第一篇：授信題庫(多選題)

1.法人客戶授信業務中，授信管理部主要政策中鼓勵進入類的是（AB）（BD）中的檢查準備環節，檢查人員要根據檢查職責包括（ABCD）A 現代農業 B 醫院 B單筆授信業務到期前30天內進行檢查 方案，提前做好檢查準備，包括A 負責授信后的授信額度使用管控及監19、2016年我省壓縮退出類客戶特征主要D期限較短的貿易融資業務應為每次到期（BCD）督管理 包括以下幾項（ABCD）還本或付息前10天 B準備檢查資料C設計檢查底稿 B 負責監控法人客戶授信業務風險狀況，A 股權結構復雜 B 連續三年虧損

42、在法人客戶貸后管理工作中，關于還D篩選檢查業務清單 預警、提示和通報風險信號 C 信用狀況持續惡化 D 關聯交易頻繁 款資金落實情況檢查時間，說法正確的是62、關于法人客戶作業監督現場檢查工作C 負責對法人客戶授信業務審批條件落20、對于壓縮退出類客戶，可以采取以下（ACD）中的檢查實施環節，檢查人員要根據檢查實、簽約放款、貸后檢查等工作進行抽查手段緩釋風險（ABCE）A項目貸款還款期內 方案，對檢查對象實施檢查，并登記檢查監督 A 到期不續貸 B 提前收回貸款 C單筆授信業務到期前30天內進行檢查 底稿，主要方式包括（ABC）D 負責對本息回收、逾期催收等工作進行C 完善增信措施 E 提高貸款利率 D期限較短的貿易融資業務應為每次到期A現場查閱檔案資料 B座談詢問 監督管理

21、我行授信業務審批方式主要有還本或付息前10天 C實地走訪客戶 2.法人客戶授信業務中，授信管理部主要（BCD）

43、在法人客戶貸后管理工作中，關于還63、關于法人客戶作業監督現場檢查工作職責包括（BCD）B 單人審批 C 雙人審批 D 會議審批 款資金落實情況檢查時間，說法錯誤的是中的檢查實施環節，以下說法正確的是 B 負責監控法人客戶授信業務風險狀

22、可采用單人審批方式審批的業務種類（ABE）（AC）況，預警、提示和通報風險信號 包括（AB）A項目貸款還款期內前10天 A檢查人員根據檢查方案對檢查對象實施C 負責組織開展重點關注法人客戶風險A 小額貸款業務 B 支用審批 B單筆授信業務到期前20天內進行檢查 檢查 C檢查人員要登記檢查底稿 監測預警

23、可采用單人審批方式審批的業務種類E期限較短的貿易融資業務應為每次到期64、關于法人客戶作業監督現場檢查工作D 負責對本息回收、逾期催收等工作進行包括（BD）還本或付息前20天 中的檢查事實確認環節，說法錯誤的是監督管理 B 支用審批 D 消費類信貸業務

44、在法人客戶貸后管理工作中，授信執（ABC）3.法人授信業務中，以下說法正確的是

24、不能采用單人審批方式審批的業務種行監督工作重點包括（ABC）A檢查人員根據檢查底稿填制事實確認書（BDE）B 作業監督崗及授信管理崗可相互兼任 D 授信管理崗負責批發授信業務審批授權及轉授權管理工作 E 授信管理崗負責授信業務工具建設及基礎流程優化工作 4.法人客戶授信業務中作業監督崗工作職責的是（BD）B 開展轄內重點關注法人客戶風險監測預警D對貸后檢查進行事后抽查監督管理 5.法人客戶授信業務中涉及的審查審批中心相關崗位包括（ABDE）A 審貸秘書崗 B 授信審查崗 D 授信審批崗E 授信審批主管崗 6.法人客戶授信業務中涉及的授信管理部門相關崗位包括（CDE）C 授信管理崗D 作業監督崗 E 授信管理主管崗 7.法人客戶授信業務中授信管理崗崗位職責包括（ABDE）A 制定并實施信管相關制度及基礎流程優化工作 B 審批授權及轉授權管理工作 D 參與不良資產責任認定 E 組織實施轄內批發授信管理工作監督檢查工作 8.法人授信業務中授信管理崗崗位職責包括（AC）A 制定并實施信管相關制度、工作規劃 C 負責批發授信業務審批授權及轉授權管理工作 9.照參加審批的人員數量及審批形式，我行法人客戶授信業務審批方式分為（ABD）A 單人審批B 雙人審批D 會議審批 10.針對不同類別的變更采取其審批流程不同，以下說法正確的是（BCD）B 二類變更的審批方式等級可采取或低于原審批方式 C 三類變更可由前臺業務主管審批 D 一類變更審批方式等級不得低于原審批方式 11.針對不同類別的變更采取不同的審批流程，以下說法正確的是（BD）B 二類變更的審批方式等級可采取或低于原審批方式 D 一類變更審批方式等級不得低于原審批方式 12.以下說法正確的是（ABDE）A 審批方式等級排序為：貸審會>雙簽>單人 B 二類變更審批方式等級可低于原審批方式 D 前臺業務主管可審批三類變更 E 一類變更審批方式等級不得低于原審批方式 13.評級授信后的管理工作主要包括（ABCDE）14.貸后檢查主要包括（ABD）A 首次檢查 B 日常檢查D 還款資金落實檢查 15.小企業貸審會若有一名或多名委員投“續議”票，且無其他人員投“否決”票，則審批結論為（B)B 續議

16、我行授信政策體系為“三位一體”，主要包括以下三方面內容（ACD）A授信政策指引

C重點行業政策 D區域授信政策

17、我行授信政策中，行業分類共分為以下幾類（ABCD）A 鼓勵進入類 B適度進入類 C 審慎進入類 D壓縮類

18、下列行業中為我行2016年行業授信類包括（CD）C 小企業法人授信業務 D 個商業務

25、就審批權授權，以下說法正確的是（ABD）A 小額貸款業務可采用單人審批 B 支用審批權以內的支用審批可采用單人審批 D 個商業務可采用雙人審批

26、以下信貸業務中不能采用單人審批方式的是（CD）C 小企業法人授信業務 D 個商業務

27、有權終審人可橫向轉授權至（BCDE）B 審批中心主任C 分行主管授信副行長 D 分行行長 E 貸審會主任

28、審批中心橫向轉授權中國，可橫擔任審批人的是（ABD）A 審批崗 B 審批中心主任D 貸審會委員

29、有權終審人可橫向轉授權至（ABCDE）A 審批崗 B 審批中心主任C 分行主管授信副行長 D 分行行長E 授信部總經理 30、授信管理部設有如下崗位（CDE）C 授信管理D 作業監督崗E 押品管理崗

31、作業監督崗工作職責主要包括（ABE）A 授信業務相關管理工作 B 授信執行環節的操作和監督檢查 E 征信管理

32、以下哪項不是作業監督崗的主要工作職責（CD）C 負責貸后押品實地檢查的抽查、監督等 D 授權管理

33、法人客戶貸后管理工作中，首次跟蹤檢查的時間正確的是（AE）A非低風險業務貸款發放后10日內 E低風險業務原則上貸款發放后30日內

34、在法人客戶貸后管理工作中，首次跟蹤檢查的內容正確的是（ABCE）A受托支付是否落實到位 B自主支付是否符合監管要求 C無合理用途，貸款資金不得轉入與貸款客戶同名的賬戶 E查閱客戶的購銷合同

35、在法人客戶貸后管理工作中，首次跟蹤檢查的內容不正確的是（BE）B查閱客戶的銀行卡支付密碼 E查閱客戶的他行賬戶開立情況

36、在法人客戶貸后管理工作中，關于中長期項目，首次跟蹤檢查不需要關注（A）A資金使用無需符合項目用途

37、在法人客戶貸后管理工作中，以下關于中長期項目首次跟蹤檢查的說法正確的是（BCDE）B檢查應取得的資質證書是否落實 C可為其他項目購置設備 D檢查應取得的許可證書是否落實 E檢查支付費用是否為項目需要

38、在法人客戶貸后管理工作中，首次跟蹤檢查現場檢查時應利用相機等拍攝，拍攝內容包括（ABCE）A檢查人在檢查現場圖景 B企業正門 C經營辦公場所 E存貨

39、在法人客戶貸后管理工作中，首次跟蹤檢查現場檢查時應利用相機等拍攝，拍攝內容不包括（BCD）B保證人本人（若有)C借款人親屬的住宅 D他行貸款的抵押物實景 40、在法人客戶貸后管理工作中，貸后日常檢查的形式不包括（BE）B隨機抽查 E每日電話回訪

41、在法人客戶貸后管理工作中，關于還款資金落實情況檢查時間，說法正確的是A審批條件落實監督 B貸后檢查監督C合同規范性監督

45、在法人客戶貸后管理工作中，關于審批條件落實監督工作開展的頻次和業務抽取比例，正確的是（BE）B按月開展 E業務抽取比例是15%

46、法人客戶貸后管理工作中，首次跟蹤檢查的內容不正確的是（CD）C信貸資金用途和實際用途不需要一致 D貸款資金可隨意轉入與貸款客戶同名的賬戶

47、在法人客戶貸后管理工作中，貸后日常檢查的形式包括（BCD）B日常跟蹤監測 C定期檢查 D貸后回訪

48、在法人客戶貸后管理工作中，關于還款資金落實情況檢查時間，說法正確的是（CD）C單筆授信業務到期前30天內進行檢查 D期限較短的貿易融資業務應為每次到期還本或付息前10天

49、關于法人客戶作業監督工作內容，正確的是（ABDE）A是對授信業務操作的及時性進行監督 B是對授信業務操作的規范性進行監督 D這種監督是抽查的 E這種抽查監督是事后進行的 50、開展法人客戶作業監督工作，旨在通過對法人客戶授信業務操作的及時性、規范性等進行的事后抽查監督達到一定的效果，包括（BCD）B提升授信業務操作質量 C及時識別客戶潛在風險 D針對潛在風險做好預警管理

51、法人客戶作業監督主要操作環節包括（BCDE）B調查C審查審批D合同簽署E貸款發放

52、以下哪項不是法人客戶作業監督主要操作環節（CE）C廣告投放 E客戶營銷

53、關于法人客戶作業監督主要形式包括（AE）A日常監測 E集中監測

54、法人客戶作業監督非現場監測流程包括（ABC）A監測實施 B監測事實確認C下發整改函

55、關于法人客戶作業監督非現場監測流程中的監測實施環節，以下說法正確的是（ABCDE）

56、關于法人客戶作業監督非現場監測流程中的監測事實確認環節，說法錯誤的是（DE）D監測人員無需留存反饋記錄 E監測人員無需在臺賬中登記溝通情況

57、關于法人客戶作業監督非現場監測流程中的下發整改函環節，說法錯誤的是（AD）A可能存在問題的，監測人員應根據溝通結果，撰寫整改意見函 D整改意見函不需抄送相關責任部門主管行領導

58、法人客戶作業監督現場檢查工作流程包括（ABCDE）

59、關于法人客戶作業監督現場檢查工作中的檢查啟動環節，需明確的事項包括（ABCDE）60、關于法人客戶作業監督現場檢查工作中的檢查啟動環節，主要工作包括（ABD）A檢查機構應制定檢查方案 B明確檢查對象、檢查范圍、檢查項目、檢查時間等相關事D報請領導批準 61、關于法人客戶作業監督現場檢查工作B檢查對象可就檢查問題提出不同意見 C檢查對象就檢查問題提出的不同意見需提供證明材料 65、關于法人客戶作業監督現場檢查工作中的下發檢查通報環節，主要工作內容包括（BCD）B檢查人員根據溝通結果撰寫檢查通報 C檢查通報列明檢查問題、整改意見和反饋要求 D檢查通報經部門負責人審核確認后下發 66、關于法人客戶作業監督現場檢查工作中的下發檢查通報環節，檢查通報應列明（BDE）B檢查問題D整改意見E反饋要求 67、根據職責，分行零售信貸作業監督崗的崗位包括（BC）B操作類作業監督崗C專業類作業監督崗 68、分行零售信貸專業類作業監督崗負責具體實施轄內機構零售信貸業務的相關工作，包括（ABC）A作業監B信管管理工作評價C檢查工作 69、分行零售信貸專業類作業監督崗的主要工作內容包括（ABD）A盡職調查監督 B審查審批質量監督 D合同規范性監督 70、分行零售信貸業務的作業監督崗工作，由下列哪些崗位負責（AC）A專業類作業監督崗 C操作類作業監督崗71、零售信貸業務作業監督的主要內容包括（ABCE）A盡職調查監督 B審查審批質量監督 C限時服務監督 E貸款與支付監督 72、零售信貸業務作業監督崗要對盡職調查情況進行監督，監督內容包括（BCD）B對客戶經理貸前調查的合規性進行監督 C對調查報告質量進行監督 D對調查意見的合理性進行監督 73、零售信貸業務作業監督崗要對盡職調查監督情況進行監督，關于二級分行的監督頻次和數量，說法正確的是（BE）B原則上按季抽查當季新增發放的貸款 E整體抽查量不低于20筆 74、零售信貸業務作業監督崗要對盡職調查監督情況進行監督，關于二級分行的監督頻次和數量，說法錯誤的是（AC）A原則上抽查新增發放的貸款 C抽查業務種類應覆蓋轄內已實際放款的全部業務品種 75、零售信貸業務作業監督崗對盡職調查情況進行監督的要點，正確的是（ABCD）A客戶經理是否驗證了客戶提供資料的有效性 B客戶經理是否對客戶的還款能力進行了充分的調查了解 C客戶經理是否對客戶的還款意愿進行了充分的調查了解 D客戶經理是否充分信任客戶的貸款用途 76、零售信貸業務作業監督崗要對審查審批質量進行監督，監督內容不包括（ABE）A對審查審批資料的完整性進行監督 B對審查審批資料的合規性進行監督 E對審查審批意見合理性進行監督 77、零售信貸業務作業監督崗要對審查審批質量進行監督，二級分行在進行業務抽查時，正確的是（DE）D每季抽查范圍應覆蓋轄內全部審查審批人員 E抽查業務種類應覆蓋轄內全部已審查審批的業務品種 78、零售信貸業務作業監督崗對審查審批

質量進行監督的要點，正確的是測的工具包括（ABCDE）哪項不屬于調查、審查、審批環節的重點（ABDE）95、分行零售信貸管理崗的職責包括關注要點（ACD）A是否采用適當的審批模式（ABCDE）A審查審批結論是否合規 B審查審批人員是否均具有審查審批資格 96、分行零售信貸管理崗的制度規范管理B授信要件是否齊全 D審查意見是否完整、明確 職責主要包括（CD）C貸后檢查報告是否按時完成 E是否在缺少關鍵材料的情況下仍簽署同C負責分行零售信貸產品操作規范的會簽 117、在法人客戶作業監督工作中，關于意的審查/審批意見 D負責職責范圍內的產品規范管理及風險合同簽署、貸款發放環節的重點關注要79、關于零售信貸業務作業監督崗，下列分析研究工作 點，下列不正確的是（A C）說法正確的是（AE）97、分行零售信貸管理崗的流程監督及檢A合同簽署程序由客戶自己選定 A操作類作業監督崗參與權證辦理工作 查職責主要內容不包括（BC）C對老客戶放款審核步驟可省略 E專業類作業監督崗須為專職 B組織開展零售信貸業務流程優化 118、在法人客戶作業監督工作中，以下80、零售信貸業務作業監督崗要對限時服C組織開展零售信貸新產品設計 哪項不屬于合同簽署、貸款發放環節的重務情況進行監督，主要針對哪些環節開展98、分行零售信貸管理崗的流程監督及檢點關注要點（BE）（BC）查職責主要內容包括（AC）B授信要件是否齊全 B調查環節 C審查審批環節 A組織開展零售信貸業務檢查、作業監督、E貸款用途是否合規 81、零售信貸業務作業監督崗要對限時服務情況進行監督，監督方法正確的是（AD）A調閱審查審批臺賬 D查閱審查審批工作日志 82、零售信貸業務作業監督崗要對合同簽署情況進行監督，監督方法包括（ABD）A調閱系統或紙質合同 B調閱簽約落實條件檔案 D調閱面簽影像等資料 83、零售信貸業務作業監督崗要對合同簽署情況情況進行監督，關于二級分行的監督頻次和數量，正確的是（ABD）A季度內抽查范圍應覆蓋轄內所有一級支行 B每月抽查業務種類應覆蓋轄內全部已放款的業務品種 D每月整體抽查量不低于10筆 84、零售信貸業務作業監督崗對合同簽署情況進行監督的要點，錯誤的是（CE）C合同填寫有誤，可進行涂改 E若不能面簽，可由客戶經理代簽 85、零售信貸業務作業監督崗要對貸款發放與支付進行監督，監督內容包括（CD）C對貸款發放環節操作流程進行監督 D對貸款支付環節操作流程進行監督 86、零售信貸業務作業監督崗對貸款發放與支付進行監督的要點，正確的是（BDE）B查看是否存在借新還舊的情況 D查看是否將交易資金受托支付至約定交易對象賬戶 E查看是否存在同一客戶通過化整為零、同一天或短期內通過分筆多次支用的形式規避受托支付的情況 87、零售信貸業務作業監督崗要對貸后檢查情況進行監督，監督方法錯誤的是（BCD）B調閱系統貸后檔案C調閱貸后影像資料 D調閱業務部門貸后檢查底稿 88、零售信貸業務作業監督崗要對貸后檢查情況進行監督，關于二級分行的監督頻次和數量，錯誤的是（ABD）A季度內抽查范圍應覆蓋轄內所有二級支行 B每月抽查業務種類應覆蓋轄內全部已放款的業務品種 D每月整體抽查量不低于30筆 89、關于零售信貸業務專業類作業監督崗職責，正確的是（ABDE）A盡職調查監督，要對客戶經理調查報告質量進行監督 B審查審批質量監督，要對審查審批資料的完整性進行監督 D貸后檢查監督，要對前臺部門貸后檢查履職情況進行監督 E合同簽署監督，要對對合同簽署環節的執行情況進行監督 90、在法人客戶貸后管理工作中，常見簽約條件類型包括（ABD）A法律要求B監管規定D我行列明的管理要求 91、在法人客戶貸后管理工作中，對客戶實行貸后定期檢查頻率差別化管理，客戶區分的依據包括（ABD）A客戶所屬行業 B客戶資產質量 D客戶企業規模 92、在法人客戶貸后管理工作中，對客戶實行貸后定期檢查頻率差別化管理，客戶區分的依據不包括（C）C客戶自己要求 93、在法人客戶貸后管理工作中，關于貸后定期檢查頻次，說法正確的是（AD）A關注類客戶每月至少檢查一次 D一年內出現過展期的客戶每月至少檢查一次 94、法人客戶作業監督工作中，非現場監授信管理評價等工作 C組織開展零售信貸業務信用風險的監測、分析、預警工作 99、在法人客戶貸后管理工作中，職責劃分的原則不包括（CE）C整體指導 E自我監督 100、在法人客戶貸后管理工作中，職責劃分的原則包括（BD）B條線指導 D責任到人 101、關于法人客戶貸后管理工作，以下說法正確的是（DE）D前臺業務部門是貸后管理第一責任部門 E授信管理部是貸后管理監督責任部門 102、在法人客戶貸后管理工作中，以下屬于信貸條件及要素變更的是（BE）B審批決議變更 E合同要素變更 103、在法人客戶貸后管理工作中，審批決議變更的內容不包括（AE）A審批人 E客戶經理 104、在法人客戶貸后管理工作中，合同要素變更的內容不包括（DE）D簽約條件 E放款條件 105、在法人客戶貸后管理工作中，合同要素變更的內容包括（ABC）A業務要素 B利率信息 C擔保信息 106、在法人客戶貸后管理工作中，合同要素變更的內容包括（ABCE）A業務要素 B利率信息C還款計劃 E擔保信息 107、在法人客戶貸后管理工作中，根據變更的風險程度及內部管理需要，信貸條件及要素變更包括（ABC）A一類變更 B二類變更C三類變更 108、在法人客戶貸后管理工作中，關于信貸條件及要素變更中的一類變更，說法正確的是（AD）A信貸條件或要素發生重大變化 D信貸業務風險增加 109、在法人客戶貸后管理工作中，關于信貸條件及要素變更中的三類變更，說法正確的是（CE）C指信貸條件或要素發生較小變化 E業務風險不增加

