第一篇：反洗錢(qián)自律評(píng)估報(bào)告

反洗錢(qián)工作自律評(píng)估報(bào)告

根據(jù)人民銀行《關(guān)于做好四川省2010年反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管評(píng)估工作的通知》（成銀辦發(fā)【2010】262號(hào)）及省分行《關(guān)于在全轄開(kāi)展2010年反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管評(píng)估工作的通知》（川中銀發(fā)【2010】361號(hào)）的要求和省分行2010年反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管評(píng)估工作會(huì)議精神，我支行于2011年1月6日開(kāi)始進(jìn)行評(píng)估工作，具體匯報(bào)如下：

一、反洗錢(qián)內(nèi)控制度和組織機(jī)構(gòu)建設(shè)

1、反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)：因前臺(tái)柜員直接面對(duì)客戶及業(yè)務(wù)，積極對(duì)反洗錢(qián)的內(nèi)控制度和鑒別洗錢(qián)非洗錢(qián)的區(qū)別界限進(jìn)行培訓(xùn)，我支行柜員對(duì)可疑交易的識(shí)別能力正在逐步提高，同時(shí)能在日常工作中保持較高的警惕性。

2、組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況：因工作比較繁忙，無(wú)法指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作,于是我支行反洗錢(qián)經(jīng)辦由柜員高×、事中監(jiān)督譚××負(fù)責(zé)，對(duì)支行日常業(yè)務(wù)往來(lái)情況進(jìn)行專(zhuān)門(mén)的檢查；反洗錢(qián)主管由業(yè)務(wù)經(jīng)理?xiàng)睢?、事中監(jiān)督王××負(fù)責(zé)，負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易的分析和報(bào)告。

二、客戶身份識(shí)別

1、客戶身份認(rèn)證：對(duì)于存款人開(kāi)戶，我行按照人行關(guān)于銀行賬戶管理辦法能夠認(rèn)真檢查客戶的開(kāi)戶資料，單位結(jié)

算賬戶開(kāi)立時(shí)，對(duì)提供的法人代表身份證，經(jīng)辦人身份證,企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照,法人代碼證的資料的真實(shí)性和有效性進(jìn)行核查，確認(rèn)無(wú)誤后才予以開(kāi)立結(jié)算賬戶；對(duì)個(gè)人賬戶開(kāi)立時(shí)，堅(jiān)持查驗(yàn)身份證等有效證件的原件，確認(rèn)無(wú)誤后予以開(kāi)立賬戶，在本次檢查中未發(fā)現(xiàn)有匿名賬戶和假名賬戶。

2、持續(xù)、重新識(shí)別客戶：在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期

間，采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、金融交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息；當(dāng)我支行的客戶出現(xiàn)以下情況時(shí)，重新對(duì)客戶進(jìn)行識(shí)別：

（1）客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證

明文件種類(lèi)、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的。

（2）客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的。

（3）客戶姓名或者名稱與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)和司法

機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢(qián)和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。

（4）客戶有洗錢(qián)、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的。

（5）金融機(jī)構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信

息存在不一致或者相互矛盾的。

（6）先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整

性存在疑點(diǎn)的。

（7）金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為應(yīng)重新識(shí)別客戶身份的其他情形。

3、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分及報(bào)備：對(duì)一次性金融服務(wù)且交易

金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件；對(duì)新開(kāi)立的個(gè)人結(jié)算賬戶和單位結(jié)算賬戶按金融機(jī)構(gòu)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分，并建立客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分表格及檔案。保存客戶的交易記錄包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。

4、高風(fēng)險(xiǎn)客戶身份識(shí)別：了解客戶資金來(lái)源、資金用

途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息，加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測(cè)分析；按金融機(jī)構(gòu)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分規(guī)定及時(shí)對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分，屬于高風(fēng)險(xiǎn)客戶的密切關(guān)注其資金動(dòng)向等信息。我支行未及時(shí)做到把法院、檢察院協(xié)助查詢的客戶列為高風(fēng)險(xiǎn)，已經(jīng)在整改中。

5、可疑行為報(bào)告：在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)需對(duì)以

下行為進(jìn)行報(bào)告，（1）客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的。（2）對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無(wú)法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和

匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的。（3）客戶無(wú)正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的。（4）采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性。（5）履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為。

三、大額交易和可疑交易報(bào)告

我支行指定高×和楊×負(fù)責(zé)大額和可疑交易報(bào)告工作；

明確大額交易發(fā)生后5個(gè)工作日內(nèi)、可疑發(fā)生后10個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行上報(bào)，但我支行只發(fā)生企業(yè)可疑交易上報(bào)，涉及筆數(shù)6筆，涉及金額1990萬(wàn)元；1月至9月份對(duì)可疑交易分析的甄別過(guò)于簡(jiǎn)單，但已經(jīng)于10月份進(jìn)行整改，嚴(yán)格按照規(guī)定對(duì)系統(tǒng)提取和未提取但符合可疑交易的數(shù)據(jù)進(jìn)行分析甄別，本著“了解你的客戶，了解你客戶業(yè)務(wù)”的原則。因未認(rèn)真領(lǐng)會(huì)文件精神，在10月份以前的匯入?yún)R款等值美元1萬(wàn)（含）以上未按要求進(jìn)行可疑交易上報(bào)，現(xiàn)正在整改中。

四、宣傳培訓(xùn)情況

為增強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)，我們首先從自身做起，加

強(qiáng)了對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)的學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢(qián)工作的重要性。首先我們注重負(fù)責(zé)人、業(yè)務(wù)經(jīng)理的反洗錢(qián)知識(shí)學(xué)習(xí)，提高負(fù)責(zé)人員的覺(jué)悟，為在開(kāi)展反洗錢(qián)工作中起到帶頭作用做好準(zhǔn)備。二是強(qiáng)化臨柜人員反洗錢(qián)方面知識(shí)的培訓(xùn)，但有時(shí)業(yè)務(wù)經(jīng)理未能及時(shí)的傳達(dá)分行反洗錢(qián)培訓(xùn)的內(nèi)容，對(duì)于此種

情況要求業(yè)務(wù)經(jīng)理每周例會(huì)必須對(duì)反洗錢(qián)本周工作進(jìn)行總結(jié)。三是注重宣傳，提高廣大群眾對(duì)反洗錢(qián)工作的理解為了讓廣大群眾配合我支行開(kāi)展反洗工作，我支行開(kāi)展了不同形式的宣傳活動(dòng)，如懸掛宣傳橫幅、派發(fā)宣傳單張、現(xiàn)場(chǎng)解答群眾疑問(wèn)等。

