確的表述應(yīng)為：同一債務(wù)有兩個(gè)以上保證人的，保證人應(yīng)當(dāng)按照保證合同約定的保證份額，承擔(dān)保證責(zé)任。沒(méi)有約定保證份額的，保證人承擔(dān)連帶責(zé)任，債權(quán)人可以要求任何一個(gè)保證人承擔(dān)全部保證責(zé)任，保證人都負(fù)有擔(dān)保全部債權(quán)實(shí)現(xiàn)的義務(wù)。已經(jīng)承擔(dān)保證責(zé)任的保證人，有權(quán)向債務(wù)人追償，或者要求承擔(dān)連帶責(zé)任的其他保證人清償其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的份額。）

三、單項(xiàng)選擇題（共10題，每題2分，合計(jì)20分）

1、任何單位和個(gè)人購(gòu)買(mǎi)商業(yè)銀行股份總額（5％）以上的,應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

2、某律師在為當(dāng)事人提供法律服務(wù)時(shí),認(rèn)為將存款人和銀行間的存款關(guān)系理解成下列條款不正確的表述是(存款合同里的條款,完全由存款人和銀行協(xié)商確定)

A、存款人和銀行間的存款關(guān)系是格式存款合同確定的 B、存單就是存款合同,也是存款所有權(quán)的法律憑證

C、存款合同是一種實(shí)踐合同,即必須是在存款人將款項(xiàng)交付銀行并經(jīng)確認(rèn)出具存款憑證后才成D、存款合同里的條款,完全由存款人和銀行協(xié)商確定存款合同里的條款,完全由存款人和銀行協(xié)商確定（х）

3、合規(guī)部門(mén)負(fù)責(zé)人應(yīng)定期向誰(shuí)提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告？（高管層）

A、董事會(huì) B、高管層 C、監(jiān)事會(huì) D、股東代表大會(huì)

4、下列對(duì)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行強(qiáng)制整改、接管、重組和撤銷(xiāo)的表述中,哪個(gè)是正確的？(在接管、機(jī)構(gòu)重組或者撤銷(xiāo)清算期間, 經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),對(duì)相關(guān)人員可以申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)禁止其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)或者對(duì)其財(cái)產(chǎn)設(shè)定其他權(quán)利)A、有權(quán)采取強(qiáng)制整改措施的只有國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī),嚴(yán)重影響存款人和其他客戶(hù)合法權(quán)益的, 國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以依法對(duì)該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行接管, 但不得促成機(jī)構(gòu)重組

C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有違法經(jīng)營(yíng)、經(jīng)營(yíng)管理不善等情形, 不予撤銷(xiāo)將嚴(yán)重危害金融秩序、損害公眾利益的, 國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)有權(quán)予以撤銷(xiāo)

D、在接管、機(jī)構(gòu)重組或者撤銷(xiāo)清算期間, 經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),對(duì)相關(guān)人員可以申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)禁止其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)或者對(duì)其財(cái)產(chǎn)設(shè)定其他權(quán)利

5、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)單一客戶(hù)的貸款、貿(mào)易融資、票據(jù)承兌和貼現(xiàn)、透支、保理、擔(dān)保、貸款承諾、開(kāi)立信用證等各類(lèi)表內(nèi)外授信實(shí)行（一攬子管理），確定總體授信額度。

A分類(lèi)管理 B一攬子管理 C總量控制 D品種管理

6、根據(jù)我國(guó)《商業(yè)銀行法》和《破產(chǎn)法》的規(guī)定,商業(yè)銀行在被依法宣告破產(chǎn)時(shí),其用于償還債務(wù)的財(cái)產(chǎn)是其破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)，這些財(cái)產(chǎn)通常不足清償所有的債權(quán)人的債權(quán),為了公平地保護(hù)債 權(quán)人的利益, 破產(chǎn)的商業(yè)銀行清償順序應(yīng)當(dāng)是(A（1)商業(yè)銀行拖欠員工的工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)(2)個(gè)人儲(chǔ)蓄存款的本金和利息(3)拖欠的稅款(4)其他的破產(chǎn)債。

A、(1)商業(yè)銀行拖欠員工的工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)(2)個(gè)人儲(chǔ)蓄存款的本金和利息

(3)拖欠的稅款(4)其他的破產(chǎn)債權(quán)

B、(1)商業(yè)銀行拖欠員工的工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)(2)拖欠的稅款

(3)個(gè)人儲(chǔ)蓄存款的本金和利息(4)其他的破產(chǎn)債權(quán)

C、(1)個(gè)人儲(chǔ)蓄存款的本金和利息(2)商 業(yè)銀行拖欠員工的工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)

(3)拖欠的稅款(4)其他的破產(chǎn)債權(quán)

D、(1)商業(yè)銀行拖欠員工的工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)(2)其他的破產(chǎn)債權(quán)

(3)拖欠的稅款(4)個(gè)人儲(chǔ)蓄存款的本金和利息

7、設(shè)立全國(guó)性商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為（十億元）人民幣。

A、五千萬(wàn)元 B、一億元 C、五億元 D、十億元

8、某商業(yè)銀行發(fā)生重大信用危機(jī),為保護(hù)存款人利益,恢復(fù)其正常的經(jīng)營(yíng)能力,有關(guān)單位決定對(duì)該銀行實(shí)施接管。以下說(shuō)法正確的是(接管期間, 該銀行仍享有獨(dú)立的法律主體資格)。

A、組織實(shí)施接管的主管單位應(yīng)當(dāng)是中國(guó)人民銀行

B、接管應(yīng)當(dāng)由銀監(jiān)會(huì)決定,由中國(guó)人民銀行組織實(shí)施

C、接管期間,該銀行的債權(quán)債務(wù)由接管組織暫時(shí)承受

D、接管期間, 該銀行仍享有獨(dú)立的法律主體資格

9、商業(yè)銀行實(shí)行市場(chǎng)調(diào)節(jié)價(jià)的服務(wù)項(xiàng)目及服務(wù)價(jià)格，由（中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)）通過(guò)適當(dāng)方式公布，接受社會(huì)監(jiān)督。

A、物價(jià)管理部門(mén)

B、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

C、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)

D、中國(guó)人民銀行

10、商業(yè)銀行對(duì)集團(tuán)客戶(hù)授信應(yīng)實(shí)行（B、客戶(hù)經(jīng)理制）。

A、行長(zhǎng)負(fù)責(zé)制 B、客戶(hù)經(jīng)理制 C、民主集中制 D、專(zhuān)人負(fù)責(zé)制

一、單項(xiàng)選擇（每題2分，共30分）高管單選

1.商業(yè)銀行的貸款余額與存款余額的比例應(yīng)符合下列哪項(xiàng)條件？（D）

A.不得低于25% B.不得低于10% C.不得超過(guò)50% D.不得超過(guò)75%

2.任何單位和個(gè)人購(gòu)買(mǎi)商業(yè)銀行股份總額多大比率以上的，應(yīng)事先經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)？（C）A.5%

B.8%

C.10%

D.15%

3.在下列哪種情況下，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以對(duì)商業(yè)銀行實(shí)施接管？（C）

A.嚴(yán)重違法經(jīng)營(yíng) B.重大違約行為

C.可能發(fā)生信用危機(jī) D.擅自開(kāi)辦新業(yè)務(wù)

4.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》中，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)是（B）

A.中國(guó)人民銀行 B.銀監(jiān)會(huì)

C.證監(jiān)會(huì) D.金融工作委員會(huì)

5.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定的銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管的范圍是（B）。

A.銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)、銀行間債券市場(chǎng) B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動(dòng) C.非法設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu) D.非法從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)

6.確保郵政金融資金安全是郵政企業(yè)和郵政儲(chǔ)蓄銀行的共同責(zé)任。各級(jí)郵政企業(yè)和郵政儲(chǔ)蓄銀行的行政主要領(lǐng)導(dǎo)是本單位郵政金融資金安全的（C）

A.責(zé)任人 B.主要責(zé)任人 C.第一責(zé)任人 D.相關(guān)責(zé)任人

7.市、縣級(jí)金融資金安全管理領(lǐng)導(dǎo)小組聯(lián)席會(huì)議，至少（A）召開(kāi)一次。會(huì)議應(yīng)重點(diǎn)研究、分析郵政金融資金安全管理方面存在的隱患、問(wèn)題，研究制定并落實(shí)相關(guān)隱患整改責(zé)任與措施。

A.一個(gè)月 B.一季度 C.半年 D.一年 8.下列屬于二類(lèi)和代理網(wǎng)點(diǎn)金融自助機(jī)具郵政儲(chǔ)蓄銀行安全管理責(zé)任的是（A）

A.入網(wǎng)資質(zhì)審查、運(yùn)維監(jiān)控

B.ATM、POS等自助機(jī)具防盜、防搶設(shè)施的建設(shè)、維護(hù)保養(yǎng)和管理

C.落實(shí)并檢查ATM、POS等自助機(jī)具防盜、防搶防范制度，及時(shí)整改隱患

D.ATM裝、取鈔過(guò)程的安全防范

9.一類(lèi)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生貪污挪用儲(chǔ)蓄資金案件，由（）負(fù)責(zé)組織對(duì)案件進(jìn)行調(diào)查處理；發(fā)生（）案件，由郵政企業(yè)與郵政儲(chǔ)蓄銀行共同對(duì)案件進(jìn)行調(diào)查處理。（C）A.郵政儲(chǔ)蓄銀行、貪污、挪用儲(chǔ)蓄資金 B.郵政企業(yè)、貪污、挪用儲(chǔ)蓄資金 C.郵政儲(chǔ)蓄銀行、盜竊、搶劫 D.郵政企業(yè)、盜竊、搶劫

