第一篇：遠程集中授權中心三季度工作總結

授權中心第三季度工作總結

2013年第三季度授權中心本著防范風險、服務基層的理念，嚴把授權關口，防范風險，規范柜面操作行為，認真完成每天的授權工作。在總行領導的關心、重視和支持下，在各部門的密切配合下，順利完成了全轄遠程集中授權系統上線計劃，全員的業務素質、風險防控能力等有了很大的提高。現將三季度工作匯報如下：

一、2013年第三季度季度工作回顧

（一）、加強授權人員業務培訓，提高業務技能 授權人員由最初的一名增加到三名，授權人員在獨立授權前都經過崗位培訓，并且跟隨老授權員觀摩學習一段時間才能上崗。授權人員都能夠熟練操作授權系統，熟記相關規章制度和業務審核條件，具有較高的風險意識，并且有一定的風險防控能力。授權中心在平時的工作中注重加強學習，及時學習總行下發的各項財務、業務相關文件以及反洗錢和人民銀行相關文件。通過學習提升授權人員的全面素質。

（二）、穩步推進上線工作，全轄上線完畢

進入三季度后，我們加快了上線節奏。由于農村網點授權業務相對較少，我們選擇從農村網點向城中心網點過渡的上線方式，七月份上線了13家農村網點，八月份上線8家網點（3個農村網點、5個城區網點），九月份上線8家網點和總行清算中心，全轄上線完畢。為了不耽誤上線網點的日常業務，我們利用晚上下班時間上線，與電子銀行部合作，每次上線由一名技術人員到上線網點，現場調試機器并檢查網絡連接情況。在每家網點上線之前，提前通過電話通知上線網點的會計或負責人，并通過內網發送相關通知，要求按照通知做好相關準備及測試工作。在運行過程中我們發現，新上線的網點員工對遠程授權系統操作不熟練，需要一個適應階段，因此我們要求授權人員在處理授權交易時如果發現錯誤，盡量不直接拒絕授權，而是與其溝通，通過現場通話或打電話的方式對錯誤操作行為進行糾正。

（三）、及時總結上報授權中發現的問題，協助財務部修訂授權條件。

授權工作直接面對一線業務，是風險把控的重要關口，防范風險是第一要務，在授權時我們嚴格按照授權條件進行審核。在審核過程中我們發現，遠程授權系統上線后，把柜面業務操作過程中以前就存在，但是因為種種原因而被掩蓋的不規范操作問題都暴露了出來。對授權過程中出現的各種問題，我們在要求其合規操作的同時還要兼顧服務客戶，在合規的前提下，能現場解決的當時就解決，不能解決的立即向財務部門或業務部門反映，協調解決。這些在授權時發現的問題，我們都進行了詳細記錄，有些問題在不同的網點反復出現，經過分類匯總發現大部分的問題是由于總行沒有統一要求造成的，我們及時將問題反饋給財務部。8月17日由財務部牽頭授權中心、各支行主管會計和信貸會計對授權條件進行討論和修訂，授權中心站在風險防控角度指出操作中的風險點，并提出解決意見，對部分交易的授權條件進行了細化，增加審核資料。最終財務部以會議紀要的形式下發了授權條件的修訂文件，文件明確并增加了部分業務的辦理流程。同時應支行要求，對反映較多的授權權限問題做出了修訂，取消了貸款發放類和部分查詢類業務的授權，將取款類業務和部分轉賬類業務的金額起點提高到了20萬。

（四）、下發差錯通報，提高前臺上傳業務正確率 遠程授權系統上線運行以來，在前臺業務操作過程中防范了各種風險，但是我們也發現，一些柜員的風險防范意識有所下降，認為有授權人員予以審核，自己就對提交的資料不加以審核，上傳的資料不完整，且錯誤較多，授權時就在不斷的糾正資料的各種錯誤，導致授權時間或拒絕授權，影響業務的辦理時間。為提高前臺操作人員的風險意識，規范操作行為，我們在8月15日給各支行發出通知，要求柜面業務辦理人員作為客戶資料的第一審核人，要對上傳資料影像的完整性和正確性負責，從當月起對授權過程中發現的比較嚴重的資料審核不認真行為下發差錯通報，通報包括日期、柜員姓名、具體業務類型及錯誤點。考慮到當月新上線的網點操作人員對授權系統運用不夠熟練，需要一段時間適應期，所以新上線網點不在當月通報范圍內，從次月起進行通報。在通報下發后，柜面傳來的影像資料質量有明顯提高。

