第一篇：人民幣發行庫規范化管理及達標升級的調研報告

人民幣發行庫規范化管理及達標升

級的調研報告

人民幣發行庫規范化管理及達標升級的調研報告2007-12-12 16:14:28第1文秘網第1公文網人民幣發行庫規范化管理及達標升級的調研報告人民幣發行庫規范化管理及達標升級的調研報告(2)

近年來，隨著市場經濟的發展，現金投放回籠量不斷增加，加之中央銀行職能轉變，使貨幣金銀工作的重要性越來越突出，特別是基層央行貨幣金銀工作由于具有服務與監管的雙重職能，承擔著調節市場貨幣流通、保證現金供應、反假貨幣、現金管理等央行最傳統和最基礎的業務和重要職責。為了進一步加強貨幣金銀基礎工作，規范貨幣金銀業

務操作行為，規避貨幣金銀業務風險點，提高服務與管理水平，更好地滿足市場經濟發展對貨幣金銀工作的需求，人民銀行發行庫實施規范化管理，開展發行庫達標升級活動。人民銀行各級行以及貨幣金銀部門先后制定出臺了一系列考核辦法和管理制度，各項規章制度和業務操作規程不斷規范、完善和細化，貨幣金銀工作逐步邁向制度化、規范化、科學化管理的軌道，成效明顯。但在具體操作中仍存在一些突出問題，直接影響了發行庫規范化管理和達標升級工作的職能發揮。

一、當前發行庫規范化管理及達標升級工作中存在的問題

（一）在硬件建設方面表現在業務量快速增長與庫容量小的矛盾日益突出。

1、目前縣市發行支庫庫房大部分都是在上世紀90年代初建成，均不符合封閉式管理的要求。表現在庫房、庫務用房、警衛區、票幣處理場地、交接間、復點室布局不合理，大部分庫房沒有單獨的庫務用房、票幣處理場地、交接間。同時受庫房原有格局所限，無法進行改造，很難達到達標升級的要求。

2、發行庫面積太小，滿足不了業務發展的需要。如運城河津市，2004年貨幣投回量達億元，而支庫庫房使用面積只有52M2。聞喜縣2004年貨幣投放量達億元，支庫庫房面積只有。快速增長的業務量與庫容狹小的矛盾日漸突出，出現了發行基金分券別擺放受限，發行基金調撥、庫款搬倒不便，庫款擺放高度增加，發行人員勞動強度和安全隱患增加等問題。

3、硬件設施配備不足，影響發行庫達標升級工作開展。一是庫房無專用清潔、除濕設備；二是大部分庫房無應急電源，只有一兩個應急燈，一旦停電則根本無法正常辦理業務；三是庫房無溫控設備，炎熱的夏天，管庫員辦理業務時必須統一著工作裝，常常辦理完業務，衣服已濕透。四是庫房通風設施不

好，庫內常有殘幣的異味，非常刺鼻，致使庫內環境、空氣很差，對管庫員身體健康不利。五是無實物顯示系統。

（二）人員配備年齡老化、素質低，不適應新形勢下貨幣金銀工作的需要。

1、基層貨幣金銀人員綜合素質不高。一是年齡結構偏大。運城市只有貨幣金銀人員62人，而45歲以上有16人，占26，40歲以上35人，占56。貨幣金銀人員受年齡和素質的限制，不能熟練使用計算機賬務處理系統，工作處于被動應付狀態。二是部分發行人員受傳統觀念“搬箱子、扛袋子、點票子”的影響，沒有充分認清貨幣金銀業務發展的形勢，不注重自身業務素質的提高。三是各級行對發行人員的要求不高，還停留在會“數數、點錢”的觀念上，往往把文化水平低、基礎差、年齡偏大的人員分配到貨幣金銀崗位上。

2、基層貨幣金銀人員，無論是部門負責人還是一般工作人員業務較單一。貨幣金銀人員大都沒有接觸其它業

務，很難適應人民幣流通、現金管理以及調研等工作。同時，受傳統觀念影響，工作理念還只停留在“款不錯、庫不亂、賬不差”這個必須確保的日常業務上。

3、貨幣金銀人員短缺，配備不到位，一人多崗或互相兼崗的現象普遍，增加了安全隱患，也影響了發行庫達標升級工作。目前縣支行貨幣金銀人員均為5人，卻擔負著發行基金調撥、商業銀行存取款出入庫、庫務管理、人民幣流通管理、現金管理、業務培訓、宣傳、調研等工作，并且兼職人員多，專職人員少，除了日常工作以外其他工作大多數為兼職，工作量及勞動強度重，每個人承受的工作壓力很大，也無時間進行系統的學習，綜合素質無法提高。

4、激勵機制不健全，使貨幣金銀人員缺乏執行制度的自覺性。做好貨幣金銀工作的前提是加強對貨幣金銀人員管理，充分調動他們的工作積極性、主動性，使貨幣金銀人員立足本職崗位、安心本職工作，最大限度地促使貨幣金

銀人員對工作認真負責。而目前在對貨幣金銀人員的激勵機制方面做得很不夠，表現在工作干好干壞一個樣，而且業務量大小、發行庫等級等因素在分配機制及獎勵制度上沒有得到體現。

