XX縣2020年防范和打擊處置非法集資工作總結

今年以來，面對復雜、嚴峻的打擊和處置非法集資工作形勢，XX縣堅持以“防范化解風險為主，依法穩妥打擊為輔”為原則，以增強打擊處置措施為抓手，以健全完善工作機制為保障，多措并舉、分類推進，推動對非法集資問題的綜合治理，維護經濟金融秩序及社會和諧穩定。現將工作總結如下：

一、主要成效及特色工作

（一）突出高位推動，加強組織領導

堅持將金融風險防控和整治工作作為維護良好經濟秩序和社會穩定的一項重要工作來抓。在組織領導方面，積極爭取縣委縣政府主要領導對防范和打擊處置非法集資工作的支持，充分發揮由常務副縣長任組長的縣打擊和處置非法集資工作領導小組領導作用，加強對非法集資活動的打擊力度和金融風險防控工作指導。在機制建立方面，先后出臺了《XX縣金融工作領導小組關于防范和處置非法集資宣傳教育的通知》（X金領字﹝2020﹞X號）、《關于落實嚴格市場準入防控非法集資工作的通知》（X市監發〔2020〕X號）、《XX縣金融放貸領域掃黑除惡專項斗爭工作方案》（X金辦字﹝2020﹞X號）等文件，通過加強宣傳教育、開展專項整治等措施，遏制非法集資高發蔓延態勢，維護縣域經濟金融秩序和社會穩定。

（二）突出規范發展，嚴格日常監管

一是建立了有效的監測預警體系。

完善非法集資舉報獎勵制度，公布舉報電話，發動群眾檢舉揭發非法集資活動，調動社區、網格工作人員積極性和主動性，形成高效的非法集資監測機制；二是進一步壓實行業主管、監管部門履行一線把關責任。各處非領導小組成員單位按照“誰審批、誰監管，誰主管、誰監管”和管行業必須管風險的原則，加強對所主管、監管機構和業務的風險排查和行政執法，做到早發現、早預防。三是充分發揮金融機構監測防控作用。進一步落實銀行、保險等金融機構監測預警工作職責，明確主管領導，落實責任部門和人員，建立健全及時高效、應對有力的工作機制，完善線索通報及時應急處置機制。四是加強對縣內地方類金融機構的監督管理。采取約談負責人及上門檢查的方式，開展非法集資排查和警示工作，督促其合法合規經營，有效的降低非法集資的風險。2020年6月19日、7月22日XX銀行XX縣支行、XX銀行XX縣支行分別向縣處非辦提供非法集資線索，對舉報線索迅速核查，妥善處置，并對舉報人員發放舉報獎勵。

（三）突出防范為先，加強規范整頓

一是強化聯合執法。

對省、市關注的XX金融資本控股集團有限公司XX分公司多次上門開展聯合執法檢查，開展遠離非法集資宣傳教育，要求該公司負責人高軍民簽訂遠離非法集資承諾書和提供相關業務明細及賬務資金情況。同時，從維護縣域金融安全穩定的角度出發，責成對現有業務進行全面清查整改，并再次督促XX金融資本控股集團有限公司XX分公司不得超范圍經營，并向縣內廣大人民群眾發出金融風險提示。二是強化清理整治。加大地方金融機構的整治力度，全面開展對含金融字樣的公司及交易場所進行全面的清理整頓，已排查出的29家含有金融字樣的企業建立了排查整治庫。截止12月10日，XX縣已對排查整治庫中的企業全面排查完畢，排除1戶具有許可證的企業，對能聯系上的18戶企業發出了責令整改通知書，對通過登記的住所和聯系電話等無法聯系的10戶企業填寫實地核查記錄并拍照取證。目前已有4戶企業公告注銷，13戶企業已經完成變更，5戶企業準備列入異常經營企業名錄。

