第一篇：關(guān)于進(jìn)一步做好防范和處置非法集資工作的意見

關(guān)于進(jìn)一步做好防范和處置非法集

資工作的意見

目前，網(wǎng)絡(luò)平臺非法集資組織結(jié)構(gòu)愈加嚴(yán)密、專業(yè)化程度更高，假借迎合國家政策，打著經(jīng)濟(jì)新業(yè)態(tài)、金融創(chuàng)新等幌子，以具體項目、債權(quán)標(biāo)的、擔(dān)保物為依托，業(yè)務(wù)流程、合同文本專業(yè)規(guī)范，噱頭更新穎，迷惑性更強(qiáng)，投資者辨別的難度加大。下面是小編整理的，歡迎大家閱讀!

關(guān)于進(jìn)一步做好防范和處置非法集資工作的意見

各省、自治區(qū)、直轄市人民政府，國務(wù)院各部委、各直屬機(jī)構(gòu)：

近年來，在處置非法集資部際聯(lián)席會議(以下簡稱部際聯(lián)席會議)成員單

位和地方人民政府的共同努力下，防范和處置非法集資工作取得積極進(jìn)展。但是，當(dāng)前非法集資形勢嚴(yán)峻，案件高發(fā)頻發(fā)，涉案領(lǐng)域增多，作案方式花樣翻新，部分地區(qū)案件集中暴露，并有擴(kuò)散蔓延趨勢。按照黨中央、國務(wù)院決策部署，為有效遏制非法集資高發(fā)蔓延勢頭，加大防范和處置工作力度，切實保護(hù)人民群眾合法權(quán)益，防范系統(tǒng)性區(qū)域性金融風(fēng)險，現(xiàn)提出以下意見：

一、充分認(rèn)識當(dāng)前形勢下做好防范和處置非法集資工作的重要性和緊迫性

長期以來，我國經(jīng)濟(jì)社會保持較快發(fā)展，資金需求旺盛，融資難、融資貴問題比較突出，民間投資渠道狹窄的現(xiàn)實困難和非法集資高額回報的巨大誘惑交織共存。當(dāng)前，經(jīng)濟(jì)下行壓力較大，企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營困難增多，各類不規(guī)范民間融資介入較深的行業(yè)領(lǐng)域風(fēng)險集中暴露，非法集資問題日益凸顯。一些案件由于參與群眾多、財產(chǎn)損失大，頻繁引

發(fā)群體性事件，甚至導(dǎo)致極端過激事件發(fā)生，影響社會穩(wěn)定。

防范和處置非法集資是一項長期、復(fù)雜、艱巨的系統(tǒng)性工程。各地區(qū)、各有關(guān)部門要高度重視，從保持經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)發(fā)展和維護(hù)社會和諧穩(wěn)定的大局出發(fā)，加大防范和處置力度，建立和完善長效機(jī)制，堅決守住不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性金融風(fēng)險底線。

二、總體要求

(一)指導(dǎo)思想。深入貫徹黨的十八大和十八屆三中、四中全會精神，認(rèn)真落實黨中央、國務(wù)院決策部署，主動適應(yīng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展新常態(tài)，堅持系統(tǒng)治理、依法治理、綜合治理、源頭治理，進(jìn)一步健全責(zé)任明確、上下聯(lián)動、齊抓共管、配合有力的工作格局，加大防范預(yù)警、案件處置、宣傳教育等工作力度，開正門、堵邪路，逐步建立防打結(jié)合、打早打小、綜合施策、標(biāo)本兼治的綜合治理長效機(jī)制。

(二)基本原則。

一是防打結(jié)合，打早打小。既要解決好浮出水面的問題，講求策略方法，依法、有序、穩(wěn)妥處置風(fēng)險;更要做好防范預(yù)警，盡可能使非法集資不發(fā)生、少發(fā)生，一旦發(fā)生要打早打小，在苗頭時期、涉眾范圍較小時解決問題。

二是突出重點(diǎn)，依法打擊。抓住非法集資重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)區(qū)域、重大案件，依法持續(xù)嚴(yán)厲打擊，最大限度追贓挽損，強(qiáng)化跨區(qū)域、跨部門協(xié)作配合，防范好處置風(fēng)險的風(fēng)險，有效維護(hù)社會穩(wěn)定。

三是疏堵結(jié)合，標(biāo)本兼治。進(jìn)一步深化金融改革，大力發(fā)展普惠金融，提升金融服務(wù)水平。完善民間融資制度，合理引導(dǎo)和規(guī)范民間金融發(fā)展。

四是齊抓共管，形成合力。地方各級人民政府牽頭，統(tǒng)籌指揮;中央層面，部際聯(lián)席會議頂層推動、協(xié)調(diào)督導(dǎo)，各部門協(xié)同配合，加強(qiáng)監(jiān)督管理。強(qiáng)化宣傳教育，積極引導(dǎo)和發(fā)動廣大群眾參與到防范和處置非法集資工作中來。

(三)主要目標(biāo)。非法集資高發(fā)勢頭得到遏制，存量風(fēng)險及時化解，增量風(fēng)險逐步減少，大案要案依法、穩(wěn)妥處置。非法集資監(jiān)測到位、預(yù)警及時、防范得力，一旦發(fā)現(xiàn)苗頭要及早引導(dǎo)、規(guī)范、處置。政策法規(guī)進(jìn)一步完善，處置非法集資工作納入法治化軌道。廣大人民群眾相關(guān)法律意識和風(fēng)險意識顯著提高，買者自負(fù)、風(fēng)險自擔(dān)的意識氛圍逐步形成。金融服務(wù)水平進(jìn)一步提高，投融資體系進(jìn)一步完善，非法集資生存土壤逐步消除。

三、落實責(zé)任，強(qiáng)化機(jī)制

(四)省級人民政府是防范和處置非法集資的第一責(zé)任人。省級人民政府對本行政區(qū)域防范和處置非法集資工作負(fù)總責(zé)，要切實擔(dān)負(fù)起第一責(zé)任人的責(zé)任。地方各級人民政府要有效落實屬地管理職責(zé)，充分發(fā)揮資源統(tǒng)籌調(diào)動、靠近基層一線優(yōu)勢，做好本行政區(qū)域內(nèi)風(fēng)險排查、監(jiān)測預(yù)警、案件查處、善后處置、宣傳教育和維護(hù)穩(wěn)定等工作，確保

本行政區(qū)域防范和處置非法集資工作組織到位、體系完善、機(jī)制健全、保障有力。建立目標(biāo)責(zé)任制，將防范和處置非法集資工作納入領(lǐng)導(dǎo)班子和領(lǐng)導(dǎo)干部綜合考核評價內(nèi)容，明確責(zé)任，表彰獎勵先進(jìn)，對工作失職、瀆職行為嚴(yán)肅追究責(zé)任。進(jìn)一步規(guī)范約束地方各級領(lǐng)導(dǎo)干部參與民間經(jīng)濟(jì)金融活動。

