第一篇：《人民幣單位結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)試題》(二)

人民幣結(jié)算賬戶試題

（二）一、單選題

1、存款人辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金需要，只能在銀行開立一個(gè)（A）銀行結(jié)算賬戶A基本存款賬戶

B一般存款賬戶

C專用存款賬戶

D臨時(shí)存款賬戶

2、申請書行業(yè)分類最多勾幾項(xiàng)（B）

A 2

B 3

C 4

D 53、開立一般存款賬戶、其他專用存款賬戶和個(gè)人銀行結(jié)算賬戶于開戶之日起（Ｂ）個(gè)工作日內(nèi)向中國人民銀行營業(yè)管理部備案

A 3

B 5

C 7

D 104、存款人開立單位銀行結(jié)算賬戶，自正式開立起（A）個(gè)工作日，方可辦理付款業(yè)務(wù)

A 3

B 5

C 7

D 105、臨時(shí)機(jī)構(gòu)在其駐在地能開立幾個(gè)臨時(shí)戶（A）

A 1

B 2

C 3

D 46、律師事務(wù)所開立結(jié)算賬戶，存類應(yīng)為（B）

A社會(huì)團(tuán)體

B其他組織

C企業(yè)法人

D非企業(yè)法人

7、基本戶開戶許可證以下哪些是不可變更事項(xiàng)（C）

A賬戶名稱

B法定代表人及負(fù)責(zé)人

C賬號

D開戶銀行名稱

8、（A）是銀行結(jié)算賬戶的監(jiān)督管理部門

A中國人民銀行

B各商業(yè)銀行總行

C中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)

D銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

9、合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶納入（C）管理。

Ａ、基本存款賬戶

Ｂ、一般存款賬戶

Ｃ、專用存款賬戶

Ｄ、臨時(shí)存款賬戶

10、存款人申請開立基本存款賬戶與（A）、預(yù)算單位開立的專用存款賬戶須經(jīng)人民銀行核準(zhǔn)。

A臨時(shí)機(jī)構(gòu)臨時(shí)存款賬戶

B一般存款賬戶

C個(gè)人銀行結(jié)算賬戶

D注冊驗(yàn)資臨時(shí)存款賬戶

二、多選題

1、以下哪些機(jī)構(gòu)無組織機(jī)構(gòu)代碼證（ABD）

A軍隊(duì)、武警部隊(duì)

B無字號的個(gè)體工商戶

C有字號的個(gè)體工商戶

D使領(lǐng)館

2、以下哪些機(jī)構(gòu)能夠開立單位設(shè)立的獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)（ACD）

A招待所

B工會(huì)

C食堂

D幼兒園

3、申請書和人行系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)填寫上級法人或主管單位的相關(guān)信息包括：（ABCD）A單位名稱

B基本存款賬戶開戶許可證核準(zhǔn)號

C組織機(jī)構(gòu)代碼

D法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的姓名、有效身份證件種類和證件號碼

4、存款人填寫變更信息以下哪些是（ABC）是不允許變更事項(xiàng)

A存款人名稱

B注冊地地區(qū)代碼

C賬號

D賬戶名稱

5、專用存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶的賬戶名稱存在一下（ABCD）情況

A專用存款張、臨時(shí)存款賬戶的賬戶名稱與存款人名稱（基本存款賬戶名稱）完全一致 B專用存款賬戶的賬戶名稱為“存款人名稱”+“內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)名稱”

C專用存款賬戶的賬戶名稱為“存款人名稱”+“資金性質(zhì)”

D臨時(shí)存款賬戶的賬戶名稱為“存款人名稱”+“項(xiàng)目部名稱”

