第一篇：個(gè)人所得稅業(yè)務(wù)需求編寫框架（范文）

個(gè)人所得稅業(yè)務(wù)需求編寫框架 分類：

一、稅務(wù)登記類(一)所轄納稅人數(shù)查詢

1.需求描述：查詢負(fù)有個(gè)人所得稅納稅義務(wù)納稅人清冊(cè) 1-

1、有稅記錄查詢

1-1-1有稅申報(bào)（個(gè)人所得稅）記錄 1-1-1-1繳納稅額>0 1-2沒(méi)有繳稅記錄（無(wú)稅申報(bào)）； 1-2-1繳納稅額=0 1-3納稅人分類查詢

1-3-1個(gè)人所得稅比對(duì)自然人死亡或者經(jīng)法院宣告死亡 2.數(shù)據(jù)來(lái)源：根據(jù)總局2013年21號(hào)公告；即金三系統(tǒng)提取《個(gè)人所得稅基礎(chǔ)信息A表》、《個(gè)人所得稅基礎(chǔ)信息B表》、自然人稅（費(fèi)）種認(rèn)定信息、納稅人狀態(tài)、稅款開(kāi)票記錄。

（二）所轄扣繳義務(wù)人查詢 1.扣繳義務(wù)人數(shù)；

1-1要求能夠按照注冊(cè)類型、地域、行業(yè)、主管科所查詢。1-2數(shù)據(jù)來(lái)源：個(gè)人所得稅扣繳稅款登記表、個(gè)人所得稅扣繳稅款登記證。

2.已實(shí)行明細(xì)申報(bào)人數(shù)查詢；

3.每個(gè)扣繳義務(wù)人所扣繳的納稅人查詢；

4.扣繳義務(wù)人按行業(yè)查詢

二、稅種認(rèn)定

（一）認(rèn)定的個(gè)人所得稅納稅人查詢

（二）個(gè)稅所得稅納稅人按行業(yè)查詢

（三）個(gè)稅所得稅按征收方式查詢

（四）個(gè)稅所得是納稅人按所得項(xiàng)目查詢（人數(shù)不用匯總）

（五）個(gè)稅所得稅納稅人按優(yōu)惠事項(xiàng)查詢 具體根據(jù)總局減免事項(xiàng)分類查詢

三、稅款申報(bào)

（一）轄區(qū)內(nèi)應(yīng)申報(bào)戶數(shù)查詢（按扣繳義務(wù)人）

（二）轄區(qū)內(nèi)已申報(bào)戶數(shù)查詢 1．日常管理

（1）時(shí)點(diǎn)已申報(bào)戶數(shù)（2）時(shí)點(diǎn)已申報(bào)明細(xì)人數(shù)（3）應(yīng)申報(bào)未申報(bào)戶數(shù)查詢

（4）按工資薪金現(xiàn)行適用稅率劃分任意檔、申報(bào)所得、應(yīng)納稅額所得額、稅款。

（5）按扣繳單位、按管轄地域查詢明細(xì)申報(bào)工薪所得額與同口徑企業(yè)所得稅工資總額支出及對(duì)比年度查詢。（6）按扣繳單位、納稅人、地域查詢工資薪金所得額、“三險(xiǎn)一金”及其與社保基金同口徑數(shù)據(jù)的對(duì)比。2、12萬(wàn)申報(bào)管理

（1）每年1月16日后鉆取年所得12萬(wàn)以上人數(shù)（按所得額、扣繳義務(wù)人、地域查詢、應(yīng)申報(bào)明細(xì)信息清冊(cè)、按稅款所屬期1月1日-12月31日）。

（2）時(shí)點(diǎn)查詢12萬(wàn)表中所有項(xiàng)目已申報(bào)人數(shù)、申報(bào)所得額、分所得項(xiàng)目查詢、已扣繳稅款、補(bǔ)退稅款等。

（3）按身份證號(hào)碼查詢納稅人在我省內(nèi)所有申報(bào)納稅信息。（4）按行業(yè)、按所得項(xiàng)目查詢已申報(bào)人數(shù)、申報(bào)所得額、已繳納（扣繳）稅款、補(bǔ)退稅款等。

（5）應(yīng)申報(bào)未申報(bào)人數(shù)、姓名、身份證號(hào)、單位等（后續(xù)風(fēng)險(xiǎn)管理）。

3、全員全額明細(xì)申報(bào)管理

（1）所有扣繳義務(wù)人戶數(shù)、明細(xì)申報(bào)表中鉆取。（附表3,已申報(bào)人數(shù)、是歷史數(shù)據(jù)）

（2）已實(shí)現(xiàn)全員全額明細(xì)申報(bào)和扣繳單位戶數(shù)、明細(xì)申報(bào)人數(shù)（30%以上的相似率，兩個(gè)單位里存在相同稅號(hào)，相同明細(xì)申報(bào)。）

某單位有稅申報(bào)率＝有稅申報(bào)人數(shù)／明細(xì)申報(bào)總?cè)藬?shù)＊100%；

某行業(yè)有稅申報(bào)率＝該行業(yè)有稅申報(bào)人數(shù)／該行業(yè)明細(xì)申報(bào)總?cè)藬?shù)＊100%；

（3）已實(shí)行明細(xì)申報(bào)扣繳戶數(shù)、明細(xì)申報(bào)人數(shù)占全部扣繳戶數(shù)、人數(shù)比重扣繳稅款個(gè)稅稅款不需數(shù)據(jù)運(yùn)算等。（未明

細(xì)申報(bào)應(yīng)由稅務(wù)機(jī)關(guān)認(rèn)定是明細(xì)申報(bào)還是匯總申報(bào)）（4）按行業(yè)或同時(shí)、定制報(bào)表、明細(xì)申報(bào)納稅人人數(shù)、申報(bào)所得額、申報(bào)稅款等。（有稅申報(bào)率=納稅人數(shù)/總的明細(xì)申報(bào)人數(shù)，行業(yè)有稅申報(bào)率及按扣繳義務(wù)人查詢。）

四、稅款征收

1、按所得項(xiàng)目、按行業(yè)、按地域查詢即時(shí)申報(bào)數(shù)、入庫(kù)稅款

2、按地域、按優(yōu)惠項(xiàng)目查詢優(yōu)惠事項(xiàng)明細(xì)

3、限售股的有關(guān)查詢

4、財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)讓中能否按具體項(xiàng)目，如股權(quán)轉(zhuǎn)讓查詢?nèi)霂?kù)稅款數(shù)

實(shí)際申報(bào)金額/實(shí)際申報(bào)的人數(shù)=有稅申報(bào)率 相似30%以上 三四合并

第二篇：租賃業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)的需求框架

中粵金融租賃股份有限公司（籌）

租賃業(yè)務(wù)管理系統(tǒng) 功能需求框架

籌建工作組 2015年7月10日

一、背景.................................................................................................3

二、建設(shè)目標(biāo).........................................................................................3

三、功能需求框架.................................................................................4

1、客戶管理.................................................................................................................6

四、業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)一體化需求....................................................................18

一、背景

在《金融租賃公司管理辦法》（中國(guó)銀監(jiān)會(huì)令2014年第3號(hào)）“關(guān)于設(shè)立金融租賃公司的條件”中，明確提出了需要建立“與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)”的要求。結(jié)合銀監(jiān)會(huì)的明確要求，同時(shí)為了強(qiáng)化日后的租賃業(yè)務(wù)管理、有效控制業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、明晰業(yè)務(wù)狀況等情況，中粵金融租賃股份有限公司（籌）（以下簡(jiǎn)稱“中粵金融租賃”或“公司”）決定建立自身的租賃業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)。在綜合自身租賃業(yè)務(wù)管理要求、其他金融租賃公司的經(jīng)驗(yàn)之后，擬出本需求框架文檔。

二、建設(shè)目標(biāo)

中粵金融租賃的租賃業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)（以下簡(jiǎn)稱“系統(tǒng)”）是一個(gè)堅(jiān)持以客戶為中心、以租賃物為核心、以產(chǎn)品為主線、圍繞公司業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃的功能先進(jìn)和全面靈活的核心系統(tǒng)。系統(tǒng)的建設(shè)目標(biāo)總體上應(yīng)包含以下方面的內(nèi)容：

1、滿足銀監(jiān)會(huì)設(shè)立金融租賃公司的要求

系統(tǒng)必須嚴(yán)格按照銀監(jiān)會(huì)關(guān)于設(shè)立金融租賃公司的條件要求，做到安全、合規(guī)。從另一個(gè)角度說(shuō)，系統(tǒng)必須符合銀監(jiān)會(huì)的驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)。

2、滿足中粵金融租賃的業(yè)務(wù)管理需求

中粵金融租賃作為金融機(jī)構(gòu)，屬于大資金運(yùn)作的企業(yè)，每筆租賃業(yè)務(wù)牽涉的資金交易巨大，風(fēng)險(xiǎn)控制非常重要。系統(tǒng)必須在結(jié)合業(yè)務(wù)制度、規(guī)范業(yè)務(wù)流程、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制等基礎(chǔ)上，協(xié)助公司建立更加完善的業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、風(fēng)險(xiǎn)防范體系；覆蓋中粵金融租賃目前和規(guī)劃中的業(yè)務(wù)范圍，既能夠處理普通直租、回租業(yè)務(wù)，也能夠處理多模式廠商租賃、經(jīng)營(yíng)租賃、聯(lián)合租賃、杠桿租賃、轉(zhuǎn)租賃、境內(nèi)外SPV、資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓等租賃業(yè)務(wù)；全面滿足相關(guān)監(jiān)管部門的要求；滿足租賃業(yè)務(wù)租前、租中、租后的全流程管理和全面的精細(xì)化風(fēng)險(xiǎn)控制；實(shí)現(xiàn)與外部應(yīng)用系統(tǒng)的接口對(duì)接；實(shí)現(xiàn)對(duì)租賃物進(jìn)行分類管理等。

3、實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)一體化

參考其他金融租賃公司的經(jīng)驗(yàn)，系統(tǒng)必須實(shí)現(xiàn)與財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)的實(shí)時(shí)對(duì)接，嚴(yán)格按照財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)一體化的系統(tǒng)建設(shè)思路。在租賃業(yè)務(wù)提交后，系統(tǒng)能實(shí)時(shí)生成并查看相關(guān)的憑證，并準(zhǔn)確反映到財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)中。業(yè)務(wù)發(fā)生后，系統(tǒng)能夠查詢和追溯各項(xiàng)憑證的歷史租賃業(yè)務(wù)合同。

4、支持公司的決策分析

系統(tǒng)能管理多種渠道的資金融入、項(xiàng)目投放，并綜合得出頭寸狀況，分析出流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、資金利用率等，支持公司對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展的決策分析。同時(shí)，后續(xù)應(yīng)能依托業(yè)務(wù)系統(tǒng)，打造公司層面的數(shù)據(jù)平臺(tái)，建設(shè)數(shù)字化公司，充分發(fā)揮大數(shù)據(jù)作用，提高公司客戶管理、租賃物管理、商機(jī)挖掘、數(shù)據(jù)積累、管控?cái)?shù)據(jù)等各方面能力，為公司發(fā)展和領(lǐng)導(dǎo)決策提供數(shù)據(jù)依據(jù)。

