第一篇：第四章 單位結算賬戶管理(試題)農行

第四章 單位結算賬戶管理

一、判斷題

1．單位開立銀行結算賬戶的名稱應與其提供的申請開戶的證明文件的名稱全稱相一致。（）答案：對

命題依據：教材第四章，第一節 認知程度：應用 難度：易

2．單位可以在同一網點同時開立基本存款賬戶和一般存款賬戶。（）答案：錯

命題依據：教材第四章，第一節 認知程度：應用 難度：易

3．存款人因異地借款和其他結算需要，可以申請開立一般存款賬戶。（答案：對

命題依據：教材第四章，第一節 認知程度：應用 難度：易

4．同一證明文件只能申請開立一個專用存款賬戶。（）答案：對

命題依據：教材第四章，第一節 認知程度：應用 難度：易

5．存款人可以在基本存款賬戶開戶行申請開立專用存款賬戶。（））答案：對

命題依據：教材第四章，第一節 認知程度：應用 難度：易

6．注冊驗資資金的匯繳人可以與出資人的名稱不一致。（）答案：錯

命題依據：教材第四章，第一節 認知程度：應用 難度：易

7．當存款人在同一銀行營業機構撤銷銀行結算賬戶后重新開立銀行結算賬戶時，重新開立的銀行結算賬戶可自開立3日起辦理付款業務。（）答案：錯

命題依據：教材第四章，第一節 認知程度：應用 難度：易

8．獲得工商行政管理部門核準登記的單位，在驗資完成后，必須以轉賬方式將驗資款轉入基本戶或一般戶，不得提取現金。（）答案：對

命題依據：教材第四章，第一節 認知程度：應用 難度：易

9．臨時機構已在住所地開立一個臨時存款賬戶，可以申請開立一般存款賬戶。（）答案：錯

命題依據：教材第四章，第一節 認知程度：應用 難度：易

10．已與銀行簽訂對賬服務協議的客戶建立賬單。可按賬戶建立賬單，即一個賬戶建立一個賬單；也可按客戶建立賬單，即同一客戶的多個賬戶可以只建立一個賬單。（）答案：對

命題依據：教材第四章，第一節 認知程度：應用 難度：易

11．從單位銀行結算賬戶向個人銀行結算賬戶支付款項單筆超過5萬元人民幣時，付款單位無須出具付款依據。（）答案：錯

命題依據：教材第四章，第一節 認知程度：應用 難度：易

12．因注冊驗資開立的臨時存款賬戶無需預留印鑒。（）答案：錯

命題依據：教材第四章，第一節 認知程度：應用 難度：易

13．個人活期賬戶余額為零后,在規定期限內未發生存、取款業務的賬戶將轉入睡眠戶。（）答案：對

命題依據：教材第四章，第一節 認知程度：應用 難度：易

二、單選題

1．無字號的個體工商戶開立銀行結算賬戶的名稱，由（）字樣和營業執照記載的經營者姓名組成。A.工商戶 B.個體戶 C.個體 D.個人 答案： B 命題依據：教材第四章，第一節 認知程度：應用 難度：易

2．單位申請開立單位銀行結算賬戶,由法定代表人或單位負責人直接辦理的，應出具法定代表人或單位負責人的（）。A.工作證 B.戶口簿 C.介紹信 D.身份證件 答案： D 命題依據：教材第四章，第一節 認知程度：應用 難度：易

3．銀行為存款人開立銀行結算賬戶，應與存款人簽訂()，明確雙方的權利與義務。A.《貸款協議》

B.《銀行結算賬戶管理協議》 C.《存款協議》 D.《開戶協議》 答案： B 命題依據：教材第四章，第一節 認知程度：應用 難度：易

4．不須中國人民銀行頒發開戶許可證的賬戶類型有（）。A.基本存款賬戶 B.一般存款賬戶 C.專用存款賬戶 D.臨時存款賬戶 答案： B 命題依據：教材第四章，第一節 認知程度：應用 難度：易

5．銀行為存款人開立一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時存款賬戶的，應自開戶之日起（）個工作日內書面通知基本存款賬戶開戶銀行。A.1 B.2 C.3 D.4 答案： C 命題依據：教材第四章，第一節 認知程度：應用 難度：易

6．開戶報批手續及后續處理中，符合開戶條件的，()在《開戶申請書》上簽署審核意見并簽章，交由經辦人員在 ABIS 系統中開立賬戶。A.網點負責人 B.主管行長 C.運營主管 D.柜員 答案： C 命題依據：教材第四章，第一節 認知程度：應用 難度：易

7．合格境外機構投資者在境內從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結算資金賬戶納入（）管理。A.基本存款賬戶 B.一般存款賬戶 C.臨時存款賬戶 D.專用存款賬戶 答案：D 命題依據：教材第四章，第一節 認知程度：應用 難度：易

8．單位獨立核算的附屬機構開立賬戶時，其賬戶名稱為（）。A.主管單位加附屬機構名稱 B.主管單位機構名稱 C.附屬機構名稱 D.以上四種都可以 答案：A 命題依據：教材第四章，第一節 認知程度：應用 難度：易

9．基本建設資金、更新改造資金、政策性房地產開發資金、住房基金、社會保障基金在銀行應開立的賬戶類型是（）。A.基本存款賬戶 B.一般存款賬戶 C.專用存款賬戶 D.臨時存款賬戶 答案：C 命題依據：教材第四章，第一節 認知程度：應用 難度：易

10．財政預算單位不得開立的賬戶類型有（）。A.基本存款賬戶 B.一般存款賬戶 C.專用存款賬戶 D.臨時存款賬戶 答案：D 命題依據：教材第四章，第一節 認知程度：應用 難度：易

11．開立注冊驗資戶需要提供的證明文件是（）。

A.工商行政管理部門核發的企業名稱預先核準通知書或有關部門的批文 B.存款人因向銀行借款需要，應出具借款合同 C.企業法人營業執照

D.駐地主管部門同意設立臨時機構的批文 答案：A 命題依據：教材第四章，第一節 認知程度：應用 難度：易

12．臨時存款賬戶的有效期限最長不得超過（）。A.1年 B.2年 C.3年 D.5年 答案：B 命題依據：教材第四章，第一節 認知程度：應用 難度：易

13．對于核準類單位銀行結算賬戶，“正式開立之日”為（）。A.中國人民銀行當地分支行的核準日期 B.存款人辦理開戶手續的日期 C.開戶銀行開立賬戶的日期 D.存款人申請開立賬戶的日期 答案：A 命題依據：教材第四章，第一節 認知程度：應用 難度：易

14．（）以上未發生收付活動且未欠有銀行貸款的單位結算賬戶，可作為久懸賬戶納入賬戶管理系統管理。A.1年 B.2年 C.3年 D.5年 答案：A 命題依據：教材第四章，第一節 認知程度：應用 難度：易

15．一般存款賬戶辦理開戶手續后,應于開戶之日起（）工作日內向中國人民銀行當地分支行報備。A.1個 B.2個 C.3個 D.5個 答案：D 命題依據：教材第四章，第一節 認知程度：應用 難度：中

16．新開立單位銀行結算賬戶，自開立之日起（）個工作日后方可辦理付款業務。A.1 B.2 C.3 D.4 答案：C 命題依據：教材第四章，第二節 認知程度：應用 難度：易

17．當存款人在同一銀行營業機構撤銷銀行結算賬戶后重新開立銀行結算賬戶時，重新開立的銀行結算賬戶可()辦理付款業務。A.自開立3日起 B.自開立5日起 C.自開立10日起 D.自開立之日起 答案：D 命題依據：教材第四章，第二節 認知程度：應用 難度：易

18．銀行接到單位結算賬戶存款人的變更通知后，應及時辦理變更手續，并于（）個工作日內向中國人民銀行報告。A.1 B.2 C.3 D.4 答案：B 命題依據：教材第四章，第三節 認知程度：應用 難度：易

19．單位活期存款賬戶中的一般存款賬戶不得辦理（）。A.轉賬結算 B.現金支取 C.整存整取 D.定活兩便 答案：B 命題依據：教材第四章，第二節 認知程度：應用 難度：易

20．單位銀行卡賬戶的資金必須由其（）轉賬存入。A.基本存款賬戶 B.一般存款賬戶 C.專用存款賬戶 D.臨時存款賬戶 答案：A 命題依據：教材第四章，第二節 認知程度：應用 難度：易

21．單位銀行結算賬戶按用途分，不包括（）。A.基本存款賬戶 B.一般存款賬戶 C.專用存款賬戶 D.單位定期存款賬戶 答案：D 命題依據：教材第四章，第一節 認知程度：應用 難度：易

22．下面關于一般存款賬戶說法錯誤的是（）。

A.一般存款賬戶不能在存款人基本存款賬戶的開戶行(指同一營業機構)開立

B.臨時機構已在住所地開立一個臨時存款賬戶，不能申請開立一般存款賬戶

C.存款人因異地借款和其他結算需要，可以申請開立一般存款賬戶 D.存款人開立一般存款賬戶需人民銀行核準 答案：D 命題依據：教材第四章，第一節 認知程度：應用 難度：中

23．下面關于專用存款賬戶說法錯誤的是（）。A.同一證明文件只能申請開立一個專用存款賬戶

B.臨時機構已在住所地開立一個臨時存款賬戶，不能申請開立專用存款賬戶

C.存款人不能在基本存款賬戶開戶行申請開立專用存款賬戶

D.存款人以單位名稱后加資金性質開立專用存款賬戶時，《開戶申請書》填寫的賬戶名稱為“單位名稱后加資金性質”