10.商業(yè)銀行授權(quán)和授信的有效期均為（A）

A.一年 B.一年或兩年 C.至少一年 D.商業(yè)銀行自定 11.企業(yè)和銀行安全檢查部門(mén)因處理發(fā)生爭(zhēng)議的，（D）

A.上級(jí)郵政企業(yè)級(jí)郵儲(chǔ)銀行協(xié)商處理 B.上級(jí)郵政金融資金安全管理領(lǐng)導(dǎo)小組裁決 C.協(xié)商解決

D.同級(jí)郵政金融資金安全領(lǐng)導(dǎo)小組裁決

12.安全檢查人員在實(shí)施檢查時(shí)，必須出示（）統(tǒng)一制作的有效檢查證件和身份證，郵政企業(yè)對(duì)一類(lèi)網(wǎng)點(diǎn)和點(diǎn)鈔室、金庫(kù)內(nèi)進(jìn)行檢查時(shí)，應(yīng)有郵政儲(chǔ)蓄銀行人員陪同。郵政儲(chǔ)蓄銀行

在對(duì)二類(lèi)和代辦儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)檢查時(shí)，應(yīng)有郵政企業(yè)人員陪同。其中對(duì)進(jìn)入金庫(kù)和對(duì)運(yùn)鈔過(guò)程中的運(yùn)鈔車(chē)進(jìn)行安全檢查時(shí)，必須出示（）統(tǒng)一制作的檢查證。（B）

A.省級(jí)以上郵政企業(yè)或銀行、省級(jí)以上郵政企業(yè)或銀行 B.省級(jí)以上郵政企業(yè)或銀行、集團(tuán)公司 C.集團(tuán)公司、集團(tuán)公司

D.集團(tuán)公司、省級(jí)以上郵政企業(yè)或銀行 13.(A)不得擔(dān)任授信審查委員會(huì)的成員。

A.行長(zhǎng) B.主管信貸的副行長(zhǎng) C.信貸業(yè)務(wù)部門(mén)主管 D.都可以

14.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理（B）和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制。A.評(píng)估體系 B.評(píng)級(jí)體系 C.審查體系 D.評(píng)價(jià)體系

15.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立銀行業(yè)突發(fā)事件的（A）崗位責(zé)任制度。

A.發(fā)現(xiàn)、報(bào)告 B.分析、評(píng)價(jià) C.統(tǒng)計(jì)、分析 D.發(fā)現(xiàn)、統(tǒng)計(jì)

四、多項(xiàng)選擇題（共15題，每題3分，合計(jì)45分）

1、依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定，哪些機(jī)構(gòu)有權(quán)查詢(xún)涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu) 9

及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶(hù)？（ACD 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、審計(jì)機(jī)關(guān)、監(jiān)察機(jī)關(guān)）。

A、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、B、中國(guó)人民銀行 C、審計(jì)機(jī)關(guān)、D、監(jiān)察機(jī)關(guān)

2、合規(guī)管理的三大要素是什么？（ABC 體系、文化、流程）

A、合規(guī)體系 B、合規(guī)文化 C、合規(guī)流程 D、合規(guī)制度

3、當(dāng)一個(gè)集團(tuán)客戶(hù)授信需求超過(guò)一家銀行風(fēng)險(xiǎn)的承受能力時(shí)，商業(yè)銀行應(yīng)采取哪些措施分散風(fēng)險(xiǎn)？（ABD 聯(lián)合、銀團(tuán)、轉(zhuǎn)讓?zhuān)?/p>

A、組織聯(lián)合貸款 B、組織銀團(tuán)貸款 C、立即取消授信 D、貸款轉(zhuǎn)讓

4、下列哪些機(jī)構(gòu)有權(quán)制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則？（ABC 全國(guó)人大及其常委會(huì)、國(guó)務(wù)院、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)）

A、全國(guó)人大及其常委會(huì) B、國(guó)務(wù)院

C、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) D、省一級(jí)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

5、張某借用王某的汽車(chē)，并在王某不知情的情況下采用欺騙的手段將汽車(chē)賣(mài)給陳某，下列那些情形的，陳某可以取得該汽車(chē)的所有權(quán)？A、B、C陳某購(gòu)車(chē)時(shí)是善意的、陳某以合理的價(jià)格購(gòu)買(mǎi)、陳某已經(jīng)辦理汽車(chē)過(guò)戶(hù)登記手續(xù)

A、陳某購(gòu)車(chē)時(shí)是善意的 B、陳某以合理的價(jià)格購(gòu)買(mǎi)

C陳某已經(jīng)辦理汽車(chē)過(guò)戶(hù)登記手續(xù) D陳某已經(jīng)支付的部分車(chē)款但尚未辦理車(chē)輛登記

6、商業(yè)銀行同業(yè)拆借的拆入資金可用于（BD彌補(bǔ)票據(jù)結(jié)算、聯(lián)行匯差頭寸的不 足、解決臨時(shí)性周轉(zhuǎn)資金的需要）。

A、發(fā)放固定資產(chǎn)貸款 B、彌補(bǔ)票據(jù)結(jié)算、聯(lián)行匯差頭寸的不足

C、投資 D、解決臨時(shí)性周轉(zhuǎn)資金的需要

7、法律規(guī)定屬于國(guó)家所有的財(cái)產(chǎn)，屬于國(guó)家所有即全民所有。下列哪些財(cái)產(chǎn)屬于全民所有？（礦藏、水流、海域、無(wú)線電頻譜資源、國(guó)防資產(chǎn)）

A、礦藏、水流、海域 B、文物 C、無(wú)線電頻譜資源 D、國(guó)防資產(chǎn)

8、合規(guī)管理部門(mén)與下列哪些部門(mén)應(yīng)當(dāng)相分離？（ABCD 市場(chǎng)拓展部門(mén)、授信部門(mén) 財(cái)會(huì)部門(mén)、內(nèi)審部門(mén)）

A、市場(chǎng)拓展部門(mén) B、授信部門(mén) C、財(cái)會(huì)部門(mén) D、內(nèi)審部門(mén)

9、物權(quán)，是指權(quán)利人依法對(duì)特定的物享有直接支配和排他的權(quán)利。下列四項(xiàng)中，哪些屬于物權(quán)的范疇？（A、B、D 所有權(quán)、用益物權(quán)、擔(dān)保物權(quán)））

A、所有權(quán) B、用益物權(quán) C、處置物權(quán) D、擔(dān)保物權(quán)

10、（B、C 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法定代表人、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人）是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任人？

A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技部門(mén)負(fù)責(zé)人 B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法定代表人

C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人 D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)負(fù)責(zé)人

11、根據(jù)《企業(yè)破產(chǎn)法》，企業(yè)法人的破產(chǎn)原因包括下列哪些情況？（BC不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)、不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，明顯缺乏清償能力的）

A、因企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理不善造成嚴(yán)重虧損，并導(dǎo)致其不能清償?shù)狡趥鶆?wù)的情形

B、不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)

C、不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，明顯缺乏清償能力的

D、不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，明顯喪失清償能力可能的

12、商業(yè)銀行對(duì)集團(tuán)客戶(hù)內(nèi)各個(gè)授信對(duì)象核定最高授信額度時(shí)，最高授信額度應(yīng)根據(jù)集團(tuán)客戶(hù)的（AC 經(jīng)營(yíng)狀況變化、財(cái)務(wù)狀況變化）及時(shí)做出調(diào)整。

A、經(jīng)營(yíng)狀況變化 B、高管層變化 C、財(cái)務(wù)狀況變化 D、關(guān)聯(lián)方變化

13、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（BCD 合理規(guī)劃、統(tǒng)一管理、保障系統(tǒng)安全運(yùn)行）的原則，開(kāi)展電子銀行業(yè)務(wù)，保證電子銀行業(yè)務(wù)的健康、有序發(fā)展。

A、注重效率 B、合理規(guī)劃 C、統(tǒng)一管理 D、保障系統(tǒng)安全運(yùn)行

14、銀監(jiān)會(huì)統(tǒng)一管理銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表，負(fù)責(zé)銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表的（制定、頒發(fā)、撤銷(xiāo)）

A、制定 B、頒發(fā) C、保密 D、撤銷(xiāo)

15、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格審查和監(jiān)控貸款用途，防止借款人通過(guò)（BCD 貸款、貼現(xiàn)、辦理銀行承兌匯票）等方式套取信貸資金，改變借款用途。

A、辦理銀行本票 B、貸款 C、貼現(xiàn) D、辦理銀行承兌匯票

五、簡(jiǎn)答題（共3題，每題5分，合計(jì)15分）

1、設(shè)立商業(yè)銀行,應(yīng)當(dāng)具備哪些條件？

（參考答案：(一)有符合《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》和《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的章程；(二)有符合《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》規(guī)定的注冊(cè)資本最低限額；(三)有具備任職專(zhuān)業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)的董事、高級(jí)管理人員；(四)有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度；(五)有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。）

2、根據(jù)《物權(quán)法》，哪些財(cái)產(chǎn)不得抵押，請(qǐng)列舉五項(xiàng)。

（參考答案：

（一）土地所有權(quán)；

（二）耕地、宅基地、自留地、自留山等集體所有的土地使用權(quán)，但法律規(guī)定可以抵押的除外；

（三）學(xué)校、幼兒園、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體的教育設(shè)施、醫(yī)療衛(wèi)生設(shè)施和其他社會(huì)公益設(shè)施；

（四）所有權(quán)、使用權(quán)不明或者有爭(zhēng)議的財(cái)產(chǎn)；

（五）依法被查封、扣押、監(jiān)管的財(cái)產(chǎn)；

（六）法律、行政法規(guī)規(guī)定不得抵押的其他財(cái)產(chǎn)。）

3、金融機(jī)構(gòu)開(kāi)辦電子銀行業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備哪些條件？