5、建立參數(shù)化機(jī)制

系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品配置參數(shù)化、流程設(shè)制參數(shù)化、權(quán)限管理參數(shù)化、定價(jià)模型參數(shù)化，可以通過(guò)配置或調(diào)整相關(guān)參數(shù)來(lái)提高產(chǎn)品設(shè)計(jì)效率，快速適應(yīng)新業(yè)務(wù)流程需求變化，形成多元化定價(jià)方式、靈活管理崗位權(quán)限等目的。

三、功能需求框架

鑒于我方屬于金融機(jī)構(gòu)，受銀監(jiān)、人行等監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，本系統(tǒng)的功能及數(shù)據(jù)必須嚴(yán)格符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的報(bào)送要求，如人行征信、1104等。同時(shí)，基于我方日后的業(yè)務(wù)范圍考慮，本系統(tǒng)必須支持回租、廠商租賃、直租等業(yè)務(wù)。

此外，系統(tǒng)應(yīng)包含但不限于滿足如下功能性需求：

1、流程化管理

所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)都支持通過(guò)工作流引擎實(shí)現(xiàn)全面的電子化和無(wú)紙化處理。整個(gè)流程化管理必須滿足以下的基本目標(biāo)：

? 支持圖形化的流程設(shè)計(jì)；

? 流程的定制，應(yīng)具有靈活性、簡(jiǎn)便性，具有通過(guò)參數(shù)化的方式進(jìn)行調(diào)整的能力；

? 支持自由流程、半自由流程、固定流程、子流程等模式；

? 支持各種條件跳轉(zhuǎn)（包括崗位跳轉(zhuǎn)、部門跳轉(zhuǎn)等）、撤回、退回、會(huì)簽、并發(fā)、代理、授權(quán)、休假代辦等常規(guī)功能； ? 支持流程跟蹤、痕跡保留等審計(jì)性日志；

? 能夠支持同級(jí)別的多個(gè)人員同時(shí)處理同一業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，能夠支持特定環(huán)節(jié)的批量處理；

? 實(shí)現(xiàn)的流程必須能夠完全滿足各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理規(guī)定和制度約束。其中包括能結(jié)合租賃業(yè)務(wù)需求，支持廠商租賃的打包審批，按租賃物、金融產(chǎn)品

和審批金額進(jìn)行授權(quán)，區(qū)分常規(guī)客戶、優(yōu)質(zhì)客戶流程進(jìn)行流轉(zhuǎn)等； ? 全流程必須加入風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警或消息提醒，并且能夠參與或決定工作流走向； ? 流程過(guò)程中，允許視情況通過(guò)如發(fā)送短信等的方式及時(shí)通知流程過(guò)程中的相關(guān)人員。

2、產(chǎn)品管理

產(chǎn)品管理負(fù)責(zé)根據(jù)不同的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，結(jié)合自身業(yè)務(wù)需要，形成不同的租賃方案并進(jìn)行產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)化或產(chǎn)品本地化。該功能主要包括：

? 支持直租、回租、廠商租賃、經(jīng)營(yíng)租賃、聯(lián)合租賃、杠桿租賃、轉(zhuǎn)租賃、境內(nèi)外SPV、資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓等租賃方式的業(yè)務(wù)產(chǎn)品；

? 允許針對(duì)不同的租賃方式定制其相應(yīng)產(chǎn)品方案，包括定制不同的業(yè)務(wù)要素及執(zhí)行不同的審批流程等；

? 產(chǎn)品管理中的租賃方案應(yīng)分類管理，并形成相應(yīng)的業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)模板存放到相應(yīng)的分類目錄，以供后續(xù)的相關(guān)業(yè)務(wù)參考；

? 支持租賃方案中某些特定要素的限制性管理，即允許設(shè)定產(chǎn)品方案的某些特定準(zhǔn)入條件。

3、風(fēng)險(xiǎn)管理

通過(guò)消息提示、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警等方式進(jìn)行業(yè)務(wù)提醒或控制，實(shí)現(xiàn)租賃的全面風(fēng)險(xiǎn)管理。功能主要包括：

? 提供消息、風(fēng)險(xiǎn)提醒等相關(guān)的規(guī)則庫(kù)，允許通過(guò)增加規(guī)則指標(biāo)等方式對(duì)消息、風(fēng)險(xiǎn)等內(nèi)容進(jìn)行調(diào)整；

? 在各項(xiàng)流程環(huán)節(jié)能根據(jù)具體情況設(shè)立和監(jiān)控項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)；

? 能通過(guò)預(yù)警、提示等方式，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)程度的高低和采取措施的時(shí)效區(qū)別，分別推送到相關(guān)用戶的工作臺(tái)，以監(jiān)測(cè)項(xiàng)目到期、逾期風(fēng)險(xiǎn)等情況； ? 推送風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)的機(jī)制，包括但不局限于實(shí)時(shí)推送、日終處理后推送等方式；

? 能結(jié)合監(jiān)管要求和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)分類認(rèn)定相關(guān)制度，對(duì)租賃業(yè)務(wù)相關(guān)的內(nèi)容進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、評(píng)定、分類等；

? 能支持建立不同維度、設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)、自定義評(píng)分指標(biāo)及權(quán)限，得出相應(yīng)的評(píng)級(jí)結(jié)果。

4、客戶管理

實(shí)現(xiàn)以客戶為中心，對(duì)我方發(fā)生業(yè)務(wù)往來(lái)的客戶進(jìn)行統(tǒng)一管理，包括但不局限于承租人、擔(dān)保人、廠商、供應(yīng)商、資產(chǎn)評(píng)估公司、律師事務(wù)所、其他金融機(jī)構(gòu)等客戶。功能主要包括；

? 提供客戶基礎(chǔ)信息的錄入、修改、刪除和查詢等基礎(chǔ)維護(hù)功能； ? 提供客戶重要信息變更管理，包括名稱、地址、賬戶、行業(yè)、注冊(cè)資本、股東、關(guān)聯(lián)客戶等信息的變更，系統(tǒng)需存留歷史版本；

? 提供包括承租人、擔(dān)保人、廠商、供應(yīng)商、資產(chǎn)評(píng)估公司、律師事務(wù)所、其他金融機(jī)構(gòu)等的管理；

? 能根據(jù)客戶類型（如自然人、法人客戶）、行業(yè)類型等區(qū)分客戶； ? 提供商機(jī)管理功能，實(shí)現(xiàn)對(duì)商機(jī)的錄入、修改、查詢等維護(hù)功能，支持項(xiàng)目來(lái)源、客戶名稱、業(yè)務(wù)范圍、額度預(yù)估、進(jìn)程情況、商機(jī)資料、商機(jī)關(guān)閉的錄入與變更等；

? 可導(dǎo)入不同類型、格式的客戶財(cái)務(wù)報(bào)表，并支持自動(dòng)計(jì)算財(cái)務(wù)指標(biāo)； ? 支持營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、信用報(bào)告、項(xiàng)目情況等資料的上傳、查詢、打印、下載和維護(hù)；

? 提供根據(jù)客戶類型、行業(yè)類型、客戶評(píng)級(jí)、授信信息等信息進(jìn)行分析、統(tǒng)計(jì)和查詢等功能；

? 可自定義可行性研究報(bào)告等模版，可自動(dòng)獲取客戶基礎(chǔ)信息、財(cái)務(wù)報(bào)告分析、調(diào)查結(jié)果信息等數(shù)據(jù)形成報(bào)告內(nèi)容；

? 提供反洗錢的信息維護(hù)，滿足日后人行反洗錢的系統(tǒng)數(shù)據(jù)報(bào)送要求； ? 對(duì)客戶有明確的權(quán)限管理機(jī)制，能提供客戶的單個(gè)或批量移交功能； ? 提供客戶的關(guān)聯(lián)關(guān)系管理，包括集團(tuán)關(guān)系、投資關(guān)系、擔(dān)保關(guān)系等； ? 提供客戶來(lái)源管理，區(qū)分不同渠道的客戶，以分析及推動(dòng)后續(xù)的客戶營(yíng)銷方向。

5、黑名單管理

支持錄入、導(dǎo)入、接口等渠道方式，實(shí)現(xiàn)黑名單客戶的管理，黑名單客戶的來(lái)源主要包括以下部分的內(nèi)容：

? 提供資料維護(hù)的入口，即通過(guò)手工添加、刪除、修改的方式，對(duì)黑名單

客戶進(jìn)行維護(hù)；

? 來(lái)自系統(tǒng)數(shù)據(jù)的分析結(jié)果，通過(guò)對(duì)客戶在系統(tǒng)中的業(yè)務(wù)情況或分類評(píng)定進(jìn)行分析，當(dāng)出現(xiàn)符合黑名單條件的，自動(dòng)進(jìn)入該功能進(jìn)行管理； ? 來(lái)自外部系統(tǒng)的結(jié)果，允許通過(guò)接口方式，獲取來(lái)自外部系統(tǒng)的黑名單客戶數(shù)據(jù)，鑒于目前沒(méi)有外部系統(tǒng)，此部分接口可預(yù)留。

6、評(píng)級(jí)管理

客戶評(píng)級(jí)支持定量分析、定性評(píng)價(jià)或兩者相結(jié)合的方法，通過(guò)定量風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、定性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、租賃物及抵質(zhì)押物的風(fēng)險(xiǎn)度測(cè)評(píng)及特例事項(xiàng)調(diào)整等方面對(duì)客戶違約風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)，能對(duì)租賃業(yè)務(wù)客戶因償債能力等變化而可能導(dǎo)致的違約風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)測(cè)、分析、評(píng)價(jià)，通過(guò)分析判斷確定租賃業(yè)務(wù)客戶信用等級(jí)的過(guò)程。功能主要包括：

? 支持定量分析方法并提供相應(yīng)的模型，能對(duì)模型通過(guò)配置的方式進(jìn)行調(diào)整，能基于宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)、客戶的財(cái)務(wù)報(bào)表及相關(guān)綜合經(jīng)營(yíng)情況，對(duì)定量指標(biāo)運(yùn)用統(tǒng)計(jì)分析方法進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析和判斷，主要包括盈利能力、資產(chǎn)質(zhì)量、債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、成長(zhǎng)能力、償債能力等指標(biāo)；

? 支持定性分析方法并提供相應(yīng)的模型，能對(duì)模型通過(guò)配置的方式進(jìn)行調(diào)整，能根據(jù)所掌握的相關(guān)信息和經(jīng)驗(yàn)，對(duì)客戶基本情況及主要風(fēng)險(xiǎn)特征進(jìn)行主觀分析和判斷，主要包括客戶的管理水平、競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力、經(jīng)營(yíng)環(huán)境等方面；

? 支持分階段的客戶評(píng)級(jí)，一般分為初始、系統(tǒng)、最終三個(gè)階段； ? 能提供相應(yīng)的客戶評(píng)級(jí)報(bào)告，包括“一般客戶評(píng)級(jí)報(bào)告”、“醫(yī)療客戶評(píng)級(jí)報(bào)告”、“特殊客戶評(píng)級(jí)報(bào)告”、“集團(tuán)客戶評(píng)級(jí)報(bào)告”等；

? 可根據(jù)客戶類別、行業(yè)特性等設(shè)置多套自定義的評(píng)級(jí)模板，并可在評(píng)級(jí)模板中設(shè)置多種指標(biāo)和權(quán)重、分值等參數(shù)，其中參數(shù)的數(shù)據(jù)來(lái)源支持手工錄入及提取已有的系統(tǒng)數(shù)據(jù)。

