第一篇：荊門農商行客戶經理管理試行辦法

荊門農商行客戶經理管理試行辦法

第一章 總 則

第一條 為進一步強化市場營銷機制，完善以“以客戶為中心”的金融服務體系，建立高素質的客戶經理隊伍，規范客戶經理經營行為，增強我行業務拓展競爭力，提高綜合經營效益，推動各項業務的全面發展，特制定本辦法。

第二條 客戶經理制是指我行聘任有任職資格的人員作為對外業務代表的客戶經理，以公司及個人客戶為服務對象，根據客戶的需求，及時組織和協調相關的技術和部門，為客戶提供“全方位、多功能和一站式服務”，營銷我行金融產品的市場營銷管理體制。客戶經理制體現“以市場為導向、以客戶為中心、以服務為宗旨、以效益為目標”的經營原則。

第三條

客戶經理是崗位職務，區別于行政職務和技術職稱。本辦法所指客戶經理是我行直接參與業務開拓與推廣，為客戶提供公司或個人金融服務的市場營銷人員，列入全行客戶經理績效考核管理。

第四條 客戶經理的服務對象主要為與我行業務發展密切相關，對我行貢獻額較大的優質或有發展潛力的公司法人客戶、金融同業客戶、事業單位客戶和個人客戶。

第五條

客戶經理在行政上接受所在單位負責人的領導，業務上接受總行專業部室的指導，績效考核由客戶經理領導小組組織考核。

第二章 客戶經理的資格及聘任

第六條 客戶經理的職級分類。按照客戶經理的工作能力和工作業績，對客戶經理實行等級管理，設置不同檔次。按從高到低順序，客戶經理分為高級經理、客戶經理、客戶經理助理三個等級。具體劃分標準如下：

（一）高級客戶經理。具備豐富的經濟、金融、管理、法律知識，熟練計算機運用；熟練掌握和綜合運用銀行業務經營規章制度和操作流程，文字綜合能力較強；熟悉相關企業的財務和經營情況；具備特別強的市場營銷能力和金融創新能力；工作業績特別突出；具備大學專科以上學歷并且有5年以上行社工作經歷。

（二）客戶經理。具備比較豐富的經濟、金融、管理、法律知識，具備相應的計算機水平；熟悉銀行的業務知識、規章制度和操作流程，市場營銷能力和金融創新能力較強；工作業績比較突出；2年以上行社工作經歷。

（三）助理客戶經理。具備一定的經濟、金融、管理、法律知識；初步掌握銀行的基本業務知識和業務操作流程，能辦理一般性金融業務，具有一定的市場營銷能力，能夠從事信貸管理和新業務推廣等前臺工作；具有一定的工作業績；一年以上行社工作經歷。

第七條 素質要求。客戶經理必須具備以下基本條件：

（一）良好品德。具備較高的政治思想素質和職業道德修養，愛崗敬業，遵紀守法，廉潔自律。

（二）業務能力。熟悉國家經濟金融政策、金融法規和規章制度；熟悉和掌握銀行資產、負債和中間業務產品的運作方式；具備一定的

金融產品營銷能力。

（三）公關能力。具有較強的組織協調能力及分析問題、解決問題的能力，掌握相應的公關技巧，講求營銷藝術，注重服務質量，融洽銀企關系。

（四）創新能力。在合規合法的前提下，開發出能為農商行帶來效益的金融新產品或提出新產品開發需求，供決策行參考。第八條 業務指標。客戶經理分職級應達到以下基礎業務指標：

（一）高級客戶經理

1.必須在以下條件中具備其中一項：

（1）經管客戶日均存款余額2000萬元以上（其中必須有單戶日均存款余額在500萬元以上的客戶）；

（2）經管日均貸款余額3000萬元以上（其中必須有單戶日均貸款余額1000萬元以上的客戶）；

（3）年新增日均存款1000萬元以上。

2.經管的正常類貸款無逾期、無欠息，當年到期貸款收回率100%，不良貸款完成年度下降計劃。

3.全面完成企業和個人網上銀行拓展、福卡發行、卡樂付安裝、POS機安裝、電話銀行等電子銀行和中間業務計劃。

（二）客戶經理

1.必須在以下條件中具備其中一項：

（1）經管客戶日均存款余額1000萬元以上（其中必須有單戶日均存款余額在300萬元以上的客戶）；

（2）經管日均貸款余額1500萬元以上（其中必須有單戶日均貸款余額500萬元以上的客戶）；

（3）年新增日均存款500萬元以上。

2.經管的正常類貸款無逾期、無欠息，當年到期貸款收回率100%，不良貸款完成年度下降計劃。

3.全面完成企業和個人網上銀行拓展、福卡發行、卡樂付安裝、POS機安裝、電話銀行等電子銀行和中間業務計劃。

（三）助理客戶經理

1.必須在以下條件中具備其中一項：

（1）經管客戶日均存款余額500萬元以上（其中必須有單戶日均存款余額在100萬元以上的客戶）；

（2）經管日均貸款余額1000萬元以上（其中必須有單戶日均貸款余額300萬元以上的客戶）；

（3）年新增日均存款200萬元以上。

2.經管的正常類貸款無逾期、無欠息，當年到期貸款收回率100%，不良貸款完成年度下降計劃。

3.全面完成企業和個人網上銀行拓展、福卡發行、卡樂付安裝、POS機安裝、電話銀行等電子銀行和中間業務計劃。

4.協助高級客戶經理、客戶經理做好客戶維護、貸款資料整理、信貸檔案管理等基礎工作。

第九條 客戶經理以上等級的客戶經理原則上采取“公開招聘、競爭上崗”的方式產生，實行“一年一考核”制度。各支行根據本行客戶分布狀況，按照客戶與客戶經理匹配合理的原則，確定各個等級

客戶經理的應聘數量，實施招聘工作。高級客戶經理由總行公開招聘和聘任；客戶經理和助理客戶經理由一級支行在全行范圍內招聘并報總行審定后聘任。

第十條 客戶經理的編制。各級行根據本行客戶管理需要及人員實際情況對客戶經理崗位進行定編，確定相應的客戶經理人數，其中高級客戶經理不超過客戶經理總數的20％。

第三章 客戶經理的職責和任務

第十一條 客戶管理

（一）開拓市場。主動尋找、發掘潛在客戶，發現并把握業務發展機會，積極向客戶營銷我行產品和服務。

(二)客戶服務。根據總支行營銷目標計劃，在研究市場、客戶和競爭對手的基礎上，選擇、確定目標客戶，設計對經管客戶的最佳營銷服務方案；主動了解客戶需求，對我行的產品和服務及各種可借助的外部資源進行組合，提出解決方案并具體實施。