110、在法人客戶貸后管理工作中，關于信貸條件及要素變更，說法正確的是（AD）A一類變更，信貸條件或要素發生重大變化 D一類變更，信貸業務風險增加 111、在法人客戶貸后管理工作中，各級行授信管理人員要監督公司客戶授信業務貸后檢查工作的完成情況，以下說法正確的有（BD）B監督工作按月開展 D對本級行貸款抽查比例不低于15% 112、在法人客戶貸后管理工作中，各級行授信管理人員要監督公司客戶授信業務貸后檢查工作的完成情況，以下說法正確的有（BDE）B監督工作按月開展 D對于展期貸款逐筆檢查 E對于出現過不良記錄的貸款逐筆檢查 113、在法人客戶貸后管理工作中，各級行授信管理人員要監督公司客戶授信業務貸后檢查工作的完成情況，以下說法錯誤的有（BC）B對本級行貸款抽查比例不低于10% C對下級行貸款抽查比例不低于15% 114、制度（含流程）建設與后評估工作僅針對授信管理部職責范圍內的相關基礎制度，工作內容包括（ABCDE）115、在法人客戶作業監督工作中，關于調查、審查、審批環節的重點關注要點，下列不正確的是（DE）D財務數據可以前后矛盾 E貸款用途由客戶確定，確保能按時償債即可 116、在法人客戶作業監督工作中，以下

119、在法人客戶作業監督工作中，以下哪項屬于合同簽署、貸款發放環節的重點關注要點（BD）B合同簽署程序是否規范 D放款審核是否合規 120、在法人客戶作業監督工作中，關于合同簽署、貸款發放環節的重點關注要點，說法錯誤的是（ABCDE）121、在法人客戶作業監督工作中，關于貸后管理環節的重點關注要點，下列不正確的是（BC）B貸后檢查報告數據無需及時更新 C審批意見中的貸后管理要求與貸后管理工作無關 122、在法人客戶作業監督工作中，以下哪項不屬于貸后管理環節的重點關注要點（CE）C審批權限是否符合授權規定，是否滿足授權及轉授權條件 E授信條件是否規范、有效、切實可行 123、在法人客戶作業監督工作中，關于貸后管理環節的重點關注要點，說法錯誤的是（BD）B監測到負面輿情也無計可施 D不需要滿足監管要求 124、法人客戶作業監督工作中，產品信用風險分析的工作內容不包括（CD）C揭示上級行研發新產品涉及的信用風險 D揭示上級行開辦新業務涉及的信用風險 125、在法人客戶作業監督工作中，以下哪項屬于貸后管理環節的重點關注要點（A D）A是否對貸前披露的信用風險采取相應的風險規避措施 D貸后檢查中是否有效落實抵（質）押物的管理要求 126、分行零售信貸業務授信管理的主要內容包括（ABCE）A制度規范管理 B產品規范管理 C審批授權管理 E檔案監督管理 127、關于分行零售信貸業務制度規范管理，說法正確的是（A E）A是對分行授信管理制度執行情況進行規范 E對總行制度合規性的管理 128、在分行零售信貸業務的授信管理工作中，關于審批授權管理，說法正確的是（CD）C是對轄內機構審批授權情況進行管理 D是對轄內機構授予經營權 129、在分行零售信貸業務的授信管理工作中，關于檔案監督管理，說法正確的是（ABC）A是對信貸業務檔案管理情況進行監督管理 B是對信貸業務檔案移交情況進行監督管理 C是對信貸業務檔案借閱情況進行監督管理

第二篇：授信部題庫

南昌銀行黨風廉政及風險防范要點

授信條線題庫

一、單項選擇題

1、在財務分析過程中，用來衡量企業經營能力的指標不包括(D)A、存貨周轉率 B、應收賬款周轉率 C、資產周轉率 D、資產負債率

2、商業銀行對企業客戶進行財務分析的目的是（A）A、識別企業信用風險 B、幫助企業加快發展 C、為企業改革提供依據 D、搞好和客戶的關系以便更好的開展業務

3、在商業銀行的授信業務中,貸款發放人員承擔的責任是(B)A、檢查失誤 B、清收不力 C、評估失準 D、審查失誤

4、與市場風險和信用風險相比，商業銀行的操作風險具用（B）

A、特殊性、非營利性和可轉化性 B、普遍性、非營利性和可轉化性 C、特殊性、營利性和不可轉化性 D、普遍性、營利性和不可轉化性

5、在現金流量分析中，首先分析的是（B）A、投資活動的現金流 B、經營性現金流 C、消費活動的現金流 D、融資活動的現金流

6、對于同一客戶不同信息來源的信息內容存在嚴重不一致，無法確認哪一個是真實數據，則選選?。˙）

A、風險值較低的指標值 B、風險值較高的指標值 C、風險值為二者均值的指標值 D、類似客戶的指標值

7、在操作實踐中，預期損失通常以一個比率的形式表示，即預期損失率，它的計算公式為（A）A、預期損失率=違約概率ⅹ違約損失率 B、預期損失率=違約概率ⅹ違約風險暴露 C、預期損失率=違約風險暴露ⅹ違約損失率 D、以上公式都不對

8、根據商業銀行業務特點和風險特性的不同，商業銀行客戶可以劃分為（A）A、法人客戶和個人客戶 B、企業類客戶和機構客戶 C、單一法人客戶和集團法人客戶

D、個人客戶、單一法人客戶和機構類客戶

9、根據《擔保法》規定，當事人對保證方式沒有約定或者 均定不明確的，下列說法正確的是（B）。A、按照一般保證承擔保證責任 B、按照連帶責任保證承擔保證責任 C、保證合同無效

D、保證人任意選擇一般保證或連帶責任保證方式

10、關于個人經營類貸款的說法，不正確的是(C)。A、發放對象為從事合法生產經營的個人

B、可分為個人經營專項貸款和個人經營流動資金貸款 C、相對個人住房貸款，個人經營類貸款風險更容易控制 D、借款人可將該貸款用于定向購買商用房

11、在委托貸款中，商業銀行(A)。

A、獲手續費收入 B、與借款人商定貸款條件 C、獲利益收入 D、承擔貸款風險

12、銀行應申請人的要求，向受益人做出的書面付款保證承諾，受益人提交條款相符的書面索賠后，銀行將履行擔保支付或賠償責任的是(B)。

A、保理 B、銀行保函 C、備用信用證 D、進口押匯

13、表內授信業務不包括（D）。

A 流動資金貸款 B 固定資產貸款 C 項目貸款 D 信用證

14、異地授信的貸后檢查頻率，原則上不低于（A）一次，A、半個月 B、一個月 C、二個月 D、三個月

15、授信按授信對象可分為單一客戶授信和(B)客戶授信。A、綜合 B、集團 C、循環 D、基本

16、流動比率是衡量企業短期償債能力最通用的比率，流動比率=(C)A、（流動資產－存貨）/流動負債、B、（現金+現金等價物）/流動負債×100%、C、流動資產/流動負債、D、負債總額/資產總額×100%

17、資產凈利率的計算公式是（C）

A、資產凈利率=凈利潤／[（期初資產總額+期末資產總額）／2]×100％

B、資產凈利率=[（銷售收入— 銷售成本）／銷售收入]×100％

C、資產凈利率=（凈利潤／平均總資產）×100％ D、資產凈利率=（凈利潤／銷售收入）×100％

18、主動授信是指無需客戶提出申請，我行根據相關信貸政策和通過不同渠道收集的客戶信息，主動給予客戶（B）的授信額度。

A、一次性 B、意向性 C、公司 D、個人

19、關聯交易是指發生在集團內（C）之間的有關轉移權利和義務的事項安排。

A、控股股東 B、高級管理層 C、關聯方 D、董事會成員

20、南昌銀行對公客戶信用評級共設(C)信用等級。A、5個 B、6個 C、7個 D、8個

21、單筆貸款授信期限最長（A）。

A、一年 B、二年 C、三年 D、四年

22、授信審批人員應當把握關聯方授信額度，對一個關聯方的授信余額不得超過銀行資本凈額的（C）A、20% B、15% C、10% D、5%

23、新增政府融資平臺企業資產負債率低于（D）A、60% B、70% C、75% D、80%

24、授信額度原則上不能高于借款人的（B）A、總資產 B、所有者權益 C、總負債 D、注冊資本

25、對于關聯或歸并后超過（C）萬元（含）的“多頭授信”，續做時不能提供足值抵押物的，授信金額只降不增，超出(C)萬元以上保證部分每年壓縮比例不低于10%，直至壓縮至1000萬元以下。

A、500 B、800 C、1000 D、1200

26、以2011年8月底為存量基準日，各分（支）行存量“兩頭在外”授信實行逐步退出。2013年必須壓縮的“兩頭在外”授信比例不得低于（A）。

A、60% B、70% C、80% D、100%

27、（A）負責客戶信用等級的初評，總行授信部負責客戶信用等級的審定。

A、分支行公司業務經營部門 B、分支行風險部 C、分支行綜合部

28、對于（D）以上的流動資金貸款，應合理測算借款人營運資金需求，審慎確定借款人的流動資金授信總額及具體授信額度，不得超過借款人的實際需求發放流動資金貸款。A、500萬 B、1000萬 C、2000萬 D、3000萬

29、（A）負責檢查、監督和管理全行客戶信用評級工作。A、總行授信管理部 B、總行公司部 C、總行風險部 D、總行審計部 30、授信審批批復有效期為（B），授信到期日可以順延。A、3 個月 B、6個月 C、9個月 D、12個月

31、今年8月1日起上收分（支）行融資性擔保公司擔保貸款的授信審批權限，（B）以上的擔保公司擔保授信均上報總行審批，直至新的擔保公司入圍辦法出臺實施。A、50萬 B、100萬 C、300萬 D、500萬

32、分支行新增“多頭授信”的，一經發現立即查處，分別處罰主辦客戶經理及團隊長（C）、授信審查人員2000元、分管行長及行長6000元，扣罰風險金，并與績效掛鉤，同時視情節輕重給予上述主責任人員記過及以上、或降級、撤職至開除處分。

A、2000 B、3000 C、4000 D、6000

33、注冊一年內的企業，需實際經營（A）以上方能授信，授信額度不能超過實際到位的注冊資本

A、3個月 B、6個月 C、9個月 D、12個月

34、存量授信續辦時，查閱申請授信客戶近一年或半年的日 均現金流量（含結算戶、企業實際控制人、股東的個人賬戶或在信貸系統中被列入財務負責人的個人賬戶，其他賬戶不予認可）占用信金額(A)以上，未達到必須壓縮貸款金額的10%以上。

A、5% B、10% C、15% D、20%

35、以2011年8月底 作為存量基準日，所形成的存量異地授信應逐步退出，每年必須壓縮比例不低于（C）。A、10% B、20% C、30% D、50%

36、保障性項目的最低資本金比例為（B）A、15% B、20% C、25% D、30%

37、嚴格控制煤電企業的項目貸款，淘汰落后產能項目包括單機(A)萬千瓦(不含)以下的常規燃煤小火電項目 A、30 B、40 C、50 D、60

38、申報授信時，除提供企業最新征信外，還需提供借款企業法人代表、實際控制人及占比(B)以上自然人股東最新個人征信，A、20% B、30% C、40% D、50%

39、各分支行每年（A）需向總行報送異地貸款管理報告。內容包括但不限于異地貸款當期情況、較上期比較分析、不良情況、風險分析、風險等級、風險防范措施等。A、1月、7月 B、2月、8月 C、3月、9月 D、4月、10月 40、總行貸審會上，每筆信貸業務評審以到會有效投票的（B）贊成票為通過。

A、1/3 B、2/3 C、3/5 D、4/5

二、多項選擇題

1、企業的速動比率具有局限性，主要是其沒有將如下內容考慮進來（AC）

A、應收賬款收回的可能性 B、速動資產總額

C、應收賬款收回的時間預期 D、流動負債合計 E、資產效益總額

2、下列屬于流動性風險預警的融資指標/信號有（AD）A、融資成本上升 B、資產質量下降

C、外部評級下降 D、被迫從市場上購自已發行的債券

Ｅ、所發行的股票價格上升

3、下列（ABCD）是申請授信的客戶應該向商業銀行提交的基本信息 A、營業執照 B、法人身份證明及必要的個人信息 C、及近期存款情況

D、董事會主要成員的名單和簽字樣本 E、以上說法均不正確

4、貸款審查是提高銀行貸款資產安全的性的重要環節,發放公司貸款時，要特別注意的有(CD)A、項目建議書 B、可行性研究報告 C、借款人的資產負債情況 D、預測借款人的現金流量 E、關聯企業互保情況

5、考察和分析企業的非財務因素，主要從以下方面進行分析和判斷（ABCD）

A、管理層風險 B、行業風險

C、生產與經營風險 D、宏觀經濟及自然環增 E、資金風險

6、一般來說，集團法人客戶的信用風險主要有以下原因造成（ABCD）

A、商業角行對集團法人客戶多頭授信、盲目/過度授信，不適當分配授信額度 B、集團法人客戶經營不善

C、集團法人客戶通過關聯交易手段在內部關聯方之間不按公允價格原則轉移資產或利潤 D、集團法人客戶通過資產重組手段在內部關聯方之間不按公允價格原則轉移資產或利潤

E、集團法人客戶固定資產投資規模大，資產負債比例高，償債壓力大，還債能力弱

7、與單一客戶相比，集團法人客戶的信用風險具有以下明顯特征（ABCD）

A、連環擔保十分普遍 B、財務報表真實性差 C、系統性風險高

Ｄ、風險識別和貸后監督難度大 Ｅ、以上說法均不正確

8、信用評級主要從（ABCD）等方面進行評價。A、財務風險 B、信用記錄 C、領導者素質 D、投資人的實力 E、擔保

9、商業銀行不得對以下用途的業務進行授信：（ABCD）A、國家明令禁止的產品或項目；

B、違反國家有關規定從事股本權益性投資，以授信作為注冊資本金、注冊驗資和增資擴股；

C、違反國家有關規定從事股票、期貨、金融衍生產品等投資；

D、其他違反國家法律法規和政策的項目。

10、表內授信包括（AB）A、流動資金貸款 B、固定資產貸款 C、信用證 D、銀行承兌

11、我行在授信審查時要求客戶提供的報表包括：（ABC）A、資產負債表 B、損益表 C、現金流量表 D、預算報表

12、授信業務按照風險狀況分為（BC）

A、高風險授信業務 B、一般風險授信業務 C、低風險授信業務 D、無風險授信業務

13、擔保是指客戶還款或履行責任的第二來源，擔保方式包括(ABCD)A、保證 B、抵押 C、質押 D、留臵

14、商業銀行的表外授信包括（ABD）

A、貸款承諾 B、票據承兌 C、流動資金貸款 D、信用證

15、貸款還款方式（ABC）A、等額本金、本息（逐月還款）B、一次還本分次付息 C、一次性利隨本清

16、貸款擔保條件（ABCD）

A、可用抵押 B、質押 C、保證擔保 D、前三種擔保方式組合擔保。

17、風險控制措施（ABCDE）

A、對借款人的審查

B、對抵押物的審查

Ｃ、對承租人的審查 D、租賃真實性 E、對租金的審查

18、授信審查人員應遵循下列哪些授信審查原則（BCD）。A、實地調查原則 B、收益與風險相平衡的原則 C、“三個注重”原則 D、合法合規原則

19、下列選項中，屬于用途不合規，而禁止授信的情況包括(AC)A、國家明令禁止的產品 B、衍生交易和股票 C、銀行不予授信的行業 D、未提供項目審批文件 20、放款審核人員對合同簽署情況進行審核時，應關注的問題包括(ABCD)A、借款合同是否經客戶經理雙人面簽，并簽章或簽字 B、相關合同的簽署人，是否為有權簽字人