五、反洗錢(qián)保密情況

嚴(yán)格按照規(guī)定落實(shí)保密原則，妥善保存客戶身份識(shí)別過(guò)

程中獲取的客戶身份信息和交易信息，除法律明確規(guī)定的情形外，不得向任何機(jī)構(gòu)、個(gè)人提供、泄露因履行反洗錢(qián)義務(wù)而獲得的信息；對(duì)于上報(bào)的可疑交易，嚴(yán)格保守秘密，決不能向客戶透露任何信息。

六、配合分行開(kāi)展反洗錢(qián)工作

平時(shí)能積極配合分行開(kāi)展反洗錢(qián)工作，但有兩次因業(yè)務(wù)經(jīng)理監(jiān)督不到位，經(jīng)辦柜員未及時(shí)進(jìn)行反洗錢(qián)工作的可疑甄別交易工作，已經(jīng)在ICC系統(tǒng)中對(duì)經(jīng)辦柜員和業(yè)務(wù)經(jīng)理進(jìn)行扣分處理。

七、反洗錢(qián)內(nèi)部監(jiān)督檢查

業(yè)務(wù)經(jīng)理是支行反洗錢(qián)工作的第一責(zé)任人，及時(shí)對(duì)反洗錢(qián)工作進(jìn)行監(jiān)督檢查，對(duì)于未按照制度規(guī)定及時(shí)進(jìn)行大額交易甄別、可疑交易甄別、客戶身份識(shí)別、保存客戶賬戶資料和交易記錄、記錄客戶信息的、違反保密規(guī)定泄露可疑交易

等反洗錢(qián)工作信息的員工將進(jìn)在ICC系統(tǒng)中進(jìn)行扣分并處罰金，情節(jié)嚴(yán)重的上報(bào)分行監(jiān)察保衛(wèi)部進(jìn)行處理；在平時(shí)的監(jiān)督檢查中發(fā)生譚×、楊××未及時(shí)對(duì)可疑交易進(jìn)行甄別，已經(jīng)在ICC系統(tǒng)中進(jìn)行的分處理。

特此報(bào)告

2011年1月9日

第二篇：反洗錢(qián)自律評(píng)估報(bào)告

金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作自律評(píng)估報(bào)告

自律評(píng)估單位名稱：

自律評(píng)估單位負(fù)責(zé)人： 自律評(píng)估時(shí)間跨度： 自律評(píng)估時(shí)間： 報(bào)告完成時(shí)間： 報(bào)告正文：

為進(jìn)一步貫徹落實(shí)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》及其有關(guān)規(guī) 定，結(jié)合人民銀行2015年反洗錢(qián)工作會(huì)議精神，切實(shí)履行反洗錢(qián)義務(wù)，防止洗錢(qián)行為帶來(lái)的潛在風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)我支行更好的開(kāi)展反洗錢(qián)工作，現(xiàn)將我支行反洗錢(qián)工作情況匯報(bào)如下：

一、基本情況

截至2015年5月中旬，我支行有較為完善的制度與組織架構(gòu)，設(shè)臵了反洗錢(qián)專(zhuān)員，分行與支行也定期組織對(duì)門(mén)柜人員進(jìn)行培訓(xùn)，交流反洗錢(qián)工作的操作技術(shù)和方法，明確洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的控制和預(yù)防，保證業(yè)務(wù)人員充分了解反洗錢(qián)的重要意義，提高識(shí)別可疑交易的能力，進(jìn)一步增強(qiáng)反洗錢(qián)意識(shí)，確保各項(xiàng)制度落到實(shí)處。

二、反洗錢(qián)制度建設(shè)情況

我支行對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)控制度工作高度重視，積極學(xué)習(xí)人行下發(fā)的相關(guān)文件，分行亦與時(shí)俱進(jìn)，對(duì)反洗錢(qián)先關(guān)政策制度進(jìn)行了修訂并出臺(tái)新的制度。認(rèn)真學(xué)習(xí)反洗錢(qián)相關(guān)政策文件，我支行根據(jù)

自身情況也制定了系列措施。

通過(guò)以上的工作安排，加強(qiáng)了我支行的內(nèi)控制度建設(shè)，夯實(shí)了理論基礎(chǔ)，為反洗錢(qián)工作的進(jìn)一步開(kāi)展提高了一個(gè)臺(tái)階。

三、反洗錢(qián)操作執(zhí)行情況

1、認(rèn)真落實(shí)客戶身份識(shí)別工作

在與客戶開(kāi)戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)嚴(yán)格按照規(guī)定建立和實(shí)施客戶身份識(shí)別制度，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查各類(lèi)證件的真實(shí)性、完整性、合法性，并進(jìn)行了核對(duì)和登記，并將各類(lèi)開(kāi)戶進(jìn)行專(zhuān)夾保管，在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記。對(duì)客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類(lèi)、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的等情形我支行嚴(yán)格按照要求進(jìn)行重新識(shí)別客戶身份工作，并做好登記。

2、積極配合開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查，認(rèn)真履行反洗錢(qián)義務(wù)。我支行認(rèn)真履行反洗錢(qián)義務(wù)，實(shí)時(shí)開(kāi)展各項(xiàng)甄別，積極配合各級(jí)反洗錢(qián)調(diào)查工作，并將調(diào)查資料及調(diào)查情況及時(shí)如實(shí)的按要求上報(bào)人行。

3、認(rèn)真開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)，提高社會(huì)公眾反洗錢(qián)意識(shí) 我支行將反洗錢(qián)宣傳作為日常工作長(zhǎng)期開(kāi)展，為防范金融詐騙活動(dòng)，維護(hù)國(guó)家的安全和穩(wěn)定，積極發(fā)放《反洗錢(qián)知識(shí)一點(diǎn)通》、《警惕身邊的洗錢(qián)陷阱—遠(yuǎn)離犯罪》、《反洗錢(qián)知識(shí)26問(wèn)》等宣傳資料，并通過(guò)在網(wǎng)點(diǎn)電子顯示屏滾動(dòng)播出宣傳口號(hào)以及