(三)客戶維護。不斷跟進客戶需求，檢查營銷效果，穩定并提高客戶在我行的業務總量、綜合效益和資產質量；保持與經管客戶的密切聯系，關注客戶經營狀況、信用變動狀況，對可能發生的風險，及時發現和提出服務中存在的問題，主動采取措施，控制可能產生的各類風險。

(四)新產品推廣。按照總支行確定的新產品、新業務發展要求，加強自身培訓，掌握新產品、新業務的相關知識及業務流程，制定營銷計劃，提出營銷推廣建議，迅速搶占市場份額。

(五)關注收集市場信息。客戶經理對市場信息要具備高度的敏

感性，主動收集和分析目標客戶的各種信息，并提前擬定應對措施，及時向上級分管領導反饋，爭取把握市場先機。

(六)日常管理。各級客戶經理要定期整理、更新業務檔案資料，做好日常管理工作。并對所負責的見習客戶經理要做好各項業務的理論和實際操作培訓，搞好“傳、幫、帶”工作，同時不斷加深業務學習，提高自身業務素質。

第十二條 金融產品管理。

（一）產品營銷。積極向客戶推薦銀行產品和金融服務，提供完善的咨詢服務和高層次的理財服務，利用現有金融產品，為客戶設計最合適的金融產品組合和最佳的資金結算方式。

（二）產品適應性調查。調查現有金融產品的營銷狀況，市場份額占有情況，掌握客戶對各種金融產品的滿意程度，測算金融產品效益，加強對高效、適銷產品的營銷。

（三）開發新產品。研究市場變化和客戶需求，提出新產品開發方案，上報有權人審批，并協調有關部門推廣新的金融產品。第十三條 客戶經理的工作制度。

（一）定期訪客制度。客戶經理必須對客戶進行定期訪問，對存款或授信1000萬元以上（含）的客戶，每月拜訪不少于1次；對存款或授信100萬元以上（含）的客戶，每季度拜訪不少于1次。對于一般客戶，每半年拜訪不少于一次。

走訪客戶后應及時撰寫訪客報告，經直接領導簽認后，歸入客戶管理檔案。

（二）客戶經理例會制度。總行、一級支行建立客戶經理例會制

度，及時總結工作、交流經驗、通報情況、傳遞信息、短期培訓、部署工作。客戶經理例會可采用晨會、周例會、月例會等形式。

（三）客戶管理檔案制度。客戶經理應對存款或授信在100萬元以上（含）的客戶，全面建立客戶管理檔案，及時保存所獲取的客戶信息、業務合作、訪客報告等資料，全面掌握客戶情況。客戶管理檔案由客戶經理所在單位統一保管。客戶經理應根據要求，及時收集、錄入信貸管理系統、客戶關系管理系統等所要求的客戶信息，保證客戶信息的準確、全面，并及時更新。

（四）信息反饋制度。客戶經理應收集客戶需求、潛在客戶、同業競爭、地方政府重點舉措等方面的市場信息，并及時將各種有價值信息上報市場營銷部門。

（五）工作報告制度。客戶經理應定期向客戶經理管理部門報告工作進展情況，包括指標完成情況、客戶開發情況、新產品開發以及工作經驗和存在的問題等。

（六）客戶經理小組制度。對在本行業務中占比較高、綜合業務量較大的客戶，或業務涉及多家支行、業務相互聯系的重點客戶，成立以客戶經理為主體、專業經理以及其他相關人員參加的多部門分工合作或多家行統一開發服務的客戶經理小組，依靠小組成員的專業知識和多單位的業務支撐，為客戶設計有針對性的服務方案，綜合拓展客戶業務。

第四章 客戶經理的待遇及組織管理

第十四條 客戶經理的經濟待遇由基本工資（含福利）、績效工資、獎金和營業費用四部分組成。

第十五條 客戶經理的績效工資按客戶經理職位等級與行員等級工資系數，對應考核計發。

客戶經理等級 行員系數

高級客戶經理 2.0 客戶經理 1.5 助理客戶經理 1.2 第十六條 客戶經理的組織和管理由總行和各一級支行按照不同的職責和權力實施。

（一）總行的職責

1、根據全行市場營銷的發展戰略與目標規劃，對全轄客戶經理工作進行政策指導和業務協調；

2、負責組織對全行高級客戶經理的招聘和聘任，負責對各支行客戶經理和助理客戶經理進行資格認定工作，負責對全轄客戶經理的績效考核和管理工作；

3、負責組織客戶經理的專業培訓，組織客戶經理例會和業務協調會議，及時處理客戶經理反映的重大異常情況和問題。

（二）各一級支行的職責

1、負責對本單位客戶經理和助理客戶經理的招聘和聘任；

2、負責本單位客戶經理的日常管理工作；

3、負責對客戶經理績效考核的定性考核。

第五章 客戶經理的管理

第十七條 客戶經理由各級行客戶部門協助人事部門進行管理，管理內容包括客戶經理的職級分類、資格認定及業務培訓等。支行客戶部門對每個客戶經理建立管理檔案，包括個人的基本資料和業績考

核等內容。

第十八條 客戶經理的資格認定。總支行客戶部門組成客戶經理評定小組，每年根據客戶經理的綜合考核和考試，進行資格認定。助理客戶經理升至客戶經理的，由一級支行考核并報總行備案；客戶經理升至高級客戶經理的，要報總行部門審查認定并進行備案。

第十九條 客戶經理的聘期。客戶經理由總行人事部門和客戶部門組成考評委組織聘任，被聘任的客戶經理一般聘期為一年。到期后，由本人述職，考評委評定，根據考評結果確定職級、續聘及解聘。

第二十條 客戶經理的培訓。總支行客戶部門和培訓部門共同組織客戶經理的培訓工作，采取外出學習培訓、專家授課、典型案例研討、內部經驗交流等方式進行。

第六章 客戶經理的考核

第二十一條 客戶經理的考核方法。

（一）各一級支行客戶部門每年初根據每位客戶經理崗位職責及客戶基礎（含客戶質量和數量），確定其考評年度內應完成的任務，與客戶經理簽定《客戶經理工作任務書》，年末進行年終考核。

（二）如有階段性的特殊任務下達，則根據客戶經理所承擔的相應責任，對客戶經理的工作任務進行適當調整。

（三）客戶經理的任務完成情況由本人填報，客戶部門復評、認定，提出初步的考核意見，考核意見包括優秀、稱職、基本稱職和不稱職四類，報主管行長審定。

（四）客戶經理年度考核不稱職的，高級客戶經理、客戶經理下調一個等級，助理客戶經理解聘；連續2年考核優秀的客戶經理晉升上一等級或適當提薪；對于給本行帶來巨大經濟效益的客戶經理除一次性獎勵外，晉升上一等級或適當提薪。