（三）貨幣金銀制度過多，相互之間又存在矛盾的地方，實際工作執行起來即麻煩又困難。

1、目前在貨幣金銀制度方面，總行有庫房管理、調撥、銷毀、反假、現金管理、會計核算等方面十幾個制度，省會中支對每一個制度又有實施細則。地（市）中支、各縣（市）支行又要制定各崗位的工作職責、制度和操作規程。由于制定者對制度的理解程度不同，難免出現不一致的地方。如《發行庫管理辦法》中對發行基金調撥出入庫和商業銀行存取款業務的人民幣發行庫規范化管理及達標升級的調研報告

第二篇：人民幣發行庫規范化管理及達標升級的調研報告

人民幣發行庫規范化管理及達標升級的調

研報告

近年來，隨著市場經濟的發展，現金投放回籠量不斷增加，加之中央銀行職能轉變，使貨幣金銀工作的重要性越來越突出，特別是基層央行貨幣金銀工作由于具有服務與監管的雙重職能，承擔著調節市場貨幣流通、保證現金供應、反假貨幣、現金管理等央行最傳統和最基礎的業務和重要職責。為了進一步加強貨幣金銀基礎工作，規范貨幣金銀業務操作行為，規避貨幣金銀業務風險點，提高服務與管理水平，更好地滿足市場經濟發展對貨幣金銀工作的需求，人民銀行發行庫實施規范化管理，開展發行庫達標升級活動。人民銀行各級行以及貨幣金銀部門先后制定出臺了一系列考核辦法和管理制度，各項規章制度和業務操作規程不斷規范、完善和細化，貨幣金銀工作逐步邁向制度化、規范化、科學化管理的軌道，成效明顯。但在具體操作中仍存在一些突出問題，直接影響了發行庫規范化管理和達標升級工作的職能發揮。

一、當前發行庫規范化管理及達標升級工作中存在的問題

在硬件建設方面表現在業務量快速增長與庫容量小的矛盾日益突出。

1、目前縣市發行支庫庫房大部分都是在上世紀90年代初建成，均不符合封閉式管理的要求。表現在庫房、庫務用房、警衛區、票幣處理場地、交接間、復點室布局不合理，大部分庫房沒有單獨的庫務用房、票幣處理場地、交接間。同時受庫房原有格局所限，無法進行改造，很難達到達標升級的要求。

2、發行庫面積太小，滿足不了業務發展的需要。如運城河津市，XX年貨幣投回量達35.47億元，而支庫庫房使用面積只有52M2。聞喜縣XX年貨幣投放量達13.27億元，支庫庫房面積只有48.7M2。快速增長的業務量與庫容狹小的矛盾日漸突出，出現了發行基金分券別擺放受限，發行基金調撥、庫款搬倒不便，庫款擺放高度增加，發行人員勞動強度和安全隱患增加等問題。

3、硬件設施配備不足，影響發行庫達標升級工作開展。一是庫房無專用清潔、除濕設備；二是大部分庫房無應急電源，只有一兩個應急燈，一旦停電則根本無法正常辦理業務；三是庫房無溫控設備，炎熱的夏天，管庫員辦理業務時必須統一著工作裝，常常辦理完業務，衣服已濕透。四是庫房通風設施不好，庫內常有殘幣的異味，非常刺鼻，致使庫內環境、空氣很差，對管庫員身體健康不利。五是無實物顯示系統。

人員配備年齡老化、素質低，不適應新形勢下貨幣金銀 工作的需要。

1、基層貨幣金銀人員綜合素質不高。一是年齡結構偏大。運城市只有貨幣金銀人員62人，而45歲以上有16人，占26%，40歲以上35人，占56%。貨幣金銀人員受年齡和素質的限制，不能熟練使用計算機賬務處理系統，工作處于被動應付狀態。二是部分發行人員受傳統觀念“搬箱子、扛袋子、點票子”的影響，沒有充分認清貨幣金銀業務發展的形勢，不注重自身業務素質的提高。三是各級行對發行人員的要求不高，還停留在會“數數、點錢”的觀念上，往往把文化水平低、基礎差、年齡偏大的人員分配到貨幣金銀崗位上。

2、基層貨幣金銀人員，無論是部門負責人還是一般工作人員業務較單一。貨幣金銀人員大都沒有接觸其它業務，很難適應人民幣流通、現金管理以及調研等工作。同時，受傳統觀念影響，工作理念還只停留在“款不錯、庫不亂、賬不差”這個必須確保的日常業務上。

3、貨幣金銀人員短缺，配備不到位，一人多崗或互相兼崗的現象普遍，增加了安全隱患，也影響了發行庫達標升級工作。目前縣支行貨幣金銀人員均為5人，卻擔負著發行基金調撥、商業銀行存取款出入庫、庫務管理、人民幣流通管理、現金管理、業務培訓、宣傳、調研等工作，并且兼職人員多，專職人員少，除了日常工作以外其他工作大多數為兼職，工作量及勞動強度重，每個人承受的工作壓力很大，也無時間進行系統的學習，綜合素質無法提高。

4、激勵機制不健全，使貨幣金銀人員缺乏執行制度的自覺性。做好貨幣金銀工作的前提是加強對貨幣金銀人員管理，充分調動他們的工作積極性、主動性，使貨幣金銀人員立足本職崗位、安心本職工作，最大限度地促使貨幣金銀人員對工作認真負責。而目前在對貨幣金銀人員的激勵機制方面做得很不夠，表現在工作干好干壞一個樣，而且業務量大小、發行庫等級等因素在分配機制及獎勵制度上沒有得到體現。