在網(wǎng)點(diǎn)長(zhǎng)期擺放反洗錢(qián)宣傳折頁(yè)等多種方式進(jìn)行反洗錢(qián)宣傳。并且將反洗錢(qián)宣傳與社區(qū)營(yíng)銷(xiāo)相結(jié)合，深入群眾進(jìn)行宣傳。通過(guò)以上活動(dòng)，加強(qiáng)了我支行員工對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)和法律法規(guī)的理解，深化員工反洗錢(qián)意識(shí)，更好的推進(jìn)我支行反洗錢(qián)工作的有效實(shí)施和開(kāi)展，同時(shí)也增加了社會(huì)公眾對(duì)洗錢(qián)活動(dòng)的認(rèn)識(shí)和警覺(jué)。

四、可疑交易甄別情況

2015我支行新開(kāi)立各項(xiàng)賬戶較少，對(duì)公活期結(jié)算賬戶累計(jì)50戶。我支行為解決因針對(duì)性和操作性不強(qiáng)導(dǎo)致的“防御性”報(bào)送問(wèn)題，嚴(yán)格按照規(guī)定審查異常交易的交易背景、交易目的、交易性質(zhì)，結(jié)合客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)的要求，加強(qiáng)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶和高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的監(jiān)測(cè)分析，逐步建立以客戶為監(jiān)測(cè)單位的可疑交易報(bào)告工作流程，采取有效措施整合可疑交易監(jiān)測(cè)分析和客戶盡職調(diào)查兩項(xiàng)工作，重點(diǎn)提高我支行可疑交易報(bào)告質(zhì)量，增強(qiáng)我分行反洗錢(qián)工作的有效性。因此在2015我支行上報(bào)人行可疑交易大幅降低，堅(jiān)決杜絕誤報(bào)的情況發(fā)生。

五、檔案保管情況

我支行嚴(yán)格按照要求保存客戶身份資料和交易記錄，完善保管客戶身份信息、資料和每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等。自今年下半年起，為便于歸檔保管，客戶身份的資料全部由分行事后監(jiān)督中心統(tǒng)一保管，支行保留影像系統(tǒng)查詢權(quán)限。

六、反洗錢(qián)工作改進(jìn)措施

1、我支行將繼續(xù)加強(qiáng)反洗錢(qián)的相關(guān)培訓(xùn)工作。由于我行的快速發(fā)展，人員流動(dòng)性較大，因此分行將在今年繼續(xù)大力開(kāi)展反洗錢(qián)的培訓(xùn)工作，針對(duì)新員工較多的情況，制定包括反洗錢(qián)政策、操作、識(shí)別方面的培訓(xùn)計(jì)劃，讓新員工全面熟悉和掌握相關(guān)知識(shí)，提升全員整體水平，進(jìn)一步增強(qiáng)反洗錢(qián)的意識(shí)，提高員工的反洗錢(qián)的甄別能力，確保各項(xiàng)制度落到實(shí)處，我支行亦根據(jù)自身情況作出相應(yīng)培訓(xùn)調(diào)整。

2、我支行將加強(qiáng)對(duì)支行反洗錢(qián)工作的自查工作。在本中，分行也把對(duì)支行反洗錢(qián)工作的檢查納入日常會(huì)計(jì)出納業(yè)務(wù)檢查中，督促、指導(dǎo)工作以提高支行對(duì)可疑交易的識(shí)別、甄別能力，提高反洗錢(qián)業(yè)務(wù)水平并納入考核。

3、我支行將繼續(xù)加強(qiáng)可疑交易甄別工作，重點(diǎn)利用技術(shù)手段篩選出異常交易后，應(yīng)結(jié)合客戶身份識(shí)別情況審查了客戶的交易背景、交易目的、交易性質(zhì)，對(duì)可疑交易報(bào)告進(jìn)行主觀分析甄別，并要求做好和留存甄別記錄的工作。

4、持續(xù)更新客戶等級(jí)風(fēng)險(xiǎn)劃分工作。堅(jiān)持進(jìn)行對(duì)客戶身份初次識(shí)別、持續(xù)識(shí)別和重新識(shí)別工作；應(yīng)按照要求進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分，對(duì)初次劃分了風(fēng)險(xiǎn)的客戶采取了持續(xù)管理和調(diào)整措施，確保半年一次對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行調(diào)整。對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶采取了強(qiáng)化的盡職調(diào)查措施，并加強(qiáng)對(duì)其資金交易的監(jiān)測(cè)。

5、我支行將加強(qiáng)與人民銀行江安支行的匯報(bào)和溝通工作。在2015我支行希望可以加強(qiáng)與反洗錢(qián)處的溝通交流，提高

我支行的反洗錢(qián)工作水平。

在今年的反洗錢(qián)工作中我支行雖然有了一定的進(jìn)步，但仍存在需要改善的地方，在以后的工作中我們會(huì)按照我支行的改進(jìn)措施徹底加強(qiáng)反洗錢(qián)工作，深化反洗錢(qián)意識(shí)，提高反洗錢(qián)工作人員識(shí)別可疑交易能力，積極推進(jìn)反洗錢(qián)工作的有效實(shí)施和開(kāi)展。

特此報(bào)告

中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行興文縣支行

二〇一五年五月十五日

第三篇：反洗錢(qián)自律評(píng)估報(bào)告

安縣支公司反洗錢(qián)工作自律評(píng)估報(bào)告

分公司：

安縣支公司為切實(shí)履行反洗錢(qián)的責(zé)任和義務(wù)，不斷提高反洗錢(qián)工作水平，維護(hù)資金安全和信譽(yù)，認(rèn)真貫徹落實(shí)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢(qián)工作的指示精神，有效防范和遏制洗錢(qián)行為，我公司將反洗錢(qián)的責(zé)任意識(shí)灌輸?shù)饺粘９ぷ髦?，認(rèn)真組織學(xué)習(xí)《反洗錢(qián)法》等有關(guān)反洗錢(qián)法律、法規(guī)。本次評(píng)估分內(nèi)控制度與組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況、客戶身份資料識(shí)別情況、客戶身份資料和交易記錄保存情況、大額交易和可疑交易報(bào)告情況、反洗錢(qián)宣傳培訓(xùn)情況、反洗錢(qián)信息保密情況、配合人民銀行各項(xiàng)反洗錢(qián)工作情況及反洗錢(qián)工作內(nèi)部監(jiān)督檢查情況等八個(gè)方面，采取聽(tīng)、看、查等多種評(píng)估方式。其次按照人民銀行要求，在報(bào)送自律評(píng)估表和自律評(píng)估報(bào)告時(shí)，認(rèn)真檢查了反洗錢(qián)工作會(huì)議紀(jì)錄、反洗錢(qián)工作計(jì)劃、反洗錢(qián)工作總結(jié)、反洗錢(qián)季度例會(huì)會(huì)議紀(jì)錄、反洗錢(qián)專(zhuān)項(xiàng)檢查報(bào)告、反洗錢(qián)宣傳紀(jì)錄、反洗錢(qián)培訓(xùn)紀(jì)錄等足以證明基本工作評(píng)價(jià)結(jié)果的相關(guān)材料，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)進(jìn)行了本次評(píng)估工作。