C、法人客戶是否有關于借款的有效決議，如：董事會決議等

D、個人客戶是否有必要的共有人聲明或者協議

21、工業型企業流動資金貸款，上主營業務收入不低于授信金額的（C）；商業型企業流動資金貸款，上主營 業務收入不低于授信金額的（D）（均包括借款企業在他行的短期授信）。中央企業、大型國企、地方及行業龍頭企業除外。

A、150% B、180% C、200% D、300%

22、貸款轉化方式主要包括但不限于（ABCD）A、貸款展期 B、借新還舊 C、債務重組 D、債務主體臵換

23、總行審貸會共(D)位委員，除主任委員外，必須有（A）位審貸會委員參加會議方為有效。

A、7 B、8 C、9 D、10

24、風險貸款轉化必須同時具備以下條件（ABCEF）A、借款人能夠維持基本的生產和經營；

B、借款人主觀上沒有惡意逃避銀行債務的趨向； C、借款人具備還款意識，能夠積極配合銀行開展工作； D、借款人欠付利息； E、貸款擔保條件不弱化； F、貸款責任人明確。

25、貸款轉化管理必須貫徹（ABCD）的指導原則。A、分類指導 B、真實反映 C、明確責任 D、降低風險

26、貸款轉化包括（A C）：

A、正常貸款轉化 B、非正常貸款轉化 C、風險貸款轉化 D、不良貸款轉化

27、“風險貸款轉化”包括(BCD)：

A、關注類貸款的轉化 B次級貸款的轉化 C、可疑貸款的轉化 D、損失類貸款的轉化

28、申報新增貸款，信用評級不低于（C）級。申報存量貸款，信用評級不低于（D）級

A、AA級 B、A+級 C、A級 D、B級

29、各類評級實行百分制、均按《客戶信用評級分值計算規則》（附件）所列評價指標及計分標準進行評分，其中，財務因素占比（C），非財務因素占比(B)A、30% B、40% C、60% D、70% 30、信用評級工作的基本流程包括（ACD）等 環節。A、資信調查 B、貸前調查 C、初評等級 D、等級審定

31、我行具有以下情形之一的流動資金貸款，原則上應采用受托支付方式（ABD）A、與借款人新建立信貸業務關系且借款人信用狀況一般 B、支付對象明確且單筆或累計支付金額超過300萬元（含）以上

C、支付對象明確且單筆或累計支付金額超過500萬元（含）以上

D、我行認定的其他情形。

32、固定資產貸款和項目融資單筆金額超過項目總投資（A）或超過（C）以上的貸款資金支付，應采用受托支付方式。A、5% B、10% C、500萬 D、1000萬

33、我行原則上不得接受異地企業（指經辦行的地市行政管轄區域以外的單位和組織）為授信客戶提供保證擔保。但（ABC）除外。

A、金融機構

B、連續三年贏利的且實收資本在3000萬元以上，凈資產在5000萬元以上、資產負債率低于70%的大型國企或知名企業 C、連續二年贏利的且凈資產在5000萬元以上的上市公司 D、連續三年贏利的且凈資產在1億元以上的上市公司

34、客戶出現（ABC）情況時，其公司業務經營部門須對其進行信用等級重估：

A、客戶出現重大經營困難或財務困難； B、兼并、收購、分立、破產、股份制改造、資產重組等重大體制改革；

C、訴訟標的達到凈資產30%（含）以上的重大法律訴訟； D、對外擔保額達到凈資產40%（含）以上的重大對外擔保；

35、信用評級應堅持（BCD）的原則。

A、部分調查 B、客觀評價 C、科學計量 D、風險審定

36、客戶信用評級管理的總體工作原則是（ABCD）A、統一標準 B、集中認定 C、定期評估 D、動態調整

37、我行授信分為（A）、(C)和(D)和三種形式。A、綜合授信 B、單筆授信 C、主動授信 D、預授信

38、我行授信業務按照風險狀況分為（A）和(B)A、一般風險授信業務 B、低風險授信業務 C、高風險授信業務 D、特殊授信業務

39、一般風險授信業務產品額度，具體包括（A）、(B)及(C)。A、一般產品額度 B、特定產品額度 C、授信擔保額度 D、被擔保額度 40、我行公司客戶主動授信原則上應同時符合以下條件（ABCD)A、經國家工商行政管理機關核準有效的企事業單位或其他經濟組織；

B、近三年內無不良記錄，實際控制人和主要經營人無不良記錄和不良嗜好；

C、從事的經營活動合法，符合國家產業政策；

D、有固定的經營場所，實際經營時間一年以上，具備一定自有資金。

三、是非題

1、申請授信的單一法人客戶應向商業銀行提交的基本信息包括近三年經審計的資產負債表，利潤表等，成立不足一年的客戶，提交自成立以業各的報表（√）

2、風險是一個事前概念，損失是一個事后概念，兩者有著本質的區別（ⅹ）

3、保證擔保分為連帶保證和一般保證兩種方式，我行只接受一般保證方式。（×）

4、貸款擔保可以保證貸款得以償還。（×）

5、我行不接受關聯企業作為貸款保證人。（×）

6、銀行承兌屬于表外授信。（√）

7、授信的實質就是授予信用，承擔風險及獲取利益。（√）

8、支行權限內新增授信業務可以互保。（×）

9、經審定的客戶信用等級有效期為二年，自審定批復文件發布之日起計算。如在有效期內客戶信用等級發生調整，則有效期相應順延。（×）

10、總資產3000萬以下的企業最高評級不超過AA級。（×）

四、簡答題

1、現金流量表主要回答了那三個問題？

現金流量表分析的內容概括起來主要是回答三個問題：企業現金從何而來；企業現金用于何方；現金余額發生了什么變化。

2、授信的基本要素包括哪些？

授信的基本要素包括：授信對象、授信品種、金額、期限、價格、用途和擔保。

3、授信的非財務分析包括哪些? 企業的非財務分析包括:主體資格分析、關聯關系分析、企業信用分析、行業分析、授信用途分析及授信擔保分析。

4、我行授信的主要形式有那些？

我行授信分為綜合授信、主動授信和預授信三種形式。

5、項目必在性評估的主要內容有： 投資項目是否符合國家產業政策、國民經濟長遠規劃、地區規劃和行業規劃的要求；項目是否符保國內外市場需求，產品發展趨勢如何，有無競爭能力，是否重復建設；技術改造實施后，是否能降低能源、原材料等物資消耗，是否有利于資源的綜合利用，是否有行于保護和改善環境；項目規模是否經濟合理；

6、集團客戶貸款風險的主要表現特征: 集團客戶的償債風險；集團客戶不公平關聯交易產生的風險，如虛增資本、虛增資產、關聯企業之間發生大量的應收應付款項、抽逃資本、連環擔保、虛假交易等；、集團客戶多元化經營產生的風險；集團客戶多頭授信、過度授信風險； 集團客戶授信易受地方政府的影響；

7、防范集團客戶貸款風險的主要措施： 加強貸前全面調查，確保授信資料真實； 加強統一授信管理，防止多頭授信風險；切實加強貸后管理，防范資金挪用風險；

建立信息共享機制，加強金融同業合作；高度重視審計意見，關注執法機關處罰；加強擔保資格審查，高度重視關聯交易；

8、“多頭授信”歸并原則

嚴格按照“兩個一次性”、“三個主辦”、“三個優先”的原則進行歸并。“兩個一次性”原則即歸并后的多頭授信必須 一次性申報、一次性審批；“三個主辦”原則即按照一個主辦行、一個主辦營銷團隊、一個主辦客戶經理的原則申報授信業務；“三個優先”原則即對跨行“多頭授信”歸并按照時間優先、屬地優先、金額優先的先后順序明確主辦行。

9、授信業務的準入、審查、審批必需緊扣的“八個真實”的原則是什么？

真實的主體、真實的用途、真實的期限、真實的數據、真實的抵押、真實的評估、真實的貿易背景、真實的實際控制人。

10、什么是異地授信

是指各分（支）行向本行（指各分支行，下同）所在地（地市級）之外的地區注冊企業或個人發放的所有授信業務，包括但不限于貸款、貿易融資、票據融資、從非金融機構買入返售資產、透支、各項墊款、承兌、保函、信用證等表內表外授信業務。

第三篇：反洗錢題庫多選題

多項選擇題 1．《中華人民共和國反洗錢法》的立法宗旨是(ABD)A．預防洗錢活動 B．維護金融秩序

C．維護金融穩定 D．遏制洗錢犯罪及相關犯罪

2．根據《中華人民共和國反洗錢法》規定，在中華人民共和國境內設立的金融機構和按照規定應當履行反洗錢義務的特定金融機構，應當履行哪些反洗錢義務？(ABCD)A．依法采取預防、監控措施 B．建立健全客戶身份識別制度 C．建立健全客戶身份資料和交易記錄保存制度 D．建立健全大額交易和可疑交易報告制度

3．任何單位和個人發現洗錢活動，有權向(AB)舉報。A．反洗錢行政主管部門 B．公安機關 C．檢察機關 D．法院 4．關于反洗錢信息保密，以下說法正確的是(ABCD)A.對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密。B.對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，非依法律規定，不得向任何單位和個人提供。

C.反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調查。

D.司法機關依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。6．下列關于客戶身份識別的說法中，正確的是(ABCD)A.金融機構在與客戶建立業務關系或者為客戶提供規定金額以上的現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記。

B.客戶由他人代理辦理業務的，金融機構應當同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。

C.與客戶建立人身保險、信托等業務關系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機構還應當對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記

D.金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。

7．《中華人民共和國反洗錢法》規定，金融機構對先前獲得的客戶身份資料的（BCD）有疑問的，應當重新識別客戶身份。

A.規范性 B.有效性 C.完整性 D.真實性 8．《中華人民共和國反洗錢法》中提到的國務院金融監督管理機構是指（BCD）。A.中國人民銀行 B.中國銀行業監督管理委員會 C.中國證券監督管理委員會 D.中國保險監督管理委員會 9．金融機構應當履行的反洗錢義務包括(ABCD)。A.建立反洗錢內部控制制度

B.設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作

C.建立客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度

D.開展反洗錢培訓和宣傳工作等 10．《中華人民共和國反洗錢法》規定的反洗錢義務主體包括（CD）。A.中華人民共和國公民

B.在中華人民共和國境內的居民和非居民 C.在中華人民共和國境內設立的金融機構

D.按照規定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構 11．下列有關反洗錢行政調查的表述，正確的有（AC）。

A.反洗錢行政調查中，對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，國務院反洗錢行政主管部門有封存權。

B.反洗錢行政調查中，對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，應立即請求司法機關予以封存，司法機關應予配合。

C.反洗錢行政調查時如需封存文件、資料，應當會同在場的金融機構工作人員查點清楚，當場開列清單一式二份，由調查人員和在場的金融機構工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機構，一份附卷備查。

D.反洗錢行政調查時如需封存文件、資料，應當會同在場的金融機構工作人員查點清楚，當場開列清單一式三份，由調查人員和在場的金融機構工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機構，一份交司法機關，一份附卷備查。

12．中國人民銀行依法履行的反洗錢監督管理職責包括（ABCD）。A.負責人民幣和外幣反洗錢的資金監測

B.監督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況 C.在職責范圍內調查可疑交易活動

D.向偵查機關報告涉嫌洗錢犯罪的交易活動 14．《中華人民共和國反洗錢法》對公民和組織的信息保密，規定了有關人員的保密義務，下面有關這方面的敘述正確的是（ABCD）。

A.對履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當保密；非依法律規定，不得向任何單位和個人提供。

B.司法機關依照反洗錢法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。C.對違反保密義務的，依法承擔法律責任，但履行反洗錢義務的機構及其工作人員依法提交大額和可疑交易報告受法律保護。

D.中國人民銀行設立中國反洗錢監測分析中心，作為我國統一的大額交易和可疑交易報告的接收、分析、保存機構，避免因反洗錢信息分散而侵害金融機構客戶的隱私權和商業秘密。

15．下面關于金融機構建立客戶身份識別制度的敘述正確的有（ABCD）。

A.對要求建立業務關系或者辦理規定金額以上的一次性金融業務的客戶身份進行識別，要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記，客戶身份信息發生變化時，應當及時予以更新。

B.按照規定了解客戶的交易目的和交易性質，有效識別交易的受益人。C.在辦理業務中發現異常跡象的，應當重新識別客戶身份。

D.保證與其有代理關系或者類似業務關系的境外金融機構進行有效的客戶身份識別，并可從該境外金融機構獲得所需的客戶身份信息。

16．下面關于金融機構建立客戶身份資料和交易記錄保存制度的敘述正確的有（AD）。A.在業務關系存續期間，客戶身份資料發生變更的，應當及時更新客戶身份資料。B.金融機構破產和解散時，應當將客戶身份資料和客戶交易信息移交當地政府指定的機構。

C.客戶身份資料在業務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存10年。D.以上說法只有一個正確。

17．下面關于臨時凍結措施的敘述正確的有（AB）。

A.偵查機關接到報案后，對已依照規定臨時凍結的資金，應當及時決定是否繼續凍結。B.偵查機關認為需要繼續凍結的，依照刑事訴訟法的規定采取凍結措施。C.偵查機關認為不需要繼續凍結的，應當立即通知金融機構解除凍結。D.臨時凍結不得超過24小時。

18．下列關于國務院有關金融監督管理機構反洗錢職責的說法中，正確的有：(ABCD)。A．審批新設金融機構或者金融機構增設分支機構時，應當審查新機構反洗錢內部控制制度的方案；對于不符合反洗錢法規定的設立申請，不予批準。

B．參與制定所監督管理的金融機構反洗錢規章。

C．發現涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應當及時向偵查機關報告。

D．對所監督管理的金融機構提出按照規定建立健全反洗錢內部控制制度的要求。19．下列關于反洗錢信息中心的說法，正確的有(ABCD)。A．由國務院反洗錢行政主管部門設立。

B．負責大額交易和可疑交易報告的接收、分析。

C．按照規定向國務院反洗錢行政主管部門報告分析結果。D．履行國務院反洗錢行政主管部門規定的其他職責。20．下列說法中正確的是(ABCD)。

A．僅國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級分支機構才具有反洗錢調查權。

B．國務院反洗錢行政主管部門在設區的市一級以下分支機構不具有反洗錢行政處罰權。

C．國務院反洗錢行政主管部門的任何一級分支機構均具有反洗錢監督檢查權。D．以上說法都正確。

21．在反洗錢工作中應當相互配合的部門有(ABCD)。

A．國務院反洗錢行政主管部門 B．國務院有關部門、機構 C．司法機構 D．以上說法都正確 22．下列說法正確的是(ABCD)A．金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或進行交易 B．金融機構不得為客戶開立匿名賬戶 C．金融機構不得為客戶開立假名賬戶 D．以上說法都對

23．金融機構在下列違法行為中，哪一項可以由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正？(ABC)A.未按照規定建立反洗錢內部控制制度。

B.未按照規定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作的。C.未按照規定對職工進行反洗錢培訓。

D.與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶，致使洗錢后果發生。

25、為了預防洗錢和恐怖融資活動，規范金融機構（ABC）行為，維護金融秩序，根據《中華人民共和國反洗錢法》等法律、行政法規的規定，制定《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。

A、客戶身份識別 B、客戶身份資料 C、交易記錄保存 D、業務操作

26、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》適用于在中華人民共和國境內依法設立的下列金融機構（ABCD）。

A、政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用合作社。

B、證券公司、期貨公司、基金管理公司。

C、保險公司、保險資產管理公司。

D、信托公司、金融資產管理公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司。

27、從事（BCD）的機構履行客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存義務適用《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。

A、投資業務 B、匯兌業務 C、支付清算業務 D、基金銷售業務

28、金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執行客戶身份識別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶、業務關系或者交易，采取相應的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質，了解實際控制客戶的（）和交易的（）。（AD）

A、自然人 B、法人 C、受益人 D、實際受益人

29、金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執行客戶身份識別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的（AD）或者交易，采取相應的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。A、客戶 B、自然人 C、法人 D、業務關系

30、金融機構應當按照（ABCD）的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現每項交易，以提供識別客戶身份、監測分析交易情況、調查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。

A、安全 B、準確 C、完整 D、完整

31、金融機構應當按照安全、準確、完整、保密的原則，妥善保存客戶（A B），確保能足以重現每項交易，以提供識別客戶身份、監測分析交易情況、調查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。

A、身份資料 B、交易記錄 C、會計檔案 D、信譽記錄

32、金融機構應當根據反洗錢和反恐怖融資方面的法律規定，建立和健全客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的內部操作規程，指定專人負責反洗錢和反恐融資合規管理工作，合理設計（BC），并定期進行內部審計，評估內部操作規程是否健全、有效，及時修改和完善相關制度。

A、內部制度 B、業務流程 C、操作規范 D、內部規范

33、金融機構應當根據反洗錢和反恐怖融資方面的法律規定，建立和健全客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的內部操作規程，指定專人負責反洗錢和反恐融資合規管理工作，合理設計業務流程和操作規范，并定期進行內部審計，評估內部操作規程是否（BC），及時修改和完善相關制度。