第二十二條 客戶經理的考核內容。包括定量考核和定性考核，根據實際情況確定考核重點和考核權重。

（一）定量考核。包括管理業績和拓展業績，主要考核對現有存量客戶的維持與管理業績，對新客戶的拓展及開發新產品的業績等。

（二）定性考核主要包括工作態度和工作能力等。

（三）對有重大價值的信息反饋、重大項目研究開發的酌情加分；對違反規章制度或因工作失職給農業銀行帶來損失，經查實扣分。

第二十三條 定量考核指標。主要包括資產指標、負債指標以及中間業務指標的考核，各一級支行根據本行客戶任務和工作目標進行細化。

第七章 附則

第二十四條 各一級支行根據本辦法，制定客戶經理制具體實施辦法或細則，并報總行備案。

第二十五條 各一級支行根據本辦法進行考評時，應結合本行情況，確定考評重點，并制定具體的指標計算方法。

第二十六條 本《辦法》由荊門農商行制定、解釋和修改。

第二十七條 本《辦法》自發布之日起執行。

第二篇：農商行會議管理辦法（試行）

農商行會議管理辦法（試行）

第一章 總則

第一條

為了規范和加強農商行（以下簡稱“省聯社”）內部會議的組織管理，提高工作效率和質量，制定本辦法。

第二條

省聯社內部會議主要包括：

（一）黨委會議；

（二）社員大會；

（三）理事會會議；

（四）全省農商行工作會議；

（五）社務會議；

（六）主任辦公會議；

（七）專題（專業）會議；

（八）其他應當由本辦法規范的會議。

第三條

黨委會議按照省聯社黨委的相關規定召開。

社員大會、理事會會議分別按照《省聯社社員大會議事規則》和《省聯社理事會議事規則》的規定召開。

第四條

省聯社內部各類會議管理遵循以下原則：

（一）求真務實原則。會議應當主題鮮明，結合實際，在充分調研和醞釀方案的基礎上，研究解決農商行改革發展和經營管理中的實際問題。

（二）精簡高效原則。會議召開前應做好充分的準備工作，屬于研究性的會議應廣泛調查，充分討論，集思廣義；屬于決策性的會議應在事先充分論證的基礎上，及時形成決議；屬于傳達上級精神的會議，應及時傳達部署。

（三）勤儉節約原則。召開會議應當勤儉節約，嚴格履行申請報批等程序，嚴格執行會議標準，控制會議預算。

（四）計劃管理原則。省聯社的大型會議應根據省聯社的工作安排制定計劃，報經省聯社領導審批后執行。

第二章

會議管理的一般規定

第五條

會議申請。

（一）省聯社于每年1月10日前擬訂本會議計劃，其中黨委會議計劃由黨委工作部擬訂，社員大會和理事會會議計劃由理事會辦公室擬訂，全省農商行工作會議、社務會議和主任辦公會議計劃由綜合辦公室擬訂，專題（專業）會議計劃由相關部室（直屬機構）擬訂；

（二）會議計劃應當包括會議議題、預計時間、會議地點、參會人員、會議承辦部門、會議預算等內容；

（三）各類會議計劃統一報綜合辦公室匯總整理，由綜合辦公室編制會議總預算，提請主任辦公會審議通過后執行。

（四）內臨時性召開的會議，應比照會議計劃的編制內容提交請示報告，經省聯社分管領導審批后執行；不涉及費用預算的可不編制報告，直接報請省聯社分管領導批準后執行。

第六條

會議籌備。

（一）黨委會議由黨委工作部籌備并承辦，社員大會和理事會會議由理事會辦公室籌備并承辦，全省農商行工作會議、社務會議、主任辦公會議由綜合辦公室籌備并承辦，專題（專業）會議由相關部室（直屬機構）籌備并承辦；

（二）對于涉及全系統工作的大型會議，應成立專門的會議秘書處，統籌協調相關會務工作；

（三）承辦部門應以書面《會議通知單》的形式明確會議議題、會議時間、會議地點以及參會人員等事項，并及時通知所有參會人員，如有會議材料，應當按參會人員數量提前準備好相關材料；

（四）承辦部門負責會議場所的聯系、布置以及相關器材的配備等各項準備工作。涉及新聞宣傳的，統一由綜合辦公室負責新聞媒體的聯絡和接待工作。

第七條

會議紀律。

（一）參會人員要遵守紀律，準時到會。因故不能參加的，要向會議召集人請假；

（二）會議場所嚴禁吸煙；

（三）參會人員應將手提電話等通訊工具設置在振動狀態；

（四）參會人員應保守會議秘密，在會議決議未正式公布以前，不得私自泄露會議內容；

（五）會議駐地的參會人員和工作人員不安排住宿（必須住會的工作人員除外）；非會議人員，不準在會議場所食宿；房間一般不擺放水果、香煙、飲料等物品；

（六）會議期間不得組織與會議無關的參觀游覽活動；嚴禁在會議費中列支各種獎品、紀念品、娛樂和參觀費用。

第八條

會議記錄。

（一）黨委工作部、理事會辦公室以及綜合辦公室應當建立會議記錄本并妥善保管；

（二）黨委會議和社員大會、理事會會議分別由黨委工作部、理事會辦公室指派專人進行文字記錄，全省農商行工作會議、社務會議、主任辦公會議由綜合辦公室指派專人進行

文字記錄，專題（專業）工作會議由會議承辦部門指派專人進行文字記錄；

（三）會議記錄應當包括開會的時間、地點、會議議題、會議主持人姓名、會議記錄人員姓名、出席會議人員的姓名以及其他列席會議人員的姓名、會議議程、與會人員的發言要點等。

（四）會議需要照相、攝像的，由綜合辦公室指定專人辦理。

第九條

會議費用開支。

（一）會議費用一般包括住宿費、就餐費、會議室租賃費、交通費等費用，其中住宿費每人每天不超過 160 元，就餐費每人每天不超過 100 元（不含煙、酒、飲料），會議室租賃費根據會議規模、人數據實確定，交通費據實確定；

