第一篇：信用社預(yù)留印鑒管理暫行辦法（xiexiebang推薦）

附件一：

XX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社預(yù)留印鑒管理暫行辦法

第一章

總則

第一條

為進(jìn)一步加強(qiáng)銀行結(jié)算賬戶管理工作，規(guī)范存款人預(yù)留信用社印鑒的管理和使用，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)，保障信用社和客戶的資金安全，根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則》等有關(guān)規(guī)定，結(jié)合XX縣農(nóng)村信用社實(shí)際情況，特制定本辦法。

第二條

本辦法所稱預(yù)留印鑒，是指存款人在農(nóng)村信用社開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶時(shí)留存的、憑以辦理款項(xiàng)支付結(jié)算的權(quán)利證明，也是開(kāi)戶銀行辦理收付結(jié)算的審核依據(jù)。

預(yù)留印鑒的管理包括印鑒的預(yù)留、變更、掛失補(bǔ)辦、注銷以及印鑒卡的管理。

第三條

系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)資金劃撥和重要空白憑證調(diào)撥等業(yè)務(wù)預(yù)留印鑒的管理，參照本辦法執(zhí)行。

第四條 在XX縣農(nóng)村信用社各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理人民幣支付結(jié)算業(yè)務(wù)的客戶預(yù)留印鑒的管理適用于本辦法。

第二章 預(yù)留印鑒的基本規(guī)定

第五條

存款人為單位的，其預(yù)留印鑒為該單位的公章或財(cái)務(wù)專用章加其法定代表人(單位負(fù)責(zé)人)或其授權(quán)的代理人的簽名或者蓋章。存款人為個(gè)人的，其預(yù)留簽章為該個(gè)人的簽名或蓋章。

第六條

存款人在信用社預(yù)留簽章中公章或財(cái)務(wù)專用章的 1 名稱與其申請(qǐng)開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶的賬戶名稱、出具的開(kāi)戶證明文件上記載的存款人名稱應(yīng)保持一致，但以下情形除外：

(一)因注冊(cè)驗(yàn)資開(kāi)立的臨時(shí)存款賬戶，其賬戶名稱為工商行政管理部門(mén)核發(fā)的“企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)”或政府有關(guān)部門(mén)批文中注明的名稱，其預(yù)留信用社印鑒中公章或財(cái)務(wù)專用章的名稱應(yīng)是存款人與信用社在銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議中約定的出資人名稱。

(二)預(yù)留信用社簽章中公章或財(cái)務(wù)專用章的名稱依法可使用簡(jiǎn)稱的，賬戶名稱應(yīng)與其保持一致，并在銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議上明確簡(jiǎn)稱的約定。

(三)沒(méi)有字號(hào)的個(gè)體工商戶開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶，其預(yù)留印鑒中公章或財(cái)務(wù)專用章應(yīng)是“個(gè)體戶”字樣加營(yíng)業(yè)執(zhí)照上載明的經(jīng)營(yíng)者的簽字或蓋章。

第七條

個(gè)人開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶預(yù)留印鑒的，與其個(gè)人結(jié)算賬戶名稱和提供的有效身份證件中的名稱應(yīng)保持一致。

第八條

系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)資金調(diào)撥、系統(tǒng)內(nèi)重要空白憑證領(lǐng)取，預(yù)留印鑒為該機(jī)構(gòu)的行政公章加其負(fù)責(zé)人和委派會(huì)計(jì)簽章，分社預(yù)留印鑒為業(yè)務(wù)公章加其負(fù)責(zé)人簽章或管庫(kù)員簽章（分社）。

第九條

預(yù)留印鑒卡片一式三份，一份交客戶留存，一份與開(kāi)戶資料一并專夾保管，一份交柜員保管。

實(shí)行綜合柜員制管理的網(wǎng)點(diǎn)，必須按開(kāi)設(shè)柜臺(tái)窗口情況增加預(yù)留印鑒卡片數(shù)量，并明確印鑒卡管理責(zé)任。

第十條

預(yù)留印鑒須清晰、易辨別審核。預(yù)留印章時(shí)必須使用朱紅印油，不得使用原子印章（萬(wàn)次印章）。

第十一條

印鑒的保管和使用必須指定專人負(fù)責(zé)，印鑒的預(yù)留、變更和注銷需經(jīng)委派會(huì)計(jì)(或代班人員，以下同)審核，并在相關(guān)業(yè)務(wù)憑證上審批同意。分社網(wǎng)點(diǎn)由分社負(fù)責(zé)人(或代班人員，以下同)審核，綜合柜員制管理網(wǎng)點(diǎn)，由委派會(huì)計(jì)或事后監(jiān)督審核。

第三章

預(yù)留印鑒的受理和使用

第十二條

受理申請(qǐng)。申請(qǐng)開(kāi)立人民幣單位銀行結(jié)算賬戶的客戶應(yīng)申請(qǐng)辦理預(yù)留印鑒手續(xù)，且應(yīng)當(dāng)遵循柜臺(tái)辦理的原則。按照人民銀行賬戶管理的規(guī)定，信用社對(duì)申請(qǐng)開(kāi)設(shè)支票賬戶和憑印鑒支取的存折賬戶發(fā)給“開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)”和印鑒卡片。

第十三條

審查手續(xù)。收到申請(qǐng)人提交的“開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)”和印鑒卡片，委派會(huì)計(jì)應(yīng)認(rèn)真審查印鑒卡片填寫(xiě)的地址、電話、印鑒啟用日期等內(nèi)容是否完整、真實(shí)，加蓋的預(yù)留印鑒是否符合第六條和第七條的規(guī)定。審查開(kāi)戶資料無(wú)誤，在印鑒卡片上簽章后交柜員辦理開(kāi)戶。

第十四條

柜員開(kāi)立賬戶后，在印鑒卡上填寫(xiě)賬號(hào)，由委派會(huì)計(jì)在開(kāi)戶行留存的卡片上加蓋騎縫章后，一份印鑒卡與開(kāi)戶資料一起保管，一份印鑒卡交柜員保管，一份退回客戶。實(shí)行綜合柜員制管理的網(wǎng)點(diǎn)按第九條增加預(yù)留印鑒卡片數(shù)量。

第十五條

印鑒審核應(yīng)執(zhí)行雙人驗(yàn)印。柜員負(fù)責(zé)日常支付業(yè)務(wù)的驗(yàn)印初審工作，在驗(yàn)印時(shí)必須折“對(duì)角”驗(yàn)印，對(duì)于單位賬戶單筆10萬(wàn)元(含)以上、個(gè)人賬戶單筆5萬(wàn)元(含)以上的大額現(xiàn)金支取，或單位賬戶單筆20萬(wàn)元(含)以上、個(gè)人賬戶單筆10萬(wàn)元(含)的轉(zhuǎn)帳支付，必須要折“米”字核對(duì)印鑒。委派會(huì)計(jì)(或 3 代班人員)負(fù)責(zé)印鑒復(fù)審工作。核印完畢，初審人和復(fù)審人在支付憑證上簽章證明。分社網(wǎng)點(diǎn)和綜合柜員制管理網(wǎng)點(diǎn)印鑒復(fù)審參照第十一條執(zhí)行。