(五)落實部門監(jiān)督管理職責(zé)。各行業(yè)主管、監(jiān)管部門要將防控本行業(yè)領(lǐng)域非法集資作為履行監(jiān)督管理職責(zé)的重要內(nèi)容，加強(qiáng)日常監(jiān)管。按照監(jiān)管與市場準(zhǔn)入、行業(yè)管理掛鉤原則，確保所有行業(yè)領(lǐng)域非法集資監(jiān)管防范不留真空。對需要經(jīng)過市場準(zhǔn)入許可的行業(yè)領(lǐng)域，由準(zhǔn)入監(jiān)管部門負(fù)責(zé)本行業(yè)領(lǐng)域非法集資的防范、監(jiān)測和預(yù)警工作;對無需市場準(zhǔn)入許可，但有明確主管部門指導(dǎo)、規(guī)范和促進(jìn)的行業(yè)領(lǐng)域，由主管部門牽頭負(fù)責(zé)本行業(yè)領(lǐng)域非法集資的防范、監(jiān)測和預(yù)警工作;對沒有明確主管、監(jiān)管部門的行業(yè)領(lǐng)域，由地方各級人民政府組織

協(xié)調(diào)相關(guān)部門，充分利用現(xiàn)有市場監(jiān)管手段，強(qiáng)化綜合監(jiān)管，防范非法集資風(fēng)險。

(六)完善組織協(xié)調(diào)機(jī)制。進(jìn)一步完善中央和地方防范和處置非法集資工作機(jī)制。中央層面，充分發(fā)揮部際聯(lián)席會議作用，銀監(jiān)會作為牽頭單位要進(jìn)一步強(qiáng)化部門聯(lián)動，加強(qiáng)頂層推動，加大督促指導(dǎo)力度，增強(qiáng)工作合力。地方各級人民政府要建立健全防范和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組工作機(jī)制，由政府分管領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任組長，明確專門機(jī)構(gòu)和專職人員，落實職責(zé)分工，優(yōu)化工作程序，強(qiáng)化制度約束，提升工作質(zhì)效。

四、以防為主，及時化解

(七)全面加強(qiáng)監(jiān)測預(yù)警。各地區(qū)要建立立體化、社會化、信息化的監(jiān)測預(yù)警體系，充分發(fā)揮網(wǎng)格化管理和基層群眾自治的經(jīng)驗和優(yōu)勢，群防群治，貼近一線開展預(yù)警防范工作。創(chuàng)新工作方法，充分利用互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)等技術(shù)手段加強(qiáng)對非法集資的監(jiān)測預(yù)警。部際聯(lián)

席會議要積極整合各地區(qū)、各有關(guān)部門信息資源，推動實現(xiàn)工商市場主體公示信息、人民銀行征信信息、公安打擊違法犯罪信息、法院立案判決執(zhí)行信息等相關(guān)信息的依法互通共享，進(jìn)一步發(fā)揮好全國統(tǒng)一的信用信息共享交換平臺作用，加強(qiáng)風(fēng)險研判，及時預(yù)警提示。

(八)強(qiáng)化事中事后監(jiān)管。行業(yè)主管、監(jiān)管部門要加強(qiáng)對所主管、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)的風(fēng)險排查和行政執(zhí)法，做到早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)防、早處置。對一般工商企業(yè)，各地區(qū)要綜合運(yùn)用信用分類監(jiān)管、定向抽查檢查、信息公示、風(fēng)險警示約談、市場準(zhǔn)入限制等手段，加強(qiáng)市場監(jiān)督管理，加強(qiáng)部門間信息共享和對失信主體的聯(lián)合懲戒，探索建立多部門聯(lián)動綜合執(zhí)法機(jī)制，提升執(zhí)法效果。對非法集資主體(包括法人、實際控制人、代理人、中間人等)建立經(jīng)營異常名錄和信用記錄，并納入全國統(tǒng)一的信用信息共享交換平臺。充分發(fā)揮行業(yè)協(xié)會作用，加強(qiáng)行業(yè)自律管理，促進(jìn)市場主體自我約

束、誠信經(jīng)營。

(九)發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)監(jiān)測防控作用。加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理，確保分支機(jī)構(gòu)和員工不參與非法集資。加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)對社會公眾的宣傳教育，在營業(yè)場所醒目位置張貼警示標(biāo)識。金融機(jī)構(gòu)在嚴(yán)格執(zhí)行大額可疑資金報告制度基礎(chǔ)上，對各類賬戶交易中具有分散轉(zhuǎn)入集中轉(zhuǎn)出、定期批量小額轉(zhuǎn)出等特征的涉嫌非法集資資金異動進(jìn)行分析識別，并將有關(guān)情況及時提供給地方各級防范和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。人民銀行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會、外匯局要指導(dǎo)和督促金融機(jī)構(gòu)做好對涉嫌非法集資可疑資金的監(jiān)測工作，建立問責(zé)制度。

(十)發(fā)動群眾防范預(yù)警。充分調(diào)動廣大群眾積極性，探索建立群眾自動自發(fā)、廣泛參與的防范預(yù)警機(jī)制。加快建立非法集資舉報獎勵制度，強(qiáng)化正面激勵，加大獎勵力度，鼓勵廣大群眾積極參與，并做好保密、人身安全保護(hù)等

工作。部際聯(lián)席會議研究制訂舉報獎勵辦法，地方各級人民政府組織實施。

五、依法打擊，穩(wěn)妥處置

(十一)防控重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)區(qū)域風(fēng)險。各地區(qū)、各有關(guān)部門要堅決依法懲處非法集資違法犯罪活動，密切關(guān)注投資理財、非融資性擔(dān)保、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸等新的高發(fā)重點(diǎn)領(lǐng)域，以及投資公司、農(nóng)民專業(yè)合作社、民辦教育機(jī)構(gòu)、養(yǎng)老機(jī)構(gòu)等新的風(fēng)險點(diǎn)，加強(qiáng)風(fēng)險監(jiān)控。案件高發(fā)地區(qū)要把防范和處置非法集資工作放在突出重要位置，遏制案件高發(fā)態(tài)勢，消化存量風(fēng)險，最大限度追贓挽損，維護(hù)金融和社會秩序穩(wěn)定。公安機(jī)關(guān)要積極統(tǒng)籌調(diào)配力量，抓住重點(diǎn)環(huán)節(jié)，會同有關(guān)部門綜合采取措施，及時發(fā)現(xiàn)并快速、全面、深入偵辦案件，提高打擊效能。有關(guān)部門要全力配合，依法開展涉案資產(chǎn)查封、資金賬戶查詢和凍結(jié)等必要的協(xié)助工作。

