第一篇：信用社(銀行)安全保衛(wèi)檔案管理辦法

信用社（銀行）安全保衛(wèi)檔案管理辦法

一、安全保衛(wèi)各類檔案的整理歸檔規(guī)范要求

行、社安全保衛(wèi)檔案分為綜合文書類、事故案件類、槍支彈藥類、護(hù)衛(wèi)人員 類、安全設(shè)施類等五大門類檔案。

（一）綜合文書類檔案的歸檔 綜合文書類檔案是指各級行社在安排、部署和實(shí)施安全保衛(wèi)工作過程中形成的

具有保存價(jià)值的文件材料。

1、收集范圍

（1）本單位印發(fā)的有關(guān)安全保衛(wèi)工作的文件、會議紀(jì)要及會議記錄；

（2）本單位根據(jù)上級要求結(jié)合本地實(shí)際制定的制度和辦法；（3）本單位安全保衛(wèi)部門半年、年終安全保衛(wèi)工作總結(jié)；（4）各級行社或銀監(jiān)部門、公安部門印發(fā)的通知、批復(fù)、決定等文件材料；

（5）上級行社與本單位、本單位與下級單位或個(gè)人簽訂的安全目標(biāo)管理責(zé)任 書，本單位與當(dāng)?shù)毓膊块T及友鄰單位簽訂的安全聯(lián)防協(xié)議書；

（6）重大檢查活動(dòng)形成的報(bào)告、情況通報(bào)；（7）社會治安綜合治理的有關(guān)文件、報(bào)表；

（8）支行、信用社及營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)有關(guān)安全保衛(wèi)工作的請示、報(bào)告和領(lǐng)導(dǎo)批示；

（9）行、社保衛(wèi)工作情況統(tǒng)計(jì)年報(bào)等材料；（10）行、社及營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)節(jié)假日安全保衛(wèi)值班表和守庫值班表，支行、農(nóng)村信 用社安全教育、安全檢查、安全學(xué)習(xí)、安全日志等登記簿，自衛(wèi)防范器械的購置與 管理記錄，防暴預(yù)案演練記錄，違規(guī)處罰通知書及相關(guān)復(fù)議材料等；

（11）隱患整改通知書及整改結(jié)果回復(fù)；

（12）在安全管理工作中的總結(jié)、有一定價(jià)值的經(jīng)驗(yàn)材料及其他有保存價(jià)值的 文件材料。

2、歸檔要求

（1）每份文件的正件與附件、請示與批復(fù)、轉(zhuǎn)發(fā)文與原文統(tǒng)一立卷，不得分

開；

（2）歸檔文件必須齊全完整，若有缺損，應(yīng)在卷內(nèi)備考表上說明原因，由保

衛(wèi)部門負(fù)責(zé)人簽名；

（3）要注意平時(shí)文件材料的收集，次年二月底前完成整理歸檔。

（二）事故案件類檔案的歸檔 事故案件類檔案是指在查處轄內(nèi)發(fā)生的事故案件（含已遂和未遂案件）過程中

本部門形成的具有保存價(jià)值的文件材料。

1、收集范圍

（1）報(bào)案、保護(hù)發(fā)案現(xiàn)場及協(xié)助公安機(jī)關(guān)現(xiàn)場勘查材料，上級機(jī)關(guān)和領(lǐng)導(dǎo)對 案件查處的指示、批示等材料；（2）向上級行、社和當(dāng)?shù)毓膊块T、監(jiān)管部門報(bào)案材料；（3）對案件的調(diào)查取證和結(jié)案材料；

（4）對有關(guān)責(zé)任人的處理材料，對堵截案件有功人員的獎(jiǎng)勵(lì)材料；

（5）有關(guān)案件成因的分析材料；

（6）被處理單位或人員對處理結(jié)論或處理意見的申訴材料；（7）其他有保存價(jià)值的材料。

2、歸檔要求

（1）案件材料按案件性質(zhì)分類整理立卷。案件承辦人應(yīng)從受理開始，注意收 集辦案全過程中形成的材料，結(jié)案后及時(shí)整理，按時(shí)歸檔；

（2）卷內(nèi)文件的排列順序，一般以案件結(jié)論性文件在前，調(diào)查取證材料在 后，按時(shí)間順序依次排列。物證目錄收入卷內(nèi)，實(shí)物另行保管；

（3）案件材料不論辦案時(shí)間長短，均在結(jié)案年度歸檔，案結(jié)卷成。

（三）槍支彈藥類檔案的歸檔 槍支彈藥類檔案指各行、社配備的槍支、彈藥數(shù)據(jù)資料，對槍、彈和持（管）

槍人員管理過程中形成的材料。

1、收集范圍

（1）槍支、彈藥數(shù)據(jù)資料，包括槍支、彈藥來源，調(diào)入、調(diào)出時(shí)間，槍支型 號、槍號，槍支完好狀況，原裝備和現(xiàn)有子彈數(shù)量及子彈消耗情況等；

（2）槍支領(lǐng)用、交接、保養(yǎng)登記表；

（3）持（管）槍人員的審查、考核材料，包括基本情況登記表，年度考核情 況材料（含政治素質(zhì)、業(yè)務(wù)素質(zhì)、身體素質(zhì)及結(jié)論等）；

（4）持槍人員訓(xùn)練情況。包括訓(xùn)練計(jì)劃、實(shí)施情況、成績、總結(jié)等；

（5）其他有保存價(jià)值的材料。

2、歸檔要求

（1）實(shí)行“一槍一檔”制，除文字報(bào)表外，還應(yīng)包括:槍支所在單位名稱，槍 支配發(fā)或調(diào)入的時(shí)間，槍支型號、號碼，槍支完好狀況，隨槍子彈數(shù)量等；

（2）槍支彈藥檔案一律由保衛(wèi)部門在槍支配發(fā)（調(diào)入）時(shí)建立，妥善保管；

（3）其他資料分類歸檔。

（四）護(hù)衛(wèi)人員類檔案的歸檔 護(hù)衛(wèi)人員類檔案是指在護(hù)衛(wèi)隊(duì)隊(duì)伍建設(shè)、內(nèi)務(wù)管理、日常勤務(wù)和教育訓(xùn)練過程

中形成的有保存價(jià)值的文件材料。

1、收集范圍

（1）護(hù)衛(wèi)隊(duì)建制、人員配備、成立時(shí)間、批準(zhǔn)機(jī)關(guān)、機(jī)構(gòu)全稱等文件材料；

（2）護(hù)衛(wèi)隊(duì)裝備器械和防彈背心、頭盔等領(lǐng)用登記使用保管情況材料；

（3）護(hù)衛(wèi)隊(duì)員個(gè)人檔案。包括隊(duì)員基本情況、政治素質(zhì)、軍事素質(zhì)、身體素 質(zhì)、年度考核及其他有關(guān)情況；

（4）護(hù)衛(wèi)隊(duì)負(fù)責(zé)人的任命文件，護(hù)衛(wèi)隊(duì)員輪崗、變動(dòng)調(diào)整情況資料；

（5）教育、訓(xùn)練計(jì)劃和執(zhí)行情況材料；（6）內(nèi)部管理形成的文件材料；

（7）評比先進(jìn)、表彰獎(jiǎng)勵(lì)、違規(guī)處罰等方面的材料；（8）其他有保存價(jià)值的材料。

2、歸檔要求 保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)建立、收集、整理和保管。

（五）安全設(shè)施類檔案的歸檔 安全設(shè)施類檔案是指在安全設(shè)施建設(shè)與管理過程中形成的文字、數(shù)據(jù)、圖表、聲像等文件材料（包括驗(yàn)收資料、合格證書等資料）。

1、收集范圍

各營業(yè)單位平面圖（標(biāo)明防護(hù)的重點(diǎn)區(qū)域和部位）；閉路電視監(jiān)控、聯(lián)網(wǎng)報(bào) 警、GPS衛(wèi)星定位系統(tǒng)資料、活動(dòng)金庫、專用運(yùn)鈔車的型號及數(shù)量、代用運(yùn)鈔車的 加固改裝、防彈玻璃、門禁系統(tǒng)等重大安防工程的立項(xiàng)報(bào)批手續(xù)；招投標(biāo)書、施工 單位資質(zhì)、設(shè)計(jì)施工圖紙、隱蔽線路、器材設(shè)備性能、型號、生產(chǎn)廠家、合同書； 驗(yàn)收報(bào)告及施工人員名錄；設(shè)備（工程）啟用時(shí)間記錄、故障記錄、維修記錄、報(bào) 廢記錄、更新記錄；系統(tǒng)升級、工程驗(yàn)收的資料及公安機(jī)關(guān)頒發(fā)的安全防范設(shè)施合 格證（復(fù)印件）。