答案：C 命題依據：教材第四章，第一節 認知程度：應用 難度：易

24．下面有關保證金賬戶說法錯誤的是（）。

A.在保證金科目下按客戶設立保證金戶，建立一一對應關系 B.保證金可以提前支取

C.保證金賬戶銷戶時，應由客戶部門審核符合保證金撤銷條件后，開戶行才能對該筆保證金進行解凍并退還客戶，進行賬戶銷戶處理

D.保證金專戶必須實行封閉管理，嚴禁發生保證金專戶與客戶結算戶串用、相互挪用等行為

答案：B 命題依據：教材第四章，第一節 認知程度：應用 難度：易

25．按會計檔案管理有關規定，將轉入久懸未取專戶的印鑒卡片()。A.專夾保管 B.退回客戶 C.上繳銷毀 D.自行作廢 答案：A 命題依據：教材第四章，第一節 認知程度：應用 難度：易

26．客戶與農業銀行雙方簽訂（），明確權利與責任，約定對賬周期，明確對賬方式。A.支付密碼協議 B.賬戶管理協議 C.對賬服務協議 D.貸款協議 答案：C 命題依據：教材第四章，第五節 認知程度：應用 難度：易

27．對賬協議簽訂后，營業機構業務人員通過ABIS系統提供的交易首先完成（）。A.建立賬單 B.維護賬單賬號 C.刪除賬單 D.刪除賬單賬號 答案：A 命題依據：教材第四章，第五節 認知程度：應用 難度：易

28．系統內往來對賬不得安排（）進行負責，賬戶余額按日核對。A.客戶經理 B.記賬員

C.運營主管

D.記賬員以外的專人 答案：B 命題依據：教材第四章，第五節 認知程度：應用 難度：易

29．將已經建立的賬單進行刪除，取消賬單號,使用的ABIS交易為（）。A.建立賬單 B.維護賬單賬號 C.刪除賬單 D.增加賬單賬號 答案：C 命題依據：教材第四章，第五節 認知程度：應用 難度：易

30．同一個客戶的多個賬號需要只產生一份對賬單時，通過該交易將不同賬號增加到該客戶已建立的同一份賬單中,使用的ABIS交易為（）。A.建立賬單 B.維護賬單賬號 C.刪除賬單 D.增加賬單賬號 答案：D 命題依據：教材第四章，第五節 認知程度：應用 難度：易

31．將已增加進賬單中的賬號進行刪除,使用的ABIS交易為（）。A.建立賬單 B.刪除賬單賬號 C.刪除賬單 D.維護賬單賬號 答案：B 命題依據：教材第四章，第五節 認知程度：應用 難度：易

32．對已經建立的賬單的收件人名稱、收件人地址、郵政編碼、聯系人、聯系電話、對賬方式、對賬周期、驗印方式、驗印賬號等信息進行修改, 使用的ABIS交易為（）。A.建立賬單 B.刪除賬單賬號 C.刪除賬單 D.維護賬單賬號 答案：D 命題依據：教材第四章，第五節 認知程度：應用 難度：易

33．存款人由于被撤并、解散、宣告破產或關閉以及被注銷、被吊銷營業執照的，應于（）個工作日內向開戶銀行提出銷戶申請。A.10 B.15 C.3 D.5 答案：D 命題依據：教材第四章，第四節 認知程度：應用 難度：中

34．系統對長期不動戶的清理周期為每()清理一次。A.季 B.半年 C.一年 D.月 答案：A 命題依據：教材第四章，第六節 認知程度：應用 難度：易

35．每年3、6、9、12月20日日終時，系統自動對清理標志為()行銷戶處理。A.正常 B.清理 C.凍結 D.解凍 答案：B 命題依據：教材第四章，第六節 認知程度：應用 難度：易 的賬戶進

36．超過（）仍未支取的久懸賬戶，賬戶余額轉入其他營業外收入。A.一年（含）B.二年（含）C.三年（含）D.五年（含）答案：D 命題依據：教材第四章，第六節 認知程度：應用 難度：易

37．轉入久懸未取專戶后，賬戶余額已入其他營業外收入科目的，客戶支取時，從()科目支出。A.營業外收入 B.單位定期存款 C.營業外支出 D.單位活期存款 答案：C 命題依據：教材第四章，第六節 認知程度：應用 難度：中

38．客戶要求變更預留印鑒時，要嚴格審核把關，必須經()審批，嚴禁手續不全變更預留印鑒。A.運營主管 B.網點負責人 C.主管行長 D.柜員 答案：A 命題依據：教材第四章，第七節 認知程度：應用 難度：易

39．單位更換的預留印鑒卡片，保留（）天后隨傳票裝訂。A.1

B.3

C.7 D.10 答案：D 命題依據：教材第四章，第七節 認知難度：應用 難度：易

四、多選題

1．單位銀行結算賬戶按用途分為（）。A.基本存款賬戶 B.一般存款賬戶 C.專用存款賬戶 D.臨時存款賬戶 答案：ABCD 命題依據：教材第四章，第一節 認知難度：應用 難度：易

2．開戶銀行必須對存款人提交的開戶資料進行()份的真實、可靠。A.真實性 B.完整性

審查，確保存款人開戶身 C.合規性 D.及時性 答案：ABC 命題依據：教材第四章，第一節 認知程度：理解 難度：難

3．須經中國人民銀行核準后頒發開戶許可證的賬戶類型有（）。A.基本存款賬戶 B.一般存款賬戶

C.預算單位專用存款賬戶

D.臨時存款賬戶（驗資增資賬戶除外）答案：ACD 命題依據：教材第四章，第一節 認知程度：理解 難度：中

4．對基本存款賬戶存款人出具的證明文件的要求是（）。A.存款人出具的營業執照、證書、批文等必須是正本

B.存款人為從事生產、經營活動納稅人的，必須向開戶銀行提交國稅或地稅登記證。根據國家有關規定無法取得稅務登記證的，應出具相關證明，在申請開立時可不出具稅務登記證

C.存款人出具的營業執照、證書、批文等可以是副本 D.無任何要求 答案：AB 命題依據：教材第四章，第一節 認知難度：應用 難度：易

5．存款人申請開立一般存款賬戶，應向銀行出具其開立基本存款賬戶規定的證明文件外，還應出具以下證明文件（）。A.存款人因向銀行借款需要，應出具借款合同 B.存款人因其他結算需要，應出具有關證明

C.異地借款的存款人，在異地開立一般存款賬戶的，應出具在異地取得貸款的借款合同

D.基本存款賬戶開戶許可證 答案：ABCD 命題依據：教材第四章，第一節 認知難度：應用 難度：易

6．存款人開立存款賬戶審核要點,以下說法正確的是（）。

A.一般存款賬戶不能在存款人基本存款賬戶的開戶行(指同一營業機構)開立

B.同一證明文件只能申請開立一個專用存款賬戶

C.臨時機構已在住所地開立一個臨時存款賬戶，不能申請開立一般存款賬戶 D.審核存款人提交《開戶申請書》，賬戶性質選擇是否正確；要素填寫是否齊全、準確；簽章是否規范

答案：ABCD 命題依據：教材第四章，第一節 認知難度：應用 難度：易

7．驗資成功后，要求客戶提供相應的開戶資料及開戶手續費，可以將注冊驗資戶轉為（）。A.專用存款賬戶 B.基本存款賬戶 C.一般存款賬戶 D.臨時存款賬戶 答案：BC 命題依據：教材第四章，第一節 認知難度：應用 難度：易

8．增資驗資新開臨時賬戶需要提供的開戶資料有（）。A.稅務登記證 B.基本戶開戶許可證 C.營業執照

D.“股東會決議”或“董事會決議” 答案：BD 命題依據：教材第四章，第一節 認知難度：應用 難度：中

9．其他單位賬戶包括（）。A.單位定期存款賬戶 B.單位通知存款賬戶 C.單位協定存款賬戶 D.單位協議存款賬戶 答案：ABCD 命題依據：教材第四章，第一節 認知難度：應用 難度：中

10．經人行核準可以取現的單位結算賬戶在下列范圍內可以支取現金。（A.職工工資、津貼 B.個人勞務報酬）C.向個人收購農副產品和其他物資的價款 D.出差人員必須隨身攜帶的差旅費 答案：ABCD 命題依據：教材第四章，第七節 認知難度：應用 難度：易

11．人民幣單位定期存款的起存金額為1萬元，可選擇以下期限檔次（A.一個月 B.四個月 C.六個月 D.一年 答案：BCD 命題依據：教材第四章，第七節 認知難度：應用 難度：易

12．單位申請開立單位銀行結算賬戶，授權他人辦理的，應出具（）。A.法定代表人或單位負責人的身份證件 B.法定代表人或單位負責人的授權書 C.被授權人的身份證件 D.被授權人的個人名章 答案：ABC 命題依據：教材第四章，第一節 認知難度：應用 難度：易

13．對賬工作原則是（）。A.重要性原則

。）B.及時性原則 C.連續性原則 D.全面性原則 答案：ABCD 命題依據：教材第四章，第五節 認知難度：應用 難度：難

14．存款人撤銷銀行結算賬戶，必須做到（）。A.與開戶銀行核對銀行結算賬戶存款余額 B.交回各種重要空白票據及結算憑證 C.交回開戶許可證 D.出具銷戶申請書 答案：ABCD 命題依據：教材第四章，第四節 認知難度：應用 難度：易

15．對賬方式包括（）。A.銀行上門對賬 B.郵寄對賬 C.投遞對賬 D.網銀對賬 答案：ABCD 命題依據：教材第四章，第五節 認知難度：應用 難度：易

16．存款人撤銷銀行結算賬戶，對收回的重要空白憑證應當面()。A.剪角作廢 B.蓋作廢戳記 C.撕毀

D.交運營主管保管 答案：AB 命題依據：教材第四章，第四節 認知難度：應用 難度：易

17．存款人開立單位銀行結算賬戶，自正式開立之日起3個工作日后，方可辦理付款業務，但以下情況除外（）。

A.在同一銀行營業機構撤銷銀行結算賬戶后重新開立銀行結算賬戶 B.新開立基本存款帳戶

C.注冊驗資的臨時存款賬戶轉為基本存款賬戶 D.因借款轉存開立的一般存款賬戶 答案：ACD 命題依據：教材第四章，第二節 認知難度：應用 難度：易

18．轉入久懸未取專戶后，存款人要求支取原賬戶款項時，描述正確的是（）。A.提供合法擁有賬戶支配權的證明文件 B.經辦柜員需認真審核印鑒等要素 C.核對明細表和有關憑證

