第一篇：電信詐騙演練

長寧支行營業部堵截電信詐騙演練

為增強員工防范電信詐騙的意識、提高應急施救能力，更大程度保障老年客戶財產和人身安全，我行組織了一次堵截電信詐騙的演練。演練內容：

員工辦理匯款業務時，須進行“四問、四核實”，如遇疑似電信詐騙情況，應迅速確認后勸阻客戶，并報告主管。同時需注意穩定客戶情緒，進行婉言勸阻，避免客戶人身和財產損失。演練過程：

一位老年客戶前來辦理匯款業務，柜員進行四問后發現收款方以高息理財產品為幌子騙取客戶錢財，當即婉言勸阻并遞閱警方《防范電訊詐騙告知書》，同時報告主管。主管核實后出面告知客戶該收款人為詐騙賬戶，進一步勸阻。最終成功堵截了這筆匯款，客戶感激不已。

第二篇：防范電信詐騙演練心得

防范電信詐騙演練心得

六月初，我們**支行舉行了一場防范電信詐騙關于假存單的演練。雖是演練，但也不乏真實感。其中扮演持有假存單的客戶是一名孕婦，選擇孕婦做為詐騙份子是因為孕婦做為弱勢群體，一般而言都是受保護的對象，不會引起疑心。

這名客戶拿著假存單到2號窗口辦理存單銷戶的業務，2號窗口柜員在辦理業務時發現存單異常，系統顯示金額與存單上的金額明顯不一致，便找借口拖住客戶，稱我們身份證聯網核查系統網絡不好，需要運管員授權重新核查身份證才可以辦理業務，并關閉話筒向1號窗口柜員示意，用我們江南銀行的暗語：娘舅來要鈔票了，我這錢不夠，先借點錢給我告知1號窗口柜員這名客戶是有犯罪動機的可疑份子，需要提高警惕。這時我們的運管員也來到2號柜員窗口，看到屏顯與存單后跟客戶解釋，現在身份證聯網核查系統網絡故障，請其稍等片刻。

為了保護大廳的其他客戶的人身安全，也為了不刺激犯罪份子的情緒，1號窗口的柜員在不動聲色的情況下按動了無聲報警按鈕，我們的運管員也到了后臺撥打了戚**支行安全保衛負責人的電話與總行安保部門的電話告知這里的情況。與此同時，我們負責大堂安全的保安人員意識到有情況發生，也做好了安全保衛的準備，到兩側本外看看是否有可疑車輛停靠在附近，并巡視是否有可疑份子在外徘徊。

由于客戶見銷存單也要等這么久，便說既然網絡不好，我就下次再來取錢吧，要求2號窗口的柜員把假存單和身份證還給她，為了不讓客戶起疑，2號窗口的柜員便一邊向客戶致歉，一邊收拾好客戶的存單與證件歸還給客戶，起身如往常一樣送別客戶。我們的保安人員也關注著這名孕婦，讓其小心臺階，以護著孕婦走出營業大廳的名義看著這名可疑客戶的離開方向與逃離時用的交通工具，以便為警察做好追捕工作。

這次是演練讓我們每位員工再次明確了各自的職責，在可能遇到此類類似的情況下，應該如何應對，既能夠保證大廳其他客戶的安全，也能順利的向安保部門報案，避免更糟糕的情況發生。

第三篇：防范電信詐騙預案演練

防范電信詐騙預案演練

通過最近一些電信詐騙案例的學習，可以看出在信息化高速發展的時代，不法分子的詐騙手段也層出不窮，花樣百出，所以這也要求我們銀行的一線員工時刻保持高度警惕，擔負起防范電信詐騙最后一道防線的社會責任。

客戶王阿姨某日來到我行辦理匯款業務，經辦柜員A嚴格按照我行“三問兩看一核對”的相關要求進行詢問，經了解，王阿姨要將名下未到期定期存款提前支取，轉至工行開戶的一個公司名下，這一回答立馬引起了經辦柜員A的高度警覺，叫來大堂經理執行雙人詢問，后經查實，王阿姨是聽鄰居口中聽說此公司，并聽說該公司承諾投資高收益，所以王阿姨準備嘗試，聽此敘說，我行員工判定此為類似民間非法融資性質的公司，便立刻向王阿姨闡明轉款的危險性，告知此類轉賬一旦到達對方賬戶便再難追回，而且此類公司無實質性保證，近期也出現許多此類公司卷款外逃的案例，經勸說，王阿姨有些猶豫，這時大堂經理又叫來我行理財經理向其推薦我行近期理財產品，供其參考，王阿姨表示聽從建議，不再辦理此匯款業務。