2、歸檔要求

（1）保衛(wèi)部門分類歸檔和保管；

（2）新建項(xiàng)目在工程竣工驗(yàn)收合格后建立檔案，其內(nèi)容不得缺損；己建項(xiàng)目 必須建有內(nèi)容齊全的檔案。安全設(shè)施進(jìn)行改造或更新后，原設(shè)施檔案不得遺棄，一 并歸檔。

二、立卷、編目、裝訂要求

歸檔文件材料按照“分類、裝訂、標(biāo)注頁碼、編寫檔號、編制目錄、裝盒存

檔”的順序要求進(jìn)行整理歸檔。

（一）卷內(nèi)同一文件材料應(yīng)保持緊密聯(lián)系，批復(fù)件在前，請示件在后；正文在 前，附件在后；印件在前，定稿在后。卷內(nèi)同類文件按形成時(shí)間先后順序排列。

（二）卷內(nèi)文件材料按照排列順序，依次在有文字的每頁正面右上角、背面左 上角編排頁號。

（三）卷內(nèi)文件組合、排列完畢，應(yīng)填寫卷內(nèi)目錄，目錄內(nèi)容應(yīng)逐件填寫清 楚，不能遺漏。

（四）案卷封面應(yīng)逐項(xiàng)填寫，案卷題名要簡明確切地反映卷內(nèi)文件材料的內(nèi) 容，一般應(yīng)具備責(zé)任者、本卷內(nèi)容和文件性質(zhì)三個(gè)基本要素。

（五）照片檔案應(yīng)入相冊保存，并附有文字說明，注明事由、地點(diǎn)、人物、背 景等要素。照片檔案數(shù)量較多的，應(yīng)根據(jù)不同的內(nèi)容設(shè)置不同的專輯。

（六）有保存價(jià)值的錄像帶、錄音帶、光盤等載體的檔案，一般一盒（盤）即 為一卷，編號后歸檔保存。

三、保管、利用、銷毀要求

（一）檔案材料要按類別分別裝入檔案專用盒（專用盒須以阿拉伯?dāng)?shù)字按類 別分別編制排列順序號），放置在鐵柜內(nèi)上鎖保存，并嚴(yán)格落實(shí)防盜、防火、防高 溫、防塵、防潮、防蟲蛀鼠害等安全措施，保證檔案材料安全。

（二）保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)檔案材料的管理、利用和銷毀，定期對保管狀況進(jìn)行檢

查。

（三）建立檔案借閱制度，設(shè)立《檔案材料借閱登記簿》。上級或本單位人員

因工作需要調(diào)閱一般性檔案材料時(shí)，都應(yīng)按規(guī)定辦理借閱手續(xù)，并填寫《檔案材料 借閱登記簿》，由調(diào)閱人員和檔案管理人員共同簽字。

（四）外單位借閱、摘抄、復(fù)印檔案材料，須出具借閱人單位的介紹信，經(jīng)單 位一把手批準(zhǔn)并辦理登記手續(xù)。

（五）保衛(wèi)部門檔案保管期限分為短期、長期和永久三種，其中短期為15年以 下，長期為16-50年。

1、綜合文書類 短期

2、事故案件類 長期

3、槍支彈藥類 永久

4、護(hù)衛(wèi)人員類 長期

5、安全設(shè)施類 永久

四、本辦法自印發(fā)之日起施行，由信用社（銀行）負(fù)責(zé)解釋和修訂。

第二篇：信用社(銀行)安全保衛(wèi)工作總結(jié)

信用社（銀行）＃＃年安全保衛(wèi)工作總結(jié)

今年，我區(qū)農(nóng)村信用社的安全保衛(wèi)工作在市辦和市公安局治安支隊(duì)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，認(rèn)真貫徹落實(shí)上級有關(guān)部門工作會議精神，緊緊圍繞控案防險(xiǎn)工作目標(biāo)，堅(jiān)持以防為主，以查促防的指導(dǎo)思想，加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)，強(qiáng)化隊(duì)伍管理，營造了“安全為集體，人人保安全”的良好氛圍，在保衛(wèi)工作中取得了一定成效，實(shí)現(xiàn)了年內(nèi)無安全保衛(wèi)工作責(zé)任事故的目標(biāo)。

一、抓思想教育，增強(qiáng)安全防范意識

(一)抓好政治思想學(xué)習(xí)，努力提高干部職工的思想覺悟。從年初聯(lián)社就要求各社加強(qiáng)政治學(xué)習(xí)，規(guī)定每周一晚上為政治學(xué)習(xí)時(shí)間，必須堅(jiān)持。一年來各社都能堅(jiān)持按時(shí)學(xué)習(xí)，進(jìn)而提高了全體干部職工的思想覺悟和尊紀(jì)守法的自覺性。

(二)強(qiáng)化案防常識學(xué)習(xí)。我聯(lián)社嚴(yán)格落實(shí)案防知識學(xué)習(xí)和教育制度,在每周一次的學(xué)習(xí)例會上，堅(jiān)持安全常識學(xué)習(xí)和教育，做到了上級文件必學(xué),基礎(chǔ)知識常溫,基本操作熟知,“防暴預(yù)案”銘心。聯(lián)社押運(yùn)大隊(duì)的人員還單獨(dú)進(jìn)行安全保衛(wèi)方面的技能訓(xùn)練和安全知識的學(xué)習(xí)，對上級通報(bào)的案例我們還進(jìn)行了專項(xiàng)學(xué)習(xí)。

(三)強(qiáng)化思想警示教育。今年來,我聯(lián)社先后開展各種案件通報(bào)等專項(xiàng)警示教育多次,并舉一反三,結(jié)合轄內(nèi)社會治安形勢,整頓思想,抓自查促整改,使廣大員工對安全防范的嚴(yán)峻性、必要性有一個(gè)清醒的認(rèn)識,增強(qiáng)了憂患意識和緊迫感,克服了麻痹和僥幸心理,做到了警鐘長鳴。

二、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，認(rèn)真落實(shí)目標(biāo)責(zé)任制

各級領(lǐng)導(dǎo)高度重視安全保衛(wèi)工作。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子，把安全保衛(wèi)工作納入重要議事日程，及時(shí)召開安全保衛(wèi)工作專題會議，研究部署安全保衛(wèi)工作，制定安全保衛(wèi)工作意見。班子成員對全轄所有營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行摸底排查，對于安全保衛(wèi)工作中存在的問題，找出癥結(jié)，及時(shí)處理。并層層落實(shí)責(zé)任制，堅(jiān)持“誰主管、誰負(fù)責(zé)”的原則，一把手負(fù)總責(zé)，主管領(lǐng)導(dǎo)負(fù)主要責(zé)任，職能部門負(fù)落實(shí)責(zé)任，經(jīng)辦人員負(fù)直接責(zé)任。4月上旬，在xxx農(nóng)村信用社＃＃工作會議上聯(lián)社與各單位簽訂了《安全保衛(wèi)工作目標(biāo)責(zé)任書》及《消防安全責(zé)任書》，同時(shí)各社、部與所轄單位職工簽訂了《安全責(zé)任書》、《消防安全責(zé)任書》，《聯(lián)保互保責(zé)任書》以及各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)與相鄰單位簽訂了《聯(lián)防協(xié)議書》，聯(lián)社保衛(wèi)科與押運(yùn)人員簽訂了《聯(lián)保互保責(zé)任書》、《接送款安全承包責(zé)任書》，將安全防范工作的責(zé)任和任務(wù)分解到各個(gè)崗位、各個(gè)環(huán)節(jié)，做到層層有責(zé)任，崗崗有任務(wù)，形成安全保衛(wèi)齊抓共管的良好局面。

