第一篇：銀行客戶經理工作內容

銀行客戶經理工作內容

銀行客戶經理可說是銀行與客戶交流的橋梁，工作主要是以客戶為中心，處理客戶存貸款及其它中間業務，并負責維護客戶關系，銀行客戶經理工作內容。但如果想成為出色的銀行客戶經理，就要有較強的公關能力和系統的營銷策略，強烈的服務意識，能夠積極調動商業銀行的各項資源為客戶提供全方位、一體化的服務。工作內容：以客戶為中心，處理客戶存貸款及其它中間業務;

維護客戶關系，及時解決突發問題。職業要求：教育培訓：

學歷不限，金融等相關專業。

工作經驗：

2年以上銷售工作經驗或有銀行、保險、證券等相關行業工作經驗;豐富的業務知識，精通金融理論、金融法規及各項金融業務運作;較強的公關能力，能夠承擔營銷金融產品和開發客戶市場的使命;強烈的服務意識，積極調動商業銀行的各項資源為客戶提供全方位、一體化的服務。對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作”，而且，出乎預料差點落眩競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作屬于《工作總結》的正文開始》》

2009年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作”，而且，出乎預料差點落眩競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐, 圍繞支行工作重點, 出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業，無私奉獻的精神。截至現在，我完成新增存款任務2415萬元，完成計劃的 241.5，辦理承兌匯票貼現3筆，金額460萬元，完成中間業務收入1萬元，完成個人攬儲61萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網上銀行系統推行上線工作，協助分行完成電費實時代收代扣系統的研發和推廣。客戶在第一，存款是中心。我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業務的支持。我在>工作中能夠做一個有心人，他從某公司本資料權屬文秘資源網查看更多文秘資源網資料財務人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息，及時反饋并跟蹤，最終使近2700萬元資金年初到帳，實現了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基矗在服務客戶的過程中，我用心細致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現了客戶第一的觀念，工作總結《銀行客戶經理工作內容》。當客戶在過生日時收到他送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動;如果客戶在煩惱時收到他發來的短信趣言，也一定會暫時把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意;而當客戶不幸躺在病床，更會看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細致的人卻不多。“客戶的需求就是我的工作”我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質得到了較大程度的提高，業務水平和專業技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客戶的客戶經理，面對同業競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫助下，大膽>開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優質的金融服務，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。開拓思路，勇于創新，創造性的開展工作。隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經形成，同業競爭日激烈，在業務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發展，如何服務好重點客戶對我行的業務發展起著舉足輕重的作用。我認為作為一個好的客戶經理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態，研究市場就是分析營銷環境，在把握客觀環境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現資金的體內循環，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內循環，他從點滴做起，以優質的服務贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯系，使得該單位下撥的基建款都在我行開立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶和資金劃轉商業銀行情況下，他積極的上門聯系，成功留住某客戶在我行的開戶>。又如以開展有益健康的健身活動為線索，與客戶開展乒乓球、羽毛球活動，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統公關模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在與一家房地產公司相關人員進行友好切磋球技的同時，獲悉客戶欲對其部分房產進行拍賣，他積極的工作，使其拍賣款500萬元，成功轉入我行。我對待工作有強烈的事業心和責任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質的完成。在日常工作中，他始終堅持對自己高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務，不惜犧牲業余時間，放棄雙休和假期，利用一切時間和機會為客戶服務，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，我通過不懈的努力，在2009年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷。>

