第一篇：銀行案防規(guī)章制度(江西銀監(jiān)局)

銀行案防規(guī)章制度（江西銀監(jiān)局）單選題

1.各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)要將（）作為案防工作的重要內(nèi)容，系統(tǒng)、全面開展員工崗位規(guī)范和業(yè)務(wù)流程教育，明晰違規(guī)操作應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。√ A B C D 信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查

員工異常行為排查

員工教育培訓(xùn)

員工職業(yè)道德教育

正確答案： C 2.加大合規(guī)建設(shè)力度，增強(qiáng)各級管理人員（），營造“合規(guī)從高層做起、合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值“的合規(guī)氛圍。√ A B C D 合規(guī)意識

風(fēng)險(xiǎn)意識

案防意識

以上都應(yīng)涵蓋

正確答案： A 3.各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)要圍繞案防工作組織、制度及質(zhì)量控制、案防工作執(zhí)行、監(jiān)督與檢查、考核與問責(zé)等方面內(nèi)容開展案防工作試評估，按照（）負(fù)責(zé)原則，細(xì)化對分支機(jī)構(gòu)自我評估的工作要求。√ A B C D 銀行機(jī)構(gòu)總部

案防工作牽頭

高級管理層

法人機(jī)構(gòu)（省級機(jī)構(gòu)）

正確答案： D 4.各級監(jiān)管部門要及時(shí)對銀行業(yè)機(jī)構(gòu)試評估情況進(jìn)行（）。√ A B C D 監(jiān)管評價(jià)

監(jiān)管評級

現(xiàn)場檢查

指導(dǎo)抽查 正確答案： A 5.由案防部門組織的轄內(nèi)銀行業(yè)高管人員案防考試采取（）形式，參考人員須覆蓋全部機(jī)構(gòu)類型。√ A B C D 機(jī)考

筆試

監(jiān)管談話

風(fēng)險(xiǎn)提示

正確答案： A 6.案防知識考試與（）管理掛鉤，通過考試，進(jìn)一步提高高管人員案防知識掌握程度，實(shí)現(xiàn)以考促學(xué)、以考促案防工作的目的。√ A B C D 員工從業(yè)資格

高管人員準(zhǔn)入

員工職業(yè)道德

高管人員任職資格

正確答案： B 7.各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)要實(shí)施案件（）管理，高效開展案件調(diào)查。√ A B C D 統(tǒng)一

分級

屬地

主管部門

正確答案： B 8.發(fā)生重大、惡性案件，監(jiān)管部門要約談案發(fā)法人機(jī)構(gòu)（省級機(jī)構(gòu)）（）。√ A B C D 董事長

監(jiān)事長

分管案防工作負(fù)責(zé)人

主要負(fù)責(zé)人

正確答案： D 9.各銀監(jiān)分局應(yīng)于每年（）月底前完成并將考試情況報(bào)告省局。√ A B C D 8 9 10 11

正確答案： D 10.各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)要組織開展銀行業(yè)（）專題調(diào)研，深入研究，及時(shí)報(bào)送高質(zhì)量的調(diào)研成果。√ A B C D 案防工作

員工行為管理

反欺詐

案件風(fēng)險(xiǎn)

正確答案： C 11.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在每月后（）個(gè)工作日內(nèi)上報(bào)本機(jī)構(gòu)上月從業(yè)人員處罰信息。√ A B C D 1 2 3 4

正確答案： C 12.各城商行、信托公司、財(cái)務(wù)公司、農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)、村鎮(zhèn)銀行的信息由（）統(tǒng)一報(bào)送。√ A B C D 總行

本單位合規(guī)部門

本單位風(fēng)險(xiǎn)管理部門

法人總部

正確答案： D 13.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)上級對下級及外部單位對相關(guān)責(zé)任人給予處罰決定的信息，由（）向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送。√ A 被處罰人所在機(jī)構(gòu) B C D 被處罰人所在機(jī)構(gòu)的上級行

總行

總行人力資源部門

正確答案： A 14.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息填報(bào)實(shí)行（）原則。√ A B C D 真實(shí)

多人多報(bào)

客觀

一人一報(bào)

正確答案： D 15.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對作出的處罰無需解除或未確定解除時(shí)間的，處罰決定有效期原則上為（）年。√ A B C D 2 3 4 5

正確答案： D 16.根據(jù)銀監(jiān)會(huì)要求，江西銀監(jiān)局于（）起建立《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息登記制度》（試行）。√ A B C D 2013年12月31日

2014年1月1日

2014年1月31日

2014年2月28日

正確答案： B 17.各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)要從2014年（）月份起于每季度末向?qū)诒O(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送案件風(fēng)險(xiǎn)排查情況。√ A B 1 2 C D 3 4

正確答案： C 18.各銀監(jiān)局繼續(xù)組織各省級銀行業(yè)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人簽訂（）。√ A B C D 案件防控責(zé)任狀

案件防控承諾書

案防工作責(zé)任書

案防工作承諾書

正確答案： B 19.根據(jù)屬地原則，由案防部門每年按照不低于（）的比例隨機(jī)抽選轄內(nèi)銀行業(yè)高管人員參加案防考試。√ A B C D 5% 10% 20% 50%

正確答案： B 20.各機(jī)構(gòu)監(jiān)管處于每季后()個(gè)工作日內(nèi)將轄內(nèi)對口銀行業(yè)機(jī)構(gòu)排查報(bào)告、排查情況匯總表和本處填寫的排查情況匯總表加蓋公章一并報(bào)送省局案防辦。√ A B C D 5 6 7 8

正確答案： C 多選題

21.各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)要切實(shí)履行案件防控責(zé)任主體職責(zé)，明確案防工作牽頭部門責(zé)任，厘清案防牽頭部門與（）等部門案防職責(zé)邊界，層層組織訂立案防責(zé)任書，保證各部門、上下級機(jī)構(gòu)案防權(quán)責(zé)清晰、責(zé)任落實(shí)。√ A B 業(yè)務(wù)

風(fēng)控 C D 內(nèi)審

稽核

正確答案： A B C D 22.各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)要建立制度管理體系，根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要、風(fēng)險(xiǎn)特征和監(jiān)管政策變化，對內(nèi)部各項(xiàng)制度進(jìn)行（），確保制度覆蓋所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域和管理環(huán)節(jié)。√ A B C D 評價(jià)

修訂

更新

清理

正確答案： A B C 23.各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)要結(jié)合自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)狀況，組織開展以（）等為重點(diǎn)的案件風(fēng)險(xiǎn)排查，落實(shí)排查責(zé)任，對排查發(fā)現(xiàn)的重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)和突出問題開展專項(xiàng)治理。√ A B C D 信貸

票據(jù)

跨業(yè)合作

員工異常行為

正確答案： A B C D 24.加大合規(guī)建設(shè)力度，增強(qiáng)各級管理人員合規(guī)意識，營造（）的合規(guī)氛圍。√ A B C D 合規(guī)從高層做起

合規(guī)人人有責(zé)

合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值

合規(guī)從員工做起

正確答案： A B C 25.各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)于每季度后（）個(gè)工作日、年后（）個(gè)工作日內(nèi)向?qū)诒O(jiān)管機(jī)構(gòu)案防部門報(bào)送案防和安保工作情況季度和年度報(bào)告。√ A B C 3 4 5 D 6

正確答案： A C 26.各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)要圍繞（）等方面內(nèi)容開展案防工作試評估。√ A 案防工作組織

B 制度及質(zhì)量控制

C 案防工作執(zhí)行

D 監(jiān)督與檢查

E 考核與問責(zé)

正確答案： A B C D E 27.銀行業(yè)機(jī)構(gòu)排查情況報(bào)告內(nèi)容包括但不限于以下（）內(nèi)容。√ A 排查工作總體安排

B 排查業(yè)務(wù)領(lǐng)域、內(nèi)容和工作進(jìn)展

C 發(fā)現(xiàn)問題及原因分析

D 采取的措施

E 下一步工作安排

F 工作建議

G 2-3個(gè)典型案例

正確答案： A B C D E F G 28.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)需填報(bào)從業(yè)人員處罰信息中的內(nèi)部處分種類包括（）。A 警告

B 記過

C 記大過

D 降級

E 撤職

F 開除

√

正確答案： A B C D E F 29.在《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息登記制度》（試行）中，規(guī)定從業(yè)人員的范圍包括（）。√ A B C D E F 與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)簽訂勞動(dòng)合同的在崗人員

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董（理）事會(huì)成員

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)成員

高級管理人員

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)聘用或與勞務(wù)代理機(jī)構(gòu)簽訂協(xié)議直接從事金融業(yè)務(wù)的其他人員

郵政代理人員

正確答案： A B C D E F 30.若處罰結(jié)果發(fā)生改變，如（）的，須重新填報(bào)信息表。√ A B C D 提前

延后

解除處罰的加重處罰的

正確答案： A B C 31.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)受到黨紀(jì)處分的種類包括（）。√ A B C D E 警告

嚴(yán)重警告

撤銷黨內(nèi)職務(wù)

留黨察看

開除黨籍

正確答案： A B C D E 32.關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息登記制度都有哪些處罰類別？（）√ A B C 刑事處罰

行政處罰

黨紀(jì)處分 D E 內(nèi)部處分

其他處罰

正確答案： A B C D E 33.刑事處罰包括主刑的(),及附加刑的“罰金、剝奪政治權(quán)利、沒收財(cái)產(chǎn)、驅(qū)逐出境”。√ A B C D E 管制

拘役

有期徒刑

無期徒刑

死刑

正確答案： A B C D E 34.在深入分析案件情況，做好案情通報(bào)和風(fēng)險(xiǎn)提示工作中，需做到（）。√ A B C D E 深入剖析重大案件和典型案例

