第一篇：保險出單業務管理規定

保險出單業務管理規定（試行）

一、新車出單

1.由售后保險部根據合作保險公司當期相關政策出臺當期各車型商業險保費明細政策，經總經理審批后，轉交銷售部、財務部進行備案執行。

2.銷售部根據保險部提供的保費明細標準為新車客戶提供保費咨詢及報價。3.銷售部、保險部、財務部依據保費明細標準對新車客戶的保費進行核對、出單、收款。

4.新車首次投保（含其它品牌）的客戶，投保手續一律由銷售部負責辦理。5.新車保費原則上對客戶不予優惠，如遇特殊情況需給予一定優惠，新車保費須按保費原值進行收取，優惠幅度由經辦人填寫《工作事項審批單》，報總經理審批并簽字。

6.經辦人到保險部復核退款金額，并由保險出單員在《退款申請單》備注欄手寫簽字，帶領客戶本人到財務部收銀室辦理相關退款手續。

7.財務部收銀人員收到《退款申請單》，確認所有審批簽字無誤后方可辦理退款手續。

8.當日收銀業務結束后由收銀人員與保險部進行退款手續的核對。

二、續保出單

1.由售后服務部根據合作保險公司相關政策出臺當期的續保政策，經售后經理、總經理審批后，交售后部、財務部進行備案執行。

2.保險部根據公司審批后的續保政策為續保客戶（含其它品牌）提供保費咨詢及報價。

3.客戶續保符合公司審批后續保政策的，由保險出單員引導客戶在相對應的保險公司提供的POS機上刷卡付款。

4.續保保費原則上不予現金優惠，如遇特殊情況需給予一定優惠，優惠幅度由經辦人填寫《工作事項審批單》報總經理審批簽字。

5.由保險部依續保保費原值扣減優惠金額后，填寫續保收款收據，交由財務部收銀處收款。

6.財務部收銀員見到續保收款收據后，收取客戶實際續保保費，并由財務部收銀持公司保險卡到保險部刷卡繳費出單。

財務部收銀人員收到由保險出單員復核簽字的《退款申請單》，確認所有審批簽字無誤后方可辦理退款手續。

三、保費統計結算

1.每日出單業務結束后，保險出單人員統計當日新車出單、當日續保出單情況，并形成日報表，報表內容包括：客戶姓名、車牌號（新車為車架號）、車型、各險種保費明細、保費總額、客戶優惠折讓金額、保單數量、當月累計數值，將日報表報售后經理及財務經理。

2.每日保險出單日報表生成后，由保險出單人員持當日所有單據（含刷卡憑證）及日報表與財務部進行當日保費金額及各筆款項的核對。

3.每月月末最后一天完成對當月保險出單月度報表，并提報售后經理。4.銷售部信息員每月月末最后一天與保險出單人員核對當月新車出單的優惠情況，核對無誤后，形成新車出單優惠明細表雙方簽字確認后，信息員將《退款申請單》原件轉交保險出單人員存檔。

5.每月1日，保險出單人員與財務部進行上月度保險費用所有明細賬目核對，并在月度匯總表中雙方簽字確認。

6.每月5日前，財務部與各保險公司完成上月度保險費用的結算。

四、本制度自2015年6月15日起執行。

第二篇：保險出單員崗位管理規定

**保險代理有限公司 出單員崗位管理規定

一、崗位職責：

1、客戶辦理車險業務的咨詢、客戶信息登記；

2、車險算價、收費、出單、保單快遞；

3、定期統計出單表、對賬、投保資料歸檔；

4、客戶辦理車險過戶的咨詢，資料的收集，交接；

5、車商、代辦人、車主等客戶的拜訪、聯系與關系維護；

6、領導交辦的其他任務。

二、崗位要求：

1.在資料完整時，無特殊原因情況的，算價時間不得超過5分鐘；

2.對保險公司算價系統操作中出現的問題，應及時與保險公司對接人聯系解決； 3.熱情接待客戶，根據客戶類型（車商、代辦人和車主）的不同，對應填寫《客戶咨詢信息登記表》。