我行每月定期或不定期的開展防范電信詐騙案件學習活動，讓員工思想上認識上繼續保持高度的警惕，杜絕電信詐騙在我行發生，踐行銀行的社會責任感，保障客戶的資金安全。防范電信詐騙，我們責無旁貸。

第四篇：電信詐騙

懂得識別網絡騙術還不夠，電話騙術也要懂！

最近出現了一種新的電話詐騙術不知大家有沒有聽說過，這里我想跟大家分享一下自己

親身體會的電話詐騙，事情就發生在昨天也就是2011年5月18日的中午，突然手機響了，手機里顯示這樣的一個+0196852202電話號碼，當時就沒考慮什么就接聽了，然后就聽到一個人工錄音說你有一個包裹請撥打3979852領取，接著就撥打了這個號碼3979852，然后是一個自稱是中國郵政的女子的人跟你說，在X月X日有個叫XXX的人給你寄了個包裹，經他們那掃描出來包裹里含有 一張XX銀行的銀行卡和國家的違禁品（也就是指毒品），還說那銀行卡里的存款有幾十萬，請問你認不認識這個給你寄包裹的人，如果是不認識的話，他還說叫你撥打5503580這個稱是公安局電話號碼叫你去報案，叫公安局來幫你協助調查來證明自己的清白！否則后果會很嚴重！說的真的很誠懇很逼真！當時的我真是給鎮住了，也沒想到上網去查查電話號碼真假，就豪不猶豫就馬上撥打了5503580這個稱是公安局的電話，撥通之后我就將那個自稱是郵局的女子說的話全都跟這個自稱是XX公安局XXX大隊說了一遍，開始的時候這個自稱是XX公安局XXX大隊的人是這么說的：“你別急，你要報案？如果你是報假案的話后果很嚴重，我們這里的電話是有錄音的，好，我上網幫你查查，稍等你不要掛機，我們查到了在今年的X月X日有個叫XXX給你寄了個郵件，郵件里面含有一張XX銀行卡而且卡里含有幾十萬的存款和國家的違禁品（毒品），你可知道如果這是真的話情節嚴重的話那要被判處死刑的，因為你這個例子比較特別，你現在把你所知道的都要完全真實告訴我，包括你的工作是做什么的？在什么銀行里開過戶？戶口里有多少錢？有沒定期的存款單什么證明的，只有這樣才能把你的戶口跟那個進行違法犯罪的戶口給區分開來以便于他們把這個XX銀行的戶口進行凍結處理來進行追查！”等等說了一大堆。最后說了一句”我們會幫你調查清楚的，請你耐心等待."聽到這里大家是不是覺得我很可笑。但后來經我冷靜的思考了以后，發現這里存在幾個漏洞。

第一，為什么他們會知道這XX銀行卡里存款有多少錢？

第二，郵局打來的電話為什么還要叫你轉撥另一個電話。

相信有經驗的人應該不會理會這些電話，但是對于像跟我這樣缺少生活經驗的人來說就要加倍小心了，因為現在的騙子的騙術實在是層出不窮，令人防不勝防啊！為防止上當受騙除了在網上多看些防騙的帖子之外，在日常生活里也要多加留意，不要輕易就相信陌生人說的話或接到一些莫名的電話就信以為真！不要給誘惑迷住！要自己冷靜去辨別事實的真偽，這樣才不容易上當受騙！希望這個帖子能對大家來如何識別騙子的騙術有所幫助吧！最后感謝大家的支持！