A、安全 B、健全 C、有效 D、有益

34、金融機構應當對其分支機構執行（ABC）的情況進行監督管理。A、客戶身份識別制度 B、客戶身份資料 C、交易記錄保存制度 D、業務流程

35、金融機構與境外金融機構建立代理行或者類似業務關系時，應當充分收集有關境外金融機構（ABCD）等方面的信息，評估境外金融機構接受反洗錢監管的情況和反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性，以書面方式明確本金融機構與境外金融機構在客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存方面的職責。

A、業務 B、聲譽 C、內部控制 D、接受監管

36、金融機構與境外金融機構建立代理行或者類似業務關系時，應當充分收集有關境外金融機構業務、聲譽、內部控制、接受監管等方面的信息，評估境外金融機構接受反洗錢監管的情況和反洗錢、反恐怖融資措施的（CD），以書面方式明確本金融機構與境外金融機構在客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存方面的職責。

A、真實性 B、完整性 C、健全性 D、有效性

37、政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等金融機構和從事匯兌業務的機構，在以開立賬戶等方式與客戶建立業務關系，為不在本機構開立賬戶的客戶提供（BCD）等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，應當識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。

A、現金存取 B、現鈔兌換 C、票據兌付 D、現金匯款

38、政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等金融機構和從事匯兌業務的機構，在以開立賬戶等方式與客戶建立業務關系，為不在本機構開立賬戶的客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，應當識別客戶身份，了解實際控制客戶的（）和交易的（），核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。（AD）A、自然人 B、法人 C、受益人 D、實際受益人

39、政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等金融機構和從事匯兌業務的機構為客戶向境外匯出資金時，應當登記匯款人的（ABCD）和收款人的姓名、住所等信息，在匯兌憑證或者相關信息系統中留存上述信息，并向接收匯款的境外機構提供匯款人的姓名或者名稱、賬號、住所等信息。

A、姓名 B、名稱 C、賬號 D、住所

40、政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等金融機構和從事匯兌業務的機構為客戶向境外匯出資金時，應當登記匯款人的姓名或者名稱、賬號、住所和收款人的（AD）等信息，在匯兌憑證或者相關信息系統中留存上述信息，并向接收匯款的境外機構提供匯款人的姓名或者名稱、賬號、住所等信息。

A、姓名 B、名稱 C、賬號 D、住所

41、接收境外匯入款的金融機構，發現匯款人（）和（）三項信息中任何一項缺失的，應要求境外機構補充。（ABCD）

A、姓名 B、名稱 C、匯款人賬號 D、匯款人住所

42、信托公司在設立信托時，應當核對委托人的有效身份證件或者其他身份證明文件，了解信托財產的來源，登記（AB）的身份基本信息，并留存委托人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。

A、委托人 B、受益人 C、指定受益人 D、法定受益人

43、（ABCD）以及中國人民銀行確定的其他金融機構在與客戶簽訂金融業務合同時，應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。A、金融資產管理公司 B、金融租賃公司

C、汽車金融公司 D、貨幣經紀公司

44、金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮（ABCD）是否為外國政要等因素，劃分風險等級，并在持續關注的基礎上，適時調整風險等級。在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監管薄弱國家（地區）客戶的風險等級應高于來自于其他國家（地區）的客戶。

A、地域 B、業務 C、行業 D、客戶

45、與客戶的業務關系存續期間，金融機構應當采取持續的客戶身份識別措施，關注客戶及其日常（AC），及時提示客戶更新資料信息。

A、經營活動 B、經營狀況 C、金融交易情況 D、經濟狀況

46、對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人，金融機構應當了解其（ABC）或者經營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監測分析?？蛻魹橥鈬?，金融機構應采取合理措施了解其資金來源和用途。

A、資金來源 B、資金用途 C、經濟狀況 D、交易對手

47、金融機構應采取合理方式確認代理關系的存在，在按照本辦法的有關要求對被代理人采取客戶身份識別措施時，應當核對代理人的（CD），登記代理人的姓名或者名稱、聯系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼。A、姓名 B、聯系方式 C、有效身份證件 D、身份證明文件

48、出現以下情況時，金融機構應當重新識別客戶（ABCD）：

A、客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經營范圍、法定代表人或者負責人的。

B、客戶行為或者交易情況出現異常的。

C、客戶姓名或者名稱與國務院有關部門、機構和司法機關依法要求金融機構協查或者關注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。

D、客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的。

49、金融機構除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下的一種或者幾種措施，識別或者重新識別客戶身份：（ABD）

A、要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件。

B、回訪客戶。

C、電話查訪。

D、向公安、工商行政管理等部門核實。

50、金融機構在履行客戶身份識別義務時，應當向中國反洗錢監測分析中心和中國人民銀行當地分支機構報告以下可疑行為（ABD）：

A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的。

B、對向境內匯入資金的境外機構提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關替代性信息的。

C、客戶無理由拒絕更新客戶基本信息的。

D、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的。

51、金融機構應當保存的客戶身份資料包括記載客戶（AD）以及反映金融機構開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。

A、身份信息 B、聲譽 C、經營狀況 D、資料

52、金融機構應當保存的交易記錄包括關于每筆交易的（ABD）以及有關規定要求的反映交易真實情況的合同、業務憑證、單據、業務函件和其他資料。

A、數據信息 B、業務憑證 C、會計憑證 D、賬簿

53、金融機構應當保存的交易記錄包括關于每筆交易的數據信息、業務憑證、賬簿以及有關規定要求的反映交易真實情況的（ABCD）和其他資料。A、合同 B、業務憑證 C、單據 D、業務函件

54、金融機構應采取必要管理措施和技術措施，防止客戶身份資料和交易記錄的（BD），防止泄漏客戶身份信息和交易信息。

A、丟失 B、缺失 C、損壞 D、損毀

55、金融機構應采取切實可行的措施保存客戶（AB），便于反洗錢調查和監督管理。A、身份資料 B、交易記錄 C、會計檔案 D、信譽記錄

56、金融機構破產或者解散時，應當將客戶身份資料和交易記錄移交（BCD）指定的機構。

A、中國人民銀行 B、中國銀行業監督管理委員會 C、中國證券監督管理委員會 D、中國保險監督管理委員會

57、自然人客戶的“身份基本信息”包括客戶的姓名、性別、國籍、（ACD）、聯系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限?？蛻舻淖∷嘏c經常居住地不一致的，登記客戶的經常居住地。

A、職業 B、行業 C、住所地 D、工作單位地址

60、法人、其他組織和個體工商戶客戶的“身份基本信息”包括（ABCD）和授權辦理業務人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限。A、控股股東 B、實際控制人 C、法定代表人 D、負責人 62、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》制定的目的（AB）。

A.為了防止利用金融機構進行洗錢活動

B.規范金融機構大額交易和可疑交易報告行為 C.維護金融秩序 D.促進金融穩定 63、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》適用于在中華人民共和國境內依法設立的下列金融機構（ABCD）。

A.政策性銀行 B.保險資產管理公司

C.汽車金融公司 D.中國人民銀行確定并公布的其他金融機構 64、應報告大額交易的金融機構規定的內容（ABC）

A.客戶通過在境內金融機構開立的賬戶或者銀行卡發生的大額交易，由開立賬戶的金融機構或者發卡銀行報告；

B.客戶通過境外銀行卡發生的大額交易，由收單行報告； C.客戶不通過賬戶或者銀行卡發生的大額交易； D.以上都正確。

66、對符合下列條件之一的大額交易，未發現該交易可疑的，金融機構可以不報告（ABCD）。

A.自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換。B.金融機構內部資金調撥。

C.國際金融組織和外國政府貸款轉貸業務下的債務掉期交易。D.金融機構在黃金交易所進行的黃金交易。67、以下交易行為，具有可疑交易特征的有：（ABD）

A.短期內資金集中轉入，分散轉出，與客戶身份、財務狀況、經營業務明顯不符的 B.短期內資金分散轉入，集中轉出，與客戶身份、財務狀況、經營業務明顯不符的 C.外貿型企業，經常存入境外開立的旅行支票或外幣匯票存款 D.提前償還貸款，與其財務狀況明顯不符

68、依據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定,你單位應報送以下可疑交易(ACD)。

A.短期內資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，與客戶身份、財務狀況、經營業務明顯不符。

B.短期內不同收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。

C.法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款。

D.長期閑臵的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付。

69、依據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定,你單位應報送以下可疑交易(ABD)。

A.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付。B.提前償還貸款，與其財務狀況明顯不符。

C.客戶用于境外投資的購匯人民幣資金大部分為現金或者從同名銀行賬戶轉入。D.客戶要求進行本外幣間的掉期業務，而其資金的來源和用途可疑

71、依據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定,你單位應報送以下可疑交易(BCD)。

A.自然人銀行賬戶頻繁進行現金收付。

B.居民自然人頻繁收到境外匯入的外匯后，要求銀行開具旅行支票、匯票或者非居民自然人頻繁存入外幣現鈔并要求銀行開具旅行支票、匯票帶出或者頻繁訂購、兌現大量旅行支票、匯票。

C.多個境內居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉和結匯均由一人或者少數人操作。

D.發現其他交易的金額、頻率、流向、性質等有異常情形，經分析認為涉嫌洗錢的。72、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定,你單位應報送以下可疑交易(CD)。

A.外商投資企業以外幣現金方式進行投資或者在收到投資款后，在短期內將資金迅速轉到境外，但與其生產經營支付需求相符。

B.外商投資企業外方投入資本金數額超過批準金額或者借入的直接外債，從關聯企業的第三國匯入。

C.自然人銀行賬戶頻繁進行現金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現金且情形可疑。

D.多個境內居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉和結匯均由一人或者少數人操作。

73、以下情況應作為可疑交易報告上報的是：（CD）A.短期內資金分散轉入、集中轉出

B.短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付

C.長期閑臵的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內發生大量資金收付 D.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付。74、（）境內居民接受（）離岸賬戶匯款，其資金的劃轉和結匯均由（）操作的情況，作為可疑交易進行報告。正確答案為（BC）

A.多個 多個 一人 B.多個 一個 少數人 C.多個 一個 一人 D.多個 多個 少數人

75、依據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定,對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，下列說法錯誤的是（ABC）。

A.只提交大額交易報告 B.只提交可疑交易報告

C.匯總提交大額交易報告和可疑交易報告 D.分別提交大額交易報告和可疑交易報告

76、金融機構對按照本辦法向中國反洗錢監測分析中心提交的所有可疑交易報告涉及的交易，應當分析、識別，有合理理由認為該交易或者客戶與（ABD）有關的，應當同時報告中國人民銀行當地分支機構，并配合中國人民銀行的反洗錢調查工作。

A.洗錢 B.恐怖主義活動

C.暴力活動 D.其他違法犯罪活動

77、金融機構應當按照本辦法所附的大額交易和可疑交易報告要素要求，提供（）的交易信息，制作大額交易報告和可疑交易報告的電子文件。

A.真實 B.完整 C.準確 D.及時 78、《金融機構反洗錢規定》適用對象包括（但不限于）（ABCD）

A.商業銀行 B.期貨經紀公司 C.汽車金融公司 D.從事匯兌業務、支付清算業務的機構

80、下面關于臨時凍結措施的敘述正確的有（AB）。

A.偵查機關接到報案后，對已依照規定臨時凍結的資金，應當及時決定是否繼續凍結。B.偵查機關認為需要繼續凍結的，依照刑事訴訟法的規定采取凍結措施。C.偵查機關認為不需要繼續凍結的，應當立即通知金融機構解除凍結。D.臨時凍結不得超過2個工作日。81、金融機構在履行反洗錢義務過程中，發現涉嫌犯罪的，應當及時以書面形式向（CD）報告。

A、地方政府 B、當地人民法院 C、中國人民銀行當地分支機構 D當地公安機關

82、金融機構應當在規定的期限內，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的（ABC）等相關資料

A、數據信息 B、業務憑證 C、賬簿 D、會計報表

83、中國人民銀行設立中國反洗錢監測分析中心，依法履行的職責包括（ABCD）A.接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告

B.建立國家反洗錢數據庫,妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告信息 C.按照規定向中國人民銀行報告分析結果

D.要求金融機構及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告

84、金融機構應當按照中國人民銀行的規定，報送以下資料（ABD）A.反洗錢統計報表 B.信息資料 C.會計報表

D.稽核審計報告中與反洗錢工作有關的內容

85、中國人民銀行及其分支機構根據履行反洗錢職責的需要，可以采?。ˋBCD）措施進行反洗錢現場檢查：

A.進入金融機構進行檢查；

B.詢問金融機構的工作人員，要求其對有關檢查事項作出說明；

C.查閱、復制金融機構與檢查事項有關的文件、資料，并對可能被轉移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存；

D.檢查金融機構運用電子計算機管理業務數據的系統。

86、下面關于客戶風險等級劃分工作有關要求表述正確的有（ABCD）

A.對于2007年8月1日至2009年1月1日之間建立業務關系的客戶，金融機構應于2009年年底完成等級劃分工作

B.對于2007年8月1日以前建立了業務關系，且2007年8月1日后沒有再建立新業務關系的客戶，金融機構應于2011年年底完成等級劃分工作

C.對于2009年1月1日以后建立業務關系的客戶，金融機構應在業務關系建立后的10個工作日內完成等級劃分工作

D.法人金融機構應將本機構的客戶風險等級劃分工作計劃報人民銀行備案

87、中國人民銀行及其當地分支機構可以按季度通過反洗錢監測分析系統或其他渠道收集，也可以要求金融機構按季度匯總統計并報送：（ABCD）

A.報告可疑交易的情況

B.配合中國人民銀行及其分支機構開展反洗錢調查的情況 C.執行中國人民銀行及其分支機構臨時凍結措施的情況 D．向中國人民銀行及其分支機構報告涉嫌犯罪的情況 88、非現場監管報表《金融機構客戶身份識別情況統計表》中的“受益人數”是指（AB）A.銀行業金融機構是“實際受益人數” B.保險業機構是“受益人數” C.銀行業金融機構是“受益人數” D.保險業機構是“實際受益人數” 89、《反洗錢非現場監管辦法（試行）》適用于以下金融機構（ABCD）A.政策性銀行 B.保險公司 C.保險資產管理公司 D.基金管理公司

90、金融機構應當按照中國人民銀行的規定，指定專人負責向中國人民銀行及其分支機構報送以下反洗錢信息資料（ABCDE）

A.反洗錢統計報表 B.信息資料 C.交易數據 D.工作報告 E．內部審計報告中與反洗錢工作有關的內容

91、中國人民銀行或其分支機構應審核金融機構報送的非現場監管信息的以下方面（BC）

A.真實性 B.準確性 C.完整性 D.一致性

92、中國人民銀行及其分支機構對所收集的非現場監管信息進行分析時，發現有疑問或需要進一步確認的，可根據情況采取以下方式進行確認和核實（ABCE）

A.電話詢問 B.書面詢問 C.走訪金融機構 D.現場檢查 E．約見金融機構高級管理人員談話

93、對金融機構反洗錢工作監督檢查情況實施評估，主要是是對下列哪些情況進行評估(ABC)A.上級機構對下級分支機構反洗錢工作的監督檢查 B．同級內部審計部門對反洗錢工作的稽核審計

C．反洗錢專門工作部門對反洗錢崗位人員履責情況檢查 D．監管部門對金融機構反洗錢工作開展的監督檢查

94、發布實施《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的目的在于：（ABC）A．監測恐怖融資行為 B．防止利用金融機構進行恐怖融資

C．規范報告涉嫌恐怖融資可疑交易的行為 D．識別恐怖分子身份

95、下列哪些行為屬于恐怖融資行為：（ABCD）

A．恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他財產

B．以資金或者其他財產協助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪 C．為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產 D．為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產 96、制定《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的依據是：（AB）A．《反洗錢法》 B．《中國人民銀行法》 C．《保險法》 D．《商業銀行法》

97、下列機構中適用《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的有：（ABCD）A．保險資產管理公司 B．基金管理公司 C．從事匯兌業務的機構 D．汽車金融公司

98、下列哪些機構負責接收涉嫌恐怖融資可疑交易報告：（CD）A．銀監局 B．保監局

C．中國人民銀行及分支機構 D．中國反洗錢監測分析中心

99、銀行業金融機構發現客戶與聯合國安理會決議所列的恐怖組織名單有關的應當向哪些機構報告可疑交易報告。（AB）

A．中國反洗錢監測分析中心 B．中國人民銀行當地分支機構 C．銀監會 D．銀行業協會

100、下列哪幾項屬于金融機構應報告的涉嫌恐怖融資可疑交易報告的情形：（ABCD）A．懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財產的

B．懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財產的

C．懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運作或者企圖保存、管理、運作資金或者其他形式財產的 D．懷疑資金或者其他形式財產來源于或者將來源于恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動人員的

100、金融機構發現或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與下列哪些名單有關的，應當立即提交可疑交易報告：（ABCD）

A．國務院有關部門、機構發布的恐怖組織、恐怖分子名單 B．司法機關發布的恐怖組織、恐怖分子名單

C．聯合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單

D．中國人民銀行要求關注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單

102、下列哪些是洗錢的方式（ABCD）

A.通過地下錢莊，實行犯罪所得的跨境轉移 B.通過購買彩票進行洗錢

C．設立空殼公司，作為非法資金的“中轉站” D．利用別人的賬戶提現，切斷洗錢線索 103、洗錢的基本過程是（ABC）

A.放臵 B.離析 C.融合 D.整合 104、下列屬于重點可疑交易的（ABC）

A．金融機構在履行反洗錢義務過程中，發現涉嫌犯罪的 B．客戶拒絕提供有效身份證件或其他身份證明文件的

C．金融機構通過對客戶交易的分析甄別，發現客戶涉嫌非法集資的 D．提前償還貸款，與其財務狀況明顯不符的

105、對于拒絕、阻礙人民銀行檢查的金融機構，人民銀行可以（ABCD）A．責令限期改正

B．情節嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款

C、致使洗錢后果發生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款

D．對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接人員處一萬元以上五萬元以下罰款 A.放臵 B.離析 C.融合 D.整合

