第一篇：支行個人客戶部學習體會

工作后的第十個月即將過去，本月我有幸借調支行個人客戶部學習兩周，非常感激各位領導給我這樣的鍛煉機會和部門前輩們提供的工作幫助，短短五個工作日讓我感觸頗多，迄今我算是從省行、支行、網點三個層面都初步見識到國有銀行的運作。在一季度支行理財先鋒小組的營銷獎項評選中我有幸在兩屆新人中排名第五，在同屆新人中排名第一。在網點工作時，我本月最快交易筆數達到了xx筆，保險合作營銷業績為xxx，但卡電四項營銷指標有所落后，下月需更加努力。在工作之外，我也書寫了一篇文章【我眼中的建行精神——從網點新人看建行變遷】投稿建行銀行報（見附錄）。

一、4月工作總結

在支行個人客戶部學習的這兩周里，首先要感謝吳行肯讓我從網點工作中脫產學習，也非常感謝支行x總、x總各位領導給予我這樣的鍛煉機會和工作指點，我感覺個人客戶部的主要工作內容是寫材料、想策劃、做報表這三大塊，這五天里我編寫的材料有【理財先鋒小組評獎通告】、兩期兩金一保營銷戰報、【金管家個人現金管理業務推進研究報告】、【支行個人客戶部第二期理財月刊】、【xxx支行標桿網點實踐匯編】等，技能上學習了如何從smis、iias后臺營銷系統取數與制作通報報表，也在此感謝實習期間xx姐、xx哥、xx哥各位前輩給予我的工作幫助和支持。實習過后我感到其實部門科室與網點基層各有各壓力，彼此更需要體諒包容，部門側重管理推動網點側重基礎執行，部門更多是腦力勞動精神壓力網點更多是體力勞動生理壓力，部門人際關系較復雜溝通考慮層面較多網點人際關系較簡單溝通考慮層面較少，部門工作更多是獨立作業多項工作同時運行網點工作更多是團隊合作單項運行，總的來說，個人感覺部門工作會更加復雜，也更考驗你的全方位能力，尤其是你統籌安排多線工作的時間管理和任務管理能力。

這五天里，我也看到自己尚需虛心學習為人處世的種種細節，比如日常工作中遇見各位領導時不夠禮貌，沒有及時問好，尊敬前輩是職業素養的基本原則之一，對此我需要在日常工作中更有意識地培養禮貌問候的習慣。也在此對吳行的提醒深表感激，一直以來您的高效執行力和領導魅力都深深影響了我，能在職場開端遇到這樣一位愿意與下屬分享經歷與視野、愿意從細節處指導新人的好領導是我的榮幸，我將在日后工作中努力將您的優良品質傳承下去，這也是建行精神的星火相傳吧！

二，4月工作外思考——銀行業變革有感

如果要用一個詞語來概括國內銀行業的現狀，我想得票數最高的應該會是“變革”。對于銀行業這類與商業經濟息息相關的中介服務業而言，唯一不變的只有變化。從2014年經營形勢預判，目前變革趨勢有三：

一是隨著利率市場化的進一步推進，客戶資金理財化加劇。xx年下半年開始，四大行個人理財產品直線拉升，半年新增過千億；今年1月份理財產品余額逼近x億，達歷史新高。這種過度依賴理財產品沖刺時點存款的傳統短視思維導致了目前各大行普遍存在的存款水分，也導致各大行對存款客戶的拓展和存款產品的營銷存在畏難情緒，主觀上削弱了各行日常做日均存款，挖掘行外資金的動力。存款基礎工作打不扎實，日均新增形勢就愈發嚴峻。為了長遠發展著想，目前國內銀行業的考核重點逐漸從時點存款轉為日均存款，對我行而言，由此帶來的一系列后續影響必定會衍生許多機會，如對于定期儲蓄和特色儲蓄業務的重新關注與產品創新、逐漸減少保本理財產品的發行與規模、日常營銷思維由單純利用存量資金做產品到產品與存款相搭配的轉變等；

二是互聯網金融帶來的良好客戶體驗對銀行業傳統經營模式帶來的巨大沖擊，以余額寶為代表的互聯網金融產品創立不足九月規模已達五千多億用戶超過八千萬，各大金融機構存款分流逐漸增加。幸好建行在同業中較早進行互聯網金融戰略布局，包括電子銀行和自助渠道賬務性交易的創新與推進，善融商務跨界電商平臺的開展等，僅在13年善融商務的交易額就接近三百億，不得不說是一個可喜的成就。互聯網金融確實來勢洶洶，但是我們不應驚慌失措，而應心平靜氣地分析它的優勢何在有何借鑒，進而以它為師優化自身，在這點上建行還是做得相當不錯，就如之前省行靳行長所說，在互聯網金融這塊嶄新的戰場上，余額寶他們是掃雷兵，我們是跟隨其后的步兵，就算不能引領潮流，我們至少能做到緊跟潮流，分享時代的成果；

