第一篇：財產保險公司反洗錢協查工作管理規定

****財產保險股份有限公司 反洗錢協查工作管理規定

第一章 總 則

第一條 反洗錢協查工作是《中華人民共和國反洗錢法》賦予金融機構的法定義務之一。為切實履行反洗錢協查義務，防范洗錢風險，配合中國人民銀行預防和監控洗錢活動，協助反洗錢主管部門、司法機關等相關部門打擊洗錢犯罪，保證反洗錢各項工作的正常進行和順利實施，根據《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》等相關法規和《****財產保險股份有限公司反洗錢實施細則（試行）》等有關文件，特制定本規定。

第二條 反洗錢協查工作是指金融機構根據人民銀行的要求，對有關可疑交易、案件線索或敏感信息等所涉及的客戶或業務情況進行調查和反饋的有關活動。

第三條 公司各級機構對國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構調查核實可疑交易活動應當予以配合，并如實提供有關文件和資料。

第四條 反洗錢協查工作主要涉及以下三個方面：

（一）對人民銀行要求調查的客戶身份信息的核實和了解；

（二）對有關客戶在本機構辦理的業務進行核查和分析等；

（三）根據具體的協查內容，向人民銀行提供其他必要的資料。

第二章 協查主要職責

第五條 公司反洗錢工作領導小組是公司反洗錢協查工作的領導機構。****公司合規法律部是反洗錢協查工作的管理部門，負責根據國家反洗錢法律法規，組織、協調公司反洗錢協查工作，其具體職責包括：

（一）認真執行國家、中國人民銀行有關反洗錢協查工作的規定和制度，制定、解釋并修訂公司反洗錢協查工作制度；

（二）負責反洗錢協查的協調、組織和管理；

（三）根據反洗錢監管部門要求及時辦理協查事項和反饋協查信息；

（四）積極配合中國人民銀行開展反洗錢現場調查，如實提供相關資料和信息；

（五）及時處理反洗錢管理部門根據協查信息發出的風險提示；

少于二人，并出示合法證件和中國人民銀行或者其省一級派出機構出具的調查通知書。調查人員少于二人或者未出示合法證件和調查通知書的，各機構有權拒絕調查。

反洗錢管理部門在接洽中國人民銀行或者其省一級派出機構的反洗錢書面調查時，應審查調查通知書是否由中國人民銀行或者其省一級派出機構出具，必要時可與中國人民銀行相關機構核實調查通知書的真實性和有效性。

第十一條 協助反洗錢現場調查工作包括：

（一）協助安排相關人員接受調查人員詢問。被詢問人對詢問的問題應如實回答和保密，對與調查無關的問題有權拒絕回答，詢問結束后，應當核對詢問人制作的詢問筆錄，對有遺漏或差錯的，可要求補充或更正，并在修改處簽名或蓋章，最終在確認筆錄無誤后，在詢問筆錄上逐頁簽名或蓋章。

（二）協助查閱或復制有關資料。經公司反洗錢工作領導小組批準后，協查人員應協調相關機構或部門調閱相關資料，并及時、準確、如實提供有關資料給調查人員，包括被調查對象賬戶信息、交易記錄、其他與被調查對象和可疑交易有關的紙質、電子或音像資料。

（三）協助封存有關資料。在現場調查過程中，調查人員按規定要求對可能被轉移、隱藏、篡改或者損毀的文件、資料予以封存時，協查人員應予配合，查點清楚封存的文件、資料清單，核對無誤后簽名或蓋章，并留存一份備查。

第十二條 反洗錢書面協查工作應做到經過最少環節、通過最少人員，準確、完整向調查單位提供協查結果，保證協查工作的時效性和保密性，任何機構、部門和個人不得擅自轉移、隱藏、篡改或者損毀被封存的文件、資料，不得將調閱資料的信息透露給客戶和其他人員。

第十三條 各機構應按照中國人民銀行或者其省一級派出機構要求的時限和渠道及時回復協查結果，保證協查工作的時效性和保密性。

第十四條 協查人員應建立協查臺賬，登記協查信息及協查結果的反饋信息。各機構應將反洗錢協查情況及協查結果于收到協助調查通知書或協助調查結束后一日內報送上級機構及****公司合規法律部。