第四章 預(yù)留印鑒的保管、移交

第十六條 已啟用的印鑒卡實(shí)行“誰(shuí)使用、誰(shuí)保管、誰(shuí)負(fù)責(zé)”的管理原則，信用社(含分社)應(yīng)指定專人加以保管。使用時(shí)應(yīng)放在保管人的視線或監(jiān)控錄像范圍內(nèi)。

第十七條

印鑒卡保管人在營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)臨時(shí)離開(kāi)崗位，要將印鑒卡裝箱上鎖；營(yíng)業(yè)終了，要將印鑒卡裝箱上鎖隨現(xiàn)金尾箱上解或入保險(xiǎn)柜保管。印鑒卡保管人不得將自己保管的印鑒卡出借他人使用。

第十八條

印鑒卡保管人輪班、短期離崗和調(diào)離，要按規(guī)定做好有關(guān)交接手續(xù)。辦理交接時(shí)需登記交接登記簿，并注明印鑒卡個(gè)數(shù)；接收人要認(rèn)真清點(diǎn)印鑒卡片數(shù)相符后方可辦理接收手續(xù)；交接時(shí)由委派會(huì)計(jì)或事后監(jiān)督負(fù)責(zé)監(jiān)交。

第十九條

已轉(zhuǎn)入久懸未取專戶的印鑒卡片，應(yīng)集中專夾保管。

第五章 預(yù)留印鑒變更

第二十條

單位存款人因名稱變更等原因需變更公章或財(cái)務(wù)專用章的，應(yīng)向開(kāi)戶行出具預(yù)留印鑒變更申請(qǐng)書(shū)、開(kāi)戶許可證、工商部門(mén)出具的變更名稱的相關(guān)證明文件、原印鑒卡片(客戶留存聯(lián))、原預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章以及更名后的營(yíng)業(yè)執(zhí)照和組織機(jī)構(gòu)代碼證(正本)等相關(guān)證明材料。

單位存款人申請(qǐng)變更預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章但因公章或財(cái) 4 務(wù)專用章遺失而無(wú)法提供原預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章的，還應(yīng)向開(kāi)戶行出具司法部門(mén)的證明文件。

第二十一條

單位存款人申請(qǐng)變更預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章，可由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，也可授權(quán)他人辦理。

由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理的，除出具相應(yīng)的證明文件和書(shū)面申請(qǐng)外，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件。

授權(quán)他人辦理的，除出具相應(yīng)的證明文件和書(shū)面申請(qǐng)外，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件及其出具的授權(quán)書(shū)，以及被授權(quán)人的身份證件。

第二十二條 單位存款人因法定代表人或單位負(fù)責(zé)人、經(jīng)辦人變更或因印鑒磨損等原因需申請(qǐng)變更預(yù)留個(gè)人簽章的，應(yīng)向開(kāi)戶行出具預(yù)留印鑒變更申請(qǐng)書(shū)，開(kāi)戶許可證等相關(guān)證明文件、原印鑒卡片(客戶留存聯(lián))、原預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章等相關(guān)證明材料。

變更法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的，還應(yīng)出具變更后的營(yíng)業(yè)執(zhí)照(正本)。

變更預(yù)留個(gè)人簽章可由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，也可授權(quán)他人辦理。

由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理的，應(yīng)出具加蓋該單位公章的書(shū)面申請(qǐng)以及法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件。

授權(quán)他人辦理的，應(yīng)出具加蓋該單位公章的書(shū)面申請(qǐng)、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件及其出具的授權(quán)書(shū)、被授權(quán)人的身份證件。無(wú)法出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件的，應(yīng) 5 出具加蓋該單位公章的書(shū)面申請(qǐng)、該單位出具的授權(quán)書(shū)以及被授權(quán)人的身份證件。

第二十三條

個(gè)人申請(qǐng)變更預(yù)留印鑒的，應(yīng)出具加蓋原預(yù)留印鑒的書(shū)面申請(qǐng)、原預(yù)留印鑒以及個(gè)人有效身份證件。個(gè)人申請(qǐng)變更預(yù)留印鑒，必須由存款人本人親自辦理。

第二十四條

收到存款人提交的變更印鑒申請(qǐng)和相關(guān)證明文件資料，委派會(huì)計(jì)按第六條、第七條、第二十至二十三條規(guī)定審核變更資料，審查存款人提交的變更印鑒申請(qǐng)書(shū)簽章是否與預(yù)留印鑒相符，是否按規(guī)定加蓋新、舊印鑒，經(jīng)辦人是否為法人或持有法人授權(quán)書(shū)，并驗(yàn)證授權(quán)書(shū)是否有效，在信用社留存的舊印鑒卡片上注明注銷日期，并要求申請(qǐng)人在新印鑒卡片上注明啟用日期及舊印鑒卡裝訂入傳票的日期。

第二十五條

柜員收到委派會(huì)計(jì)交來(lái)變更后的新印鑒卡片，審核新舊印鑒是否銜接，要素是否齊全，是否經(jīng)委派會(huì)計(jì)審核簽章后，將新印鑒卡片按順序放入印鑒簿中，作日常印鑒核對(duì)。

第二十六條

變更后的印鑒啟用日為申請(qǐng)日次日。對(duì)單位在新印鑒啟用前簽發(fā)的且在有效提示付款期限內(nèi)的票據(jù)，按舊印鑒進(jìn)行驗(yàn)印。舊印鑒卡片保存10天(遇節(jié)假日順延)后，加蓋“作廢”章，并將存款人交回和信用社留存的舊印鑒卡片與變更印鑒申請(qǐng)書(shū)一并隨憑證裝訂保管。

第六章 預(yù)留印鑒的掛失補(bǔ)辦

第二十七條 存款人的預(yù)留印鑒發(fā)生遺失、被盜等情況時(shí)，應(yīng)向開(kāi)戶行提出書(shū)面掛失申請(qǐng)書(shū)并補(bǔ)辦新的預(yù)留印鑒。

掛失單位公章或財(cái)務(wù)專用章、個(gè)人名章的，應(yīng)向開(kāi)戶行提交 6 掛失申請(qǐng)書(shū)（法人代表或單位負(fù)責(zé)人簽章），說(shuō)明原印鑒失效，要求開(kāi)戶行不再將其作為辦理支付結(jié)算審核依據(jù)的行為，同時(shí)提交開(kāi)戶許可證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本、工商部門(mén)或公安機(jī)關(guān)的相關(guān)證明、原印鑒卡片(客戶留存聯(lián))。

掛失單位公章或財(cái)務(wù)專用章、個(gè)人名章的，由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理的，應(yīng)出具加蓋該單位公章的書(shū)面申請(qǐng)以及法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件。