4.與客戶（車商、代辦人和車主）積極交流和引導，留下手機號，互相加微信號或QQ號，了解他們的需求，及時反饋。

5.對客戶的需求要在10分鐘內回復解決，不能很快解決的，要及時回復解決時間。

三、考核與獎勵

1.對車商和代辦人首次來辦理車險的，按首單車險保費的*%獎勵。

2.對車主辦理車險時，返傭比例低于標準比例的，按商業險和交強險差額的*%獎勵。

3.對無特殊原因，且算價超時的，每次考核*元。

4.沒有按時提交每日簡報周報，月報的，每次考核50元。

5.對現場咨詢客戶要填寫《客戶咨詢信息登記表》，對沒有登記或登記信息不完整的，每項考核10元。

6.公司會定期對客戶回訪，根據客戶滿意度調查情況進行獎勵或考核。對獲得客戶正面積極評價及滿意度較高的，每次獎勵50元。對客戶投訴的，每次考核50元。

四、本規定自2017年2月20日起實行。

**保險代理有限責任公司 2017年2月20日

第三篇：保險出單工作總結

XX年是陽泉人保在面臨市場環境更復雜、承受的內外壓力更巨大的情況下，奪取優良業績的一年。在省公司黨委、總經理室的正確領導下，在張秀泉總經理的指揮帶領下，全轄干部員工團結一心、眾志成城，緊緊圍繞促發展、增效益、防風險的工作主基調，緊緊圍繞年初制定的各項目標任務，振奮精神、扎實工作，大力開拓市嘗全面強化管理、不斷深化改革，積極應對挑戰，頂住了難以想象的壓力，克服了無比復雜的困難，創造了一季過億，二季超億，三季奪億，全年近三億五的發展奇跡。

成績的取得，傾注了太多人的聰明與才智、心血與汗水。特別是上級的正確領導決策，分公司總經理室的堅強領導以及全體員工的辛勤工作。作為班子成員之一，我也積極主動的投入到各項工作中去，為公司的發展貢獻自己應有的力量。

縱觀XX年，公司發展上了一個新的臺階，同時，在履職的過程中，我的思想、能力也都有了一個全面的提高。

一是無論工作多忙多累，我都做到自加壓力，注重加強理論知識的學習和道德修養。能夠認真貫徹執行黨的基本綱領、基本路線、基本方針、基本經驗，認真學習鄧小平理論、xxxx重要思想，認真踐行科學發展觀、xx屆五中全會精神，能夠按照上級公司黨委和市分公司黨委的重要決議、決定，指導工作和實踐，在大是大非問題上，頭腦清醒、立場堅定、旗幟鮮明地在思想上、政治上、行動上同黨中央和上級公司、分公司黨委保持一致。二是能主動參加公司舉辦的各種培訓，嚴肅認真。特別是在加強德能績勤方面，嚴格恪守崗位職責，從我做起，從我嚴起，遵章守紀，合規辦事，為政清廉。

今年以來，根據總經理室分工，我分管辦公室、車輛保險部和銷售管理部、法律部/合規部、出單管理中心五個部門，以平定支公司、冠山營銷服務部為蹲點包片單位。在工作上，我堅持以后臺支撐前臺，內務服務業務，分工不分先后作為分管工作的立足點和出發點，與部門經理、基層負責人一道，積極制定工作計劃，認真梳理工作重點，準確把握工作節奏，穩步推進工作進程，為黨委、總經理室的科學決策，為業務部門的工作實踐，為基層公司的業務發展，提供了充分的支撐和保證。

一、辦公室恪守服務承諾，協調組織、綜合服務能力明顯提升

辦公室對于確保政令上傳下達，保證工作協調落地，提高機關效率效能，具有與業務工作同等重要的作用和意義。因此，我要求辦公室要在協調組織能力和綜合服務水平上有新提高和新突破。

一年來，辦公室能夠把握節奏，有序開展各項工作。共處理各類公文1700余件，下發政務文件278個，黨務文件41個，撰寫領導講話和經驗性材料26份20余萬字，編發《陽泉人保財險信息》65期，《山西保險行業協會信息》刊登稿件4篇，《總公司創先爭優專刊》刊登信息1篇，《山西人保財險信息》采用稿件30篇。通過多種文化平臺進行了業務、經驗交流，有效促進了工作的扎實開展。