第二篇：客戶經理工作內容

客戶經理工作內容

一． 客戶檔案的建立及使用

1.建立客戶檔案1.姓名

（領導及辦公室主任）2.工作單位職務電話

3.喜慶日子（生日，結婚紀念日，建廠日

等）做好提前溝通安排

4.家庭住址

5.體貌特征

6.身體狀況

7.飲食習慣

8.禁忌，愛好

9.結算方式

注：客戶檔案利用遵循原則：1：準確性，2：時效性，3：分寸的把握

2.建立客戶月，日消費記錄表，清楚客戶來店頻率及貢獻率，利用客戶檔案，消費記錄表進行回饋，溝通。

二． 掛賬客戶要簽消費協議單

1.清楚此單位可簽字人（每年簽一次）

2.按簽約與客戶結算能更好的完成應收賬款回收與管理

三． 新客戶的增加與擴展

1.做好來店客人的餐前，餐中，餐尾的跟蹤與服務（注意信息收集，與關注）

新客：主動認識溝通老客：與其寒暄通過老客介紹認識同來客人

2.發掘潛在客戶1：別人介紹（本單位不同部門及其他需要服務的單位）

2：主動訪問選擇單位，排除法進行溝通走訪

（辦公樓，名錄資料，電話黃頁，雜志等）

3：行業咨詢了解

四． 制定外出拜訪客戶計劃（每周2次）了解客人所需，增進與客戶關系

1.熟悉客戶（現有不常來或建店來失去的客戶）

2.潛在客戶

注：紀念小禮品，特色菜餐劵的奉送

五．1.每日固定時間10家客戶電話溝通回訪，做好記錄

2.年，月及節假日的信息發送（至少每月2次）

第三篇：銀行客戶經理工作 （精選）

銀行客戶經理工作

六、建議：

x我行綜合辦公樓建于1990年，磚混結構，建筑面積900多平方米，多年來一直未修繕，造成墻體大面積的脫落，門窗變形，暖氣管道堵塞，照明線路老化，辦公設施陳舊，急需要進行全面的維修改造，銀行客戶經理工作。去年支行曾以xx-xx報(XX)xx號文專題上報，預算費用38.2萬元，建議分行給以考慮解決。

下半年工作規劃

一、經營工作指導思想:

圍繞個人客戶，全力打造大個金業務發展格局。以提高個人客戶綜合貢獻度為標準，強化個人業務前臺營銷，以業績評價體系為手段，以效益最大化為經營目標，努力做好公司、個人客戶關系維護工作，構建管理新起點，樹立股份制銀行新形象，實現各項業務全面跨越，圓滿完成全年各項工作任務。

二、奮斗目標：

對公存款增加1500萬元，儲蓄存款新增3000萬元，營銷個人消費貸款1500萬元，中間業務收入150萬元，票據業務1000萬元，信用卡500張，利息收入300萬元，實現經營利潤400萬元，全面完成電子銀行業務等任務，工作總結《銀行客戶經理工作》。

三、工作措施：

1,完善績效考核辦法，制定業績評價考核制度，建立個人績效考核體系，細化考核指標，全面地對個人工作業績、營銷成績等進行考核評定。

2,繼續做好優質客戶xx-xx集團公司的關系維護工作，加強與公司的緊密聯系，提供全方位金融服務，實現優質客戶對我行綜合貢獻度的最大化。抓住時機為企業提供理財服務，力爭取得該公司國債購買的代理權，實現中間業務收入再上新的臺階。

3,積極開辦個人消費信貸業務，緊緊圍繞國家公務員、事業單位、國有大中型企業職工集資建房，借助xx路步行街工程的全面啟動，積極營銷個人住房貸款、個人質押貸款、個人消費貸款業務，力爭完成信貸營銷1500萬元。

4,拓展市場，挖掘財政資金，爭取財政供養單位人員代發工資權。上下攻關，內外營銷，力爭取得核算中心、收費管理局、農稅局等財政撥款單位的全面合作，擴大市場份額，增加財政存款XX萬元。

5,加強客戶經理的考核力度，充分發揮客戶經理的組織營銷作用，建立可操作的客戶經理考核辦法，發揮杠桿作用，將我行5萬元以上的個人客戶以及其他一些任務指標分解至每一位客戶經理，鍛造一支能打硬仗、能打勝仗的營銷隊伍。