（五）、及時處理突發事件，切換授權模式

8月17日下午由于中心機房突發電路故障導致停電，全市的遠程授權服務器網絡中斷，在發現網絡連接失敗后立即與電子銀行部聯系，電子銀行部確定是中心機房電路中斷，而切換備用服務器要與聯社聯系，短時間內網絡不能恢復。為不影響前臺業務辦理，在確定情況后，我們立刻聯系財務部切換到本地授權模式，及時給上線網點發出通知，要求安排值班人員做好本地授權工作。遠程授權系統于當天下午17點10恢復正常，全轄切換回遠程授權。在18日上午發現查詢不到前一天的流水記錄，需補錄的業務也無法補錄，立刻與中心機房國光公司聯系，公司技術人員于23日到阜陽，將中心機房遠程授權服務器調試正常，并到我區將授權端操作系統進行更新升級，升級之后在授權中出現網絡中斷時前臺操作端會自動提示重新申請。事后由授權中心出具遠程授權系統遇突發事件整體切換說明，由財務部和電子銀行部蓋章并簽署意見，掃描后發送至各支行留存以備檢查時出具。

（六）、立足防范風險，嚴把授權關口

回顧三季度的授權工作，我們認真審核，嚴格把關，在授權時及時發現各種錯誤現象，都及時要求修改，不能現場修改的就要求修改正確后重新申請授權，防止了多種類型的風險。較為普遍的錯誤是客戶資料填寫與系統內操作不符，輸入客戶身份證號碼姓名等資料錯誤、憑證使用、填寫錯誤、掛失類型錯誤。還有一些網點出現賬務處理錯誤，如***

（七）、加強學習，及時總結。

為了加強學習，我們從財務部、辦公室等相關部門拷貝了近兩年下發的文件，找出其中關于業務操作及制度要求方面的文件，要求人員認真學習，同時我們還固定在每天早晨的晨會時學習一至兩份相關業務文件或財務會議紀要，通過堅持學習的方式來提升授權人員的業務知識水平。

（八）存在的問題

遠程授權系統上線運行后前臺人員操作得到了規范，整體提高了風險防控能力，同時暴露出的流程和制度中的一些漏洞也得到了修訂和完善。但是仍有一部分新出現的問題未能得到解決，還需要相關部門協作解決。例如

1、憑證使用不統一問題，在授權時發現柜面使用的大額審批表格式不統一，開銷戶申請書有兩種版本。

2、系統內新增交易的授權條件設臵問題，通過比對發現綜合業務系統內新增了100多筆交易，授權中心都沒有得到新增交易和授權設臵的通知，導致中心工作被動。

二、下季度工作計劃

在今后的工作中，我們將總結經驗，發揚成績，改正不足，以嶄新的精神面貌投入下季度的工作，做好本職工作，盡職盡責完成每天授權業務，做好風險防控，不斷學習、總結、提升業務水平，堅持貫徹總行效能建設要求，統一著裝，嚴守勞動紀律。

（一）規范柜面拍照動作，提高上傳圖片的質量。經過3個半月的運行，柜面操作人員對遠程集中授權系統的操作已逐漸熟練，但是上傳的資料影像質量卻參差不齊，需要對柜面操作人員的操作行為進行強化。有些操作人員傳的資料模糊不清，無法審核，在授權時還需要操作員重新上傳。對上傳資料不清晰的網點截取畫面作為反面教材，并選擇規范合理的拍照圖像作為模版，下發各支行、網點，用來規范網點柜員的拍照動作，縮短圖片不清晰延誤時間，降低處理業務用時。