三、判斷題

1、核準(zhǔn)制銀行結(jié)算賬戶、備案制銀行結(jié)算賬戶開戶日期由開戶銀行填寫（×）

2、基本存款賬戶、一般存款賬戶的賬戶名稱應(yīng)與存款人名稱完全一致（√）

3、工會(huì)開立基本賬戶時(shí)不用填寫上級信息（×）

4、申請書開戶日期應(yīng)由開戶銀行填寫（×）

5、專用存款賬戶是存款人依照法律、行政法規(guī)和規(guī)章，對其特定用途資金進(jìn)行專項(xiàng)管理和

使用而開立的銀行結(jié)算賬戶（√）

四、簡答題

1、企業(yè)法人開立基本存款賬戶需提交的證明文件有哪些？

答；㈠開戶申請書

㈡企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照正副本

㈢組織機(jī)構(gòu)代碼證

㈣稅務(wù)登記證書

㈤法定代表人身份證復(fù)印件

㈥授權(quán)書與被授權(quán)人身份證復(fù)印件(若非法人親自辦理需提供)

㈦已開立清單（非第一次開立基本賬戶）

2、實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位開立“工會(huì)”專用賬戶，提供哪些證明文件 答：實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位的工會(huì)依據(jù)財(cái)政批文可以開立預(yù)算單位專用存款賬戶，辦理時(shí)需提供：

（一）開戶申請書

（二）基本存款賬戶開戶的全部上報(bào)的資料（包括財(cái)政部門同意開立基本賬戶的批文）

（三）基本存款賬戶開戶許可證

（四）上級工會(huì)部門同意該工會(huì)成立的批文或工會(huì)法人資格證書

（五）同級財(cái)政部門同意其開立專用存款賬戶的批復(fù)或備案表

如非法定代表人或單位負(fù)責(zé)人親自辦理，應(yīng)提供授權(quán)書及被授權(quán)人身份證件

第二篇：《人民幣單位結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)試題》(一)

人民幣結(jié)算賬戶試題

（一）一、單選題

1、單位銀行結(jié)算賬戶的存款人只能在銀行開立一個(gè)（A）

A基本存款賬戶

B一般存款賬戶

C專用存款賬戶

D臨時(shí)存款賬戶

2、（A）是存款人因辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開立的銀行結(jié)算賬戶 A基本存款賬戶

B一般存款賬戶

C專用存款賬戶

D臨時(shí)存款賬戶

3、（B）是存款人因借款活其他結(jié)算需要，在基本存款賬戶開戶銀行以外的銀行營業(yè)機(jī)構(gòu)開立的銀行結(jié)算賬戶

A基本存款賬戶

B一般存款賬戶

C專用存款賬戶

D臨時(shí)存款賬戶

4、（C）是存款人按照法律，行政法規(guī)和規(guī)章，對其特定用途資金進(jìn)行專項(xiàng)管理和試用而開立的銀行結(jié)算賬戶

A基本存款賬戶

B一般存款賬戶

C專用存款賬戶

D臨時(shí)存款賬戶

5、（D）是存款人因臨時(shí)需要并在規(guī)定期限內(nèi)試用而開立的銀行結(jié)算賬戶 A基本存款賬戶

B一般存款賬戶

C專用存款賬戶

D臨時(shí)存款賬戶

6、合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境外從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)

算資金賬戶納入（C）

A基本存款賬戶

B一般存款賬戶

C專用存款賬戶

D臨時(shí)存款賬戶

7、（D）負(fù)責(zé)監(jiān)督、檢查銀行結(jié)算賬戶的開立和使用，對存款人、銀行違反銀行額計(jì)算賬戶管理規(guī)定應(yīng)予以處罰

A財(cái)政部

B銀行監(jiān)督管理委員會(huì)

C銀行業(yè)協(xié)會(huì)

D中國人民銀行

8、臨時(shí)存款賬戶的有效期限應(yīng)根據(jù)有關(guān)證明文件確定的期限活存款人的需要確定，但有效期限最長不得超過（B）

A一

B二

C三

D四

9、國字頭社團(tuán)、協(xié)會(huì)開立人民幣銀行結(jié)算賬戶，存款人類別是（B）A機(jī)關(guān)

B實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位

C社會(huì)團(tuán)體

D其他組織

10、以下那種存款人類別的單位可不用出具稅務(wù)登記證（C）

A企業(yè)法人

B非企業(yè)法人

C宗教組織

D有字號的個(gè)體工商戶

1、以下哪些機(jī)構(gòu)能夠開立單位設(shè)立的獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)（ACD）A招待所

