第一篇：關于商品交易所結算銀行系統全行推廣上線的通知

關于商品交易所結算銀行系統全行推廣上線的通知（初稿）

各分行、總行營業部：

為進一步拓展業務創新渠道，積極開發中間業務，我行與集團商品交易所合作開發了“商品交易所結算銀行系統”，于10月27日全行推廣使用。現將《深圳發展銀行商品交易所結算銀行業務管理辦法》、《深圳發展銀行商品交易所結算銀行業務作業規程》、《深圳發展銀行商品交易所結算銀行業務會計核算辦法》、《深圳發展銀行商品交易所結算銀行業務低柜交易操作手冊》和《深圳發展銀行商品交易所結算銀行業務網銀操作手冊》印發分行，請分行遵照執行。

一、推廣時間安排

“商品交易所結算銀行系統”于10月27日全行推廣使用。

二、交易范圍

在低柜理財銷售系統模塊下的商品交易所結算銀行系統，涉及交易有如下兩類：

1、調整類交易：包括監管賬戶開戶、監管賬戶修改、監管賬戶銷戶、企業子賬戶開戶、企業子賬戶修改、企業子賬戶銷戶、企業出入金賬戶維護。

2、查詢類交易：包括查詢子賬戶信息、查詢出入金賬戶信息、查詢監管賬戶信息、查詢出入金流水列表、查單筆出入金詳細信息、會員交易明細查詢、開銷戶信息查詢、查詢交易網端會員余額、賬務核對及清算結果查詢。

附件3：深圳發展銀行商品交易所結算銀行業務會計核算辦法（1.0版，2011年）

附件4：深圳發展銀行商品交易所結算銀行業務低柜交易操作手冊（1.0版，2011年）

附件5：深圳發展銀行商品交易所結算銀行業務網銀操作手冊（1.0版，2011年）

運營管理部 二O一一年十月二十六日

第二篇：銀行綜合業務系統上線運行經驗材料

高度重視同心協力全面保證綜合系統順利運行

我行綜合業務系統會計應用系統上線運行，使我行的計算機應用和發展掀開新的一頁，從綜合業務系統會計子系統準備上線伊始，我部就高度重視綜合業務系統上線工作，認真貫徹落實上級行有關綜合業務系統上線試運行工作的方針、政策和部署，切實加強對本部門、本單位綜合業務系統工作的領導，大力推進綜合業務系

統上線前期準備工作，形成了齊抓共管綜合業務系統工作的良好格局，取得了較好的成績與效果，我們的具體做法是：

一、領導重視到位、責任到位，全力保障綜合業務系統上線運行

綜合業務系統能否順利、正確上線，關鍵要加強領導，明確責任，抓好落實。我部一把手親自擔任綜合業務系統工作領導組組長，實行分級管理、層層負責，為我部綜合系統上線工作提供了有力的組織保障。根據情況，及時召開領導小組會議，具體貫徹部署綜合業務系統工作會議精神，并逐級簽訂《綜合業務系統工作責任書》，把綜合業務系統責任層層分解到人到位，從而形成一級抓一級，上上下下有人管，統一思想，形成共識，同時改善綜合系統上線運行的內外環境，保障綜合業務系統的穩定運行、確保綜合業務系統上線工作落到實處。

針對綜合業務系統上線運行的重要性。我部多次召開支部會、行務會，強調在現階段我部的各項工作都要服從、服務于綜合系統上線這個大局，把力量凝聚到保障綜合業務系統平穩上線、運行上來。為實現綜合系統成功上線樹立信心，最大限度地調動和發揮會計人員的積極性，使我們始終保持一種朝氣蓬勃、奮發有為的精神狀態。領導班子明確表示：只有領導思想上高度重視，才能在組織上加強領導，只有在組織上加強領導，才能在措施上加大力度，才能切實搞好這項工作。從而在我部形成上下左右一條心，齊抓共管促落實，許多重點、難點問題也迎刃而解。全力保障綜合業務系統上線運行。

二、會計人員隊伍肯學肯鉆、能拼能熬形成綜合系統正確、平穩上線的有力保障

我部今年綜合系統上線任務得以很好的貫徹執行，還在于有一支肯學肯鉆、能拼能熬、業務能力強、無私奉獻的會計人員隊伍。去年為適應綜合業務會計應用系統上線的需要調整了會計人員結構，通過調整會計人員進一步年輕化、精干化。