分析案發(fā)原因

研究作案手段

查找薄弱環(huán)節(jié)

明確整改要求

正確答案： A B C D E 35.銀行業(yè)機(jī)構(gòu)在發(fā)生案件，尤其是重大、惡性案件時(shí)，應(yīng)（）。√ A B C D 在第一時(shí)間成立專案組

開展案件調(diào)查工作，盡快查清案情

準(zhǔn)確定性，厘清責(zé)任，及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告案件調(diào)查情況

并注意保全涉案資產(chǎn)，減少損失

正確答案： A B C D 36.各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)分局要按照案件、案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送的有關(guān)規(guī)定，及時(shí)、準(zhǔn)確報(bào)送案件和案件風(fēng)險(xiǎn)信息，嚴(yán)禁（）。√ A B 瞞報(bào)

故意漏報(bào) C D E 遲報(bào)

如實(shí)上報(bào)

錯(cuò)報(bào)

正確答案： A B C E 37.“開展主題活動(dòng)，加強(qiáng)員工教育管理”體現(xiàn)在（）。√ A B C D E 組織開展員工行為整治年活動(dòng)

全面開展員工崗位規(guī)范和業(yè)務(wù)流程教育

開展職業(yè)道德教育

加大合規(guī)文化建設(shè)力度

組織開展以信貸、票據(jù)、跨業(yè)合作和員工異常行為等為重點(diǎn)的案件風(fēng)險(xiǎn)排查

正確答案： A B C D 38.“明確職責(zé)分工，落實(shí)案防責(zé)任”主要體現(xiàn)在（）。√ A B C D E 繼續(xù)組織各省級銀行業(yè)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人簽訂案件防控承諾書

切實(shí)履行案件防控責(zé)任主體職責(zé)

明確案防工作牽頭部門責(zé)任

厘清案防牽頭部門與業(yè)務(wù)、風(fēng)控、內(nèi)審稽核等部門

層層組織訂立案防責(zé)任書

正確答案： A B C D E 39.各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)要結(jié)合自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)狀況，認(rèn)真做好本單位、本系統(tǒng)案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的安排部署，組織開展以()等為重點(diǎn)的風(fēng)險(xiǎn)排查。√ A B C D E 信貸

票據(jù)

跨業(yè)合作

柜臺和會(huì)計(jì)結(jié)算業(yè)務(wù)

員工異常行為

正確答案： A B C D E 判斷題

40.在追究案件直接責(zé)任人責(zé)任的同時(shí)，可以允許以經(jīng)濟(jì)處罰或其他問責(zé)方式代替紀(jì)律處分。此種說法： √

正確 錯(cuò)誤

正確答案： 錯(cuò)誤

41.發(fā)生重大、惡性案件，監(jiān)管部門要約談案發(fā)法人機(jī)構(gòu)（省級機(jī)構(gòu)）董事長。此種說法： √

正確 錯(cuò)誤

正確答案： 錯(cuò)誤

42.各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)對分支機(jī)構(gòu)發(fā)生案件的整改情況進(jìn)行審計(jì)檢查，并將檢查情況及時(shí)報(bào)告監(jiān)管部門。此種說法： √

正確 錯(cuò)誤

正確答案： 正確

43.各級監(jiān)管部門應(yīng)對轄內(nèi)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)案件整改情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，評估檢查整改效果，對整改不力的，要及時(shí)約談，采取監(jiān)管措施，推動(dòng)以查促防。此種說法： √

正確 錯(cuò)誤

正確答案： 正確

44.對不重視案防工作、案防措施不落實(shí)引發(fā)案件的機(jī)構(gòu)，要加大責(zé)任追究力度。此種說法： √

正確 錯(cuò)誤

正確答案： 錯(cuò)誤

45.各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)于每季度后3個(gè)工作日內(nèi)將案件風(fēng)險(xiǎn)排查情況報(bào)告（含排查情況匯總表）的書面報(bào)告和電子版本一并報(bào)送江西銀監(jiān)局對口監(jiān)管處。此種說法： √

正確 錯(cuò)誤

正確答案： 錯(cuò)誤

46.各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)于每季度后5個(gè)工作日內(nèi)將案件風(fēng)險(xiǎn)排查情況報(bào)告的電子版本報(bào)送江西銀監(jiān)局對口監(jiān)管處。此種說法： √

正確 錯(cuò)誤

正確答案： 正確

47.若處罰結(jié)果發(fā)生改變，如提前、延后、解除處罰的，無須重新填報(bào)信息表。此種說法： √

正確 錯(cuò)誤

正確答案： 錯(cuò)誤

48.處罰的時(shí)間是指處罰文件印發(fā)的時(shí)間。此種說法： √

正確 錯(cuò)誤

正確答案： 錯(cuò)誤

49.對勞務(wù)派遣人員，“退回”即視為解除勞動(dòng)合同。此種說法：正確 錯(cuò)誤

正確答案： 正確

50.管制屬于刑事處罰。此種說法： √

正確 錯(cuò)誤

正確答案： 正確

√

第二篇：江西銀行案防知識考試題庫

一、單選題（合計(jì)100道）

1、在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)營業(yè)場所和辦公場所內(nèi)，針對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員或客戶的人身安全實(shí)施暴力行為，應(yīng)當(dāng)由公安機(jī)關(guān)立案偵查的刑事犯罪案件納入（）進(jìn)行統(tǒng)計(jì)。

A、第三類案件 B、第二類案件 C、第一類案件 D、安保類案件 正確答案：A

2、網(wǎng)上銀行詐騙、電話銀行詐騙、電信詐騙、盜刷銀行卡及POS機(jī)套現(xiàn)等案件，除有證據(jù)證明銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員存在違法違規(guī)行為的以外，納入（）進(jìn)行統(tǒng)計(jì)。

A、第一類案件 B、第三類案件 C、第二類案件 D、安保類案件 正確答案：B

3、涉嫌非法集資活動(dòng)類案件，已由公安、司法機(jī)關(guān)立案偵查或按規(guī)定應(yīng)移送公安、司法機(jī)關(guān)立案查處的案件納入（）進(jìn)行統(tǒng)計(jì)。

A、第二類案件 B、第三類案件 C、第一類案件 D、非法集資案件 正確答案：C

4、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對案件處置工作負(fù)（）責(zé)任。A、直接 B、領(lǐng)導(dǎo) C、督導(dǎo) D、調(diào)查 正確答案：A

5、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件的調(diào)查實(shí)行（）。A、領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)制 B、專案負(fù)責(zé)制 C、專門部門牽頭負(fù)責(zé) D、專員負(fù)責(zé) 正確答案：B

6、案件風(fēng)險(xiǎn)信息的報(bào)送時(shí)點(diǎn)是案件風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后（）小時(shí)以內(nèi)。

A、3 B、6 C、24 D、12 正確答案：C

7、案件信息報(bào)送的時(shí)點(diǎn)為案件確認(rèn)后（）小時(shí)之內(nèi)。A、24 B、6 C、3 D、12 正確答案：A

8、銀監(jiān)會(huì)機(jī)關(guān)相關(guān)部門通過召開（）的方式，形成部門間的協(xié)調(diào)機(jī)制。

A、季度分析會(huì)議 B、專門會(huì)議 C、案防工作會(huì)議

D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議 正確答案：D

9、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》規(guī)定案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息的報(bào)送線路是（）。

A、實(shí)行雙線報(bào)送 B、實(shí)行行內(nèi)報(bào)送 C、報(bào)送至上一級行 D、報(bào)送至總行 正確答案：A

10、有關(guān)單位瞞報(bào)、漏報(bào)、遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息，或漏登、遲登、錯(cuò)登案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息的，銀監(jiān)部門依 3 據(jù)（）法律給予處罰。

A、《中國人民銀行法》 B、《銀監(jiān)法》 C、《商業(yè)銀行法》

D、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》 正確答案：B

11、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對案件處置工作負(fù)（）責(zé)任。A、直接 B、領(lǐng)導(dǎo) C、督導(dǎo) D、調(diào)查 正確答案：A

12、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件的調(diào)查實(shí)行（）。A、領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)制 B、專案負(fù)責(zé)制 C、專門部門牽頭負(fù)責(zé) D、專員負(fù)責(zé) 正確答案：B

13、案件風(fēng)險(xiǎn)信息的報(bào)送時(shí)點(diǎn)是案件風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后（）小時(shí)以內(nèi)。

A、3 B、6 C、24 D、12 正確答案：C

14、案件信息報(bào)送的時(shí)點(diǎn)為案件確認(rèn)后（）小時(shí)之內(nèi)。A、24 B、6 C、3 D、12 正確答案：A

15、銀監(jiān)會(huì)機(jī)關(guān)相關(guān)部門通過召開（）的方式，形成部門間的協(xié)調(diào)機(jī)制。

A、季度分析會(huì)議 B、專門會(huì)議 C、案防工作會(huì)議

D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議 正確答案：D

16、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》規(guī)定案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息的報(bào)送線路是（）。

A、實(shí)行雙線報(bào)送 B、實(shí)行行內(nèi)報(bào)送 C、報(bào)送至上一級行 D、報(bào)送至總行

正確答案：A

17、有關(guān)單位瞞報(bào)、漏報(bào)、遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息，或漏登、遲登、錯(cuò)登案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息的，銀監(jiān)部門依據(jù)（）法律給予處罰。

A、《中國人民銀行法》 B、《銀監(jiān)法》 C、《商業(yè)銀行法》

D、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》 正確答案：B

18、銀監(jiān)分局在監(jiān)管工作中發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪案件的，經(jīng)（）批準(zhǔn)后，報(bào)請銀監(jiān)局作出移送決定。

A、銀監(jiān)分局主要負(fù)責(zé)人 B、銀監(jiān)分局負(fù)責(zé)案防工作部門 C、銀監(jiān)分局負(fù)責(zé)案防工作部門負(fù)責(zé)人 D、銀監(jiān)分局辦公室 正確答案：A

