第一篇：南昌銀行案防規章制度(銀監會上卷)考試題答案

南昌銀行案防規章制度(銀監會上卷)考試題 答案

單選題

1.對有章不循的，要將責任人（），并嚴肅處理。√ A B C D 給予警告

給予通報批評

調離原崗位

給予經濟處罰

正確答案： C 2.中國銀監會防范操作風險“十三條”內容于（）頒布。√ A B C D 2006年3月12日

2005年3月22日

2004年9月16日

2007年10月1日

正確答案： B 3.將案件風險整改與（）掛鉤。√ A B C D 積分

考核

評級

處分

正確答案： C 4.堅持相關的（）制度。對薄弱環節要定期自我評估，并請外審機構進行獨立評估。要進一步擴大社會和新聞輿論對銀行的監督。√ A B C D 信息披露

專項審計

自我評估

行務管理公開

正確答案： D 5.嚴格規范重要崗位和敏感環節工作人員八小時內外的行為，建立相應的（）制度。√ A 行為失范監測 B C D 行為失范監察

行為管理

行為約束

正確答案： B 6.嚴格印章、密押、憑證的（）及銷毀制度。√ A B C D 保管

分管與分存

保密

分離保管

正確答案： B 7.操作風險是指由不完善或有問題的內部程序、員工和信息科技系統，以及（）所造成損失的風險。包括法律風險，但不包括策略風險和聲譽風險。√ A B C D 外部事件

銀行案件

處罰行為

內部事件

正確答案： A 8.訂立（），明確總行及各級分支機構的責任，形成明確的制度保障。√ A B C D 職責制

責任書

承諾書

以上都應簽訂

正確答案： A 9.迅速改進（）系統，提高通過技術手段防范操作風險的能力，支持各類管理信息的適時、準確生成，為業務操作復核和稽核部門的稽查提供堅實基礎。√ A B C 科技信息

主要業務

應急預案 D 辦公

正確答案： A 10.商業銀行（）應將操作風險作為商業銀行面對的一項主要風險，并承擔監控操作風險管理有效性的最終責任。√ A B C D 董事會

高級管理層

監事會

工會

正確答案： A 11.商業銀行的（）不直接負責或參與其他部門的操作風險管理。× A B C D 內審部門

信息科技部門

安全保衛部門

人力資源部門

正確答案： A 12.下列不屬于關鍵風險指標的是（）。√ A B C D 每億元資產損失率

每萬人案件發生率、百萬元以上案件發生比率

客戶投訴次數、錯誤和遺漏的頻率

利率變化頻率

正確答案： D 13.商業銀行應當設立履行風險管理職能的專門部門，制定并實施識別、計量、監測和管理風險的制度、程序和方法，以確保（）的實現。√ A B C D 風險管理

經營目標

風險管理、經營目標

利潤目標

正確答案： C 14.商業銀行應當認真遵循（）原則，注意審查客戶資金來源的真實性和合法性，提高對可疑交易的鑒別能力，如發現可疑交易，應當逐級上報，防止犯罪分子進行洗錢活動。√ A B C D “了解你的客戶” “認識你的客戶” “審查你的客戶” “檢查你的客戶”

正確答案： A 15.（）不得擔任授信審查委員會的成員。√ A B C D 行長

主管信貸的副行長

信貸業務部門主管

都可以

正確答案： A 16.將（）及整改工作同科學的激勵約束機制建設掛鉤。√ A B C D 案件信息報送

案件風險防范

案件調查管理

案件處置工作

正確答案： B 17.將案件風險整改與（）監管掛鉤。× A B C D 新業務準入

高管人員任職

新機構準入

市場準入

正確答案： D 18.制定銀行業從業人員職業操守的宗旨是“為規范銀行業從業人員，提高中國銀行業從業人員整體素質和，建立健康的銀行業企業文化和信用文化，維護銀行業良好信譽，促進銀行業的健康發展，制定本職業操守。” √ A B 職業紀律，職業道德

職業行為，職業道德水準 C D 職業操守，職業紀律

職業道德，職業操守水平

正確答案： B 19.銀行業從業人員不包括（）。√ A B C D 銀行工作人員

信托公司工作人員

汽車金融公司工作人員

證券公司工作人員

正確答案： D 20.以下哪一項不屬于公平競爭行為（）。√ A 某銀行為了提高為客戶提供服務的質量，定期對從業人員進行培訓，講授金融產品和服務的特點和技巧，經過一段時間后，該行的服務質量和效率顯著提高，吸引了更多的客戶