我部的會計人員有一個共同的特點，都是出于內心熱愛才從事的這項工作，在綜合系統的上線運行過程中，這種精神更是得以體現，在省行舉辦培訓班期間，我部的會計人員有4人次，參加了培訓，在培訓期間，我們除認真地聽授課人員詳細講解，對課后練習的習題，總是堅持練習2遍以上，力求熟練，并針對綜合系統中13個子系統的個交易碼，制作成小卡片，放在隨身的口袋中，只要有閑余時間，就隨手掏出來，默記默誦，到系統試運行上線的時候，我部的會計人員已牢記了絕大部分的交易碼，為以后的實環境操作，奠定了堅實的基礎。我們能能拼能熬形、能夠不計個人得失，為了保證數據清理的徹底與完整，我部會計人員在數據清理過程中，發揚特別能吃苦，特別能戰斗的精神，針對在數據清理、數據遷移和試運行過程中形成的所有資料，逐條進行核對，檢查其是否完整正確，打印的資料是否連續，有無缺漏或重疊現象。為便于儲存，調用、檢查和檢索，我們將這些清理資料分門別類進行裝訂，貼上外部標簽，寫明名稱、時間，妥善存檔、保管。針對發生的數據修改都附有修改說明書，以備將來針對此問題或此類問題的查閱。這項工作的繁瑣，不親自操作是很難體會的，我部的會計人員背后正是一種對工作的忘我與熱忱所形成的巨大動力，來支撐著我們們不知疲倦的潛心工作。

在數據遷移過程中，針對業務錄入高峰期，提交量過于集中，導致總行服務器數據擁堵的實際情況，我們適時靈活地調整策略，安排較多的、錄入較快人員及時休息，由操作稍欠熟練的人員，進行錄入搶線；反之，在業務量提交較少，線路較快的時段，由錄入較快人員進行錄入，總之，做到24小時人員輪休，機器不停。

在實環境上線運行過程中，由于綜合系統中原有的存款帳戶、內部賬戶均已由系統從新編排，并新增了客戶代碼，查詢極為不易，為實際業務操作帶來的不便，對此我部會計人員不計繁瑣，擠出時間，將我部所有的存款帳戶、內部賬戶和客戶代碼逐條查詢，并編制成冊，人手一份，從而大大提高了工作效率，我部會計人員滿腔熱情、恪盡職守，肯學肯鉆、能拼能熬，在對新系統的學習中體現一個“勤”字；在數據清理過程中體現一個“細”字；在試運行過程中體現一個“嚴”字，有力保障了新系統的順利上線。

三、全員上下協同一心、群策群力，夯實系統順利上線的基礎

首先是我部領導班子團結一心、認識統一，都高度重視綜合系統上線工作，多次召開支部會、行務會研究綜合系統上線工作思路、解決綜合系統上線建設中出現的問題；其次各部門根據工作分工，能夠從大局出發，相互理解、相互監督、自覺支持；各部室夠服從指揮，克服困難，全力配合綜合系統上線工作。市分行在業務指

導和后勤服務方面也對綜合系統上線工作給予全力力支持。

根據上級行有關文件的要求，我們會計部門以遷移方案為指導，以數據清理為基礎，以保障系統正確、平穩運行為核心，在綜合業務系統要做到兩個保證，即保證數據清理完整、全面、徹底；保證綜合系統上線運行穩定，數據正確，并對這兩條，反復強調，力求做到入心、入腦，并據此來確定工作的重點和

內容，夯實系統順利上線的基礎。

四、嚴格執行內控制度，操作規程，保證綜合系統順利運行

會計應用系統的安全性提出了比單機系統更高的要求，對此我部采取了四方面的措施，一是按照會計應用系統要求，我部明確分工，明確規定每個崗位的職責，防止對處理過程的不適當干預。我部會計應用系統工作崗位包括業務主管、記賬員、復核員、出納員、資金員（計劃部門人員）我部將這5種不相容崗位相分離，互不兼任；二是切實加強IC卡的管理，IC卡是操作員進入會計應用系統的身份證明，我部高度重視IC卡的使用和保管，建立嚴密的使用保管和交接制度。嚴格按照崗位設置要求，業務范圍和操作規程進行操作，嚴格一人一卡，杜絕一人多卡和“一人清”現象；三是在會計業務發生時，對業務發生的合理性、合法性和完整性進行檢查和控制，區別、拒納各種無效的、不合理的及不完整的會計業務；四是搞好會計數據輸入控制，減少會計差錯發生的可能，對會計數據輸入數據的準確性嚴格進行復核、授權、提交。