B工會(huì)

C食堂

D幼兒園

2、申請書和人行系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)填寫上級法人或主管單位的相關(guān)信息包括：（ABCD）A單位名稱

B基本存款賬戶開戶許可證核準(zhǔn)號

C組織機(jī)構(gòu)代碼

D法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的姓名、有效身份證件種類和證件號碼

3、存款人填寫變更信息以下哪些是（ABC）是不允許變更事項(xiàng)

A存款人名稱

B注冊地地區(qū)代碼

C賬號

D賬戶名稱

4、存款單位出具的遺失證明，應(yīng)寫明的內(nèi)容包括（ABCD）

A遺失原因

B遺失資料種類

C申請補(bǔ)（換）發(fā)開戶許可證

D“由此引發(fā)的一切經(jīng)濟(jì)、法律責(zé)任由我單位自負(fù)”字樣

5、開戶銀行收到存款人提交變更申請及開戶資料，對變更申請資料的（ABC）進(jìn)行審查

A真實(shí)性

B完整性

C合理性

D有效性

1、申請開立基本存款賬戶、一般存款賬戶和臨時(shí)存款賬戶無需填寫資金性質(zhì)（√）

2、基本存款賬戶、一般存款賬戶的賬戶名稱應(yīng)與存款人名稱完全一致（√）

3、工會(huì)開立基本賬戶時(shí)不用填寫上級信息（×）

4、申請書開戶日期應(yīng)由開戶銀行填寫（×）.5、基本存款賬戶與一般存款賬戶可以開在同一支行網(wǎng)點(diǎn)（×）

四、簡答題

1、中國XX協(xié)會(huì)開立人民幣銀行單位結(jié)算基本存款賬戶，需要哪些證明材料？ 答：

（一）開戶申請書

（二）社會(huì)法人登記證書

（三）中央級預(yù)算財(cái)政批文

（四）組織結(jié)構(gòu)代碼證

（五）稅務(wù)登記證

（六）法定代表人身份證復(fù)印件

（七）授權(quán)書和被授權(quán)人身份證復(fù)銀行(若非法人親自辦理需提供)

（八）已開立清單（非第一次開立基本賬戶）

2、實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位開立“基本建設(shè)資金”專用賬戶，提供哪些證明文件？

答：

（一）開戶申請書

（二）基本存款賬戶開戶的全部上報(bào)的資料（包括財(cái)政部門同意開立基本

賬戶的批文）

（三）基本存款賬戶開戶許可證

（四）出具政府或發(fā)展與改革委員會(huì)等權(quán)威部門的立項(xiàng)批文

（五）同級財(cái)政部門同意其開立專用存款賬戶的批復(fù)

（六）如非法定代表人或單位負(fù)責(zé)人親自辦理，應(yīng)提供授權(quán)書及被授權(quán)人

身份證件

第三篇：單位人民幣銀行結(jié)算賬戶授權(quán)委托書

單位人民幣銀行結(jié)算賬戶授權(quán)委托書

中國建設(shè)銀行股份有限公司聊城市中支行：

本單位法定代表人（或單位負(fù)責(zé)人）（姓名： 王桂林

證件類型：身份證

證件號碼：

***018）申請?jiān)谫F行辦理（）業(yè)務(wù)，由于本人無法親自辦理，特授權(quán)我單位員工（姓名：趙煥

證件類型：身份證

證件號碼：421***0416）代理本單位及本人辦理。該同志在我單位從事（財(cái)務(wù)）工作。

本單位與法定代表人（或單位負(fù)責(zé)人）特此聲明：本單位與本單位法定代表人（或單位負(fù)責(zé)人）享有和承擔(dān)被委托人在代辦過程中與貴行約定的業(yè)務(wù)相關(guān)的一切權(quán)利義務(wù)，并承諾承擔(dān)因以上代辦事項(xiàng)給本單位及法定代表人（或單位負(fù)責(zé)人）帶來的一切損失。