B 某銀行雖然在同類同質產品的定價上并不是最低的，但卻能在提供產品和服務的過程中，為客戶提供增值服務

C 某銀行在向客戶推銷信用卡業務時，明確告知客戶在信用卡使用過程中，消費達到一定金額后，可以獲得某些獎品

D 提成正確答案： D 多選題

21.建立和實施基層主管（）制度，并確保這一安排納入總行及各級分支機構的人事管理制度。√ A B C D 輪崗輪調

強制性休假

休假報備

崗位管理 某銀行客戶經理為了獲得一家上市企業的貸款業務，答應其財務部負責人可以給予一定比例的正確答案： A B 22.對舉報的（）案件，舉報人屬于來自基層的員工（包括合同工、臨時工）的，要予以（）。√ A B C 查實

核實

重獎 D 獎勵

正確答案： A C 23.商業銀行應當將加強內部控制作為操作風險管理的有效手段，與此相關的內部措施至少應當包括（）。√ A B C D E 部門之間具有明確的職責分工以及相關職能的適當分離，以避免潛在的利益沖突

密切監測遵守指定風險限額或權限的情況

對接觸和使用銀行資產的記錄進行安全監控

員工具有與其從事業務相適應的業務能力并接受相關培訓

識別與合理預期收益不符及存在隱患的業務或產品

正確答案： A B C D E 24.下列屬于商業銀行應及時向銀監會或其派出機構報告的重大操作風險事件（）。√ A 搶劫商業銀行或運鈔車、盜竊銀行業金融機構現金30萬元以上的案件，詐騙商業銀行或其他涉案金額500萬元以上的案件

B 造成商業銀行重要數據、賬冊、重要空白憑證嚴重損毀、丟失，造成在涉及兩個或兩個以上省（自治區、直轄市）范圍中斷業務3小時以上，在涉及一個省（自治區、直轄市）范圍內中斷業務6小時以上，嚴重影響正常工作開展的事件

C D 盜竊、出賣、泄漏或丟失涉密資料，可能影響金融穩定，造成經濟秩序混亂的事件

其他涉及損失金額可能超過商業銀行資本凈額1%的操作風險事件

正確答案： B C 25.對無章可循或雖有規章但已不適應當前業務發展和基層行實際管理情況的，上級行應進行專門研究，及時制訂或（）。對于基層行和有關部門就規章制度建設提出的問題，（）要認真研究，及時解決，不得延誤。√ A B C D 修訂

總行

補充

上級行

正確答案： A B 26.要加強和完善適時對賬制度，就是要明確（）。√ A B 對賬頻率

對賬對象 C D 對賬人員

對賬范圍

正確答案： A B C 27.商業銀行應當制定適用于全行的操作風險管理政策。主要內容包括（）。× A B C D E 操作風險的定義

適當的操作風險管理組織架構、權限和責任

操作風險的識別、評估、監測和控制/緩釋程序

操作風險報告程序，其中包括報告的責任、路徑、頻率，以及對各部門的其他具體要求

應針對現有的和新推出的重要產品、業務活動、業務程序、信息科技系統、人員管理、外部因素及其變動，及時評估操作風險的各項要求

正確答案： A B C D E 28.商業銀行應當制定有效的程序，定期監測并報告（）。× A B C D 操作風險狀況

重大損失情況

人員崗位變動情況

資產負債情況

正確答案： A B 29.重大操作風險事件應當根據本行操作風險管理政策的規定及時向（）報告。√ A B C D 董事會

高級管理層

相關管理人員

監事會

正確答案： A B C 30.商業銀行內部控制應當貫徹（）的原則。√ A B C D 全面

審慎

有效

獨立 E 科學

正確答案： A B C D 31.內部控制是商業銀行為實現經營目標，通過制定和實施一系列制度、程序和做法，對風險進行（）的動態和機制。√ A B C D 事前防范

事中控制

事后監督和糾正

事前預防

正確答案： A B C 32.銀行業從業人員應當遵守法律法規以及所在機構有關兼職的規定,在允許的兼職范圍內，應當妥善處理兼職崗位與本職工作之間的關系，不得（）√ A B C D E 利用兼職崗位為本人謀取不當利益

利用兼職崗位為本職機構謀取不當利益

利用本職崗位為本人謀取利益

利用本職崗位為兼職機構謀取不當利益

利用本職崗位或兼職崗位為自己謀取利益

正確答案： A B D 33.某銀行從業人員在向客戶銷售理財產品時，故意混淆預期收益率與保證收益率的概念，并口頭保證該產品肯定能夠達到預期收益率。這種做法違反了從業人員職業操守的()原則。√ A B C D 誠實信用

禮貌服務

風險提示

互相監督

正確答案： A C 34.以下()行為明顯不妥，有可能會對從業人員及所在機構產生不利影響。√ A 某銀行業務人員在為客戶提供服務的過程中，發現該客戶提 供的業務申請材料有部分是假造的，但是為了做成業務，該 業務員暗示客戶其行為可能觸犯法律，并建議該客戶可以經由第三方代其申請，以規避法律約束

