第一篇：禹州新民生村鎮(zhèn)銀行案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法

禹州新民生村鎮(zhèn)銀行案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法

第一條

為進(jìn)一步增強(qiáng)村鎮(zhèn)銀行案件風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任意識(shí)，規(guī)范案件責(zé)任追究工作，有效遏制各類案件的發(fā)生，根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)?2013?255號(hào)）內(nèi)容，結(jié)合禹州新民生村鎮(zhèn)銀行內(nèi)控管理相關(guān)規(guī)定和實(shí)際情況，特制定本辦法。

第二條

本辦法所稱案件包括：禹州新民生村鎮(zhèn)銀行(以下簡(jiǎn)稱村鎮(zhèn)銀行)從業(yè)人員實(shí)施或因未正確履行崗位職責(zé)所引發(fā)的，以村鎮(zhèn)銀行或其客戶的資金、財(cái)產(chǎn)、權(quán)益為侵犯對(duì)象的侵占、挪用、破壞金融管理秩序以及詐騙、盜竊、搶劫等，應(yīng)移送司法機(jī)關(guān)或經(jīng)公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈陌讣?/p>

本辦法所稱涉案金額是指案發(fā)時(shí)犯罪嫌疑人侵占、挪用等涉及村鎮(zhèn)銀行或其客戶資金財(cái)產(chǎn)、權(quán)益的價(jià)值數(shù)額。

第三條

本辦法所稱案件責(zé)任人員，是指對(duì)案件的發(fā)生負(fù)有責(zé)任的我行從業(yè)人員，包括：直接責(zé)任人、間接責(zé)任人。其中，間接責(zé)任人劃分為：機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人、機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理責(zé)任人、其他間接責(zé)任人。

（一）直接責(zé)任人：村鎮(zhèn)銀行從業(yè)人員獨(dú)立實(shí)施或共同實(shí)施，或與外部人員合伙實(shí)施侵犯本機(jī)構(gòu)或本機(jī)構(gòu)客戶資金、財(cái)產(chǎn)、權(quán)益行為的涉嫌違法犯罪人；因故意或過(guò)失，不履行或不正確履行

自己的職責(zé)，對(duì)形成案件風(fēng)險(xiǎn)、引發(fā)不良后果起直接作用的違紀(jì)違規(guī)人員。

（二）間接責(zé)任人：在其職責(zé)范圍內(nèi)，不履行或者不正確履行自己的職責(zé)，未能有效制約或防范案件的發(fā)生，對(duì)案件造成的風(fēng)險(xiǎn)或者不良后果起間接性作用的村鎮(zhèn)銀行工作人員。

1.機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人：指村鎮(zhèn)銀行對(duì)案件防控治理承擔(dān)首要責(zé)任的董事長(zhǎng)。

2.機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理責(zé)任人：指村鎮(zhèn)銀行的高級(jí)管理人員。具體劃分為：

（1）主要負(fù)責(zé)人：指村鎮(zhèn)銀行高級(jí)管理人員中的主要人員，一般為董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)。

（2）分管負(fù)責(zé)人：指在村鎮(zhèn)銀行高級(jí)管理人員工作分工中，對(duì)發(fā)生案件風(fēng)險(xiǎn)的崗位、環(huán)節(jié)、領(lǐng)域或業(yè)務(wù)直接分工管理的高管人員，一般為副行長(zhǎng)。

（3）相關(guān)負(fù)責(zé)人：指在村鎮(zhèn)銀行高級(jí)管理人員工作分工中，分管與直接發(fā)生案件崗位、環(huán)節(jié)、領(lǐng)域或業(yè)務(wù)等相關(guān)聯(lián)、相制約工作，對(duì)造成案件風(fēng)險(xiǎn)或不良后果負(fù)連帶管理責(zé)任的高管人員，一般為副行長(zhǎng)，以及承擔(dān)檢查監(jiān)督職責(zé)的監(jiān)事長(zhǎng)等。

3.其他間接責(zé)任人：在其職責(zé)范圍內(nèi)，因故意、過(guò)失或不盡職，對(duì)應(yīng)制約、管理或監(jiān)督的工作不履行或不正確履行職責(zé)，或者知情不報(bào)，未能有效防范案件發(fā)生，對(duì)造成案件風(fēng)險(xiǎn)或者不良

后果負(fù)間接責(zé)任的其他工作人員，一般為中層負(fù)責(zé)人和普通員工。

第四條

村鎮(zhèn)銀行案件責(zé)任追究遵循“事實(shí)清楚、證據(jù)確鑿、責(zé)任明確、處理適當(dāng)、手續(xù)完備、程序合法、權(quán)責(zé)對(duì)等、逐級(jí)追究”的原則，根據(jù)案件性質(zhì)、涉案金額、風(fēng)險(xiǎn)損失、社會(huì)影響程度等情況，在核實(shí)相關(guān)人員責(zé)任基礎(chǔ)上，按照管理權(quán)限，由有權(quán)部門按照相關(guān)規(guī)定及程序予以追究。

第五條

村鎮(zhèn)銀行案件責(zé)任追究包括：紀(jì)律處分、經(jīng)濟(jì)處罰和其它處罰。

（一）紀(jì)律處分：包括警告、記過(guò)、記大過(guò)、降級(jí)、撤職、留用查看、開除。

（二）經(jīng)濟(jì)處罰：包括扣減績(jī)效收入、降低薪酬級(jí)次、賠償經(jīng)濟(jì)損失等。

（三）其它處罰：包括批評(píng)教育、組織處理和變更勞動(dòng)關(guān)系。其中批評(píng)教育包括：責(zé)令限期改正、責(zé)令書面檢查、誡勉談話、通報(bào)批評(píng)；組織處理包括：調(diào)離、停職、免職、責(zé)令辭職等；變更勞動(dòng)關(guān)系即與案件責(zé)任人依法解除勞動(dòng)合同。

以上方式可以并用。

第六條

對(duì)各類直接責(zé)任人員的責(zé)任追究

（一）直接責(zé)任人涉嫌違法犯罪的，無(wú)論金額大小，一律開除。主要包括以下行為：

1.利用工作之便收儲(chǔ)、收貸、收息不入賬或偷支儲(chǔ)戶存款、冒名發(fā)放貸款的；

2.私刻或盜用公章、法人代表印章、客戶印章，偽造或盜用公文、盜用客戶信息資料、偽造憑證、模仿有權(quán)簽字人簽字等手段，直接進(jìn)行詐騙、貪污、挪用資金的；

3.與社會(huì)上犯罪分子或團(tuán)伙互相串聯(lián)，充當(dāng)內(nèi)線、進(jìn)行詐騙、盜竊、搶劫資金活動(dòng)的；

4.為社會(huì)上的犯罪分子或團(tuán)伙開具票據(jù)、信用證、信用卡、存款憑證等信用工具，提供信用擔(dān)保、提供虛假注冊(cè)資金證明、引資承諾書，提供密押或其他密件，泄露金融商業(yè)機(jī)密，進(jìn)行詐騙資金活動(dòng)的；

5.利用職務(wù)之便接受賄賂，或貪污、挪用、盜用庫(kù)存現(xiàn)金及聯(lián)行、結(jié)算資金的；

6.違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放信用貸款或者發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件，被司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹椴⒄J(rèn)定罪名成立的；

7.利用職務(wù)之便，采取非正常手段從村鎮(zhèn)銀行直接或間接獲得資金從事經(jīng)商辦企業(yè)、參股謀取利益、直接或間接從事高利貸放款，造成經(jīng)濟(jì)損失的；

8.利用計(jì)算機(jī)挪用、盜用資金作案的； 9.進(jìn)行其他經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng)的。

（二）凡因故意或過(guò)失，不履職或不正確履職盡職，導(dǎo)致發(fā)生重大案件起直接作用的直接責(zé)任人員，一律解除勞動(dòng)合同。主要包括以下行為：