單位公章：

法定簽字或簽章：

委托人簽字：

授權(quán)有效期：

****年**月**日至

****年**月**日

授權(quán)日期：

****年**月**日

第四篇：單位人民幣銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議

人民幣銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議

甲方（全稱）：長春市雙陽區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社佟家信用社（以下簡稱甲方）

負(fù)責(zé)人（或授權(quán)代理人）：張新

電話：0431=84301361 郵編：130612 地址：長春市雙陽區(qū)山河街道辦事處原佟家鄉(xiāng)街道 乙方（全稱）：（以下簡稱乙方）負(fù)責(zé)人（或授權(quán)代理人）： 電話： 郵編： 地址：

根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，甲乙雙方經(jīng)充分協(xié)商一致，在平等自愿的基礎(chǔ)上，訂立如下協(xié)議，共同遵守。

第一條 乙方自愿在甲方開立人民幣個(gè)人銀行結(jié)算賬戶：

第二條 甲、乙雙方共同承諾：

（一）雙方按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》及相關(guān)法律、法規(guī)，辦理銀行結(jié)算賬戶的開立、使用、變更、撤銷；

（二）雙方均不得利用銀行賬戶從事任何違法犯罪活動(dòng)。

（三）雙方約定方式定期核對賬務(wù)；

第三條 甲方承諾：

（一）甲方在雙方企業(yè)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)為乙方提供優(yōu)質(zhì)、快捷的結(jié)算服務(wù)，為乙方準(zhǔn)確、及時(shí)辦理人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)，向乙方及時(shí)推介新的結(jié)算產(chǎn)品和服務(wù)方式，為乙方提供良好的結(jié)算條件；

（二）甲方依法為乙方銀行結(jié)算賬戶信息保密。除國家法律、行政法規(guī)另有規(guī)定外，甲方拒絕任何單位或個(gè)人查詢、凍結(jié)、扣劃乙方賬戶資金的要求，依法保障乙方資金的安全。

第四條 乙方承諾：

（一）乙方在甲方開立的各類銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定及甲方的要求提供相應(yīng)的證明文件，并對所提供證明文件的真實(shí)性、完整性、合規(guī)性負(fù)責(zé)；

（二）乙方應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定，向甲方支付服務(wù)費(fèi)用；

（三）乙方開戶信息資料發(fā)生如下變更時(shí)，應(yīng)于5個(gè)工作日內(nèi)向甲方提出變更申請并出具有關(guān)部門的證明文件，變更內(nèi)容的生效日期，以甲乙雙方約定的日期為準(zhǔn)：

1、更改名稱，但不改變在甲方開立的銀行結(jié)算賬戶的賬號的；

2、法定代表人或主要負(fù)責(zé)人、住址以及其他開戶資料發(fā)生變更時(shí)。

（四）乙方不得將在甲方開立的銀行結(jié)算賬戶出租、出借給他人，不得利用開立銀行結(jié)算賬戶逃廢銀行債務(wù)，不得違反《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》將單位款項(xiàng)轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。

第五條 甲方有權(quán)按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和中國人民銀行現(xiàn)金管理有關(guān)規(guī)定，對乙方的現(xiàn)金支取和現(xiàn)金庫存的監(jiān)督和管理。

第六條 甲方得知乙方被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉和注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的，有權(quán)停止乙方結(jié)算賬戶的對外支付。

第七條 甲方有權(quán)根據(jù)國家有關(guān)反洗法律法規(guī)，履行反洗錢職責(zé)。

第八條 甲方接到乙方開戶資料的變更通知后，應(yīng)及時(shí)辦理變更手續(xù)，并于2個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种小?/p>

第九條 賬戶核對

（一）乙方采取如下 賬務(wù)核對方式：

1、乙方來得領(lǐng)取，乙方到銀行領(lǐng)取簽字時(shí)視同對賬信息已送達(dá)；

2、甲方郵寄，甲方寄出對賬單之日起（郵戳為準(zhǔn)）視同對賬信息已送達(dá)；

3、其他方式。

（二）甲方為乙方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整對賬數(shù)據(jù)，并對數(shù)據(jù)的真實(shí)性負(fù)責(zé)。