（參考答案：

（一）金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)正常，建立了較為完善的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部控制制度，在申請(qǐng)開(kāi)辦電子銀行業(yè)務(wù)的前一年內(nèi)，金融機(jī)構(gòu)的主要信息管理系統(tǒng)和業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)沒(méi)有發(fā)生過(guò)重大事故；

（二）制定了電子銀行業(yè)務(wù)的總體發(fā)展戰(zhàn)略、發(fā)展規(guī)劃和電子銀行安全策略，建立了電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的組織體系和制度體系；

（三）按照電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和安全策略，建立了電子銀行業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)的基礎(chǔ)設(shè)施和系統(tǒng)，并對(duì)相關(guān)設(shè)施和系統(tǒng)進(jìn)行了必要的安全檢測(cè)和業(yè)務(wù)測(cè)試；

（四）對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理情況和業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)設(shè)施與系統(tǒng)等，進(jìn)行了符合監(jiān)管要求的安全評(píng)估；

（五）建立了明確的電子銀行業(yè)務(wù)管理部門(mén)，配備了合格的管理人員和技術(shù)人員。）

第四篇：郵政代理金融知識(shí)競(jìng)賽模擬試卷A卷

稱(chēng) 名 位 單 名 姓 號(hào) 證 考 準(zhǔn) 區(qū) 地

郵政代理金融知識(shí)競(jìng)賽模擬試卷A卷

注 意 事 項(xiàng)

1、本試卷滿(mǎn)分為100分。

2、請(qǐng)首先按要求在試卷的標(biāo)封處填寫(xiě)您的姓名、準(zhǔn)考證號(hào)和所在單位的名稱(chēng)。

3、本模擬試卷分為單選題、多選題、判斷題三種題型。線

一、單項(xiàng)選擇題(每題1分，將答案填涂至答題卡對(duì)應(yīng)題目)

1、客戶(hù)至郵儲(chǔ)網(wǎng)點(diǎn)辦理現(xiàn)金方式跨行匯款業(yè)務(wù)時(shí)，由于非人為原因造成憑證打印錯(cuò)誤的，此可以單擊(d)重新打印相關(guān)憑證。

A.單擊Ctrl+A B.單擊Ctrl+D C.單擊Ctrl+Z D.單擊Ctrl+R

2、郵儲(chǔ)銀行個(gè)人客戶(hù)憑存折辦理活期支取業(yè)務(wù)時(shí)，如果刷折讀磁失敗的，應(yīng)先辦理(d)過(guò)業(yè)務(wù)。

A.自動(dòng)換折 B.清戶(hù) C.隨機(jī)換折 D.重新寫(xiě)磁

3、郵儲(chǔ)銀行個(gè)人網(wǎng)上銀行客戶(hù)如申請(qǐng)開(kāi)通轉(zhuǎn)賬但不開(kāi)通大額轉(zhuǎn)賬功能，則在網(wǎng)銀上做行內(nèi) 超 轉(zhuǎn)賬交易單筆不能超過(guò)（b）元人民幣。

A.10000 B.50000 C.100000 D.200000

4、郵政儲(chǔ)蓄發(fā)生貪污、挪用、詐騙案件，涉案金額在()萬(wàn)元人民幣以上，盜竊案件準(zhǔn) 涉案金額()萬(wàn)元人民幣以上，搶劫案件涉案金額()萬(wàn)元人民幣以上或致人員受 傷的，由省（區(qū)、市）郵政公司和省（區(qū)、市）郵政儲(chǔ)蓄分行督辦。不A.20；20；10 B.50；20；10 C.100；20；10 D.100；50；20

5、《郵政金融資金案件責(zé)任查究規(guī)定》明確規(guī)定，涉案金額達(dá)500萬(wàn)元人民幣以上的貪污、挪用、詐騙案件；涉案金額達(dá)100萬(wàn)元人民幣以上，或者傷5人以上，或者亡3人以上的 題搶劫、盜竊案件為()。

A.特別重大案件 B.特大案件 C.較大案件 D.一般案件

6、下列選項(xiàng)中，屬于郵儲(chǔ)銀行金庫(kù)安全管理責(zé)任的是()。

答 A.金庫(kù)安全防范設(shè)施安裝、維護(hù)和管理 B.核準(zhǔn)庫(kù)存?zhèn)溆媒鹣揞~ C.守庫(kù)人員的安全教育、培訓(xùn)、審查 D.金庫(kù)門(mén)鎖具改造和維護(hù)

7、下列選項(xiàng)中，屬于郵儲(chǔ)銀行對(duì)一類(lèi)網(wǎng)點(diǎn)金融自助機(jī)具安全管理責(zé)任的是()。生 A.對(duì)ATM、POS等自助機(jī)具的防盜、防搶設(shè)施達(dá)標(biāo)情況和使用情況進(jìn)行檢查 B.對(duì)ATM、POS等自助機(jī)具的防盜、防搶防范制度、措施執(zhí)行情況進(jìn)行檢查 考C.對(duì)存在的隱患提出整改意見(jiàn)，復(fù)查整改情況

D.ATM、POS等自助機(jī)具防盜、防搶設(shè)施的建設(shè)、維護(hù)保養(yǎng)和管理

8、商業(yè)銀行接管期限屆滿(mǎn)，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以決定延期，但接管期限最長(zhǎng)不得超過(guò)()。

A.6個(gè)月 B.1年 C.2年 D.5年

9、用益物權(quán)人對(duì)他人所有的不動(dòng)產(chǎn)或者動(dòng)產(chǎn)享有的權(quán)利不包括()。A.處分權(quán) B.占有權(quán) C.使用權(quán) D.收益權(quán)

10、商業(yè)銀行因行使抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)而取得的不動(dòng)產(chǎn)或者股權(quán)，應(yīng)當(dāng)自取得之日起()內(nèi)予以處分。

A.6個(gè)月 B.1年 C.2年 D.5年

11、企事業(yè)單位可以自主選擇一家商業(yè)銀行的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所開(kāi)立()個(gè)基本賬戶(hù)。A.1 B.2 C.3 D.不限制個(gè)數(shù)

12、下列選項(xiàng)中，可以用于抵押的財(cái)產(chǎn)是()。A.國(guó)有的土地使用權(quán) B.土地所有權(quán)

C.集體所有的土地使用權(quán) D.所有權(quán)、使用權(quán)不明或者有爭(zhēng)議的財(cái)產(chǎn)

13、下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別制度的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。

A.客戶(hù)由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)同時(shí)對(duì)代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記

B.金融機(jī)構(gòu)為客戶(hù)提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶(hù)出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記 C.金融機(jī)構(gòu)與客戶(hù)建立人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，保險(xiǎn)合同的受益人不是客戶(hù)本人的，金融機(jī)構(gòu)可以不對(duì)受益人的身份進(jìn)行核對(duì)

D.金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶(hù)提供服務(wù)，不得為客戶(hù)開(kāi)立匿名賬戶(hù)

14、下列關(guān)于所有權(quán)有關(guān)規(guī)定的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。

A.所有權(quán)人對(duì)自己的不動(dòng)產(chǎn)或者動(dòng)產(chǎn)，依法享有占有、使用、收益和處分的權(quán)利 B.所有權(quán)人有權(quán)在自己的不動(dòng)產(chǎn)或者動(dòng)產(chǎn)上設(shè)立用益物權(quán)和擔(dān)保物權(quán) C.用益物權(quán)人、擔(dān)保物權(quán)人行使權(quán)利，不得損害所有權(quán)人的權(quán)益 D.法律規(guī)定專(zhuān)屬于國(guó)家所有的不動(dòng)產(chǎn)和動(dòng)產(chǎn)，特定單位和個(gè)人可以取得所有權(quán)

15、遺失物自發(fā)布招領(lǐng)公告之日起()內(nèi)無(wú)人認(rèn)領(lǐng)的，歸國(guó)家所有。A.六個(gè)月 B.三個(gè)月 C.一年 D.二年

16、當(dāng)事人簽訂買(mǎi)賣(mài)房屋或者其他不動(dòng)產(chǎn)物權(quán)協(xié)議，進(jìn)行預(yù)告登記后，債權(quán)消滅或者自能夠進(jìn)行不動(dòng)產(chǎn)登記之日起()內(nèi)未申請(qǐng)登記的，預(yù)告登記失效。A.三個(gè)月 B.兩個(gè)月 C.一個(gè)月 D.10天

17、國(guó)有財(cái)產(chǎn)由()代表國(guó)家行使所有權(quán)，法律另有規(guī)定的，依照其規(guī)定。A.國(guó)務(wù)院 B.財(cái)政部 C.人大 D.政協(xié)

18、中國(guó)人民銀行根據(jù)需要，可以建議國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到建議之日起()日內(nèi)予以回復(fù)。A.7 B.30 C.60 D.180

19、下列關(guān)于印制、發(fā)售代幣票券代替人民幣在市場(chǎng)上流通應(yīng)承擔(dān)法律責(zé)任的說(shuō)法，正確

的是()。

A.構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；尚不構(gòu)成犯罪的，由公安機(jī)關(guān)處十五日以下拘留、一萬(wàn)元以下罰款

B.中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)責(zé)令停止違法行為，并處二十萬(wàn)元以下罰款 C.中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)責(zé)令改正，沒(méi)收違法所得，并處五萬(wàn)元以下罰款 D.沒(méi)有違法所得或者違法所得不足五十萬(wàn)元的，處五十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款 20、商業(yè)銀行對(duì)于()理財(cái)計(jì)劃，風(fēng)險(xiǎn)提示的內(nèi)容應(yīng)至少包括以下語(yǔ)句：“本理財(cái)計(jì)劃是高風(fēng)險(xiǎn)投資產(chǎn)品，您的本金可能會(huì)因市場(chǎng)變動(dòng)而蒙受重大損失，您應(yīng)充分認(rèn)識(shí)投資風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎投資”。