6、按照我國反洗錢法律法規的規定，金融機構應當采取哪些措施完善反洗錢內控？ A.金融機構及其分支機構應當依法建立健全反洗錢內部控制制度 B.設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作 C.制定反洗錢內部操作規程和控制措施 D.對工作人員進行反洗錢培訓

E.金融機構的負責人應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責 答案或答題要點及評分標準：ABCDE

7、股份制商業銀行在以開立賬戶等方式與客戶建立業務關系時，應當識別客戶身份，并采取以下哪些措施？

A.如果客戶為外國政要，金融機構為其開立賬戶應當經高級管理層的批準。B.了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人 C.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件 D.登記客戶身份基本信息

E.留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件 答案或答題要點及評分標準：ABCDE

8、商業銀行為客戶將5000美元現鈔兌換成英鎊時，應當識別客戶身份，并采取以下哪些措施？

A.不必了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人 B.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件 C.登記客戶身份基本信息 D.如果客戶為外國政要，應當經高級管理層的批準。

E.留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件 答案或答題要點及評分標準： BCE

9、商業銀行為客戶提供哪種服務時，應當識別客戶身份，并核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件？

A.為不在本機構開戶的客戶提供2萬的票據兌付 B.將1000美元現鈔結匯 C.張三轉賬18萬到李四賬戶 D.開立理財專戶 E.提取現金6萬元

答案或答題要點及評分標準：ABD

10、商業銀行為客戶提供哪種服務時，應當識別客戶身份，并核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件？

A.為不在本機構開立賬戶的客戶提供2萬元現金匯款 B.為不在本機構開立賬戶的客戶提供800美金現金匯款 C.為不在本機構開立賬戶的客戶兌換1000美元現鈔 D.為不在本機構開立賬戶的客戶提供1萬元票據兌付 E.提取現金5萬元

答案或答題要點及評分標準：ACD

11、商業銀行為客戶提供哪種服務時，應當識別客戶身份，并核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件？

A.開立賬戶

B.為不在本機構開立賬戶的客戶提供1萬元以上的一次性交易 C.為不在本機構開立賬戶的客戶提供1千美元以上的一次性交易 D.大額取現服務 E.大額存現服務

答案或答題要點及評分標準：ABC

12、M國總統要求在工商銀行某支行開立外幣賬戶時，金融機構應采取哪些客戶身份識別措施？

A.應當經負責人批準 B.應當經高級管理層批準

C.應當報告當地中國人民銀行分支機構

D.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息 E.留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件 答案或答題要點及評分標準：BDE

13、金融機構在為客戶向境外匯出資金時，應當登記： A.匯款人的姓名或者名稱

B.匯款人身份證件或身份證明文件種類、號碼 C.匯款人的賬號 D.匯款人的住所

E.匯款人的職業和工作單位

答案或答題要點及評分標準：ACD

14、金融機構在為客戶向境外匯出資金時，發現信息要素缺失時，可采取哪些替代性措施？

A.匯款人沒有在本金融機構開戶，金融機構無法登記匯款人賬號的，可登記交易流水號

B.匯款人沒有在本金融機構開戶，金融機構無法登記匯款人賬號的，可登記匯款人姓名或名稱

C.匯款人沒有在本金融機構開戶，金融機構無法登記匯款人賬號的，可登記匯款憑證號碼

D.境外收款人住所不明確的，金融機構可登記接收匯款的境外機構所在地名稱 E.境外收款人住所不明確的，金融機構可登記境外收款人的身份證件號碼 答案或答題要點及評分標準：ACD

16、辦理以下哪些業務時，金融機構應當識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件？

對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件？ A.為客戶辦理代理授權或者取消代理授權 B.與客戶簽訂融資融券等信用交易合同 C.代辦股份確認 D.交易密碼掛失 E.開通網上交易

答案或答題要點及評分標準：ABCDE

17、金融機構劃分客戶的反洗錢風險等級時，應考慮下列風險因素： A.客戶的特點或者賬戶的屬性 B.客戶是否為外國政要 C.地域 D.業務 E.行業

答案或答題要點及評分標準：ABCDE

18、出現以下情況時，金融機構應當重新識別客戶：

A.客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經營范圍、法定代表人或者負責人的

B.客戶行為或者交易情況出現異常的

C.客戶姓名或者名稱與國務院有關部門、機構和司法機關依法要求金融機構協查或者關注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的

D.客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的

E.金融機構先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的 答案或答題要點及評分標準：ABCDE

19、金融機構在履行客戶身份識別義務時，應當向中國反洗錢監測分析中心和中國人民銀行當地分支機構報告以下可疑行為: A.客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的

B.對向境內匯入資金的境外機構提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關替代性信息的

C.采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的 D.客戶無正當理由拒絕更新客戶基本信息的 E.履行客戶身份識別義務時發現的其他可疑行為 答案或答題要點及評分標準：ABCDE 20、可疑交易報告制度是指具有以下特征的交易： A.金額有異常情形 B.頻率有異常情形 C.流向有異常情形 D.性質有異常情形

E.與客戶身份或經營性質不符的資金交易

答案或答題要點及評分標準：ABCDE P145

21、以下關于客戶身份資料和交易記錄保存期限的說法中正確的是： A.客戶身份資料，自業務關系結束當年至少保存5年 B.客戶身份資料自一次性交易記賬當年計起至少保存5年 C.交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5年

D.客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調查的可疑交易活動，且反洗錢調查工作在前款規定的最低保存期屆滿時仍未結束的，金融機構應將其保存至反洗錢調查工作結束。

E.同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質保存的，至少應當按照上述期限要求保存一種介質的客戶身份資料或者交易記錄。

答案或答題要點及評分標準：ABCDE

22、我國金融業反洗錢法律制度由哪些內容組成的？ A.《刑法》關于洗錢罪的規定 B.《反洗錢法》

C.《中國人民銀行法》

D.《金融機構反洗錢規定》

E.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》 答案或答題要點及評分標準：ABCDE

23、《反洗錢法》規定的舉報接受機關是： A.公安機關

B.中國反洗錢監測分析中心 C.人民法院 D.人民檢察院 E.中國人民銀行

答案或答題要點及評分標準：AE

24、實施行政處罰的法律法規和規章依據應包括： A.反洗錢法

B.金融機構反洗錢規定 C.刑法

D.金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法 E.金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法 答案或答題要點及評分標準：ABDE

25、對于拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查的金融機構，中國人民銀行可以： A.責令限期改正

B.情節嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款

C.情節嚴重的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處一萬元以上五萬元以下罰款

D.致使洗錢后果發生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款 E.情節特別嚴重的，責令停業整頓或者吊銷其經營許可證。答案或答題要點及評分標準：ABCD

26、對于未按規定報告可疑交易的金融機構，中國人民銀行可以： A.情節嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款

B.情節嚴重的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款

C.致使洗錢后果發生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款

D.致使洗錢后果發生的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款

E.情節特別嚴重的，建議有關金融監督管理機構責令停業整頓或者吊銷其經營許可證。答案或答題要點及評分標準：ABCDE

27、有下列情形之一的，金融機構應當立即解除臨時凍結： A.接到中國人民銀行總行的解除臨時凍結通知書的

B.接到實施調查的省級人民銀行的解除臨時凍結通知書的

C.在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結措施后48小時內未接到偵查機關繼續凍結通知的

D.在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結措施后24小時內未接到偵查機關繼續凍結通知的

E.直接接到偵查機關的解除凍結通知的 答案或答案要點及評分標準：AC

28、反洗錢調查的強制性體現在哪些方面：

A.對人民銀行來說，在反洗錢調查過程中有權依法使用各種強制手段，如詢問、查閱、復制、封存和臨時凍結措施

B.對金融機構來說，在反洗錢調查過程中負有積極配合義務，如實提供有關文件和資料，不得拒絕或阻礙

C.人民銀行在反洗錢調查過程中，要根據收集的資料，對可疑交易活動是否涉嫌洗錢犯罪進行主觀判斷

D.反洗錢調查不能公開進行，更不能吸收被調查對象參與和聽取被調查對象的意見 E.人民銀行調查人員以及金融機構的工作人員，均不得違反規定泄露其知悉的調查情況

答案或答案要點及評分標準：AB 30、金融機構擁有哪些權利： A.拒絕調查的權利

B.核對、補充和更正訊問筆錄的權利 C.清點并保存封存清單的權利 D.逾期自動解除凍結的權利 E.獲得救濟的權利

答案或答案要點及評分標準：ABCDE

31、金融機構在反洗錢調查中的義務包括： A.配合調查的義務

B.如實提供信息的義務 C.不得拒絕的義務 D.不得阻礙的義務

E.提供必要經費的義務

答案或答案要點及評分標準：ABCD

32、根據《中國人民銀行反洗錢調查實施細則（試行）》的規定，采取臨時凍結措施的主要程序包括：

A.客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，金融機構應當立即向中國人民銀行當地分支機構報告 B.中國人民銀行當地分支機構接到金融機構報告后，應當立即向有管轄權的偵查機關先行緊急報案。中國人民銀行地市中心支行、縣（市）支行接到金融機構報告的，應當在緊急報案的同時向中國人民銀行省一級分支機構報告

C.中國人民銀行省一級分支機構接到金融機構或者中國人民銀行地市中心支行、縣（市）支行的報告后，應當立即核實有關情況，并填寫臨時凍結申請表，報告中國人民銀行

D.中國人民銀行行長或者主管副行長批準采取臨時凍結措施的，中國人民銀行應當制作臨時凍結通知書，加蓋中國人民銀行公章后正式通知金融機構按要求執行

E.臨時凍結期限為48小時，自金融機構接到臨時凍結通知書之時起計算 答案或答案要點及評分標準：ABCDE

33、關于反洗錢保密制度，下列說法正確的是：

A.中國人民銀行及其工作人員應當對依法履行反洗錢職責獲得的信息予以保密，不得違反規定對外提供

B.中國反洗錢監測分析中心及其工作人員應當對依法履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息予以保密；非依法律規定，不得向任何單位和個人提供

C.金融機構及其工作人員對依法履行反洗錢義務獲得的客戶身份資料和交易信息應當予以保密

D.金融機構及其工作人員對依法履行反洗錢義務獲得的客戶身份資料和交易信息，不得向任何單位和個人提供

E.金融機構及其工作人員應當對報告可疑交易、配合中國人民銀行調查可疑交易活動等有關反洗錢工作信息予以保密，不得違反規定向客戶和其他人員提供

答案或答案要點及評分標準：ABCE

34、根據《反洗錢法》的規定，下列哪些情況下不能采取臨時凍結措施：

A.某銀行向當地人民銀行報告了客戶張三的可疑交易報告，稱張某向美國大量匯款 B.某省人民銀行對張三的可疑交易活動進行反洗錢調查，發現張三有繼續向美國轉款的跡象

C.在對張三進行反洗錢調查時，調查人員發現張三有通過福建某地下錢莊向美國轉款的跡象

D.在對張三的A賬戶進行反洗錢調查時，張三突然提出將調查未涉及到的B賬戶資金轉往美國

E.在對張三進行反洗錢調查時，張三提出將被調查賬戶的資金轉給境內李四賬戶，而李四賬戶是福建某地下錢莊操控賬戶

答案或答案要點及評分標準：ABCDE 35.反洗錢調查涉及封存的程序包括： A.會同在場的金融機構工作人員查點清楚 B.當場開列清單一式二份

C.調查人員和在場的金融機構工作人員簽名或者蓋章 D.封存清單的交付，一份交金融機構，一份附卷備查 E.封存滿一個月的，自動解除封存

答案或答案要點及評分標準：ABCD

36.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規定，金融機構除了核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下的措施：

A．要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件 B．回訪客戶 C．實地查訪

D．向公安、工商行政管理等部門核實 E．其他可依法采取的措施 答案 ABCDE

37、金融機構劃分客戶的反洗錢風險等級時，應考慮下列風險因素： A．客戶的特點或者賬戶的屬性 B．信用等級 C．地域 D．業務 E．行業

答案 ACDE

38、出現以下情況時，金融機構應當重新識別客戶：

A．客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經營范圍、法定代表人或者負責人的

B．客戶行為或者交易情況出現異常的

C．客戶姓名或者名稱與國務院有關部門、機構和司法機關依法要求金融機構協查或者關注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的

D．客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的

E．金融機構獲得的客戶信息與先前已經掌握的相關信息存在不一致或者相互矛盾的 答案 ABCDE 85.按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，對外商投資企業的（）行為，金融機構應當密切關注并作為可疑交易報告。

A.以外幣現金方式進行投資，與其生產經營支付需求不符

B.在收到投資款后，在短期內將資金迅速轉到境外，與其生產經營支付需求不符 C.外方投入資本金數額超過批準金額

D.外方借入的直接外債，從無關聯企業的第三國匯入 標準答案：A,B,C,D 86.根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規定，以下屬于可疑交易的是（）。

A.短期內資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出

B.與來自于販毒、走私、恐怖活動、賭博嚴重地區或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來活動在短期內明顯增多

C.提前償還貸款

D.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付 標準答案：B,D 87.對于“長期閑臵賬戶”，金融機構在（）情況下應當報告可疑。

A.原因不明地突然啟用 B.有資金流入

C.10個工作日內累計金額接近人民幣200萬元 D.資金流量較小 標準答案：A,C 88.按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，所謂“大量”是指（）。

A.交易金額單筆低于但接近大額交易標準

B.交易金額當日累計低于但接近大額交易標準 C.交易金額累計低于但接近大額交易標準 D.交易金額大大超過大額交易標準 標準答案：A,C 89.根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，對符合下列條件之一的大額交易，如未發現該交易可疑的，金融機構可以不報告（）。

A.定期存款到期后，不直接提取或者劃轉，而是本金或者本金加全部或者部分利息續存入在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶

B.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在另一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的定期存款。

C.定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的活期存款

D.定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的不同戶名下的另一賬戶內的活期存款

標準答案：A,C 90.按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，所謂“頻繁”是指（）。A.交易行為營業日每日發生5次以上 B.交易行為營業日每日發生3次以上 C.營業日每日發生持續5天以上 D.營業日每日發生持續3天以上 標準答案：B,D 91.金融機構反洗錢工作的三項基本制度為（）。

A.客戶身份識別制度

B.客戶身份資料和交易記錄保存制度 C.大額交易和可疑交易報告制度 D.保密制度

標準答案：A,B,C 92.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定的大額“累計”包括以下含義（）。

A.累計交易金額以單一客戶為單位 B.累計交易金額以單一賬戶為單位

C.按資金收入或者付出的情況，單邊累計計算 D.按資金收入或者付出的情況，雙邊累計計算 標準答案：A,C 93、哪些支行應成立反洗錢領導小組：（）A、管轄支行 B、直屬支行 C、網點支行 標準答案： AB 96、對高風險客戶除需了解客戶身份外，還應基于風險等級劃分對高風險客戶進行加強的身份識別，并附加了解以下信息：()A、客戶在本行開戶的合理原因，客戶賬戶的預期主要用途（處理事務）和預期往來對象。

B、自然人客戶的經濟狀況、單位客戶的經營狀況。C、客戶的財富或資金的來源、資金用途。D、客戶的家庭背景及家庭成員情況。

E、當地監管或各級機構認為應當了解的其他信息。標準答案：ABCE 97、對高風險客戶，柜臺經辦人員可在開立賬戶前或開立賬戶后的合理時間內對客戶提供的身份證件及其它住處的真實性，可采取以下幾種措施進行核實。()A、從客戶處要求獨立可靠文件。B、回訪或實地查訪客戶。

C、向居民身份證件管理機關、企業登記機關或海關等有權機關進行核實。D、查詢客戶信用記錄檔案。E、其他可依法采取的措施。標準答案：ABCDE 99、在接納外國政要客戶時因多種因素存在較高的風險，應持審慎態度并在審批時綜合考慮以下因素：()A、來自高風險國家或地區、高層腐敗嚴重的國家或地區的外國政要。B、外國政要的資金規模與其收入背景不符卻無法解釋資金或財富的來源，C、資金來源于境外政府機構或政府背景機構、企業匯款，以現金、旅行支票、不記名票據等方式存入資金.D、資金來源于政府相關項目的傭金。

E、通過或利用網絡、報紙等公開的傳媒了解該外國政要的聲譽及那些已被公開指控涉嫌或構成腐敗犯罪的外國政要。

標準答案：ABCDE 100、以客戶符合以下情形的，應拒絕對值為其開設賬戶、開始業務關系或進行交易，提供服務。()A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件或客戶提供的身份證件系偽造或變造；客戶提供的身份證明文件或基本身份信息不全，且無法補充提供。

B、客戶拒絕提供我行要求補充的客戶身份信息，經核實，客戶所提供的身份信息嚴重失實。

C、經核實，有合理理由懷疑客戶可能涉嫌洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動。D、客戶在辦理業務過程中對經辦人員態度強硬、蠻橫。

E、客戶被列入國際組織、當地監管或有關外國政府的制裁名單，且相關名單在本行或當地監管禁止提供賬戶服務、禁止交易之列。

標準答案：ABCE 101、在辦理業務過程中，對已經確認的高風險客戶出現的異常交易應加強了解并記錄如下信息()A、資金來源。B、資金用途。C、家庭成員情況

D、經濟或經營狀況變化的信息。

E、貿易或交易的背景、交易對手情況。標準答案：ABDE 102、客戶出現以下情況時，應當及時審核客戶身份信息，如客戶身份資料、信息發生變更的，應當填寫持續盡職調查表并及時更新：()A、客戶行為或者交易出現異常。客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑。B、客戶姓名或者名稱與制裁名單上的個人或實體相一致。

C、客戶姓名或者名稱與各級司法、行政機關依法要求協查或者關注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同。