授權(quán)他人辦理的，應(yīng)出具加蓋該單位公章的書(shū)面申請(qǐng)、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件及其出具的授權(quán)書(shū)、被授權(quán)人的身份證件。無(wú)法出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件的，應(yīng)出具加蓋該單位公章的書(shū)面申請(qǐng)、該單位出具的授權(quán)書(shū)以及被授權(quán)人的身份證件。

掛失個(gè)人預(yù)留印鑒的，必須由存款人本人親自辦理，并且應(yīng)出具加蓋原預(yù)留印鑒的書(shū)面掛失申請(qǐng)書(shū)、原預(yù)留印鑒以及個(gè)人有效身份證件。

第二十八條 開(kāi)戶行為客戶辦理印鑒掛失手續(xù)時(shí)，應(yīng)在原印鑒卡上注明掛失手續(xù)辦妥時(shí)間及“已掛失”字樣。

對(duì)辦理掛失手續(xù)前(含辦妥掛失手續(xù)當(dāng)日)簽發(fā)的票據(jù)和結(jié)算憑證上，仍以掛失的印鑒作為辦理支付結(jié)算的審核依據(jù)，對(duì)辦理掛失手續(xù)次日起簽發(fā)的票據(jù)和結(jié)算憑證，所掛失的印鑒不再作為辦理支付結(jié)算的審核依據(jù)。

掛失有效期自掛失手續(xù)辦妥日起七日后，開(kāi)戶行應(yīng)督促客戶及時(shí)補(bǔ)刻印鑒并重新辦理預(yù)留手續(xù)。

第二十九條 補(bǔ)辦印鑒預(yù)留手續(xù)的存款人應(yīng)提交掛失申請(qǐng) 7 書(shū)、印鑒變更申請(qǐng)書(shū)，按照第五章的有關(guān)規(guī)定重新辦理預(yù)留印鑒手續(xù)。

第七章

預(yù)留印鑒的注銷

第三十條

存款人申請(qǐng)撤銷銀行結(jié)算賬戶時(shí)，應(yīng)填制《撤銷銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書(shū)》提交開(kāi)戶行，屬于申請(qǐng)撤銷單位銀行結(jié)算賬戶的，應(yīng)加蓋單位公章；屬于申請(qǐng)撤銷個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的應(yīng)加其個(gè)人簽章。委派會(huì)計(jì)應(yīng)認(rèn)真審查“撤銷銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書(shū)”上銷戶人的名稱、賬號(hào)、印章和印鑒卡上的記錄是否一致。審查無(wú)誤后在銷戶申請(qǐng)書(shū)上加注意見(jiàn)，簽名后辦理后續(xù)手續(xù)。

第三十一條

柜員根據(jù)經(jīng)委派會(huì)計(jì)審核的銷戶申請(qǐng)書(shū)，抽出擬銷戶的印鑒卡片核印無(wú)誤后，在舊印鑒卡片上注明注銷日期，交前臺(tái)柜員辦理銷戶手續(xù)。

第三十二條

柜員按規(guī)定辦理銷戶手續(xù)后，信用社留存的全套印鑒卡片上應(yīng)注明注銷日期并加蓋“已銷戶”戳記，并和存款人交回的印鑒卡片與作廢的重要空白憑證、銷戶申請(qǐng)書(shū)一并作銷戶記帳憑證附件。

第八章

監(jiān)督與處罰

第三十三條 審查人(委派會(huì)計(jì)、分社負(fù)責(zé)人或代班人員、事后監(jiān)督）對(duì)印鑒的監(jiān)督職責(zé)：

一、負(fù)責(zé)審查單位開(kāi)立、變更印鑒、銷戶等環(huán)節(jié)的印鑒卡管理的合規(guī)、合法情況。

二、負(fù)責(zé)監(jiān)督檢查驗(yàn)印人員在核印過(guò)程中是否認(rèn)真履行折角核印的工作，嚴(yán)禁僅憑印象和經(jīng)驗(yàn)審核印鑒，嚴(yán)禁無(wú)印鑒為客戶辦理轉(zhuǎn)賬和結(jié)算業(yè)務(wù)，嚴(yán)禁不使用真實(shí)的預(yù)留印鑒進(jìn)行核對(duì)等違 8 規(guī)行為。

三、負(fù)責(zé)監(jiān)控員工的思想動(dòng)態(tài)，加強(qiáng)思想教育，提高會(huì)計(jì)人員在管理印鑒方面執(zhí)行制度辦法的自覺(jué)性，防止業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員違規(guī)操作。

四、負(fù)責(zé)進(jìn)行安全形勢(shì)教育、典型案例教育，使員工及時(shí)了解不法分子利用印鑒作案的新動(dòng)態(tài)，保持高度的警惕性。

第三十四條

職能管理部門(mén)對(duì)印鑒的監(jiān)督職責(zé)：

一、檢查印鑒卡上是否具備審查人審查時(shí)的簽章。檢查開(kāi)戶資料中印鑒卡的變更手續(xù)是否合規(guī)。

二、抽查印鑒卡與支票余額表上所列賬戶戶名、與開(kāi)戶原始資料戶名是否一致。

三、監(jiān)督印鑒卡是否專人管理，柜員休假或換崗時(shí)是否按規(guī)定辦理交接手續(xù)。

四、抽查錄像檢查印鑒卡是否在錄像范圍內(nèi)使用，核印人是否真實(shí)核印，有無(wú)虛假核印的現(xiàn)象。

第三十五條 違反本辦法有關(guān)規(guī)定給予相關(guān)責(zé)任人各200元以上的經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)較重的，給予相應(yīng)的組織處理、警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的,給予記大過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同。

第九章 附則

第三十六條

本辦法由XX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社制訂、解釋和修訂。

第三十七條

本辦法自2011年5月1日起施行。

第二篇：XX農(nóng)村信用社客戶預(yù)留印鑒卡管理暫行辦法

XXX農(nóng)村信用社 客戶預(yù)留印鑒卡管理辦法

第一章

總 則

第一條

為規(guī)范XXX農(nóng)村信用社結(jié)算客戶預(yù)留印鑒卡的使用和管理，加強(qiáng)內(nèi)部控制，防范支付結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)，確保營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)及客戶資金安全，依據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》(中國(guó)人民銀行令[2003]第5號(hào))、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則》（銀發(fā)[2005]第16號(hào)）及《人民幣單位存款管理辦法》（銀發(fā)[1997]第485號(hào)）等規(guī)章制度，制定本辦法。

第二條

本辦法所指的印鑒卡是指加蓋有憑預(yù)留印鑒辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的客戶預(yù)留在開(kāi)戶機(jī)構(gòu)的簽章的卡片，是客戶辦理支付結(jié)算的重要依據(jù)。