19、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)自接到調(diào)查報(bào)告之日起（）日內(nèi)作出移送或者不移送的決定。

A、2 B、3 C、4 D、5 正確答案：B 20、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人作出移送決定的，專門負(fù)責(zé)案件移送的工作人員應(yīng)當(dāng)在（）小時(shí)內(nèi)向公安機(jī)關(guān)或人民檢察院移送。

A、12 B、24 C、36 D、48 正確答案：B

21、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對公安機(jī)關(guān)、人民檢察院不予立案的決定有異議的，可以在接到不予立案通知書后的（）日內(nèi)，向公安機(jī)關(guān)、人民檢察院提請復(fù)議。

A、3 B、2 C、1 D、4 正確答案：A

22、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)移送涉嫌犯罪案件材料應(yīng)當(dāng)移送材料（），對公安機(jī)關(guān)、人民檢察院要求移送原件的材料，應(yīng)在材料上標(biāo)明“原件”字樣，并留備份。

A、原件 B、復(fù)印件 C、檔案 D、副本 正確答案：D

23、將（）及整改工作同科學(xué)的激勵(lì)約束機(jī)制建設(shè)掛鉤。A、案件信息報(bào)送 B、案件風(fēng)險(xiǎn)防范 C、案件調(diào)查管理 D、案件處置工作 正確答案：B

24、一案四問中的一問是指（）。A、上級行之責(zé) B、案件當(dāng)事人之責(zé) C、上級行負(fù)責(zé)人之責(zé) D、部門負(fù)責(zé)人之責(zé) 正確答案：B

25、將案件風(fēng)險(xiǎn)整改與（）掛鉤。A、積分 B、考核 C、評級 D、處分 正確答案：C

26、一案四問中的四問是指（）。A、案發(fā)單位兩級領(lǐng)導(dǎo)之責(zé) B、經(jīng)辦人之責(zé)

C、案發(fā)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人之責(zé) D、相關(guān)人員責(zé)任 正確答案：A

27、將案件風(fēng)險(xiǎn)整改與（）監(jiān)管掛鉤。A、新業(yè)務(wù)準(zhǔn)入 B、高管人員任職 C、新機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入 D、市場準(zhǔn)入 正確答案：D

28、重要崗位的強(qiáng)制性休假與（）緊密銜接聯(lián)動(dòng)。A、崗位審計(jì) B、崗位管理 C、崗位檢查 D、員工行為 正確答案：A

29、針對票據(jù)業(yè)務(wù)案件高發(fā)，要實(shí)行按規(guī)定收取（）和推行他行托管保證金的聯(lián)動(dòng)。

A、手續(xù)費(fèi) B、保證金 C、保管費(fèi) D、賬戶管理費(fèi) 正確答案：B 30、基層行長、主任的定期交流輪崗與（）的委派制并行與聯(lián)動(dòng)。

A、審計(jì)主管 B、審貸官 C、會(huì)計(jì)主管 D、授權(quán)經(jīng)理 正確答案：C

31、貸款三查的（）與三查檔案（紙質(zhì)或電子介質(zhì)）妥善保管責(zé)任制的配套建設(shè)聯(lián)動(dòng)。

A、盡職調(diào)查 B、貸前調(diào)查 C、履職調(diào)查 D、以上都需要 正確答案：A

32、案件查處和相應(yīng)（）的制度配套建設(shè)聯(lián)動(dòng)。A、內(nèi)部處分 B、經(jīng)濟(jì)處罰 C、獎(jiǎng)懲 D、信息披露 正確答案：D

33、激勵(lì)基層員工署名揭發(fā)壞人壞事與對（）的配套建設(shè)聯(lián)動(dòng)。

A、誠信舉報(bào)制度 B、員工保護(hù)制度 C、員工行為管理 D、內(nèi)部舉報(bào)流程 正確答案：B

34、（）依法對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作實(shí)施監(jiān)督管理。A、銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu) B、人總行及其派出機(jī)構(gòu) C、屬地監(jiān)管機(jī)構(gòu) D、銀監(jiān)會(huì) 正確答案：A

35、（）列為案件風(fēng)險(xiǎn)防范第一責(zé)任人。A、行長 B、董事長

C、分管案防工作的行領(lǐng)導(dǎo) D、監(jiān)事長 正確答案： B

36、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法》自（）施行。

A、2013年12月31日起 B、2013年11月1日起 C、2014年１月１日起 D、2014年2月1日起 正確答案：C

37、（）是案防工作監(jiān)督的第一責(zé)任人。A、監(jiān)事長 B、董事長 C、行長 D、合規(guī)部門 正確答案：A

38、（）是案防制度制定和執(zhí)行的第一責(zé)任人。A、董事長 B、監(jiān)事長

C、分管案防工作的行領(lǐng)導(dǎo) D、行長 正確答案：D

39、（）納入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格管理范圍。

A、合規(guī)總監(jiān) B、合規(guī)部門負(fù)責(zé)人 C、風(fēng)險(xiǎn)部門負(fù)責(zé)人 D、合規(guī)經(jīng)理 正確答案：A 40、合規(guī)總監(jiān)向（）報(bào)告案防工作。A、董事長 B、行長 C、監(jiān)事長 D、銀監(jiān)部門 正確答案：B

41、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)整理、匯總案防自我評估情況，形成《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作自我評估報(bào)告》，并在每年（）底前報(bào)送銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。

A、2月 B、1月 C、12月 D、3月 正確答案：A

42、案件責(zé)任人員被撤職后，（）內(nèi)不得安排擔(dān)任同職（級）及以上職務(wù)。

A、一年 B、二年 C、三年 D、五年 正確答案：B

43、發(fā)生涉案金額（）等值人民幣案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)暫停案發(fā)層級機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人職務(wù)。

A、五十萬元（含）以上 B、一百萬元（含）以上 C、二百萬元（含）以上 D、五百萬元（含）以上 正確答案：B

44、發(fā)生重大、惡性案件的，全國性銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)由（）或省級（一級）分支機(jī)構(gòu)牽頭組織開展具體案件問責(zé)工作。

A、發(fā)案機(jī)構(gòu)

B、發(fā)案機(jī)構(gòu)合規(guī)部門 C、風(fēng)險(xiǎn)管理部門 D、法人機(jī)構(gòu)總部 正確答案：D

45、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)當(dāng)在立案之日起（）個(gè)工作日內(nèi)對案件責(zé)任人員做出處理決定。

A、1 B、2 C、3 D、4 正確答案：C

46、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防管理人員應(yīng)當(dāng)具備與履行職責(zé)相匹配的（）、經(jīng)驗(yàn)和專業(yè)素質(zhì)。

A、理念 B、意識 C、經(jīng)歷 D、能力 正確答案：D

47、（）是指銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依據(jù)本辦法對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作開展情況進(jìn)行評價(jià)。

A、監(jiān)管評價(jià) B、監(jiān)管評級 C、案防檢查 D、監(jiān)管談話 正確答案：A

48、案件問責(zé)方式可以合并使用，但對于應(yīng)當(dāng)給予（），不得以經(jīng)濟(jì)處理或其他問責(zé)方式代替紀(jì)律處分。

A、刑事追究的 B、紀(jì)律處分的 C、解除勞動(dòng)合同的 D、降級 正確答案：B

49、對符合重大突發(fā)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)的事件，應(yīng)在（）小 時(shí)內(nèi)向上一級機(jī)構(gòu)及當(dāng)?shù)劂y監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

A、1 B、2 C、24 D、48 正確答案：B 50、重大突發(fā)事件的報(bào)告應(yīng)遵循及時(shí)、（）、真實(shí)、全面的原則。

A、客觀 B、準(zhǔn)確 C、科學(xué) D、有效 正確答案：B

51、（）人以上聚眾上訪引發(fā)社會(huì)廣泛關(guān)注及產(chǎn)生重大社會(huì)影響的事件屬于嚴(yán)重影響金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定事件。

A、100 B、120 C、150 D、200 正確答案：C

52、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重要信息系統(tǒng)出現(xiàn)故障，導(dǎo)致兩個(gè)（含）以上省（自治區(qū)、直轄市）范圍內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)無法正常 開展業(yè)務(wù)（）小時(shí)（含）以上的事件屬于嚴(yán)重影響正常經(jīng)營和提供正常金融服務(wù)事件。

A、1 B、2 C、3 D、4 正確答案：A

53、造成銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（）人以上（含）重傷、失蹤、非正常死亡的事件屬于嚴(yán)重影響正常經(jīng)營和提供正常金融服務(wù)事件。

A、1 B、2 C、3 D、4 正確答案：C

54、涉案金額在（）萬元以上的案件屬于嚴(yán)重?fù)p害銀行和客戶利益事件。

A、1000 B、2000 C、3000 D、4000 正確答案：A

55、銀監(jiān)局及銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)一以（）形式、通過最快捷的方式報(bào)告重大突發(fā)事件。

A、《重大突發(fā)事件報(bào)告》 B、《重大突發(fā)事件快報(bào)》 C、《重大突發(fā)事件信息》 D、《重大突發(fā)事件情況報(bào)告》 正確答案：A

56、重大突發(fā)事件報(bào)告實(shí)行（）負(fù)責(zé)制。A、董事長 B、監(jiān)事長 C、行政領(lǐng)導(dǎo) D、部門主管 正確答案：C

57、制定銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨是“為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員（），提高中國銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和（），建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化，維護(hù)銀行業(yè)良好信譽(yù)，促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展，制定本職業(yè)操守。”

A、職業(yè)紀(jì)律，職業(yè)道德 B、職業(yè)行為，職業(yè)道德水準(zhǔn) C、職業(yè)操守，職業(yè)紀(jì)律 D、職業(yè)道德，職業(yè)操守水平正確答案：B

