第一篇：反洗錢風險自評估報告

XXXXXXXXXXXXXXXXXXX銀行 關于反洗錢風險自評估的報告

中國人民銀行XX支行：

根據人行XX中心支行下發的《中國人民銀行XXX支行關于轉發<金融機構反洗錢監督管理辦法（試行）>有關事項的通知》（銀XXXX[2014]373）文件的要求，XXXXXXX銀行（以下簡稱“我行”）認真開展本單位的反洗錢風險自評估工作。在自評過程中，本著客觀、公平、公正的原則，對我行反洗錢組織機構設立情況、反洗錢內控建設和執行情況、客戶身份識別情況、大額交易和可疑交易報告情況、反洗錢宣傳培訓工作情況等方面的反洗錢工作進行綜合自評。現將有關自評情況匯報如下：

一、成立反洗錢風險自評估工作小組

為確保反洗錢風險自評估工作順利開展，保證相關工作質量。我行成立了反洗錢評估工作領導小組，以行長XXX為組長,XXXX為副組長，XXX、XXX、XXX為成員，具體工作由副組長XXX負責。工作小組負責制訂自評估工作方案，明確本次自評估工作的目標與要求，以及具體實施的時間與步驟，組織、協調各部門開展自評估工作，并對工作中的各個環節進行監督。

二、反洗錢風險自評估工作執行情況

1、反洗錢內控制度和組織機構建設情況

自開展反洗錢工作以來，我行一直按照上級有關部門的文件規定，不斷完善反洗錢的內控制度，隨著內控制度的不斷健全，一線員工對可疑交易的識別能力有了很大提高，嚴格按照反洗錢相關規定識別客戶身份、報送大額和可疑交易報告。

2、認真落實客戶身份識別工作。

我行在客戶開戶時嚴格按照規定實施客戶身份識別制度，嚴格把關，認真審查各類證件的真實性、完整并進行了核對和登記，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續；在為單位客戶辦理存款、結算等業務，均按中國人民銀行進行核對登記。

3、認真開展反洗錢宣傳活動，提高社會公眾反洗錢意識。我行將反洗錢宣傳作為日常工作長期開展，為防范金融詐騙活動，維護國家的安全和穩定，我行擺放反洗錢案例精選、反洗錢知識答疑等宣傳冊頁，并在日常業務中對客戶進行反洗錢風險提示。

4、反洗錢風險培訓情況。

我行定期組織對人員進行培訓，交流反洗錢工作的操作技術和方法，提高識別可疑交易的能力，進一步增強反洗錢意識，確保各項制度的落實。今年上半年，我行共有8名人員報名參加中國反洗錢中心的在線培訓，截止至6月末，全部通過反洗錢中心在線考核認證。

三、嚴格遵守保密制度，確保反洗錢信息安全

我行按照規定堅決對反洗錢信息予以保密。未出現泄露在依法履行反洗錢義務過程中獲得的客戶身份資料和交易信息的違法行為，也并未出現泄露可疑交易報告或人民銀行調查可疑交易報告及行政執行機關打擊洗錢活動等有關的工作信息的違法行為。在反洗錢信息保密工作中，我行均能守法守規。

四、積極配合、協助監管及相關部門調查反洗錢活動

我行積極配合人民銀行開展的業務檢查、案件調查工作，同時還積極配合人民銀行開展的日常監督、管理及各項日常性和臨時性的反洗錢工作。我行在能力范圍內積極協助司法機關及行政執法機關打擊洗錢活動。實現了對反洗錢工作的有力支持。

目前我行因業務規模相對較小、業務類型較為單一，在典型案例分析方面,我行尚存在不足之處。另外為積極履行反洗錢義務，我行不斷組織開展各類宣傳活動，但目前在宣傳形式方面仍需不斷豐富，從而提升宣傳效果。

在今后的工作中我們會按照我行的改進措施加強反洗錢工作，深化反洗錢意識，提高反洗錢工作人員識別可疑交易能力，積極推進反洗錢工作的影響實施和開展。

XXXXXXX銀行

2015年9月9日

第二篇：哈爾濱市城郊支行反洗錢風險自評估報告

關于反洗錢風險自評估的報告

根據《中國農業發展銀行反洗錢管理辦法（2016年修訂）》（農發銀發[2016]350）文件的要求，哈爾濱市城郊支行認真開展本單位的反洗錢風險自評估工作。在自評過程中，本著客觀、公平、公正的原則，對我行反洗錢組織機構設立情況、反洗錢內控建設和執行情況、客戶身份識別情況、大額交易和可疑交易報告情況、反洗錢宣傳培訓工作情況等方面的反洗錢工作進行綜合自評。現將有關自評情況匯報如下：

