第一篇：銀行審計崗位主要工作內(nèi)容？發(fā)展空間大嗎？

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銀行審計崗位主要工作內(nèi)容？發(fā)展空間大嗎？

銀行審計分內(nèi)審和外審，平常說的銀行審計人員為內(nèi)審，內(nèi)審一般會定期在某一個部門審核該部門操作流程是否合理規(guī)范；該部門操作流程是否存在部門內(nèi)部的兩級復(fù)核，內(nèi)部控制；最后隨機抽取該部門日常操作的案例，審核相關(guān)證明文件以及票據(jù)。

比如審計審核銀行柜臺，第一要審柜臺存款操作是否存在標(biāo)準(zhǔn)操作流程，是否每個員工都了解并承諾自己進行了操作，是否柜臺員工都有可用的系統(tǒng)接入ID，是否存在員工主管兩級復(fù)核制度（比如：超過5萬的存款需要主管復(fù)核），是否每日下班前核對了柜臺現(xiàn)金和系統(tǒng)中現(xiàn)金余額。最后隨機在系統(tǒng)中抽取10筆存款交易，檢查相關(guān)的系統(tǒng)數(shù)據(jù)和客戶指令、票據(jù)簽字等是否操作正確。這樣內(nèi)審就完成了對柜臺員工的“存款業(yè)務(wù)”的內(nèi)部審計。

一般部門內(nèi)審1-2年會被內(nèi)審一次，因為銀行包括交易室，營運部，財會部，金融客戶部，信息技術(shù)部等部門，內(nèi)審就算2周審一個部門，審?fù)暌粋€銀行也要至少一年。內(nèi)審不存在月底月初的概念，只要有審計項目，審計部門就會非常的忙。

工作價值。內(nèi)審部門不是直接創(chuàng)造價值，所以可能會長期背負一些壓力，但是他是強有力的間接創(chuàng)造價值的部門。整個公司里面，就內(nèi)審部門與風(fēng)控部門最明白事情，是鏡子，你不擔(dān)起監(jiān)督者責(zé)任誰去擔(dān)？這種責(zé)任的變現(xiàn)就是在間接創(chuàng)造價值。站的高度高了，你會看到工作價值的。

標(biāo)準(zhǔn)。這個標(biāo)準(zhǔn)不是量化指標(biāo)，他是屬于無形升華節(jié)奏。當(dāng)突然有一天，你發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)部門的某件事情這么做了，會連鎖反應(yīng)到銀監(jiān)會對這種事情的尺度是違規(guī)還是鼓勵創(chuàng)新、會連鎖反應(yīng)到同業(yè)市場是創(chuàng)新、創(chuàng)造利潤還是花錢打水漂時，這說明你已經(jīng)有標(biāo)準(zhǔn)了。而且這種標(biāo)準(zhǔn)很值錢。

發(fā)展空間。這個真得具體看你所在部門對內(nèi)審的支持態(tài)度了。隨著行業(yè)的發(fā)展，社會的發(fā)展，內(nèi)審的功能也在發(fā)生變化，如果你順流而上，掌握了更多的與

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時俱進的知識，只要不是夕陽產(chǎn)業(yè)，你都不會認(rèn)為發(fā)展空間小。如果你內(nèi)審方面同時掌握了銀行業(yè)務(wù)、銀行內(nèi)部控制、銀行財務(wù)、銀行IT實務(wù)，你就很可能會是一柄利刃、通才，在哪里都會發(fā)展如虎。

第二篇：銀行審計崗位主要工作內(nèi)容_發(fā)展空間

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銀行審計崗位主要工作內(nèi)容_發(fā)展空間

銀行審計分內(nèi)審和外審，平常說的銀行審計人員為內(nèi)審，內(nèi)審一般會定期在某一個部門審核該部門操作流程是否合理規(guī)范;該部門操作流程是否存在部門內(nèi)部的兩級復(fù)核，內(nèi)部控制;最后隨機抽取該部門日常操作的案例，審核相關(guān)證明文件以及票據(jù)。

比如審計審核銀行柜臺，第一要審柜臺存款操作是否存在標(biāo)準(zhǔn)操作流程，是否每個員工都了解并承諾自己進行了操作，是否柜臺員工都有可用的系統(tǒng)接入ID，是否存在員工主管兩級復(fù)核制度(比如：超過5萬的存款需要主管復(fù)核)，是否每日下班前核對了柜臺現(xiàn)金和系統(tǒng)中現(xiàn)金余額。最后隨機在系統(tǒng)中抽取10筆存款交易，檢查相關(guān)的系統(tǒng)數(shù)據(jù)和客戶指令、票據(jù)簽字等是否操作正確。這樣內(nèi)審就完成了對柜臺員工的“存款業(yè)務(wù)”的內(nèi)部審計。

一般部門內(nèi)審1-2年會被內(nèi)審一次，因為銀行包括交易室，營運部，財會部，金融客戶部，信息技術(shù)部等部門，內(nèi)審就算2周審一個部門，審?fù)暌粋€銀行也要至少一年。內(nèi)審不存在月底月初的概念，只要有審計項目，審計部門就會非常的忙。工作價值。內(nèi)審部門不是直接創(chuàng)造價值，所以可能會長期背負一些壓力，但是他是強有力的間接創(chuàng)造價值的部門。整個公司里面，就內(nèi)審部門與風(fēng)控部門最明白事情，是鏡子，你不擔(dān)起監(jiān)督者責(zé)任誰去擔(dān)?這種責(zé)任的變現(xiàn)就是在間接創(chuàng)造價值。站的高度高了，你會看到工作價值的。

標(biāo)準(zhǔn)。這個標(biāo)準(zhǔn)不是量化指標(biāo)，他是屬于無形升華節(jié)奏。當(dāng)突然有一天，你發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)部門的某件事情這么做了，會連鎖反應(yīng)到銀監(jiān)會對這種事情的尺度是違規(guī)還是鼓勵創(chuàng)新、會連鎖反應(yīng)到同業(yè)市場是創(chuàng)新、創(chuàng)造利潤還是花錢打水漂時，這說明你已經(jīng)有標(biāo)準(zhǔn)了。而且這種標(biāo)準(zhǔn)很值錢。

發(fā)展空間。這個真得具體看你所在部門對內(nèi)審的支持態(tài)度了。隨著行業(yè)的發(fā)展，社會的發(fā)展，內(nèi)審的功能也在發(fā)生變化，如果你順流而上，掌握了更多的與時俱進的知識，只要不是夕陽產(chǎn)業(yè)，你都不會認(rèn)為發(fā)展空間小。如果你內(nèi)審方面同時掌握了銀行業(yè)務(wù)、銀行內(nèi)部控制、銀行財務(wù)、銀行IT實務(wù)，你就很可能會是一柄利刃、通才，在哪里都會發(fā)展如虎。更多資訊可關(guān)注海南中公金融網(wǎng)！