三、加強(qiáng)安全教育，提高員工防范意識和防范技能

面對當(dāng)前社會治安的嚴(yán)峻性、復(fù)雜性，聯(lián)社經(jīng)常組織員工開展不同形式的法制教育、制度教育、案例教育及各種防范技能培訓(xùn)。進(jìn)入元月份聯(lián)社及時(shí)組織廣大員工對2003年底全省安全大檢查中發(fā)現(xiàn)的一些現(xiàn)象進(jìn)行反思，要求在新的一年里一定要注意改正。在4月份集中學(xué)習(xí)了省公安廳、中國人民銀行xx中心支行、xx省監(jiān)管局關(guān)于印發(fā)《全省金融安全防范技能練兵比武實(shí)施細(xì)則》的明傳電報(bào)。聯(lián)社根

據(jù)上級各有關(guān)部門的通知精神，成立了員工練兵比武活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，要求廣大員工認(rèn)真學(xué)習(xí)金融安全防范技能。在學(xué)習(xí)的基礎(chǔ)上，聯(lián)社在5月份對一線營業(yè)人員進(jìn)行了應(yīng)知應(yīng)會摸底考試，從而增強(qiáng)了職工安全防范意識和遵守規(guī)章制度的自覺性。聯(lián)社組織一線營業(yè)人員和守押人員于6月22日參加市公安局、人民銀行xx支行、xx銀監(jiān)分局聯(lián)合主持的全市金融一線員工和專職守押員工安全防范知識考試，較好地通過了考試。為進(jìn)一步提高保衛(wèi)人員的防范技能，5月15日至21日聯(lián)社請武警支隊(duì)的教官對守押人員進(jìn)行了一周的軍事訓(xùn)練，經(jīng)過教官的嚴(yán)格要求和參訓(xùn)人員的努力，達(dá)到了較高的水平。5月21日下午還進(jìn)行了實(shí)彈射擊，提高了守押人員應(yīng)對突發(fā)事件的能力。

五、加大安全防護(hù)設(shè)施建設(shè)，提高抵御不法分子暴力侵害能力 全轄各單位嚴(yán)格按照規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)不斷完善安全防范措施和安全防護(hù)措施。我聯(lián)社現(xiàn)有營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)30多個(gè)，款箱接送及現(xiàn)金調(diào)撥頻繁，由于只有兩輛制式防彈運(yùn)鈔車，部分影響了我聯(lián)社的各項(xiàng)業(yè)務(wù)的順利開展，為徹底解決防彈運(yùn)鈔車問題，聯(lián)社多方籌集資金近30萬元于3月份又購買了一輛全順防彈運(yùn)鈔車，投入使用，對款箱接送、現(xiàn)金調(diào)撥及農(nóng)村信用社知名度的提高起到了很大地作用。另外還及時(shí)投入數(shù)萬元對有毛病的報(bào)警器和防盜門進(jìn)行了更換。

六、加大檢查力度，促進(jìn)制度落實(shí)

保衛(wèi)部門嚴(yán)格按照上級主管部門的要求，把安全保衛(wèi)檢查工作納入經(jīng)常化、制度化的管理軌道，通過聽取匯報(bào)，現(xiàn)場檢查，與職工交談，反饋意見等方法，不斷加大安全檢查力度。全年共進(jìn)行不同規(guī)模

檢查10余次，下通報(bào)和整改通知6份，查處違章現(xiàn)象、隱患16處，懲處違規(guī)、違紀(jì)人員6人。通過不斷檢查，使各項(xiàng)安全制度做到深入人心，并落實(shí)在行動(dòng)中，違規(guī)違紀(jì)現(xiàn)象較以往大為減少，防范應(yīng)急能力大為增強(qiáng)。

我區(qū)聯(lián)社安全保衛(wèi)工作雖然取得了一些成績，但離上級管理部門的要求還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，在今后工作中發(fā)揚(yáng)成績，彌補(bǔ)不足，不斷總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，使安全保衛(wèi)工作進(jìn)一步提高和完善，為各項(xiàng)業(yè)務(wù)的順利開展做出新的貢獻(xiàn)。

第三篇：信用社(銀行)安全保衛(wèi)學(xué)習(xí)心得

信用社(銀行)安全保衛(wèi)學(xué)習(xí)心得

近年來，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)犯罪案件頻發(fā)，特別是暴力犯罪凸顯且居高不下。金融犯罪形式的層出不窮與犯罪分子手段的殘忍，對銀行的安全保衛(wèi)與內(nèi)控工作都提出了新的挑戰(zhàn)。面對日益嚴(yán)峻的銀行安保形勢，我行審時(shí)度勢、高瞻遠(yuǎn)矚，組織全行員工學(xué)習(xí)銀行安全防范知識與開展防搶、防盜演練。通過學(xué)習(xí)與演練讓我受益匪淺，感觸頗多。

“凡事預(yù)則立，不預(yù)則廢”。正確合理的安保措施是保證資金與人員安全的有效屏障。我們應(yīng)當(dāng)充分認(rèn)識到，加強(qiáng)員工安全防范意識教育，提高員工的警惕性與處置突發(fā)事件的能力重要性；還有我們應(yīng)當(dāng)深刻認(rèn)識到，建立與完善安保規(guī)章制度并嚴(yán)格執(zhí)行的必要性。只有做到“人防”、“物防”、“技防”相結(jié)合，才能建立起一道有效的安全保護(hù)網(wǎng)。縱觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結(jié)為一點(diǎn)，主要制度缺失，管理缺位。主要反映在以幾個(gè)方面：

一是防患意識不強(qiáng)，忽視管理。大部分銀行注重業(yè)務(wù)發(fā)展，忽視了安全防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象較為普遍，尤其在基層銀行，效益第一，任務(wù)至上，僅注重主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理，忽視安全教育，淡化責(zé)任意識，為數(shù)不多的警示教育也往往流于形式，甚至欺上瞞下或走過場式的敷衍學(xué)習(xí)。二是法律意識較差，疏于教育。銀行點(diǎn)多、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實(shí)際，視思想教育為形式、為空談，思想教育無意義。久而久之，員工思想道德水準(zhǔn)下降、法律法規(guī)觀念淡薄，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個(gè)人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價(jià)值觀。三是稽核力度較弱，監(jiān)督不足。一方面稽核檢查力量相對薄弱，對銀行點(diǎn)多、面廣、線長和客觀上難以全面實(shí)施有效的監(jiān)督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的責(zé)任心差，原則性不強(qiáng)，稽核檢查圖形式，走過場，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時(shí)發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進(jìn)行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達(dá)了整改通知，但對落實(shí)情況沒做進(jìn)一步的督促檢查，使問題越積越大，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件。

通過學(xué)習(xí)，特別是對案件的深入剖析，我認(rèn)為，要在銀行系統(tǒng)減少案件的發(fā)生，使防控機(jī)制行之有效，必須做好以下幾點(diǎn)。

首先要加強(qiáng)法規(guī)制度建設(shè)。當(dāng)然，銀行內(nèi)部的各項(xiàng)規(guī)章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴(yán)厲，但是好多制度在許多員工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實(shí)，規(guī)范自已的行為。但是，我們不能因此而忽視制度建設(shè)的必要性和重要性。雖然制度不是萬能的，但是制度是必要的，不可或缺的。我們更要進(jìn)一步提高制度執(zhí)行力，堵塞管理漏洞，促使制度覆蓋到業(yè)務(wù)經(jīng)營和管理的各個(gè)環(huán)節(jié)和各個(gè)層面是十分重要的。一切要用制度落實(shí)責(zé)任，用制度說話。第一，每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，己不勞心。有了良好的制度，更要有一批執(zhí)行制度的人予以落實(shí)，才能收到良好的效果。因此，要加強(qiáng)各項(xiàng)內(nèi)控制度落實(shí)情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價(jià)，讓其有切身之痛，嚴(yán)重的更應(yīng)清理出銀行隊(duì)伍。

其次要加強(qiáng)防范機(jī)制完。機(jī)制漏洞是各項(xiàng)案件發(fā)生的一個(gè)重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些漏洞，精心準(zhǔn)備，伺機(jī)作案。我們要通過工作機(jī)制的轉(zhuǎn)變，來防范案件的發(fā)生。做到密切關(guān)注員工思想動(dòng)態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。比如，在工作機(jī)制方面，可以以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等，避免員工在同一崗位長期工作帶來的負(fù)面效應(yīng)，避免因熟知了監(jiān)管漏洞而產(chǎn)生的犯罪誘惑。要以制度化的形式作好內(nèi)控制度執(zhí)行的有效性。

