第一篇：培訓 銀行 帆宇達 《商業銀行法律合規風險管理》—— 王楠沫

商業銀行法律與合規風險管理

課程背景：

恩格斯曾經說過，在社會發展某個很早的階段，產生了這樣的一種需求：把每天重復的生產、分配和交換產品的行為用一個共同的規則概括起來，設法使個人服從生產和交換的一般條件。這個規則首先表示為習慣，后來變成了法律。依法治國是社會發展必然的規律和要求。金融是跨時代的交易，既虛擬經濟。虛擬經濟的基礎和前提是權力的界定，而清晰的產權界定需要依賴法律，由法律來界定的產權和一系列相關的行為。金融離不開法律，金融業的法律工作是全面推進依法治國的重要組成部分。到20世紀90年代，隨著英國巴林銀行倒閉、亞洲金融經濟危機以及大量的銀行業案件的不斷發生，越來越多的銀行和監管機構開始對操作風險和給予了高度的關注。1998年9月，巴塞爾銀行監管委員會強調了控制銀行風險的重要性。2003年，新巴塞爾協議，進一步強調了銀行操作風險資本計量與監管體系要求。近年來，我國銀行以實現巴塞爾協定新資本協議為契機，操作風險監管和管理工作都成了銀行合規的重要范疇。操作風險作為與信用風險和市場風險并行的三大風險，廣泛的應用于商業銀行的實踐活動中。本課程從微觀及實務和案例相結合的角度來，來結合業務操作流程的風險、運營特征進行分析和講解。

課程收益：

1.全面掌握合法合規的最新解析。

2.全面樹立員工的風險防控意識，有效防范操作風險與信用風險和法律風險帶來的合規風險。

3.通過大量的案例累分析法律層面上的合規和常規業務處理的認識。4.增強員工法律意識和風險防范的措施及面對客戶我們應該采取什么樣的手段處理和解決問題。

授課對象：銀行管理者及金融從業者全體人員 授課時間：一天、6小時 授課特點：

1.教學通俗易懂，擅長把枯燥的理論變得形象化，易記易學。

2.以互動教學為主，激發學習興趣，變被動學習為主動學習，在老師的引導下，讓學員主動提出問題，分析問題，解決問題，提高在工作中的實操能力。3．課堂氣氛活躍，學員在寓教于樂中獲取最大的收益，并能學以致用。課程大綱：

第一主題：

商業銀行法律合規-傳統業務經典案例分享

一、個人儲蓄業務

? 案例一：無卡無折情況下，繼承人如何查詢和繼承銀行存款？ ? 案例二：繼承公證數額不符，銀行能否支取？ ? 案例三：儲戶成為植物人后，其存款如何才能支取？ ? 案例四：網點出具當日的余額資金證明應當注意什么？

? 案例五：銀行將多付給客戶銀行卡的款項直接予以扣回，是否有法律責任？ ? 案例六：繼承人能否持財產繼承遺囑書和村鎮法律服務所的見證書（客戶死亡證明書）要求取款？

二、信用卡業務

? 案例一：信用卡營銷時候，銀行應該履行哪些告知義務？

? 案例二：團體辦卡時，團體客戶辦卡清單可以用單位部門章代替單位公章嗎？

? 案例三：能否為未成年的客戶辦理信用卡？

三、個人理財業務

? 案例一：代銷基金不成功，銀行是否擔責任？

? 案例二：銀行在訂立理財產品的時候要履行哪些告知義務？ ? 案例三：違規代客戶買賣有什么風險？

四、司法協助

? 案例一：銀行能否協助尚未代發的工資？ ? 案例二：法院能否劃扣地方財政性資金？

? 案例三：銀行是否有義務為收到的郵寄文書提供協助？

? 案例四：法院查詢、凍結、扣劃銀行存款的法定手續及注意事項？

五、反洗錢業務

? 案例一：如何識別和更好的地防范可以用戶？

案例二：出借身份證存在什么風險？

? 案例三：網點沒有履行發洗錢業務的風險有多大？

綜合案例： ? 銀行在ATM案例上提起的刑事附帶民事訴訟應注意哪些問題？

第二課題

一、銀行信貸業務中物權法法律制度 ? 了解物權法的主要線條

二、銀行信貸業務中擔保法的法律制度 ? 了解擔保法的主要線條

第三課題：

一、銀行信貸業務中合同法的法律制度 ? 了解合同法的主要線條 ?