第四章 協查保密

第十五條 各機構應完善協查制度和保密制度，加強協查工作的組織管理，設計合理的協查工作流程，保證反洗錢協查工作嚴格按照保密要求開展。

第二十五條 本規定由****公司合規法律部負責解釋及修訂。

第二十六條 本規定自印發之日起施行。

第二篇：財產保險公司反洗錢工作匯報

**財產保險股份有限公司**中心支公司 關于開業以來反洗錢工作情況的匯報

**中心支公司在**年**月**日通過了**保監局的驗收，取得了《經營保險業務許可證》，并于**年**月**日注冊成立。現將我公司開業三個月以來在反洗錢方面的各項工作情況匯報如下。

根據監管部門的規定，結合保險行業的要求，我公司多次組織全體員工對《反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》、《金融機構大額交易和可以交易報告管理辦法》、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可以交易管理辦法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，以及與反洗錢有關的各項法律、法規、方針、政策進行了系統、全面的培訓，強調了依法合規的經營理念，使員工掌握了反洗錢知識，取得了良好的效果。成立了以總經理為組長、業務、理賠、財務、辦公室相關人員為成員的反洗錢領導小組，明確、落實責任，將反洗錢工作作為重要的日常工作進行管理。

一、總經理對本機構反洗錢工作負全面責任，保障反洗錢工作的有效開展；

二、反洗錢工作聯系人指導工作人員進行反洗錢操作，負責具體操作和上報；

三、核保、理賠、財務人員負責對每筆交易進行監控；核保、理賠、財務等部門發現大額和可疑交易，應及時提交反洗錢工作聯系人匯總后按固定格式和填報要求及時上報總公司；

四、各分支機構在崗位責任書中應當明確反洗錢崗位職責；

五、銷售人員在展業過程中要注意識別可疑交易，并及時向反洗錢工作領導小組報告；

六、分支機構、部門和全體員工要依法協助、配合司法機關和行政執法機關打擊洗錢活動。

七、公司加強對新信息技術的使用，研究開發適合保險業特點及本公司實際的反洗錢信息提取、報送、保存、甄別等軟件系統，提高反洗錢工作質量和效率。

公司制定了《**中心支公司反洗錢工作制度》，《大額交易和可以交易報告管理辦法》、《客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，涵蓋反洗錢制度建設、崗位設置、崗位職責、培訓制度、宣傳制度、保密制度、審計稽核制度、處罰問責制度、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存辦法、大額交易報送辦法、可以交易報送辦法、非現場監管報表管理等方面。制定了相應的檢查、監督、考核辦法，以及公司反洗錢宣傳和培訓方案，使我公司的反洗錢工作按照人民銀行的要求制度化、常規化，深入、細致地做好反洗錢工作。

其中四種大額交易包括：

一、單筆或當日累計人民幣20萬元以上或外幣等值1萬美元以上的現金保費繳納或者現金保險賠付金支付；

二、與法人、其他組織和個體工商戶客戶的銀行賬戶之間單筆或當日累計人民幣200萬元以上，或外幣等值20萬元以上的保費或者保險賠付金支付款項劃轉；

三、與自然人客戶的賬戶之間單筆或當日累計人民幣50萬元以上或外幣等值10萬美元以上的的保費或者保險賠付金支付款項劃轉；

四、客戶為自然人，單筆或當日累計1萬美元以上的跨境交易。

其中累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或付出的情況，單邊累計計算并報告，中國人民銀行另有規定的除外。