（三）乙方收到甲方發(fā)出的對賬單后，應(yīng)按照約定的方式，在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)完成賬務(wù)核對，并按照規(guī)定格式向甲方返回賬務(wù)核對的具體情況。逾期未返回對賬情況且未向甲方提出賬務(wù)不符的，甲方可視同賬務(wù)核對相符。

（四）乙方在賬務(wù)核對中發(fā)現(xiàn)賬務(wù)不符，應(yīng)及時(shí)向甲方反映，甲方應(yīng)與乙方配合，及時(shí)處理有關(guān)差錯(cuò)，確保賬務(wù)記載準(zhǔn)確無誤。

（五）如乙方需要改變對賬方式或?qū)~單寄送地址有所變動(dòng)等，應(yīng)及時(shí)通知甲方。

第十條 甲方對一年內(nèi)未發(fā)生收付活動(dòng)且未欠甲方銀行債務(wù)的乙方銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)通知乙方自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)；逾期未來輸銷戶手續(xù)的，視同自愿銷戶，甲方有權(quán)將該賬戶未劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)列入甲方久懸未取專戶管理。

第十一條 乙方撤銷銀行結(jié)算賬戶時(shí)，應(yīng)于5個(gè)工作日內(nèi)向甲方提出申請；乙方尚未清償甲方債務(wù)的，不得申請撤銷在甲方開立的銀行結(jié)算賬戶。

第十二條 乙方撤銷銀行結(jié)算賬戶時(shí)，必須與甲方核對銀行結(jié)算賬戶存款余額，交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開戶登記證（開戶核準(zhǔn)通知書），甲方核對無誤后可為其辦理銷戶手續(xù)。乙方未按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證的，應(yīng)出具有關(guān)證明，造成損失的，由乙方自行承擔(dān)。

第十三條 違約責(zé)任。甲乙雙方有下列違規(guī)或違約行為之一的，按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》及相關(guān)法律、法規(guī)的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行：

（一）甲方未按規(guī)定對乙方銀行結(jié)算賬戶信息資料保密，造成乙方開戶資料泄露或資金損失，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任，并賠償有關(guān)損失；

（二）甲方未能為乙方及時(shí)、準(zhǔn)確地辦理資金收付業(yè)務(wù)，對乙方的資金收付及匯劃造成影響，甲方應(yīng)按有關(guān)規(guī)定承擔(dān)責(zé)任，造成損失的，按有關(guān)規(guī)定賠償；

（三）甲方未按規(guī)定及時(shí)向乙方提供對賬數(shù)據(jù)，或提供的對賬數(shù)據(jù)準(zhǔn)確造成乙方無法核對賬務(wù)，造成損失的，按有關(guān)規(guī)定賠償；

（四）乙方在開戶時(shí)，未向甲方提供真實(shí)、完整、合法的開戶資料，造成甲方無法確認(rèn)或被有關(guān)部門處罰的，乙方應(yīng)承擔(dān)一切責(zé)任，造成損失的，乙方全部賠償；

（五）乙方在銀行結(jié)算賬戶的使用中不執(zhí)行有關(guān)規(guī)定，或出租、出借銀行結(jié)算賬戶的，甲方有權(quán)向人民銀行報(bào)告，由人民銀行予以處罰，構(gòu)成犯罪的，由司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。

（六）乙方開戶資料的變更未在規(guī)定時(shí)間通知甲方，造成甲方、及時(shí)地為其處理有關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，甲方不承擔(dān)任何責(zé)任。

（七）乙方不按規(guī)定使用支付結(jié)算工具及不按規(guī)定支付服務(wù)費(fèi)用，甲方有權(quán)停止其結(jié)算賬戶的支付；

（八）乙方未按規(guī)定與甲方核對賬務(wù)，逾期未返回對賬信息且未向甲方提出賬務(wù)不符而造成損失的，甲方不負(fù)任何責(zé)任；

（九）協(xié)議存續(xù)期間，任何一方無正當(dāng)、合法理由或向?qū)Ψ阶龀稣f明，擅自終止協(xié)議，給另一方造成損失的，違約方承擔(dān)一切后果。