第三，要加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)教育管理。要樹立全員風(fēng)險(xiǎn)意識，突出防范重點(diǎn)。每個(gè)崗位、每個(gè)環(huán)節(jié)、每個(gè)職工都是防范風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵，稍有不慎就會形成損失，釀成風(fēng)險(xiǎn)。所以要把案件防控治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營目標(biāo)結(jié)合起來，把風(fēng)險(xiǎn)案件專項(xiàng)案件治理同增強(qiáng)員工風(fēng)險(xiǎn)意識、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來。提高全員風(fēng)險(xiǎn)防范意識。

第四，要加強(qiáng)安防軟環(huán)境營造。一要關(guān)心員工的疾苦，解決員工的學(xué)習(xí)、生活和工作困難，解決一線員工諸如中午吃不上熱飯，飯后得不到休息等柜員后顧之憂，使他們能夠一門心思干工作，滿腔熱情搞服務(wù)。二要提高員工收入。事實(shí)充分證明員工的收入高低與案件發(fā)生頻率有很大的關(guān)系，員工的收入高、工作穩(wěn)定、無后顧之憂的單位和行業(yè)，其案發(fā)率就低些或?yàn)榱恪Ｔ黾訂T工收入水平，起碼能夠保持與物價(jià)指數(shù)漲幅持平，使低收入員工無后顧之憂，精心工作，自覺抵制任何形式的違規(guī)。三要傾聽員工的心聲，關(guān)注員工思想變化。各級領(lǐng)導(dǎo)要到基層充分與每個(gè)員工廣泛接觸，善于用領(lǐng)導(dǎo)的藝術(shù)和方法使他們把內(nèi)心的、想說的話都說出來，以利于掌握思想動(dòng)向，注意疏導(dǎo)和解決他們所面臨的各種生活、學(xué)習(xí)、工作困難和矛盾，及他們所關(guān)注的焦點(diǎn)、難點(diǎn)問題，化消極為積極。

第五，要加強(qiáng)防控意識教育。進(jìn)一步提高防控意識。要加大學(xué)習(xí)教育力度，通過創(chuàng)新學(xué)習(xí)形式，豐富學(xué)習(xí)內(nèi)容來增強(qiáng)學(xué)習(xí)效果，讓制度規(guī)定等合規(guī)文化在員工中熟記于腦，爛記于心，不斷提高防控意識。要讓員工在教育中學(xué)會透過現(xiàn)象看本質(zhì)，居安思危，善于從平靜中發(fā)現(xiàn)暗潮潛流，將案件事故消滅在萌芽狀態(tài)、起始階段，做到自我警覺，自我防堵，自我保護(hù)，自我提高。進(jìn)一步提高內(nèi)控執(zhí)行力。要從案例教育、制度學(xué)習(xí)、業(yè)務(wù)操作、檢查和被檢查及問題的發(fā)現(xiàn)、整改等過程中，全面加強(qiáng)內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)，進(jìn)一步提高全員內(nèi)控執(zhí)行能力。要高度重視抓好內(nèi)部管理薄弱環(huán)節(jié)。發(fā)現(xiàn)苗頭性問題和隱患，對查出的違規(guī)問題強(qiáng)力整改、從重追究、從嚴(yán)懲處，時(shí)刻保持高壓態(tài)勢，要達(dá)到使每一個(gè)微小的違規(guī)都能引起高度重視和警覺，從根本上消除違規(guī)現(xiàn)象。銀行安全是銀行業(yè)務(wù)迅猛發(fā)展的基石，共同筑牢我行安全防范屏障，是為我行業(yè)務(wù)快速發(fā)展提供有力保障和支撐。

第四篇：信用社(銀行)信貸檔案規(guī)范化管理辦法

信用社（銀行）信貸檔案規(guī)范化管理辦法

第一條 為了加強(qiáng)信用社信貸檔案的科學(xué)管理，保障信貸資金安全，有效地為信貸管理和投資決策提供參考依據(jù)，根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《貸款通則》和《遼寧省農(nóng)村信用社信貸管理基本制度》有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。

第二條 信用社貸款檔案，是各社在管理和經(jīng)辦各類人民幣貸款和外匯貸款工作活動(dòng)中形成的，具有史料價(jià)值和查考利用價(jià)值的貸款管理專業(yè)技術(shù)材料的總稱，是貸款管理工作的原始憑證和參考依據(jù)。

第三條 信用社貸款檔案實(shí)行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、分級管理、逐級建檔的管理原則。即：在聯(lián)社的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，各基層信用社負(fù)責(zé)建立本社所管理和經(jīng)辦的信貸檔案，并負(fù)責(zé)對本社系統(tǒng)貸款檔案工作進(jìn)行指導(dǎo)、監(jiān)督和檢查。同時(shí)接受聯(lián)社對本社貸款檔案工作的指導(dǎo)、監(jiān)督和檢查。

第四條 各基層信用社應(yīng)重視貸款檔案管理工作，加強(qiáng)對貸款檔案工作的領(lǐng)導(dǎo)。信貸業(yè)務(wù)部門和檔案部門應(yīng)相互支持，密切配合，使貸款檔案得到完整的保存、科學(xué)的管理和有效的利用。

第五條 凡是本社管理和本社直接經(jīng)辦的用信貸資金發(fā)放的各類人民幣、外匯貸款項(xiàng)目，均屬于貸款檔案歸檔范圍，均應(yīng)按照本辦法建立貸款檔案。其中屬于本社經(jīng)辦的貸款項(xiàng)目，應(yīng)保證其檔案材料的齊全完整；屬于本社管理的貸款項(xiàng)目，其檔案資料的收集，以能夠滿足貸款工作管理需要為準(zhǔn)。

第六條 貸款檔案的具體內(nèi)容包括：

（一）自然人貸款歸檔內(nèi)容：

１．借款人基礎(chǔ)資料

（1）貸款申請書

（2）借款人及配偶身份證明（復(fù)印件）（3）借款人及配偶戶口簿（復(fù)印件）（4）借款人及配偶收入證明（5）申請人及家庭有效資產(chǎn)證明 2．貸款信息材料