1.對(duì)偽造或虛構(gòu)的密押、重要憑證、單據(jù)及其他證明文件審查發(fā)現(xiàn)虛假或明知虛假，在本制約崗位或相關(guān)崗位未制止或報(bào)告，導(dǎo)致案件發(fā)生的；

2.故意或明知違反業(yè)務(wù)規(guī)章制度操作，擅自簡(jiǎn)化審查和工作程序?qū)е掳讣l(fā)生的；

3.濫用職權(quán)，越權(quán)審批，徇情辦事導(dǎo)致案件發(fā)生的； 4.因故意或過(guò)失，不履職盡責(zé)，造成重要憑證、密押、押數(shù)機(jī)、印章被盜用發(fā)生案件的；

5.不執(zhí)行計(jì)算機(jī)安全管理操作規(guī)定，泄露密碼、擅自抹賬，違規(guī)辦理業(yè)務(wù)，為違法犯罪提供條件的；

6.案發(fā)后，作為責(zé)任人隱瞞事實(shí)，影響案件查處的。7.其他因故意或知情情況下，違章操作，未嚴(yán)格履職引發(fā)重大案件的行為。

第七條

對(duì)各類間接責(zé)任人員的責(zé)任追究

（一）各支行（營(yíng)業(yè)部）負(fù)責(zé)人案件責(zé)任的追究

1.支行發(fā)生案件的，給予本級(jí)主要負(fù)責(zé)人記過(guò)以上處分，分管負(fù)責(zé)人記大過(guò)以上處分，相關(guān)負(fù)責(zé)人警告以上處分。

2.支行發(fā)生單個(gè)案件涉案金額20萬(wàn)元以上責(zé)任性案件的，本級(jí)案件防控第一責(zé)任人、主要負(fù)責(zé)人和分管負(fù)責(zé)人必須引咎辭職，并視情節(jié)輕重予以相應(yīng)紀(jì)律處分。

3.轄屬的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生案件后，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人一律予以免職，并在核實(shí)責(zé)任后，按有關(guān)規(guī)定給予相應(yīng)的紀(jì)律處分。

（二）村鎮(zhèn)銀行高管人員案件責(zé)任的追究

發(fā)生單個(gè)案件涉案金額50萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下案件的，根據(jù)案件情況、損失和責(zé)任，給予案件防控第一責(zé)任人、主要負(fù)責(zé)人、分管負(fù)責(zé)人、相關(guān)負(fù)責(zé)人警告以上處分。

發(fā)生單個(gè)案件涉案金額100萬(wàn)元以上案件的，給予案件防控第一責(zé)任人記過(guò)以上處分，給予主要負(fù)責(zé)人記大過(guò)（含）以上處分，給予分管負(fù)責(zé)人撤職以上處分，給予相關(guān)負(fù)責(zé)人記過(guò)以上處分。

年度內(nèi)發(fā)生單個(gè)案件在500萬(wàn)元以上或案件合計(jì)涉案金額在1000萬(wàn)元（含）以上的，給予案件防控第一責(zé)任人記大過(guò)以上處分，給予主要負(fù)責(zé)人撤職以上處分，給予分管負(fù)責(zé)人留用察看以上處分，給予相關(guān)負(fù)責(zé)人記大過(guò)以上處分。

凡發(fā)生損失金額100萬(wàn)元以上責(zé)任性案件的，村鎮(zhèn)銀行案件防控第一責(zé)任人、主要負(fù)責(zé)人、分管負(fù)責(zé)人、相關(guān)負(fù)責(zé)人必須引咎辭職，并視情況給予相應(yīng)紀(jì)律處分。

（三）對(duì)其他間接責(zé)任人案件責(zé)任的追究

對(duì)崗位流程制約監(jiān)督、業(yè)務(wù)部門管理、監(jiān)督部門檢查等未盡職盡責(zé)，存在以下問(wèn)題之一，致使發(fā)生各類案件且應(yīng)承擔(dān)責(zé)任的其他間接責(zé)任人員，視情節(jié)輕重，案件大小，由本級(jí)或上級(jí)有權(quán)部門依據(jù)有關(guān)規(guī)定，分別給予警告以上紀(jì)律處分：

1.工作不負(fù)責(zé)任，規(guī)章制度不落實(shí)、不執(zhí)行的；

2.審批、把關(guān)不嚴(yán)，監(jiān)督檢查不到位，崗位制約和履職不力的；

3.不如實(shí)反映事實(shí)真相，影響案件查處的； 4.案件發(fā)生后，不及時(shí)采取相應(yīng)措施的； 5.不報(bào)案或報(bào)案遲緩，貽誤辦案時(shí)機(jī)的。

6.違反規(guī)定領(lǐng)用、使用、作廢和管理重要空白憑證，應(yīng)當(dāng)發(fā)現(xiàn)而沒(méi)有發(fā)現(xiàn)的；

7.擅離職守，造成單人上崗（臨柜）、守庫(kù)或押運(yùn)的； 8.發(fā)現(xiàn)問(wèn)題或案件不及時(shí)采取安全措施，不向領(lǐng)導(dǎo)或上級(jí)報(bào)告，知情不舉的。

第八條

村鎮(zhèn)銀行發(fā)生外部侵害案件（詐騙、搶劫、盜竊等），本行工作人員存在違規(guī)或過(guò)失的，比照以上條款追究有關(guān)管理人員責(zé)任；存在違規(guī)或過(guò)失并發(fā)生人員傷亡和涉槍案件的，從重追究有關(guān)管理負(fù)責(zé)人責(zé)任。

第九條

村鎮(zhèn)銀行發(fā)生案件造成損失的，相關(guān)案件責(zé)任人員應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任。

案件責(zé)任人的賠償比例由村鎮(zhèn)銀行根據(jù)案件性質(zhì)、損失程度、相關(guān)責(zé)任大小進(jìn)行劃分。

村鎮(zhèn)銀行發(fā)生案件后，對(duì)機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人、機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理責(zé)任人、其他間接責(zé)任人要根據(jù)責(zé)任大小扣減相應(yīng)的績(jī)效工資。

具體賠償標(biāo)準(zhǔn)、扣減相應(yīng)的績(jī)效工資由村鎮(zhèn)銀行行務(wù)會(huì)根據(jù)承擔(dān)責(zé)任大小以及當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)狀況研究決定。

第十條

案件責(zé)任人為中共黨員的，由本級(jí)或上級(jí)黨組織按照《中國(guó)共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》等有關(guān)規(guī)定，根據(jù)其承擔(dān)的責(zé)任給予相應(yīng)的黨紀(jì)處分。

案件責(zé)任人員涉嫌違法犯罪的，一律按照規(guī)定程序移送司法機(jī)關(guān)，嚴(yán)禁以經(jīng)濟(jì)處罰和紀(jì)律處分代替法律制裁。

已移送司法機(jī)關(guān)的案件，村鎮(zhèn)銀行應(yīng)密切關(guān)注案件進(jìn)展情況，盡量減少資金損失。

第十一條 根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況，有下列情形之一的，可以免于追究有關(guān)案件責(zé)任人員的責(zé)任：

（一）因不可抗力造成違法違規(guī)的；

（二）因緊急避險(xiǎn)，被迫采取非常規(guī)手段處置突發(fā)事件，其所造成的損失明顯小于不采取緊急避險(xiǎn)措施可能造成的損害的；

（三）其他可以免責(zé)的情形。

第十二條

對(duì)自查發(fā)現(xiàn)的案件，在管理責(zé)任追究上可作從輕處罰；對(duì)盡職免責(zé)、經(jīng)確認(rèn)沒(méi)有管理責(zé)任的，可以不予追究。以下情況，可從輕、減輕追究相關(guān)人員責(zé)任：