（二）加強部門合作、完善新增交易授權條件設臵 通過與授權系統對比，已經整理出110筆新增交易，新增交易涉及到易貸卡沖正、IC卡圈存、財政支付等業務，已將新增交易匯總整理上報財務部。授權中心協助財務部與電子銀行部及業務部完善制定新增交易授權條件。

（三）加強業務學習，建立自我分析業務機制 授權業務對人員的業務水平要求較高，除了平時加強學習各項規章制度外，還要求授權人員及時總結，建立自我分析的業務機制。對自己所有的拒絕授權和審核耗時較長的業務，逐筆調取業務影像，分析處理是否規范、拒絕是否正確，存在哪些不完善之處，并且選取其中有代表性的共同學習。通過分析學習的機制，提升授權人員的審核能力，縮短審核時間，提高審核效率。

（四）認真完成總行領導臨時安排的相關工作

第二篇：遠程集中授權中心年終工作總結

遠程集中授權中心年終工作總結

2013年，我行遠程集中授權工作在商行總部黨委的正確領導和省聯社、市辦事處主管部門的精心指導下，認真貫徹落實省聯社相關工作會議精神，本著防范風險、服務基層的理念，積極組建遠程集中授權中心，并在各部門的關心支持下，順利完成了全轄遠程集中授權系統上線工作，切實增強全員的業務素質、風險防控能力，為推動全行各項經營管理工作實現“又好又快”跨越式發展注入新的活力和動力。現將全年工作開展情況匯報如下：

一、2013工作回顧

（一）夯實基礎，完成了遠程集中授權中心組建工作。為了進一步提高我行風險防控能力，根據省聯社“三個中心”建設工作框架，自年初以來，我行積極完成授權網絡搭建，機器設備更換，人員配置調整，上線培訓及測試工作，同時在9月底組建了遠程集中授權中心，夯實了遠程集中授權系統全轄上線的基礎。

（二）加強培訓，提高全員遠程集中授權業務技能。在遠程授權系統上線初期，遠程授權操作技能的熟練程度是影響遠程授權改革能否順利進行、決定遠程授權業務系統能否流暢運行的一個至關重要的因素，為此，我中心前后兩次分批次組織授權中心工作人員及全行一線臨柜人員到xx市辦事處進行系統上線前培訓學習，多次組織全行授權人員及委派會計學習遠程集中授權文件，授權人員還前往西安市xx聯社觀摩學習。大量的培訓學習，保證授權人員以及一線臨柜人員都能夠熟練操作授權系統，熟記相關規章制度和業務審核條件，增強全員風險意識和防控能力。同時授權中心要求全員在平時的工作中注重加強學習，及時學習商行總部下發的各項財務、業務相關文件以及反洗錢和人民銀行相關文件，通過學習提升全員遠程集中授權業務技能。

（三）穩步推進，切實保證遠程集中授權系統順利上線。通過網絡升級，設備更換等一系列前期準備后，我中心于11月初開始分批次進行系統上線測試。由于城中心網點授權業務相對較多，能夠很快反應相關上線問題，我們選擇從城中心網點向農村網點過渡的上線方式。11月初首次上線為7個營業網點，通過近一個月的測試后在11月底再次上線13個營業網點，并在12月中旬完成全轄系統上線工作。在全轄上線工作中，我們積極與科技信息部合作，每次上線前科技信息部的技術人員到各上線網點，現場調試機器并檢查網絡連接情況。同時在網絡系統切換前通過電話通知上線網點的會計或負責人，并通過內網發送相關通知，要求按照通知做好相關準備及測試工作。對于新上線的網點綜合柜員對遠程授權系統操作不熟練的現象，我們盡量不直接拒絕授權，而是與其溝通，通過現場通話或打電話的方式對錯誤操作行為進行糾正，保證遠程集中授權系統能夠平穩運行。

