第一篇:電信詐騙演練
長寧支行營業(yè)部堵截電信詐騙演練
為增強(qiáng)員工防范電信詐騙的意識、提高應(yīng)急施救能力,更大程度保障老年客戶財產(chǎn)和人身安全,我行組織了一次堵截電信詐騙的演練。演練內(nèi)容:
員工辦理匯款業(yè)務(wù)時,須進(jìn)行“四問、四核實(shí)”,如遇疑似電信詐騙情況,應(yīng)迅速確認(rèn)后勸阻客戶,并報告主管。同時需注意穩(wěn)定客戶情緒,進(jìn)行婉言勸阻,避免客戶人身和財產(chǎn)損失。演練過程:
一位老年客戶前來辦理匯款業(yè)務(wù),柜員進(jìn)行四問后發(fā)現(xiàn)收款方以高息理財產(chǎn)品為幌子騙取客戶錢財,當(dāng)即婉言勸阻并遞閱警方《防范電訊詐騙告知書》,同時報告主管。主管核實(shí)后出面告知客戶該收款人為詐騙賬戶,進(jìn)一步勸阻。最終成功堵截了這筆匯款,客戶感激不已。
第二篇:防范電信詐騙演練心得
防范電信詐騙演練心得
六月初,我們**支行舉行了一場防范電信詐騙關(guān)于假存單的演練。雖是演練,但也不乏真實(shí)感。其中扮演持有假存單的客戶是一名孕婦,選擇孕婦做為詐騙份子是因?yàn)樵袐D做為弱勢群體,一般而言都是受保護(hù)的對象,不會引起疑心。
這名客戶拿著假存單到2號窗口辦理存單銷戶的業(yè)務(wù),2號窗口柜員在辦理業(yè)務(wù)時發(fā)現(xiàn)存單異常,系統(tǒng)顯示金額與存單上的金額明顯不一致,便找借口拖住客戶,稱我們身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)不好,需要運(yùn)管員授權(quán)重新核查身份證才可以辦理業(yè)務(wù),并關(guān)閉話筒向1號窗口柜員示意,用我們江南銀行的暗語:娘舅來要鈔票了,我這錢不夠,先借點(diǎn)錢給我告知1號窗口柜員這名客戶是有犯罪動機(jī)的可疑份子,需要提高警惕。這時我們的運(yùn)管員也來到2號柜員窗口,看到屏顯與存單后跟客戶解釋,現(xiàn)在身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)故障,請其稍等片刻。
為了保護(hù)大廳的其他客戶的人身安全,也為了不刺激犯罪份子的情緒,1號窗口的柜員在不動聲色的情況下按動了無聲報警按鈕,我們的運(yùn)管員也到了后臺撥打了戚**支行安全保衛(wèi)負(fù)責(zé)人的電話與總行安保部門的電話告知這里的情況。與此同時,我們負(fù)責(zé)大堂安全的保安人員意識到有情況發(fā)生,也做好了安全保衛(wèi)的準(zhǔn)備,到兩側(cè)本外看看是否有可疑車輛停靠在附近,并巡視是否有可疑份子在外徘徊。
由于客戶見銷存單也要等這么久,便說既然網(wǎng)絡(luò)不好,我就下次再來取錢吧,要求2號窗口的柜員把假存單和身份證還給她,為了不讓客戶起疑,2號窗口的柜員便一邊向客戶致歉,一邊收拾好客戶的存單與證件歸還給客戶,起身如往常一樣送別客戶。我們的保安人員也關(guān)注著這名孕婦,讓其小心臺階,以護(hù)著孕婦走出營業(yè)大廳的名義看著這名可疑客戶的離開方向與逃離時用的交通工具,以便為警察做好追捕工作。
這次是演練讓我們每位員工再次明確了各自的職責(zé),在可能遇到此類類似的情況下,應(yīng)該如何應(yīng)對,既能夠保證大廳其他客戶的安全,也能順利的向安保部門報案,避免更糟糕的情況發(fā)生。
第三篇:防范電信詐騙預(yù)案演練
防范電信詐騙預(yù)案演練
通過最近一些電信詐騙案例的學(xué)習(xí),可以看出在信息化高速發(fā)展的時代,不法分子的詐騙手段也層出不窮,花樣百出,所以這也要求我們銀行的一線員工時刻保持高度警惕,擔(dān)負(fù)起防范電信詐騙最后一道防線的社會責(zé)任。