（1）調(diào)查報(bào)告

（2）借款人還款計(jì)劃或還款承諾（3）所在村委會組織的意見（4）貸款審批會議記錄

（5）借款合同及擔(dān)保、抵（質(zhì)）押合同 3．保證人需提供的資料

（1）

保證人及配偶身份證明（復(fù)印件）（2）

保證人及配偶收入證明（3）

保證人財(cái)務(wù)狀況或財(cái)產(chǎn)收入證明 4．抵押人需提供的資料

（1）

同意抵押意向書（原件）

（2）

抵押物評估報(bào)告（由中介機(jī)構(gòu)提供原件）（3）

評估單位資格證明（復(fù)印件）（4）

抵押物清單（原件或復(fù)印件）

（5）

抵押物權(quán)利證書，如土地使用權(quán)證、房屋所有權(quán)使用

證（復(fù)印件）

（6）

客戶及家庭18歲以上成員同意抵押的證明（7）

房產(chǎn)交易契稅證

（8）

第三方財(cái)產(chǎn)共有人抵押同意書（9）

房屋他項(xiàng)權(quán)利證復(fù)印件（10）

房產(chǎn)抵押登記表 5．質(zhì)押人需提供的資料

（１）

同意質(zhì)押意向書（原件）（２）

出質(zhì)人身份證明（復(fù)印件）

（３）

質(zhì)押物出質(zhì)人及財(cái)產(chǎn)共有人同意質(zhì)押的方面材料（４）

質(zhì)押人有關(guān)身份證明（原件或復(fù)印件）6．信用社內(nèi)部需提供的資料借款

（１）

開立貸款帳戶通知書（２）

貸款憑證（３）

還款憑證

（４）

信貸員的日常貸后檢查記錄（５）

信貸業(yè)務(wù)到期通知書

（６）

會計(jì)部門出具的本金及利息結(jié)清清單（７）

信貸業(yè)務(wù)逾期催收通知書（８）

貸款展期協(xié)議書

（９）

自然人其他貸款五級分類認(rèn)定表（5萬元以上）（１０）

其他需要說明的材料

（二）農(nóng)戶小額信用貸款歸檔內(nèi)容：

１．

借款申請書。

２．

農(nóng)村信用社農(nóng)戶信用等級測評表 ３．

農(nóng)戶經(jīng)濟(jì)情況登記卡 ４．

農(nóng)戶小額信用貸款證

５．

借款人及配偶身份證明(復(fù)印件)６．

借款人及配偶戶口簿(復(fù)印件)７．

借款人及與偶收入證明 ８．

申請人及家庭有效資產(chǎn)證明 ９．

調(diào)查報(bào)告

１０．

借款人的歷史還款記錄 １１．

所在村委會組織的意見 １２．

貸款審批會議記錄 １３．

貸款人還款計(jì)劃或還款承諾 １４．

貸款憑證 １５．

還款憑證

１６．

信貸員的日常貸后檢查記錄 １７．

信貸業(yè)務(wù)到期通知書

１８．

會計(jì)部門出具的本金及利息結(jié)清清單 １９．

信貸業(yè)務(wù)逾期催收通知書 ２０．

貸款展期申請書 ２１．

貸款展期協(xié)議書

２２．

其他需要說明的材料

（三）農(nóng)戶聯(lián)保貸款歸檔內(nèi)容：

１．

聯(lián)保小組成員借款申請書 ２．

農(nóng)戶聯(lián)保貸款聯(lián)保協(xié)議書 ３．

借款人及配偶身份證明(復(fù)印件)４．

借款人及配偶戶口簿(復(fù)印件)５．

借款人及配偶收入證明 ６．

申請人及家庭有效資產(chǎn)證明 ７．

各聯(lián)保戶身份證明(復(fù)印件)８．

各聯(lián)保戶家庭有效財(cái)產(chǎn)證明 ９．

農(nóng)戶聯(lián)保貸款借款合同 １０．

調(diào)查報(bào)告

１１．

借款人的歷史還款記錄 １２．

所在村委會組織的意見 １３．

農(nóng)戶聯(lián)保貸款調(diào)查審查審批表 １４．

借款人還款計(jì)劃或還款承諾 １５．

貸款憑證 １６．

還款憑證

１７．

信貸員的日常貸后檢查記錄 １８．

信貸業(yè)務(wù)到期通知書

１９．

會計(jì)部門出具的本金及利息結(jié)清清單 ２０．

信貸業(yè)務(wù)逾期催收通知書

２１．

貸款展期申請書 ２２．

貸款展期協(xié)議書 ２３．

其他需要說明的材料

（四）企事業(yè)單位貸款歸檔內(nèi)容：

１．借款人基礎(chǔ)資料

（１）

營業(yè)執(zhí)照(復(fù)印件)（２）

法定代表人身份證明(原件或復(fù)印件)、簽字樣本（原件）

（３）

貸款卡（復(fù)印件）密碼及近期貸款卡查詢記錄（４）

公司章程（復(fù)印件）及成立文件（５）

驗(yàn)資報(bào)告及企業(yè)主要資產(chǎn)明細(xì)材料

（６）

客戶近2年及近期的財(cái)務(wù)報(bào)告、其他相關(guān)的財(cái)務(wù)資料（７）

組織機(jī)構(gòu)代碼證（復(fù)印件）（８）

開戶證明（復(fù)印件）（９）

稅務(wù)登記證（復(fù)印件）（１０）

驗(yàn)資報(bào)告

（１１）

特殊行業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營許可證 ２．貸款信息材料

（１）

借款人的貸款申請書（２）

貿(mào)易購銷合同、承包協(xié)議書（３）

信貸業(yè)務(wù)調(diào)查報(bào)告（原件）（４）

信貸審批決策文件（原件）

（５）

信貸審批決策文件（原件）

（６）

信貸借款合同及保證合同、抵（質(zhì)）押合同（原件）

3．保證人需提供的資料

（１）

營業(yè)執(zhí)照（復(fù)印件）

（２）

法定代表人身份證明（原件或復(fù)印件）、簽字樣本（原件）

（３）

組織機(jī)構(gòu)代碼證（復(fù)印件）（４）

貸款證（卡）密碼（復(fù)印件）

（５）

客戶近2年及近期財(cái)會報(bào)告（原件或復(fù)印件）（６）

董事會同意提供保證的決議或具有同等效力的證明（原件）

4．抵押人需提供的資料

（１）

同意抵押意向書（原件）

（２）

抵押物評估報(bào)告（由中介機(jī)構(gòu)提供原件）（３）

評估單位資格證明（復(fù)印件）（４）

抵押物清單（原件或復(fù)印件）

（５）

抵押物權(quán)利證書，如土地使用權(quán)證、房屋產(chǎn)權(quán)使用證（復(fù)印件）

（６）

有處分權(quán)人同意抵押的證明文件，包括： ①董事會同意抵押的決議或具有同等效力的證明（原件）②第三人同意提供抵押的書面證明（原件）

③抵（押）物財(cái)產(chǎn)共同人同意抵（質(zhì)）押的證明（原件）

④國有資產(chǎn)管理部門對企業(yè)關(guān)鍵設(shè)備同意抵押的證明（原件）（７）

抵押人有關(guān)身份證明（原件或復(fù)印件）（８）

抵押物保險(xiǎn)單據(jù)（原件或復(fù)印件）（９）

抵押登記證明（原件）5．質(zhì)押人需提供的資料

（１）

同意質(zhì)押意向書（原件）（２）

出質(zhì)人身份證（復(fù)印件）

（３）

質(zhì)押物出質(zhì)人及財(cái)產(chǎn)共有人同意質(zhì)押的書面材料（４）

質(zhì)押人有關(guān)身份證明（原件或復(fù)印件）（５）

存單登記止付的證明（原件）（６）

權(quán)利質(zhì)物清單（７）

質(zhì)押登記證明（原件）6．信用社內(nèi)部需提供的資料

（１）

貸款憑證

（２）

還款憑證）含分期還款憑證

（３）

信貸員的日常貸后檢查記錄（走訪考察記錄、備忘錄）（４）

貸后檢查報(bào)告（５）

貸款到期通知書（６）

農(nóng)村信用社催款通知（７）

處置抵押物通知書（８）

信貸資產(chǎn)五級分類認(rèn)定表（９）

信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類認(rèn)定工作底稿

（１０）

信貸資產(chǎn)五級分類分析報(bào)告（１１）

其他需要說明的有關(guān)材料

（五）貼現(xiàn)業(yè)務(wù)歸檔內(nèi)容：

１．

貼現(xiàn)業(yè)務(wù)申請書

２．

法人授權(quán)委托代理人證明（原件）

３．

貸款證（卡）密碼（復(fù)印件）及近期貸款卡查詢記錄 ４．

董事會同意申請信貸的證明或具有同等效力的證明（原件）

５．

有效的商品（原料）購、銷合同（復(fù)印件）６．

申請貼現(xiàn)的商業(yè)匯票（正面及背面復(fù)印件）

７．

申請人與其前手之間的增值稅發(fā)票和商品發(fā)運(yùn)單據(jù)，或者其他能夠證明票據(jù)合法持有的證明

８．

會計(jì)部門對票據(jù)合法有效性審查的反饋意見及票據(jù)真實(shí)性查詢通知書

９．

信貸調(diào)查及審批文件（原件）１０．

貸款憑證（貼現(xiàn)憑證）１１．

貼現(xiàn)協(xié)議

第七條 根據(jù)各貸款項(xiàng)目不同的保存和利用價(jià)值，人民幣貸款檔案的保管期限分為三種。凡國家重點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目，以及具有史料價(jià)值建設(shè)項(xiàng)目的貸款檔案資料為永久保管；一般大中型建設(shè)項(xiàng)目、限額以上技改項(xiàng)目的貸款檔案資料，保管期限為１０～２０年；農(nóng)戶小額信用、農(nóng)戶聯(lián)保、城鎮(zhèn)自然人及小型建設(shè)項(xiàng)目、限額以下技改項(xiàng)目和流動(dòng)資金