(十二)依法妥善處置跨省案件。堅持統(tǒng)一指揮協(xié)調(diào)、統(tǒng)一辦案要求、統(tǒng)一資產(chǎn)處置、分別偵查訴訟、分別落實維穩(wěn)的工作原則。牽頭省份要積極主動落實牽頭責(zé)任，依法合規(guī)、公平公正地制定統(tǒng)一處置方案，加強(qiáng)與其他涉案地區(qū)的溝通協(xié)調(diào)，定期通報工作進(jìn)展情況。協(xié)辦省份要大力支持配合，切實履行協(xié)作義務(wù)。強(qiáng)化全局觀念，加強(qiáng)系統(tǒng)內(nèi)的指揮、指導(dǎo)和監(jiān)督，完善內(nèi)部制約激勵機(jī)制，切實推動、保障依法辦案，防止遺漏犯罪事實;加強(qiáng)溝通、協(xié)商及跨區(qū)域、跨部門協(xié)作，共同解決辦案難題，提高案件查處效率。

(十三)堅持分類施策，維護(hù)社會穩(wěn)定。綜合運(yùn)用經(jīng)濟(jì)、行政、法律等措施，講究執(zhí)法策略、方式、尺度和時機(jī)，依法合理制定涉案資產(chǎn)的處置政策和方案，分類處置非法集資問題，防止矛盾激化，努力實現(xiàn)執(zhí)法效果與經(jīng)濟(jì)效果、社會效果相統(tǒng)一。落實維穩(wěn)屬地責(zé)任，暢通群眾訴求反映渠道，及時回應(yīng)群眾訴求，積極導(dǎo)入法治軌道，嚴(yán)格依法處置案件，切實有效維護(hù)社會穩(wěn)定。

六、廣泛宣傳，加強(qiáng)教育

(十四)建立上下聯(lián)動的宣傳教育工作機(jī)制。建立部際聯(lián)席會議統(tǒng)一規(guī)劃，宣傳主管部門協(xié)調(diào)推動，行業(yè)主管、監(jiān)管部門指導(dǎo)落實，相關(guān)部門積極參與，各省(區(qū)、市)全面落實，中央和地方上下聯(lián)動的宣傳教育工作機(jī)制。

(十五)加大頂層引領(lǐng)和推動力度。中央層面要加強(qiáng)頂層設(shè)計，制定防范和處置非法集資宣傳總體規(guī)劃，推動全國范圍內(nèi)宣傳教育工作。部際聯(lián)席會議要組織協(xié)調(diào)中央媒體大力開展宣傳教育，加強(qiáng)輿論引導(dǎo)。行業(yè)主管、監(jiān)管部門要根據(jù)行業(yè)領(lǐng)域風(fēng)險特點(diǎn)，制定防范和處置非法集資法律政策宣傳方案，有針對性地開展本行業(yè)領(lǐng)域宣傳教育活動。

(十六)深入推進(jìn)地方強(qiáng)化宣傳教育工作。地方各級人民政府要建立健全常態(tài)化的宣傳教育工作機(jī)制，貼近基層、貼近群眾、貼近生活，推動防范和處置非法集資宣傳教育活動進(jìn)機(jī)關(guān)、進(jìn)工廠、進(jìn)學(xué)校、進(jìn)家庭、進(jìn)社區(qū)、進(jìn)村屯，實現(xiàn)宣傳教育廣覆蓋，引導(dǎo)廣大群眾對非法集資不參與、能識別、敢揭發(fā)。充分運(yùn)用電視、廣播、報刊、網(wǎng)絡(luò)、電信、公共交通設(shè)施等各類媒介或載體，以法律政策解讀、典型案件剖析、投資風(fēng)險教育等方式，提高宣傳教育的廣泛性、針對性、有效性。加強(qiáng)廣告監(jiān)測和檢查，強(qiáng)化媒體自律責(zé)任，封堵涉嫌非法集資的資訊信息，凈化社會輿論環(huán)境。

七、完善法規(guī)，健全制度

(十七)進(jìn)一步健全完善處置非法集資相關(guān)法律法規(guī)。梳理非法集資有關(guān)法律規(guī)定適用中存在的問題，對罪名適用、量刑標(biāo)準(zhǔn)、刑民交叉、涉案財物處置等問題進(jìn)行重點(diǎn)研究，推動制定和完善相關(guān)法律法規(guī)及司法解釋。建立健全非法集資刑事訴訟涉案財物保管移送、審前返還、先行處置、違法所得追繳、執(zhí)行等制度程序。修訂《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動取締辦法》，研究地方各級人民政府與司法機(jī)關(guān)在案件查處

和善后處置階段的職責(zé)劃分，完善非法集資案件處置依據(jù)。

(十八)加快民間融資和金融新業(yè)態(tài)法規(guī)制度建設(shè)。盡快出臺非存款類放貸組織條例，規(guī)范民間融資市場主體，拓寬合法融資渠道。盡快出臺P2P網(wǎng)絡(luò)借貸、股權(quán)眾籌融資等監(jiān)管規(guī)則，促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融規(guī)范發(fā)展。深入研究規(guī)范投資理財、非融資性擔(dān)保等民間投融資中介機(jī)構(gòu)的政策措施，及時出臺與商事制度改革相配套的有關(guān)政策。

(十九)完善工作制度和程序。建立健全跨區(qū)域案件執(zhí)法爭議處理機(jī)制，完善不同區(qū)域間跨執(zhí)法部門、司法部門查處工作的銜接配合程序。建立健全防范和處置非法集資信息共享、風(fēng)險排查、事件處置、協(xié)調(diào)辦案、責(zé)任追究、激勵約束等制度，修訂完善處置非法集資工作操作流程。探索在防范和處置有關(guān)環(huán)節(jié)引進(jìn)法律、審計、評估等中介服務(wù)。

八、深化改革，疏堵并舉

(二十)加大金融服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)力

度。進(jìn)一步落實國務(wù)院決策部署，研究制定新舉措，不斷提升金融服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)的質(zhì)量和水平。不斷完善金融市場體系，推動健全多層次資本市場體系，鼓勵、規(guī)范和引導(dǎo)民間資本進(jìn)入金融服務(wù)領(lǐng)域，大力發(fā)展普惠金融，增加對中小微企業(yè)有效資金供給，加大對經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展薄弱環(huán)節(jié)的支持力度。

(二十一)規(guī)范民間投融資發(fā)展。鼓勵和引導(dǎo)民間投融資健康發(fā)展，大幅放寬民間投資市場準(zhǔn)入，拓寬民間投融資渠道。完善民間借貸日常信息監(jiān)測機(jī)制，引導(dǎo)民間借貸利率合理化。推進(jìn)完善社會信用體系，逐步建立完善全國統(tǒng)一、公開、透明的信用信息共享交換平臺，營造誠實守信的金融生態(tài)環(huán)境。

九、夯實基礎(chǔ)，強(qiáng)化保障

(二十二)加強(qiáng)基礎(chǔ)支持工作。在當(dāng)前非法集資高發(fā)多發(fā)形勢下，要進(jìn)一步做好防范和處置非法集資的人員、經(jīng)費(fèi)等保障工作。各級人民政府要合理保障防范和處置非法集資工作相關(guān)經(jīng)費(fèi)，并納入同級政府預(yù)算。

各地區(qū)、各有關(guān)部門要認(rèn)真落實本意見提出的各項任務(wù)，結(jié)合本地區(qū)、本部門實際，研究制定具體工作方案，采取切實有力措施。部際聯(lián)席會議要督促檢查本意見落實情況，重大情況及時向國務(wù)院報告。國務(wù)院