客戶王阿姨某日來到我行辦理匯款業(yè)務(wù),經(jīng)辦柜員A嚴(yán)格按照我行“三問兩看一核對”的相關(guān)要求進(jìn)行詢問,經(jīng)了解,王阿姨要將名下未到期定期存款提前支取,轉(zhuǎn)至工行開戶的一個公司名下,這一回答立馬引起了經(jīng)辦柜員A的高度警覺,叫來大堂經(jīng)理執(zhí)行雙人詢問,后經(jīng)查實(shí),王阿姨是聽鄰居口中聽說此公司,并聽說該公司承諾投資高收益,所以王阿姨準(zhǔn)備嘗試,聽此敘說,我行員工判定此為類似民間非法融資性質(zhì)的公司,便立刻向王阿姨闡明轉(zhuǎn)款的危險性,告知此類轉(zhuǎn)賬一旦到達(dá)對方賬戶便再難追回,而且此類公司無實(shí)質(zhì)性保證,近期也出現(xiàn)許多此類公司卷款外逃的案例,經(jīng)勸說,王阿姨有些猶豫,這時大堂經(jīng)理又叫來我行理財經(jīng)理向其推薦我行近期理財產(chǎn)品,供其參考,王阿姨表示聽從建議,不再辦理此匯款業(yè)務(wù)。
我行每月定期或不定期的開展防范電信詐騙案件學(xué)習(xí)活動,讓員工思想上認(rèn)識上繼續(xù)保持高度的警惕,杜絕電信詐騙在我行發(fā)生,踐行銀行的社會責(zé)任感,保障客戶的資金安全。防范電信詐騙,我們責(zé)無旁貸。
第四篇:電信詐騙
懂得識別網(wǎng)絡(luò)騙術(shù)還不夠,電話騙術(shù)也要懂!
最近出現(xiàn)了一種新的電話詐騙術(shù)不知大家有沒有聽說過,這里我想跟大家分享一下自己
親身體會的電話詐騙,事情就發(fā)生在昨天也就是2011年5月18日的中午,突然手機(jī)響了,手機(jī)里顯示這樣的一個+0196852202電話號碼,當(dāng)時就沒考慮什么就接聽了,然后就聽到一個人工錄音說你有一個包裹請撥打3979852領(lǐng)取,接著就撥打了這個號碼3979852,然后是一個自稱是中國郵政的女子的人跟你說,在X月X日有個叫XXX的人給你寄了個包裹,經(jīng)他們那掃描出來包裹里含有 一張XX銀行的銀行卡和國家的違禁品(也就是指毒品),還說那銀行卡里的存款有幾十萬,請問你認(rèn)不認(rèn)識這個給你寄包裹的人,如果是不認(rèn)識的話,他還說叫你撥打5503580這個稱是公安局電話號碼叫你去報案,叫公安局來幫你協(xié)助調(diào)查來證明自己的清白!否則后果會很嚴(yán)重!說的真的很誠懇很逼真!當(dāng)時的我真是給鎮(zhèn)住了,也沒想到上網(wǎng)去查查電話號碼真假,就豪不猶豫就馬上撥打了5503580這個稱是公安局的電話,撥通之后我就將那個自稱是郵局的女子說的話全都跟這個自稱是XX公安局XXX大隊說了一遍,開始的時候這個自稱是XX公安局XXX大隊的人是這么說的:“你別急,你要報案?如果你是報假案的話后果很嚴(yán)重,我們這里的電話是有錄音的,好,我上網(wǎng)幫你查查,稍等你不要掛機(jī),我們查到了在今年的X月X日有個叫XXX給你寄了個郵件,郵件里面含有一張XX銀行卡而且卡里含有幾十萬的存款和國家的違禁品(毒品),你可知道如果這是真的話情節(jié)嚴(yán)重的話那要被判處死刑的,因?yàn)槟氵@個例子比較特別,你現(xiàn)在把你所知道的都要完全真實(shí)告訴我,包括你的工作是做什么的?在什么銀行里開過戶?戶口里有多少錢?有沒定期的存款單什么證明的,只有這樣才能把你的戶口跟那個進(jìn)行違法犯罪的戶口給區(qū)分開來以便于他們把這個XX銀行的戶口進(jìn)行凍結(jié)處理來進(jìn)行追查!”等等說了一大堆。最后說了一句”我們會幫你調(diào)查清楚的,請你耐心等待."聽到這里大家是不是覺得我很可笑。但后來經(jīng)我冷靜的思考了以后,發(fā)現(xiàn)這里存在幾個漏洞。
第一,為什么他們會知道這XX銀行卡里存款有多少錢?