第三條 XXX農(nóng)村信用社（以下簡(jiǎn)稱XXX聯(lián)社）印鑒卡作為重要物品管理，空白印鑒卡XXX聯(lián)社統(tǒng)一樣式。

第四條

本辦法適用XXX農(nóng)村信用社所有機(jī)構(gòu)，包括營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)、事后監(jiān)督部門(mén)、市縣級(jí)行社結(jié)算中心、省聯(lián)社運(yùn)營(yíng)管理部等。

第二章

印鑒卡的設(shè)立

第五條

客戶申請(qǐng)開(kāi)立的單位銀行結(jié)算賬戶、單位定期 存款賬戶、單位通知存款賬戶、單位協(xié)定存款賬戶和同業(yè)業(yè)務(wù)賬戶等，應(yīng)向開(kāi)戶機(jī)構(gòu)提交開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)、開(kāi)戶資料和預(yù)留印鑒，開(kāi)戶機(jī)構(gòu)按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》(中國(guó)人民銀行令[2003]第5號(hào))、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則》（銀發(fā)[2005]第16號(hào)）及《人民幣單位存款管理辦法》（銀發(fā)[1997]第485號(hào)）中的相關(guān)要求審查客戶開(kāi)立賬戶的真實(shí)性、合法性和合規(guī)性。

第六條

客戶申請(qǐng)開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶，并按規(guī)定使用支票的，除應(yīng)向開(kāi)戶機(jī)構(gòu)出具《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱賬戶管理辦法）中所規(guī)定資料外，必須預(yù)留印鑒。

第七條

法人機(jī)構(gòu)和其他單位在開(kāi)戶機(jī)構(gòu)預(yù)留印鑒卡上的簽章為該法人機(jī)構(gòu)或者該單位的公章或財(cái)務(wù)專用章、法定代表人印章或者經(jīng)法定代表人授權(quán)（授權(quán)委托書(shū)見(jiàn)附件1）的代理人的印章，但預(yù)留代理人印章的必須按規(guī)定提供相關(guān)資料。個(gè)人在開(kāi)戶機(jī)構(gòu)預(yù)留印鑒卡上的簽章應(yīng)為個(gè)人印章。中國(guó)人民銀行另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第八條

客戶在開(kāi)戶單位預(yù)留印鑒時(shí)，蓋章應(yīng)完整、清晰，印章必須端正不能倒置，各枚印章之間相互不能交叉重疊。預(yù)留印章材質(zhì)必須符合規(guī)定，不能使用原子印章（萬(wàn)次印章）。

第九條

印鑒卡上的啟用日期是指賬戶正式生效日期，該日期由經(jīng)辦機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員填寫(xiě)在印鑒卡上，并告知客戶。

第十條

開(kāi)戶機(jī)構(gòu)必須在營(yíng)業(yè)柜臺(tái)為客戶辦理開(kāi)戶手續(xù)，嚴(yán)禁離柜操作。受理開(kāi)戶手續(xù)時(shí)，經(jīng)辦人員和業(yè)務(wù)主管人員必須同時(shí)在場(chǎng), 嚴(yán)格審核有關(guān)開(kāi)戶資料，確保復(fù)印件與原件一致。對(duì)由他人代理開(kāi)戶的業(yè)務(wù)，還應(yīng)出具被代理人授權(quán)委托書(shū)（授權(quán)委托書(shū)見(jiàn)附件1）。對(duì)所提供的身份證件要通過(guò)身份證核查系統(tǒng)進(jìn)行核查確認(rèn)，對(duì)可疑的開(kāi)戶申請(qǐng)人要將其提供的各種資料送到相關(guān)發(fā)證機(jī)關(guān)進(jìn)行真實(shí)性審核，確保開(kāi)戶資料真實(shí)可靠。

客戶預(yù)留印鑒的必須由法定代表人或法定代表人指定人員(以下簡(jiǎn)稱客戶)加蓋。將客戶留存聯(lián)交還客戶時(shí)，要求客戶核對(duì)并在信用社留存的印鑒卡（所有留存聯(lián)）上簽字確認(rèn)，經(jīng)辦人員須告知客戶必需妥善保管印鑒卡。

第十一條

印鑒卡的設(shè)置必須經(jīng)會(huì)計(jì)主管審核。會(huì)計(jì)主管審核印鑒卡上的各項(xiàng)要素及預(yù)留印鑒式樣齊全無(wú)誤后，需在印鑒卡正面簽字確認(rèn)。

第十二條

客戶開(kāi)戶資料和預(yù)留印鑒卡經(jīng)開(kāi)戶機(jī)構(gòu)審核后，不允許再由客戶或非經(jīng)辦人經(jīng)手，不允許銀行內(nèi)部違規(guī)調(diào)閱、復(fù)印和使用。如有關(guān)材料在銀行審核后被客戶以任何理由取回或經(jīng)手，則此次開(kāi)戶視同無(wú)效，客戶將有關(guān)資料再次交回時(shí)，開(kāi)戶審核手續(xù)和程序按新開(kāi)戶處理。

第十三條

預(yù)留印鑒卡至少一式六份，且每份要素齊 全、一致，加蓋開(kāi)戶機(jī)構(gòu)“業(yè)務(wù)公章”后方可使用。其中：一份交客戶留存，作為辦理印鑒更換或銷戶退回時(shí)的依據(jù)；一份隨開(kāi)戶資料歸檔保管；一份由前臺(tái)經(jīng)辦人員做重要物品單獨(dú)保管，用于對(duì)客戶支付憑證上的印鑒審核；一份由前臺(tái)復(fù)核人員做重要物品單獨(dú)保管，用于對(duì)客戶支付憑證上的印鑒復(fù)核；一份由事后監(jiān)督人員做重要物品保管，用于對(duì)客戶支付憑證的印鑒事后核對(duì)。一份在會(huì)計(jì)主管手中保管，用于業(yè)務(wù)復(fù)核和每月與保管人核對(duì)印鑒卡的管理。會(huì)計(jì)主管要將預(yù)留印鑒的使用及保管情況登記在“會(huì)計(jì)專用印章及重要物品保管使用登記簿”上。

各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)可根據(jù)業(yè)務(wù)需要（單獨(dú)設(shè)立對(duì)賬員、對(duì)賬復(fù)核員崗位的也要分別留存印鑒卡）增加客戶預(yù)留印鑒卡的份數(shù)。

第三章 印鑒卡的日常管理

第十四條

各機(jī)構(gòu)使用印鑒卡的相關(guān)人員為印鑒卡日常管理的責(zé)任人，印鑒卡必須按印鑒卡號(hào)分頁(yè)存放于“印鑒卡保管簿”內(nèi)，嚴(yán)禁違規(guī)存放，嚴(yán)禁借與他人。

第十五條

印鑒卡變更時(shí)會(huì)計(jì)主管人員應(yīng)在“結(jié)算賬戶開(kāi)（銷）戶及變更登記簿”中登記變更信息。

第十六條

“印鑒卡保管簿”屬重要物品，其保管人員在營(yíng)業(yè)期間，不得將其保管的“印鑒卡保管簿”隨意亂放，不得 將“印鑒卡保管簿”交給與核印無(wú)關(guān)的人員使用，“印鑒卡保管簿”的保管人員臨時(shí)離崗應(yīng)將其保管的物品入柜(箱)上鎖。營(yíng)業(yè)終了，“印鑒卡保管簿”的保管人員應(yīng)將“印鑒卡保管簿”入箱柜妥善保管。