一、洗錢風險自評估組織開展情況

（一）成立反洗錢風險自評估工作小組。

為確保反洗錢風險自評估工作順利開展，保證相關工作質量。我行成立了反洗錢評估工作領導小組，工作小組負責制訂自評估工作方案，明確本次自評估工作的目標與要求，以及具體實施的時間與步驟，組織、協調各部門開展自評估工作，并對工作中的各個環節進行監督。

（二）反洗錢風險自評估工作執行情況

1、反洗錢內控制度和組織機構建設情況

自開展反洗錢工作以來，我行一直按照上級有關部門的文件規定，不斷完善反洗錢的內控制度，隨著內控制度的不斷健全，一線員工對

可疑交易的識別能力有了很大提高，嚴格按照反洗錢相關規定識別客戶身份、報送大額和可疑交易報告。

2、認真落實客戶身份識別工作。

我行在客戶開戶時嚴格按照規定實施客戶身份識別制度，嚴格把關，認真審查各類證件的真實性、完整并進行了核對和登記，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續；在為單位客戶辦理存款、結算等業務，均按中國人民銀行進行核對登記。

3、認真開展反洗錢宣傳活動，提高社會公眾反洗錢意識。

我行將反洗錢宣傳作為日常工作長期開展，為防范金融詐騙活動，維護國家的安全和穩定，我行擺放反洗錢案例精選、反洗錢知識答疑等宣傳冊頁，并在日常業務中對客戶進行反洗錢風險提示。

4、反洗錢風險培訓情況。我行定期組織對人員進行培訓，交流反洗錢工作的操作技術和方法，提高識別可疑交易的能力，進一步增強反洗錢意識，確保各項制度的落實。今年上半年，我行共有8名人員報名參加中國反洗錢中心的在線培訓，截止至6月末，全部通過反洗錢中心在線考核認證。

三、嚴格遵守保密制度，確保反洗錢信息安全

我行按照規定堅決對反洗錢信息予以保密。未出現泄露在依法履行反洗錢義務過程中獲得的客戶身份資料和交易信息的違法行為，也并未出現泄露可疑交易報告或人民銀行調查可疑交易報告及行政執行機關打擊洗錢活動等有關的工作信息的違法行為。在反洗錢信息保密工作中，我行均能守法守規。

四、積極配合、協助監管及相關部門調查反洗錢活動

我行積極配合人民銀行開展的業務檢查、案件調查工作，同時還積極配合人民銀行開展的日常監督、管理及各項日常性和臨時性的反洗錢工作。我行在能力范圍內積極協助司法機關及行政執法機關打擊洗錢活動。實現了對反洗錢工作的有力支持。

目前我行因業務規模相對較小、業務類型較為單一，在典型案例分析方面,我行尚存在不足之處。另外為積極履行反洗錢義務，我行不斷組織開展各類宣傳活動，但目前在宣傳形式方面仍需不斷豐富，從而提升宣傳效果。

在今后的工作中我們會按照我行的改進措施加強反洗錢工作，深化反洗錢意識，提高反洗錢工作人員識別可疑交易能力，積極推進反洗錢工作的影響實施和開展。

第三篇：反洗錢自評估報告（最終版）

一、反洗錢自評估組織開展情況（包括：評估的組織、評估覆蓋范圍、內容、時間、評估設計的紙質或電子檔案資料及具體組織實施情況等）；

二、執行反洗錢規定的基本情況；

三、反洗錢工作存在的問題

四、整改措施

五、下一步工作計劃或安排

第四篇：公司反洗錢風險評估報告（模版）

XX公司反洗錢風險評估報告

為做好本次反洗錢風險評估工作，我公司反洗錢領導小組于11月16日至19日嚴格按照《金融機構反洗錢風險評估標準》的內容，重點針對反洗錢內控制度建設、客戶身份識別、大額交易和可疑交易報告、客戶風險等級劃分情況、反洗錢宣傳培訓、反洗錢信息保密情況、反洗錢工作內部監督檢查等方面對公司2015反洗錢工作的開展情況進行了檢查，根據反洗錢工作風險評估內容及扣分標準，對每個評估項目逐條進行了認真打分。