58、銀行業(yè)從業(yè)人員不包括（）。A、銀行工作人員 B、信托公司工作人員 C、汽車金融公司工作人員 D、證券公司工作人員 正確答案：D

59、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備崗位所需的專業(yè)知識、資格和能力是（）準(zhǔn)則。

A、守法合規(guī) B、專業(yè)勝任 C、勤勉盡職 D、誠實(shí)信用 正確答案：B 60、下列符合“守法合規(guī)”要求的做法包括（）。A、遵守法律法規(guī) B、遵守行業(yè)自律規(guī)范 C、遵守所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度 D、以上都應(yīng)遵守 正確答案：D 61、以下哪一項(xiàng)明顯違反了“勤勉盡職”的要求（）。A、對所在機(jī)構(gòu)誠實(shí)信用

B、在工作中時(shí)常打私人電話，上網(wǎng)瀏覽個(gè)人感興趣的 內(nèi)容

C、切實(shí)履行崗位職責(zé) D、維護(hù)所在機(jī)構(gòu)商業(yè)信譽(yù) 正確答案：B 62、以下哪一項(xiàng)關(guān)于保護(hù)客戶隱私的說法不正確（）。A、銀行業(yè)從業(yè)人員不得違反法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶隱私保護(hù)的規(guī)定，透漏任何客戶資料和交易信息

B、出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個(gè)人信息和交易信息屬于不當(dāng)行為，可能侵犯客戶隱私

C、銀行應(yīng)當(dāng)保護(hù)在為客戶提供開戶服務(wù)時(shí)了解到的客戶財(cái)務(wù)狀況信息

D、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保護(hù)客戶資料及其交易信息檔案。在離職后，為了繼續(xù)為客戶提供連貫服務(wù)，可以將客戶信息帶至新機(jī)構(gòu)，在介紹新機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品與服務(wù)后，由客戶自行選擇是否購買其產(chǎn)品或服務(wù)

正確答案：D 63、以下哪一項(xiàng)不屬于公平競爭行為（）。

A、某銀行為了提高為客戶提供服務(wù)的質(zhì)量，定期對從業(yè)人員進(jìn)行培訓(xùn)，講授金融產(chǎn)品和服務(wù)的特點(diǎn)和技巧，經(jīng)過一段時(shí)間后，該行的服務(wù)質(zhì)量和效率顯著提高，吸引了更多的客戶

B、某銀行雖然在同類同質(zhì)產(chǎn)品的定價(jià)上并不是最低的，但卻能在提供產(chǎn)品和服務(wù)的過程中，為客戶提供增值服務(wù)

C、某銀行在向客戶推銷信用卡業(yè)務(wù)時(shí)，明確告知客戶在信用卡使用過程中，消費(fèi)達(dá)到一定金額后，可以獲得某些獎(jiǎng)品

D、某銀行客戶經(jīng)理為了獲得一家上市企業(yè)的貸款業(yè)務(wù)，答應(yīng)其財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人可以給予一定比例的提成

正確答案：D 64、以下關(guān)于《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》宗旨的說法，不正確的是（）。

A、規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為 B、維護(hù)銀行業(yè)良好聲譽(yù)

C、完善健康的銀行企業(yè)文化和信用文化 D、促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展 正確答案：C 65、從業(yè)人員在具體工作崗位上履行特定崗位職責(zé)的行為叫做（）。

A、職業(yè)行為 B、職業(yè)道德 C、崗位行為 D、崗位道德 正確答案：A 66、中國銀行業(yè)發(fā)展中的不足表現(xiàn)在以（）為核心的職 業(yè)價(jià)值理念沒有樹立起來。

A、誠信、熱情、敬業(yè) B、誠信、合規(guī)、盡職 C、合規(guī)、盡職、上進(jìn) D、誠實(shí)、敬業(yè)、上進(jìn) 正確答案：B 67、根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，以下不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的是（）。

A、中國銀行

B、招商銀行深圳分行 C、金融資產(chǎn)管理公司 D、中國農(nóng)業(yè)銀行 正確答案：C 68、銀行業(yè)從業(yè)人員，應(yīng)當(dāng)接受（）的監(jiān)督。A、所在機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)自律組織、社會(huì)公眾 B、國際金融機(jī)構(gòu)、所在機(jī)構(gòu)、社會(huì)公眾 C、國際金融機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)自律組織、社會(huì)公眾 D、所在機(jī)構(gòu)、行業(yè)自律協(xié)會(huì)、國際金融機(jī)構(gòu) 正確答案：A 69、被視為民法中的“帝王原則”，對銀行從業(yè)人員提出較高要求的是（）。

A、價(jià)值最大原則 B、客戶至上原則 C、愛崗敬業(yè)原則 D、誠實(shí)信用原則 正確答案：D 70、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)守法合規(guī)，以下選項(xiàng)中不屬于銀行業(yè)從業(yè)人員需要遵守的范圍的是（）。

A、法律法規(guī) B、國際慣例 C、行業(yè)自律法規(guī) D、所在機(jī)構(gòu)規(guī)章制度 正確答案：B 71、商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)是（）。

A、違規(guī)風(fēng)險(xiǎn) B、法律風(fēng)險(xiǎn) C、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) D、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn) 正確答案：C 72、以下銀行業(yè)從業(yè)人員的做法中，不符合其從業(yè)基本準(zhǔn)則的是（）。

A、以所在機(jī)構(gòu)利潤最大化為目標(biāo) B、切實(shí)履行崗位職責(zé) C、勤勉謹(jǐn)慎

D、維護(hù)所在機(jī)構(gòu)商業(yè)信譽(yù) 正確答案：A 73、銀行從業(yè)人員職業(yè)操守的監(jiān)督機(jī)構(gòu)一般不包括（）。A、銀監(jiān)會(huì) B、中國人民銀行 C、國家外匯管理局 D、國務(wù)院 正確答案：D 74、制定銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨是“為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員()，提高中國銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)，建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化，維護(hù)銀行業(yè)良好信譽(yù)，促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展，制定本職業(yè)操守”。

A、職業(yè)紀(jì)律 B、職業(yè)行為 C、職業(yè)操守 D、職業(yè)道德 正確答案：B 75、銀行業(yè)從業(yè)人員在無法確知自己的行為是否屬于利益沖突或?qū)θ绾翁幚砝鏇_突存有疑問時(shí)，應(yīng)該按照內(nèi)部規(guī)定向（）報(bào)告，尋求內(nèi)部專業(yè)支持。A、銀監(jiān)會(huì) B、所在機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人 C、銀行業(yè)協(xié)會(huì) D、上級主管 正確答案：D

76、下列有關(guān)信息保密的說法錯(cuò)誤的是（）。A、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案

B、在受雇期間不得隨意透露客戶的資料和交易信息 C、在離職后也要受信息保密的約束

D、將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可的其他目的 正確答案：D

77、下列有關(guān)銀行從業(yè)人員與同業(yè)人員之間就商業(yè)保密與知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)的做法錯(cuò)誤的是（）。

A、銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，不得泄露本機(jī)構(gòu)客戶信息和本機(jī)構(gòu)尚未公開的重大內(nèi)部信息或商業(yè)秘密

B、銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，不得以不正當(dāng)手段刺探、竊取同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)尚未公開的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、重大戰(zhàn)略決策和產(chǎn)品研發(fā)等重大內(nèi)部信息或商業(yè)秘密

C、銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，不得竊取、侵害同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)的知識產(chǎn)權(quán)和專有技術(shù)

D、銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，應(yīng)盡量打聽對 方的內(nèi)部消息和商業(yè)秘密

正確答案：D

78、銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，不符合“熟知業(yè)務(wù)”的有關(guān)規(guī)定的是()。

A、熟知向客戶推薦的產(chǎn)品

B、銀行產(chǎn)品部門向客戶經(jīng)理介紹產(chǎn)品時(shí)未提及風(fēng)險(xiǎn)，客戶經(jīng)理也沒有主動(dòng)了解產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)

C、熟知與自身崗位相關(guān)的有關(guān)法規(guī) D、熟知業(yè)務(wù)處理流程 正確答案：B 79、某金融專業(yè)剛畢業(yè)的男性客戶到銀行辦理業(yè)務(wù)，他以自己對某些風(fēng)險(xiǎn)的理解不夠?yàn)槔碛桑Y貌地邀請辦理業(yè)務(wù)的一名年輕女性工作人員下班后單獨(dú)為其解釋。該女性工作人員恰當(dāng)?shù)淖龇ㄊ?)。

A、認(rèn)為該客戶的要求屬于工作人員的職責(zé)之一，必須滿足其要求

B、認(rèn)為這是不合理的邀請，堅(jiān)決不能做

C、耐心向客戶解釋，如果是解釋業(yè)務(wù)，應(yīng)盡量在上班時(shí)間在工作場所進(jìn)行

D、讓保安人員立即驅(qū)逐該客戶 正確答案：C 80、對有章不循的，要將責(zé)任人（），并嚴(yán)肅處理。A、給予警告 B、給予通報(bào)批評 C、調(diào)離原崗位 D、給予經(jīng)濟(jì)處罰 正確答案：C 81、某銀行銷售人員在向客戶推薦銀行產(chǎn)品的時(shí)候，向客戶特別強(qiáng)調(diào)了同類產(chǎn)品歷史年收益率高達(dá)30％，暗示肯定能夠達(dá)到該收益目標(biāo)，并強(qiáng)調(diào)該產(chǎn)品沒有風(fēng)險(xiǎn)，對該行為評價(jià)正確的是()。

A、沒有做到向客戶充分提示風(fēng)險(xiǎn)

B、由于歷史上該產(chǎn)品確實(shí)沒出過問題，也就不用向客戶說明是否存在風(fēng)險(xiǎn)