三，附錄：【我眼中的建行精神——從網點新人看建行變遷】 謹以此文向奮戰在一線的廣大網點同胞致敬 你們是中國銀行業的脊梁

在進入xx建行之前，身為一名攻讀金融學專業的本科生，我對銀行業一直心懷美好而神圣的憧憬，想象中更多是衣著光鮮風度翩翩，與各路大客戶談笑風生手握龐大資金運作自如的高端白領精英形象，但是xx年7月來到xx開發區xx支行報到實習后，經歷了這一年來省行部門、網點柜員崗和大堂經理崗的輪崗鍛煉，日常工作所見所聞完全顛覆了我學生時淺薄無知的幻想。我充分體會到為了建行業績堅持奮戰一線的基層員工身上種種光鮮與辛酸，也在這群樸實而可愛的人們身上學到了許多業務操作的技能，更重要的是他們手把手教會我的許多職場規則和為人處世之道。目前建行這種新人統一到基層的放養型鍛煉模式，不僅讓我們深刻體會到基層員工的所做所為所思所想，讓我們每天在和客戶業務的第一線接觸中培養出最敏銳的市場嗅覺，也把我們學生時的懶惰冷漠被動依賴等種種陋習逐漸磨去。通過自身努力獲得領導和同事認可，并在團隊和職場中找到自己的位置和未來發展方向，這種成長和建行60年來發生的改變一樣，都令人驚喜萬分——能在職場開端與這樣一群善建者同行，是我此生最大的榮幸。

一、變革創新——網點與柜員轉型有感

網點作為銀行鏈條直面客戶的終端，柜員作為支持網點運作的第一線，二者都是銀行體系中最龐大與最基礎的基石。在八九十年代，大部分網點還是小小儲蓄所之時，柜員每天工作還主要是存取款這些簡單重復的流水線工作，但是隨著我國金融市場放開銀行同業競爭愈發激烈，銀行承辦業務逐漸復雜，為了更好地改造網點激發網點潛力，建行也和同業一樣開始對網點進行了三綜合轉型——綜合型網點綜合型柜員綜合型營銷團隊，廣大柜員們也開始緊跟變革步伐提高自身能力，主要是加強對公業務的學習和提高自身日常營銷能力，對柜員的考核監督也變得更加嚴謹復雜：辦理業務要快而準，逢人要營銷業績要達標，微笑三聲服務禮儀規范要到位。這樣的工作強度再加上日均超過10小時的工作時間，有時真令人不得不感慨：柜員真苦，柜員真累，柜臺真危險！

但是感慨歸感慨，網點和柜員轉型總是時代潮流，這種趨勢無可逆轉，如果我們不能引領潮流那至少要緊跟潮流，做到不被時代拋棄。居安思危、不斷創新是建行人應有的優良品質，我也將努力做到最好，與各位建行人一起不斷學習，共同進退。

二、平等待人——員工與客戶市場地位轉變有感

早在上個世紀，如今的老員工剛入行之時，那時國內金融業剛剛起步，銀行還是一個新鮮事物，客戶會主動上門來請吃飯求貸款，網點日常營業時員工的地位也能和客戶平起平坐，遇到不講理的客戶吵架鬧事我們甚至可以站在桌子上和客戶據理力爭，但是隨著媒體輿論監督愈演愈烈幾乎到了矯枉過正的地步，系統內部的客戶投訴機制因為太完善而過于僵化，我們銀行業的員工和客戶地位也發生了變化，就算客戶存心來找茬鬧事，我們也只能笑面相迎斟茶遞水請求溝通諒解，遇到問題首先要從自身找原因——客戶就是上帝，錯的總是員工，尤其在目睹其余各地同業在和客戶糾紛處理不當引發的后果之后，更讓我們紛紛感慨從事銀行業這門金融服務行業越來越不容易。

為了提升員工的市場地位，我在此提議：可否對客戶投訴系統進行優化創新？例如對重復投訴客戶可進行消除，對某些刁蠻客戶可列入黑名單等等，讓客戶有賓至如歸的感覺固然好，讓員工更有尊嚴更驕傲自豪地工作，我想這也是未來建行應著力改革的方向。