D、獲得的客戶信息與先前掌握的相關信息存破壞不一致或者相互矛盾。E、先前獲得客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點。標準答案：ABCDE 103、對以下異常交易模式應保持警惕。()A、看上去沒有任何經濟或商業上的意義。

B、涉及大量的現金存入，與客戶正常或預期的交易不一致。C、交易量極大，與客戶財務規?；蚪洕鸂顩r不相匹配。D、賬戶交易量與過往交易記錄相比不尋常。標準答案：ABCDE E、賬戶交易與其同類其他客戶相比不尋常。

104、適當提高或降低具體客戶的風險等級，應綜合考慮()A、客戶開戶目的、性質和結構。B、客戶存款或交易的規模。C、客戶的交易往來對象。D、客戶在我行的地位。E、客戶關系持續時間。標準答案：ABCE 105、以下哪種情形發生后，應及時調高客戶風險等級：()A、客戶因為涉嫌洗錢、恐怖融資或其他違法犯罪行為被有權機關調查。

B、客戶因為涉嫌洗錢、恐怖融資或其他違法犯罪行為被行內其他機構或本行代理行查詢。

C、客戶被總行確認為高風險、被當地監管列為高風險。

D、客戶多次被本行報送可疑交易報告，并有合理理由懷疑其涉嫌洗錢、恐怖融資或其他違法犯罪行為。標準答案：ABCD 106、符合以下情形的，應終止與客戶的業務關系，拒絕繼續提供服務。()A、客戶被列入國際組織、當地監管或有關外國政府的制裁名單，且相關名單在本行或當地監管禁止提供賬戶服務、禁止交易之列。

B、客戶從事的行業經常發生變化。

C、客戶涉嫌洗錢、恐怖融資或其他違法犯罪行為被訴訟或調查，并使本行遭受或可能遭受巨大聲譽、財務等損失。

D、有合理理由懷疑客戶涉嫌洗錢、恐怖融資或其他違法犯罪行為，要求客戶提供證明交易合法性、真實性等相關材料，客戶無合理理由拒絕配合。

E、經核實客戶所提供的身份信息嚴重失實。標準答案：ACDE 107、下列哪些法律規章屬于“一法四規章”：（ABCDE）A、《反洗錢法》 B、《金融機構反洗錢規定》 C、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》 D、《金融機構報告涉嫌恐怖融資可疑交易報告管理法》 E、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

108、有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的市一級以上派出機構責令限期改正；情節嚴重的，處二十萬以上五十萬以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款：（CDE）

A、按照規定履行客戶身份識別義務的；

B、按照規定保存客戶身份資料和交易記錄的 C、違反保密規定，泄露有關信息的； D、拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查的；

E、與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的； 109、以下哪些是我司反洗錢內控制度：（ABCD）A、《反洗錢工作管理》 B、《客戶風險等級劃分標準管理辦法》 C、《大額交易和可疑交易報告管理辦法》 D、《客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

110、下列哪些屬于客戶身份識別措施：（ABCD）A、核對客戶身份證件或證明文件 B、回訪客戶 C、實地查訪

D、向公安、工商行政管理等部門核實 111、開戶環節基本要求：（ABCD）A、識別客戶身份

B、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人 C、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件

D、登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。

112、下列屬于可疑交易行為的有：（ABCD）

A、客戶短期內將資金分散存入、集中轉出或集中存入、分散轉出資金帳戶。B、客戶長期不進行或少量進行期貨交易，其資金帳戶卻發生大量的現金收付。C、開戶后短期被大量進行期貨交易，然后迅速銷戶。

D、長期不進行期貨交易的客戶突然在短期內原因不明地頻繁進行期貨交易，而且資金量巨大。

113、可疑交易報告流程：(ABC)A、可疑交易崗作為甄別可疑交易的業務部門。當發現有可疑交易時，應于發現當日書面向公司合規審查部報告。

B、經合規審查部分析確認為可疑交易的，由該機構填寫《期貨業金融機構可疑交易報告表》。經公司負責人簽字后，以書面形式和電子文檔形式向反洗錢監測分析中心上報。

C、對于業務部門報告后，經公司合規審查部分析認定為非可疑交易的交易，公司對此設立專門的檔案，以備核查。

D、反洗錢工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護。114、金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告下列大額交易：（ABCD）

A、單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。

B、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉。

C、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉。

D、交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易。

115.對符合下列條件之一的大額交易，如未發現該交易可疑的，金融機構可以不報告：（ABCD）

A、定期存款到期后，不直接提取或者劃轉，而是本金或者本金加全部或者部分利息續存入在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶。

B、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的定期存款。

C、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的活期存款。

D、交易一方為各級黨的機關、國家權力機關、行政機關、司法機關、軍事機關、人民政協機關和人民解放軍、武警部隊，但不含其下屬的各類企事業單位。

E、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉。116.對符合下列條件之一的大額交易，如未發現該交易可疑的，金融機構可以不報告：（ABCDEF）

A金融機構同業拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易。B金融機構在黃金交易所進行的黃金交易。C金融機構內部調撥資金。

D國際金融組織和外國政府貸款轉貸業務項下的交易。E國際金融組織和外國政府貸款項下的債務掉期交易。

F商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行發起的稅收、錯賬沖正、利息支付。

117．客戶身份識別的基本原則有哪些方面？ABCD A．真實性 B．有效性 C．完整性 D．持續性

118金融機構及其工作人員履行客戶身份識別義務的主要法律依據是什么？ABD A．中華人民共和國反洗錢法 B．金融機構反洗錢規定

C．金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法

D．金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法 4．客戶身份識別包含哪三層含義？ABCD A．了解客戶本人的真實身份

B．了解客戶的交易目的和交易性質 C．了解客戶的資金來源和用途

D．了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人

119．核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風險客戶、高風險賬戶持有人，應了解哪些方面的信息？ABCD A．了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人 B．資金來源 C．資金用途

D．經濟狀況或者經營狀況

120.為對私客戶辦理一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系時，應查看以下客戶的哪些身份證明文件？ABCD A華僑出具中國護照

B香港、澳門人出具港澳居民往來內地通行證

C臺灣居民出具臺灣居民往來大陸通行證或其他有效旅行證件

D外國公民出具護照或外國人永久居留證，或者國家法律、法規及有關文件規定的其他有效證件

121.為境內對公客戶辦理一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系時，如果存在代理人，應查看客戶哪些身份證明文件？AB A合法有效的授權委托書 B代理人的有效身份證件 C合法有效的合同書 D代理人的資質證明

122．為對私客戶辦理一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系時，應查看以下客戶的哪些身份證明文件？ABCD A．軍人出具軍官證 B．武警出具武警警官證

C．16歲以下公民應由監護人代理開戶，出具代理人身份證及使用人戶口簿 D．中國公民16歲以上出示身份證和臨時身份證

123.為對私客戶辦理一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系需登記的客戶身份基本信息包括哪些？ABCD A．客戶的住所地或者工作單位地址 B．客戶的聯系方式

C．客戶的身份證件或者身份證明文件的種類

D．客戶的身份證件或者身份證明文件號碼和有效期限

124.為境外對公客戶辦理一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系時，應查看客戶哪些身份證明文件？ABCD A．經過公證的境外有效商業注冊登記證明文件

B．其他與商業注冊登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機構開立的文件 C．董事會或董事、主要股東及有權人士的授權委托書 D．能夠證明授權人有權授權的文件

125.為對公客戶辦理一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系需登記的客戶身份基本信息包括哪些？ABCD A．客戶的名稱 B．客戶的住所

C．客戶的經營范圍

D．對公客戶的有效證明證件

126.一次性金融服務識別要點包括哪些？ABCD A．了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人 B．核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件 C．登記客戶身份基本信息

D．留存有效身份證件或其他身份證明文件的復印件或影印件 127.一次性金融服務識別對象有哪些？AB A．客戶 B．代理人 C．客戶經理

D．銀行營業網點經辦人員

128.應履行客戶身份識別義務的一次性金融服務是指為不在本銀行開立賬戶的客戶提供符合以下哪些條件的現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務。AC A．交易金額單筆人民幣1萬元以上 B．交易金額單筆人民幣10萬元以上

C．交易金額單筆外匯等值1000美元以上 D．交易金額單筆外匯等值10000美元以上

129．一次性金融服務是指：為不在本銀行機構開立賬戶的客戶提供以下哪些方面的一次性金融服務。ACD A．現金匯款 B．現金存款 C．現鈔兌換 D．票據兌付

130．查驗個人客戶的身份證是否真實，可通過哪些途徑核查（）？ABC A、互聯網

B、銀行“黑名單”系統 C、公民身份聯網核查系統； D、公證機關

140．對個人客戶異常情況進行身份識別時，可采取那些措施？（）ABCD A、實地查訪；

B、要求可戶補充身份資料； C、回訪客戶；

D、向公安機關核查

141．銀行辦理自然人境外匯入款業務，應在匯兌憑證或者相關信息系統中登記哪些信息？AB A.收款人的姓名、帳號、住所； B.匯款人的姓名、住所； C.匯款銀行的名稱和地址； D.匯款人職業、工作單位

142、對公人民幣存款賬戶業務關系終止的原因有哪些？（ABCD）A、單位因撤并、解散需終止的

B、單位因宣告破產或關閉原因終止的 C、注銷、被吊銷營業執照的

D、因遷址等需要變更開戶銀行的

143、對公人民幣存款賬戶業務關系終止，銷戶前客戶身份識別要點有哪些方面？（ABCD）

A、開戶銀行須與客戶核對賬戶余額，收回各種重要空白票據及結算憑證和開戶登記證，客戶未按規定交回各種重要空白票據及結算憑證的，應要求啟其具有關證明造成損失的，由其自行承擔責任。

B、若該賬戶為反洗錢合規部門一直關注的賬戶，則網點應在完成銷戶的同時，向反洗錢合規部門上報該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續監控職責。

C、一年未發生收付活動且未欠開戶銀行債務的銀行結算睡眠賬戶，開戶銀行應通知單位自發出通知之日起30日內辦理銷戶手續，逾期視同自愿銷戶。未劃轉款項列入久懸未取專戶管理。

D、對先前獲得的客戶身份資料不完整的，要求客戶補充完整，對先前獲得的客戶身份證件或者其他身份證明文件已過有效期的，要求客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件。

144、對公外匯存款賬戶業務關系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員（ABCD）A、銀行營業網點經辦人員 B、國際業務結算人員 C、客戶經理

D、經營部門負責人

145、對公人民幣存款賬戶業務關系終止時客戶身份識別對象有哪些？（CD）A、銀行營業網點經辦人員 B、銀行客戶經理 C、客戶 D、代理人

146、對公人民幣存款賬戶業務關系終止，客戶身份識別有哪些要點？（ABCD）

A、是大額取現銷戶的，銀行須在可疑交易報告中注明取現銷戶；是大額轉賬銷戶的，可疑交易須完整填寫交易對手信息，以記錄銷戶后的資金流向。

B、銀行還應在客戶基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章，同時于撤銷銀行結算賬戶之日起2個工作日內，向人民銀行報告。C、未獲工商行政管理部門核準登記注冊驗資戶，出資人以現金方式存入的，需提取現金銷戶的，應出具繳存現金時的現金繳款單原件及有效身份證件，如為業務代辦人，需記錄代辦人信息；以轉賬存入的，資金應退還給原匯款人賬戶。

D、銷戶后，銀行應按規定將客戶銷戶資料歸檔保存。

147、銀行在為個人客戶辦理銷戶手續時應注意哪些要點？（ACD）A、對大額取現銷戶的，須在可疑交易報告中注明取現銷戶。

B、對大額轉賬銷戶的，在可疑交易報告中不必填寫交易對手信息。C、對由代理人辦理銷戶的，應核對代理人的有效身份證件，有效身份證件如為身份證，應通過聯網核查公民身份信息系統進行核查。

D、銷戶后，銀行應該規定將客戶銷戶資料歸檔保存。148．客戶洗錢風險分類管理的必要性包括哪些方面BC A．客戶洗錢風險分類是客戶身份識別的唯一做法 B．客戶洗錢風險分類是我國法律法規的明確要求

C．客戶洗錢風險分類有助于用戶在成本投入不變的情況下提高風險控制效果 D．客戶洗錢風險分類是額外要求

149．銀行客戶洗錢風險分類管理是一項系統性的工作，必須有以下哪些方面相應的支持ABCD A．管理制度和工作制度 B．分類參數體系 C．評估計量體系 D．系統控制體系

150．為確?？蛻粝村X風險分類的客觀性和準確性，銀行應采取什么樣的措施BD A．對客戶洗錢風險分類進行靜態、不變的管理 B．對客戶洗錢風險分類進行動態、持續的管理 C．不管影響因素如何變化也不必調整等級分類 D．根據影響因素的變化隨時調整等級分類

151．對于客戶洗錢風險等級分類標準的描述，正確的是哪些選項ABCD A．屬于銀行內部保密信息 B．直接關系到客戶風險等級 C．需要對客戶嚴格保密

D．避免被犯罪分子知悉后有意規避有關的風險控制措施

152．銀行客戶范圍和業務種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的哪些因素及信息的基礎上對客戶洗錢風險進行分類ABCD A．地域、行業 B．身份、國籍 C．交易目的 D．交易特征

153．客戶洗錢風險等級的原則是什么ABCD A．全面性

B．定性與定量相結合 C．持續性 D．保密性

154．銀行客戶洗錢風險分類的參考指標中，以下哪些說法是正確的ABC A．客戶因素包括個人客戶和企業客戶

B．個人客戶的參考因素是指客戶職業、職位、收入、背景、地位、信譽和外界評價等 C．企業客戶的參考因素是指企業的組織架構、經營規模、經營范圍、所處行業、信用評級以及中介機構的評價等因素

D．被聯合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素 155．以下哪些企業因素屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考因素ACD A．其經營活動或資金來源合法性受到懷疑的客戶 B．長期存在大額交易的客戶

C．與高風險國家、地區或客戶有密切貿易往來的客戶 D．股權結構過于復雜，使實際受益人難于辨認的客戶

156．以下哪些個人因素屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考因素ABCD A．外國政要、政黨要員、國企高管、司法和軍事高級官員 B．被聯合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶 C．已經或正在接受行政或司法調查的客戶 D．有犯罪嫌疑或其他犯罪紀錄的客戶

157．銀行客戶洗錢風險分類應參考的業務因素通常包括但不限于以下哪些因素ABCD A．自助業務或電子銀行業務 B．現金業務

C．代理業務或無記名業務 D．匯兌業務

158．對可疑類客戶采取哪些風險控制措施BCD A．與可疑類客戶建立業務關系時，應當采取標準型盡職調查措施識別客戶身份，并按照本機構特定的業務處理程序進行辦理

B．在可疑類客戶的業務關系存續期間，應當全面了解客戶的信息，加強監控其日常各項交易情況和操作行為

C．對于可疑類客戶，以后應當對其身份信息以及資金交易狀況進行審核，審核頻率應高于關注類客戶，并根據結果調整客戶洗錢風險等級

D．可疑類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內再出現可疑交易，應持續進行報告

159．對禁止類客戶以下不正確的說法有哪些BD A．原則上銀行不為禁止類客戶辦理業務或開立帳戶

B．銀行無法判斷客戶是否屬于禁止類的，可與其建立業務關系或辦理業務

C．經進一步分析調查可排除禁止類客戶嫌疑的，銀行可與其建立業務關系或辦理業務 D．對于銀行老客戶，在被確認為禁止類客戶后，仍可在一段時間內為其辦理金融業務

第四篇：多選題題庫(學生)

二、多選題

1、社會主義核心價值體系的基本內容包括： A、社會主義榮辱觀 B、馬克思主義指導思想 C、中國特色社會主義共同理想

D、以愛國主義為核心的民族精神和以改革創新為核心的時代精神

2、為什么要確立馬克思主義的科學信仰，因為： A、馬克思主義既是科學的，又是崇高的 B、馬克思主義具有持久的生命力 C、馬克思主義以改造世界為己任

D、馬克思主義是我國社會主義建設的指導思想

3、塑造當代大學生的嶄新形象是： A、理想遠大 熱愛祖國 B、追求真理 善于創新 C、德才兼備 全面發展 D、視野開闊 胸懷寬廣 E、知行統一 腳踏實地

4、當代大學生面臨的挑戰有： A、世界科技文化發展的挑戰 B、復雜多變的國際環境的挑戰 C、新階段我國發展任務的挑戰 D、實現國家統一目標的挑戰

5、思想道德修養與法律基礎的學習方法是： A、注重學習科學理論

B、注重學習和掌握思想道德修養與法律基礎的基本知識 C、注重理論聯系實際 D、注重知行統一

6、下列說法正確的是： A、德是人才素質靈魂 B、智是人才素質的基本內容

C、體是人才素質的基礎 D、美是人才素質的綜合表現

7、下列說法正確的是：

A、信念和理想一樣，也是人類特有的一種精神現象 B、信念有不同的內涵和不同的層次 C、理想信念在人的生命歷程中相互依存

D、在很多情況下，信念就是理想，理想亦是信念

8、下列說法正確的是：

A、理想作為一種精神現象，是人類社會實踐的產物 B、理想是一定社會關系的產物 C、理想帶有階級烙印 D、理想源于現實，又超越現實

9、樹立科學的理想信念，是指： A、確立馬克思主義的科學信仰 B、樹立中國特色社會主義的共同理想 C、以上答案都不正確 D、以上答案都正確

10、下列關于理想與現實的關系的說法中，正確的有： A、理想來源于現實又高于現實

B、正確認識理想與現實的關系是實現理想的思想基礎

C、現實總是美好的，而理想中既有美好的一面，也有丑陋的一面

D、理想可以轉化為現實，但這個轉化是有條件的，需要經歷一個艱苦奮斗的過程

11、理想信念對大學生成長成才的有重要的意義，具體表現在： A、指引大學生做什么人 B、指引大學生走什么路 C、激勵大學生問什么學 D、以上答案不正確

12、“理想的特征”說法正確的是：

A、目標性：對自身實踐行為的價值方向進行選擇； B、超前性：以預見方式反映未來

C、時代性：同一定時代的生產發展水平聯系 D、階級性：一定社會群體內的共同理想； E、實現可能性：經過努力可以實現

13、理想信念的作用是： A、指引人生的奮斗目標 B、提供人生的前進動力 C、提高人生的精神境界 D、決定制約個人理想 E、體現社會理想

14、“信念的特征”說法正確的是：

A、穩定性：一旦形成，終生不渝并具有巨大慣性 B、多樣性：人們需要的豐富多彩，導致信念的豐富多樣 C、執著性：努力身體力行，不達目的誓不罷休 D、親和性：志同道合：德同則相聚，道合須志同 E、實踐性：根源于實踐并積極反作用于實踐