（二）會議費用開支按會議預算或經批準后的請示報告確定的金額，由會議承辦部門在會議結束后 5 個工作日以內報銷；

（三）因特殊原因超過會議預算或批準金額的，會議承辦部門應做出書面說明并向分管社領導匯報批準后方可按規定程序報銷；

（四）會議費用開支的審批按省聯社費用開支審批權限辦

理。

第十條

會議檔案管理。

（一）

綜合辦公室負責會議檔案的收集、整理和歸檔工作；

（二）

會議決議需形成公文的，由會議承辦部門擬訂公文，報綜合辦公室按省聯社公文管理辦法的相關規定辦理。

第十一條

會議的對外信息披露統一由綜合辦公室報請省聯社領導批準后辦理。

第三章

全省農商行工作會議

第十二條

全省農商行工作會議根據省委、省政府的工作部署和農商行工作實際召開，一般每年召開 1 次。必要時由主任辦公會會議決定增加次數。

第十三條

全省農商行工作會議的主要內容：

（一）傳達貫徹上級機關重要會議和重要文件精神，研究確定貫徹落實措施；

（二）總結全省農商行系統上工作，部署安排本的工作；

（三）表彰獎勵全省農商行系統先進集體和先進個人；

（四）聽取轄區內農商行工作匯報，研究工作措施；

（五）其它需要討論研究的事項。

第十四條

全省農商行工作會議由省聯社理事長或者主任主持召開，參加會議的人員包括省聯社領導、各部（室、直屬機構、派出機構）、市聯社、縣（市、區）聯社（農村合作銀行）的主要負責人。

第四章

社務會議

第十五條

社務會議一般每季度召開一次，并可根據工作需要不定期召開。

第十六條

社務會議的主要內容：

（一）傳達貫徹上級機關重要文件和會議精神，傳達貫徹省聯社黨委、理事會的決議、指示，通報有關情況，研究確定貫徹落實措施；

（二）研究由省聯社制發的規范性文件及代省政府起草的重要文件、法規；

（三）研究討論報請上級機關的重要請示和綜合性重要事項報告；

（四）研究討論省聯社中長期目標規劃、工作計劃和工作總結；

（五）聽取各部（室、直屬機構、派出機構）的工作匯報，檢查、總結和部署一個時期的工作；

（六）需要社務會議審議決定的其他事項。

第十七條

社務會議由主任或者主任授權的副主任主持，社領導及各部（室、直屬機構、派出機構）的主要負責人出席。根據會議內容，可由會議主持人確定相關部室人員列席。

第五章

主任辦公會議

第十八條

主任辦公會議由主任根據工作需要確定召開。

第十九條

主任辦公會議的主要內容：

（一）傳達貫徹省聯社黨委、理事會的決議、指示，研究確定貫徹落實措施；

（二）研究討論向理事會提交的經營管理中的重大事項；

（三）研究部署和安排一定時期各項工作及研究決策工作中遇到的問題或事項；

（四）研究擬訂省聯社內設機構和派出機構設置方案；

（五）研究擬訂省聯社基本管理制度；

（六）研究省聯社工作人員（由理事會聘任或解聘的工作人員除外）的聘任或解聘；

（七）研究討論省聯社本部的日常工作；

（八）需要主任辦公會議審議決定的其他事項。

第二十條

主任辦公會議由主任或主任授權的副主任主持，社領導、綜合辦公室主任以及與會議議題有關的部（室、直屬機構、派出機構）的主要負責人參加。根據會議內容，可由會議主持人確定有關部門負責人列席。

第六章

專題（專業）會議

第二十一條

專題（專業）會議可根據工作需要由分管社領導決定隨時召開。

第二十二條

專題（專業）會議的主要內容：

（一）研究分管部門的各項工作；

（二）聽取分管部門對其所承辦某一事項完成情況的匯報；

（三）對分管部門擬訂的制度、辦法、意見、方案進行討

論修訂；

（四）研究專題（專業）業務培訓和交流的有關事項；

（五）研究部署全系統專題（專業）業務工作；

（六）需要專題會議研究討論的其他事項。

第二十三條

專題（專業）會議由分管社領導主持，有關部（室、直屬機構、派出機構）的主要負責人參加。根據需要，可由會議主持人確定相關人員列席。

第七章

附則

第二十四條

本辦法由省聯社綜合辦公室負責解釋。

第二十五條

本辦法自下發之日起施行。

第三篇：農商行范文

尊敬的農商行領導：

六月香果業有限公司在貴行的大力扶持下，通過近一年的努力，公司已經取得驕人的業績，產、儲、銷達到了預期目標，經濟效益日益凸顯，已成為江華瑤族自治縣涉農企業的一面旗幟。

然而公司在加大投入建設冷鏈物流園的過程中，忽略了對公司財務工作的監管，9月28日貴行在對我公司貸后檢查中發現了我司財務制度不規范、不健全等問題，違背了《賬戶監管協議》，致使貸款資金回籠滯后，且公司資金流量處于較低水平，財會人員工作不主動，未能與貴行很好的溝通和交流。

鑒于上述問題，公司領導高度重視，公司董事會在9月30日立即召開專題會議，針對暴露出來的問題做出了整改意見：

1、加強對財務工作負責領導的工作監督，定期不定期聽取財務工作匯報，發現問題及時改進；

2、嚴格遵守銀行的《賬戶監管協議》，規范賬務處理，做到專款專用；

3、4、加強對應收賬款的管理，尤其是超市貨款的催收； 提高財會人員的綜合素質和業務水平，加強銀企聯系，緊密銀企關系。

我們希望通過這一次的整改，使我們的工作有所提高，同時也能得到貴行的諒解并一如既往地支持我公司的健康發展。

祝：貴行業務蒸蒸日上！

江華瑤族自治縣六月香果業有限公司2011-10-10

第四篇：農商行公文處理辦法

農商行公文處理辦法

第一章 總則

第一條

為確保農商行（以下簡稱“省聯社”）的公文處理工作規范化、制度化、科學化，參照《黨政機關公文處理工作條例》的規定，結合省聯社實際，制定本辦法。

第二條

公文是傳達貫徹黨和國家的方針政策、發布各項內控制度、施行經營管理措施、請示和答復問題、指導和商洽工作、報告情況、交流經驗的重要工具。

第三條

公文處理是指公文的辦理、管理、立卷、歸檔等一系列相互關聯、銜接有序的工作。

第四條

公文處理應當堅持實事求是、精簡、高效的原則，做到及時、準確、安全。

第五條

公文處理必須嚴格執行國家保密法律法規和省聯社關于保密管理的相關規定，確保國家秘密和省聯社秘密的安全。

第六條

辦公室是省聯社公文處理的管理機構，負責擬訂有關公文管理的各項制度，對省聯社各部門、直屬中心、派出機構和轄區內農村合作金融機構的公文管理工作進行指導、監督、檢查。辦公室應當配備專職人員負責公文處理工作，各部門、直屬中心應當確定專（兼）職人員負責公文管理工作。