A.保證收益 B.保本浮動(dòng)收益 C.非保證收益 D.非保本浮動(dòng)收益

21、郵政儲(chǔ)蓄客戶(hù)省內(nèi)跨縣異地取款，每日每戶(hù)累計(jì)最高限額為人民幣()萬(wàn)元（含）。A.10 B.50 C.100 D.500

22、郵政儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)制度規(guī)定，可以適用免填單的交易是()。A.100元的開(kāi)戶(hù)交易 B.5000元的轉(zhuǎn)賬交易 C.綠卡的掛失交易 D.1000元的卡取款交易

23、中國(guó)郵政商務(wù)匯款的批量取消應(yīng)在()辦理。

A.一級(jí)分行 B.二級(jí)分行 C.一級(jí)支行 D.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)

24、客戶(hù)辦理郵政現(xiàn)金匯款金額在()萬(wàn)元（含）人民幣以上，必須出示有效實(shí)名證件。A.1 B.5 C.10 D.20

25、郵政儲(chǔ)蓄定額定期存單開(kāi)戶(hù)時(shí)一次最多使用()張存單。A.10 B.20 C.30 D.50

26、郵政儲(chǔ)蓄不固定定活兩便的起存金額為人民幣()元。A.1 B.10 C.50 D.500

27、未實(shí)行全市集中審計(jì)的郵政儲(chǔ)蓄二級(jí)分行的網(wǎng)點(diǎn)審計(jì)負(fù)責(zé)人員，應(yīng)對(duì)直轄網(wǎng)點(diǎn)每()實(shí)施一次常規(guī)審計(jì)。

A.月 B.季 C.半年 D.年

28、下列關(guān)于郵政儲(chǔ)蓄定期整存整取存單部分提前支取的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。A.客戶(hù)須提供本人有效實(shí)名證件，代理人還需同時(shí)提供賬戶(hù)所有人和代理人的有效實(shí)名證件方能辦理

B.可多次（最多5次）辦理部分提前支取 C.部分提前支取后剩余部分資金不得低于50元

D.剩余部分資金按開(kāi)戶(hù)網(wǎng)點(diǎn)重新生成新賬號(hào)，起息日為部分提前支取當(dāng)日

29、郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)為客戶(hù)簽發(fā)存折時(shí)，必須在存折上加蓋()。

A.儲(chǔ)蓄專(zhuān)用章 B.業(yè)務(wù)專(zhuān)用章 C.現(xiàn)金訖章 D.業(yè)務(wù)戳記

30、郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣()張以上（含）的，應(yīng)立即報(bào)告公安機(jī)關(guān)。A.5 B.10 C.15 D.20

二、多項(xiàng)選擇題(每題1分，將答案填涂至答題卡對(duì)應(yīng)題目)

31、郵政儲(chǔ)蓄有關(guān)業(yè)務(wù)制度規(guī)定，個(gè)人在辦理下列()等業(yè)務(wù)前，需出示居民身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，并打印聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。

A.修改實(shí)名證件業(yè)務(wù) B.單筆交易金額在1萬(wàn)元（含）以上的現(xiàn)金到賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬 C.解掛失、密碼重置業(yè)務(wù) D.緊急折取款業(yè)務(wù)

32、郵政儲(chǔ)蓄未設(shè)置密碼客戶(hù)必須在開(kāi)戶(hù)網(wǎng)點(diǎn)辦理的業(yè)務(wù)有()。A.存款業(yè)務(wù) B.密碼加辦 C.取款業(yè)務(wù) D.掛失業(yè)務(wù)

33、下列關(guān)于郵政儲(chǔ)蓄個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)的說(shuō)法，正確的有()。

A.個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)可以辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算 B.個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)可以辦理現(xiàn)金存取業(yè)務(wù) C.個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)可以辦理代收代付業(yè)務(wù) D.個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)可以加辦綠卡

34、客戶(hù)在郵政儲(chǔ)蓄營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立個(gè)人存款賬戶(hù)時(shí)，可以出具的有效身份證件有()。A.居民身份證或臨時(shí)身份證 B.戶(hù)口薄 C.港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證 D.護(hù)照

35、下列關(guān)于郵政儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金管理的說(shuō)法，正確的有()。A.現(xiàn)金收入先收款后記賬；現(xiàn)金付出先記賬后付款 B.現(xiàn)金收付要復(fù)核，收付換人復(fù)點(diǎn)，當(dāng)時(shí)進(jìn)行 C.每日收進(jìn)現(xiàn)金都要及時(shí)清點(diǎn)整理、點(diǎn)準(zhǔn)、理順、敦齊 D.營(yíng)業(yè)人員收進(jìn)假幣時(shí)沒(méi)有發(fā)現(xiàn)的，應(yīng)由網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)賠償

36、郵政儲(chǔ)蓄營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金清點(diǎn)必須堅(jiān)持的原則有()。

A.雙人開(kāi)庫(kù) B.雙人拆封 C.雙人整點(diǎn) D.雙人打捆

37、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行個(gè)人網(wǎng)銀網(wǎng)上注冊(cè)客戶(hù)可通過(guò)電話(huà)銀行辦理的業(yè)務(wù)主要有()。A.查詢(xún)業(yè)務(wù) B.掛失業(yè)務(wù) C.綠卡通定活互轉(zhuǎn) D.投資理財(cái)

38、下列選項(xiàng)中，若未發(fā)現(xiàn)可疑，則金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)送大額交易報(bào)告的交易有()。A.客戶(hù)小王100萬(wàn)元人民幣定期存單到期后，其將本息全部存入其在該銀行網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立的活期賬戶(hù)

B.某日小張從其個(gè)人賬戶(hù)向異地小李個(gè)人賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬80萬(wàn)元人民幣 C.某市公安局向李某個(gè)人賬戶(hù)劃轉(zhuǎn)100萬(wàn)元人民幣 D.某商業(yè)銀行縣支行向另一縣支行劃轉(zhuǎn)500萬(wàn)元人民幣

39、郵政儲(chǔ)蓄他人質(zhì)押貸款的借款人（出質(zhì)人）可以使用的有效身份證件主要包括()。A.身份證 B.臨時(shí)身份證(有效期必須為3個(gè)月以上)C.戶(hù)口簿 D.軍人士兵證 40、下列選項(xiàng)中，屬于郵政儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)綜合柜員職責(zé)的有()。A.負(fù)責(zé)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員質(zhì)押存單劃轉(zhuǎn)、逾期扣劃業(yè)務(wù)辦理的授權(quán) B.負(fù)責(zé)網(wǎng)點(diǎn)貸款業(yè)務(wù)資料的整理和保管

C.負(fù)責(zé)復(fù)核小額質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)臺(tái)賬 D.負(fù)責(zé)合同的簽署

41、下列選項(xiàng)中，不納入外匯管理局結(jié)售匯系統(tǒng)管理的業(yè)務(wù)主要有()。A.柜臺(tái)找零 B.小于等值1000美元的結(jié)匯 C.轉(zhuǎn)利息結(jié)匯 D.境內(nèi)卡境外使用購(gòu)匯還款

42、郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)辦理代理退稅的網(wǎng)點(diǎn)主要分布在()。A.北京 B.上海 C.天津 D.深圳

43、下列選項(xiàng)中，屬于郵政個(gè)人國(guó)際匯款業(yè)務(wù)附加服務(wù)的有()。A.電話(huà)通知 B.投單通知 C.按址投送 D.附言

44、下列選項(xiàng)中，屬于郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)個(gè)人外幣儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)幣種的有()。A.美元 B.港幣 C.日元 D.英鎊

45、下列關(guān)于郵政儲(chǔ)蓄取消交易的說(shuō)法，正確的有()。A.普通柜員不得應(yīng)客戶(hù)要求辦理取消交易

B.辦理取消交易時(shí)，需填寫(xiě)“中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄修改分戶(hù)賬通知單”，并應(yīng)將修改分戶(hù)賬通知單交客戶(hù)簽字確認(rèn)后收回 C.取消交易登記柜員差錯(cuò)登記簿 D.普通柜員辦理取消交易需支局長(zhǎng)授權(quán)

46、下列關(guān)于郵政代理基金業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定的說(shuō)法，正確的有()。

A.郵政儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)辦理代理基金業(yè)務(wù)必須要有專(zhuān)職營(yíng)銷(xiāo)人員，必須取得基金從業(yè)資格或通過(guò)基金銷(xiāo)售從業(yè)考試

B.客戶(hù)的中間業(yè)務(wù)交易賬戶(hù)下必須有對(duì)應(yīng)的活期儲(chǔ)蓄結(jié)算賬戶(hù)

C.客戶(hù)中間業(yè)務(wù)交易賬戶(hù)開(kāi)立時(shí)必須提交有效身份證件，由他人代理時(shí)必須同時(shí)提供代理人的有效身份證件

D.中間業(yè)務(wù)交易賬戶(hù)卡作為重要憑證管理

47、下列關(guān)于郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)客戶(hù)查詢(xún)業(yè)務(wù)的說(shuō)法，正確的有()。

A.客戶(hù)查詢(xún)賬戶(hù)信息時(shí)必須提供賬號(hào)/卡號(hào)，賬戶(hù)清戶(hù)的不能辦理客戶(hù)查詢(xún) B.無(wú)密戶(hù)的客戶(hù)辦理查詢(xún)時(shí)必須在開(kāi)戶(hù)網(wǎng)點(diǎn)辦理，需綜合柜員授權(quán) C.有密戶(hù)客戶(hù)可在全國(guó)任一聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)查詢(xún)賬戶(hù)一定期限內(nèi)的交易明細(xì) D.郵儲(chǔ)網(wǎng)點(diǎn)不辦理客戶(hù)提出的調(diào)閱原始單據(jù)的查詢(xún)