貸款項(xiàng)目的檔案資料，保管期限為１～５年。

第八條 貸款檔案的保管期限，從貸款本息全部還清后的第二年開始計(jì)算。

第九條 各社信貸業(yè)務(wù)部門應(yīng)指定人員負(fù)責(zé)貸款檔案資料的收集、整理和立卷歸檔工作。

第十條 貸款檔案每年固定歸檔一次。固定資產(chǎn)貸款項(xiàng)目的檔案資料一般分兩期歸檔，即項(xiàng)目竣工后進(jìn)行第一期歸檔，貸款本息按期收回后再進(jìn)行補(bǔ)充歸檔；流動(dòng)資金貸款項(xiàng)目的檔案資料，在貸款本息按期收回后一次全部歸檔；逾期貸款的檔案材料可比正常歸檔時(shí)間推遲一年移交歸檔。

第十一條 信貸業(yè)務(wù)部門指定的貸款檔案管理人員，應(yīng)于每年三月底以前，將上一年應(yīng)歸檔的全部貸款檔案資料收集齊全，并整理立卷，然后，第一期歸檔的固定資產(chǎn)貸款檔案資料，按照項(xiàng)目竣工時(shí)間的先后順序，第二期歸檔的固定資產(chǎn)貸款及流動(dòng)資金貸款檔案資料，按照如期收回貸款本息時(shí)間的先后順序，逐筆登記“貸款檔案移交單”。移交單一式兩份，檔案部門和移交部門各存一份。

第十二條 在辦理逾期貸款檔案移交前，移交部門的貸款檔案管理人員，應(yīng)先登記“逾期貸款統(tǒng)計(jì)臺帳”，以便于信貸部門對逾期貸款的清收。然后再按照貸款到期日的先后順序，逐項(xiàng)目登記“貸款檔案移交單”，并分別在移交單“備注”一欄注明“逾期”字樣。

第十三條 逾期貸款本息全部收回或呆帳貸款經(jīng)批準(zhǔn)核銷后，信貸業(yè)務(wù)部門貸款檔案管理人員應(yīng)在“逾期貸款統(tǒng)計(jì)臺帳”上，對該項(xiàng)目予

以注銷。然后，填寫“收回逾期（核銷呆帳）貸款通知單”，并及時(shí)送檔案部門補(bǔ)充歸檔。

第十四條 貸款檔案資料的收集，應(yīng)圍繞項(xiàng)目建設(shè)和管理的全過程，按照貸款管理操作程序和貸款檔案歸檔內(nèi)容，形成多少歸檔多少，保證貸款檔案資料的齊全與完整，避免破損和遺漏現(xiàn)象。

第十五條 一份文件如果既屬于貸款檔案歸檔范圍，又屬于文書檔案歸檔范圍，其原件應(yīng)首先滿足文書檔案歸檔的需要，貸款檔案可采用復(fù)印或摘記主要內(nèi)容、文號的方法收集歸檔。

第十六條 歸檔的每一個(gè)貸款項(xiàng)目的檔案資料，應(yīng)按照項(xiàng)目前、中、后三期的順序和貸款管理程序，視檔案資料的多少，設(shè)立一個(gè)或多個(gè)案卷。每一案卷應(yīng)抄寫三份卷內(nèi)目錄，其中一份放在卷首，一份交檔案部門作為檢索工具，另一份留信貸業(yè)務(wù)部門備查。項(xiàng)目調(diào)查與信貸業(yè)務(wù)分設(shè)機(jī)構(gòu)的，信貸業(yè)務(wù)部門的貸款檔案管理人員可多抄寫一份卷內(nèi)目錄，送項(xiàng)目調(diào)查部門備查。

第十七條 屬于國家秘密和信用社商業(yè)秘密的文件，信貸業(yè)務(wù)部門的貸款檔案管理人員應(yīng)在卷內(nèi)目錄“備注”欄內(nèi)注明密級和保密期限，以免造成泄密、失密現(xiàn)象。

第十八條 卷內(nèi)文件以件為單位裝訂。每件文件首頁的左上角應(yīng)編寫與卷內(nèi)目錄順序號相一致的件號，同時(shí)，每件文件都應(yīng)在有效張頁正面的右上角和背面的左上角編寫文件頁號，（如文件本身有打印頁號的，可以借用，不必重復(fù)編頁號），以便于保管和借閱利用。

第十九條 貸款檔案裝具采用卷盒形式。卷盒封面應(yīng)標(biāo)有經(jīng)辦部門、借款單位、貸款種類、項(xiàng)目名稱、案卷標(biāo)題、歸檔號、案卷號、目錄號、保管期限、收回全部貸款本息時(shí)間、合同到期日、卷內(nèi)件數(shù)等項(xiàng)目。卷盒脊背應(yīng)標(biāo)有經(jīng)辦部門、借款單位、貸款種類、項(xiàng)目名稱、歸檔號、案卷號等項(xiàng)目。

第二十條 案卷封面及案卷脊背各項(xiàng)目應(yīng)逐項(xiàng)填寫清楚。具體填寫內(nèi)容和填寫要求如下：

１．經(jīng)辦部門：填寫本社內(nèi)部經(jīng)辦該項(xiàng)目的具體部門。

２．借款單位：填寫借款單位全稱或規(guī)范化簡稱。

３．貸款種類：填寫相應(yīng)的會計(jì)科目名稱。

４．項(xiàng)目名稱：固定資產(chǎn)貸款填寫項(xiàng)目名稱，流動(dòng)資金貸款填寫借款用途。

５．案卷標(biāo)題：應(yīng)包括經(jīng)辦單位、項(xiàng)目名稱和文件內(nèi)容三部分。

６．保管期限：按本辦法第七條規(guī)定填寫或蓋章。

７．收回全部貸款本息時(shí)間：填寫實(shí)際收回全部貸款本息的時(shí)間。

８．合同到期日：填寫借款合同正本中規(guī)定的借款期限的止日。

９．卷內(nèi)件數(shù)：應(yīng)與卷內(nèi)目錄順序號尾數(shù)相一致。

１０．歸檔號：填寫：“貸款檔案移交單”上的歸檔順序號。

１１．案卷號：由檔案部門按照編定的案卷順序填寫。

１２．目錄號：由檔案部門填寫統(tǒng)一編排的目錄順序號。

第二十一條 信貸業(yè)務(wù)部門貸款檔案管理人員，在移交項(xiàng)目竣工后先期歸檔的固定資產(chǎn)貸款檔案和逾期貸款檔案時(shí)，其案卷封面的案卷標(biāo)題和卷內(nèi)件數(shù)兩個(gè)欄目應(yīng)用鉛筆填寫，以便補(bǔ)充歸檔時(shí)改寫有關(guān)內(nèi)

容。

第二十二條 檔案部門對各信貸業(yè)務(wù)部門移交的貸款檔案，應(yīng)進(jìn)行統(tǒng)一的分類、排列與編目。

第二十三條 貸款檔案采用“幣種——保管期限——全部收回貸款本息的時(shí)間順序”的分類和編號方法，即首先按幣種劃分人民幣和外幣兩大類，每一幣種再區(qū)分不同的保管期限，每一保管期限內(nèi)再按和全部收回貸款本息的時(shí)間順序進(jìn)行排列。然后，按照上述分類排列順序，編制混大流水案卷號。每一種保管期限擁有一個(gè)案卷順序號。

第二十四條 項(xiàng)目竣工后先期歸檔的固定資產(chǎn)貸款檔案，不分保管期限，由檔案部門按照移交順序編制臨時(shí)案卷號（用鉛筆），待補(bǔ)充歸檔時(shí)，再按照貸款本息全部收回的時(shí)間順序，在相應(yīng)的保管期限內(nèi)，統(tǒng)一編制案卷號，并注銷其臨時(shí)案卷號。

第二十五條 逾期貸款檔案亦不分保管期限，由檔案部門按照貸款到期日的先后順序編制臨時(shí)案卷號。待檔案部門接到“收回逾期（核銷呆帳）貸款通知單”后，再按照貸款本息全部收回的時(shí)間順序，在相應(yīng)的保管期限內(nèi)，統(tǒng)一編制案卷號，并注銷其臨時(shí)案卷號。