通過對轄內各經營機構、營業網點2015年全年的大額承保和理賠賬薄原始記錄及業務系統的數據進行逐筆審查，未發現有虛假承保、虛假理賠以及為身份不明確的客戶提供服務等現象；未發現相關的企事業單位及個人客戶有可疑支付承保、理賠的行為。

一、評估概述

（一）、控制環境方面

1、公司各營業機構主要負責人對反洗錢工作和面臨的洗錢風險都有正確的認識,討論反洗錢事項的會議次數年均達到3次，研究和解決反洗錢工作存在的主要問題，機構主要負責人能對反洗錢工作進行有效管控，能對反洗錢重要工作進行最終審核確認，切實履行起反洗錢“一把手負責制”。

2、公司建立了反洗錢工作領導小組，小組成員涵蓋了各相關業務部門。作為反洗錢牽頭部門，能夠對相關業務部門和分支機構反洗錢工作實施有效的管理控制。

3、公司目前人力資源緊缺，依據現有條件僅設立了兼職反洗錢崗位，配備兼職反洗錢工作人員一名。

4、公司建立了較為完善的反洗錢內控制度（如客戶身份識別、客戶風險等級劃分、大額和可疑交易報告、客戶身份資料和交易記錄保存、反恐怖融資、協助反洗錢調查等制度）；制度能根據政策法規和監管要求的變化而及時更新。5、2015年10月公司開展了反洗錢集中宣傳活動，并及時向上級分公司報送宣傳信息、資料等。反洗錢宣傳一是采用海報宣傳；二是發放宣傳手冊和折頁，向客戶發放人民銀行制定的反洗錢宣傳折頁或將宣傳資料放置在營業場所供客戶取閱。

（二）、政策法規執行方面：

1、公司各營業機構對前來辦理業務的客戶進行身份核查及客戶身份信息系統錄入，按上級分公司的要求對所有達到客戶身份識別金額標準的承保、批退及理賠客戶數據和身份證有效期數據，進行全面風險排查和重新識別，開展客戶身份持續性識別工作。

2、公司核心業務系統是在中國人民銀行總行的指導下設置，對客戶風險等級劃分及客戶身份識別設置已達到反洗錢履職標準，會定期對客戶風險等級進行審核和調整。3、2015我公司沒有一例可疑交易報告，沒有存在遲報、錯報、漏報、報告不及時、不準確等問題。

4、我公司各營業機構的客戶身份資料及交易記錄保存基本是真實、完整的，客戶身份資料和交易記錄保存完全符合規定的期限。

（三）、風險管理方面：

1、公司在推出新業務、新產品之前充分識別和評估其中包含的洗錢風險，總公司業務系統并根據存在風險可能建立設置相應的風險防范措施。

2、公司各營業機構對于系統提示的可疑交易、可疑身份客戶及時上報上級分公司，上級公司采取相應的風險處理和防控措施，即對可疑交易、可疑身份客戶進行全面審查、風險排查，并對客戶風險等級予以調整，涉及的賬戶和交易進行持續監控。

3、公司系統設有反洗錢監控及報送系統，實時對業務數據進行監控。

（四）、監督評價與糾正方面：

2015年開展了對轄區各機構反洗錢工作的內部自查，覆蓋面達到20%。

二、評估結論：

經過我公司反洗錢工作領導小組對公司2015年反洗錢風險客觀、詳實、準確、全面的評估，綜合評分為77.6分。

三、評估發現的問題：

（一）反洗錢組織機構、內控制度建設、內部監督檢查

1、公司未制定明確、具體的反洗錢風控政策與風控目標，造成各項反洗錢合規及風控要求難以真正在業務條線落實，整體反洗錢工作有效性需進一步提升。同時，未將反洗錢工作列入相關的綜合考評辦法中。

2、管理層反洗錢風險及合規管理工作缺位。黨委班子沒有專門制定反洗錢職責，未明確、完整地規定黨委班子成員對于反洗錢重大事項或敏感事項處理的責任，沒有實質性的報告機制確保及時獲得重要洗錢風險和合規管理信息，沒有恰當運用公司治理機制有效督促管理層切實履行反洗錢職責。

3、反洗錢崗位工作人員屬于兼崗，也沒有明確其反洗錢職責，未能根據洗錢風險狀況變動、業務發展創新和新的監管要求及時調整完善反洗錢工作制度和措施。

4、反洗錢主管部門反洗錢履職存在缺陷。反洗錢合規管理部門設在辦公室，難以將反洗錢工作納入公司層面的合規管理架構中并依照整體的合規管理策略實施有效管理。

（二）反洗錢培訓方面

1、未按照《中國人民財產保險股份有限公司新疆分公司反洗錢培訓與宣傳制度》規定，制定2015反洗錢培訓、宣傳計劃。

2、反洗錢培訓有效性不足，公司員工的反洗錢知識水平較低，現場測試平均得分57.57分。2015年全年開展反洗錢培訓一次，只有培訓圖片資料一份，未見培訓課件及其它相關培訓資料。