（四）突出宣傳引導，樹立輿論導向

為進一步加強了對打擊和防范非法集資工作的宣傳力度，結合群眾生活實際，利用各種形式大力宣傳國家有關防范和處置非法集資活動的各項政策措施，教育群眾自覺抵制非法集資。一是宣傳教育常態化。常年在縣電視臺滾動常態化播放防范非法集資宣傳信息，同時在歲末年初、5.15打擊經濟犯罪集中宣傳日、6月非法集資集中宣傳月等重要時節開展集中宣傳，利用金融機構營業部電子顯示屏、宣傳欄開展常態化宣傳，堅持開展非法集資“六進”宣傳活動，通過懸掛宣傳橫幅、播放宣傳標語、簽訂遠離非法集資承諾書的形式開展防范和打擊非法集資宣傳教育，宣傳力度不斷加大，宣傳形式不斷豐富。目前我縣已開集中開展宣傳5次，制作宣傳橫幅20條，發放宣傳資料7000余份，制作粘貼宣傳圖畫200塊，投放公益廣告34條，新聞媒體微信宣傳20條，發送宣傳短信5600條。二是公益宣講常態化。根據上級安排及要求，組建由金融機構和縣法院、縣公安局、縣檢察院、縣人民銀行等相關單位的14業務骨干組成的縣級防范金融公益宣講團，并予以公示。制定工作計劃，每月擬開展兩場宣講，年內開展四場宣講。11月26日，縣級公益宣講團成員陳薇丹在縣工業園區舉辦首場防范金融宣講，縣級宣講團成員、縣工業園區家企業主要負責人等80余人參加，有效提升企業的風險防范意識。

（五）突出風險化解，加快陳案處置

今年以來，我縣積極落實省、市、縣關于防范和化解重大金融風險的決策部署，穩妥推動重大風險處置，加快消化陳案積案，認真落實三年陳案積案攻堅工作，維護人民群眾合法權益，攻堅工作取得明顯成效。一是堅持高位推動、高頻調度。健全與公訴、偵監、案管等部門的內部協作機制，及時獲取案件判決信息和執行情況，實現內部配合“零距離”。加強與法院、公安的外部聯絡,每半月通報工作進度，建立陳案積案公、檢、法包案制度，成立了案件專班，整合多方力量全力推動案件化解。今年以來已連續三次召開全縣非法集資陳案積案化解專題調度會，專題研究有關的問題和困難，制定了有針對性的解決措施。公檢法等職能部門也嚴格落實領導包案責任，通過調查走訪、動員家屬、發布懸賞公告等方式，9月29日、10月16日在逃未歸案的非法集資犯罪嫌疑人XX、XX先后向XX縣公安局投案自首。二是堅持依法依規加快執結。在依法依規的前提下，協調督促公、檢、法等職能部門加快相關資產預評估、拍賣處置等程序，確保有資產可執的盡快執行到位，沒有資產的，按程序規范終本執結。至11月低，年內全縣已累計新增結案6起，陳案積案由2019底的11件縮減至5件，陳案結案率比2019年提升42.85個百分點，非法集資陳案化解工作取得明顯成效。