總之，在領導大力支持下，在上級行具體指導下，在全體干部職工的共同努力下，我們的綜合業務系統上線平穩、順利，取得了一定的成績，但跟兄弟單位相比仍然存在不少差距。我們要認真學習兄弟單位的經驗，不斷學習、熟練綜合業務系統的操作，進一步提高綜合業務系統的運用水平，改進我們的工作，為農發行事業的發展作出新的更大的貢獻。

第三篇：淺談銀行績效考核系統的應用推廣

淺談銀行績效考核系統的應用推廣

某農村商業銀行于2011年初進行績效考核系統的開發建設，三季度完成系統開發、測試等所有工作，但業績關系導入、考核數據核對工作一直沒有很好開展，導致系統至今無法投入生產使用。

某城市商業銀行，績效考核系統的開發、上線工作做得都非常成功，業績關系維護及時、數據準確。系統運行半年后，行長反饋，員工積極性沒有得到充分調動、業績沒有明顯增長！

上述兩個案例都是發生在天維公司客戶中的真實案例。

經過調查研究，我們發現，第一個案例的問題在于績效考核制度沒有得到大家的理解和支持，甚至有誤解的成分，這種情況下，大家自然不會積極主動配合系統的上線工作，更談不上主動進行業績關系維護、數據核對等工作。

第二個案例的問題出在考核結果運用上，因為產品營銷計價過程中定價存在不合理的情況，導致無法體現多勞多得；另外，在進行二次分配的過程中，個別支行仍然堅持“大鍋飯”做法，嚴重打擊了優秀人才的積極性，削弱了績效考核系統的作用。

這兩個案例說明，績效考核系統先進與否并不是建設績效考核系統的目的，用好考核系統、使之成為管理的利器才是關鍵所在。

有鑒于此，天維“銀行績效考核應用推廣”服務應運而生，它的目的就是幫助績效考核系統落地，使之成為真正的“發動機”、“指揮棒”。

一、績效考核系統應用過程中存在的問題

1.建設績效考核系統的目的是為了留住人才，而不是防止人員流動。

建立多勞多得的分配體系，使優秀人才脫穎而出、出色人才找到用武之地，這才是建設績效考核系統的重要目標。

不能因為怕引起不滿情緒、擔心人員流失就繼續維持大鍋飯現狀，這種情況下再好的系統都無法發揮作用。

2.績效考核無法避免如下問題：

? 人員調動能不能帶走業績？部分帶走還是全部帶走？

? 存量和增量如何區別？

? 轉崗人員的績效如何計算？

? 跨支行營銷如何分配績效？

? 風險如何計量？如何延期支付風險績效？

? 支行行長如何考核？

? 公共資源的業績如何考核？

? ??

制度不合理往往會成為制約系統推廣使用的最大障礙。

3.因為沒有逐層宣講，使得基層員工對制度產生抵觸情緒：員工以為上績效考核系統是為了“扣錢”，支行行長認為是為了“削權”，中后臺部門以為是為了向一線“傾斜”，等等，這些認識都會不同程度影響系統的推廣應用。

4.績效考核系統需要及時維護才能正常運轉，特別是業績關系維護。管理不當極易造成數據失準，數據不準確，系統就會被很快拋棄！

二、應用推廣工作內容

? 績效考核制度診斷、調整

? FTP價格、指標、系數等調整

? 應用效果評估

? 績效考核培訓

? 輔導使用

三、應用推廣的作用

1.綜合從事十余年銀行績效考核系統建設經驗，天維公司提出“咨詢”、“系統”、“應用推廣”三位一體、兩個落地的理念，即績效考核系統建設是績效考核咨詢、系統開發、應用推廣三位一體的整體工程，缺一不可。其中系統是為了承接咨詢成果的落地、應用推廣則是為了促進系統落地發揮作用。