貨幣金銀制度過多，相互之間又存在矛盾的地方，實際工作執行起來即麻煩又困難。

1、目前在貨幣金銀制度方面，總行有庫房管理、調撥、銷毀、反假、現金管理、會計核算等方面十幾個制度，省會中支對每一個制度又有實施細則。地中支、各縣支行又要制定各崗位的工作職責、制度和操作規程。由于制定者對制度的理解程度不同，難免出現不一致的地方。如《發行庫管理辦法》中對發行基金調撥出入庫和商業銀行存取款業務的操作程序都規定了管庫員在辦理入庫業務時，先入庫、后登記《發行基金庫存登記簿》；在辦理出庫業務時，先登記《發行基金庫存登記簿》，后出庫的操作流程。而《發行基金調撥管理規定》、《貨幣發行業務會計核算規定》中要求“管庫員根據發行基金調撥憑證辦理實物出庫……第二聯管庫 員記發行基金庫存登記簿”，違反了管庫員應先登記、后出庫的登記簿記載原則。再如《其它實物登記簿》對票樣的記載既要按版別、券別，又要按年限登記，本身就是一種矛盾。

2、有的制度要求過于煩瑣。如庫主任、副主任查庫要求有會計、內審、保衛、人事等部門參加。再如查庫制度，有例行檢查、全面檢查、專項檢查、特定事項檢查。對于每一個支庫每年自己最少要查65次，再加上上級行檢查3—4次，每年要查70次左右，有的工作只好出于應付。

3、登記簿繁多，甚至有的手續重復，降低工作效率。目前發行日常管理中，手工賬簿多達十幾種，庫存券別登記簿、其它實物登記簿、查庫登記簿、非管庫人員入庫登記簿等，種類繁多，幾乎每道程序都要有手工登記，而計算機應用水平很低。如其它實物登記簿，全部用手工登記，且要求一年更換一次；發行會計與會計部門對帳即要求在“發行基金明細賬”上簽章，又要求在手工登記簿上核對簽章。

4、制度要求與登記簿的要求不一致。如“發行基金復點交接登記簿”制度要求互相簽字，而登記簿上經手人處要求蓋章。

外部環境對發行庫規范化管理及達標升級的影響也不容忽視

1、辦公條件問題。貨幣金銀部門的辦公環境直接影響出入庫的速度，由于發現庫實行封閉式管理，發行會計和管 庫員不在一起辦公，傳遞憑證、打印憑證，又要一筆一清，辦一筆業務至少需要15分鐘左右，直接影響服務質量。

2、錢捆質量問題。人民銀行要求的“五好”錢捆標準對業務量大的發行庫達到很困難，每天業務量很大的發行庫和業務理小的發行庫很難用一個標準來要求。

3、硬幣包裝問題。在手工清點的單位或人民銀行不能清分的地方，回籠硬幣是用袋裝還是用傳統的打卷，十卷封捆，辦法沒有明確規定。

二、對策建議

1、加大投入，強化發行庫硬件建設。一是擴大庫房面積，改造庫內結構，對不便改造的庫房，爭取立項新建。二是按照規定配備發行庫硬件設施，配備實物顯示系統并盡快與發行庫專用微機聯機；三是加快發行庫資源整合步伐，按保重點、壓一般的原則，保證庫房、設備維修等費用支出，確保庫房設備正常運轉。

2、健全激勵機制，加強素質教育。一是健全激勵機制，切實加強對貨幣金人員的管理。要將貨幣金銀部門各崗位作為特殊風險崗位來進行設置和管理。從政治上嚴格要求，組織上適當傾斜，經濟利益上有明顯區別。特別是對管庫員這一崗位應按照中、青年結合，實行全行選擇，公開競爭上崗，實行任期制。真正形成“崗位輪換，竟聘上崗，雙向選擇，能進能出”的現代化管理模式，從組織上保障管庫員能在相 對穩定的前提下實現按時流動，以調動他們的積極性；二是加強在職人員的素質教育和職業道德教育。采取得力措施，建立約束與激勵機制，激發大家的工作熱情和學習熱情，構造人才成長的良好環境，使他們樹立正確的人生觀、世界觀和價值觀，能夠干一行、愛一行、專一行，提高貨幣金銀工作水平，確保發行庫安全。

3、選好、配足貨幣金銀行人員，優化人員結構，提高業務素質。一是按照年輕化、知識化和專業化的標準，選派年輕、懂管理、會微機操作、掌握現代經濟金融專業知識、有寫作分析能力的同志到貨幣金銀部門，發揮其骨干作用，帶動整體素質的提高。特別是選拔一批熱愛貨幣金銀專業的中青年干部進入貨幣金銀隊伍，更好地適應新時期新職能的需要。二是苦練基本功，不斷提高員工的業務素質。貨幣金銀人員應全面掌握每一項業務的政策法規，操作要領，并能對央行的其它業務以及商業銀行的業務運作有一個全面的了解，以便高質量、高效率地做好本職工作。三是按照規定和貨幣金銀崗位職責分工，配足貨幣金銀工作人員，補足缺崗人員，做到有崗即有人，降低勞動強度。發行會計、復核、現金管理、反假幣等工作崗位，應配備專職人員，并配備相應后備人員。