（六）強抓金融放貸，建立長效機制

今年以來，縣處辦主動履職擔當，多方協作推進，以強力整治金融領域市場亂象為核心，有效規范了縣域金融市場秩序。一是抓宣傳教育。專門制作《XX縣金融放貸領域掃黑除惡公告》，宣傳金融放貸領域整治相關內容，公布舉報電話及郵箱，并在全縣各鄉鎮、縣城各主要小區及各金融機構營業場所進行公告公示。9月18日聯合縣人民銀行、縣農商行在贛源中學開展以遠離“校園貸”為主題宣傳教育活動，教育引導廣大師生自覺遠離“校園貸”。二是抓線索排查。各行業主管部門、各鄉鎮按照責任分工，督促在各行業領域、各轄區內全面開展金融放貸領域涉黑、涉惡線索排查，同時建立常態化線索排查機制及線索管理臺賬，對金融放貸領域違法犯罪行為保持高壓態勢，截止目前暫未發現金融放貸領域違法犯罪行為。三是抓違規借貸。按照《關于規范黨員干部、公職人員參與民間借貸的若干規定（試行）的通知》（X紀發﹝2019﹞X號）文件的相關要求，配合縣紀委監委等有關部門健全完善國家公職人員違規借貸“清理糾正”長效機制，加大線索排查力度及參與違規借貸公職人員的處罰力度，嚴防公職人員違規參與民間借貸，該項專項治理工作走在省市前列。四是建長效機制。組織相關職能部門健全聯動監管措施，完善協同監管和相互通報機制，建立重大金融風險定期研判協調協商機制，采取聯合監管、聯合執法等方式，對金融放貸領域涉黑、涉惡、涉亂問題實現零容忍，有效維護縣域金融生態的和諧穩定。并將金融放貸領域掃黑除惡專項整治工作納入平安綜治考評及現代服務業考評之中，嚴格督查督辦，加大問責力度，抓好金融放貸領域整治各項工作責任和任務的落實。

二、存在的問題

（一）案件處置難度較大

非法集資案件性質認定比較困難，涉及金額比較大，涉及人員比較多，處置不及時或不到位，往往容易造成較大的社會影響，而案件取證又相對困難和復雜，化解風險和打擊處置依然面臨很多困難和不確定因素。如鄧增進案涉及大量群眾，且時間跨度較長、區域跨度較大，給非法集資案件的處置帶來非常大的難度。

（二）潛在風險逐步增多

隨著縣域經濟的不斷發展，我縣民間借貸日趨活躍，高利貸、非法集資等現象逐年增加，省內外金融P2P暴雷不斷，金融維權日益增多，給改革發展和金融安全穩定埋下隱患。這些問題如果不及時解決，就有可能斷送來之不易的大好環境、喪失金融安全穩定的工作成果。

三、下一步工作措施

一是落實工作責任。

充分發揮打擊和處置非法集資工作領導小組職責，明確責任分工，規范處置程序，嚴格督查督辦。健全完善考核評價機制，加大問責力度，抓好各項工作責任和任務的落實。組織各鄉鎮、各行業主（監）管部門建立健全非法集資活動監測預警和快速反應機制，對發現的非法集資風險提前介入，打早打小，消除風險隱患，維護社會穩定。

二是加強宣傳培訓。

充分發揮防范金融風險公司宣講專家的作用，加大對各鄉鎮及社區工作人員進行培訓，增強風險辨別和應對、處置非法集資的能力，夯實基層基礎，切實發揮一線宣傳和風險防范作用。組織各鄉鎮、各有關部門按照貼近基層、貼近群眾、貼近生活的要求，充分利用廣播電視、互聯網、手機等宣傳平臺和微信、微博等各種新興載體，開展多渠道全方位的宣傳教育活動，推動非法集資風險警示教育進單位、進社區、進家庭，不斷增強宣傳警示實效，切實增強社會公眾風險防范意識和能力。

三是科學化解風險。

正確處理立案查處與政府監督化解風險的關系，規范工作程序，分類做好群眾舉報和排查發現涉嫌非法集資問題企業的處置工作。對犯罪嫌疑人消極配合或逃避打擊、缺少實體支持和群眾反映強烈的問題企業，一經確認，硬起手腕，嚴厲打擊，最大限度挽回損失，減輕立案壓力。

四是建立長效機制。

推動各鄉鎮、各有關部門采取有效措施，做到集中整治和建立長效機制相結合，在抓好打擊和處置非法集資工作的同時，推進金融風險防控工作的制度化、規范化、常態化建設。組織相關職能部門健全聯動監管措施，完善協同監管和相互通報機制，有效打擊和取締非法金融活動，切實保護廣大人民群眾的合法權益，共同維護金融秩序和社會穩定。