C、該人員是為了完成銷售目標(biāo)，對銀行有利，所以是合理的

D、以上說法都不對 正確答案：A 82、以下哪種行為符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守有關(guān)信息披露的規(guī)定()。

A、某銀行代理銷售一只基金產(chǎn)品，該行銷售人員為了利用該銀行的知名度實(shí)現(xiàn)銷售目標(biāo)，在介紹產(chǎn)品時(shí)沒有提到最終責(zé)任承擔(dān)者，并使得消費(fèi)者誤以為該銀行是風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)者

B、在向普通群眾介紹產(chǎn)品合約的時(shí)候，銀行職員大量 使用術(shù)語和銀行內(nèi)部用語，使客戶對產(chǎn)品特性很難理解

C、銀行工作人員向消費(fèi)者詳細(xì)介紹該行代理的產(chǎn)品的性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)、最終責(zé)任承擔(dān)人以及該行的責(zé)任與義務(wù)

D、銀行職員在介紹銀行所代理產(chǎn)品的時(shí)候，利用銀行的聲譽(yù)對所代理產(chǎn)品進(jìn)行合約以外的承諾

正確答案：C 83、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到授信盡職，但對申請貸款企業(yè)的授信盡職不應(yīng)該包括()。

A、了解該企業(yè)所處行業(yè)情況

B、如該企業(yè)申請擔(dān)保貸款，應(yīng)當(dāng)了解擔(dān)保物的情況 C、了解客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境

D、必須了解該企業(yè)總經(jīng)理的個(gè)人信用卡消費(fèi)情況 正確答案：D

84、法院持法定手續(xù)到某銀行支行查詢某貿(mào)易公司的存款狀況,該行某業(yè)務(wù)員因與該貿(mào)易公司保持著很好的業(yè)務(wù)關(guān)系，聞?dòng)嵑罅⒓锤嬷撡Q(mào)易公司，此行為違反了()規(guī)定。

A、反洗錢 B、協(xié)助執(zhí)行 C、內(nèi)幕交易 D、監(jiān)管規(guī)避 正確答案：B 85、對于排查發(fā)現(xiàn)的銀行業(yè)案件及案件風(fēng)險(xiǎn)涉嫌犯罪 的，應(yīng)及時(shí)向（）報(bào)案。

A、檢察院 B、公安司法機(jī)關(guān) C、銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu) D、法院 正確答案：B 86、銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作負(fù)（）責(zé)任。

A.監(jiān)督 B.檢查 C.監(jiān)管 D.評價(jià) 正確答案：C 87、當(dāng)銀行業(yè)從業(yè)人員對所在機(jī)構(gòu)的處分有異議時(shí)，采取的正確行為有()。

A、先按正常渠道反映與申訴

B、偷拍竊聽，積極收集對自已有利的證據(jù) C、立即向媒體公開披露所受冤屈 D、以上方式都正確 正確答案：A 88、我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定，銀行工作人員不得在其他經(jīng)濟(jì)組織兼職。作為一家銀行的部門總經(jīng)理，孫某在當(dāng)?shù)?企業(yè)家協(xié)會(huì)兼任顧問的行為()。

A、違反了有關(guān)法律法規(guī)和職業(yè)操守的規(guī)定，必須停止兼職活動(dòng)

B、非盈利機(jī)構(gòu)屬允許范圍內(nèi)的兼職活動(dòng)，并應(yīng)當(dāng)向所在銀行披露自己的兼職身份

C、非盈利機(jī)構(gòu)屬允許范圍內(nèi)的兼職活動(dòng)，可以把一半以上的時(shí)間用于此兼職工作

D、與銀行業(yè)務(wù)不直接相關(guān)，因此可以不披露自己的兼職工作

正確答案：B 89、某銀行為爭取業(yè)務(wù)已經(jīng)批準(zhǔn)了該項(xiàng)業(yè)務(wù)招待費(fèi)預(yù)算，而客戶經(jīng)理并沒有請客戶吃飯就做成了該項(xiàng)業(yè)務(wù)。當(dāng)天，客戶經(jīng)理攜帶家人將該預(yù)算自行消費(fèi)掉，其行為()。

A、因?yàn)闃I(yè)務(wù)已經(jīng)談妥，所以是合理的 B、不合理，不應(yīng)當(dāng)申報(bào)不實(shí)費(fèi)用

C、如果消費(fèi)超過了預(yù)算額度，則是不合理的 D、是合理的，因?yàn)榭蛻艚?jīng)理并沒有浪費(fèi) 正確答案：B 90、近期傳言某銀行支行因?yàn)橐还P違規(guī)批貸可能導(dǎo)致重大損失，記者李某找到他在該支行的一位朋友張某欲進(jìn)行采訪。在這種情況下，()。

A、張某本著誠實(shí)信用的原則，有責(zé)任對李某將他所知 道的情況實(shí)話實(shí)說

B、張某本著維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的形象和聲譽(yù)的原則，應(yīng)對該傳言斷然否認(rèn)

C、如果李某答應(yīng)不對外宣傳，張某就可以將他所知道的情況告訴李某

D、張某不應(yīng)擅自代表所在機(jī)構(gòu)接受新聞媒體采訪 正確答案：D

91、下列選項(xiàng)中，不符合我國《公司法》有關(guān)股份有限公司董事會(huì)會(huì)議議事規(guī)則的是（）。

A、應(yīng)有三分之二的董事出席會(huì)議

B、應(yīng)由董事本人出席或委托其他董事出席會(huì)議 C、經(jīng)理及監(jiān)事均應(yīng)列席會(huì)議

D、董事會(huì)作出決議，必須經(jīng)全體董事的過半數(shù)通過 正確答案：A 92、商業(yè)銀行在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu),應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定撥付與其經(jīng)營規(guī)模相適應(yīng)的營運(yùn)資金額。撥付各分支機(jī)構(gòu)營運(yùn)資金額的總和,不得超過總行資本金總額的（）。

A、20％ B、40％ C、60％ D、80％ 正確答案：C 93、商業(yè)銀行因行使抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)而取得的不動(dòng)產(chǎn)或者股權(quán),應(yīng)當(dāng)自取得之日起（）予以處分。

A、半年內(nèi) B、一年內(nèi) C、二年內(nèi) D、沒有規(guī)定 正確答案：C

94、連帶責(zé)任保證的保證人與債權(quán)人未約定保證期間的，債權(quán)人有權(quán)自主債務(wù)履行期屆滿之日起（）內(nèi)要求保證人承擔(dān)保證責(zé)任。

A、3個(gè)月 B、6個(gè)月 C、90天 D、120天 正確答案：B

95、我國《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》于()起正式通過并實(shí)施。

A、1995年3月 B、2000年8月 C、2003年4月 D、2007年2月 正確答案：D 96、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定和所在機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)控制的要求，對客戶進(jìn)行()。

A、財(cái)務(wù)狀況調(diào)查

B、盡職調(diào)查、審查和授信后管理 C、經(jīng)營狀況調(diào)查 D、信用記錄調(diào)查 正確答案：B 97、在《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》中，32 “守法合規(guī)”是指()。

A、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以高標(biāo)準(zhǔn)職業(yè)道德規(guī)范行事 B、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備崗位所需的專業(yè)知識、資格與能力

C、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，保護(hù)客戶信息和隱私

D、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范以及所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度

正確答案：D 98、向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時(shí)，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定要求，對所推薦的產(chǎn)品及服務(wù)進(jìn)行充分的()。

A、風(fēng)險(xiǎn)提示 B、信息陳述 C、宣傳 D、承諾和保證 正確答案：A 99、銀行業(yè)從業(yè)人員對所在機(jī)構(gòu)代理銷售的產(chǎn)品,必須明確向客戶提示被代理人的名稱、產(chǎn)品性質(zhì)、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和()。

A、產(chǎn)品收益

B、產(chǎn)品的最終責(zé)任承擔(dān)者 C、其它信息

D、以上都不準(zhǔn)確 正確答案：B 100、銀行正常業(yè)務(wù)活動(dòng)中,在政策法律及商業(yè)習(xí)慣允許范圍內(nèi)的禮物收、送，應(yīng)當(dāng)確保其價(jià)值不超過法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)規(guī)定允許的范圍，且不得是 等違反商業(yè)習(xí)慣的禮物。()。

A、現(xiàn)金 B、貴金屬 C、消費(fèi)卡 D、以上都不準(zhǔn)確 正確答案：D

二、多選題（合計(jì)100道）

1、銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理工作中引入的“三掛鉤”政策（）

A、將案件風(fēng)險(xiǎn)防范及整改工作同科學(xué)的激勵(lì)約束機(jī)制建設(shè)掛鉤

B、將案件風(fēng)險(xiǎn)整改與評級掛鉤 C、將案件風(fēng)險(xiǎn)整改與市場準(zhǔn)入掛鉤 D、將案件風(fēng)險(xiǎn)整改與高管核準(zhǔn)掛鉤 正確答案：ABC

2、商業(yè)銀行應(yīng)建立以（）等為主體的公司治理組織架構(gòu)，保證各機(jī)構(gòu)規(guī)范運(yùn)作，分權(quán)制衡。

A、股東大會(huì) B、董事會(huì) C、監(jiān)事會(huì) D、高級管理層 E、職代會(huì) 正確答案：ABCD

3、根據(jù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員是否涉嫌犯罪，是否存在其他違法違規(guī)行為等因素將案件分為三類，主要包括（）。

A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法的，為第一類案件

B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的，為第二類案件

C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或其從業(yè)人員也無其他違法違規(guī)行為的，為第三類案件。

D、行賄案件 正確答案：ABC

4、案件分類中第二類及第三類案件中“其他違法違規(guī)行為”中的“法”、“規(guī)”指除刑法以外的（）。

A、法律法規(guī)