第十四條 爭議的解決。本協(xié)議履行中發(fā)生爭議，可先由雙方協(xié)商解決 若協(xié)商不成需通過訴訟解決的，由甲方所在地人民法院管轄。

第十五條 本協(xié)議自雙方簽字或蓋章之日起生效。

第十六條 本協(xié)議于乙方在甲方開立的銀行結(jié)算賬戶存續(xù)期間有效，如乙方撤銷在甲方開立的銀行結(jié)算賬戶，自正式撤銷之日起，自動(dòng)終止。對于乙方逾期未來辦理銷戶手續(xù)的，自甲方發(fā)出通知之日起第30個(gè)工作日止自動(dòng)終止。

第十七條 其他事項(xiàng)

（一）（二）

（三）第十八條 本協(xié)議未盡事宜，按照中國人民銀行《支付結(jié)算辦法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等有關(guān)法律、法規(guī)執(zhí)行。

第十九條 本協(xié)議一式三份，甲乙雙方各持一份，報(bào)中國人民銀行備案一份，效力相同。

甲方（蓋章）乙方（蓋章）

負(fù)責(zé)人 法定代表人（負(fù)責(zé)人）或授權(quán)代理人 或授權(quán)代理人：

簽約時(shí)間： 年 月 日

簽約地點(diǎn)：

第五篇：人民幣單位銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議

人民幣單位銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議

第一條根據(jù)中國人民銀行《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》（以下簡稱《辦法》）和《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理方法實(shí)施細(xì)則》，為促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展，甲乙雙方在平等互惠、共同協(xié)商的基礎(chǔ)上，簽訂本協(xié)議，以明確雙方的 權(quán)利和義務(wù)。

第二條甲方自愿在乙方開立銀行結(jié)算賬戶，乙方向甲方提供銀行結(jié)算賬戶服務(wù)事宜，及時(shí)、準(zhǔn)確地辦理人民幣資金收付結(jié)算業(yè)務(wù)。

第三條甲乙雙方應(yīng)當(dāng)共同遵守《中華人民共和國票據(jù)法》、《支付結(jié)算辦法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和《人民幣銀行結(jié)算管理辦法實(shí)施細(xì)則》等法律法規(guī)。

第四條甲方應(yīng)按照支付結(jié)算法律法規(guī)使用支付結(jié)算工具，不得利用銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行偷逃稅款、逃廢債務(wù)、套取現(xiàn)金、洗錢及其他違法行為。

第五條甲方保證向乙方提供的開戶資料真實(shí)、完整、合法，同意乙方視情況向有關(guān)部門和單位進(jìn)行核實(shí)。

第六條甲方的單位公章名稱、單位地址、聯(lián)系電話、組織機(jī)構(gòu)代碼、注冊資金、經(jīng)營范圍、稅務(wù)登記證號碼、可證明甲方依法設(shè)立或依法開展經(jīng)營、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件和文件的名稱、號碼和有效期限、控股股東、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、大額交易有權(quán)確認(rèn)人員和授權(quán)辦理結(jié)算業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限，以及其他資料發(fā)生變更時(shí)，甲方應(yīng)主動(dòng)于上述事件變動(dòng)之日起5個(gè)工作日內(nèi)書面通知乙方，并向乙方提供有關(guān)證明，辦理變更手續(xù)。變更內(nèi)容的生效日期以甲、乙雙方的約定日期為準(zhǔn)，甲方賬戶資料發(fā)生變化因不通知乙方所造成的一切后果由甲方承擔(dān)。甲方須按有關(guān)要求辦理相關(guān)證件（包括營業(yè)執(zhí)照、組織代碼證、稅務(wù)登記證等）的年檢手續(xù)，保證開戶資料的時(shí)效性，并及時(shí)向乙方提供有關(guān)復(fù)印件備案。

