第一篇：農村信用社檔案管理暫行辦法

農村信用社檔案管理暫行辦法

第一章 總 則

第一條 為了加強農村信用社檔案管理，提高檔案管理工作質量和效 率，使之進一步規范化、制度化、科學化，根據《中華人民共和國檔案法》、《機 關檔案工作條例》，結合全省農村信用社工作實際，制定本辦法。

第二條 農村信用社檔案是指全省農村信用社在各項工作中形成的具有查考價 值的文書、音像、實物及其他特殊介質等不同載體的歷史記錄。包括文秘會議類 檔案（收發文件、會議文件材料）；紀檢監察類檔案（紀檢監察活動記錄、案件查 處卷宗、來信來訪處理材料）；審計稽核（或風險管理）類檔案；財務業務類檔案

（信貸檔案、會計檔案、銀行卡檔案、統計報表等）；科技類檔案（計算機系統及 機房建設檔案、設備檔案、科研檔案等）；人事教育類檔案（員工招聘辭退材料、工資審核材料、勞動保險材料、教育培訓、考察考核材料）；黨務及群團事物類檔 案；行政事務類檔案（招投標及大宗采購材料、基建檔案、車輛檔案、工商稅務及 房產登記材料）。

本辦法所稱文件是指各級農村信用社在經營過程中產生和執行的公文、合同文 本、資信證明、會計簿冊、聲像資料、電子數據、重要會議記錄等。

第三條 全省農村信用社檔案工作實行統一領導、分級管理。省聯社辦公室是 全省農村信用社系統檔案管理工作的主管機構，負責指導、監督全省農村信用社檔 案管理工作；省聯社財務會計部門負責具體指導、監督全省農村信用社會計檔案歸 檔工作；省聯社人力資源部門負責具體指導、監督全省農村信用社員工人事檔案材 料歸檔工作。

省聯社對本機關職能部門、直屬二級機構、辦事處在工作中形成的檔案進行集 中統一管理。

縣（市、區）農村信用聯社、農村合作銀行（以下簡稱縣級聯社）對本機關和 轄內農村信用社在工作中形成的檔案，進行集中統一管理。

第二章 檔案管理體制和任務

第四條 省聯社和縣級聯社分別設立綜合檔案室，具體負責檔案接收和集中管 理日常工作。綜合檔案室由辦公室或綜合管理部門負責管理。

綜合檔案室應配有至少一名兼職檔案管理員；有條件的，可配一名專職檔案管 理員。省聯社職能部門、直屬二機機構、辦事處，縣級聯社職能部門、轄內農村信 用社應明確一名兼職檔案管理員。

第五條 省聯社職能部門、直屬二級機構、辦事處對使用和形成的檔案，在規 定的時間內負責保管，并按照規定進行整理、立卷、歸檔和移交。除在規定的時 間內使用以外，不得以任何理由留置和分散保存，以確保檔案完整、準確和有效利 用。

第六條 農村信用社檔案工作的基本任務：

（一）收集、整理、立卷、歸檔本單位形成的各種文件材料、音像材料和實物 材料等。

（二）集中統一管理和利用本單位檔案，為農村信用社各項工作服務。

（三）定期對檔案進行檢查、鑒定，符合條件的予以銷毀。按規定做好向上級 檔案部門移交工作，維護檔案的完整與安全。

（四）對轄內農村信用社的檔案工作進行監督、檢查、指導和組織經驗交流。

（五）辦理領導交辦的其他有關檔案業務工作。第三章 檔案材料的整理與歸檔 第七條 應當歸檔的檔案材料：

（一）中共中央、國務院和各級黨政領導機關關于農村信用社工作的指示、決 定、命令、規定、辦法、通知等；

（二）中共中央、國務院和各級黨政部門頒發的非農村信用社經營業務范圍，但要執行的指示、規定、命令、決定、通知等；

（三）人民銀行、銀監會及其下屬機構頒布的命令、決定、辦法、指引、通知 等文件；

（四）本單位以黨委或以行政名義向上級黨政領導機關的請示、報告及上級黨

政領導機關的批復、指示；

（五）本單位黨委會議、社員大會、理事會議、社務會議、主任辦公會議等重 要會議的記錄、紀要；

（六）反映本單位重要活動的大事記、年鑒、簡報、展覽照片、有關聲像材 料。各種榮譽獎勵證書，有紀念意義的實物；

（七）各種會議材料，包括會議通知、報告、總結、典型材料、會議簡報、匯 報和領導同志的指示，會議討論和參閱的文件，以及有關的重要音像材料；

（八）本單位下發的各種文件及底稿等；

（九）稽核審計和監察工作形成的重要材料，包括工作底稿、檢查通知、事實 確認書、檢查（調查）報告、報表等；

（十）統計報表匯總和分析材料；信貸業務檔案；

（十一）財務報表、憑證、賬簿、財務移交憑證和清冊等會計檔案；

（十二）機關黨、團、工、婦等群團組織工作材料；

（十三）固定資產購建中規劃、設計、造價、竣工驗收、房屋土地權證等文件 材料；招投標文件材料；重要設備合格證、使用說明書等資料；綜合業務網絡建設 和運營的技術資料等科技資料；

（十四）重大案件的相關材料；

（十五）主辦刊物、簡報和各種匯編材料；

（十六）重要的來信、來訪材料，處理重要來信、來訪形成的記錄、信函、摘 要單、處理報告等；

（十七）干部任免、調配，職工錄用、轉正、定級、調資、退休在內的各類人 事、勞資文件材料；（十八）與有關單位簽訂的各種合同、協議書等；

（十九）與外國機構簽訂的協議、合同（正本、副本），有關領導同志外事活 動中形成的重要文字材料及聲像材料，互贈禮品清單等；

（二十）同級單位和非隸屬單位制發的非農村信用社主管業務但需要執行或辦 理的文件材料；

（二十一）其它需要歸檔的材料。第八條 不歸檔的文件材料：

（一）上級機關的文件材料

1.上級機關普發供閱、不需辦理的文件材料；

2.上級機關征求意見，未定稿等文件材料，供工作參考的抄件。

（二）本單位的文件材料 1.重份文件材料；

2.無查考利用價值的事務性、臨時性文件材料；

3.未經會議討論或未經領導審閱的各種文件材料，一般性文件的歷次修改稿

（重要法規性文件、負責人修改稿除外）；

4.詢問一般性問題、提出一般性建議或意見的來信及無特殊保存價值的信封；

5.為工作參考從各方面收集的各種材料。

（三）同級單位和非隸屬單位的文件材料 同級或非隸屬單位送來僅作參閱、不需要貫徹執行和無查考價值的文件材料。

（四）下屬單位的文件材料

1.下級機關抄送備案的一般性文件材料；

2.下級機關轉發本聯社的通知、規定、辦法等抄報文件。第九條 省聯社機關各部門、直屬二級機構、辦事處，縣級聯社職能部門和轄 內信用社，在每年第一季度，按照本辦法的規定，對上年度屬于歸檔范圍的各類檔 案及時收集、整理、立卷、歸檔；綜合檔案室對歸檔的檔案進行驗收，合格的予以 接收集中保管；不合格的，責成有關部門、機構重新整理和歸檔。