7、報(bào)價(jià)管理

報(bào)價(jià)測(cè)算，作為整個(gè)租賃項(xiàng)目的核心基礎(chǔ)，貫穿業(yè)務(wù)的始終，其結(jié)果直接影響到業(yè)務(wù)的收益回報(bào)率。因此，系統(tǒng)提供的報(bào)價(jià)測(cè)算一定要保證精準(zhǔn)無(wú)誤，其報(bào)價(jià)管理必須合理得當(dāng)，同時(shí)報(bào)價(jià)管理應(yīng)提供多種載體的報(bào)價(jià)測(cè)算功能。主要包括：

? 可以設(shè)定投放方式、次數(shù)、幣種、金額、利率、首付款等投放計(jì)劃要素； ? 提供多種利率計(jì)算方式，包括浮動(dòng)利率（含浮動(dòng)比例、浮動(dòng)值）、固定利率等；

? 滿足先付/后付、提前支付租金、租前期/寬限期、在建期、遠(yuǎn)期支付、積數(shù)計(jì)息法/逐筆計(jì)息法等多種業(yè)務(wù)場(chǎng)景；

? 支持設(shè)定保證金收取/退還/計(jì)息、手續(xù)費(fèi)、服務(wù)費(fèi)、咨詢費(fèi)、其他費(fèi)用等收支規(guī)則；

? 提供等額租金、等額本金、等差租金、還本付息、指定本金等還款方式，同時(shí)滿足正向計(jì)算和反向推算，滿足個(gè)性化報(bào)價(jià)需求；

? 能根據(jù)公司的會(huì)計(jì)制度要求自動(dòng)生成財(cái)務(wù)記賬需要的本金利息分拆表、手續(xù)費(fèi)收入分?jǐn)偙怼⒆赓U收入計(jì)提表等，自動(dòng)計(jì)算業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、審計(jì)等不同維度的內(nèi)部收益率及利潤(rùn)；

? 提供多種形式的測(cè)算結(jié)果展示，包括租金計(jì)劃表（含稅、不含稅）、現(xiàn)金流量表（業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)）（含稅、不含稅）、報(bào)價(jià)方案等，并支持打印、下載、導(dǎo)出等；

? 支持多幣種的業(yè)務(wù)處理，并可結(jié)合幣種、匯率信息，自動(dòng)折算為結(jié)算幣種，進(jìn)行相應(yīng)的報(bào)價(jià)測(cè)算及后續(xù)的財(cái)務(wù)處理；

? 提供上次報(bào)價(jià)與本次報(bào)價(jià)的情況對(duì)比，包括租金、實(shí)際收益率等變化； ? 準(zhǔn)確提供報(bào)價(jià)的內(nèi)部收益率IRR（名義內(nèi)部收益率、實(shí)際內(nèi)部收益率、加權(quán)平均內(nèi)部收益率），并支持IRR倒算、IRR微調(diào)等功能；

? 提供離線和在線報(bào)價(jià)的不同方式，支持離線報(bào)價(jià)聯(lián)網(wǎng)后可導(dǎo)入系統(tǒng)存檔，同時(shí)應(yīng)保存歷次報(bào)價(jià)歷史記錄，并提供比對(duì)和分析； ? 應(yīng)提供價(jià)格突破流程管理，實(shí)現(xiàn)價(jià)格控制、價(jià)格定制；

? 可根據(jù)利率調(diào)整變動(dòng)，批量調(diào)整內(nèi)部收益率和租金計(jì)劃表、租前息計(jì)劃表；

? 報(bào)價(jià)測(cè)算應(yīng)支持節(jié)假日管理功能；

? 允許根據(jù)不同的業(yè)務(wù)階段、不同的行業(yè)客戶需求，提供多層次的報(bào)價(jià)測(cè)算方式，包括快速報(bào)價(jià)、精算報(bào)價(jià)（規(guī)則、不規(guī)則）；

? 針對(duì)總承租人合作協(xié)議的，應(yīng)支持多種報(bào)價(jià)方案的組合計(jì)算和IRR對(duì)比；

? 能計(jì)算任一時(shí)點(diǎn)的提前買斷費(fèi)用。

8、項(xiàng)目管理

項(xiàng)目管理作為租賃業(yè)務(wù)的提出入口，應(yīng)包括項(xiàng)目的全生命周期管理，并且支持期間的各種風(fēng)險(xiǎn)警示、風(fēng)險(xiǎn)控制，體現(xiàn)出租前、租中、租后的全面風(fēng)險(xiǎn)管理。功能主要包括：

? 提供直租、回租、SPV等主要租賃模式。并支持但不限于轉(zhuǎn)租賃、聯(lián)合、杠桿等租賃類別；

? 提供從租賃項(xiàng)目的全流程管理，能夠跟蹤項(xiàng)目進(jìn)程，對(duì)項(xiàng)目進(jìn)展、執(zhí)行情況、資金投放、租金回收等項(xiàng)目環(huán)節(jié)信息進(jìn)行監(jiān)控；

? 可按照不同行業(yè)，不同類型的項(xiàng)目進(jìn)行登記，并能根據(jù)租賃項(xiàng)目類型、行業(yè)類型等，可定義不同的業(yè)務(wù)模板和執(zhí)行不同的審批流程；

? 應(yīng)提供項(xiàng)目多次評(píng)審及項(xiàng)目要素變更，記錄歷次評(píng)審信息及評(píng)審結(jié)果，保留業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn)過(guò)程的痕跡；

? 能根據(jù)不同的業(yè)務(wù)規(guī)則選擇相應(yīng)的審批環(huán)節(jié)，如涉及多人同時(shí)審批的環(huán)節(jié)，能通過(guò)已設(shè)定的審批規(guī)則自動(dòng)得出審批通過(guò)與否的結(jié)果，并進(jìn)行后續(xù)相應(yīng)的審批流程；

? 在審批環(huán)節(jié)中，能提供項(xiàng)目評(píng)審意見(jiàn)的錄入或?qū)搿⒉⒂涗涰?xiàng)目評(píng)審結(jié)果和風(fēng)險(xiǎn)意見(jiàn)；

? 支持線上、線下召開(kāi)項(xiàng)目評(píng)審會(huì)，支持線上投票； ? 系統(tǒng)應(yīng)支持項(xiàng)目提前結(jié)束、正常結(jié)束的相關(guān)處理；

? 可根據(jù)項(xiàng)目編號(hào)、業(yè)務(wù)類型等信息進(jìn)行項(xiàng)目的查詢、統(tǒng)計(jì)和分析，并允許有權(quán)操作人員查看項(xiàng)目的各階段狀態(tài)、進(jìn)度、信息等； ? 支持項(xiàng)目的移交，并保留歷史信息；

? 支持各種類別的申請(qǐng)表、審批表的在線編輯、上傳等，并能根據(jù)相關(guān)項(xiàng)目信息生成項(xiàng)目過(guò)程中的一系列業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)憑證；

? 能根據(jù)已有的項(xiàng)目信息內(nèi)容，自動(dòng)生成項(xiàng)目報(bào)告等，并支持打印、下載、導(dǎo)出。

9、協(xié)議管理

協(xié)議管理負(fù)責(zé)管理在業(yè)務(wù)過(guò)程中涉及的與不同合作方簽訂的各種類型合作

協(xié)議，功能主要包括：

? 提供協(xié)議內(nèi)容的信息管理功能，內(nèi)容包括銷售網(wǎng)絡(luò)、銷售產(chǎn)品、優(yōu)惠方式、分成方式等；

? 支持各種協(xié)議的相關(guān)流程管理，如協(xié)議的商議、協(xié)議的簽訂、協(xié)議的終止等；

? 提供協(xié)議的相關(guān)限額控制或提示管理，并應(yīng)用到租賃業(yè)務(wù)過(guò)程中； ? 能支持協(xié)議相關(guān)文本的在線編輯，并能結(jié)合協(xié)議文件的模板、協(xié)議內(nèi)容信息，自動(dòng)生成相應(yīng)的協(xié)議文本，供查看、導(dǎo)出、打印。

10、授信管理

通過(guò)授信管理，對(duì)客戶、項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行整體控制，以實(shí)現(xiàn)對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控和管理、對(duì)客戶總體風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行合理控制，提高項(xiàng)目質(zhì)量，確保將所承擔(dān)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)控制在可以承受的合理范圍內(nèi)。功能主要包括：

? 提供多種授信對(duì)象，包括客戶授信、協(xié)議授信、項(xiàng)目授信等，并支持可循環(huán)、不可循環(huán)的授信方式；

? 能對(duì)授信對(duì)象的多方面信息進(jìn)行綜合評(píng)估，給出符合風(fēng)險(xiǎn)控制要求的授信額度；

? 能支持制定測(cè)算模型，并結(jié)合相應(yīng)的客戶或項(xiàng)目數(shù)據(jù)估算出初始的授信額度；

? 得出的授信額度，能在后續(xù)的業(yè)務(wù)過(guò)程中進(jìn)行業(yè)務(wù)控制，當(dāng)出現(xiàn)超過(guò)額度的情況時(shí)，能作為風(fēng)險(xiǎn)控制項(xiàng)進(jìn)行信息提示或操作限制； ? 能支持所有授信對(duì)象使用情況的查詢，包括已用額度、可用額度等。

11、限額管理

限額管理能根據(jù)不同的常用維度（如客戶、行業(yè)、地區(qū)等）進(jìn)行閥值設(shè)定，并運(yùn)行到業(yè)務(wù)過(guò)程中，進(jìn)行相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)警示。功能主要包括：

? 允許增加不同的限額維度；

? 允許對(duì)系統(tǒng)中的維度進(jìn)行閥值或指標(biāo)調(diào)整，包括增加、修改、刪除等； ? 能對(duì)限額進(jìn)行分類管理，包括客戶、行業(yè)、地區(qū)等類別； ? 能對(duì)客戶集中度、客戶關(guān)聯(lián)度等重要指標(biāo)進(jìn)行設(shè)定并管理；

? 能根據(jù)資本情況對(duì)公司的整體業(yè)務(wù)、各種租賃業(yè)務(wù)分別進(jìn)行控制，把租

賃業(yè)務(wù)約束在規(guī)定的范圍之內(nèi)，當(dāng)出現(xiàn)超限額時(shí)，能得到有效及時(shí)的提示或控制。

12、合同管理

合同管理負(fù)責(zé)管理所有租賃相關(guān)或非相關(guān)的合同。功能主要包括： ? 支持租賃合同、買賣合同、保證合同、抵質(zhì)押合同等不同合同的管理； ? 提供制式和非制式的合同模板管理，支持自定義合同模板庫(kù)管理，支持合同的套打；

? 能根據(jù)系統(tǒng)中的數(shù)據(jù)信息，按照合同模板樣式自動(dòng)生成相應(yīng)合同文本，并提供下載、導(dǎo)出、打印；