一、健全組織機(jī)構(gòu)，加強(qiáng)制度建設(shè)

設(shè)立了專(zhuān)門(mén)的反洗錢(qián)工作小組，由綜合管理部門(mén)履行反洗錢(qián)崗位職責(zé)，由B柜面人員履行對(duì)個(gè)人業(yè)務(wù)的反洗錢(qián)職責(zé)。同時(shí)根據(jù)《反洗錢(qián)法》的相關(guān)規(guī)定，建立健全了反洗錢(qián)內(nèi)控管理制度，監(jiān)督轄屬營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置了專(zhuān)門(mén)的反洗錢(qián)崗位，制

定了明確的崗位職責(zé)。不斷調(diào)整和規(guī)范反洗錢(qián)工作制度和操作規(guī)程。

二、加強(qiáng)客戶身份資料識(shí)別，做好登記保管工作

我公司在為客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，按照規(guī)定對(duì)客戶身份證件或身份證明文件的真實(shí)性進(jìn)行認(rèn)真審核，并按照規(guī)定登記客戶身份基本信息，留存身份證件或身份證明文件復(fù)印件或影印件。對(duì)客戶身份資料的真實(shí)性、有效性和完整性負(fù)責(zé)。公司對(duì)轄屬網(wǎng)點(diǎn)執(zhí)行客戶身份識(shí)別情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。

三、落實(shí)制度，認(rèn)真監(jiān)控大額交易和可疑交易

我公司設(shè)立專(zhuān)人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易的報(bào)送工作，對(duì)可疑交易報(bào)告涉及的交易進(jìn)行分析、識(shí)別，并及時(shí)上報(bào)大額和可疑交易報(bào)告。

四、加強(qiáng)反洗錢(qián)宣傳培訓(xùn)工作

把反洗錢(qián)培訓(xùn)作為全員的責(zé)任意識(shí)和履職為切入點(diǎn)，注重培訓(xùn)效果。為規(guī)范反洗錢(qián)工作，通過(guò)展板、業(yè)務(wù)培訓(xùn)、會(huì)議等多種形式，對(duì)員工尤其是業(yè)務(wù)內(nèi)勤、理賠內(nèi)勤、柜面收付人員宣導(dǎo)反洗錢(qián)操作流程，有效提升了員工的思想認(rèn)識(shí)和業(yè)務(wù)技能。并利用網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)及文印系統(tǒng)印發(fā)了各種學(xué)習(xí)材料，并模擬實(shí)際業(yè)務(wù)進(jìn)行學(xué)習(xí)和討論，激發(fā)了員工的學(xué)習(xí)熱情和積極性，有效地促進(jìn)了反洗錢(qián)工作水平的提高。

五、強(qiáng)化反洗錢(qián)信息保密及監(jiān)督檢查工作

自覺(jué)遵守反洗錢(qián)保密制度，強(qiáng)化員工責(zé)任、安全、防范意識(shí)，不隨便透露客戶的基本信息。積極配合人民銀行對(duì)反洗錢(qián)工作的日常監(jiān)督、管理及監(jiān)督、檢查工作。

中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司安縣支公司

二0一一年一月十二日

第四篇：反洗錢(qián)自律評(píng)估報(bào)告

金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作自律評(píng)估報(bào)告

自律評(píng)估單位名稱： 南充市商業(yè)銀行股份有限公司都江堰支行 自律評(píng)估單位負(fù)責(zé)人：王成革

自律評(píng)估單位地址： 都江堰市幸福大道279號(hào)

自律評(píng)估時(shí)間跨度： 2011年1月1日—2011年12月31日

自律評(píng)估時(shí)間： 2012年1月4日—2012年1月15日 報(bào)告完成時(shí)間： 2012年1月15日

報(bào)告正文：

為進(jìn)一步貫徹落實(shí)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》及其有關(guān)規(guī) 定，結(jié)合人民銀行2011年反洗錢(qián)工作會(huì)議精神，切實(shí)履行反洗錢(qián)義務(wù)，防止洗錢(qián)行為帶來(lái)的潛在風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)我支行更好的開(kāi)展反洗錢(qián)工作，現(xiàn)將2011我支行反洗錢(qián)工作情況匯報(bào)如下：

一、基本情況

截至2011年年底，我支行在都江堰市有一個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，在行式ATM兩臺(tái)。我支行成立已滿三年，有較為完善的制度與組織架構(gòu)，設(shè)臵了反洗錢(qián)專(zhuān)員，分行與支行也定期組織對(duì)門(mén)柜人員進(jìn)行培訓(xùn)，交流反洗錢(qián)工作的操作技術(shù)和方法，明確洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的控制和預(yù)防，保證業(yè)務(wù)人員充分了解反洗錢(qián)的重要意義，提高識(shí)別可疑交易的能力，進(jìn)一步增強(qiáng)反洗錢(qián)意識(shí)，確保各項(xiàng)制度落到實(shí)處。