B 某銀行業務人員發現其經辦的某筆業務是為了逃避監管規定或規避法律、法規禁止性規定，于是按照內部流程進行了必要的報告 C 某銀行業務人員出于私情向家人提供規避監管規定的意見和建議，并利用其所在機構的資源為這些行為提供方便

D 某銀行客戶經理明確告知某客戶，其申請資料存在不實之處，并讓客戶重新提交真實的申請材料，以順利提交審核

正確答案： A C 35.基層（）的定期交流輪崗與會計主管的委派制并行與聯動。√ A 行長

B 主任

C 授權經理

D 大堂經理

正確答案： A B 36.對基層操作風險管控的懲包括（）。√ A 懲戒

B 處分

C 降級

D 處罰

正確答案： A B 37.一線業務的（）管理和基層機構行政章的管理聯動。√ A 卡

B 證

C 章

D 操作密碼

正確答案： A B C 38.銀行業金融機構專案組的案件調查報告應具備（）要素。A 案件性質明確

B 涉案金額確定

C 初步判定風險

D 責任人員認定

正確答案： A B C

√

39.銀行業金融機構應當在（）時候、向（）提交案件審結報告。× A B C D E F 總結案件教訓

分析存在問題

確定問責方案和整改措施

銀監部門

人行

司法機關

正確答案： A B C D 40.案件審結后，銀行業金融機構應當向銀監部門報送（）材料。× A B C D E 案件審結報告

整改方案

責任人追究意見

案例材料

涉案金額

正確答案： A B C D 判斷題

41.對權力過大而監督管理又不到位的基層行，要重點加強監督，規定其在一個月內整改。此種說法： √

正確 錯誤

正確答案： 錯誤

42.監測業務經營指標，定期向負責操作風險管理的部門或牽頭部門通報本部門操作風險管理的總體狀況，并及時通報操作風險事件。此種說法： √

正確 錯誤

正確答案： 錯誤

43.要設立一般性的審核崗，建立責任復核制，必要時可由上一級行對指定崗位進行一般性審核，并責成原崗位適時做出說明。此種說法： √

正確 錯誤 正確答案： 錯誤

44.內部控制應當與商業銀行的經營規模、業務范圍和風險特點相適應，以合理的成本實現內部控制的目標。此種說法： √

正確 錯誤

正確答案： 正確

45.將案件風險防范及處分工作同科學的激勵約束機制建設掛鉤。此種說法： √

正確 錯誤

正確答案： 錯誤

46.一案四問制度中的三問是指與作案人交往較多的知情人之責。此種說法： √

正確 錯誤

正確答案： 正確

47.風險管理部門應向董事會報告操作風險管理體系運行效果的評估情況。此種說法： √

正確 錯誤

正確答案： 錯誤

48.銀行業從業人員可以在同業之間交換客戶資料和及其交易信息。此種說法： √

正確 錯誤

正確答案： 錯誤

49.針對票據業務案件高發，要實行按規定收取保證金和推行他行托管保證金的聯動，禁自開自貼和自管保證金的做法。此種說法： √

正確 錯誤

正確答案： 正確

50.案件信息報送及登記應按照《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》執行。此種說法： √

正確 錯誤

正確答案： 正確

第二篇：銀行案防規章制度(江西銀監局)

銀行案防規章制度（江西銀監局）單選題

1.各銀行業機構要將（）作為案防工作的重要內容，系統、全面開展員工崗位規范和業務流程教育，明晰違規操作應承擔的責任。√ A B C D 信貸業務風險排查

員工異常行為排查

員工教育培訓

員工職業道德教育

正確答案： C 2.加大合規建設力度，增強各級管理人員（），營造“合規從高層做起、合規人人有責、合規創造價值“的合規氛圍。√ A B C D 合規意識

風險意識

案防意識

以上都應涵蓋

正確答案： A 3.各銀行業機構要圍繞案防工作組織、制度及質量控制、案防工作執行、監督與檢查、考核與問責等方面內容開展案防工作試評估，按照（）負責原則，細化對分支機構自我評估的工作要求。√ A B C D 銀行機構總部

案防工作牽頭

高級管理層

法人機構（省級機構）

正確答案： D 4.各級監管部門要及時對銀行業機構試評估情況進行（）。√ A B C D 監管評價

監管評級

現場檢查

指導抽查 正確答案： A 5.由案防部門組織的轄內銀行業高管人員案防考試采取（）形式，參考人員須覆蓋全部機構類型。√ A B C D 機考

筆試

監管談話

風險提示

正確答案： A 6.案防知識考試與（）管理掛鉤，通過考試，進一步提高高管人員案防知識掌握程度，實現以考促學、以考促案防工作的目的。√ A B C D 員工從業資格