第七條甲方同意乙方可從其賬戶主動(dòng)甲方對乙方負(fù)有支付義務(wù)的各種款項(xiàng)和費(fèi)用（如銀行借款、利息、手續(xù)費(fèi)、賬戶管理費(fèi)、補(bǔ)制回單費(fèi)、賬戶信息變更費(fèi)用等）費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)按照乙方公布或雙方約定的有關(guān)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)發(fā)生變更，乙方須提前十天公布。甲方□同意∕□不同意通過電子回單箱方式領(lǐng)取銀行回單并支付相應(yīng)費(fèi)用。

第八條乙方按甲方指定的方式（□電子回單箱打印、□來行領(lǐng)取、□乙方郵寄、□網(wǎng)上銀行打印、□電話銀行）發(fā)出日常交易對賬單。甲方應(yīng)及時(shí)（至少每月一次）與乙方核對賬務(wù)，如有不符應(yīng)及時(shí)向乙方查詢。甲方自乙方發(fā)出日常交易對賬單之日起15日內(nèi)未回復(fù)乙方，視同甲方核對賬務(wù)無誤。

第九條甲乙雙方應(yīng)按“對賬服務(wù)協(xié)議”中約定的方式定期進(jìn)行余額核對。第十條甲方撤銷銀行結(jié)算賬戶時(shí)，應(yīng)以書面形式向乙方申請，主動(dòng)與乙方核對銀行結(jié)算賬戶存款余額，并交回預(yù)留印鑒卡、各種重要空白票據(jù)、結(jié)算憑證和開戶許可證（如有）；甲方未按規(guī)定交回預(yù)留印鑒卡、各種重要空白票據(jù)、結(jié)算憑證的，應(yīng)出具有關(guān)證明，造成損失的，由甲方承擔(dān)。甲方尚未清償其與乙方任何已有、或有債務(wù)時(shí)，乙方有權(quán)拒絕甲方撤銷銀行結(jié)算賬戶的申請。

第十一條甲方開立銀行結(jié)算賬戶的名稱應(yīng)與其提供的申請開戶的證明文件的名稱全稱一致。但可使用甲乙雙方約定的規(guī)范簡稱，簡稱為，甲方承諾在辦理該賬戶項(xiàng)下的結(jié)算業(yè)務(wù)中使用該簡稱，由此引起的后果由甲方承擔(dān)。

第十二條甲方在乙方開立的銀行結(jié)算賬戶，自正式開立之日起3個(gè)工作日后，方可購買重要空白結(jié)算憑證和辦理付款業(yè)務(wù)，但注冊驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶轉(zhuǎn)為基本存款賬戶、因借款轉(zhuǎn)存開立一般存款賬戶、當(dāng)存款人在同一銀行營業(yè)機(jī)構(gòu)撤銷銀行結(jié)算賬戶時(shí)重新開立銀行結(jié)算賬戶三種情況或人民銀行另有規(guī)定的除外。

第十三條如甲方簽發(fā)空頭、簽章與預(yù)留銀行簽章不符（使用支付密碼或支付密碼器，但簽發(fā)密碼錯(cuò)誤）、要素不全等不符規(guī)定的支票或其他支付憑證，乙方有權(quán)予以退票或拒絕執(zhí)行該支付指令。對甲方因上述退票或拒絕執(zhí)行該支付指令而引起的任何損失，乙方無須承擔(dān)責(zé)任。

第十四條如乙方發(fā)現(xiàn)甲方符合下列情形時(shí)，乙方有權(quán)終止與甲方的業(yè)務(wù)關(guān)系，有權(quán)拒絕繼續(xù)提供服務(wù)：

（一）甲方被列入國際組織、當(dāng)?shù)乇O(jiān)管或有關(guān)外國政府的制裁名單，且相關(guān)名單在本行或當(dāng)?shù)乇O(jiān)管禁止提供賬戶服務(wù)、禁止交易之列。