二、反洗錢(qián)制度建設(shè)情況

1、我支行對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)控制度工作高度重視，積極學(xué)習(xí)人行下發(fā)的相關(guān)文件，分行亦與時(shí)俱進(jìn)，對(duì)反洗錢(qián)先關(guān)政策制度進(jìn)行了修訂并出臺(tái)新的制度。分行下發(fā)了南商銀?2011 107號(hào)文件《關(guān)于進(jìn)一步完善反洗錢(qián)內(nèi)控制度的通知》,對(duì) 《南充市商業(yè)銀行客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《南充市商業(yè)銀行客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存操作規(guī)程》、《南充市商業(yè)銀行大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《南充市商業(yè)銀行大額和可疑交易報(bào)告操作規(guī)程》、《南充市商業(yè)銀行對(duì)公人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)反洗錢(qián)工作實(shí)施細(xì)則》、《南充市商業(yè)銀行個(gè)人金融業(yè)務(wù)反洗錢(qián)工作實(shí)施細(xì)則》、《南充市商業(yè)銀行反洗錢(qián)保密工作管理辦法》、《南充市商業(yè)銀行反洗錢(qián)崗位管理辦法》、《南充市商業(yè)銀行反洗錢(qián)考核管理辦法》、《南充市商業(yè)銀行反洗錢(qián)信息交流及反饋機(jī)制管理辦法》等十項(xiàng)制度進(jìn)行了重新修訂下發(fā)。并根據(jù)工作需要，制定并下發(fā)了《南充市商業(yè)銀行成都分行現(xiàn)金收付管理辦法》。我支行根據(jù)自身情況也制定了系列措施。

通過(guò)以上的工作安排，加強(qiáng)了我支行的內(nèi)控制度建設(shè)，夯實(shí)了理論基礎(chǔ)，為反洗錢(qián)工作的進(jìn)一步開(kāi)展提高了一個(gè)臺(tái)階。

2、我支行積極開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)的工作。分行將反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為培訓(xùn)的一項(xiàng)重要工作，針對(duì)不同崗位、不同業(yè)務(wù)，組織開(kāi)展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)。分行零售業(yè)務(wù)部于6月召開(kāi)月度分析會(huì)中，對(duì)反洗錢(qián)先關(guān)文件及業(yè)務(wù)進(jìn)行了重點(diǎn)培訓(xùn)，我支行派坐班經(jīng)理及門(mén)柜人員代表進(jìn)參加了學(xué)習(xí)，分

行分管副行長(zhǎng)林空也參加了會(huì)議，在會(huì)上傳達(dá)了《李鈾副行長(zhǎng)在2011年四川省金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作會(huì)議上的講話》，了解當(dāng)前國(guó)內(nèi)反洗錢(qián)形勢(shì)和任務(wù)，交流反洗錢(qián)工作的操作技術(shù)和方法，明確洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的控制和預(yù)防，保證業(yè)務(wù)人員充分了解反洗錢(qián)的重要意義，提高識(shí)別可疑交易的能力，進(jìn)一步增強(qiáng)反洗錢(qián)意識(shí)，確保各項(xiàng)制度落到實(shí)處。并傳達(dá)了《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶開(kāi)立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知》精神，并對(duì)各機(jī)構(gòu)及分行整體的自查、整改工作進(jìn)行了安排。并于今年4月及8月對(duì)各支行風(fēng)險(xiǎn)執(zhí)行官及反洗錢(qián)專(zhuān)員進(jìn)行了關(guān)于客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分及可疑交易甄別、報(bào)送等內(nèi)容的培訓(xùn)，并對(duì)各支行員工進(jìn)行了轉(zhuǎn)培訓(xùn)。我支行通過(guò)參加這些培訓(xùn)，讓反洗錢(qián)工作一線人員加深了對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)，也對(duì)我支行目前反洗錢(qián)工作中存在的問(wèn)題有了深入的了解，為全行更好的開(kāi)展反洗錢(qián)工作打下了基礎(chǔ)。

3、分行根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶開(kāi)立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知》文件精神，由分行零售業(yè)務(wù)部牽頭制定了專(zhuān)項(xiàng)檢查方案。我支行根據(jù)要求進(jìn)行了自查、并對(duì)整改工作進(jìn)行了安排。分行對(duì)我支行進(jìn)行了專(zhuān)項(xiàng)檢查，對(duì)賬戶開(kāi)立、大額交易情況、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分情況、客戶身份識(shí)別情況、可疑交易甄別等情況進(jìn)行了檢查，對(duì)于檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)進(jìn)行了整改。為我支行下一步的工作開(kāi)展提供了具體的工作措施和思路，我支行將根據(jù)不足來(lái)重點(diǎn)開(kāi)展今年的反洗錢(qián)工

作。

三、反洗錢(qián)操作執(zhí)行情況

1、認(rèn)真落實(shí)客戶身份識(shí)別工作

在與客戶開(kāi)戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)嚴(yán)格按照規(guī)定建立和實(shí)施客戶身份識(shí)別制度，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查各類(lèi)證件的真實(shí)性、完整性、合法性，并進(jìn)行了核對(duì)和登記，并將各類(lèi)開(kāi)戶進(jìn)行專(zhuān)夾保管，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開(kāi)戶手續(xù)；在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記。對(duì)客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類(lèi)、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的等情形我支行嚴(yán)格按照要求進(jìn)行重新識(shí)別客戶身份工作，并做好登記。

2、積極配合開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查，認(rèn)真履行反洗錢(qián)義務(wù)。我支行認(rèn)真履行反洗錢(qián)義務(wù)，實(shí)時(shí)開(kāi)展各項(xiàng)甄別，積極配合各級(jí)反洗錢(qián)調(diào)查工作，并將調(diào)查資料及調(diào)查情況及時(shí)如實(shí)的按要求上報(bào)人行。

3、認(rèn)真開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)，提高社會(huì)公眾反洗錢(qián)意識(shí) 我支行將反洗錢(qián)宣傳作為日常工作長(zhǎng)期開(kāi)展，為防范金融詐騙活動(dòng)，維護(hù)國(guó)家的安全和穩(wěn)定，積極發(fā)放《反洗錢(qián)知識(shí)一點(diǎn)通》、《警惕身邊的洗錢(qián)陷阱—遠(yuǎn)離犯罪》、《反洗錢(qián)知識(shí)26問(wèn)》等宣傳資料，并通過(guò)在網(wǎng)點(diǎn)電子顯示屏滾動(dòng)播出宣傳口號(hào)以及

在網(wǎng)點(diǎn)長(zhǎng)期擺放反洗錢(qián)宣傳折頁(yè)等多種方式進(jìn)行反洗錢(qián)宣傳。并且將反洗錢(qián)宣傳與社區(qū)營(yíng)銷(xiāo)相結(jié)合，深入群眾進(jìn)行宣傳。通過(guò)以上活動(dòng)，加強(qiáng)了我支行員工對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)和法律法規(guī)的理解，深化員工反洗錢(qián)意識(shí)，更好的推進(jìn)我支行反洗錢(qián)工作的有效實(shí)施和開(kāi)展，同時(shí)也增加了社會(huì)公眾對(duì)洗錢(qián)活動(dòng)的認(rèn)識(shí)和警覺(jué)。

