大數(shù)據(jù)揭開(kāi)詐騙老人真相推動(dòng)監(jiān)督

看著手里的被害人名單，范燕心里很不是滋味。他們中的大多數(shù)都是七八十歲的老人，年齡最大的94歲，范燕突然明白了被害老人圍著她說(shuō)的那句話(huà)：“檢察官，請(qǐng)你快點(diǎn)辦案，真怕我們有的人等不到你辦好，人就沒(méi)了。”

范燕是浙江省蘭溪市檢察院第二檢察部副主任。2021年8月18日，蘭溪市檢察院收到一起涉嫌集資詐騙罪案件，范燕是該案的承辦人。

以高息回報(bào)為誘餌詐騙54人300余萬(wàn)元

這是一個(gè)專(zhuān)門(mén)針對(duì)老年人的騙局。

2018年5月14日，俞某（另案處理）伙同唐某（身份不詳）等人成立了一家公司。在公司沒(méi)有實(shí)際經(jīng)營(yíng)的情況下，他們以養(yǎng)老、旅游、投資為由，以高額利息為誘餌，向老年人群體非法集資。2018年8月，林某加入該公司，同年11月底，林某負(fù)責(zé)管理公司，繼續(xù)以高額利息為誘餌向老年人非法集資。

在2018年5月至2019年8月期間，林某等人先后騙取54名被害人的信任，非法集資312.5萬(wàn)元。“他們將集資到的錢(qián)主要用于支付高額利息及個(gè)人揮霍，到案發(fā)時(shí)，除了已歸還被害人的部分本息，實(shí)際造成被害人財(cái)產(chǎn)損失236萬(wàn)余元。”范燕告訴記者，案件涉及被害人眾多，她不敢有絲毫懈怠，認(rèn)真審閱全部案件材料，逐一核實(shí)案件事實(shí)與證據(jù)。2021年12月6日，蘭溪市檢察院將該案起訴至法院。

今年3月3日，法院以集資詐騙罪判處被告人林某有期徒刑四年，并處罰金10萬(wàn)元。案件辦結(jié)了，范燕并沒(méi)有感到輕松。看著法庭上那些被騙的老年人，他們省吃?xún)€用攢的幾萬(wàn)元就這樣被騙沒(méi)了，而又有多少老年人像他們一樣，經(jīng)歷過(guò)或正在經(jīng)歷詐騙呢？

“這樣的案件并非是個(gè)案，因?yàn)樗尸F(xiàn)出一種相對(duì)成熟的運(yùn)營(yíng)模式。公司法定代表人對(duì)公司運(yùn)營(yíng)情況不清楚，其背后的操縱團(tuán)隊(duì)又因?yàn)槭褂锰摷偕矸荻灰?jiàn)蹤影，這明顯是一種幕后‘實(shí)際控制人’+傀儡式‘真實(shí)工具人’的公司運(yùn)營(yíng)模式。”想到這里，范燕決定先查一下俞某名下是否還有其他公司存在，經(jīng)過(guò)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，俞某名下注冊(cè)公司達(dá)21家，除3家公司已被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照外，其他18家分公司均為“存續(xù)”狀態(tài)，其中金華地區(qū)有3家，2家已案發(fā)。

“俞某名下注冊(cè)這么多家公司，而且都是分公司，肯定有問(wèn)題。像他們這種公司運(yùn)營(yíng)模式，是具備較強(qiáng)的可復(fù)制性。”范燕告訴記者，以投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)為名針對(duì)老年人實(shí)施詐騙的案件并不在少數(shù)，需要及時(shí)打擊治理。于是，她將開(kāi)展老年人康養(yǎng)領(lǐng)域非法集資類(lèi)案監(jiān)督的想法向院里作了匯報(bào)。蘭溪市檢察院對(duì)此高度重視，并成立專(zhuān)門(mén)小組開(kāi)展工作。