15、認清實現理想的長期性、艱巨性和曲折性，主要表現在在以下幾個方面： A、理想的實現是一個過程 B、正確對待實現理想過程中的順境 C、對實現理想過程中的逆境可以視而不見 D、實現理想的過程是可以一帆風順的

16、理想按照內容劃分： A、個人理想 B、社會政治理想 C、道德理想 D、職業理想 E、生活理想

17、學習“思想道德修養與法律基礎”課的意義有：

A、有助于大學生認識立志、樹德、做人的道理，選擇正確的成才道路

B、有助于大學生掌握豐富的思想道德和法律知識，為提高思想道德和法律素養打下基礎 C、有助于大學生擺正“德”與“才”的位置，做到德才兼備、全面發展

D、以上答案都不對

18、“八榮八恥”的內容包括：

A、以熱愛祖國為榮、以危害祖國為恥；以服務人民為榮、以背離人民為恥 B、以崇尚科學為榮、以愚昧無知為恥；以辛勤勞動為榮、以好逸惡勞為恥 C、以團結互助為榮、以損人利己為恥；以誠實守信為榮、以見利忘義為恥 D、以遵紀守法為榮、以違法亂紀為恥；以艱苦奮斗為榮、以驕奢淫逸為恥

19、大學生活與中學相比說法正確的是： A、學習要求的變化 B、生活環境的變化 C、社會活動的變化 D、以上說法都對

20、在五千多年的發展中，中華民族形成了以愛國主義為核心的偉大民族精神。中華民族精神的內涵集中表現在： A、團結統一 B、愛好和平C、勤勞勇敢 D、自強不息

E、愛國主義是中華民族精神的核心

21、改革創新包括： A、理論創新 B、制度創新 C、科技創新 D、文化創新

22、愛國主義的基本要求是： A、愛祖國的大好河山 B、愛自己的骨肉同胞

C、愛祖國的燦爛文化 D、發揚中華民族精神 E、愛自己的國家

23、愛國主義的時代價值表現在：

A、愛國主義是中華民族繼往開來的精神支柱 B、愛國主義是維護祖國統一和民族團結的紐帶 C、愛國主義是實現中華民族偉大復興的動力 D、愛國主義是個人實現人生價值的力量源泉

24、愛國主義是一個歷史范疇，它隨著歷史條件和歷史階段的變化而變化。在當代中國，愛國主義的基本特征有：

A、愛國主義與愛社會主義相統一 B、愛國主義與擁護祖國統一相統一 C、愛國主義與參與經濟全球化相統一 D、愛國主義與弘揚民族精神和時代精神相統一

25、在當代中國，愛國主義主要表現為： A、弘揚民族精神

B、獻身于建設和保衛社會主義現代化事業 C、弘揚時代精神

D、獻身于促進祖國統一的事業

26、下列關于愛國主義的基本要求的表述正確的是： A、愛自己的骨肉同胞就是愛廣大的人民群眾 B、文化傳統是一個民族得以延續的“精神基因” C、愛國主義是歷史的、具體的

D、祖國的大好河山只是可供我們欣賞的自然風光

27、愛國主義是：

A、體現了人民群眾對自己祖國的深厚感情 B、反映了個人對祖國的依存關系

C、是人們對自己故土家園、種族和文化的歸屬感、認同感、尊嚴感與榮譽感的統一 D、調節個人與祖國之間關系的要求、政治原則和法律規范 E、民族精神的核心

28、做忠誠的愛國者應當： A、自覺維護國家利益 B、促進民族團結 C、維護祖國統一

D、增強國防觀念 E、以振興中華為己任

29、自覺維護國家利益主要體現在：

A、自覺維護國家利益，就要承擔對國家應盡的義務 B、自覺維護國家利益，就要維護改革發展穩定的大局 C、自覺維護國家利益，就要樹立民族自尊心和自豪感 D、保衛祖國的大好河山因為是可供我們欣賞的自然風光 30、中華民族愛國主義的優良傳統主要體現在： A、熱愛祖國，矢志不渝 B、天下興亡，匹夫有責 C、維護統一，反對分裂 D、同仇敵愾，抗御外侮

31、愛國主義包含著： A、愛國情感 B、愛國思想 C、愛國意志 D、愛國行為

32、經濟全球化條件下，當代大學生需要著重樹立以下觀念： A、人有地域和信仰的不同，但報效祖國之心不應有差別 B、科學沒有國界，但科學家有祖國

C、經濟全球化過程中要始終維護國家的主權和尊嚴 D、經濟全球化條件下愛國主義過時了

33、大學生增強國防觀念的途徑主要有： A、學習國防知識，提高國防意識和素質 B、參加軍事訓練，學習國防知識和軍事技能 C、參與國防教育活動，增進對國防的感性認識 D、關注國家的安全與發展，強化憂患意識

34、下列關于愛國問題的幾種觀點，不正確的是：

A、愛國就是游行示威喊口號 B、愛國主要體現在對外

C、愛國不能護短 D、愛國就要仇外

35、保持和維護心理健康的方法 A、樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀 B、掌握應對心理問題的科學方法 C、合理調控情緒

D、積極參加集體活動，增進人際交往

36、科學對待人生環境主要就是要促進： A、個人與社會的和諧

B、人與自然的和諧 C、自我身心的和諧 D、個人與他人的和諧

37、人生觀是人們對人生目的和人生意義的根本看法和態度。下列選項屬于人生觀范疇的有： A、人為什么活著

B、怎樣生活才有價值 C、思維和存在的關系如何

D、如何對待人生道路上的困難和矛盾

38、下列有關競爭與合作關系的說法中，正確的有： A、合作中有競爭，競爭中也有合作 B、競爭與合作是統一的，相輔相成 C、競爭就是將對手擊敗，無須合作 D、競爭與合作是截然對立、水火不相容的

E、競爭與合作構成人生和社會生存、發展的兩股力量

39、屬于錯誤人生目的的選項是： A、利己主義的人生目的 B、享樂主義的人生目的 C、實用主義的人生目的 D、存在主義的人生目的

E、權力意志主義的人生目的和拜金主義的人生目的等 40、積極進取的人生態度所展示的精神樣式有：

A、嚴肅認真、求真務實

B、積極進取、有所作為 C、樂觀自信、矢志不移

D、看破紅塵、與世無爭

41、在社會主義初級階段，我們反對“權力至上”、“金錢拜物教”、“享樂主義”等卑下的人生目的，不提倡“平生無大志，但求足溫飽”等平庸的人生目的，提倡： A、先公后私、先人后己的人生目的 B、禁欲主義、苦行僧主義的人生目的 C、盡情享受口腹耳目快樂的人生目的 D、主觀為自己、客觀為他人的人生目的 E、大公無私、全心全意為人民服務的人生目的

42、人生價值的評價要堅持科學的評價方法，以下屬于科學的評價方法的是： A、堅持完善自身與貢獻社會相統一 B、堅持動機與效果相統一

C、堅持能力有大小與貢獻需盡力的統一 D、堅持物質貢獻和精神貢獻相統一

43、下列屬于人生價值實現的個人條件的是： A、實現人生價值要從個人自身條件出發

B、不斷提高自身的能力，增強實現人生價值的本領 C、立足現實，堅守崗位做貢獻 D、實現人生價值要有自強不息的精神

44、人的本質在其現實性上是一切社會關系的總和。這句話的含義是： A、人的本質屬性在于社會屬性

B、人的本質是一個歷史的范疇 C、人的本質是單個人固有的抽象物

D、人的本質是由現實的社會關系決定的

45、下列選項中，屬于心理健康表現的有： A、自我評價客觀 B、善于與別人相處

C、經常處于焦慮狀態不能自拔

D、具有自我調節以適應自身及外界環境變化的能力

46、現代人的自我修養應重視心理的修養，即培養自己良好的心理品質。為此，需要： A、掌握心理調適方法，學會自我調節 B、發展與他人的交往，建立良好的人際關系 C、樹立正確的人生觀，養成積極樂觀的人生態度 D、培養多方面的興趣和愛好，養成健康的生活方式

47、世界觀是：

A、人們對生活在其中的世界的總的看法和根本觀點 B、人與世界的關系的總體看法 C、人們在實踐中形成

D、對于人生目的和意義的根本看法 E、人生觀的重要組成部分

48、端正人生態度表現在： A、人生須認真 B、人生須務實 C、人生應樂觀

D、人生要進取 E、人生要獲得

49、大學生人際交往應遵循的基本原則有： A、平等原則

B、誠信原則 C、寬容原則 D、互助原則

50、人生觀主要通過()體現出來 A、人生目的B、人生態度 C、人生價值

D、人生感悟 E、人生思想

51、如何正確看待心理咨詢：

A、有了問題去做心理咨詢的人心態積極向上，有現代意識 B、有了問題去做心理咨詢的人可能精神不太正常 C、有了問題去做心理咨詢的人能夠得到更好的發展 D、有了問題去做心理咨詢的人一定有心理疾病

52、道德是：

A、人類特有的現象，是社會意識形態之一

B、一定社會調整人與人、個人與社會之間關系的行為準則和規范的總和 C、靠國家強制力量來維持

D、通過社會輿論、傳統習慣和人們內心信念來維持

53、黨的十六大報告指出，要“認真貫徹公民道德建設實施綱要”，特別要“加強青少年的思想道德建設，引導人們在遵守基本行為準則的基礎上，追求更高的思想道德目標。”為此，要在全社會大力倡導和自覺遵守的公民基本道德規范是： A、愛國守法 B、明禮誠信

C、團結友善 D、勤儉自強 E、敬業奉獻

54、古語說“三人行，必有我師焉，擇其善者而從之，其不善者而改之?！边@句話對個人自我修養的啟示有：

A、要勤于實踐

B、要善于虛心向別人學習 C、要學習別人的優點和長處

D、與人同行時不要做任何壞事 E、發現了自己的缺點和錯誤要改正

55、下列屬于良好道德修養的有： A、正直無私、忠誠守信

B、仁愛互助、推己及人 C、敬業好學、勇敢進取

D、弄虛作假、言而無信 E、謙虛謹慎、文明禮貌

56、道德發揮作用主要依靠： A、內心信念

B、社會輿論

C、傳統習慣 D、國家強制力 E、法律法規

57、對待傳統道德的問題上，存在哪些錯誤的思潮： A、文化復古主義思潮 B、全盤西化主義思潮

C、歷史虛無主義思潮 D、大國沙文主義思潮 E、文化帝國主義思潮

58、集體主義的道德要求具體分為哪三個層次： A、無私奉獻，一心為公 B、先公后私，先人后己

C、公私兼顧，不損公肥私

D、損公肥私，一心為己

59、下列說法正確的是：

A、誠信是大學生樹立理想信念的基礎 B、誠信是大學生全面發展的前提

C、誠信是大學生進入社會的“通行證” D、在當今社會講究誠信就是背叛自己 E、有條件的講誠信

60、為人民服務的道德要求表現在： A、被迫放棄個人利益 B、努力為人民群眾創造財富 C、尊重人民群眾的主人翁地位

D、處處以人民利益為重，敢于維護人民利益 E、先己后人

61、一次，周恩來同志到“杜甫草堂”參觀。下車后，馬上叫秘書去買門票，陪同的同志忙上前阻攔道：

“總理，您是來視察工作的，不用買票了！”周恩來同志說：“我還是一個參觀者和游覽者嘛！群眾參觀游覽要買門票，總理也不能例外呀！”他還是買了17張門票。這件事反映了： A、周恩來同志是一個遵守紀律的模范 B、自覺遵守紀律是一種美德

C、不管什么人都應遵守紀律 D、遵守紀律只對某些人具有約束力 62、下列哪些行為有利于培養社會公德： A、參加志愿者服務

B、參與防艾宣傳活動

C、做家務 D、做義工 E、勤工儉學

63、以下體現助人為樂的是： A、博施濟眾 B、成人之美

C、贈人玫瑰，手有余香

D、為善最樂 E、文明禮貌

64、《治安管理處罰法》行政拘留處罰按照不同的違法行為的性質區分為： A、5日以下 B、5至10日 C、10至15日

D、合并執法最長不超過20日 65、社會公德的內容： A、文明禮貌 B、助人為樂 C、愛護公物 D、保護環境 E、遵紀守法

66、維護公共秩序對經濟社會健康發展的意義表現在： A、有序的公共生活是社會主義的內在要求 B、有序的公共生活是構建和諧社會的重要條件 C、有序的公共生活是經濟社會健康發展的必要前提 D、有序的公共生活是提高社會成員生活質量的基本保證 E、有序的公共生活是國家現代化和文明程度的重要標志 67、維護公共秩序的基本手段包括： A、政府 B、政策 C、道德 D、法律 E、制度

68、社會公德的基本特征是： A、繼承性 B、基礎性 C、廣泛性 D、簡明性 E、普遍性

69、下列行為中，屬于“不講社會公德”的行為有： A、見到老師、長輩主動問候

B、乘坐公交車主動為老弱病殘孕乘客讓座

C、在銀行、郵局等公共場所排隊時自動擠進“一米線”之內 D、最后離開教室時隨手關燈 E、外出旅游時在景點設施上隨意刻畫 70、網絡生活的道德要求包括： A、正確使用網絡工具 B、經常涉足不良網站 C、健康進行網絡交往 D、自覺避免沉迷網絡 E、養成網絡自律精神

71、《治安管理處罰法》規定的治安管理種類有： A、警告 B、罰款 C、行政拘留

D、吊銷公安機關發放的許可證 E、限期出境或者驅逐出境

72、申請舉行的集會、游行、示威，有下列情形之一的，不予許可： A、反對憲法所確定的基本原則的 B、危害國家統一、主權和領土完整的 C、煽動民族分裂的

D、有充分根據認定申請舉行的集會、游行、示威將直接危害公共安全或嚴重破壞社會秩序的 E、不按照規定時間、地點、路線進行的 73、社會生活基本上包括三大領域，即： A、公共生活領域 B、學習生活領域 C、職業生活領域 D、私人生活領域 E、婚姻家庭生活領域

74、當代公共生活的特征主要體現在： A、活動范圍的廣泛性 B、交往對象的復雜性 C、活動方式多樣性 D、活動內容的公開性 E、原則的復雜性

75、《道路交通安全法》立法的基本原則主要有： A、依法管理原則 B、權利義務一致原則

C、堅持教育與處罰相結合原則 D、以人為本、與民方便原則 E、防止社會公害原則

76、《道路交通安全法》中規定對以下哪些交通違法行為實行拘留的處罰： A、醉酒駕駛機動車

B、未取得機動車駕駛證或者機動車駕駛證被暫扣期間駕駛機動車 C、故意損毀、移動、涂改交通設施，造成危害后果，尚不構成犯罪的D、兩車發生追尾事件

E、違反交通管制的規定強行通行，不聽勸阻的

77、《維護互聯網安全的決定》立法的基本原則主要有： A、依法管理原則

B、促進網絡發展與加速監管相結合原則

C、堅持教育與處罰相結合原則

D、信息自由與社會公共利益有機結合的原則

E、與現代網絡發展相適應、與傳統法律規范相協調的原則

78、職業道德，是人們在一定的職業活動中所應遵循的，具有自身職業特征的道德準則和規范。從業者在下列職業活動中，體現了職業道德要求的有：

A、干一行愛一行，安心本職工作，熱愛自己的工作崗位

B、誠實勞動，有一分力出一分力，出滿勤，干滿點，不怠工，不推諉 C、自覺遵守規章制度，平等待人，秉公辦事，不違章犯紀，不濫用職權 D、處處為職業對象的實際需要著想，尊重他們的利益，滿足他們的需要 E、恪盡職守，顧全大局，主動承擔社會義務，為社會、為他人作出奉獻

79、某企業對員工進行職業培訓時，也進行了職業道德教育。職業道德的基本要求有： A、愛崗敬業 B、誠實守信 C、辦事公道 D、服務群眾 E、奉獻社會

80、下列行為符合家庭美德要求的有： A、某父親長年沉溺于打麻將，從不管教子女

B、某對夫妻整天吵架嘔氣，丈夫甚至對妻子拳腳相加 C、某丈夫不辭勞苦，20多年精心待候臥病在床的妻子 D、某夫婦長年熱情主動地照顧身邊無子女的鄰居大媽

E、某兒媳每逢周未都去看望不在一起生活的公婆，幫他們洗刷打掃做家務

81、男女雙方的戀愛行為，客觀上是對社會負有相應的道德責任的行為。下列選項中，違背男女戀愛中基本道德要求的是： A、尊重對方的情感和人格 B、以尋找愛情、培養愛情為目的 C、有高尚的情趣和健康的交往方式 D、一方強迫或誘騙另一方接受自己的愛 E、有輕率和放蕩的行為

82、愛情是男女雙方基于一定的客觀現實基礎和共同的生活理想，在各自內心形成的最真摯的彼此傾慕和互相愛悅，并渴望對方成為自己終身伴侶的最強烈持久、純潔專一的感情。下列選項中，真正屬于愛情的有：

