第一篇：今年以來新型電信詐騙類型及案例

2013年以來幾類新型電信詐騙犯罪類型、典型案例以及防范措施

一、辦理高信譽額度信用卡詐騙

犯罪嫌疑人冒充銀行工作人員給受害人打電話，稱可以辦理高信譽額度信用卡，讓受害人將手續費等打到指定帳戶，受害人為盡快獲得高信譽額度信用卡，遂將錢款打至嫌疑人作案賬戶，后發現被騙。

案例：

（一）2013年3月1日，受害人薄某從百度網上看到一條能辦理石家莊市信用卡的信息，當時想辦理一張信譽額度比較高的信用卡，按照網上給的QQ號碼加對方為好友，根據對方提供的電話號碼打過去，是一名男子接電話，該男子說辦理信用卡需要交納百分之一的手續費，七天之內能拿到卡，3月7日該男子給受害人打電話說卡辦好了，并給受害人一個建設銀行的卡號，讓給其打1000元手續費，后那名男子說為了能保證信用卡信譽度又讓受害人打了5000元，后又讓交1000保證金，8日上午受害人又去ATM機給那名男子打過去800元后發現被騙。

（二）2013年4月10日，受害人李某買了一份燕趙都市報，在報紙上看到一條辦信用卡的信息，就按報紙上提供的電話給對方打電話，對方稱能辦，需要手續費1萬元，還需要所辦信用 1

卡額度的20%的資金，4月15日上午，受害人到銀行把10萬元錢打到對方銀行卡上，后錢被轉走，發現被騙。

防范措施：信用卡的辦理是不需要手續費的，而且需要客戶當面簽訂協議，只要是以此為由的電話一定是詐騙電話。

二、冒充房東詐騙

犯罪嫌疑人冒充房東給受害人發短信，讓受害人將房屋租金打到指定帳戶，部分租房受害人信以為真，將錢匯去后發現被騙。

案例：

（一）2013年3月18日，受害人張某在外地收到一條短信，內容是說其是房東，近期在外地，讓其把租金交到房東愛人的賬戶上，其的房子是租別人的房租也到期了；2013年4月14日17時40分，受害人在家利用網銀把9600元錢轉到對方賬戶上后給房東打電話發現被騙了。

（二）2013年3月23日，受害人朱某在準備向房東交房租時，該手機接到催款短息，短信內容為：我這幾天出差了，你把錢打到我老婆蘇斌的賬號上，賬號是***********。受害人于2013年3月31日向對方賬號匯款11000元，后聯系房東，房東稱未收到房租，才知被騙。

防范措施：收到此類的短信要提高警惕，一定要通過電話和房東核實。

三、有線電視欠費詐騙

犯罪嫌疑人給受害人打電話，稱以受害人名義在外地開辦的有線電視欠費，讓受害人補齊欠費，否則將停用受害人本地的有線電視并罰款，讓受害人將欠費打到指定帳戶，受害人信以為真，將錢匯去后發現被騙。

案例：2012年12月1日，受害人桂某接到電話，稱其電視欠費了，要繳納罰款，還稱其在南京、上海等地也欠有電視費，受害人按對方提示操作，當天給對方匯去21萬元后發現被騙。

防范措施：接到此類電話，要給有線電視管理部門打電話核實，不要輕易相信。

四、考試加分詐騙

犯罪嫌疑人給即將參加考試的考生打電話，稱能夠加分或透露答案，讓受害人事先將好處費打到指定帳戶，受害人為盡早得到答案和加分，急切將錢匯至犯罪嫌疑人賬戶，后發現被騙。

案例：2012年12月7日，受害人周某在家中上網，接到一個電話，問其是否購買今天考研試題，對方給其發來短信，告知匯款方式。受害人按對方要求在網上工行網銀給對方匯款7001元人民幣，該給對方匯完款后一直未收到考研試題，發現被騙。

防范措施：國家的考試都是嚴密組織的，不可能有人提前知道題或違規加分，一定要通過自己的努力取得好成績，不能想歪門斜道。

五、冒充收藏協會詐騙

犯罪嫌疑人冒充各種收藏協會的名義給喜歡收藏的受害人打電話，稱要舉辦拍賣會，詢問受害人有無要拍賣的物品，如果有需先交納評估費、保證金、場地費等，讓受害人將錢打到指定帳戶，部分收藏愛好者信以為真，上當受騙。