一年來，辦公室成功組織了首季過億慶功大會暨二季度超億啟動儀式、年中超2億引領發展全員唱紅歌感懷黨恩年中總結大會暨歌詠比賽、XX年工作總結表彰暨職工文藝匯演等大型會議，協助理賠中心成功舉辦了攜手中國人保共享世博亞運客戶節，以及配合各兄弟部門進行會議接待和后勤服務，均取得了良好成效，受到了黨委、總經理室的高度贊揚。

第四篇：保險出單知識

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保險出單知識（原創）

一、前述

注意以下幾點：

①保險制單的原則。

單證相符、單單相符。保單要符合信用證要求、符合提單。

②保險金額。保險金額=CIF發票金額*110%（或者信用證要求的比例），并取整數，注意不是四舍五入，小數位前兩位有數字，則各位要進1位。如$34500.001則保險金額=$34501.00。如果$34500.001,則保險金額=$34500.00。

③保費=保險金額*保險費率。按人民幣繳費，則要換算成人民幣。

④保險費率的確定。保險費率要根據：

★貨物品名及其特性特征；★目的港屬于近洋還是遠洋；★承保險別及其它承保條件；★船名、船齡、船籍、船級等；★包裝方式；★運輸方式（是否集裝箱運輸，是否整船運輸）★業務量大小；★其它方面。所以保險費率不能盲目確定，特別是危險品、動植物、大型設備、精密設備、散裝物品、其它特性活躍的物品。

⑤關于背書。

1、空白背書（BLANK ENDORSED），空白背書只注明被保險人（包括出口商名稱和經辦人的名字）名稱。當來證沒有規定使用哪一種背書時，也使用空白背書方式。

2、記名背書，當來證要求“DELIVERY TO（THE ORDER OF）XXX COMPANY（BANK）”或“ENDORSED IN THE NAME OF XXX”，即規定使用記名方式背書。

具體做法是：在保險單背面注明被保險人的名稱和經辦人的名字后，打上“DELIVERY TO XXX COMPANY（BANK）或 IN THE NAME OF XXX 的字樣。

記名背書在出口業務中較少使用。

3、記名指示背書

當來證保單條款規定為：“INSURANCE POLICY OR CERTIFICATE IN NEGOTIABLE FORM ISSUED TO THE ORDER OF XXX”時，具體做法：只要在保險單背面打上“TO ORDEROF XXX”，然后簽署被保險人的名稱就行了。

⑥投保時間。海上保險投保要及時，否則可能喪失了保險的意義。有些公司投保的時候，往往是船已經到達目的港或者接近到達目的港。那樣保險公司要求出具保函，保險的意義就不大了,純粹是結匯的需要了。進口貨物投保更要及時，保險公司不能允許倒簽（有的保險公司列外），所以出口方裝船通知一過來，要立刻（預約）投保。如果沒有預約，也可以將缺少的項目編上，入系統，等提單等單證過來后，再上批單修改（免費），這一點我感覺很重要。

⑦出單必備單據。發票、提單（下貨紙也可以）、信用證（如果有的話）。

二、單證項目

1、被保險人（INSURED）。

●信用證下

①如信用證無特別規定，保險單的被保險人應是信用證的受益人。背書。

②如信用證規定保險單為TO ORDER OF XXX BANK/APPLICANT或 IN FAVOUR OF XXX BANK/APPLICANT，即應在被保險人處填寫：信用證受益人（出口方）+ TO ORDER OF XXX BANK/APPLICANT（或 IN FAVOUR OF XXX BANK/APPLICANT），并背書。或者，直接打TO ORDER OF XXX BANK/APPLICANT或 IN FAVOUR OF XXX BANK/APPLICANT，不要背書。

③如果信用證規定ENDORSED TO THE ORDER OF......CO.LTD。被保險人可以是出口方，并保單背書，用打字機在空白處打上TO THE ORDER OF......CO.LTD。或者，按照②條也可，特別是對于ISSUED OR ENDORSED TO THE ORDER OF......CO.LTD這樣表述的來說。