高管人員準入

員工職業道德

高管人員任職資格

正確答案： B 7.各銀行業機構要實施案件（）管理，高效開展案件調查。√ A B C D 統一

分級

屬地

主管部門

正確答案： B 8.發生重大、惡性案件，監管部門要約談案發法人機構（省級機構）（）。√ A B C D 董事長

監事長

分管案防工作負責人

主要負責人

正確答案： D 9.各銀監分局應于每年（）月底前完成并將考試情況報告省局。√ A B C D 8 9 10 11

正確答案： D 10.各銀行業機構要組織開展銀行業（）專題調研，深入研究，及時報送高質量的調研成果。√ A B C D 案防工作

員工行為管理

反欺詐

案件風險

正確答案： C 11.銀行業金融機構應在每月后（）個工作日內上報本機構上月從業人員處罰信息。√ A B C D 1 2 3 4

正確答案： C 12.各城商行、信托公司、財務公司、農村中小金融機構、村鎮銀行的信息由（）統一報送。√ A B C D 總行

本單位合規部門

本單位風險管理部門

法人總部

正確答案： D 13.銀行業金融機構上級對下級及外部單位對相關責任人給予處罰決定的信息，由（）向所在地銀監會派出機構報送。√ A 被處罰人所在機構 B C D 被處罰人所在機構的上級行

總行

總行人力資源部門

正確答案： A 14.銀行業金融機構從業人員處罰信息填報實行（）原則。√ A B C D 真實

多人多報

客觀

一人一報

正確答案： D 15.銀行業金融機構對作出的處罰無需解除或未確定解除時間的，處罰決定有效期原則上為（）年。√ A B C D 2 3 4 5

正確答案： D 16.根據銀監會要求，江西銀監局于（）起建立《銀行業金融機構從業人員處罰信息登記制度》（試行）。√ A B C D 2013年12月31日

2014年1月1日

2014年1月31日

2014年2月28日

正確答案： B 17.各銀行業機構要從2014年（）月份起于每季度末向對口監管機構報送案件風險排查情況。√ A B 1 2 C D 3 4

正確答案： C 18.各銀監局繼續組織各省級銀行業機構主要負責人簽訂（）。√ A B C D 案件防控責任狀

案件防控承諾書

案防工作責任書

案防工作承諾書

正確答案： B 19.根據屬地原則，由案防部門每年按照不低于（）的比例隨機抽選轄內銀行業高管人員參加案防考試。√ A B C D 5% 10% 20% 50%

正確答案： B 20.各機構監管處于每季后()個工作日內將轄內對口銀行業機構排查報告、排查情況匯總表和本處填寫的排查情況匯總表加蓋公章一并報送省局案防辦。√ A B C D 5 6 7 8

正確答案： C 多選題

21.各銀行業機構要切實履行案件防控責任主體職責，明確案防工作牽頭部門責任，厘清案防牽頭部門與（）等部門案防職責邊界，層層組織訂立案防責任書，保證各部門、上下級機構案防權責清晰、責任落實。√ A B 業務

風控 C D 內審

稽核

正確答案： A B C D 22.各銀行業機構要建立制度管理體系，根據業務發展需要、風險特征和監管政策變化，對內部各項制度進行（），確保制度覆蓋所有業務領域和管理環節。√ A B C D 評價

修訂

更新

清理

正確答案： A B C 23.各銀行業機構要結合自身業務特點和風險狀況，組織開展以（）等為重點的案件風險排查，落實排查責任，對排查發現的重點風險和突出問題開展專項治理。√ A B C D 信貸

票據

跨業合作

員工異常行為

正確答案： A B C D 24.加大合規建設力度，增強各級管理人員合規意識，營造（）的合規氛圍。√ A B C D 合規從高層做起

合規人人有責

合規創造價值

合規從員工做起

正確答案： A B C 25.各銀行業機構應于每季度后（）個工作日、年后（）個工作日內向對口監管機構案防部門報送案防和安保工作情況季度和報告。√ A B C 3 4 5 D 6