十四種可疑交易包括：

一、短期內分散投保、集中退保或投保分散退保且不能合理解釋的；

二、頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額；

三、對保險公司的審計、核保、理賠、給付、退保規定異常關注，而不關注保險產品的保障功能和投資收益；

四、發生公司規定情形之列的退保時，稱大額發票丟失，或者同一投保人短期內多次退保遺失發票總額達到大額的；

五、發現所獲得的有關投保人、被保險人和受益人的姓名、名稱、住所、聯系方式或者財務狀況等信息不真實的；

六、購買的保險產品與其所表述的需求明顯不符，經金融機構及其工作人員解釋后，仍堅持購買的；

七、不關注退保可能帶來的較大金錢損失，而堅決要求退保，且不能合理解釋退保原因的；

八、明顯超額支付當期應繳保險費并隨即要求返還超出部分；

九、保險經紀人代付保費，但無法說明資金來源；

十、法人、其他組織堅持要求以現金或者轉入非繳費賬戶方式退還保費，且不能合理解釋原因的；

十一、通過第三人支付自然人保險費，而不能合理解釋第三人與投保人、被保險人和受益人關系的；

十二、與洗錢高風險國家和地區有業務聯系的；

十三、沒有合理的原因，投保人堅持要求用現金投保、賠付、退還保險費以及支付其他資金數額較大的；

十四、公司財務部門支付賠償金、給付保險金時，客戶要求將資金匯往被保險人、受益人以外的第三人；或者客戶要求將退還的保險費匯往投保人以外的其他人。

我公司在承保、退保、理賠過程中，嚴格按照反洗錢各項制度規定認真識別、保存客戶身份、資料，保存交易記錄，未發現違反規定的情況。

以上是我公司開業以來反洗錢工作開展情況，我們會繼續按照人民銀行反洗錢要求，認真學習領會各項規章制度，重視學習培訓，提升素質，完內部機制，防范風險，配合相關部門做好反洗錢工作。

**中心支公司 **年**月**日

第三篇：郵政局反洗錢協查制度

阿魯科爾沁旗郵政局反洗錢協查制度

第一條 反洗錢協查，是指協助中國人民銀行或其省一級派出機構、司法機關、海關、稅務等部門（以下稱有權機關）進行反洗錢調查的行為。

第二條 反洗錢協查實行統一管理、分工負責的原則。旗局代理金融業務部負責反洗錢協查工作的日常管理和組織協調，反洗錢工作領導小組其他成員單位負責涉及本業務管理范圍內的協查。

第三條 反洗錢協查義務與權利

一、協查義務

（一）在合理的范圍內提供必要的人員、技術和設備支持。

（二）按調查事項要求向調查人員說明有關情況。

（三）協助查閱、復制與調查事項有關的賬戶信息、交易記錄和其他資料。

（四）協助封存可能被轉移、銷毀、隱匿或者篡改的有關文件、資料。

（五）依法執行對有關賬戶的臨時凍結。

二、協查權利

（一）對調查人員少于二人或者調查人員未出示執法證和中國人民銀行或者其省一級派出機構出具的調查通知書的，有權拒絕調查。

（二）對調查人員未出示執法證和中國人民銀行或者其省一級

派出機構出具凍結通知書的，有權拒絕凍結。

（三）采取臨時凍結措施后四十八小時內，未接到偵查機關繼續凍結通知的，有權解除凍結。

（四）對詢問筆錄進行核對，對有遺漏或者有差錯的，有權要求補充或者更正。

（五）對要求封存的有關文件、資料有權進行清點。

第四條 反洗錢協查工作程序

一、旗局代理金融業務部及各儲蓄網點負責接受反洗錢調查。

（一）核對調查人員數量及所出示的執法證和調查通知書是否符合規定和要求。

（二）對要求提供有關賬戶信息、交易記錄和其他有關資料的，必須按要求認真填寫《反洗錢協查工作表》，并提交相關業務部門或基層行進行協查。

（三）對就調查事項要求提供有關情況說明的，可直接處理，填寫《反洗錢協查工作表》，并留存備案。

（四）妥善保管《反洗錢協查工作表》，按年裝訂后入庫保存。

二、相關業務部門及各網點接到代金部提交的《反洗錢協查工作表》后，應按協查要求及時安排協查。協查工作結束后，將協查結果報告代金部，由代金部將協查結果報告相關有權機關。

三、網點直接接受反洗錢調查時，應核對調查人員數量及所出示的執法證和調查通知書是否符合規定和要求，核對無誤后，方可協助調查，協查工作結束后，應及時向其將報告協查結果，同