（一）自查發(fā)現(xiàn)、主動(dòng)揭露和暴露案件的；

（二）情節(jié)輕微且未造成損害；

（三）因抵制無(wú)效，被迫執(zhí)行上級(jí)錯(cuò)誤命令而實(shí)施違法違規(guī)行為的，但執(zhí)行上級(jí)明顯違法違規(guī)決定或命令的除外；

（四）積極配合案件調(diào)查，為案件調(diào)查、減少損失、挽回影響發(fā)揮重要作用或有重大立功表現(xiàn)；

（五）案發(fā)后及時(shí)主動(dòng)追繳資金和積極賠償損失的，根據(jù)挽回?fù)p失程度相應(yīng)減輕有關(guān)人員責(zé)任；

（六）受他人惡意欺詐實(shí)施違法違規(guī)行為，且事后及時(shí)報(bào)告并積極采取補(bǔ)救措施；

（七）其他可以從輕或減輕處理的情形。

第十三條

對(duì)被動(dòng)發(fā)現(xiàn)案件，以及反復(fù)發(fā)生同質(zhì)同類案件的，必須嚴(yán)格按照“一案四問(wèn)責(zé)”和“上追兩級(jí)”的要求落實(shí)責(zé)任追究。以下情況，應(yīng)從重追究相關(guān)人員責(zé)任：

（一）發(fā)生重大、惡性案件，或?qū)野l(fā)同質(zhì)同類案件，年度內(nèi)發(fā)生案件2次以上的；

（二）監(jiān)督管理嚴(yán)重失職，致使內(nèi)控嚴(yán)重失效，從而引發(fā)案件的；

（二）對(duì)發(fā)現(xiàn)的案件苗頭、違法違規(guī)事實(shí)或重大線索不及時(shí)報(bào)告、制止、整改、糾正、處理，或故意包庇隱瞞的；

（三）決策、指使、授意、教唆或脅迫他人實(shí)施違法違規(guī)行為的；

（四）發(fā)生案件后，不采取積極措施挽回影響和損失，或隱瞞事實(shí)真相，隱匿、偽造、篡改、毀滅證據(jù)和妨礙、干擾、阻撓、抗拒調(diào)查和處理的；

（五）案件引發(fā)支付風(fēng)險(xiǎn)或群體性事件，造成的社會(huì)影響特別惡劣、后果特別嚴(yán)重的；

（六）對(duì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)指出的內(nèi)控薄弱環(huán)節(jié)或提出的整改意見，未采取落實(shí)措施不到位，引發(fā)案件的；

（七）對(duì)檢舉人、證人、鑒定人、調(diào)查案處理人實(shí)施威脅、恐嚇或打擊報(bào)復(fù)的；

（八）其他應(yīng)當(dāng)從中處理的情形。

第十四條

村鎮(zhèn)銀行發(fā)生涉案金額100萬(wàn)元以上案件，暫停分管負(fù)責(zé)人職務(wù)，并視情況暫停案發(fā)基層網(wǎng)點(diǎn)主要負(fù)責(zé)人接職務(wù)，責(zé)成其積極配合案件調(diào)查并接受監(jiān)管部門的督辦。

第十五條

村鎮(zhèn)銀行發(fā)生案件，要在案發(fā)之日起3個(gè)月內(nèi)對(duì)案件責(zé)任人員的責(zé)任追究做出處理決定，并在決定后5個(gè)工作日內(nèi)，將案件查處情況和責(zé)任追究結(jié)果報(bào)告當(dāng)?shù)劂y行業(yè)監(jiān)管部門。

第十六條

對(duì)于發(fā)現(xiàn)案件故意隱瞞不報(bào)或壓案不報(bào)的，嚴(yán)肅追究案件防控第一責(zé)任人、主要負(fù)責(zé)人責(zé)任。

第十七條

對(duì)給予案件責(zé)任人員紀(jì)律處分的，必須嚴(yán)格履行法定程序操作。

第十八條

村鎮(zhèn)銀行案件責(zé)任人員，如果對(duì)處罰不服，可按規(guī)定程序向做出處罰決定機(jī)構(gòu)申請(qǐng)復(fù)議，對(duì)復(fù)議不服的可向管理部門提請(qǐng)復(fù)議，或向勞動(dòng)管理部門申請(qǐng)仲裁。

第十九條

本規(guī)辦法中所稱“以上”均包含本數(shù)，所稱“以下”均不包含本數(shù)。

第二十條 本辦法由禹州新民生村鎮(zhèn)銀行制定、解釋、修改。

第二十一條

本辦法自下發(fā)之日起執(zhí)行。

第二篇：案件問(wèn)責(zé)管理暫行辦法

案件問(wèn)責(zé)管理暫行辦法

第一章 總 則

第一條 為規(guī)范***案件問(wèn)責(zé)工作，落實(shí)案件風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任，促進(jìn)案件風(fēng)險(xiǎn)防控，根據(jù)?中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法?、?中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法?和?中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的通知?（銀監(jiān)辦發(fā)〔2013〕255號(hào)文）等法律法規(guī)，制定本辦法。

第二條***及轄內(nèi)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)（以下簡(jiǎn)稱信用社）案件問(wèn)責(zé)工作，適用本辦法。

第三條 本辦法所稱案件是指信用社從業(yè)人員獨(dú)立實(shí)施或參與實(shí)施的，或外部人員實(shí)施的，侵犯信用社或客戶資金或其他財(cái)產(chǎn)權(quán)益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榛虬匆?guī)定應(yīng)當(dāng)移送公安、司法機(jī)關(guān)立案查處的刑事犯罪案件。

信用社從業(yè)人員在案件中涉嫌犯罪或存在其他與案件直接相關(guān)的違法違規(guī)行為的，適用本辦法。

第四條 存在下列情形之一的，屬于重大、惡性案件：

（一）涉案金額等值人民幣一千萬(wàn)元（含）以上的；

（二）性質(zhì)惡劣，造成擠兌、區(qū)域性或系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)等重大社會(huì)不良影響的；

（三）銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他屬于重大、惡性的案件。

第五條 本辦法所稱案件問(wèn)責(zé)是指信用社對(duì)案件責(zé)任人員實(shí)施責(zé)任追究的行為。

第六條 本辦法所稱案件責(zé)任人員是指對(duì)案件發(fā)生負(fù)有責(zé)任的信用社從業(yè)人員，包括作案人員，相關(guān)違法違規(guī)行為的實(shí)施人或參與人以及對(duì)案件發(fā)生負(fù)有管理、領(lǐng)導(dǎo)、監(jiān)督責(zé)任的人員。

對(duì)案件發(fā)生負(fù)有管理、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的人員是指不履行或未有效履行管理職責(zé)，導(dǎo)致有關(guān)環(huán)節(jié)內(nèi)部控制失效，致使案件發(fā)生的部門或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的負(fù)責(zé)人。

對(duì)案件發(fā)生負(fù)有監(jiān)督責(zé)任的人員是指不履行或未有效履行監(jiān)督、檢查職責(zé)，應(yīng)當(dāng)發(fā)現(xiàn)而未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)、報(bào)告案件及風(fēng)險(xiǎn)的人員。

第七條 案件責(zé)任人員范圍應(yīng)當(dāng)根據(jù)相關(guān)崗位和業(yè)務(wù)條線的職責(zé)內(nèi)容、管理權(quán)限、履職情況等因素予以認(rèn)定。

第八條 信用社案件問(wèn)責(zé)應(yīng)當(dāng)遵循依法依規(guī)、實(shí)事求是、權(quán)責(zé)對(duì)等、責(zé)任明確、逐級(jí)追究的原則。

第九條 信用社案件問(wèn)責(zé)工作應(yīng)當(dāng)接受銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督和指導(dǎo)。

