第一篇：農行員工違反規章制度處理辦法

中國農業銀行員工違反規章制度處理辦法

第一章總則

第一條 為嚴格執行各項規章制度，強化內部管理，維護正常的經營管理秩序，保障中國農業銀行（以下簡稱本行）資產安全和穩健經營，根據國家有關法律、法規、金融規章以及本行各項規章制度，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱違反規章制度行為是指本行員工違反國家法律、法規、金融規章，以及本行各項基本制度、管理辦法、操作規程和勞動紀律的行為（以下簡稱違規行為）。

第三條本辦法規定的有關責任人員，是指不履行或不正確履行職責，對違規事實的發生負有責任的員工，包括高級管理人員、主管人員和一般員工。

高級管理人員，是指本行各級行行長、副行長，各級營業部總經理、副總經理，辦事處、分理處、營業所主任、副主任。

主管人員，是指各級行內設機構負責人及副職人員（含營業單位坐班主任、儲蓄所主任）。

第四條 對違規責任人員的處理原則：

（一）本行任何員工有違規行為的，在適用本辦法上一律平等；

（二）對違規責任人員的處理，要與違規事實和責任輕重相適應；

（三）國家法律、法規、金融規章對違規行為的處理有特別規定的，從其規定；

（四）本行員工違規行為有犯罪嫌疑的，移交國家司法機關處理。

第五條本辦法適用于本行所有員工，包括長期合同工、儲蓄合同工和短期合同工。

已與本行解除勞動關系的人員，經查實在本行工作期間有違規行為的，可以提出處理建議，按照有關移送和處理的規定，移送其現所在單位進行處理。

離、退休人員，經查實在本行工作期間有違規行為的，應當根據本辦法進行處理。第六條人事檔案關系不在本行的員工，應當按照勞動合同和本

辦法的規定，以經濟處罰或其他處理方式對其違規行為進行處理。一般不適用本辦法有關紀律處分的規定。

第二章處理方式及規則

第七條 對違規責任人員的處理方式：

（一）經濟處罰，包括罰款、扣發考核性工資；

（二）紀律處分，包括警告、記過、記大過、降級、撤職、留用察看、開除：

（三）其他處理，包括通報批評、離崗清收、限期調離、解聘專業技術職務、辭退、除名、解除勞動合同等。

以上處理方式可以并處。

第八條 對于過失違規、情節輕微、沒有造成經濟損失或其他不良后果的違規行為，可以單獨適用罰款處理。但對于應當給予紀律處分的，不得以罰款替代。

單獨適用罰款的處罰，每人每次不得低于人民幣20元，具體按照總行稽核處罰規定執行。罰款所得款項，由處罰部門交本行財務會計部門列專戶管理。

第九條 因違規行為導致發生事故、案件、經濟糾紛，給本行造成經濟損失的，應根據責任的大小，承擔相應的賠償責任。

第十條 因違規行為受到紀律處分的，同時應給予扣發考核性工資的經濟處罰；受到降級（含）以上紀律處分的，一律解聘專業技術職務。

受到警告處分的，扣發1至3個月考核性工資；受到記過、記大過處分的，扣發4至6個月考核性工資；受到降級、撤職處分的，扣發7至1 2個月考核性工資，其工資標準按有關規定重新確定：受到留用察看處分的，留用察看期間停發工資，按當地政府規定的最低工資標準發給生活費。

第十一條 一人實施本辦法規定的兩種以上（含兩種）應當受到紀律處分的行為，應當合并處理，按照所實施違規行為中應當給予的最高處分，加重一檔給予處分；如果其中一種違規行為應當受到開除處分的，給予開除處分。

第十二條 因違反國家法律、法規受到刑事處分或行政處罰的，應當給予相應的紀律處分或其他處理。

受到拘役、有期徒刑（包括緩刑）以上刑事處分或被勞動教養的，除國家有特殊規定外，一律給予開除處分或解除勞動合同。

因過失犯罪被判處三年以下有期徒刑或其他較輕刑罰，如本人一貫工作表現良好，犯罪后能夠認真檢討并有悔過表現，在群眾中未造成惡劣影響的，可以根據實際情況給予留用察看處分。

第十三條本辦法規定的紀律處分，警告的處分期為半年，記過、記大過和降級的處分期為一年，撤職和留用察看的處分期為兩年。

受到總行、一級分行通報批評的員工，從通報批評下達之日起一年內，取消評先資格；受到紀律處分的員工，在處分期內，不得晉升行政職務、行員的等級工資和評聘專業技術職務，取消評先資格。

第十四條紀律處分期滿后，經受處分人提出申請，由原處理行決定是否解除處分。受處分人在紀律處分期間工作表現特別突出或有立功表現的，可以提前解除處分。

員工紀律處分解除后，職務晉升、工資晉級、職稱評聘和評先獎勵不再受原處分的影響，受到降級、撤職、留用察看處分的，解除處分不視為對原職務、工資檔次和原專業技術職務的恢復。解除留用察看處分后，應當按照國家有關規走重新核定工資檔次。

第十五條各級行從防范和警示的目的出發，可以對所轄分支機構的違規責任人員作出通報批評的處理。

通報批評可以單獨作出，也可以依據本辦法與經濟處罰和紀律處分合并作出。第十六條 因違規行為，給本行造成信貸或其他資產風險的，可以根據實際情況對有關責任人員給予離崗清收處理。離崗清收的最長期限為6個月。離崗清收期間，按當地政府規定的最低工資標準發放生活費。

離崗清收期滿，根據清收期間的表現以及清收的實際效果，按照本辦法給予相應處理。

第十七條 員工有違規行為，不夠開除條件又不適宜繼續在本行工作的，除按照本辦法進行處理以外，可以給予限期調離處理。受到限期調離處理的員工，應即行離開工作崗位，由個人自行聯系接收單位。

處理決定作出后，三個月之內（含三個月）照發基本工資和政府規定的各種生活補貼，從第四個月開始，發放75%的基本工資，第七個月開始停發工資，按當地政府規定的最低工資標準發給生活費。一年期滿仍不能調離的，予以辭退或解除勞動合同。

第十八條 高級管理人員、主管人員有下列行為之一的，按照有關責任人員的處罰檔次從重或加重處理：

（一）直接實施違規行為的；

（二）決策或指使、授意、強迫下屬員工實施違規行為的；

（三）在職責范圍內明知下屬員工實施違規行為而不予制止的。

高級管理人員、主管人員沒有前款所列行為，但對違規行為的發生負有領導不力、管理不嚴或失察責任的，按照有關責任人員的處罰檔次減輕處理。第十九條有下列情形之一的，應當在第三章規定的具體違規行為處罰檔次基礎上從重或加重處理，直至開除或解除勞動合同：

（一）以牟取私利為目的或內外勾結實施違規行為的；

（二）因違規行為造成事故、案件、經濟糾紛、經營風險或者經濟損失、信譽損害的；

（三）多次違規，屢教不改的；

（四）在共同違規行為中負主要責任的；

（五）干擾、妨礙、阻撓、抗拒調查和處理的；

（六）隱瞞事實真相或者偽造、隱匿、篡改、毀滅證據的；

（七）發生違規行為后，不采取積極措施挽回影響或防止損失發生、擴大的；

（八）對檢舉人、證人、鑒定人、調查處理人打擊報復的；

（九）指使、教唆、強迫他人實施違規行為的：

（十）違規后逃匿的：

（十一）違規行為造成其他嚴重后果的。

第二十條有下列情形之一的，可以在第三章規定的具體違規行為處罰檔次基礎上從輕、減輕處理：

（一）初次違規且情節輕微，未造成經濟損失、信譽損害或其他不良后果的；

（二）違規后認識錯誤態度較好，能主動檢查糾正錯誤或者坦白交代問題，并積極采取補救措施，有效避免或者減輕損害后果的；

（三）主動檢舉揭發他人違規行為，經調查屬實的：

（四）主動賠償因違規行為給本行造成的經濟損失的；

（五）有其他重大立功表現的。

第二十一條 因違規行為被解除勞動合同的人員，不再給予紀律處分；給予開除處分的，同時解除勞動合同。

第三章違規行為及處理

第一節違反授權管理規章制度行為及處理

第二十二條 未按規定進行授權或轉授權，影響業務開展或造成其他不良后果的，給予有關責任人員警告至記大過處分。

第二十三條 未經特別授權，從事超過或變相超過基本授權范圍經營管理活動的，給予有關責任人員記大過至開除處分。

第二十四條二級分行及以上各級行有權監督部門不按規定對分支機構、職能部門授權執行情況進行檢查和監督，或發現越權行為不制止、不糾正的，給予有關責任人員警告至記大過處分。

第二節違反資金計劃管理規章制度行為及處理

第二十五條 有下列行為之一的，給予有關責任人員罰款處理或警告至記過處分：

（一）未經審批超計劃代理發行國債的；

（二）違反貸款利率管理規定，造成貸款利息少收，損失金額在1萬元人民幣（含1萬元）以下的；

（三）年末擅自超存貸比例或者超限額發放貸款的。第二十六條 有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分：

（一）違反資金管理規定，造成資金不能按時入賬的；

（二）違反資金調撥業務審批程序，調撥資金的；

（三）繞規模發放貸款的：

（四）違反貸款利率管理規定，造成貸款利息少收，損失金額在1萬元人民幣以上，5萬元人民幣（含5萬元）以下的；

（五）超越權限或者違反規定進行同業拆借、債券融資業務的。

第二十七條 有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至開除處分：

（一）未經授權，辦理同業拆借、債券交易、債券回購等融資業務的；

（二）違規從境外拆入或者向境外拆出資金的；

（三）違反利率管理規定或超越利率授權吸收協議存款和大額外存款的；

（四）違反貸款利率管理規定，造成貸款利息少收，損失金額5萬元人民幣以上，1 0萬元人民幣（含1 0萬元）以下的；

（五）擅自進行權益性投資的。

第二十八條 有下列行為之一的，給予有關責任人員撤職至開除處分：

（一）賬外發放貸款的；

（二）擅自提高法定利率或變相提高法定利率吸收存款的；

（三）違反貸款利率管理規定，造成貸款利息少收，損失金額在1O萬元人民幣以上的；

（四）挪用信貸資金買賣股票的；

（五）違反規定，利用銀行資金為券商、企業或個人墊交證券交割清算資金的。

第三節違反信貸業務規章制度行為及處理

第二十九條 有下列行為之一的，給予有關責任人員記過至撤職處分：

（一）未按規定建立貸款審查委員會的；

（二）未按規定實行審貸部門分離的；

（三）未按規定執行信貸部門負責人業務任職資格認定的；

（四）未按規定執行信貸業務報備、備案的。

第三十條 在應用《中國農業銀行信貸管理系統》(以下簡稱CMS)過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至撤職處分：