三、愛崗敬業——員工價值觀轉變有感

如果要評選建行人精神的代表詞語，我想愛崗敬業一定會榜上有名星火相傳，一代又一代的建行人以行動證明了這個詞語所蘊含的力量，它里面包含了太多人的笑與哭，汗與淚。像我們網點的老員工，有曾經闌尾炎突然發作腸胃劇痛仍然堅持到交接完大庫才急匆匆趕去醫院看病的，有曾經跌破額頭在醫院包扎石膏頂著石膏套回來上班的?種種事跡數不勝數，那時的建行人就和頂天立地的共產黨員一樣，都是特殊材料做成的，令人不得不肅然起敬。每個時代的愛崗敬業都有屬于每一代人的表達方式，在過去可能只有犧牲自我才被視為唯一途徑，但是在價值觀和視角更為多元化的今天，我們相信建行人可以在保證自身權益和為企業奉獻之間尋找到一個平衡點，適當兼顧勞逸結合也有助于日后更高效更優秀地完成工作，時代和觀念都在不斷轉變，我們也應該用更為包容和開放的心態去看待新行為、新事物。一批人退休了，另一批新鮮血液又將融入建行這個相親相愛的大家庭，建行的新老員工以一種和諧的面貌在網點共存，我們的老中青三級人才階梯都在有序運行，有如同一把琴上的不同琴弦，各司其職發出不同的振動，卻交相輝映成一首美妙的歌曲，奏響著建行明日輝煌的凱歌。

第二篇：支行個人客戶部學習體會

文 章來源

蓮山 課件 w w

w.5 Y k J.COm 9

支行個人客戶部學習體會

工作后的第十個月即將過去，本月我有幸借調支行個人客戶部學習兩周，非常感激各位領導給我這樣的鍛煉機會和部門前輩們提供的工作幫助，短短五個工作日讓我感觸頗多，迄今我算是從省行、支行、網點三個層面都初步見識到國有銀行的運作。在一季度支行理財先鋒小組的營銷獎項評選中我有幸在兩屆新人中排名第五，在同屆新人中排名第一。在網點工作時，我本月最快交易筆數達到了xx筆，保險合作營銷業績為xxx，但卡電四項營銷指標有所落后，下月需更加努力。在工作之外，我也書寫了一篇文章【我眼中的建行精神——從網點新人看建行變遷】投稿建行銀行報（見附錄）。

一、4月工作總結

在支行個人客戶部學習的這兩周里，首先要感謝吳行肯讓我從網點工作中脫產學習，也非常感謝支行x總、x總各位領導給予我這樣的鍛煉機會和工作指點，我感覺個人客戶部的主要工作內容是寫材料、想策劃、做報表這三大塊，這五天里我編寫的材料有【理財先鋒小組評獎通告】、兩期兩金一保營銷戰報、【金管家個人現金管理業務推進研究報告】、【支行個人客戶部第二期理財月刊】、【xxx支行標桿網點實踐匯編】等，技能上學習了如何從SMIS、IIAS后臺營銷系統取數與制作通報報表，也在此感謝實習期間xx姐、xx哥、xx哥各位前輩給予我的工作幫助和支持。實習過后我感到其實部門科室與網點基層各有各壓力，彼此更需要體諒包容，部門側重管理推動網點側重基礎執行，部門更多是腦力勞動精神壓力網點更多是體力勞動生理壓力，部門人際關系較復雜溝通考慮層面較多網點人際關系較簡單溝通考慮層面較少，部門工作更多是獨立作業多項工作同時運行網點工作更多是團隊合作單項運行，總的來說，個人感覺部門工作會更加復雜，也更考驗你的全方位能力，尤其是你統籌安排多線工作的時間管理和任務管理能力。

這五天里，我也看到自己尚需虛心學習為人處世的種種細節，比如日常工作中遇見各位領導時不夠禮貌，沒有及時問好，尊敬前輩是職業素養的基本原則之一，對此我需要在日常工作中更有意識地培養禮貌問候的習慣。也在此對吳行的提醒深表感激，一直以來您的高效執行力和領導魅力都深深影響了我，能在職場開端遇到這樣一位愿意與下屬分享經歷與視野、愿意從細節處指導新人的好領導是我的榮幸，我將在日后工作中努力將您的優良品質傳承下去，這也是建行精神的星火相傳吧！

二，4月工作外思考——銀行業變革有感

如果要用一個詞語來概括國內銀行業的現狀，我想得票數最高的應該會是“變革”。對于銀行業這類與商業經濟息息相關的中介服務業而言，唯一不變的只有變化。

從2014年經營形勢預判，目前變革趨勢有三：

一是隨著利率市場化的進一步推進，客戶資金理財化加劇。xx年下半年開始，四大行個人理財產品直線拉升，半年新增過千億；今年1月份理財產品余額逼近x億，達歷史新高。這種過度依賴理財產品沖刺時點存款的傳統短視思維導致了目前各大行普遍存在的存款水分，也導致各大行對存款客戶的拓展和存款產品的營銷存在畏難情緒，主觀上削弱了各行日常做日均存款，挖掘行外資金的動力。存款基礎工作打不扎實，日均新增形勢就愈發嚴峻。為了長遠發展著想，目前國內銀行業的考核重點逐漸從時點存款轉為日均存款，對我行而言，由此帶來的一系列后續影響必定會衍生許多機會，如對于定期儲蓄和特色儲蓄業務的重新關注與產品創新、逐漸減少保本理財產品的發行與規模、日常營銷思維由單純利用存量資金做產品到產品與存款相搭配的轉變等；