（二）甲方從事洗錢、恐怖融資或其他違法犯罪行為被司法機(jī)關(guān)定罪量刑。

（三）甲方涉嫌洗錢、恐怖融資或其他違法犯罪行為被訴訟或調(diào)查，并使本行遭受或可能遭受巨大聲譽(yù)、財(cái)務(wù)等損失。

（四）有合理理由懷疑甲方涉嫌洗錢、恐怖融資或其他違法犯罪行為，要求甲方提供證明交易合法性、真實(shí)性等相關(guān)材料，甲方無合理理由拒絕配合。

(五)經(jīng)核實(shí)甲方所提供的身份信息嚴(yán)重失實(shí)。

（六）乙方在得知甲方被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉以及被注銷、吊銷營業(yè)執(zhí)照時(shí)向甲方發(fā)出銷戶通知，甲方自乙方發(fā)出銷戶通知之日起30天內(nèi)仍未辦理銷戶手續(xù)的。

（七）各級機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其他情形。

第十五條乙方應(yīng)按規(guī)定及時(shí)、準(zhǔn)確地為甲方辦理資金收付業(yè)務(wù)，因乙方辦理業(yè)務(wù)中工作差錯(cuò)所造成的損失，乙方應(yīng)按有關(guān)法律及規(guī)章制度承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。甲方開立注冊驗(yàn)資臨時(shí)存款賬戶與乙方約定預(yù)留銀行簽章為：□全體出資人 □下列出資人的簽章。

第十六條乙方應(yīng)依法保障甲方的資金安全，使用規(guī)定的結(jié)算方式，在核對預(yù)留銀行簽章無誤的前提下付款（雙方另有約定的除外）。預(yù)留銀行簽章由甲方的公章或財(cái)務(wù)專用章，及被授權(quán)簽字人的簽名或蓋章組成。甲方為無字號的個(gè)體工商戶的，預(yù)留印鑒由“個(gè)體戶XXX”印章中的姓名應(yīng)與營業(yè)執(zhí)照上記載的經(jīng)營者姓名一致。預(yù)留銀行簽章應(yīng)與單位結(jié)算賬戶的名稱一致（注冊驗(yàn)資臨時(shí)存款賬戶除外）。被授權(quán)簽字人可以為甲方的法定代表人或單位負(fù)責(zé)人或其授權(quán)的代理人。預(yù)留銀行簽章如有支付條件限制時(shí)，應(yīng)在向乙方預(yù)留時(shí)明確聲明。

第十七條乙方應(yīng)依法為甲方的銀行結(jié)算賬戶信息保密。除國家法律、行政法規(guī)另有規(guī)定外，乙方應(yīng)拒絕任何單位或個(gè)人查詢甲方銀行結(jié)算賬戶的存款和有關(guān)資料。

第十八條乙方有權(quán)在必要時(shí)查詢甲方的信用記錄檔案，以了解甲方的信用情況。

第十九條乙方有權(quán)按照《辦法》和中國人民銀行的其他有關(guān)規(guī)定對甲方開立的銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行年檢，甲方應(yīng)配合乙方的年檢，及時(shí)向乙方提供最新的賬戶資料，為年檢提供便利。甲方先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，甲方?jīng)]有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，乙方有權(quán)中止為甲方辦理業(yè)務(wù)，由此產(chǎn)生后果，乙方無須承擔(dān)責(zé)任。

第二十條乙方對一年為發(fā)生收付活動(dòng)且為欠乙方債務(wù)的單位銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)通知甲方自發(fā)出通知之日起30天內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期未辦理視同自愿銷戶，乙方將未劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)列入久懸未取專戶管理。

第二十一條對于由于不可抗力原因或任何第三者導(dǎo)致的任何延誤、中斷或暫時(shí)中止而使甲方所遭受的任何遲延、損失，乙方無須承擔(dān)責(zé)任。

第二十二條以上未盡事宜甲乙雙方應(yīng)簽訂補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議與本協(xié)議具有同等效力。

第二十三條因本協(xié)議履行中產(chǎn)生的爭議，甲乙雙方應(yīng)通過協(xié)商解決。若協(xié)商未果，任何乙方有權(quán)向乙方所在地人民法院起訴。

第二十四條本協(xié)議于甲方在乙方開立的銀行結(jié)算賬戶存續(xù)期間有效，如甲方撤銷在乙方開立的銀行結(jié)算賬戶，自正式銷戶之日起，本協(xié)議自動(dòng)終止。