第一篇：防范和處置非法集資知識在線測試復習題(2018年)

進一步加強防范非法集資宣傳教育工作

---防范和處置非法集資知識在線測試復習題

1.下列不屬于非法集資特征要求的是（）。A、未經有關部門依法批準吸收資金

B、通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳 C、承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報

D、在親友或者單位內部針對特定對象吸收資金的 答案：D

2.非法集資的形式不包括（）。

A.通過會員卡、消費卡的形式非法集資

B.利用民間“會”、“社”等組織或者地下錢莊進行非法集資 C.利用網絡技術虛擬“電子商鋪”投資委托經營、到期回購等方式進行非法集資

D.在依法設立的證券交易所公開發行股票、公 司債券 答案：D

3.發布涉及投資咨詢業務、金融咨詢、貸款咨詢、代客理財、代辦金融業務活動的廣告，廣告發布者應當確認廣告主體的發布資格，查驗廣告主營業執照是否具有相應的（）。A.注冊資金 B.股票

C.資產 D.經營范圍

答案：D 4.以下哪種行為屬于合法、合理的表達訴求（）。

A.散播虛假信息、進行虛假宣傳、從事集資串聯活動，擾亂社會秩序

B.在信訪接待場所、其他國家機關門前或交通要道上堵塞、阻斷交通或非法聚集

C.煽動、策劃非法集會、游行、示威

D.通過網上信箱、信訪辦以及相關部門對外公布的咨詢舉報電話等形式，理性表達訴求 答案：D 5.在國家機關辦公場所周圍，或者其他公共場所非法聚集、靜坐、散發信訪材料、呼喊口號、打橫幅、出示狀紙、穿著狀衣，擾亂公共秩序的將被處警告或者二百元以下罰款；情節較重的，處五日以上十日以下拘留，可以并處五百元以下罰款。處罰依據是（）。

A.《治安管理處罰法》 B.《刑法》 C.《憲法》

D.《行政許可法》 答案：A 6.融資性擔保公司不得從事下列哪些業務？（）A.吸收存款、發放貸款

B.為借款人申請銀行貸款提供擔保

C.訟訴保全擔保 D.以自有資金進行投資 答案：A 7.對跨地區的非法集資案件，公司注冊地在涉案地區的，由公司注冊地（）負責；公司注冊地不在涉案地區的（包括其他情形），由（）的地區牽頭負責，相關地區積極配合并負責做好本地區工作。A.牽頭涉案金額最多

B.牽頭涉案人員最多 C.牽頭涉案金額最少

D.牽頭涉案人員最少 答案：A 8.對非法金融機構和非法金融業務活動的犯罪嫌疑人、涉案資金和財產，由（）依法采取強制措施，防止犯罪嫌疑人逃跑和轉移資金、財產。

A.公安機關 B.銀監部門 C.工商部門 D.宣傳部門 答案：A 9.非法集資活動常見種類包括債權、股權、商品營銷、（）四大類。

A.生產經營 B.服務 C.培訓

D.藝術表演 答案：A 10.因清理清退發生糾紛的，由非法集資組織者和參與者協商解決，協商不成的，通過（）解決。A.司法程序 B.協商

C.調解 D.協調 答案：A 11.某企業非法集資，被處以資金凍結，這屬于（）A.財產罰 B.行政強制措施 C.申誡罰 D.能力罰 答案：B 12.典當行不得經營（）。

A.動產質押典當業務 B.財產質押典當業務

C.房地產（省外、自治區、直轄市的房地產或者未取得商品房預售許可證的在建工程除外）抵押典當業務 D.集資、吸收存款或者變相吸收存款 答案：A 13.處置非法集資工作由（）負責，行業主（監）管部門一線把關，處置非法集資聯席會議或組織領導機構負責組織協調。A.當地人民政府 B.當地公安機關 C.當地工商局 D.當地司法局 答案：A 14.對從事非法集資活動的，除了依照法律法規給予沒收違法所得、罰款、取締非法從事金融業務的機構等行政處罰外，對構成犯罪的，還要依法追究（）。A.責任 B.經濟責任 C.刑事責任 D.民事責任 答案：C 15.單位進行集資詐騙數額在（）以上的應予追訴。A.十萬元 B.二十萬元 C.三十萬元 D.五十萬元 答案：B 16.單位進行集資詐騙數額在（）以上的，可認定屬于數額巨大。A.三十萬元 B.四十萬元 C.五十萬元 D.六十萬元 答案：C 17.個人非法吸收或者變相吸收公眾存款（）以上的應予追訴。A.30戶 B.50戶

C.80戶

D.100戶 答案：A 18.個人進行集資詐騙數額在（）以上的，可認定屬于數額特別巨大。

A.五十萬元 B.一百萬元 C.一百五十萬元 D.二百萬元 答案：B 19.對以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額較大的，處（）有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。