第二篇：防范和處置非法集資學(xué)習(xí)心得

防范和處置非法集資學(xué)習(xí)心得

通過本次“防范和處置非法集資宣傳月”活動的學(xué)習(xí)，我深刻認(rèn)識到了非法集資的危害性，打擊非法集資緊迫性，也使我對什么是非法集資、非法集資的主要表現(xiàn)形式、非法集資的社會危害以及在今后的工作當(dāng)中如何防范非法集資有了更深刻的了解。非法集資有著很深刻的經(jīng)濟(jì)、社會根源，手段隱蔽，形式復(fù)雜，后果嚴(yán)重。因此，對于非法集資，我們銀行業(yè)更應(yīng)高度警惕，不能有絲毫防松。

一、什么是非法集資： 所謂非法集資是未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，包括沒有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資，有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批 準(zhǔn)集資，即集資者不具備集資的主體資格，承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。承諾高額回報，不法分子為吸引群眾上當(dāng)受騙，往往編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話，通過暴利引誘許諾投資者高額回報。為了騙取更多的人參與集資，非法集資者在集資初期，往往按時足額兌現(xiàn)承諾本息，待集資達(dá)到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃，使集資參與者遭受經(jīng)濟(jì)損失。編造虛假項目，不法分子大多通過注冊合法的公司或企業(yè)，打著響應(yīng)國家產(chǎn)業(yè)政策、支持新農(nóng)村建設(shè)、等旗號，迷惑社會公眾，承諾穩(wěn)定高額回報，欺騙社會公眾投資。以虛假宣傳造勢，不法分子為了騙取社會公眾信任，在宣傳上往往一擲千金，加大宣傳力度，制造虛假聲勢，騙取社會公眾投資。

二、非法集資的危害：嚴(yán)重干擾了正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序，引發(fā)風(fēng)險，危害金融安全，是典型的涉眾型違法犯罪活動，直接損害廣大人民群眾的切身利益。此類案件涉案金額大，涉及人員眾多，受害者面廣量大、易引發(fā)出大規(guī)模群體性事件，嚴(yán)重危害社會的穩(wěn)定。參與非法集資的當(dāng)事人會遭受經(jīng)濟(jì)損失，甚至血本無歸。而非法集資人對這些資金則是任意揮霍、浪費(fèi)、轉(zhuǎn)移或者非法占有，參與人很難收回資金。

三、如何防范非法集資：

1、高息“誘餌”不動心。形形色色的非法集資活動都有一個共同點(diǎn)那就是許諾高額回報。每當(dāng)遇上諸如此類“天上掉下來的餡餅”千萬得悠著點(diǎn)兒，也不能因為看到別人發(fā)了財眼紅，進(jìn)而跌入欺騙者設(shè)下的陷阱。

2、老板“實力”不崇拜。不能為某些企業(yè)天花亂墜的自吹自擂所迷惑，即使有的企業(yè)當(dāng)時確實很紅火，但由于市場、經(jīng)營等方面的變數(shù)很多，“投資”風(fēng)險無是不在，血本無歸都可能。要結(jié)合非法集資的基本特征，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動是否獲得相關(guān)的批準(zhǔn)，而不是單純相信老板“實力”。

3、“官方”背景不迷信。在非法集資活動中，政府官員的參與或者假借官員名義、編造官方背景往往更容易蠱惑群眾。既讓人誤以為是官方行為，又給人以穩(wěn)賺不賠的假象。人們要切記“官員”未必就代表“官方”有官員參與并不等于就是正規(guī)融資活動。

為了遏制非法集資，充分保護(hù)人民群眾的切身利益，作為銀行業(yè)應(yīng)該承擔(dān)起所背負(fù)的責(zé)任及義務(wù)，加強(qiáng)宣傳力度，提高公眾對非法集資的識別能力。

非法集資危害大，隱蔽性大，要打擊非法集資非一朝一夕能完成的，我們要長期堅持該項工作不放松，將打擊非法集資宣傳活動常態(tài)化，一起打擊非法集資。

第三篇：2020年防范和處置非法集資工作總結(jié)

XX縣供銷社

2020年防范和處置非法集資工作總結(jié)

為維護(hù)正常的金融秩序和社會穩(wěn)定，保護(hù)廣大人民群眾的切身利益，根據(jù)省（*處非辦字【2020】

號）、市（X處非字【2020】1

號）、《XX縣防范和處置非法集資專項整治行動實施方案》防范和處置非法集資等相關(guān)文件，XX縣供銷社認(rèn)真落實省、市、縣關(guān)于防范和處置非法集資工作的決策部署，進(jìn)一步加強(qiáng)防范和處置非法集資工作，現(xiàn)將2020年我社所做工作情況總結(jié)如下:

一、制定方案，完善機(jī)制。

根據(jù)《XX縣防范和處置非法集資專項整治行動實施方案》的要求，縣供銷社深入調(diào)查，結(jié)合自身實際和現(xiàn)實情況，制定了《XX縣防范和處置非法集資專項整治行動實施方案》用以支持防范和處置非法集資工作情況。

二、統(tǒng)一思想認(rèn)識，進(jìn)一步增強(qiáng)防范和處置非法集資的責(zé)任感和緊迫感。

縣社各科室充分認(rèn)識到非法集資活動的嚴(yán)重性、危害性和處置工作的艱巨性，以此切實增強(qiáng)防范和處置非法集資工作的緊迫感和責(zé)任感，時刻保持高度警惕和高壓態(tài)勢，有效防控，堅決打擊非法集資活動。

三、采取多種形式大力宣傳，切實增強(qiáng)社會公眾的法律意識和對非法集資活動的抵御能力。

縣供銷社進(jìn)一步加大了宣傳力度，利用會議宣傳和深入村莊、社區(qū)、家屬院發(fā)放宣傳資料300余份兒，通過防范和處置非法集資活動的各項政

策措施，從多方位、多角度地宣傳非法，資的表現(xiàn)形式和特點(diǎn)，教育群眾自覺抵制非法集資，增強(qiáng)公民的風(fēng)險意識和辨別能力。認(rèn)清非法集資的危害性，從源頭治理非法集資滋生和蔓延的環(huán)境;同時加強(qiáng)對單位自身工作人員的教育，通過集中學(xué)習(xí)，觀看防范非法集資的視頻資料，交流各自看法和觀點(diǎn)，取得良好效果。

四、加強(qiáng)督導(dǎo)，摸底排查。

為一步加大監(jiān)管力度，縣供銷社對下屬的基層供銷社進(jìn)行摸底排查，重點(diǎn)排查非法使用供銷標(biāo)識和坑農(nóng)害農(nóng)的非法集資現(xiàn)象，做到防微杜漸，遏制非法集資活動勢頭，通過此次專項整治活動，未發(fā)現(xiàn)存在非法集資現(xiàn)象；同時鼓勵群眾主動向縣供銷社和有關(guān)部門舉報提供非法集資線索。