第十七條

各崗位相關(guān)人員所保管的“印鑒卡保管簿”單人使用，單人保管，不能交叉使用，也不能交叉保管。

第十八條

“印鑒卡保管簿”的保管人員在工作調(diào)動(dòng)、輪崗交接時(shí)，做好印鑒卡及“印鑒卡保管簿”的交接登記工作。

第十九條

市縣級(jí)運(yùn)營(yíng)工作主管部門(mén)必須依據(jù)《XXX農(nóng)村信用社會(huì)計(jì)檢查督導(dǎo)管理暫行辦法》中規(guī)定的檢查督導(dǎo)頻率對(duì)印鑒卡的設(shè)立、保管和使用等日常管理實(shí)行檢查，會(huì)計(jì)主管每月至少要檢查一次，縣級(jí)聯(lián)社每季至少要檢查一次，核對(duì)各印鑒卡保管人員的“印鑒卡保管簿”和“結(jié)算賬戶開(kāi)（銷）戶及變更登記簿”的印鑒卡數(shù)量是否相符，確保印鑒卡不被調(diào)換或丟失，并將檢查結(jié)果登記“會(huì)計(jì)人員工作日志”備查。

第二十條

印鑒卡正式啟用當(dāng)天，前臺(tái)經(jīng)辦人員應(yīng)將其中一份傳遞至事后監(jiān)督中心，以備事后監(jiān)督使用。

第二十一條

客戶預(yù)留印鑒是其憑以辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的依據(jù)，凡加蓋預(yù)留印鑒的支付憑證，無(wú)論金額大小，都應(yīng)雙人逐筆折角與預(yù)留印鑒卡進(jìn)行核對(duì)，對(duì)于大額資金（可由各法人機(jī)構(gòu)實(shí)際情況自行確定），在經(jīng)辦人員審核的基礎(chǔ) 上，由會(huì)計(jì)主管人員和事后監(jiān)督人員執(zhí)行“雙角核印”的辦法與預(yù)留印鑒卡進(jìn)行核對(duì)。

第二十二條

客戶申請(qǐng)銷戶應(yīng)交回印鑒卡片，如因保管不善無(wú)法交回，應(yīng)由企業(yè)出具相關(guān)情況說(shuō)明，法人簽字并加蓋企業(yè)公章，方可辦理清戶手續(xù)。銷戶十日后，銷戶經(jīng)辦員收回所有保管人員（除事后監(jiān)督外）保管的印鑒卡，交給賬戶管理員隨賬戶變更資料入客戶檔案歸檔保管，同時(shí)會(huì)計(jì)主管人員在“結(jié)算賬戶開(kāi)（銷）戶及變更登記簿”中進(jìn)行登記并注明銷戶日期及銷戶信息等。事后監(jiān)督人員收到銷戶信息后將其保管的印鑒卡撤出做銷戶最后一筆支款憑證的附件。

第二十三條

營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)按照賬戶管理辦法的規(guī)定，將一年未發(fā)生收付活動(dòng)且未欠開(kāi)戶銀行債務(wù)的單位銀行結(jié)算賬戶，轉(zhuǎn)入“久懸賬戶”（第十三個(gè)月）管理。需轉(zhuǎn)入久懸賬戶的，由會(huì)計(jì)主管人員根據(jù)系統(tǒng)產(chǎn)生的“久懸賬戶提示清單”填寫(xiě)“久懸賬戶轉(zhuǎn)列清單”（清單中列明相關(guān)單位的名稱及賬號(hào)并加蓋本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)公章），同時(shí)將款項(xiàng)轉(zhuǎn)入“久懸賬戶”。前臺(tái)所有印鑒卡保管人員將本人保管的轉(zhuǎn)入久懸賬戶的印鑒卡全部核對(duì)無(wú)誤后，入“印鑒卡保管簿”單獨(dú)保管。前臺(tái)將 “久懸賬戶轉(zhuǎn)列清單”傳遞至事后監(jiān)督，事后監(jiān)督主管人員依據(jù)“久懸賬戶轉(zhuǎn)列清單”將其印鑒卡統(tǒng)一入“印鑒卡保管簿”單獨(dú)保管。久懸賬戶客戶主動(dòng)銷戶的比照客戶主動(dòng)申請(qǐng)銷戶執(zhí)行。第二十四條

“久懸賬戶”滿兩年，客戶仍未支取的，按規(guī)定轉(zhuǎn)入營(yíng)業(yè)外收入。由會(huì)計(jì)主管人員填寫(xiě)清理久懸賬戶清單（清單中列明相關(guān)單位的名稱及賬號(hào)并加蓋本機(jī)構(gòu)“業(yè)務(wù)公章”）并將款項(xiàng)轉(zhuǎn)入營(yíng)業(yè)外收入，同時(shí)登記“賬銷案存登記簿”。經(jīng)辦員與會(huì)計(jì)主管將轉(zhuǎn)入營(yíng)業(yè)外收入賬戶的印鑒卡全部核對(duì)無(wú)誤后，交給賬戶管理人員隨賬戶變更資料入客戶檔案歸檔保管，清理久懸賬戶清單隨當(dāng)日傳票傳遞到事后監(jiān)督中心，事后監(jiān)督中心經(jīng)辦員與主管人員依據(jù)清單內(nèi)容抽出并核對(duì)印鑒卡，并將印鑒卡做轉(zhuǎn)出傳票的附件。

第二十五條

經(jīng)辦人員為客戶辦理銷戶后，需要在客戶預(yù)留印鑒卡上加蓋“注銷”章并填寫(xiě)注銷日期；營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)按照賬戶管理辦法的規(guī)定將單位銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)入“久懸賬戶”管理的，應(yīng)在客戶預(yù)留印鑒卡上加蓋“久懸賬戶”章并注明轉(zhuǎn)列日期。“久懸賬戶”轉(zhuǎn)入營(yíng)業(yè)外收入的應(yīng)在客戶預(yù)留印鑒卡上加蓋“賬銷案存”章并注明注銷日期。上述交易完成后必須在“結(jié)算賬戶開(kāi)（銷）戶及變更登記簿”中進(jìn)行詳細(xì)登記。

第四章

印鑒卡的更換

第二十六條

客戶因人員變動(dòng)、印鑒遺失或損壞、賬戶名稱變更和其他業(yè)務(wù)需要等要求更換預(yù)留印鑒的，須根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則》（中國(guó)人民銀行銀發(fā)[2005]第16號(hào)）中的相關(guān)要求審查客戶出具的變更銀行 結(jié)算賬戶預(yù)留印鑒的“變更印鑒申請(qǐng)書(shū)”（附件2），相關(guān)證明材料、主管部門(mén)的證明或批文、工商部門(mén)的變更通知書(shū)和新發(fā)證照等合法文件，重新預(yù)留印鑒卡。