48、下列選項(xiàng)中，不允許辦理解掛失手續(xù)的掛失業(yè)務(wù)有()。

A.函電掛失 B.通過(guò)電子銀行辦理的臨時(shí)掛失 C.緊急掛失 D.掛失事項(xiàng)更改

49、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行商易通固定電話(huà)設(shè)備支持的功能主要有()。A.向公司賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬 B.轉(zhuǎn)賬收款 C.轉(zhuǎn)賬付款 D.匯總統(tǒng)計(jì) 50、下列關(guān)于郵政儲(chǔ)蓄個(gè)人存款證明的說(shuō)法，正確的有()。

A.個(gè)人存款證明可分為時(shí)點(diǎn)存款證明和時(shí)段存款證明

B.代理人代為辦理個(gè)人存款證明時(shí)，須提供被代理人及代理人的有效實(shí)名證件 C.一本通和綠卡通卡內(nèi)的子賬戶(hù)不可以單筆辦理存款證明

D.郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)接受客戶(hù)申請(qǐng)出具時(shí)點(diǎn)存款證明后，該賬戶(hù)內(nèi)相應(yīng)金額存款即處于止付狀態(tài)

51、當(dāng)辦理郵儲(chǔ)銀行個(gè)人電子銀行客戶(hù)維護(hù)交易的賬戶(hù)為信用卡時(shí)，需要通過(guò)信用卡系統(tǒng)進(jìn)行（）校驗(yàn)。

A.卡分戶(hù)合法性 B.查詢(xún)密碼 C.卡號(hào) D.卡磁道信息

52、下列選項(xiàng)中，應(yīng)作為郵政儲(chǔ)蓄重要空白憑證管理的有()。A.原始卡 B.空白卡 C.密碼信封 D.綠卡開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)

53、當(dāng)匯入賬戶(hù)處于()狀態(tài)時(shí)，郵政匯款無(wú)法入賬。

A.賬戶(hù)已清戶(hù) B.賬戶(hù)已沒(méi)收 C.賬戶(hù)已掛失 D.賬戶(hù)已止付

54、郵政網(wǎng)上支付匯款產(chǎn)品主要有()。

A.網(wǎng)匯通充值 B.網(wǎng)匯通卡 C.網(wǎng)匯E D.代收支付寶款項(xiàng)

55、儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)辦理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)時(shí)必須遵循的原則有()。

A.存款自愿 B.取款自由 C.存款有息 D.為存款人保密

56、下列選項(xiàng)中，屬于存折辦理必須強(qiáng)制刷磁的交易有()。

A.活期銷(xiāo)戶(hù) B.現(xiàn)金到賬戶(hù)的轉(zhuǎn)賬 C.有折卡申請(qǐng) D.加辦密印

57、下列關(guān)于郵政代理金融營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)前設(shè)備準(zhǔn)備的說(shuō)法，正確的有()。A.每日營(yíng)業(yè)開(kāi)始，普通柜員和綜合柜員共同檢查上一工作日最后一筆交易時(shí)間和當(dāng)天

量的支付結(jié)算需要。

()62、郵儲(chǔ)銀行個(gè)人客戶(hù)的“有密戶(hù)”可在全國(guó)任意聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)辦理“隨機(jī)換折”業(yè)務(wù)。()63、郵政金融資金較大案件，是指涉案金額達(dá)人民幣50萬(wàn)元以上，100萬(wàn)元以下的貪污、挪用、詐騙案件；或涉案金額達(dá)人民幣30萬(wàn)元以上，50萬(wàn)元以下，無(wú)人員傷亡的搶劫、盜竊案件。

()64、中職卡是面向享受?chē)?guó)家助學(xué)金政策待遇的中職學(xué)生發(fā)行的，用于國(guó)家助學(xué)金發(fā)放的普通綠卡借記卡。

()65、負(fù)有郵政金融資金安全監(jiān)督管理職責(zé)的部門(mén)對(duì)各種隱患的整改情況必須進(jìn)行復(fù)查，做到有一件立一件，改一件銷(xiāo)一件，件件有記錄。

()66、郵政儲(chǔ)蓄二類(lèi)和代理網(wǎng)點(diǎn)、金庫(kù)、運(yùn)鈔、槍支管理發(fā)生案件，郵政企業(yè)在向上級(jí)報(bào)告的同時(shí)，應(yīng)當(dāng)向同級(jí)郵政儲(chǔ)蓄銀行或分支機(jī)構(gòu)通報(bào)。

()67、占有人因使用占有的不動(dòng)產(chǎn)或者動(dòng)產(chǎn)，致使該不動(dòng)產(chǎn)或者動(dòng)產(chǎn)受到損害的，惡意占有人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。

()68、確保郵政金融資金安全是郵政企業(yè)和郵政儲(chǔ)蓄銀行的共同責(zé)任。

()69、供役地以及供役地上的土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)、建設(shè)用地使用權(quán)部分轉(zhuǎn)讓時(shí)，轉(zhuǎn)讓部分涉及地役權(quán)的，地役權(quán)對(duì)受讓人不具有約束力。

()70、()81、最高額抵押的主合同債權(quán)不得轉(zhuǎn)讓。()82、出質(zhì)人負(fù)有妥善保管質(zhì)物的義務(wù)。

()83、擔(dān)保合同被確認(rèn)無(wú)效后，無(wú)論債務(wù)人、擔(dān)保人、債權(quán)人是否存在過(guò)錯(cuò)，都不再承擔(dān)相應(yīng)的民事責(zé)任。

()84、具有代為清償債務(wù)能力的法人、其他組織或者公民，可以作保證人。()85、依法屬于國(guó)家所有的自然資源，所有權(quán)可以不登記。

()86、不動(dòng)產(chǎn)登記時(shí)，登記機(jī)構(gòu)可以就有關(guān)登記事項(xiàng)詢(xún)問(wèn)申請(qǐng)人，并要求對(duì)不動(dòng)產(chǎn)進(jìn)行評(píng)估。

()87、商業(yè)銀行拒絕銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)檢查的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以責(zé)令其改正，并處二十萬(wàn)元以上一百萬(wàn)元以下罰款。

()88、商業(yè)銀行是指依法設(shè)立的吸收公眾存款、發(fā)放貸款、辦理結(jié)算等業(yè)務(wù)的國(guó)有事業(yè)單位。

()89、明知是偽造、變?cè)烊嗣駧哦钟小⑹褂玫男袨椋瑧?yīng)由公安機(jī)關(guān)處十五日以下拘留、一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款。

()90、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)經(jīng)其批準(zhǔn)在中國(guó)境外設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)境外的業(yè)務(wù)活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理。

()91、中國(guó)人民銀行的全部資本由國(guó)家出資，屬于國(guó)家所有。

()92、以零鈔形式的人民幣支付中國(guó)境內(nèi)的債務(wù)時(shí)，債權(quán)單位可以拒收。

()93、在理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)活動(dòng)中，客戶(hù)根據(jù)商業(yè)銀行提供的理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)管理和運(yùn)用資金，并承擔(dān)由此產(chǎn)生的收益和風(fēng)險(xiǎn)。

()94、商業(yè)銀行銷(xiāo)售的理財(cái)計(jì)劃中包括結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品的，其結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品應(yīng)將基礎(chǔ)資產(chǎn)與衍生交易部分相分離，基礎(chǔ)資產(chǎn)應(yīng)按照儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)管理，衍生交易部分應(yīng)按照金融衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)管理。

()95、被凍結(jié)匯款的單位在匯款凍結(jié)期限內(nèi)對(duì)凍結(jié)提出異議，各匯兌業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)不得自行解凍。

()96、郵儲(chǔ)銀行存取款一體機(jī)的“現(xiàn)金循環(huán)”功能是指存取款一體機(jī)存、取款交易現(xiàn)金實(shí)現(xiàn)共用，即客戶(hù)存入的資金可以用于支付客戶(hù)取款，實(shí)現(xiàn)現(xiàn)金的循環(huán)使用。()97、郵政儲(chǔ)蓄定活兩便存款的存期若在三個(gè)月以上（含三個(gè)月）而不滿(mǎn)半年的，整個(gè)存期按支取日定期整存整取三個(gè)月存款利率打六折計(jì)息。

()98、郵政儲(chǔ)蓄個(gè)人通知存款單筆存款金額最高為人民幣500萬(wàn)元（含），存款金額超過(guò)上限的，需分筆開(kāi)戶(hù)。

()99、郵政儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)專(zhuān)用章必須在相應(yīng)位置壓蓋部分內(nèi)容。

()100、辦理假幣收繳業(yè)務(wù)的郵政儲(chǔ)蓄柜員，應(yīng)取得《反假貨幣上崗資格證書(shū)》。

第五篇：郵政代理金融知識(shí)競(jìng)賽模擬試卷A卷

郵政代理金融知識(shí)競(jìng)賽模擬試卷A卷 注意事項(xiàng)

1、本試卷滿(mǎn)分為100分。

2、請(qǐng)首先按要求在試卷的標(biāo)封處填寫(xiě)您的姓名、準(zhǔn)考證號(hào)和所在單位的名稱(chēng)。

3、本模擬試卷分為單選題、多選題、判斷題三種題型。

一、單項(xiàng)選擇題(每題1分，將答案填涂至答題卡對(duì)應(yīng)題目)

1、客戶(hù)至郵儲(chǔ)網(wǎng)點(diǎn)辦理現(xiàn)金方式跨行匯款業(yè)務(wù)時(shí)，由于非人為原因造成憑證打印錯(cuò)誤的，可以單擊（d)重新打印相關(guān)憑證。

