第一篇：2018年銀行法律合規工作計劃_1

2018年銀行法律合規工作計劃

導語：銀行要發展，要在這個競爭激烈的金融業中不斷強大，立于不敗之地，沒有每一位同志的無私奉獻精神是不行的。

銀行法律合規工作計劃

**年我行法律合規管理工作的基本思路是：緊密結合省分行黨委確定的全年中心工作，以合規文化建設為主線，突出依法合規人人有責，依法合規創造價值理念，重點以開展依法合規管理達標升級活動、深化反洗錢和關聯交易管理、提高內外部審計檢查問題整改真實性、加強法律服務、充分發揮兩支隊伍作用為手段，為全行合規經營管理提供全方位支持和保障。

(一)開展“合規從高層做起、合規人人有責、合規創造價值”宣傳教育活動。積極采取措施，通過多種載體，讓不同層面、不同條線的人員全面了解和掌握合規管理知識，提高對合規管理重要性的認識和理解，促進全行員工將合規文化的理念融入到經營管理和決策中，為我行依法合規經營奠定堅實的基礎。

(二)開展依法合規管理達標升級活動。在去年開展“合規文化建設年”活動的基礎上，鞏固成果，深化措施，制定標準，分級驗收，針對各級機構，在全行范圍內深入開展依法合規管理達標升級活動。

(三)開展“全行性的以合規管理與經營為導向的征文和辯論”活動。按照全員參與的原則，以合規管理與經營發展的關系為主題，開展一次征文和辯論活動，優秀征文編輯成冊，對辯論競賽活動的優勝單位和個人進行表彰獎勵。

(一)健全問題整改長效機制。完善監督檢查辦法，實現“兩高一低”的工作目標，即：問題整改率高，整改真實性高，問題發生率低，達到問題數量逐年降低10%，整改率高于95%，整改真實率高于98%。實現全年全省**因合規風險被外部監管部門罰款“零”的目標

(二)建立健全反洗錢和關聯交易管理長效機制。一是梳理反洗錢與關聯交易的監管規則，按條線分類并下發，進一步加強對全行反洗錢、關聯交易管理指導的針對性。二是根據部門分工，進一步明確省分行各部室在反洗錢和關聯交易工作中的職責和任務。同時，總結XX年簽訂反洗錢目標責任狀情況，進一步修訂有關內容，簽訂反洗錢年度目標責任狀。三是結合實際，研究制定反洗錢和關聯交易工作檢查和考核辦法。四是針對反洗錢屢查屢犯問題，加強調研，向相關部門提出可行建議。

(三)加強規章制度管理，強化規章制度計劃的指導作用，確保規章制度建設的規范性和嚴肅性。將牽頭各業務部門在年底前統一安排做好規章制度的清理和廢止工作。整章建制，修訂完善法律工作的各項管理制度，規范優化工作流程。

銀行法律合規工作計劃

我行風險合規部201x年工作思路為建立健全風險合規管理制度，完善風險合規管理組織架構，明確風險合規管理責任，構建風險合規管理體系，有效識別并積極主動防范化解風險合規。我部制定201x年初步工作計劃。

通過建立健全風險合規管理機制，實現對風險合規的有效識別和管理，促進全面風險管理體系的建設，確保我行依法合規經營。

倡導、培育和推行合規文化，推行“小蜜蜂精神”、“合規人人有責”、“主動合規”、“合規創造價值”等合規理念，培養全體員工的合規意識，倡導誠實、守信、正直等職業道德與行為操守，懲處各種違規行為，鼓勵主動報告合規問題和合規風險隱患，促進內部合規與外部監管的有效互動。

1、協助高級管理層制定、推動和執行我行的合規政策和措施，參與支行業務流程再造，為各部門及支行提供政策法規支持；

2、正確處理高級管理層提出的合規方案和合規工作要求，每季度對風險合規的有效性作出評價，并向高級管理層提交合規風險評估報告，以確保被認定的合規薄弱環節得到及時有效的解決；