案例：2012年4月5日，受害人李某接到自稱是中博協會人員上官鑫，劉偉，王鑫的電話，問有無拍賣品拍賣，后以交拍賣號費，場館費，保證金，保險費為由騙取受害人8.48萬元。

防范措施：接到此類電話，一定要和相關管理部門核實，是否有拍賣會，是否需要交費等。

六、發布虛假賣淫信息詐騙

犯罪嫌疑人在互聯網上留下提供賣淫服務的電話，待受害人與之聯系后，稱需先付款才能上門提供賣淫服務，受害人將錢打到指定帳戶后被騙。

案例：2013年3月23日，受害人張某在酒店住宿時，用隨身攜帶的手機上網搜索“石家莊小姐”，找到一條信息后，通過電話與對方取得聯系，并且按照對方提供的賬號匯款21800元，4

后發現被騙。

防范措施：不要輕信網上的信息，關鍵是要潔身自好，不做違法的事，“蒼蠅不叮無縫的蛋”。

七、冒充賭場人員實施敲詐

犯罪嫌疑人冒充賭場人員給受害人打電話，稱受害人的家人在賭場輸錢后向賭場借錢并向公安機關舉報賭場，賭場被公安局查封，讓受害人打款到指定帳戶賠償損失，否則將對受害人及家人的人身造成傷害實施敲詐，受害人因畏懼受到傷害，遂將錢匯到犯罪嫌疑人作案的賬戶上。

案例：2013年1月9日，受害人李某在家接到一個陌生人電話，對方稱其丈夫的朋友在賭場輸了38萬元，結果其丈夫報警了，帶公安人員把賭場抄了，搜走賭資48萬元，其丈夫現被他們已控制住，要求其籌錢贖人，不然就打斷其丈夫兩條腿，李某讓其妹妹給對方提供的賬戶轉賬10000元，匯款后其給其丈夫打電話，發現被騙。

防范措施：接到此類電話，一定要與當事人聯系，問清情況，同時，及時報警。

八、提供低息貸款詐騙

犯罪嫌疑人以建設銀行的名義給受害人打電話、發短信，稱可以提供免抵押、免擔保低息貸款，一旦受害人與之聯系，5

犯罪嫌疑人即冒充建行業務經理，要求受害人開辦建行帳戶并開通網銀業務，同時讓受害人在帳號內存入貸款總額度30%至50%的保證金，隨后犯罪嫌疑人在網上向受害人提供建行貸款申請表格的頁面，受害人在網頁上填報內容時，犯罪嫌疑人即通過“木馬”程序將受害人的保證金劃走。

案例：2013年3月16日，受害人朱某手機收到一條手機發來的短信內容是“你需要錢嗎？請打電話”。之后受害人按著短信上的手機號打了回去，對方稱只要將身份證復印件準好，在建設銀行卡上存15000元流動資金，就可以申請貸款了。然后，對方讓受害人開通網上銀行在網上申請個人貸款，登陸中國建設銀行官方網站，填寫個人信息完畢后，受害人發現建設銀行卡上的15000元被轉走。

防范措施：銀行是不會辦理此類貸款的，需要貸款一定要到銀行部門面對面按規定辦理，不能貪圖便宜。

總之，防止上當受騙，工作生活中，一定要注意做到三不一要：

不輕信：不要輕信來歷不明的電話和手機短信。不管不法分子使用什么甜言蜜語、花言巧語，都不要輕易相信，要及時 6

掛掉電話，不回復手機短信，不給不法分子進一步布設圈套的機會。

不透露：鞏固自己的心理防線，不要因貪小利而受不法分子或違法短信的誘惑。無論什么情況，都不向對方透露自己及家人的身份信息、存款、銀行卡等情況。如有疑問，可撥打110求助咨詢，或向親戚、朋友、同事核實。

不轉賬：學習了解銀行卡常識，保證自己銀行卡內資金安全，絕不向陌生人匯款、轉賬，尤其是涉及到網銀業務的，要格外小心。據公安機關所作抽樣調查統計，從受害者性別上看，女性占70%以上；從年齡上看，中老年人超過70%。因此，中老年人和婦女同志要格外引起注意。還有一些公司財務人員和和經常有資金往來的人群等，在匯款、轉賬前，要再三核實對方的賬戶，不要讓不法分子得逞。