（四）發現問題，積極協助財務部修訂授權條件。授權工作直接面對一線業務，是風險把控的重要關口，防范風險是第一要務，在授權時我們嚴格按照授權條件進行審核。在審核過程中我們發現，遠程授權系統上線后，把柜面業務操作過程中以前就存在，但是因為種種原因而被掩蓋的不規范操作問題都暴露了出來。對授權過程中出現的各種問題，我們在要求其合規操作的同時還要兼顧服務客戶，在合規的前提下，能現場解決的當時就解決，不能解決的立即向財務部門或業務部門反映，協調解決。并對反復出現的問題進行詳細記錄，分類匯總，及時反饋，在風險防控角度指出操作中的風險點，并提出解決意見，對部分交易的授權條件進行了細化，增加審核資料。

（五）立足防范風險，嚴把授權關口

回顧這段時間的授權工作，我們認真審核，嚴格把關，在授權時及時發現各種錯誤現象，都及時要求修改，不能現場修改的就要求修改正確后重新申請授權，防止了多種類型的風險。較為普遍的錯誤是上傳資料順序混亂，不完整，憑證填寫與系統內操作不符，照片上傳質量不高等問題。產生問題的原因在于部分綜合柜員的風險防范意識不強，認為有授權人員予以審核，自己就對提交的資料不加以審核，上傳的資料不完整，且錯誤較多，授權時就在不斷的糾正資料的各種錯誤，導致授權時間或拒絕授權，影響業務的辦理時間。為提高前臺操作人員的風險意識，規范操作行為，我們中心授權柜員積極聯系到人，指出錯誤原因幫助其直接糾改。截止目前，柜面傳來的影像資料質量已有很大改善。

二、存在的問題

遠程授權系統上線運行后前臺人員操作得到了規范，整體提高了風險防控能力，同時仍有部分問題需要解決。

（一）綜合柜員上傳影像資料質量不高，影響授權速度及授權通過率。

（二）授權上線后，導致部分業務給客戶帶來不便，臨柜人員與客戶溝通與解釋工作不到位。

三、下工作計劃

在今后的工作中，我們將總結經驗，發揚成績，改正不足，以嶄新的精神面貌投入下的工作，做好本職工作，盡職盡責完成每天授權業務，做好風險防控，不斷學習、總結、提升業務水平，堅持貫徹總行效能建設要求，統一著裝，嚴守勞動紀律。

（一）規范柜面拍照動作，提高上傳圖片的質量。經過2個月的運行，柜面操作人員對遠程集中授權系統的操作已逐漸熟練，但是上傳的資料影像質量卻參差不齊，需要對柜面操作人員的操作行為進行強化。有些操作人員傳的資料模糊不清，無法審核，在授權時還需要操作員重新上傳。對上傳資料不清晰的網點截取畫面作為反面教材，并選擇規范合理的拍照圖像作為模版，下發各支行、網點，用來規范網點柜員的拍照動作，縮短圖片不清晰延誤時間，降低處理業務用時。

（二）加強業務學習，建立自我分析業務機制 授權業務對人員的業務水平要求較高，除了平時加強學習各項規章制度外，還要求授權人員及時總結，建立自我分析的業務機制。對自己所有的拒絕授權和審核耗時較長的業務，逐筆調取業務影像，分析處理是否規范、拒絕是否正確，存在哪些不完善之處，并且選取其中有代表性的共同學習。通過分析學習的機制，提升授權人員的審核能力，縮短審核時間，提高審核效率。

（三）加強部門合作、保證遠程授權系統健康平穩運行 遠程集中授權系統對網絡運行，風險防控等要求較高，我部門必須通過加強其他各部門合作，不斷完善授權交易條件，嚴把風險關口，保證遠程授權系統健康平穩運行

第三篇：20150422聯社遠程集中授權中心工作總結

遠程集中授權工作總結

按照自治區聯社關于遠程集中授權工作相關要求，本著防范風險，服務基層的理念，我聯社積極組建遠程集中授權中心。并于2015年2月6日順利上線。現將上線期間的工作總結如下：