沒有應用推廣，績效考核系統建設將前功盡棄！

2.如果以汽車做比喻的話，那么“績效考核咨詢”就是設計汽車，“系統開發”就是制造汽車，“技術服務”就是維修汽車，“應用推廣”就是汽車駕駛培訓。

汽車性能是否優良要看造車技術，但汽車能否發揮作用則要看駕駛技術。

3.加強績效考核的應用推廣有利于統一中層管理干部的認識，提高績效考核的覆蓋范圍；還可以幫助銀行員工深刻認識績效考核系統與個人利益、個人發展的關系，減少抵觸情緒，提高系統使用效率，發揮指揮棒作用，真正做到留住人才、用好人才、激勵人才。

4.應用推廣能夠提高決策層、管理層對績效管理的認識，提高績效管理水平，從而促進管理制度與考核制度的緊密結合，促進績效管理水平的提升。

“同心筑偉業、聚力奏華章”，希望我們的應用推廣能夠真正幫助銀行的績效考核系統安全落地，促進銀行績效管理水平的提升，為銀行的持續發展助力騰飛。

第四篇：“集團OA協同辦公系統”正式上線通知

集團管理總部通知〔2012〕8號

新 凱 驊 集 團 簽發:洪東方

關于“OA協同辦公系統”正式上線

運行的通知

集團各職能管理中心、部、室、子公司：

集團“OA協同辦公系統”于5月17日上線試運行以來，經過兩個多月的試運行，期間對系統各模塊功能與效果進行全面的測試和優化，目前系統已能夠滿足正式運行條件；為充分發揮“OA協同辦公系統”高效、快捷的功能，以實現集團辦公管理自動化，提高日常管理工作的運作效率。根據集團董事會要求，定于2012年8月11日起正式運行“OA協同辦公系統”；請集團各職能管理中心、部、室、子公司確實有效落實，并嚴格按《規定》要求執行。

附件：《新凱驊集團“OA協同辦公系統”運行規定》

廣西新凱驊實業集團股份有限公司

2012年8月3日

主題詞：OA系統 正式上線 通知 送： 集團公司領導

發： 各職能管理中心、部、室、子公司

總裁辦公室 2012年8月10日印發（共印20份）

集團管理總部通知〔2012〕8號

附件：

《新凱驊集團“OA協同辦公系統”運行規定》

為實現集團辦公管理自動化，提高日常管理工作的運作效率；特制定本規定。

一、工作匯報

1、工作匯報于系統“個人辦公”模塊內“工作管理”目錄相應“功能點”實現。

2、每日工作總結，于每日22:00前提交當日工作情況。

3、每周工作總結和計劃，于每周周一上午10:00前提交上周工作總結及本周工作計劃。

4、每月工作總結和計劃，于每月2日上午12:00前提交上月工作總結及本月工作計劃。

5、工作總結和計劃，根據集團相關通知要求執行。

6、專題工作匯報，根據階段性計劃完成情況進行匯報。

7、工作匯報內容做到具體、詳實、數據準確，計劃可行、切合實際、全面考慮；杜絕籠統或敷衍了事。

二、業務審批

1、行政管理（包括人事管理、生產管理、供應管理、營銷管理、財務管理）等各項業務流程審批，于系統“行政辦公”模塊內相應審批目錄下相應“功能點”辦理。

2、協同管理和日常工作事項，于系統“行政辦公”模塊內相應“功能目錄”下相應“功能點”辦理。

3、會議管理、車輛管理和人員看板，于系統“綜合辦公”模塊內相應“功能目錄”下相應“功能點”辦理。

4、公告、新聞管理和內部論壇，于系統“公共信息”模塊內相應“功能目錄”下相應“功能點”辦理。

5、文檔、文件管理，于系統“文檔管理”模塊內相應“功能目錄”下相應“功能點”辦理。

三、匯報流程

集團管理總部通知〔2012〕8號

1、以逐級匯報為原則。

2、各子公司生產經營管理工作匯報流程：

（1）各職能部、室管理人員（含主管）→→各職能部、室經理（或負責人）匯報→→分管副總（或負責人）→→總經理→→集團高層。其中：

①梧州新凱驊工作→→集團董事長洪東方。②集團（鐘山）本部工作→→集團副董事長黃文澤。③八桂新凱驊工作→→集團董事李惠。④桂林新凱驊工作→→集團監事會主席陳家干。（2）助理及直屬部、室和管理人員→→直接主管領導。