第七條

省聯社應當為公文處理工作創造必要的條件，通過開展業務和專業知識培訓，提高文秘人員的素質，充分調動文秘人員的工作積極性。

第二章

公文種類

第八條

省聯社公文種類主要包括：

（一）決定

適用于對重要事項或重大行動作出安排，獎懲有關單位及人員，變更或撤銷派出機構以及轄區內農村合作金融機構不適當的決定事項。

（二）通告

適用于公布一定范圍內應當遵守或者周知的事項。

（三）通知

適用于傳達上級機關的指示；要求轄區內派出機構和農村合作金融機構辦理和需要周知或執行的事項；批轉轄區內派出機構和農村合作金融機構的公文或者轉發上級機關、同級機關和不相隸屬機關的公文；發布各項內控制度；任免和聘用人員等。

（四）通報

適用于表彰先進，批評錯誤，傳達重要精神或者情況。

（五）報告

適用于向上級機關匯報工作，反映情況，提出意見或建議，答復上級機關的詢問。

（六）請示

適用于向上級機關請求指示、批準。

（七）批復

適用于答復派出機構、轄區內農村合作金融機構的請示事項。

（八）意見

適用于對重要問題提出見解和處理辦法。

（九）函

適用于不相隸屬機關之間商洽工作，詢問和答復問題，請求批準和答復審批等。

（十）決議

適用于社員大會、理事會等就行使職權表決有關事項。

（十一）會議紀要

適用于記載、傳達會議情況和議定事項。

第三章

公文格式

第九條

公文一般由秘密等級和保密期限、緊急程度、發文機關標識、發文字號、簽發人、標題、主送機關、正文、附件說明、成文日期、印章、附注、附件、抄送機關、印發機關、印發日期、校對人、打印人等部分組成。

第十條

秘密等級和保密期限。涉密公文應當按《中華人民共和國保守秘密法》和《農商行保密管理暫行辦法》等保密規定標明密級和保密期限。

第十一條

緊急程度。緊急公文應當根據緊急程度分別標明“特急”、“急件”。其中電報應當分別標明“特提”、“特急”、“加急”、“平急”。

第十二條

發文機關標識。發文機關標識是指公文的文頭，應當使用發文機關全稱或者規范化簡稱。聯合行文，主辦機關排列在前。

第十三條

發文字號。發文字號由發文機關代字、年份、序號組成。聯合行文，只標明主辦機關發文字號。

省聯社發文字號主要包括：

（一）*農信字〔公元年份〕××號。適用于向上級機關或平行機關請示、報告工作。主要用于請示、報告等文種。

（二）*農信發〔公元年份〕××號。適用于向轄區內派出機構、農村合作金融機構部署工作等。主要用于決定、通告、通知、通報、意見、決議等文種。

（三）*農信黨〔公元年份〕××號適用于省聯社黨委作出的重大戰略部署、實施意見和工作安排，以及作出黨紀處分、通報有關黨內重大事項等。

（四）*農信紀〔公元年份〕××號。適用于紀委向上級機關報告工作或向下級機關通報及部署工作。

（五）*農信工〔公元年份〕××號。適用于工會向下級機關轉發上級機關一般性文件或部署工作。

（六）*農信文明委〔公元年份〕××號。適用于精神文明委向下級機關轉發上級機關一般性文件或部署工作。

（七）*農信函〔公元年份〕××號。適用于與不相隸屬機關之間告知、商洽、詢問、答復有關事項；向沒有隸屬關系的主管機關請求一般性核批事項，通報工作；向轄區內派出機構、農村合作金融機構函告單項工作、具體業務問題等。

（八）*農信黨任字〔公元年份〕××號。適用于人事任免事項。文種為通知。

（九）*農信復〔公元年份〕××號。適用于答復轄區內派出機構、農村合作金融機構的請示。文種為批復。

（十）*農信辦發〔公元年份〕××號。適用于辦公室代表省聯社布置日常性的事務工作、下發會議通知、通報有關情況等，轉發上級機關一般性文件。

（十一）會議紀要的發文字號為“〔公元年份〕××號”。

（十二）各部門、直屬中心要求轄內派出機構、農村合作金融機構相應部門報送各種臨時性報表、調查報告或其他非重要情況，均使用省聯社便函文頭，不必編號。

第十四條

簽發人。向有行政隸屬關系的上級機關行正式行文，應當在首頁文頭之下、橫線以上，與發文字號平行的右側位置注明簽發人姓名；聯合上報的公文，應當注明聯合單位簽發人的姓名。

第十五條

公文標題。公文標題應當準確簡要地概括公文的主要內容并標明公文種類，一般由發文機關、發文事由和文種組成。上報的公文和聯合行文，一般不標明發文機關。公文標題中除法規、規章名稱加書名號外，一般不用標點符號。

轉發上級機關的公文，如其標題過長，可以根據主要事由自擬標題，不必層層標引。

第十六條

主送機關。主送機關是指公文的主要受理機關，應當使用全稱或規范化簡稱、統稱。

第十七條

成文日期。成文日期以社領導簽發的日期為準，聯合行文以最后簽發人的簽發日期為準。

第十八條

公文印章。公文除會議紀要和以電報形式發出的以外，應當加蓋印章。聯合上報的公文，由主辦機關加蓋印章；聯合下發的公文，聯合發文機關都要加蓋印章。

第十九條

公文如有附注（需要說明的其他事項），應當加括號標注，位居成文日期下一行。

第二十條

公文附件。公文附件是指附屬于公文正文的其他材料，是公文的重要組成部分。附件應當與正文裝訂在一起，附件有兩件或者兩件以上，應當在附件首頁用阿拉伯數碼標明順序號。如果不能合訂，應當在附件首頁分別標明公文的發文字號和附件的順序號。如果附件不需打印或者不發，應當注明。

第二 十一條 抄送機關和內部發送。抄送機關指除主送機關外需要執行或知曉公文的其他機關,應當使用全稱或者規范化簡稱、統稱。抄送機關不得抄送個人。

內部發送范圍為公文制發部門內部需要了解公文內容的單位。內部發送范圍按社領導、辦公室、主辦部門、會簽部門及其他需要閱知部門的順序排列。

第二十二條成文日期應當用阿拉伯數碼寫全公元年、月、日。

第二十三條公文中各組成部分的標識規則，參照《黨政機關公文格式》（GB/T9704-2012）國家標準執行。

第 二 十 四 條 公 文 統 一 使 用 國 際 標 準 A4 型(210mmX297mm)紙張，雙面印刷，左側雙訂裝訂。特殊形式的公文用紙幅面，根據實際需要確定。