A.單擊Ctrl+A

B.單擊Ctrl+D

C.單擊Ctrl+Z

D.單擊Ctrl+R

2、郵儲(chǔ)銀行個(gè)人客戶(hù)憑存折辦理活期支取業(yè)務(wù)時(shí)，如果刷折讀磁失敗的，應(yīng)先辦理(d)業(yè)務(wù)。

A.自動(dòng)換折

B.清戶(hù)

C.隨機(jī)換折

D.重新寫(xiě)磁

3、郵儲(chǔ)銀行個(gè)人網(wǎng)上銀行客戶(hù)如申請(qǐng)開(kāi)通轉(zhuǎn)賬但不開(kāi)通大額轉(zhuǎn)賬功能，則在網(wǎng)銀上做行內(nèi)轉(zhuǎn)賬交易單筆不能超過(guò)（b）元人民幣。

A.10000

B.50000

C.100000

D.200000

4、郵政儲(chǔ)蓄發(fā)生貪污、挪用、詐騙案件，涉案金額在（）萬(wàn)元人民幣以上，盜竊案件涉案金額（）萬(wàn)元人民幣以上，搶劫案件涉案金額（）萬(wàn)元人民幣以上或致人員受傷的，由省（區(qū)、市）郵政公司和省（區(qū)、市）郵政儲(chǔ)蓄分行督辦。

A.20；20；10

B.50；20；10

C.100；20；10

D.100；50；20

5、《郵政金融資金案件責(zé)任查究規(guī)定》明確規(guī)定，涉案金額達(dá)500萬(wàn)元人民幣以上的貪污、挪用、詐騙案件；涉案金額達(dá)100萬(wàn)元人民幣以上，或者傷5人以上，或者亡3人以上的搶劫、盜竊案件為（）。

A.特別重大案件

B.特大案件

C.較大案件

D.一般案件

6、下列選項(xiàng)中，屬于郵儲(chǔ)銀行金庫(kù)安全管理責(zé)任的是（）。

A.金庫(kù)安全防范設(shè)施安裝、維護(hù)和管理

B.核準(zhǔn)庫(kù)存?zhèn)溆媒鹣揞~ C.守庫(kù)人員的安全教育、培訓(xùn)、審查

D.金庫(kù)門(mén)鎖具改造和維護(hù)

7、下列選項(xiàng)中，屬于郵儲(chǔ)銀行對(duì)一類(lèi)網(wǎng)點(diǎn)金融自助機(jī)具安全管理責(zé)任的是（）。A.對(duì)ATM、POS等自助機(jī)具的防盜、防搶設(shè)施達(dá)標(biāo)情況和使用情況進(jìn)行檢查 B.對(duì)ATM、POS等自助機(jī)具的防盜、防搶防范制度、措施執(zhí)行情況進(jìn)行檢查 C.對(duì)存在的隱患提出整改意見(jiàn)，復(fù)查整改情況

D.ATM、POS等自助機(jī)具防盜、防搶設(shè)施的建設(shè)、維護(hù)保養(yǎng)和管理

8、商業(yè)銀行接管期限屆滿(mǎn)，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以決定延期，但接管期限最長(zhǎng)不得超過(guò)（）。

A.6個(gè)月

B.1年

C.2年

D.5年

9、用益物權(quán)人對(duì)他人所有的不動(dòng)產(chǎn)或者動(dòng)產(chǎn)享有的權(quán)利不包括（）。A.處分權(quán)

B.占有權(quán)

C.使用權(quán)

D.收益權(quán)

10、商業(yè)銀行因行使抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)而取得的不動(dòng)產(chǎn)或者股權(quán)，應(yīng)當(dāng)自取得之日起（）內(nèi)予以處分。

A.6個(gè)月

B.1年

C.2年

D.5年

11、企事業(yè)單位可以自主選擇一家商業(yè)銀行的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所開(kāi)立（）個(gè)基本賬戶(hù)。A.1

B.2

C.3

D.不限制個(gè)數(shù)

12、下列選項(xiàng)中，可以用于抵押的財(cái)產(chǎn)是（）。A.國(guó)有的土地使用權(quán)

B.土地所有權(quán)

C.集體所有的土地使用權(quán)

D.所有權(quán)、使用權(quán)不明或者有爭(zhēng)議的財(cái)產(chǎn)

13、下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別制度的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A.客戶(hù)由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)同時(shí)對(duì)代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記

B.金融機(jī)構(gòu)為客戶(hù)提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶(hù)出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記

C.金融機(jī)構(gòu)與客戶(hù)建立人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，保險(xiǎn)合同的受益人不是客戶(hù)本人的，金融機(jī)構(gòu)可以不對(duì)受益人的身份進(jìn)行核對(duì)

D.金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶(hù)提供服務(wù)，不得為客戶(hù)開(kāi)立匿名賬戶(hù)

14、下列關(guān)于所有權(quán)有關(guān)規(guī)定的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A.所有權(quán)人對(duì)自己的不動(dòng)產(chǎn)或者動(dòng)產(chǎn)，依法享有占有、使用、收益和處分的權(quán)利 B.所有權(quán)人有權(quán)在自己的不動(dòng)產(chǎn)或者動(dòng)產(chǎn)上設(shè)立用益物權(quán)和擔(dān)保物權(quán) C.用益物權(quán)人、擔(dān)保物權(quán)人行使權(quán)利，不得損害所有權(quán)人的權(quán)益

D.法律規(guī)定專(zhuān)屬于國(guó)家所有的不動(dòng)產(chǎn)和動(dòng)產(chǎn)，特定單位和個(gè)人可以取得所有權(quán)

15、遺失物自發(fā)布招領(lǐng)公告之日起（）內(nèi)無(wú)人認(rèn)領(lǐng)的，歸國(guó)家所有。A.六個(gè)月

B.三個(gè)月

C.一年

D.二年

16、當(dāng)事人簽訂買(mǎi)賣(mài)房屋或者其他不動(dòng)產(chǎn)物權(quán)協(xié)議，進(jìn)行預(yù)告登記后，債權(quán)消滅或者自能夠進(jìn)行不動(dòng)產(chǎn)登記之日起（）內(nèi)未申請(qǐng)登記的，預(yù)告登記失效。A.三個(gè)月

B.兩個(gè)月

C.一個(gè)月

D.10天

17、國(guó)有財(cái)產(chǎn)由（）代表國(guó)家行使所有權(quán)，法律另有規(guī)定的，依照其規(guī)定。A.國(guó)務(wù)院

B.財(cái)政部

C.人大

D.政協(xié)

18、中國(guó)人民銀行根據(jù)需要，可以建議國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到建議之日起（）日內(nèi)予以回復(fù)。A.7

B.30

C.60

D.180

19、下列關(guān)于印制、發(fā)售代幣票券代替人民幣在市場(chǎng)上流通應(yīng)承擔(dān)法律責(zé)任的說(shuō)法，正確的是（）。

A.構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；尚不構(gòu)成犯罪的，由公安機(jī)關(guān)處十五日以下拘留、一萬(wàn)元以下罰款

B.中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)責(zé)令停止違法行為，并處二十萬(wàn)元以下罰款 C.中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)責(zé)令改正，沒(méi)收違法所得，并處五萬(wàn)元以下罰款

D.沒(méi)有違法所得或者違法所得不足五十萬(wàn)元的，處五十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款 20、商業(yè)銀行對(duì)于（）理財(cái)計(jì)劃，風(fēng)險(xiǎn)提示的內(nèi)容應(yīng)至少包括以下語(yǔ)句：“本理財(cái)計(jì)劃是高風(fēng)險(xiǎn)投資產(chǎn)品，您的本金可能會(huì)因市場(chǎng)變動(dòng)而蒙受重大損失，您應(yīng)充分認(rèn)識(shí)投資風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎投資”。

A.保證收益

B.保本浮動(dòng)收益

C.非保證收益

D.非保本浮動(dòng)收益

21、郵政儲(chǔ)蓄客戶(hù)省內(nèi)跨縣異地取款，每日每戶(hù)累計(jì)最高限額為人民幣（）萬(wàn)元（含）。A.10

B.50

C.100

D.500

22、郵政儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)制度規(guī)定，可以適用免填單的交易是（）。A.100元的開(kāi)戶(hù)交易

B.5000元的轉(zhuǎn)賬交易 C.綠卡的掛失交易

D.1000元的卡取款交易

23、中國(guó)郵政商務(wù)匯款的批量取消應(yīng)在（）辦理。

A.一級(jí)分行

B.二級(jí)分行

C.一級(jí)支行

D.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)

24、客戶(hù)辦理郵政現(xiàn)金匯款金額在（）萬(wàn)元（含）人民幣以上，必須出示有效實(shí)名證件。A.1

B.5

C.10

D.20

25、郵政儲(chǔ)蓄定額定期存單開(kāi)戶(hù)時(shí)一次最多使用（）張存單。A.10

B.20

C.30

D.50

26、郵政儲(chǔ)蓄不固定定活兩便的起存金額為人民幣（）元。A.1

B.10

C.50

D.500

27、未實(shí)行全市集中審計(jì)的郵政儲(chǔ)蓄二級(jí)分行的網(wǎng)點(diǎn)審計(jì)負(fù)責(zé)人員，應(yīng)對(duì)直轄網(wǎng)點(diǎn)每（）實(shí)施一次常規(guī)審計(jì)。

A.月

B.季

C.半年

D.年

28、下列關(guān)于郵政儲(chǔ)蓄定期整存整取存單部分提前支取的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A.客戶(hù)須提供本人有效實(shí)名證件，代理人還需同時(shí)提供賬戶(hù)所有人和代理人的有效實(shí)名證件方能辦理