正確答案： A C 26.各銀行業機構要圍繞（）等方面內容開展案防工作試評估。√ A 案防工作組織

B 制度及質量控制

C 案防工作執行

D 監督與檢查

E 考核與問責

正確答案： A B C D E 27.銀行業機構排查情況報告內容包括但不限于以下（）內容。√ A 排查工作總體安排

B 排查業務領域、內容和工作進展

C 發現問題及原因分析

D 采取的措施

E 下一步工作安排

F 工作建議

G 2-3個典型案例

正確答案： A B C D E F G 28.銀行業金融機構需填報從業人員處罰信息中的內部處分種類包括（）。A 警告

B 記過

C 記大過

D 降級

E 撤職

F 開除

√

正確答案： A B C D E F 29.在《銀行業金融機構從業人員處罰信息登記制度》（試行）中，規定從業人員的范圍包括（）。√ A B C D E F 與銀行業金融機構簽訂勞動合同的在崗人員

銀行業金融機構董（理）事會成員

銀行業金融機構監事會成員

高級管理人員

銀行業金融機構聘用或與勞務代理機構簽訂協議直接從事金融業務的其他人員

郵政代理人員

正確答案： A B C D E F 30.若處罰結果發生改變，如（）的，須重新填報信息表。√ A B C D 提前

延后

解除處罰的加重處罰的

正確答案： A B C 31.銀行業金融機構受到黨紀處分的種類包括（）。√ A B C D E 警告

嚴重警告

撤銷黨內職務

留黨察看

開除黨籍

正確答案： A B C D E 32.關于銀行業金融機構從業人員處罰信息登記制度都有哪些處罰類別？（）√ A B C 刑事處罰

行政處罰

黨紀處分 D E 內部處分

其他處罰

正確答案： A B C D E 33.刑事處罰包括主刑的(),及附加刑的“罰金、剝奪政治權利、沒收財產、驅逐出境”。√ A B C D E 管制

拘役

有期徒刑

無期徒刑

死刑

正確答案： A B C D E 34.在深入分析案件情況，做好案情通報和風險提示工作中，需做到（）。√ A B C D E 深入剖析重大案件和典型案例

分析案發原因

研究作案手段

查找薄弱環節

明確整改要求

正確答案： A B C D E 35.銀行業機構在發生案件，尤其是重大、惡性案件時，應（）。√ A B C D 在第一時間成立專案組

開展案件調查工作，盡快查清案情

準確定性，厘清責任，及時向監管部門報告案件調查情況

并注意保全涉案資產，減少損失

正確答案： A B C D 36.各銀行業機構和銀監分局要按照案件、案件風險信息報送的有關規定，及時、準確報送案件和案件風險信息，嚴禁（）。√ A B 瞞報

故意漏報 C D E 遲報

如實上報

錯報

正確答案： A B C E 37.“開展主題活動，加強員工教育管理”體現在（）。√ A B C D E 組織開展員工行為整治年活動

全面開展員工崗位規范和業務流程教育

開展職業道德教育

加大合規文化建設力度

組織開展以信貸、票據、跨業合作和員工異常行為等為重點的案件風險排查

正確答案： A B C D 38.“明確職責分工，落實案防責任”主要體現在（）。√ A B C D E 繼續組織各省級銀行業機構主要負責人簽訂案件防控承諾書

切實履行案件防控責任主體職責

明確案防工作牽頭部門責任

厘清案防牽頭部門與業務、風控、內審稽核等部門

層層組織訂立案防責任書

正確答案： A B C D E 39.各銀行業機構要結合自身業務特點和風險狀況，認真做好本單位、本系統案件風險排查工作的安排部署，組織開展以()等為重點的風險排查。√ A B C D E 信貸