A.5年以下 B.5年以上 C.10年以下 D.10年以上 答案：A 20.非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處（）罰金。A.二萬元以下

B.二萬元以上二十萬元以下 C.二十萬元以上五十萬元以下 D.五十萬元以上 答案：B 21對未經批準擅自發行股票，情節嚴重的，可處（）有期徒刑或者拘役，并處罰金。A.5年以下 B.5年以上 C.10年以下 D.10年以上 答案：A 22以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資的，最高可處（）并處罰金或者沒收財產。A.無期徒刑

B.20年以下有期徒刑 C.10年以上有期徒刑 D.死刑

答案：D，23.社會公眾參與非法集資，參與者的非法集資利益是否受法律保護？（）A.受 B.不受 C.看情況而定 D不知道 答案：B 24.非法集資處置工作在（）統一領導下，建立處置非法集資部際聯席會議機制。

A.國務院 B.公安部 C.銀監會 D.工商總局 答案：C 25.（）年，省政府成立打擊和處置非法集資工作領導小組辦公室。A.2010年 B.2009年 C.2008年 D.2007年 答案：A 26.未經（）批準，任何單位或者個人不得設立銀行業金融機構或者從事銀行業金融機構的業務活動。A.國務院銀行業監督管理機構

B.人民銀行 C.財政部

D.工商總局 答案：A 27.非法吸收公眾存款罪的主體為一般主體，即年滿（）且具有刑事責任能力的人，單位也可以構成本罪的犯罪主體。A.13周歲 B.14周歲 C.15周歲 D.16周歲 答案：D 28.集資詐騙罪與非法吸收公眾存款罪在客觀上表現為非法集資的行為，二者區別的關鍵在于是否以（）為目的。A.非法持有 B.非法牟利 C.非法占有集資款 D.非法經營

答案：C 29.（）直接按規定程序處理單位或個人反映的涉嫌非法集資活動線索，根據實際及時向人民政府和有關行業主（監）管部門通報。A.信訪部門 B.公安機關 C.工商部門 D.文化部門 答案：B 30.非法集資款的清退，應根據清理后剩余的資金和實物資產變現的資金，按非法集資參與人出資資金余額即本金部分的（）予以清退，對利息（）清退。

A.一定比例可以 B.一定比例不予 C.全部不予 D.一定比例部分 答案：B 31.非法吸收公眾存款罪的犯罪對象是（）。

A.單位 B.個人

C.公眾

D.公眾存款 答案：D 32.私募基金就是通過面向少數投資者募集資金而設立的基金。私募基金可以（）

A.通過媒體、推介會、傳單、手機短信大肆宣傳

B.向200名以下的有風險識別能力的合格投資者募集資金 C.向投資者承諾保底保收益 D.向普通老百姓公開募集資金 答案：C 33.非法集資案件在調查取證期間，（）應組織相關部門對涉嫌非法集資單位和個人進行動態監控，防止抽逃、轉移、藏匿資金以及主要涉案人員潛逃，發現異常情況要及時采取必要的管控措施。A.公安機關 B.檢察機關 C.人民政府 D.銀監部門 答案：C 34.非法集資案件立案偵查由（）主辦，行業主（監）管部門配合。人民政府應加強對涉嫌非法集資案件立案偵查的組織領導，提高辦案效率和質量。A.公安機關 B.檢察機關 C.人民法院 D.人民銀行 答案：A 35.（）根據舉報、報案或有關部門移送的涉嫌非法集資案件線索，對符合立案條件的，依法立案偵查，并向人民政府報告。A.人民銀行 B.銀監部門 C.公安機關 D.工商部門 答案：C 36.信訪人捏造歪曲實施、誣告陷害他人，構成犯罪的，依法追究刑事責任；尚不構成犯罪的，由（）依法給予治安管理處罰。A.信訪部門 B.公安機關 C.檢察機關 D.人民法院 答案：B 37.對情節較輕、社會影響較小、非法集資單位或個人有還款能力和還款意愿的案件，由（）責令非法集資單位或個人立即停止非法集資活動，指導、督促其限期完成集資款的清理和清退。

A.地方人民政府 B.公安機關 C.信訪部門 D.工商部門 答案：A 38.各類媒體應積極履行社會責任，（）登載非法集資廣告，引導公眾克服非法牟取暴利、非法獲取利益等錯誤觀念，增強投資風險意識，培養正確的投資理念。A.拒絕 B.可以 C.鼓勵 D.少量 答案：A 39.非法集資案件調查取證可采取行業執法調查和（）兩種形式。A.聯合調查 B.特殊調查 C.專項調查 D.一般調查 答案：C 40.各銀行業金融機構應根據國家有關法律及規定，落實專職部門和專人負責協助（）