? 提供合同制作、合同審批、合同簽署等流程化過(guò)程管理，并支持進(jìn)度查詢；

? 支持一個(gè)租賃項(xiàng)目簽署一個(gè)或以上的合同，并分別實(shí)現(xiàn)相應(yīng)的業(yè)務(wù)處理； ? 提供合同變更管理，能根據(jù)變更內(nèi)容啟動(dòng)合同調(diào)整流程，重新簽訂合同和補(bǔ)充相關(guān)協(xié)議信息，并支持合同的版本管理； ? 應(yīng)提供合同附屬文件、資料、檔案的上傳和下載； ? 可根據(jù)權(quán)限區(qū)別設(shè)置合同信息、審批進(jìn)度的相應(yīng)權(quán)限；

? 支持合同簽約條件的關(guān)聯(lián)信息檢查，包括租賃物權(quán)證、租賃物確認(rèn)書、抵押登記等；

? 在合同履行過(guò)程中，能結(jié)合相應(yīng)合同的重要條款進(jìn)行必要的提醒。

13、投放管理

投放管理負(fù)責(zé)對(duì)審批通過(guò)的項(xiàng)目進(jìn)行投放，應(yīng)根據(jù)不同客戶的實(shí)際需求進(jìn)行靈活管理。功能主要包括：

? 能制定項(xiàng)目投放計(jì)劃，并生成放款申請(qǐng)單，進(jìn)行放款審批，支持放款后對(duì)發(fā)票收取情況進(jìn)行記錄、提醒；

? 能根據(jù)項(xiàng)目中設(shè)定的投放要素，進(jìn)行相應(yīng)的信息提醒、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警； ? 實(shí)現(xiàn)對(duì)投放的賬務(wù)管理，包括對(duì)不同發(fā)票（無(wú)發(fā)票、增值稅發(fā)票、非增值稅發(fā)票等）、稅務(wù)（增值稅、附加稅等）的生成及處理； ? 提供多種放款方式、包括收款抵扣、凈額投放、多次投放等方式； ? 提供放款管理和起租管理，其中放款和起租可能是一次放款和一次起租，也可能多次放款和多次起租，每次起租都有一個(gè)實(shí)際租金支付表，多次起租就生成多個(gè)實(shí)際租金支付表，不同起租時(shí)間的支付表的結(jié)束時(shí)間也不一樣。

? 提供投放信息查詢，可根據(jù)客戶經(jīng)理、部門、出資時(shí)間、出資區(qū)間、出資金額區(qū)間等條件對(duì)出資金額、出資余額、已還金額、項(xiàng)目投放計(jì)劃等情況進(jìn)行查詢。

14、租賃物管理

租賃業(yè)務(wù)的本質(zhì)是資產(chǎn)融資，租賃物是租賃公司控制風(fēng)險(xiǎn)最主要的手段，租賃的特點(diǎn)在于租賃公司擁有租賃物的所有權(quán)，租賃物管理目的在于對(duì)所有租賃項(xiàng)目的租賃物進(jìn)行統(tǒng)一管理。功能主要包括：

? 提供租賃資產(chǎn)基本信息維護(hù)功能，包含但不限于：租賃物名稱、類型、型號(hào)、廠商、原值、凈值、折舊值、評(píng)估值、已使用年限、權(quán)屬、權(quán)證、狀態(tài)、發(fā)票信息等信息及附件的掃描上傳；

? 支持租賃資產(chǎn)ABC臺(tái)賬管理（根據(jù)資產(chǎn)ABC分級(jí)評(píng)估表，將租賃資產(chǎn)分為A、B、C三類并對(duì)其進(jìn)行臺(tái)賬管理）；

? 提供租賃資產(chǎn)保險(xiǎn)管理功能，包括保單信息維護(hù)、保險(xiǎn)繳納信息登記等，并實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)到期續(xù)保提醒；

? 支持租賃資產(chǎn)的留購(gòu)、回購(gòu)、續(xù)租、退租、處置、轉(zhuǎn)讓、價(jià)值重評(píng)、變更等處理方式，并可根據(jù)業(yè)務(wù)需要制定相關(guān)流程； ? 支持同一租賃合同對(duì)應(yīng)管理多項(xiàng)租賃資產(chǎn)；

? 能對(duì)租賃物進(jìn)行折舊管理，并準(zhǔn)確得出租賃物的殘值等信息； ? 能根據(jù)客戶與項(xiàng)目建立巡視計(jì)劃，并記錄巡視結(jié)果；

? 能根據(jù)租賃項(xiàng)目名稱、客戶經(jīng)理等查詢出相關(guān)的租賃物信息，并可根據(jù)租賃物查詢相關(guān)的融資租賃合同、購(gòu)買合同等信息，并能清楚獲悉該租賃物的轉(zhuǎn)移等歷史變更信息；

? 支持抵質(zhì)押物管理，包括抵質(zhì)押物的信息登記、價(jià)值登記、處置等； ? 當(dāng)出現(xiàn)回收租賃資產(chǎn)等情況時(shí)，能支持計(jì)算回收的資產(chǎn)再銷售產(chǎn)生的利潤(rùn)；

? 支持對(duì)租賃資產(chǎn)五級(jí)分類管理，可對(duì)資產(chǎn)通過(guò)定性定量分析、環(huán)比分析、同比分析等方法，進(jìn)行全面、及時(shí)和準(zhǔn)確的評(píng)價(jià)，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)程度對(duì)租賃資產(chǎn)劃分等級(jí)，同時(shí)支持對(duì)資產(chǎn)五級(jí)分類審批流程管理； ? 支持對(duì)租賃資產(chǎn)聯(lián)動(dòng)財(cái)務(wù)處理。

15、租金管理

租金作為金融租賃公司的主要營(yíng)業(yè)收入，必須做到精準(zhǔn)無(wú)誤，其管理必須是嚴(yán)格細(xì)致。功能主要包括：

? 提供對(duì)滿足起租條件的項(xiàng)目進(jìn)行起租管理，根據(jù)合同條款約定生成租金償還計(jì)劃、業(yè)務(wù)口徑實(shí)際租金支付表；

? 根據(jù)業(yè)務(wù)部門的實(shí)際租金支付表、租金確認(rèn)通知書等信息，系統(tǒng)自動(dòng)計(jì)算財(cái)務(wù)口徑收益率，根據(jù)收益率計(jì)算財(cái)務(wù)口徑的租金并形成財(cái)務(wù)口徑租金計(jì)算表，當(dāng)出現(xiàn)基準(zhǔn)利率變動(dòng)后，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)計(jì)算利息，并能重新生成實(shí)際租金支付變更表，按照實(shí)際利率法進(jìn)行二次分?jǐn)偅?/p>

? 對(duì)已起租的合同自動(dòng)生成憑證，并能按照會(huì)計(jì)期間進(jìn)行收益、費(fèi)用的分?jǐn)偅到y(tǒng)應(yīng)支持自動(dòng)按天計(jì)提和補(bǔ)提，對(duì)未起租已投放的項(xiàng)目，提供租前息的管理；

? 提供租金開(kāi)票，正常租金回收、部分租金回收、逾期利息收取、租金先扣息再扣本、保證金沖抵租金等多種租金回收方式，并能提供批量回收、手工回收、紅沖等處理；

? 提供償還計(jì)劃變更，支持延期、展期、縮期等變更要求；

? 提供因利率變化對(duì)償還計(jì)劃進(jìn)行調(diào)整，提供合同利率調(diào)息和費(fèi)率調(diào)息，支持批量調(diào)息；

? 提供承租人提前償還租金的處理；

? 提供租金預(yù)警功能，對(duì)未到期租金自動(dòng)進(jìn)行提醒，避免逾期情況發(fā)生； ? 支持根據(jù)實(shí)際租金支付表生成租金收取通知書，并提供查詢、下載和打印；

? 提供對(duì)逾期租金進(jìn)行預(yù)警，啟動(dòng)租金催收流程，制定租金催收措施，生成逾期催收通知單，記錄催收情況，支持催收流程設(shè)定； ? 提供罰息處理，并能對(duì)逾期產(chǎn)生的罰息提供減免、停息的功能； ? 提供收款與租金回收表核銷功能，核銷方式包括：手工核銷、自動(dòng)核銷、批量核銷等方式；

? 提供自動(dòng)和手工計(jì)提（租金變動(dòng)、調(diào)息等）、攤銷等功能；

? 提供多種服務(wù)費(fèi)用收取，實(shí)現(xiàn)按照租賃期限對(duì)租賃服務(wù)費(fèi)進(jìn)行按月分?jǐn)偅?? 根據(jù)業(yè)務(wù)部門錄入的項(xiàng)目放款需求和具體計(jì)劃，對(duì)每一筆租金的收回提供提醒，并能自動(dòng)計(jì)算任何時(shí)期內(nèi)的現(xiàn)金流量情況；

? 支持增值稅管理，實(shí)現(xiàn)與稅控系統(tǒng)進(jìn)行對(duì)接，實(shí)現(xiàn)票據(jù)打印、重打、導(dǎo)出等功能；

? 實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目租金回收記錄與發(fā)票信息關(guān)聯(lián)，支持一筆租金回收款開(kāi)具多張發(fā)票；

? 提供開(kāi)票提醒功能，能夠根據(jù)合同約定，對(duì)到期未開(kāi)票做定時(shí)提醒； ? 提供已開(kāi)具票據(jù)作廢和沖紅功能；

? 提供按照客戶、項(xiàng)目、租賃類型等條件對(duì)還款記錄、逾期記錄和罰息信息進(jìn)行查詢、導(dǎo)出、下載、統(tǒng)計(jì)和分析。

16、調(diào)息管理

調(diào)息管理負(fù)責(zé)因基準(zhǔn)利率、利息等的變動(dòng)需要而進(jìn)行調(diào)整，這里涉及的是公司的營(yíng)業(yè)收入利潤(rùn)，因此，必須精準(zhǔn)無(wú)誤，嚴(yán)格細(xì)致。功能主要包括：

? 提供利率管理功能，能根據(jù)人行發(fā)布的各項(xiàng)基準(zhǔn)利率進(jìn)行設(shè)定或調(diào)整； ? 支持利率的調(diào)整時(shí)，能根據(jù)不同項(xiàng)目、不同合同的情況分別以不同的利率設(shè)定方式進(jìn)行調(diào)整；

? 提供合同利率調(diào)息、費(fèi)率調(diào)息和存貸款調(diào)息等方法，支持合同批量、單筆調(diào)息，能根據(jù)合同約定自動(dòng)計(jì)算出調(diào)息后的租金償還計(jì)劃、資金現(xiàn)金流、IRR等；

? 支持多種利率調(diào)整方式，包括浮動(dòng)比例、固定加點(diǎn)、固定增加金額等； ? 支持多種合同調(diào)息方式，包括次日、次期、次月、次年，本期分段調(diào)整等；

? 支持以EXCEL為基礎(chǔ)的不規(guī)則調(diào)息方式，遇到節(jié)假日應(yīng)自動(dòng)處理； ? 支持調(diào)息后保留歷史調(diào)息結(jié)果，并提供歷史調(diào)息數(shù)據(jù)的追溯；

? 提供合同利率調(diào)息通知書和費(fèi)率調(diào)整通知書的批量生成、下載和打印。

17、資金管理

資金管理負(fù)責(zé)對(duì)公司的資金來(lái)源、投放等進(jìn)行全局管理，從而分析得出頭寸敞口等信息。功能主要包括：

? 基于金融租賃公司的資金來(lái)源特點(diǎn)，能提供多種資金來(lái)源的管理，包含但不局限于股東存款、銀行借款、同業(yè)拆借等，同時(shí)包括相應(yīng)的臺(tái)賬、計(jì)息和收付管理；