B、監(jiān)管規(guī)章 C、規(guī)范性文件

D、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則

E、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)制定的適用于自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則

正確答案：ABCDE

5、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作包括（）。A、案件信息報(bào)送 B、登記 C、案件調(diào)查 D、案件審結(jié) E、后續(xù)處置 正確答案：ABCDE

6、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息分為（）和（）A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)信息 B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件信息 C、人員處分信息 D、案件金額信息 正確答案：AB

7、保證的方式可以分為（）。A、口頭保證 B、書面保證

。C、一般保證 D、連帶責(zé)任保證 正確答案：CD

8、案件風(fēng)險(xiǎn)信息主要包括（）。

A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)

B、客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常 C、收到重大案件舉報(bào)線索

D、媒體披露或在社會(huì)某一范圍內(nèi)傳播的案件線索 E、大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī) F、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工可能涉及案件但尚未確認(rèn)的情況

G、其他由于人為侵害可能導(dǎo)致銀行或客戶資金（資產(chǎn)）風(fēng)險(xiǎn)或損失的情況

正確答案：ABCDEFG

9、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括（）。

A、事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名稱 B、事發(fā)時(shí)間及案件風(fēng)險(xiǎn)事件概況 C、涉及人員及情況 D、風(fēng)險(xiǎn)情況及預(yù)判 E、已經(jīng)或可能造成的影響

F、事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或公安、司法機(jī)關(guān)已采取的措施

G、其他需要說明的情況 正確答案：ABCDEFG

10、案件的確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)包括（）。A、公安、司法機(jī)關(guān)立案偵查的

B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向公安、司法機(jī)關(guān)報(bào)案并立案的 C、銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機(jī)關(guān)并立案的

D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施的

正確答案：ABCD

11、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件信息確認(rèn)報(bào)告的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括（）。

A、發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名稱 B、案發(fā)時(shí)間及案情概況 C、涉及人員及情況 D、涉案金額及風(fēng)險(xiǎn)情況 E、已經(jīng)或可能造成的影響

F、本機(jī)構(gòu)或公安、司法機(jī)關(guān)已采取的措施 G、其他需要說明的情況 正確答案：ABCDEFG

12、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)專案組的案件調(diào)查報(bào)告應(yīng)具備（）要素。

A、案件性質(zhì)明確 B、涉案金額確定 C、初步判定風(fēng)險(xiǎn) D、責(zé)任人員認(rèn)定 正確答案：ABC

13、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在（）時(shí)候、向（）提交案件審結(jié)報(bào)告。

A、總結(jié)案件教訓(xùn) B、分析存在問題

C、確定問責(zé)方案和整改措施 D、銀監(jiān)部門 E、人行 F、司法機(jī)關(guān) 正確答案：ABCD

14、案件審結(jié)后，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)部門報(bào)送（）材料。

A、案件審結(jié)報(bào)告 B、整改方案 C、責(zé)任人追究意見 D、案例材料

E、涉案金額 正確答案：ABCD

15、（）負(fù)責(zé)對涉嫌犯罪案件的移送工作。A、銀監(jiān)會(huì) B、銀監(jiān)局 C、銀監(jiān)分局 D、銀行的上級機(jī)構(gòu) 正確答案：AB

16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在依法履行監(jiān)督管理職責(zé)的過程中，發(fā)現(xiàn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員、客戶以及其他相關(guān)組織、個(gè)人有下列（）情形之一，涉嫌構(gòu)成犯罪，依法應(yīng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)依照本規(guī)定向公安機(jī)關(guān)、人民檢察院移送。

A、銀行或者其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大或者造成重大損失的

B、銀行或者其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放貸款的

C、銀行或者其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的工作人員吸收客戶資金不入賬，數(shù)額巨大或者造成重大損失的

D、以欺騙手段取得銀行或者其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的

E、銀行或者其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反規(guī)定，為他人出具信用證或者其他保函、票據(jù)、存單、資信證明，情節(jié)嚴(yán)重的

F、以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的

G、其他依照法律規(guī)定應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的 正確答案：ABCDEFG

17、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)向公安機(jī)關(guān)、人民檢察院移送案件時(shí)應(yīng)當(dāng)提供以下（）材料。

A、涉嫌犯罪案件移送書

B、涉嫌犯罪案件情況的調(diào)查報(bào)告 C、涉嫌犯罪案件證據(jù)材料清單 D、其他有關(guān)涉嫌犯罪案件的材料 正確答案：ABCD

18、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定或未按銀監(jiān)會(huì)要求報(bào)案的，依法追究（）的法律責(zé)任。

A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu) B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人 C、直接負(fù)責(zé)的主管人員 D、其他直接責(zé)任人員 正確答案：ABCD

19、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未按要求報(bào)案的，銀行業(yè)監(jiān)督管理

機(jī)構(gòu)應(yīng)在核實(shí)基本情況后，依照《中國銀監(jiān)會(huì)移送涉嫌犯罪案件工作規(guī)定》向公安機(jī)關(guān)、人民檢察院移送以下（）案件。

A、利用職務(wù)上的便利索取、收受賄賂或者違反國家規(guī)定收受各種名義的回扣、手續(xù)費(fèi)的

B、利用職務(wù)上的便利貪污、侵占、挪用本機(jī)構(gòu)或者客戶資金的

C、玩忽職守造成損失的

D、泄露在任職期間知悉的國家秘密、商業(yè)秘密的 E、其他依照法律規(guī)定應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的 正確答案：ABCDE 20、一案四問制度的主要內(nèi)容包括（）。A、案件當(dāng)事人之責(zé)

B、不嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度的相關(guān)人員之責(zé) C、與作案人交往較多的知情人之責(zé) D、案發(fā)單位兩級領(lǐng)導(dǎo)之責(zé) 正確答案：ABCD

21、銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理工作中引入的“三掛鉤”政策主要內(nèi)容包括（）。

A、將案件風(fēng)險(xiǎn)防范及整改工作同科學(xué)的激勵(lì)約束機(jī)制建設(shè)掛鉤

B、將案件風(fēng)險(xiǎn)整改與評級掛鉤

C、將案件風(fēng)險(xiǎn)整改與市場準(zhǔn)入監(jiān)管掛鉤

D、將案件風(fēng)險(xiǎn)防范與高管人員任職監(jiān)管掛鉤 正確答案：ABC

22、一線業(yè)務(wù)的（）管理和基層機(jī)構(gòu)行政章的管理聯(lián)動(dòng)。A、卡 B、證 C、章 D、操作密碼 正確答案：ABC

23、（）適時(shí)與到位的雙重考核制度建設(shè)聯(lián)動(dòng)。A、查案 B、處罰 C、破案 D、處分 正確答案：ACD

24、對舉報(bào)的（）案件，舉報(bào)人屬于來自基層的員工（包括合同工、臨時(shí)工）的，要予以（）。

A、查實(shí) B、核實(shí) C、重獎(jiǎng) D、獎(jiǎng)勵(lì) 正確答案：AC

25、對基層操作風(fēng)險(xiǎn)管控的獎(jiǎng)包括（）。

A、晉級 B、表揚(yáng) C、獎(jiǎng)勵(lì) D、提拔 正確答案：BC

26、對基層操作風(fēng)險(xiǎn)管控的懲包括（）。（）A、懲戒 B、處分 C、降級 D、處罰 正確答案：AB

27、基層（）的定期交流輪崗與會(huì)計(jì)主管的委派制并行與聯(lián)動(dòng)。

A、行長 B、主任 C、授權(quán)經(jīng)理 D、大堂經(jīng)理 正確答案：AB

28、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作的目標(biāo)是（）。A、建立健全案防管理體系 B、完善案防管理制度和流程 C、強(qiáng)化法人負(fù)責(zé)和責(zé)任追究

D、推進(jìn)案防長效機(jī)制建設(shè) E、實(shí)現(xiàn)案防關(guān)口前移 F、及早防范和化解案件風(fēng)險(xiǎn) 正確答案：ABCDEF

29、案防管理體系至少應(yīng)當(dāng)包括以下（）基本要素。A、董事會(huì)（或理事會(huì)等，下同）職責(zé) B、監(jiān)事會(huì)職責(zé) C、高級管理層職責(zé) D、適當(dāng)?shù)慕M織架構(gòu) E、管理政策、制度和流程 F、內(nèi)部監(jiān)督與檢查 正確答案：ABCDEF 30、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則。A、依法依規(guī) B、實(shí)事求是 C、權(quán)責(zé)對等 D、責(zé)任明確 E、逐級追究 正確答案：ABCDE

31、案防工作評估由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（）與銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)（）構(gòu)成。

A、自我評估

B、監(jiān)管評價(jià) C、相互評比 D、監(jiān)管評級 正確答案：AB

32、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定符合本機(jī)構(gòu)特點(diǎn)的（）等專門制度。

A、案件風(fēng)險(xiǎn)排查 B、報(bào)告 C、處置

D、問責(zé)以及整改 E、后評價(jià)

正確答案：ABCDEFG

33、根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況，有下列（）情形之一的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以對有關(guān)案件責(zé)任人員從輕或減輕處理。

A、情節(jié)輕微且未造成損害的

B、因抵制無效，被迫執(zhí)行上級錯(cuò)誤決定或命令而實(shí)施違法違規(guī)行為的，但執(zhí)行上級明顯違法違規(guī)決定或命令的除外

C、自查發(fā)現(xiàn)、主動(dòng)揭露案件的

D、主動(dòng)采取有效措施消除或減輕危害后果的 E、積極配合案件調(diào)查，為案件調(diào)查、減少損失、挽回影響發(fā)揮重要作用或有重大立功表現(xiàn)的