第二,郵局打來的電話為什么還要叫你轉(zhuǎn)撥另一個電話。
相信有經(jīng)驗(yàn)的人應(yīng)該不會理會這些電話,但是對于像跟我這樣缺少生活經(jīng)驗(yàn)的人來說就要加倍小心了,因?yàn)楝F(xiàn)在的騙子的騙術(shù)實(shí)在是層出不窮,令人防不勝防啊!為防止上當(dāng)受騙除了在網(wǎng)上多看些防騙的帖子之外,在日常生活里也要多加留意,不要輕易就相信陌生人說的話或接到一些莫名的電話就信以為真!不要給誘惑迷住!要自己冷靜去辨別事實(shí)的真?zhèn)危@樣才不容易上當(dāng)受騙!希望這個帖子能對大家來如何識別騙子的騙術(shù)有所幫助吧!最后感謝大家的支持!
江陰日報
▇肖首創(chuàng)肖遙
“你還有一個未簽收的郵件”、“郵件內(nèi)有違禁物品”、“警方扣押,轉(zhuǎn)移資金”??接到陌生人類似的電話或短信時,您得小心了。
陌生人打來催郵電話
“我一聽就知道,這肯定又是個詐騙電話。”陳玉今年26歲,在某金融公司上班。昨天上午,她接到了一名陌生男子打來的電話。
“你有一個快遞還未簽收,趕快前去取。”“電話男”自稱是某快遞公司工作人員,讓其趕緊通過服務(wù)熱線和公司聯(lián)系。
“其實(shí),我根本就沒有快遞要過來。”不過,好奇的陳玉還是撥打了“服務(wù)熱線”。
“服務(wù)人員”稱,她確有一個包裹留在快遞公司,但因其涉嫌參與詐騙,包裹已被某市公安機(jī)關(guān)扣押。隨后,對方讓她和該市“刑偵大隊”聯(lián)系。
為了搞清楚事情的來龍去脈,陳玉再次與刑偵大隊取得了聯(lián)系。
“你的資產(chǎn)已經(jīng)被凍結(jié)了,既然你確實(shí)沒有參與詐騙,那你要趕緊將賬戶內(nèi)的錢轉(zhuǎn)移到安全賬號內(nèi)。”對方隨之將一個所謂的警方安全賬戶告訴了陳玉。
“本身就在金融系統(tǒng)工作,另外我根本就沒有快遞過來。”雖然自己不會上當(dāng),但陳玉還是很擔(dān)心:若是不明真相,或是辨別能力較差的人,確有上當(dāng)?shù)目赡堋?/p>
投遞釋疑
若是市民確實(shí)有未曾簽收的快遞或郵件,相關(guān)部門或單位會如何做呢?
昨天上午,記者就此事和市郵政局取得了聯(lián)系。該局經(jīng)營部門工作人員說,對于普通包裹,工作人員一般會下發(fā)通知單,告知收件人前往所屬區(qū)域的郵局領(lǐng)取包裹。對于特快型包裹,工作人員都是上門投遞,只有在連續(xù)2次投遞不成后,工作人員才會下發(fā)領(lǐng)取包裹通知單或者電話通知,讓收件人前往當(dāng)?shù)剜]政局領(lǐng)取。
而對于一些民間機(jī)構(gòu)的投遞公司,投遞包裹的程序與郵政局基本相同。
警方提醒
目前,該類詐騙案件正在我市及周邊地區(qū)呈現(xiàn)。以“郵件多日未簽收”為幌子,不法分子通過手機(jī)短信或電話發(fā)布虛假信息,拋出“郵件內(nèi)有海洛因等違禁品,已被公安機(jī)關(guān)扣押”等信息。當(dāng)受害人撥打“公安局電話”詢問時,不法分子再次冒充民警以“受害人的身份資料已被犯罪分子掌握冒用,為了其資金安全,需要凍結(jié)其卡內(nèi)資金”為由,誘騙受害人按照不法分子告知的操作方法進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。
“其實(shí),當(dāng)你無法辨識真?zhèn)螘r,一定要及時撥打當(dāng)?shù)鼐健?10’。”
第五篇:電信詐騙(推薦)
天津大學(xué)保衛(wèi)處防范電信詐騙論文
“電信詐騙”案件的特點(diǎn)、種類及防范對策