一年來，縣供銷社非法集資整治工作雖然取得一定成效，但仍無法徹底消除非法集資的可能性。下一步，縣供銷社將繼續(xù)加大對非法集資行為的防范、打擊和宣傳教育力度，進(jìn)一步建立健全非法集資工作機(jī)制及責(zé)任制度，完善處置非法集資處置預(yù)案和應(yīng)急預(yù)案，做好非法集資情況摸底、整理匯總，確保此項工作取得新成效。

XX縣供銷社

2020年12月23日

第四篇：防范和處置非法集資宣傳教育手冊

防范和處置

非法集資宣傳教育手冊

目 錄

一.非法集資的具體表現(xiàn)形式..........................................................3 二.非法集資的主要特征.................................................................4 三.非法集資的危害性.....................................................................4 四.處置非法集資主要法律法規(guī)介紹................................................5 1.關(guān)于非法銀行類業(yè)務(wù)活動的規(guī)定.................................................6 2.關(guān)于證券業(yè)務(wù)活動的規(guī)定............................................................7 3.關(guān)于保險業(yè)務(wù)活動的規(guī)定............................................................9 4.關(guān)于以傳銷或變相傳銷形式實施非法集資活動的規(guī)定..................8 5.關(guān)于企業(yè)向個人借貸行為的規(guī)定...............................................10 6.關(guān)于非法集資廣告宣傳活動的規(guī)定..............................................9 7.關(guān)于非法集資債權(quán)債務(wù)清退的規(guī)定............................................10 8.關(guān)于非法集資法律責(zé)任的規(guī)定...................................................11 五.如何識別和防范非法集資........................................................14

一.非法集資的具體表現(xiàn)形式

非法集資情況復(fù)雜，表現(xiàn)形式多樣，手段隱蔽，欺騙性很強(qiáng)。從當(dāng)前案發(fā)情況看，其大致可劃分為債權(quán)、股權(quán)、商品營銷、生產(chǎn)經(jīng)營等四大類，具體表現(xiàn)形式有：

1.借種植、養(yǎng)殖、項目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資。

2.以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資。

3.通過認(rèn)領(lǐng)股份、入股分紅進(jìn)行非法集資。

4.通過會員卡、會員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費(fèi)卡等方式進(jìn)行非法集資。

5.以商品銷售與返租、回購與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會員、商家加盟與“快速積分法”等方式進(jìn)行非法集資。

6.利用民間“會”、“社”等組織或者地下錢莊進(jìn)行非法集資。7.利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經(jīng)營、到期回購等方式進(jìn)行非法集資。

8.對物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割，通過出售其份額的處置權(quán)進(jìn)行非法集資。

9.以簽訂商品經(jīng)銷合同等形式進(jìn)行非法集資。10.利用傳銷或秘密串聯(lián)形式非法集資。11.利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金形式非法集資。12.利用“電子黃金投資”形式非法集資。

二.非法集資的主要特征

非法集資本質(zhì)上是一種非法金融業(yè)務(wù)活動，主要包括非法銀行類業(yè)務(wù)活動、非法證券類業(yè)務(wù)活動、非法保險類業(yè)務(wù)活動。也有以傳銷或變相傳銷、托管造林等各種名義和方式進(jìn)行非法集資的，共同特征是編造各種誘人借口，以各種高回報為誘餌，最終達(dá)到集資斂財甚至占有揮霍的非法目的，具體體現(xiàn)為：

1.未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)。包括沒有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資以及有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準(zhǔn)的集資。

2.承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息除以貨幣形式為主外，還包括以實物形式或其他形式。

3.向社會不特定對象即社會公眾籌集資金。4.以合法形式掩蓋其非法集資的性質(zhì)。

三.非法集資的危害性

大量血的事實和教訓(xùn)證明：非法集資是陷阱，而不是“餡餅”；是侵吞人民群眾血汗錢的“絞肉機(jī)”，而不是人民群眾致富的好門道；是嚴(yán)重危害國家、社會和人民合法權(quán)益的違法犯罪活動，而不是造福于國家、社會和人民的合法投資行為，其主要存在三大危害：

1.嚴(yán)重擾亂市場經(jīng)濟(jì)秩序。非法集資涉及地區(qū)廣、人員多、形式多樣、資金大，誘騙了大量社會人力資源，吸納了大量社會資金，嚴(yán)重破壞了市場經(jīng)濟(jì)的健康和諧發(fā)展。

2.擾亂社會治安秩序，嚴(yán)重侵害廣大人民群眾的利益。非法集資引發(fā)了大量刑事案件以及擾亂社會治安秩序案件，嚴(yán)重影響群眾的正常生活秩序和生命財產(chǎn)安全。許多善良的老百姓，因為參與非法集資而蒙受巨額損失，造成夫妻反目、父子相向，甚至家破人亡的慘劇，動搖社會穩(wěn)定的基礎(chǔ)。

3.危害國家安全和政治穩(wěn)定。被騙參與非法集資者多為城市退休、下崗或無業(yè)人員、農(nóng)民等，在校學(xué)生、少數(shù)民族群眾等被騙參與非法集資的情況也日益突出。非法集資組織者經(jīng)常唆使參與人員阻撓、對抗執(zhí)法部門，圍攻、打傷工商、公安執(zhí)法人員的事件時有發(fā)生，對抗性日益加劇，而且不斷引發(fā)群體性事件，不但極大損害群眾利益，還進(jìn)一步激化社會矛盾，危害國家安全和社會和諧穩(wěn)定。

四.處置非法集資主要法律法規(guī)介紹

顯然，對于非法集資這種嚴(yán)重危害社會，危害國家和人民的違法犯罪活動，國家、政府和人民不應(yīng)也決不會任其猖狂肆虐，為此，國家和政府制定了一系列防范和打擊各種非法集資活動的法律法規(guī)，為各種非法集資活動的組織者們編織了一張疏而不漏的“恢恢天網(wǎng)”。

現(xiàn)根據(jù)各類非法集資的具體表現(xiàn)形式，向廣大人民群眾系統(tǒng)地介紹這些法律法規(guī)，并請廣大人民群眾結(jié)合后續(xù)典型案例點(diǎn)評，全面、深入地認(rèn)清非法集資的真實面目。

1.關(guān)于非法銀行類業(yè)務(wù)活動的規(guī)定

根據(jù)《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動取締辦法》（國務(wù)院令第247號）：

任何未經(jīng)有權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，擅自設(shè)立從事或者主要從事吸收存款、發(fā)放貸款、辦理結(jié)算、票據(jù)貼現(xiàn)、資金拆借、信托投資、金融租賃、融資擔(dān)保、外匯買賣等金融業(yè)務(wù)活動的機(jī)構(gòu)（包括這些機(jī)構(gòu)的籌備組織），均為非法金融機(jī)構(gòu)。