時報告代金部。

四、各網點接到要求封存有關文件資料的，應對要封存的文件、資料進行仔細清點，核對無誤后，在有關清單上簽章，留存備案。

五、各網點接到要求臨時凍結通知的，應核對其通知書是否符合規定，核對無誤后，方可立即執行凍結。

六、各網點完成協查工作后，登記《反洗錢協查登記簿》妥善保管，按年裝訂后入庫保存。

第二十九條 反洗錢協查要求

一、應積極協助有權機關的反洗錢調查。

（一）不得拒絕或阻礙合法的調查。

（二）如實提供相關文件和資料，不得弄虛作假。

（三）處理有關協查事項，必須在要求的時間內完成協查工作。

二、應當對反洗錢協查工作進行保密，不得泄漏協查工作信息。

三、應將《反洗錢協查工作表》和《反洗錢協查登記簿》等資料歸檔保存，保存期限，自完成協查工作之日起至少５年。

四、發現所協查的有關賬戶存在風險時，在不違反保密制度的情況下，應向相關業務部門進行風險提示。

第四篇：保險公司信息化工作管理規定

附件：

保險公司信息化工作管理規定

一、總則

第一條[制訂目的]為加強保險公司信息化工作管理，促進信息化工作規范化與標準化建設，提高保險業信息化工作水平，根據《中華人民共和國保險法》及國家有關法律法規，制定本規定。

第二條[適用范圍]本規定適用于在中華人民共和國境內依法設立的保險公司和保險資產管理公司，以下統稱保險公司。

第三條[名詞解釋]本規定所稱信息化工作，是指計算機、通信、網絡等現代信息技術在保險公司業務處理、經營管理等方面的應用，包括相應的信息化組織架構建立、制度建設，以及基礎環境建設等工作。

第四條[基本要求]各公司應把信息化工作納入公司全面發展框架進行統籌考慮，建立有效的信息化治理機制，明確信息化工作決策權歸屬，實現信息資源的合理利用，確保信息化工作與業務發展目標一致；加強信息系統風險管理，確保信息系統安全、穩定運行。

實現信息化工作集中管理的保險集團（控股）公司，可以集團（控股）公司為單位對信息化工作統籌規劃執行。

第五條[監督管理]中國保監會依法對保險公司信息化管理工作實施監督管理。

二、組織管理與規劃

第六條[責任主體]各公司是信息化工作規劃、建設、管理和安全的責任主體。公司法定代表人或主要負責人對此負有最終責任。

第七條[決策機構]各公司應建立信息化工作委員會，明確其工作職責和工作制度。定期或根據需要召開工作會議，對信息化工作重大事項決策研判，并提交公司最高決策層批準實施。

第八條[決策機構組成]信息化工作委員會負責人應由公司級高級管理人員擔任，組成人員應包括信息技術、業務、財務、人事、發展規劃和風險控制等部門的負責人。有條件的公司可聘請外部專家參加。

信息化工作委員會應下設辦公室，負責落實和協調信息化工作委員會的具體事宜。辦公室原則上應設臵在信息技術部門。

第九條[首席信息官]各公司應設立首席信息官或指定公司級高級管理人員作為信息化工作的直接責任人。直接責任人應負責公司信息化建設工作，并參與公司經營、管理和決策，其任職條件應符合監管部門規定。

第十條[責任部門] 各公司應建立組織結構合理、人員崗位分工明確的信息技術部門。信息技術部門負責信息化工作相關的規劃、建設、管理和運維等工作。信息技術從業人員應具備符合崗位需求的專業技術能力和職業操守。

第十一條[明確職責]各公司應結合信息化工作特點和內部控制要求，明確信息化工作中各相關部門及各級分支機構的職責，加強對分支機構信息化工作的指導和管理，將信息化工作相關的權利和責任落實到位。

第十二條[制度建設]各公司應制定明確的信息化工作制度、標準和操作流程，定期或根據需要及時進行更新、發布。

第十三條[規劃制訂]各公司應根據公司業務發展戰略，制訂明確的中長期網絡安全與信息化規劃。規劃應具有開放性和前瞻性，符合公司經營管理的需要，并確保信息化建設的穩定性和延續性。規劃應經過信息化工作委員會的審批，并提交公司最高決策層批準實施。

第十四條[規劃修訂]各公司應建立網絡安全與信息化規劃定期審查、評估和修訂機制，規劃的審查、評估工作至少每年一次，修訂后的規劃應經信息化工作委員會審批，并提交公司最高決策層批準實施。

三、基礎環境與信息系統建設

第十五條[信息標準]各公司信息化建設、管理及信息化工作中涉及的數據信息,應符合國家及行業的有關規范、標準和監管部門要求。第十六條[集中管控]各公司應實現數據信息集中管控，建立健全數據管理的有效機制，提高數據資產價值的利用能力和水平。