二是互聯網金融帶來的良好客戶體驗對銀行業傳統經營模式帶來的巨大沖擊，以余額寶為代表的互聯網金融產品創立不足九月規模已達五千多億用戶超過八千萬，各大金融機構存款分流逐漸增加。幸好建行在同業中較早進行互聯網金融戰略布局，包括電子銀行和自助渠道賬務性交易的創新與推進，善融商務跨界電商平臺的開展等，僅在13年善融商務的交易額就接近三百億，不得不說是一個可喜的成就。互聯網金融確實來勢洶洶，但是我們不應驚慌失措，而應心平靜氣地分析它的優勢何在有何借鑒，進而以它為師優化自身，在這點上建行還是做得相當不錯，就如之前省行靳行長所說，在互聯網金融這塊嶄新的戰場上，余額寶他們是掃雷兵，我們是跟隨其后的步兵，就算不能引領潮流，我們至少能做到緊跟潮流，分享時代的成果；

三是愈發激烈的同業競爭帶來的市場變革，如委托性住房金融業務即將采取的自行歸集模式與委托承辦權逐漸放開、對外開放步伐加快帶來的外資行競爭、騰訊等名企參股的民營銀行民間資本進入、股份制和中小型銀行的模式與產品創新帶來的沖擊等，如中信與微信聯手推出的虛擬信用卡、中信推出的為活期客戶實現余額理財申購、基金份額快速變現的“薪金寶”等產品，金融市場目前充滿了各種未知數與可能性，綜合化經營趨勢和競爭步伐越來越快，股份制銀行開始借助差異化經營策略穩步提升盈利能力和品牌認可度，中小型銀行則加強區域化布局發展特色業務，對此大行需根據自身情況積極應對，首當其沖是要加快自身轉型升級步伐。雖然市場環境沒有07年的大牛市好，但是在這樣變化就是機遇的大環境下進入銀行業，對我們這屆新人來說應該是利大于弊，因為可以與趨勢同行。

三，附錄：【我眼中的建行精神——從網點新人看建行變遷】

謹以此文向奮戰在一線的廣大網點同胞致敬

你們是中國銀行業的脊梁

在進入xx建行之前，身為一名攻讀金融學專業的本科生，我對銀行業一直心懷美好而神圣的憧憬，想象中更多是衣著光鮮風度翩翩，與各路大客戶談笑風生手握龐大資金運作自如的高端白領精英形象，但是xx年7月來到xx開發區xx支行報到實習后，經歷了這一年來省行部門、網點柜員崗和大堂經理崗的輪崗鍛煉，日常工作所見所聞完全顛覆了我學生時淺薄無知的幻想。我充分體會到為了建行業績堅持奮戰一線的基層員工身上種種光鮮與辛酸，也在這群樸實而可愛的人們身上學到了許多業務操作的技能，更重要的是他們手把手教會我的許多職場規則和為人處世之道。目前建行這種新人統一到基層的放養型鍛煉模式，不僅讓我們深刻體會到基層員工的所做所為所思所想，讓我們每天在和客戶業務的第一線接觸中培養出最敏銳的市場嗅覺，也把我們學生時的懶惰冷漠被動依賴等種種陋習逐漸磨去。通過自身努力獲得領導和同事認可，并在團隊和職場中找到自己的位置和未來發展方向，這種成長和建行60年來發生的改變一樣，都令人驚喜萬分——能在職場開端與這樣一群善建者同行，是我此生最大的榮幸。

一、變革創新——網點與柜員轉型有感

網點作為銀行鏈條直面客戶的終端，柜員作為支持網點運作的第一線，二者都是銀行體系中最龐大與最基礎的基石。在八九十年代，大部分網點還是小小儲蓄所之時，柜員每天工作還主要是存取款這些簡單重復的流水線工作，但是隨著我國金融市場放開銀行同業競爭愈發激烈，銀行承辦業務逐漸復雜，為了更好地改造網點激發網點潛力，建行也和同業一樣開始對網點進行了三綜合轉型——綜合型網點綜合型柜員綜合型營銷團隊，廣大柜員們也開始緊跟變革步伐提高自身能力，主要是加強對公業務的學習和提高自身日常營銷能力，對柜員的考核監督也變得更加嚴謹復雜：辦理業務要快而準，逢人要營銷業績要達標，微笑三聲服務禮儀規范要到位。這樣的工作強度再加上日均超過10小時的工作時間，有時真令人不得不感慨：柜員真苦，柜員真累，柜臺真危險！

但是感慨歸感慨，網點和柜員轉型總是時代潮流，這種趨勢無可逆轉，如果我們不能引領潮流那至少要緊跟潮流，做到不被時代拋棄。居安思危、不斷創新是建行人應有的優良品質，我也將努力做到最好，與各位建行人一起不斷學習，共同進退。