辦事處將上年檔案歸檔后，可以保存一年，于次年元月份移交省聯社綜合檔案 室集中保管。

信貸、財務、稽核、監保部門的業務檔案歸檔后，可以保存一年，于次年元月 份移交綜合檔案室集中保管。

省聯社管理的干部和機關員工的人事檔案，可由人力資源部門按員工人事檔案 管理要求自行管理。

省聯社根據需要，可以將縣級聯社保管的重要檔案調至省聯社綜合檔案室保管。

第四章 檔案的保管和利用 第十條 檔案的保管：

（一）檔案管理部門接收檔案時，應進行審查，根據案卷目錄查點清楚，及時 記錄入庫。

（二）檔案管理部門應根據保存檔案資料的數量，設置必需的檔案專用庫房和 架柜。庫房要堅固，并有防盜、防光、防高溫、防火、防潮、防塵、防鼠、防蟲等 設施和器具。庫房內應保持整齊、清潔，調整溫濕度，嚴禁煙火和電磁輻射等。同時應繪制檔案存放的示意圖，以利查找方便。

（三）檔案部門應根據工作需要，配備復印機、掃描儀、照(攝)相機、去濕 機、空調和計算機等設備。

（四）非檔案管理人員不得擅自進入檔案庫房。

（五）消防設備經常保持齊備，定期檢查維護。

第十一條 檔案管理部門應定期會同相關部室對超過保管期限的檔案進行審 查、鑒定，對確無保存價值的檔案提出銷毀的建議，報領導批準后銷毀。

對批準銷毀的檔案，必須在歸檔總目錄上予以注銷，并要執行兩人簽字和兩人 監銷制度。

第十二條 需永久保存的檔案，按規定在本單位保存20年，經過整理、鑒定 后，連同“案卷目錄”（一式三份）向上級檔案管理部門移交，并辦理交接手續。

第十三條 實行檔案管理信息化。庫存檔案目錄實行信息化檢索；省聯社檔案 內容逐步實行全息化檢索。

第十四條 檔案的利用：

（一）檔案的借閱

1.檔案借閱人員應填寫《借閱檔案登記簿》。

2.借閱人員不得在檔案文件上劃杠、圈、點等，嚴禁涂改和撕頁，應保持檔案 原貌和整潔。3.所借檔案，不得轉借他人或無關人員閱讀。

4.借閱一般在檔案閱覽室進行，確需借出的，必須事先經檔案管理部門領導批

準。

5.調閱帶有密級文件檔案應在檔案室閱文。如需要摘錄或借出，需經辦公室主

任簽字后方可辦理借閱手續。

6.借閱黨委或聯社辦公會議記錄，須經黨委書記（主任）或經其指派的聯社領 導簽字批準，并只限在檔案室閱文。

7.借閱人歸還檔案時，檔案管理人員應當面核查無誤后，在《借閱檔案登記 簿》上注銷并簽字；如發現歸還的檔案中有缺頁、缺卷現象，應立即要求借閱人彌 補；如有遺失，應由借閱人所在部門寫出書面報告，按有關規定處理。

（二）檔案的復制

1.普通檔案應在檔案室復制。

2.涉密檔案一般不得復制。特殊情況需復制的，機密級（含）以下檔案，需經 本單位主管負責人審批。復制絕密級檔案需經原發文機關批準。

3.外單位復制檔案資料，需持單位介紹信，經批準后辦理。

第五章 附 則

第十五條 本辦法施行中的具體問題由省聯社辦公室負責解釋。第十六條 縣級聯社可以根據本辦法制訂實施細則。第十七條 本辦法自印發之日起實施。

第二篇：4甘肅省農村信用社信貸檔案管理暫行辦法匯總

甘肅省農村信用社信貸檔案管理暫行辦法

第一章 總 則

第一條 為了加強農村信用社信貸檔案科學化、規范化、制度化管理，有效提高信貸檔案資料利用價值，根據《中華人民共和國檔案法》和農村信用社信貸業務管理的有關規定，特制定本辦法。

第二條 各縣（區、市）農村信用聯社信貸管理部門是本轄區信貸檔案管理的牽頭部門，負責本轄區信貸檔案管理制度修訂、執行情況的檢查，農村信用社及縣級聯社營業部是信貸檔案的保管部門，負責信貸檔案的收集、保管等工作。

第三條 農村信用社及縣級聯社營業部可根據人員情況，確定一名專（兼）職信貸檔案管理員，負責對信貸檔案資料的整理、立卷、管理及歸檔。

第四條 農村信用社信貸檔案實行“一戶一檔”的管理模式。對與其發生信貸業務的所有客戶均要建立信貸檔案。

第二章 信貸檔案的內容

第五條 信貸檔案是記載每筆信貸業務從受理、調查、審批、發放、收回各流程的系統記錄及具有史料價值及查考利用價值的信貸經營管理專業技術資料，是農村信用社信貸資產管理的重要內容和開展信貸業務工作的重要依據。

第六條 信貸檔案的內容指在業務發生過程中形成的各種文件材料，其載體包括文字、圖片、光盤、聲像、密碼等。涵蓋農村信用社每筆信貸業務從發生到審查、審批、發放、收回全過程的資料及反映借款人經營、財務和擔保情況的資料。

第三章 信貸檔案的立卷

第七條 信貸業務發放后，信貸員應對其收集的資料按檔案編目（詳見附件2）填寫一式二份《信貸檔案資料移交清單》（自行設計），連同信貸檔案資料移交專（兼）職信貸檔案管理員。專（兼）職信貸檔案管理員對檔案資料的完整性負責，對移交的每筆信貸檔案資料必須按照清單逐份核實，發現缺頁或少份的，應要求信貸員及時補齊，因特殊情況無法補齊的，由信貸員在清單上注明缺失原因。經審查符合立卷條件后，信貸檔案管理員和信貸員同時在《信貸檔案資料移交清單》上簽字，一份由信貸經辦人員保管，一份納入信貸檔案管理，并由專（兼）職信貸檔案管理員負責立卷。