任何未經(jīng)有權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，擅自從事的非法吸收公眾存款或者變相 吸收公眾存款；未經(jīng)依法批準(zhǔn)，以任何名義向社會不特定對象進(jìn)行的非法集資；非法發(fā)放貸款、辦理結(jié)算、票據(jù)貼現(xiàn)、資金拆借、信托投資、金融租賃、融資擔(dān)保、外匯買賣；有權(quán)機(jī)關(guān)認(rèn)定的其他非法金融業(yè)務(wù)活動，均為非法金融業(yè)務(wù)活動。其中，非法吸收公眾存款指未經(jīng)有權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，向社會不特定對象吸收資金，出具憑證，承諾在一定期限內(nèi)還本付息的活動。變相吸收公眾存款指未經(jīng)有權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，不以吸收公眾存款的名義，向社會不特定對象吸收資金，但承諾履行的義務(wù)與吸收公眾存款性質(zhì)相同的活動。

非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)，應(yīng)堅決予以取締。2.關(guān)于證券業(yè)務(wù)活動的規(guī)定

（1）《中華人民共和國證券法》和《國務(wù)院辦公廳關(guān)于嚴(yán)厲打擊非法發(fā)行股票和非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》規(guī)定：

公開發(fā)行證券，必須依法報經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者國務(wù)院授權(quán)部門核準(zhǔn)；設(shè)立證券公司，必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)。

嚴(yán)禁擅自公開發(fā)行股票。向不特定對象發(fā)行股票或向特定對象發(fā)行股票股東累計超過200人的，為公開發(fā)行，應(yīng)依法報經(jīng)證監(jiān)會核準(zhǔn)。

嚴(yán)禁變相公開發(fā)行股票。向特定對象發(fā)行股票后股東累計不超過 200人的，為非公開發(fā)行。非公開發(fā)行股票及其股權(quán)轉(zhuǎn)讓，不得采用廣告、公告、廣播、電話、傳真、信函、推介會、說明會、網(wǎng)絡(luò)、短信、公開勸誘等公開方式或變相公開方式向社會公眾發(fā)行。嚴(yán)禁任何公司股東自行或委托他人以公開方式向社會公眾轉(zhuǎn)讓股票。向特定對象轉(zhuǎn)讓股票，未依法報經(jīng)證監(jiān)會核準(zhǔn)的，轉(zhuǎn)讓后，公司股東累計不得超過200人。

嚴(yán)禁非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)。股票承銷、經(jīng)紀(jì)（代理買賣）、證券投資咨詢等證券業(yè)務(wù)由證監(jiān)會依法批準(zhǔn)設(shè)立的證券機(jī)構(gòu)經(jīng)營，未經(jīng)證監(jiān)會批準(zhǔn)，其他任何機(jī)構(gòu)和個人不得經(jīng)營證券業(yè)務(wù)。

（2）《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定：

基金管理人由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。擔(dān)任基金管理人，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

（3）《企業(yè)債券管理條例》（國務(wù)院令第121號）規(guī)定： 中華人民共和國境內(nèi)具有法人資格的企業(yè)可以發(fā)行企業(yè)債券，但必須按照本條例規(guī)定進(jìn)行審批，未經(jīng)批準(zhǔn)的，不得擅自發(fā)行和變相發(fā)行企業(yè)債券。中央企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券，由中國人民銀行會同國家計劃委員會審批；地方企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券，由中國人民銀行省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市分行會同同級計劃主管部門審批。企業(yè)債券利率 不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的40％。

3.關(guān)于保險業(yè)務(wù)活動的規(guī)定

《中華人民共和國保險法》規(guī)定：經(jīng)營商業(yè)保險業(yè)務(wù)，必須是依照本法設(shè)立的保險公司。其他單位和個人不得經(jīng)營商業(yè)保險業(yè)務(wù)。設(shè)立保險公司，必須經(jīng)保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

4.關(guān)于以傳銷或變相傳銷形式實施非法集資活動的規(guī)定： 《國務(wù)院辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)工商局等部門關(guān)于嚴(yán)厲打擊傳銷和變相傳銷等非法經(jīng)營活動意見的通知》（國辦發(fā)〔2000〕55號）規(guī)定：

工商行政管理機(jī)關(guān)對下列傳銷及變相傳銷行為，要采取有力措施，堅決予以取締；對情節(jié)嚴(yán)重涉嫌犯罪的，要移送公安機(jī)關(guān)，按照司法程序?qū)M織者依照《刑法》第225條有關(guān)規(guī)定處理：

（1）經(jīng)營者通過發(fā)展人員、組織網(wǎng)絡(luò)從事無店鋪經(jīng)營活動，參加者之間上線從下線的營銷業(yè)績中提取報酬的；

（2）參加者通過交納入門費(fèi)或以認(rèn)購商品（含服務(wù)，下同）等變相交納入門費(fèi)的方式，取得加入、介紹或發(fā)展他人加入的資格，并以此獲取回報的；

（3）先參加者從發(fā)展的下線成員所交納費(fèi)用中獲取收益，且收益數(shù)額由其加入的先后順序決定的；

（4）組織者的收益主要來自參加者交納的入門費(fèi)或以認(rèn)購商品 等方式變相交納的費(fèi)用的；

（5）組織者利用后參加者所交付的部分費(fèi)用支付先參加者的報酬維持運(yùn)作的；

（6）其他通過發(fā)展人員、組織網(wǎng)絡(luò)或以高額回報為誘餌招攬人員從事變相傳銷活動的。

5.關(guān)于企業(yè)向個人借貸行為的規(guī)定

《最高人民法院關(guān)于如何確認(rèn)公民與企業(yè)之間借貸行為效力問題的批復(fù)》（法釋〔1999〕3號）規(guī)定：

公民與非金融企業(yè)（以下簡稱企業(yè)）之間的借貸屬于民間借貸。只要雙方當(dāng)事人意思表示真實即可認(rèn)定有效。但是，具有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定無效：（1）企業(yè)以借貸名義向職工非法集資；（2）企業(yè)以借貸名義非法向社會集資；（3）企業(yè)以借貸名義向社會公眾發(fā)放貸款；（4）其他違反法律、行政法規(guī)的行為。

借貸利率超過銀行同期同類貸款利率四倍的，按照最高人民法院法（民）發(fā)〔1991〕21號《關(guān)于人民法院審理借貸案件的若干意見》第六條的規(guī)定辦理，即：民間借貸利率可以適當(dāng)高于銀行的利率，各地人民法院可根據(jù)本地區(qū)的實際情況具體掌握，但最高不得超過銀行同類貸款利率的四倍（包含利率本數(shù)）。超出此限度的，超出部分的利息不予保護(hù)。6.關(guān)于非法集資廣告宣傳活動的規(guī)定

《國家工商行政管理總局、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、國家廣播電影電視總局、新聞出版總署關(guān)于處置非法集資活動中加強(qiáng)廣告審查和監(jiān)管工作有關(guān)問題的通知》（工商廣字[2007]190號）規(guī)定：

未經(jīng)國家有關(guān)部門批準(zhǔn)，以吸收存款、發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金或者其他債權(quán)憑證的形式，向社會公眾募集資金的活動，不得以任何方式發(fā)布廣告。