? 提供授信額度管理，對(duì)授信機(jī)構(gòu)、授信結(jié)構(gòu)、授信期限、授信余額等進(jìn)行管理；

? 可根據(jù)合同約定的資金收支計(jì)劃進(jìn)行資金收付款操作，收付款完成后自動(dòng)進(jìn)行會(huì)計(jì)賬務(wù)處理；

? 滿足靈活測(cè)算還本付息計(jì)劃，支持還本付息計(jì)劃表的批量調(diào)息功能； ? 提供資金計(jì)劃和頭寸管理，支持包含資產(chǎn)和負(fù)債全部業(yè)務(wù)的現(xiàn)金流量動(dòng)態(tài)分析等功能；

? 提供對(duì)即將到期的債務(wù)以及即將到期未付進(jìn)行提醒，靈活定制預(yù)警信息和后續(xù)操作。

? 支持多幣種和匯率自動(dòng)折算功能；

? 能實(shí)時(shí)分析得出相關(guān)的資金缺口等流動(dòng)性指標(biāo)，輔助業(yè)務(wù)決策。

18、保證金管理

租賃保證金視為承租人自行承擔(dān)融資租賃項(xiàng)目中風(fēng)險(xiǎn)的基金，通常在融資租賃合同完全履行時(shí)返還，也有用于沖抵租金。功能主要包括：

? 支持合同完全履行時(shí)的返還方式；

? 支持保證金沖抵方式，包含但不局限于合同約定沖抵、非合同約定沖抵等；

? 支持保證金的分項(xiàng)目管理； ? 支持保證金的利息管理； ? 支持保證金的補(bǔ)充等調(diào)整處理。

19、計(jì)提管理

計(jì)提管理分為月初計(jì)提、月末計(jì)提，能提供公司相關(guān)需要計(jì)提的項(xiàng)目功能。

特別需要注意的是，要包含風(fēng)險(xiǎn)計(jì)提功能。

20、票據(jù)管理

票據(jù)管理需要實(shí)現(xiàn)公司的支票、發(fā)票、銀票等管理，功能包括但不局限于： ? 提供確認(rèn)的適用稅種、生成發(fā)票申請(qǐng)單、計(jì)算價(jià)款、稅金并按照開(kāi)票限額拆分發(fā)票的功能；

? 記錄買入發(fā)票、開(kāi)出發(fā)票、剩余發(fā)票信息以及待開(kāi)發(fā)票計(jì)劃開(kāi)票情況等功能；

? 收款記錄管理與聯(lián)查功能； ? 開(kāi)票記錄聯(lián)查功能；

? 具備營(yíng)業(yè)稅、增值稅進(jìn)項(xiàng)稅、銷項(xiàng)稅發(fā)票管理功能，與稅控系統(tǒng)對(duì)接，實(shí)現(xiàn)稅票自動(dòng)打印；

? 預(yù)留與國(guó)稅、地稅系統(tǒng)的接口，開(kāi)票后可向稅務(wù)局上傳相關(guān)數(shù)據(jù)，并具有打印、導(dǎo)入相關(guān)報(bào)表的功能。

21、臺(tái)賬管理與統(tǒng)計(jì)分析

? 針對(duì)租賃業(yè)務(wù)活動(dòng)中各角色、各部門的實(shí)際需要提供相應(yīng)的數(shù)據(jù)查詢功能，所有查詢功能應(yīng)針對(duì)所查詢的數(shù)據(jù)項(xiàng)提供多種條件的選擇查詢、排序、匯總和打印功能；

? 提供導(dǎo)入、導(dǎo)出功能，導(dǎo)出格式包括EXCEL等；

? 從崗位層次、部門層次、項(xiàng)目層次等進(jìn)行數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)分析，并向不同層次的管理者提供相應(yīng)的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)分析；

? 支持對(duì)所有項(xiàng)目信息全流程的查詢和統(tǒng)計(jì)分析，包括：項(xiàng)目基本信息、評(píng)審會(huì)結(jié)果，項(xiàng)目狀態(tài)，放款情況等；

? 提供完備的基礎(chǔ)標(biāo)準(zhǔn)報(bào)表，包括主要指標(biāo)報(bào)表、現(xiàn)金流報(bào)表、頭寸報(bào)表、模擬報(bào)表、監(jiān)管報(bào)表等；

? 提供報(bào)表模板的定制，包括定制報(bào)表的格式（包括表頭格式）、報(bào)表項(xiàng)目的排列方法、報(bào)表項(xiàng)目與會(huì)計(jì)科目（COA）之間的對(duì)應(yīng)關(guān)系以及各項(xiàng)目的內(nèi)部計(jì)算規(guī)則、處理邏輯等；

? 支持不同報(bào)表之間的數(shù)據(jù)可以直接引用，即定制報(bào)表時(shí)，可直接調(diào)用其他報(bào)表中的數(shù)據(jù)，減少重復(fù)工作，提高效率；

? 提供靈活的自定義查詢工具，能支持系統(tǒng)有已有數(shù)據(jù)的要素進(jìn)行自定義組合查詢。

22、報(bào)表管理

? 滿足內(nèi)外部監(jiān)管報(bào)表的取數(shù)與填報(bào)功能，滿足中國(guó)人民銀行、銀監(jiān)局等監(jiān)管部門的相關(guān)報(bào)送要求，如1104報(bào)表上報(bào)等； ? 支持后續(xù)根據(jù)業(yè)務(wù)需要及時(shí)開(kāi)發(fā)新的業(yè)務(wù)報(bào)表；

? 能支持靈活的報(bào)表制定功能，以滿足臨時(shí)制定報(bào)表的需求，同時(shí)允許對(duì)已制定的報(bào)表進(jìn)行保存以供日后使用。

23、檔案管理

? 應(yīng)提供各階段文檔附件的收集查閱功能； ? 支持檔案的權(quán)限管理；

? 可對(duì)項(xiàng)目附件材料進(jìn)行分類管理，可集中查閱清單列表。

24、系統(tǒng)管理

? 提供組織機(jī)構(gòu)、人員用戶、科目、賬戶類型、銀行賬戶、幣種、行業(yè)類型、客戶類型、業(yè)務(wù)類型、費(fèi)用類別、項(xiàng)目基礎(chǔ)信息、項(xiàng)目狀態(tài)類型、合同類型、基準(zhǔn)利率等基礎(chǔ)信息的維護(hù)功能； ? 提供影像及附件管理功能；

? 可根據(jù)不同業(yè)務(wù)條件設(shè)置不同的業(yè)務(wù)審批流程，并可對(duì)流程調(diào)整和中止； ? 可根據(jù)部門、崗位、人員、業(yè)務(wù)類型、業(yè)務(wù)流程等設(shè)置功能及數(shù)據(jù)權(quán)限，應(yīng)支持角色一對(duì)多、多對(duì)一權(quán)限控制，支持AB角、不相容等規(guī)則，支持快捷菜單設(shè)置，支持轉(zhuǎn)授權(quán)，歷史權(quán)限查詢等；

? 提供對(duì)項(xiàng)目附件材料的分類管理，可自動(dòng)生成附件文件名的清單列表； ? 具有完善的、多層次的、統(tǒng)一的安全管理體系，具有靈活的部門、崗位、人員、角色的設(shè)置與權(quán)限管理功能，滿足不同部門、不同崗位、不同角色的相互隔離要求，保證系統(tǒng)的訪問(wèn)安全和數(shù)據(jù)安全，最大限度地防范金融風(fēng)險(xiǎn)；

? 權(quán)限管理體系可以靈活適應(yīng)當(dāng)前組織架構(gòu)，并且在組織架構(gòu)發(fā)生變動(dòng)時(shí)支持權(quán)限的繼承性；

? 操作人員管理需要按照角色、用戶兩級(jí)進(jìn)行管理，并且對(duì)登錄用戶的密碼要有相應(yīng)的密碼策略；

? 提供完整清晰的系統(tǒng)日志管理，包括系統(tǒng)管理員日志、系統(tǒng)操作日志和系統(tǒng)安全日志，滿足監(jiān)管機(jī)構(gòu)和風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控要求； ? 提供節(jié)假日管理；

? 支持財(cái)務(wù)規(guī)則，業(yè)務(wù)規(guī)則，預(yù)警規(guī)則等方面的參數(shù)化配置功能，根據(jù)時(shí)間、事件、條件等靈活配置，實(shí)現(xiàn)自動(dòng)預(yù)警提醒功能； ? 支持業(yè)務(wù)各流程的可視化設(shè)計(jì)、調(diào)整、跟蹤管理。

25、外圍系統(tǒng)的集成

? 系統(tǒng)應(yīng)具備完善的數(shù)據(jù)交互異常處理機(jī)制，保證交互數(shù)據(jù)的完整性、準(zhǔn)確性；

? 租賃業(yè)務(wù)系統(tǒng)可與財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)進(jìn)行數(shù)據(jù)交換，并自動(dòng)生成憑證； ? 可與短信、郵件系統(tǒng)集成，提供與短信平臺(tái)、郵件系統(tǒng)的數(shù)據(jù)集成； ? 支持移動(dòng)辦公獨(dú)立app應(yīng)用，實(shí)現(xiàn)移動(dòng)辦公的處理。

四、業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)一體化需求

系統(tǒng)應(yīng)具備完善的數(shù)據(jù)交互異常處理機(jī)制，保證交互數(shù)據(jù)的完整性、準(zhǔn)確性。業(yè)務(wù)系統(tǒng)與財(cái)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)有效集成，能夠關(guān)聯(lián)查詢，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)信息與財(cái)務(wù)信息的高度協(xié)調(diào)一致，完成財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)一體化：

? 實(shí)現(xiàn)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)一體化，財(cái)務(wù)與業(yè)務(wù)系統(tǒng)所公用的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)要采用統(tǒng)一的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)設(shè)置模塊完成，可以在兩個(gè)系統(tǒng)中共用，避免各自為政，避免同步基礎(chǔ)數(shù)據(jù)帶來(lái)的問(wèn)題；

? 建立基于業(yè)務(wù)事件驅(qū)動(dòng)的財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)一體化信息處理流程，當(dāng)業(yè)務(wù)事件發(fā)生時(shí)，按業(yè)務(wù)和信息處理規(guī)則，將所有與業(yè)務(wù)相關(guān)的數(shù)據(jù)集中到一個(gè)邏輯數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)中，最大程度地存儲(chǔ)財(cái)務(wù)和非財(cái)務(wù)系統(tǒng)的數(shù)據(jù)，各類人員可以通過(guò)報(bào)表工具自動(dòng)輸出所需信息；

? 實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)一體化信息的實(shí)時(shí)處理，當(dāng)業(yè)務(wù)信息生成會(huì)計(jì)信息時(shí)，能根據(jù)財(cái)務(wù)記賬規(guī)則實(shí)時(shí)、高效地生成會(huì)計(jì)憑證信息；

? 為一定程度上滿足業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)處理的靈活性，控制二次開(kāi)發(fā)的工作量，財(cái)務(wù)記賬規(guī)則應(yīng)做到可配置化，通過(guò)操作界面即可根據(jù)財(cái)務(wù)需求調(diào)整記賬