第二十七條

更換印鑒卡必須由經(jīng)辦人員和會(huì)計(jì)主管共同審核，比照印鑒卡的設(shè)立操作，并審核新印鑒卡的各項(xiàng)要素是否符合要求、所蓋的舊印鑒與原印鑒卡的預(yù)留印鑒相符（印鑒遺失除外）。

第二十八條

客戶在更換印鑒前以舊印鑒簽發(fā)的支付憑證在票據(jù)提示付款期內(nèi)仍然有效，在此期間新、舊印鑒卡同時(shí)使用。

第二十九條

更換印鑒十日后，經(jīng)辦員收回印鑒卡保管人員（含事后監(jiān)督）保管的舊印鑒卡并加蓋“注銷”章填寫(xiě)注銷日期，交給賬戶管理員隨賬戶變更資料入客戶檔案歸檔保管，會(huì)計(jì)主管在“結(jié)算賬戶開(kāi)（銷）戶及變更登記簿”中進(jìn)行登記并注明注銷日期。

第五章

罰則

第三十條

凡違反上述規(guī)定的，將視情節(jié)輕重及后果按《XXXX農(nóng)村信用社案件及嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)行為“賠罰”、“走人”和“移送”的有關(guān)規(guī)定（試行）》及《XXX農(nóng)村信用社員工違反規(guī)章制度處理暫行規(guī)定》等制度進(jìn)行相關(guān)處理。

第六章 附則

第三十一條

本辦法由XXX農(nóng)村信用社聯(lián)社負(fù)責(zé)解釋和修改。

第三十二條

本辦法自發(fā)文之日起執(zhí)行。

附件1：

授 權(quán) 委 托 書(shū)

授權(quán)單位名稱： 授權(quán)人（單位法人）：授權(quán)事項(xiàng)： 接收人：

授權(quán)人簽字：

年 10

接收人簽字： 月

日

附件2：

變更印鑒申請(qǐng)書(shū)

＿＿＿＿信用社（行）：

我單位因＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿。現(xiàn)特向貴處申請(qǐng)辦理印鑒變更手續(xù)，請(qǐng)貴處給予辦理。

特此申請(qǐng)

單位名稱（加蓋公章）：

****年**月**日

第三篇：某銀行預(yù)留印鑒管理暫行辦法

預(yù)留印鑒管理暫行辦法

第一章 總則

第一條 為進(jìn)一步加強(qiáng)會(huì)計(jì)工作管理，規(guī)范存款人預(yù)留銀行印鑒的管理和使用，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)，保障銀行和客戶的資金安全，根據(jù)人民銀行制定的《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則》和總行制定的《中國(guó)**銀行會(huì)計(jì)基本業(yè)務(wù)操作規(guī)程》等有關(guān)規(guī)定，特制定本辦法。

第二條 本辦法所稱預(yù)留印鑒，是指存款人在銀行開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶時(shí)留存的、憑以辦理款項(xiàng)支付結(jié)算的權(quán)利證明，也是開(kāi)戶銀行辦理收付結(jié)算的審核依據(jù)。

第三條 系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)資金劃撥、有價(jià)單證和重要空白憑證調(diào)撥等業(yè)務(wù)預(yù)留印鑒的管理以及外幣賬戶預(yù)留印鑒管理，參照本辦法執(zhí)行。

第四條 使用電腦驗(yàn)印系統(tǒng)的分支行，必須按照本辦法規(guī)定制定相應(yīng)的管理辦法，并報(bào)備省行(財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)處)。

第五條 本辦法適用于省內(nèi)各級(jí)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)及各級(jí)管理行。

第二章 預(yù)留印鑒的基本規(guī)定

第六條 存款人為單位的，其預(yù)留銀行印鑒為該單位的公章或財(cái)務(wù)專用章加其法定代表人(單位負(fù)責(zé)人)或其授權(quán)的代理人的簽名或者蓋章。存款人為個(gè)人的，其預(yù)留簽章為該個(gè)人的簽名或蓋章。

第七條 存款人在銀行預(yù)留簽章中公章或財(cái)務(wù)專用章的名稱與其申請(qǐng)開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶的賬戶名稱、出具的開(kāi)戶證明文件上記載的存款人名稱應(yīng)保持一致，但以下情形除外：

(一)因注冊(cè)驗(yàn)資開(kāi)立的臨時(shí)存款賬戶，其賬戶名稱為工商行政管理部門(mén)核發(fā)的“企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)”或政府有關(guān)部門(mén)批文中注明的名稱，其預(yù)留銀行印鑒中公章或財(cái)務(wù)專用章的名稱應(yīng)是存款人與銀行在銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議中約定的出資人名稱。

(二)預(yù)留銀行簽章中公章或財(cái)務(wù)專用章的名稱依法可使用簡(jiǎn)稱的，賬戶名稱應(yīng)與其保持一致，并在銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議上明確簡(jiǎn)稱的約定。

(三)沒(méi)有字號(hào)的個(gè)體工商戶開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶，其預(yù)留印鑒中公章或財(cái)務(wù)專用章應(yīng)是“個(gè)體戶”字樣加營(yíng)業(yè)執(zhí)照上載明的經(jīng)營(yíng)者的簽字或蓋章。

第八條 個(gè)人開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶預(yù)留印鑒的，與其個(gè)人結(jié)算賬戶名稱和提供的有效身份證件中的名稱應(yīng)保持一致。

第九條 系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)資金調(diào)撥，預(yù)留印鑒為該機(jī)構(gòu)的行政公章或業(yè)務(wù)公章加其負(fù)責(zé)人或業(yè)務(wù)主管簽章。系統(tǒng)內(nèi)有價(jià)單證和重要憑證調(diào)撥，預(yù)留印鑒為該機(jī)構(gòu)的行政公章或業(yè)務(wù)公章加其負(fù)責(zé)人或業(yè)務(wù)主管簽章以及管庫(kù)員簽章。

第十條 預(yù)留印鑒卡片一式三份，一份交客戶留存，一份與開(kāi)戶資料一并專夾保管，一份交印鑒卡管理員保管。

實(shí)行綜合柜員制管理或票據(jù)交換集中處理的，必須制定相應(yīng)管理辦法后才可增加預(yù)留印鑒卡片數(shù)量。

第十一條 預(yù)留印鑒須清晰、易辨別審核。預(yù)留印鑒上的簽章可以是簽名、蓋章或簽名加蓋章。預(yù)留印章時(shí)必須使用朱紅印油，不得使用原子印章。

第十二條 印鑒的保管和使用由必須指定專人負(fù)責(zé)，印鑒的預(yù)留、變更和收回需經(jīng)坐班主任審核，并在相關(guān)業(yè)務(wù)憑證上審批同意。