第二章 問(wèn)責(zé)主要方式 第十條 信用社案件問(wèn)責(zé)主要包括但不限于以下方式：

（一）紀(jì)律處分：包括警告、記過(guò)、記大過(guò)、降級(jí)、撤職、留用察看、開除等。

（二）經(jīng)濟(jì)處理：包括扣減績(jī)效工資、降低薪酬級(jí)次、要求賠償經(jīng)濟(jì)損失等。

（三）其他問(wèn)責(zé)方式：包括通報(bào)批評(píng)、責(zé)令辭職、解除勞動(dòng)合同等。

第十一條 案件問(wèn)責(zé)方式可以合并使用，但對(duì)于應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分的，不得以經(jīng)濟(jì)處理或其他問(wèn)責(zé)方式代替紀(jì)律處分。

第三章 問(wèn)責(zé)基本標(biāo)準(zhǔn)

第十二條 信用社應(yīng)當(dāng)追究案發(fā)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)案件責(zé)任人員的責(zé)任，并對(duì)其營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、聯(lián)社涉案業(yè)務(wù)條線部門負(fù)責(zé)人和聯(lián)社分管領(lǐng)導(dǎo)、聯(lián)社主要負(fù)責(zé)人及其他案件責(zé)任人員做出責(zé)任認(rèn)定，根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況進(jìn)行問(wèn)責(zé)。

第十三條 根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況，發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬(wàn)元（含）以上案件的，信用社應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主要負(fù)責(zé)人記大過(guò)（含）以上處分；發(fā)生重大、惡性案件的，信用社應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主要負(fù)責(zé)人及聯(lián)社涉案業(yè)務(wù)條線部門負(fù)責(zé)人降級(jí)（含）以上處分。第十四條 根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況，有下列情形之一的，信用社可以免予追究有關(guān)案件責(zé)任人員的責(zé)任：

（一）因不可抗力造成違法違規(guī)的；

（二）因緊急避險(xiǎn)，被迫采取非常規(guī)手段處置突發(fā)事件，且所造成的損害明顯小于不采取緊急避險(xiǎn)措施可能造成的損害的；

（三）受他人暴力脅迫實(shí)施違法違規(guī)行為，且事后及時(shí)報(bào)告并積極采取補(bǔ)救措施的；

（四）案發(fā)前已發(fā)現(xiàn)相關(guān)環(huán)節(jié)內(nèi)部控制問(wèn)題并及時(shí)提示風(fēng)險(xiǎn)、提出整改要求，或主動(dòng)反映、舉報(bào)案件線索的；

（五）在集體決策的違法違規(guī)行為中明確表達(dá)不同意意見且有記錄的；

（六）其他可以免責(zé)的情形。

第十五條 根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況，有下列情形之一的，信用社可以對(duì)有關(guān)案件責(zé)任人員從輕或減輕處理：

（一）情節(jié)輕微且未造成損害的；

（二）因抵制無(wú)效，被迫執(zhí)行上級(jí)錯(cuò)誤決定或命令而實(shí)施違法違規(guī)行為的，但執(zhí)行上級(jí)明顯違法違規(guī)決定或命令的除外；

（三）自查發(fā)現(xiàn)、主動(dòng)揭露案件的；

（四）主動(dòng)采取有效措施消除或減輕危害后果的；

（五）積極配合案件調(diào)查，為案件調(diào)查、減少損失、挽回影響發(fā)揮重要作用或有重大立功表現(xiàn)的；

（六）受他人惡意欺詐實(shí)施違法違規(guī)行為，且事后及時(shí)報(bào)告并積極采取補(bǔ)救措施的；

（七）其他可以從輕、減輕處理的情形。

第十六條 根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況，有下列情形之一的，信用社應(yīng)當(dāng)對(duì)有關(guān)案件責(zé)任人員從重處理：

（一）發(fā)生重大、惡性案件，或一年內(nèi)發(fā)生同質(zhì)同類案件的；

（二）監(jiān)督管理嚴(yán)重失職，致使內(nèi)部控制嚴(yán)重失效，從而引發(fā)案件的；

（三）指使、授意、教唆或脅迫他人違法違規(guī)操作，發(fā)生案件的；

（四）對(duì)違法違規(guī)事實(shí)或發(fā)現(xiàn)的重要案件線索不及時(shí)報(bào)告、制止、處理，從而引發(fā)案件或?qū)е掳讣楣?jié)進(jìn)一步加重的；

（五）對(duì)上級(jí)機(jī)構(gòu)或銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)指出的內(nèi)部控制薄弱環(huán)節(jié)或提出的整改意見，未采取落實(shí)措施或落實(shí)不到位，發(fā)生案件的；

（六）案發(fā)后，瞞報(bào)或故意漏報(bào)、遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)案件信息的;

（七）隱瞞案件事實(shí)或隱匿、偽造、篡改、毀滅證據(jù)，抗拒、妨礙、不配合案件調(diào)查和處理的；

（八）對(duì)檢舉人、證人、鑒定人、調(diào)查處理人實(shí)施威脅、恐嚇或打擊報(bào)復(fù)的；

（九）其他應(yīng)當(dāng)從重處理的情形。

第十七條 案件責(zé)任人員被撤職后，二年內(nèi)不得安排擔(dān)任同職（級(jí)）及以上職務(wù)。

第十八條 信用社離職人員對(duì)離職前的案件發(fā)生負(fù)有責(zé)任的，信用社應(yīng)當(dāng)做出責(zé)任認(rèn)定，并報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu)；案件責(zé)任人仍在信用社任職的，應(yīng)當(dāng)做出認(rèn)定結(jié)果及擬處理意見移送離職人員現(xiàn)任職單位。

第十九條 信用社在案件問(wèn)責(zé)工作中應(yīng)當(dāng)依法保障案件責(zé)任人員申訴的權(quán)利。

第二十條 案件責(zé)任人員涉嫌犯罪的，信用社應(yīng)當(dāng)向公安、司法機(jī)關(guān)報(bào)案。

第四章 問(wèn)責(zé)基本程序

第二十一條 發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬(wàn)元（含）以上案件的，信用社應(yīng)當(dāng)暫停案發(fā)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人職務(wù)，責(zé)成其積極配合案件調(diào)查。發(fā)生重大、惡性案件的，信用社應(yīng)當(dāng)暫停案發(fā)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人職務(wù)，并視情況暫停案發(fā)涉案業(yè)務(wù)條線部門負(fù)責(zé)人職務(wù)，責(zé)成其積極配合案件調(diào)查。

案件調(diào)查結(jié)束后，確認(rèn)被暫停職務(wù)的人員履行了相關(guān)職責(zé)的，即予恢復(fù)原職。

第二十二條 案件查清后，信用社應(yīng)當(dāng)按照員工管理權(quán)限組織開展具體案件問(wèn)責(zé)工作。

發(fā)生重大、惡性案件的，由聯(lián)社紀(jì)委牽頭組織開展具體案件問(wèn)責(zé)工作。

案發(fā)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)人員不得參與具體案件問(wèn)責(zé)工作。第二十三條 信用社對(duì)案件責(zé)任人員做出免責(zé)、從輕或減輕處理的責(zé)任認(rèn)定，應(yīng)當(dāng)逐一提出處理意見和理由，并由案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)的上一級(jí)機(jī)構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。

第二十四條 信用社原則上應(yīng)當(dāng)在立案之日起3個(gè)月內(nèi)對(duì)案件責(zé)任人員做出處理決定，并在決定后5個(gè)工作日內(nèi)由案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)的上一級(jí)機(jī)構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。

對(duì)確需延長(zhǎng)案件辦理時(shí)間的，應(yīng)當(dāng)征得銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)同意。

第五章 問(wèn)責(zé)監(jiān)督

第二十五條 問(wèn)責(zé)工作未按照?關(guān)于印發(fā)〖銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行制度〗的通知?（銀監(jiān)辦發(fā)〔2013〕 255號(hào)）規(guī)定開展的，聯(lián)社應(yīng)當(dāng)追究具體案件問(wèn)責(zé)工作層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人的責(zé)任。涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)向公安、司法機(jī)關(guān)報(bào)案。