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第三篇：銀行審計崗位資格考試題庫

銀行審計崗位資格考試題庫（審計）單選題：

1、商業(yè)銀行內(nèi)部控制是為實現(xiàn)，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風(fēng)險進行防范、控制、糾正的動態(tài)過程和機制。B A、盈利 B、經(jīng)營目標(biāo) C、風(fēng)險控制 D、防止差錯

2、商業(yè)銀行內(nèi)部控制是為實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對 進行防范、控制、糾正的動態(tài)過程和機制。C A、差錯 B、問題 C、風(fēng)險 D、漏洞

3、商業(yè)銀行 是為實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風(fēng)險進行防范、控制、糾正的動態(tài)過程和機制。D A、風(fēng)險控制 B、內(nèi)部監(jiān)管 C、內(nèi)部審計 D、內(nèi)部控制

4、內(nèi)部審計是指我行為實施，依法對行內(nèi)各單位(部門)的會計報表、帳簿、憑證及有關(guān)經(jīng)濟活動進行檢查，對財務(wù)收支的真實性、合法性和效益性進行審計和評價的活動。D A、內(nèi)部控制 B、合規(guī)經(jīng)營 C、內(nèi)部管理 D、內(nèi)部監(jiān)督

5、內(nèi)部審計是指我行為實施內(nèi)部監(jiān)督，依法對行內(nèi)各單位(部門)的會計報表、帳簿、憑證及有關(guān)經(jīng)濟活動進行檢查，對 的真實性、合法性和效益性進行審計和評價的活動。C A、經(jīng)營往來 B、業(yè)務(wù)活動 C、財務(wù)收支 D、收入成本

6、審計部對轄屬機構(gòu)建立健全并有效執(zhí)行內(nèi)部控制制度情況進行審計監(jiān)督和，防范金融風(fēng)險。C A、考核 B、檢查 C、評價 D、修正

7、審計部對轄屬機構(gòu)建立健全并有效執(zhí)行 制度情況進行審計監(jiān)督和評價，防范金融風(fēng)險。A A、內(nèi)部控制 B、規(guī)章 C、法律 D、內(nèi)部管理

8、審計部門根據(jù)審計事項和工作方案可實施下列審計：、現(xiàn)場審計、后續(xù)審計。A A、報送審計 B、離任審計 C、專項審計 D、常規(guī)審計

9、審計部門根據(jù)審計事項和工作方案可實施下列審計：報送審計、、后續(xù)審計。C A、常規(guī)審計 B、專項審計 C、現(xiàn)場審計 D、離任審計

10、審計部門根據(jù)審計事項和工作方案可實施下列審計：報送審計、現(xiàn)場審計、。B A、常規(guī)審計 B、后續(xù)審計 C、離任審計 D、專項審計

11、現(xiàn)場審計具體可分為：常規(guī)審計、、離任審計。C A、內(nèi)控審計 B、業(yè)務(wù)審計 C、專項審計 D、后續(xù)審計

12、審計部對被審計人(未主持所在單位全面工作)實施非現(xiàn)場離任審計的，在向被審計人發(fā)出《 》后，要求被審計人所在單位在3個工作日內(nèi)提交被審計人的工作鑒定。D A、審計建議書 B、審計檢查意見書 C、審計處理決定書 D、離任審計通知書

13、審計部對被審計人(未主持所在單位全面工作)實施非現(xiàn)場離任審計的，在向被審計人發(fā)出《離任審計通知書》后，要求被審計人所在單位在 個工作日內(nèi)提交被審計人的工作鑒定。D A、10 B、7 C、5 D、3

14、《審計檢查意見書》和《審計處理決定書》，自送達被審計單位(或個人)之日起生效，被審計單位(或個人)必須執(zhí)行，并將整改情況或執(zhí)行處理決定情況在限期內(nèi)(最長不超過 個工作日)書面上報審計部。A A、40 B、30 C、20 D、10

15、對被審計單位或其人員正在進行的違紀(jì)、違規(guī)行為，審計部門及其審計人員應(yīng)即刻報告 并予以制止。B A、審計部負責(zé)人 B、單位負責(zé)人 C、主管行領(lǐng)導(dǎo) D、有權(quán)機關(guān)

16、內(nèi)部審計的目的是通過實施審計活動，不斷加強和改善我行的，及時防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，有效促進成本費用管理,不斷提高管理水平和經(jīng)營效益，以確保我行各項業(yè)務(wù)持續(xù)健康發(fā)展。C A、管理方式 B、經(jīng)營模式 C、內(nèi)控機制 D、內(nèi)部監(jiān)督

17、內(nèi)部審計的目的是通過實施審計活動，不斷加強和改善我行的內(nèi)控機制，及時防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，有效促進 管理，不斷提高管理水平和經(jīng)營效益，以確保我行各項業(yè)務(wù)持續(xù)健康發(fā)展。A A、成本費用 B、人員 C、內(nèi)部 D、經(jīng)營

18、內(nèi)部審計的目的是通過實施審計活動，不斷加強和改善我行的內(nèi)控機制，及時防范和化解，有效促進成本費用管理，不斷提高管理水平和經(jīng)營效益，以確保我行各項業(yè)務(wù)持續(xù)健康發(fā)展。D A、業(yè)務(wù)風(fēng)險 B、管理風(fēng)險 C、市場風(fēng)險 D、經(jīng)營風(fēng)險

19、根據(jù)審計事項和工作方案，派出審計組到被審計單位實施現(xiàn)場檢查的活動叫做。B A、常規(guī)審計 B、現(xiàn)場審計 C、專項審計 D、后續(xù)審計 20、后續(xù)審計是對 中要求被審計單位進行整改的事項繼續(xù)跟進監(jiān)督。A A、審計結(jié)論 B、審計報告 C、審計通知 D、審計決定

21、根據(jù)審計內(nèi)容，通知被審計單位按時報送有關(guān)資料、報表等，并對所報資料進行審計監(jiān)督的審計方式稱為。C A、常規(guī)審計 B、專項審計 C、報送審計 D、現(xiàn)場審計

22、內(nèi)部審計包括準(zhǔn)備、審計實施、審計報告、、審計檔案整理五個階段。D A、檢查處理 B、反饋 C、溝通 D、整改

23、以下各項中，不屬于審計準(zhǔn)備階段的步驟是：C A、提出審計建議書 B、發(fā)出審計通知書 C、編制審計工作底稿 D、收集審計相關(guān)資料