二、貸款法律制度

? 解析貸款法律制度的主要條線 ?

三、信貸業務的風險防控

一）剖析個人信貸業務的主要風險--信用風險

? 個人客戶信用風險主要表現在收入波動和道德風險方面,指個人客戶作為債務人在信貸業務中的自行違約或作為保證人為其他債務人提供擔保過程中的違約。

二）導致信用不完善因素的原因和對策

? 銀行內控制度欠缺或管理手段落后加大業務風險因數和對策。個人信貸業務的規章制度不完善、操作手段落后等因素也是制約個人信貸業務發展的主要原因之一。三）如何在銀行內部健全的法律法規制度

? 借款人一旦不能按期還貸且仍在已抵押房產居住,法院在執行中就會遇到無法執行的問題,造成抵押物無法拍賣或執行。

第二篇：帆宇達 銀行 培訓 《法律風險防范課程》

銀行法律風險防范課程大綱

前言：

銀行從業人員的職業道德直接關系到銀行業的健康發展。社會主義市場經濟表現為倫理經濟，這是發展社會主義市場經濟的內在要求，作為社會主義市場條件下的銀行從業人員也必須恪守其相對獨特和具體的職業道德原則和規范，重塑銀行的道德約束，不僅是銀行業防范道德風險的要求，也是商業銀行提升經營管理水平、提高員工職業素質、防范經營管理風險的要求。

如何建立道德約束?道德不是自然生成的，法律的完善也不必然產生道德，必須通過強化商業銀行的內部管理即制度性約束，從而搭起法律與道德的橋梁。但管理的制度性約束并不必然升華為道德約束，只有有道德目標的管理、有道德教化的管理、有道德取向的管理才形成和固化為道德。

所以，我國的銀行業必須明確道德建設的目標和內涵，在管理的制度化約束加強和細化的過程中，把道德目標和元素作為重要內容和取向，形成具有我國特色的、具有民族文化內涵的獨具特色的管理體系，要強化銀行從業人員基本的職業道德，明確職業操守，并在制度管理中子以規定、制約和強化。通過有道德要求的制度性約束，不斷提升和固化道德約束，最終形成道德約束。只有有道德目標、道德教化的制度性約束，才是法律基礎上提升和形成道德的基礎。從而在概念上完成了法律、管理、道德的理論和實踐框架。