3、集團管理總部經營管理工作匯報流程：

（1）各職能部、室管理人員（含主管）→→各職能部、室經理（或負責人）→→各職能管理中心總裁（或負責人）→→集團高層。其中：

①集團生產管理中心工作→→集團董事長洪東方（并協同對接集團各子公司生產技術管理工作）。

②集團項目申報、集團戰略發展研究工作→→集團副董事長黃文澤。

③集團融資工作→→集團董事李惠。

④集團財務管理中心、上市工作→→集團監事會主席陳家干。⑤集團供應管理中心、營銷管理中心工作→→集團監事洪文貞。（2）助理、直屬部、室及管理人員→→直接主管領導。（3）集團各董事、監事工作，根據實際工作需要直接匯報。

4、各職能部、室（含車間、生產線）未配置經理的，工作由主管（或負責人）匯報；如經理、主管未配置的，由班組長或指定匯報人匯報。

5、嚴禁越級匯報。

四、用戶管理

1、集團信息管理部負責“OA系統”中的用戶管理、工作匯報統計、數據維護、技術支持等管理工作。

2、OA用戶實行“一崗一用戶”管理，嚴禁擅自與其他崗位用戶

集團管理總部通知〔2012〕8號

合用或交叉使用。

3、新啟用或重新啟用OA用戶密碼為初始密碼，用戶須即時修改密碼。

4、嚴禁長時間上線離開辦公席或外出。

5、各子公司系統管理員做好OA用戶管理臺賬的建立，信息變更即時向集團信息管理部反饋。

6、OA用戶開通流程：本人提出申請→→部門負責人審批→→子公司系統管理員確認→→集團信息管理部審核→→開通、測試→→公告。

7、用戶提出使用問題→→本公司系統管理員解決→→權限外或未解難題→→集團信息管理部協調解決→→測試→→反饋。

8、崗位變更或離職用戶管理流程：人事專員簽認→→本公司系統管理員確認→→集團信息管理部審核→→用戶的變更或注銷→→公告→→用戶信息更新。

五、運行管理

1、“OA系統”平臺的日常維護及后臺數據管理由集團信息管理部負責。

2、“OA協同辦公系統”僅為新凱驊集團內部工作需要使用，嚴禁將OA用戶、密碼或相關資料外傳。

3、嚴禁在“OA協同辦公系統”中閑聊或發布與工作無關的任何信息。

4、集團信息管理部負責對每日工作總結和每周、每月工作總結與計劃提交情況的匯總，并在OA系統“公告”欄公布。

5、用戶須在每日上班第一時間登陸OA用戶，下班前再次登陸（或刷新）OA用戶，以即時了解集團的最新信息和相關通知、公告。

6、嚴謹、高效地辦理業務和審批，嚴禁拖延、擱置或不辦理。

7、重要數據、資料或文稿等各種格式文本，須以附件形式并加密后方可上傳。

8、需在OA系統中運行業務審批流程：各職能部、室提交流程及表單→→部門內部審核→→集團職能管理中心審批→→集團信息管理部流程和表單的錄入→→運行測試→→開通并公告。

集團管理總部通知〔2012〕8號

9、對“OA系統”運行的建議流程：個人或部門提出→→集團信息管理部→→匯總、分析、改進、測試→→公告并運行檢驗→→固化。

六、電子印章管理

1、電子印章包括：

（1）廣西新凱驊實業集團股份有限公司董事會印章。（2）廣西新凱驊實業集團股份有限公司總裁辦公室印章。（3）廣西八桂新凱驊木業有限公司公章。（4）桂林新凱驊木業有限公司公章。（5）梧州新凱驊木業有限責任公司公章。