24、下列各項中，不屬于審計實施階段的是：D A、被審計人提交書面述職報告 B、進點會談 C、實施現(xiàn)場審計 D、進行交換意見會談

25、審計人和被審計人進行交換意見會談屬于內(nèi)部審計的 階段。B A、審計準(zhǔn)備 B、審計實施 C、審計報告 D、整改

26、關(guān)于內(nèi)部審計的目的表述不正確的是：C A、不斷加強和改善我行的內(nèi)控機制 B、及時防范和化解經(jīng)營風(fēng)險 C、與國際商業(yè)銀行內(nèi)部審計工作接軌 D、有效促進成本費用管理

27、以下說法有誤的一項是：A A、《審計檢查意見書》和《審計處理決定書》，自其簽發(fā)之日起生效 B、為了監(jiān)督被審計單位的整改情況，如有必要，審計組可實施后續(xù)審計 C、審計部對所轄機構(gòu)獨立行使檢查、監(jiān)督和評價職能 D、根據(jù)審計事項和工作方案，審計可分為報送審計、現(xiàn)場審計和后續(xù)審計

28、以下不屬于審計部的職能的一項是：B A、負責(zé)全行審計制度的制定 B、列席行內(nèi)重大投資、資產(chǎn)處置、資金調(diào)撥和其他重要經(jīng)濟事項的決策會議。C、對資金、財產(chǎn)的安全、完整及其保值、增值情況進行審計監(jiān)督 D、根據(jù)審計中發(fā)現(xiàn)的重大問題，提出解決問題的建議，供行領(lǐng)導(dǎo)參考

29、以下不屬于審計部的權(quán)限的是：D A、召集與審計事項有關(guān)的會議或會談 B、檢查被審計單位的會計報表、會計帳簿、會計憑證以及其他有關(guān)資料 C、對審計中涉及的特定事項，審計人員可向有關(guān)單位和個人進行調(diào)查，取得相關(guān)證明材料 D、負責(zé)全行審計制度的制定 30、內(nèi)部審計包括準(zhǔn)備、審計實施、審計報告、整改、五個階段。C A、反饋 B、后續(xù)審計 C、審計檔案整理 D、確認(rèn)

31、存款風(fēng)險滾動式檢查對象是在 結(jié)算賬戶中核算的本、外幣存款。A A、對公 B、對私 C、基本 D、一般

32、存款檢查實行接續(xù)滾動的方法，以 個月為一個周期。B A、3 B、6 C、9 D、12

33、存款風(fēng)險滾動檢查一年有 檢查周期。B A、1個 B、2個 C、3個 D、4個

34、存款風(fēng)險滾動檢查中大額存款的金額下限為。D A、20萬元 B、30萬元 C、40萬元 D、50萬元

35、總行 是全行存款風(fēng)險滾動式檢查工作的主管部門，負責(zé)全行存款檢查工作的全面組織和實施。D A、會計結(jié)算部 B、風(fēng)險管理部 C、計劃財務(wù)部 D、審計部

36、審計檔案是指審計部門在項目審計或者專項審計調(diào)查活動中直接形成的，具有保存價值的以紙質(zhì)、磁質(zhì)、和其他介質(zhì)形式存在的歷史記錄。B A、U盤 B、光盤 C、軟磁盤 D、電子

37、審計檔案的建立實行 負責(zé)制。A A、審計組 B、審計組組長 C、立卷人 D、項目負責(zé)人

38、審計回避決定人應(yīng)在自收到申請回避申請書之日起 個工作日內(nèi)審查決定。C A、1 B、2 C、3 D、5

39、對于責(zé)令回避的，應(yīng)當(dāng)由審計組或?qū)徲嫴块T提出書面報告，報請 審查決定。D A、審計組組長 B、審計部門負責(zé)人 C、主管領(lǐng)導(dǎo) D、審計回避決定人 40、為形成審計報告提供依據(jù)。B A、審計證據(jù) B、審計工作底稿 C、審計記錄 D、審計方法

41、審計工作底稿實行 復(fù)核制，對審計工作底稿進行復(fù)核，并簽署意見。A A、組長 B、經(jīng)理 C、負責(zé)人 D、主管領(lǐng)導(dǎo)

42、本行單獨設(shè)立，依法獨立行使監(jiān)督和評價職能。B A、風(fēng)險管理部 B、審計部 C會計結(jié)算部 D營業(yè)部

43、對審計項目的管理負直接責(zé)任。D A、審計組組長 B、審計部負責(zé)人 C、審計項目決定人 D、審計項目負責(zé)人

44、被審計單位或個人可以自收到審計報告之日起 工作日內(nèi)提出審計復(fù)審申請。C A、3個 B、4個 C、5個 D、10個

45、支行內(nèi)部控制評價由 組織實施，定期開展。A A、審計部 B、業(yè)務(wù)主管部門 C、會計結(jié)算部 D計劃財務(wù)部

46、支行內(nèi)部控制評價體系由 個評價系統(tǒng)構(gòu)成。C A、一 B、二 C、三 D五

47、內(nèi)部控制評價按 計分方法，實行量化評分。B A、十分制 B、百分制 C、完成與否 D、減分

48、按照評價的計分結(jié)果，支行內(nèi)部控制評價的等級共分為 類。C A、三 B、四 C、五 D、六

49、按照支行內(nèi)部控制評價的計分結(jié)果，綜合評分達到 以上的為一級。B A、96分 B、90分 C、85分 D、80分 50、支行內(nèi)部控制評價等級為 的，建議對支行負責(zé)人或部門經(jīng)理進行降職處理，降低相關(guān)業(yè)務(wù)授權(quán)或責(zé)令暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。D A、一級 B、三級 C、四級 D、五級 多選題：

1、商業(yè)銀行內(nèi)部控制是為實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，通過制定和實施一系列，對風(fēng)險進行防范、控制、糾正的動態(tài)過程和機制。ABC A、制度 B、程序 C、方法 D、法規(guī)

2、商業(yè)銀行內(nèi)部控制是為實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風(fēng)險進行 的動態(tài)過程和機制。ACD A、防范 B、預(yù)估 C、控制 D、糾正

3、內(nèi)部審計是指我行為實施內(nèi)部監(jiān)督，依法對行內(nèi)各單位的 及有關(guān)經(jīng)濟活動進行檢查，對財務(wù)收支的真實性、合法性和效益性進行審計和評價的活動。ABC A、會計報表 B、帳簿 C、憑證 D、經(jīng)營實績

4、內(nèi)部審計是指我行為實施內(nèi)部監(jiān)督，依法對行內(nèi)各單位(部門)的會計報表、帳簿、憑證及有關(guān)經(jīng)濟活動進行檢查，對財務(wù)收支的 進行審計和評價的活動。BCD A、確切性 B、真實性 C、合法性 D、效益性