禁止發(fā)布含有或者涉及下列活動內(nèi)容的廣告：（1）未經(jīng)國家有關(guān)部門批準(zhǔn)的非金融單位和個人以支付或變相支付利息、紅利或者給予定期分配實物等融資活動；（2）房地產(chǎn)、產(chǎn)權(quán)式商鋪的售后包租、返租銷售活動；（3）內(nèi)部職工股、原始股、投資基金以及其他未經(jīng)過證監(jiān)會核準(zhǔn)，公開或者變相公開發(fā)行證券的活動；（4）未經(jīng)批準(zhǔn)，非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的活動；（5）地方政府直接向公眾發(fā)行債券的活動；（6）除國家有關(guān)部門批準(zhǔn)發(fā)行的福利彩票、體育彩票之外的彩票發(fā)行活動；（7）以購買商品或者發(fā)展會員為名義獲利的活動；（8）其他未經(jīng)國家有關(guān)部門批準(zhǔn)的社會集資活動。

發(fā)布涉及投資咨詢業(yè)務(wù)、金融咨詢、貸款咨詢、代客理財、代辦金融業(yè)務(wù)活動的廣告，廣告發(fā)布者應(yīng)當(dāng)確認(rèn)廣告主的主體資格，查驗廣告主營業(yè)執(zhí)照是否具有相應(yīng)的經(jīng)營范圍。商品營銷、生產(chǎn)經(jīng)營活動的廣告不得出現(xiàn)保本、保證無風(fēng)險等內(nèi)容。房地產(chǎn)銷售、造林、種養(yǎng)殖、加工承攬、項目開發(fā)等招商廣告，不得涉及投資回報、收益、集資或者變相集資等內(nèi)容。

在涉及集資內(nèi)容的廣告中，不得使用國家機(jī)關(guān)或者國家機(jī)關(guān)工作人員的名義，包括在職的和已離職的，健在的和已去世的中央、地方黨政領(lǐng)導(dǎo)人的題詞、照片等。

廣告發(fā)布者應(yīng)當(dāng)增強(qiáng)廣告審查的法律意識和責(zé)任意識，在審查廣告中，認(rèn)為廣告中含有與集資活動有關(guān)的內(nèi)容，應(yīng)當(dāng)查驗有關(guān)行政主管部門出具的證明文件原件，廣告主不能提供的，可以拒絕發(fā)布，并主動向行政主管部門報告。

7.關(guān)于非法集資債權(quán)債務(wù)清退的規(guī)定

《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動取締辦法》規(guī)定： 因非法金融業(yè)務(wù)活動形成的債權(quán)債務(wù)，由從事非法金融業(yè)務(wù)活動的機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)清理清退。有批準(zhǔn)部門、主管單位或者組建單位的，由批準(zhǔn)部門、主管單位或者組建單位負(fù)責(zé)組織清理清退債權(quán)債務(wù)；沒有批準(zhǔn)部門、主管單位或者組建單位的，由所在地的地方人民政府負(fù)責(zé)組織清理清退債權(quán)債務(wù)。

因參與非法金融業(yè)務(wù)活動受到的損失，由參與者自行承擔(dān)。債權(quán)債務(wù)清理清退后，有剩余非法財物的，予以沒收，就地上繳 中央金庫。

因清理清退發(fā)生糾紛的，由當(dāng)事人協(xié)商解決；協(xié)商不成的，通過司法程序解決。

8.關(guān)于非法集資法律責(zé)任的規(guī)定（1）行政處罰：

①《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動取締辦法》規(guī)定： 設(shè)立非法金融機(jī)構(gòu)或者從事非法金融業(yè)務(wù)活動，尚不構(gòu)成犯罪的，由中國人民銀行沒收非法所得，并處非法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒有非法所得的，處10萬元以上50萬元以下的罰款。

②《中華人民共和國證券法》規(guī)定：

未經(jīng)法定機(jī)關(guān)核準(zhǔn)，擅自公開或者變相公開發(fā)行證券的，責(zé)令停止發(fā)行，退還所募資金并加算銀行同期存款利息，處以非法所募資金金額百分之一以上百分之五以下的罰款；

對擅自公開或者變相公開發(fā)行證券設(shè)立的公司，由依法履行監(jiān)督管理職責(zé)的機(jī)構(gòu)或者部門會同縣級以上地方人民政府予以取締。對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處以三萬元以上三十萬元以下的罰款。

未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自設(shè)立證券公司或者非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的，由證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)予以取締，沒收違法所得，并處以違法所得一倍以上五 倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足三十萬元的，處以三十萬元以上六十萬元以下的罰款。對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處以三萬元以上三十萬元以下的罰款。

③《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定：

未經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)，擅自募集基金的，責(zé)令停止，返還所募資金和加計的銀行同期存款利息，沒收違法所得，并處所募資金金額百分之一以上百分之五以下罰款。

未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自設(shè)立基金管理公司的，由證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)予以取締，并處五萬元以上五十萬元以下罰款。

④《企業(yè)債券管理條例》規(guī)定：

未經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)，擅自從事基金管理業(yè)務(wù)或者基金托管業(yè)務(wù)的，責(zé)令停止，沒收違法所得；違法所得一百萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足一百萬元的，并處十萬元以上一百萬元以下罰款；給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人造成損害的，依法承擔(dān)賠償責(zé)任；對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處三萬元以上三十萬元以下罰款。

未經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行或者變相發(fā)行企業(yè)債券的，以及未通過證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)發(fā)行企業(yè)債券的，責(zé)令停止發(fā)行活動，凍結(jié)并責(zé)令退還非法所籌資 金，處以相當(dāng)于非法所籌資金金額5％以下的罰款。

非證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)和個人經(jīng)營企業(yè)債券的承銷或者轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的，責(zé)令停止非法經(jīng)營，沒收非法所得，并處以承銷或者轉(zhuǎn)讓企業(yè)債券金額5％以下的罰款。

⑤《中華人民共和國保險法》規(guī)定：

擅自設(shè)立保險公司或者非法從事商業(yè)保險業(yè)務(wù)活動的，由保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)予以取締；尚不構(gòu)成犯罪的，由保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)沒收違法所得，并處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款，沒有違法所得或者違法所得不足二十萬元的，處二十萬元以上一百萬元以下罰款。

（2）刑事責(zé)任規(guī)定：

①《中華人民共和國刑法》第一百七十六條規(guī)定：

非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款規(guī)定處罰。

②《中華人民共和國刑法》第一百九十二條、一百九十九條及二百條規(guī)定： 以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。數(shù)額特別巨大并且給國家和人民利益造成特別重大損失的，處無期徒刑或者死刑，并處沒收財產(chǎn)。單位犯罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑。

③《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、中國證券監(jiān)督管理委員會關(guān)于整治非法證券活動有關(guān)問題的通知》（證監(jiān)發(fā)[2008] 1號）規(guī)定：

未經(jīng)依法核準(zhǔn)，以發(fā)行證券為幌子，實施非法證券活動，涉嫌犯罪的，依照《刑法》第一百七十六條、第一百九十二條等規(guī)定，以非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪等罪名追究刑事責(zé)任。