F、受他人惡意欺詐實(shí)施違法違規(guī)行為，且事后及時(shí)報(bào)告并積極采取補(bǔ)救措施的

G、其他可以從輕、減輕處理的情形 正確答案：ABCDEFG

34、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取（）等方式開展檢查。A、整體移位 B、突擊檢查 C、飛行檢查 D、全面檢查 正確答案：AB

35、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)案防監(jiān)管評價(jià)由屬地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)組織開展，重點(diǎn)對（）分支機(jī)構(gòu)開展評價(jià)。

A、網(wǎng)點(diǎn)眾多 B、內(nèi)控薄弱 C、案件多發(fā)

D、年內(nèi)發(fā)生重大案件或發(fā)案數(shù)量較多的 正確答案：ABCD

36、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對（）等內(nèi)容進(jìn)行檢查評價(jià)。A、整體案防工作情況 B、案防管理體系運(yùn)行情況 C、內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題整改情況 D、相關(guān)責(zé)任人員處理情況

正確答案：ABC

37、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將（）等要素納入案防管理范疇。A、員工入職前背景考察 B、職業(yè)操守

C、八小時(shí)內(nèi)外行為規(guī)范 D、人際關(guān)系 正確答案：ABC

38、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作問責(zé)方式中的其他問責(zé)方式包括（）。

A、通報(bào)批評 B、責(zé)令辭職 C、解除勞動(dòng)合同。D、撤職 正確答案：ABC

39、重大突發(fā)事件是指可能嚴(yán)重危及銀監(jiān)會(huì)系統(tǒng)正常運(yùn)轉(zhuǎn)或銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（）的事件。

A、正常經(jīng)營 B、償付能力 C、信譽(yù)水平

D、影響區(qū)域金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定 正確答案：ABCD 40、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專人具體負(fù)責(zé)重大突發(fā)事件

的（）工作。

A、接收 B、分析 C、上報(bào) D、匯總 正確答案：ABC

41、重大突發(fā)事件的報(bào)告應(yīng)遵循（）的原則。A、及時(shí) B、準(zhǔn)確 C、真實(shí) D、全面 E、客觀 正確答案：ABCD

42、造成銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)3人以上（含）（）的事件屬于嚴(yán)重影響正常經(jīng)營和提供正常金融服務(wù)事件。

A、工傷 B、重傷 C、失蹤 D、非正常死亡 正確答案：BCD

43、重大突發(fā)事件的報(bào)告內(nèi)容包括但不限于（）內(nèi)容。A、事發(fā)機(jī)構(gòu)名稱地點(diǎn)

B、事發(fā)時(shí)間 C、事發(fā)機(jī)構(gòu)地點(diǎn) D、事發(fā)原因 E、聯(lián)系人 正確答案：ABCDE

44、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)如出現(xiàn)遲報(bào)、漏報(bào)、瞞報(bào)、誤報(bào)重大突發(fā)事件的，銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定采取以下（）措施。

A、責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人給予紀(jì)律處分

B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款

C、取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作

D、構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任 正確答案：ABCD

45、對于銀行業(yè)從業(yè)人員的行為，《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》規(guī)定的監(jiān)督者有（）。

A、從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu) B、銀行業(yè)自律組織

第三篇：銀行案防

內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)是與金融信用相伴生的產(chǎn)物，“金融信用因?yàn)槌袚?dān)風(fēng)險(xiǎn)而生存和繁榮”。風(fēng)險(xiǎn)管理水平是評價(jià)一家銀行穩(wěn)健與否的重要尺度，實(shí)踐表明，風(fēng)險(xiǎn)管理是現(xiàn)代銀行最重要、最具決定意義的管理實(shí)踐之一，也是衡量信用社核心競爭力和市場價(jià)值的最重要考量因素之一。近年來，經(jīng)營管理方面的教訓(xùn)說明，完善內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)，構(gòu)建長效內(nèi)控管理機(jī)制對于促進(jìn)我行的可持續(xù)發(fā)展至關(guān)重要。重慶農(nóng)商行要在競爭中立于不敗之地，必須要加快培育和提高核心競爭力。

一、必須要樹立正確的經(jīng)營管理理念并且建立教育機(jī)制。作為一名合格的管理人員要清楚的認(rèn)識案防內(nèi)控工作是經(jīng)營管理的重要組成部分，樹立“全責(zé)”的經(jīng)營管理理念，構(gòu)筑預(yù)防案件的思想防線，打牢思想政治基礎(chǔ)，筑嚴(yán)思想政治防線是預(yù)防案件的有效途徑。結(jié)合農(nóng)商行的實(shí)際，做到“四個(gè)加強(qiáng)”：一是加強(qiáng)形勢教育，到逢會(huì)必講防范、督辦必查防范、測試必考防范，強(qiáng)化全員的自警意識，從而增強(qiáng)廣大員工做好案件防范工作的責(zé)任感和使命感，營造一種人人自覺合規(guī)、個(gè)個(gè)主動(dòng)守法的文化氛圍。二是加強(qiáng)黨紀(jì)政紀(jì)和法律法規(guī)制度教育。讓員工學(xué)法、懂法、守法、用法，牢固樹立法紀(jì)意識，提高遵紀(jì)守法的自覺性。三要加強(qiáng)金融職業(yè)道德教育。

第四篇：銀行案防

淺析商業(yè)銀行案件防范的難點(diǎn)與對策

2009年07月06日 14:57:24來源：河北金融網(wǎng)

近些年來，銀行業(yè)一些新案、大案、要案層出不窮，作案手段、惡劣程度讓人觸目驚心，發(fā)生在現(xiàn)金業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)、清算業(yè)務(wù)和安全保衛(wèi)領(lǐng)域等部位和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的案件仍然占據(jù)多數(shù)，一些操作環(huán)節(jié)有章不循、屢查屢犯的現(xiàn)象還時(shí)有發(fā)生，暴露出部分商業(yè)銀行內(nèi)部管理松馳、處罰不嚴(yán)、基層營業(yè)機(jī)構(gòu)管理不到位等諸多問題，嚴(yán)重影響和制約了銀行業(yè)的健康發(fā)展。

一、商業(yè)銀行案件防范的意義

發(fā)展與穩(wěn)定猶如一對孿生兄弟，形影不離，特別是在銀行業(yè)，二者相輔相成的關(guān)系表現(xiàn)的更為突出，發(fā)展是核心，穩(wěn)定是保障，沒有穩(wěn)定發(fā)展就無從談起，穩(wěn)定主要表現(xiàn)為做好案件防范，切實(shí)有效抓好案件防范工作已成為推動(dòng)業(yè)務(wù)經(jīng)營不斷發(fā)展的主題和可靠保證。特別是在國際經(jīng)濟(jì)金融危機(jī)的形勢下，積極探討案件防范工作面臨的新情況，切實(shí)做好案件防范工作顯的更為迫切，已成為各家銀行工作的重要內(nèi)容，同時(shí)該項(xiàng)工作也受到了監(jiān)管部門的特別關(guān)注。

二、商業(yè)銀行案件防范的難點(diǎn)

（一）案件防范意識不到位。不論是領(lǐng)導(dǎo)層還是一般員工，對案件防范的認(rèn)識不到位，片面的認(rèn)為案件主要是指大案要案，操作上的一些小問題不是案件，沒有考慮到往往是這些小問題才導(dǎo)致了大案件；認(rèn)為業(yè)務(wù)發(fā)展是主要的，案件防范是次要的，重發(fā)展、輕風(fēng)險(xiǎn)的思想還比較嚴(yán)重。

（二）制度執(zhí)行不到位。再完善的制度落實(shí)不到位也是空談。有章不循，操作不規(guī)范在實(shí)際中普遍存在，常常認(rèn)為差一些要件不會(huì)有大的問題，過分相信自己，沒有嚴(yán)格按照操作規(guī)程進(jìn)行操作，導(dǎo)致出現(xiàn)了“大錯(cuò)不犯，小錯(cuò)不斷”的現(xiàn)象，久而久之，形成風(fēng)險(xiǎn)漏洞越來越多、越積越大，為案件的發(fā)生埋下了隱患。

（三）監(jiān)督檢查不到位。沒有監(jiān)督檢查，制度就無法真正落實(shí)到位，而在工作中，不論是專門的監(jiān)督檢查部門還是業(yè)務(wù)部門自身，監(jiān)督檢查常常流于形式，過多的注重紙式材料，忽視了現(xiàn)場檢查，致使在重要工作環(huán)節(jié)上不能嚴(yán)格履行制度，規(guī)章制度的嚴(yán)肅性和相互制約的作用受到了限制，以致引發(fā)了案件。

（四）案件防范手段不到位。目前，工作中主要強(qiáng)調(diào)硬件手段的防范，而忽視了員工對案件防范的關(guān)心程度、理解程度、執(zhí)行程度，忽視了員工的思想變化、情緒變化、家庭變化、環(huán)境變化，缺乏對案件防范措施的創(chuàng)新性、有效性。

三、商業(yè)銀行案件防范的對策

（一）推行風(fēng)險(xiǎn)教育，強(qiáng)化案件防范意識

風(fēng)險(xiǎn)教育在案件防范工作中起到關(guān)鍵作用，必須要將其常態(tài)化，主要從一下幾個(gè)方面著手：一是開展政紀(jì)教育。通過多種形式，深入開展學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀和黨性黨紀(jì)教育，進(jìn)一步提高各級領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔合規(guī)意識和拒腐防變的能力；二是開展法紀(jì)教育。要對全體員工特別是新進(jìn)行員工開展職業(yè)操守教育、廉潔從業(yè)教育、法規(guī)制度教育，增強(qiáng)員工遵章守紀(jì)、按章操作的意識；三是開展案例警示教育。充分利用各類宣傳教育資源，學(xué)習(xí)案例，警示各崗位員工自覺遵守職業(yè)操守，從思想根源上消除風(fēng)險(xiǎn)案件隱患；四是開展風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)教育。從分析案件和重大違規(guī)事件暴露出的突出問題入手，梳理、提煉若干易于記誦、便于執(zhí)行的風(fēng)險(xiǎn)防范要點(diǎn)，使員工耳熟能詳，形成操作上的自覺。