規(guī)則；

? 在業(yè)務(wù)處理過(guò)程中，應(yīng)盡可能早地生成財(cái)務(wù)憑證，并保證業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)一致，以便于發(fā)現(xiàn)可能存在的問(wèn)題，控制風(fēng)險(xiǎn)。

第三篇：需求規(guī)格說(shuō)明書編寫心得

需求規(guī)格說(shuō)明書編寫心得

以下是本人總結(jié)的《需求規(guī)格說(shuō)明書》編寫心得，由于人個(gè)水平有限，歡迎大家補(bǔ)充。

1.需求編寫依據(jù)

合同、招投標(biāo)文件、調(diào)研記錄以及項(xiàng)目經(jīng)理提供的已確定的需求規(guī)格說(shuō)明書（內(nèi)部）等。

2.主動(dòng)與項(xiàng)目經(jīng)理的溝通

反復(fù)的溝通，才能深入把握項(xiàng)目的實(shí)際需求，獲得更多的資訊和資料。

3.項(xiàng)目背景

1)闡述目前遇到了什么樣的問(wèn)題，并充分說(shuō)明該問(wèn)題的嚴(yán)重性和緊迫性，若能提供一些數(shù)據(jù)或運(yùn)用一些真實(shí)、典型的案例，不僅可以充分的說(shuō)明該問(wèn)題同時(shí)還能表明你對(duì)該項(xiàng)目的了解；

2)如何解決該問(wèn)題；

3)為什么要提出這樣一個(gè)系統(tǒng)；

4)最后扼要概述該系統(tǒng)的長(zhǎng)遠(yuǎn)戰(zhàn)略意義。

這樣從邏輯上層層遞進(jìn)，不僅可以讓自己的思維嚴(yán)謹(jǐn)起來(lái)，也使自己寫出來(lái)的東西變得專業(yè)些。

4.系統(tǒng)總體概述

簡(jiǎn)單介紹系統(tǒng)的基本情況、特點(diǎn)、展示功能框架及闡述其優(yōu)勢(shì)。主要圍繞是什么，有什么樣的功能特點(diǎn)，能起到什么樣的作用。

5.術(shù)語(yǔ)與用詞

列出與系統(tǒng)有關(guān)的在文檔中一定會(huì)提到的專業(yè)術(shù)語(yǔ)，沒(méi)有提到的術(shù)語(yǔ)則不需要列出，否則會(huì)給讀者帶來(lái)一定的負(fù)擔(dān)。還有要統(tǒng)一表達(dá)方式，如“修改”，“編輯”，“用戶”，“員工”等等，以避免引發(fā)歧義。

另外，需求文檔不需要華麗的詞語(yǔ)，以客觀事實(shí)的原則，切忌摻和主觀思想，注意用詞準(zhǔn)確，精簡(jiǎn)表達(dá)其業(yè)務(wù)就可以。同時(shí)還需注意幾點(diǎn)：等等、很多等抽象詞盡量不使用；我認(rèn)為、以為等主觀詞語(yǔ)切忌出現(xiàn)，盡量避免口語(yǔ)化。

6.描述模塊

在編寫模塊時(shí)，通常包括模塊描述、重要業(yè)務(wù)及流程、功能需求定義、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)字典、原型界面圖等。

? 模塊描述

要明確指出建設(shè)了哪些功能，幫助用戶實(shí)現(xiàn)什么、目標(biāo)、基礎(chǔ)等

? 重要業(yè)務(wù)及流程

對(duì)該業(yè)務(wù)進(jìn)行認(rèn)真分析，得出該功能事項(xiàng)的有效規(guī)則，以激發(fā)該功能。可以通過(guò)畫流程圖，快速幫助閱讀者理解，但一定要注意質(zhì)量，避免產(chǎn)生誤導(dǎo)。

? 功能需求定義

需求中每個(gè)功能點(diǎn)力求寫的清楚，一個(gè)需求文檔下來(lái)能清楚統(tǒng)計(jì)出功能有多少個(gè)，并指明什么用戶使用。一般情況下，要先寫簡(jiǎn)單的，權(quán)限少的角色。此文檔是設(shè)計(jì)的基礎(chǔ)，是系統(tǒng)驗(yàn)收的依據(jù)。

? 數(shù)據(jù)字典

寫出實(shí)體類的中英文屬性名稱、類型和說(shuō)明（如是否為表主鍵）。

? 重要界面原型圖

該功能模塊的重要原型圖。

第四篇：如何編寫高質(zhì)量“軟件需求說(shuō)明書”.doc

如何編寫高質(zhì)量“軟件需求說(shuō)明書”2003-01-27· · ··天極論壇 2 下一頁(yè)

你的工程應(yīng)該有個(gè)好的起點(diǎn)。一個(gè)小組要帶領(lǐng)客戶進(jìn)入需求啟發(fā)階段而且你要寫軟件需求說(shuō)明書。這份說(shuō)明有些大，但客戶會(huì)很重視，所以說(shuō)明必須得到贊同。

現(xiàn)在你正在設(shè)計(jì)其中的一個(gè)特性，已經(jīng)發(fā)現(xiàn)了需求的一些問(wèn)題。你可以用多種不同的方式解釋需求15；需求9 的說(shuō)明正好與需求21相反，你因該相信哪一個(gè)？需求24非常含糊，你根本不明白它的意思；你不得不花上一個(gè)小時(shí)與2位開(kāi)發(fā)人員討論需求30，只因?yàn)槟銈儗?duì) 其各有各的理解；并且，唯一能夠澄清這些問(wèn)題的客戶沒(méi)有給你們答復(fù)。你被迫破解眾多需求的含義，并且你能預(yù)料到，如果你錯(cuò)了，你要做大量的重復(fù)工作。

許多軟件需求說(shuō)明書（SRS）寫得非常糟糕。任何產(chǎn)品的質(zhì)量需要其原始材料的質(zhì)量保證，糟糕的軟件需求說(shuō)明書不可能產(chǎn)出優(yōu)秀的軟件。不幸的是，幾乎沒(méi)有開(kāi)發(fā)人員受過(guò)與需求的抽象、分析、文檔、質(zhì)檢有關(guān)的教育。而且，沒(méi)有非常多的好需求可以借鑒學(xué)習(xí)，部分原因是很少有工程可以找到一個(gè)好的借鑒，其 他原因是公司不愿意將其產(chǎn)品說(shuō)明書放在公共區(qū)域。

這篇文章描述了高質(zhì)量需求敘述和說(shuō)明的幾個(gè)特性（特點(diǎn)）。我們將用這些觀點(diǎn)檢查一些有缺陷的需求，帶著痛楚重新編寫。而且我會(huì)談一些如何編寫好 的需求的提示。你也許想通過(guò)這些質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)評(píng)估你的工程需求。對(duì)于修訂，也許遲了，但你會(huì)學(xué)到一些有用的東西，并幫助你的小組在下次編寫出更好的需求。

不要期望能夠編寫出一份能體現(xiàn)需求應(yīng)具備的所有特性的SRS。無(wú)論你怎么細(xì)化、分析、評(píng)論和優(yōu)化需求，都不可能達(dá)到完美。但是，如果你牢記這些特性，你就會(huì)編寫出更好的需求，生產(chǎn)出更好的產(chǎn)品。

高質(zhì)量需求敘述的特性

我們?nèi)绾螐囊恍┯袉?wèn)題的需求中分辨出好的軟件需求？這一節(jié)將分別介紹需求敘述應(yīng)體現(xiàn)的6個(gè)特性，下一節(jié)將從整體上介紹SRS文檔應(yīng)具備的特性。判斷每個(gè)需求是否具備應(yīng)有的特性的一種方式是由持有不同觀點(diǎn)的工程資金管理人所作的正規(guī)檢查。另一種有力的方法是在編寫代碼前依據(jù)需求編寫測(cè)試?yán)印y(cè)試 例子能夠明確顯現(xiàn)在需求中描述的產(chǎn)品行為（特性），能夠顯現(xiàn)缺陷、冗余和含糊之處。

正確：每個(gè)需求必須精確描述要交付的功能。正確性依據(jù)于需求的來(lái)源，如真實(shí)的客戶或高級(jí)別的系統(tǒng)需求說(shuō)明書。一個(gè)軟件需求與其對(duì)應(yīng)的系統(tǒng)需求說(shuō)明書相抵觸是不正確的（當(dāng)然，系統(tǒng)需求說(shuō)明書本身可能不正確）。

只有用戶的代表能夠決定用戶需求的正確性，這就是為什么在檢查需求時(shí)，要包括他們或他們的代理的關(guān)鍵所在。不包括用戶的需求檢查就會(huì)導(dǎo)致開(kāi)發(fā)人員的：“這是沒(méi)意義的”，“這可能是他們的意思”等眾所周知的猜測(cè)。

可行性：在已知的能力、有限的系統(tǒng)及其環(huán)境中每個(gè)需求必須是可實(shí)現(xiàn)的。為了避免需求的不可行性，在需求分析階段應(yīng)該有一個(gè)開(kāi)發(fā)人員參與，在抽象階段應(yīng)該有市場(chǎng)人員參與。這個(gè)開(kāi)發(fā)人員應(yīng)能檢查在技術(shù)上什么能做什么不能做，哪些需要需要額外的付出或者和其他的權(quán)衡。

必要性：每個(gè)需求應(yīng)載明什么是客戶確實(shí)需要的，什么要順應(yīng)于外部的需求，接口或標(biāo)準(zhǔn)。每個(gè)需求源于你認(rèn)可、具有權(quán)說(shuō)明需求的原始資料，這是考慮 必需的另外情形（譯注，此句翻譯不順，請(qǐng)參照原文：Another way to think of “necessary” is that each requirement originated from a source you recognize as having the authority to specify requirements）。跟蹤每個(gè)需求回溯到出處，如用例，系統(tǒng)需求，規(guī)章，或來(lái)自其他用戶的意見(jiàn)。如果你不能標(biāo)識(shí)出處，可能需求只是個(gè)鍍金的例子，沒(méi)有真正的必須。

優(yōu)先權(quán)：為了表明在一個(gè)詳細(xì)的產(chǎn)品版本中應(yīng)包含哪些要點(diǎn)，需要為每個(gè)需求，特征，或用例分配實(shí)現(xiàn)的優(yōu)先權(quán)。客戶或其代理都應(yīng)有強(qiáng)烈的責(zé)任建立優(yōu) 先權(quán)。如果所有的需求都被視為同等重要，那么由于在開(kāi)發(fā)中，預(yù)算削減，計(jì)劃超時(shí)或組員的離開(kāi)導(dǎo)致新的需求時(shí)，項(xiàng)目經(jīng)理將不能起到作用。優(yōu)先權(quán)的作用是提供給客戶的價(jià)值，實(shí)現(xiàn)的相關(guān)費(fèi)用，實(shí)現(xiàn)相關(guān)聯(lián)的有關(guān)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。

我是用3種級(jí)別的優(yōu)先權(quán)：高優(yōu)先權(quán)表明需求必須體現(xiàn)在下一個(gè)產(chǎn)品版本中，中優(yōu)先權(quán)表明需求是必須的，但是如果需要可以推遲到晚一些的產(chǎn)品版本中，低優(yōu)先權(quán)表明有它很好，但我們必須認(rèn)識(shí)到如果沒(méi)有充足的時(shí)間或資源，它可以被放棄掉。