④如果信用證要求被保險人做成TO ORDER,那么，保單要背書。

⑤如果信用證要求被保險人做成中性名稱POLICY ISSUED IN NEUTRAL NAME，被保險人做成TO WHOM IT MAY CONCERN。不要背書。注意，TO BEARER 也應該是中性名稱，不能背書，被保險人也可以打成TO BEARER。和TO ORDER是不一樣的。

⑥備注：對于有的信用證表述可能不一樣，做法卻是一樣的，例如對于MADE OUT TO......CO.LTD/ IN THE NAME OF.......CO.LTD；對于有部分表述，如：TO ORDER OF APPLICANT,需要把信用證申請人具體化，不能原文照抄。

●非信用證下

①CIF/CIP/DDP/DDU下，出口方做保險，被保險人可以做成出口方，然后背書轉讓。

②FOB/CFR等，如果收貨人委托出口方投保的，一般被保險人以此收貨人（可能不是最終的收貨人）作為被保險人。

2、發票號碼（INVOICE NUMBER）。

此處填寫發票號碼。

3、貨物描述項目（DESCRIPTION OF GOODS）

填寫貨物名稱，一般填寫貨物總稱，型號、規格、等級等可以不列入此內，做到符合提單或信用證要求。

4、嘜頭（MARKS AND NOS）。

保險單嘜頭應與發票、提單等一致，也可只填AS PER INVOICE NO，XXX。

5、包裝及數量（QUANTITY）。

如以包裝件數計價者，則將最大包裝的總件數填入；如以毛重或凈重計價，可填件數及毛重或凈重，如果是裸裝貨物，則表示其件數即可；散裝貨物則表示其重量，并在其后注明IN BULK字樣。有的保險公司對于一些發票上計數單位不能通過，如PIECE就不能單獨通過，需要別的計數單位或者組合，如CARTON可以，或者X PIECES下邊注明 X CONTAINERS 就可以。（就是為了防止裸裝）

6、保險金額（AMOUNT INSURED）。

一般按照發票總金額的110%投保。信用證項下的保險單必須按信用證規定辦理。此欄保險金額使用的貨幣應與信用證要求的貨幣相一致。有的信用證規定加成比列，但必須在發票金額的100%~150%，否則不可接受此信用證。這里要注意：①發票金額的110%和加成10%是一樣的。②保險公司對于加成比例在0~30%之間是可以接受的，在30%~50%之間要上報總公司批準（需要時間），并且要說明理由，但公司不同，情況也不盡相同。③對于發票中含有傭金的發票金額，一般是按照大金額來投保，具體需要咨詢客戶，方能確定。

7、保費（PREMIUM）。

一般已由保險公司印就AS ARRANGED（如約定）字樣。除非信用證另有規定，每筆保費及費率可以不具體表示。

① 如果信用證要顯示具體的保費及保險費率。按照信用證要求。

② 如果信用證要求保費項目MAKED PREPAID,則保費項目要顯示：PREMIUM PREPAID.8、開航日期（DATE OF COMMENCEMENT）。

一般填寫具體的開船日期，或填AS PER B/L。

9、裝載工具（PER CONVEYANCE）。

填寫裝載船的船名。當運輸由兩程運輸完成時，應分別填寫一程船名和二程船名。如空運，則填BY AIR；如陸運，則填BY TRAIN、BY TRUCK等；如以郵包寄送，寫BY PARCEL POST，若采用聯運方式如海空聯運，則填:船名AND BY AIR。注意：至于航次，可以填寫，也可以不填，一般是填寫的。

10、起運地和目的地（FROM ?TO?）。

此欄填寫起運地和目的地名稱。當貨物經轉船到達目的港時，可填寫“FROM 裝運港 TO 目的港 W/T AT 轉運港（WITH TRANSIPMENT AT XXX），也可打成VIA 轉運港 TO 投保最終目的地。例如：貨物由上海運達紐約港后，轉運到芝加哥，提單可打成：FROM SHANHGAI VIA NEW YORK TO CHICAGO或FROM SHANGHAI TO NEW YORK IN TRANSIT TO CHICAGO。注意提單上的“交貨地”“裝船港”“目的港”“卸貨地”以及提單上的打法，以保證保險責任的完整性，不要以為FROM后是起運港，而TO后邊是目的港。