B.可多次（最多5次）辦理部分提前支取

C.部分提前支取后剩余部分資金不得低于50元

D.剩余部分資金按開(kāi)戶(hù)網(wǎng)點(diǎn)重新生成新賬號(hào)，起息日為部分提前支取當(dāng)日

29、郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)為客戶(hù)簽發(fā)存折時(shí)，必須在存折上加蓋（）。

A.儲(chǔ)蓄專(zhuān)用章

B.業(yè)務(wù)專(zhuān)用章

C.現(xiàn)金訖章

D.業(yè)務(wù)戳記 30、郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣（）張以上（含）的，應(yīng)立即報(bào)告公安機(jī)關(guān)。A.5

B.10

C.15

D.20

二、多項(xiàng)選擇題(每題1分，將答案填涂至答題卡對(duì)應(yīng)題目)

31、郵政儲(chǔ)蓄有關(guān)業(yè)務(wù)制度規(guī)定，個(gè)人在辦理下列（）等業(yè)務(wù)前，需出示居民身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，并打印聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。

A.修改實(shí)名證件業(yè)務(wù)

B.單筆交易金額在1萬(wàn)元（含）以上的現(xiàn)金到賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬 C.解掛失、密碼重置業(yè)務(wù)

D.緊急折取款業(yè)務(wù)

32、郵政儲(chǔ)蓄未設(shè)置密碼客戶(hù)必須在開(kāi)戶(hù)網(wǎng)點(diǎn)辦理的業(yè)務(wù)有（）。

A.存款業(yè)務(wù)

B.密碼加辦

C.取款業(yè)務(wù)

D.掛失業(yè)務(wù)

33、下列關(guān)于郵政儲(chǔ)蓄個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)的說(shuō)法，正確的有（）。

A.個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)可以辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算

B.個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)可以辦理現(xiàn)金存取業(yè)務(wù) C.個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)可以辦理代收代付業(yè)務(wù)

D.個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)可以加辦綠卡

34、客戶(hù)在郵政儲(chǔ)蓄營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立個(gè)人存款賬戶(hù)時(shí)，可以出具的有效身份證件有（）。A.居民身份證或臨時(shí)身份證

B.戶(hù)口薄

C.港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證

D.護(hù)照

35、下列關(guān)于郵政儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金管理的說(shuō)法，正確的有（）。A.現(xiàn)金收入先收款后記賬；現(xiàn)金付出先記賬后付款 B.現(xiàn)金收付要復(fù)核，收付換人復(fù)點(diǎn)，當(dāng)時(shí)進(jìn)行

C.每日收進(jìn)現(xiàn)金都要及時(shí)清點(diǎn)整理、點(diǎn)準(zhǔn)、理順、敦齊 D.營(yíng)業(yè)人員收進(jìn)假幣時(shí)沒(méi)有發(fā)現(xiàn)的，應(yīng)由網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)賠償

36、郵政儲(chǔ)蓄營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金清點(diǎn)必須堅(jiān)持的原則有（）。

A.雙人開(kāi)庫(kù)

B.雙人拆封

C.雙人整點(diǎn)

D.雙人打捆

37、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行個(gè)人網(wǎng)銀網(wǎng)上注冊(cè)客戶(hù)可通過(guò)電話(huà)銀行辦理的業(yè)務(wù)主要有（）。A.查詢(xún)業(yè)務(wù)

B.掛失業(yè)務(wù)

C.綠卡通定活互轉(zhuǎn)

D.投資理財(cái)

38、下列選項(xiàng)中，若未發(fā)現(xiàn)可疑，則金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)送大額交易報(bào)告的交易有（）。A.客戶(hù)小王100萬(wàn)元人民幣定期存單到期后，其將本息全部存入其在該銀行網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立的活期賬戶(hù)

B.某日小張從其個(gè)人賬戶(hù)向異地小李個(gè)人賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬80萬(wàn)元人民幣 C.某市公安局向李某個(gè)人賬戶(hù)劃轉(zhuǎn)100萬(wàn)元人民幣 D.某商業(yè)銀行縣支行向另一縣支行劃轉(zhuǎn)500萬(wàn)元人民幣

39、郵政儲(chǔ)蓄他人質(zhì)押貸款的借款人（出質(zhì)人）可以使用的有效身份證件主要包括（）。A.身份證

B.臨時(shí)身份證(有效期必須為3個(gè)月以上)

C.戶(hù)口簿

D.軍人士兵證 40、下列選項(xiàng)中，屬于郵政儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)綜合柜員職責(zé)的有（）。A.負(fù)責(zé)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員質(zhì)押存單劃轉(zhuǎn)、逾期扣劃業(yè)務(wù)辦理的授權(quán) B.負(fù)責(zé)網(wǎng)點(diǎn)貸款業(yè)務(wù)資料的整理和保管 C.負(fù)責(zé)復(fù)核小額質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)臺(tái)賬 D.負(fù)責(zé)合同的簽署

41、下列選項(xiàng)中，不納入外匯管理局結(jié)售匯系統(tǒng)管理的業(yè)務(wù)主要有（）。A.柜臺(tái)找零

B.小于等值1000美元的結(jié)匯 C.轉(zhuǎn)利息結(jié)匯

D.境內(nèi)卡境外使用購(gòu)匯還款

42、郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)辦理代理退稅的網(wǎng)點(diǎn)主要分布在（）。A.北京

B.上海

C.天津

D.深圳

43、下列選項(xiàng)中，屬于郵政個(gè)人國(guó)際匯款業(yè)務(wù)附加服務(wù)的有（）。A.電話(huà)通知

B.投單通知

C.按址投送

D.附言

44、下列選項(xiàng)中，屬于郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)個(gè)人外幣儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)幣種的有（）。A.美元

B.港幣

C.日元

D.英鎊

45、下列關(guān)于郵政儲(chǔ)蓄取消交易的說(shuō)法，正確的有（）。A.普通柜員不得應(yīng)客戶(hù)要求辦理取消交易

B.辦理取消交易時(shí)，需填寫(xiě)“中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄修改分戶(hù)賬通知單”，并應(yīng)將修改分戶(hù)賬通知單交客戶(hù)簽字確認(rèn)后收回

C.取消交易登記柜員差錯(cuò)登記簿

D.普通柜員辦理取消交易需支局長(zhǎng)授權(quán)

46、下列關(guān)于郵政代理基金業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定的說(shuō)法，正確的有（）。

A.郵政儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)辦理代理基金業(yè)務(wù)必須要有專(zhuān)職營(yíng)銷(xiāo)人員，必須取得基金從業(yè)資格或通過(guò)基金銷(xiāo)售從業(yè)考試

B.客戶(hù)的中間業(yè)務(wù)交易賬戶(hù)下必須有對(duì)應(yīng)的活期儲(chǔ)蓄結(jié)算賬戶(hù)

C.客戶(hù)中間業(yè)務(wù)交易賬戶(hù)開(kāi)立時(shí)必須提交有效身份證件，由他人代理時(shí)必須同時(shí)提供代理人的有效身份證件

D.中間業(yè)務(wù)交易賬戶(hù)卡作為重要憑證管理

47、下列關(guān)于郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)客戶(hù)查詢(xún)業(yè)務(wù)的說(shuō)法，正確的有（）。

A.客戶(hù)查詢(xún)賬戶(hù)信息時(shí)必須提供賬號(hào)/卡號(hào)，賬戶(hù)清戶(hù)的不能辦理客戶(hù)查詢(xún) B.無(wú)密戶(hù)的客戶(hù)辦理查詢(xún)時(shí)必須在開(kāi)戶(hù)網(wǎng)點(diǎn)辦理，需綜合柜員授權(quán) C.有密戶(hù)客戶(hù)可在全國(guó)任一聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)查詢(xún)賬戶(hù)一定期限內(nèi)的交易明細(xì) D.郵儲(chǔ)網(wǎng)點(diǎn)不辦理客戶(hù)提出的調(diào)閱原始單據(jù)的查詢(xún)

48、下列選項(xiàng)中，不允許辦理解掛失手續(xù)的掛失業(yè)務(wù)有（）。

A.函電掛失

B.通過(guò)電子銀行辦理的臨時(shí)掛失

C.緊急掛失

D.掛失事項(xiàng)更改

49、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行商易通固定電話(huà)設(shè)備支持的功能主要有（）。A.向公司賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬

B.轉(zhuǎn)賬收款

C.轉(zhuǎn)賬付款

D.匯總統(tǒng)計(jì) 50、下列關(guān)于郵政儲(chǔ)蓄個(gè)人存款證明的說(shuō)法，正確的有（）。A.個(gè)人存款證明可分為時(shí)點(diǎn)存款證明和時(shí)段存款證明

B.代理人代為辦理個(gè)人存款證明時(shí)，須提供被代理人及代理人的有效實(shí)名證件 C.一本通和綠卡通卡內(nèi)的子賬戶(hù)不可以單筆辦理存款證明

D.郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)接受客戶(hù)申請(qǐng)出具時(shí)點(diǎn)存款證明后，該賬戶(hù)內(nèi)相應(yīng)金額存款即處于止付狀態(tài)

51、當(dāng)辦理郵儲(chǔ)銀行個(gè)人電子銀行客戶(hù)維護(hù)交易的賬戶(hù)為信用卡時(shí)，需要通過(guò)信用卡系統(tǒng)進(jìn)行（）校驗(yàn)。

A.卡分戶(hù)合法性

B.查詢(xún)密碼

C.卡號(hào)

D.卡磁道信息

52、下列選項(xiàng)中，應(yīng)作為郵政儲(chǔ)蓄重要空白憑證管理的有（）。A.原始卡

B.空白卡

C.密碼信封

D.綠卡開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)

53、當(dāng)匯入賬戶(hù)處于（）狀態(tài)時(shí)，郵政匯款無(wú)法入賬。

A.賬戶(hù)已清戶(hù)