二、平等待人——員工與客戶市場地位轉變有感

早在上個世紀，如今的老員工剛入行之時，那時國內金融業剛剛起步，銀行還是一個新鮮事物，客戶會主動上門來請吃飯求貸款，網點日常營業時員工的地位也能和客戶平起平坐，遇到不講理的客戶吵架鬧事我們甚至可以站在桌子上和客戶據理力爭，但是隨著媒體輿論監督愈演愈烈幾乎到了矯枉過正的地步，系統內部的客戶投訴機制因為太完善而過于僵化，我們銀行業的員工和客戶地位也發生了變化，就算客戶存心來找茬鬧事，我們也只能笑面相迎斟茶遞水請求溝通諒解，遇到問題首先要從自身找原因——客戶就是上帝，錯的總是員工，尤其在目睹其余各地同業在和客戶糾紛處理不當引發的后果之后，更讓我們紛紛感慨從事銀行業這門金融服務行業越來越不容易。

為了提升員工的市場地位，我在此提議：可否對客戶投訴系統進行優化創新？例如對重復投訴客戶可進行消除，對某些刁蠻客戶可列入黑名單等等，讓客戶有賓至如歸的感覺固然好，讓員工更有尊嚴更驕傲自豪地工作，我想這也是未來建行應著力改革的方向。

三、愛崗敬業——員工價值觀轉變有感

如果要評選建行人精神的代表詞語，我想愛崗敬業一定會榜上有名星火相傳，一代又一代的建行人以行動證明了這個詞語所蘊含的力量，它里面包含了太多人的笑與哭，汗與淚。像我們網點的老員工，有曾經闌尾炎突然發作腸胃劇痛仍然堅持到交接完大庫才急匆匆趕去醫院看病的，有曾經跌破額頭在醫院包扎石膏頂著石膏套回來上班的…種種事跡數不勝數，那時的建行人就和頂天立地的共產黨員一樣，都是特殊材料做成的，令人不得不肅然起敬。

每個時代的愛崗敬業都有屬于每一代人的表達方式，在過去可能只有犧牲自我才被視為唯一途徑，但是在價值觀和視角更為多元化的今天，我們相信建行人可以在保證自身權益和為企業奉獻之間尋找到一個平衡點，適當兼顧勞逸結合也有助于日后更高效更優秀地完成工作，時代和觀念都在不斷轉變，我們也應該用更為包容和開放的心態去看待新行為、新事物。

一批人退休了，另一批新鮮血液又將融入建行這個相親相愛的大家庭，建行的新老員工以一種和諧的面貌在網點共存，我們的老中青三級人才階梯都在有序運行，有如同一把琴上的不同琴弦，各司其職發出不同的振動，卻交相輝映成一首美妙的歌曲，奏響著建行明日輝煌的凱歌。

蓮山 課件 w w

w.5 Y k J.COm 9

第三篇：銀行支行客戶部工作總結

20xx年

二0xx年以來，在支行領導班子的正確帶領和上級行專業部門的認真指導下，我部堅持以市場為導向，以經濟效益為中心，以組織資金，拓展市場，調整資產結構，培植黃金客戶，尋求贏利最大化為目標，踏踏實實，攻克難關，較圓滿地完成了本的各項工作，現將具體情況形成總結如下：

一、客戶部20xx年工作的簡單回顧(一)存款工作

1、單位存款方面：20xx年，支行的單位存款增勢迅猛，截止12月31日，單位存款余額達萬元較年初凈增萬元，較上年同期增加了萬元，完成計劃的，單位存款旬均增長萬元，完成計劃的。其中，新增單位存款主要是xx市財政局社保資金戶的億元增量和xx理工大學的億元存款。在這項工作中，支行堅持穩定老客戶，努力拓展新客戶的營銷原則。全年重點抓了以下幾項工作：第一，加強領導，落實責任。年初，支行多次召開單位存款工作會議，認真總結經驗，制定了今年的單位存款工作實施方案。明確了工作步驟，將各項指標分解落實到基層，并按季指定了相應的考評方案和獎懲措施，增強了基層單位的責任感和緊迫感，提高了員工的積極性和創造性。第二，更新觀念，強化管理。一是從轉變觀念入手，多次組織對員工的學習培訓，使大家樹立了“圍繞效益，瞄準市場，主動出擊，全員創利”的經營理念，變“要我攬儲”為“我要攬儲”。二是堅持以“管理出效益”為原則，強化對內管理，狠抓服務質量。我行成立了“營銷存款工作領導小組”，由一把手親自掛帥，并堅持執行《大額存款轉移報告制度》，同時，采取各種措施改善工作環境，提高員工服務質量。第三，抓住契機，努力增存。4月份，總行批準了我行向理工大學發放3億元貸款項目。此筆貸款，按理工大學的原意應按工程進度，分期、逐筆發放。但我行本著早放款早受益、創造最大效益的想法，經與理工大學多次協商，在迅速做好貸前調查及一系列相關工作的情況下，于4月30日向理工大學全額發放了3億元貸款，至年末，滯留資金過億元，該校收取學費的資金帳戶也轉到我行，對我行完成全年單位存款任務起到了關鍵作用。2．儲蓄存款工作：至20xx年末，支行儲蓄存款余額達萬元，較年初凈增萬元，較上年同期增加了萬元，完成計劃的；儲蓄存款旬均增長萬元，完成計劃的；其中外幣儲蓄余額折合人民幣萬元，較年初凈增加萬元，完成計劃的；教育儲蓄余額萬，較年初凈增萬元，完成計劃的。在第一季度的“迎新春”活動中，支行立足于搶先抓早，積極部署，群策群力，在本次活動中取得了較好的成績。支行外幣儲蓄余額折人民幣高達萬元，獲得外幣儲蓄先進單位稱號，支行營業部人民幣儲蓄較年初凈增萬元，獲得儲蓄先進集體稱號，景陽分理處的張祝平同志榮獲先進個人稱號。(二)中間業務截止12月末，支行中間業務收入成績喜人，實現萬元，較上年同期增加萬元，完成計劃的。其中，代理壽險工作成績突出，全年共計實現保險代理業務保費收入萬元，較上年同期增加余萬元，為支行創效萬余元，此外，銀行卡中間業務收入也達到了較高水平（此項工作將在銀行卡工作中詳細說明）。從以上數字可以看出，我行的中間業務收入增勢迅猛，代理壽險業務功不可沒。我們的主要做法是：