第十七條[集團公司]各保險集團（控股）公司可根據業務管理、風險管控等需要，對下屬各子公司信息化建設統籌協調管理，提高信息資源的利用率。

實現信息化工作集中管理的保險集團（控股）公司，應確保集團內各法人機構之間的信息系統及相關硬件、網絡等有效安全隔離，并符合國家及監管部門有關要求。

第十八條[基礎設施]各公司應按照有效性、可用性和安全性的原則，對信息化基礎設施和信息系統的功能、性能和安全保障等方面做出規定并按規定實施，至少保證滿足公司未來兩年的業務發展要求。

第十九條[數據中心]各公司應根據信息化發展需要，建設相應的計算機中心機房和災備機房，自建、共建或租用第三方的機房建設均應符合國家相關規范標準和監管部門要求。

第二十條[系統建設]各公司應全面梳理公司經營管理流程，建立與經營管理相適應的信息系統，加強信息系統間的集成與整合，實現財務、業務等核心系統的無縫對接，提高系統的協同工作水平。鼓勵有條件的公司開展業務系統自主研發。第二十一條[系統對接]各公司信息系統應滿足保險監管機構數據采集的要求，確保上報數據的及時性、準確性、完整性。

第二十二條[內控信息化]各公司應運用信息技術加強內部控制與合規建設，促進內部控制流程與信息系統的有機結合，實現對各項業務和事項的自動控制，減少人為操控因素。

第二十三條[上線與測試]新開發的系統或經過重大改造的系統在上線運行前，應對功能與性能進行嚴格測試，并通過安全評測。經過一般性改造的系統在上線運行前應遵循審慎原則，做好相關測試工作。

第二十四條[知識產權]各公司應加強知識產權保護工作，嚴禁侵權盜版。鼓勵研發具有自主知識產權的信息產品，并采取有效措施保護公司信息化工作成果。

第二十五條[自主可控] 鼓勵優先采購自主可控的硬件設備和軟件產品，增加對自主可控設備和產品的容忍度，積極創造條件，通過制定規劃、完善機制、推動應用、宣傳典型等措施，推進網絡與信息設備的自主可控能力不斷提升。

四、安全保障與風險控制

第二十六條[安全建設原則]各公司應加強網絡安全與信息化的同步規劃和同步建設，構建完善的信息安全保障體系。充分利用管理機制和技術手段，強化網絡與信息安全防 護能力，提高防護水平，保證重要信息的可用、保密、完整及真實，保障業務活動的連續性。

第二十七條[安全責任制]各公司應按照“誰主管、誰負責，誰運營、誰負責，誰使用、誰負責”的原則，明確信息安全各相關方的責任，加強人員管理，強化信息安全意識，全面落實信息安全管理責任制。

第二十八條[安全監控]各公司應建立健全信息安全監控體系和報告機制，明確風險預警標準，加強信息安全的監控和預警，提高風險防范處臵能力。

第二十九條[等級保護]各公司應按照國家有關規定和監管要求，對信息系統進行安全等級劃分，按照安全等級實施信息系統安全等級保護。

第三十條[數據安全]各公司應制訂重要數據的備份制度和策略，實施有效的數據備份措施，并按照監管部門有關要求，推進信息系統災難恢復建設工作。

第三十一條[國產密碼] 各公司應按照國家金融領域密碼應用工作要求，扎實推進保險業信息系統國產密碼應用工作。

第三十二條[應急處臵]各公司應針對可能發生的信息系統重大突發事件，制定應急預案，建立完善的應急管理體系、應急技術平臺和應急協調機制，積極主動進行壓力測試。

應急預案要明確啟動機制、責任人員、處臵流程、具體方案和外部資源，并根據工作實際進行動態調整和定期應急 演練，采取相應措施，確保應急預案的可操作性，把風險隱患可能造成的損失降到最低。

第三十三條[互聯網安全]各公司應建立外聯網絡接入標準和安全規范，明確審批機制、風險評估機制及對應的風險控制措施，加強外聯網絡的接入管理。對門戶網站、互聯網保險系統等與廣大互聯網消費者密切相關的信息系統進行統一規劃、統一管理，采取必要技術手段和管理措施確保相應信息系統安全。

第三十四條[外包管理]各公司應加強信息化工作外包服務管理，不得將信息化管理責任外包。應按照監管部門要求，結合外包服務實際需要，制訂外包服務的基本規范，確保對信息系統安全的控制能力。