四、可疑交易甄別情況

2011我支行新開(kāi)立各項(xiàng)賬戶較少，對(duì)公活期結(jié)算賬戶累計(jì)400余戶，個(gè)人活期結(jié)算賬戶累計(jì)4000余戶。我支行為解決因針對(duì)性和操作性不強(qiáng)導(dǎo)致的“防御性”報(bào)送問(wèn)題，嚴(yán)格按照規(guī)定審查異常交易的交易背景、交易目的、交易性質(zhì)，結(jié)合客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)的要求，加強(qiáng)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶和高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的監(jiān)測(cè)分析，逐步建立以客戶為監(jiān)測(cè)單位的可疑交易報(bào)告工作流程，采取有效措施整合可疑交易監(jiān)測(cè)分析和客戶盡職調(diào)查兩項(xiàng)工作，重點(diǎn)提高我支行可疑交易報(bào)告質(zhì)量，增強(qiáng)我分行反洗錢(qián)工作的有效性。因此在2011我支行上報(bào)人行可疑交易大幅降低，堅(jiān)決杜絕誤報(bào)的情況發(fā)生。

五、檔案保管情況

我支行嚴(yán)格按照要求保存客戶身份資料和交易記錄，完善保管客戶身份信息、資料和每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等。自今年下半年起，為便于歸檔保管，客戶身份的資料全部由分行事后監(jiān)督中心統(tǒng)一保管，支行保留影像系統(tǒng)查詢權(quán)限。

六、反洗錢(qián)工作改進(jìn)措施

1、我支行將繼續(xù)加強(qiáng)反洗錢(qián)的相關(guān)培訓(xùn)工作。由于我行的快速發(fā)展，人員流動(dòng)性較大，因此分行將在今年繼續(xù)大力開(kāi)展反洗錢(qián)的培訓(xùn)工作，針對(duì)新員工較多的情況，制定包括反洗錢(qián)政策、操作、識(shí)別方面的培訓(xùn)計(jì)劃，讓新員工全面熟悉和掌握相關(guān)知識(shí)，提升全員整體水平，進(jìn)一步增強(qiáng)反洗錢(qián)的意識(shí)，提高員工的反洗錢(qián)的甄別能力，確保各項(xiàng)制度落到實(shí)處，我支行亦根據(jù)自身情況作出相應(yīng)培訓(xùn)調(diào)整。

2、我支行將加強(qiáng)對(duì)支行反洗錢(qián)工作的自查工作。在本中，分行也把對(duì)支行反洗錢(qián)工作的檢查納入日常會(huì)計(jì)出納業(yè)務(wù)檢查中，督促、指導(dǎo)工作以提高支行對(duì)可疑交易的識(shí)別、甄別能力，提高反洗錢(qián)業(yè)務(wù)水平并納入考核。

3、我支行將繼續(xù)加強(qiáng)可疑交易甄別工作，重點(diǎn)利用技術(shù)手段篩選出異常交易后，應(yīng)結(jié)合客戶身份識(shí)別情況審查了客戶的交易背景、交易目的、交易性質(zhì)，對(duì)可疑交易報(bào)告進(jìn)行主觀分析甄別，并要求做好和留存甄別記錄的工作。

4、持續(xù)更新客戶等級(jí)風(fēng)險(xiǎn)劃分工作。堅(jiān)持進(jìn)行對(duì)客戶身份初次識(shí)別、持續(xù)識(shí)別和重新識(shí)別工作；應(yīng)按照要求進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分，對(duì)初次劃分了風(fēng)險(xiǎn)的客戶采取了持續(xù)管理和調(diào)整措施，確保半年一次對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行調(diào)整。對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶采取了強(qiáng)化的盡職調(diào)查措施，并加強(qiáng)對(duì)其資金交易的監(jiān)測(cè)。

5、我支行將加強(qiáng)與人民銀行都江堰支行的匯報(bào)和溝通工作。

在2012我支行希望可以加強(qiáng)與反洗錢(qián)處的溝通交流，提高我支行的反洗錢(qián)工作水平。

在今年的反洗錢(qián)工作中我支行雖然有了一定的進(jìn)步，但仍存在需要改善的地方，在以后的工作中我們會(huì)按照我支行的改進(jìn)措施徹底加強(qiáng)反洗錢(qián)工作，深化反洗錢(qián)意識(shí)，提高反洗錢(qián)工作人員識(shí)別可疑交易能力，積極推進(jìn)反洗錢(qián)工作的有效實(shí)施和開(kāi)展。

特此報(bào)告

南充市商業(yè)銀行都江堰支行

二〇一二年一月十五日

第五篇：2011年反洗錢(qián)自律評(píng)估報(bào)告

附件 2：

金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作自律評(píng)估報(bào)告
填報(bào)單位：合眾人壽保險(xiǎn)股份有限公司棗莊中心支公司 填報(bào)日期：2012 年 1 月 5 日 按照《山東省金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作考核評(píng)價(jià)辦法》的要求，我單 位對(duì) 2011 年本級(jí)機(jī)構(gòu)及下屬機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作自律評(píng)估如下：

一、反洗錢(qián)工作基本情況

1、內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行情況：

合眾人壽棗莊中支于 2008 年 1 月份成立了以中支總為組 長(zhǎng)，各部門(mén)負(fù)責(zé)人及關(guān)鍵崗位人員為成員的反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組，并 設(shè)定中支各部門(mén)關(guān)鍵業(yè)務(wù)崗為反洗錢(qián)崗，指定運(yùn)營(yíng)部負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé) 反洗錢(qián)和反恐怖融資合規(guī)管理工作。為貫徹落實(shí)反洗錢(qián)法律法 規(guī)，積極響應(yīng)國(guó)家反洗錢(qián)號(hào)召，更好地預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)，維護(hù)金融 秩序，依法履行保險(xiǎn)公司反洗錢(qián)義務(wù)，有效落實(shí)反洗錢(qián)工作，合 眾人壽棗莊中支自 2008 年 1 月份開(kāi)業(yè)以來(lái)，在總、分公司的指 導(dǎo)下，不斷完善本機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制制度。2010 年在承繼以往內(nèi)控
制度的同時(shí)對(duì)內(nèi)控辦法進(jìn)行進(jìn)一步的修訂完善，3 月份修定了 合 于 《 眾人壽保險(xiǎn)股份有限公司反洗錢(qián)內(nèi)部控制辦法》。合眾人壽棗莊中支于 2011 年 12 月 29 日召開(kāi)了由中支總召集的 反洗錢(qián)年終工作總結(jié)會(huì)，在會(huì)上各反洗錢(qián)崗位及反洗錢(qián)管理部門(mén)負(fù)責(zé) 人認(rèn)真總結(jié)了 2011 年反洗錢(qián)工作，并就各自職責(zé)制定了 2012 年反洗 錢(qián)工作計(jì)劃。會(huì)上，中支總結(jié)合各反洗錢(qián)職能部門(mén)的實(shí)際情況對(duì) 2012 年的反洗錢(qián)工作提出了更高的要求并親自部署了 2012 年的反洗錢(qián)工 作任務(wù)。
-1-