第四章

行文規則

第二十五條

行文應當確有必要，注重效用。

第二十六條

行文關系根據隸屬關系和職權范圍確定，一般不得越級請示和報告。因重大災害、重大案件、重大事故必須越級行文時，應當抄送被越過的上級機關。

第二十七條

請示應當一文一事，一般只寫一個主送機關，如需要同時送其他機關的，應當用抄送形式，但不得同時抄送下級機關。

除特殊情況，請示、報告不得直接主送領導個人。報告中不得夾帶請示事項。

第二十八條

除辦公室外，省聯社各部門、直屬中心不得對外正式行文。

第五章

發文辦理

第二十九條發文辦理是指以省聯社名義制發公文的過程。發文按以下程序辦理：

（一）主辦部門、直屬中心擬稿并經其主要負責人審稿后簽署意見。

(二)公文交辦公室公文秘書進行核稿，由其送辦公室負責人審核并簽署意見。

（三）公文秘書交省聯社領導審批簽發。

（四）辦公室對簽發公文登記、編號。

（五）公文交文印室排版打印，并由主辦部門、直屬中心指派專人校對，確認無誤后由文印室印刷。

（六）主辦部門、直屬中心裝訂、登記、用印、分發或郵寄。

第三十條

公文草擬是指辦文人員按照公文辦理意圖起草公文初稿的過程。草擬公文應當做到：

（一）符合國家的法律、法規，符合金融方針政策。

（二）實事求是，觀點明確，表述準確，結構嚴謹，條理清楚，直述不曲，字詞規范，標點正確，文字精煉，言簡意賅。

（三）公文的文種應當根據行文的目的、發文機關的職權和與主送機關的行文關系確定。

（四）人名、地名、數字、引文準確。引用公文應當先引標題，后引發文字號。引用外文應當注明中文含義。日期應當寫明具體的年、月、日。

（五）結構層次序數，第一層為“一、”，第二層為“（一）”，第三層為“1、”，第四層為“（1）”。

（六）應當使用國家法定計量單位。

（七）文內使用非規范化簡稱，應當先用全稱并注明簡稱。使用國際組織外文名稱或其縮寫形式，應當在第一次出現時注明準確的中文譯名。

（八）公文中的數字，除部分結構層次序數和在詞、詞組、慣用語、縮略語、具有修辭色彩語句中作為詞素的數字必須使用漢字外，應當使用阿拉伯數字。

（九）擬寫、修改和簽批公文，均應使用鋼筆或毛筆、碳素墨水，不得使用鉛筆、圓珠筆、紅墨水和水彩筆等容易擦掉和褪色擴散的書寫工具。

第三十一條省聯社主辦部門、直屬中心起草的公文，涉及其他部門、直屬中心職權范圍內的事項，主辦部門、直屬中心應當主動與有關部門、直屬中心協商、會簽。

凡需會簽的公文，主辦部門、直屬中心應當與會辦部門、直屬中心取得一致意見后方可行文。若意見不一致時，由主辦部門、直屬中心報請共同上一級領導決定。

第三十二條省聯社起草的公文，涉及其他單位職權范圍的，應商得其他單位同意或征求意見。會簽前，省聯社領導應當在文頭稿紙簽發欄內明確簽署意見，再送有關單位。如需緊急辦理的，可派人持會簽文直接送該單位。

第三十三條對來自外單位的會簽公文，由辦公室統一辦理，交有關部門、直屬中心提出會簽意見，辦公室審核后報省聯社理事長審簽，并將會簽文稿復印一份備查。

第三十四條公文由主辦部門、直屬中心負責人審稿簽名。公文審核內容主要包括：

（一）是否符合國家法律、法規及有關規定，提出新的辦法、規定和措施等是否可行。

（二）是否需要其他部門、直屬中心或者有關單位會簽。

（三）公文文種的選用是否適當，擬制的公文是否符合行文規則和公文格式的有關要求。

（四）文稿的結構、觀點是否正確，情況是否真實，數據是否準確等。

第三十五條發文應送辦公室審核。未經辦公室審核的公文，不得直接送社領導簽發，不得繕印。需要有關部門、直屬中心會簽的公文，會簽后送辦公室審核。

辦公室重點審核以下內容：

（一）是否確需行文以及行文的級別、方式是否妥當。

（二）涉及其他部門、直屬中心或者外單位的問題，是否與其協商、會簽。

（三）是否符合行文規則和公文處理程序，是否符合文種使用、公文格式及發文字號的有關規定。

（四）遣詞造句、文字表達、標點符號、層次序數等是否準確規范。發送范圍是否適當，有關材料和資料是否齊備等。

第三十六條省聯社制發的公文，按照以下規定簽發：

（一）以省聯社名義制發的上行文，由理事長或理事長授權的社領導簽發。

（二）以省聯社名義制發的平行文，視文件內容由理事長或理事長授權的社領導簽發。

（三）以省聯社名義制發的下行文，一般由分管社領導簽發。涉及工作部署、工作規劃、經營管理、人事管理等方面的重大事項，以及會計財務計劃的核定和追加等方面請示的批復，由分管社領導審閱后，報理事長簽發。

（四）對外公告、信息披露由理事長簽發。

（五）會議紀要由會議主持人簽發。

第三十七條簽批公文，簽發人應當明確簽署意見，并簽署姓名和審批日期。其他審簽人圈閱后簽署姓名和日期，視為同意。

文稿經核準簽發后，未經簽發人同意，不得改動。需要對文稿進行實質性修改的，應當由辦公室審核后，按規定程序重新審簽。

第三十八條 辦公室應當在公文正式印制和發出前復核公文的審批、簽發程序是否完備。審批、簽發手續不符合要求的公文，不予繕印和發出。

第三十九條公文簽發后，由辦公室統一登記、編號，主辦部門、直屬中心負責向文印室提供擬繕印的公文電子文檔，并以簽發公文的原稿為藍本，同打印的清樣進行校對。準確無誤后由文印室按照規定的格式繕印。

第四十條

印制成正式文本的公文，經辦公室審核并加蓋印章后，由主辦部門、直屬中心按主送、抄送范圍分別裝封和發出。

第四十一條公文發出后，因發現錯誤需要追回的，主辦部門、直屬中心應當及時通知發送范圍內的所有單位，有關單位應當配合做好公文收回工作。

第四十二條公文自簽署、頒發之日起產生效力。公文被撤銷，視作自始不產生效力。公文被廢止，自廢止之日起不產生效力。

第六章

收文辦理

第四十三條收文辦理是指對收到公文的辦理過程，包括簽收、登記、分發、審核、擬辦、批辦、承辦、催辦等程序。

第四十四條辦公室設專人負責機要收發和外收發，各部門、直屬中心設內收發。

機要收發負責機要公文的簽收、登記、辦理。

外收發人員負責外來文件、報刊、信件的簽收、登記、分發。凡注明收文部門、直屬中心或收件人姓名的，可直接分送各相關部門、直屬中心或收件人；凡給社領導的來文注以“親啟”類字樣的，要交收件人本人或指定人員收啟。