（二）完善制度建設(shè)，強(qiáng)化制度落實(shí)

制度完善是案件防范的前提，制度落實(shí)是案件防范的關(guān)鍵，二者要有機(jī)結(jié)合。一是根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理需要，在制度跟進(jìn)、流程完善、系統(tǒng)優(yōu)化等方面建立和完善持續(xù)整改機(jī)制；完善案件防控及整改工作聯(lián)席會(huì)議制度，定期召集相關(guān)部門分析案件防控形勢；落實(shí)案件防控及整改重點(diǎn)聯(lián)系行制度。二是嚴(yán)格執(zhí)行黨內(nèi)、行內(nèi)民主生活會(huì)、述職述廉、民主測評等各項(xiàng)基本制度，從作風(fēng)建設(shè)、遵守廉潔從業(yè)規(guī)定、組織人事工作、執(zhí)行回避制度、改進(jìn)成本管理和執(zhí)行財(cái)經(jīng)紀(jì)律等方面加強(qiáng)對領(lǐng)導(dǎo)人員的監(jiān)督，將案件防范納入領(lǐng)導(dǎo)人員考核范圍，促使其重視并嚴(yán)格落實(shí)制度。

(三)加大監(jiān)督檢查力度，強(qiáng)化問責(zé)機(jī)制

失去監(jiān)督的權(quán)力必然會(huì)被濫用，必須監(jiān)督對權(quán)力的監(jiān)督，對員工行為進(jìn)行檢查。抓好自查和互查，在加強(qiáng)各業(yè)務(wù)部門自身監(jiān)督檢查和崗位之間的相互監(jiān)督檢查的同時(shí)，專門監(jiān)督檢查部門進(jìn)行專項(xiàng)檢查，既包括人的監(jiān)督，也包括物的監(jiān)督，實(shí)現(xiàn)人機(jī)共防。一方面，對在檢查中該發(fā)現(xiàn)的問題而不能發(fā)現(xiàn)，或?qū)σ寻l(fā)現(xiàn)的問題視而不見、查而不報(bào)、查而不究的，要堅(jiān)決追究檢查者的責(zé)任。另一方面，要對在日常檢查中發(fā)現(xiàn)的薄弱環(huán)節(jié)和違紀(jì)違規(guī)行為嚴(yán)格落實(shí)整改措施，對各類案件或苗頭性問題，只有做到發(fā)現(xiàn)一件，嚴(yán)肅查處一件，不斷加大打擊和懲處的力度，才能產(chǎn)生以儆效尤的作用，震懾一些試圖作案的人不敢作案。

（四）創(chuàng)新防范手段，強(qiáng)化渠道建設(shè)

在依靠傳統(tǒng)防范方式的同時(shí)，要不斷創(chuàng)新手段。逐級落實(shí)談話制度，近距離的了解員工的思想動(dòng)態(tài)；深入推進(jìn)紀(jì)檢監(jiān)察特派員制度，合理確定考核目標(biāo)內(nèi)容，科學(xué)編制考核評價(jià)指標(biāo)，并納入全行內(nèi)控與合規(guī)考核體系之中，持續(xù)關(guān)注并消除員工的不良思想；拓寬渠道建設(shè)，充分發(fā)揮網(wǎng)上舉報(bào)、網(wǎng)上排查的作用，為員工舉報(bào)違規(guī)違紀(jì)行為提供必要的渠道和途徑；完善風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，多層面收集案件隱患信息或普遍存在的典型問題，及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，跟蹤評價(jià)防范結(jié)果；建立員工家屬溝通聯(lián)絡(luò)制度，通過家訪、召開家屬座談會(huì)等形式向員工家屬通報(bào)情況，在家屬與單位、家屬與員工之間架起互相理解的橋梁,攜手共筑一道穩(wěn)定員工隊(duì)伍思想和防范經(jīng)濟(jì)案件發(fā)生的后方防線。

可見，要防范商業(yè)銀行案件的發(fā)生，必須做到思想到位，制度到位，監(jiān)督到位，創(chuàng)新到位。只有這樣，才能真正夯實(shí)整個(gè)管理基礎(chǔ)，提高整體管理水平，從而實(shí)現(xiàn)長治久安，安全運(yùn)營。

第五篇：銀行案防工作總結(jié)

四季度，支行加強(qiáng)內(nèi)控管理，把依法合規(guī)經(jīng)營、防范案件事故作為立行之本，采取有效措施，強(qiáng)化制度執(zhí)行，有效地防范和杜絕了各類案件事故的發(fā)生，為支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康穩(wěn)定發(fā)展奠定了良好的基礎(chǔ)。

一、加強(qiáng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)核查。

加強(qiáng)對高風(fēng)險(xiǎn)柜員和高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理工作，認(rèn)真落實(shí)核查制度，不斷加強(qiáng)監(jiān)督核查力度，嚴(yán)格堅(jiān)持“誰核查、誰負(fù)責(zé)、誰回復(fù)”的原則，認(rèn)真分析判斷每一筆風(fēng)險(xiǎn)事件，保證各類可能風(fēng)險(xiǎn)事件得到及時(shí)核查、及時(shí)發(fā)現(xiàn)、及時(shí)處置。

對各級部門檢查發(fā)現(xiàn)的問題，明確專人及時(shí)進(jìn)行落實(shí)整改，對查詢及時(shí)核實(shí)回復(fù)。同時(shí)，利用晨會(huì)的形式點(diǎn)評上日工作情況，采取表揚(yáng)與批評相結(jié)合、獎(jiǎng)勵(lì)與處罰相結(jié)合的方法，減少差錯(cuò)、提高業(yè)務(wù)操作水平。

二、提高部門負(fù)責(zé)人的管理履職。

支行要求部門經(jīng)理及運(yùn)營授權(quán)人員牢固樹立“守土有責(zé)”的意識，切實(shí)承擔(dān)起事中控制與現(xiàn)場管理的職責(zé)，扎實(shí)做好業(yè)務(wù)操作的基礎(chǔ)管理工作，切實(shí)消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，確保各部門的業(yè)務(wù)客觀、準(zhǔn)確、真實(shí)發(fā)生。

同時(shí)，支行充分利用業(yè)務(wù)監(jiān)控系統(tǒng)，加強(qiáng)對大額存取款、異常資金劃付、違規(guī)開戶等風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行日常監(jiān)控。將重要業(yè)務(wù)、重要環(huán)節(jié)、重要部位、重要時(shí)段納入日常檢查范圍，通過采取突然性檢查、滾動(dòng)檢查等形式，防止案件的發(fā)生。

三、加強(qiáng)員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識教育。

支行要求分管行長及部門負(fù)責(zé)人在日常工作中，經(jīng)常性教育和引導(dǎo)員工增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識，在業(yè)務(wù)過程中不能有絲毫的松懈情緒，把風(fēng)險(xiǎn)防范意識貫穿于業(yè)務(wù)操作的各個(gè)環(huán)節(jié)，防止觸碰“五禁”類違規(guī)操作紅線，結(jié)合業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)案例教育員工樹立案件防范意識和自我保護(hù)意識，增強(qiáng)工作責(zé)任心和執(zhí)行規(guī)章制度的自覺性，防止隨意操作引起風(fēng)險(xiǎn)事件。

支行始終堅(jiān)持每日二次晨會(huì)制度、堅(jiān)持每周部門例會(huì)制度，通報(bào)案例宣傳、加強(qiáng)制度學(xué)習(xí)，針對錯(cuò)綜復(fù)雜的社會(huì)經(jīng)濟(jì)形勢，強(qiáng)化開展對員工的合規(guī)廉政教育，認(rèn)真為員工算好經(jīng)濟(jì)賬、親情帳、名譽(yù)帳、前途帳，教育大家認(rèn)清形勢、把握好自己。通過這種廣泛、深入、持續(xù)地教育學(xué)習(xí)，引起員工思想共鳴，自覺遠(yuǎn)離違規(guī)經(jīng)營及經(jīng)濟(jì)犯罪。

四、規(guī)范員工日常管理與行為動(dòng)態(tài)

本季，支行持續(xù)開展了員工可疑行為排查，由支行領(lǐng)導(dǎo)班子成員直接對員工開展“背靠背、一對一”約談，重點(diǎn)對“高利貸”、“社會(huì)非法集資”等不良行為交流意見和看法，分析了這兩種違法行為的危害性，達(dá)成遵紀(jì)守法的共識。通過約談，支行領(lǐng)導(dǎo)加深了對員工的了解，把控了員工的思想作風(fēng)，掌握了其工作狀態(tài)和日常行為；同時(shí)，也為員工創(chuàng)造了坦言心聲的機(jī)會(huì)，加強(qiáng)了行內(nèi)溝通。

城西支行在排查過程中堅(jiān)持聯(lián)動(dòng)結(jié)合，即與員工家訪相結(jié)合、與客戶走訪相結(jié)合、與員工個(gè)人貸款相結(jié)合、與外部走訪相結(jié)合、受理的投訴、舉報(bào)相結(jié)合，進(jìn)一步擴(kuò)大信息來源渠道，多途徑了解員工是否存在經(jīng)商辦企業(yè)，是否參與民間借貸等情況。

通過聯(lián)動(dòng)走訪，支行能及時(shí)掌握員工疾病、家庭變故、工作受挫以及受到客戶不公平指責(zé)等情況，以便采取必要的談心幫助，對癥下藥，及時(shí)緩解員工的精神和工作壓力，提高心理疏導(dǎo)的效果。