D.核對無誤后辦理銷戶，支付存款本息；賬戶余額已入其他營業外收入科目的，從其他營業外支出科目支出 答案：ABCD 命題依據：教材第四章，第六節 認知難度：應用 難度：易

19．關于單位銀行結算帳戶撤銷，以下說法正確的是（）。A.存款人尚未清償其開戶銀行債務的，不得申請撤銷該賬戶

B.存款人撤銷銀行結算賬戶，必須與開戶銀行核對銀行結算賬戶存款余額 C.應當先撤銷一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時存款賬戶，將賬戶資金轉入基本存款賬戶后，方可辦理基本存款賬戶的撤銷

D.存款人申請撤銷銀行結算賬戶時，應填寫“撤銷銀行結算賬戶申請書”，并加蓋單位公章

答案：ABCD 命題依據：教材第四章，第四節 認知難度：應用 難度：易

20．關于新開單位銀行結算帳戶真實性、完整性、合規性審核，以下說法正確的是（）。

A.對于客戶經理主動營銷的開戶業務,客戶經理負責對客戶提交的營業執照、組織機構代碼證、稅務登記證等開戶資料進行真實性審查,必要時應上門進行實地核查

B.對于客戶主動到營業機構柜臺辦理的開戶業務,經辦人員負責客戶有關開戶資料的真實性、完整性及合規性審查

C.所有開戶均由運營主管負責真實性、完整性及合規性審查 D.以上說法都正確 答案：AB 命題依據：教材第四章，第一節 認知難度：應用 難度：易

21．下列作為單位預留印鑒組成部分的是（）。A.公章 B.財務專用章

C.法定代表人（單位負責人）的簽名或蓋章

D.法定代表人（單位負責人）授權的代理人的簽名或蓋章 答案：ABCD 命題依據：教材第四章，第七節 認知難度：應用 難度：易

22．關于單位銀行結算賬戶預留印鑒管理，以下說法正確的是（）。A.存款人為單位的，其預留印鑒為該單位的公章或財務專用章加其法定代表人（單位負責人）或其授權的代理人的簽名或蓋章

B.印鑒卡的管理遵循“誰使用、誰保管、誰負責”的原則，營業機構應指定專人加以保管

C.印鑒的預留、變更和收回需經運營主管審核

D.沒有字號的個體工商戶開立的銀行結算賬戶，其預留印鑒中公章或財務專用章應是“個體戶”字樣加營業執照上載明的經營者的簽字或蓋章

答案：ABCD 命題依據：教材第四章，第七節 認知難度：應用 難度：易

23．關于單位預留銀行印鑒卡片的保管及使用，以下說法正確的是（）。A.印鑒卡保管人不得將自己保管的印鑒卡出借他人使用 B.印鑒的預留、變更和收回需經主管審核

C.已轉入久懸未取專戶的印鑒卡片，應單獨抽出、專夾保管 D.印鑒卡保管人臨時離崗，要將印鑒卡裝箱上鎖 答案：ABCD 命題依據：教材第四章，第七節 認知難度：應用 難度：易

24．單位存款人預留公章或財務專用章丟失，應向開戶銀行出具（）等相關證明文件，申請更換預留印鑒。A.書面申請

B.原印鑒卡片 C.開戶許可證

D.營業執照正本 答案：ABCD 命題依據：教材第四章，第七節 認知難度：應用 難度：易

25．以下關于單位預留印鑒的變更，正確說法是（）。

A.單位存款人申請更換預留公章或財務專用章，應向開戶行出具書面申請，原預留公章或財務專用章等相關證明文件

B.單位存款人申請更換預留公章或財務專用章，可由法定代表人或單位負責人直接辦理，也可授權他人辦理

C.授權書中應對被授權人的姓名及其身份證件、權限等內容做明確說明，并在授權書上加蓋單位公章及法定代表人或單位負責人簽章

D.單位存款人申請更換預留個人簽章，無法出具法定代表人或單位負責人的身份證件的，應出具加蓋該單位公章的書面申請、該單位出具的授權書以及被授權人的身份證件

答案：ABCD 命題依據：教材第四章，第七節 認知難度：應用 難度：中

26．關于單位預留銀行印鑒片的保管及使用，以下說法正確的是（）。A.營業終了，要將印鑒卡裝箱上鎖隨現金箱上解或入保險柜保管 B.經運營主管批準，印鑒卡保管人可以將自己保管的印鑒卡出借行內人員使用

C.印鑒卡保管人輪班、短期離崗和調離，要按規定做好有關交接工作 D.已轉入久懸未取專戶的印鑒卡片，應單獨抽出、專夾保管 答案：ACD 命題依據：教材第四章，第七節 認知難度：應用 難度：易

27．遺失單位預留的個人印章時，應向開戶行出具()。A.經簽名確認的書面申請 B.開戶許可證 C.營業執照

D.原預留印章的個人身份證件 答案：AD 命題依據：教材第四章，第七節 認知難度：應用 難度：易

28．單位遺失預留公章或財務專用章，應向開戶行出具（A.經辦人身份證件 B.書面申請 C.開戶許可證 D.營業執照 答案：ABCD 命題依據：教材第四章，第七節 認知難度：應用）。難度：易

第二篇：農行 單位結算賬戶管理(試題)

第三章 單位結算賬戶管理

一、判斷題

1．單位開立銀行結算賬戶的名稱應與其提供的申請開戶的證明文件的名稱全稱相一致。（）答案：對

2．單位可以在同一網點同時開立基本存款賬戶和一般存款賬戶。（）答案：錯

3．存款人因異地借款和其他結算需要，可以申請開立一般存款賬戶。（）答案：對

4．同一證明文件只能申請開立一個專用存款賬戶。（）答案：對

5．存款人可以在基本存款賬戶開戶行申請開立專用存款賬戶。（）答案：對

6．注冊驗資資金的匯繳人可以與出資人的名稱不一致。（）答案：錯

7．當存款人在同一銀行營業機構撤銷銀行結算賬戶后重新開立銀行結算賬戶時，重新開立的銀行結算賬戶可自開立3日起辦理付款業務。（）答案：錯

8．獲得工商行政管理部門核準登記的單位，在驗資完成后，必須以轉賬方式將驗資款轉入基本戶或一般戶，不得提取現金。（）答案：對

9．臨時機構已在住所地開立一個臨時存款賬戶，可以申請開立一般存款賬戶。（）答案：錯

10．已與銀行簽訂對賬服務協議的客戶建立賬單。可按賬戶建立賬單，即一個賬戶建立一個賬單；也可按客戶建立賬單，即同一客戶的多個賬戶可以只建立一個賬單。（）答案：對

11．從單位銀行結算賬戶向個人銀行結算賬戶支付款項單筆超過5萬元人民幣時，付款單位無須出具付款依據。（）答案：錯

12．因注冊驗資開立的臨時存款賬戶無需預留印鑒。（）答案：錯

13．個人活期賬戶余額為零后,在規定期限內未發生存、取款業務的賬戶將轉入睡眠戶。（）答案：對

二、單選題

1．無字號的個體工商戶開立銀行結算賬戶的名稱，由（）字樣和營業執照記載的經營者姓名組成。A.工商戶 B.個體戶 C.個體 D.個人 答案： B 2．單位申請開立單位銀行結算賬戶,由法定代表人或單位負責人直接辦理的，應出具法定代表人或單位負責人的（）。

A.工作證 B.戶口簿 C.介紹信 D.身份證件 答案： D 3．銀行為存款人開立銀行結算賬戶，應與存款人簽訂()，明確雙方的權利與義務。

A.《貸款協議》B.《銀行結算賬戶管理協議》C.《存款協議》D.《開戶協議》 答案： B 4．不須中國人民銀行頒發開戶許可證的賬戶類型有（）。A.基本存款賬戶 B.一般存款賬戶 C.專用存款賬戶 D.臨時存款賬戶 答案： B 5．銀行為存款人開立一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時存款賬戶的，應自開戶之日起（）個工作日內書面通知基本存款賬戶開戶銀行。A.1 B.2 C.3 D.4 答案： C 6．開戶報批手續及后續處理中，符合開戶條件的，()在《開戶申請書》上簽署審核意見并簽章，交由經辦人員在 ABIS 系統中開立賬戶。A.網點負責人 B.主管行長 C.運營主管 D.柜員 答案： C 7．合格境外機構投資者在境內從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結算資金賬戶納入（）管理。

A.基本存款賬 B.一般存款賬戶 C.臨時存款賬戶D.專用存款賬戶 答案：D 8．單位獨立核算的附屬機構開立賬戶時，其賬戶名稱為（）。

A.主管單位加附屬機構名稱 B.主管單位機構名稱 C.附屬機構名稱 D.以上三種都可以 答案：A 9．基本建設資金、更新改造資金、政策性房地產開發資金、住房基金、社會保障基金在銀行應開立的賬戶類型是（）。

A.基本存款賬戶 B.一般存款賬戶 C.專用存款賬戶 D.臨時存款賬戶 答案：C 10．財政預算單位不得開立的賬戶類型有（）。

A.基本存款賬戶 B.一般存款賬戶 C.專用存款賬戶D.臨時存款賬戶 答案：D 11．開立注冊驗資戶需要提供的證明文件是（）。

A.工商行政管理部門核發的企業名稱預先核準通知書或有關部門的批文 B.存款人因向銀行借款需要，應出具借款合同 C.企業法人營業執照

D.駐地主管部門同意設立臨時機構的批文 答案：A 12．臨時存款賬戶的有效期限最長不得超過（）。A.1年B.2年C.3年 D.5年 答案：B 13．對于核準類單位銀行結算賬戶，“正式開立之日”為（）。