6,深化企業文化建設，創立和-諧的工作氛圍。發現員工優點，挖掘員工最大潛能，整合人力資源，把鋼用在刀刃上，使每一位員工都能感覺到成就的感覺，使人人有使命感、責任心，增強團隊意識，提升全行的凝聚力。

7,加強內控安全教育，提高員工遵規、守紀的自覺性，以及自我保護意識，促進全行各項工作安全、高效的運行。

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第四篇：餐飲部客戶經理工作內容

餐飲部客戶關系經理工作內容

餐飲客戶關系顧名思義是認知客戶，了解客戶需求，從而滿足客戶需求的過程。客戶關系經理工作內容:

一、整理客戶資料，建立客戶信息檔案

1、了解客戶基本信息，如：個人生日、電話號碼、工作單位、職位、部門

2、了解客戶需求信息，生活需求：家庭中發生的事，其父母、愛人、孩子生日、家中重大事情、特殊紀念日

3、了解客戶餐中需求,在就餐中提出的要求，指員工發現客人的隱含需求，例如生病等。

4、了解客戶的價值信息，客人當餐消費的金額、消費的頻次、企業的經濟實力、單位或住所離酒店的距離

5、了解客人的投訴建議，對菜品、服務的不滿及建議

6、了解客戶的愛好需求，生活、工作、飲食中的特殊愛好，如喜歡穿什么牌子的衣服、喜歡什么運動、吃什么菜，喝什么酒等

二、客戶回訪

A、負責客戶滿意度回訪 B、負責客戶不滿意度管理

客戶當餐消費后及時對客戶進行溝通，了解客戶對菜品及服務的認同情況，溝通方式如：當餐打意見卡、餐后電話回訪、信息溝通、單位拜訪等，并對回訪結果做實時記錄，對客戶不滿意回訪做出相應的維護方案。

三、客戶長期維護

客戶長期維護，需要經常性的溝通，定期拜訪

1、經常性的電話溝通，短信關懷（如：天氣冷暖，酒店新出活動等）

2、定期拜訪

春節、圣誕等重大節日期間，以酒店名義拜訪社區等領導，并贈送小禮物。

3、組織活動

可以提議社區以餐廳的名義組織社區活動，并出資相助。可以與社區搞聯誼活動。

可以組織員工在社區搞一些公益活動，如：雪天掃雪、衛生清理等。

四、合作伙伴的定期維護

1、定期檢查與合作超市的展架是否擺放在顯眼位置

2、與合作婚紗影樓的客戶的挖掘及電話跟蹤

3、與合作婚慶公司的展架、宣傳頁的擺放，對提供客戶的信息的真實有效性的甄別。

第五篇：銀行客戶經理工作自我鑒定

在工作中，大家總會越到很多題目，那末，在這一進程中，都有哪些收獲呢？我們可以通過寫工作自我鑒定來總結自己的得與失，并指導今后的工作順利展開。下面來看看銀行客戶經理工作自我鑒定怎樣寫？

時間飛逝，轉眼間，一年的工作又告一段落了。回顧這一年來的工作情況，我始終嚴格要求自己依照公司的規章制度來工作，勤勤奮懇，腳踏實地的進行實際操縱，在我的努力下，今年未有發生一次責任事故，我感到非常興奮，同時這也是對我個人工作能力的一種肯定，為此，我就個人今年的工作情況進行以下總結：

一、加強學習，進步本身素質。

一年來，我能夠認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷進步自己的理論素質和業務技能。特別是后來到了個人理財中心做客戶經理后，多問、多學、多練，通過學習優良客戶辨認引導流程能成功的辨認優良客戶。如：10月21日，王先生來我行取款，在排隊等候和他的閑談中了解到，他是我行的老客戶，天天都要來銀行辦理業務，并懇切的請他為我行提意見，同時還建議他開理財金帳戶，可以享受工行優良客戶的服務，他很興奮的接受了我的建議，并留下了聯系電話。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。