5、內(nèi)部審計是指我行為實施內(nèi)部監(jiān)督，依法對行內(nèi)各單位(部門)的會計報表、帳簿、憑證及有關(guān)經(jīng)濟活動進行檢查，對財務(wù)收支的真實性、合法性和效益性進行 的活動。BC A、檢查 B、審計 C、評價 D、監(jiān)管

6、審計部門根據(jù)審計事項和工作方案可實施：。ABD A、報送審計 B、現(xiàn)場審計 C、常規(guī)審計 D、后續(xù)審計

7、現(xiàn)場審計具體可分為： ACD A、常規(guī)審計 B、內(nèi)控審計 C、專項審計 D、離任審計

8、內(nèi)部審計包括準(zhǔn)備、、審計檔案整理等階段。BCD A、審計工作 B、審計實施 C、審計報告 D、整改

9、下列各項中屬于內(nèi)部審計準(zhǔn)備階段的是：ABCD A、提出審計建議書 B、發(fā)出審計通知書 C、收集審計相關(guān)資料 D、被審計人提交書面述職報告

10、內(nèi)部審計準(zhǔn)備階段不包括： BC A、成立審計組 B、進點會談 C、進行交換意見會談 D、收集審計相關(guān)資料

11、內(nèi)部審計實施階段包括： ABCD A、進點會談 B、實施現(xiàn)場審計 C、編制審計工作底稿 D、進行交換意見會談

12、內(nèi)部審計實施階段不包括： AD A、收集審計相關(guān)資料 B、實施現(xiàn)場審計 C、編制審計工作底稿 D、撰寫審計報告

13、內(nèi)部審計報告階段包括： ABCD A、撰寫《審計報告（征求意見稿）》 B、確認(rèn)《審計報告（征求意見稿）》 C、撰寫審計報告 D、檢查處理階段

14、被審計單位及其人員應(yīng)當(dāng)按照要求的時限提供與審計事項相關(guān)資料，并對所提供資料的 負責(zé)。BD A、全面性 B、真實性 C、客觀性 D、準(zhǔn)確性

15、總行審計部是負責(zé)組織和實施內(nèi)部審計的專門部門，依照法規(guī)、金融政策及本行有關(guān)制度，對轄屬機構(gòu)獨立行使 職能。BCD A、管理 B、檢查 C、監(jiān)督 D、評價

16、內(nèi)部控制的意義包括： ABCD A、有利于發(fā)現(xiàn)和解決商業(yè)銀行在經(jīng)營管理中存在的問題 B、增強自我監(jiān)督、自我約束的能力 C、保證各項業(yè)務(wù)規(guī)范、順利和有效地進行 D、是我國商業(yè)銀行內(nèi)審審計控制工作與國際商業(yè)銀行內(nèi)審工作接軌的需要

17、內(nèi)部審計的目的是： ABCD A、加強和改善我行的內(nèi)控機制 B、及時防范和化解經(jīng)營風(fēng)險 C、有效促進成本費用管理 D、不斷提高管理水平和經(jīng)營效益

18、下列說法中不正確的是： BCD A、內(nèi)部審計包括準(zhǔn)備、審計實施、審計報告、整改、審計檔案整理五個階段 B、離任審計都是現(xiàn)場審計 C、內(nèi)部審計檔案整理階段就是立卷建檔 D、為了監(jiān)督被審計單位的整改情況，審計組一定要實施后續(xù)審計

19、以下說法錯誤的是： AC A、審計部負責(zé)全行審計制度的制定和審批 B、對拒絕、拖延或謊報審計資料的單位或人員，經(jīng)主管行領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，審計部可視具體情況采取必要措施，并提出追究有關(guān)人員責(zé)任的建議 C、為了監(jiān)督被審計單位的整改情況，審計組一定要實施后續(xù)審計 D、審計部根據(jù)批準(zhǔn)的工作計劃，可在全行范圍內(nèi)實施常規(guī)審計、離任審計、專項審計等 20、審計部的權(quán)限包括： ABCD A、對所轄機構(gòu)獨立行使檢查、監(jiān)督和評價職能 B、根據(jù)批準(zhǔn)的工作計劃，可在全行范圍內(nèi)實施常規(guī)審計、離任審計、專項審計等 C、召集與審計事項有關(guān)的會議或會談，了解被審計單位及其人員在經(jīng)營過程中的具體情況 D、根據(jù)具體情況和工作需要，列席行內(nèi)重大投資、資產(chǎn)處置、資金調(diào)撥和其他重要經(jīng)濟事項的決策會議

21、下列說法正確的有： BCD A、審計部可以自行采取措施制止被審計單位及其人員的違紀(jì)、違規(guī)行為 B、為了監(jiān)督被審計單位的整改情況，如有必要，審計部可實施后續(xù)審計 C、審計部是負責(zé)組織和實施內(nèi)部審計的專門部門 D、審計部同時接受人民銀行的指導(dǎo)、檢查和監(jiān)督

22、以下屬于對支行內(nèi)部控制制度執(zhí)行評價主要內(nèi)容的是：ABCD A、存款業(yè)務(wù) B、信貸業(yè)務(wù) C、中間業(yè)務(wù) D、計算機應(yīng)用與管理

23、內(nèi)部控制評價是指對內(nèi)部控制制度建設(shè)、實施和運行結(jié)果獨立開展的 系統(tǒng)性活動。ABCD A、調(diào)查 B、測試 C、分析 D、評估

24、內(nèi)部控制評價應(yīng)遵循的原則有：ABCD A、全面性原則 B、統(tǒng)一性原則 C、公正性原則 D、重要性原則

25、支行內(nèi)部控制評價體系由 評價系統(tǒng)構(gòu)成。ABD A、制度建設(shè)評價 B、制度執(zhí)行評價 C、制度傳達評價 D、制度保障評價

26、被審計單位認(rèn)為審計報告的具體審計結(jié)論與事實不符的，可向 書面申請復(fù)審。BCD A、審計部負責(zé)人 B、監(jiān)事長 C、行長 D、董事長

27、審計計劃包括 層次。ACD A、審計計劃 B、月度審計計劃 C、項目審計計劃 D、審計方案

28、以下屬于審計報告基本要素的是： ABCD A、標(biāo)題 B、正文 C、簽章 D、報告日期

29、審計報告的正文包括以下哪些內(nèi)容：ABCD A、審計概況 B、審計依據(jù) C、審計結(jié)論 D、審計建議 30、中層高管人員在辦理 事項前，應(yīng)當(dāng)書面辦理離任經(jīng)濟責(zé)任交接手續(xù)。ABCD A、調(diào)任 B、免職 C、辭職 D、離退休

31、存款風(fēng)險滾動式檢查對象是在對公結(jié)算賬戶中核算的 存款。AD A、本幣 B、美元 C、港幣 D、外幣

32、存款風(fēng)險滾動式檢查應(yīng)遵循的原則包括：BCD A、外幣賬戶存款優(yōu)先檢查的原則 B、大額存款優(yōu)先檢查的原則 C、存款異常變動優(yōu)先檢查的原則 D、重點賬戶存款變動優(yōu)先檢查的原則