要及時報案：萬一上當受騙或聽到親戚朋友被騙，請立即向公安機關報案，可直接撥打110，并提供騙子的賬號和聯系電話等詳細情況，以便公安機關及時開展偵查破案。

第二篇：常見電信詐騙類型及真實案例

常見電信詐騙類型及真實案例

一、以虛假社保或購車、教育、購房、保險退稅為由進行詐騙。

2013年4月22日14時，張某接到一個號碼為051265214153的女子打來的電話，對方稱其上半年社保基金在國稅局里，讓其去領取，并要其聯系電話051262574589，23日8時許，張某撥打電話聯系對方后被騙至農業銀行，按照對方要求以無卡存款的方式匯給對方1200元人民幣，后發現被騙。

2013年4月18日17時，張某（女）報警稱：下午接到***電話，稱其買的車可以退稅3000元，讓其聯系***，并要求至銀行操作。4月18日16時30分，張某聯系對方后前往建設銀行，往對方卡號轉賬6023元，后發現被騙。

二、以涉毒（包裹藏毒）、信用卡透支、洗黑錢、有線電視欠費等為由進行詐騙。

2013年4月19日13時許，王某至太倉農村商業銀行辦理匯款業務，銀行工作人員發現其匯款金額大、神情緊張，提醒其防范電信詐騙，但其不聽勸告，執意要求匯款，于是工作人員立即報警。民警趕赴現場了解得知，匯款人王某當日上午接到自稱北京公安局的陌生電話，對方告知其名下銀行卡被人冒用，公安機關將要凍結存款，要求其將自己存折內的30多萬元錢款匯入對方提供的“安全賬戶”內進行保管。民警將電信詐騙案件的特點及手段耐心地向其解釋，當對方再次來電催促王某匯款時，民警代接電話與對方周旋，及時戳穿對方騙局。這時，王某才意識到自己險些被騙，對民警和銀行工作人員為其成功避免30多萬元的經濟損失表示感謝。

2013年3月20日上午，一位女士至建行辦理匯款業務，由于其并不取號且一直在接聽手機引起了大堂經理的注意，即上前詢問需要辦理什么業務，該女士很抵觸沒有理睬，繼續接聽電話后要求取錢轉賬。經再三詢問，得知該女士接到一個來自“公安局”的電話，稱其涉嫌販毒，有個海洛因的包裹顯示是她的，要凍結她的資金。現讓她先把10萬元錢（其卡上共有40多萬元）打到 “公安局長”的卡上，以證明這錢是她的自有資金，不是販毒所得，而且必須在40分鐘內完成交易，不然就要把她的所有資金全部凍結轉走。大堂經理馬上意識到這是一起電信詐騙案件，叫其不要匯款。經耐心勸說，成功避免客戶40多萬元的經濟損失。2013年2月23日下午14時，王某家中座機接到一個電話，對方一男子稱其家中有線電視下午16點左右要停機，因其身份證在南京辦理高清電視業務并惡意消費，還辦了張招行卡為毒販洗錢，以此為由要求其將自己建行卡上的錢轉賬到他提供的賬號來證明其正常收入，后對方用025-86214159打其手機并保持聯系，王某于15：30左右在建行柜員機上，在對方電話指導下用自已的建行卡轉賬了5912元給對方，后對方還要其交3萬元押金，王某詢問朋友后發現被騙并報警。

2013年4月16日11時，吳某（女）報警稱：4月14日15時許，其在家中接到一個電話，對方稱其身份信息被用于洗錢，現要將其存款凍結，要求其將存款轉至安全賬戶，于4月14日、15日、16日，按照對方要求通過中國銀行、農業銀行柜員機共分5次，共轉出人民幣84200元，后于4月16日11時30分撥打對方電話無人接聽，發現被騙。

三、以中獎為由進行詐騙

2013年4月23日7時，在家中的王某手機上收到一條湖南衛視“中國最強音”的中獎短信，上網查詢了該欄目的聯系方式(電話：4000076991)，電話聯系該號碼進行核實，對方要求繳納3700元保證金，便至農業銀行自助存取款機將錢通過無卡存款的方式匯入對方賬號，后對方來電稱還需要交9800元個人所得稅時，發現被騙。