第八條 信貸檔案的立卷應按照以下規定進行：

（一）信貸檔案資料按每筆信貸業務的操作流程要求從申請到審查、審批，再到合同及附件的預訂順序排列。

（二）信貸檔案管理人員對每個客戶的案卷要根據檔案管理部門的要求編制案卷號。

（三）案卷要按資料名稱、資料件數、頁數、所在頁碼等格式填寫卷內目錄。

（四）卷內每件資料要在首頁編寫資料順序號，在每張上編寫頁碼。

（五）建立信貸檔案案卷封面。封面應載明經辦人員、客戶名稱、信貸品種、合同生效與到期日、案卷號、卷內件數等基本內容。

（六）立卷后，對信貸業務發放至本息全部收回期間的后續資料，信貸檔案管理員應隨時進行補充和登記。

第四章 信貸檔案的保管

第九條 農村信用社信貸檔案根據業務流程實行分段管理。信貸業務發放之前的檔案資料由信貸員收集、管理，發放之后10個工作日交專（兼）職檔案管理員統一立卷、集中保管；貸款本息結清之前發生的后續檔案資料由信貸員收集，專（兼）職信貸檔案管理員組織歸卷；貸款本息結清后交檔案室歸檔管理。

第十條

建立信貸檔案登記制度，專（兼）職檔案管理員和檔案室要分別設立登記簿，對保管的每筆信貸檔案按案卷號、客戶名稱等內容進行記載，作為事后調閱的索檢工具。

第十一條

農村信用社要設立專門的檔案室，檔案庫房要配備防潮、防塵、防蟲、防火設備，確保信貸檔案的安全。

第十二條 對擔保貸款中取得的權利憑證或他項權利證書要納入表外 “抵押及質押有價物品”會計科目核算，實物交信用社出納入庫保管，信貸檔案中保存保管憑證、抵質押權利證明和辦理抵押登記證明資料的復印件。

第五章 信貸檔案的移交、調閱和檢查

第十三條

建立信貸檔案移交制度。設立信貸檔案移交登記簿，由專（兼）職檔案管理員于次年3月底以前對貸款本息已結清的信貸檔案資料進行清理、裝訂、登記后，經移交人、接收人和監交人簽字后交檔案室管理。

第十四條 建立信貸檔案調閱制度。專（兼）職檔案管理員和檔案室要分別建立檔案調閱登記薄，記載調閱批準人、調 閱人、調閱時間、歸還時間等，明確責任劃分。

第十五條 信貸檔案本著為“貸戶保密的原則”，不得對外調閱，確需調閱的，須經縣級聯社主管主任批準，按照檔案管理制度的有關規定進行調閱。

第十六條 建立信貸檔案的檢查制度，縣級聯社信貸部門要定期檢查信貸檔案的管理情況，提出書面意見。

第六章 信貸檔案的銷毀

第十七條 按照信貸檔案的重要程度，確定不同的保管期限，農村信用社對縣聯社審批發生的信貸業務檔案從業務結清日起保存15年，對本身審批發生的信貸業務檔案從業務結清日起保存10年（其中、小額農貸檔案資料保存5年），對已核銷貸款的檔案永久保存。

第十八條 信貸檔案的銷毀，由檔案保管部門提出申請，稽核部門審查，聯社主任批準，辦公室銷毀。未經批準的，信貸檔案不得銷毀。

第十九條 省聯社辦事處要定期檢查指導各縣級聯社信貸檔案管理情況，對信貸檔案管理混亂的，要及時給予糾正，督促整改。

第七章 責任與處罰

第二十條 違反檔案管理規定，造成檔案不全、損毀、丟失的，追究有關當事人的責任，因檔案管理問題造成債權損失的，按相關規定追究有關責任人的責任。

第八章 附則

第二十一條 各縣（區、市）聯社可參照本管理辦法結合本地實際制定信貸檔案管理實施細則。第二十二條 其他規定與本辦法相抵觸的，以本辦法為準。

第二十三條 本辦法由省聯社負責修訂和解釋。第二十四條 本辦法自下發之日起執行。

附件：

1、甘肅省農村信用社信貸檔案封面

2、甘肅省農村信用社信貸檔案編目附件1

案卷號：

甘肅省農村信用社信貸檔案

客 戶 名 稱：

信貸業務類別：

借款合同起止日：

業 務 經 辦 人：

立 卷 單 位：

立 卷 日 期：

卷 內 件 數： 件 卷 內 頁 數： 頁

檔案室歸檔日期： 年 月 日 保 管 期 限： 附件2

甘肅省農村信用社信貸檔案編目

一、農戶貸款

1、小額信用貸款（1）借款申請

（2）借款人身份證復印件（3）信用等級評定表（4）資信檔案表（5）借款合同

（6）放出憑證（信貸部門留存聯）（7）貸后檢查報告（8）展期申請書（9）展期協議

（10）到、逾期催收通知（11）有關訴訟材料

（12）還款憑證（信貸部門留存聯）

2、聯保（或保證）貸款（1）借款申請

（2）借款人身份證復印件

（3）聯保人（保證人）身份證復印件（4）貸款調查報告（5）聯保（保證）承諾書（6）聯保（保證）借款合同（7）還款憑證（信貸部門留存聯）（8）貸后檢查報告（9）展期申請書

（10）聯保人（保證人）同意繼續聯保（保證）的證明（11）展期協議（12）到、逾期催收通知（13）有關訴訟材料

（14）還款憑證（信貸部門留存聯）

3、質押貸款（1）借款申請

（2）借款人身份證復印件（3）出質人身份證復印件（4）貸款調查報告（5）質押擔保承諾書（6）借款合同（7）質押合同

（8）質物清單（權利或動產）（9）質物核保單或動產質押證復印件（10）質押物品代保管憑證

（11）放出憑證（信貸部門留存聯）（12）貸后檢查報告（13）展期申請書

（14）出質人同意繼續質押的證明（15）展期協議（16）到、逾期催收通知（17）質押物處置記錄（18）還款憑證（信貸部門留存聯）

4、抵押貸款（1）借款申請

（2）借款人身份證復印件（3）抵押人身份證復印件（4）貸款調查報告（5）抵押擔保承諾書（6）貸款審批表（7）借款合同（8）抵押合同（9）抵押物評估報告（10）抵押物清單