摘要:筆者近年在偵辦電信詐騙案件的過程中,切身體會到電信詐騙作為一種新型的侵犯財產(chǎn)類犯罪,其社會危害性已到了各級相關(guān)部門必須重視的地步。本文闡述了電信詐騙犯罪的概念、起源和發(fā)展過程。目前在我國較為常見,且犯罪份子詐騙成功率較高的電信詐騙手段約有二十種余,本文中對這些詐騙手段進(jìn)行歸類和揭露。目前執(zhí)法機(jī)關(guān)在打擊電信詐騙犯罪中,在案件偵破、追回贓款、獲取證據(jù)等方面存在諸多困難,因此要防止被電信詐騙犯罪侵害,重點(diǎn)是做好案發(fā)前的防范工作。本文重點(diǎn)總結(jié)并提出了幾點(diǎn)預(yù)防與應(yīng)對電信詐騙案件的經(jīng)驗(yàn)與辦法。希望能對減少高校內(nèi)電信詐騙發(fā)案率起到一定的作用。
關(guān)鍵詞:
電信詐騙
特點(diǎn)手段
防范措施
一、電信詐騙的概念
電信詐騙就是指犯罪分子通過電話、網(wǎng)絡(luò)和短信方式,以受害人涉嫌犯罪、銀行卡透支、電話欠費(fèi)、低價購物、中大獎、購車(房)退稅、低息貸款、親人出事、冒充熟人、彩票預(yù)測、推薦股票等借口設(shè)置騙局,對受害人實(shí)施遠(yuǎn)程、非接觸式詐騙,誘使受害人給犯罪分子打款或轉(zhuǎn)賬的犯罪行為。
二、電信詐騙的特點(diǎn)
(一)是犯罪活動的蔓延性比較大,發(fā)展迅速。犯罪分子往往利用人們趨利避害的心理編造虛擬事實(shí)并廣泛發(fā)布,侵害面大,造成損失嚴(yán)重。
(二)是詐騙手段翻新速度快。犯罪分子的騙術(shù)不斷變化,翻新頻率很高,有時
一、兩個月就產(chǎn)生新騙術(shù),令人防不勝防。
(三)是團(tuán)伙作案,反偵查能力非常強(qiáng)。犯罪團(tuán)伙一般采取遠(yuǎn)程、非接觸式詐騙。犯罪團(tuán)伙采取企業(yè)化運(yùn)作,內(nèi)部組織嚴(yán)密,分工明確,且上下家采取單向聯(lián)系,相互隱瞞身份。
(四)是跨兩岸、跨境犯罪比較突出。特別是以臺灣人為首的電信詐騙團(tuán)伙,通過冒充公檢法機(jī)關(guān)工作人員實(shí)施的跨兩岸、跨境詐騙危害較大,打擊困難。
三、電信詐騙手段
隨著我國金融、通信業(yè)的快速發(fā)展,虛假信息詐騙犯罪迅速在我國發(fā)展蔓延。
天津大學(xué)保衛(wèi)處防范電信詐騙論文
名,以高月薪吸引受害人,當(dāng)你打電話報名時,犯罪分子會告知受害人到某一地點(diǎn)進(jìn)行面試,以面試通過但必須交納押金、辦理健康證等名目,騙取受害人通過銀行帳戶匯款。
(七)、虛構(gòu)重金求子、婚介等詐騙。犯罪分子以短信或在報刊等媒體刊登重金求子、婚姻介紹等信息,以交公證費(fèi)、面試費(fèi)、介紹費(fèi)、買花籃等名義,讓受害人向其提供的帳戶上匯款。
(八)、冒充領(lǐng)導(dǎo)詐騙。犯罪分子獲知你身份后,會冒充某領(lǐng)導(dǎo)(你不一定熟悉)謊稱在某地出差生病、遭遇車禍、上級領(lǐng)導(dǎo)孩子結(jié)婚需要禮金、出國費(fèi)用不好支出等急需用錢理由,讓你馬上打一定數(shù)量款項到其指定的賬戶上救急,事后歸還。
(九)、在網(wǎng)上以“購物、購車票、購飛機(jī)票”等實(shí)施詐騙。嫌疑人在網(wǎng)上設(shè)置“釣魚網(wǎng)站”,以假冒“淘寶”或提供虛假的網(wǎng)站鏈接,在你操作網(wǎng)銀后,不法分子乘機(jī)盜取你的網(wǎng)銀賬號,從而轉(zhuǎn)走你的錢財。