江陰日報

▇肖首創肖遙

“你還有一個未簽收的郵件”、“郵件內有違禁物品”、“警方扣押，轉移資金”??接到陌生人類似的電話或短信時，您得小心了。

陌生人打來催郵電話

“我一聽就知道，這肯定又是個詐騙電話。”陳玉今年26歲，在某金融公司上班。昨天上午，她接到了一名陌生男子打來的電話。

“你有一個快遞還未簽收，趕快前去取。”“電話男”自稱是某快遞公司工作人員，讓其趕緊通過服務熱線和公司聯系。

“其實，我根本就沒有快遞要過來。”不過，好奇的陳玉還是撥打了“服務熱線”。

“服務人員”稱，她確有一個包裹留在快遞公司，但因其涉嫌參與詐騙，包裹已被某市公安機關扣押。隨后，對方讓她和該市“刑偵大隊”聯系。

為了搞清楚事情的來龍去脈，陳玉再次與刑偵大隊取得了聯系。

“你的資產已經被凍結了，既然你確實沒有參與詐騙，那你要趕緊將賬戶內的錢轉移到安全賬號內。”對方隨之將一個所謂的警方安全賬戶告訴了陳玉。

“本身就在金融系統工作，另外我根本就沒有快遞過來。”雖然自己不會上當，但陳玉還是很擔心：若是不明真相，或是辨別能力較差的人，確有上當的可能。

投遞釋疑

若是市民確實有未曾簽收的快遞或郵件，相關部門或單位會如何做呢？

昨天上午，記者就此事和市郵政局取得了聯系。該局經營部門工作人員說，對于普通包裹，工作人員一般會下發通知單，告知收件人前往所屬區域的郵局領取包裹。對于特快型包裹，工作人員都是上門投遞，只有在連續2次投遞不成后，工作人員才會下發領取包裹通知單或者電話通知，讓收件人前往當地郵政局領取。

而對于一些民間機構的投遞公司，投遞包裹的程序與郵政局基本相同。

警方提醒

目前，該類詐騙案件正在我市及周邊地區呈現。以“郵件多日未簽收”為幌子，不法分子通過手機短信或電話發布虛假信息，拋出“郵件內有海洛因等違禁品，已被公安機關扣押”等信息。當受害人撥打“公安局電話”詢問時，不法分子再次冒充民警以“受害人的身份資料已被犯罪分子掌握冒用，為了其資金安全，需要凍結其卡內資金”為由，誘騙受害人按照不法分子告知的操作方法進行轉賬。

“其實，當你無法辨識真偽時，一定要及時撥打當地警方‘110’。”

第五篇：電信詐騙（推薦）

天津大學保衛處防范電信詐騙論文

“電信詐騙”案件的特點、種類及防范對策

摘要：筆者近年在偵辦電信詐騙案件的過程中,切身體會到電信詐騙作為一種新型的侵犯財產類犯罪,其社會危害性已到了各級相關部門必須重視的地步。本文闡述了電信詐騙犯罪的概念、起源和發展過程。目前在我國較為常見,且犯罪份子詐騙成功率較高的電信詐騙手段約有二十種余,本文中對這些詐騙手段進行歸類和揭露。目前執法機關在打擊電信詐騙犯罪中,在案件偵破、追回贓款、獲取證據等方面存在諸多困難,因此要防止被電信詐騙犯罪侵害，重點是做好案發前的防范工作。本文重點總結并提出了幾點預防與應對電信詐騙案件的經驗與辦法。希望能對減少高校內電信詐騙發案率起到一定的作用。

關鍵詞：

電信詐騙

特點手段

防范措施

一、電信詐騙的概念

電信詐騙就是指犯罪分子通過電話、網絡和短信方式，以受害人涉嫌犯罪、銀行卡透支、電話欠費、低價購物、中大獎、購車（房）退稅、低息貸款、親人出事、冒充熟人、彩票預測、推薦股票等借口設置騙局，對受害人實施遠程、非接觸式詐騙，誘使受害人給犯罪分子打款或轉賬的犯罪行為。

二、電信詐騙的特點

（一）是犯罪活動的蔓延性比較大，發展迅速。犯罪分子往往利用人們趨利避害的心理編造虛擬事實并廣泛發布，侵害面大，造成損失嚴重。

（二）是詐騙手段翻新速度快。犯罪分子的騙術不斷變化，翻新頻率很高，有時

一、兩個月就產生新騙術，令人防不勝防。

（三）是團伙作案，反偵查能力非常強。犯罪團伙一般采取遠程、非接觸式詐騙。犯罪團伙采取企業化運作，內部組織嚴密，分工明確，且上下家采取單向聯系，相互隱瞞身份。

（四）是跨兩岸、跨境犯罪比較突出。特別是以臺灣人為首的電信詐騙團伙，通過冒充公檢法機關工作人員實施的跨兩岸、跨境詐騙危害較大，打擊困難。

三、電信詐騙手段

隨著我國金融、通信業的快速發展，虛假信息詐騙犯罪迅速在我國發展蔓延。

天津大學保衛處防范電信詐騙論文

名，以高月薪吸引受害人，當你打電話報名時，犯罪分子會告知受害人到某一地點進行面試，以面試通過但必須交納押金、辦理健康證等名目，騙取受害人通過銀行帳戶匯款。

（七）、虛構重金求子、婚介等詐騙。犯罪分子以短信或在報刊等媒體刊登重金求子、婚姻介紹等信息，以交公證費、面試費、介紹費、買花籃等名義，讓受害人向其提供的帳戶上匯款。