3、全年持續性推行合規文化的倡導，建立合規風險管理的長效機制；

4、主動對各部室及支行違規事項或存在合規風險的相關事項進行定期或不定期的現場、非現場檢查，對發現的合規風險或合規問題對被檢查對象提出整改意見和提交相關處理意見。

5、建立舉報監督機制。在員工中樹起依法合規經營和控制合規風險的意識，為員工舉報違規、違法行為提供必要的渠道和途徑，并建立有效的舉報保密和激勵機制。

6、建立風險評估機制。認真借鑒學習他行先進經驗，結合我行實際，建立健全業務風險的監控、評估和預警系統。

7、對監管部門下發的監管規則、監管意見和風險提示等監管文件準確理解和把握監管部門的要求，并有效執行這些文件的相關意見或建議；

8、持續性梳理補充行內各項規章制度。

第二篇：銀行法律合規培訓心得體會

淺談“三服務三服從”在法律

合規崗位中的適用

--赴西南政法大學培訓學習心得體會（蘇衍光）

8月27日至9月1日，我有幸參加了“中國農業發展銀行法律合規骨干培訓班”。通過這次培訓學習，不僅增長了我自身的法律知識儲備，而且使我對農發行法律合規工作體系及法律合規崗位的工作職責有了更加深刻的了解和認識，收獲頗豐，感受良多。尤其李小匯總經理在培訓班上指出，法規條線人員在法律合規工作中應樹立起“三服務三服從”意識，即服務服從于農發行黨委全局、全行中心業務和各項工作大力發展，對此我深受啟發。

一、樹立三服務三服從理念的必要性

（一）樹立“三服務三服從”理念應是政策性銀行本質屬性的要求

農發行是國務院直屬的政策性銀行，與我國眾多的商業銀行相比，農發行的鮮明特征集中體現為政策性，具有財政和金融的雙重屬性。這決定了農發行的經營活動應融入和服務國家戰略，充分體現政府意志和政策導向。因此，作為農發行一員，也應將自己的思想意志統一到農發行本質屬性要求上來。自覺同黨委在思想上、政治上、行動上保持高度一致，將個人具備的法律知識專長服務于黨委決策和全行業務發展。充分發揮法律合規崗位對我行業務發展的支持保障作用，從而充分發揮農發行執行國家政策的職能屬性。在2015年年中全國分行行長會議上總行黨委明確指出，農發行應把執行政策放在首位，自覺服務服從大局。這一重要指示，為農發行法律合規崗位人員應樹立三服務三從意識提供了理論支持。

（二）樹立“三服務三服從”理念是建設法治農發行的需要

當前，農發行正處于落實改革方案、加快轉型發展的關鍵時期。依法從嚴治行，建設法治農發行的要求逐步提上日程。而實現農發行的法治愿景，一方面離不開各級黨委的決策部署；另一方面也離不開專業法規隊伍的人才支撐，離不開一支懂法律并服務服從于黨委全局、全行中心業務和各項工作大力發展的法規團隊。思想是行動的先導，法規條線人員只有樹立三服務三服從理念，才能深化個人對工作理念和工作職責的認識，才能使個人行動與黨委決策要求保持高度統一。從而在實踐中，指導個人更好地履行崗位職責，以點帶面，從而促進法治農發行目標的實現。

（三）樹立“三服務三服從”理念是業務經營發展的需要

總行黨委在全國分行行長會議上指出，規模是支農作用的體現，也是實現效益的保障。我們要增強憂患意識，抓住當前穩增長的有利時機，努力完成今年既定的業務發展目標，并在今后一個時期保持較快的規模增長。因此，可以判斷，業務的規模發展是當下各項業務發展的重中之重。雖然我行的法律合規部門不屬于業務營銷的主要部門，然而保持我行主營業務的良性健康發展離不開法律合規崗位的支持。李小匯總經理在培訓班上指出，“法律合規不僅從來不是銀行發展的枷鎖，而且是能夠引領業務發展的方向和思路”。因此，在我行下一步的業務品種創新、開拓業務“藍?！边^程中，法律合規崗位人員應樹立起三服務三服從理念，依靠自身掌握的法律知識自覺服務服從于業務發展的需要，在產品創新、產品研發等方面提供法律支持，確保我行業務品種符合法律規定，實現我行依法合規經營。