第二十六條 聯(lián)社未按照本辦法規(guī)定開展問(wèn)責(zé)工作的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以依法采取監(jiān)管措施，督促其嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)。

第六章 附 則

第二十七條 本辦法實(shí)施后，有關(guān)案件問(wèn)責(zé)工作規(guī)定與本辦法不一致的，以本辦法為準(zhǔn)。

第二十八條 本辦法由***負(fù)責(zé)解釋。第二十九條 本辦法自下發(fā)之日起施行。

第三篇：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法

中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)辦公廳

2013年11月11日

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法 第一章總則

第一條 為規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作，落實(shí)案件風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任，促進(jìn)案件風(fēng)險(xiǎn)防控，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)，制定本辦法。

第二條 中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作，適用本辦法。

中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、外國(guó)銀行分行以及經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作參照適用本辦法。

第三條 本辦法所稱案件是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員獨(dú)立實(shí)施或參與實(shí)施的，或外部人員實(shí)施的，侵犯銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或客戶資金或其他財(cái)產(chǎn)杈益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榛虬匆?guī)定應(yīng)當(dāng)移送公安、司法機(jī)關(guān)立案查處的刑事犯罪案件。

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌犯罪或存在其他與案件直接相關(guān)的違法違規(guī)行為的，適用本辦法。

第四條 存在下列情形之一的，屬于重大、惡性案件；

（一）涉案金額等值人民幣一千萬(wàn)元（含）以上的；

（二）性質(zhì)惡劣，造成擠兌、區(qū)域性或系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)等重大社會(huì)不良影響的；

（三）銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他屬于重大、惡性的案件。

第五條 本辦法所稱案件問(wèn)責(zé)是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)案件責(zé)任人員實(shí)施責(zé)任追究的行為。

第六條 本辦法所稱案件責(zé)任人員是指對(duì)案件發(fā)生負(fù)有責(zé)任的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員，包括作案人員，相關(guān)違法違規(guī)行為的實(shí)施人或參與人以及對(duì)案件發(fā)生負(fù)有管理、領(lǐng)導(dǎo)、監(jiān)督責(zé)任的人員。

對(duì)案件發(fā)生負(fù)有管理、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的人員是指不履行或未有效履行管理職責(zé)，導(dǎo)致有關(guān)環(huán)節(jié)內(nèi)部控制失效，致使案件發(fā)生的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人或分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人或部門負(fù)責(zé)人。對(duì)案件發(fā)生資有監(jiān)督責(zé)任的人員是指不履行或未有效履行監(jiān)督、檢查職責(zé)，應(yīng)當(dāng)發(fā)現(xiàn)而未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)、報(bào)告案件及風(fēng)險(xiǎn)的人員。

第七條 案件責(zé)任人員范圍應(yīng)當(dāng)根據(jù)相關(guān)崗位和業(yè)務(wù)條線的職責(zé)內(nèi)容、管理權(quán)限、履職情況等因素予以認(rèn)定。第八條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)應(yīng)當(dāng)遵循依法依規(guī)、實(shí)事求是、杈責(zé)對(duì)等、責(zé)任明確、逐級(jí)追究的原則。

第九條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作應(yīng)當(dāng)接受銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督和指導(dǎo)。第二章問(wèn)責(zé)主要方式

第十條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)主要包括但不限于以下方式：

（一）紀(jì)律處分：包括警告、記過(guò)、記大過(guò)、降級(jí)、撤職、留用察看、開除等。

（二）經(jīng)濟(jì)處理：包括扣減績(jī)效工資、降低薪酬級(jí)次、要求賠償經(jīng)濟(jì)損失等。

（三）其他問(wèn)責(zé)方式：包括通報(bào)批評(píng)、責(zé)令辭職、解除勞動(dòng)合同等。

第十一條 案件問(wèn)責(zé)方式可以合并使用，但對(duì)于應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分的，不得以經(jīng)濟(jì)處理或其他問(wèn)責(zé)方式代替紀(jì)律處分。第三章 問(wèn)責(zé)基本標(biāo)準(zhǔn)

第十二條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)追究案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任人員的責(zé)任，并對(duì)其上一級(jí)機(jī)構(gòu)涉案條線部門負(fù)責(zé)人、機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人、機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其他案件責(zé)任人員做出責(zé)任認(rèn)定，根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況進(jìn)行問(wèn)責(zé)。

發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)除追究案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)及其上一級(jí)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任人員的責(zé)任外，還應(yīng)當(dāng)對(duì)案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)上一級(jí)機(jī)構(gòu)的上級(jí)機(jī)構(gòu)涉案條線部門負(fù)責(zé)人、機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人、機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其他案件責(zé)任人員做出責(zé)任認(rèn)定，根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況進(jìn)行問(wèn)責(zé)。

第十三條 根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況，發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬(wàn)元（含）以上案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人記大過(guò)（含）以上處分；發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其上一級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人降級(jí)（含）以上處分。第十四條 根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況，有下列情形之一的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以免予追究有關(guān)案件責(zé)任人員的責(zé)任：

（一）因不可抗力造成違法違規(guī)的；

（二）因緊急避險(xiǎn)，被迫釆取非常規(guī)手段處置突發(fā)事件，且所造成的損害明顯小于不釆取緊急避險(xiǎn)措施可能造成的損害的；

（三）受他人暴力脅迫實(shí)施違法違規(guī)行為，且事后及時(shí)報(bào)告并積極釆取補(bǔ)救措施的；

（四）案發(fā)前已發(fā)現(xiàn)相關(guān)環(huán)節(jié)內(nèi)部控制問(wèn)題并及時(shí)提示風(fēng)險(xiǎn)、提出整改要求，或主動(dòng)反映、舉報(bào)案件線索的；

（五）在集體決策的違法違規(guī)行為中明確表達(dá)不同意意見且有記錄的；

（六）其他可以免責(zé)的情形。

第十五條 根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況，有下列情形之一的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以對(duì)有關(guān)案件責(zé)任人員從輕或減輕處理：

（一）情節(jié)輕微且未造成損害的；

（二）因抵制無(wú)效，被迫執(zhí)行上級(jí)錯(cuò)誤決定或命令而實(shí)施違法違規(guī)行為的，但執(zhí)行上級(jí)明顯違法違規(guī)決定或命令的除外；

（三）自查發(fā)現(xiàn)、主動(dòng)揭露案件的；

（四）主動(dòng)釆取有效措施消除或減輕危害后果的；

（五）積極配合案件調(diào)查，為案件調(diào)查、減少損失、挽回影響發(fā)揮重要作用或有重大立功表現(xiàn)的；

（六）受他人惡意欺詐實(shí)施違法違規(guī)行為，且事后及時(shí)報(bào)告并積極采取補(bǔ)救措施的；

（七）其他可以從輕、減輕處理的情形。

第十六條 根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況，有下列情形之一的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)有關(guān)案件責(zé)任人員從重處理：

（一）發(fā)生重大、惡性案件，或一年內(nèi)發(fā)生同質(zhì)同類案件的；

（二）監(jiān)督管理嚴(yán)重失職，致使內(nèi)部控制嚴(yán)重失效，從而引發(fā)案件的；

（三）指使、授意、教唆或脅迫他人違法違規(guī)操作，發(fā)生案件的；

（四）對(duì)違法違規(guī)事實(shí)或發(fā)現(xiàn)的重要案件線索不及時(shí)報(bào)告、制止、處理，從而引發(fā)案件或?qū)е掳讣楣?jié)進(jìn)一步加重的；

（五）對(duì)上級(jí)機(jī)構(gòu)或銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)指出的內(nèi)部控制薄弱環(huán)節(jié)或提出的整改意見，未釆取落實(shí)措施或落實(shí)不到位，發(fā)生案件的；

（六）案發(fā)后，瞞報(bào)或故意漏報(bào)、遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)案件信息的;