A.中國人民銀行當地分支行的核準日期口 B.存款人辦理開戶手續的日期 C.開戶銀行開立賬戶的日期 D.存款人申請開立賬戶的日期 答案：A 14．（）以上未發生收付活動且未欠有銀行貸款的單位結算賬戶，可作為久懸賬戶納入賬戶管理系統管理。

A.1年 B.2年C.3年D.5年 答案：A 15．一般存款賬戶辦理開戶手續后,應于開戶之日起（）工作日內向中國人民銀行當地分支行報備。A.1個 B.2個 C.3個D.5個 答案：D 16．新開立單位銀行結算賬戶，自開立之日起（）個工作日后方可辦理付款業務。A.1 B.2 C.3 D.4 答案：C 17．當存款人在同一銀行營業機構撤銷銀行結算賬戶后重新開立銀行結算賬戶時，重新開立的銀行結算賬戶可()辦理付款業務。

A.自開立3日起 B.自開立5日起 C.自開立10日起 D.自開立之日起 答案：D 18．銀行接到單位結算賬戶存款人的變更通知后，應及時辦理變更手續，并于（）個工作日內向中國人民銀行報告。A.1 B.2 C.3 D.4 答案：B 19．單位活期存款賬戶中的一般存款賬戶不得辦理（）。A.轉賬結算 B.現金支取 C.整存整取 D.定活兩便 答案：B 20．單位銀行卡賬戶的資金必須由其（）轉賬存入。

A.基本存款賬戶B.一般存款賬戶 C.專用存款賬戶 D.臨時存款賬戶 答案：A 21．單位銀行結算賬戶按用途分，不包括（）。

A.基本存款賬戶 B.一般存款賬戶C.專用存款賬戶 D.單位定期存款賬戶 答案：D 22．下面關于一般存款賬戶說法錯誤的是（）。

A.一般存款賬戶不能在存款人基本存款賬戶的開戶行(指同一營業機構)開立 B.臨時機構已在住所地開立一個臨時存款賬戶，不能申請開立一般存款賬戶 C.存款人因異地借款和其他結算需要，可以申請開立一般存款賬戶 D.存款人開立一般存款賬戶需人民銀行核準 答案：D 23．下面關于專用存款賬戶說法錯誤的是（）。A.同一證明文件只能申請開立一個專用存款賬戶

B.臨時機構已在住所地開立一個臨時存款賬戶，不能申請開立專用存款賬戶 C.存款人不能在基本存款賬戶開戶行申請開立專用存款賬戶

D.存款人以單位名稱后加資金性質開立專用存款賬戶時，《開戶申請書》填寫的賬戶名稱為“單位名稱后加資金性質”

答案：C 24．下面有關保證金賬戶說法錯誤的是（）。

A.在保證金科目下按客戶設立保證金戶，建立一一對應關系 B.保證金可以提前支取

C.保證金賬戶銷戶時，應由客戶部門審核符合保證金撤銷條件后，開戶行才能對該筆保證金進行解凍并退還客戶，進行賬戶銷戶處理

D.保證金專戶必須實行封閉管理，嚴禁發生保證金專戶與客戶結算戶串用、相互挪用等行為 答案：B 25．按會計檔案管理有關規定，將轉入久懸未取專戶的印鑒卡片()。A.專夾保管 B.退回客戶 C.上繳銷毀 D.自行作廢 答案：A 26．客戶與農業銀行雙方簽訂（），明確權利與責任，約定對賬周期，明確對賬方式。A.支付密碼協議 B.賬戶管理協議 C.對賬服務協議 D.貸款協議 答案：C 27．對賬協議簽訂后，營業機構業務人員通過ABIS系統提供的交易首先完成（）。A.建立賬單 B.維護賬單賬號 C.刪除賬單 D.刪除賬單賬號 答案：A 28．系統內往來對賬不得安排（）進行負責，賬戶余額按日核對。A.客戶經理 B.記賬員 C.運營主管 D.記賬員以外的專人 答案：B 29．將已經建立的賬單進行刪除，取消賬單號,使用的ABIS交易為（）。A.建立賬單 B.維護賬單賬號 C.刪除賬單 D.增加賬單賬號 答案：C 30．同一個客戶的多個賬號需要只產生一份對賬單時，通過該交易將不同賬號增加到該客戶已建立的同一份賬單中,使用的ABIS交易為（）。

A.建立賬單 B.維護賬單賬號 C.刪除賬單 D.增加賬單賬號 答案：D 31．將已增加進賬單中的賬號進行刪除,使用的ABIS交易為（）。A.建立賬單 B.刪除賬單賬號 C.刪除賬單 D.維護賬單賬號 答案：B 32．對已經建立的賬單的收件人名稱、收件人地址、郵政編碼、聯系人、聯系電話、對賬方式、對賬周期、驗印方式、驗印賬號等信息進行修改, 使用的ABIS交易為（）。A.建立賬單 B.刪除賬單賬號 C.刪除賬單 D.維護賬單賬號 答案：D 應于（）個工作日內向開戶銀行提出銷戶申請。A.10 B.15 C.3 D.5 答案：D 34．系統對長期不動戶的清理周期為每()清理一次。A.季 B.半年 C.一年 D.月 答案：A 35．每年3、6、9、12月20日日終時，系統自動對清理標志為()的賬戶進行銷戶處理。A.正常 B.清理 C.凍結 D.解凍 答案：B 36．超過（）仍未支取的久懸賬戶，賬戶余額轉入其他營業外收入。A.一年（含）B.二年（含）C.三年（含）D.五年（含）答案：D 37．轉入久懸未取專戶后，賬戶余額已入其他營業外收入科目的，客戶支取時，從()科目支出。

A.營業外收入 B.單位定期存款 C.營業外支出 D.單位活期存款 答案：C 38．客戶要求變更預留印鑒時，要嚴格審核把關，必須經()審批，嚴禁手續不全變更預留印鑒。A.運營主管 B.網點負責人 C.主管行長 D.柜員 答案：A 39．單位更換的預留印鑒卡片，保留（）天后隨傳票裝訂。A.1 B.3 C.7 D.10 答案：D

三、多選題

1．單位銀行結算賬戶按用途分為（）。

A.基本存款賬戶 B.一般存款賬戶 C.專用存款賬戶 D.臨時存款賬戶 33．存款人由于被撤并、解散、宣告破產或關閉以及被注銷、被吊銷營業執照的，答案：ABCD 2．開戶銀行必須對存款人提交的開戶資料進行()審查，確保存款人開戶身份的真實、可靠。A.真實性 B.完整性 C.合規性 D.及時性 答案：ABC 3．須經中國人民銀行核準后頒發開戶許可證的賬戶類型有（）。A.基本存款賬戶 B.一般存款賬戶

C.預算單位專用存款賬戶 D.臨時存款賬戶（驗資增資賬戶除外）答案：ACD 4．對基本存款賬戶存款人出具的證明文件的要求是（）。A.存款人出具的營業執照、證書、批文等必須是正本

B.存款人為從事生產、經營活動納稅人的，必須向開戶銀行提交國稅或地稅登記證。根據國家有關規定無法取得稅務登記證的，應出具相關證明，在申請開立時可不出具稅務登記證 C.存款人出具的營業執照、證書、批文等可以是副本 D.無任何要求 答案：AB 5．存款人申請開立一般存款賬戶，應向銀行出具其開立基本存款賬戶規定的證明文件外，還應出具以下證明文件（）。

A.存款人因向銀行借款需要，應出具借款合同 B.存款人因其他結算需要，應出具有關證明

C.異地借款的存款人，在異地開立一般存款賬戶的，應出具在異地取得貸款的借款合同 D.基本存款賬戶開戶許可證 答案：ABCD 6．存款人開立存款賬戶審核要點,以下說法正確的是（）。

A.一般存款賬戶不能在存款人基本存款賬戶的開戶行(指同一營業機構)開立 B.同一證明文件只能申請開立一個專用存款賬戶

C.臨時機構已在住所地開立一個臨時存款賬戶，不能申請開立一般存款賬戶

D.審核存款人提交《開戶申請書》，賬戶性質選擇是否正確；要素填寫是否齊全、準確；簽章是否規范 答案：ABCD 7．驗資成功后，要求客戶提供相應的開戶資料及開戶手續費，可以將注冊驗資戶轉為（）。A.專用存款賬戶 B.基本存款賬戶 C.一般存款賬戶 D.臨時存款賬戶 答案：BC 8．增資驗資新開臨時賬戶需要提供的開戶資料有（）。A.稅務登記證 B.基本戶開戶許可證 C.營業執照

D.“股東會決議”或“董事會決議” 答案：BD 9．其他單位賬戶包括（）。A.單位定期存款賬戶 B.單位通知存款賬戶 C.單位協定存款賬戶 D.單位協議存款賬戶 答案：ABCD 10．經人行核準可以取現的單位結算賬戶在下列范圍內可以支取現金。（）A.職工工資、津貼 B.個人勞務報酬 C.向個人收購農副產品和其他物資的價款 D.出差人員必須隨身攜帶的差旅費 答案：ABCD 11．人民幣單位定期存款的起存金額為1萬元，可選擇以下期限檔次（）。A.一個月 B.三個月 C.六個月 D.一年 答案：BCD 12．單位申請開立單位銀行結算賬戶，授權他人辦理的，應出具（）。A.法定代表人或單位負責人的身份證件 B.法定代表人或單位負責人的授權書 C.被授權人的身份證件 D.被授權人的個人名章 答案：ABC 13．對賬工作原則是（）。