4、強化規范管理，加強制度建設，使各項制度健全完善。抓好制度建設的重點環節與內容，狠抓規章制度的落實，是杜絕各類事故和案件發生的有效手段。一是省會中支制定的實施細則要與總行制定的各項制度相適應。二是各地市中支應根據本地的實際情況制訂更詳細的操作規程。使操作規程既不違反總行制度也符合省會中支制定的實施細則，讓具體操作人員便于辦理業務。三是剔除制度中重復和不必要的環節，把制度貫徹落實到業務工作的每個環節，分崗位落實操作程序和合理的工作標準，并按照不同的崗位確定相應的制約關系。

5、加強對制度的學習與培訓。為解決制度建設與實際執行以及各地理解之間存在的偏差，必須加強對制度學習培訓，統一認識，使制度在各行執行的標準一致，杜絕違規操作的現象，做到安全無隱患。

第三篇：人民幣發行庫規范化管理及達標升級的調研報告

近年來，隨著市場經濟的發展，現金投放回籠量不斷增加，加之中央銀行職能轉變，使貨幣金銀工作的重要性越來越突出，特別是基層央行貨幣金銀工作由于具有服務與監管的雙重職能，承擔著調節市場貨幣流通、保證現金供應、反假貨幣、現金管理等央行最傳統和最基礎的業務和重要職責。為了進一步加強貨幣金銀基礎工作，規范貨幣金銀業務操

作行為，規避貨幣金銀業務風險點，提高服務與管理水平，更好地滿足市場經濟發展對貨幣金銀工作的需求，人民銀行發行庫實施規范化管理，開展發行庫達標升級活動。人民銀行各級行以及貨幣金銀部門先后制定出臺了一系列考核辦法和管理制度，各項規章制度和業務操作規程不斷規范、完善和細化，貨幣金銀工作逐步邁向制度化、規范化、科學化管理的軌道，成效明顯。但在具體操作中仍存在一些突出問題，直接影響了發行庫規范化管理和達標升級工作的職能發揮。

一、當前發行庫規范化管理及達標升級工作中存在的問題

（一）在硬件建設方面表現在業務量快速增長與庫容量小的矛盾日益突出。

1、目前縣市發行支庫庫房大部分都是在上世紀90年代初建成，均不符合封閉式管理的要求。表現在庫房、庫務用房、警衛區、票幣處理場地、交接間、復點室布局不合理，大部分庫房沒有單獨的庫務用房、票幣處理場地、交接間。同時受庫房原有格局所限，無法進行改造，很難達到達標升級的要求。

2、發行庫面積太小，滿足不了業務發展的需要。如運城河津市，2004年貨幣投回量達35.47億元，而支庫庫房使用面積只有52M2。聞喜縣2004年貨幣投放量達13.27億元，支庫庫房面積只有48.7M2。快速增長的業務量與庫容狹小的矛盾日漸突出，出現了發行基金分券別擺放受限，發行基金調撥、庫款搬倒不便，庫款擺放高度增加，發行人員勞動強度和安全隱患增加等問題。

3、硬件設施配備不足，影響發行庫達標升級工作開展。一是庫房無專用清潔、除濕設備；二是大部分庫房無應急電源，只有一兩個應急燈，一旦停電則根本無法正常辦理業務；三是庫房無溫控設備，炎熱的夏天，管庫員辦理業務時必須統一著工作裝，常常辦理完業務，衣服已濕透。四是庫房通風設施不好，庫內常有殘幣的異味，非常刺鼻，致使庫內環境、空氣很差，對管庫員身體健康不利。五是無實物顯示系統。

（二）人員配備年齡老化、素質低，不適應新形勢下貨幣金銀工作的需要。

1、基層貨幣金銀人員綜合素質不高。一是年齡結構偏大。運城市只有貨幣金銀人員62人，而45歲以上有16人，占26，40歲以上35人，占56。貨幣金銀人員受年齡和素質的限制，不能熟練使用計算機賬務處理系統，工作處于被動應付狀態。二是部分發行人員受傳統觀念“搬箱子、扛袋子、點票子”的影響，沒有充分認清貨幣金銀業務發展的形勢，不注重自身業務素質的提高。三是各級行對發行人員的要求不高，還停留在會“數數、點錢”的觀念上，往往把文化水平低、基礎差、年齡偏大的人員分配到貨幣金銀崗位上。

2、基層貨幣金銀人員，無論是部門負責人還是一般工作人員業務較單一。貨幣金銀人員大都沒有接觸其它業務，很難適應人民幣流通、現金管理以及調研等工作。同時，受傳統觀念影響，工作理念還只停留在“款不錯、庫不亂、賬不差”這個必須確保的日常業務上。

3、貨幣金銀人員短缺，配備不到位，一人多崗或互相兼崗的現象普遍，增加了安全隱患，也影響了發行庫達標升級工作。目前縣支行貨幣金銀人員均為5人，卻擔負著發行基金調撥、商業銀行存取款出入庫、庫務管理、人民幣流通管理、現金管理、業務培訓、宣傳、調研等工作，并且兼職人員多，專職人員少，除了日常工作以外其他工作大多數為兼職，工作量及勞動強度重，每個人承受的工作壓力很大，也無時間進行系統的學習，綜合素質無法提高。