1、安排專人負責與各保險公司的業務聯絡和關系協調，加強與保險公司合作；同時，派多人次到市內其他商業銀行“取經”，以客戶身份，進行實地了解，學習其好的做法和經驗。

2、提高全員對代理保險業務的認識，增強其工作的積極性，主動性。年初，我行將代理保險業務的計劃進行層層分解，落實給各分理處和每名員工，做到“千斤重擔大家挑，人人肩上有指標”。我行注意加大對內宣傳力度，使員工意識到代理保險業務是一項惠己利行的新興業務，激發起工作的積極性、主動性。對外宣傳方面，通過各服務網點張貼宣傳海報，發宣傳單，面對面講解等方式，大力宣傳保險業務益處，增加其知名度，讓更多的人認識和了解保險。

3、采取行之有效的措施，加大崗位培訓力度，提高其從事該業務的服務技能。為了做好代理保險業務工作，我行克服人手少，任務重的困難，與各家保險公司大力合作，積極組織人員利用統一休息時間和串休時間，分期分批組織員工進行保險業務培訓，講解保險知識，傳授營銷技巧。

4、建立代理保險業務的日報告制。我們指定了操作性很強的檢查考核方案，實行“日報告”、“周檢查”、“月通報”制度，建立了保險業務銷售臺帳，時時掌握銷售信息。(三)銀行卡工作截止12月31日，支行銀行卡業務收入表現不俗，共計實現了萬元，完成計劃；存款余額萬元；銀行卡發卡量余額張，較年初凈增張；銀行卡消費額累計消費萬元，完成計劃的。自20xx年2月16日起，農行開始實行新的金融服務收費標準，許多客戶并沒有因為收取手續費而不在我行辦理業務，這主要是因為雖然相應的收取了手續費，但我行的員工服務熱情，以真誠贏得了廣大客戶。

第四篇：銀行支行客戶部工作總結

20xx年

二0xx年以來，在支行領導班子的正確帶領和上級行專業部門的認真指導下，我部堅持以市場為導向，以經濟效益為中心，以組織資金，拓展市場，調整資產結構，培植黃金客戶，尋求贏利最大化為目標，踏踏實實，攻克難關，較圓滿地完成了本的各項工作，現將具體情況形成總結如下：