（一）未按規定對客戶進行分類管理，造成客戶資料無人維護，信貸數據信息遺漏、失真，誤導上級行決策的；

（二）未在規定時間和范圍內完成系統的建設，影響信貸數據的傳輸，造成數據嚴重缺漏、失實的。

第三十一條在應用CMS過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記過處分：

（一）不能夠通過CMS網絡向上級行傳輸信貸數據信息和決策信息的；

（二）未按規定及時為下級行登記授權，為本級行有權審批人登記審批權，影響系統運行的；

（三）對分管的客戶信息、決策信息、臺賬信息、貸后管理信息、貸款分類信息等不能適時登記，造成系統數據信息不完整、不及時、不準確的；

（四）對系統中要求由本部門處理的業務，不能及時處理，影響業務進展，或按規定應錄未錄的；

（五）對系統管理維護不力，造成系統損壞、數據丟失的。

第三十二條信貸調查過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人員撤職至開除處分：

（一）幫助客戶編造虛假材料套取銀行信用的；

（二）對發現的重大問題故意隱瞞，誤導貸款審查的。

第三十三筮信貸調查過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至開除處分：

（一）未按規定對信貸業務的合法性、安全性、盈利性等情況進行調查，或調查嚴重失實的；

（二）未按規定核實抵押物、質物、質押權利及保證人情況，造成擔保合同無效或保證人、抵（質）押物、質押權利不具備擔保條件的。

第三十四條 未按規定對客戶測定信用等級、測定最高綜合授信額度的，給予有關責任人員警告至記過處分。

第三十五條 信貸審查過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人員撤職至開除處分：

（一）隱瞞審查中發現重大問題的；

（二）不堅持獨立審查原則，按照他人授意進行審查的。

第三十六條 信貸審查過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人員記過至撤職處分：

（一）未經調查程序進行審查并提交正式審查報告的；

（二）審查通過明顯不符合國家產業政策、信貸政策、信貸投向的信貸調查報告和評估報告的。

第三十七條 信貸審查過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人員罰款處理或警告至記過處分：

（一）未根據審查結果，提出貸與不貸以及貸款幣種、金額、期限、用途、方式和限制性條款等建議的；

（二）對不同意的報備項目未按規定反饋報備審查意見的；

（三）未對客戶部門送交的信貸資料、調查材料的完整性進行審查的；

（四）未按規定復測借款人、擔保人信用等級，核定借款人最高綜合授信額度的；

（五）審查通過調查經辦責任人、主責任人不明確的信貸業務的。

第三十八條 信貸審議過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至撤職處分：

（一）違反貸審會復議制度規定，對信貸事項進行復議的；

（二）召開貸審會會議貸審會委員未達到規定人數的。

第三十九條 貸審議過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分：

（一）貸款審查委員會未實行例會制度的；

（二）投票表決后貸審會主任委員未在審議表上簽署審批意見的；

（三）未按規定統計投票票數的；

（四）貸審會未按要求實行無記名投票表決的；

（五）貸審會會議后未形成會議紀要，或會議紀要不符合規定的。

第四十條 信貸審批過程中，有下列行為之一的。給予有關責任人員撤職至開除處分：

（一）向關系人審批發放信用貸款或以優于其他借款人的條件向關系人發放擔保貸款的；

（二）審批發放需經貸審會審議而未審議的信貸業務的；

（三）審批發放貸審會審議未通過的信貸業務的；

（四）越權或變相越權審批信貸業務的；

（五）逆程序或變相逆程序審批信貸業務的；

（六）審批發放明顯不符合信貸政策和貸款條件的信貸業務的。

第四十一條 審批辦理沒有真實貿易背景的票據承兌、貼現業務或信用證業務的，給予有關責任人員開除處分。

第四十二條 信貸審批過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至撤職處分：

（一）違規審批發放異地貸款的；

（二）違規審批未落實保證金制度的票據承兌業務的；

（三）違反規定，向國家明令禁止的行業或企業發放信用的；

（四）未經特別授權，超過核定的客戶最高授信額度審批發放信用的。

第四十三條 信貸審批過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記過處分：

（一）審批發放沒有明確調查、審查、經營主責任人的信貸業務的；

（二）審批信貸業務未明確簽署意見的；

（三）違反規定泄露貸審會審議的事項及結果的。

第四十四條 信貸經營管理過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人員罰款處理或警告至記過處分：