11、承保險別（CONDITIONS）。

本欄系保險單的核心內容，填寫時應注意保險險別及文句與信用證嚴格一致，即使信用證中有重復語句，為了避免混亂和誤解，最好按信用證規定的順序填寫。如信用證沒有規定具體險別，或只規定“MARINE RISK”、“USUAL RISK”等，則可投保一切險（ALL RISKS）、水漬險（WA或WPA）、平安險（FPA）三種基本險中的任何一種。如信用證中規定使用倫敦學會條款，包括修訂前后或修訂后的，可以按信用證規定承保，保單應按要求填制。投保的險別除注明險別名稱外，還應注明險別適用的文本及日期。盡量按照信用證原文來填寫，信用證中的文句，有的要寫入承保險別中，有的則不顯示在此欄，但要按照信用證表達的意思來制單，例如對加注信用證號碼、對于被保險人的要求、對幣種的要求、對查勘代理人的要求、對保費項目的要求、對保單份數的要求、對免賠率的要求、對賠付地的要求、對簽單日期的要求、對顯示發票號碼的要求、對加成比例的要求等其它要求。

12、查勘代理人（SURVEYING AND CLAIM SETTLING AGENTS）。

一般選擇在目的港或目的港附過有關機構為貨損檢驗、理賠代理人，并詳細注明代理人的地址。

如果保險單上注明保險責任終止是在內地而非港口，則應填列內地代理人名址。如當地無保險公司的代理機構，可以注明由當地法定檢驗機構代為檢驗。如果信用證自行指定買方選擇的代理人，則不應接受。有的信用證可能要求必須顯示查勘代理人的名稱、地址、電話，等等，就不接受保單上的“LOCAL”當地的方式。

13、賠付地點（CLAIM PAYABLE AT）。

此欄按合同或信用證要求填制。如果信用證中并未列明確，一般將目的港或目的地作為賠付地點。如賠款貨幣一般為保險金額相同的貨幣。例如：BUSAN IN USD。如果有的信用證規定了賠付地，例如PAYABLE IN SPAIN,那么雖然目的港是VALENCIA,但是最好還是打SPAIN。

14、簽單日期（DATE）。

日期指保險單的簽發日期。一般來說，保單的簽單日期要比啟運日期早。否則，銀行是不會接受的，信用證方式下。但是，有的出口方總是會出現投保的時候，船已經或者接近到達目的港了，這樣保險公司不能按照比啟運日期早的要求來做，會讓出口方出倒簽單保函，這樣從風險的角度就不是很好了。所以出口方盡量做到投保要及時。即使提單沒有出來，也是可以做保單的，只要知道了船名、航次。

① 香港、澳門、臺灣、日本、韓國、朝鮮這些國家保證最遲在船開2天之內投保。② 新加坡、印尼保證最遲在5天之內投保。

③ 歐洲、美洲、非洲保證最遲在10天投保（有的15天）。

15、正本份數（NUMBER OF ORIGINAL POLICY）。

當信用證沒有特別說明保險單份數時，出口公司一般提交一套完整的保險單（2份正本或者1份正本ORIGINAL，1份副本COPY）。當來證要求提供的保險單“IN DUPLICATE/IN TWO FOLDS/IN 2 COPIES”時，出口商提交給議付行的是正本保險單（ORIGINAL）和副本保險單（COPY）構成全套保險單。其中的正本保險單可經背書轉讓，副本不用背書。但是要注意如果信用證要求IN 2 COPIES，保單上最好顯示提交的正本份數及副本份數，如ONE ORIGINAL AND ONE COPIES。