票據

跨業合作

柜臺和會計結算業務

員工異常行為

正確答案： A B C D E 判斷題

40.在追究案件直接責任人責任的同時，可以允許以經濟處罰或其他問責方式代替紀律處分。此種說法： √

正確 錯誤

正確答案： 錯誤

41.發生重大、惡性案件，監管部門要約談案發法人機構（省級機構）董事長。此種說法： √

正確 錯誤

正確答案： 錯誤

42.各銀行業機構應對分支機構發生案件的整改情況進行審計檢查，并將檢查情況及時報告監管部門。此種說法： √

正確 錯誤

正確答案： 正確

43.各級監管部門應對轄內銀行業機構案件整改情況進行監督檢查，評估檢查整改效果，對整改不力的，要及時約談，采取監管措施，推動以查促防。此種說法： √

正確 錯誤

正確答案： 正確

44.對不重視案防工作、案防措施不落實引發案件的機構，要加大責任追究力度。此種說法： √

正確 錯誤

正確答案： 錯誤

45.各銀行業機構應于每季度后3個工作日內將案件風險排查情況報告（含排查情況匯總表）的書面報告和電子版本一并報送江西銀監局對口監管處。此種說法： √

正確 錯誤

正確答案： 錯誤

46.各銀行業機構應于每季度后5個工作日內將案件風險排查情況報告的電子版本報送江西銀監局對口監管處。此種說法： √

正確 錯誤

正確答案： 正確

47.若處罰結果發生改變，如提前、延后、解除處罰的，無須重新填報信息表。此種說法： √

正確 錯誤

正確答案： 錯誤

48.處罰的時間是指處罰文件印發的時間。此種說法： √

正確 錯誤

正確答案： 錯誤

49.對勞務派遣人員，“退回”即視為解除勞動合同。此種說法：正確 錯誤

正確答案： 正確

50.管制屬于刑事處罰。此種說法： √

正確 錯誤

正確答案： 正確

√

第三篇：規章制度考試題及答案

管理規章制度考試

姓名崗位分數

一、填空（1×90）

華仁藥業股份有限公司成立于＿＿＿＿＿年，生產產品為＿＿＿＿＿＿＿輸液，目前已擁有＿＿＿＿＿輸液、治療性輸液、＿＿＿＿＿輸液、沖洗液等26個品種、50多個規格的產品群。

我們公司的企業精神是＿＿＿＿＿、完善自我、＿＿＿＿＿。

公司正門實行＿＿＿＿＿ 分開的原則，右側大門為＿＿＿ 出入口，左側大門為＿＿＿出入口。

超過上班時間＿＿分鐘以上＿＿分鐘以內考勤者為遲到，否則作為＿＿＿ 處理。下班時間提前5分鐘為＿＿＿，提前5分鐘以上作＿＿＿ 處理。遲到、早退每次罰款＿＿元。曠工按照 ＿＿＿＿＿ 原則。

公司與員工遵循 ＿＿＿＿＿、＿＿＿＿＿的原則訂立勞動合同。勞動合同期限一般為＿＿年，試用期不超過＿＿個月。

公司保密的密級分為＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿三級。

一般區工作服每＿＿清洗一次，每＿＿更換一次；潔凈區工作服每＿＿清洗一次，每＿＿更換一次。

生產部工作人員＿＿＿＿體檢一次，體檢費用由＿＿＿承擔，除入職初次體檢費用。

＿＿＿＿＿＿、＿＿＿＿＿＿＿、＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿不得從事直接接觸藥品的生產。

新員工加入公司后，應進行＿＿＿＿＿、＿＿＿＿＿培訓，由部門負責對員工進行技能鑒定，填寫＿＿＿＿＿報人力資源部，作為試用期轉正的重要依據。

員工每月累計事假不得超過＿＿＿天，全年事假累計不得超過＿＿＿天，否則計自動離職處理。

員工達到法定年齡結婚給與婚假＿＿天，達到晚婚年齡（女23，男25）給與婚假＿ 天。

公司目前有＿＿個生產車間，一車間有＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿＿生產線，二車間有＿＿＿＿＿、＿＿＿＿生產線，三車間有＿＿＿＿＿、＿＿＿＿＿＿、＿＿＿＿＿＿＿生產線。

公司上下班有班車接送，如果需乘車，要填寫＿＿＿＿＿＿＿＿；對于不能乘坐班車的員工可申請交通補助，每月＿＿元。

生產人員實行綜合工時制，月薪于次月的＿＿日發放。

員工離職必須提前＿＿＿＿＿天以＿＿＿＿＿形式報部門負責人。

試用期內工作時間不滿＿＿＿個工作日的離職員工，公司不予支付工資。

員工請假須事先提前＿＿＿天按規定填寫《請假單》并附相關證明。

凡是新入公司的員工，要進行消防培訓，貫徹＿＿＿＿＿、＿＿＿＿＿的消防方針。如發生火災，試舉幾種方法＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿。

工作期間，員工應堅守崗位，不要隨意＿＿＿＿＿，需要暫時離開時，應 ＿＿＿＿＿。員工工作期間未經批準離崗、串崗閑談，通報批評，罰款＿＿＿＿＿。

對于非本人職權范圍內的公司機密，應做到不打聽、不猜測、＿＿＿＿＿。

公司的獎勵等級分為＿＿＿＿＿、＿＿＿＿＿、記大功。懲罰分為 ＿＿＿＿＿、＿＿＿＿＿、降薪、＿＿＿＿＿、辭退。

員工故意不服從主管上級的工作安排，給予＿＿＿＿＿處分，罰款 ＿＿＿＿＿。在廠區吸煙，罰款 ＿＿＿＿＿。員工連續曠工＿＿＿＿＿ 或一年內累計曠工＿＿＿＿＿以上予以辭退。