④《國務(wù)院辦公廳關(guān)于嚴(yán)厲打擊以證券期貨投資為名進(jìn)行違法犯罪活動的通知》（國辦發(fā)〔2001〕64號）規(guī)定： 對以“投資咨詢”、“代客理財”等為招牌，以高額回報、贈送禮品、虛假融資、減免手續(xù)費(fèi)、提供“免費(fèi)午餐”等為誘餌吸納客戶資金，采用內(nèi)部模擬證券期貨交易等手法，非法侵占他人財產(chǎn)的，以涉嫌集資詐騙罪立案查處。

⑤《最高人民檢察院、公安部關(guān)于經(jīng)濟(jì)犯罪案件追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定》規(guī)定：

以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予追訴：（1）個人集資詐騙，數(shù)額在十萬元以上的；（2）單位集資詐騙，數(shù)額在五十萬元以上的。

五、如何識別和防范非法集資

廣大人民群眾應(yīng)從以下四個方面注意識別和防范非法集資：

1、要認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危害，提高識別能力，自覺抵制各種誘惑。堅信“天上不會掉餡餅”，對“高額回報”“快速致富”的投資項目進(jìn)行冷靜分析，避免上當(dāng)受騙。

2、要正確識別非法集資活動，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動是否獲得相關(guān)的批準(zhǔn)；是否是向社會不特定對象募集資金；是否承諾回報，非法集資行為一般具有許諾一定比例集資回報的特點(diǎn)；是否以合法形式掩蓋其非法集資的性質(zhì)。

3、要增強(qiáng)理性投資意識。高收益往往伴隨著高風(fēng)險，不規(guī)范的經(jīng)濟(jì)活動更是蘊(yùn)藏著巨大風(fēng)險。因此，—定要增強(qiáng)理性投資意識，依法保護(hù)自身權(quán)益。

4、要增強(qiáng)參與非法集資風(fēng)險自擔(dān)意識。非法集資是違法行為，參與者投入非法集資的資金及相關(guān)利益不受法律保護(hù)。因此，當(dāng)一些單位或個人以高額投資回報兜售高息存款、股票、債券、基金和開發(fā)項目時，一定要認(rèn)真識別，謹(jǐn)慎投資。

第五篇：鄉(xiāng)鎮(zhèn)防范和處置非法集資工作總結(jié)

XX鎮(zhèn)201X打擊和處置非法集資

工作總結(jié)

為保護(hù)群眾利益不受侵害，維持社會穩(wěn)定，營造祥和穩(wěn)定、百姓安居樂業(yè)的良好社會環(huán)境，根據(jù)縣打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組相關(guān)文件要求，鎮(zhèn)黨委、政府高度重視，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，全方位、多角度開展排查，深入宣傳，傳遞正能量，建立了長效工作機(jī)制，排除了影響穩(wěn)定的隱形因素，有力促進(jìn)了我鎮(zhèn)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定發(fā)展。現(xiàn)將工作開展情況總結(jié)如下：

一、強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)。

我鎮(zhèn)黨委、政府領(lǐng)導(dǎo)高度重視打擊和處置非法集資工作，及時召開黨政聯(lián)席會，統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識，專題研究工作開展，為加強(qiáng)對該項工作的領(lǐng)導(dǎo)，成立了以政府鎮(zhèn)長為組長的工作領(lǐng)導(dǎo)小組，細(xì)化任務(wù)，落實要求，夯實責(zé)任，形成了主要領(lǐng)導(dǎo)直接抓、分管領(lǐng)導(dǎo)具體具體抓的工作機(jī)制和責(zé)任機(jī)制。制定并下發(fā)了《XX鎮(zhèn)打擊和處置非法集資工作方案》，結(jié)合我鎮(zhèn)工作實際制定了詳實的工作計劃，切實做到了思想認(rèn)識到位，組織領(lǐng)導(dǎo)到位，工作落實到位，有效促進(jìn)了工作開展。

二、嚴(yán)格排查管控。

為確保排查工作深入細(xì)致，不流于形式，真正取得實效，我鎮(zhèn)采取了多種形式的排查和了解方式：

1、鎮(zhèn)工作人員通過電話和村（居）內(nèi)隨機(jī)走訪了解進(jìn)

行排查；

2、對集鎮(zhèn)及各村（居）商戶進(jìn)行發(fā)放宣傳彩頁和入戶排查工作；

3、向村（居）干部了解情況，督促村（居）支部書記及干部走訪了解情況并及時上報；

4、重點(diǎn)排查村（居）內(nèi)種植大戶及重點(diǎn)企業(yè)。通過對非法集資的專項排查和重點(diǎn)排查，經(jīng)梳理，未發(fā)現(xiàn)我鎮(zhèn)行政區(qū)域內(nèi)有涉嫌非法集資情況。

三、加大宣傳防范。

非法集資具有案件高發(fā)頻發(fā)、涉及面廣、形式多樣、手段隱蔽、社會危害嚴(yán)重等特點(diǎn)，常用手段有承諾高額回報、編造虛假項目、以虛假宣傳造勢等方式，嚴(yán)重?fù)p害了群眾利益，干擾了國家正常金融秩序，容易激化矛盾，影響社會穩(wěn)定。我鎮(zhèn)通過進(jìn)行專題宣傳，提高了群眾的思想認(rèn)識，增強(qiáng)了群眾的防范意識。

1、在村（居）內(nèi)醒目位置懸掛橫幅，出動專題宣傳車進(jìn)行流動宣傳，擴(kuò)大宣傳范圍，增加群眾的知曉率。

2、利用村（居）內(nèi)廣播每天兩次宣講非法集資的危害性，提高群眾思想認(rèn)識，傳遞正能量，增強(qiáng)群眾防范意識。

3、向轄區(qū)商戶通報非法集資的新形勢和特點(diǎn)，提高公眾的風(fēng)險意識和識別能力，引導(dǎo)群眾遠(yuǎn)離非法集資。

四、建立長效機(jī)制

加大排查工作的同時，重點(diǎn)建立長效機(jī)制，加強(qiáng)日常監(jiān)

管，做好工作預(yù)警，建立了處理突發(fā)事件工作機(jī)制和投訴舉報制度，設(shè)立投訴舉報電話：XXXXX。通過與XX派出所、信用社等相關(guān)部門緊密配合，加強(qiáng)信息溝通，做到及早發(fā)現(xiàn)、及早處理，形成合力，全方位排查打擊非法集資工作。

打擊非法集資工作是一項長期而艱巨的任務(wù)，事關(guān)群眾切身利益和社會穩(wěn)定，我鎮(zhèn)將繼續(xù)加大排查力度，加強(qiáng)宣傳教育，堅持依法對打擊非法集資工作常抓不懈，保持高壓態(tài)勢，建立長效防范機(jī)制，確保我鎮(zhèn)經(jīng)濟(jì)更加繁榮、金融秩序更加穩(wěn)定。

XX鎮(zhèn)人民政府