二、樹立三服務三服從理念內涵要求

“三服務三服從”即服務服從于農發行黨委全局、全行中心業務和各項工作大力發展，這一理念并不僅僅是從上述三個方面對法規條線人員進行了要求，其還應包含更加深刻的內涵：

（一）樹立“三服務三服從”理念要求法規崗位人員應具備大局意識。具備大局意識就必須堅持這樣的原則：凡事都必須符合大局利益，一切都要在大局范圍內，不能以種種借口脫離大局。具備大局意識必須正確處理好局部利益和全局利益、當前發展和長遠發展的關系。具體到法律合規崗位人員，一方面固然應意識本崗位職責的重要性，另一方面也應意識到本崗位是農發行體系中的一部分，作為一部分應該無條件地服從服務于黨委全局。“不謀全局不足謀一域”，只有胸懷大局，才能擺正個人位臵，才能處理好本崗位和全行的關系，更好地發揮法律合規崗位的工作職能。

（二）樹立“三服務三服從”理念要求法律合規崗位人員應具備扎實的法律知識水準。當前我國部分法律法規仍存有不完善之處。法律法規亦隨著社會發展而不斷修訂更新。這種情況對法律合規崗位人員提出了更高的崗位要求。如何厘清錯綜復雜的法律關系，把握法律規定的精神實質，如何針對我行發展過程中遇到的法律問題做到快速精準的解答，如何為黨委決策提供恰如其分的法律建議。這不僅要求法律合規崗位人員具備一定的業務知識，還應具備扎實的法律理論功底。只有通過系統的法律知識學習，掌握一定的法律知識水平，才能更好的服務于黨委決策和全行業務的發展。

（三）樹立“三服務三服從”理念要求法律合規崗位人員應樹立良好的服務意識。服務意識是指員工在與一切企業利益相關的人或企業的交往中所體現的為其提供熱情、周到、主動的服務的欲望和意識。即自覺主動做好服務工作的一種觀念和愿望。“三服務三服從”理念的提出首先側重于服務，這要求法律合規崗位人員應樹立良好的服務意識，一方面要正確認識所從事的工作，不斷更新觀念，做到敬崗愛業；另一方面要掌握合理的溝通方式和技巧，在法律和制度規定的范圍內，做到原則性與靈活性相統一。

三、下一步工作打算 “三服務三服從”是對法律合規崗位工作方法的凝練和提升，也是對法律合規崗位要求的高度概括。作為法律合規條線的一員，在以后的工作當中應切實把“三服務三服從”理念與自己的本職工作相結合，始終以這項理念來要求和提醒自己，將是否做到服務服從于農發行黨委全局，是否做到服務服從于全行中心業務，是否做到服務服從于各項工作大力發展作為衡量本職工作成效的重要標桿。進一步查擺自身理想信念、宗旨觀念、作風形象、業務能力、組織紀律、精神狀態，使自己努力成為一名經得起考驗和

第三篇：合規銀行 （模版）

塑合規文化 做合規員工

俗話說，“沒有規矩，不成方圓”，這是對合規文化重要性深入淺出的最好詮釋，是社會發展、人類進步亙古不變的規律。如果把農行的各項工作比作一個天文數字，那么合規是1，而我們的努力、汗水、榮譽、奉獻共同組成了一串長長的0，沒有合規，再多的0也沒有絲毫的意義。

“你們不嫌麻煩啊？每次都要拿著印鑒對比半天，我經常過來，還能造假不成？太較真了吧！”“我的身份證忘帶了，我就住這邊附近，先幫我把錢點好，我一會把身份證給你送來，沒事兒，別太較真。”“我們是夫妻倆，誰簽字不都一樣嗎，你也太較真了?！惫ぷ髦校@樣的情況時有發生?！拜^真”，聽起來頗有輕視之意，但仔細琢磨起來，其實不然，我們的“較真”正源于對職業的尊重和制度的遵從，是做好本職工作的前提與基礎。