(十)、網(wǎng)絡(luò)中獎詐騙。受害人上網(wǎng)時會顯示QQ中獎或網(wǎng)絡(luò)游戲中獎,要獲得獎金必須先交納手續(xù)費(fèi)、個人所得稅等名目,騙取受害人錢財。
(十一)、購物信息詐騙。犯罪嫌疑人通過手機(jī)短信或網(wǎng)絡(luò)發(fā)布超低價出售車輛、手機(jī)、電腦等信息,先詐騙貨款,再以貨物為走私物品被扣等原因,要求補(bǔ)“關(guān)稅”、“手續(xù)費(fèi)”、“運(yùn)費(fèi)”等為借口,實(shí)施詐騙。
(十二)、貸款信息詐騙。犯罪分子利用銀行放貸手續(xù)較為嚴(yán)格繁瑣的特點(diǎn),群發(fā)提供低息甚至無息貸款信息。當(dāng)事主與其聯(lián)系時,犯罪分子一般會要求向指定賬戶匯入“驗(yàn)資款”、“手續(xù)費(fèi)”、“好處費(fèi)”,以詐騙錢財;或索要事主銀行賬戶,再層層設(shè)套,竊取事主銀行賬戶密碼,通過網(wǎng)上銀行將存款迅速轉(zhuǎn)走。
(十三)、中獎信息詐騙。犯罪嫌疑人大量群發(fā)彩票中獎、電話號碼中獎、QQ號碼中獎等信息,要求中獎人打“兌獎熱線”電話,以先交納“個人所得稅”、“公證費(fèi)”、“轉(zhuǎn)帳手續(xù)費(fèi)”等為借口,詐騙錢財。
(十四)、銀行卡消費(fèi)、銀行轉(zhuǎn)賬短信息詐騙。犯罪分子會給你發(fā)送一個銀行卡消費(fèi)、轉(zhuǎn)賬或透支等內(nèi)容短信,當(dāng)你電話“垂詢”時,幾名犯罪分子則分別扮演“銀行工作人員”、“警察”、“銀聯(lián)管理中心”層層設(shè)下圈套,只要確定你卡上有資金,他們并會忠告你把錢轉(zhuǎn)到“安全賬戶”內(nèi),騙走你的錢財。
天津大學(xué)保衛(wèi)處防范電信詐騙論文
(七)、騙子打電話的時間一般在上午9點(diǎn)到下午5點(diǎn),請您加強(qiáng)提防;
(八)、稅務(wù)、財政部門對消費(fèi)者進(jìn)行退稅的時候都會通過電信、報紙等權(quán)威部門公告,絕不會僅通過打一個電話說要退你的稅錢,或用普通手機(jī)號碼發(fā)送短信,而且要求回?fù)艿碾娫挻蠖际瞧胀ü潭娫捥柎a。
五、被騙后的處理方法
市民在發(fā)現(xiàn)上當(dāng)受騙后要采取五項緊急補(bǔ)救措施:
(一)、一旦匯款后發(fā)現(xiàn)自己被騙了,可以在第一時間撥打相關(guān)銀行卡的客服電話請求協(xié)助及時凍結(jié)轉(zhuǎn)移財產(chǎn);
(二)、及時撥打110報警或向附近派出所報案;
(三)、看對方的賬戶是哪家銀行的,然后用電話撥打該銀行的客服電話,輸入你匯款的目標(biāo)賬號(犯罪分子的賬號),在提示輸入密碼時連續(xù)5次輸入錯誤,這時該賬號會自動鎖定,時間是24小時,這寶貴的24小時將使犯罪分子無法將錢轉(zhuǎn)移,避免了損失擴(kuò)大,也為警方偵查破案提供了時間;
(四)、為防止犯罪分子用網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬,及時登錄該銀行的網(wǎng)上銀行,登錄時輸入目標(biāo)賬號(犯罪分子的賬號),密碼連續(xù)輸錯5次,該賬號網(wǎng)銀將被鎖定24小時;
(五)、及時和你匯款的銀行柜臺聯(lián)系,將被騙的情況向銀行工作人員反映,要求協(xié)助。
總而言之,防范電信詐騙最簡單最有效的方法就是:凡是陌生電話、短信,無論來電顯示是什么號碼,無論對方自稱是誰,無論對方以什么理由,只要最后要求轉(zhuǎn)賬、匯款,就堅決地予以拒絕,不給犯罪分子有隙可乘。
天津大學(xué)保衛(wèi)處
孔祥震