（八）、冒充領導詐騙。犯罪分子獲知你身份后，會冒充某領導（你不一定熟悉）謊稱在某地出差生病、遭遇車禍、上級領導孩子結婚需要禮金、出國費用不好支出等急需用錢理由，讓你馬上打一定數量款項到其指定的賬戶上救急，事后歸還。

（九）、在網上以“購物、購車票、購飛機票”等實施詐騙。嫌疑人在網上設置“釣魚網站”，以假冒“淘寶”或提供虛假的網站鏈接，在你操作網銀后，不法分子乘機盜取你的網銀賬號，從而轉走你的錢財。

（十）、網絡中獎詐騙。受害人上網時會顯示QQ中獎或網絡游戲中獎，要獲得獎金必須先交納手續費、個人所得稅等名目，騙取受害人錢財。

（十一）、購物信息詐騙。犯罪嫌疑人通過手機短信或網絡發布超低價出售車輛、手機、電腦等信息，先詐騙貨款，再以貨物為走私物品被扣等原因，要求補“關稅”、“手續費”、“運費”等為借口，實施詐騙。

（十二）、貸款信息詐騙。犯罪分子利用銀行放貸手續較為嚴格繁瑣的特點，群發提供低息甚至無息貸款信息。當事主與其聯系時，犯罪分子一般會要求向指定賬戶匯入“驗資款”、“手續費”、“好處費”，以詐騙錢財；或索要事主銀行賬戶，再層層設套，竊取事主銀行賬戶密碼，通過網上銀行將存款迅速轉走。

（十三）、中獎信息詐騙。犯罪嫌疑人大量群發彩票中獎、電話號碼中獎、QQ號碼中獎等信息，要求中獎人打“兌獎熱線”電話，以先交納“個人所得稅”、“公證費”、“轉帳手續費”等為借口，詐騙錢財。

（十四）、銀行卡消費、銀行轉賬短信息詐騙。犯罪分子會給你發送一個銀行卡消費、轉賬或透支等內容短信，當你電話“垂詢”時，幾名犯罪分子則分別扮演“銀行工作人員”、“警察”、“銀聯管理中心”層層設下圈套，只要確定你卡上有資金，他們并會忠告你把錢轉到“安全賬戶”內，騙走你的錢財。

天津大學保衛處防范電信詐騙論文

（七）、騙子打電話的時間一般在上午9點到下午5點，請您加強提防；

（八）、稅務、財政部門對消費者進行退稅的時候都會通過電信、報紙等權威部門公告，絕不會僅通過打一個電話說要退你的稅錢，或用普通手機號碼發送短信，而且要求回撥的電話大都是普通固定電話號碼。

五、被騙后的處理方法

市民在發現上當受騙后要采取五項緊急補救措施：

（一）、一旦匯款后發現自己被騙了，可以在第一時間撥打相關銀行卡的客服電話請求協助及時凍結轉移財產；

（二）、及時撥打110報警或向附近派出所報案；

（三）、看對方的賬戶是哪家銀行的，然后用電話撥打該銀行的客服電話，輸入你匯款的目標賬號(犯罪分子的賬號)，在提示輸入密碼時連續5次輸入錯誤，這時該賬號會自動鎖定，時間是24小時，這寶貴的24小時將使犯罪分子無法將錢轉移，避免了損失擴大，也為警方偵查破案提供了時間；

（四）、為防止犯罪分子用網上銀行轉賬，及時登錄該銀行的網上銀行，登錄時輸入目標賬號(犯罪分子的賬號)，密碼連續輸錯5次，該賬號網銀將被鎖定24小時；

（五）、及時和你匯款的銀行柜臺聯系，將被騙的情況向銀行工作人員反映，要求協助。

總而言之，防范電信詐騙最簡單最有效的方法就是：凡是陌生電話、短信，無論來電顯示是什么號碼，無論對方自稱是誰，無論對方以什么理由，只要最后要求轉賬、匯款，就堅決地予以拒絕，不給犯罪分子有隙可乘。

天津大學保衛處

孔祥震