第三章 預(yù)留印鑒的受理和使用

第十三條 受理申請(qǐng)。按照人民銀行賬戶管理的規(guī)定，對(duì)申請(qǐng)開(kāi)設(shè)支票賬戶和憑印鑒支取的存折賬戶發(fā)給“開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)”和印鑒卡片。

第十四條 審查手續(xù)。收到申請(qǐng)人提交的“開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)”和印鑒卡片，坐班主任應(yīng)認(rèn)真審查印鑒卡片填寫(xiě)的地址、電話、印鑒啟用日期等內(nèi)容是否完整、真實(shí)，加蓋的預(yù)留印鑒是否符合第七條和第八條的規(guī)定。單位賬戶預(yù)留印鑒卡的背面是否加蓋單位行政公章，個(gè)人賬戶預(yù)留印鑒卡的背面有無(wú)個(gè)人親筆簽名。審查開(kāi)戶資料無(wú)誤，在印鑒卡片上簽章后交柜員辦理開(kāi)戶。

第十五條 柜員開(kāi)立賬戶后，在印鑒卡上填寫(xiě)賬號(hào)，由業(yè)務(wù)印章管理員在開(kāi)戶行留存的兩份卡片上加蓋騎縫章后，一份印鑒卡與開(kāi)戶資料一起保管，一份印鑒卡交印鑒卡保管員保管，一份退回客戶。

第十六條 印鑒卡保管員負(fù)責(zé)日常支付業(yè)務(wù)的驗(yàn)印工作。一般情況下必須折“對(duì)角”驗(yàn)印，對(duì)于單位賬戶單筆10萬(wàn)元(含)以上、個(gè)人賬戶單筆5萬(wàn)元(含)以上的大額現(xiàn)金支取，或單位賬戶單筆20萬(wàn)元(含)以上、個(gè)人賬戶單筆10萬(wàn)元(含)的轉(zhuǎn)帳支付，必須要折“米”字核對(duì)印鑒，并由二級(jí)(含)以上主管復(fù)審印鑒。核印完畢，核印人和復(fù)審人在支付憑證的印鑒右下方簽章證明。

第四章 預(yù)留印鑒保管和移交

第十七條 印鑒卡的管理遵循“誰(shuí)使用、誰(shuí)保管、誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專人加以保管。使用時(shí)應(yīng)放在保管人的視線或監(jiān)控錄像范圍內(nèi)。

第十八條 印鑒卡保管人在營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)臨時(shí)離開(kāi)崗位，要將印鑒卡裝箱上鎖；營(yíng)業(yè)終了，要將印鑒卡裝箱上鎖隨現(xiàn)金尾箱上解或入保險(xiǎn)柜保管。印鑒卡保管人不得將自己保管的印鑒卡出借他人使用。

第十九條 印鑒卡保管人輪班、短期離崗和調(diào)離，要按規(guī)定做好有關(guān)交接工作。辦理交接時(shí)需登記《柜員交接登記簿》，并注明印鑒卡個(gè)數(shù)；接收人要認(rèn)真清點(diǎn)印鑒卡片數(shù)相符后方可辦理接收手續(xù)；交接時(shí)由二級(jí)(含)以上主管負(fù)責(zé)監(jiān)交。

第二十條 已轉(zhuǎn)入久懸未取專戶的印鑒卡片，應(yīng)單獨(dú)抽出、專夾保管。

第五章 預(yù)留印鑒變更

第二十一條 單位存款人申請(qǐng)變更預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章，應(yīng)向開(kāi)戶銀行出具變更印鑒的書(shū)面申請(qǐng)、原預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章等相關(guān)證明材料。單位存款人申請(qǐng)變更預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章但因公章或財(cái)務(wù)專用章遺失而無(wú)法提供原預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章的，應(yīng)向開(kāi)戶銀行出具原印鑒卡片、開(kāi)戶許可證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本、司法部門(mén)的證明等相關(guān)證明文件。

第二十二條 單位存款人申請(qǐng)變更預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章，可由法定代．表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，也可授權(quán)他人辦理。

由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理的，除出具相應(yīng)的證明文件和書(shū)面申請(qǐng)外，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件。

授權(quán)他人辦理的，除出具相應(yīng)的證明文件和書(shū)面申請(qǐng)外，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件及其出具的授權(quán)書(shū)，以及被授權(quán)人的身份證件。

第二十三條 單位存款人申請(qǐng)更換預(yù)留個(gè)人簽章，可由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，也可授權(quán)他人辦理。

由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理的，應(yīng)出具加蓋該單位公章的書(shū)面申請(qǐng)以及法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件。

授權(quán)他人辦理的，應(yīng)出具加蓋該單位公章的書(shū)面申請(qǐng)、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件及其出具的授權(quán)書(shū)、被授權(quán)人的身份證件。無(wú)法出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件的，應(yīng)出具加蓋該單位公章的書(shū)面申請(qǐng)、該單位出具的授權(quán)書(shū)以及被授權(quán)人的身份證件。

第二十四條 個(gè)人申請(qǐng)變更預(yù)留印鑒的，應(yīng)出具力口蓋原預(yù)留印鑒的書(shū)面申請(qǐng)、原預(yù)留印鑒以及個(gè)人有效身份證件。個(gè)人申請(qǐng)變更預(yù)留印鑒，必須由存款人本人親自辦理。

第二十五條 收到存款人提交的變更印鑒申請(qǐng)和相關(guān)證明文件資料，坐班主任按第七條、第八條、第二十一至二十四條規(guī)定審核變更資料，審查存款人提交的變更印鑒申請(qǐng)是否按規(guī)定加蓋新、舊印鑒，經(jīng)辦人是否為法人或持有法人授權(quán)書(shū)，并驗(yàn)證被授上加注意見(jiàn)并簽名，在銀行留存的舊印鑒卡片上注明注銷日期，并要求申請(qǐng)人在新印鑒卡片上注明啟用日期。第二十六條 印鑒卡保管員收到坐班主任交來(lái)的變更后的新印鑒卡片，審核新舊印鑒是否銜接，要素是否齊全，是否經(jīng)坐班主任審核簽章后，將新印鑒卡片按順序放入印鑒簿中，作日常印鑒核對(duì)。

第二十七條 對(duì)單位在新印鑒啟用前簽發(fā)的、且在提示付款期限內(nèi)的票據(jù)，按舊印鑒進(jìn)行驗(yàn)印。舊印鑒卡片保存10天(遇節(jié)假日順延)后，加蓋“作廢”章，一份與變更印鑒申請(qǐng)書(shū)一并隨憑證裝訂保管，一份與開(kāi)戶資料一并保管。