2013年4月14日凌晨5時，李某手機收到一條來自手機號碼的短信，稱李某中了湖南衛視《我是歌手》的場外幸運用戶，將獲得獎金88000元和一臺蘋果筆記本電腦，需付3200元的保險金，李某當時不予理睬，4月22日上午，又接到電話稱若不繳納保險金，其將通過法律途徑上法院告李某。于是至建設銀行用給對方匯了3200元，后聯系對方，對方稱需再繳納5600元，又向對方匯了5600元，后對方又讓其匯第三筆錢，李某感覺不對，發現被騙。

四、以提供借貸為由進行詐騙

2013年4月22日，趙某手機接到“康輝貸款，號碼***”的短信，與對方聯系后，對方以看資金狀況為名讓其匯款，趙某信以為真，先至中國郵政柜員機以現金方式向對方匯款7500元，又借同事銀行卡網上轉帳給對方人民幣15000元，后發現上當受騙報警。

五、冒充親朋好友（猜猜我是誰）進行詐騙

2013年04月23日，孫某到派出所報警： 4月22日9時，接到一個自稱姓周臺灣人的電話，說在南京嫖娼被當地派出所抓獲需要交納保證金，要求其匯款5000元。孫某確有業務聯系的臺灣人，便通過農業銀行ATM機以無卡存款的方式匯款5000元，后發現被騙。

2013年4月11日16時，張某至派出所報警稱，被人以“猜猜我是誰”的方式電話詐騙，并向對方賬戶（廣東佛山賬號）匯款3000元人民幣。

2013年4月13日20時，沈某在家中收到一個自稱房東的短信，要其將房租打到其母親工行卡上，沈某在工行柜員機將5400元現金匯給對方，后發現被騙。

六、冒充銀行以網銀升級為由進行詐騙

2013年4月20日,錢某（某公司財務負責人）收到中國銀行網銀升級短信，就通知公司會計按短信上提供的網址（WWW.VTBOC.INFO，釣魚網站）進行操作，后發現公司賬戶被轉走現金45萬元，發現被騙。

七、以社保卡涉案或醫保卡被冒用等為由進行詐騙

2013年4月22日上午7時30分左右，黃某家中固話接到一錄音電話，內容為“你的社保卡有異常，明天將會停卡，如有疑問，可以轉接人工服務”，轉接人工服務后，對方稱其社保卡涉嫌惡意透支，后自稱北京市公安局的工作人員打來電話，稱其涉嫌詐騙，要核對銀行存款，并稱將電話轉接至銀監會趙主任，幫忙辦理銀行卡防盜。當天上午，黃某在工商銀行AMT機上，根據對方電話中指示，將自己卡上人民幣轉至對方賬戶，事后發現被騙，共被騙人民幣7萬多元。

2013年4月21日，張女士家中電話接到一女子電話，該女子自稱是蘇州社保局工作人員，稱其醫保卡涉嫌購買“違禁品”，后將電話轉接到江西南昌公安局。對方稱其涉嫌“洗黑錢”，需要對其銀行卡內的錢款進行公證，通過電話遙控其在中國銀行ATM機進行操作，騙取其現金匯款1萬多元。

八、以復制手機卡可監聽他人短信電話為由進行詐騙

2013年04月13日，王女士手機收到一條短信，稱可以監聽所有通話和短信，4月16日，與對方聯系并商定好價錢，至工商銀行ATM機分兩次以無卡匯款的方式向對方賬戶匯款4000元現金，后發現被騙。2013年4月5日，劉女士收到一條短信，稱可辦理竊聽卡，費用800元。后聯系對方要求辦理竊聽卡。4月18日接到對方電話,稱卡已辦好并要求匯辦卡費，劉女士在農業銀行ATM機上通過無卡匯款的方式將800元現金匯入對方帳號后發現受騙。

第三篇：電信詐騙案例

典型案例

1、冒充兒子發短信 詐騙2萬元

2015年11月24日下午4時許，公主嶺市楊大城子鎮居民高某報案稱，有人冒充其兒子發短信，稱在長春把人打傷，對方要4萬元私了。高某給對方匯去2萬元后，與兒子通話發現被騙。