（11）抵押物權屬證明復印件（12）他項權利證書復印件（13）風險抵押物保險單（14）抵押物品代保管憑證

（15）放出憑證（信貸部門留存聯）（16）貸后檢查報告（17）展期申請書

（18）抵押人同意繼續抵押的證明（19）展期協議（20）變更登記的證明（21）到、逾期催收通知

（22）抵押物處置協議或有關訴訟材料（23）還款憑證（信貸部門留存聯）

二、個體工商戶及其他自然人貸款（1）借款申請

（2）借款人身份證復印件

（3）借款人營業執照復印件（個體工商戶）

（4）借款人稅務登記證及納稅報單復印件（個體工商戶）（5）借款人貸款證（卡）復印件（個體工商戶）（6）借款人收入證明（其他自然人）（7）貸款調查報告（8）貸款審批表（9）借款合同（10）擔保合同（11）擔保的有關資料

擔保人基本情況資料

①擔保人營業執照復印件（個體工商戶）②擔保人稅務登記證復印件（個體工商戶）③擔保人身份證復印件 保證情況下的資料 ① 保證能力審定表 ② 保證擔保承諾書 質押情況下的資料 ①出質承諾書

②質物清單（權利或動產）

③質押物核保止付單或動產質押證復印件 ④質押物品代保管憑證

抵押情況下的資料 ①抵押擔保承諾書 ②抵押物評估報告 ③抵押物清單

④抵押物權屬證明復印件 ⑤抵押物品登記文件 ⑥他項權利證書復印件 ⑦風險抵押物保險單 ⑧抵押物品代保管憑證

（12）放出憑證（信貸部門留存聯）（13）貸后檢查報告（14）展期申請書

（15）擔保人同意繼續擔保的證明（16）展期協議

（17）擔保物變更登記的證明（18）到、逾期催收通知

（19）擔保物處置協議、記錄或有關訴訟材料（20）還款憑證（信貸部門留存聯）

三、企事業單位貸款（1）借款申請書

（2）借款人營業執照復印件（3）借款人稅務登記證復印件（4）借款人組織機構代碼證復印件（5）借款人特殊行業經營許可證復印件（6）法定代表人身分證復印件（7）人民銀行信貸咨詢系統流水賬單（8）借款人驗資報告（9）借款人公司章程（10）借款人合法成立的批件

（11）借款人財務報表（資產負債表、損益表、現金流量表）（12）借款人信用等級評定表（13）借款人貸款證（卡）復印件（14）借款人開戶許可證復印件（15）項目可行性報告（16）項目立項批準文件

（17）項目或工程規劃許可證復印件（18）貸前調查報告

（19）貸款審批表及審批文件（20）借款企業法人代表簽字的樣本（21）法人委托辦理的授權委托書（22）借款合同（23）擔保合同（24）擔保的有關資料

擔保人基本情況資料 ①擔保人營業執照復印件 ②擔保人稅務登記證復印件 ③擔保人組織機構代碼證復印件 ④擔保人財務報表（近兩年）⑤有關擔保授權書 保證情況下的資料 ① 保證能力審定表 ② 保證擔保承諾書 質押情況下的資料 ①出質承諾書

②質物清單（權利或動產）③質物核保單或動產質押證復印件 ④質押物品代保管憑證

抵押情況下的資料 ① 抵押擔保承諾書 ② 抵押物評估報告 ③ 抵押物清單

④ 抵押物權屬證明復印件 ⑤ 抵押物品登記文件 ⑥ 他項權利證書復印件 ⑦ 風險抵押物保險單 ⑧ 抵押物品代保管憑證

（25）放出憑證（信貸部門留存聯）（26）貸后檢查報告（27）展期申請書

（28）擔保人同意繼續擔保的證明（29）展期協議

（30）擔保物變更登記的證明（31）到、逾期催收通知

（32）擔保物處置協議、記錄或有關訴訟材料（33）還款憑證（信貸部門留存聯）

四、其他信貸資料（1）各類信貸報表。（2）信貸業務會議審批記錄（3）貸款損失核銷審批資料（4）其他

第三篇：安徽省農村信用社信貸業務檔案管理暫行辦法

安徽省農村信用社信貸業務檔案管理暫行辦法

第一章 總則

第一條 為加強信貸業務檔案管理，保證信貸業務的安全性和合法性，根據《中華人民共和國檔案法》、《中華人民共和國擔保法》、《貸款通則》等法律法規及省聯社貸款管理有關規定，制定本辦法。

第二條 信貸業務檔案指各級信用社（含農村合作銀行，下同）在信貸業務的受理、調查評價、審議、審批、發放和貸后管理過程中形成的具有法律意義、史料價值及查考利用價值的資料，包括合同、文件、賬表、函電、記錄、圖表、聲像、磁盤等。各類信貸業務的檔案資料范圍（見附件1）。

信貸檔案管理是指信貸檔案資料的收集、整理、立卷歸檔和保管的過程。本暫行辦法所稱信貸業務包括表內信貸業務（本、外幣貸款、進出口貿易融資下貸款、貼現、銀行卡透支、信用墊款等）和表外信貸業務（信用證、銀行承兌匯票、擔保、貸款承諾等）。

本暫行辦法所稱借款人，是指在聯社或信用社辦理信貸業務的企事業法人客戶及自然人客戶。

第三條 管理原則及管理方式。信貸部門對信貸檔案管理要確保真實性、完整性、及時性的原則；實行逐級建檔、統一管理的方式。

一、真實性：信貸檔案要求為正本、原稿，對于無法收集原件而只能收集復印件的重要信貸檔案資料，信貸人員應將復印件與原件核對后，在復印件上注明“與原件核對無誤”字樣，并簽字確認。

二、完整性：信貸檔案資料要求內容完整、要素齊全。

三、及時性：信貸檔案資料要及時更新、補充，每月定期收集企事業單位或自然人的財務等信息，并及時歸入信貸檔案。

各級信用社負責收集和管理本級社的信貸檔案，每筆信貸業務的全部檔案資料原則上集中在經辦社。縣聯社信貸業務部負責保管下列檔案資料：信用社報送的貸款審查、決策的有關資料；聯社的貸款審查意見、貸審會審議表決表、會議記錄、貸款審批表、貸款支付明細清單等出帳審查資料、大額貸款貸后回訪、專項檢查報告等有關資料、與計劃信貸部門和聯社貸審委審查審批工作有關的其他資料。省聯社、縣聯社信貸業務部、稽核部門和貸款信用社要監督、檢查信貸業務檔案管理情況。省聯社每年要對信貸檔案管理工作進行一次現場抽查，原則上抽查對象不重復，但對管理情況不好的信用社，應重復檢查。縣聯社每半年要對信貸檔案管理工作進行一次現場檢查，檢查面不少于50%。形成檢查報告，提出整改意見，并督促、落實整改。