2、電子印章僅限于集團范圍內OA系統中的內部文件發文使用，“電子印章”須嚴格按《集團電子印章管理辦法》規定使用。

3、電子章的申請與啟用由集團指定部門負責辦理，并負責電子印章相關資料的檔案管理。

4、電子印章須由集團指定專人負責管理，日常管理需采取加密措施。

5、電子印章的使用，須在用印文本經最終審批權人審批后方可用印，即時做好相應用印記錄（包括時間、用章文本、內容、次數、適用范圍、部門、擬稿人、審批人等）。

6、嚴禁私自用印，嚴禁在空白文檔或在未最終審批文本上用印。

7、嚴格對用印文本內容的審核，杜絕泛濫用印。

8、嚴禁使用電子用印文本對外業務的辦理。

七、處罰規定

1、非特殊原因，工作匯報須嚴格按規定時間內提交。

2、工作匯報的處罰：（1）每日工作匯報：

①延時提交即為遲交，于系統“工作計劃統計頁面”藍色警告顯示，同時手機短信提醒。

②延遲1天提交，于系統“工作計劃統計頁面”黃色警告顯示，同時手機短信提醒。

③延遲2天提交，于系統“工作計劃統計頁面”紅色警告顯示，同時手機短信提醒，并處罰金10元。

集團管理總部通知〔2012〕8號

④延遲3天提交，于系統“工作計劃統計頁面”紅色警告顯示，同時手機短信提醒，并處罰金30元。

⑤連續六次不交（或一年內累計30次不交），除按規定處罰金，同時取消評優資格及年終獎金發放，對無視組織紀律、屢教不改等情節嚴重者給予解除勞動合同處理。

（2）每周工作總結和計劃：

①延時提交即為遲交，于系統“工作計劃統計頁面”藍色警告顯示，同時手機短信提醒。

②延遲1天提交，于系統“工作計劃統計頁面”黃色警告顯示，同時手機短信提醒。

③延遲2天提交，于系統“工作計劃統計頁面”紅色警告顯示，同時手機短信提醒，并處罰金20元。

④延遲3天提交，于系統“工作計劃統計頁面”紅色警告顯示，同時手機短信提醒，并處罰金60元。

⑤連續三次不交（或一年內累計五次不交），除按規定處罰金，同時取消評優資格及年終獎金發放，對無視組織紀律、屢教不改等情節嚴重者給予解除勞動合同處理。

（3）每月工作總結和計劃：

①延時提交即為遲交，于系統“工作計劃統計頁面” 藍色警告顯示，同時手機短信提醒。

②延遲1天提交，于系統“工作計劃統計頁面”黃色警告顯示，同時手機短信提醒。

③延遲2天提交，于系統“工作計劃統計頁面”紅色警告顯示，同時手機短信提醒，并處罰金50元。

④延遲3天以上提交，于系統“工作計劃統計頁面”紅色警告顯示，同時手機短信提醒，并處罰金150元。

⑤連續兩次以上不交（或一年內累計三次不交），除按規定處罰金，同時取消評優資格及年終獎金發放，對無視組織紀律、屢教不改等情節嚴重者給予解除勞動合同處理。

3、匯報內容籠統或敷衍了事，即無具體工作內容也無具體數據，視為工作總結與計劃不提交：

集團管理總部通知〔2012〕8號

（1）日工作匯報，處罰金10元/次。（2）周工作總結和計劃，處罰金20元/次。（3）周工作總結和計劃，處罰金50元/次。

4、在OA系統中閑聊或發布與工作無關的任何信息，給予10元/次處罰；因此造成影響的，給予100元/次處罰，同時給予追究責任或降級、調崗及解除勞動合同。

5、擅自將OA用戶與其他用戶合用或交叉使用，給予100元處罰。

6、無故拖延、擱置或不辦理相關業務，給予50元/次處罰；同時給予追究責任或降級、調崗及解除勞動合同。

7、私自將OA用戶和密碼或相關資料外傳，給予200元/次處罰；同時給予追究責任或降級、調崗或解除勞動合同。

8、惡意擾亂OA系統運行環境，給予300元/次處罰，同時給予追究責任或解除勞動合同。

9、無故越級匯報的，給予50元/次處罰，同時給予追究責任或降級、調崗及解除勞動合同。

10、違規使用電子印章，給予100元/次處罰，同時給予追究責任。

11、長時間離開辦公席未關閉OA用戶，給予10元/次處罰。

12、因崗位變更或離職，未向集團信息管理部反饋，給予20元/次處罰。

13、重要數據、資料或文稿等各種格式文本未加密上傳，給予100元/次處罰。

14、在空白文檔或在未最終審批文本上用印，無論何種原因，給予200元/次處罰。

15、使用電子用印文本對外業務的辦理，給予100元/次處罰；同時給予追究責任或解除勞動合同。