對非法集資中涉嫌犯罪涉案款項的查詢、凍結工作。A.檢察機關 B.B.公安機關 C.C.人民銀行 D.D.銀監部門 答案：B 1．作為一個投資者,應防范不法分子以“銷售股票”形式進行的非法集資,下面哪些屬于投資者應采有的投資觀()A、合法投資 B、只注重高額回報 C、眼見為實 D、審慎投資 答案：ACD 2。以項目開發為名的非法集資活動,因為有“項目”做幌子,更容易吸引社會公眾眼球。如何防范以“項目開發”為名的非法集資活動()A、具備基本常識 B、要理性分析

C、是要有投資風險意識 D、主動參與非法集資活動 答案：ABC

3、社會公眾當遇到個人或機構兜售理財、保險等金融產品時,如何提高風險防范意識()A、充分認識、了解相關機構的性質和功能 B、了解相關機構是否有金融業務經營許可證

C、投資某種金融產品時,掌握必要的金融知識,仔細閱讀合同條款 D、從事股權買賣、創業投資和私募股權投資等高度復雜、風險極高的業務,需要較高的專業知識 答案：ABCD

4、面對非法集資的陷阱,我們可以做到()A、對高息“誘餌”不動心 B、對老板“實力”不崇拜 C、對“官方”背景不迷信 D、對熟人“熱心”不輕信 答案：ABCD

5、如果某人對于不法分子從事的非法集資活動無法做出準確判斷時,你認為以下哪些可以幫助他()A、擺正心態,理性面對高利誘惑,明白“天上不會掉餡餅”,也不可能一夜暴富

B、摒棄從眾心理,考慮自身的風險承受能力 C、只投入一部分的錢財,減小風險

D、將包裝的信息透露給他的商業對手,讓對方損失 答案：AB 6.當前,非法集資的隱蔽性和欺騙性越來越強,要識別和防范非法集資應做到()。A.認清非法集資的本質和危害

B.看主體資格是否合法,以及其從事的集資活動是否獲得有權機關的批準

C.增強理性投資、合法理財意識 D.一旦投資失敗,出了風險由政府兜底 答案：ABC 7.非法集資活動的危害性有()A.參與集資人員遭受經濟損失 B.影響經濟金融秩序 C.影響社會大局穩定 D.影響黨和政府的形象 答案：ABC 8.為他人向社會公眾非法吸收的資金提供幫助,從中收取()等費用,構成非法集資共同犯罪的,應當依法追究刑事責任。A.返點費 B.傭金 C.好處費 D.代理費 答案：ABCD 9.面對非法集資的陷阱,我們要做到()A.對高息“誘餌”不動心 B.對老板“實力”不崇拜 C.對“官方”背景不迷信 D.對熟人“熱心”不輕信 答案：ABCD 10.非法集資的表現形式有以下幾種()。A.以投資入股的方式非法吸收資金

B.以投資黃金等名義,以高利吸引社會公眾投資

C.以發展農村連鎖超市為名,采用召開“招商會”、“推介會”等方式,以高息進行“借款”

D.以投資養老公寓、異地聯合安養等為名,以高利誘導加盟投資 答案：ABCD 11.非法集資參與者收到損失后應如何“維權”?()A.及時主動向公安機關報案

B.要相信辦案機關和政府工作組,并積極配合 C.要保存好借款合同、銀行轉賬憑證等相關證據 D.通過堵門、堵路、沖擊政府機關等方式“維權” 答案：ABC 判斷題

1.非法集資者會承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報。答案：對

2.目前非法集資的形式多樣,非法集資可以以生態環保投資等名義或者以期貨交易、典當的名義進行。答案：對

3.不法分子為了非法集資而聘請某明星代言,是通過利用明星與其粉絲之間的感情進行虛假宣傳,屬于利用親情誘惑。答案：錯

4.經人民法院執行,集資者仍不能清退集資款的,由參與者自行承擔損失。答案：對

5.投資者加強自身防范意識,樹立勤勞致富的思想,不傳播、不輕信所謂的一夜暴富神話,是減少和防范非法集資活動的根本途徑。答案：對

6.某人向其親朋借10萬元錢買車并約定3年后償還,屬于非法集資行為。答案：錯

7.依法公開發行的股票、公司債券及其他證券,應當在依法設立的證券交易所上市交易或者在國務院批準的其他證券交易場所轉讓。答案：對

第二篇：防范打擊和處置非法集資知識問答

防范打擊和處置非法集資知識問答

為做好防范和打擊非法集資宣傳工作，切實提高公眾對非法集資危害性的認識，從源頭遏制非法集資案件高發勢頭，于至2016年5月1日至2016年5月31日防范非法集資教育宣傳月期間舉辦防范打擊和處置非法集資知識問答活動。