A.重要性原則 B.及時性原則 C.連續性原則 D.全面性原則 答案：ABCD 14．存款人撤銷銀行結算賬戶，必須做到（）。A.與開戶銀行核對銀行結算賬戶存款余額 B.交回各種重要空白票據及結算憑證 C.交回開戶許可證 D.出具銷戶申請書 答案：ABCD 15．對賬方式包括（）。

A.銀行上門對賬 B.郵寄對賬 C.投遞對賬 D.網銀對賬 答案：ABCD 16．存款人撤銷銀行結算賬戶，對收回的重要空白憑證應當面()。A.剪角作廢 B.蓋作廢戳記 C.撕毀 D.交運營主管保管 答案：AB 17．存款人開立單位銀行結算賬戶，自正式開立之日起3個工作日后，方可辦理付款業務，但以下情況除外（）。

A.在同一銀行營業機構撤銷銀行結算賬戶后重新開立銀行結算賬戶 B.新開立基本存款帳戶

C.注冊驗資的臨時存款賬戶轉為基本存款賬戶 D.因借款轉存開立的一般存款賬戶 答案：ACD 18．轉入久懸未取專戶后，存款人要求支取原賬戶款項時，描述正確的是（）。A.提供合法擁有賬戶支配權的證明文件 B.經辦柜員需認真審核印鑒等要素 C.核對明細表和有關憑證

D.核對無誤后辦理銷戶，支付存款本息；賬戶余額已入其他營業外收入科目的，從其他營業外支出科目支出 答案：ABCD 19．關于單位銀行結算帳戶撤銷，以下說法正確的是（）。A.存款人尚未清償其開戶銀行債務的，不得申請撤銷該賬戶

B.存款人撤銷銀行結算賬戶，必須與開戶銀行核對銀行結算賬戶存款余額

C.應當先撤銷一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時存款賬戶，將賬戶資金轉入基本存款賬戶后，方可辦理基本存款賬戶的撤銷

D.存款人申請撤銷銀行結算賬戶時，應填寫“撤銷銀行結算賬戶申請書”，并加蓋單位公章 答案：ABCD 20．關于新開單位銀行結算帳戶真實性、完整性、合規性審核，以下說法正確的是（）。

A.對于客戶經理主動營銷的開戶業務,客戶經理負責對客戶提交的營業執照、組織機構代碼證、稅務登記證等開戶資料進行真實性審查,必要時應上門進行實地核查

B.對于客戶主動到營業機構柜臺辦理的開戶業務,經辦人員負責客戶有關開戶資料的真實性、完整性及合規性審查

C.所有開戶均由運營主管負責真實性、完整性及合規性審查 D.以上說法都正確 答案：AB 21．下列作為單位預留印鑒組成部分的是（）。A.公章 B.財務專用章

C.法定代表人（單位負責人）的簽名或蓋章

D.法定代表人（單位負責人）授權的代理人的簽名或蓋章 答案：ABCD 22．關于單位銀行結算賬戶預留印鑒管理，以下說法正確的是（）。

A.存款人為單位的，其預留印鑒為該單位的公章或財務專用章加其法定代表人（單位負責人）或其授權的代理人的簽名或蓋章

B.印鑒卡的管理遵循“誰使用、誰保管、誰負責”的原則，營業機構應指定專人加以保管 C.印鑒的預留、變更和收回需經運營主管審核

D.沒有字號的個體工商戶開立的銀行結算賬戶，其預留印鑒中公章或財務專用章應是“個體戶”字樣加營業執照上載明的經營者的簽字或蓋章

答案：ABCD 23．關于單位預留銀行印鑒卡片的保管及使用，以下說法正確的是（）。A.印鑒卡保管人不得將自己保管的印鑒卡出借他人使用 B.印鑒的預留、變更和收回需經主管審核

C.已轉入久懸未取專戶的印鑒卡片，應單獨抽出、專夾保管 D.印鑒卡保管人臨時離崗，要將印鑒卡裝箱上鎖 答案：ABCD 24．單位存款人預留公章或財務專用章丟失，應向開戶銀行出具（）等相關證明文件，申請更換預留印鑒。

A.書面申請 B.原印鑒卡片 C.開戶許可證 D.營業執照正本 答案：ABCD 25．以下關于單位預留印鑒的變更，正確說法是（）。

A.單位存款人申請更換預留公章或財務專用章，應向開戶行出具書面申請，原預留公章或財務專用章等相關證明文件

B.單位存款人申請更換預留公章或財務專用章，可由法定代表人或單位負責人直接辦理，也可授權他人辦理

C.授權書中應對被授權人的姓名及其身份證件、權限等內容做明確說明，并在授權書上加蓋單位公章及法定代表人或單位負責人簽章 D.單位存款人申請更換預留個人簽章，無法出具法定代表人或單位負責人的身份證件的，應出具加蓋該單位公章的書面申請、該單位出具的授權書以及被授權人的身份證件

答案：ABCD 26．關于單位預留銀行印鑒片的保管及使用，以下說法正確的是（）。A.營業終了，要將印鑒卡裝箱上鎖隨現金箱上解或入保險柜保管

B.經運營主管批準，印鑒卡保管人可以將自己保管的印鑒卡出借行內人員使用 C.印鑒卡保管人輪班、短期離崗和調離，要按規定做好有關交接工作 D.已轉入久懸未取專戶的印鑒卡片，應單獨抽出、專夾保管 答案：ACD 27．遺失單位預留的個人印章時，應向開戶行出具()。

A.經簽名確認的書面申請 B.開戶許可證 C.營業執照 D.原預留印章的個人身份證件 答案：AD 28．單位遺失預留公章或財務專用章，應向開戶行出具（）。

A.經辦人身份證件 B.書面申請 C.開戶許可證 D.營業執照 答案：ABCD

第三篇：第四章 單位結算賬戶管理(試題)

第四章 單位結算賬戶管理

一、判斷題

1．單位開立銀行結算賬戶的名稱應與其提供的申請開戶的證明文件的名稱全稱相一致。（√）命題依據：教材第四章，第一節

2．單位可以在同一網點同時開立基本存款賬戶和一般存款賬戶。（×）命題依據：教材第四章，第一節

3．存款人因異地借款和其他結算需要，可以申請開立一般存款賬戶。（√）命題依據：教材第四章，第一節

4．同一證明文件只能申請開立一個專用存款賬戶。（√）命題依據：教材第四章，第一節

5．存款人可以在基本存款賬戶開戶行申請開立專用存款賬戶。（√）命題依據：教材第四章，第一節

6．注冊驗資資金的匯繳人可以與出資人的名稱不一致。（×）命題依據：教材第四章，第一節

7．當存款人在同一銀行營業機構撤銷銀行結算賬戶后重新開立銀行結算賬戶時，重新開立的銀行結算賬戶可自開立3日起辦理付款業務。（×）命題依據：教材第四章，第一節

8．獲得工商行政管理部門核準登記的單位，在驗資完成后，必須以轉賬方式將驗資款轉入基本戶或一般戶，不得提取現金。（√）命題依據：教材第四章，第一節

9．臨時機構已在住所地開立一個臨時存款賬戶，可以申請開立一般存款賬戶。（×）

命題依據：教材第四章，第一節

10．已與銀行簽訂對賬服務協議的客戶建立賬單。可按賬戶建立賬單，即一個賬戶建立一個賬單；也可按客戶建立賬單，即同一客戶的多個賬戶可以只建立一個賬單。（√）命題依據：教材第四章，第一節

11．從單位銀行結算賬戶向個人銀行結算賬戶支付款項單筆超過5萬元人民幣時，付款單位無須出具付款依據。（×）命題依據：教材第四章，第一節

12．因注冊驗資開立的臨時存款賬戶無需預留印鑒。（×）命題依據：教材第四章，第一節

13．個人活期賬戶余額為零后,在規定期限內未發生存、取款業務的賬戶將轉入睡眠戶。（√）命題依據：教材第四章，第一節

二、單選題

1．無字號的個體工商戶開立銀行結算賬戶的名稱，由（）字樣和營業執照記載的經營者姓名組成。

A.工商戶 B.個體戶 C.個體 D.個人 答案： B 命題依據：教材第四章，第一節

2．單位申請開立單位銀行結算賬戶,由法定代表人或單位負責人直接辦理的，應出具法定代表人或單位負責人的（）。

A.工作證 B.戶口簿 C.介紹信 D.身份證件 答案： D 命題依據：教材第四章，第一節

3．銀行為存款人開立銀行結算賬戶，應與存款人簽訂()，明確雙方的權利與義務。

A.《貸款協議》B.《銀行結算賬戶管理協議》 C.《存款協議》D.《開戶協議》 答案： B 命題依據：教材第四章，第一節

4．不須中國人民銀行頒發開戶許可證的賬戶類型有（）。A.基本存款賬戶 B.一般存款賬戶 C.專用存款賬戶

D.臨時存款賬戶 答案： B 命題依據：教材第四章，第一節 認知程度：應用 難度：易

5．銀行為存款人開立一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時存款賬戶的，應自開戶之日起（）個工作日內書面通知基本存款賬戶開戶銀行。A.1 B.2 C.3 D.4 答案： C 命題依據：教材第四章，第一節 認知程度：應用 難度：易

6．開戶報批手續及后續處理中，符合開戶條件的，()在《開戶申請書》上簽署審核意見并簽章，交由經辦人員在 ABIS 系統中開立賬戶。A.網點負責人 B.主管行長 C.運營主管 D.柜員 答案： C 命題依據：教材第四章，第一節 認知程度：應用 難度：易