（一）未按規定對貸款形態及時進行認定、調整、登記的；

（二）在貸款發放后未按規定進行信貸跟蹤檢查，或無書面檢查報告的；

（三）未按規定檢查和確認抵（質）押物的價值和保管情況的；

（四）對貸款檢查中發現的違規行為未予以指出并采取相應措施的；

（五）未按規定對固定資產項目資金到位情況、項目貸款使用情況、項目工程進展情況進行檢查的；

（六）未按規定指定專人進行信貸檔案管理的；

（七）發現信貸檔案資料損毀、遺失未及時報告，或未及時追查、修補的。

第四十五條 信貸經營管理過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至撤職處分：

（一）對已發現的風險預警信號（如產權變動、抵[質]押物價值減損、法定代表人變更、逃廢債務、訴訟案件等）未及時報告或未按照上級行指示及時處理，造成貸款損失的；

（二）未按審批內容辦理信貸業務，對審批時所附的相關限制性條件不落實的；

（三）發放貸款用于收回借款人所欠利息的；

（四）違反規定辦理借新還舊業務的；

（五）不良貸款認定過程中弄虛作假，不如實反映貸款質量的；

（六）違反規定核銷貸款呆賬和利息壞賬的；

（七）擅自對借款人實行貸款掛賬停息，豁免利息、減收或緩收利息的；

（八）未按規定辦理貸款展期的。

第四十六條 信貸經營管理過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人員撤職至開除處分：

（一）私自銷毀、隱匿、篡改信貸資料、數據或憑證的；

（二）擅自轉移銀行承兌匯票保證金或其他保證金的；

（三）未按規定辦理擔保手續，導致貸款擔保無效的；

（四）未按規定及時向借款人、擔保人主張權利，導致借款、擔保合同超過訴訟時效的。第四節違反外匯業務規章制度行為及處理

第四十七條有下列行為之一的，給予有關責任人員罰款處理：

（一）未按規定將外匯業務審批情況向上級行報備、備案的；

（二）未按規定填報上級行要求的各類外匯業務統計報表的。

第四十八條 有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至撤職處分：

（一）未經授權或批準，經營外匯業務的；

（二）未經授權或批準，擴大外匯業務經營范圍的；

（三）未經授權或超越授權權限，審批轄內分支機構外匯業務市場準入與退出的；

（四）對上報外匯業務市場準入與退出的申請材料弄虛作假的。

第四十九條繼續經營已被中國人民銀行責令停辦或取消的外匯業務的，給予有關責任人員撤職至開除處分。

第五十條 辦理國際結算出現糾紛或結算事故不及時處理和上報的，給予有關責任人員罰款處理或警告處分。

第五十一條未按國際慣例、總行有關規定辦理國際結算、對外擔保、外匯交易、外匯清算業務的，給予有關責任人員罰款處理或警告至記大過處分。

第五十二條有下列行為之一的，給予有關責任人員留用察看至開除處分：

（一）未按規定程序報批，擅自增減外匯營運資金的；

（二）利用境外賬戶逃匯的。

第五十三釜有下列行為之一的，給予有關責任人員開除處分：

（一）明知買賣雙方無真實貿易合同關系而對外開立信用證的；

（二）出具與事實不符的對外擔保的；

（三）簽發明知沒有真實交易關系和債權債務關系的外幣票據的；

（四）開具與事實不符的外幣存款證明書等虛假外幣資信證明的。

第五十四條 有下列行為之一的，給予有關責任人員降級至開除處分：

（一）擅自為不在進口付匯名錄上的企業開證的；

（二）為單證不齊、不符合開證條件的企業開證的；

（三）為客戶開立90天（不含）以上、365天以下的遠期信用證，或者開立的遠期信用證展期超過90天（不含）但未超過365天，未按規定辦理外債登記手續的；

（四）未經總行、國家外匯管理局批準，為客戶開立365天以上遠期信用證的；

（五）開立信用證后，未經總行、國家外匯管理局批準，將信用證的付款期限延長超過365天的。

第五十五條有下列行為之一的，給予有關責任人員罰款處理或警告至記過處分：

（一）未按規定將《貿易進口付匯核銷單》全部送外匯局的；

（二）向未填寫《貿易進口付匯核銷單》的客戶售付匯的。

第五十六條 有下列行為之一的，給予有關責任人員記過至開除處分：

（一）未按規定核對外匯局的核準件，為客戶辦理資本項目外匯支付的；

（二）未按規定審核有效商業單據和憑證，或未按規定核對外匯局的核準件，為客戶辦理經常項目外匯支付的；

（三）未按規定核對進口單位提供的進口付匯備案表，辦理進口付匯的；

（四）向客戶售匯金額大于客戶提供的有效憑證記載金額的；

（五）客戶提供的進口合同、提單、報關單或者其他單證明顯造假，不認真審核向其售匯的；

（六）售匯后不在有效憑證上加注售匯日期、金額和加蓋公章或業務章的；

（七）對大額購匯、頻繁購匯、存取大額外幣現鈔等異常情況，不及時向上級行和有關部門報告的；

（八）未按規定辦理國際收支申報，造成收支申報數據出現嚴重錯誤的。

第五十七條 有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至撤職處分：

（一）未按外匯局有關規定辦理經常項目下結匯的；

（二）擅自為資本項下外匯收入辦理結匯的；

（三）上報結售匯情況報告表及數據弄虛作假的。

第五十八條 有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至開除處分：

（一）未經外匯局批準，向保稅區內企業售匯的；

（二）未經外匯局批準，為沒有代理權的外商投資企業或沒有進出口代理權的生產型企業辦理代理進口項下售匯的。

第五十九條 有下列行為之一的，給予有關責任人員降級至開除處分：

（一）與客戶勾結，用假報關單套匯的；

（二）無符合規定的有效憑證和有效商業單據向客戶售匯的：

（三）無符合規定的有效憑證和有效商業單據，為客戶辦理外匯匯出手續的；

（四）未按規定對進口貨物報關單進行鑒別和核對的；

（五）代理進口項下，未按規定審核進口代理協議向客戶售匯的；

（六）未按規定核對外匯局的核準件，為客戶辦理超比例、超金額傭金售匯的；

（七）未按規定核對外匯局的核準件，為客戶辦理超比例、超金額預付貸款售匯的；

（八）未按規定核對外匯局的核準件，為客戶辦理先支后收轉口貿易項下售匯的；

（九）未按規定核對外匯局的核準件，為客戶辦理資本項下售匯的。

第六十條有下列行為之一的，給予有關責任人員罰款處理或警告處分：

（一）外匯交易業務未建立業務臺賬，前、后臺未做到相對分離的；

（二）《結售匯周轉頭寸日報表》、《結售匯統計月報表》和項目電報的有關數字嚴重不符的。

第六十一條 有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至撤職處分：

（一）未經外匯局核準，對外償還借款本息的；

（二）違規進行銀行間外匯市場的代理交易的；

（三）將自營外匯／人民幣交易計入代客外匯／人民幣調劑頭寸統一平盤的。

第六十二條 有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至撤職處分：

（一）未經授權，交換代理行控制文件的；

（二）超越對外有權簽字人員授權級別、簽字權限對外簽字的。

第六十三筮有下列行為之一的，給予有關責任人員罰款處理或警告至記過處分：

（一）不開具水單，為客戶私自兌換外幣的；

（二）違規簽發《攜帶外匯出境許可證>的；

（三）未經總行授權在境外開立賬戶，或未按規定使用境外賬戶的；

（四）違反外匯局對外幣賬戶管理規定，為客戶辦理外匯資金收付的。

第六十四條 有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至撤職處分：

（一）應收、應付款科目中存在非業務外匯占款或違規占用他行外匯資金等現象的；

（二）違規進行境內外外幣資金劃轉的。

第六十五條未按總行和SWIFT組織有關規定使用、維護SWIFT系統，造成通訊中斷、報文延誤或經濟損失的，給予有關責任人員罰款處理或警告至記過處分

第五節違反風險資產管理規章制度行為及處理

第六十六條 有下列行為之一的，給予有關責任人員罰款處理或警告至記過處分：

（一）不良貸款收回后，未及時注銷貸款本息的；

（二）實施以資抵債后，未及時注銷貸款本息、未轉登記待處理抵債資產臺賬的。

第六十七條在不良貸款清收、處置過程中，因失職造成本行債權不能落實或導致貸款損失的，給予有關責任人員警告至記大過處分。

第六十八條有下列行為之一的，給予有關責任人員罰款處理或警告至記過處分：

（一）抵債資產變現收入沖銷相關墊款后，應沖減待處理抵債資產而未沖減或未足額沖減的；

（二）未對接收的抵債資產建立分類卡片或登記簿，并記錄抵債資產相關要素的；

（三）未按規定要求定期對抵債資產接收、管理、處置等情況進行監督檢查，或對抵債資產接收、管理、處置工作中的違規行為發現后未及時處理的；

（四）因未認真履行管理職責造成抵債資產損失的；

（五）在抵債資產處置變現前，以貨幣資金支付抵債資產接收價格高于全部貸款本息（含表外利息）差額給借款人或擔保人的；

（六）抵債資產接收后，無特殊原因未及時辦理有關過戶手續的；

（七）未經批準將抵債資產自用或無償出借的。

第六十九條 有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至開除處分：

（一）未經審批或超越權限接收、處置抵債資產的；

（二）接收所有權、使用權不明或有爭議的資產作為抵債資產的；

（三）接收依法不得轉讓的資產或接收其他不宜抵債資產的；

（四）擅自放棄抵債資產接收價格低于全部貸款本息（含表外利息）差額部分追索權的；

（五）抵債資產接收、管理、處置過程中失職、弄虛作假或徇私舞弊的；

（六）在不良貸款管理、處置中，因失職造成超過訴訟時效、擔保人脫保或未在規定期間向法院申請執行的。

第七十條 在處置和監督管理經濟實體及權益性投資工作中，未按規定要求落實債權的，給予有關責任人員警告至記過處分。

第七十一條在企業改制過程中，未按法律法規和有關政策落實銀行債權，制止企業逃廢銀行債務不力，造成貸款損失的，給予有關責任人員記大過至開除處分。

第七十二條有下列行為之一的，給予有關責任人員罰款處理或警告至記大過處分：

（一）原貸款資料、原銀行卡發卡資料或有關核銷資料未專戶登記、入檔和保管的：

（二）對已批準核銷的貸款或其他損失，未建立健全監督檢查制度，或未定期實施檢查的；

（三）為掩蓋責任，對應核銷的銀行卡透支呆賬和其他損失，不申報核銷、長期掛賬的。

第七十三筮有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至開除處分：

（一）采取化整為零、分次申報或其他虛假手段，申報呆賬貸款、境外機構損失類貸款、銀行卡透支呆賬或其他損失核銷的；

（二）違反呆賬貸款、境外機構損失類貸款、銀行卡透支呆賬和其他損失核銷申報、審查、審批程序規定的；

（三）核銷工作中超越權限審批業務的。

第七十四條 有下列行為之一的，給予有關責任人員撤職至開除處分：

（一）核銷工作中泄露核銷信息或內外勾結損害本行利益的；

（二）核銷后收回呆賬貸款、境外機構損失類貸款或銀行卡透支呆賬，未按規定進行賬務處理的。

第六節違反儲蓄存款業務規章制度行為及處理

第七十五條 有下列行為之一的，給予有關責任人員罰款處理或警告至記過處分：

（一）無特殊原因庫存現金超限額的；

（二）現金交接沒有按券種登記的；

（三）事后監督人員不堅持按日核對賬目的；

（四）業務人員進行交接班時未作交接登記，或違反規定調劑現金、儲蓄重要空白憑證的；

（五）未按規定辦理代扣、代繳儲蓄存款利息所得稅的；

（六）違反“實名制”規定辦理儲蓄賬戶開立手續，或開戶審查不嚴的；

（七）辦理儲蓄賬戶當日存入款項的取現和轉賬業務時，未按規定進行操作的；

（八）儲蓄賬戶的大額現金管理，未按規定操作的；

（九）事后監督與前臺私自互相替班和同崗辦公的；

（十）營業終了沒有執行雙人封包入庫的；

（十一）業務專用章未按規定移交的。

第七十六釜有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分：

（一）違規使用操作員磁卡、儲蓄重要空白憑證等賬證卡的；

（二）未按規定辦理儲蓄存款的查詢、凍結、扣劃手續的；

（三）事后監督未履行監督職責，不按程序逐項逐筆審核憑證、賬表，對存在的差錯或隱患未發現或未發<查詢通知書》進行限期糾正的；

（四）違反規定，辦理存款人死亡后或所有權有爭議的存款過戶、支付的；

（五）違反規定辦理掛失、托收、提前支取、續存等手續的。

第七十七條 有下列行為之一的，給予有關責任人員降級至開除處分：

（一）擅自泄露儲戶存款秘密的；

（二）明知是單位資金，允許以個人名義開立賬戶存儲的；

（三）擅自開辦新的存款業務種類的；

（四）對司法機關已經凍結的資金擅自解凍的。

第七十八條 有下列行為之一的，給予有關責任人員開除處分：

（一）挪用備付金的；

（二）沒有據實開立存款證明書的；

（三）虛開存單（折）的。

第七節違反銀行卡業務規章制度行為及處理

第七十九條銀行卡業務受理網點工作人員，有下列行為之一的，給予有關責任人員罰款處理或警告至記大過處分：

（一）辦理存取現、轉賬業務時，未按受理要求進行操作的；

（二）未按規定對5萬元（含）以上的大額交易實行雙人復核的；

（三）為單位卡持卡人套取現金的。

第八十條有下列行為之一的，給予有關責任人員罰款處理或警告至記大過處分：

（一）未經批準開辦銀行卡業務或擅自發行金穗卡的；

（二）在網絡或現有設備正常情況下，未按要求開通有關銀行卡功能和提供服務的；

（三）分支機構不及時清算銀行卡資金或出現差錯未及時進行調整的；

（四）不及時維護自動柜員機(ATM)、銷售點終端(POS)或其他相關設備，影響用卡環境的；

（五）未執行崗位制約制度，混崗操作的。

第八十一條 有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分：

（一）為不符合發卡條件的單位或個人辦理銀行卡的；

（二）未按規定對信用卡申請人、保證人進行資信審查，或進行調查但不記錄的；

（三）向保證、質押、抵押手續不齊全的申請人發卡的。

第八十二釜有下列行為之一的，給予有關責任人員罰款處理或警告至記過處分：

（一）不執行24小時授權值班制度或在授權值班期間擅自離崗，造成無人值班的；

（二）未認真登記《授權登記簿>、《授權值班登記簿》的；

（三）異地交易未按規定索授權或未核對、編制授權認證碼的；

（四）隨意占用授權業務專用設備或未按規定使用專用授權電話進行授權的。

第八十三條 有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記過處分：

（一）制卡人員泄露制卡密碼，或將制卡機具臨時交他人代管的；

（二）未按規定及時上報和下發止付名單，造成止付卡未能止付的；

（三）未認真執行透支追索制度的；

（四）未按規定及時辦理查詢、查復的；

（五）信用卡檔案資料保管不善，造成缺損、遺失的。

第八十四條 有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至開除處分：

（一）違反規定對持卡人透支的；

（二）與持卡人勾結，幫助持卡人利用信用卡惡意套取現金的；

（三）超權限授權持卡人透支的。

第八節違反會計出納規章制度行為及處理

第八十五條有下列行為之一的，給予有關責任人員罰款處理或警告至記過處分：

（一）未按規定填制、取得原始憑證，或者填制、取得的原始憑證不符合規定的；

（二）以未經審核的會計憑證為依據登記會計賬簿，或者登記會計賬簿不符合規定的；

（三）未按規定使用會計記錄文字或者記賬本位幣的；

（四）不堅持雙人臨柜、錢賬分管（柜員制除外），當日核對賬款，賬表憑證換人復核，雙人管庫的；

（五）不堅持當時記賬、賬折核對，按日軋賬、總分核對（使用計算機賬務處理除外）和各種往來賬定期核對的；

（六）賬賬、賬款、賬據、賬實、賬表、內外賬不相符的；

（七）外匯買賣敝口頭寸超過上級行核定的限額，未按規定及時予以平盤的；

（八）未按規定及時結轉外匯買賣損益的；

（九）信用證、保函、匯票等或有業務的會計核算不準確，或者不及時記賬、對賬和漏記賬的；

（十）未按規定及時、正確地辦理外匯利潤結匯，或者外匯利潤結匯的會計核算不準確的；

（十一）未按規定折算、合并外匯會計報表的；

（十二）未按規定對外資貸款進行專戶管理和核算的；

（十三）信用證、銀行匯票、銀行承兌匯票和擔保項下保證金未按規定進行專戶管理和核算，用其他科目核算保證金的；

（十四）會計出納人員離崗離職，不按規定辦理交接手續的：

（十五）臨時離崗，款箱、印章、密押、重要空白憑證不入箱、不加鎖或擅自交他人代管的，或者午休及營業終了，未將款箱、印章、密押、重要空白憑證入庫（柜）的；

（十六）不按規定辦理掛失手續的：

（十七）對違規的財務會計行為不予抵制和糾正，也不向單位負責人及時反映的，或者在抵制無效時，未按金討藍規定及時報告的；

（十八）違反規定使用會計科目的。

第八十六條 有下列行為之一的，給予有關責任人員記過至撤職處分：

（一）隨意變更會計處理方法的；

（二）信用證和保函項下墊款未按規定進行核算的；

（三）因嚴重失職或保管不當致使會計檔案發生霉變、毀損、遺失、被盜的。

第八十七條 有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至開除處分：

（一）不依法設置會計賬簿的：

（二）違反規定，允許單位或個人超限額提取現金的。

第八十八條 有下列行為之一的，給予有關責任人員撤職至開除處分：

（一）編制虛假或隱瞞重要事實的財務會計報告、統計報告的；

（二）隱匿或者故意銷毀依法應當保存的會計憑證、會計賬簿、財務會計報告的；

（三）未按分賬制原則組織外匯業務核算與編制會計報表的；

（四）虛報存款、弄虛作假篡改報表數字或用貸款轉儲，通過內部往來科目進行空收空付儲蓄存款等違規操作的；

（五）擠占、挪用信用證、銀行匯票、銀行承兌匯票、保函項下的保證金的。

第八十九條 有下列行為之一的，給予有關責任人員開除處分：

（一）出具虛假資信證明的；

（二）挪用庫款、金銀占款、有價單證的；

（三）經營收入未列入會計賬冊的；

（四）偽造、變造會計憑證、會計賬簿的；

（五）辦理存款、貸款等業務不按會計制度記賬、登記，或者不在會計報表中反映的；

（六）將存款、貸款等不同業務在同一賬戶中軋差處理的。

第九十條 有下列行為之一的，給予有關責任人員罰款處理或警告至記過處分：

（一）坐班主任不按制度對臨柜會計出納業務進行監督的：

（二）財會監管員不按規定的期限和要求對所轄單位進行常規性檢查、不按時完成上級行下達的專項檢查，或者不按規定提交工作報告或報告內容不符合要求的。

第九節違反聯行結算規章制度行為及處理

第九十一條 有下列行為之一的，給予有關責任人員罰款處理或警告至記過處分：

（一）違反規定為客戶開立本幣賬戶或開銷戶手續不齊全、印鑒卡填寫內容不符合規定以及預留印鑒變更不按規定辦理的；

（二）未經外匯局批準，為客戶開立外幣賬戶，或亂用科目為客戶開立臨時外幣賬戶的：

（三）未按規定及時將客戶開立的本、外幣賬戶銷戶的；

（四）不按規定進行查詢、查復，或者查詢、查復中互相推諉，差錯處理不及時的；

（五）不執行印、押、證、機分管分用的。

第九十二條 有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至撤職處分：

（一）發生印、押、證、機丟失的；

（二）故意壓票、退票，拖延支付，受理無理拒付的；

（三）未按規定核對密押、印鑒即處理業務的：

（四）未按規定使用和保管印鑒、密押、簽字樣本等控制文件，造成泄密或遺失的；

（五）外匯資金清算業務發生差錯時，不及時解決或者推諉責任的；

（六）違反操作規程辦理票據的出票、付款的。

第九十三條 有下列行為之一的，給予有關責任人員降級至開除處分：

（一）簽發空頭銀行匯票、銀行本票或辦理空頭匯款的；

（二）對違反票據法規定的票據，予以付款的。

第十節違反重要空白憑證、有價單證管理規章制度行為及處理

第九十四條 有下列行為之一的，給予有關責任人員罰款處理或警告至記過處分：

（一）違反規定保管、運送、領用重要空白憑證的；

（二）重要空白憑證未納入表外科目核算或賬實不符的；

（三）營業網點重要空白憑證超限額的；

（四）重要空白憑證使用未做到逐份銷號、雙人簽章（柜員制除外）的；

（五）作廢重要空白憑證未按規定處理的；

（六）營業終了未按規定對重要空白憑證核對、清點和入庫保管的。

第九十五條 有下列行為之一的，給予有關責任人員撤職至開除處分：

（一）代簽屬于客戶填制的重要空白憑證的；

（二）重要空白憑證使用前加蓋業務專用章的；

（三）重要空白憑證管理監督失控，被犯罪分子利用的。

第九十六條 有下列行為之一的，給予有關責任人員罰款處理或警告至記過處分：

（一）有價單證保管違反“證賬’’分管和“證印”分管制度的；

（二）有價單證未指定專人保管，未視同現金管理的；

（三）有價單證未納入表外科目核算或賬實不符的；

（四）有價單證發售或簽發違反“先收款后辦理”原則和銷號控制制度的；

（五）營業終了未發行或未簽發有價單證沒有核對并入出納庫房保管的；

（六）有價單證發行期結束后剩余單證未按規定上繳的。

第九十七釜有下列行為之一的，給予有關責任人員撤職至開除處分：

（一）有價單證使用前加蓋業務專用章的；

（二）有價單證管理監督失控，被犯罪分子利用的。

第九十八條 有下列行為之一的，給予有關責任人員開除處分：

（一）擅自印制、偽造或變造重要空白憑證或有價單證的；

（二）擅自銷毀重要空白憑證或有價單證的；

（三）盜竊重要空白憑證或有價單證的。

第十一節違反固定資產管理及集中采購規章制度行為及處理 第九十九條有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記過處分：