一、單選題

1.下列不屬于非法集資特征要求的是（）。

A.未經有關部門依法批準吸收資金B.通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳C.承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報D.在親友或者單位內部針對特定對象吸收資金的 2.非法集資的形式不包括（）。

A.通過會員卡、消費卡的形式非法集資B.利用民間“會”、“社”等組織或者地下錢莊進行非法集資C.利用網絡技術虛擬“電子商鋪”投資委托經營、到期回購等方式進行非法集資D.在依法設立的證券交易所公開發行股票、公 司債券

3.發布涉及投資咨詢業務、金融咨詢、貸款咨詢、代客理財、代辦金融業務活動的廣告，廣告發布者應當確認廣告主體的發布資格，查驗廣告主營業執照是否具有相應的（）。A.注冊資金B.股票 C.資產D.經營范圍

4.以下哪種行為屬于合法、合理的表達訴求（）。

A.散播虛假信息、進行虛假宣傳、從事集資串聯活動，擾亂社會秩序B.在信訪接待場所、其他國家機關門前或交通要道上堵塞、阻斷交通或非法聚集C.煽動、策劃非法集會、游行、示威D.通過網上信箱、信訪辦以及相關部門對外公布的咨詢舉報電話等形式，理性表達訴求

5.對從事非法集資活動的，除了依照法律法規給予沒收違法所得、罰款、取締非法從事金融業務的機構等行政處罰外，對構成犯罪的，還要依法追究（）。

6.社會公眾參與非法集資，參與者的非法集資利益是否受法律保護？（）

A.受B.不受C.看情況而定D不知道

7.未經（）批準，任何單位或者個人不得設立銀行業金融機構或者從事銀行業金融機構的業務活動。

A.國務院銀行業監督管理機構 B.人民銀行

C.財政部 D.工商總局

8.私募基金就是通過面向少數投資者募集資金而設立的基金。私募基金可以（）

A.通過媒體、推介會、傳單、手機短信大肆宣傳

B.向200名以下的有風險識別能力的合格投資者募集資金 C.向投資者承諾保底保收益

D.向普通老百姓公開募集資金

9.對情節較輕、社會影響較小、非法集資單位或個人有還款能力和還款意愿的案件，由（）責令非法集資單位或個人立即停止非法集資活動，指導、督促其限期完成集資款的清理和清退。

A.地方人民政府B.公安機關C.信訪部門D.工商部門 10.各類媒體應積極履行社會責任，（）登載非法集資廣告，引導公眾克服非法牟取暴利、非法獲取利益等錯誤觀念，增強投資風險意識，培養正確的投資理念。A.拒絕B.可以C.鼓勵D.少量

二、多選題

1.非法集資活動的危害性有（）

A.參與集資人員遭受經濟損失B.影響經濟金融秩序

C.影響社會大局穩定D.影響黨和政府的形象

2.為他人向社會公眾非法吸收的資金提供幫助，從中收取（）等費用，構成非法集資共同犯罪的，應當依法追究刑事責任。

A.返點費 B.傭金 C.好處費 D.代理費

3.面對非法集資的陷阱，我們要做到（）A.對高息“誘餌”不動心

B.對老板“實力”不崇拜

C.對“官方”背景不迷信

D.對熟人“熱心”不輕信

4.非法集資的表現形式有以下幾種（）。

A.以投資入股的方式非法吸收資金

B.以投資黃金等名義，以高利吸引社會公眾投資 C.以發展農村連鎖超市為名，采用召開“招商會”、“推介會”等方式，以高息進行“借款”

D.以投資養老公寓、異地聯合安養等為名，以高利誘導加盟投資

5.非法集資參與者收到損失后應如何“維權”？（）

A.及時主動向公安機關報案

B.要相信辦案機關和政府工作組，并積極配合

C.要保存好借款合同、銀行轉賬憑證等相關證據

D.通過堵門、堵路、沖擊政府機關等方式“維權”

6.非法集資參與人本金受到損失的，由集資參與人自行承擔，集資參與人不得要求（）承擔。

A.公安機關B.司法機關C.政府部門D.集資機構

7.打擊和處置非法集資應堅持以下原則（）。

A.政府主導 B.屬地管理

C.行業主（監）管部門一線把關、依法查處

D.協作配合、積極穩妥

8.下面哪些屬于一個理性投資者應有的投資觀（）。

A.合法投資 B.只注重高額回報 C.眼見為實 D.審慎投資

第三篇：防范和處置非法集資學習心得

防范和處置非法集資學習心得

通過本次“防范和處置非法集資宣傳月”活動的學習，我深刻認識到了非法集資的危害性，打擊非法集資緊迫性，也使我對什么是非法集資、非法集資的主要表現形式、非法集資的社會危害以及在今后的工作當中如何防范非法集資有了更深刻的了解。非法集資有著很深刻的經濟、社會根源，手段隱蔽，形式復雜，后果嚴重。因此，對于非法集資，我們銀行業更應高度警惕，不能有絲毫防松。