第四條 管理部門。在貸款本息結清或信貸業務執行完畢以前，由信貸業務部門負責信貸檔案管理（重要權證需入庫保管只留存復印件），在貸款本息結清或信貸業務執行完畢以后，統一移交檔案部門管理。

第五條 信貸業務檔案按客戶建立，一戶一檔。

信貸員是信貸檔案收集的第一責任人，對信貸檔案的真實性、完整性、及時性負責，完成信貸檔案資料的收集、整理工作，涉及到向相關部門報送信貸資料的補充、更新時，信貸員要負責及時通知、報送相關部門和人員。

聯社信貸業務部及基層信用社要選擇熟悉信貸業務、責任心強、嚴守秘密的專（兼）職人員任信貸檔案管理員，負責本部門（社）信貸檔案的立卷、保管和移交歸檔工作，做到科學管理、有效利用，嚴防毀損散失，確保信貸業務檔案的完整與安全。

第六條 聯社信貸業務部要設立信貸業務檔案柜、信用社要設立信貸業務檔案庫。信用社檔案庫要配備必要的設施，具備防盜、防火、防漬、防腐蝕、防有害生物的功能，出納業務庫可設庫中庫(或保險箱),用于存放抵押和質押權證、有價證券、存單等。

第七條 信貸業務檔案涉及聯社、信用社和借款人的商業秘密，信貸檔案管理員、調閱人員需嚴格執行保密制度。

聯社、信用社要建立調閱登記簿，經信用社分管主任或主任批準，方能調閱。

第二章 信貸業務檔案的分類與分區

第八條 信貸業務檔案分為四類，其中借款人的信貸業務檔案分四類：權證類、客戶基本情況類、信貸業務類、綜合類。

檔案庫分四區：權證區、立卷區、歸檔區、綜合區。

權證區（要單獨設立在出納業務庫內）存放權證類檔案（詳見第九條）。立卷區存放業務執行中的客戶基本情況類、信貸業務類檔案（詳見附件1）。歸檔區存放業務已經執行終了的客戶基本情況類、信貸業務類檔案。綜合區存放信貸業務綜合類檔案（詳見第十一條）。

信貸業務檔案以借款人為單位，分區、分類地在信貸業務檔案庫中存放，存放的順序按信貸管理系統中的企業代碼順序排序。自然人和農戶可根據需要在每個區內按貸款種類再劃分小區。

第九條 權證類檔案是指抵押和質押權證、有價證券、存單等，主要包括：

(一)抵押貸款資料

抵押物所有權或使用權證書或證明文件；

抵押物他項權證書；

抵押物清單；

抵押物保險單；

抵押登記文件；

抵押公證書。

(二)質押貸款資料

動產質押中質物的名稱、數量、質量、狀況；

質物的評估報告或作價依據；

質物的所有權或使用權證明；

質物保險單；

權利質押中的各種有價單據；

質押登記文件；

質押公證書。

第十條 客戶基本情況類、信貸業務類檔案（見附件1:信貸檔案資料清單）自然人基本資料：

戶口本、身份證或其他有效居留證件的驗審復印件；

借款人具有穩定職業和收入的證明材料原件；

貸款卡復印件；

消費類貸款的購買協議驗審復印件；

首付款憑證驗審復印件。

第十一條 綜合類檔案是指信用社內部有關信貸業務的各類報表，行業分析、信貸分析、調查檢查、審計稽核等綜合報告及資產風險管理業務的資料。主要包括：

各類信貸統計旬報、月報、季報、半年報和年報，及各種臨時報表；信貸分析、行業分析、調查檢查、審計稽核報告等資料；

信貸資產五級分類各種材料。

第十二條 權證類檔案必須存放原件。其他檔案原則上應存放原件，如只能存放驗審復印件。復印件的，需經信用社負責人批準，并由檔案管理人員核對原件、簽名確認。

第三章 信貸業務檔案的管理

第十三條 移交。業務發生后，經辦貸款的信貸員要在3個工作日內整理好貸款原始資料，登記信貸管理臺帳，編制信貸員檔案移交清單，經雙方簽字確認后，將全部資料移交給信貸業務檔案管理員，經辦貸款的信貸員可對業務資料復印保存。

其中權證類資料經辦信貸員應建立登記簿，在業務發生時移交給檔案管理員并簽收，同時應填寫收據，一式兩份，一份給抵押或質押人，一份存檔留底，待貸款歸還結清后，憑此收據將有關文件資料退還客戶。

第十四條 立卷。檔案管理員對信貸員移交的信貸業務檔案的整理、立卷工作，要在2個工作日之內完成。

權證類資料中的所有權、使用權證書、有價單證、存單應在業務發生時移交信用社出納庫保管。

客戶基本情況類檔案按戶立卷、信貸業務類檔案按筆立卷，分別填寫檔案皮、卷內文件目錄，以借款人為單位裝入檔案盒中，填制檔案盒封面。

第十五條 歸檔。檔案管理員憑會計部門的收回貸款本息通知單，將已結清債權債務的合同文本及該筆業務的其他檔案從立卷區的檔案盒中抽出，相應修改卷內文件目錄和檔案盒封面，加蓋收回印戳，將其轉入該借款人的歸檔區保管。填寫檔案皮的歸檔號，將檔案裝入歸檔區對應的檔案盒中，填制檔案盒封面，建立已歸檔檔案保管清冊。

綜合類檔案在次年的第一季度前歸檔。

報表類檔案要按年裝訂，文書檔案一事一卷填寫檔案皮封面，分類裝入檔案盒中，填制檔案盒封面。

第十六條 調閱。各級社要建立檔案調閱管理制度。辦理檔案調閱時，應按照檔案保密和調閱管理制度，嚴格執行調閱范圍和履行調閱手續，保證檔案的完整和安全。信用社保存的信貸業務檔案主要供本社內部使用，只能現場調閱，一律不得外借。信貸人員調閱信貸業務檔案應填寫調閱單，登記調閱人姓名、調閱日期、調閱內容等；非信貸專業人員需要調閱信貸業務檔案的，需經信貸部門和信用社