（七）隱瞞案件事實(shí)或隱匿、偽造、篡改、毀滅證據(jù)，抗拒、妨礙、不配合案件調(diào)查和處理的；

（八）對(duì)檢舉人、證人、鑒定人、調(diào)查處理人實(shí)施威脅、恐嚇或打擊報(bào)復(fù)的；

（九）其他應(yīng)當(dāng)從重處理的情形。

第十七條 案件責(zé)任人員被撤職后，二年內(nèi)不得安排擔(dān)任同職（級(jí)）及以上職務(wù)。

第十八條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)離職人員對(duì)離職前的案件發(fā)生負(fù)有責(zé)任的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)做出責(zé)任認(rèn)定，并報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu)，案件責(zé)任人仍在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)任職的，應(yīng)當(dāng)將認(rèn)定結(jié)果及擬處理意見移送離職人員現(xiàn)任職單位。

第十九條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在案件問(wèn)責(zé)工作中應(yīng)當(dāng)依法保障案件責(zé)任人員申訴的權(quán)利。

第二十條 案件責(zé)任人員涉嫌犯罪的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向公安、司法機(jī)關(guān)報(bào)案。第四章 問(wèn)責(zé)基本程序

第二十一條 發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬(wàn)元（含）以上案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)暫停案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人職務(wù)，并視情況暫停案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人職務(wù)，責(zé)成其積極配合案件調(diào)查。

發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)暫停案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人、主要負(fù)責(zé)人職務(wù)，并視情況暫停案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)上一級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人職務(wù)，責(zé)成其積極配合案件調(diào)查。案件調(diào)查結(jié)束后，確認(rèn)被暫停職務(wù)的人員履行了相關(guān)職責(zé)的，即予恢復(fù)原職。

第二十二條 案件查清后，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照員工管理權(quán)限組織開展具體案件問(wèn)責(zé)工作。

發(fā)生重大、惡性案件的，全國(guó)性銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)由法人機(jī)構(gòu)總部或省級(jí)（一級(jí)）分支機(jī)構(gòu)牽頭組織開展具體案件問(wèn)責(zé)工作，其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)由法人機(jī)構(gòu)總部牽頭組織開展具體案件問(wèn)責(zé)工作。

案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)人員不得參與具體案件問(wèn)責(zé)工作，但案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)為法人機(jī)構(gòu)總部的除外。

第二十三條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)案件責(zé)任人員做出免責(zé)、從輕或減輕處理的責(zé)任認(rèn)定，應(yīng)當(dāng)逐一提出處理意見和理由，并由案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)的上一級(jí)機(jī)構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。

第二十四條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)當(dāng)在立案之日起3個(gè)月內(nèi)對(duì)案件責(zé)任人員做出處理決定，并在決定后5個(gè)工作日內(nèi)由案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)的上一級(jí)機(jī)構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。

對(duì)確需延長(zhǎng)案件辦理時(shí)間的，應(yīng)當(dāng)征得銀監(jiān)會(huì)或其省級(jí)派出機(jī)構(gòu)同意。第五章問(wèn)責(zé)監(jiān)督

第二十五條 問(wèn)責(zé)工作未按照本辦法規(guī)定開展的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)追究負(fù)責(zé)具體案件問(wèn)責(zé)工作層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人責(zé)任。涉嫌犯罪的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向公安、司法機(jī)關(guān)報(bào)案。

第二十六條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未按照本辦法規(guī)定開展問(wèn)責(zé)工作的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以依法釆取監(jiān)管措施，督促其嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)。第六章 附則

第二十七條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法制定或修訂本機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究工作制度，并向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)備。

第二十八條 個(gè)別金融機(jī)構(gòu)組織構(gòu)架和層級(jí)不適用本辦法有關(guān)要求的，機(jī)構(gòu)法人應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)根據(jù)實(shí)際情況酌情決定。

第二十九條 本辦法實(shí)施后，有關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作規(guī)定與本辦法不一致的，以本辦法為準(zhǔn)。第三十條 本 辦法由銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

第三十一條 本辦法自2014年1月1日起施行。

第四篇：信用社(銀行)案件問(wèn)責(zé)實(shí)施辦法

XX 信用社（銀行）案件問(wèn)責(zé)實(shí)施辦法 第一章 總 則 第一條

為進(jìn)一步規(guī)范全區(qū)農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究工作，增強(qiáng)全員案件防范責(zé)任意識(shí)，有效遏制各類事故案件的發(fā)生，依據(jù)《四川省農(nóng)村信用社聯(lián)合社關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考核評(píng)價(jià)辦法的通知》精神以及《四川省農(nóng)村信用社案件問(wèn)責(zé)實(shí)施辦法》有關(guān)規(guī)定，并結(jié)合我縣實(shí)際，特制定本辦法。第二條

本辦法所稱的案件是指信用社從業(yè)人員實(shí)施或因未正確履行崗位職責(zé)所引發(fā)的，以信用社或客戶的資金、財(cái)產(chǎn)、權(quán)益為對(duì)象的侵占、挪用、破壞金融管理秩序以及詐騙、盜竊、搶劫等，應(yīng)移送司法機(jī)關(guān)或經(jīng)公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈陌讣５谌龡l

本辦法所稱涉案金額是指案發(fā)時(shí)犯罪嫌疑人侵占、挪用等涉及信用社或客戶資金、財(cái)產(chǎn)、權(quán)益的價(jià)值數(shù)額。第四條

案件問(wèn)責(zé)應(yīng)當(dāng)遵循“事實(shí)清楚、證據(jù)確鑿、責(zé)任明確、處理適當(dāng)、手續(xù)完備、程序合法、權(quán)責(zé)對(duì)等、處罰恰當(dāng)、逐級(jí)追究”的原則，根據(jù)案件性質(zhì)、涉案金額、風(fēng)險(xiǎn)損失、社會(huì)影響程度，在核實(shí)相關(guān)人員責(zé)任的基礎(chǔ)上予以問(wèn)責(zé)處理。第二章 問(wèn)責(zé)對(duì)象 第五條

案件問(wèn)責(zé)對(duì)象是以主要責(zé)任人為中心的所有直接責(zé)任人和間接責(zé)任人。第六條 直接責(zé)任人：指信用社從業(yè)人員獨(dú)立實(shí)施或共同實(shí)施，或因故意或過(guò)失，不履行或不正確履行工作職責(zé)，導(dǎo)致案件風(fēng)險(xiǎn)隱患、引發(fā)不良后果起直接作用的違規(guī)人員。第七條

間接責(zé)任人：指信用社從業(yè)人員在其職責(zé)范圍內(nèi)，不履行或不正確履行職責(zé)，未能有效制約或防范案件風(fēng)險(xiǎn)隱患的發(fā)生，對(duì)形成的案件風(fēng)險(xiǎn)隱患或不良后果起間接性作用的人員。

（一）管理責(zé)任人

1.案件防控第一責(zé)任人：指信用社、貸款服務(wù)中心及分社（儲(chǔ)。蓄所）主任（代位履職的副主任或負(fù)責(zé)人）2.業(yè)務(wù)條線部門管理責(zé)任人：指聯(lián)社職能部室負(fù)責(zé)人。

（二）其他間接責(zé)任人

指信用社從業(yè)人員在其職責(zé)范圍內(nèi)，因故意、過(guò)失或不盡職，對(duì)應(yīng)制約、管理或監(jiān)督的工作不履行或不正確履行職責(zé)，對(duì)形成的案件風(fēng)險(xiǎn)隱患或事故案件負(fù)間接責(zé)任的其他人員。第三章 問(wèn)責(zé)處理 第八條