第六章 銷戶時(shí)預(yù)留印鑒的處理

第二十八條 存款人申請(qǐng)撤銷銀行結(jié)算賬戶時(shí)，應(yīng)填制《撤銷銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書(shū)》提交開(kāi)戶行，屬于申請(qǐng)撤銷單位銀行結(jié)算賬戶的，應(yīng)加蓋單位公章；屬于申請(qǐng)撤銷個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的應(yīng)加其個(gè)人簽章。坐班主任應(yīng)認(rèn)真審查“撤銷銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書(shū)”上銷戶人的名稱、賬號(hào)、印章和印鑒卡上的記錄是否一致。審查無(wú)誤后在銷戶申請(qǐng)書(shū)上加注意見(jiàn)，簽名后交印鑒卡管理員辦理后續(xù)手續(xù)。

第二十九條 印鑒卡保管員根據(jù)經(jīng)坐班主任審核的銷戶申請(qǐng)書(shū)，抽出擬銷戶的印鑒卡片核印無(wú)誤后，在舊印鑒卡片上注明注銷日期，交前臺(tái)柜員辦理銷戶手續(xù)。

第三十條 柜員按規(guī)定辦理銷戶手續(xù)后，印鑒卡片一份與作廢重要空白憑證、銷戶申請(qǐng)書(shū)一并作銷戶記帳憑證附件；一份與開(kāi)戶資料一并保管。

第七章 預(yù)留印鑒的檢查監(jiān)督

第三十一條 各級(jí)管理行應(yīng)對(duì)轄屬行的預(yù)留印鑒工作加強(qiáng)管理、指導(dǎo)，定期或不定期地對(duì)預(yù)留印鑒管理工作進(jìn)行檢查，以保證預(yù)留印鑒正常、規(guī)范操作。檢查內(nèi)容包括印鑒的受理和使用、印鑒保管和移交、印鑒變更及銷戶等，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)糾正。

第三十二條 坐班主任對(duì)印鑒的監(jiān)督職責(zé)：

一、負(fù)責(zé)審查單位開(kāi)立、變更印鑒、銷戶等環(huán)節(jié)的印鑒卡管理的合規(guī)、合法情況。

二、負(fù)責(zé)監(jiān)督檢查驗(yàn)印人員在核印過(guò)程中是否認(rèn)真履行折角核印的工作，嚴(yán)禁僅憑印象、經(jīng)驗(yàn)審核印鑒、無(wú)印鑒客戶辦理轉(zhuǎn)賬和結(jié)算業(yè)務(wù)、不使用真實(shí)的預(yù)留印鑒進(jìn)行核對(duì)等違規(guī)行為。

三、負(fù)責(zé)監(jiān)控員工的思想動(dòng)態(tài)，加強(qiáng)思想教育，提高會(huì)計(jì)人員在管理印鑒方面執(zhí)行制度辦法的自覺(jué)性，防止業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員違規(guī)操作。

四、負(fù)責(zé)進(jìn)行安全形勢(shì)教育、典型案例教育，使員工及時(shí)了解不法分子利用印鑒作案的新動(dòng)態(tài)，保持高度的警惕性。

第三十三條 各分支行對(duì)印鑒的監(jiān)督職責(zé)：

一、檢查印鑒卡上是否具備坐班主任審查時(shí)的簽章。檢查開(kāi)戶資料中印鑒卡的變更手續(xù)是否合規(guī)。

二、抽查印鑒卡與支票余額表上所列賬戶戶名、與開(kāi)戶原始資料戶名是否一致。

三、監(jiān)督印鑒卡是否專人管理，柜員休假或換崗時(shí)是否按規(guī)定辦理交接手續(xù)。

四、抽查錄像檢查印鑒卡是否在錄像槍范圍內(nèi)使用，核印員是否真實(shí)核印，有無(wú)虛假核印的現(xiàn)象。

第七章 附則

第三十四條 本辦法由****制訂、解釋和修訂。二級(jí)分行可根據(jù)本辦法制定相關(guān)實(shí)施細(xì)則施行。

第三十五條 本辦法自2005年10月1日起施行。

第四篇：預(yù)留印鑒授權(quán)委托書(shū)

授權(quán)委托書(shū)

中國(guó)工商銀行股份有限公司

：

本人特授權(quán)我單位人員

（身份證件號(hào)碼：）代為辦理我單位（賬戶名稱：

，賬號(hào)：）以下第 3 項(xiàng)業(yè)務(wù)：

1、人民幣銀行結(jié)算賬戶開(kāi)立手續(xù)；

2、人民幣銀行結(jié)算賬戶變更手續(xù)；

3、銀行印鑒預(yù)留手續(xù)；

4、銀行印鑒變更手續(xù)；

6、賬戶密碼

手續(xù)（注：可填寫(xiě)修改/重置/注銷）。

（法定代表人或主要負(fù)責(zé)人簽章不作為單位銀行預(yù)留印鑒的，須填寫(xiě)以下授權(quán)信息）

授權(quán)以下人員個(gè)人印章或簽名可作為本單位銀行預(yù)留印鑒：

1、姓名：

身份證件號(hào)碼：；

2、姓名：

身份證件號(hào)碼：

3、姓名：

身份證件號(hào)碼：

預(yù)留印鑒卡正面“法定代表人（主要負(fù)責(zé)人）或授權(quán)代理人簽名確認(rèn)啟用印章”的簽名過(guò)程經(jīng)授權(quán)代理人在銀行當(dāng)面簽字確認(rèn)后有效。對(duì)于由此產(chǎn)生的一切經(jīng)濟(jì)責(zé)任糾紛，由本單位負(fù)責(zé)！

（授權(quán)有效期：

****年**月**日至

****年**月**日）

單位公章：

法定代表人（主要負(fù)責(zé)人）簽章：

授權(quán)日期：

****年**月**日

說(shuō)明：被授權(quán)人為空項(xiàng)的請(qǐng)劃線或注明“空項(xiàng)”字樣。

第五篇：預(yù)留印鑒證明書(shū)

附件：

3預(yù)留印鑒證明書(shū)

為使公司、公司、支行（營(yíng)業(yè)部）簽訂編號(hào)為號(hào)的《廠商銀三方合作協(xié)議書(shū)》能夠安全、順利的履行，各方將在此預(yù)留印鑒和簽字樣本，本協(xié)議項(xiàng)下的銀行承兌匯票收款確認(rèn)函、發(fā)貨通知書(shū)及確認(rèn)函、提貨申請(qǐng)書(shū)及其他書(shū)面通知上的預(yù)留印鑒和簽字樣本必須與下面預(yù)留樣本相符方位有效。

預(yù)留印鑒和簽字樣本

本預(yù)留印鑒證明書(shū)一式三份，甲、乙、丙三方各執(zhí)一份，具有同等效力，并據(jù)此核對(duì)有關(guān)業(yè)務(wù)附件和單據(jù)。如任何一方需更改預(yù)留印鑒和簽字樣本，應(yīng)書(shū)面告知其他二方。

甲方（蓋章）：乙方（蓋章）： 法定代表人：

或授權(quán)代理人：

年月日

丙方（蓋章）：

法定代表人：

或授權(quán)代理人：

年月日

法定代表人： 或授權(quán)代理人： 年月日