舉個常見的例子，在銀行臨柜業務對私業務中，損壞換卡、掛失補卡、重寫磁條、密碼重置四類高風險業務是比較特殊的業務，其中一個環節是填寫特殊業務信息核對表。對于這個環節，有些客戶可能對于信息表中的一些必答項和選答項問題回答比較模糊，而我們的柜員有時看到客戶如此著急，也就急匆匆地給辦了。殊不知，這種行為是堅決不可取的，它會引發潛在的風險。

金融業是個高風險的行業，很多的規章制度看似在束縛著業務的辦理，其實細想想，這么多的規章制度的建立，都是從許許多多的工作經驗教訓里來的。從分行、支行各部門發給我們的案件防控資料上看，哪一起案件不是因為違規造成的？哪一次慘痛的教訓不是因為不合規而造成的？柜面服務中，我們所做的不僅僅是普普通通的微笑，而是用不變的真誠和愛心把三尺柜臺變成服務客戶的陣地，也不僅僅是簡簡單單的收付，而是用專業的操守和態度把三尺柜臺變成合規建設的舞臺。

“天下之事，不難于立法，而難于法制必行；不難于聽言，而難于言之必效?！焙弦幷f出口容易，寫出來也不難，難就難在將合規作為自己的意識并持之以恒。一些員工在被檢查發現問題時，總是有人振振有詞地為違規辯護。有的說，馬虎了，小毛病下次就改；有的說，這是微不足道的風險嘛，經驗告訴我不會有問題的；還有的說，習慣了，我一直都是這樣做得呀，不要大驚小怪的?？墒俏乙f，請勿以惡小而為之，違規不在大小，都要不得！昨日教訓仍歷歷在目，警鐘常鳴仍余音綿綿。驚天大案的炮制，在于人情，在于習慣，一個環節、一個流程、一個人、一件事，哪怕是一枚小小的印章，也會引起違規與合規的較量！合規來不得半點馬虎，違規也沒有任何借口！只有認認真真按章操作，罪惡才會終止，悲劇才會不會再發生。

只有嚴格按章操作,慎小處微,認真鉆研業務和法律、法規中的條條框框,迅速掌握在規章的范圍內,什么能做,什么不能做；什么應當做,什么不應當做，牢記我們的規章制度，正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，自始至終都按照規章辦事，才能做好柜面服務,守好面對客戶的第一道關口。只有讓“合規”深入每個人的意識，讓意識變為行為，讓行為成為一種習慣，才能讓文明優質服務具有更堅實的保障。

讓我們一起想一想，你有沒有用過了期的身份證給客戶掛失存折自己卻沒有發現呢？你有沒有因為一時的疲憊而漏做一筆大額取款的登記備案？你有沒有以經常為同一客戶辦理信貸業務為由不逐項查詢其資料呢？你有沒有為了給客戶提供方便，在操作業務時身兼數職，既經辦又審核甚至還審批呢？

作為年輕一代，生活中難免個性張揚，標新立異，容易沖動的性格與工作中嚴格的規章制度難以契合。也許一天工作下來真的很累,也許身體的疲憊會讓微笑也變得很難，但文明服務、微笑服務、合規服務應當是一種意識，讓我們在工作中“依法合規”行事，做一名訓練有素，具備專業能力的銀行從業者，體現自我的風采，創造集體的價值。

作為年輕員工，從前輩手中握過接力棒的時候，該思考的是如何讓這一棒跑得更快，甚至該思考如何在下一個交接棒來臨的時候如何讓對方握得更牢。作為一名銀行工作人員，要面對“日理斗金”的狀況而坐懷不亂，要面對“糖衣炮彈”的侵襲而處事不驚，“念念有如臨敵日，心心常似過橋時”我們要從每一個崗位、每一筆業務、每一個環節做起，樹立合規理念，倡導合規風氣，營造合規氛圍，從而實現“人人合規，事事合規，時時合規”的目標。