第二十六條 案卷順序固定后，檔案管理人員應(yīng)區(qū)分幣種和不同的保管期限，逐卷登記“貸款檔案案卷目錄”。每一種保管期限形成一本貸款檔案案卷目錄。

第二十七條 人民幣貸款檔案和外匯貸款檔案應(yīng)分別存放與保管，并應(yīng)建立定期檢查制度，以確保其完整與安全，便于保管和提供利用。

第二十八條 貸款檔案應(yīng)實(shí)行借閱登記制度。檔案部門應(yīng)按照有關(guān)保密規(guī)定，嚴(yán)格掌握借閱范圍。凡因工作需要借閱貸款檔案者，均應(yīng)填寫借閱單。貸款檔案一般不對外提供利用，確需對外提供有關(guān)貸款檔案的，應(yīng)由信貸業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人審批簽字。

第二十九條 信貸業(yè)務(wù)部門確因工作需要調(diào)換項(xiàng)目經(jīng)辦人時(shí)，應(yīng)由部門負(fù)責(zé)人組織辦理貸款檔案資料的交接工作。因交換手續(xù)不全致使檔案資料損毀、散失的，要查明情況并追究有關(guān)人員的責(zé)任。

第三十條 貸款檔案的鑒定銷毀工作，按照《××市聯(lián)社信貸擋案規(guī)范化管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第三十一條 撥款和委托貸款檔案資料的管理，可參照本辦法執(zhí)行。

第三十二條 本辦法由××市農(nóng)村信用合作聯(lián)社負(fù)責(zé)解釋、補(bǔ)充、修改。

第五篇：信用社(銀行)日常安全保衛(wèi)自查內(nèi)容

信用社日常安全保衛(wèi)自查內(nèi)容

一、錄像監(jiān)控系統(tǒng)

1、檢查錄像監(jiān)控工作是否正常，衛(wèi)生保養(yǎng)是否良好。

2、查看“顯示屏”各攝像探頭圖像數(shù)量是否齊全、清晰。

3、檢查錄像回放質(zhì)量是否良好。

4、檢查操作人員的日常移交、接登記情況。

5、檢查柜臺防彈玻璃、門窗是否擦拭干凈，有無影響攝像機(jī)錄像效果，攝像鏡頭是否定期擦拭干凈。

二、報(bào)警系統(tǒng)

1、查看報(bào)警鍵盤和系統(tǒng)工作狀態(tài)是否正常，衛(wèi)生保養(yǎng)是否良好。

2、電源是否通暢，停電后備用電源是否啟動(dòng)工作。

3、夜間設(shè)、撤防是否有誤報(bào)，誤報(bào)情況、區(qū)域是否有記錄。

4、檢查報(bào)警通訊電話線路是否通暢（報(bào)警系統(tǒng)告警后，電話線路會中斷約2分鐘后自動(dòng)接通）。

三、消防器材、防衛(wèi)器材

1、檢查消防栓、水帶、水槍是否折疊“N”形擺放好。

2、消防器材是否干燥、清潔整齊，有無腐蝕現(xiàn)象。

3、檢查二氧化碳、干粉滅火器是否到位，壓力表顯示是否正常。擺放位置是否合理，取用是否方便，過期器材是否及時(shí)更換。

4、消防器材衛(wèi)生保養(yǎng)是否良好。

5、檢查防衛(wèi)器材是否到位，取用是否方便，是否每人都有。

6、須定期保養(yǎng)的器械是否有定期進(jìn)行保養(yǎng)。

四、營業(yè)場所安全設(shè)施、守庫、值班情況檢查

1、檢查金庫門鎖具是否開、關(guān)正常，是否正常使用。

2、庫房內(nèi)報(bào)警設(shè)備是否正常，是否有兩種以上報(bào)警設(shè)備。

3、守護(hù)室、庫房內(nèi)消防器材防衛(wèi)器材是否到位。

4、檢查各項(xiàng)由安全保衛(wèi)交接登記情況。

5、檢查各崗位人員在位情況，守庫值班人員在崗情況。

6、是否定期對本社查庫，做好查庫記錄。

7、檢查營業(yè)場所門、窗、防盜欄是否堅(jiān)固。

8、保險(xiǎn)柜門鎖是否正常、使用是否按規(guī)定操作。

9、是否定期組織員工學(xué)習(xí)安全保衛(wèi)文件、學(xué)習(xí)情況是否記錄。

10、是否定期對本社進(jìn)行安全保衛(wèi)自查，自查情況有無詳細(xì)記錄。

11、有否制定營業(yè)期間、守庫期間、押運(yùn)期間防暴預(yù)案及防詐騙、消防預(yù)案。

12、員工是否熟悉預(yù)案分工，各項(xiàng)預(yù)案是否定期演練，有無演練記錄。

13、安全保衛(wèi)制度是否上墻。

14、檢查員工對“應(yīng)知、應(yīng)會”各項(xiàng)安全保衛(wèi)制度的熟悉程度情況。

15、員工是否熟知匪警、火警，當(dāng)?shù)嘏沙鏊娫挘欠駮喢鞫笠⒖焖賵?bào)告案件。

16、員工進(jìn)出營業(yè)廳邊、后門是否按兩道門的規(guī)定操作，隨開隨關(guān)，嚴(yán)防尾隨案件。

17、營業(yè)期間，是否有外人或無關(guān)人員進(jìn)入營業(yè)廳；值班守庫期間是否讓非值班人員進(jìn)入營業(yè)廳或守庫室聊天、看電視、打牌。

18、對代辦點(diǎn)大額繳、領(lǐng)款是否用汽車接送，是否有人護(hù)送，做好途中人、款安全。

五、電腦安全

1、檢查電腦操作人員日常對設(shè)備的保養(yǎng)情況，電腦設(shè)備放置是否合理，是否存在臟、亂、差現(xiàn)象，每日工作結(jié)束后，是否及時(shí)清潔電腦設(shè)備一次，加蓋防塵罩。

2、每日必須在《運(yùn)行登記簿》上做好以下登記：開、關(guān)機(jī)時(shí)間，每日何人操作，賬務(wù)處理情況，故障及處理結(jié)果，重要數(shù)據(jù)（錯(cuò)賬）沖正、利率、科目等維護(hù)修改等記錄。

3、電腦操作人員是否具有電腦操作證持證上崗資格。

4、操作人員在輸入密碼時(shí)有否要求其它人員回避。操作員密碼必須輸滿6位并經(jīng)常變更，終端機(jī)密碼使用有否逐次登記，交接責(zé)任是否明確。

5、操作人員在離開終端時(shí)，有否將終端機(jī)退到初始狀態(tài)，非營業(yè)時(shí)間加班時(shí)，有否憑社主任或坐班主任批準(zhǔn)單進(jìn)行操作。

6、柜臺人員柜員卡是否由本人保管，是否存在主管柜員卡及密碼由柜臺其它人員保管的現(xiàn)象。

7、當(dāng)日流水賬有否逐筆勾對，并加蓋印章，有否換人勾對。

8、有否做到當(dāng)日賬務(wù)當(dāng)日核對，當(dāng)日軋平、賬未軋平所有柜臺人員不得離崗。

9、有否做到儲戶密碼由儲戶本人從密碼小鍵盤錄入，柜臺人員不代辦，不詢問儲戶密碼。

10、儲戶更換密碼或其它內(nèi)容，有否要求其填寫更改賬戶資料憑條。

11、有否按規(guī)定辦理儲戶掛失手續(xù)。

12、對調(diào)離計(jì)算機(jī)崗位的人員，有否立即調(diào)離并嚴(yán)格辦理交接手續(xù)，有否立即更換口令，注銷操作員。

13、電腦操作人員對本單位軟磁盤、磁帶等磁介質(zhì)是否專柜保存。

14、所有電腦輸出的真實(shí)數(shù)據(jù)資料是否妥善保管，不得丟失。

15、任何從事信息電腦工作的人員不得向外傳播有關(guān)軟件和網(wǎng)絡(luò)通訊等電腦系統(tǒng)方面的情況。

16、電腦操作人員應(yīng)當(dāng)時(shí)刻關(guān)心電腦設(shè)備的安全，提高警惕性，注意防火、防盜、防水、防破壞，發(fā)現(xiàn)不安全因素能否正確處理及時(shí)報(bào)告。

17、電腦操作人員是否自覺遵守保密規(guī)定，提高警惕，發(fā)現(xiàn)問題現(xiàn)象，有否立即向市聯(lián)社信息電腦中心或保衛(wèi)部門報(bào)告。