一、工作回顧

在授權系統上線前，我聯社組織廠家和科技人員對前臺柜員和授權柜員進行了崗前培訓和現場演練，并請廠家技術人員現場上線指導。利用三天時間，選擇業務種類多且業務量大的營業部和廣場分社分別接入遠程集中授權進行測試；2月10日接入縣內周邊7家網點，經過一個多月試運行系統基本正常。3月19日，接入城內剩余12家網點；3月31日，接入鄉下剩余8家網點；截止3月末，全縣29家網點全部上線完畢。

授權系統接入初期，系統運行較慢，有丟包和斷網現象，經過廠家和聯社科技人員調試和改造后，此類情況再未出現。

一、集中授權上線期間存在問題

（一）經過這段時間遠程授權系統運行，發現網絡和核心系統存在的問題和弊端：

1.在處理授權業務時，有時會出現頁面無響應，提示數據加載中等問題，導致無法授權或授權結果不能及時傳到網點，影響工作效率，甚至引起客戶長時間的等待。

2.遠程集中授權中心有時看到網點上傳來的核心系統截圖和柜員拍攝影像空白現象，從而影響審核，不能正常授權。授權結束后查詢授權影像無法打開。

3.在做查詢維護客戶信息授權時，網點核心系統不反顯維護信息，只顯示維護后信息。遠程授權系統無法核實具體內容，只能通過提交的遠程授權申請書上獲知，或讓網點柜員上傳紙質未維護前的核心界面內容進行對比審核，從而延長授權時間。

4.遠程系統軟件本身無來自網點的反饋信息，授權柜員同意授權后，無法獲知網點核心系統授權結果是否成功，有時核心系統會出現自動跳出現象，導致授權未完成，需要重新提交授權申請。

（二）雖然對柜員進行崗前培訓，由于操作不熟練和上傳資料不全等原因，在操作過程中出現以下問題：

1.前臺柜員上傳影像資料雜亂，質量不高，資料不全，影響授權。（在上傳的資料影像質量不受影響時，盡量把資料放在一個屏幕內方便授權柜員查看，從而縮短授權的時間）

2.部分柜員風險防范意識不強，認為有授權人員審核，試探性提交影像資料，不通過則罷，通過則過，故所提交的資料不完整，對資料審核不嚴，且存在錯誤，導致授權通過率降低，影響業務的辦理時間。

3.對于一些存在特殊情況的業務，需要上傳影像資料不明確或不全時，未及時與網點主管或授權中心及相關部門溝通，導致業務不能及時辦理。

在授權過程中出現的各類問題，特別是我們在要求合規操作的同時還要兼顧服務客戶，有些業務如遇特殊情況，在合規的前提下，能現場解決的現場解決，不能解決的立即向財務部門或相關部門反映，協調解決。

三、工作計劃

在今后的工作中，我們將總結經驗，改正不足，加強網點會計及業務主管對此項工作責任意識，及時和各個部門及網點溝通，本著防范風險的理念，做好本職工作，積極配合柜員認真完成每一筆授權業務，確保授權業務順利進行。

遠程集中授權中心

2015年4月22日

第四篇：銀行遠程集中授權管理辦法

XX縣農村信用合作銀行遠程集中授權管理辦法（暫行）

第一章 總 則

第一條 為規范銀行遠程集中授權管理，提高遠程集中授權的質量與效率，有效防范和控制操作風險，根據《中華人民共和國會計法》、《商業銀行內部控制指引》等法律法規和貴州省農村信用社相關制度和業務操作流程規定，特制定本辦法。

第二條 銀行的遠程集中授權采取大集中模式，由遠程集中授權中心對轄內各網點的授權業務進行集中統一授權。

第三條 本辦法所稱遠程集中授權是指運用數字影像、計算機網絡等技術，將授權業務的交易要素、憑證影像、環境影像等信息傳輸至特定終端，實現業務操作與主管授權相分離的一種非現場授權方式。