4、激勵機制不健全，使貨幣金銀人員缺乏執行制度的自覺性。做好貨幣金銀工作的前提是加強對貨幣金銀人員管理，充分調動他們的工作積極性、主動性，使貨幣金銀人員立足本職崗位、安心本職工作，最大限度地促使貨幣金銀人員對工作認真負責。而目前在對貨幣金銀人員的激勵機制方面做得很不夠，表現在工作干好干壞一個樣，而且業務量大小、發行庫等級等因素在分配機制及獎勵制度上沒有得到體現。

（三）貨幣金銀制度過多，相互之間又存在矛盾的地方，實際工作執行起來即麻煩又困難。

1、目前在貨幣金銀制度方面，總行有庫房管理、調撥、銷毀、反假、現金管理、會計核算等方面十幾個制度，省會中支對每一個制度又有實施細則。地（市）中支、各縣（市）支行又要制定各崗位的工作職責、制度和操作規程。由于制定者對制度的理解程度不同，難免出現不一致的地方。如《發行庫管理辦法》中對發行基金調撥出入庫和商業銀行存取款業務的操

第四篇：中國人民銀行人民幣發行庫管理辦法

中國人民銀行關于印發《中國人民銀行人民幣發行庫管理辦法》的通知

銀發[2000]204號

中國人民銀行各分行、營業管理部，各省會（首府）城市中心支行、深圳市中心支行：

現將《中國人民銀行人民幣發行庫管理辦法》印發給你們，請遵照執行。中國人民銀行人民幣發行庫管理辦法

第一章 總則

第一條 為履行中國人民銀行貨幣發行職能，規范人民幣發行庫管理，保障人民幣發行庫安全，根據《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國人民幣管理條例》制定本辦法。

第二條 人民幣發行庫（以下簡稱“發行庫”）是中國人民銀行為國家保管人民幣發行基金的金庫。發行庫分為總庫、分庫、中心支庫和支庫，總庫由若干總行重點庫組成。

第三條 發行庫根據經濟發展和貨幣發行業務需要設立或撤銷。總行重點庫、分庫、中心支庫的設立與撤銷報經中國人民銀行總行批準；支庫的設立與撤銷報經分行、營業管理部或省會（首府）城市中心支行批準。

第四條 發行庫的主要職責是：保管人民幣發行基金、金銀實物和總行指定的代保管品；辦理人民幣發行基金出入庫；辦理開戶單位現金存取款業務；監督、管理有關開戶單位交存現金的質量。

第五條 發行庫管理的目標是確保安全。

第六條 本辦法適用于中國人民銀行各級發行庫。

第二章 人員配備與管理

第七條 各級發行庫庫主任由同級人民銀行行長（營業管理部主任）擔任，副主任由分管副行長（副主任）擔任。總行重點庫庫主任為中國人民銀行行長，副主任為重點庫所在地分行、營業管理部、省會（首府）城市中心支行行長（主任）、印鈔造幣廠廠長，副主任接受庫主任授權履行庫主任職責。

各級發行庫庫主任的主要職責是：

（一）保證本級發行庫正常運作與安全；

（二）選好、配足發行庫人員，組織好考核工作；

（三）監督制度執行，對本級發行庫發行基金及庫存實物的安全負直接領導責任；對轄屬發行庫安全負督導責任；

（四）履行查庫職責；

（五）掌管發行庫備用門。

第八條 各級發行庫應當配備專職管庫員，總行重點庫、分庫和中心支庫不得少于三名，支庫不得少于兩名。

管庫員的條件是：政治素質好，責任心強，忠于職守；從事貨幣發行、金銀工作兩年以上，具備相應文化程度和業務水平。

管庫員的主要職責是：掌管發行庫庫門；辦理出入庫業務；確保庫內發行基金及實物的安全與完整。

管庫員的任命程序是：貨幣金銀部門提名；同級人事部門考核，庫主任批準；上級人民銀行備案。

第九條 發行部門的主要負責人不得兼任管庫員，發行會計不得管庫，管庫員不得守庫。

第三章 發行庫設施與門禁管理

第十條 發行庫庫區應相對獨立，實行封閉式管理。庫區包括庫房與庫務用房。庫務用房是指：出入庫交接場地、票幣處理場地、備品用房、衛生間等。

發行庫封閉式管理的要求是：庫區與辦公區、警衛區、生活區嚴格分開；庫房與庫務用房嚴格分開。

第十一條 發行庫庫房的安全防護性能應當符合有關技術標準。

發行庫應當配備安全、高效、先進的庫務管理設施；安裝有效防范不法侵犯的監控報警設施；配置必要的消防設施。

第十二條 發行庫庫房設置庫門與備用門，其安全防護性能應當符合有關技術標準。庫門由管庫員掌管，備用門由庫主任掌管。發行庫庫區外應設置防護門，其安全程度應當符合總行對防護門的有關要求。防護門由管庫員和保衛人員共同掌管，相互制約。發行與保衛部門責任區以防護門為界。

第十三條 庫門與備用門各配置兩把組合鎖，其防護性能應當符合有關技術標準。

組合鎖密碼由掌管人設定，設定及操作密碼時，其他人員一律回避。

組合鎖密碼應當定期或不定期進行變更，庫門組合鎖密碼至少半年變更一次，備用門組合鎖密碼至少一年變更一次；管庫員或庫主任變動時，必須變更組合鎖密碼；備用門組合鎖密碼一經啟封，必須變更。