一、什么是非法集資： 所謂非法集資是未經有關部門依法批準，包括沒有批準權限的部門批準的集資，有審批權限的部門超越權限批 準集資，即集資者不具備集資的主體資格，承諾在一定期限內給出資人還本付息。承諾高額回報，不法分子為吸引群眾上當受騙，往往編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話，通過暴利引誘許諾投資者高額回報。為了騙取更多的人參與集資，非法集資者在集資初期，往往按時足額兌現承諾本息，待集資達到一定規模后，便秘密轉移資金或攜款潛逃，使集資參與者遭受經濟損失。編造虛假項目，不法分子大多通過注冊合法的公司或企業，打著響應國家產業政策、支持新農村建設、等旗號，迷惑社會公眾，承諾穩定高額回報，欺騙社會公眾投資。以虛假宣傳造勢，不法分子為了騙取社會公眾信任，在宣傳上往往一擲千金，加大宣傳力度，制造虛假聲勢，騙取社會公眾投資。

二、非法集資的危害：嚴重干擾了正常的經濟、金融秩序，引發風險，危害金融安全，是典型的涉眾型違法犯罪活動，直接損害廣大人民群眾的切身利益。此類案件涉案金額大，涉及人員眾多，受害者面廣量大、易引發出大規模群體性事件，嚴重危害社會的穩定。參與非法集資的當事人會遭受經濟損失，甚至血本無歸。而非法集資人對這些資金則是任意揮霍、浪費、轉移或者非法占有，參與人很難收回資金。

三、如何防范非法集資：

1、高息“誘餌”不動心。形形色色的非法集資活動都有一個共同點那就是許諾高額回報。每當遇上諸如此類“天上掉下來的餡餅”千萬得悠著點兒，也不能因為看到別人發了財眼紅，進而跌入欺騙者設下的陷阱。

2、老板“實力”不崇拜。不能為某些企業天花亂墜的自吹自擂所迷惑，即使有的企業當時確實很紅火，但由于市場、經營等方面的變數很多，“投資”風險無是不在，血本無歸都可能。要結合非法集資的基本特征，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動是否獲得相關的批準，而不是單純相信老板“實力”。

3、“官方”背景不迷信。在非法集資活動中，政府官員的參與或者假借官員名義、編造官方背景往往更容易蠱惑群眾。既讓人誤以為是官方行為，又給人以穩賺不賠的假象。人們要切記“官員”未必就代表“官方”有官員參與并不等于就是正規融資活動。

為了遏制非法集資，充分保護人民群眾的切身利益，作為銀行業應該承擔起所背負的責任及義務，加強宣傳力度，提高公眾對非法集資的識別能力。

非法集資危害大，隱蔽性大，要打擊非法集資非一朝一夕能完成的，我們要長期堅持該項工作不放松，將打擊非法集資宣傳活動常態化，一起打擊非法集資。

第四篇：防范非法集資測試題庫

一、單選題

1.下列不屬于非法集資特征要求的是（D）。

A.未經有關部門依法批準吸收資金B.通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳C.承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報D.在親友或者單位內部針對特定對象吸收資金的

2.非法集資的形式不包括（D）。

A.通過會員卡、消費卡的形式非法集資B.利用民間“會”、“社”等組織或者地下錢莊進行非法集資C.利用網絡技術虛擬“電子商鋪”投資委托經營、到期回購等方式進行非法集資D.在依法設立的證券交易所公開發行股票、公 司債券

3.發布涉及投資咨詢業務、金融咨詢、貸款咨詢、代客理財、代辦金融業務活動的廣告，廣告發布者應當確認廣告主體的發布資格，查驗廣告主營業執照是否具有相應的（D）。

A.注冊資金B.股票 C.資產D.經營范圍

4.以下哪種行為屬于合法、合理的表達訴求（D）。

A.散播虛假信息、進行虛假宣傳、從事集資串聯活動，擾亂社會秩序B.在信訪接待場所、其他國家機關門前或交通要道上堵塞、阻斷交通或非法聚集C.煽動、策劃非法集會、游行、示威D.通過網上信箱、信訪辦以及相關部門對外公布的咨詢舉報電話等形式，理性表達訴求

5.在國家機關辦公場所周圍，或者其他公共場所非法聚集、靜坐、散發信訪材料、呼喊口號、打橫幅、出示狀紙、穿著狀衣，擾亂公共秩序的將被處警告或者二百元以下罰款；情節較重的，處五日以上十日以下拘留，可以并處五百元以下罰款。處罰依據是（A）。