明確：需求敘述的讀者應(yīng)只能從其得到唯一的解釋說(shuō)明，同樣，一個(gè)需求的多個(gè)讀者也應(yīng)達(dá)成共識(shí)。自然語(yǔ)言極易導(dǎo)致含糊。要避免使用一些對(duì)于SRS 作者很清楚但對(duì)于讀者不清楚的主觀詞匯，如：用戶友好性，容易，簡(jiǎn)單，快速，有效，幾個(gè)，藝術(shù)級(jí)，改善的，最大，最小等等。每寫一個(gè)需要都應(yīng)簡(jiǎn)潔，簡(jiǎn)單，直觀的采用用戶熟知的語(yǔ)言，不要采用計(jì)算機(jī)術(shù)語(yǔ)。檢查需求模糊的有效方式包括需求說(shuō)明書的正規(guī)檢查，根據(jù)需求寫測(cè)試，建立用戶的假想來(lái)說(shuō)明產(chǎn)品某個(gè)特定部 分預(yù)期的特性。

可證實(shí)：看你是否能夠做出測(cè)試計(jì)劃或其他驗(yàn)證方式，如檢查和實(shí)證，來(lái)決定在產(chǎn)品中每個(gè)需求是否正確的實(shí)現(xiàn)。如果需求是不可驗(yàn)證的，決定需求是不 是正確的實(shí)現(xiàn)就成了判斷的事。需求之間不一致，不可行，不明確也能導(dǎo)致不可證實(shí)。任何需求如果說(shuō)產(chǎn)品將要支持什么也是不可證實(shí)的。

高質(zhì)量需求說(shuō)明的特征

一個(gè)完整的SRS不僅是包括長(zhǎng)長(zhǎng)的功能性需求列表，還包括外部接口描述和一些諸如質(zhì)量屬性，期望性能的非功能性需求。下面描述了高質(zhì)量的SRS的一些特性。

完整：不應(yīng)該遺漏要求和必需的信息。完整性也是一個(gè)需求應(yīng)具備的。發(fā)現(xiàn)缺少的信息很難，因?yàn)楦静淮嬖凇Ｔ赟RS中將需求以分層目錄方式組織，將幫助評(píng)審人員理解功能性描述的結(jié)構(gòu)，使他們很容易指出遺失的東西。

在需求抽象時(shí)，相對(duì)于系統(tǒng)功能，你過(guò)多的注意用戶的業(yè)務(wù)，將導(dǎo)致在需求的全局觀和引進(jìn)不是真正必需的需求上顯得不足。在需求抽象上，應(yīng)用用例方法會(huì)發(fā)揮很好的作用。能夠從不同角度察看需求的圖形分析模型也可以檢查出不完整性。

如果你知道已缺少一些信息，使用TBD（to be determined）標(biāo)準(zhǔn)標(biāo)志可以突出這些缺陷，當(dāng)你在構(gòu)建產(chǎn)品的相關(guān)部分時(shí)，就可以從一個(gè)給定的需求集中解決所有的缺陷。

一致性：一致性需求就是不要于其他的軟件需求或高級(jí)別的系統(tǒng)（商業(yè)）需求發(fā)生沖突。需求中的不一致必須在開(kāi)發(fā)開(kāi)始前得到解決。只有經(jīng)過(guò)調(diào)研才能確定哪些是正確的。修改需求時(shí)一定要謹(jǐn)慎，如果只審定修改的部分，沒(méi)有審定于修改相關(guān)的部分，就可能導(dǎo)致不一致性。

可修改性：當(dāng)每個(gè)需求的要求修改了或維護(hù)其歷史更改時(shí)，你必須能夠?qū)彾⊿RS。也就是說(shuō)每個(gè)需求必須相對(duì)于其他需求有其單獨(dú)的標(biāo)示和分開(kāi)的說(shuō)明，便于清晰的查閱。通過(guò)良好的組織可以使需求易于修改，如：將相關(guān)的需求分組，建立目錄表，索引，以及前后參考（照）。

可追蹤：你應(yīng)能將一個(gè)軟件與其原始材料相對(duì)應(yīng)，如高級(jí)系統(tǒng)需求，用例，用戶的提議等。也能夠?qū)④浖枨笈c設(shè)計(jì)元素，源代碼，用于構(gòu)造實(shí)現(xiàn)和驗(yàn)證需求的測(cè)試相對(duì)應(yīng)。可追蹤的需求應(yīng)該具有獨(dú)立標(biāo)示，細(xì)密和結(jié)構(gòu)化的編寫，不應(yīng)過(guò)大，不應(yīng)是敘述性的文字和公告式的列表。

需求質(zhì)量的評(píng)審

這些有關(guān)需求質(zhì)量的特性的描述在理論上都是非常好的，但一個(gè)好的需求到底是個(gè)什么樣子的呢？為了體現(xiàn)得更切合實(shí)際，我們做個(gè)小練習(xí)。下面有幾個(gè) 從實(shí)際的工程選出的需求，依據(jù)上面的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，評(píng)估每個(gè)需求，看看有什么問(wèn)題，然后用更好的方式重寫。我將對(duì)每個(gè)例子都提出自己的分析和改進(jìn)的建議。也歡 迎你提出不同的見(jiàn)解。我所占優(yōu)的只是我知道每個(gè)需求的出處。因?yàn)槟阄叶疾皇钦嬲目蛻簦覀冎荒懿聹y(cè)每個(gè)需求的意圖。

例1．“產(chǎn)品應(yīng)在不少于每60秒的正常周期內(nèi)提供狀態(tài)信息”

這個(gè)需求是不完整的：狀態(tài)信息是什么，如何顯示給用戶。這個(gè)需 求有幾處含糊。我們?cè)谡務(wù)摦a(chǎn)品的哪部分？狀態(tài)信息間隔真的假定為不少于60秒？，甚者每10年顯示一條新的狀態(tài)信息也可以？也許它的意圖是消息間隔不應(yīng)超 過(guò)60秒，那么1毫秒是不是太短？“每”這個(gè)詞導(dǎo)致了不確定性。問(wèn)題的后果，就是需求的不可證實(shí)。

彌補(bǔ)缺陷，重寫需求的一種方法：

1、狀態(tài)信息

1．1后臺(tái)任務(wù)管理器因該以誤差上下不超過(guò)10秒的60秒間隔，在用戶界面的指定位置顯示狀態(tài)信息

1．2如果后臺(tái)進(jìn)程處理正常，那么應(yīng)該顯示任務(wù)已完成的百分?jǐn)?shù)/比

1．3任務(wù)完成時(shí)，應(yīng)顯示相關(guān)的信息

1．4后臺(tái)任務(wù)出錯(cuò)應(yīng)該顯示錯(cuò)誤信息

為了分別測(cè)試和追蹤，我將其分成了多個(gè)需求。如果將幾個(gè)需求串接在一節(jié)中，在構(gòu)造和測(cè)試時(shí)就很容易漏掉一個(gè)。

例2．“產(chǎn)品應(yīng)瞬間在顯示和隱藏不可打印字符間切換”

計(jì)算機(jī)在瞬間不能做任何事，所以這個(gè)需求不切實(shí)可行。它的不完整性 表現(xiàn)在沒(méi)有聲明觸發(fā)狀態(tài)切換的條件。軟件要在某些條件下更改自己？或者用戶為了模仿更改要做一些動(dòng)作？而且，在文檔中改變顯示的范圍是多大：選中的文本，整個(gè)的文檔，或其他的？這也是個(gè)模糊的問(wèn)題。不可打印字符合隱藏字符一樣嗎？或者是一些屬性標(biāo)志或一些控制字符？問(wèn)題的后果，就是需求的不可證實(shí)。

象這樣編寫需求也許更好一些：“用戶能夠在一個(gè)由特定觸發(fā)條件激活處于編輯的文檔中在顯示和隱藏所有HTML標(biāo)記間切換”。現(xiàn)在就很清楚，不可 打印字符是HTML標(biāo)記。由于沒(méi)有定義觸發(fā)條件，需求對(duì)設(shè)計(jì)沒(méi)有約束力。只有設(shè)計(jì)人員選定了觸發(fā)條件后，你才能編寫測(cè)試驗(yàn)證觸發(fā)的正確操作。

例3．“HTML分析器可以產(chǎn)生HTML標(biāo)記錯(cuò)誤報(bào)告，幫助HTML入門者快速解決錯(cuò)誤”。單詞“快速”使其模糊，沒(méi)

有加進(jìn)錯(cuò)誤報(bào)告的定義也是其部完整。我不知道，你怎么驗(yàn)證這個(gè)需求。找一個(gè)自稱為HTML的入門者，看看能不能根據(jù)錯(cuò)誤報(bào)告快速解決錯(cuò)誤？

試試這個(gè)：“HTML分析器可以產(chǎn)生一個(gè)錯(cuò)誤報(bào)告，錯(cuò)誤報(bào)告包含有在被分析文件中出錯(cuò)的HTML文本和行號(hào)以及錯(cuò)誤的描述。如果沒(méi)有錯(cuò)誤，就不 會(huì)產(chǎn)生錯(cuò)誤報(bào)告”。現(xiàn)在我們知道了，什么會(huì)被加到出錯(cuò)報(bào)告中，但是出錯(cuò)報(bào)告是個(gè)什么樣子，則留由設(shè)計(jì)人員決定。我們還指定了一個(gè)例外：如果沒(méi)有發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤，不產(chǎn)生錯(cuò)誤報(bào)告。

例4．“如果可能，主管號(hào)碼應(yīng)通過(guò)聯(lián)機(jī)校驗(yàn)，而不是通過(guò)主全體主管號(hào)碼列表校驗(yàn)”。真感到絕望，什么是“如果可能”：如果技術(shù)上可行？如果主全 體主管號(hào)碼列表可以聯(lián)機(jī)獲得？要避免象“應(yīng)該”的這類不確切的詞。客戶是需要這個(gè)功能性還是不需要。我曾看過(guò)一些需求說(shuō)明書，采用諸如：應(yīng)，將，應(yīng)該/

將 要等一些詞描述優(yōu)先級(jí)的細(xì)微差別。但我更喜歡用“應(yīng)”清楚的說(shuō)明需求的意圖，指明優(yōu)先級(jí)。這是修改后的：系統(tǒng)應(yīng)校驗(yàn)輸入的主管號(hào)碼而不通過(guò)聯(lián)機(jī)的主全體主 官號(hào)碼列表。如果在列表中沒(méi)有發(fā)現(xiàn)主管號(hào)碼，將會(huì)顯示一條錯(cuò)誤信息，也不接受指令。

在理解各個(gè)已完成的糟糕需求上，開(kāi)發(fā)人員將會(huì)遇到的難題是：開(kāi)發(fā)人員與客戶將會(huì)在審核需求，未達(dá)成共識(shí)前發(fā)生激烈的爭(zhēng)論。詳細(xì)檢查大的需求文檔 不是一件輕松的事情。我清楚有人做過(guò)，而且他們花在檢查上的每一分鐘都是值得的。相對(duì)于開(kāi)發(fā)階段和用戶的抱怨電話，在這個(gè)階段修補(bǔ)缺陷是便宜的，編寫質(zhì)量需求的方針

編寫優(yōu)秀的需求是沒(méi)有公式化的方法的。這需要大量的經(jīng)驗(yàn)，要從你在過(guò)去的文檔中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題學(xué)習(xí)。請(qǐng)?jiān)诮M織軟件需求文檔時(shí)，嚴(yán)格遵從這些方針。