組合鎖安裝、密碼變更、維修維護等事項，應當登記《組合鎖使用管理登記簿》。

第十四條 管庫員離開庫房應當鎖閉庫門，營業終了鎖閉庫區所有的門。

第十五條 庫門及庫區其他門均應加強維護，保證運行正常，出現故障，應立即報告庫主任，并采取相應措施，盡快修復。

第十六條 人員出入庫區實行佩證管理。證件按使用對象和范圍分為“長期出入證”、“臨時出入證”和“專用出入證”三種，由同級人民銀行保衛部門制發、管理。

“長期出入證”配發給發行庫管理人員，證件貼有本人照片并加蓋人民銀行章。

“臨時出入證”配發給轄屬庫調款人員、發行庫臨時組織參加出入庫業務人員、查庫人員、因特殊原因需要出入庫區人員，證件應加蓋人民銀行章。

“專用出入證”配發給開戶單位辦理現金存取業務人員，證件貼有本人相片并加蓋人民銀行章。

第十七條 所有進入庫區的人員不得攜帶無關的箱、包、袋等，并接受保衛人員的驗證檢查，進入庫房應接受管庫員的驗證檢查。

非管庫人員因查庫、檢修等工作需要進入庫房的，需經庫主任或副主任批準，由兩名或兩名以上管庫員陪同，并登記《非管庫人員入庫登記簿》。

進入庫區，必須兩人以上。非工作時間不準進入庫區，因特殊情況需要進入的，需經庫主任或副主任批準，并需發行，保衛部門負責人在場。

第四章 發行庫內業務管理

第十八條 發行庫設立下列登記簿：

（一）發行基金庫存登記簿（附表一）；

（二）金銀庫存簿（附表二）；

（三）其他實物登記簿（附表三）；

（四）錯款登記簿（附表四）；

（五）交接登記簿（附表五）；

（六）非管庫人員入庫登記簿（附表六）；

（七）查庫登記簿（附表七）；

（八）組合鎖使用管理登記簿（附表八）；

（九）發行基金復點交接登記簿（附表九）。

登記簿由各分行、營業管理部按規定的格式與內容印制。

第十九條 登記簿的記載原則是：

（一）有實物必須有登記簿，發生增減必須登記，記錄與實物必須相符；

（二）堅持序時逐筆登記，不得并筆軋差和隔日登記；

（三）辦理入庫業務，先入庫后登記，辦理出庫業務，先登記后出庫。

第二十條 發行庫日常管理應當遵守以下規定：

（一）管庫員“同進、同出、同操作”，嚴禁單人操作；

（二）任何單位和個人一律不得擅自動用和調換發行基金；

（三）不得存放與發行基金無關的款項和物品，確需存放代保管品，應當經庫主任批準；

（四）庫內嚴禁存放封簽、腰條、包裝箱（袋）、開箱工具等物品；

（五）庫內應當采取必要的防潮濕、霉變、蟲蛀和鼠咬等措施；

（六）嚴禁在庫區內吸煙、生火，嚴禁攜入易燃、易爆品；

（七）對儲備時間較長的發行基金，應當進行倒庫。倒庫時點核數量，檢查封裝，發現異常，立即開封檢查；

（八）發行人員入庫辦理業務時，統一著工作裝。

第二十一條 庫內保管的發行基金，應分類、有序擺放，并按券別設置標牌。

發行基金應當使用符合安全要求的專用箱（袋）封裝。封裝時填制裝箱（袋）票，隨實物放入箱（袋）內。裝箱（袋）票注明行名、券別、金額、日期，加蓋經辦人員名章。箱（袋）外應使用標簽，注明券別、金額與日期，由管庫員共同核對捆數和金額，兩人或兩人以上加封。