作為一位客戶經理，我以為不但要善于學習，還要勤于思考。11月我做為客戶對交通銀行、建設銀行、招商銀行、復興實業銀行等4家貿易銀行進行了走訪，看看他們的金融產品和服務質量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產品的宣傳資料、大堂經理和客戶經理的優良服務、復興實業銀行的人民幣理財產品、招商銀行為優良客戶設置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來后制定了系統的學習業務知識和理論知識的計劃，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務客戶又起到好的營銷效果。

二、勤奮務實，為我行事業發展盡責盡職。

一年來，我前后從事儲蓄員，客戶經理等不同的崗位，不管在哪個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業愛崗、忘我奉獻，為我行事業發展鞠躬盡瘁。在做客戶經理時能主動搜集優良客戶資料，補登優良客戶信息記錄表9 0多份。做為客戶經理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，積極其客戶著想，向客戶宣傳我行的新產品，新業務，新政策，擴大我行的著名度。在儲蓄所工作時，能積極協同所主任弄好所內工作，利用自己所學把握的知識，做好所內機具的保養和維修，保障業務的正常進行，營業前全面打掃所內衛生。營業終了，逐項檢查好各項安全措施，關好水電等再離所。從沒遭到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，終究使顧客滿意而回。所里常常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細致的為他們講授填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學會為此。臨走時還要吩咐他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當為他們每辦理完匯款業務的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。

在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經驗來幫助其他的同道，同道們有了甚么樣的題目，只要問我，我都會仔細的予以解答。當我也有題目的時候，我會十分虛心的向老同道請教。對待業務技能，我心里有一條給自己規定的要求：三人行必有我師，要想方設法的把自己不會的學會。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業務素質進步。

三、開辟市場，尋覓新的增長點。

只有不斷開發優良客戶，擴大業務，增加存款，才能進步效益。從朋友那里得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，知道我們攬儲任務重，叫我往宣傳一下，看能否轉到我行來，我主動和王先生聯系，先容我行的各項金融業務，還宣傳了理財金帳戶專享的服務，在我和朋友的敦促下，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財金帳戶，以后漸漸把資金轉到我行來。為弄好營銷，擴大宣傳力度，我通過電話發短消息聯絡客戶，先容我行的新產品，并上門送宣傳資料宣傳我行新產品的功能和特點。收到了好的效果。12月2號利用往兒子學校的機會，給他們老師先容了匯財通和保險業務，老師們爭先詢問匯財通利率情況，有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通。

新的一年里我為自己制定了新的目標，做為客戶經理我計劃從以下幾個方面來鍛煉自己，進步自己的整體素質。

一、道德方面。做為客戶經理在品德、責任感等方面必須要有較高的道德修養，強烈的事業心，作風正直，自律嚴格，守身如玉。

二、心理方面。客戶經理心理要成熟、健康。承受過磨煉，能理智地對待挫折和失敗。還要有積極主動性和開辟進取精神。同時，還要有較強的交際溝通能力，語言、舉止、形體、氣質富有魅力。在性情上要熱忱開朗，在語言上要風趣幽默，在處理辣手題目上要靈活變通，在業務操縱上要謹慎負責。

三、業務方面。客戶經理要有系統、扎實的業務知識。首先要熟習銀行的貸款、存款、結算、中間業務知識。既要把握主要業務知識，又要熟習較為冷門的業務知識;既要有較高的政策理論水平，又要能具體先容各種業務的操縱流程;既要熟習傳統業務，又要及時把握新興業務。

另外，客戶經理還要具有法律知識、經濟知識，特別是要具有綜合應用多種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財方案的能力。

四、營銷方面。客戶經理要成為市場營銷的能手。要把握市場營銷學的基本知識，又要身體力行，積極參與實踐。把握傾銷自我的技能、演講技能、產品推介的技能、與客戶溝通的技能、處理謝絕的技能等。