各部門、直屬中心設內收發人員負責與本部門、直屬中心有關的來文登記、送閱和立卷、歸檔。

省聯社領導和各部門、直屬中心直接收到的文件，一律送辦公室登記、編號、辦理。

第四十五條來文經外收發簽收查點、編號登記后，附《文件辦理卡片》呈辦公室負責人，提出擬辦意見后，呈送社領

導閱批。社領導閱批后，由辦公室根據社領導批示意見轉主辦部門、直屬中心辦理。

按照文件的緊急程度和密級情況，分別使用不同顏色的文件夾：急件使用紅色夾，機要件使用黑色夾，一般件使用藍色夾。

公文原則上不準橫傳，不準越級呈送。

第四十六條審批公文時，對有明確要求、具體請示事項的，主批人應當明確簽署意見、姓名和審批日期，其他審批人圈閱視為同意；沒有請示事項的，圈閱表示已閱知。

第四十七條承辦部門、直屬中心收到交辦的公文后應當及時辦理，不得延誤、推諉。對標明特急的文件應按要求時限辦理，急件在 2 個工作日內完成，一般件應當在 5 個工作日內完成。在規定時限內難以辦理完畢的，應征得分管社領導同意延期，并在規定的期限內完成。

需要兩個或兩個以上部門、直屬中心辦理的來文和難以確定承辦部門、直屬中心的來文，由辦公室提出擬辦意見，明確主辦部門、直屬中心和協辦部門、直屬中心，報社領導批示后交有關部門、直屬中心辦理。

公文辦理中遇有涉及其他部門、直屬中心職權的事項，主辦部門、直屬中心應當主動與有關部門、直屬中心協商；如有分歧，應由主辦部門、直屬中心負責人協調，如仍不能取得一致，報請其共同上一級社領導裁定。

第四十八條 送社領導批示或者交有關部門、直屬中心辦理的公文，由辦公室負責催辦。公文催辦應當做到緊急公文跟蹤催辦，重要公文重點催辦，一般公文定期催辦。

社領導批示需要落實的事項，辦公室應定期向社領導反饋批示落實情況。

第七章

公文管理

第四十九條重要批示、考察報告、調研報告等，用省聯社內部刊物編發，一般不以正式公文形式下發。

第五十條

報送省聯社的公文，不得同時報送省聯社內設機構。除社領導直接交辦外，不得對社領導個人行文。

第五十一條除涉密公文外，任何單位或個人向社領導呈送文件，均應由辦公室轉呈，不應直接送社領導。

第五十二條發文一律單獨組卷，一文一卷，如需要可附有關文件材料。來文凡需社領導批注明確意見的一律單獨組卷，需社領導閱知的可多文組卷。發文與不相關的來文一律不能組卷。

第五十三條上級機關的公文，除絕密級和注明不準翻印的以外，經社領導批準，可以翻印。翻印時，應當注明翻印機關或部門、日期、份數和印發范圍。

第五十四條公開發布的公文，必須經社領導批準。經批準公開發布的公文，同省聯社正式印發的公文具有同等效力。

第五十五條公文復印件作為正式公文使用時，應當加蓋復印機關印章。

第五十六條各部門、直屬中心向社領導請示報告工作，應使用省聯社統一印制的請示報告卡。請示報告卡只在第一頁使用，從第二頁起使用其他書寫稿紙。

第五十七條不具備歸檔和存查價值的公文，必須由辦公室統一銷毀。

銷毀秘密級以上公文應當到指定場所由 2 人以上監銷，保證不丟失、不漏銷，其中，銷毀絕密公文(含密碼電報)應當進行登記。

第八章

公文歸檔

第五十八條印發的公文成文后，將打印件一式三份送辦公室立卷留存，年終統一歸檔。

第五十九條公文辦理完畢后，應當根據省聯社檔案管理的相關規定，及時整理（立卷）歸檔。

個人不得保存應當歸檔的公文。

第六十條

歸檔范圍內的公文，應當根據其相互聯系、特征和保存價值等整理(立卷)，要保證歸檔公文的齊全、完整，能正確反映省聯社的主要工作情況，便于保管和利用。

第六十一條聯合辦理的公文，原件由主辦機關整理(立卷)、歸檔，其他單位保存復制件或其他形式的公文副本。

第六十二條擬制、修改和簽批公文，書寫及所用紙張和字跡材料必須符合存檔要求。

第九章

附則

第六十三條 公文處理過程中存在的違規行為，應當按照《農商行工作人員違規行為處罰辦法》相關規定，予以懲處。

第六十四條 省聯社各派出機構參照本辦法執行。

第六十五條 本辦法由省聯社負責解釋。

第六十六條 本辦法自下發之日起施行，《農商行公文處理辦法》（*農信發〔2009〕82 號）同時予以廢止。

第五篇：農商行安全保衛追責辦法

XX農村商業銀行股份有限公司 安全保衛及案件責任追究管理辦法

第一章 總則

第一條 為保障XX農村商業銀行股份有限公司（以下簡稱本行）職工生命和資金、財產的安全，促進本行各項業務健康穩健發展，根據省聯社印發的《XX省農村信用社安全保衛及案件責任追究管理暫行辦法》，結合本行實際，制定本辦法。

第二條 安全保衛責任，是指本行各級領導、管理部門及各工作崗位的所有人員，履行崗位職責，防范各類案件發生所擔負的崗位責任。

第三條 案件責任是指由于責任人沒有認真履行崗位職責，導致案件發生所應承擔的領導責任、管理責任、主要責任和次要責任。

第四條 案件責任追究范圍，為本行營業場所管理、金庫管理、押運管理中發生的責任性盜竊、搶劫、詐騙、涉槍等案件，負有直接或間接責任的單位和個人（包括合同工、短期合同工和勞務派遣人員）。單位內部發生的經濟案件，比照本辦法追究案件責任。