發行基金拆箱（袋）、拆包、拆捆時，應有兩人或兩人以上在場；拆封前檢查原包裝有無異樣，拆封后點包、點捆、卡把；發現錯款時，按有關規定辦理，并登記《錯款登記簿》。

庫內錢捆的質量應當達到以下要求：

（一）點準、挑凈、墩齊、捆緊、名章齊全清楚；

（二）紙幣百張成把、十把成捆。每把腰條捆扎，在一側加蓋整點人名章，錢捆塑封或雙十字捆扎。

第二十二條 庫主任、貨幣金銀部門負責人及管庫員變動時，應當辦理交接手續。

交接時對庫存發行基金及各種實物進行全面清點，無誤后由移交人、接收人、監交人共同在移交清單上簽章，并登記《交接登記簿》。

庫主任變動時由上級庫主任派員監交；貨幣金銀部門負責人變動時由庫主任監交；管庫員變動時由貨幣金銀部門負責人監交。

第五章 發行基金出入庫管理

第二十三條 辦理發行基金出入庫業務應當遵循以下規定：

（一）共同經辦，交叉復核，相互制約；

（二）當面辦理，一筆一清；

（三）發行基金“先進先出”，以“千元”為單位、整捆出入庫；

（四）一個營業日內，原則上對各開戶單位只辦理一次存款或取款業務；

（五）每天業務結束應當核對庫存，并與發行會計對賬簽章，確保賬實相符。

第二十四條 總行重點庫接收人民幣印制企業產品入庫業務，管庫員按照以下程序辦理：

（一）檢查票幣原封包裝，有嚴重的破損的不予接收；

（二）點準箱數，記錄代號、箱號，驗算總額，確保無誤后入庫；

（三）按規定在印制企業送交的“印制票幣成品入庫單”上簽字，并將一、三聯退交印制企業；

（四）憑“印制票幣成品入庫單”第二聯（代發行基金入庫單）記載《發行基金庫存登記簿》，同時填制“入庫憑證”送交發行會計。

第二十五條 發行基金調撥入庫業務，管庫員按照以下程序辦理：

（一）核對“發行基金調撥命令”和“發行基金調撥憑證”；

（二）與調運人員當面交接，對原封新券，應當檢查包裝、鉛封是否完好，發現有破損情況，要拆箱（袋）進行清點；對回籠券，應當點捆卡把，核準總數，交叉復核；

（三）發行基金核對無誤后入庫；

（四）按規定在“發行基金調撥憑證”上簽章，一聯留存，其余聯傳遞給發行會計；

（五）管庫員憑留存的“發行基金調撥憑證”記載《發行基金庫存登記簿》。

第二十六條 開戶單位交款業務，管庫員按照以下程序辦理：

（一）審核“發行基金入庫憑證”。審核的內容包括：憑證要素是否齊全，券別金額合計數與總金額以及大小寫金額是否相符，交款單位是否正確；

（二）點捆，卡把，在封簽上加蓋驗收人名章，檢查錢捆質量，并交叉核總數，無誤后入庫；

（三）按規定在“現金交款單”上簽章，將回單聯退交款行；

（四）在“發行基金入庫憑證”上簽章，一聯留存，記載《發行基金庫存登記簿》；另兩聯連同“現金交款單”記賬聯傳遞給發行會計。

第二十七條 內部整點發行基金入庫業務，由整點人員向管庫員辦理交接，由管庫員點收，并在《發行基金復點交接登記簿》上進行登記。

第二十八條 黃金收購入庫業務，管庫員按照以下程序辦理：

（一）核對“入庫憑證”無誤后，辦理實物入庫；

（二）根據“入庫憑證”記載《金銀庫存簿》。

第二十九條 金銀調撥入庫業務，管庫員按照以下程序辦理：

（一）核對上級行調撥通知；

（二）核對“入庫憑證”無誤后，辦理實物入庫；

（三）根據“入庫憑證”記載《金銀庫存簿》。

第三十條 發行基金調撥出庫業務，管庫員按照以下程序辦理：

（一）核對“發行基金調撥命令”和“發行基金調撥憑證”無誤后，憑“發行基金調撥憑證”記載《發行基金庫存登記簿》；

（二）按“發行基金調撥憑證”所列券別及金額配款，并在庫內交叉復核；

（三）復核無誤后，將款項交調運人員點收，并由調運人員在“發行基金調撥憑證”上簽章確認；

（四）按規定在“發行基金調撥憑證”上簽章，一聯留存，其余聯傳遞給發行會計。

第三十一條 開戶單位取款業務，管庫員按照以下程序辦理：

（一）核對“出庫憑證”、現金支票及經辦人員身份無誤后，憑“出庫憑證”記載《發行基金庫存登記簿》；

（二）按“出庫憑證”所列券別和金額配款，并在庫內交叉復核；

（三）復核無誤后將款項交由取款人當面點清，并由取款人在“出庫憑證”上簽章確認；

（四）按規定在“出庫憑證”、現金支配上簽章，“出庫憑證”一聯留存，一聯傳遞給發行會計，一聯連同現金支票傳遞給會計部門。

第三十二條 殘損人民幣銷毀出庫業務，比照發行基金調撥出庫業務程序辦理。

第三十三條 內部整點發行基金出庫業務，管庫員應當在《發行基金復點交接登記簿》上登記出庫發行基金時間、券別、捆數、金額，由整點人員點清、簽收。

第三十四條 黃金配售出庫業務，管庫員按照以下程序辦理：

（一）核對“出庫憑證”、提貨企業介紹信無誤后，記載《金銀庫存簿》；

（二）根據“出庫憑證”辦理實物出庫。

第三十五條 金銀調撥出庫業務，管庫員按照以下程序辦理：

（一）核對上級行調撥通知；

（二）核對“出庫憑證”、調入行介紹信無誤后，記載《金銀庫存簿》；

（三）根據“出庫憑證”辦理實物出庫。

第六章 檢查與獎懲

第三十六條 發行庫有關領導應當履行查庫職責。

庫主任和副主任對本發行庫的查庫次數為：支庫每月至少一次；中心支庫每季至少一次；分庫庫主任或副主任半年至少一次；重點庫副主任一年至少一次。庫主任查庫應有會計、保衛、人事部門參加。