蘭溪路支行

黃亞惠

從我做起，合規操作

近期，省行開展了“從我做起，合規操作”專題教育學習活動，在學習活動期間，我依照省行下發的有關活動意見，并結合我平時在工作中實際情況，對職業道德誠信、合規操作意識和監督防范意識有了更深一層的認識?，F就此次學習活動的心得總結出幾點體會，也是我對此次教育學習活動的一個理性的認識。

一、愛崗敬業、無私奉獻：在平凡中奉獻，愛崗敬業是各行各業中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發展的基礎保障。從小的方面講，比如我們農行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發展的保障，也是農行存在和發展的必需。農行要發展，要在這個競爭激烈的金融業中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為農行人，為了農行的前途，為了農行的榮譽，做一名愛崗敬業的人，是職業道德對我們最引為用以規范行為品質，評價善惡的行為規則。

作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業，也就沒有單位事業的興旺，就沒有個人事業的發展，也就失去了人身存在的社會價值。我現在正在從事農行工作，這是我的職業，也是我唯一的職業，自我參加工作以來，我一直從事這項職業，也一直熱愛這個職業，對農行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業的。只有愛崗敬業才是我為人民服務的精神的具體體現。

講求職業道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習，使我更深地了解到作為一個農行職工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業規范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。

二、加強業務知識學習、提升合規操作意識?！皼]有規矩何成方圓”，身為網點一線員工，切實提高業務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業務，用心鍛煉技能，耐心辦理業務，熱心對待客戶。在銀行業競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。

加強合規操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規章制度在束縛著我們業務的辦理，在制約著我們的業務發展，細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。我們的各項規章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要*我們廣大的員工嚴格執行，正如《違規違紀警示案例》之案例三中所提及的違規行為，如果沒有柜員黃齊秦的大意未臨時簽退系統、沒有出納顏朝霞的隨意放縱、大悟支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班，明有光一切的違規行為也就不能得逞。而事后大悟支行的縱容庇護也導致了明有光的違規行為事件的延伸。管中窺豹，時見一斑，規章制度的執行，不是*某一人來執行的，而是要*一個集體相互制約、監督來實施的。

三、增強規章制度的執行與監督防范案件意識。銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規章制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業之大忌，車行千里始有道，對于規章制度的執行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行業務操作系統安全防范，抵制各種違規作業等等，做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執行，那也將走向它的反面。24小時秘書版權所有，文秘工作者共同的天地!

近年來，金融系統發生的經濟案件，不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時

第四篇：銀行法律合規審查辦法

商業銀行合規審查工作管理辦法

第一章 總則

第一條 為規范商業銀行（下文簡稱“我行”）法律性文本、文件審查工作程序，及時解決我行法律問題，提高審查工作效率和質量，為管理創新與業務的穩健發展提供有效的法律支持和制度保障，根據《商業銀行股份有限公司風險管理制度》及風險資產部職責制定本辦法。

第二條 本辦法所稱“法律性文本、文件”是指我行在經營和管理過程中，以本行名義對內（外）出具或接受的產生法律權利、義務的合同、協議、信函、證明、聲明、承諾以及其他有關文件和重要規章制度。