（一）對固定資產不按規定核對、驗收、登記的；

（二）固定資產處置不按規定報批、備案的；

（三）未能妥善保管投標書和投標保證金的；

（四）隱瞞超編制或超標準車輛的：

（五）違反規定配備或變相配備領導專用車輛的；

（六）未經批準擅自配置車輛或配置的車輛超標準、超編制的；

（七）未經審批擅自出售、報廢車輛的；

（八）車輛報廢不按規定銷戶或轉讓、變賣車輛不辦理過戶手續，給本行造成經濟損失或其他不良后果的；

（九）無車輛采購權而擅自采購車輛的。

第一百條 有下列行為之一的，給予有關責任人員記過至撤職處分：

（一）固定資產購建中，建筑面積超過批準面積20%以內或者投資額超過批準10%的；

（二）對建筑、安裝、維修工程和必須按照“政府采購’’方式采購的物品，應進行招標而不招標，或采取將招標項目化整為零等方式規避招標的；

（三）以運鈔車名義購置領導用車或其他車輛的；

（四）擅自突破年度固定資產投資計劃的；

（五）未經招標領導小組同意，擅自發布中標結果的；

（六）違反工程招標管理有關規定，要求建筑設計單位或建筑施工企業降低安全標準和工程質量的。

第一百零一條 有下列行為之一的，給予有關責任人員撤職至開除處分：

（一）未經批準擅自開工或者購置建設項目的；

（二）在固定資產購建中，亂用會計科目或資金來源不當形成賬外固定資產的；

（三）建筑面積超過批準面積20%以上的；

（四）未經批準私自招標、開標或在招標過程中暗箱操作的；

（五）開標前向利害關系人泄露標底的；

（六）將工程發包給不具有相應資質條件的承包單位或將建筑工程肢解發包的；

（七）購置的車輛以私人或其他單位名義上戶的。

第一百零二條在購建固定資產、物資采購、設備維修、保險與索賠中弄虛作假、營私舞弊，從中漁利或收受回扣占為己有的，以受賄論處。

第十二節違反財務管理規章制度行為及處理

第一百零三條 有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分：

（一）不按規定核算各項收入、支出的；

（二）違規列支各項費用的。

第一百零四條 有下列行為之一的，給予有關責任人員撤職至開除處分：

（一）截留利潤、轉移業務收入、經營收入不入賬、虛報盈虧的；

（二）從事賬外經營、私設賬外賬、小金庫的：

（三）亂擠亂攤成本、擅自提高開支標準、擴大開支范圍的。

第十三節違反代理業務規章制度行為及處理 第一百零五條 有下列行為之一的，給予有關責任人員罰款處理或警告至記過處分：

（一）開展開放式基金代理銷售、債券柜臺交易及二級托管業務時，無故拒絕客戶委托申請的；

（二）開展個人實盤外匯買賣時，未與客戶簽訂交易協議書的；

（三）未按協議或操作規程，辦理代收代付業務的；

（四）未按規定辦理個人實盤外匯買賣交易密碼掛失的。

第一百零六條有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至撤職處分：

（一）國債承銷未履行事后監督程序，造成截留、挪用資金的；

（二）開展開放式基金代理銷售、債券柜臺交易及二級托管業務以及個人實盤外匯買賣時，輸入錯誤或未嚴格審查客戶的委托交易憑證，造成錯買錯賣的；

（三）未執行交易的復核和授權制度的；

（四）擅自接受客戶全權委托，為客戶決定交易品種、數量、價格等的；

（五）擅自凍結客戶資金和基金、債券交易賬戶的；

（六）發現錯賬不按規定處理的；

（七）為增加代理業務收入，違反規定對客戶進行融資業務的：

（八）違規操作，導致客戶資金被他人盜用的。

第一百零七條 有下列行為之一的，給予有關責任人員開除處分：

（一）擅自對客戶賬戶進行操作的；

（二）泄露客戶資料和交易信息的；

（三）對投資風險和投資收益進行虛假陳述、欺騙性宣傳，誤導投資者交易的。

第一百零八條未經授權開辦開放式基金代理銷售、債券柜臺交易及二級托管業務以及個人實盤外匯買賣業務的，給予有關責任人員留用察看至開除處分。

第十四節違反基金托管業務規章制度行為及處理

第一百零九條違反基金托管業務流程、操作規程、操作權限操作的，給予有關責任人員罰款處理或警告至記過處分。

第一百一十條 丟失基金文件、憑證等資料的，給予有關責任人員記過至降級處分。

故意損毀上述資料的，給予有關責任人員開除處分。

第一百一十一條 丟失加密卡的，給予有關責任人員罰款處理或警告至記過處分。

故意損毀加密卡的，給予有關責任人員開除處分。

第一百一十二條 基金托管工作人員直接買賣股票的，給予有關責任人員警告至記過處分。

基金托管工作人員將托管的基金投資信息泄露給他人買賣股票的，給予有關責任人員記大過至撤職處分。

基金托管工作人員有前兩款行為的，應調離現崗位。

第十五節違反業務合同管理規章制度行為及處理

第一百一十三條有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分：

（一）擅自修改、變動或自行印制總行統一制式合同文本文書的；

（二）一級分行以下分支機構自行設計業務合同文本文書并投入使用，未經一級分行審核批準的；

（三）未經有權行批準，對示范類合同文本進行修改的。第一百一十四條 有下列行為之一的，給予有關責任人員罰款處理或警告至記大過處分：

（一）對外簽訂業務合同文本存在損害本行正當權益的內容和條款的；

（二）未正確填寫合同編號，造成合同編號重復或混亂，主從合同及相關附件不能有效銜接的；

（三）未按管理權限履行審批程序，逆程序操作簽訂合同的；

（四）未按規定填寫合同主體名稱，或填寫合同主體全稱與合同落款簽章不一致的；

（五）對合同內容、文字進行修改，未按規定加蓋修改印章的；

（六）違反總行有關合同簽章規定的；

（七）合同文本要素填寫不全或錯誤的。

第一百一十五條有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記過處分：

（一）按照規定應當由法律事務部門進行法律審查的合同，未經法律事務部門審查對外簽署的；

（二）法律事務部門在對業務合同進行法律審查過程中，嚴重失職，造成合同在合法性上出現問題，引發經濟糾紛或導致經營風險的；

三）對法律事務部門提出的法律審查意見拒不采納，造成經濟糾紛或形成經營風險的。

第一百一十六條未建立移交、歸檔、利用、保管等業務合同管理制度，造成業務合同損毀、丟失等后果的，給予有關責任人員警告至記過處分。

第十六節違反經濟糾紛管理規章制度行為及處理

第一百一十七條違反經濟糾紛案件保密規定，在經濟糾紛案件管理或處理過程中泄露案件處理方案、證據材料等秘密的，給予有關責任人員罰款處理或警告至記大過處分。

故意將案件處理方案、證據材料等秘密泄露給對方當事人的，給予有關責任人員撤職至開除處分。

第一百一十八條 有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分：

（一）違反經濟糾紛案件報告規定；不按規定時間上報，或者隱瞞、虛構案件事實的；

（二）違反經濟糾紛案件費用及損失管理規定，對經濟糾紛案件費用違規列支或者對經濟糾紛案件損失隨意掛賬、墊支的。

第一百一十九條 違反經濟糾紛案件報告規定，有案不報或越權處理的，給予有關責任人員撤職至開除處分。

第一百二十條虛報經濟糾紛案件統計數據的，給予有關責任人員罰款處理或警告至記過處分。

第一百二十一條 在經濟糾紛處理中，有下列行為之一的，對有關責任人員給予記大過至撤職處分：

（一）未在法律規定的期間內有效主張權利的；

（二）未在法律規定的期間內向人民法院申請執行的；

（三）無故不出庭、不答辯，隨意放棄訴訟權利的；

（四）其他嚴重不負責任造成本行信譽損害或資產損失的。

第一百二十二條有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分：

（一）違反本行內部經濟糾紛裁決制度，未經協商、調解和裁決，直接對外訴訟的；

（二）內部經濟糾紛的當事行，提供虛假證據、隱匿證據、拒不提供有關證據或有其他嚴重影響內部經濟糾紛裁決行為的；

（三）拒不履行內部經濟糾紛調解書、裁決書所確定義務的。第十七節違反計算機管理規章制度行為及處理

第一百二十三條有下列行為之一的，給予有關責任人員罰款處理或警告至記過處分：

（一）未按規定設置操作級別和權限的；

（二）操作人員未實行一人一碼，相互借用、共用密碼的；

（三）操作人員離崗不按規定退出系統的：

（四）未按規定定期更換密碼的；

（五）操作員崗位變動后不及時更改其操作權限的；

（六）違反機房設施及主機、網絡等關鍵設備保養、檢修和維護規程的；

（七）違反操作系統、數據庫、應用系統操作與維護管理規程的；

（八）違反規定，在生產用機上進行與業務無關的操作，或者使用未經批準使用的軟件的；

（九）違反機房管理制度，擅自允許無關人員特別是外來人員進入機房重地的；

（十）違反運行管理制度，擅離機房，不按規定時間和要求監測、監視或者監控的；

（十一）違反軟件操作規程進行操作或在操作中有重大失誤，造成損失的。

第一百二十四條有下列行為之一的，給予有關責任人員罰款處理或警告至記大過處分：

（一）未按規定做數據備份和存放備份數據，備份介質管理混亂，或者未經批準進行銷毀的：

（二）違反系統升級、系統變更和應用軟件投產規程的；

（三）投入生產的軟件版本管理混亂、資料不全的；

（四）將屬于本行的計算機軟件或者文檔資料丟失的；

（五）未經允許，系統管理員參與辦理柜臺業務或處理賬務的；

（六）未經允許，系統管理員隨意將系統管理權限下放給一般操作員的；

（七）在發生故障時，未按操作規程及時上報和處理的。

第一百二十五條 有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至開除處分：

（一）將密鑰、口令信息外泄的；

（二）將計算機系統有關配置參數外泄的；

（三）擅自在生產系統中調整系統參數、更改應用程序和業務數據的；

（四）擅自修改業務數據、統計信息或將上述機密資料外泄的；

（五）越權操作的；

（六）未采取有效安全防范措施，將業務用機與國際互聯網或其他外部計算機系統相連接，影響本行計算機系統正常運行或者造成泄密的；

（七）應用非法軟件或進行非法操作，對系統造成損害的。

第一百二十六條 有下列行為之一的，給予有關責任人員開除處分：

（一）故意破壞銀行計算機系統及關鍵配套設施的；

（二）在軟件開發和系統維護過程中，故意設置非法程序的：

（三）為達到竊取銀行資金或其他非法目的，利用各種手段修改業務數據的。

第十八節違反人事工作規章制度行為及處理

第一百二十七條下列違反組織人事工作規定和紀律的行為，所作出的干部任免決定一律無效，由上級行及組織人事部門按照規定程序予以糾正，并給予有關責任人員相應處理：

（一）以辦公會、少數人研究或者圈閱等形式，代替黨委會集體討論決定領導人員任免的，給予警告處分；

（二）違反規定，臨時動議決定干部任免的，給予提議者和其他負有責任的人員警告處分；

（三）個人決定干部任免的，或者個人改變黨委會集體作出的任免決定的，給予警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分；

（四）違反規定，要求提拔或暗示、授意提拔本人配偶、子女及其他親屬的，給予警告至記過處分：情節嚴重的，給予記大過至撤職處分：

（五）領導干部違反任職回避和公務回避制度的，給予警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分；

（六）違反規定，指令或指使提拔本人身邊工作人員的，給予警告處分；

（七）在工作調動、機構變動時突擊提拔干部的，或在調離后干預原單位干部選拔任用的，給予警告至記過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分；