負責人簽字同意。公安局、檢察院、法院及其他執法管理部門需要調閱信貸業務檔案時，必須持有調閱公函，由信用社指定專人負責陪同調閱。調閱人對所需的檔案經同意后可以復制，但不得將原件抽走。

第十七條 提取。因業務需要需提取出納業務庫中的權證類檔案時，信貸員要填制重要抵押、質押檔案出庫單，經信用社負責人簽批，交給檔案管理員，檔案管理員要到會計部門辦理必要的出入庫手續。

第十八條 保管。檔案管理員要對信貸業務檔案妥善保管，嚴格遵守保密制度，不得違章借出信貸業務檔案或透露檔案內容。要定期檢查各類檔案的保管情況，檢查間隔為每季一次，并書面記錄檢查結果。

信貸業務檔案的保管期限為：有信貸關系的客戶的檔案永久保管；結清全部信貸業務的客戶，從該客戶與信用社的最后一筆信貸業務結清后次年的1月1日算起，保管五年。

綜合類信貸業務檔案（除各種報表的匯總表為永久保管外），保管期限為十五年。

信貸業務檔案的保管及銷毀清冊為永久保管。

根據需要，可將非常重要的長期保管檔案轉入信用社綜合檔案室永久保存。第十九條 銷毀。保管期滿的信貸業務檔案，要按照以下程序銷毀：

（一）信用社提出銷毀意見，編造信貸業務檔案銷毀清冊，列明銷毀檔案的名稱、卷號、冊數、起止和檔案編號、應保管期限、已保管期限、銷毀時間等內容。

（二）信用社負責人在信貸業務檔案銷毀清冊上簽署意見后上報聯社信貸業務部。

（三）聯社信貸業務部和稽核部共同組成鑒定小組進行鑒定，提出存毀意見。對需銷毀的檔案共同派員監銷。監銷人在銷毀信貸業務檔案前，應按照銷毀清冊上所列內容清點核對，銷毀后，要在銷毀清冊上簽名蓋章，并將監銷情況報告報告聯社分管領導。

（四）對保管期滿但仍具有一定查考利用價值的信貸檔案，應視情況繼續保管三年以上，確無保存價值時方可進行銷毀。

第四章 責任

第二十條 對損毀、遺失、擅自銷毀信貸業務檔案，擅自對外提供、透露信貸業務檔案，涂改、偽造信貸業務檔案，出賣信貸業務檔案及相關資料，以及檔案管理人員玩忽職守造成檔案損失的行為，視情節輕重對責任人給予處罰；造成損失的，責令賠償損失；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

第五章 附則

第二十一條 信用社要根據本辦法對信貸業務檔案進行清查立卷或歸檔，對業務尚未結清的檔案要在本暫行辦法施行后三個月之內補齊。

第二十二條 信貸業務檔案所用附件及檔案盒由聯社統一印制，信用社按需要領用。

第二十三條 信貸管理臺賬和其他信貸業務系統軟件及數據文件的備份資料，存放于信貸業務檔案庫中的綜合區。

第二十四條 信貸業務檔案庫的企業排序，以信貸業務綜合管理系統的企業代碼為標準。信貸業務檔案庫的目錄索引和有關的管理信息，要及時登錄到信貸業務綜合管理系統中。

第二十五條 根據業務發展需要，新開辦的信貸業務品種所需的檔案資料在清單中另行增加。

第二十六條 本暫行辦法自印發之日起施行。

第四篇：四川省農村信用社信貸業務檔案管理暫行辦法

第一章 總 則

第一條 為規范信貸業務檔案管理，切實做好信貸風險控制基礎工作，根據《中華人民共和國檔案法》、《四川省農村信用社信貸管理基本制度》等有關規定，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱信貸業務檔案是指農村信用社（含農村合作銀行，下同）在辦理信貸業務過程中形成的用以記錄和反映信貸業務全過程及與信貸客戶關系的重要文件、憑據和圖表、聲像等資料。主要由客戶和擔保人基本資料、信貸管理資料、信貸業務中的相關契約和法律文件等組成。

第三條 信貸業務檔案管理遵循以下原則：一是集中管理原則；二是及時完整、真實有效原則；三是方便實用原則；四是保密性原則；五是規范管理原則。做到原始資料賬冊化、資料內容標準化、檔案移交制度化。

第四條 縣級聯社、基層農村信用社分別設立信貸業務檔案室，配置專職（兼職）檔案管理員，集中管理本級經營的信貸業務檔案。

第二章 管理職責

第五條 信貸業務檔案移交檔案室管理前，信貸人員按照“誰經辦、誰負責”的要求，收集、整理信貸業務檔案資料，并對資料的真實性、有效性、規范性和完整性負責。

第六條 信貸業務檔案管理員職責。審核、接收信貸人員移交的信貸業務檔案資料，并對入庫檔案資料的規范性和完整性把關；按照檔案管理的要求管理入庫檔案；嚴格執行保密規定，做好檔案保密工作；負責信貸業務檔案的各項基礎管理工作。

第三章 信貸業務檔案內容

第七條 信貸業務檔案資料按信貸業務操作流程分可為四類：申報資料、審查審批資料、發放資料、貸后管理資料（附件

1、附件2）。

第四章 收集、整理與建檔

第八條 檔案資料的收集和整理

（一）每筆信貸業務（不含農戶小額信用貸款）的申報資料、審查審批資料、發放資料由信貸人員收集，按申報資料→審查審批資料→發放資料順序整理成卷；貸后管理資料由管戶信貸人員按資料形成時間先后順序按戶收集整理成卷。

（二）信貸人員將收集、整理成卷的資料，按卷內資料順序逐頁編制流水頁碼，填制《四川省農村信用社信貸業務檔案卷內目錄》（附件3）一式兩份。

第九條 檔案資料的移交

（一）移交時間。除貸后管理資料按季移交外，申報資料、審查審批資料、發放資料應在每筆信貸業務發生后10個工作內（農戶小額信用貸款、審批運作資料另行規定），及時向檔案管理員移交。

（二）信貸業務檔案的移交必須嚴格履行交接手續。檔案管理人員按照移交人編制的《四川省農村信用社信貸業務檔案卷內目錄》對資料進行點收、核對無誤后，與移交人在《四川省農村信用社信貸業務檔案卷內目錄》上共同簽字，一份附案卷作檢索目錄，一份由移交人員留存。對不符合整理和移交要求的，檔案管理人員不予接收。