7．合格境外機構投資者在境內從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結

算資金賬戶納入（）管理。A.基本存款賬戶 B.一般存款賬戶 C.臨時存款賬戶 D.專用存款賬戶 答案：D 命題依據：教材第四章，第一節 認知程度：應用 難度：易

8．單位獨立核算的附屬機構開立賬戶時，其賬戶名稱為（）。A.主管單位加附屬機構名稱 B.主管單位機構名稱 C.附屬機構名稱 D.以上四種都可以 答案：A 命題依據：教材第四章，第一節 認知程度：應用 難度：易

9．基本建設資金、更新改造資金、政策性房地產開發資金、住房基金、社會保障基金在銀行應開立的賬戶類型是（）。A.基本存款賬戶 B.一般存款賬戶 C.專用存款賬戶 D.臨時存款賬戶 答案：C 命題依據：教材第四章，第一節 認知程度：應用

難度：易

10．財政預算單位不得開立的賬戶類型有（）。A.基本存款賬戶 B.一般存款賬戶 C.專用存款賬戶 D.臨時存款賬戶 答案：D 命題依據：教材第四章，第一節 認知程度：應用 難度：易

11．開立注冊驗資戶需要提供的證明文件是（）。

A.工商行政管理部門核發的企業名稱預先核準通知書或有關部門的批文 B.存款人因向銀行借款需要，應出具借款合同 C.企業法人營業執照

D.駐地主管部門同意設立臨時機構的批文 答案：A 命題依據：教材第四章，第一節 認知程度：應用 難度：易

12．臨時存款賬戶的有效期限最長不得超過（）。A.1年 B.2年 C.3年 D.5年 答案：B 命題依據：教材第四章，第一節

認知程度：應用 難度：易

13．對于核準類單位銀行結算賬戶，“正式開立之日”為（）。A.中國人民銀行當地分支行的核準日期 B.存款人辦理開戶手續的日期 C.開戶銀行開立賬戶的日期 D.存款人申請開立賬戶的日期 答案：A 命題依據：教材第四章，第一節 認知程度：應用 難度：易

14．（）以上未發生收付活動且未欠有銀行貸款的單位結算賬戶，可作為久懸賬戶納入賬戶管理系統管理。A.1年 B.2年 C.3年 D.5年 答案：A 命題依據：教材第四章，第一節 認知程度：應用 難度：易

15．一般存款賬戶辦理開戶手續后,應于開戶之日起（）工作日內向中國人民銀行當地分支行報備。A.1個 B.2個 C.3個

D.5個 答案：D 命題依據：教材第四章，第一節 認知程度：應用 難度：中

16．新開立單位銀行結算賬戶，自開立之日起（）個工作日后方可辦理付款業務。A.1 B.2 C.3 D.4 答案：C 命題依據：教材第四章，第二節 認知程度：應用 難度：易

17．當存款人在同一銀行營業機構撤銷銀行結算賬戶后重新開立銀行結算賬戶時，重新開立的銀行結算賬戶可()辦理付款業務。A.自開立3日起 B.自開立5日起 C.自開立10日起 D.自開立之日起 答案：D 命題依據：教材第四章，第二節 認知程度：應用 難度：易

18．銀行接到單位結算賬戶存款人的變更通知后，應及時辦理變更手續，并于

（）個工作日內向中國人民銀行報告。A.1 B.2 C.3 D.4 答案：B 命題依據：教材第四章，第三節 認知程度：應用 難度：易

19．單位活期存款賬戶中的一般存款賬戶不得辦理（）。A.轉賬結算 B.現金支取 C.整存整取 D.定活兩便 答案：B 命題依據：教材第四章，第二節 認知程度：應用 難度：易

20．單位銀行卡賬戶的資金必須由其（）轉賬存入。A.基本存款賬戶 B.一般存款賬戶 C.專用存款賬戶 D.臨時存款賬戶 答案：A 命題依據：教材第四章，第二節 認知程度：應用 難度：易

21．單位銀行結算賬戶按用途分，不包括（）。A.基本存款賬戶 B.一般存款賬戶 C.專用存款賬戶 D.單位定期存款賬戶 答案：D 命題依據：教材第四章，第一節 認知程度：應用 難度：易

22．下面關于一般存款賬戶說法錯誤的是（）。

A.一般存款賬戶不能在存款人基本存款賬戶的開戶行(指同一營業機構)開立

B.臨時機構已在住所地開立一個臨時存款賬戶，不能申請開立一般存款賬戶

C.存款人因異地借款和其他結算需要，可以申請開立一般存款賬戶 D.存款人開立一般存款賬戶需人民銀行核準 答案：D 命題依據：教材第四章，第一節 認知程度：應用 難度：中

23．下面關于專用存款賬戶說法錯誤的是（）。A.同一證明文件只能申請開立一個專用存款賬戶

B.臨時機構已在住所地開立一個臨時存款賬戶，不能申請開立專用存款賬戶

C.存款人不能在基本存款賬戶開戶行申請開立專用存款賬戶

D.存款人以單位名稱后加資金性質開立專用存款賬戶時，《開戶申請書》填

寫的賬戶名稱為“單位名稱后加資金性質”

答案：C 命題依據：教材第四章，第一節 認知程度：應用 難度：易

24．下面有關保證金賬戶說法錯誤的是（）。

A.在保證金科目下按客戶設立保證金戶，建立一一對應關系 B.保證金可以提前支取

C.保證金賬戶銷戶時，應由客戶部門審核符合保證金撤銷條件后，開戶行才能對該筆保證金進行解凍并退還客戶，進行賬戶銷戶處理

D.保證金專戶必須實行封閉管理，嚴禁發生保證金專戶與客戶結算戶串用、相互挪用等行為

答案：B 命題依據：教材第四章，第一節 認知程度：應用 難度：易

25．按會計檔案管理有關規定，將轉入久懸未取專戶的印鑒卡片()。A.專夾保管 B.退回客戶 C.上繳銷毀 D.自行作廢 答案：A 命題依據：教材第四章，第一節 認知程度：應用 難度：易

26．客戶與農業銀行雙方簽訂（），明確權利與責任，約定對賬周期，明確

對賬方式。A.支付密碼協議 B.賬戶管理協議 C.對賬服務協議 D.貸款協議 答案：C 命題依據：教材第四章，第五節 認知程度：應用 難度：易

27．對賬協議簽訂后，營業機構業務人員通過ABIS系統提供的交易首先完成（）。A.建立賬單 B.維護賬單賬號 C.刪除賬單 D.刪除賬單賬號 答案：A 命題依據：教材第四章，第五節 認知程度：應用 難度：易

28．系統內往來對賬不得安排（）進行負責，賬戶余額按日核對。A.客戶經理 B.記賬員

C.運營主管

D.記賬員以外的專人 答案：B 命題依據：教材第四章，第五節 認知程度：應用

難度：易

29．將已經建立的賬單進行刪除，取消賬單號,使用的ABIS交易為（）。A.建立賬單 B.維護賬單賬號 C.刪除賬單 D.增加賬單賬號 答案：C 命題依據：教材第四章，第五節 認知程度：應用 難度：易

30．同一個客戶的多個賬號需要只產生一份對賬單時，通過該交易將不同賬號增加到該客戶已建立的同一份賬單中,使用的ABIS交易為（）。A.建立賬單 B.維護賬單賬號 C.刪除賬單 D.增加賬單賬號 答案：D 命題依據：教材第四章，第五節 認知程度：應用 難度：易

31．將已增加進賬單中的賬號進行刪除,使用的ABIS交易為（）。A.建立賬單 B.刪除賬單賬號 C.刪除賬單 D.維護賬單賬號 答案：B

命題依據：教材第四章，第五節 認知程度：應用 難度：易

32．對已經建立的賬單的收件人名稱、收件人地址、郵政編碼、聯系人、聯系電話、對賬方式、對賬周期、驗印方式、驗印賬號等信息進行修改, 使用的ABIS交易為（）。A.建立賬單 B.刪除賬單賬號 C.刪除賬單 D.維護賬單賬號 答案：D 命題依據：教材第四章，第五節 認知程度：應用 難度：易

33．存款人由于被撤并、解散、宣告破產或關閉以及被注銷、被吊銷營業執照的，應于（）個工作日內向開戶銀行提出銷戶申請。A.10 B.15 C.3 D.5 答案：D 命題依據：教材第四章，第四節 認知程度：應用 難度：中

34．系統對長期不動戶的清理周期為每()清理一次。A.季

B.半年 C.一年 D.月 答案：A 命題依據：教材第四章，第六節 認知程度：應用 難度：易

35．每年3、6、9、12月20日日終時，系統自動對清理標志為()的賬戶進行銷戶處理。A.正常 B.清理 C.凍結 D.解凍 答案：B 命題依據：教材第四章，第六節 認知程度：應用 難度：易

36．超過（）仍未支取的久懸賬戶，賬戶余額轉入其他營業外收入。A.一年（含）B.二年（含）C.三年（含）D.五年（含）答案：D 命題依據：教材第四章，第六節 認知程度：應用 難度：易

37．轉入久懸未取專戶后，賬戶余額已入其他營業外收入科目的，客戶支取時，從()科目支出。A.營業外收入 B.單位定期存款 C.營業外支出 D.單位活期存款 答案：C 命題依據：教材第四章，第六節 認知程度：應用 難度：中

38．客戶要求變更預留印鑒時，要嚴格審核把關，必須經()審批，嚴禁手續不全變更預留印鑒。A.運營主管 B.網點負責人 C.主管行長 D.柜員 答案：A 命題依據：教材第四章，第七節 認知程度：應用 難度：易

39．單位更換的預留印鑒卡片，保留（）天后隨傳票裝訂。A.1

B.3

C.7 D.10 答案：D 命題依據：教材第四章，第七節

認知難度：應用 難度：易

四、多選題

1．單位銀行結算賬戶按用途分為（）。A.基本存款賬戶 B.一般存款賬戶 C.專用存款賬戶 D.臨時存款賬戶 答案：ABCD 命題依據：教材第四章，第一節 認知難度：應用 難度：易