根據“UCP500”規定，正本必須有“正本”（ORIGINAL）字樣。在實務中，可根據信用證

或合同規定使用一份、兩份或三份正本保單，每份正本上分別印有“第一正本”（THE FIRST ORIGINAL）、“第二正本”（THE SECOND ORIGINAL）及“第三正本”（THE THIRD ORIGINAL）以示區別。

第五篇：出單中心管理規定

出單中心管理規定

出單員是核保系列的基礎崗位，應具有高度的工作責任心和嫻熟的出單技能，快速、準確的處理每一份投保單及批單申請。

一、行為規范

1.對待業務員及客戶應熱情、禮貌。

2.上班時間著司服，男士要著領帶，女士佩戴飾品不宜超過三件。3.在辦公區域使用服務文明用語，接聽電話使用電話文明用語。4.休息時間不得在辦公區域打牌、玩電腦游戲。

二、操作規范

1.指導業務員和投保客戶正確填寫投保單（批單申請）。嚴禁代人填寫投保單（批單申請）。

2.收到初核人審核完的投保單（批單申請）后，按保單緩急順序和投保先后順序及時將投保單（批單申請）信息錄入電腦。要求單車投保單（批單申請）五分鐘之內錄入完畢，錄入正確率達到99%。嚴禁壓單。

A.檢查投保單（批單申請）有無初核人審核意見和簽字。無初核人審核意見的投保單應及時返還初核人。

B.正確、快速錄入投保單（批單申請）信息。及時糾正業務員的填寫錯誤和初核人的審核錯誤。嚴禁擅自修改投保單（批單申請）內容。

C.將生成的電子投保單（批單申請）及時上傳在線核保審核。3.及時刷新投保處理和待修改界面。將在線核保下發修改意見準確告知初核人和業務員。

4.修改電子保單（批單）后，再次上傳給在線核保人。5.將已核保的電子保單（批單）及時繕制成正式保單（批單），并保證保單內容與條款一致。6.定期協助初核人整理、裝訂單證。

三、考核規則

考核周期：每個自然月為一個考核期。遇特殊情況個險承保部綜合管理中心有權調整考核周期。

考核方式：抽查。每次抽查保單30張，檢查保單、批單出單質量，因出單有誤注銷重出或進行批改的數量為錄入差錯量。考核執行：個險承保部綜合管理中心。

考核細則：基礎分100分，以下每項發生其中一項相應進行加減分。

1.錄入差錯量≥1時，每增加1個，扣1分； 2.錄入差錯量≥3時，每增加1個，扣3分； 3.不服從初級核保人調遣或擅離崗位，扣10分； 4.有效投訴一次，扣10分；

5.違反行為規范中要求內容的行為，一次扣3分。6.連續三次檢查錄入差錯量累計≤1，加5分； 7.有突出貢獻受表彰或有效客戶表揚一次，加10分； 8.出單中出現失職行為，調離出單崗。

四、獎懲機制 個險承保部每月對出單員進行考核，評選出當月的服務明星。考核辦法：個險承保部每月初將下發《崗位工作評定表》給各銷售機構和核保人，對出單員的工作質量和服務態度進行打分，實行百分制，此分數與上述第三項考核規則中的分數相加，取最高分數者。當選當月服務明星的出單員將給予獎勵。

獎勵辦法：

當選一次服務明星的出單員：在光榮榜上對外公布，且獎勵獎金100元。

連續兩次當選服務明星的出單員：獎金300元。

連續三次當選服務明星的出單員：獎金500元；并優先考慮推薦為初核人。

連續四次及以上當選服務明星的出單員：

1、獎金1000元；

2、在年終績效考核時，優先推薦為本部門優秀員工。

處罰辦法：對于得分最低的出單員，第一次給予警告；如連續兩次得分最低，個險承保部將對其進行再培訓教育；對于連續三次及以上得分最低或全年累計超過四次得分最低的出單員將視情況調離出單崗。

五、培訓機制

培訓周期：個險承保部綜合管理中心以每兩個月為一個周期組織出單員進行業務技能培訓。

培訓形式：采取講授與競賽相結合的方式。

培訓內容：車險業務系統培訓，出單技巧培訓，保險條款培訓，核保政策簡單講解，車輛相關知識培訓等。