我行各級部門在日常經營過程中遇到的“法律性文本、文件”以外的法律問題可以書面形式提交風險資產部（法律合規部）。

第三條 合規審查應當遵循以下原則：

（一）依法合規原則。

（二）維護自身合法權益與促進我行規范發展的原則。

（三）業務職能管理部門管理與風險資產部（法律合規部）管理相結合原則。

第四條 我行合規審查工作采取與外部律師事務所合作的運行機制。

第二章 部門分工與職責

第五條 風險資產部負責統一對總行法律性文件的合法性進行審查并對全行的法律問題提供咨詢服務。

第六條 業務性審查職責

（一）是否符合國家經濟政策、產業政策、貨幣政策、監管政策等業務性規范。

（二）是否符合上級監管制定的有關行業管理制度及政策，內部控制機制是否嚴密、完備，操作流程與崗位節點設置是否合理科學。

（三）是否符合行業規定的技術等級、施工規范、產品 質量標準與相應資質要求。

（四）是否超越業務權限。

（五）是否真實反映談判情況。

（六）對方當事人是否具有簽約主體資格。

（七）業務用語表述是否規范，是否會產生歧義。第七條 法律合規性審查職責包括：

（一）制定或簽約法律程序是否符合規范。

（二）條款之間是否有沖突。

（三）條款之間是否有歧義。

（四）條款是否與現行法律、法規、規章和國家政策相抵觸。

（五）條款是否損害我行的合法權益。

第三章 審查流程與時限

第七條 總行各部門認為需要將法律性文件送交風險資產部審查的，應填制《法律審查申請表》（格式附后）。申請表經送審部門負責人簽字后，連同法律性文件、相關材料的復印件送交風險資產部。

第八條 對于涉及或可能涉及重大、復雜法律問題的業務，有關部門應在業務辦理的前期，約請風險資產部（法律合規部）早期介入，指派人員參與業務談判及文件準備，爭取有利的談判地位，擬定對我行有利的文件草案，提高法律性文件審查效率。

第九條 各級部門在日常經營過程中遇到的“法律性文本、文件”以外的法律問題可以書面形式（連同電子版）于每周二前提交風險資產部（法律合規部）。

第十條 送審部門應如實、全面地介紹、解釋有關背景情況。有特殊需求和特殊風險的，有關部門應主動加以說明。

第十一條 風險資產部（法律合規部）在審查過程中，有權要求送審部門提供必要的補充資料。如果送審部門無法提供全部所需資料，審查人員僅以已送材料為依據出具法律意見，未經送審部門確認的情況介紹不得作為提出法律意見的依據。

第十二條 對涉及重大、復雜業務或管理問題的法律性文件，法律審查人員應認真聽取有關部門業務、管理人員的業務意見，對業務或管理問題有必要的了解以后，方可出具法律審查意見。

第十三條 風險資產部接到申請表及有關材料后，應于當日指定審查人員。

第十四條 審查工作一般分為初審和復審，分別由不同的審查人員審核。

簡單的審查工作可由一名審查人員獨立完成。

涉及重大、復雜法律問題的法律性文件，審查人員可以要求風險資產部集體討論，形成審查意見。風險資產部可以聘請行外律師發表審查意見。

第十五條 法律性文件審查原則上應自收到送審文件次日起三個工作日內完成；涉及重大、復雜法律問題的法律性文件，應自收到送審文件次日起七個工作日內完成；對于需進一步調查、補充材料的法律性文件，經通知送審部門，可以適當延長審查期限；對緊急文件應優先辦理。