接警后，公主嶺市公安局在有關部門配合下，通過數據分析，及時鎖定犯罪嫌疑人鄭某。11月25日23時，警方在長春北高速口將鄭某抓獲。

經訊問，鄭某對詐騙高某2萬元的犯罪事實供認不諱，同時還供認了其他3起詐騙案件。

2、木馬短信盜賬號 微信詐騙500余萬

2015年11月23日，吉林省公安廳網安總隊發現有人向網民發送大量木馬短信，并利用木馬短信盜取微信賬號、密碼，冒充微信使用人向其好友群發詐騙信息，涉案金額500余萬元。

經偵查，民警確認徐某為該案主要犯罪嫌疑人。2015年11月27日，由吉林省公安廳網安總隊、榆樹市公安局組成的聯合專案組抓獲徐某等犯罪嫌疑人14人，扣押涉案財物價值30余萬元。

經訊問，徐某對冒用他人微信實施詐騙的犯罪事實供認不諱。

3、利用多張銀行卡 在三地轉移贓款

2015年8月5日，扶余市公安局接到居民王某報案稱，有人冒用其工作單位領導的微信向其借款，王某在沒有確認對方身份的情況下便轉賬匯款38萬元，隨后發現被騙。

民警在偵查中發現，這筆資金首先匯入在深圳開戶的2張銀行卡上，每張卡分別匯入19萬元。隨后，這筆資金又轉入在合肥開戶的銀行卡中最終在海口市的多家銀行取現。

專案組立即趕赴海口調取銀行卡的取款銀行監控錄像，發現嫌疑人在海口市工商銀行8家支行將涉案資金全部取走。

2015年12月3日，專案組分赴廣西、海南兩地，將犯罪嫌疑人張某等4人抓獲。

經訊問，4人對利用微信騙取被害人38萬元的犯罪事實供認不諱。、“領導”來電借錢 同一手段連續作案

2015年9月24日11時30分，長春市公安局九臺分局接到劉某報案稱，犯罪嫌疑人冒充劉某單位領導與其通話，以家有急事為由借款2萬元，劉某匯款后與單位領導核實，發現被騙。

接警后，九臺分局民警立即開展調查工作，并協調涉案銀行卡開戶銀行，及時凍結犯罪嫌疑人持有銀行賬戶。經工作，民警確認周某、黃某為該起詐騙案的犯罪嫌疑人。2015年11月26日，民警在海口市將犯罪嫌疑人周某、黃某抓獲。

經訊問，兩名犯罪嫌疑人對冒充被害人劉某領導詐騙的犯罪事供認不諱，同時交待采取相同作案手段，實施詐騙作案15起的犯罪事實。

5、假警察來電詐騙 真民警異地破案

2015年11月10日9時許，市民徐某到長春市公安局南關分局報警稱，一名自稱是公安局的工作人員給其打電話告知，徐某涉嫌參與洗錢、涉毒違法犯罪，需交納保證金。徐某信以為真，驚慌中給對方匯款37.8萬元，后發現被騙。

警方立即成立專案組，并以嫌疑人銀行開戶賬號、贓款流向為突破口，輾轉北京市、上海市、深圳市等地，最終確定朱某、張某有重大作案嫌疑。2015年12月22日，專案組在上海市將朱某、張某抓獲。經審訊，兩人交代了伙同上線張某某等人實施詐騙40余起，涉案金額200余萬元。

2015年12月30日，犯罪嫌疑人張某某落網。案件正在進一步工作中。

第四篇：電信詐騙學習案例

關于做好防范電信網絡詐騙的通知

兩院師生：

在各大電商割肉放血的促銷誘惑下，師生網上購物進入空前高漲期。圍繞網上購物進行的有組織電信詐騙也開始進入高發期，詐騙花樣不斷翻新，隱蔽性更強。部分師生因為平時對電信詐騙知識了解不多、關注不夠、防范意識不足，甚至認為與己無關，漠然視之，在財物損失后又急切的希望通過公安機關破案。由于電信詐騙為非接觸式詐騙，且較多在境外進行，同時借助改號軟件、網銀快速分轉、多人取現等手段，電信詐騙的破案率較低。因此，防范電信詐騙應該以了解詐騙、提高防騙意識為主。保衛處近期發生在我院及周邊高校師生中電信詐騙案例進行梳理，尤其是對電信網絡詐騙實施過程進行了分析，希望廣大師生予以關注，避免財物損失。