信貸人員應根據貸后管理的需要對所移交信貸業務檔案資料復印留存備查。

第十條 檔案管理員應對接收的檔案資料按照便于保管、查找和使用的原則，分戶建檔。

（一）立卷、編制《四川省農村信用社信貸業務檔案案卷目錄》（附件4）。檔案管理員將收到的案卷資料歸戶整理。檔內有多筆業務的，按筆立卷，以信貸業務發放時間排列卷號，編制《四川省農村信用社信貸業務檔案案卷目錄》。

（二）按戶編制檔案號，將檔案資料按戶專盒（夾）（附件5）保管。檔案盒（夾）上應標明客戶名稱、檔案號、建檔時間、保管期限等內容。

１．檔案號的編制方法：由“貸款社機構代碼+客戶類別區分碼+入檔順序號”組成。貸款社機構代碼由縣級聯社對轄內機構統一編制；客戶類別區分碼分為公司類客戶和個人客戶代碼，公司類客戶代碼“A”，個人客戶代碼“B”；入檔順序號按入檔時間順序從0001依序編列。公司類客戶和個人客戶檔案號應分別編制。

２．以檔案號順序分客戶類別建立《四川省農村信用社ⅩⅩ類客戶信貸業務檔案登記簿》（附件6）。

３．存放保管。個人客戶和公司類客戶檔案應分柜存放保管，柜內檔案盒（夾）按《四川省農村信用社ⅩⅩ類客戶信貸業務檔案登記簿》登記順序排列。

（三）已結清信貸業務的檔案要以業務時間順序按月（年）裝訂成冊。

（四）與房地產開發商、汽車經銷商等合作批量辦理的個人住房貸款業務、個人消費信貸業務，可以將合作協議項下的客戶歸集建立總檔，以客戶名稱、發放時間建立總檔目錄，以具體客戶為單位建立分檔。分檔參照立卷、建檔要求管理。

第十一條 抵押物他項權證、產權證明書、保險單、質押權利的證明、有價單證等權證原件應于收件當日移交出納部門入庫視同現金管理，會計部門納入表外科目核算。嚴禁客戶部門長期留存。

第十二條 信貸審批委員會（信貸審批小組）的審批運作資料（審批會議記錄、投票表決表、表決情況統計表）、調查報告和審查報告復印件由其辦公室指定人員收集，按筆以會次時間順序按季裝訂，由經辦人加蓋騎縫章后，編制交接清單移交信貸檔案室專柜保管。

第十三條 農戶小額信用貸款檔案的收集、整理和歸檔。農戶經濟檔案由管片信貸人員管理，隨時更新；信用等級評定會議記錄、審批記錄、貸款額度核定表等審批資料，于核額結束后5個工作日內由所在信用社分管主任以行政村（或社）為單位裝訂成冊并加蓋騎縫章后移交信貸檔案室專柜保管;日常發放資料、貸后管理資料由管片信貸人員收集，按季以行政村（或社）為單位統一整理、立卷，編制交接清單移交信貸業務檔案室專柜保管。

第五章 檔案借閱

第十四條 系統內人員因工作需要借閱信貸業務檔案，借閱人應填寫《四川省農村信用社信貸業務檔案借閱登記簿》（附件7），登記借閱人姓名、借閱日期、借閱內容、借閱用途等，經本級信貸管理部門負責人審批同意后方可借閱。借閱的檔案不得涂改、圈劃、復制、拆散原卷冊，且必須當天歸還。

信貸人員原則上不得借閱信貸業務檔案，如確需借閱或影印，除按上述規定登記審批外，檔案管理員必須全程陪同。

第十五條 系統外人員借閱信貸業務檔案。信貸業務檔案要嚴格保密，原則上不對外借閱。當出現經濟糾紛、案件等情況，法律、法規明確規定的有權機關依法需查閱、影印時，必須持有協助查詢通知書或其他有效法律文書，以及查閱人工作證明，并經縣級聯社分管信貸管理的主任審批后方能查閱(法律明文規定不予審批的除外)，查閱或影印時應派專人和檔案管理員在場陪同，嚴禁將原件借出。

第十六條 存放在現金庫的抵押物他項權證、產權證明書、保險單、質押權利的證明、有價單證等物品原件嚴禁外借。

第六章 保管期限

第十七條 信貸業務檔案保管期限

（一）信貸業務檔案的保管期限分為永久和定期兩種，其中定期保管期限又分5年、15年二檔。

１．屬于國家重點建設項目和具有史料價值的，為永久保管； ２.屬于一般大中型建設項目的，保管期限為15年；

３.屬于小型建設項目、流動資金貸款、個人貸款及其它信貸項目的檔案，保管期限為5年。

（二）信貸業務檔案的保管期限，從貸款本息結清或信貸業務執行完畢的下一年開始計算。

第七章 檔案銷毀

第十八條 對超過保管期、需要銷毀的信貸業務檔案由檔案管理員提出并慎重鑒定，編制《四川省農村信用社信貸業務檔案銷毀清冊》（附件8），經綜合檔案管理部門和信貸管理部門負責人審查，分管信貸管理主任審批后，送專門文件銷毀單位或指定造紙廠進行銷毀。檔案銷毀須由綜合檔案管理部門和信貸管理部門派員現場監督。檔案管理員、綜合檔案管理部門負責人和信貸管理部門負責人同時在銷毀清冊上簽字備查。

第十九條 政府檔案行政管理部門對檔案保管期限的標準以及銷毀檔案的程序和辦法有另行規定的，應同時執行。

第八章 其他規定

第二十條 信貸人員不得兼任信貸業務檔案管理員。

第二十一條 檔案室建設。檔案室要按國家檔案管理的相關規定要求建設，應配置相應鐵柜和防盜、防火、防強光、防潮濕、防蟲蛀等方面的設施。

第二十二條 檔案管理員應保持相對穩定，因工作變動離崗的，應對信貸業務檔案收進、移出、銷毀情況予以書面說明，待接管人員到位辦結移交手續后，方可辦理調動手續。信貸業務檔案辦理移交，要由所在部門負責人監交。

第二十三條 信貸業務檔案管理工作的檢查和督導。縣級聯社每年應進行一次檔案管理檢查，對未按規定要求設立信貸業務檔案室集中管理信貸業務檔案或未按規定履行檔案管理職責形成風險的，按照有關制度規定追究相關責任人責任；對信貸業務檔案管理工作成績突出的，給予表揚和獎勵。