33、審計案卷內(nèi)每份或者每組文件之間的排列規(guī)則有：ABCD A、正件在前，附件在后 B、定稿在前，修改稿在后 C、批復(fù)在前，請示在后 D、重要文件在前，次要文件在后

34、審計檔案專用庫房及設(shè)備應(yīng)做到：ABCD A、防火 B、防潮 C、防光 D、防高溫

35、檔案管理人員按年將審計電子文檔歸類，以 等儲存介質(zhì)作為電子文檔長期存儲的載體。BC A、軟磁盤 B、光盤 C、磁帶 D、U盤

36、審計人員辦理審計事項時應(yīng)當(dāng)申請回避的情形有：ABCD A、與被審計單位負責(zé)人或有關(guān)人員，或者與被審計人員之間有夫妻關(guān)系、直系血親關(guān)系、三代以內(nèi)旁系血親以及近姻親關(guān)系 B、與被審計單位、被審計人員或者審計事項有直接經(jīng)濟利益關(guān)系 C、與被審計單位、被審計人員或者審計事項有其他利害關(guān)系，可能影響公正審計 D、對本人曾經(jīng)管理或者直接辦理過的相關(guān)業(yè)務(wù)進行審計

37、適用審計回避的人員包括：ABCD A、審計組成員 B、復(fù)核人員 C、審計部門負責(zé)人 D、審簽審計文書的主管領(lǐng)導(dǎo)

38、審計工作底稿主要內(nèi)容包括：ABCD A、被審計單位的名稱 B、審計項目名稱 C、審計查出問題及其依據(jù) D、編制人員姓名?編制日期

39、以下屬于內(nèi)部審計事項的是：ABCD A、經(jīng)營管理的合規(guī)性 B、內(nèi)部控制的健全性和有效性 C、資產(chǎn)的完整性和安全性 D、信息科技的安全性和有效性 40、以下對內(nèi)部審計的分類，正確的是：ABC A、按審計的內(nèi)容，內(nèi)部審計分為全面審計、內(nèi)部控制評價、離任審計和專項審計。B、按審計執(zhí)行的地點，內(nèi)部審計分為現(xiàn)場審計和報送審計。C、按實施審計的周期，內(nèi)部審計分為定期審計和不定期審計。D、按審計采取的方法，內(nèi)部審計分為現(xiàn)場審計和非現(xiàn)場審計。判斷題：

1、審計部門根據(jù)審計事項和工作方案可實施下列審計：報送審計、現(xiàn)場審計、后續(xù)審計。（√）

2、審計部門檢查被審計單位的會計報表、會計帳簿、會計憑證以及其他有關(guān)資料，涉及秘密的，被審計單位可以拒絕。（×）

3、內(nèi)部審計包括準(zhǔn)備、審計實施、審計報告、整改、審計檔案整理五個階段。（√）

4、內(nèi)部審計包括準(zhǔn)備、審計實施、審計報告、檢查處理、審計檔案整理五個階段。（×）

5、為了監(jiān)督被審計單位的整改情況，審計部必須實施后續(xù)審計。（×）

6、《審計檢查意見書》和《審計處理決定書》，自送達被審計單位(或個人)之日起生效。（√）

7、《審計檢查意見書》和《審計處理決定書》，自簽發(fā)之日起生效。（×）

8、《審計檢查意見書》和《審計處理決定書》送達后，被審計單位(或個人)必須執(zhí)行。（√）

9、總行審計部是負責(zé)組織和實施內(nèi)部審計的專門部門，同時接受人民銀行和審計部門的指導(dǎo)、檢查和監(jiān)督。（√）

10、總行審計部依照法規(guī)、金融政策及本行有關(guān)制度，對轄屬機構(gòu)獨立行使檢查、監(jiān)督和評價職能。（√）

11、對被審計單位及其人員拒不提供與審計事項相關(guān)資料的，經(jīng)審計部門負責(zé)人批準(zhǔn)，審計部門可對相關(guān)帳冊和資料等采取必要的臨時措施。（×）

12、對審計中涉及的特定事項，審計部門或者審計人員有權(quán)調(diào)閱相關(guān)合同、文件和會議紀(jì)要等資料；也可向有關(guān)單位和個人進行調(diào)查，取得相關(guān)證明材料。（√）

13、對被審計單位或其人員正在進行的違紀(jì)、違規(guī)行為，審計部門及其審計人員應(yīng)即刻報告單位負責(zé)人并予以制止。（√）

14、離任審計都是進行現(xiàn)場審計。（×）

15、內(nèi)部審計的檔案整理階段包括立卷建檔和建立檔案目錄。（√）

16、內(nèi)部審計的檔案整理階段就是立卷建檔。（×）

17、審計部負責(zé)全行審計制度的制定。（√）

18、審計部門根據(jù)編制的工作計劃，可在全行范圍內(nèi)實施常規(guī)審計、離任審計、專項審計等。（√）

19、對被審計單位或其人員正在進行的違紀(jì)、違規(guī)行為，審計部門可提請有關(guān)部門采取有效措施加以制止，即使采取該項措施可能影響被審計單位或其人員的合法經(jīng)營活動。（×）20、審計部對被審計人(未主持所在單位全面工作)實施非現(xiàn)場離任審計的，在向被審計人發(fā)出《離任審計通知書》后，被審計人所在單位在3個工作日須內(nèi)提交被審計人的工作鑒定。（√）

21、審計部對被審計人(未主持所在單位全面工作)實施非現(xiàn)場離任審計的，在向被審計人發(fā)出《離任審計通知書》后，要求被審計人所在單位在5個工作日內(nèi)提交被審計人的工作鑒定。（×）

22、被審計單位（或個人）對《審計檢查意見書》和《審計處理決定書》有異議的，可以暫不執(zhí)行。（×）

23、被審計單位（或個人）的整改或執(zhí)行處理決定情況須在限期內(nèi)(最長不超過40個工作日)書面上報審計部。（√）

24、被審計單位（或個人）的整改或執(zhí)行處理決定情況須在限期內(nèi)(最長不超過30個工作日)書面上報審計部。（×）

25、審計部可根據(jù)具體情況和工作需要，列席行內(nèi)重大投資、資產(chǎn)處置、資金調(diào)撥和其他重要經(jīng)濟事項的決策會議。（√）

26、內(nèi)部審計是指我行為實施內(nèi)部監(jiān)督，依法對行內(nèi)各單位(部門)的會計報表、帳簿、憑證及有關(guān)經(jīng)濟活動進行檢查，對財務(wù)收支的真實性、合法性和效益性進行審計和評價的活動。（√）