案例一：網上兼職刷信譽還本返利

提示語：凡在網絡上刷信譽兼職還本返利的都是詐騙

2015年9月27日上午8點多開始，某生在宿舍用手機上網，然后通過網站看到一個幫人刷信譽度的兼職，然后從中收取相應的報酬，每單酬金不一樣。也就是幫別人反復購買鞋子。第一個任務是一次120，購買之后，網站上把其本金和酬金都返給了他。到了第二個任務是三次，每次840元，購買之后就出問題了，沒有把錢以及酬金及時返還。網站接著又叫該生再繼續購買，于是又購買了2520元，對方不但沒有把錢及酬金返還，還要其繼續購買。這時才發現被騙。

案例二：冒充郵局與公安

提示語：凡通過電話自稱郵政局或者快遞物流公司的工作人員，以你有郵件涉及信用卡透支的，都是詐騙。

2015年9月12日下午13:53，我接到一自稱郵局的工作人員電話，說我一個從上海來的催款郵件，郵件已經過期，已經把郵件退回去了，郵件內容就是我在上海辦理了銀行卡，現在欠費10000元，然后他就撥通了上海的警察電話讓我接，我就把郵局的人跟我說的給上海警察說了一遍。警察說為了證明不是我辦理的銀行卡，需要我把現在用的銀行卡和身上的現金告訴他，并且把我的錢都存在我的一張工商銀行卡里面，然后讓我到附近的農行，按照他的要求，把卡插入ATM機，輸入一串數字，然后按確定。對方叫我24小時之內不能取款。到14日下午13:00點我去銀行查詢，我的5670元被轉走。

案例三：冒充法院

提示語：冒充法院告知你違法或信用卡透支的都是詐騙。

2015年9月20日晚上19時，我在學校宿舍接到一個自稱郵局的工作人員的電話，他說我有一封來自上海法院的傳票，說我在上海辦理了一張中國銀行的信用卡并且透支19850元。我說我沒有去過上海，對方說可能是別人冒用了我的信息，讓我報警還幫我把電話接到了公安局。一個自稱林警官的人問了我的基本情況及家庭情況后，說要強制性的收回我名下財產來還透支的信用卡。下午14:30執行，他還說幫我受案調查還讓他領導來接電話。他領導說讓我把錢轉到一個安全賬戶里面，還催我快點，我于13:30，在學校農行ATM機上給他們提供的農行卡上轉賬5700元。對方郵局電話3365466307550，公安局電話00862159995000。

案例四：冒充淘寶客服退款

提示語：凡是接電話冒充客服退款的，要求輸入個人信息的，都是詐騙。2015年9月17日下午13:00，我同學手機收到一個陌生電話，說他在淘寶上買的東西要退貨，對方讓我朋友辦理退款業務，之后給我同學一個鏈接網站進行退款。因為我同學沒有帶銀行卡，借我的銀行卡去辦理。我就登陸了對方的網站www.lucity./qn3ty6k8。網站界面顯示的是淘寶退款中心，之后我填寫淘寶帳號和密碼進行登陸，之后在界面上填寫我一張建設銀行卡，密碼以及銀行卡綁定的電話號碼、身份證號。這張卡沒有錢，幾分鐘后我收到一條華夏基金管理有限公司進行扣款簽約的信息，里面包含驗證碼，之后我把這個驗證碼給了對方，后面我收到農行發給我一條消費交易信息，被消費5000元，接著又收到一條農行發給我的一條超級網銀消費交易信息，這次消費6230元，我銀行卡就沒有錢了。之后又有錢反復進出我的銀行卡，一小時后，卡里又沒有錢了。

案例五：冒充老師借錢

提示語：陌生來電、廣東口音、以老師、領導名義要你通過支付寶或銀行轉賬借錢的都是詐騙。2015年9月7日下午，我接到一個陌生電話，開口就是一句“你不記得我了”，我聽口音以為是學校的一位老師，之后他說明天早上到他辦公室去一趟。第二天上午8點我又接到這個電話，說是等一下再到他辦公室，有領導在，幫他帶一個信封，我正準備買信封去，對方又來電話說給領導送禮，領導不要現金，只轉賬，問我有沒有支付寶先幫他轉賬。我說有，他接著發短信給了我一個支付寶賬號***，我先轉了7865元，對方說不夠又轉了5000元。他說下午還錢，我等到晚上打他電話，已經關機。一共被騙12865元。