A.《治安管理處罰法》B.《刑法》C.《憲法》 D.《行政許可法》 6.融資性擔保公司不得從事下列哪些業務？（A）

A.吸收存款、發放貸款B.為借款人申請銀行貸款提供擔保 C.訟訴保全擔保D.以自有資金進行投資 7.對跨地區的非法集資案件，公司注冊地在涉案地區的，由公司注冊地（A）負責；公司注冊地不在涉案地區的（包括其他情形），由（A）的地區牽頭負責，相關地區積極配合并負責做好本地區工作。

A.牽頭涉案金額最多 B.牽頭涉案人員最多C.牽頭涉案金額最少 D.牽頭涉案人員最少

8.對非法金融機構和非法金融業務活動的犯罪嫌疑人、涉案資金和財產，由（A）依法采取強制措施，防止犯罪嫌疑人逃跑和轉移資金、財產。

A.公安機關B.銀監部門C.工商部門D.宣傳部門

9.非法集資活動常見種類包括債權、股權、商品營銷、（A）四大類。A.生產經營B.服務C.培訓 D.藝術表演

10.因清理清退發生糾紛的，由非法集資組織者和參與者協商解決，協商不成的，通過

（A）解決。

A.司法程序B.協商 C.調解D.協調

11.某企業非法集資，被處以資金凍結，這屬于（B）A.財產罰B.行政強制措施C.申誡罰D.能力罰 12.典當行不得經營（A）。

A.動產質押典當業務B.財產質押典當業務C.房地產（省外、自治區、直轄市的房地產或者未取得商品房預售許可證的在建工程除外）抵押典當業務D.集資、吸收存款或者變相吸收存款

13.處置非法集資工作由（A）負責，行業主（監）管部門一線把關，處置非法集資聯席會議或組織領導機構負責組織協調。

A.當地人民政府 B.當地公安機關C.當地工商局 D.當地司法局

14.對從事非法集資活動的，除了依照法律法規給予沒收違法所得、罰款、取締非法從事金融業務的機構等行政處罰外，對構成犯罪的，還要依法追究（C）。A.責任B.經濟責任C.刑事責任D.民事責任

15.單位進行集資詐騙數額在（D）以上的應予追訴。A.十萬元B.二十萬元C.三十萬元D.五十萬元

16.單位進行集資詐騙數額在（C）以上的，可認定屬于數額巨大。A.三十萬元B.四十萬元C.五十萬元D.六十萬元

17.個人非法吸收或者變相吸收公眾存款（A）以上的應予追訴。A.30戶 B.50戶 C.80戶 D.100戶

18.個人進行集資詐騙數額在（B）以上的，可認定屬于數額特別巨大。A.五十萬元B.一百萬元 C.一百五十萬元D.二百萬元

19.對以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額較大的，處（A）有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。

A.5年以下B.5年以上C.10年以下D.10年以上

20.非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處（B）罰金。

A.二萬元以下B.二萬元以上二十萬元以下 C.二十萬元以上五十萬元以下D.五十萬元以上

21對未經批準擅自發行股票，情節嚴重的，可處（A）有期徒刑或者拘役，并處罰金。

A.5年以下B.5年以上C.10年以下D.10年以上

22以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資的，最高可處（D），并處罰金或者沒收財產。

A.無期徒刑 B.20年以下有期徒刑 C.10年以上有期徒刑D.死刑 23.社會公眾參與非法集資，參與者的非法集資利益是否受法律保護？（B）A.受B.不受C.看情況而定D不知道

24.非法集資處置工作在（C）統一領導下，建立處置非法集資部際聯席會議機制。

A.國務院B.公安部C.銀監會D.工商總局

25.（A）年，省政府成立打擊和處置非法集資工作領導小組辦公室。A.2010年B.2009年C.2008年D.2007年

26.未經（A）批準，任何單位或者個人不得設立銀行業金融機構或者從事銀行業金融機構的業務活動。

A.國務院銀行業監督管理機構 B.人民銀行 C.財政部 D.工商總局

27.非法吸收公眾存款罪的主體為一般主體，即年滿（D）且具有刑事責任能力的人，單位也可以構成本罪的犯罪主體。

A.13周歲B.14周歲C.15周歲D.16周歲

28.集資詐騙罪與非法吸收公眾存款罪在客觀上表現為非法集資的行為，二者區別的關鍵在于是否以（C）為目的。

A.非法持有 B.非法牟利 C.非法占有集資款 D.非法經營

29.（B）直接按規定程序處理單位或個人反映的涉嫌非法集資活動線索，根據實際及時向人民政府和有關行業主（監）管部門通報。

A.信訪部門B.公安機關C.工商部門D.文化部門

30.非法集資款的清退，應根據清理后剩余的資金和實物資產變現的資金，按非法集資參與人出資資金余額即本金部分的（B）予以清退，對利息（B）清退。

A.一定比例可以B.一定比例不予 C.全部不予 D.一定比例部分

31.非法吸收公眾存款罪的犯罪對象是（D）。A.單位B.個人 C.公眾 D.公眾存款

32.私募基金就是通過面向少數投資者募集資金而設立的基金。私募基金可以（C）

A.通過媒體、推介會、傳單、手機短信大肆宣傳

B.向200名以下的有風險識別能力的合格投資者募集資金 C.向投資者承諾保底保收益

D.向普通老百姓公開募集資金

33.非法集資案件在調查取證期間，（C）應組織相關部門對涉嫌非法集資單位和個人進行動態監控，防止抽逃、轉移、藏匿資金以及主要涉案人員潛逃，發現異常情況要及時采取必要的管控措施。