課程內容：

一、銀行工作人員法律合規風險概述

（一）什么是銀行法律工作人員合規風險 1.金融法律風險與非金融法律風險的區別

2.金融法律風險與信用風險、操作風險和市場風險的關系 3.金融機構法律風險的種類

（三）銀行工作人員法律風險的發展趨勢

1.傳統交易與金融法律風險 2.電子交易與金融法律風險

二、金融消費者權益保護

(一)金融消費者權益保護的國際經驗

1、通過立法明確金融消費者權益保護的金融監管目標，并且成為金融機構監管的基本職責

2、規范投訴機制，加強金融機構的金融消費者保護制度建設

3、通過金融行業組織維護金融消費者的正當權益

4、積極尋求金融消費者權益保護的國際合作

(二)目前在保護金融消費者權益方面存在的主要問題

1、非法采集信息、越權查詢或違規使用信用報告

2、違法收集、保存、使用和對外提供個人金融信息

3、因金融機構管理不善，導致個人金融信息泄露和濫用

4、收集與業務無關或采取不正當方式收集信息

5、構篡改、違法使用個人金融信息

6、違規辦理銀行卡業務、信息披露不全面或不充分、收費標準不透明或不合理、資金安全缺乏保障、收單業務不規范等問題

7、違規簽發票據、違規壓票退票、截留挪用客戶資金、無故拒絕付款、不按規定辦理掛失止付

8、泄露個人、企業銀行結算賬戶信息，不按規定為存款人開立、變更、撤銷賬戶等問題

9、違規收付人民幣，或在假幣收繳與鑒定、殘損幣兌換等方面違反相關法律、法規和規章規定

10、違規結售匯、未按外匯管理規定辦理外匯業務、無故拒絕匯兌等問題

11、違規泄漏客戶身份資料和交易信息等問題

（三）金融創新的主要法律風險及管理

三、商業銀行內部管理中的法律風險及管理

（一）員工勞動關系中的法律風險及管理

1.商業銀行勞動關系與非金融企業的區別 2.商業銀行內部自然關聯人的判定和規避 3.員工責任的判定與承擔

（二）商業銀行的知識產權法律問題

（三）商業銀行的侵權風險防范與管理

四、商業銀行法律風險的管理機制

（一）什么商業銀行法律風險的管理機制

（二）現狀及問題

（三）展望及趨勢

五、貸款擔保業務創新的案例分析及其法律風險防范

（一）金融擔保創新調研的案例分析

1、地方政府項目融資中的擔保創新案例；

2、小微型企業融資中的擔保創新；

3、長三角地區人民法院相關案件審判實務分析

（二）實踐中新出現的主要擔保類型及其操作模式

1、商鋪租賃權質押；

2、出租車經營權質押；

3、銀行理財產品質押；

4、人身保險的保單質押；

5、排污權質押；

6、保理；

7、存貨動態質押；

8、保證金質押；

9、房地產、車輛、債權回購擔保；

10、獨立保證；

11、附讓與擔保內容的資產轉讓返租協議；

12、保兌倉業務與廠商銀業務；

13、所有權轉讓式的信用支持安排；

14、其他收費權質押

六、互聯網金融環境下的商業銀行風險管理

（一）互聯網金融的變革與商業銀行的機遇

（二）P2P網貸業務的法律風險防范

（三）股權眾籌業務的法律風險防范

（四）電子支付業務法律風險防范

（五）案例分析

七、互動環節(1小時提問及互動環節)

第三篇：加強商業銀行合規風險管理

合規管理是商業銀行一項核心的風險管理活動，合規是商業

銀行所有員工的共同責任，并應從商業銀行高層做起。商業銀行

應加強合規文化建設，確立全員主動合規、合規創造價值等合規

理念，在全行推行誠信與正直的職業操守和價值觀念，提高全體

員工的合規意識，促進商業銀行自身合規與外部監管的有效互

動。商業銀行應建立與其經營范圍、組織結構和業務規模相適應的合規風險管理體系，并建立合規績效考核制度、合規問責制度

和誠信舉報制度等三項基本制度。

合規管理部門應在合規負責人的管理下協助高級管理層有

效識別和管理商業銀行所面臨的合規風險，向高管層提供合規建

議，制定并執行風險為本的合規管理計劃，審核評價各項政策、程序和操作指南的合規性，開展員工合規培訓和教育，識別和評

估新產品和新業務的開發以及新業務方式的拓展等產生的合規

風險，開展合規風險的監測和測試，保持與監管機構的日常聯系

等。商業銀行應根據業務條線和分支機構的經營范圍和業務規模

設立相應的合規管理部門，明確合規風險報告線路。商業銀行的合規管理職能應與內部審計職能分離，合規管理職能的履行情況應受到內部審計部門定期的獨立評價，并要求內部審

計部門負責商業銀行各項經營活動的合規性審計。

商業銀行應建立合規政策、合規管理程序和合規指南等內部制度的報備要求、合規風險管理計劃和合規風險評估報告的報送要求、重大違規事件的報告要求，明確了監管部門對商業銀行合規風險管理進行非現場監管和現場檢查的重點。

商業銀行合規風險管理將有助于引導銀行業金融機構加強公司治理、培育合規文化、完善流程管理，提高銀行業合規風險管理的有效性，更好地應對銀行業對外開放的挑戰，促進監管者與被監管者的和諧，維護銀行業金融機構安全穩健運行

商業銀行不僅是經營貨幣的企業，更是管理風險的企業。作為風險管理的重要內容，合規管理既是銀行實施有效內控的一項基礎性工作，也是銀行實現“又好又快”發展的內在要求。作為新成立的郵政儲蓄銀行，加強合規風險管理顯得尤為重要。

一、目前郵儲銀行在合規風險管理機制建設中存在的問題風險管理基礎薄弱。中國郵政儲蓄銀行是在郵政儲蓄的基礎上組建的，主要沿用的是原郵政儲蓄網點、設施、人員配制及組織管理結構，部門設置還不完備，部門之間還存在重疊和交叉。缺乏必要的數據、技術手段和專業人才，這些都不利于推進合規管理機制建設。

風險管理理念尚未確立。郵儲銀行的員工由原郵政儲蓄的員工，社會招聘的新員工及一部分剛畢業的大學生組成，多數員工沒有經過專業培訓，對合規風險管理就是經營效益的理念認識不