貨幣金銀部門負責人對本發行庫的查庫次數為：支庫每旬至少一次；中心支庫每月至少一次；分庫、重點庫每季至少一次。

貨幣金銀部門負責人與庫主任、副主任對發行庫的檢查不得同時進行。

上級發行庫庫主任授權有關部門對下級發行庫進行不定期抽查。

第三十七條 查庫介紹信的管理與使用應遵循以下規定：

（一）查庫介紹信（附表十）由總行統一格式，各分行、營業管理部印制，各級發行庫保管、簽發；

（二）非本行查庫，查庫人員應出具上級行查庫介紹信；

（三）越級查庫時，應逐級更換查庫介紹信；

（四）用過的查庫介紹信由管庫員負責收存。

第三十八條 查庫人員進入庫房，管庫員應當逐個審查介紹信與查庫人員個人證件，同時登記《非管庫人員入庫登記簿》。

查庫時，查庫人員、管庫員應當相互配合。查庫人員向管庫員提出具體檢查要求，管庫員向查庫人員提供賬簿和有關資料。

查庫時，查庫人員應當親自動手，逐項進行檢查。查庫完畢，將檢查情況與發現的問題如實記入《查庫登記簿》，并對查庫結果負責。

查庫完畢，查庫人員應在出入庫交接場地等候，待管庫員核對庫款，確認無誤后，方可離開。

第三十九條 對發行庫主要檢查以下內容：

（一）庫主任履行職責情況；

（二）執行制度情況；

（三）實物管理情況；

（四）賬實、賬賬核對情況，確保發行基金庫存與會計部門發行基金表外科目余額相符；

（五）密碼管理情況；

（六）業務交接情況；

（七）庫款先進先出情況；

（八）守庫值班情況；

（九）監控、報警等安全防范設施狀況；

（十）機具配備及管理使用情況；

（十一）庫房及庫務用房安全隱患情況；

（十二）對管庫員配備和考核情況。

第四十條 對發行庫實行分級管理，逐級考核，嚴格獎懲。有下列情況之一，經分行、營業管理部或省會（首府）城市中心支行報經總行批準，可給予通報表彰。

（一）認真執行本辦法，連續三年未發生差錯、事故、案件的；

（二）發行庫管理成績顯著，其經驗在全國推廣的；

（三）認真履行職責，忠于職守，避免了重大差錯、事故、案件發生的。

第四十一條 發行庫安全管理工作建立定期考核制度。凡發行庫全年無差錯、事故、案件發生，本行對庫主任、副主任、發行人員獎勵相當于兩個月工資的獎金。

第四十二條 違反本辦法規定，發生事故，給國家財產造成損失的，按規定給予有關責任人行政處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

第七章 附則

第四十三條 本辦法與其他有關規定相抵觸的，以本辦法為準。

第四十四條 人民銀行各級代理庫、代保管點的管理，比照本辦法執行。

第四十五條 本辦法由中國人民銀行負責解釋、修訂。

第四十六條 本辦法自發布之日起施行。

第五篇：規范化管理達標升級情況匯報

規范化管理達標升級情況匯報

一、前期急需開展的工作。

1、業務規范問題

①房屋交易：不能有與房地產交易和登記無關的前置條件。一是評估報告，存量房業務歸檔要有該報告，商品房按揭不需要評估報告，只要有一個關于房屋價值的認定就行（指銀行與客戶之間的認定）。二是計劃生育信息報告單必須全部抽出，不能與業務檔案一起歸檔，以后在收件中應有專人負責管理。以上整改工作最好從2010年下半年的歸檔資料開始，不能遲于2011年元月。

②信息網絡：按上級要求系統數據圖形信息要相互關聯、動態傳遞和信息共享，目前我們的測繪圖在網絡上未實現相互關聯、信息共享（屬于網絡軟件設置問題）。是否可行需請示省廳（屬一票否決項）。

③房屋權屬證書上房產測繪單位、測繪人員等相關信息要標注完整（屬一票否決項）。

④建立統計分析制度，要有專門的統計員，涉及到各方面內容的月報、季報、年報的統計要及時上報，并對統計數據進行分析。

2、檔案管理問題

①商品房預告、預抵押檔案必須全部進檔案室，目前，我局

從做預告登記以來，檔案一直在一樓，共有六大柜，全部整理歸檔業務量很大。

②目前我局開展的有關查詢服務過于簡單，該項業務樣本已錄回，正著于開展此項業務。

③房屋登記檔案60%以上完成數字化掃描，此項未達到（主要是房改辦業務掃描還未開展）？

3、辦件質量與定期抽檢制度（屬一票否決項），要求成立抽檢領導小組，每年進行一次抽檢，市局是每次抽檢300份。建立錯件責任追究機制，對相關責任人有追究、處罰的程序和辦法。

二、下一步要進行的工作

1、房地產交易與登記檔案管理需達省三級以上（屬一票否決項），未查到證書。

2、檔案室建設：要增設查詢室、配備電腦、電話、空調、滅火器、增濕器等（要符合八防標準：防火、防盜、防光、防塵、防蟲、防潮、防高溫、防有害氣體）。制度要上墻。

3、計算機中心機房要符合規范要求，對網絡系統要制訂防范預案與補救措施，對各類數據進行定期備份。

4、“一站式”服務：一是設立一個收件窗口；二是交易大廳服務標識要醒目；三是要增加便民設施：飲水機、報刊、宣傳小冊子、業務示范表格等。

5、制定對內管理、對外服務制度。

6、收集整理高、中、初級職稱（專業結構要合理，要有房地

產、法律、經濟、財會、檔案、計算機及其他相關專業）和大專以上畢業證書（大專以上學歷要占50%以上），房地產交易與登記的管理人員需持證上崗，要取得產權產籍管理培訓合格證書（屬一票否決項）。