新員工入職，首次簽訂勞動合同期限為＿＿＿年，試用期最長為＿＿＿月。新參加工作的應屆大中專畢業生，按照國家有關規定執行＿＿＿月見習期。

公司按照國家規定為員工繳納＿＿＿、＿＿＿、工傷、＿＿＿、＿＿＿ 五項保險。

員工上班實行打卡考勤，每天上、下班各＿＿＿次。不打卡次數當月累計不得超過＿＿＿次，超過后每＿＿＿次作為一次遲到。

每月＿＿＿、＿＿＿、擅自離崗累計＿＿＿次者，除扣除工資外，還給予行政處分。

二、請簡述生產部員工請假及假時扣薪制度。（15分）

答案：

一、1、1998，非PVC軟袋，基礎性、營養性

2、戰勝自我、超越自我3．人流物流，人流，物流4、5，30，曠工半天，早退，曠工半天，10元，曠一罰三

5、平等，自愿，三年，六個月

6、絕密，機密，秘密

7、周，年，班，半年

8、每年，公司

9、皮膚病患者、傳染病患者、體表有傷口者

10、入職培訓、崗前培訓，崗位技能鑒定表11、5，3012、5，1213、三個，1503（普液線）、1504（氨抗線）、1507（中試線），1736，2054，2055，2056，205714、班車交補申請單，4615、15日16、30，書面辭職信17、7個18、219、預防為主，防消結合，滅火器滅火，水滅火，窒息滅火等

20、串崗，知會同事，20元

21、不傳播

22、表彰、記功，批評、記過，降職

23、記過，100元，200元

24、五日，十日

25、三年，六個月、六個月

26、養老、醫療、生育、失業

27、一次，兩次，三次

28、遲到、早退、三次

二、員工請假需提前兩天填寫請假單，病假要附醫生開具的健康證明。如遇突發疾病或事故，需在請假當天打電話向領導提出申請，事后兩天內補辦請假手續。請假一天可由主管批準，兩天要由部長批準，三天以上除部長批準外，還要由分管副總（初總）批準。

事假扣除=（基本工資+考核工資）/174小時*事假時間（小時）

病假扣除=（基本工資*0.3+考核工資）/174小時*病假時間（小時）

第四篇：銀行案防

內控風險是與金融信用相伴生的產物，“金融信用因為承擔風險而生存和繁榮”。風險管理水平是評價一家銀行穩健與否的重要尺度，實踐表明，風險管理是現代銀行最重要、最具決定意義的管理實踐之一，也是衡量信用社核心競爭力和市場價值的最重要考量因素之一。近年來，經營管理方面的教訓說明，完善內控風險管理基礎，構建長效內控管理機制對于促進我行的可持續發展至關重要。重慶農商行要在競爭中立于不敗之地，必須要加快培育和提高核心競爭力。

一、必須要樹立正確的經營管理理念并且建立教育機制。作為一名合格的管理人員要清楚的認識案防內控工作是經營管理的重要組成部分，樹立“全責”的經營管理理念，構筑預防案件的思想防線，打牢思想政治基礎，筑嚴思想政治防線是預防案件的有效途徑。結合農商行的實際，做到“四個加強”：一是加強形勢教育，到逢會必講防范、督辦必查防范、測試必考防范，強化全員的自警意識，從而增強廣大員工做好案件防范工作的責任感和使命感，營造一種人人自覺合規、個個主動守法的文化氛圍。二是加強黨紀政紀和法律法規制度教育。讓員工學法、懂法、守法、用法，牢固樹立法紀意識，提高遵紀守法的自覺性。三要加強金融職業道德教育。

第五篇：銀行案防

淺析商業銀行案件防范的難點與對策

2009年07月06日 14:57:24來源：河北金融網

近些年來，銀行業一些新案、大案、要案層出不窮，作案手段、惡劣程度讓人觸目驚心，發生在現金業務、代理業務、清算業務和安全保衛領域等部位和業務環節的案件仍然占據多數，一些操作環節有章不循、屢查屢犯的現象還時有發生，暴露出部分商業銀行內部管理松馳、處罰不嚴、基層營業機構管理不到位等諸多問題，嚴重影響和制約了銀行業的健康發展。

一、商業銀行案件防范的意義

發展與穩定猶如一對孿生兄弟，形影不離，特別是在銀行業，二者相輔相成的關系表現的更為突出，發展是核心，穩定是保障，沒有穩定發展就無從談起，穩定主要表現為做好案件防范，切實有效抓好案件防范工作已成為推動業務經營不斷發展的主題和可靠保證。特別是在國際經濟金融危機的形勢下，積極探討案件防范工作面臨的新情況，切實做好案件防范工作顯的更為迫切，已成為各家銀行工作的重要內容，同時該項工作也受到了監管部門的特別關注。

二、商業銀行案件防范的難點

（一）案件防范意識不到位。不論是領導層還是一般員工，對案件防范的認識不到位，片面的認為案件主要是指大案要案，操作上的一些小問題不是案件，沒有考慮到往往是這些小問題才導致了大案件；認為業務發展是主要的，案件防范是次要的，重發展、輕風險的思想還比較嚴重。