五、發展環境

第三十五條[經費預算]各公司應結合信息化工作規劃實施的需要，制定信息化工作經費預算，并保障信息化工作經費預算的執行，確保信息化建設的正常有效開展。

第三十六條[人力發展]各公司應根據自身實際并結合信息化工作的特點，合理配備信息技術人員，制定并實施有利于公司可持續發展的信息化人力資源政策，鼓勵建立信息技術專業職級體系，健全信息技術專業人才激勵機制。

第三十七條[評價體系]各公司應積極探索、建立并實施信息化工作投入產出的評價體系，完善信息化工作績效考核機制。

第三十八條[科技創新]各公司應加強信息化工作相關研究，建立創新激勵機制，有條件的公司可探索建立科技創新基金。鼓勵充分利用云計算、大數據、移動互聯網等新技術推進業務創新，控制業務風險，實現結構升級和業務轉型，同時注意防范和控制新信息技術應用帶來的新風險。

第三十九條[全員培訓]各公司應將全體員工信息化培訓列入培訓計劃，培訓至少每兩年一次。新員工上崗前，應經過信息化相關培訓和考核。

各公司應根據履行職責的需要，每年開展信息技術人員的專業技能培訓和業務培訓。

第四十條[宣傳交流]各公司應積極參與行業信息技術交流活動，支持行業信息標準化工作，提高行業信息化工作水平。

六、審計與備案

第四十一條[獨立審計]各公司應建立信息化工作的風險評估機制和信息系統審計制度，由獨立于信息技術部門的有關部門負責審計工作，至少每兩年進行一次審計。審計結果應在審計完成后三個月內報保監會備案。

鼓勵公司在符合國家有關法律、法規和監管要求情況下，聘請具備相應資質的外部機構進行外部審計和風險評估。

第四十二條[信息化報告]各公司應按要求定期報送保險業信息科技風險監管報告、報表、季度報表和不定期報送臨時報表。第四十三條[重大事項報告]各公司應按監管部門有關要求及時向保監會報告信息化工作重大事項。

七、法律責任

第四十四條[懲罰條件]各公司不得有下列行為：

（一）信息化建設存在重大安全隱患，并未按照要求進行整改的；

（二）發生計算機系統重大突發性事件未及時向監管機構報告，未采取措施或采取措施不力造成嚴重后果的；

（三）對保險監管機構信息安全檢查中發現的嚴重信息安全隱患未采取措施進行整改或整改不力的；

（四）拒絕或者妨礙保險監管機構依法進行信息安全檢查監督的；

（五）其他涉及信息化或信息安全問題的。

第四十五條[懲罰措施]各公司違反本規定，有第四十五條行為之一的，中國保監會或者其派出機構可以進行監管談話或處以3萬元以下的罰款；情節嚴重的，可以限制業務范圍、責令停止接受新業務或者吊銷經營保險業務許可證。

八、附則

第四十六條[派出機構]中國保監會派出機構可以根據本規定制定轄區內的實施細則。

第四十七條 本規定由中國保監會負責解釋。第四十八條 本規定自2014年 月 日起施行。

第五篇：財產保險公司中心支公司反洗錢宣傳月活動方案

ⅩⅩ財產保險公司中心支公司反洗錢宣傳

月活動方案

根據中國人民銀行ⅩⅩ市中心支行《關于做好ⅩⅩ年ⅩⅩ市反洗錢宣傳月相關工作的通知》（陽銀辦發〔ⅩⅩ〕104號）精神，結合我司實際，特制定本方案。

一、加強反洗錢宣傳月活動的組織領導

（一）成立工作小組。為確保反洗錢宣傳月活動順利開展，我司成立太保產險ⅩⅩ中心支公司ⅩⅩ年反洗錢宣傳月活動工作領導小組，一把手李順同志任組長，小組成員由綜合部、計財部、客戶服務部、銷售管理部的負責人組成。領導小組下設辦公室，設在綜合部辦公。綜合部負責反洗錢宣傳的策劃、組織實施和監督檢查,銷售管理部負責反洗錢培訓，以增強內外勤從業人員反洗錢意識。

反洗錢宣傳活動工作領導小組，其組成人員如下： 要求各成員要統一思想，提高認識，嚴格按活動方案要求開展工作，為宣傳月活動開展提供了有力的組織保障。

（二）多方式提升宣傳效應。在本次宣傳活動中，以“一個突出”、“二個注重”、“三個結合”，即宣傳活動與當前業務營銷相結合、與提高服務質量相結合、與提高員工素質相結合，做到了既注重宣傳形式，又注重宣傳實效，突出太保產險特色。確定以“反洗錢基礎知識以及反洗錢工作的重要意義”為 1