2．開戶銀行必須對存款人提交的開戶資料進行()審查，確保存款人開戶身份的真實、可靠。A.真實性 B.完整性 C.合規性 D.及時性 答案：ABC 命題依據：教材第四章，第一節 認知程度：理解 難度：難

3．須經中國人民銀行核準后頒發開戶許可證的賬戶類型有（）。A.基本存款賬戶 B.一般存款賬戶 C.預算單位專用存款賬戶

D.臨時存款賬戶（驗資增資賬戶除外）答案：ACD 命題依據：教材第四章，第一節 認知程度：理解 難度：中

4．對基本存款賬戶存款人出具的證明文件的要求是（）。A.存款人出具的營業執照、證書、批文等必須是正本

B.存款人為從事生產、經營活動納稅人的，必須向開戶銀行提交國稅或地稅登記證。根據國家有關規定無法取得稅務登記證的，應出具相關證明，在申請開立時可不出具稅務登記證

C.存款人出具的營業執照、證書、批文等可以是副本 D.無任何要求 答案：AB 命題依據：教材第四章，第一節 認知難度：應用 難度：易

5．存款人申請開立一般存款賬戶，應向銀行出具其開立基本存款賬戶規定的證明文件外，還應出具以下證明文件（）。A.存款人因向銀行借款需要，應出具借款合同 B.存款人因其他結算需要，應出具有關證明

C.異地借款的存款人，在異地開立一般存款賬戶的，應出具在異地取得貸款的借款合同

D.基本存款賬戶開戶許可證 答案：ABCD 命題依據：教材第四章，第一節 認知難度：應用 難度：易

6．存款人開立存款賬戶審核要點,以下說法正確的是（）。

A.一般存款賬戶不能在存款人基本存款賬戶的開戶行(指同一營業機構)開立

B.同一證明文件只能申請開立一個專用存款賬戶

C.臨時機構已在住所地開立一個臨時存款賬戶，不能申請開立一般存款賬戶 D.審核存款人提交《開戶申請書》，賬戶性質選擇是否正確；要素填寫是否齊全、準確；簽章是否規范 答案：ABCD 命題依據：教材第四章，第一節 認知難度：應用 難度：易

7．驗資成功后，要求客戶提供相應的開戶資料及開戶手續費，可以將注冊驗資戶轉為（）。A.專用存款賬戶 B.基本存款賬戶 C.一般存款賬戶 D.臨時存款賬戶 答案：BC 命題依據：教材第四章，第一節 認知難度：應用 難度：易

8．增資驗資新開臨時賬戶需要提供的開戶資料有（）。A.稅務登記證 B.基本戶開戶許可證 C.營業執照

D.“股東會決議”或“董事會決議”

答案：BD 命題依據：教材第四章，第一節 認知難度：應用 難度：中

9．其他單位賬戶包括（）。A.單位定期存款賬戶 B.單位通知存款賬戶 C.單位協定存款賬戶 D.單位協議存款賬戶 答案：ABCD 命題依據：教材第四章，第一節 認知難度：應用 難度：中

10．經人行核準可以取現的單位結算賬戶在下列范圍內可以支取現金。（A.職工工資、津貼 B.個人勞務報酬

C.向個人收購農副產品和其他物資的價款 D.出差人員必須隨身攜帶的差旅費 答案：ABCD 命題依據：教材第四章，第七節 認知難度：應用 難度：易

11．人民幣單位定期存款的起存金額為1萬元，可選擇以下期限檔次（A.一個月 B.四個月 C.六個月）。）

D.一年 答案：BCD 命題依據：教材第四章，第七節 認知難度：應用 難度：易

12．單位申請開立單位銀行結算賬戶，授權他人辦理的，應出具（A.法定代表人或單位負責人的身份證件 B.法定代表人或單位負責人的授權書 C.被授權人的身份證件 D.被授權人的個人名章 答案：ABC 命題依據：教材第四章，第一節 認知難度：應用 難度：易

13．對賬工作原則是（）。A.重要性原則 B.及時性原則 C.連續性原則 D.全面性原則 答案：ABCD 命題依據：教材第四章，第五節 認知難度：應用 難度：難

14．存款人撤銷銀行結算賬戶，必須做到（）。A.與開戶銀行核對銀行結算賬戶存款余額 B.交回各種重要空白票據及結算憑證

。）

C.交回開戶許可證 D.出具銷戶申請書 答案：ABCD 命題依據：教材第四章，第四節 認知難度：應用 難度：易

15．對賬方式包括（）。A.銀行上門對賬 B.郵寄對賬 C.投遞對賬 D.網銀對賬 答案：ABCD 命題依據：教材第四章，第五節 認知難度：應用 難度：易

16．存款人撤銷銀行結算賬戶，對收回的重要空白憑證應當面()。A.剪角作廢 B.蓋作廢戳記 C.撕毀

D.交運營主管保管 答案：AB 命題依據：教材第四章，第四節 認知難度：應用 難度：易

17．存款人開立單位銀行結算賬戶，自正式開立之日起3個工作日后，方可辦理付款業務，但以下情況除外（）。

A.在同一銀行營業機構撤銷銀行結算賬戶后重新開立銀行結算賬戶 B.新開立基本存款帳戶

C.注冊驗資的臨時存款賬戶轉為基本存款賬戶 D.因借款轉存開立的一般存款賬戶 答案：ACD 命題依據：教材第四章，第二節 認知難度：應用 難度：易

18．轉入久懸未取專戶后，存款人要求支取原賬戶款項時，描述正確的是（）。A.提供合法擁有賬戶支配權的證明文件 B.經辦柜員需認真審核印鑒等要素 C.核對明細表和有關憑證

D.核對無誤后辦理銷戶，支付存款本息；賬戶余額已入其他營業外收入科目的，從其他營業外支出科目支出 答案：ABCD 命題依據：教材第四章，第六節 認知難度：應用 難度：易

19．關于單位銀行結算帳戶撤銷，以下說法正確的是（）。A.存款人尚未清償其開戶銀行債務的，不得申請撤銷該賬戶

B.存款人撤銷銀行結算賬戶，必須與開戶銀行核對銀行結算賬戶存款余額 C.應當先撤銷一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時存款賬戶，將賬戶資金轉入基本存款賬戶后，方可辦理基本存款賬戶的撤銷

D.存款人申請撤銷銀行結算賬戶時，應填寫“撤銷銀行結算賬戶申請書”，并加蓋單位公章

答案：ABCD 命題依據：教材第四章，第四節

認知難度：應用 難度：易

20．關于新開單位銀行結算帳戶真實性、完整性、合規性審核，以下說法正確的是（）。

A.對于客戶經理主動營銷的開戶業務,客戶經理負責對客戶提交的營業執照、組織機構代碼證、稅務登記證等開戶資料進行真實性審查,必要時應上門進行實地核查

B.對于客戶主動到營業機構柜臺辦理的開戶業務,經辦人員負責客戶有關開戶資料的真實性、完整性及合規性審查

C.所有開戶均由運營主管負責真實性、完整性及合規性審查 D.以上說法都正確 答案：AB 命題依據：教材第四章，第一節 認知難度：應用 難度：易

21．下列作為單位預留印鑒組成部分的是（）。A.公章 B.財務專用章

C.法定代表人（單位負責人）的簽名或蓋章

D.法定代表人（單位負責人）授權的代理人的簽名或蓋章 答案：ABCD 命題依據：教材第四章，第七節 認知難度：應用 難度：易

22．關于單位銀行結算賬戶預留印鑒管理，以下說法正確的是（）。A.存款人為單位的，其預留印鑒為該單位的公章或財務專用章加其法定代

表人（單位負責人）或其授權的代理人的簽名或蓋章

B.印鑒卡的管理遵循“誰使用、誰保管、誰負責”的原則，營業機構應指定專人加以保管

C.印鑒的預留、變更和收回需經運營主管審核

D.沒有字號的個體工商戶開立的銀行結算賬戶，其預留印鑒中公章或財務專用章應是“個體戶”字樣加營業執照上載明的經營者的簽字或蓋章

答案：ABCD 命題依據：教材第四章，第七節 認知難度：應用 難度：易

23．關于單位預留銀行印鑒卡片的保管及使用，以下說法正確的是（A.印鑒卡保管人不得將自己保管的印鑒卡出借他人使用 B.印鑒的預留、變更和收回需經主管審核

C.已轉入久懸未取專戶的印鑒卡片，應單獨抽出、專夾保管 D.印鑒卡保管人臨時離崗，要將印鑒卡裝箱上鎖 答案：ABCD 命題依據：教材第四章，第七節 認知難度：應用 難度：易

24．單位存款人預留公章或財務專用章丟失，應向開戶銀行出具（證明文件，申請更換預留印鑒。A.書面申請

B.原印鑒卡片 C.開戶許可證

D.營業執照正本 答案：ABCD 命題依據：教材第四章，第七節）。）等相關

認知難度：應用 難度：易

25．以下關于單位預留印鑒的變更，正確說法是（）。

A.單位存款人申請更換預留公章或財務專用章，應向開戶行出具書面申請，原預留公章或財務專用章等相關證明文件

B.單位存款人申請更換預留公章或財務專用章，可由法定代表人或單位負責人直接辦理，也可授權他人辦理

C.授權書中應對被授權人的姓名及其身份證件、權限等內容做明確說明，并在授權書上加蓋單位公章及法定代表人或單位負責人簽章

D.單位存款人申請更換預留個人簽章，無法出具法定代表人或單位負責人的身份證件的，應出具加蓋該單位公章的書面申請、該單位出具的授權書以及被授權人的身份證件

答案：ABCD 命題依據：教材第四章，第七節 認知難度：應用 難度：中

26．關于單位預留銀行印鑒片的保管及使用，以下說法正確的是（）。A.營業終了，要將印鑒卡裝箱上鎖隨現金箱上解或入保險柜保管 B.經運營主管批準，印鑒卡保管人可以將自己保管的印鑒卡出借行內人員使用