夠，漠視風險的粗放經營觀念和行為依然存在，合規風險管理意識沒有貫穿到業務拓展、經營管理的全過程。

內控制度不完善。郵儲銀行缺少一套統一完整的內控制度，且內控制度沒有形成檢查、評價與改進的良性循環，直接影響了內控的運行效力。郵儲銀行在開發新產品、拓展新業務時，沒有相應地制定新制度，或是新制度滯后于現實發生的風險，導致操作性不強。

二、加強合規風險管理機制建設的基本思路

建立有效管理合規風險的運行機制，才能確保銀行安全穩健運行。結合郵儲銀行的實際，合規風險管理機制包括以下幾點：建立合規風險組織體系。組建獨立的合規部門，在基層郵儲銀行配備合規風險審查人員。積極推行合規部門（崗位）人員任職資格審查制度及資格評定制度，通過雙向選擇、競爭上崗的方式選擇具備專業技能，熟悉銀行經營管理，經驗豐富的合規崗位人員，完善風險合規管理隊伍。建立起合規責任體系。明確合規部門是銀行專門實施合規風險管理的職能部門，董事會和高管層對銀行合規經營負最終責任，業務部門對合規風險負直接責任，員工對其業務活動的合規性負責。此外，業務部門應支持合規部門實施合規風險監測與評估，主動地進行動態合規自我評估。創建科學的合規管理體系。一是建立健全合規制度。堅持“先訂制度再運作”的原則，加快合規風險管理制度建設，并按照合規要求，對現行制度辦法和操作規程進行梳理完善。二是要切

實建立扁平化、流程管理、崗責體系的合規風險管理機制，確立清晰的報告路線和問責制、舉報制等，體現合規風險管理在整個銀行管理工作中的核心地位和作用。三是建立健全合規問責機制。嚴格對違規行為責任進行認定與追究，并采取有效的糾正措施。進一步完善績效考核辦法，將合規情況納入考核體系，加強合規管理，降低違規機率。

培育合規風險管理的企業文化。一是全員參與。合規是銀行所有員工的責任，樹立“合規人人有責”、“合規創造價值”等理念，使合規成為銀行全部員工的行為準則和自覺行動，才能保證合規管理的貫徹落實。二是提高員工合規能力。加強合規培訓和宣傳，大力開展崗位操作和職業道德培訓、政治思想教育和法制教育，規范員工的職業道德行為，增強員工合規意識和風險識別能力，了解自己在操作中的風險點，將合規理念貫穿到業務操作每一個環節和所辦理每筆業務中，在經營發展上杜絕違規行為。此外，可以定期組織開展合規風險大討論活動，鼓勵員工結合各自崗位職責，主動發現和暴露合規風險隱患或問題，對相應的業務政策、行為手冊和操作程序提出合理化建議或提出自身的落實計劃。梳理各業務流程中的風險點。加強梳理各項業務流程，對可能導致操作風險的業務流程、環節或存在的風險點一一記錄在案，收集和掌握一線業務人員對各業務環節操作風險了解程度，根據梳理、排查情況，結合內外審計發現的合規風險隱患和監管部門的合規風險提示等制定防范措施，抓好內部的協作配合，做

到業務線、風險合規線、內部審計線“三線把關，三線合一”。只有通過各環節嚴密配合，銀行內部有效的合規機制才能形成，合規風險才能得到有效控制。

第四篇：銀行法律合規風險管理報告

法律合規風險管理報告

（一、本風險狀況

制定單位：_**支行1

（一）整體風險狀況

1、重大合規要求變化（描述年內當地重大監管法規變化的內容、闡述主要影響）本沒有重大合規要求變化情況

2、監管處罰檢查評級（描述年內監管處罰檢查評級的內容、進行數據同比分析、闡述主要影響）

本沒有監管處罰情況

（二）專項風險狀況

重大合同、訴訟仲裁案件、知識產權、反洗錢、內部交易、關聯交易、授權、規章制度、金融消費者權益保護等領域的風險狀況

本我行沒有重大合同簽訂，沒有發生內部交易、關聯交易及金融消費者權益保護、訴訟仲裁案件。

我行2013按省行反洗錢工作部署及要求，認真開展反洗錢工作，反洗錢各項制度執行良好。根據省行工作安排，2013年我行完成了機構及崗位轉授權工作，授權制度執行良好。2013，我行能夠較好地執行各項規章制度，制度執行情況良好。