宣傳主題，一是要充分加強我司從業人員對反洗錢工作的重要性、必要性和緊迫性的宣傳，對深入宣傳洗錢犯罪對我國經濟的危害、洗錢犯罪的方式和途徑以及《反洗錢法》等有關法律法規培訓學習，提高內外勤從業人員反洗錢的意識，從而積極發揮業務外勤人員多的宣傳優勢進小區、車行宣傳；二是在營業大樓外墻懸掛“迎亞運，反洗錢，保安全”的宣傳橫幅，在公司營業廳門口擺放繪有反洗錢宣傳漫畫的易拉寶和在對外服務窗口放置反洗錢宣傳折頁，直觀地進行反洗錢知識宣傳，增強客戶的反洗錢意識;三是在公司內部網公告欄滾動顯示反洗錢宣傳標語、口號；開辟反洗錢知識宣傳專欄，定期更新反洗錢法律知識；四是開展廣場宣傳活動。積極響應人行ⅩⅩ中支“全市統一宣傳日”的工作號召，初定于11月18日上午，在新一佳（德信）超市門口，通過擺設展臺，分發反洗錢宣傳材料等形式向過往的市民介紹、講解反洗錢知識;五是結合太保“建司20周年開展200天全員勞動競賽”活動，從11月起至明年4月定好每月30日為反洗錢“維護社會穩定，抵制洗錢從我做起”為主題的宣傳日活動，在公司大門口開展反洗錢宣傳現場中向客戶派發的有關資料。總而言之，要把反洗錢工作落到實處，達到預期的效果。

（三）加強員工反洗錢業務的學習。我司從11月份起到明年4月底，用好延長每周二工作例會半小時的時間以培訓學習反洗錢基礎知識以及反洗錢工作的重要意義，并在中 2

支開展反洗錢征文活動。廣大員工通過認真學習反洗錢知識，提高對可疑交易甄別的能力及反洗錢業務操作水平。

二、反洗錢宣傳月活動工作內容

（一）開展反洗錢宣傳。在宣傳月期間，所有營業網點統一置懸掛反洗錢宣傳橫幅，形成強大宣傳攻勢；在所有營業網點設立反洗錢咨詢窗口，向群眾派發反洗錢宣傳彩頁，公布反洗錢舉報聯系電話，把反洗錢工作落到實處。

（二）開展反洗錢業務培訓。ⅩⅩ年11月中旬，我中支舉辦反洗錢培訓班，進一步加強了內外勤從業人員反洗錢知識的學習。培訓班擬邀請中國人民銀行ⅩⅩ市中心支行有關領導為培訓班授課。培訓班的主要內容有：反洗錢的法律法規、案例分析、財產保險系統反洗錢工作細則等基礎知識以及不同業務崗位洗錢風險防范措施等方面進行系統的培訓，從而提高反洗錢工作人員的操作技能和合規意識,使員工在反洗錢領域的一系列政策法規要求以及在日常工作中針對反洗錢工作的具體要求如何開展各自崗位的業務工作有了清晰明確的了解和掌握，為公司今后反洗錢工作的進一步深入和提高奠定了比較扎實的基礎。

（三）舉辦反洗錢征文活動。加強對反洗錢業務相關資料的學習和研討，結合財產保險業務的實際，以反洗錢業務工作存在的問題、感想以及建議等為切入口進行深入探討，寫學習心得及感想，對于優秀的文章向分公司推薦。

（四）加強反洗錢工作檢查。為有效防范洗錢風險，切實落實反洗錢工作，我中支不定期對各部門員工進行反洗錢工作專項檢查。為此，各部門各崗位員工要認真自查，檢查內容包括自覺認真履行反洗錢內控制度的建設、客戶身份識別制度的建設等方面。

三、后續工作

在宣傳月期間，我中支將對轄內各網點的開展情況進行檢查監督，對不按要求開展落實宣傳活動的，將予以通報批評，并要求立即整改，確保宣傳月活動取得實效。在宣傳月后期，我中支要求各網點就本次活動進行認真分析、總結，力求我中支反洗錢工作上一個新的歷史水平。