B.賬戶(hù)已沒(méi)收

C.賬戶(hù)已掛失

D.賬戶(hù)已止付

54、郵政網(wǎng)上支付匯款產(chǎn)品主要有（）。

A.網(wǎng)匯通充值

B.網(wǎng)匯通卡

C.網(wǎng)匯E

D.代收支付寶款項(xiàng)

55、儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)辦理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)時(shí)必須遵循的原則有（）。

A.存款自愿

B.取款自由

C.存款有息

D.為存款人保密

56、下列選項(xiàng)中，屬于存折辦理必須強(qiáng)制刷磁的交易有（）。

A.活期銷(xiāo)戶(hù)

B.現(xiàn)金到賬戶(hù)的轉(zhuǎn)賬

C.有折卡申請(qǐng)

D.加辦密印

57、下列關(guān)于郵政代理金融營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)前設(shè)備準(zhǔn)備的說(shuō)法，正確的有（）。

A.每日營(yíng)業(yè)開(kāi)始，普通柜員和綜合柜員共同檢查上一工作日最后一筆交易時(shí)間和當(dāng)天第一筆交易時(shí)間，檢查是否屬于在營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)的交易

B.每日營(yíng)業(yè)開(kāi)始前，檢查自動(dòng)柜員機(jī)結(jié)存現(xiàn)金是否充足 C.每日營(yíng)業(yè)開(kāi)始時(shí)，支局長(zhǎng)要負(fù)責(zé)登記支局安全管理日志

D.每日營(yíng)業(yè)前要加強(qiáng)對(duì)ATM等自助設(shè)備的巡查，出現(xiàn)異常情況應(yīng)及時(shí)處理

58、郵政代理金融營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)每日營(yíng)業(yè)前，綜合柜員負(fù)責(zé)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)上一工作日的（）等手工登記簿信息進(jìn)行檢查。

A.現(xiàn)金進(jìn)出庫(kù)登記簿

B.交接班登記簿 C.差錯(cuò)處理/長(zhǎng)短款差錯(cuò)登記簿

D.假幣沒(méi)收登記簿

59、郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息時(shí)，應(yīng)遵循（）頒布的有關(guān)聯(lián)網(wǎng)核查的規(guī)定。A.公安部

B.銀監(jiān)會(huì)

C.中國(guó)人民銀行

D.海關(guān)

60、郵政儲(chǔ)蓄支局（行）的重要空白憑證登記簿所登記重要憑證的內(nèi)容主要包括（）。A.種類(lèi)

B.數(shù)量

C.號(hào)碼

D.面額

三、判斷題(每題1分，正確而涂A，錯(cuò)誤涂B，將答案填涂至答題卡對(duì)應(yīng)題目)（）61、通過(guò)大額支付渠道為客戶(hù)辦理資金跨行往來(lái)，可滿(mǎn)足金融機(jī)構(gòu)低成本、大業(yè)務(wù)量的支付結(jié)算需要。

（）62、郵儲(chǔ)銀行個(gè)人客戶(hù)的“有密戶(hù)”可在全國(guó)任意聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)辦理“隨機(jī)換折”業(yè)務(wù)。（）63、郵政金融資金較大案件，是指涉案金額達(dá)人民幣50萬(wàn)元以上，100萬(wàn)元以下的貪污、挪用、詐騙案件；或涉案金額達(dá)人民幣30萬(wàn)元以上，50萬(wàn)元以下，無(wú)人員傷亡的搶劫、盜竊案件。

（）64、中職卡是面向享受?chē)?guó)家助學(xué)金政策待遇的中職學(xué)生發(fā)行的，用于國(guó)家助學(xué)金發(fā)放的普通綠卡借記卡。

（）65、負(fù)有郵政金融資金安全監(jiān)督管理職責(zé)的部門(mén)對(duì)各種隱患的整改情況必須進(jìn)行復(fù)查，做到有一件立一件，改一件銷(xiāo)一件，件件有記錄。

（）66、郵政儲(chǔ)蓄二類(lèi)和代理網(wǎng)點(diǎn)、金庫(kù)、運(yùn)鈔、槍支管理發(fā)生案件，郵政企業(yè)在向上級(jí)報(bào)告的同時(shí)，應(yīng)當(dāng)向同級(jí)郵政儲(chǔ)蓄銀行或分支機(jī)構(gòu)通報(bào)。

（）67、占有人因使用占有的不動(dòng)產(chǎn)或者動(dòng)產(chǎn)，致使該不動(dòng)產(chǎn)或者動(dòng)產(chǎn)受到損害的，惡意占有人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。

（）68、確保郵政金融資金安全是郵政企業(yè)和郵政儲(chǔ)蓄銀行的共同責(zé)任。（）69、供役地以及供役地上的土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)、建設(shè)用地使用權(quán)部分轉(zhuǎn)讓時(shí)，轉(zhuǎn)讓部分涉及地役權(quán)的，地役權(quán)對(duì)受讓人不具有約束力。

（）70、第三人提供擔(dān)保，未經(jīng)其書(shū)面同意，債權(quán)人允許債務(wù)人轉(zhuǎn)移全部或者部分債務(wù)的，擔(dān)保人仍需承擔(dān)相應(yīng)的擔(dān)保責(zé)任。

（）71、商業(yè)銀行工作人員違反規(guī)定徇私向親屬、朋友發(fā)放貸款或者提供擔(dān)保造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)全部或者部分賠償責(zé)任。

（）72、土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)自土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)合同生效時(shí)設(shè)立。

（）73、任何單位和個(gè)人不得將單位的資金以個(gè)人名義開(kāi)立賬戶(hù)存儲(chǔ)。

（）74、郵儲(chǔ)銀行個(gè)人客戶(hù)既有15位身份證又有18位身份證時(shí)，則可以注冊(cè)兩次個(gè)人網(wǎng)上銀行。

（）75、商業(yè)銀行發(fā)放貸款，應(yīng)當(dāng)與借款人簽定書(shū)面合同。

（）76、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行規(guī)定的貸款利率的上下限，確定貸款利率。（）77、對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，調(diào)查人員可以予以封存。

（）78、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)是國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)，依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作進(jìn)行監(jiān)督管理。

（）79、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)為履行反洗錢(qián)資金監(jiān)測(cè)職責(zé)，可以從國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)獲取所必需的信息，國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供。（）80、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作。

（）81、最高額抵押的主合同債權(quán)不得轉(zhuǎn)讓。（）82、出質(zhì)人負(fù)有妥善保管質(zhì)物的義務(wù)。

（）83、擔(dān)保合同被確認(rèn)無(wú)效后，無(wú)論債務(wù)人、擔(dān)保人、債權(quán)人是否存在過(guò)錯(cuò)，都不再承擔(dān)相應(yīng)的民事責(zé)任。

（）84、具有代為清償債務(wù)能力的法人、其他組織或者公民，可以作保證人。（）85、依法屬于國(guó)家所有的自然資源，所有權(quán)可以不登記。

（）86、不動(dòng)產(chǎn)登記時(shí)，登記機(jī)構(gòu)可以就有關(guān)登記事項(xiàng)詢(xún)問(wèn)申請(qǐng)人，并要求對(duì)不動(dòng)產(chǎn)進(jìn)行評(píng)估。

（）87、商業(yè)銀行拒絕銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)檢查的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以責(zé)令其改正，并處二十萬(wàn)元以上一百萬(wàn)元以下罰款。

（）88、商業(yè)銀行是指依法設(shè)立的吸收公眾存款、發(fā)放貸款、辦理結(jié)算等業(yè)務(wù)的國(guó)有事業(yè)單位。

（）89、明知是偽造、變?cè)烊嗣駧哦钟小⑹褂玫男袨椋瑧?yīng)由公安機(jī)關(guān)處十五日以下拘留、一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款。

（）90、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)經(jīng)其批準(zhǔn)在中國(guó)境外設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)境外的業(yè)務(wù)活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理。

（）91、中國(guó)人民銀行的全部資本由國(guó)家出資，屬于國(guó)家所有。

（）92、以零鈔形式的人民幣支付中國(guó)境內(nèi)的債務(wù)時(shí)，債權(quán)單位可以拒收。

（）93、在理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)活動(dòng)中，客戶(hù)根據(jù)商業(yè)銀行提供的理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)管理和運(yùn)用資金，并承擔(dān)由此產(chǎn)生的收益和風(fēng)險(xiǎn)。

（）94、商業(yè)銀行銷(xiāo)售的理財(cái)計(jì)劃中包括結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品的，其結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品應(yīng)將基礎(chǔ)資產(chǎn)與衍生交易部分相分離，基礎(chǔ)資產(chǎn)應(yīng)按照儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)管理，衍生交易部分應(yīng)按照金融衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)管理。

（）95、被凍結(jié)匯款的單位在匯款凍結(jié)期限內(nèi)對(duì)凍結(jié)提出異議，各匯兌業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)不得自行解凍。

（）96、郵儲(chǔ)銀行存取款一體機(jī)的“現(xiàn)金循環(huán)”功能是指存取款一體機(jī)存、取款交易現(xiàn)金實(shí)現(xiàn)共用，即客戶(hù)存入的資金可以用于支付客戶(hù)取款，實(shí)現(xiàn)現(xiàn)金的循環(huán)使用。

（）97、郵政儲(chǔ)蓄定活兩便存款的存期若在三個(gè)月以上（含三個(gè)月）而不滿(mǎn)半年的，整個(gè)存期按支取日定期整存整取三個(gè)月存款利率打六折計(jì)息。

（）98、郵政儲(chǔ)蓄個(gè)人通知存款單筆存款金額最高為人民幣500萬(wàn)元（含），存款金額超過(guò)上限的，需分筆開(kāi)戶(hù)。

（）99、郵政儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)專(zhuān)用章必須在相應(yīng)位置壓蓋部分內(nèi)容。