第四條 遠程集中授權不改變各項業務授權管理的基本要求，業務的范圍及其審查、審批等事項的執行標準仍遵循相關制度管理規定。

第五條 遠程集中授權業務范圍包括綜合業務、對私業務、對公業務和特殊交易業務等。上述業務均指XX銀行綜合業務系統下的各類業務。

第六條 本辦法所稱業務經辦人員是指XX銀行轄內各網點的業務操作柜員，集中授權主管是指遠程集中授權中心的專職授權人員。

第七條 遠程集中授權業務的類型、范圍和起點金額，以省農信社CCIS門柜系統的規定確定。

第五篇：集中授權工作總結

工作總結

2014年12月初我行針對柜面操作過程中業務審核、授權環節存在的漏洞實施了集中授權，搭建起一道防范操作風險工作新屏障，為我行的持續、快速發展和安全、穩健經營開啟了有力的新篇章。我行完成試點行石家莊支行116個網點的系統上線，實現了石家莊市分行集中授權系統平穩運行，為下一步在河北省分行全面推廣總行集中授權系統、上收授權業務奠定了基礎。

現在按照計劃完成116個網點102支業務集中授權的投產工作后，為提高授權工作服務質量與效率，通過前、后臺聯動，強化溝通，分析原因和解決問題等措施，著力提升授權效率，授權業務管理逐步趨于規范化，標準化，事中控制能力進一步增強。前臺辦理業務時間縮短，有效減少客戶等候時間，授權質量和效率也逐步提高。另外集中授權系統多維度查詢統計功能，能夠有效對我們授權員進行實時觀測和事后監督。

從集中授權系統10個多月時間的運行看，與分散的授權方式相比，集中授權方式充分體現出其優勢。集中授權提高了授權業務監督的獨立性。在傳統的授權模式里，授權員從屬于各網點管理，而營業網點的業務重點都放在了業務營銷發展上，為了業務營銷，前臺授權員不可避免地會為了網點或者自身小團體的利益放松授權監督的尺度，為各項業務的辦理提供便利。實行遠程集中授權，授權中心設在省行，這就增強了授權監督部門的獨立性，使授權監督工作的質量得到有效的提高。實行集中授權后，在授權員和操作員之間設定了合理的人際距離，授權員所辦理的授權業務也是隨機發生，沒有選擇的權利，為有效的授權監督打下了基礎。

集中授權提高了工作效率。授權請求提交后，系統會自動把授權請求傳輸到空閑的授權人員面前等待處理，授權人員通過查看隨時傳來的存折、卡或證件等圖像，有效提高了工作效率，減少了客戶等待時間。

我們真剖析風險事件，切實減少拒絕筆數。審查員對我們授權人員拒絕的業務逐筆審核，認真查找網點上傳授權資料錯誤的問題所在，我們授權員及時發現差錯并加強責任意識，以免類似問題的發生；為提高前臺操作人員的風險意識，規范操作行為，要求柜面業務辦理人員作為客戶資料的第一審核人，要對上傳資料影像的完整性和正確性負責。對我們授權人員誤拒的業務及時認真分析原因，責任到人、納入考核。在日常工作中具體問題，具體分析研究，電話指導，嚴防風險。授權中心根據網點提出的有關授權方面的問題進行認真梳理，并聯系相關部門認真討論，盡快解決。

我們日常組織學習，提高我們授權人員的業務素質。授權中心組織全體授權人員進行授權管理等業務制度的學習，熟練掌握遠程授權工作要點，規范、統一授權標準，提高處理業務速度。

集中授權系統經過10個多月的運行和優化，有效地解決了業務現場授權流于形式等問題，但仍存在一些不足之處，如有些網點提交業務質量不夠合格，造成審核時長延長和拒絕率增高；授權業務審核執行標準不夠統一。為了確保了全省日后各網點業務授權的及時性、統一性、規范性、嚴肅性，網點仍要進一步提升業務提交質量和效率，規范柜面拍照動作，提高上傳圖片的質量，需要對柜面操作人員的操作行為進行強化。對上傳資料不清晰的網點截取畫面作為反面教材，并選擇規范合理的拍照圖像作為模版，下發各支行、網點，用來規范網點柜員的拍照動作，縮短圖片不清晰延誤時間，降低處理業務用時。我們集中授權中心仍要加強日常業務制度學習，通過分析學習的機制，提升我們的審核能力，縮短審核時間，提高審核效率。