（八）違反規定，任命（聘任）干部未報上級行批復、備案或資格審查的，給予警告處分。

第一百二十八條 下列違反組織人事工作規定和紀律的行為，應由上級行及組織人事部門立即糾正，并給予有關責任人員相應處理：

（一）擅自變更機構名稱或地址的，給予警告至記大過處分；

（二）擅自設立、撤并機構或升、降機構級別的，給予撤職至開除處分；

（三）擅自招錄員工、從系統外調入人員、突破用工計劃的，給予記大過至撤職處分；

（四）擅自突破工資計劃，或在工資賬戶列支非工資性費用、在其他科目列支工資性費用，或挪用、截留社會保險基金和補充保險基金的，給予記大過至撤職處分；

（五）編造虛假勞動人事統計數據的，給予警告至記大過處分；

（六）拒不執行或抵制上級行派進、調出員工決定的，給予警告至記大過處分，并責令執行。

第一百二十九條 下列違反組織人事工作規定和紀律的行為，應給予有關責任人員相應處理，如屬組織人事部門工作人員，應調離現崗位：

（一）泄露黨委醞釀、討論任免情況的，給予警告或記過處分；情節嚴重的，給予記大過至撤職處分；

（二）在干部考核工作中，故意隱瞞或者歪曲事實真相的，給予警告至記過處分；情節嚴重的，記大過至撤職處分；

（三）在干部選拔任用工作中，利用職權對他人打擊報復或營私舞弊的，給予警告或記大過處分；情節嚴重的，給予撤職至開除處分；

（四）在干部選拔任用工作中封官許愿或為跑官要官者提供方便的，給予警告至記大過處分；

（五）在選拔任用干部工作中收受賄賂的，給予撤職至開除處分；

（六）長期不歸集應存檔的人事資料，或因工作失誤造成人事檔案資料不全的，給予罰款處理或警告處分；

（七）發現員工違法、違規、違紀行為不糾正、不報告、不處理，或故意包庇隱瞞的，給予警告至記大過處分；

（八）利用職權壓制批評、打擊報復他人的，給予記大過至撤職處分。

第十九節違反監察工作規章制度行為及處理

第一百三十條有下列行為之一的，給予有關責任人員罰款處理或警告至記過處分：

（一）對應報批立案的案件隱瞞不報的；

（二）辦案程序不合法或下達處理決定違反規定程序的；

（三）對信訪或交辦、檢舉、控告、申訴案件應受理而未受理的；

（四）執法監察或其他監督檢查活動中，應該發現問題而未發現的；

（五）對監督檢查中發現的案件、違規事實或重大線索不及時報告，或應采取措施而不采取的；

（六）對案件、信訪件調查或案件查處不認真，導致調查或查處內容嚴重失實的：

（七）發現監察工作人員濫用職權、徇私舞弊、玩忽職守、泄露秘密等問題不及時進行糾正和處理的；

（八）對上一級監察部門要求查處的案件或要求予以立案、變更、撤銷的決定，拒不執行的；

（九）對已發現有問題的監察工作人員沒有及時采取有效措施造成不良影響的；

（十）未經立案、錯誤事實見面和案件查處等程序作出處分決定的；

（十一）對下級行請示、報告的重要事實、案件或重要線索置之不理或故意拖延時間的；

（十二）阻撓、刁難信訪舉報和案件查處工作的；

（十三）對緊急、影響重大的信訪事項不及時向有關領導報告或有意壓件的；

（十四）逾期一個月報送案件的；

（十五）對已經立案或發現重大線索的案件隱瞞不報的。

第一百三十一條有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至撤職處分：

（一）對1 00萬元以上重大案件或重大案件線索隱瞞不報的；

（二）監督檢查中發現問題隱瞞不報，導致發生案件或事故的；

（三）阻撓報案或報告案情弄虛作假的；

（四）壓案不辦的；

（五）利用職權袒護或包庇違法違紀人員的。

第一百三十二條有下列行為之一的，給予有關責任人員撤職或開除處分：

（一）利用職權陷害他人的；

（二）有意泄露案情、調查手段、措施、擴散證據材料的；

（三）偽造、篡改、隱匿、銷毀證據的；

（四）把檢舉、揭發、控告材料及有關情況透露或轉送給被檢舉、揭發、控告的人員、單位的；

（五）壓制、打擊、報復、迫害信訪人員的。

第二十節違反稽核工作規章制度行為及處理

第一百三十三條 有下列行為之一的，給予有關責任人員罰款處理或警告處分：

（一）不執行上級行稽核工作部署，未按時完成上級行指定稽核任務的；

（二）違反稽核工作雙重負責規定，不對上級行稽核部門負責，影響稽核工作垂直管理的；

（三）違反正常稽核工作程序的；

（四）違反保密規定，擅自透露有關稽核內容的；

（五）丟失被稽核單位提供的重要賬務資料的；

（六）未按規定實施后續稽核，影響監督整改效果的。

第一百三十四條有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分：

（一）在規定業務、時限范圍內以及所抽取的樣本中，應發現問題而未發現問題的；

（二）稽核中發現性質嚴重的違規問題，未按總行規定及時提出移送意見的；

（三）稽核報告嚴重失實的；

（四）對上報的稽核報告，未按有關規定及時審批，或故意拖延時間，影響問題整改，造成不良后果的；

（五）對稽核報告反映的問題審批意見不明確，督辦單位不落實，致使整改不到位的：

（六）擅自調整、修改、刪除稽核報告中反映的問題，致使上報的稽核報告不真實、不完整的；

（七）阻撓、刁難稽核人員檢查的；

（八）不執行稽核處理決定和整改意見的。

第一百三十五條有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至撤職處分：

（一）縱容、授意、指使、強迫稽核人員隱瞞事實或弄虛作假的；

（二）拒絕提供與稽核事項有關的資料，拖延、隱瞞、謊報情況的；

（三）稽核檢查中發現重大問題不及時上報，造成嚴重后果的；

（四）稽核工作人員幫助被稽核對象徇私舞弊、隱瞞問題、弄虛作假的。

第二十一節違反安全保衛規章制度行為及處理

第一百三十六條有下列行為之一的，給予有關責任人員罰款處理或警告至記過處分：

（一）營業前未按規定進行安全檢查的；

（二）各種防衛器械放置不當，未反鎖營業室保險門的；

（三）營業期間擅離職守，形成一人臨柜或無人臨柜的；

（四）營業期間營業柜臺未保持封閉狀態的；

（五）允許外部人員或無關人員進入營業柜臺內的；

（六）臨柜人員辦理業務中接受他人饋贈的香煙、食品、飲料、藥物等物品的；

（七）不按規定程序接受安全檢查的；

（八）在柜臺外攜款箱候車的；

（九）營業終了檢查不認真，出現門窗不關或不加鎖的。

第一百三十七條有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分：

（一）未經領導批準，守庫員擅自讓其他員工替班的；

（二）允許本單位非當日值班人員進入守庫室的；

（三）守庫員上崗后門窗不關或不加鎖，報警、通訊、監控等設施不開通、不利用的；

（四）遇有突發事件，未按防暴預案有效處置的；

（五）守庫員酒后上崗的。

第一百三十八條有下列行為之一的，給予有關責任人員留用察看至開除處分：

（一）未按時上崗或擅自離崗，形成一人守庫或無人守庫的；

（二）在守庫室飲酒、玩牌、會客、留宿他人和賭博的；

（三）守庫期間利用監控設施看電視、錄像的；

（四）在庫房內存放易燃、易爆、易腐蝕等危險物品的；

（五）允許外部人員進入守庫室或庫房的。

第一百三十九條 有下列行為之一的，給予有關責任人員罰款處理或警告至記過處分。

（一）押運人員執行任務不攜帶武器、不穿防彈衣、不戴鋼盔的；

（二）押運人員運鈔任務完成后不及時返回單位辦理槍支交接手 續的；

（三）押運途中違反槍不離身規定的；

（四）不按規定程序運鈔，取送款不到位，在營業室外辦理款箱交接手續的；

（五）運鈔車司機未認真檢查車輛，致使運鈔途中發生故障的。

第一百四十條有下列行為之一的，給予有關責任人員撤職至開除處分：

（一）押運途中擅離職守，形成一人押運或無人押運的；

（二）酒后執行押運任務或在押運途中飲酒的；

（三）擅自讓非專職司機駕駛運鈔車，讓無關人員搭乘運鈔車或攜帶易燃易爆物品的：

（四）運鈔司機、出納員、押運員泄露運鈔時間、地點、行車路線、現鈔數額的；

（五）將運鈔車挪作他用，造成鈔幣運送不及時或發生被盜被搶等案件、事故的。

第一百四十一條有下列行為之一的，給予有關責任人員罰款處理或警告至記過處分：

（一）不落實領導安全承包責任制和各崗位、各部門安全責任制的；

（二）未按規定對員工進行安全防范意識教育和防暴預案演練，員工缺乏防范意識和防衛能力的；

（三）自衛器械、通訊器材、報警設備、運鈔車、消防器材等安全設施不完善、不達標或失修，存在隱患不能及時消除或不能督促員工正確使用安全設施的；

（四）擅自使用臨時工守庫、押運、持槍、管槍或因安排不當形成一人守庫、押運或無人守庫、押運的；

（五）用人失察，或發現員工有問題沒有采取預防措施的；

（六）對經濟民警隊伍管理不嚴，治保、消防組織不健全，制度不完善，防范措施不落實的；

（七）安全檢查不認真、不進行登記，應該發現的問題沒有發現或未提出整改，意見、督促整改的；

（八）對基層防范工作中存在的違規問題隱瞞不報，該罰的不罰，該處分的不提出處分建議的。

第一百四十二條 有下列行為之一的，給予有關責任人員罰款處理或警告至記過處分：

（一）不落實槍支管理規章制度的；

（二）對持（管）槍人員審查、把關不嚴的；

（三）超范圍、超標準配備槍支的。

第一百四十三條 有下列行為之一的，給予有關責任人員罰款處理或警告至記過處分：

（一）領用槍支未按規定辦理交接登記手續的：

（二）執行任務后未及時將槍彈入庫、入柜的；

（三）槍彈未分存分管，槍柜鑰匙未雙人分管的；

（四）槍支未擦拭干凈，有銹蝕的。

第一百四十四條 有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至開除處分：

（一）槍支保管不善造成損壞，影響正常使用的；

（二）槍支走火致人受傷的。

第一百四十五條 有下列行為之一的，給予有關責任人員撤職至開除處分：

（一）用槍不當致人死亡的；

（二）違規出租、出借槍支的；

（三）私帶槍支外出的：

（四）非公務用途攜帶、使用槍支的；

（五）違反規定管理和使用槍支造成槍支被盜、丟失的；

（六）領導干部違規配槍、持槍的；

（七）未經批準擅自購置槍支或通過非正常渠道購置槍支的。

第二十二節違反檔案、印章、保密管理規章制度行為及處理

第一百四十六條 有下列行為之一的，給予有關責任人員罰款處理或警告至記過處分：

（一）不按時歸檔，或歸檔文件材料不齊全，經批評教育仍不改正的：

（二）將應當歸檔的文件、資料等據為己有，拒絕交檔案部門歸檔的；

（三）擅自縮小檔案接收范圍的；

（四）將借閱的檔案損毀、丟失，或擅自轉借、復制檔案的；

（五）明知所保存檔案面I臨危險而不采取有效措施，造成損失的。

第一百四十七條 有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至撤職處分：

（一）玩忽職守，造成檔案重大損失的；

（二）未經審批，擅自銷毀檔案的；

（三）涂改、偽造檔案的。

第一百四十八條 出賣檔案牟利的，給予有關責任人員撤職至開除處分。

第一百四十九條有下列行為之一的，給予有關責任人員罰款處理或警告至記大過處分：

（一）越權制發中國農業銀行各級行政公章、內設機構印章和各種業務印章、電子印章（以下統稱本行印章）的；

（二）違反規定使用本行印章，造成不良影響的。

第一百五十條 有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至降級處分：

（一）因違反管理規定造成印章丟失、被盜的；

（二）印章丟失后不按規定報告并未及時采取有效措施的。

第一百五十一條 有下列行為之一的，給予有關責任人員留用察看至開除處分：

（一）違反規定使用印章給本行造成重大損失的；

（二）未經批準私自刻制本行印章或復制本行電子印章的。

第一百五十二條有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分：

（一）違反規定制作、收發、傳遞、使用、攜帶、復制、摘抄、保管和銷毀涉及國家秘密和本行商業秘密的文件、資料和其他物品的，或違反規定維修和銷毀涉及國家秘密和本行商業秘密的機器設備、信息載體的；