二、本風險管理工作情況

（一）整體風險管理工作情況

1、風險監測分析（法律合規風險監控報送、法律審查等）

2013，我行能夠按時報送法律合規風險監控報表，2013我行沒有發生重大法律合規風險事件。

2、風險預警提示（法律合規風險提示、答疑匯編等）

我行對省行下發的法律合規風險提示及答疑匯編等能夠及時轉發到各網點和部

門，各網點及部門能夠及時組織員工進行學習，提高風險意識及防范風險能力。

3、風險緩釋跟進（合規要求變化、監管處罰、監管檢查評價跟進緩釋等）

2013，對合規要求變化能夠及時按省行相關條線工作要求做好應對及變化后制度的落實，對監管檢查能夠及時跟進，沒有出現監管處罰情況。

4、風險報告與通報（法律合規風險狀況通報與報告）

2013，我行按時報送《中國銀行南昌市**支行內部控制與操作風險管理報告》及《基層機構實施自查情況報告》，對支行季度的風險管理及自查制度執行情況進行報告，并制訂下階段工作計劃。

（二）專項風險管理工作情況

2013，我行在專項風險管理工作方面主要工作舉措：

1、反洗錢工作方面。為進一步強化我行的反洗錢工作，2013，我行反洗錢工作強抓了開戶環節的開戶資料審核及系統完整錄入的工作。各網點及部門每日均能指定專人負責大額和可疑交易的甄別工作，支行綜合管理部有專人負責抽查各網點及部門甄別的情況，為提高反洗錢人員業務素質，我行還組織相關人員到省行跟班學習。認真做好對公及對私客戶的風險等級調整工作，重點關注低風險及高風險客戶的核查工作，根據客戶變化情況及時進行相應的等級調整。4季度根據省行工作部署開展了反洗錢的宣傳活動，通過宣傳活動的開展，進一步增強了員工及客戶反洗錢工作的意義及重要性的認識。

2、授權工作方面。我行根據省行授權工作安排，認真開展了支行對各網點的機構轉授權工作及支行本部的崗位轉授權工作。2013年10月下旬，我行金融大街支行開張營業，支行及時對該網點進行了機構轉授權工作。另外我行對省行相關條線下發的授權權限調整，相應的及時進行了授權權限調整。

3、自查工作方面。基層機構自查工作是一項日常性的自我檢查，主動整改的內控工作，為減少漏查及提高自查質量，支行綜合管理部門指定專人每日負責查看各網點自查情況及自查問題整改情況，及時督促網點做好自查工作，且每月自查通報納入到各網點及部門的月度績效考核。另外我行還有專人不定期查看操作風險監控平臺，對出現未整改的問題，及時提示相關責任人進行整改，并在系統進行錄入整改情況。

4、其他方面。在法律合規方面，我行還加強了對各項規章制度的傳導、學習及執行落實的督導工作，對一些協議出現變更后需客戶重新簽訂新協議的，及時開展協議的重簽工作，如代發工資，公司理財協議等。每季度我行組織轄內各網點及各部門召開內控分析會議，各網點及部門匯報本季度的內控工作及下季度的工作打算。、

第五篇：銀行 培訓 帆宇達 《商業銀行基層機構業務風險管理與案件防范》

商業銀行基層機構業務風險管理與案件防范

課程背景：

目前隨著商業銀行體制、機制不斷創新，風險防控體系建設不斷加強，風險防控能力不斷提升。但銀行部分基層機構在業務操作中暴露出來的違規問題和風險隱患仍然比較突出，銀行內部經營的潛在風險更多地體現在基層機構日常業務操作過程中。如何有效地防范風險、降低發案率，合規經營，是金融管理人員需要認真面對的一項長期而艱巨的任務。因此，加強基層機構風險管理，強化風險監控檢查機制，實現防范案件關口的前移。在銀行上下積極營造風險管理文化氛圍，將合規文化理念潛移默化地傳達給每位員工，并要求每位員工牢固樹立風險管理意識，是防范和化解金融風險的重要手段和措施。