2011 年我公司按照以往的慣例在 1 月 15 號(hào)之前印發(fā)了涵蓋個(gè)險(xiǎn)、銀保、續(xù)期等全線業(yè)務(wù)在內(nèi)的反洗錢(qián)工作計(jì)劃和工作重點(diǎn)。按照 公司往年的要求，我公司反洗錢(qián)管理部門(mén)于 2011 年 12 月 25 日之前 將 2011 反洗錢(qián)工作形成書(shū)面總結(jié)報(bào)告，上報(bào)上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)。2011 年我公司每季度都保證至少召開(kāi)一次反洗錢(qián)小組例會(huì)，2011 全年共召開(kāi)反洗錢(qián)小組會(huì)議 7 次，均由中支總主持召集，會(huì)議內(nèi)容包 括工作總結(jié)、階段計(jì)劃、整改落實(shí)等，及時(shí)對(duì)工作中的新情況、新

問(wèn)題進(jìn)行總結(jié)，交流并督促重點(diǎn)可疑交易報(bào)告、反洗錢(qián)信息調(diào)研 等各項(xiàng)工作進(jìn)度。
2011 年我公司總部制定了《合眾人壽保險(xiǎn)股份有限公司分支機(jī) 構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)實(shí)施辦法》加強(qiáng)對(duì)公司內(nèi)部的審計(jì)管理，并于 2011 年的 7 月份、12 月份進(jìn)行了兩次反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)工作，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn) 題及時(shí)整改，并于審計(jì)結(jié)束的 5 個(gè)工作日內(nèi)形成書(shū)面總結(jié)報(bào)告。反洗錢(qián)工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期的工作，為了保證反洗錢(qián)工作的持續(xù)有 效性，在反洗錢(qián)小組的領(lǐng)導(dǎo)下，不斷修訂、出臺(tái)新的反洗錢(qián)內(nèi)控制度，進(jìn)一步健完善全反洗錢(qián)內(nèi)控制度，明確各部門(mén)、

各崗位反洗錢(qián)職責(zé)和 義務(wù)，將反洗錢(qián)工作作為日常工作的關(guān)鍵考核指標(biāo)，反洗錢(qián)工作執(zhí)行 的好壞將直接與員工的薪資和晉升相掛鉤，這樣大大提高員工對(duì)反洗 錢(qián)工作的積極性，提升了公司內(nèi)部反洗錢(qián)的執(zhí)行力度。

2、客戶身份識(shí)別情況 本機(jī)構(gòu)各業(yè)務(wù)部門(mén)均能夠按照要求進(jìn)行客戶身份識(shí)別，在為客 戶辦理規(guī)定的業(yè)務(wù)時(shí)，按照有關(guān)規(guī)定核對(duì)相關(guān)人員真實(shí)有效的身份證 件或其他身份證明文件，了解客戶及其交易目的、性質(zhì)及實(shí)際控制客 戶的自然人、交易的實(shí)際受益人；采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，對(duì) 于客戶變更基本姓名等資料以及交易出現(xiàn)異常等情形嚴(yán)格按照要求
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進(jìn)行了重新識(shí)別；在日常業(yè)務(wù)當(dāng)中，嚴(yán)格按照《合眾人壽保險(xiǎn)保險(xiǎn)股 份有限公司反洗錢(qián)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)》 進(jìn)行客戶等級(jí)劃分，對(duì)高

風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，進(jìn)行嚴(yán)格審核，并加強(qiáng)對(duì)其金 融交易活動(dòng)的監(jiān)測(cè)分析。

3、客戶身份資料和交易記錄保存情況 我公司結(jié)合實(shí)際情況制定了《合眾人壽保險(xiǎn)股份有限公司客 戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存實(shí)施細(xì)則》，在各項(xiàng)業(yè)務(wù) 關(guān)系或交易結(jié)束后，本著安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則對(duì)客戶身份 資料和交易記錄資料按照規(guī)定期限進(jìn)行了妥善有效的保存。保存的

客戶身份資料包括記載客戶身份信息的身份證件以及反映保險(xiǎn) 公司開(kāi)展客戶身份識(shí)別工作的輔助身份證明資料； 保存的交易記 錄包括每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及保險(xiǎn)合同、業(yè) 務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他相關(guān)資料。公司設(shè)立專(zhuān)人對(duì)業(yè)務(wù) 檔案資料及業(yè)務(wù)操作流程進(jìn)行審核，操作每筆業(yè)務(wù)之前、之后都 有資深人員及時(shí)審核，每筆業(yè)務(wù)審核無(wú)誤后才能最終生效，這樣 確保了留存的客戶身份資料以及交易記錄所記載的信息務(wù)全面、準(zhǔn)
確。

4、大額交易和可疑交易報(bào)告情況 公司安排了專(zhuān)人負(fù)責(zé)報(bào)送反洗錢(qián)報(bào)表，并嚴(yán)格按照《金融機(jī)構(gòu)大 額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，及時(shí)有效地向中國(guó)人民銀行 報(bào)送大額和可疑交易報(bào)告。為了加強(qiáng)對(duì)大額交易數(shù)據(jù)及可疑交易的審核過(guò)濾，公司制定了 《合眾人壽保險(xiǎn)股份有限公司大額交易和可疑交易識(shí)別指導(dǎo)意見(jiàn)》，完善了大額交易和可疑交易錄入及報(bào)送過(guò)程中的錯(cuò)誤數(shù)據(jù)修改流程，