（二）非法獲取、持有或者過失泄露本行商業秘密的；

（三）發現國家秘密已經泄露或者可能泄露時，未及時報告有關機關、單位以致影響查處工作，未立即采取補救措施或者妨礙及時采取補救措施的。

第一百五十三條有下列行為之一的，給予有關責任人員降級至撤職處分：

（一）非法獲取和持有國家秘密、泄露國家秘密的；

（二）故意泄露本行商業秘密的；

（三）利用職權指使或者強迫他人泄露國家秘密或本行商業秘密的。

第一百五十四條 有下列行為之一的，給予有關責任人員撤職至開除處分：

（一）泄露絕密級國家秘密的；

（二）故意泄露機密級國家秘密或者過失泄露機密級國家秘密3項以上的；

（三）向公眾散布、傳播國家秘密的。

第二十三節違反后勤管理規章制度的行為及處理

第一百五十五條有下列行為之一的，給予有關責任人員罰款處理：

（一）未按規定定期檢查、保養車輛，或損壞、丟失公務車輛所配工具，致使車輛發生故障，延誤工作用車或造成其他不良后果的；

（二）擅自使用公務車輛或私自將公務車輛交與他人駕駛的；

第一百五十六條有下列行為之一的，給予有關責任人員罰款處理或警告至記大過處分：

（一）指使或縱容駕駛員違章駕駛車輛的；

（二）隱瞞包庇交通肇事行為的；

（三）駕駛員違章駕駛車輛，或非專職駕駛員駕駛公務車輛發生交通事故的；

（四）駕駛員向服務對象索要財物或要求報銷票據的。

第一百五十七條 過失造成公務車輛丟失的，給予有關責任人員罰款處理或警告至記大過處分。

第一百五十八條 有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至撤職處分：

（一）丟失房產原始檔案的；

（二）在房改中弄虛作假、謀取私利的；

（三）擅自施工造成住房安全隱患及發現上述行為未加制止的；

（四）擅自出租、出借本行房產的。

第一百五十九條 因玩忽職守造成單位房產流失的，給予有關責任人員撤職至開除處分。

第一百六十條有違反食品衛生管理規定行為的，給予有關責任人員罰款處理；造成用餐員工發生食物中毒或其他不良后果的，給予有關責任人員警告至記大過處分。

第一百六十一條有下列行為之一的，給予有關責任人員罰款處理或警告至記大過處分：

（一）因保管或使用不當造成本行財產損壞、丟失的；

（二）在庫房內私自存放易燃、易爆、易污染等危險物品的；

（三）庫房物品賬物不符的：

（四）未按有關規定對設備設施進行安全檢查，導致設備帶故障運行的，或違規操作電器、機械、燃氣等設備的；

（五）發生安全事故隱瞞事實真相或擅自進行處理的；

（六）擅自分發單位物資的；

（七）對調出人員不按規定辦理手續，導致本行資產流失的。

第一百六十二條 有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至開除處分：

（一）挪用、占用單位財產的；

（二）故意損壞本行財產及其相關設施的。

第一百六十三釜私自挪用消防設施或器材的，給予有關責任人員警告至記大過處分。

第一百六十四條違反當地計劃生育管理辦法，經批評教育無效造成后果的，給予有關責任人員留用察看至開除處分。

第二十四節其他違反規章制度行為及處理

第一百六十五條經常遲到、早退或長期消極怠工的，給予有關責任人員警告至記過處分；屢教不改的，應予辭退或解除勞動合同。

第一百六十六條連續曠工超過15天，或一年內累計曠工超過30天的，給予有關責任人員除名處理。

第一百六十七條在申請辭職、辦理工作調動過程中，擅離職守或不辭而別的，給予有關責任人員除名處理。

第一百六十八條 在辦公或營業場所無理取鬧、打架斗毆，影響工作秩序和本行社會形象的，給予有關責任人員警告至記大過處分；情節嚴重的，給予開除處分或解除勞動合同。

第一百六十九條 在工作中使用服務禁語的，服務項目無正當理由不予辦理，或因客觀原因不能辦理，但未作耐心解釋，造成客戶投訴或給本行造成不良影響的，給予有關責任人員罰款處理或警告至記過處分。

第一百七十條私自在外兼職的，給予有關責任人員警告處分；批評警告無效的，應予解除勞動合同；私自在其他金融單位或在與本行有直接業務關系的單位兼職的，一經發現，立即辭退或解除勞動合同。

第一百七十一條 利用工作之便侵占客戶利益或故意刁難客戶，損害本行社會形象和社會信譽的，給予有關責任人員記大過至撤職處分。

第一百七十二條 利用職務之便，為自己或親友謀取不正當利益的，給予有關責任人員警告至記大過處分；情節嚴重的，給予降級至開除處分。

第一百七十三條 利用職權、崗位索要禮品，參加有可能影響正常執行公務的宴請和娛樂活動的，給予有關責任人員警告至記大過處分。

第一百七十四條 有下列行為之一的，給予有關責任人員罰款處理或警告至記過處分：

（一）利用工作之便，接受下級行財物或其他利益的；

（二）利用職權無償占用企業或其他單位車輛的。

第一百七十五條 不執行上級行決議、命令，不服從組織分配拒不執行崗位輪換和交流的，給予有關責任人員降級至撤職處分。

第一百七十六條 采取不正當手段，騙取榮譽、獎勵、學歷、職務和專業技術職稱的，所得利益一律無效，并給予有關責任人員記大過至撤職處分。

第一百七十七條采取行賄等不正當手段謀取職務或職級待遇的，所得利益一律取消，并給予有關責任人員撤職至開除處分。

第一百七十八條袒護違規人員，掩蓋事實，使其逃避制裁的，給予有關責任人員記大過至撤職處分。

第一百七十九條 在因公出國出境期間，違反外事紀律，在境外發生有損國格、人格行為的，給予有關責任人員記大過至開除處分。

第一百八十條 接受色情服務或參與賣淫、嫖娼、走私、吸毒、販毒的，經有關部門認定后，給予有關責任人員開除處分或解除勞動合同。

第一百八十一條在工作時間進行賭博活動、在辦公或營業場所進行賭博活動、或者挪用公款進行賭博活動的，給予有關責任人員開除處分。

第一百八十二條誣告陷害他人的，給予有關責任人員開除處分。

第一百八十三條搬弄是非、傳播小道消息、破壞安定團結的，給予有關責任人員警告至記過處分。

第一百八十四條有下列行為之一的，給予直接負責的高級管理人員或主管人員記大過至撤職處分：

（一）對已發現的經濟案件、刑事案件、經濟糾紛案件或其他重大違規事實不按規定移送或上報的；

（二）在發現或者知悉違規隱患、線索及情況后，不及時采取防范措施致使損害后果擴大的；

（三）有意包庇違規責任人員的。

第一百八十五條有下列行為之一的，給予直接負責的高級管理人員或主管人員記大過至開除處分：

（一）對金融規章制度或上級行業務規章制度、規定、通知、批示批復或決定，不按要求及時傳達、貫徹和組織實施，造成不良后果的；

（二）工作不負責任、玩忽職守，導致業務管理混亂，發生重大事故、案件或經濟糾紛的；

（三）應當監督檢查而未進行監督檢查或監督檢查不力，致使違規經營情況長期存在，給本行造成重大經濟損失或經營風險的。

第一百八十六條對于下級行的請示無正當理由未按規定的時間和要求給予答復的，給予有關責任人員警告至記過處分。

第一百八十七條 有下列行為之一的，給予有關責任人員開除處分：

（一）擅自對外提供擔保的；

（二）擅自對外簽訂借款合同或辦理信用證、保函、票據、資信證明等業務的；

（三）與客戶串通惡意逃廢本行債務的。

第一百八十八條有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至撤職處分：

（一）擅自改變中國金融工會規定，降低上解工會經費比例，減少上解經費的；

（二）收到本單位行政撥交或下級工會上解的工會經費后，采取不入賬或另外設賬等手段，隱瞞實際收入，減少上解工會經費的；

（三）擅自將應上解工會經費用于本級工會或補助下級工會，少上解，不及時上解和不上解工會經費的；

（四）同意所轄工會少上解或不上解工會經費，影響上級工會經費分成收入的；

（五）以其他手段或借口少上解或不上解工會經費的。

第一百八十九條利用經手、經管資金、財物之便，貪污本行資金、財物的，給予有關責任人員撤職至開除處分。其中貪污數額超過5000元的，給予開除處分。

有以下行為之一的，按照前款規定進行處理：

（一）利用職務上的便利，將公物占為個人使用，長期不予歸還，時間超過一年的；

（二）單位列入固定資產管理的設備、用具，配備給個人使用，在崗位、部門變更或調離后不移交或拒不歸還，時間超過一年的；

（三）采取虛報冒領等方式騙取本行錢款的。

第一百九十條 利用職務便利，為他人謀取利益，收受或索取賄賂的，給予有關責任人員撤職至開除處分。其中受賄數額超過5000元的，給予開除處分。

在經濟往來中，暗中收受回扣或好處費不入賬、不上繳的，按照前款規定處理。

第一百九十一條 因職務因素接受的禮金、禮券、禮品，按照規定應當登記、交公而不登記、交公的，給予有關責任人員記過至開除處分。其中折計金額在1萬元以上的，一律給予開除處分。

在對外交往中接受的禮品，按照國家規定應當交公而不交公的，按照前款規定處理。

第一百九十二條 利用職務便利，挪用本行資金歸個人使用或借給他人使用的，給予有關責任人員記大過至開除處分。其中，挪用數額超過3萬元，挪用時間超過3個月的，一律給予開除處分。

挪用本行資金進行營利活動、非法活動，或者將挪用資金借貸他人收受好處的，按照前款規定從重處理。

第一百九十三條 利用職務便利，借用本行資金供本人或他人進行營利活動的，給予有關責任人員記過至開除處分。其中，借用金額超過3萬元，借用時間超過6個月的，一律給予開除處分。

借用本行資金進行非法活動的，或者在借用過程中經單位催告不能說明原因，繼續拖欠不還的，按照前款規定從重處理。

第一百九十四條盜竊本行財物或本行員工私人財物的，給予有關責任人員撤職至開除處分。其中盜竊財物折價金額在500元以上的，一律給予開除處分。內外勾結盜竊本行公私財物或為盜竊分子提供便利的，按照前款規定從重處理。

第一百九十五條有以下行為之一的，給予有關責任人員開除處分：

（一）購買偽造貨幣，或者利用職務便利，以偽造貨幣換取真幣，或者故意將偽造貨幣付給客戶的；

（二）參與偽造、變造金融票證的；

（三）參與非法集資的；

（四）參與詐騙本行或其他金融機構貸款或其他資金的；

（五）參與信用證、票據、保函、信用卡等詐騙活動的；

（六）利用職務之便為詐騙活動提供便利的。

第四章處理程序

第一節經濟處罰程序

第一百九十六條各級行稽核部門在審計監督過程中，發現員工有違規行為的，可以依據本辦法作出罰款處理的決定。應當給予紀律處分或其他處理的，提出處理建議后分別移送監察部門或人事部門處理。

第一百九十七條 對違規責任人員作出紀律處分決定后，一律移送人事部門執行扣發考核性工資。

第一百九十八條各級行主管部門在管理、檢查工作中發現違規行為的，認為應當給予罰款處理的，提出處罰意見后移送稽核部門處理。應當給予紀律處分或其他處理的，移送監察部門或人事部門處理。

第一百九十九條 各級行稽核部門在對下實施檢查監督過程中，認為對違規責任人員應當進行經濟處罰的，可以直接作出罰款處理決定，也可以責成違規責任人員所在單位對其進行經濟處罰。被責成單位應當將處罰結果書面報告責成部門。

第二百條 縣（市）級支行（含）以上機構有權對違規責任人員進行經濟處罰。營業所、分理處、辦事處、儲蓄所等支行以下營業網點的員工，因違規行為應當受到經濟處罰的，報支行進行處理。

第二百零一條 對違規責任人員進行經濟處罰必須建立登記制度。對違規責任人員進行經濟處罰必須填寫《經濟處罰通知單》，并告知申請復審的部門和時間。

第二節紀律處分程序

第二百零二條 各級行監察部門有權依照本辦法，并按照總行規定的員工管理權限對違規責任人員作出紀律處分決定，或提出處理意見。

對違規責任人員進行紀律處分，應當按規定履行報批、備案手續。

第二百零三條 各縣（市）支行（含）以上機構，有權對違規責任人員給予紀律處分。各縣（市）支行及所轄營業網點員工，因違規行為應當給予留用察看（含）以上紀律處分的，報二級分行進行處理。

第二百零四條稽核部門或主管部門在實施管理、檢查、監督過程中，發現違規行為需要給予違規責任人員紀律處分的，應當按照員工管理權限向監察部門提出紀律處分的建議。有關處理決定作出后，應抄送提出處理建議的部門。

第二百零五條稽核部門或主管部門在提出紀律處分建議時，應當向監察部門提交對違規責任人員違規事實的調查報告及其他相關證據材料。監察部門認為符合受理條件的，應當在15個工作日內作出受理決定；監察部門認為事實不清或者證據不足，可以自行調查核實后再行處理。

第二百零六條 各級行監察部門對其他部門移送或者通過執法監察發現的違規責任人員，在對違規事實調查核實后，認為依據本辦法應當給予紀律處分的，應提出處理意見，按照員工管理權限報批后下達處分決定。

第二百零七條監察部門對違規行為進行調查核實時，可以要求被調查人所在行或相關部門派員配合調查。調查核實期間自監察部門立案之日起，原則上不超過3個月。

在調查核實期間，未經上級行監察部門書面同意，被調查人所在行不得批準被調查人出國或者對其進行調動、提拔和獎勵。

第二百零八條監察部門在對違規行為進行調查期間，應當聽取被調查人的陳述和申辯，在事實清楚，證據確鑿的情況下對被調查人作出處理。

第二百零九條 監察部門依據本辦法對違規責任人員進行紀律處分時，如果認為需要合并給予其他處理的，可以移交人事部門或違規責任人員所在行處理。

第二百一十條對違規責任人員作出紀律處分決定后，應當書面送達被處理人，并同時告知復議的期限和部門。

第二百一十一條對違規責任人員調查期間，如果認為被調查人不宜繼續行使職務的，可以先行作出暫停其崗位工作、停職檢查的決定。

第三節其他處理程序

第二百一十二條各級行人事部門有權依照本辦法的規定和勞動合同約定，對違規責任人員作出離崗清收、限期調離、解聘專業技術職務、辭退、除名、解除勞動合同的決定。

第二百一十三條各級行人事部門對違規責任人員進行除名、辭退處理時，應當按照人事管理權限，出具書面報告，征求本級行工會或職工代表大會意見，經員工管理行領導集體討論決定后，辦理辭退、除名手續，并將處理結果書面送達被處理人，同時報送同級政府勞動和社會保障部門備案。