A、單相思、一廂情愿

B、相濡以沫，終身對愛侶承擔責任 C、“只求曾經擁有，不求天長地久” D、“三角戀愛”、“多角戀愛”、“婚外情”

E、愛戀雙方彼此尊重對方的情感和人格，平等履行道德義務 83、當前我國的就業壓力比較大，原因在于：

A、我國人口基數大，需要就業的人員多，就業高峰持續時間長 B、我國人口大多數素質較低，不能進行有效就業 C、外來人員造成我國就業市場萎縮 D、就業機制有待完善 E、就業觀念有待更新

84、貪污受賄、行業不正之風違背了職業道德： A、愛崗敬業 B、辦事公道 C、誠實守信 D、服務群眾 E、奉獻社會

85、勞動爭議發生后，當事人應當如何解決爭議： A、協商解決

B、向本企業勞動爭議調解委員會申請調解 C、向勞動爭議仲裁委員會申請仲裁 D、向人民法院起訴 86、構成愛情的基本要素是： A、理想 B、性愛 C、責任 D、金錢

87、大學生從事未來職業活動所必需的因素有： A、專業知識的學習和儲備 B、專業技能的鍛煉和提高 C、努力提高職業道德素質 D、學習有關職業生活中的法律知識 88、家庭美德的基本規范是： A、尊老愛幼 B、男女平行 C、夫妻和睦 D、勤儉持家 E、鄰里團結

89、無效婚姻的情形包括： A、重婚的

B、有禁止結婚的親屬關系的

C、婚前患有醫學上認為不應當結婚的疾病，婚后尚未治愈的 D、未到法定婚齡的

90、我國社會主義法律的基本要求： A、有法可依 B、有法必依

C、執法必嚴 D、違法必究

91、新的國家安全觀包括：

A、政治安全 B、經濟安全

C、科技安全 D、文化安全

E、生態安全和社會公共安全 92、下列法律義務有：

A、依法納稅 B、贍養老人

C、撫養子女 D、給老弱病殘孕讓座 93、國家安全的核心是：

A、政治安全

B、國防安全

C、經濟安全

D、科技安全

94、法律思維方式特征有：

A、講法律

B、講證據

C、講程序

D、講法理

95、法律權威的樹立主要依靠：

A、外在的強制力

B、內在的說服力

C、完備的法律體系

D、嚴格執行法律程序

96、我國社會主義法律的運行環節是：

A、法律制定 B、法律遵守

C、法律執行

D、法律適用

97、“法治”與“法制”的關系是： A、兩者內涵沒有區別 B、兩者內涵有重大區別

C、“法制”是一種治理國家的理論、原則、理念和方法，是一種社會意識 D、“法治”是一種治理國家的理論、原則、理念和方法，是一種社會意識 E、“法制”通常是指國家的法律和制度的簡稱，是一種社會制度 98、憲法是國家的根本大法，因為： A、憲法是資產階級革命的產物

B、憲法在內容上規定了國家的根本性問題 C、憲法的法律效力最高 D、憲法制定修改程序比普通法律嚴格 99、我國憲法規定公民享有的社會經濟權有： A、休息權 B、物質幫助權 C、勞動權

D、財產權

100、我國公民的政治權利和自由有： A、言論、出版、集會、結社、游行、示威 B、選舉權和被選舉權 C、人身自由 D、宗教信仰自由

101、我國公民的宗教信仰權有以下含義： A、有信仰宗教和不信仰宗教的自由

B、有信仰這種宗教的自由，也有信仰那種宗教的自由

C、在同一宗教中，有信這個教派的自由，也有信那個教派的自由 D、有過去信教現在不信教的自由，也有過去不信教而現在信教的自由 102、以下屬于我國憲法的基本原則的有： A、公民權利原則 B、人民主權原則

C、法治原則 D、民主集中制原則

103、以下屬于我國國家機構的有： A、國務院

B、中華人民共和國主席 C、人民法院 D、中央軍事委員會

104、下面屬于我國公民基本義務的是： A、遵守憲法和法律 B、依照法律納稅

C、維護祖國的安全、榮譽和利益 D、維護國家統一和全國各民族團結

E、保衛祖國、依照法律服兵役和參加民兵組織 105、下列公民具有完全民事行為能力的有： A、年滿16歲，自食其力的某甲 B、自食其力的間歇性精神病人某乙 C、年滿15歲自食其力的某丙 D、不能自食其力，已年滿18歲的某丁 106、民事活動應當遵循的原則主要有： A、自愿原則

B、等價有償原則 C、公平原則 D、誠實信用原則

107、我國民法調整的對象包括： A、財產關系 B、人際關系 C、人身關系 D、思想關系 108、法人包括： A、企業法人

B、機關法人 C、事業單位法人 D、社會團體法人

109、以下屬于我國民法所規定的民事權利的有： A、物權 B、債權 C、知識產權 D、繼承權

110、根據《民法通則》，10周歲以上的未成年人的法定代理人： A、可以同意該未成年人進行與其年齡、智力相適應的民事活動 B、可以同意該未成年人進行某項與其年齡、智力不相適應的民事活動 C、可以不同意該未成年人進行某項與其年齡、智力不相適應的民事活動

D、可以不同意該未成年人進行任何種類的民事活動

111、以下案件訴訟時效只有一年的有： A、因身體受到傷害要求賠償的

B、出售質量不合格的商品未聲明的 C、延付或拒付租金的

D、寄存財物被丟失或損毀的

112、下列關于犯罪的表述中，正確的有： A、犯罪一定是危害社會的行為 B、犯罪一定是觸犯刑法的行為 C、犯罪一定是受到了刑罰處罰的行為 D、犯罪一定是應受刑罰處罰的行為 113、犯罪構成包括： A、犯罪主體

B、犯罪客體 C、犯罪對象 D、犯罪主觀方面 E、犯罪客觀方面

114、以下屬于故意犯罪形態的有：

A、犯罪預備 B、犯罪中止 C、犯罪未遂 D、犯罪既遂

115、除管制、有期徒刑、無期徒刑、死刑外，我國刑罰還有： A、拘役 B、罰金 C、沒收財產 D、剝奪政治權利

116、根據我國刑法規定，不負刑事責任的情況有： A、正當防衛 B、故意犯罪 C、緊急避險 D、過失犯罪

第五篇：六五普法題庫-多選題

專業技術人員測試題（多選題）

下列關于疫情報告屬地管理原則描述正確的是（ABC）415．《執業醫師法》規定，下列情形之一的不應予注冊(BCD)。

416．醫師在執業活動中，只有在特殊情況下才能使用的藥品有(ABD)。

417.中醫從業人員應當遵守相應的(ACD)。

418．申請開展婚前醫學檢查、遺傳病診斷、產前診斷以 及施行結扎手術和終止妊娠手術的醫療保健機構，必須同時具備下列條件(ABCD)。

419.《中華人民共和國執業醫師法》主要適用于取得資 格的(AB)。

420.以師承方式學習傳統醫學專業滿三年或者經多年實踐醫術確有專長的，經—— 確定的傳統醫學專 業組織或者醫療、預防、保健機構考核合格并推薦，可以參加執業醫師資格考試或者執業助理醫師資 格考試。(BCD)421.醫師經注冊后，可以在醫療、預防、保健機構中按照 注冊的____執業，從事相應的醫療、預防、保健業務。(BCD)422.對不符合條件不予注冊的，申請人有異議可以(BC)。

423.衛生行政部門應當注銷注冊，收回醫師執業證書的情形有(AB)。

424．醫師在執業活動巾柯下列權利(ABC)。425.醫師在執業活動中有下列義務。(ABCD)426.醫師不得利用職務之便+索取、非法收受(ABCD)。427.醫師發生醫療事故或者發現傳染病疫倩時，應當按 照規定向 報告。(CD)428.醫師應當使用經國家有關部門批準的藥品、消毒劑和醫療器械。除正當診斷外不使用(ABCD)。

429.衛生行政部門委托的機構或者組織，應當按照醫師執業標準，對醫師進行____考核。(ABC)430.隔離的目的是(ABCD)。

431.醫療機構選擇消毒，滅菌方法的原則是(ABCD)。432.不具備集中處置醫療廢物條件的農村，醫療衛生機構應當按照縣級人民政府衛生行政主銘：部門．環境保護行政主管部門的要求，自行就地處氍其產生的醫療廢物。自行處置醫療廢物的，應當符合下列基 本要求。(ABC)433.醫務人員在下列哪些情況下必須洗手。(ABCD)434.下列是預防醫院感染的主要措施的是(ABCD)。435.對醫療機構醫院感染管理監督檢查的主要內容有(ABCD)。

436．《醫院感染管理辦法》對醫療機構發生醫院感染后要求12小時報當地衛生行政部門、24小時報省級衛生行政部門的醫院感染爆發病例為(ABC)。

437．疾病預防控制機構發現傳染病疫情應當及時采取措施是(ACD)。438．醫療饑陶發現甲類傳染病時應當及時采取措施是(ACD)439.醫療衛生機構內傳染病菌（毒）種樣本轉運的監督要點表述中正確的內容為(BCD)o 440.醫療衛生機構開展以下哪些活動必須取得《母嬰保健技術服務執業許可證》。(ABCD)441.各類處方的保存期限分別是多少年(ACD)442．處方一般不鉗超過幾日用量？急診處方不得超過幾日用量？(AD)444.婚前保繼服務包括的內容有(ACD)：

445.從事母嬰倮健技術服務的人員工作中出現下列哪些情形，由原發證部門撤銷相應的母嬰保健技術執業資格或者醫師執業證書。(ABC)446.違反傳染病防治法的規定，有下列情形之一，引起甲類傳染病傳播或者有傳播嚴重危險的，構哎妨害傳染病防治罪。(ABCD)447.突發公共衛生事件是指突然發生，造成或者可能造成社會公眾健康嚴重損害的(ABCD)。

448.到中醫坐堂診所就診，中醫師不能提供的診療服務有(ABCD)。

449.突發事件信息發布形式主要包括(ABCD)。450.屬于《傳染病防治法》規定的乙類法定報告傳染病病種的是(ABCD)。

451.以下哪幾種物品，屬于感染性廢物。(ACD)452.傳染病報告病例分為(ABCD)453.醫療廢物處感染性廢物外，分為哪幾類？(ABCO)454.下列哪些人員必須按照傳染病防治法的規定進行痙情報告，履行法律規定的義務，屬于責任疫情報告人。(ABCD)455.屬于突發公共衛生事件的是(AB)。

456.按照《母嬰保健法》規定，必須經本人同意并簽字，本人無行為能力的，應當經其監護人同意并簽字的治療項目是(BD)。

457.下列屬于可經水傳播的傳染病是(AB)。459.醫療廢物的暫時貯存設施、設備應當符合以下要求。(ABC)460.根據《醫療廢物管理條例》等有關規定，以下哪些廢物不屬于醫療廢物。(AC)461.根據《傳染病防治法》制定的行政法規有(ABCD)。

462.原料血漿包裝袋標簽上必須標明的內容有(ABCD)。

463.下述關于疫情報告屬地管理原則描述正確的是(ABC)。

465.防止醫院感染是傳染病防治工作的重要環節，下列屬于醫院感染的有(ABD)。466.醫療衛生機構有以下哪些行為時，由縣級以上地方衛生行政部門責令限期改正，可以處5000元以下罰款。(ABC)467.關于醫療廢物分類收集、運送與暫時貯存，做法正確的是(ABCD)。

468．《醫療廢物分類目錄中以下哪幾種物屬于感染性廢物（ABC）

469.感染性疾病科內應設(ABC)。

470.國家對傳染病防治的方針及策略是(ABC)。47J.各級疾病預防控制機構在傳染病防治工作中承擔(ABCD)。

472.傳染病預防、控制預案應當包括的內容是(ABCD)。

473.傳染病疫情的法定責任報告單位是(ABD)。474.疫情報告是指按照《中華人民共和國傳染病防治法》及相關法規規章所規定的 一報告傳染病。(ACD)475.各級衛生行政部門依法對傳染病疫情信息工作實施統一監督管理，其主要的法律依據是(ABC)。

476.傳染病疫情的責任報告單位及報告人足(ABCD)。477.醫師在執業活動中，有下列行為之一的，縣以上衛生行政部門給予警告或者責令暫停六個月以上一年以下執業活動，情節嚴重的，吊銷其執業證書。(ABCD)478.醫療機構不具備相應救治能力的，應當將患者及其病歷記錄復印件一并轉至具備相應救治能力的醫療機構。通常，符合下列一 情形之一的，應當按規定轉院。(AB)479.醫療機構外出健康體檢要符合的規定有（ABD）480.醫療機構發現甲類傳染病時，應當及時采取下列哪些措施？(ABCD)481.患 死亡的，應當將尸體立即進行衛生處理，就近火化。(AD)482.醫療機構應當實行傳染病 制度。(BD)483.責任報告單位和責任疫情報告人發現____ 病人或疑似病人時，或發現其他傳染病和不明原因疾病暴發時，應于2小時內將傳染病報告卡通過網絡報告。(ABCD)484.對 在診斷后，實行網絡直報的責任報告單位應于24小時內進行網絡報告。(BCD)485.疾病預防控制機構違反傳染病防治法規定，有哪種情形，由縣級以上人民政府衛生行政部門責令限期改正，通報批評，給予警告；對負有責任的主管人員 和其他直接責任人員，依法給予降級、撤職、開除的處分，并可以依法吊銷有關責任人員的執業證書； 構成犯罪的，依法追究刑事責任。(ABCD)486．醫療機構違反傳染病防治法規定，有哪種情形，由縣級以上人民政府衛生行政部門責令改正，通報批評，給予警告；造成傳染病傳播、流行或者其他嚴重后果的，對負有責任的主管人員和其他直接責任人員，依法給予降級、撤職、開除的處分，并可以依法吊銷有關責任人員的執業證書；構成犯罪的，依法追究刑事責任。(ABCD)487.你認為下列醫療衛生機構內運送醫療廢物的行為正確的是(ABCD)。

488.醫療機構登記的主要事項有(ABCD)。489.運送醫療廢物時，正確的是(ABC)。490.屬于醫療廢物的有(ABCD)491.具有下列哪些行為，縣級以上地方人民政府衛生行政部門除給予取締。沒收違法所得外，可以處以十萬元以下罰款。（ABCD）

492．《醫療衛生機構醫療廢物管理辦法》明令禁止的行為有以下哪些？（ABCD）

493.醫療衛生機構應為機構內從事醫療廢物收集運送暫時儲存和處置等工作的人員和管理人員采取的職業衛生防護措施有哪些？（ABC）

494.醫療機構應針對醫療廢物建立那些應急方案？（ABCD）

495.醫療衛生機構應當對醫療陛物進行登記，登記內容應當包括哪兒項？（ABCD）

496.血站有下列哪些情形之一的．除承擔行政責任外，還有可能構成刑法334第第二款規定的“不依照規定進行檢測或違背其他操作規定．造成人員危害他人身體健康后果“承擔刑事責任。(ABCD)497．《血液制品管理條例》的立法宗旨是（ABCD）498.下列醫療機構醫療廢物管理行為正確的是（ACD）499.哪些傳染病死亡尸體應立即消毒，以浸有2000mg/l至3000mg/l有效氯的含氯消毒劑或0.5%過氧乙酸棉球將口、鼻、肛門、陰道等開放處堵塞；并以浸有上述濃度消毒液的被單包裹尸體后裝入不透水的塑料袋內，密封就近焚燒。（AB）

500.工作人員清洗消毒內鏡時，應當穿戴哪些必要的防護用品？（ABCD）

501.發生醫院感染的途徑可分為（AC）

502.醫療機構發現傳染病疫情應采取的措施，下列正確的為（ABC）

503.血站血源管理的基本原則是（ABCD）504.關于醫療機構執業登記的要求正確的是(ABC)。

505.醫療機構改變必須向原登記機關辦理變更登記。（ABCD）

506.醫療機構校驗應該符合的規定包括(ABD)。-507.在城市設置診所的個人，必須同時具備下列哪些條件？(AC)508.違反《醫療機構管理條側》規定，未取得《醫療機構執業許可證》擅自執業的，應承擔以下哪些行政處罰？【ACD)）

509.申請設置醫療機構，應當提交以下哪些文件？(ACD)510.醫患雙方醫療事故爭議的解決途徑包括(ABC)。511.醫療衛生機構不得允許下列哪些人員在本機構從事診療技術規范規定的護理活動。(ABC)512.下列哪些人員不得從事醫師執業活動。(ABD)513.血液的包裝袋上應當標明的內容有(ABCD)。514.醫師注冊后不屬于超范圍的特殊情況有哪些？(ABCD)515．醫療機構不得使用的名稱是(ABC)。

516.申請開展婚前醫學檢查、遺傳病診斷、產前診斷以及施行結扎手術和終止妊娠手術的醫療保腱機構，必須同時具備的條件是(ABCD)。

517.血站應當保證發出的血液質量符合國家有關標準，保證無差錯。(ABCD)518.有哪些情形的不予申請醫療機構執業登記。(AB)519．醫療機構不得使用下列哪些名稱。(ABC)520.醫師經注冊后，可以在醫療、預防、保健機構中按照注冊的 一執業，從事相應的醫療、預防、保腱業務。(BCD)521.我國血液管理“三統一”原則，是指以省、自治區、直轄市為區域實行(ABD)。

522.關于血站的提法+正確的是(ABC)o 523.血站對獻血者采集血液應當做到(ABCD)。52 4.采血器材的使用必須遵守下列規定(ABCD)。525.醫療機f因應急用血需要臨時采集血液，必須符臺的條件是(ABC)。

526.屬于非法采集血液的行為包括(ABCD)。527.《血站管理辦法》規定，血站嚴禁采集——的血液。(ABC)