案例六：冒充公安局

提示語：以公安機關名義用陌生電話告知你涉嫌犯罪的往往是騙局。2015年9月9日第一天新生來校報到。16:00接到一陌生電話057586759498，對方是個女性，她說自己是順豐快遞的工作人員，我有一本護照正在辦理要給我郵寄過來，我說我沒有辦理過護照，但是對方說有人給我辦理的護照，給辦的人叫劉天寶，如果有什么疑問的話，可以打電話向上海公安分局詢問。同時對方給我轉接了一個電話，是個男的，自稱是許匯公安局的姓劉。叫我到一個安靜的地方，他要我報了自己的身份證號給他查詢一下，他說我涉及到一宗刑事犯罪，劉天寶是一個犯罪團伙的頭目，他將十五萬八千元贓款轉給我的中國銀行賬戶上面。我說我沒有中國銀行開戶過，他說要我按照他說的要求證實一下這件事情和我沒有關系，如果我不配合，我所有的財產將會被凍結。當時我感到很害怕，就按對方要求去做了，先到一個銀行學校的農行一個取款機旁邊，期間我與對方電話一直未斷，對方問卡上有多少錢，我告訴他有19710，對方要我將銀行卡插入取款機，輸入我的密碼，點英語界面的操作提示，輸入一組19位數的號碼，然后在另一個選項條內輸入一組號碼，又按他要求又輸入1181，這樣的程序重復好多次，點確定后取卡退出。之后，對方要我將另外的一張銀行卡按照上面的要求再次操作，這時我才意識到不對，到取款機上查詢，發現19611元已經被轉走。前后四小時-14:00--18:00。

案例七：冒充公安局

提示語：冒充公安局、法院告知你違法或信用卡透支的都是詐騙。2015年9月13日上午九時，接到一個自稱江夏區郵政局的電話0862131128826，說我被上海法院起訴了，因為我的身份證被人冒用辦理了信用卡并惡意透支。之后幫我聯系了上海公安局02131128828。對方讓我到當地銀行進行一系列操作，我在學校工商銀行ATM機上操作的是用的英文操作，將卡上錢分二次轉賬，一次5400元一次4400元，一共10000元。

案例八：冒充郵局與警察電信詐騙

提示語：冒充公安局、郵局告知你違法或信用卡透支的都是詐騙。2015年9月16日下午13:00，接到一自稱郵局工作人員電話 00***，說我有一加急快件要去市郵政局取，我說沒有時間去不了，他說可以幫我看下內容我就同意了。他說是上海法院寄過來的傳票，說我在上海辦理了中國銀行信用卡惡意透支2萬不還。我說不是本人辦理的他說報警還說幫我接110，我同意后就有一個自稱上海市嘉定分局的“雷警官 002131128826”，讓我報身份證號，說我還涉及到山東聊城郵政銀行李軍的詐騙案件，李供出賣給他200份個人資料還要分成我。我說在武漢大學里讀書沒有參加。雷警官說相信我，以他的名義向檢察院擔保就不會凍結我的所有的賬號，但是要做一個金融擔保，讓我先去工商銀行辦一張新卡，而且新卡不要辦任何業務，我就去辦了。“雷警官”就把電話轉到一個主任那里，主任叫我找個ATM機進行操作，而且要選擇英文服務，我按他提示操作，隨后我5500元被轉走到主任提供的賬號上。

案例九：兼職刷單還本返利

提示語：凡在網絡上刷信譽兼職還本返利的都是詐騙

2015年9月16日，我的一個好友用qq聯系我并發一個做招聘兼職的qq號碼774630151之后我加了對方，對方問我是不是想做兼職，我說是的，對方叫買購買商品刷信譽可以得到返點，我就答應了。之后他發過來一個鏈接我就點開了是一個購買手表的鏈接，一只手表120元，我就買了，對方給我返還125元，然后對方又發一個鏈接要購買15只手表需要1800元錢，我就買了但這次對方沒有給我返點并說我做的是一筆二單、第二筆還是雙單，需要3600元，當時我急于追回之前的本金和返點就又刷了，之后對方已卡單等各種理由要我刷單，我前后刷了12600元。最后對方說需要等到9月25日集中處理，我才知道被 騙。