第二百一十四條 各級行人事部門對違規責任人員作出解除勞動合同處理，應出具解除勞動合同意見書，按人事管理權限，經員工管理行領導集體討論決定后，由人事部門將解除勞動合同通知書送達被處理人。

第二百一十五條 各級行人事部門對違規責任人員作出離崗清收、限期調離處理，應按人事管理權限，經員工管理行領導集體研究決定后執行。

第二百一十六條 被除名、辭退或解除勞動合同的違規責任人員，拒絕接受處理決定，擾亂經營管理秩序、非法限制他人人身自由、非法侵入他人住宅，威脅他人人身安全、干擾他人正常工作、生活的，按照治安管理處罰規定，提請公安機關處理；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

第四節復議程序

第二百一十七條 因違規行為受到紀律處分的員工，對處分決定不服的，可以在收到處分決定之日起30日內向作出處分決定的監察部門申請復審；復審部門應當在受理之日起30日內作出復審決定。

對復審決定仍不服的，可在收到復審決定之日起30日內向復審部門的上一級監察部門申請復核，復核部門應當在受理之日起60日內作出復核決定。復核決定為最終決定。遇案情重大、復雜或者有其他特殊情況時，報同級行領導批準后，可以適當延長作出復審、復核決定的時間。

第二百一十八條 因違規行為受到經濟處罰的員工，對處罰決定不服的，可以在收到處罰決定之日起20個工作日內，向作出處罰決定的部門申請復審一次。復審部門應當在受理之日起20個工作日內作出復審決定。

對復審決定仍不服的，可在收到復審決定之日起20個工作日內向復審部門的上一級行相關部門申請復核，復核部門應當在受理之日起30個工作日內作出復核決定。復核決定為最終決定。

第二百一十九條 因違規行為受到其他處理的員工，如發生勞動爭議，可向本級行勞動爭議調解委員會申請調解，也可以直接向當地勞動仲裁委員會申請仲裁。

第二百二十條 復審、復核、調解、仲裁期間不停止原處理決定的執行。

第五章附則

第二百二十一條 對于本辦法未規定的違規行為，可以比照本辦法同類或相似條款進行處理。

第二百二十二條本辦法施行前已經處理完畢的違規行為，或已經作出處理決定但復審、復核程序尚未終結的，不適用本辦法的規定。

本辦法施行前已經發生的違規行為尚未處理的，如按當時的規定不認為是違規行為或處理較輕的，不適用本辦法進行處理。

第二百二十三條 本辦法由中國農業銀行總行負責解釋和修訂。

第二百二十四條本辦法自2001年1 1月1日起施行，總行此前頒布的違規處理辦法以及各行下發的有關違規處理規定同時廢止。

附二：

《中國農業銀行員工違反規章制度處理暫行辦法》制定說明

一、制定的目的和原則

總行制定《中國農業銀行員工違反規章制度處理暫行辦法》（以下簡稱《處理辦法》）的目的，是為了嚴格執行各項規章制度，強化內部管理，維護正常的經營管理秩序，保障農業銀行資產安全和穩健經營，從制度建設上扭轉全系統多年以來存在的有章不循、執法不嚴、處罰不力的局面，保障農業銀行改革發展的順利進行。

制定《處理辦法》依據以下原則：依法合規、立意準確，體例合理、系統科學，內容完整、尺度統一，操作性強。

二、《處理辦法》的主要內容

《處理辦法》嚴格依據國家現行法律、法規、金融規章以及我行現行的各項規章制度，并總結了我行多年來違規行為處罰的實踐經驗，對處罰對象、違規責任人員、處罰的種類和適用、從重和減輕的情節、處理的后果以及處罰程序等作出了明確規定，內容涉及勞動紀律、授權、會計出納、聯行結算、財務、固定資產、資金計劃、儲蓄、代理、信貸、外匯、風險資產管理、基金托管、計算機、銀行卡、檔案、印章、保密、安全保衛、監察、人事、稽核、合同管理、經濟糾紛管理、后勤管理以及經濟類違規違紀等26項業務領域及綜合管理工作，基本涵蓋了我行業務經營管理各個領城和環節中經常出現的違規違紀行為。

三、處罰對象范圍

《處理辦法》適用于我行所有員工，并突出規范了業務經營和管理人員的違規行為，兼顧規范了支持保障部門和后勤等其他部門員工的違規行為。同時《處理辦法》按照國家有關規定，對已調離我行的人員以及離退休人員被查實在我行工作期間有違規違紀的情況，作出了處理規定。

就違規責任人的概念而言，本辦法統一使用了“有關責任人員”。有關責任人員，既包括一般員工，也包括主管人員和高級管理人員，應當根據具體的制度、辦法、操作規程、崗位職責以及違規事實進行確認。這種概念的界定，一方面體現了“制度面前人人平等”的原則，另一方面避免了責任大小、責任類型界定不清，領導干部永遠承擔領導責任或一般員工違規、領導干部永遠承擔連帶責任的邏輯錯誤。同時，為了體現對主管人員和高級管理人員從嚴管理的原則，本辦法規定“高級管理人員、主管人員有下列行為之一的，按照有關責任人員的處罰檔次從重或加重處理：

（一）直接實施違規行為的；

（二）決策或指使、授意、強迫下屬員工實施違規行為的；

（三）在其職責范圍內明知下屬員工實施違規行為而不予制止的”。

海外分行或代表處員工的違規行為，本辦法沒有單獨作出規定，實際執行中可以參照本辦法進行處理。

四、關于違規行為的界定

《處理辦法》規定的違規行為，是指員工故意或過失違反我行各項規章制度、辦法、操作規程以及勞動紀律的行為。這里的違規行為僅指道德風險行為以及與履行職務有關的行為。如果我行員工實施了違法行為或者犯罪行為，則將由國家有關司法機關、行政機關依法追究其法律責任。對于此類行為本辦法沒有一一列舉，但明確了凡是因違法、犯罪行為被判處有期徒刑（包括緩期執行）、拘役或被勞動教養的、除國家有特殊規定外，應當給予開除處分或解除勞動合同。同時，本辦法從我行作為金融企業的實際情況出發，對于本行員工利用職務之便實施貪污、受賄、挪用、盜竊等經濟類違法違紀行為，尚未達到國家規定的立案標準或未被追究刑事責任的情況，也相應作出了處理規定。

第二篇：農行員工違反規章制度處理辦法（模版）

<<農行員工違反規章制度處理辦法>>的心得體會

通過對《《中國農業銀行規章制度處理辦法》》的學習，使我進一步提高了對會計出納、重要空白憑證等工作的認識，使我對認真執行各項規章制度的意識得到加強，并時刻告誡自己要嚴格遵守各項規章制度。

總行確定在全農行系統開展《中國農業銀行員工違反規章制度處理辦法》學習活動，我能從思想上高度重視，積極配合參與本次學習教育活動，認真學習有關規定，并做好筆記。

通過學習，使我認識到加強規章制度的執行，是我們農行各項業務快速發展的保證，也是防止各類案件和違規問題發生的基本前提。加強《中國農業銀行員工違反規章制度處理辦法》學習，是貫徹執行上級行各項規章制度的重要工作任務，也是我們每位員工的責任。

近年來，我縣農行雖然沒有發生大的經濟案件和重大責任事故，但是一些違反規章制度的現象還不同程度存在，員工學習教育不夠深入、制度執行不夠到位、在各項業務操作中仍然存在一些風險隱患。我們應該清醒地認識到，很多案件的發生，都是因為在執行制度上不夠嚴格，違反了操作規程，從而釀成了案件的發生。因此，系統地進行學習教育顯得猶為重要，認真學習、深刻領會，強化自我保護意識，進一步明確自己的崗位職責，在實際工作中要嚴格按照各項規章制度履行崗位職責。

通過這次《中國農業銀行員工違反規章制度處理辦法》學習，對照各項規章制度、規定，查找本人在學習和工作中存在一些不足：一是嚴格落實各項規章制度和崗位職責方面執行不夠細致。二是不善于總結工作中存在的問題和經驗。三是對有些規章制度的理解不夠透徹。

針對本人存在的一些問題，采取如下改進措施：一是加強有關業務的學習、特別是規章制度的學習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析能力。二是認真履行工作職責，建立和完善各項管理制度。三是要加大對會計、出納人員的管理和同事之間的監督力度，將各項制度落實到業務活動中去。四是強化責任意識，要求自己愛崗敬業，認真嚴肅對待自己的職業，忠于自己的事業，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現于行動，伴隨于身邊，有一分

熱，發一分光，做一個實實在在的農行人。

第三篇：農行員工違反規章制度處理辦法學習心得

農行員工違反規章制度處理辦法學習心得

學習《中國農業銀行員工違反規章制度處理辦法》心得體會

為了更好的服務客戶，提高專業素質。我行開展《中國農業銀行銀行員工違反規章制度處理辦法》學習活動。這次活動，進一步增強我的合規意識，提高了遵規守紀自覺性。通過這次學習，我學習到了很多規章制度以及違反的后果，讓我知道工作上什么該做，什么事情不能做，這次得學習，對我的崗位職責有十分重要的指導作用。也讓我認識到學習《中國農業銀行銀行員工違反規章制度處理辦法》的重要性和必要性。具體認識有如下幾點：

(一)通過學習活動，使我更加認識到制度建設和制度執行的重要性和必要性。

首先來看，《中國農業銀行銀行員工違反規章制度處理辦法》是全行員工違規行為處理的基本依據。《中國農業銀行銀行員工違反規章制度處理辦法》涵蓋了我行各業務條線、各業務品種的主要風險點,逐環節、逐崗位列舉了可能發生的違規行為,明確了各種違規行為的處理方式和尺度,量化和統一了全行的制度執行，這是管理工作有章可循的基礎環節，也為管理者提供了強有力的管理手段。同時，使廣大員工熟知各自崗位的違規行為及相應的處罰尺度,做到銘記于心,外化于行,令行禁止,遵守經營秩序。其次，開展學習活動是我行夯實管理基礎，從嚴治行,遏制案件發生的必然要求。《中國農業銀行銀行員工違反規章制度處理辦法》是在全面總結和修訂原處理辦法實踐經驗的基礎上,結合新業務、新管理制度的出臺,完善、增加和調整了部分處理條款,明確了違規處理依據,為貫徹落實從嚴治行、從嚴執紀,持之以恒地堅持從嚴管理,必將打下堅實的基礎，對防范經營管理風險，遏制案件發生具有十分重要的作用。最后，《中國農業銀行銀行員工違反規章制度處理辦法》是提高我行綜合實力，不斷增強我行競爭力的需要。日趨激烈的競爭，是中國農業銀行在市場經濟條件下必須面對的現實問題。制度建設和執行，應當是中國農業銀行面對競爭，戰勝對手的看家本領。一個行的綜合實力和市場競爭能力，最根本的還是員工綜合素質軟實力。我行以開展《中國農業銀行銀行員工違反規章制度處理辦法》學習活動為契機,引導員工樹立良好的職業操守,增強依法履職、合規經營的自覺性和主動性，不斷增強合規經營意識、規范操作行為，培養員工良好職業道德和習慣,構筑中國農業銀行現代企業文化，是提升農業銀行綜合競爭力的根本要求。

(二)學習《中國農業銀行銀行員工違反規章制度處理辦法》的幾個要點：

首先是學習要認真。要把《中國農業銀行銀行員工違反規章制度處理辦法》落到實處，認真學習是前提。學習要認真，就是要按章按節按條按款全面學習《中國農業銀行銀行員工違反規章制度處理辦法》的內容，對于和自己崗位、工作、所從事的業務活動有關的重點內容，要逐字逐句的認真學習，切實領會制度辦法的意圖和精神。事關重要的或把握不準的，還要尋找和學習源制度規定，學習操作規程和業務工作流程。其次是貫徹要到位。貫徹《中國農業銀行銀行員工違反規章制度處理辦法》，是開展這次學習活動的基本要求。貫徹要到位，就是要把《中國農業銀行銀行員工違反規章制度處理辦法》要求的相關內容落實到自己崗位工作的各個環節、各個方面，落實到每一天、每一月、每一年，時時刻刻提醒自己要按制度辦，要按流程走，要按要求作，防止不經意違反規章制度處罰辦法。最后，執行要有力。執行，不僅包括貫徹落實，而且更重要的是指管理者依照《中國農業銀行銀行員工違反規章制度處理辦法》規定行使管理職責，對違反《中國農業銀行銀行員工違反規章制度處理辦法》事件的處理，這是開展學習活動的關鍵。執行要有力，就是具有內部管理職責的干部要不折不扣地、嚴格地按《中國農業銀行銀行員工違反規章制度處理辦法》規定及時準確地處理違反規章制度事項。要防止人情和不正當的權力干預，做到在制度目前人人平等，執行處罰時一視同仁。