27、存款風(fēng)險滾動式檢查對象是在對公結(jié)算賬戶中核算的本、外幣存款。（√）

28、存款風(fēng)險滾動式檢查工作可以由本機構(gòu)人員交叉檢查。（×）

29、審計檔案是我行檔案的組成部分，由辦公室統(tǒng)一管理。（×）30、審計檔案的結(jié)論性文件材料采用逆審計程序并結(jié)合其重要程度進行排列裝訂。（√）

31、審計檔案卷內(nèi)文件材料均按文件形成時間排列。（×）

32、一個審計項目可立一個卷或者若干卷，也可以將幾個審計項目合并立為一個卷。（×）

33、被審計單位或個人可以自收到審計報告之日起五個工作日內(nèi)提出審計復(fù)審申請。（√）

34、審計復(fù)審人員辦理審計復(fù)審事項都是采取書面審查的辦法。（×）

35、被審計單位或者被審計人員認(rèn)為審計人員有應(yīng)當(dāng)回避事項的，有權(quán)申請審計人員回避。（√）

36、審計回避貫穿審計事項的始終，重點在審計實施與審計報告階段。（×）

37、審計工作底稿的形式可以是紙質(zhì)、磁帶、磁盤、膠片或其他有效的信息載體。（√）

38、支行內(nèi)部控制評價由風(fēng)險管理部組織實施，定期開展。（×）

39、審計結(jié)果溝通都是采取口頭方式進行。（×）40、總行會計結(jié)算部是全行存款風(fēng)險滾動式檢查工作的主管部門。（×）

第四篇：企業(yè)內(nèi)部相關(guān)崗位人員離任審計內(nèi)容及

離任審計工作內(nèi)容

一、對各分廠廠長的離任審計：

對分廠廠長的審計重點放在公司相關(guān)規(guī)章制度的執(zhí)行層面包括：固定資產(chǎn)增值保值、低值易耗品管理、產(chǎn)品投入產(chǎn)出的控制、物資提報及領(lǐng)用、部門職工工資及個人各項考核數(shù)據(jù)等方面。

1、對所轄范圍內(nèi)的固定資產(chǎn)、低值易耗品的使用管理情況進行檢查，對應(yīng)固定資產(chǎn)管理制度及低值易耗品管理制度進行評價分析。（出具報表：固定資產(chǎn)盤點表、低值易耗品盤點表）

分析方向：

（1）有無固定資產(chǎn)缺失現(xiàn)象，有無未及時調(diào)撥的現(xiàn)象。

（2）對設(shè)備保養(yǎng)是否到位，是否存在損壞嚴(yán)重的設(shè)備。

（3）低值易耗品是否賬實一致，有無領(lǐng)用低值易耗品未登記賬冊的現(xiàn)象，報廢、調(diào)撥手續(xù)是否齊全。

（4）新增固定資產(chǎn)的申請、購置、驗收是否合規(guī)，預(yù)期使用效果經(jīng)驗證是否達到。

2、對車間在制品進行盤查，領(lǐng)出未使用輔助材料進行清盤，對在制品、車間產(chǎn)品存放管理情況進行分析。（出具報表：在制品盤點表，輔助材料盤點表）

分析方向：

（1）檢查在制品質(zhì)量是否合格，有無以次充好的現(xiàn)象。

（2）車間領(lǐng)用的冶煉工具或軋鋼工具等需要盤存的輔助材料賬實是否一致。

（3）檢查車間產(chǎn)品的存放是否符合制度規(guī)定，根據(jù)質(zhì)量要求分類標(biāo)識存放。

3、車間提報物資使用情況盤查，對倉庫存放的該單位提報的價值較大的輔助材料使用情況進行檢查，對車間物資采購的提報進行分析。（出具報表：車間提報物資庫存表、車間已使用物資未入庫結(jié)算明細表）

分析方向：

（1）檢查提報物資是否按需提報，檢查是否存在超報、亂報導(dǎo)致庫存形成積壓的現(xiàn)象。

（2）檢查車間是否存在未提報或未入庫直接使用的較大價值的影響指標(biāo)或成本的現(xiàn)象。

4、進行分析。

分析方向：

（1）檢查有無人為調(diào)整工資的現(xiàn)象，對復(fù)核與原預(yù)算差額按月份進行列

示。

（2）檢查考核指標(biāo)完成情況，對差異進行分析并進行列示。

5、對部分車間或部門存在設(shè)備利用率、產(chǎn)品出材率等指標(biāo)的，需對這對任期內(nèi)部門工資預(yù)算情況及考核指標(biāo)進行檢查，對車間核算情況類指標(biāo)單獨進行分析，存在差異的需進行列示。

二、對分公司經(jīng)理的離任審計：

對分公司經(jīng)理的審計重點應(yīng)放在相關(guān)制度的監(jiān)督及控制層面：通過對固定資產(chǎn)、低值易耗品、產(chǎn)品出入、存貨、應(yīng)收賬款、應(yīng)付賬款等環(huán)節(jié)的控制，從中檢查有無管理失控或管理責(zé)任的問題。

1、固定資產(chǎn)：

（1）抽查固定資產(chǎn)申報、購建、驗收、結(jié)算等環(huán)節(jié)的制度執(zhí)行情況（通過有針對性的抽樣進行檢查）；

（2）對固定資產(chǎn)進行盤點，并檢查固定資產(chǎn)的維護保養(yǎng)情況（對不符的要及時進行列示；

2、低值易耗品：

對所屬各部門的低值易耗品的管理情況進行盤點清查（可先抽取其中兩個單位，如發(fā)現(xiàn)問題再全面展開清盤）。

3、存貨

（1）對所屬庫存原材料進行抽查盤點，可增加抽樣進行盤點，對其中不符的進行列示。

（2）對所屬庫存產(chǎn)成品、半成品進行抽查盤點，對其中不符的進行列示（產(chǎn)品抽查過程中重點應(yīng)放在車間內(nèi)部存放的產(chǎn)品）。

（3）對發(fā)出未開票產(chǎn)品方面進行詢證或現(xiàn)場盤點，確保發(fā)出商品的一致性，對其發(fā)現(xiàn)不符的必須重點列示。

4、產(chǎn)品出入庫

（1）對各車間產(chǎn)品領(lǐng)用、入庫、發(fā)貨的手續(xù)及是否合格驗收等情況進行檢查，對其中以次充好或未給驗收入庫的違規(guī)現(xiàn)象進行列示。

（2）對部門產(chǎn)品發(fā)貨流程進行檢查，對應(yīng)相關(guān)制度及規(guī)定，對其中違規(guī)或存在風(fēng)險的問題進行列示。