保衛處

2016年3月8日

第五篇：當前電信詐騙的主要發案類型（范文模版）

當前電信詐騙的主要發案類型：

（一）電話欠費詐騙

不法分子冒充電信局工作人員向事主撥打電話告知其話機欠費，謊稱該用戶個人身份信息可能被他人冒用申報辦理了欠費話機，并聲稱要幫助聯系報案;再由一名自稱公安局的男子接聽電話，稱事主名下登記的電話和銀行賬戶涉嫌洗錢、詐騙等犯罪活動;接著，讓事主將銀行存款轉移至其指定的所謂安全賬號進行保管。

（二）銀行卡消費詐騙

不法分子通過手機短信提醒手機用戶，稱該用戶銀行卡剛剛在某地刷卡消費，如用戶有疑問，可致電查詢，并提供相關的電話號碼轉接服務。如用戶回電，則謊稱該銀行卡可能被復制盜用，逐步將手機用戶引入轉用錢，但自己隨身所帶錢財不夠，從而誘騙事主郵匯錢款。

（三）冒充領導詐騙

冒充某系統或單位主要領導，通過短信或直接撥打下級單位領導電話，編造各種事由，誘騙事主錢財。

（四）冒充熟人詐騙

此類詐騙俗稱“猜猜我是誰”，即冒充事主外地朋友通過電話先與事主聯系，謊稱次日要去事主所在城市看望事主，但第二天通過電話謊稱自己出了事需要用錢，但自己隨身所帶錢財不夠，從而誘騙事主郵匯錢款。

（五）退還汽車購退稅詐騙

不法分子以向車主發送手機短信或撥打電話的方式，謊稱稅務局要退還其購買汽車時的稅款，讓車主速與財政局某主任聯系。若車主撥打電話與該主任聯系時，對方便讓其從銀行ATM機上利用轉賬操作獲取退稅費用。

（六）中獎詐騙

不法分子以公司慶典或新產品促銷抽獎為由，撥打電話通知受害人中了大獎，一旦回復，便稱兌獎必須交納所得稅或手續費，否則不予兌獎，通過電話指引受害人將這些款項匯至其提供的賬戶。還有一種是網絡中獎詐騙。在網絡上制作虛假網頁，通過向事主發中獎短信，謊稱事主中獎，誘騙事主登錄虛假網頁，從而進一步使事主進入圈套。

（七）銷售廉價違法物品詐騙

不法分子向受害人發送出售二手汽車或防身武器等虛假信息，待被害人撥打聯系電話想要購買時，以必須交定金、托運費等費用為名義，要求向其提供的賬匯款。

（八）編造事故詐騙

不法分子首先通過反復騷擾或其他手段致使被騙人親屬手機關機，利用被騙人親屬手機關機期間，以醫生或警察名義，向被騙人或其家人打電話，謊稱其親屬生病或遇車禍住院搶救，甚至謊稱遭到綁架，騙其匯錢到指定賬戶實施詐騙。

（九）ATM取款機告示詐騙

不法分子事先損壞ATM取款機，并在旁張貼虛假的提示信息，受害人在取款時出現故障后，與不法分子提供的虛假銀行客服電話聯系，冒充銀行工作人員的犯罪分子便以保證受害人資金安全為由，通過電話指引受害人將自己賬戶上的資金轉入其提供的所謂安全賬戶上。

（十）發布匯款賬戶詐騙

不法分子以群發短信的方式，將請把錢直接存到某銀行賬號”等短信內容大量發出。

（十一）身份信息被冒用詐騙

不法分子假冒公安民警撥打受害人電話，稱其涉嫌從事違法犯罪活動，待受害人辯解后，犯罪分子便稱其身份信息可能被人冒用，銀行存款有被人冒取的危險，要求受害人將銀行賬戶上的資金轉入犯罪分子提供的所謂安全賬戶。

（十二）QQ詐騙

首先通過木馬程序盜取用戶QQ，然后向該QQ好友群詐騙。

（十三）以社保退錢名義進行詐騙

充當設備社保局的工作人員，電話或短信通知你有一筆社保金領取，從而實施詐騙。

（十四）包裹涉毒為由實施詐騙

冒充郵局和公安人員，稱你有一涉毒包裹，要求轉賬至安全賬戶，實施詐騙。