(三)學習《中國農業銀行銀行員工違反規章制度處理辦法》要在全面學習的基礎上有重點的學習，要結合自身崗位工作和自己所處的系統條線工作去學習，去領會，去把握，去貫徹執行。

《中國農業銀行銀行員工違反規章制度處理辦法》涵蓋了我行各業務條線、各工作崗位、各業務品種的方方面面，共五章二百零六條。學習《中國農業銀行銀行員工違反規章制度處理辦法》，最起碼要知道自己在這個崗位，從事這方面的工作，操作這類業務或業務品種的基本規定和要求，知道該怎么做不該怎么做;如果不這么做，將會受到怎樣的處罰等等。比如：最為柜員，我就特別注重第三章第二節的學習，特別是第“二十五”條到第“四十八條”的學習。以規則為指導，在工作崗位中按照規定辦事，我相信只要大家都把各自的崗位工作做好的話，我們的競爭力就會大大增強。

中國農業銀行員工違反規章制度處理辦法學習心得

中國農業銀行的規章制度還是比較全面的，它具體規定職員的操作規范及行為守則，在今天日益激烈的同行業競爭中，農行深知只有優質的服務才能贏得市場，所以它要求他的員工每天要有晨會及晚會，加上必要的例會，讓員工能夠在一起提高業務水平，大家互幫互學，共同面對工作中的問題。同時他要求員工要禮貌待客，微笑服務，并設立了強大的監控網絡，時刻監督自己的員工要遵守農行規定，按章辦事。

現代銀行在人民的日常生活中扮演的角色，現代銀行已不僅僅局限于儲蓄及放貸，恰恰相反，現代銀行的服務觸角觸及人民生活的方方面面，交保險，充話費，交罰單，買基金，炒股票，外匯，理財。。。夸大一點就是“只有你想不到的，沒有銀行辦不到的”。

近期，農業銀行開展了《中國農業銀行員工違反規章制度處理辦法》學習活動，本人通過自學和集中學習，對《處理辦法》所涉及的內容進行了認真學習，使我進一步提高了對信貸、風險、會計出納、重要空白憑證、計算機、印證、安保等工作有了一個全新的認識，使我對認真執行各項規章制度的意識得到加強，并時刻告誡自己嚴格遵守，達到了開展此次教育活動的預期目的。

下面是我對這次《處理辦法》學習的體會：

省行確定在全省農行系統開展《中國農業銀行員工違反規章制度處理辦法》學習活動后，我能從思想上高度重視，積極配合市行機關搞好本次學習教育活動，認真學習有關規定，并做好筆記。通過學習，使我認識到加強規章制度的執行，是我們農行各項業務快速發展的保證，也是防止各類案件和違規問題發生的基本前提。加強《員工違反規章制度處理辦法》學習，是貫徹執行上級行各項規章制度的重要工作任務，也是我們每位員工的責任。有人說：“位不在高，愛崗則名;資不在深，敬業就行。”所謂“愛崗”就是熱愛本職工作，所謂的“敬業”就是忠于職守，盡心盡責。愛崗敬業是金融職業道德的基礎，表現為對事業的責任心。責任心促成員工熱忱地、自覺地投入工作。具有責任心的員工不需要強制，不需要責難，甚至不需要監督。他們將金融工作內化為自身需要，把職業的責任升華為博大的愛心，于平凡中創造奇跡。

責任心就是單位對員工行為的規范和要求。在一個單位上工作，不僅有向他人和單位索取的權利，還有向他人和單位付出的義務。事實上，權利和義務是相互依存的。當你得到某種權利的時候，就必須承擔某種義務和責任。責任心不僅對企業很重要，同樣地，對于一個

國家則更為重要。如果一個國家的國民，連最起碼的對自己行為負責的責任心都沒有，那就更談不上什么文明了。責任心有著重要的意義：它不僅會影響個人，也會影響國家。責任心還是一種主動積極的態度。是每一個員工對自己從事的工作、相處的他人的一種情感體驗。一個富有責任心的員工能以積極的態度處理權利與義務、索取與奉獻、個人與他人的關系。他能始終保持主動的進取精神，對工作、對自己的工作具有激情和熱忱，總是朝氣蓬勃，不斷向上。領導在時努力工作，領導不在時仍然勤奮;獨自工作時兢兢業業，集體工作時依然勤勤懇懇;有榮譽的工作愿意做，沒有榮譽的工作也爭著做---------在勞動過程中，表現出積極主動的態度處處體現出主人翁的責任感，把責任心變成自己寶貴的精神財富。

正由于責任心是對所有員工的基本要求，無論你是否愿意，也無論你是否意識到，責任心無時無刻都伴隨著你，表現著你。我是農業銀行平凡的一分子，我要求自己愛崗敬業，認真嚴肅對待自己的職業，忠于自己的事業，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，蕩漾于情感，體現于行動，伴隨于身邊，有一分熱，發一分光。在自己的任務里，竭盡心力，做一個實實在在的農行人。

第四篇：農行員工違反規章制度處理辦法學習心得

《員工違反規章制度處理辦法》學習心得

-----巫山支行王愛華

按照總行“學規定、強素質、做表率”要求，在農行系統開展的《中國農業銀行員工違反規章制度處理辦法》學習活動，通過自學和集中學習，對《員工違反規章制度處理辦法》所涉及的內容進行了認真學習，使我進一步提高了對本崗一些風險點，有了重新認識，使我對認真執行各項規章制度的意識得到加強，并時刻告誡自己嚴格遵守，達到了開展此次教育活動的預期目的。下面是我對這《處理辦法》學習的體會：

開展《中國農業銀行員工違反規章制度處理辦法》學習活動后，使我能從思想上高度重視，積極參與搞好本次學習教育活動，認真學習有關規定，并做好筆記(按要求一絲不拘抄字相關章節)。通過學習，使我認識到加強規章制度的執行，是我們農行各項業務快速發展的保證，也是防止各類案件和違規問題發生的基本前提。加強《員工違反規章制度處理辦法》學習，是貫徹執行上級行各項規章制度的重要工作任務，也是我們每位員工的責任。

一、愛崗敬業、無私奉獻：在平凡中奉獻，愛崗敬業是各行各業中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發展的基礎保障。從小的方面講，比如我們農行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發展的保障，也是農行存在和發展的必需。農行要發展，要在這個競爭激烈的金融業中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每

1一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為農行人，為了農行的前途，為了農行的榮譽，做一名愛崗敬業的人，是職業道德對我們最引為用以規范行為品質，評價善惡的行為規則。作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業，也就沒有單位事業的興旺，就沒有個人事業的發展，也就失去了人身存在的社會價值。我現在正在從事農行工作，這是我的職業，也是我唯一的職業，自我參加工作以來，我一直從事這項職業，也一直熱愛這個職業，對農行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業的。只有愛崗敬業才是我為人民服務的精神的具體體現。講求職業道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習，使我更深地了解到作為一個農行職工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業規范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。

二、加強業務知識學習、提升合規操作意識。“沒有規矩何成方圓”，切實提高業務素質和風險防范能力。作為一名農行員工我深知工作的重要性。加強合規操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規章制度在束縛著我們業務的辦理，在制約著我們的業務發展，細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自己的權益和維護廣

大客戶的權益能力。我們的各項規章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆螺絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要靠我們廣大的員工嚴格執行，規章制度的執行，不是靠某一人來執行的，而是要靠一個集體相互制約、監督來實施的。因此全面提升全行員工遵章守紀的意識是農行發展的迫切需要。

三、增強規章制度的執行與監督防范案件意識。銀行號稱“三鐵 ：“鐵制度、鐵算盤、鐵賬本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規章制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不徇是各行業之大忌，車行千里始有道，對于規章制度的執行，作為一名保衛干部，要做到從我做起，再好的制度，如果不能得到很好的執行，那也將走向它的反面。帶頭執行各項規章制度，抵制各種違規行為，堅持至始至終地按規章辦事。如此以來，我行的各項規章制度才得于實施，資金安全防范才有保障。近年來，金融系統發生的經濟案件，不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業務工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設，沒有正確處理好思想政治工作與業務工作的關系，限于既要進行正面教育，又要堅持經常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪

打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。

通過此次教育活動的開展，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業務上的各種風險增強能力，積極規范操作行為和消除風險隱患，樹立對農行改革的信心，增強維護農行利益的責任心和使命感及建立良好的合規文化都起到了極大

一、愛崗敬業、無私奉獻：在平凡中奉獻，愛崗敬業是各行各業中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發展的基礎保障。從小的方面講，比如我們農行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發展的保障，也是農行存在和發展的必需。農行要發展，要在這個競爭激烈的金融業中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為農行人，為了農行的前途，為了農行的榮譽，做一名愛崗敬業的人，是職業道德對我們最引為用以規范行為品質，評價善惡的行為規則。

第五篇：農行《員工違反規章制度處理辦法》學習心得

《員工違反規章制度處理辦法》學習心得

近日，在我行開展了《員工違反規章制度處理辦法》學習活動，通過自學和集中學習，使我進一步提高了對授權、人事、信貸、風險、會計出納、重要空白憑證、計算機、印證、安保等工作有了一個全新的認識，使我對認真執行各項規章制度的意識得到加強，并時刻告誡自己嚴格遵守，達到了開展此次教育活動的預期目的。

我行開展了《員工違反規章制度處理辦法》學習活動后，我從思想上高度重視，積極配合搞好本次學習教育活動，認真學習有關規定，并做好筆記。通過學習，使我認識到加強規章制度的執行，是我們農行各項業務快速發展的保證，也是防止各類案件和違規問題發生的基本前提。加強《員工違反規章制度處理辦法》學習，是貫徹執行上級行各項規章制度的重要工作任務，也是我們每位員工的責任。中國農業銀行的規章制度還是比較全面的，它具體規定職員的操作規范及行為守則，在今天日益激烈的同行業競爭中，農行深知只有優質的服務才能贏得市場，所以它要求他的員工每天要有晨會及晚會，加上必要的例會，讓員工能夠在一起提高業務水平，大家互幫互學，共同面對工作中的問題。同時他要求員工要禮貌待客，微笑服務，并設立了強大的監控網絡，時刻監督自己的員工要遵守農行規定，按章辦事。

近年來，我行雖然沒有發生大的經濟案件和重大責任事故，但是一些違反規章制度的現象還不同程度存在，員工學習教育不夠深入、制度執行不夠到位、在各項業務操作中仍然存在一些風險隱患。我們應該清醒地認識到，很多案件的發生，都是因為在執行制度上不夠嚴格，違反了操作規程，從而釀成了案件的發生。因此，系統地進行學習教育顯得尤為重要，認真學習、深刻領會，強化自我保護意識，進一步明確自己的崗位職責，在實際工作中要嚴格按照各項規章制度履行崗位職責。

通過這次《處理辦法》學習，對照各項規章制度、規定，查找自己在學習和工作中存在一些不足：一是嚴格落實各項規章制度和崗位職責方面執行不夠細致。在從事工作的每一天，每個環節，我們都必須在業務合規操作的要求下進行，絕不能存在以感情代替制度，以相互信任代替約束監督。更不能為了遷就客戶而放棄制度。二是不善于總結工作中存在的問題和經驗。我們要以此次學習為契機，提高自我風險防范意識，在工作中避免習慣思維，提高我們在工作中的合規意識，杜絕對違規現象視而不見。三是對有些規章制度的理解不夠透徹。

針對本人存在的一些問題，采取如下改進措施：一是加強有關業務的學習、特別是規章制度的學習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析能力。二是認真履行工作職責，建立和完善各項管理制度。三是要加大對基層人員監督力度，將各項制度落實到業務活動中去。四是強化責任意識，要求自己愛崗敬業，認真嚴肅對待自己的職業。

我們工作在銀行業的第一線，我們的舞臺是緊張且忙碌的，嚴謹且充實的，風險與機遇同時存在。在這里，我們可以“八仙過海”，但必須堅定不移的遵守舞臺規則，那就是合規。合規是我們的工作準則，也是保護我們自身的“避風港”。強調人人合規，讓合規理念和意識在我們頭腦中扎根、成長，并由此滲入到經營的各個流程，各個環節。合規的基礎在于對各種規章制度和法律法規的理解掌握，如我們不知制度，不懂法律，“合規”無疑是空中樓閣，鏡中水月。我們要忠于自己的事業，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現于行動，伴隨于身邊，有一分熱，發一分光，做一名合格的農行人。