句子和段落要短。采用主動(dòng)語(yǔ)氣。使用正確的語(yǔ)法，拼寫，標(biāo)點(diǎn)。使用術(shù)語(yǔ)，要保持一致性，并在術(shù)語(yǔ)表或數(shù)據(jù)字典中定義它們

要看需求是否被有效的定義，可以以開(kāi)發(fā)人員的觀點(diǎn)看看。在內(nèi)心將“當(dāng)你們做完了找我”這句加到文檔尾部，看看能不能是你緊張起來(lái)。換句話說(shuō)，你 是否需要SRS的編寫者的額外解釋幫助開(kāi)發(fā)人員很好的理解需求，以便于設(shè)計(jì)和實(shí)現(xiàn)？如果是的話，在繼續(xù)工作前，需求還需要細(xì)化。

需求編寫者還要努力正確地把握細(xì)化程度。要避免包含多個(gè)需求的長(zhǎng)的敘述段落。有幫助的提示是編寫?yīng)毩⒌目蓽y(cè)試的需求。如果你認(rèn)為一小部分測(cè)試可以驗(yàn)證一個(gè)需求的正確，那么它已經(jīng)正確的細(xì)化了。如果你預(yù)想到多種不同類的測(cè)試，幾個(gè)需求可能已擠到了一起，需要拆分開(kāi)。

密切關(guān)注多個(gè)需求合成了單個(gè)需求。一個(gè)需求中的連接詞“和”/“或”建議幾個(gè)需求合并。不要在一個(gè)需求中使用“和”/“或”。

通篇文檔細(xì)節(jié)上要保持一致。我曾看見(jiàn)過(guò)多個(gè)需求說(shuō)明書前后不一致。如：“對(duì)于紅色合法的顏色代碼應(yīng)是R”及“對(duì)于綠色合法的顏色代碼應(yīng)是G”就有可以以分散的需求分離開(kāi)，而“產(chǎn)品應(yīng)能對(duì)來(lái)自語(yǔ)音編輯指示做出反應(yīng)”應(yīng)作為一個(gè)子系統(tǒng)，不應(yīng)作為單個(gè)的功能性需求。

避免在SRS中過(guò)多的申述需求。在多處包含相同的需求可以使文檔更易于閱讀，但也會(huì)給文檔的維護(hù)增加困難。文檔的多份文本要在同一時(shí)間內(nèi)全部更新，避免不一致性。

如果你遵從了這些方針，你能夠盡早地經(jīng)常正式或非正式的審查需求，這些需求對(duì)于產(chǎn)品的構(gòu)造，系統(tǒng)測(cè)試以及最后的客戶滿意，都會(huì)成為好的奠基石。并且要記住，沒(méi)有高質(zhì)量的需求，軟件就象一盒巧克力，你永遠(yuǎn)不知道你會(huì)得到什么。

第五篇：五大領(lǐng)域教案編寫基本框架

活動(dòng)名稱：、、、、、（、、、歲）重點(diǎn)領(lǐng)域：語(yǔ)言 設(shè)計(jì)意圖： 活動(dòng)目標(biāo)：

1、感受、、、2、理解、、、，知道、、、3、能完整地、、、、或者創(chuàng)編、、、或者用句式、、來(lái)、、活動(dòng)重點(diǎn)： 活動(dòng)難點(diǎn)： 活動(dòng)準(zhǔn)備：

1、知識(shí)經(jīng)驗(yàn)準(zhǔn)備：

欣賞過(guò)詩(shī)歌或者有過(guò)創(chuàng)編、、、的經(jīng)驗(yàn)，喜歡、、、、2、物質(zhì)材料準(zhǔn)備：

3、環(huán)境準(zhǔn)備：

營(yíng)造、、、氛圍，幼兒圍坐成半圓形（馬蹄形）活動(dòng)過(guò)程：

一、談話活動(dòng)，引出主題。

（教師帶領(lǐng)幼兒邊唱邊跳，以輕松的氛圍引出活動(dòng)；

教師出示手偶，引出故事；

呈現(xiàn)實(shí)物或者圖片，引出主題；

教師通過(guò)猜謎語(yǔ)的方式引起幼兒興趣，引出主題；

教師導(dǎo)入活動(dòng)，玩游戲“親一親”；

二、欣賞、、第一遍，感受、、、的美。

（師幼跟隨語(yǔ)言磁帶共同朗誦、、；

教師出示掛圖、課件，聲情并茂地朗誦、、、，幫助幼兒感受、、的美；

三、欣賞、、第二遍，理解、、、的內(nèi)容。

（教師以邊聽(tīng)邊理解、邊提問(wèn)邊探索的方式，幫助幼兒理解、的內(nèi)容；

幼兒討論，理解、、、內(nèi)容；

通過(guò)玩、、游戲，理解、、、內(nèi)容；

四、欣賞、、第幾遍，學(xué)習(xí)用句式、、、、來(lái)朗誦。

（教師帶領(lǐng)幼兒共同朗誦；

五、幼兒表演、、六、幼兒創(chuàng)編、、七、集體欣賞幼兒創(chuàng)編的、、、活動(dòng)延伸：

1、領(lǐng)域內(nèi)延伸：

2、領(lǐng)域外延伸：

3、親子活動(dòng)延伸：、、活動(dòng)名稱：、、、、、、、、、（欣賞、繪畫）（、、歲）重點(diǎn)領(lǐng)域：藝術(shù) 設(shè)計(jì)意圖： 活動(dòng)目標(biāo)：

1、感受、、色彩的豐富和姿態(tài)的多樣；

2、知道與同伴相互商量、解決合作中出現(xiàn)的問(wèn)題；

知道在適當(dāng)?shù)臅r(shí)候使用抹布為筆吸水；

了解蝴蝶花的基本形態(tài)特征；

3、嘗試用濃淡不同的墨表現(xiàn)流動(dòng)的山泉；

能正確抓握毛筆、用筆尖蘸墨進(jìn)行水墨畫創(chuàng)作；

能運(yùn)用多種色彩和點(diǎn)畫的方法表現(xiàn)樹(shù)上的葉子或花兒； 能用蘸兩種以上的顏色運(yùn)用轉(zhuǎn)筆的方法表現(xiàn)、、、、的色彩； 嘗試用曲直、長(zhǎng)短、粗細(xì)不同的線條表現(xiàn)樹(shù)干和樹(shù)枝； 活動(dòng)重點(diǎn)： 活動(dòng)難點(diǎn)： 活動(dòng)準(zhǔn)備：

1、知識(shí)經(jīng)驗(yàn)準(zhǔn)備：

2、物質(zhì)材料準(zhǔn)備：

水粉顏料若干，水粉筆，抹布，大幅畫紙，桌布； 毛筆，小水桶，國(guó)畫顏料，墨，宣紙等繪畫工具和材料；

蠟筆、黑色水彩筆，畫紙等；

3、環(huán)境準(zhǔn)備： 活動(dòng)過(guò)程：

一、出示掛圖，欣賞吳冠中的作品《筍林》；

（出示圖片ppt，感受花朵的豐富色彩和造型美；

欣賞梵高的作品《藍(lán)蝴蝶花》的表現(xiàn)手法；

引導(dǎo)幼兒欣賞圖片，回憶已有經(jīng)驗(yàn)，激發(fā)幼兒創(chuàng)作的欲望；）

二、引導(dǎo)幼兒分層欣賞畫面，感受作品的意境，初步了解中國(guó)畫的主要表現(xiàn)方法；

（通過(guò)幼兒示范、討論，了解并表現(xiàn)花的結(jié)構(gòu)特征；

師幼共同討論如何用水粉筆表現(xiàn)色彩豐富的蝴蝶花；

三、幼兒創(chuàng)作《、、、》，教師巡回指導(dǎo)；

重點(diǎn)：鼓勵(lì)幼兒畫出色彩豐富、形狀各異的花。

難點(diǎn)：要求花園構(gòu)圖錯(cuò)落有致，畫面色彩豐富，避免臟亂。

（幼兒操作，感受用墨濃淡不同的繪畫效果；

桌子上都有哪些材料，你認(rèn)識(shí)嗎？毛筆怎么拿？教師示范正確握毛筆的姿勢(shì)，幼兒模仿；）

四、展示幼兒作品，引導(dǎo)幼兒相互欣賞； 活動(dòng)延伸：

1、領(lǐng)域內(nèi)延伸：

2、領(lǐng)域外延伸：

3、親子活動(dòng)延伸： 活動(dòng)名稱：桂花袋袋香（4-5歲）重點(diǎn)領(lǐng)域：科學(xué) 活動(dòng)目標(biāo)：

1、對(duì)制作飄香的桂花袋感興趣，體驗(yàn)制作香袋的樂(lè)趣；

2、感知桂花的顏色、形狀、香味及作用。

3、嘗試用干桂花和不同材料的包裝袋制作桂花香袋。活動(dòng)準(zhǔn)備：

1、幼兒知識(shí)經(jīng)驗(yàn)準(zhǔn)備：

聞過(guò)桂花的香味，知道桂花的用途。

2、物質(zhì)材料準(zhǔn)備：

新鮮桂花、快遞盒，制作好的桂花香袋1個(gè)、15份幼兒操作袋（布袋、透明布袋、紙袋、棉紙袋、透明塑料袋）、1份教師操作袋（大的）、8個(gè)一次性的塑料盤、15個(gè)操作盤、15份幼兒記錄表、一份教師記錄表（大的）、PPT及遙控器、黑板。

3、環(huán)境準(zhǔn)備：

新鮮桂花若干、干桂花若干、不同材質(zhì)的袋子。活動(dòng)過(guò)程：

一、了解桂花的顏色、形狀，感受桂花清幽的香味。

1、用收到包裹的形式呈現(xiàn)桂花實(shí)物，感受桂花的香味。

2、出示PPT，讓幼兒通過(guò)邊看邊談話的形式來(lái)感知各種桂花的特點(diǎn)，并大膽表述桂花的香味。

（用遙控器呈現(xiàn)PPT第二張，一顆大的桂花樹(shù)。）

（呈現(xiàn)四張圖片都在一張PPT上，分別是四季桂、金桂、銀桂和丹桂。第三張）

3、談?wù)摴鸹ǖ淖饔谩?/p>

二、出示桂花香袋，引起幼兒制作香袋的興趣。

三、呈現(xiàn)制作桂花香袋的材料，讓幼兒了解各種材質(zhì)不同的袋子。

四、猜想哪種材料制作香袋更好更香，并在記錄表中記錄幼兒猜想的內(nèi)容。

猜想環(huán)節(jié)，老師邊引導(dǎo)孩子認(rèn)識(shí)記錄表邊用粗的勾線筆做記號(hào)。）

（把孩子不同的猜想都呈現(xiàn)出來(lái)）保留孩子的猜想，尊重孩子的猜想。介紹這個(gè)表時(shí)，速度放快點(diǎn)。

五、幼兒自主嘗試制作香袋，邊制作邊做記錄。

六、驗(yàn)證猜想環(huán)節(jié)，出示電子稿記錄表。活動(dòng)延伸：

1、領(lǐng)域內(nèi)延伸：

2、領(lǐng)域外延伸：

3、親子活動(dòng)延伸：