破解數(shù)據(jù)壁壘通過(guò)個(gè)案深挖實(shí)現(xiàn)類(lèi)案監(jiān)督

如何通過(guò)個(gè)案辦理實(shí)現(xiàn)類(lèi)案監(jiān)督呢？“近年來(lái)，浙江省檢察院在全省大力推進(jìn)數(shù)字檢察，積極探索構(gòu)建大數(shù)據(jù)法律監(jiān)督新體系。對(duì)我們來(lái)說(shuō)，以大數(shù)據(jù)賦能實(shí)現(xiàn)類(lèi)案監(jiān)督，是最優(yōu)的選擇。”蘭溪市檢察院檢察長(zhǎng)張洪峰告訴記者，由于沒(méi)有現(xiàn)成的經(jīng)驗(yàn)和模式可以借鑒，如何建立監(jiān)督模型成為最大的難題。

張洪峰將這一情況上報(bào)給金華市檢察院，金華市檢察院對(duì)此高度重視，全程參與辦案指導(dǎo)。

實(shí)現(xiàn)類(lèi)案監(jiān)督，首先要找到此類(lèi)案件的共性特征。“通過(guò)對(duì)全國(guó)檢察業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)內(nèi)的案件進(jìn)行查詢(xún)分析，我們發(fā)現(xiàn)該類(lèi)案件存在較為明顯的類(lèi)型化

特征。犯罪嫌疑人注冊(cè)公司后，既不開(kāi)展業(yè)務(wù)，也不參保、繳稅，實(shí)施詐騙的業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)均使用虛假的身份，公司的法定代表人一般為外地戶(hù)籍，且一名法定代表人跨區(qū)域注冊(cè)多家公司，注冊(cè)的時(shí)間也都相近。”范燕告訴記者，在金華市檢察院的指導(dǎo)下，小組成員經(jīng)過(guò)多次分析研判，初步確定了此類(lèi)案件的共性特征。

分析得到的共性特征是否準(zhǔn)確？現(xiàn)實(shí)中，這些涉嫌犯罪的“空殼公司”還有哪些特征？為了得到更準(zhǔn)確的數(shù)據(jù)要素，范燕及小組成員走訪(fǎng)了市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)、社會(huì)保障部門(mén)、稅務(wù)部門(mén)、銀行等多家單位。

范燕告訴記者，每一家單位對(duì)此都非常支持，積極幫助分析此類(lèi)注冊(cè)公司的特征。最終，他們明確了此類(lèi)犯罪案件的共性特征：首先，它以團(tuán)伙作案為手段；其次，公司不參保、不繳稅，無(wú)實(shí)際業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，公司賬戶(hù)銀行流水異常；再次，一人名下注冊(cè)多家公司或關(guān)聯(lián)人之間存在多家公司，然后以投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)為名針對(duì)老年人實(shí)施詐騙。

共性特征明確了，新的難題又來(lái)了。如何確定大數(shù)據(jù)分析所需要的數(shù)據(jù)要素呢？“市場(chǎng)監(jiān)管、稅務(wù)、社會(huì)保障、銀行等部門(mén)為我們提供了很大的幫助。比如如何篩選那些不參保、不繳稅的公司？社會(huì)保障部門(mén)就告訴我們，可以用養(yǎng)老人數(shù)、工傷人數(shù)、參保月數(shù)3個(gè)數(shù)據(jù)來(lái)比對(duì)。”范燕告訴記者，各單位的支持讓他們破解了數(shù)據(jù)壁壘，并完成了數(shù)據(jù)采集。

很快，該院利用浙江檢察數(shù)據(jù)應(yīng)用平臺(tái)，建立起了“老年人康養(yǎng)領(lǐng)域集資類(lèi)案法律監(jiān)督模型”，開(kāi)始進(jìn)行數(shù)據(jù)碰撞。

辦一案、治一片類(lèi)案監(jiān)督成效顯著

經(jīng)過(guò)數(shù)據(jù)碰撞發(fā)現(xiàn)，在蘭溪注冊(cè)的1.5萬(wàn)余家有限公司中，篩查出74家

異常公司。經(jīng)比對(duì)全國(guó)檢察業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)數(shù)據(jù)及公安機(jī)關(guān)立案信息，發(fā)現(xiàn)以集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪立案的9家養(yǎng)老詐騙公司均在該名錄中。