課程收益：

■ 通過學習，掌握集中在基層的風險管理和案件防范知識體系管理 ■ 掌握基層管理者在風險管理和案件防范中的責任

■ 通過案例分析，總結經驗教訓，避免同類案件的再次發生，并內化日常管理員工 ■ 掌握基層機構儲蓄存款、國內支付結算、銀行卡業務、現金出納業務、清算收付業務、安全保衛等風險管理和案件防范知識

課程時間：2天，6小時/天

授課對象：支行行長、運營主管、主辦以及其他相關人員 授課方式：課堂講授+視頻分享+案例分析+小組討論

課程大綱

第一講：未雨綢繆┄┄全面認識商業銀行基層機構風險管理

一、基層機構風險管理的主要職責 1.基層網點管理的特點

1）麻雀雖小，五臟齊全┄┄管理事項多樣性 2）善于務虛，善于務實┄┄管理手段直接性 3）管理范圍地域性 2.基層機構的主要職能 1）經營職能

1/5 2）執行職能 3）組織職能 4）控制職能

二、基層機構的風險管理

1.分析銀行基層機構主要集中的5大風險 1）信用風險 2）操作風險 3）案件風險 4）技術風險 5）自然風險

2.關注風險管理3大過程

1）風險測評風險┄┄管理的基礎和關鍵過程 2）風險控制┄┄事前、事中、事后 3）風險轉移┄┄風險管理的基本原則

3.基層機構的案件防范┄┄基層機構風險管理的重要任務 1）防案工作的迫切性 2）目前銀行案件的主要分類--金融違法案件--合同糾紛案件--外部侵害案件--內部經濟案件

3）常見基層機構發案的特點 4）案例分析

4.依法合規經營┄┄商業銀行的“生命線” 1）正確處理業務發展與強化內控的關系

2）做好員工隊伍建設是防范案件的基層機構業務風險管理核心 5.基層管理負責人在風險管理和案件防范中的責任┄┄決定性作用 1）摒棄重發展輕管理思想┄┄從嚴治行，從嚴管理

2）建立全員風險合規意識，培育人人合規風險文化

┄┄嚴于律己，以身作則

第二講：儲蓄存款業務的風險管理與案件防范

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一、重要空白憑證、有價單證管理的案件與風險防范 1.重要空白憑證、有價單證管理的案件及分析 2.重要空白憑證、有價單證管理的措施和對策 1）基層柜面管理 2）業務部門管理 3）基層行管理

二、辦理存款業務時的案件與風險防范 1.辦理存款業務的案例及分析 2.辦理存款業務時的風險防范措施 1）基層柜面管理 2）基層機構負責人

三、儲蓄存款掛失業務的案件與風險防范 1.儲蓄掛失業務的案例及分析 2.儲蓄存款掛失業務的風險防范措施

四、辦理取款業務時的案件與風險防范 1.辦理取款業務的案例及分析 2.辦理取款業務時的風險防范措施

五、印章、密碼管理中的案件與風險防范 1.柜員密碼管理的案例及分析 2.印章、密碼的風險防范措施

六、尾箱管理中的案件與風險防范 1.尾箱管理的案件與分析 2.尾箱管理的風險防范措施

第三講：國內支付結算業務的風險管理與案件防范

一、銀行賬戶管理

1.銀行賬戶管理的案件與分析 2.銀行賬戶管理的風險防范措施

二、印鑒和現金管理

1.印鑒和現金管理的案件與分析 2.印鑒和現金管理的風險防范措施

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三、票據管理

1.票據管理的案件與分析 2.票據管理的風險防范措施

四、結算方式的管理 1.匯兌業務的案件與分析 2.防范結算方式的措施

第四講：銀行卡業務的風險管理與案件防范 1.銀行卡業務的案件與分析

2.銀行卡業務風險與案件的防范措施與對策

第五講：現金出納業務的風險管理與案件防范 1.現金出納業務中違法犯罪分子作案的主要手段 2.現金出納業務風險點 3.現金出納業務案例與分析

4.出納現金業務風險與案件的主要防范措施

第六講：清算收付業務的風險管理與案件防范 1.聯行業務風險 2.聯行業務的案例及分析 3.聯行往來風險防范的主要措施

第七講：商業銀行網點安全與風險防范

一、營業網點的案件與風險防范 1.營業網點安全的風險點 2.案例分析

二、營業網點的安保與服務突發事件

三、刑事案件類風險應對

四、群體事件類風險應對

五、人身損害類風險應對

六、商業銀行的補充賠償責任

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七、銀行免責與好意施惠行為

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