一、客戶部20xx年工作的簡單回顧(一)存款工作

1、單位存款方面：20xx年，支行的單位存款增勢迅猛，截止12月31日，單位存款余額達萬元較年初凈增萬元，較上年同期增加了萬元，完成計劃的，單位存款旬均增長萬元，完成計劃的。其中，新增單位存款主要是xx市財政局社保資金戶的億元增量和xx理工大學的億元存款。在這項工作中，支行堅持穩定老客戶，努力拓展新客戶的營銷原則。全年重點抓了以下幾項工作：第一，加強領導，落實責任。年初，支行多次召開單位存款工作會議，認真總結經驗，制定了今年的單位存款工作實施方案。明確了工作步驟，將各項指標分解落實到基層，并按季指定了相應的考評方案和獎懲措施，增強了基層單位的責任感和緊迫感，提高了員工的積極性和創造性。第二，更新觀念，強化管理。一是從轉變觀念入手，多次組織對員工的學習培訓，使大家樹立了“圍繞效益，瞄準市場，主動出擊，全員創利”的經營理念，變“要我攬儲”為“我要攬儲”。二是堅持以“管理出效益”為原則，強化對內管理，狠抓服務質量。我行成立了“營銷存款工作領導小組”，由一把手親自掛帥，并堅持執行《大額存款轉移報告制度》，同時，采取各種措施改善工作環境，提高員工服務質量。第三，抓住契機，努力增存。4月份，總行批準了我行向理工大學發放3億元貸款項目。此筆貸款，按理工大學的原意應按工程進度，分期、逐筆發放。但我行本著早放款早受益、創造最大效益的想法，經與理工大學多次協商，在迅速做好貸前調查及一系列相關工作的情況下，于4月30日向理工大學全額發放了3億元貸款，至年末，滯留資金過億元，該校收取學費的資金帳戶也轉到我行，對我行完成全年單位存款任務起到了關鍵作用。2．儲蓄存款工作：至20xx年末，支行儲蓄存款余額達萬元，較年初凈增萬元，較上年同期增加了萬元，完成計劃的；儲蓄存款旬均增長萬元，完成計劃的；其中外幣儲蓄余額折合人民幣萬元，較年初凈增加萬元，完成計劃的；教育儲蓄余額萬，較年初凈增萬元，完成計劃的。在第一季度的“迎新春”活動中，支行立足于搶先抓早，積極部署，群策群力，在本次活動中取得了較好的成績。支行外幣儲蓄余額折人民幣高達萬元，獲得外幣儲蓄先進單位稱號，支行營業部人民幣儲蓄較年初凈增萬元，獲得儲蓄先進集體稱號，景陽分理處的張祝平同志榮獲先進個人稱號。(二)中間業務截止12月末，支行中間業務收入成績喜人，實現萬元，較上年同期增加萬元，完成計劃的。其中，代理壽險工作成績突出，全年共計實現保險代理業務保費收入萬元，較上年同期增加余萬元，為支行創效萬余元，此外，銀行卡中間業務收入也達到了較高水平（此項工作將在銀行卡工作中詳細說明）。從以上數字可以看出，我行的中間業務收入增勢迅猛，代理壽險業務功不可沒。我們的主要做法是：

1、安排專人負責與各保險公司的業務聯絡和關系協調，加強與保險公司合作；同時，派多人次到市內其他商業銀行“取經”，以客戶身份，進行實地了解，學習其好的做法和經驗。

2、提高全員對代理保險業務的認識，增強其工作的積極性，主動性。年初，我行將代理保險業務的計劃進行層層分解，落實給各分理處和每名員工，做到“千斤重擔大家挑，人人肩上有指標”。我行注意加大對內宣傳力度，使員工意識到代理保險業務是一項惠己利行的新興業務，激發起工作的積極性、主動性。對外宣傳方面，通過各服務網點張貼宣傳海報，發宣傳單，面對面講解等方式，大力宣傳保險業務益處，增加其知名度，讓更多的人認識和了解保險。

3、采取行之有效的措施，加大崗位培訓力度，提高其從事該業務的服務技能。為了做好代理保險業務工作，我行克服人手少，任務重的困難，與各家保險公司大力合作，積極組織人員利用統一休息時間和串休時間，分期分批組織員工進行保險業務培訓，講解保險知識，傳授營銷技巧。

4、建立代理保險業務的日報告制。我們指定了操作性很強的檢查考核方案，實行“日報告”、“周檢查”、“月通報”制度，建立了保險業務銷售臺帳，時時掌握銷售信息。(三)銀行卡工作截止12月31日，支行銀行卡業務收入表現不俗，共計實現了萬元，完成計劃；存款余額萬元；銀行卡發卡量余額張，較年初凈增張；銀行卡消費額累計消費萬元，完成計劃的。自20xx年2月16日起，農行開始實行新的金融服務收費標準，許多客戶并沒有因為收取手續費而不在我行辦理業務，這主要是因為雖然相應的收取了手續費，但我行的員工服務熱情，以真誠贏得了廣大客戶。

第五篇：18年銀行支行客戶部工作總結

2018年銀行支行客戶部工作總結

2006年銀行支行客戶部工作總結2007-12-07 21:00:03第1文秘網第1公文網2006年銀行支行客戶部工作總結2006年銀行支行客戶部工作總結(2)文章標題：2006年銀行支行客戶部工作總結

二00六年以來，在支行領導班子的正確帶領和上級行專業部門的認真指導下，我部堅持以市場為導向，以經濟效益為中心，以組織資金，拓展市場，調整資產結構，培植黃金客戶，尋求贏利最大化為目標，踏踏實實，攻克難關，較圓滿地完成了本的各項工作，現將具體情況形成總結如下：