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并對(duì)發(fā)現(xiàn)的每筆大額交易和可疑交易進(jìn)行嚴(yán)格篩查，進(jìn)一步識(shí)別報(bào)

告主體身份，對(duì)重點(diǎn)可疑交易組織反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組進(jìn)行集體審核分
析，并由公司稽核部門(mén)對(duì)大額交易和可疑交易報(bào)告進(jìn)行嚴(yán)格審計(jì)。

6、反洗錢(qián)宣傳培訓(xùn)工作情況 為了加強(qiáng)反洗錢(qián)宣傳及培訓(xùn)力度，提高對(duì)反洗錢(qián)的重視度及執(zhí) 行力，2011
年，我公司總部特制定了《合眾人壽保險(xiǎn)股份有限公司 合規(guī)反洗錢(qián)宣傳與培訓(xùn)管理制度》，2011 年年初，支公司制定了 11 宣傳培訓(xùn)計(jì)劃，對(duì)保險(xiǎn)代理人、全體內(nèi)勤、重點(diǎn)員工的培訓(xùn)計(jì)劃 都做了詳細(xì)的 安排。本機(jī)構(gòu)在 11 共組織反洗錢(qián)培訓(xùn) 7 次，其中全體內(nèi)外勤員工 參加的培訓(xùn) 3 次，反洗錢(qián)崗位人員培訓(xùn) 4 次，并及時(shí)將新入司的員工 補(bǔ)入到培訓(xùn)班中。同時(shí)，2011 年 5 月份、11 月份分別對(duì)本單位下轄 的兩個(gè)縣區(qū)單位（滕州、薛城）外勤員工進(jìn)行了兩次反洗錢(qián)知識(shí)的重 點(diǎn)培訓(xùn)工作。培訓(xùn)結(jié)束前進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)測(cè)試，當(dāng)場(chǎng)公布成績(jī)以此檢測(cè)員工 的知識(shí)掌握程度。這些培訓(xùn)，涵蓋內(nèi)容廣泛，既有客戶身份識(shí)別、大額交易和可

疑交易報(bào)告、客戶身份資料和交易記錄保存等核心反洗錢(qián)制度，
又有公司反洗錢(qián)內(nèi)控制度的內(nèi)容。培訓(xùn)強(qiáng)調(diào)動(dòng)態(tài)性和及時(shí)性，涵蓋層 面廣泛，培訓(xùn)方式多樣，既有網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)、又有現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)，又有有獎(jiǎng)競(jìng) 賽。反洗錢(qián)宣傳方面，11 年各營(yíng)銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)重新制作了展板、條幅、海 報(bào)，進(jìn)行反洗錢(qián)宣傳。11 年 11 月份公司在中國(guó)人民銀行的要求下，舉行了大型的反洗錢(qián)宣傳月活動(dòng)，通過(guò)室內(nèi)、室外的宣傳活動(dòng)，大大 提高了本單位的反洗錢(qián)宣傳力度，在一定范圍內(nèi)起到了一定的宣傳作 用，也使得外勤營(yíng)銷(xiāo)員更加深入地了解反洗錢(qián)法等相關(guān)內(nèi)容?；顒?dòng)結(jié)
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束后認(rèn)真進(jìn)行分析總結(jié)，并整理留存相關(guān)影像圖片、宣傳資料，并及 時(shí)按照規(guī)定將相關(guān)報(bào)告及照片上報(bào)人民銀行。此外，2011 年 8 月組織全體內(nèi)勤員工進(jìn)行反洗錢(qián)考試，測(cè)試成 績(jī)納入績(jī)效考核。各部門(mén)各崗位反洗錢(qián)工作的完成情況列入年終考核 指標(biāo)體系中，按公司考核制度定期進(jìn)行考核。對(duì)于當(dāng)違返反洗錢(qián) 制度的員工取消其年中、年底參加評(píng)優(yōu)、服務(wù)明星評(píng)選的資格；對(duì)于 違返制度而造成不良后果的，年中、年底考核降一級(jí)評(píng)定。

二、反洗錢(qián)工作中存在的主要問(wèn)題 1.反洗錢(qián)培訓(xùn)計(jì)劃需要做得更加全面、細(xì)致，培訓(xùn)內(nèi)容涵蓋范圍 要廣泛。11 年全體內(nèi)勤培訓(xùn)基本上保證每季度培訓(xùn)一次，但外勤培 訓(xùn)力度稍弱，還需進(jìn)一步加強(qiáng)。2.員工反洗錢(qián)知識(shí)學(xué)習(xí)除了培訓(xùn)外，需要增加對(duì)自主學(xué)習(xí)的檢 查，應(yīng)該定期或者不定期地對(duì)員工的學(xué)習(xí)情況進(jìn)行抽查，檢查形式可 以多樣，這樣更能促進(jìn)員工對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)的掌握。3.反洗錢(qián)對(duì)外宣傳力度稍弱，需要繼續(xù)增加對(duì)外宣傳的次數(shù)，最 好能深入到城鎮(zhèn)區(qū)民密集區(qū)，這樣更能促進(jìn)反洗錢(qián)宣傳效果。

三、整改措施

1、結(jié)合 2011 年反洗錢(qián)培訓(xùn)工作中存在的不足，2012 年宣傳培訓(xùn)計(jì) 劃中，在保證 2011 年培訓(xùn)力度的前提下，增加對(duì)外勤員工的培

訓(xùn)次 數(shù)，確保每季度至少培訓(xùn)一次；

2、除了定期舉行反洗錢(qián)測(cè)試外，增加對(duì)員工不定期的反洗錢(qián)摸底測(cè) 試，從而提高員工的自主學(xué)習(xí)意識(shí)。

3、在反洗錢(qián)外部宣傳方面，加大對(duì)外宣傳次數(shù)，制定合理的外部宣 傳計(jì)劃，選定城鎮(zhèn)居民密集區(qū)進(jìn)行大范圍的反洗錢(qián)宣傳，宣傳形式要 多樣，鼓動(dòng)更多的群眾參與到活動(dòng)當(dāng)中。

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此外，為了更好做好反洗錢(qián)相關(guān)工作，在 2012 年要更加注重對(duì) 反洗錢(qián)的內(nèi)部審計(jì)，增加檢查次數(shù)，強(qiáng)化檢查力度，從而使反洗錢(qián)工 作真正做到實(shí)處。

合眾人壽保險(xiǎn)股份有限公司 棗莊中心支公司 2012 年 1 月 5 日

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