18、各單位任何人未經(jīng)許可，不得私自拆開電腦設(shè)備。

19、電腦及其附屬設(shè)備是否有外借，特殊情況需外借應(yīng)經(jīng)市聯(lián)社信息電腦中心負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，電腦管理人員實(shí)施，嚴(yán)禁將電腦設(shè)備借給私人使用。

20、有否利用單位的電腦設(shè)備和通訊線路與INTERNET網(wǎng)或其它信息網(wǎng)進(jìn)行與工作無關(guān)的聯(lián)網(wǎng)操作。

21、外單位和個(gè)人的軟磁盤未經(jīng)許可和病毒檢查，有否直接在本社在電腦設(shè)備上使用。

22、有否在信用社任何電腦上玩游戲或從事與工作無關(guān)的操作。有否帶外單位的人來使用本單位電腦設(shè)備。

23、有否將我行應(yīng)用軟件（包括運(yùn)行程序和源程序）傳給外單位或個(gè)人。

24、電腦設(shè)備使用的電源有否實(shí)行專線專用；嚴(yán)禁將非電腦設(shè)備使用的電源加載在電腦設(shè)備專用電源上；嚴(yán)禁將喝水杯、電爐及帶磁性的物質(zhì)等可能對電腦設(shè)備有影響的東西放在電腦的旁邊；日常工作時(shí)不得在電腦旁邊吸煙，吃零食，燒開水。

25、檢查電腦通訊設(shè)備是否通暢，供電系統(tǒng)是否正常。檢查電腦“UPS”備用電源是否正常工作。

26、電腦操作人員是否按操作規(guī)定嚴(yán)肅認(rèn)真地使用電腦，如果由于違反規(guī)定而引起賬務(wù)錯(cuò)亂，有否需要在中心機(jī)房改賬時(shí)，有否經(jīng)信息電腦中心領(lǐng)導(dǎo)同意，要有社會計(jì)主管、操作員、信息電腦中心主機(jī)操作員、技術(shù)員同時(shí)在場方可改賬，登記改賬記錄。

27、所有網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)日賬務(wù)沒有軋平時(shí)不得下班，若操作員無法找平賬務(wù)，是否報(bào)告各社會計(jì)主管同意，通過信息電腦中心主機(jī)操作員同意掛賬后方能下班。第二天查明原因后，由信息電腦中心有關(guān)人員按改賬規(guī)定進(jìn)行賬務(wù)處理。

28、所有操作員和電腦技術(shù)人員之間的工作原則是否做到不得兼任和頂替，特殊情況須經(jīng)信息電腦中心負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后才能進(jìn)行短期工作替換。

29、有否審核系統(tǒng)運(yùn)行日志，對異常情況有否及時(shí)向計(jì)算機(jī)安全領(lǐng)導(dǎo)小組匯報(bào)。

30、每日日終打印的賬表等會計(jì)資料有否按電子化會計(jì)檔案管理制度要求進(jìn)行保管，打印作廢的賬表是否經(jīng)主辦會計(jì)或信用社主任確認(rèn)后集中銷毀。

31、日常業(yè)務(wù)處理過程中，出現(xiàn)串戶錯(cuò)賬需要沖正，有否經(jīng)坐班主任或主辦會計(jì)審查批準(zhǔn)，并在錯(cuò)賬沖正記簿上登記。

32、業(yè)務(wù)終端操作員有否做到不得與復(fù)核終端操作員交叉。

33、實(shí)時(shí)復(fù)核員發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)終端操作員傳遞過來的業(yè)務(wù)出現(xiàn)差錯(cuò)時(shí)，是否及時(shí)向業(yè)務(wù)終端操作員和坐班主任反饋，有否在終端運(yùn)行登記簿記錄差錯(cuò)等詳細(xì)過程。

34、在計(jì)算機(jī)機(jī)房入口處或值班室有否設(shè)置應(yīng)急電話和應(yīng)急斷電裝置。

35、信用社有否設(shè)立安全機(jī)構(gòu)，安全機(jī)構(gòu)的設(shè)置是否實(shí)行誰主管誰負(fù)責(zé)，計(jì)算機(jī)運(yùn)行和應(yīng)用部門是否設(shè)立安全小組或安全員。

36、沒有得到硬件管理員或系統(tǒng)管理員的明確準(zhǔn)許，電腦中心使用的任何介質(zhì)，文件材料或各種被保護(hù)品都不準(zhǔn)帶出計(jì)算機(jī)房，對于計(jì)算機(jī)正常的輸入輸出材料，是否視同會計(jì)檔案，按照會計(jì)檔案管理制度，決定是否可以將其帶入或帶出信用社。

37、沒有獲準(zhǔn)進(jìn)入電腦中心的來訪者，其活動(dòng)范圍必須限制在指定的區(qū)域內(nèi)。需進(jìn)入接待區(qū)時(shí)，有否通過審批；有否對來訪者的情況及來訪原因進(jìn)行登記；登記內(nèi)容是否完整。

38、防火管理是否由電腦操作員負(fù)責(zé)，有否做到各個(gè)工作日都要進(jìn)行檢查，發(fā)現(xiàn)隱患，及時(shí)消除。

39、發(fā)生計(jì)算機(jī)犯罪案件或系統(tǒng)出事故時(shí)是否及時(shí)向主管部門報(bào)告，并說明事故現(xiàn)象，原因，損失等情況。

六、會計(jì)、出納檢查

1、營業(yè)期間，營業(yè)場所邊、后門是否上鎖；臨柜人員因故出入有否做到即開即鎖；上班后營業(yè)廳大門有否反鎖固定。

2、營業(yè)期間（含中午）大宗現(xiàn)金有否入庫（柜）保管。

3、是否堅(jiān)持雙人守庫制度，守庫人員是否熟悉守庫規(guī)則，上崗前有否進(jìn)行安全檢查，下崗后，有否辦理交接班登記手續(xù)。

4、有否堅(jiān)持雙人守庫，有否違反管庫員不能同時(shí)守庫的規(guī)定。

5、現(xiàn)金收付是否換人復(fù)核，票面登記是否合格，賬款有否當(dāng)日核對，現(xiàn)金收、付日記賬有否及時(shí)逐筆登記。

6、有價(jià)單證是否視同現(xiàn)金管理，領(lǐng)用有否登記，使用有否銷號。

7、重要空白憑證有否專人保管，領(lǐng)用手續(xù)是否嚴(yán)密，有無銷號。

8、有價(jià)單證、空白重要憑證是否按序號使用，不得跳號使用。

9、非管庫人員入庫是否按規(guī)定辦理手續(xù)，有否登記。

10、是否堅(jiān)持雙人押運(yùn)制度；出納人員有否隨車同行、押運(yùn)手續(xù)有否完整；押運(yùn)員有否穿防彈衣、戴頭盔，有否按規(guī)定攜帶武器；“701”管理制度是否嚴(yán)格，領(lǐng)用手續(xù)是否完整。

11、每日營業(yè)終了，出納柜人員能否將當(dāng)日庫存現(xiàn)金與會計(jì)現(xiàn)金科目總賬的余額碰庫核對，蓋章負(fù)責(zé)。

12、尾數(shù)箱入庫前，坐班主任或主辦會計(jì)有否對現(xiàn)金實(shí)際數(shù)卡大把。

13、尾數(shù)箱有否設(shè)置兩把鎖，一把由出納員保管，另一把由會計(jì)員保管，入庫前卡大把檢查后上鎖分管，營業(yè)期間由出納人員管理。

七、稽核檢查

1、信貸員每月對代辦員定期或不定期查庫不少于一次。

2、信貸員、事后復(fù)核員共同對代辦員按季賬務(wù)“六相符”檢查一次。

3、信貸員每月對代辦員進(jìn)行重要空白憑證及安全防范檢查一次。

4、信貸員為主，事后復(fù)核配合每月每村抽查10個(gè)存款戶核對外賬（查內(nèi)外賬核對清單）。

5、事后復(fù)核員為主，信貸員配合，負(fù)責(zé)按季無記名抄列并張貼存款對賬表（定期定點(diǎn)公布）。

八、信貸檢查

見信用社貸款超訴訟時(shí)效登記表。