一、客戶部2006年工作的簡單回顧(一)存款工作

1、單位存款方面：2006年，支行的單位存款增勢迅猛，截止12月31日，單位存款余額達萬元較年初凈增萬元，較上年

同期增加了萬元，完成計劃的，單位存款旬均增長萬元，完成計劃的。其中，新增單位存款主要是xx市財政局社保資金戶的億元增量和xx理工大學的億元存款。在這項工作中，支行堅持穩定老客戶，努力拓展新客戶的營銷原則。全年重點抓了以下幾項工作：第一，加強領導，落實責任。年初，支行多次召開單位存款工作會議，認真總結經驗，制定了今年的單位存款工作實施方案。明確了工作步驟，將各項指標分解落實到基層，并按季指定了相應的考評方案和獎懲措施，增強了基層單位的責任感和緊迫感，提高了員工的積極性和創造性。第二，更新觀念，強化管理。一是從轉變觀念入手，多次組織對員工的學習培訓，使大家樹立了“圍繞效益，瞄準市場，主動出擊，全員創利”的經營理念，變“要我攬儲”為“我要攬儲”。二是堅持以“管理出效益”為原則，強化對內管理，狠抓服務質量。我行成立了“營銷存款工作領導小組”，由一把手親自掛帥，并堅

持執行《大額存款轉移報告制度》，同時，采取各種措施改善工作環境，提高員工服務質量。第三，抓住契機，努力增存。4月份，總行批準了我行向理工大學發放3億元貸款項目。此筆貸款，按理工大學的原意應按工程進度，分期、逐筆發放。但我行本著早放款早受益、創造最大效益的想法，經與理工大學多次協商，在迅速做好貸前調查及一系列相關工作的情況下，于4月30日向理工大學全額發放了3億元貸款，至年末，滯留資金過億元，該校收取學費的資金帳戶也轉到我行，對我行完成全年單位存款任務起到了關鍵作用。2．儲蓄存款工作：至2006年末，支行儲蓄存款余額達萬元，較年初凈增萬元，較上年同期增加了萬元，完成計劃的；儲蓄存款旬均增長萬元，完成計劃的；其中外幣儲蓄余額折合人民幣萬元，較年初凈增加萬元，完成計劃的；教育儲蓄余額萬，較年初凈增萬元，完成計劃的。在第一季度的“迎新春”活動中，支行立足于

搶先抓早，積極部署，群策群力，在本次活動中取得了較好的成績。支行外幣儲蓄余額折人民幣高達萬元，獲得外幣儲蓄先進單位稱號，支行營業部人民幣儲蓄較年初凈增萬元，獲得儲蓄先進集體稱號，景陽分理處的張祝平同志榮獲先進個人稱號。(二)中間業務截止12月末，支行中間業務收入成績喜人，實現萬元，較上年同期增加萬元，完成計劃的。其中，代理壽險工作成績突出，全年共計實現保險代理業務保費收入萬元，較上年同期增加余萬元，為支行創效萬余元，此外，銀行卡中間業務收入也達到了較高水平（此項工作將在銀行卡工作中詳細說明）。從以上數字可以看出，我行的中間業務收入增勢迅猛，代理壽險業務功不可沒。我們的主要做法是：

1、安排專人負責與各保險公司的業務聯絡和關系協調，加強與保險公司合作；同時，派多人次到市內其他商業銀行“取經”，以客戶身份，進行實地了解，學習其好的做法和經驗。

2、提高全員對

代理保險業務的認識，增強其工作的積極性，主動性。年初，我行將代理保險業務的計劃進行層層分解，落實給各分理處和每名員工，做到“千斤重擔大家挑，人人肩上有指標”。我行注意加大對內宣傳力度，使員工意識到代理保險業務是一項惠己利行的新興業務，激發起工作的積極性、主動性。對外宣傳方面，通過各服務網點張貼宣傳海報，發宣傳單，面對面講解等方式，大力宣傳保險業務益處，增加其知名度，讓更多的人認識和了解保險。

3、采取行之有效的措施，加大崗位培訓力度，提高其從事該業務的服務技能。為了做好代理保險業務工作，我行克服人手少，任務重的困難，與各家保險公司大力合作，積極組織人員利用統一休息時間和串休時間，分期分批組織員工進行保險業務培訓，講解保險知識，傳授營銷技巧。

4、建立代理保險業務的日報告制。我們指定了操作性很強的檢查考核方案，實行“日報告”、“周檢查”、“月通報”制度，建立了

保險業務銷售臺帳，時時掌握銷售信息。(三)銀行卡工作截止12月31日，支行銀行卡業務收入表現不俗，共計實現了萬元，完成計劃；存款余額萬元；銀行卡發卡量余額張，較年初凈增張；銀行卡消費額累計消費萬元，完成計劃的。自2006年2月16日起，農行開始實行新的金融服務收費標準，許多客戶并沒有因為收取手續費而不在我行辦理業務，這主要是因為雖然相應的收取了手續費，但我行的員工服務熱情，以真誠贏得了廣大客戶。以青年路分理處為例，該分理處銀行卡中間業務收

2006年銀行支行客戶部工作總結