（3）對物品放行流程進行檢查，對其中違反規(guī)定或手續(xù)不齊全的進行列示。

5、應(yīng)收賬款

對分公司應(yīng)收賬款進行逐一核對，對出現(xiàn)索賠或折讓的問題重點檢查，對其中不符合制度的情況及核對不符的及時進行列示。

6、應(yīng)付賬款

（1）對分公司應(yīng)付賬款進行抽樣核對，對不符規(guī)定的進行列示。

（2）對各類客戶的付款情況進行抽查，對不符合規(guī)定的進行列示。

（3）選擇重點、難點或易發(fā)生問題的交易結(jié)算情況進行抽查，對其中不符規(guī)定的進行列示。

7、合同管理

對分公司簽訂的各類合同進行檢查，根據(jù)《合同管理制度》及《招標(biāo)管理制度》的要求進行抽查，對其中發(fā)現(xiàn)的問題進行列示。

8、各項指標(biāo)情況：

對分公司經(jīng)理的考核指標(biāo)核算情況進行檢查，對其中發(fā)現(xiàn)的不符或錯誤及時進行列示，并分析有無人為調(diào)整因素。

9、其他事項：

（1）對存在或已發(fā)現(xiàn)的比較突出的問題，作為重點進行單獨檢查，并在報告中進行列示。

（2）對以上各項中發(fā)現(xiàn)的問題進行總結(jié)匯總，分析管理責(zé)任形成審計報告。

三、對外協(xié)科長（業(yè)務(wù)員）的審計

對外協(xié)科長或業(yè)務(wù)員的審計主要是對各業(yè)務(wù)流程執(zhí)行層面，重點是對公司委外加工的財產(chǎn)不受損失及按規(guī)定計劃進行付款兩個方面進行。

1、存貨盤點：

對委外加工產(chǎn)品進行全面清盤，根據(jù)外協(xié)領(lǐng)用及繳庫數(shù)量進行詳細核對，詳細計算委外加工產(chǎn)品賬面應(yīng)存數(shù)量，將應(yīng)存與實存不符的進行逐一列示。

2、合同執(zhí)行：

對其經(jīng)辦的一年內(nèi)或一年以上的相關(guān)業(yè)務(wù)及簽訂的合同進行檢查，對業(yè)務(wù)執(zhí)行情況進行檢查，并對所屬客戶掛賬付款情況進行核查，對其中不符合規(guī)定的事項進行列示。

對合同執(zhí)行中存在對方違約的合同或條款進行重點檢查，對其中給公司造成的損失或利益進行詳細分析計算并及時進行列示。

3、對外協(xié)產(chǎn)品出現(xiàn)的質(zhì)量事故進行了解，屬其所負責(zé)的客戶的及時根據(jù)質(zhì)量事故的損失情況計算其應(yīng)承擔(dān)的損失，在報告中詳細說明及列示。

四、對營銷分公司經(jīng)理的審計

1、發(fā)出商品

對營銷分公司發(fā)出商品現(xiàn)場盤點或取得客戶函證，對于發(fā)現(xiàn)的不符的項次逐一進行列示。

2、應(yīng)收賬款

對分公司對應(yīng)各客戶逐一進行對賬，取得對方的函證；不能取得函證的，必須現(xiàn)場核對一致方可取信。對于核對不一致的，必須逐一進行列示。

3、銷售費用

對分公司銷售費用的計提及支付情況進行分析，檢查有無存在超支或重復(fù)報銷費用的現(xiàn)象，檢查是否存在巧立名目套取費用的現(xiàn)象。

4、其他事項

對于亞龍石油泵分公司必須對其在分公司工資收入及其他收入情況進行統(tǒng)計，分析其全年收入情況是否具實申報。

5、經(jīng)營業(yè)績

必要時對其經(jīng)營業(yè)績進行審查，對其銷售收入及費用提成進行檢查，對其經(jīng)營利潤進行復(fù)核。對發(fā)現(xiàn)不符之處及時進行列示。

離任審計報告模板：

XX部門廠長（經(jīng)理）離任審計報告

內(nèi)審字[20XX]第XX號

一、審計目的描述：（簡要敘述離任人員姓名及離任日期，根據(jù)公司《XX制度》對其進行離任審計）

二、審計方法、過程：對審計過程進行簡要描述，采取的方式方法等。

三、審計內(nèi)容：（對審計中各項內(nèi)容的描述）

1、對審計中發(fā)現(xiàn)的問題本著不夸大不縮小的原則據(jù)實述敘。

2、對其中的不符項描述清楚，不得帶有感情彩色或偏激性詞句。

3、審計內(nèi)容中不帶有建議、責(zé)任區(qū)分等詞句，只對事項進行明確。

4、問題描述必須清晰，確定差異及不符的金額、數(shù)量等量化數(shù)據(jù)

5、對被審計人員的成績、失誤公正敘述，不能回避或隱藏。

四、責(zé)任落實（相關(guān)問題分析及責(zé)任的界定，并根據(jù)《XX制度》第XX條款出具處罰或考核意見。）

五、審計建議（根據(jù)審計中出現(xiàn)的問題在制度或管理層面的漏洞提出合理化建議）

第五篇：銀行各職位發(fā)展空間及規(guī)劃

總體來說，商業(yè)銀行的部門分為：

管理部門：包括行長辦公室、行政部、人力資源部、會計部、法律部等； 業(yè)務(wù)部門：一般包括公司金融部、個人金融部、金融機構(gòu)部、資金財務(wù)部等 支持部門：主要有信息技術(shù)部等

銀行主要職位有：柜面業(yè)務(wù)類、客戶營銷類、產(chǎn)品支持類、風(fēng)險控制類、信息技術(shù)類。銀行員工職業(yè)發(fā)展總結(jié)起來大致有三條主線，各有發(fā)展空間。技術(shù)線： 專業(yè)路線，主要是技術(shù)開發(fā)，技術(shù)支持。營銷路線：客戶路線，主要是客戶服務(wù)，市場拓展。管理路線：領(lǐng)導(dǎo)路線，主要是發(fā)展戰(zhàn)略和策略制定。

銀行的整體工作環(huán)境比較好，相對比較穩(wěn)定。而且銀行的職位涉及面比較廣，只要有足夠的實力，會有很大的上升空間。同時，銀行職員職業(yè)發(fā)展的三條線在一定程度可以交互發(fā)展。剛進入銀行接觸的職位 現(xiàn)在的銀行通常在聘用后進行集中培訓(xùn)，然后將大部分入職員工分配到各個分行，通常需要先做柜員，然后做大堂經(jīng)理或客戶經(jīng)理。1.柜員

這個崗位工作比較單一，主要就是辦理開銷戶、存取款、簽協(xié)議等具體的銀行業(yè)務(wù)，大部分進入銀行的人都要先從這個崗位開始來熟悉和掌握銀行的業(yè)務(wù)。柜員一般有兩條出路：