因?qū)?guó)家政策法規(guī)和內(nèi)控規(guī)章制度貫徹執(zhí)行不力、內(nèi)控管理不善、監(jiān)督檢查不到位、風(fēng)險(xiǎn)隱患整改糾正不徹底進(jìn)而形成案件風(fēng)險(xiǎn)隱患或引發(fā)事故案件的，要追究直接責(zé)任人和間接責(zé)任人的責(zé)任。第九條 對(duì)責(zé)任人的處理方式

（一）經(jīng)濟(jì)處罰：包括罰款、扣減績(jī)效薪酬和賠償損失等；

（二）紀(jì)律處分：包括警告、記過(guò)、記大過(guò)、降級(jí)、撤職、留用察看、開除；

（三）其他處理：包括批評(píng)教育和組織處理。

1.批評(píng)教育包括：口頭批評(píng)教育、責(zé)令限期改正、責(zé)令書面檢查、誡勉談話、警示談話、通報(bào)批評(píng)等。

2.組織處理包括：調(diào)離原崗位、責(zé)令辭職、免職、解聘職務(wù)、解聘專業(yè)技術(shù)職務(wù)、待崗、限期調(diào)離、解除勞動(dòng)合同、停職、辭退、除名。以上處理可以單獨(dú)執(zhí)行，也可并處。

對(duì)相關(guān)責(zé)任人還可視情況，同時(shí)給予批評(píng)教育以及調(diào)離原崗位、責(zé)令辭職、解聘職務(wù)、解聘專業(yè)技術(shù)職務(wù)等處理。第十條

對(duì)責(zé)任人的處理規(guī)則依據(jù)《四川省農(nóng)村信用社工作人員違規(guī)行為處理辦法》的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第十一條

對(duì)形成案件風(fēng)險(xiǎn)隱患或引發(fā)案件的基層機(jī)構(gòu)相關(guān)責(zé)任人的處理：

對(duì)形成案件風(fēng)險(xiǎn)隱患或引發(fā)案件的直接責(zé)任人，一律按規(guī)定程序給予記大過(guò)至解除勞動(dòng)合同或開除處分；對(duì)基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人，視情節(jié)輕重，給予撤職至開除處分；對(duì)其他相關(guān)責(zé)任人，視情節(jié)輕重，給予警告至開除處分。第十二條

對(duì)全轄各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)形成的案件風(fēng)險(xiǎn)隱患或發(fā)生事故案件的，視情節(jié)輕重，給予案件防控第一責(zé)任人、主要負(fù)責(zé)人、分管負(fù)責(zé)人、相關(guān)負(fù)責(zé)人經(jīng)濟(jì)處罰、警告至留用察看處分。第十三條

對(duì)出現(xiàn)案件風(fēng)險(xiǎn)隱患及發(fā)生事故案件負(fù)有責(zé)任的聯(lián)社業(yè)務(wù)管理、監(jiān)督檢查條線部門負(fù)責(zé)人及相關(guān)人員，視情節(jié)輕重，予以責(zé)任追究。第十四條

案件問(wèn)責(zé)應(yīng)堅(jiān)持“自查從寬、他查從嚴(yán)，盡職免責(zé)、失職重罰”的原則，實(shí)行鼓勵(lì)自查、盡職免責(zé)的問(wèn)責(zé)政策。第十五條

有以下情況之一的，對(duì)管理責(zé)任人可從輕或減輕問(wèn)責(zé)：

（一）通過(guò)加大案件防控治理力度，完善操作流程、改進(jìn)業(yè)務(wù)管理、加強(qiáng)稽核檢查及采取恰當(dāng)措施自查發(fā)現(xiàn)、主動(dòng)揭露或暴露案件風(fēng)險(xiǎn)隱患和事故案件的。

（二）案發(fā)前發(fā)現(xiàn)內(nèi)控中存在問(wèn)題并及時(shí)提示風(fēng)險(xiǎn)、提出整改要求、督促整改規(guī)范，或曾主動(dòng)反映、舉報(bào)案件風(fēng)險(xiǎn)隱患和事故案件線索的。

（三）案發(fā)后及時(shí)主動(dòng)追繳資金和積極賠償損失的，根據(jù)挽回?fù)p失程度相應(yīng)減輕有關(guān)管理責(zé)任人的責(zé)任。

（四）有重大立功表現(xiàn)或其他可從輕、減輕處罰情節(jié)的。第十六條 有以下情況之一的，對(duì)管理責(zé)任人從重問(wèn)責(zé)：

（一）對(duì)發(fā)現(xiàn)案件風(fēng)險(xiǎn)隱患或事故案件線索故意隱瞞不報(bào)的，或?qū)Πl(fā)現(xiàn)的案件苗頭、違法違規(guī)事實(shí)或事故案件線索不及時(shí)報(bào)告、制止、整改、糾正、處理，或故意包庇隱瞞的。

（二）決策、指使、授意、教唆或脅迫他人實(shí)施違法違規(guī)行為的。

（三）發(fā)生事故、案件后，不積極采取措施挽回影響和損失，或隱瞞事實(shí)真相、隱匿、偽造、篡改、毀滅證據(jù)和妨礙、干擾、阻撓、抗拒調(diào)查和處理的。

（四）發(fā)生事故案件后，因處置、引導(dǎo)不力進(jìn)而引發(fā)支付風(fēng)險(xiǎn)或群體性事件、造成惡劣社會(huì)影響的。

（五）由于提名、推薦不當(dāng)，人事管理部門考核失實(shí)，用人失察、失誤，造成“帶病”提拔，或把有不良行為人員安排到重要崗位進(jìn)而釀成案件風(fēng)險(xiǎn)隱患的。

（六）發(fā)生外部侵害案件（詐騙、搶劫、盜竊等），本機(jī)構(gòu)及人員存在違規(guī)或過(guò)失，或發(fā)生人員傷亡的。第十七條

離開原工作單位或崗位后（含退休、退養(yǎng)及在本系統(tǒng)交流、調(diào)動(dòng)人員），被發(fā)現(xiàn)在任職（崗）期間負(fù)有本辦法規(guī)定應(yīng)承擔(dān)責(zé)任的，按本辦法規(guī)定問(wèn)責(zé)。第十八條 問(wèn)責(zé)處理由聯(lián)社紀(jì)檢監(jiān)察、組織人事等部門具體實(shí)施。第十九條

發(fā)生案件風(fēng)險(xiǎn)隱患或事故、案件造成損失的要賠償，賠償金額以案件損失總額為限，并視責(zé)任大小由相關(guān)責(zé)任人按比例承擔(dān)。第二十條

相關(guān)責(zé)任人對(duì)問(wèn)責(zé)處理決定不服的，可按有關(guān)規(guī)定申請(qǐng)復(fù)議。第四章 附 則 第二十一條 本辦法由 XX 市 XX 縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社負(fù)責(zé)解釋、修訂。第二十二條 本辦法自下發(fā)之日起施行。

第五篇：匯浦村鎮(zhèn)銀行工作管理暫行辦法

匯浦村鎮(zhèn)銀行工作管理暫行辦法

為實(shí)行規(guī)范化管理，營(yíng)造合理有序的工作氛圍，確保各項(xiàng)工作健康、快速開展，特制訂本暫行辦法。

第一條 匯浦村鎮(zhèn)銀行管理工作嚴(yán)格實(shí)行崗位責(zé)任制。做到人人

有事做，事事有人做，責(zé)任有人擔(dān)。

第二條 匯浦村鎮(zhèn)銀行的管理人員依次排序?yàn)椋和跫t年、葛慶寶、李飛、王月紅。

（一）行長(zhǎng)王紅年對(duì)銀行的全面工作負(fù)責(zé)，當(dāng)行長(zhǎng)不在時(shí)，依

次由副行長(zhǎng)主持工作，并對(duì)主持工作期間的全部工作負(fù)責(zé)。

（二）副行長(zhǎng)葛慶寶對(duì)辦公室、公司信貸業(yè)務(wù)、個(gè)人信貸業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)等所涉及的工作負(fù)責(zé)。