“法律性文本、文件”以外的法律問題于送到次周周三前以律師意見書形式予以解答。

第十六條 審查人員應根據送審部門提供的事實情況，以法律為依據，分析法律性文件涉及到的權利、義務內容及其法律后果，提出審查意見和建議。

第十七條 法律審查意見書應統一編號，由風險資產部負責人簽發。

第十八條 法律審查意見書僅作為送審部門決策的參考依據。送審部門應綜合權衡各方面因素（包括法律因素）后進行決策。

第十九條 法律性文件審查完畢，審查人員應將法律審查意見書交送審查部門。

第二十條 法律性文件審查完畢，審查人員應將法律審查意見書復印，連同法律審查申請表及相關材料一并歸檔。

第二十一條 風險資產部應當認真審查法律性文件。

因法律審查人員工作疏忽，造成損失的，由有關人員承 擔責任，但因送審部門提供的資料、情況不完整、不準確導致法律審查人員判斷錯誤的除外。

第四章 附則

第二十二條 本辦法由總行風險資產部負責解釋。第二十三條 本辦法自印發之日起施行。

第五篇：銀行法律合規風險管理報告

法律合規風險管理報告

（一、本風險狀況

制定單位：_**支行1

（一）整體風險狀況

1、重大合規要求變化（描述年內當地重大監管法規變化的內容、闡述主要影響）本沒有重大合規要求變化情況

2、監管處罰檢查評級（描述年內監管處罰檢查評級的內容、進行數據同比分析、闡述主要影響）

本沒有監管處罰情況

（二）專項風險狀況

重大合同、訴訟仲裁案件、知識產權、反洗錢、內部交易、關聯交易、授權、規章制度、金融消費者權益保護等領域的風險狀況

本我行沒有重大合同簽訂，沒有發生內部交易、關聯交易及金融消費者權益保護、訴訟仲裁案件。

我行2013按省行反洗錢工作部署及要求，認真開展反洗錢工作，反洗錢各項制度執行良好。根據省行工作安排，2013年我行完成了機構及崗位轉授權工作，授權制度執行良好。2013，我行能夠較好地執行各項規章制度，制度執行情況良好。

二、本風險管理工作情況

（一）整體風險管理工作情況

1、風險監測分析（法律合規風險監控報送、法律審查等）

2013，我行能夠按時報送法律合規風險監控報表，2013我行沒有發生重大法律合規風險事件。

2、風險預警提示（法律合規風險提示、答疑匯編等）

我行對省行下發的法律合規風險提示及答疑匯編等能夠及時轉發到各網點和部

門，各網點及部門能夠及時組織員工進行學習，提高風險意識及防范風險能力。

3、風險緩釋跟進（合規要求變化、監管處罰、監管檢查評價跟進緩釋等）

2013，對合規要求變化能夠及時按省行相關條線工作要求做好應對及變化后制度的落實，對監管檢查能夠及時跟進，沒有出現監管處罰情況。

4、風險報告與通報（法律合規風險狀況通報與報告）

2013，我行按時報送《中國銀行南昌市**支行內部控制與操作風險管理報告》及《基層機構實施自查情況報告》，對支行季度的風險管理及自查制度執行情況進行報告，并制訂下階段工作計劃。

（二）專項風險管理工作情況

2013，我行在專項風險管理工作方面主要工作舉措：

1、反洗錢工作方面。為進一步強化我行的反洗錢工作，2013，我行反洗錢工作強抓了開戶環節的開戶資料審核及系統完整錄入的工作。各網點及部門每日均能指定專人負責大額和可疑交易的甄別工作，支行綜合管理部有專人負責抽查各網點及部門甄別的情況，為提高反洗錢人員業務素質，我行還組織相關人員到省行跟班學習。認真做好對公及對私客戶的風險等級調整工作，重點關注低風險及高風險客戶的核查工作，根據客戶變化情況及時進行相應的等級調整。4季度根據省行工作部署開展了反洗錢的宣傳活動，通過宣傳活動的開展，進一步增強了員工及客戶反洗錢工作的意義及重要性的認識。

2、授權工作方面。我行根據省行授權工作安排，認真開展了支行對各網點的機構轉授權工作及支行本部的崗位轉授權工作。2013年10月下旬，我行金融大街支行開張營業，支行及時對該網點進行了機構轉授權工作。另外我行對省行相關條線下發的授權權限調整，相應的及時進行了授權權限調整。

3、自查工作方面?；鶎訖C構自查工作是一項日常性的自我檢查，主動整改的內控工作，為減少漏查及提高自查質量，支行綜合管理部門指定專人每日負責查看各網點自查情況及自查問題整改情況，及時督促網點做好自查工作，且每月自查通報納入到各網點及部門的月度績效考核。另外我行還有專人不定期查看操作風險監控平臺，對出現未整改的問題，及時提示相關責任人進行整改，并在系統進行錄入整改情況。

4、其他方面。在法律合規方面，我行還加強了對各項規章制度的傳導、學習及執行落實的督導工作，對一些協議出現變更后需客戶重新簽訂新協議的，及時開展協議的重簽工作，如代發工資，公司理財協議等。每季度我行組織轄內各網點及各部門召開內控分析會議，各網點及部門匯報本季度的內控工作及下季度的工作打算。、