16、處罰結果由集團信息管理部匯總于OA系統中公布，處罰金額于當事人當月薪資中扣除。

第五篇：小貸微貸系統上線(邢臺銀行趙英豪)（范文）

克服困難 精研新規 綜合嵌入 完成使命

—小企業運營系統測試紀實

趙英豪

經過44人7月份、8月份兩個月的晝夜奮戰，小企業運營系統的測試、需求完善、再討論、反復測試，仿真生產環境試運行，于9月2日已達到上線運行要求。

一、系統的新穎性、創新性

小企業運營系統項目組人員圍繞我行黨委提出的“三服務”、“爭先創優”的指導思想，在行領導的指導下，在科技信息部、計劃財務部、運營管理部、信貸管理部、人力資源部、事后監督與對賬中心等部門的大力支持下，項目組人員以“責任、執行、協作、感恩”的精神，克服各種困難，精研新規；以“追求完美，沒有借口，立即行動，堅持到底”的準則，綜合各項規定、分析技術，將其嵌入系統，完成了需求完善，程序開發，項目測試的使命。項目組人員開拓性提出需求，使該系統具有“五個特點，四個功能，實現三個應用，一個創新”的特征。

小企業運營系統包含微貸業務和小貸業務兩大部分，同時具有相應的管理功能。此系統具有運維管理、微貸業務、小貸業務、人力資源、報表管理、查詢管理、補錄管理、財務管理等八個模塊。

“五個特點，四個功能，實現三個應用，一個創新”的特征是：

五個特點：一是小企業運營系統能夠體現銀監會“貸款新規”的流程管理要求；二是能夠執行新會計準則；三是能夠體現銀監會《小企業授信工作盡職指引（試行）》的風險要點提示；四是能夠體現交叉檢驗方法的運用；五是能夠落實銀監會利率的風險定價機制、獨立核算機制、高效審批機制、激勵約束機制、專業化的人員培訓機制和違約信息通報機制等“六項機制”。

四個功能：一是業務風險管理功能；二是管理報表統計功能；三是產品、行業、客戶群體統計分析功能；四是小企業專營機構單獨核算功能。

三個應用：一是實現多種還款方式。如：手工編制還款計劃表；利隨本清；按月付息，到期還款；按月等額本息；按月等額本金；按月付息，每兩個月還本；按月付息，每三個月還本；前三個月付息，以后每個月等額本息；前三個月付息，以后每月付息，每兩個月還本；每月付息，每六個月還本金等十幾種還款方式。二是支持新產品的持續開發。三是應用了交叉檢驗分析方法和風險管理要求。

一個創新：提出了貸款資金受托支付實行電子支付令的管理模式。

二、克服困難，精研新規，完成使命。

小企業運營系統項目測試人員，以“追求完美，沒有借口，立即行動，堅持到底”的準則，任勞任怨，通過2個多月暑期內不休節假日，晚上加班到十點的連續奮戰，星期天、晚上累計加班1012人次，小企業運營系統終于達到了上線運行的要求。

項目組測試人員在測試階段認真學習“三個辦法，一個指引”貸款新規、新會計準則、《小企業授信工作盡職指引（試行）》和交叉檢驗方法匯總。利用晨會時間，項目組人員對所學內容逐條進行讀、講、解，領會精髓，應用到系統管理中；利用晚會時間，項目組人員對“貸款新規”解讀本學習、提煉、總結，對照系統管理進行分析，增加系統風險控制內容；匯總《小企業授信工作盡職指引（試行）》風險提示要點，應用到系統管理中，實現風險防范，業務管理，業務審批等功能；匯總交叉檢驗方法，細化調查環節，延長業務管理流程，達到小企業信貸全流程管理目標。

在此過程中涌現了許多感人的事跡：李映同志，扭傷了腳，腳傷略好，立即投入到測試中；季友霞同志，在發高燒期間，為保證測試進度，仍堅持在工作崗位上；張偉、楊國龍、吳旺、田雪、李榮江等同志，在測試階段，勇于提出問題，保質保量完成了測試工作；科技人員同樣加班配合調整系統。開發公司人員為我們測試人員帶來了豐富的測試經驗和建議，尤其在“電子支付令”管理模式上，啟發了項目組

人員，為電子控制支付管理帶來了創新。

所有這些為小企業運營系統順利測試、豐富需求、增加風險管理內容、落實“三個辦法，一個指引”全流程管理、創新支付管理模式等提供了物質、精神、思維、執行等動力。同樣，這次項目組44人完美配合，協作分工，給力了項目組。更使項目組44人圓滿完成了階段性工作，從中踐行了邢臺銀行“責任、執行、協作、感恩”的精神，落實了“三服務”指導思想，實現了“爭先創優”的目標。4