A.公安機關B.檢察機關C.人民政府D.銀監部門

34.非法集資案件立案偵查由（A）主辦，行業主（監）管部門配合。人民政府應加強對涉嫌非法集資案件立案偵查的組織領導，提高辦案效率和質量。

A.公安機關B.檢察機關C.人民法院D.人民銀行

35.（C）根據舉報、報案或有關部門移送的涉嫌非法集資案件線索，對符合立案條件的，依法立案偵查，并向人民政府報告。

A.人民銀行B.銀監部門 C.公安機關D.工商部門

36.信訪人捏造歪曲實施、誣告陷害他人，構成犯罪的，依法追究刑事責任；尚不構成犯罪的，由（B）依法給予治安管理處罰。

A.信訪部門B.公安機關C.檢察機關D.人民法院 37.對情節較輕、社會影響較小、非法集資單位或個人有還款能力和還款意愿的案件，由（A）責令非法集資單位或個人立即停止非法集資活動，指導、督促其限期完成集資款的清理和清退。

A.地方人民政府B.公安機關C.信訪部門D.工商部門

38.各類媒體應積極履行社會責任，（A）登載非法集資廣告，引導公眾克服非法牟取暴利、非法獲取利益等錯誤觀念，增強投資風險意識，培養正確的投資理念。

A.拒絕B.可以C.鼓勵D.少量

39.非法集資案件調查取證可采取行業執法調查和（C）兩種形式。A.聯合調查B.特殊調查C.專項調查D.一般調查

40.各銀行業金融機構應根據國家有關法律及規定，落實專職部門和專人負責協助（B）

對非法集資中涉嫌犯罪涉案款項的查詢、凍結工作。A.檢察機關B.公安機關C.人民銀行D.銀監部門

41.為依法懲治非法吸收公眾存款、集資詐騙等非法集資犯罪活動，最高人民法院會同中國銀行業監督管理委員會等有關單位，研究制定了《關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》，該司法解釋自2011年起（A）施行。

A.1月4日B.2月4日C.3月4日D4月8日

42.凡法律賦予職能的行業主（監）管部門按程序移送的案件，性質明確的，公安、司法機關可直接依法辦理，（C）再做行政性質認定。

A.無需B.應當C.必須D.根據需要

43.人民檢察院對于公安機關移送起訴的非法集資案件，應當在（C）以內作出決定，重大、復雜的案件，可以延長半個月。A.三個月B.六個月C.一個月D.10天以內 44.省內各地公安機關在辦理跨市案件中，因調查取證、資產追繳、犯罪嫌疑人移交等方面有爭議的，按照有關法律法規，協商解決。經協商仍無法達成一致的，報共同的（A）解決。A.上級公安機關B.上級檢察機關C.上級人民政府D.上級銀監部門

45.各行業（監）管部門或各市發現線索或接到舉（通）報后，一般應在（B）工作日內決定是否受理。A.十五 B.三十 C.六十D.九十

46.變相吸收公眾存款，是指未經金融監管部門批準，不以吸收公眾存款的名義而向社會不特定對象吸收資金，但承諾履行的義務與吸收公眾存款性質（B）的活動。A.相近B.相同C.不同D.類似

47.在處置非法集資案件過程中，要制定科學的處置非法集資活動（B），如發生突發事件，應根據其性質和嚴重程度，及時啟動相應的突發事件應急預案。A.活動方案B.應急預案C.宣傳方案D.實施方案

48.廣告發布者由于未查驗證明、未核實廣告內容，導致非法集資活動廣告發布的，依法承擔相應法律責任；情節嚴重的，由（C）依據有關規定處理。

A.宣傳部 B.銀監局

C.廣告監管機關 D.人民銀行

49.房地產銷售、造林、種養殖、加工承攬、項目開發等招商廣告，不得涉及投資回報、（C）、集資或者變相集資等內容。A.資金B.股票C.保底收益D.債券

二、多選題

50.當前，非法集資的隱蔽性和欺騙性越來越強，要識別和防范非法集資應做到（ABC）。

A.認清非法集資的本質和危害

B.看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動是否獲得有權機關的批準 C.增強理性投資、合法理財意識 D.一旦投資失敗，出了風險由政府兜底 51.非法集資活動的危害性有（ABC）