（1）在會計條線精耕細作，做成業(yè)務(wù)標(biāo)桿，升為柜長，然后競聘為支行的會計主管，再競聘為基層網(wǎng)點的副行長，到這里一般需要5到8年。再往上可以爬到省分行的會計部門做個小領(lǐng)導(dǎo)，然后競聘會計部總經(jīng)理，再向總行進軍。

（2）轉(zhuǎn)崗做客戶經(jīng)理，走營銷條線。一般需要在做柜員時有較強的營銷意識，轉(zhuǎn)崗一般需要參加筆試和面試。2.大堂經(jīng)理

主要負責(zé)管理大廳設(shè)施，引導(dǎo)和分流客戶，指導(dǎo)客戶填寫單據(jù)，發(fā)現(xiàn)有價值客戶，向客戶推介新品，處理緊急事件等。大堂經(jīng)理就是“跑堂”的。既要熟悉柜臺業(yè)務(wù)，也要有較強的溝通和營銷能力，要不斷地跟客戶打交道，詢問客戶要辦理的業(yè)務(wù)。

銀行大堂經(jīng)理崗位涉及的業(yè)務(wù)內(nèi)容非常廣泛,因此這一職位要熟悉幾乎所有的銀行服務(wù)內(nèi)容，對綜合素質(zhì)的要求也較高。銀行大堂經(jīng)理一般是由銀行的綜合柜員在積累一定的工作經(jīng)驗后發(fā)展而來，其未來的發(fā)展方向可以是支行行長，也可以向一些專門的業(yè)務(wù)經(jīng)理發(fā)展。3.客戶經(jīng)理

客戶經(jīng)理屬于銀行的營銷崗，分為對私客戶經(jīng)理、對公客戶經(jīng)理和個貸客戶經(jīng)理。客戶經(jīng)理一般有三條路：

（1）一直做客戶經(jīng)理：客戶經(jīng)理助理→客戶經(jīng)理→高級客戶經(jīng)理助理→高級客戶經(jīng)理→私人銀行顧問，需要5年以上的時間，隨著級別的不斷升高，工資收入也不斷提高，管理的客戶也是不斷的高端起來，主要靠專業(yè)知識推動業(yè)績增長來增加收入，但是就一直在支行工作，受支行行長的管理。

（2）競聘支行行長。支行的行長一般3年就要換一次，而且每年總有行長因為業(yè)績不佳被開牌，所以如果你喜歡做領(lǐng)導(dǎo)，通常有3年的工作經(jīng)驗之后，就可以去參加每年的支行行長競聘。做支行行長壓力非常大，每年背負著50多個指標(biāo)，做不好就亮紅牌，直接下課。（3）向省分行的相關(guān)部門發(fā)展。比如對私客戶經(jīng)理就去私人金融部，對公客戶經(jīng)理就去公司業(yè)務(wù)部，零貸客戶經(jīng)理就去信貸部，然后在這些部門做成領(lǐng)導(dǎo)。其他的銀行職位

銀行的基本業(yè)務(wù)分為三個部分：公司業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)和個貸業(yè)務(wù)。公司業(yè)務(wù)方面，敢為包括審貸員、風(fēng)險經(jīng)理、法律合規(guī)、公司產(chǎn)品經(jīng)理、同業(yè)產(chǎn)品經(jīng)理、國際業(yè)務(wù)產(chǎn)品經(jīng)理、票據(jù)產(chǎn)品經(jīng)理等；

零售業(yè)務(wù)方面，包括零售產(chǎn)品經(jīng)理、零售客戶經(jīng)理；

個貸業(yè)務(wù)，包括個貸客戶經(jīng)理、個貸產(chǎn)品經(jīng)理、個貸審批人員。其他還有計劃財務(wù)、辦公室、審計等。

在銀行里，能不能升級，大部分是要靠業(yè)績說話的，所以只有當(dāng)你的業(yè)績做到出類拔萃的時候，在競聘中才可能勝出，當(dāng)然每往上升一級，你身上背負的任務(wù)就要加一級。規(guī)劃 1.培訓(xùn)

銀行的培訓(xùn)很多，一般是培訓(xùn)業(yè)務(wù)知識，拓展能力方面的培訓(xùn)不多。剛招進來的新員工一般都要集中培訓(xùn)一個月左右的時間，然后再分配上崗。到了崗位之后通常會安排一個師傅帶著，使得可以快速上崗。

柜員參加的培訓(xùn)一般有服務(wù)禮儀、業(yè)務(wù)操作規(guī)范、新業(yè)務(wù)介紹等，因為柜員都是白天上班，所以培訓(xùn)經(jīng)常安排在晚上。

客戶經(jīng)理一般每周都會有一到兩次培訓(xùn)，主要是培訓(xùn)新業(yè)務(wù)。銀行的理財產(chǎn)品層出不窮，每出一種新產(chǎn)品，就要召集去培訓(xùn)，有時候是現(xiàn)場講解，有時候是視頻會議，內(nèi)容涉及貸款、基金、保險、外匯、信托、西用卡等各方面。有時候也會請一些知名的咨詢管理公司來做營銷技巧提升的培訓(xùn)，或者在某個酒店舉辦個投資報告會什么的，都要客戶經(jīng)理參加。有時候也會有茶藝、收藏品、奢侈品等特殊專題的培訓(xùn)。這些培訓(xùn)會占用很多周末時間。2.考試

（1）上崗考試。包括筆試和技能，像點鈔、使用計算器、電腦錄入。話說這些技能真的很變態(tài)，直接練習(xí)到手軟。不過看那些高手點鈔真的是一種享受。技能每個季度都要考一次，防止生疏。

（2）特崗考試。如果要專做別的崗位，需要參加筆試和面試。

（3）銀行從業(yè)資格證考試。包括公共基礎(chǔ)、個人理財和風(fēng)險管理三門，入行后必須考。（4）基金銷售資格考試。客戶經(jīng)理必考，考過后才能合規(guī)地銷售基金給客戶。（5）保險銷售資格考試。客戶經(jīng)理要考。

（6）證券從業(yè)資格考試。客戶經(jīng)理需要，因為經(jīng)常有客戶會咨詢股票。（7）AFP（中國金融理財規(guī)劃師）。這個比較有含金量，做理財客戶經(jīng)理必考，考試前還必須參加全國的集中培訓(xùn)或網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)，培訓(xùn)加考試費用加起來一萬元左右，考兩門，難度不算很大。

（8）CFP（國際注冊理財規(guī)劃師）。做高級客戶經(jīng)理必須，也是要培訓(xùn)加考試，考五門，比較難考。

其他的還有一些像金融英語、會計師、經(jīng)濟師、證券分析師等考試，對銀行的工作都有幫助。