第二章 責任劃分

第五條 本行董事長、行長、分管領導對本單位和轄內支行、營業網點的安全保衛工作負責。主要責任：

（一）將安全保衛工作列入重要議事日程，及時部署、安排、檢查、總結安全保衛工作；

（二）結合轄內工作特點，抓好職工的防范意識和防范技能教育，落實各項規章制度，建立健全并落實安全保衛工作責任制；

（三）健全內部監督制約機制，掌握本單位及所轄支行職工的思想動態，及時發現違規、違紀、違法苗頭，采取有效措施妥善解決；

（四）組織制定相應具體的防范案件的措施并組織實施；

（五）嚴格槍支管理，經常檢查槍彈管理制度的落實情況，防止涉槍案件、事故的發生；

（六）對本單位及轄內支行、營業網點發生的各類案件，應及時向有關部門報案，組織保護現場，積極提供線索，協助有關部門做好案件的偵查處理工作；

（七）根據安全防范設施建設規劃，落實安全防范經費，加強安全設施建設；

（八）做好與轄內支行主要負責人、本單位員工簽訂安全防范及消防責任書的工作。

第六條 支行行長、副行長、分理處主人，對本單位的安全保衛工作負責，主要責任：

（一）及時貫徹落實上級關于安全保衛工作的部署，經常對職工進行安全防范意識和防范技能教育，組織防暴預案學習，提高員工防范及應對處置能力；

（二）建立健全并落實各項安全保衛規章制度，與當地公安機關和相鄰單位簽訂治安聯防協議；

（三）經常檢查本單位營業網點職工在營業、守庫值班期間執行規章制度的情況，定期查庫；

（四）掌握本單位職工的思想動態，對異常現象，要做到早發現、早處理，并及時向總行有關部門匯報；

（五）及時整改和落實安全隱患，按規定標準抓好落實整改；

（六）按要求與員工簽訂安全防范責任書及消防責任書。第七條 本行保衛職能部門具體負責全行的安全保衛工作，主要責任：

（一）編制轄內所有營業機構的安全防范設施建設長期規劃和計劃，并按照上級制定的標準，規范組織實施；

（二）貫徹落實上級制定的安全保衛規章制度，組織實施上級保衛部門、總行和當地公安部門布置的安全保衛工作；

（三）指導、監督全轄營業網點的安全保衛工作，定期開展安全檢查，檢查要有記錄、有整改意見、有整改結果；

（四）協助公安機關偵破和處理刑事案件和治安災害事故；

（五）管理、指導、協調專職守押人員完成金庫守衛和押運工作；

（六）負責對槍支、彈藥的監督管理、檢查工作，要求押運公司按季組織守押人員進行防暴、防搶預案演練；

（七）負責對各類案件的預防、管理、報告和通報預警工作；

（八）協助人事部門定期開展對要害崗位人員的行為考核工作；

（九）協助科技部門做好全轄計算機信息安全工作；

（十）組織全體員工開展安全防范教育，開展防暴預案演練；

（十一）做好總行機關消防員和安全員的落實、指導和檢查工作，督促、指導支行安全員開展工作；

（十二）完成本行領導、公安部門和上級保衛部門交辦的其它工作事項。

第八條 本行各崗位工作人員對本崗位的安全負責。工作人員要嚴格履行崗位職責，認真執行各項規章制度和業務操作規程，確保本崗位工作的安全。

第三章 案件責任追究的內容及責任認定 第九條 案件追究內容

（一）發生案件的營業場所、金庫、運鈔車安全防護設施達標情況；

（二）發生案件單位工作人員執行規章制度及履行崗位職責情況；

（三）內部人員犯罪案件的，進人審核把關和安全教育、管理措施落實情況；

（四）涉槍案件的槍支管理、使用和保管情況。第十條 案件責任認定

（一）單位員工防范案件意識薄弱，違反規章制度或操作規程，沒有履行崗位職責而發生案件的，違規人員負直接責任，單位領導、職能部門負次要責任；

（二）安全防范措施不落實，安全檢查、監督不力，發現安全隱患沒有及時整改而發生案件的，保衛職能部門負主要責任，單位領導負次要責任；

（三）內控制度不完善，操作規程不合理，檢查、輔導不力而發生案件的，相關職能部門負主要責任，單位領導負次要責任；

（四）有違法違紀行為的人未及時處理或進人把關不嚴，管理、教育和考核措施不落實而發生案件的，人事、紀檢部門負主要責任，單位領導負次要責任；

（五）安全制度不健全，學習教育不落實，安全防護措施不達標，防范措施不落實而發生案件的，單位領導負主要責任，保衛部門負次要責任；

（六）發生案件不報告或未按規定上報，誰不報告誰負責任，不及時報告而延誤案件偵破的，加重責任；

（七）責任的輕重依次為直接責任、主要責任和次要責任。第十一條 符合下列情形之一的不負責任：

（一）安全防護設施符合標準規定，規章制度健全，犯罪分子作案手段超過防范限度發生的案件；

（二）職能部門已就安全隱患發出整改通知書，在整改期間發生案件的，職能部門不負責任；若在整改期過后未整改或再次發出整改通知書，在整改期間發生案件的，案發單位領導負主要責任，職能部門負次要責任；

（三）無法現場檢測的安防產品，因質量原因造成安全隱患而發生案件，或發生的案件與安全防護設施存在的安全隱患無直接關系的。

單位領導是指總行、支行、分理處主要領導和分管領導, 職

能部門是指各級有關職能部門中的部門負責人及經辦人員。

第四章 責任追究

第十二條 本行成立案件責任追究領導小組，領導小組由總行領導班子和人事、紀檢、稽核、保衛部門負責人組成。

第十三條 對發生案件負有相應責任的單位領導、職能部門及直接責任人，分別由上級案件責任追究領導小組，依據《企業事業單位內部治安保衛條例》及本辦法，分別給予行政的、經濟的處理。

第十四條 行政和經濟的處理方式：

（一）通報批評；

（二）罰款和賠償；

（三）紀律處分。包括警告、記過、記大過、降級、撤職、留用察看、開除；

（四）其它處理。包括待崗、解聘、限期調出、解除勞動合同、辭退、引咎辭職。

以上處理可以并處。

第十五條 案件追究的處理程序：

對發生責任性案件的單位由上級管理部門會同發案單位進行案件調查，在分析發案原因，分清案件責任的基礎上，由上級管理部門派出案件責任認定調查組，提出行政認定和案件責任追究處理意見，出具《行政責任認定和案件責任追究處理審批表》（附件），報單位案件責任追究領導小組審批，經案件責任追究領導小組討論確認，下發《案件責任追究處理決定書》（處理決

定通報），送達有關單位和有關責任人。

第十六條 因被處理責任人對處理不服的，可在收到《案件責任追究處理決定書》15日內，向上一級管理部門提出行政復議，上級管理部門在收到行政復議的30日內，必須做出復審決定，復審期間不停止原處理決定的執行。

第十七條 對因防范意識強，制度執行嚴密而成功堵截案件的，或因防范工作措施到位而減少案件損失的，按照有關規定，對有功人員給予必要的獎勵。

第五章 附則

第十八條 本辦法自印發之日起試行。

第十九條 本辦法由XX農村商業銀行股份有限公司負責解釋及修訂。