剩余的65家異常公司是否有問(wèn)題呢？蘭溪市檢察院立即將線(xiàn)索移送至公安機(jī)關(guān)，開(kāi)展進(jìn)一步核查。經(jīng)過(guò)核查發(fā)現(xiàn)，剩余65家異常公司中，有33家公司存在嫌疑，其中可能涉嫌非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪尚未立案的有3家，查無(wú)此公司或無(wú)法聯(lián)系負(fù)責(zé)人的有8家，無(wú)實(shí)際經(jīng)營(yíng)或已停業(yè)的有22家。

記者了解到，針對(duì)這33家嫌疑公司，蘭溪市檢察院建議公安機(jī)關(guān)進(jìn)一步核查，在查明公司經(jīng)營(yíng)狀態(tài)、經(jīng)營(yíng)范圍是否存在非法集資行為的基礎(chǔ)上，及時(shí)對(duì)涉嫌犯罪的公司或人員立案?jìng)刹椋⒖鐓^(qū)域的線(xiàn)索進(jìn)行移送。在此基礎(chǔ)上，該院還聯(lián)合公安機(jī)關(guān)共同開(kāi)展“護(hù)航養(yǎng)老跑道”專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)，進(jìn)一步推進(jìn)老年人康養(yǎng)領(lǐng)域各類(lèi)犯罪的溯源治理。

在將線(xiàn)索移送公安機(jī)關(guān)的同時(shí)，該院也同步將線(xiàn)索移送市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)并發(fā)出檢察建議，督促其對(duì)“空殼公司”依法清理、整頓。不僅如此，蘭溪市檢察院還會(huì)同市場(chǎng)監(jiān)管、稅務(wù)、社會(huì)保障、公安機(jī)關(guān)等部門(mén)，建立老年人康養(yǎng)領(lǐng)域公司特征化預(yù)警機(jī)制、信息共享機(jī)制、協(xié)同研判機(jī)制，加強(qiáng)不同領(lǐng)域的監(jiān)督協(xié)同共治。

正當(dāng)范燕欣慰于此次類(lèi)案監(jiān)督取得的成效時(shí)，一個(gè)新的消息傳來(lái)，讓她看到了此項(xiàng)工作更大的價(jià)值——金華市檢察院出臺(tái)《金華市檢察機(jī)關(guān)開(kāi)展養(yǎng)老詐騙法律監(jiān)督專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)實(shí)施方案》《老年人康養(yǎng)領(lǐng)域集資類(lèi)案法律監(jiān)督辦案指引》，決定以數(shù)字賦能養(yǎng)老詐騙專(zhuān)項(xiàng)整治，在全市檢察機(jī)關(guān)開(kāi)展老年人康養(yǎng)領(lǐng)域類(lèi)案法律監(jiān)督專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)。

“我們希望以數(shù)字賦能助力養(yǎng)老詐騙專(zhuān)項(xiàng)治理，以數(shù)字化改革撬動(dòng)法律監(jiān)督，強(qiáng)化檢警協(xié)作、行刑共治，全方位推動(dòng)對(duì)養(yǎng)老領(lǐng)域各類(lèi)犯罪的源頭治理。”金華市檢察院檢察長(zhǎng)鐘瑞友告訴記者，出臺(tái)實(shí)施方案及辦案指引，就是要在全市范圍內(nèi)，通過(guò)數(shù)字化類(lèi)案監(jiān)督辦理，全面清理涉老年人康養(yǎng)領(lǐng)域的“空殼公司”，依法打擊各類(lèi)侵害老年人合法權(quán)益的違法犯罪活動(dòng)，實(shí)現(xiàn)“辦一案、牽一串、治一片”的監(jiān)督規(guī)模效應(yīng)。

通過(guò)個(gè)案深挖實(shí)現(xiàn)類(lèi)案監(jiān)督，通過(guò)大數(shù)據(jù)建模賦能檢察監(jiān)督，通過(guò)“檢+N”協(xié)作共同提升社會(huì)治理效能，在打擊整治老年人康養(yǎng)領(lǐng)域各類(lèi)犯罪中，金華市檢察機(jī)關(guān)已經(jīng)邁出了堅(jiān)實(shí)的步伐，并積極努力著。