五、自我改進及優化措施：

1、重新修訂并出臺了反洗錢領導小組文件，補充完善了反洗錢領導小組各部門崗位職責。

2、建立反洗錢相關規章制度報送登記薄，反洗錢規章制度務必在出臺后的10日之內報備人行反洗錢部門。

3、依照新疆分公司的反洗錢考核指標，對所轄各機構、營業網點已建立考核評估指標，并以正式文件形式印發。

4、加強學習和培訓，制定《XX公司2016年反洗錢培訓、宣傳計劃》，加強對反洗錢相關知識的學習，然后按計劃逐步落實對管理人員、機關部門、理賠人員、承包人員開展有針對性的反洗錢培訓工作。

5、加強客戶身份識別工作，做好客戶風險排查管理，對高風險客戶及黑名單客戶采取強化的盡職調查措施。

XX公司反洗錢領導小組2016年11月20日

第五篇：反洗錢自評估工作報告

**村鎮銀行有限公司

反洗錢自評估工作報告

人民銀行**支行：

為深入實踐風險為本原則，識別、評估洗錢和恐怖融資風險，優化反洗錢和反恐怖融資（以下統稱反洗錢）資源配置，制定和實施與其風險相稱的管理策略、政策和程序，提升反洗錢工作有效性，落實《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險自評估指引》，現將我行反洗錢自評工作開展情況報告如下：

一、自評估工作進展情況

1、已組織召開反洗錢工作委員會，對《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險自評估指引》進行培訓，并匯報落實方案。指導村鎮銀行制定自評估工作計劃。

2、已成立洗錢風險自評估工作領導小組，負責組織協調自評估整體工作，指導業務條線按照評估方案承擔本部門自評估職責，確保自評估的客觀性與相對獨立性。領導小組由董事長任組長，全面負責洗錢風險自評估工作。小組成員部門包括風險內控部、綜合管理部、運營部、業務部。各部門指定人員對接洗錢風險自評估工作。

3、已根據《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險自評估指引》，完成自評估制度修訂初稿。修訂稿對洗錢風險自評估工作職責分工、評估內容、評估流程和方法，以及評估結果運用和管理、洗錢風險控制目標和政策都做出了較為明確的規定。

4、已梳理本行產品清單，已完成產品洗錢風險定性指標的試評估。產品洗錢風險評估指標設計考慮了監管和行業指引、產品業務客戶群、渠道、透明度、現金關聯度、資金可轉移程度、交易限制，以及新技術、新業務模式應用情況。目前，正在進一步優化產品洗錢風險評估指標和方法論、提取定量評估指標所需數據。

二、開展工作中遇到的困難

1、自評估是一項全新的工作，鑒于我行規模較小缺少真正具備駕馭自評估能力的從業反洗錢從業人員。

2、洗錢風險自評估指標體系在前期監管規定中尚無可完全借鑒的版本，在指標模型構建方面，指標數量多且復雜，如何結合機構業務實際優化指標，設置符合機構業務實際的指標，增強指標模型的可操作性，設計出符合監管要求的自評估指標體系是我行目前工作面臨的最大難點問題。

3、自評估需外部信息或數據的支持，《指引》有關條款提到的“外部市場占有率，高風險行業或職業，已知存在洗錢案例、洗錢類型手法”，村鎮銀行很難掌握這些權威信息，這在一定程度上影響了自評估結果的準確性。

三、需要人行協助解決的問題

無

四、下一步工作打算

1、制定全面的洗錢風險自評估指標和評估模型。

2、盡快開展產品業務的梳理工作，在新產品業務/服務上線前基于監管規定的要求開展新產品業務/服務的評估工作，其中包含新產品業務/服務洗錢風險評估。

3、2022年12月31日前應完成基于新制度的首次自評估。

4、注重自評估結果運用，全面提升反洗錢工作有效性。充分運用機構洗錢風險自評估中固有風險和管控措施的評估結果，結合自身經營現狀和未來發展策略，合理分配反洗錢資源，有針對性地落實整改，管控整體洗錢風險，從而全面提升反洗錢工作有效性。

**村鎮銀行

2022年3月15日