第九章 附 則

第二十四條 各市、縣級聯社可結合實際制訂實施細則。第二十五條 本辦法由四川省農村信用社聯合社制定、解釋和修改。

第二十六條 本辦法自印發之日起執行。

第五篇：供電局檔案管理暫行辦法

平遠縣供電局檔案管理暫行辦法檔案管理工作是局管理基礎工作的組成部分，是維護本局經濟利益、合法權益和歷史真實面貌的一項工作。局檔案是指本局在各項活動中形成的具有保存價值的各種形式的記錄，其構成是以科學技術檔案為主體，包括計劃統計、財務管理、經營活動、勞動工資、教育培訓和黨、政、工、團工作等方面的材料。為規范局文件材料的歸檔工作，完整、系統保存企業檔案，認真改造檔案行政管理和保管利用兩種職能，依法管理檔案事業，全面提高檔案工作的“三服務”水平。根據《中華人民共和國檔案法》、中華人民共和國檔案法實施辦法》、《企業檔案管理辦法》、《國有企業文件材料歸檔辦法》的要求和《廣電集團梅州供電分公司檔案管理辦法》，特制定我局檔案管理辦法。一．文件材料的歸檔范圍我局在籌備、成立、經營、管理及產權變動過程中形成的具有保存價值的文件材料應列入歸檔范圍，主要有：一）生產技術管理方面

1、上級下達的技術性指示、命令、決議和決定；

2、主要技術問題的請示和批復；

3、本單位近期電力規劃；

4、有關生產技術和安全方面的規程制度；

5、有關生產技術的計劃、工作總結和統計年報；

6、有關生產技術管理，技術引進和技術改造等管理形成的各種文件材料；

7、有關生產調度、通報、自動化、安全監察、用電管理工作形成的各種文件材料；

8、質量管理、標準計量、信息工作等管理中形成的各種文件材料。二）計劃統計方面：有關各種計劃統計年報表和計劃管理、統計分析活動形成的各種文件材料。三）勞動工資方面：有關定額、定員和勞動調配以及勞動工資、勞動保護、保險、獎罰等工作中形成的各種文件材料及名冊、年報表。四）財務管理方面：有關財務管理中的各種帳冊、報表、憑證和文件等。五）教育培訓方面：有關干部、職工教育和技能培訓的文件等。六）黨、政、工、團工作方面：有關黨務工作以及組織，紀檢監察、宣傳、人事、保衛工作所形成的各種文件材料、行政管理、共青團和工會工作中所形成的各種文件材料等。七）基本建設（工程）方面：是指工程建設過程中形成的各種形式的信息記錄，包括工程準備階段文件、監理文件、施工文件、竣工圖和竣工驗收文件。八）設備、儀器方面：有關設備供貨合同、設備廠試驗報告、合格證、說明書等出廠文件材料。九）局各部門單位與其他法人或組織之間簽訂的各類經濟合同、技術合同、購電合同、并網協議等合同、協議。十）歸檔：文件材料主要包括紙張，光盤、磁帶、照片、膠片，物等各種載體形式。二．歸檔時間一）各項管理工作中形成的文件材料，應在第二年第一季度內，將應歸檔的文件材料組成保管單位，由各職能部門負責人審查后，交辦公室歸檔。二）基建項目文件在其項目鑒定，竣工驗收后三個月內歸檔，周期長的可分階段，單項歸檔。三）會計文件材料在會計終了后由財務部門按歸檔要求負責收集、整理、立卷、歸檔，保管一年后由財務部門編造清冊，經部門負責人審定后移交檔案部門保管。四）重要會議（如電力工作會議、黨代會、團代會、職代會、工代會等）文件材料應在會議結束后十五日內交辦公室整理歸檔，重要會議記錄應在第二年的一月份交辦公室歸檔。五）合同、協議簽訂后移交一份給辦公室歸檔。六）重要設備、儀器開箱時，有關業務部門應在檢查驗收設備出廠技術文件材料，在開箱驗收后即時登記，安裝調試后歸檔。七）局員工外出參加公務活動形成的文件材料應在活動結束后及時歸檔。八）光盤、磁帶、照片及底片膠片、實物等形成的文件材料在工作結束后及時歸檔。九）下列文件材料應隨時歸檔

1、縣級供電企業體制改革形成的文件資料包括接管代管縣由供電企業的有關情況、文件、合同、會議紀要、議案、工作方案、實施細則等方面的文件材料。各職能部門專（兼）職資料員在文件材料形成后及時移交辦公室歸檔。

2、變更、修改、補充的文件材料。

3、內容機構變動和職工調動、離崗時留在部門或個人手中的文件材料。

4、企業產權變動過程中的文件材料。

5、其他臨時性活動形成的文件材料。三．文件材料的歸檔要求一）歸檔的文件材料必須準確地反映企業在各項活動的真實內容和歷史面目。二）生產建設活動中形成的科技文件材料（含宿微膠片、照片、錄音、錄像、磁盤、光盤等），由項目負責人指定有關人員負責收集、整理后交辦公室歸檔保管。三）各項管理工作中形成的文件材料，由各職能部門按其生產范圍，指定有關人員負責收集整理后交辦公室歸檔。四）歸檔文件應為原件。因故無原件的榀為具有憑證作用的文件材料。文件材料歸檔后不得更改。五）歸檔文件應齊全完整，已破損的文件應予修整，字跡模糊或易褪變的文件應復制。六）辦公室在接收歸檔材料時應全面檢查歸檔文件的質量。交接雙方應認真核對移交清冊，并履行簽字手續，移交清冊各留一份以備查考。四．文件資料檔案的保密管理一）對機要檔案、重要檔案、重要會議記錄必須由局分管領導批準，只準在檔案室查閱。二）文書資料檔案原則上只能在檔案室閱讀使用，不得外借，如確因工作需要，須經局辦公室領導批準。三）非財務部人員查閱會計檔案，須經局財務部領導批準。四）檔案資料未經批準，不準擅自復印，經批準同意借出或復印的檔案，不準轉借他人和擅自拆卷，私自摘抄，不得帶出局外，更不得劃道填字、涂改、損壞文件。五）外單位查閱檔案一律憑單位介紹信，須經局辦公室領導批準后方可查閱。五．各職能部門必須高度重視檔案資料的管理工作，應納入各項工作計劃、議事日程和有關人員崗位責任制。