A.參與集資人員遭受經濟損失B.影響經濟金融秩序 C.影響社會大局穩定D.影響黨和政府的形象

52.為他人向社會公眾非法吸收的資金提供幫助，從中收取（ABCD）等費用，構成非法集資共同犯罪的，應當依法追究刑事責任。

A.返點費 B.傭金 C.好處費 D.代理費

53.面對非法集資的陷阱，我們要做到（ABCD）A.對高息“誘餌”不動心 B.對老板“實力”不崇拜 C.對“官方”背景不迷信 D.對熟人“熱心”不輕信

54.非法集資的表現形式有以下幾種（ABCD）。A.以投資入股的方式非法吸收資金

B.以投資黃金等名義，以高利吸引社會公眾投資

C.以發展農村連鎖超市為名，采用召開“招商會”、“推介會”等方式，以高息進行“借款”

D.以投資養老公寓、異地聯合安養等為名，以高利誘導加盟投資 55.非法集資參與者收到損失后應如何“維權”？（ABC）A.及時主動向公安機關報案

B.要相信辦案機關和政府工作組，并積極配合 C.要保存好借款合同、銀行轉賬憑證等相關證據 D.通過堵門、堵路、沖擊政府機關等方式“維權”

56.非法集資參與人本金受到損失的，由集資參與人自行承擔，集資參與人不得要求（ABC）承擔。A.公安機關B.司法機關C.政府部門D.集資機構 57.打擊和處置非法集資應堅持以下原則（ABCD）。A.政府主導 B.屬地管理

C.行業主（監）管部門一線把關、依法查處 D.協作配合、積極穩妥

58.下面哪些屬于一個理性投資者應有的投資觀（ACD）。A.合法投資 B.只注重高額回報 C.眼見為實 D.審慎投資

59.跨區域非法集資案件處置中的“三統兩分”是指（ABC）。A.統一協調指揮B.統一辦案要求 C.統一資產處置D.統一落實維穩

第五篇：2020年防范和處置非法集資工作總結

XX縣供銷社

2020年防范和處置非法集資工作總結

為維護正常的金融秩序和社會穩定，保護廣大人民群眾的切身利益，根據省（*處非辦字【2020】

號）、市（X處非字【2020】1

號）、《XX縣防范和處置非法集資專項整治行動實施方案》防范和處置非法集資等相關文件，XX縣供銷社認真落實省、市、縣關于防范和處置非法集資工作的決策部署，進一步加強防范和處置非法集資工作，現將2020年我社所做工作情況總結如下:

一、制定方案，完善機制。

根據《XX縣防范和處置非法集資專項整治行動實施方案》的要求，縣供銷社深入調查，結合自身實際和現實情況，制定了《XX縣防范和處置非法集資專項整治行動實施方案》用以支持防范和處置非法集資工作情況。

二、統一思想認識，進一步增強防范和處置非法集資的責任感和緊迫感。

縣社各科室充分認識到非法集資活動的嚴重性、危害性和處置工作的艱巨性，以此切實增強防范和處置非法集資工作的緊迫感和責任感，時刻保持高度警惕和高壓態勢，有效防控，堅決打擊非法集資活動。

三、采取多種形式大力宣傳，切實增強社會公眾的法律意識和對非法集資活動的抵御能力。

縣供銷社進一步加大了宣傳力度，利用會議宣傳和深入村莊、社區、家屬院發放宣傳資料300余份兒，通過防范和處置非法集資活動的各項政

策措施，從多方位、多角度地宣傳非法，資的表現形式和特點，教育群眾自覺抵制非法集資，增強公民的風險意識和辨別能力。認清非法集資的危害性，從源頭治理非法集資滋生和蔓延的環境;同時加強對單位自身工作人員的教育，通過集中學習，觀看防范非法集資的視頻資料，交流各自看法和觀點，取得良好效果。

四、加強督導，摸底排查。

為一步加大監管力度，縣供銷社對下屬的基層供銷社進行摸底排查，重點排查非法使用供銷標識和坑農害農的非法集資現象，做到防微杜漸，遏制非法集資活動勢頭，通過此次專項整治活動，未發現存在非法集資現象；同時鼓勵群眾主動向縣供銷社和有關部門舉報提供非法集資線索。

一年來，縣供銷社非法集資整治工作雖然取得一定成效，但仍無法徹底消除非法集資的可能性。下一步，縣供銷社將繼續加大對非法集資行為的防范、打擊和宣傳教育力度，進一步建立健全非法集資工作機制及責任制度，完善處置非法集資處置預案和應急預案，做好非法集資情況摸底、整理匯總，確保此項工作取得新成效。

XX縣供銷社

2020年12月23日