（三）副行長(zhǎng)李飛對(duì)營(yíng)業(yè)部、科技、出納等所涉及的工作負(fù)責(zé)。

（四）行長(zhǎng)助理王月紅對(duì)計(jì)財(cái)部等所涉及的工作負(fù)責(zé)。

（五）對(duì)涉及跨部門的工作，由負(fù)責(zé)人抱著相互包容，協(xié)作共

事的態(tài)度協(xié)商解決，防止推諉扯皮，出現(xiàn)工作漏洞。

第三條 各責(zé)任人要對(duì)所負(fù)責(zé)的工作細(xì)化，明確每個(gè)員工的崗位

職責(zé)（形成文字）。在人力不足的情況下，可以互相兼職，但要以不違背內(nèi)控制度為前提。

第四條 行長(zhǎng)有事外出要給副行長(zhǎng)報(bào)告，副行長(zhǎng)有事外出要給行

長(zhǎng)請(qǐng)假。

第五條 行長(zhǎng)辦公會(huì)每周一上午召開一次。主要議題是：各分管

行長(zhǎng)匯報(bào)上周工作情況及本周工作打算，討論重大事項(xiàng)。

（一）重大事項(xiàng)應(yīng)包括：業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃調(diào)整、營(yíng)銷活動(dòng)策劃、大額費(fèi)用支出（10000元以上）、對(duì)員工的獎(jiǎng)罰、員工跨部門調(diào)動(dòng)、新規(guī)章制度的擬定、中層以下職務(wù)任免、對(duì)外簽訂協(xié)議、合同等。需要行長(zhǎng)辦公室討論決定的其他事項(xiàng)。

（二）重大事項(xiàng)決議案形成實(shí)行民主集中制，按照民主、協(xié)商、集中表決等步驟進(jìn)行。

（三）重大決議形成前，任何人不得將協(xié)商、討論過(guò)程中有關(guān)

情況泄露。否則，追究其泄密責(zé)任。

第六條 為了達(dá)到責(zé)、權(quán)、利的有機(jī)統(tǒng)一，每位員工要盡其職、負(fù)其責(zé)，如果某個(gè)環(huán)節(jié)出現(xiàn)工作失誤、重大差錯(cuò)甚至形成案件，當(dāng)事人為第一責(zé)任人，負(fù)主要責(zé)任；主管為第二責(zé)任人，負(fù)次要責(zé)任；分管領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)負(fù)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任、糾錯(cuò)責(zé)任，若造成重大損失或惡劣影響的還要負(fù)連帶責(zé)任。

第七條 辦公用品購(gòu)置履行下列程序：先由需求部門列出用品清

單（經(jīng)部門領(lǐng)導(dǎo)簽字）報(bào)辦公室；再由辦公室據(jù)實(shí)審查后報(bào)財(cái)務(wù)部；財(cái)務(wù)部根據(jù)財(cái)力和需要程度簽署意見報(bào)行長(zhǎng)同意。（支出超過(guò)10000元經(jīng)行長(zhǎng)辦公會(huì)決定）；最后由財(cái)務(wù)部出納會(huì)同辦公室人員一起購(gòu)置，交辦公室登記、保管、分發(fā)。

第八條 將董事會(huì)制定的發(fā)展指標(biāo)分解下達(dá)各有關(guān)部門，借

鑒商丘市商業(yè)銀行的考核模式按季考核指標(biāo)完成情況，上一季的考核結(jié)果作為下一季核撥費(fèi)用、職工薪酬的依

據(jù)。年末經(jīng)全面考評(píng)將部門分為A、B、C三類，與獎(jiǎng)勵(lì)工資掛鉤。

第九條 積極培育專職客戶經(jīng)理隊(duì)伍，對(duì)具有較強(qiáng)的公關(guān)能力，較

廣泛的社會(huì)關(guān)系，能夠營(yíng)銷較大數(shù)額的對(duì)公存款、貸款、中間業(yè)務(wù)等，為我行帶來(lái)較為可觀的經(jīng)濟(jì)效益。可自我推薦作專職客戶經(jīng)理工作，待遇從優(yōu)。

第十條 經(jīng)常性地開展勞動(dòng)競(jìng)賽、技能比武等活動(dòng)，每半年評(píng)選一

次攬儲(chǔ)狀元；每年評(píng)選一次服務(wù)標(biāo)兵、技術(shù)能手、優(yōu)秀員工等，給予一次性物質(zhì)獎(jiǎng)勵(lì)。

第十一條 為提高辦事效率，對(duì)外樹立良好形象，信息傳遞實(shí)行首

問(wèn)負(fù)責(zé)制。所謂信息傳遞是指接聽電話、郵件處理、接受咨詢、待人接物、領(lǐng)導(dǎo)交辦等。所謂首問(wèn)是指接到信息的第一人，這里叫第一接交人，發(fā)出信息人叫送交人。當(dāng)?shù)谝唤咏蝗瞬荒芴幚斫拥降男畔r(shí)，負(fù)責(zé)幫助找到信息處理人，直到送交人滿意為止，嚴(yán)禁說(shuō)“不知道”“不清楚”等。

第十二條 每月召開一次職工大會(huì)，通報(bào)上月工作成績(jī)、存在問(wèn)題。

明確本月工作任務(wù)，針對(duì)存在問(wèn)題提出改進(jìn)要求，口頭表?yè)P(yáng)上月工作中出現(xiàn)的好人好事，號(hào)召大家向先進(jìn)學(xué)習(xí)。第十三條 每周一次分部門集中業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，能者為師，互幫互學(xué)，針對(duì)所學(xué)內(nèi)容每月進(jìn)行一次考試，考試成績(jī)不及格者需要補(bǔ)考。

第十四條 每個(gè)員工都要記工作日志，要把當(dāng)天發(fā)生的重大事項(xiàng)、工作感悟、學(xué)習(xí)心得、待處理事宜等即時(shí)記錄下來(lái)，以利不斷總結(jié)和改進(jìn)工作。

第十五條 厲行節(jié)約，杜絕浪費(fèi)。

（一）各部室杜絕長(zhǎng)途電話，聊天電話，發(fā)現(xiàn)一次罰款50元。

（二）下班后，做到人走燈滅，各機(jī)具斷電（工作必須的除外）

否則發(fā)現(xiàn)一次罰款50元。

（三）要做到物盡其用，未使用的各種傳票、筆墨紙張不得丟

棄，對(duì)辦公機(jī)具要妥善使用、精心護(hù)理，對(duì)使用不善所造成的損失，當(dāng)事人要負(fù)賠償責(zé)任。

（四）空調(diào)使用要由辦公室根據(jù)氣候變化決定啟用時(shí)間，沒(méi)接

到辦公室通知，任何人不得私自啟動(dòng)空調(diào)。

第十六條 提倡員工做一個(gè)社會(huì)好公民、家庭好成員、銀行好職工。

若員工目無(wú)法紀(jì)、失信失德，所作所為形成治安案件，社會(huì)影響極壞，損毀銀行形象，要堅(jiān)決予以勸退。

第十七條因個(gè)人能力有限，又不思進(jìn)取，半年不能勝任本職工

作，且難以完成領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的其他工作任務(wù)，給以三個(gè)

月的待崗學(xué)習(xí)期，待崗期滿仍無(wú)明顯進(jìn)步的，做勸退

處理。

第十八條員工待遇比照商丘市商業(yè)銀行的薪酬構(gòu)成，按照董事

會(huì)決議，同時(shí)結(jié)合我行經(jīng)營(yíng)狀況，要高于同城同業(yè)的工資水平，但要以我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展為前提。

第十九條各業(yè)務(wù)流程、內(nèi)控制度、操作規(guī)范等，比照商丘市商

業(yè)銀行《制度匯編》中相關(guān)內(nèi)容執(zhí)行。

第二十條未盡事宜比照商丘市商業(yè)銀行有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。