C.印鑒卡保管人輪班、短期離崗和調離，要按規定做好有關交接工作 D.已轉入久懸未取專戶的印鑒卡片，應單獨抽出、專夾保管 答案：ACD 命題依據：教材第四章，第七節 認知難度：應用 難度：易

27．遺失單位預留的個人印章時，應向開戶行出具()。A.經簽名確認的書面申請 B.開戶許可證 C.營業執照

D.原預留印章的個人身份證件 答案：AD 命題依據：教材第四章，第七節 認知難度：應用 難度：易

28．單位遺失預留公章或財務專用章，應向開戶行出具（A.經辦人身份證件 B.書面申請 C.開戶許可證 D.營業執照 答案：ABCD 命題依據：教材第四章，第七節 認知難度：應用 難度：易）。

第四篇：單位銀行結算賬戶管理協議

單位銀行結算賬戶管理協議

甲方（存款人）：

乙方（開戶銀行）：

根據《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》和甲方提出的申請，乙方同意為甲方開立存款賬戶，戶名為，賬號為。為明確雙方的責任，現簽訂協議如下：

一、甲乙雙方承諾遵守《支付結算辦法》，《人民幣銀行結算算賬戶管理辦法》、《現金管理暫行條例》等有關法律法規、規章制度辦理所有支付結算業務。

二、甲方的義務：

1、按照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》的要求提供相關開戶資料，并保證開戶資料的真實、完整、合法；

2、按規定使用銀行結算賬戶；

3、開戶資料變更時在規定的期限內及時通知銀行；

4、按規定使用支付結算工具；

5、按規定支付服務費用；

6、及時與乙方核對賬務；

7、銷戶時應交回開戶許可證、各種重要空白票據和結算憑證；

8、按照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》的規定及時辦理開戶資料的變更手續或者賬戶的撤銷；

9、甲方自行承擔因違反人民銀行的有關規定和未正確履行上述義務造成的資金損失。

三、乙方的義務：

1、及時準備辦理支付結算業務；

2、依法保障甲方的資金安全；

3、依法為甲方的銀行結算賬戶信息保密；

4、及時與甲方核對賬務；

5、因違反上述義務給甲方造成損失的，按照人民銀行有關規定及有關法律法規承擔責任；

6、乙方在為甲方辦理銷戶手續后，雙方的權利義務關系解除；

五、在合同履行過程中發生爭議，可以通過協商解決；協商不成的；按照以下第種方式解決：

（一）向乙方所在地人民法院起訴；

（二）提交仲裁委員會（仲裁地點為），按照申請仲裁時現行有效的仲裁規則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對雙方均有約束力。在訴訟或仲裁期間，本協議不涉及爭議部分的條款仍須履行。

六、本協議經甲方法定代表人（負責人）或授權代理人簽字并加蓋公章及乙方法定代表人（負責人）或授權代理人簽字并加蓋公章后生效。按照有關規定賬戶開立需要人民銀行核準的，本協議經甲方法定代表人（負責人）或授權代理人簽字并加蓋公章及乙方法定代表人（負責人）或授權代理人簽字并加蓋公章且經人民銀行核準后生效。

甲方（公章）乙方（公章）

法定代表人（負責人）負責人

或授權代理人（簽字）或授權代理人（簽字）

年月日年月日

第五篇：單位銀行結算賬戶管理協議

單位銀行結算賬戶管理協議

甲方（信用社）全稱：

乙方（存款人）全稱：

根據《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》和乙方提出的申請，甲方同意為乙方開立 專戶 存款賬戶（□基本存款帳戶□一般存款賬戶□專用存款賬戶□臨時存款賬戶），戶名為：賬號為：。為明確雙方的責任，現簽訂協議如下：

第一條甲乙雙方承諾遵守《支付結算辦法》、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》、《現金管理暫行條例》等有關法律法規、規章制度，并嚴格按其辦理支付結算業務。

第二條乙方向甲方陳述和保證如下：

1、保證所提供資料的真實性、合法性、完整性；

2、本協議自簽訂之日起對其構成有約束力的效力。

第三條 甲方向乙方陳述和保證如下：

1、其是一家依法設立并有效存續的金融機構；

2、其有權進行本協議規定的交易，并已采取所有必要的公司和法律行為（包括獲得所有必要的中國人民銀行和銀監部門批準）授權簽訂和履行本協議；

3、本協議自簽訂之日起對其構成約束力的效力。

第四條 乙方的義務

1、按照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》的要求提供相關開戶資料；

2、按規定使用銀行結算賬戶；

3、按規定使用支付結算工具；

4、按規定支付服務費用；

5、及時與甲方核對賬務；

6、銷戶時交回開戶許可證、各種重要空白票據和結算憑證；

7、按照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》的規定及時辦理開戶資料的變更或賬戶的撤銷。

第五條由于乙方違反有關法律、法規規定的義務和本合同約定的義務而造成的資金損失，由其自行承擔。

第六條 甲方的義務

1、及時準確辦理支付結算業務；

2、依法保障乙方存放在甲方的資金安全，對單位客戶的銀行結算賬戶信息及相關資料保密，除國家法律、行政法規另有規定外，甲方有權拒絕任何單位或個人查詢；

3、及時與乙方核對賬務。

第七條甲方因違反上述義務給乙方造成資金損失，按照中國人民銀行有關規定及有關法律法規承擔責任。

第八條為保障乙方賬戶資金的安全，甲乙雙方應建立、健全對賬制度。甲方向乙方提供的對賬方式分為余額對賬和交易

明細對賬，對賬周期分為按季對賬和按月對賬。并提供以下對賬服務供乙方選擇；

（一）紙質對賬單

當甲方定期提供滿頁（或未滿頁）分戶賬對賬單和“余額對賬單”時，乙方可選擇以下方式獲取紙質對賬單：

1、通過在甲方營業網點的柜面領取；

2、通過甲方郵寄對賬單方式獲取。

（二）網上銀行對賬

甲方通過網上銀行向乙方提供對賬信息，乙方通過網上銀行對賬的賬戶須為網上銀行注冊賬戶。

第九條乙方選擇紙質對賬單對賬的，應在收到“余額對賬單”后的15天內將對賬回執加蓋預留印鑒及單位對賬經辦人員名章后返回甲方，如發現賬戶余額不符應及時向甲方查詢。乙方在收到“余額對賬單”15天內未返回對賬回執或對賬信息的，甲方視同乙方核實無誤并默認對賬數據正確，由此產生的賬戶余額不符由乙方承擔相應法律責任。

乙方選擇郵寄方式進行對賬，甲方以郵局出具的寄出回執單為證明，視同對賬信息已送達。

乙方選擇網上銀行進行對賬，在系統運行正常的情況下，甲方視同對賬信息已送達，乙方應在網上銀行提示對賬后及時反饋對賬信息。

第十條乙方需要改變對賬方式、對賬周期或對賬單寄送地

址時，須及時以正式公函通知甲方。因乙方未及時通知甲方，造成對賬不及時而產生的后果，由乙方承擔責任。

第十一條甲方根據情況可到乙方進行面對面對賬，乙方應如實向甲方對賬人員提供賬戶交易明細。如乙方賬戶的月均存款余額（以上年為基數，按年調整）低于1萬元（不含1萬元），甲方只向乙方提供滿頁分戶賬或根據乙方要求提供未滿頁分戶賬（賬戶交易明細）進行對賬，甲方不再向乙方定期發送余額對賬單。

第十二條協議的解除

乙方在沒有違反本協議的情況下可以隨時申請銷戶，甲方在為乙方辦理銷戶手續后，雙方的權利義務關系解除。

第十三條違約責任

任何一方如果違反本協議而使另一方遭受損失，則另一方有權要求對方對損失予以賠償。

第十四條保密

甲方對因本次協議而獲知的乙方的有關資料負有保密義務，不得向有關其他第三方泄露，但法律、法規另有規定的或經乙方書面同意的除外。

第十五條補充與變更

本協議可根據各方意見進行書面修改或補充，由此形成的補充協議，與本協議具有相同法律效力。

第十六條不可抗力

任何一方因不可抗力致使全部或部分不能履行本協議或遲延履行本協議，應自不可抗力事件發生之日起15個工作日內，將事件情況以書面形式通知另一方，并自事件發生之日起30個工作日內，向另一方提交導致其全部或部分不能履行或遲延履行的證明。

第十七條爭議的解決

1、合同履行過程中發生爭議，雙方可以通過友好協商解決；經協商不能解決的，甲乙雙方可以向甲方所在地人民法院提起訴訟。

2、在訴訟期間，本協議不涉及爭議部分的條款仍繼續履行。

第十八條后繼立法

除法律本身有明確規定外，后繼立法（本協議生效后的立法）或法律變更對本協議不應構成影響。雙方應根據后繼立法或法律變更，經協商一致對本協議進行修改或補充，但應采取書面形式。

第十九條生效條件

本協議經甲方法定代表人（負責人）或授權代理人簽字并加蓋公章及乙方法定代表人（負責人）或授權代理人簽字并加蓋公章后生效。

第二十條本協議未盡事宜按照《支付結算辦法》、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》及相關法律法規的規定的執行。

第二十一條本協議一式 2 份，各方當事人執 1 份，具有相同

法律效力。

提示：甲方已提請乙方對本協議各印就條款作全面、準確的理解，并應乙方的要求做了相應的條款說明。簽約各方對本協議的含義認識一致。

甲方(蓋章)：

法定代表人或

授權代理人（簽字）：

2010年12月17日2007

乙方（蓋章）： 法定代表人或 授權代理人（簽字）：年12月17日