（二）制度執行不到位。再完善的制度落實不到位也是空談。有章不循，操作不規范在實際中普遍存在，常常認為差一些要件不會有大的問題，過分相信自己，沒有嚴格按照操作規程進行操作，導致出現了“大錯不犯，小錯不斷”的現象，久而久之，形成風險漏洞越來越多、越積越大，為案件的發生埋下了隱患。

（三）監督檢查不到位。沒有監督檢查，制度就無法真正落實到位，而在工作中，不論是專門的監督檢查部門還是業務部門自身，監督檢查常常流于形式，過多的注重紙式材料，忽視了現場檢查，致使在重要工作環節上不能嚴格履行制度，規章制度的嚴肅性和相互制約的作用受到了限制，以致引發了案件。

（四）案件防范手段不到位。目前，工作中主要強調硬件手段的防范，而忽視了員工對案件防范的關心程度、理解程度、執行程度，忽視了員工的思想變化、情緒變化、家庭變化、環境變化，缺乏對案件防范措施的創新性、有效性。

三、商業銀行案件防范的對策

（一）推行風險教育，強化案件防范意識

風險教育在案件防范工作中起到關鍵作用，必須要將其常態化，主要從一下幾個方面著手：一是開展政紀教育。通過多種形式，深入開展學習實踐科學發展觀和黨性黨紀教育，進一步提高各級領導人員廉潔合規意識和拒腐防變的能力；二是開展法紀教育。要對全體員工特別是新進行員工開展職業操守教育、廉潔從業教育、法規制度教育，增強員工遵章守紀、按章操作的意識；三是開展案例警示教育。充分利用各類宣傳教育資源，學習案例，警示各崗位員工自覺遵守職業操守，從思想根源上消除風險案件隱患；四是開展風險要點教育。從分析案件和重大違規事件暴露出的突出問題入手，梳理、提煉若干易于記誦、便于執行的風險防范要點，使員工耳熟能詳，形成操作上的自覺。

（二）完善制度建設，強化制度落實

制度完善是案件防范的前提，制度落實是案件防范的關鍵，二者要有機結合。一是根據業務發展和內控管理需要，在制度跟進、流程完善、系統優化等方面建立和完善持續整改機制；完善案件防控及整改工作聯席會議制度，定期召集相關部門分析案件防控形勢；落實案件防控及整改重點聯系行制度。二是嚴格執行黨內、行內民主生活會、述職述廉、民主測評等各項基本制度，從作風建設、遵守廉潔從業規定、組織人事工作、執行回避制度、改進成本管理和執行財經紀律等方面加強對領導人員的監督，將案件防范納入領導人員考核范圍，促使其重視并嚴格落實制度。

(三)加大監督檢查力度，強化問責機制

失去監督的權力必然會被濫用，必須監督對權力的監督，對員工行為進行檢查。抓好自查和互查，在加強各業務部門自身監督檢查和崗位之間的相互監督檢查的同時，專門監督檢查部門進行專項檢查，既包括人的監督，也包括物的監督，實現人機共防。一方面，對在檢查中該發現的問題而不能發現，或對已發現的問題視而不見、查而不報、查而不究的，要堅決追究檢查者的責任。另一方面，要對在日常檢查中發現的薄弱環節和違紀違規行為嚴格落實整改措施，對各類案件或苗頭性問題，只有做到發現一件，嚴肅查處一件，不斷加大打擊和懲處的力度，才能產生以儆效尤的作用，震懾一些試圖作案的人不敢作案。

（四）創新防范手段，強化渠道建設

在依靠傳統防范方式的同時，要不斷創新手段。逐級落實談話制度，近距離的了解員工的思想動態；深入推進紀檢監察特派員制度，合理確定考核目標內容，科學編制考核評價指標，并納入全行內控與合規考核體系之中，持續關注并消除員工的不良思想；拓寬渠道建設，充分發揮網上舉報、網上排查的作用，為員工舉報違規違紀行為提供必要的渠道和途徑；完善風險預警機制，多層面收集案件隱患信息或普遍存在的典型問題，及時進行風險提示，跟蹤評價防范結果；建立員工家屬溝通聯絡制度，通過家訪、召開家屬座談會等形式向員工家屬通報情況，在家屬與單位、家屬與員工之間架起互相理解的橋梁,攜手共筑一道穩定員工隊伍思想和防范經濟案件發生的后方防線。

可見，要防范商業銀行案件的發生，必須做到思想到位，制度到位，監督到位，創新到位。只有這樣，才能真正夯實整個管理基礎，提高整體管理水平，從而實現長治久安，安全運營。