第一篇：投資理財情景銷售話術

投資理財情景銷售話術

情景1：有一定經濟基礎的中年客戶。

客戶：我想做點投資類的產品，但是沒有經驗又沒有時間打理，怎么辦？ 理財經理：好的。其實大多數客戶都會有像您這樣的情況，您可以考慮由專業的機構來幫您理財，專業投資團隊擁有專門的投資研究人員和強大的信息網絡，能夠更好的對資本市場進行全方位的動態跟蹤與分析。

客戶：是的理財經理：我們這里目前正在熱銷一款優質基金，叫做民生加銀基金，根據滬深綜合指數走的基金，價格隨著大盤漲跌而變化。現在市場正是底部。是一個不錯的入手時機。

客戶：哦，我聽說過。但是現在大盤這么跌，我的朋友買基金都虧了。

理財經理：現在大盤正是底部，您可以把投資看成一個波段未來2年之內股市肯定能走到3000點以上，做一個中線的投資是一個非常好的選擇。投資是有風險的，尤其是投資資本市場。但是只要分析好自己的風險承受能力，適當的投資也是資產增值的良好途徑，要不怎么抵御物價的飛速上漲啊，您難道沒有覺得現在錢越來越不值錢了，不投資才是最具有風險的！

客戶：那是的，現在什么都漲就是不張工資。好吧，嘗試一下！

情景2：25歲到30歲的年輕客戶

理財經理：您好！請坐，請問您需要辦理什么業務呢？

客戶：我要開通一個零存整取賬戶。

理財經理：我可以問一下，您想要辦理零存整取是希望達到什么樣一個效果么？ 客戶：就是強制儲蓄啊，每個月都花得光光的，總得存點吧還是。

理財經理：其實您還是很有投資觀念的啊，其實您的想法是非常正確的，其實積少成多的資金產生的聚積效益是不容小視的，而且，其實這是一個理財習慣，可以很好的幫助您自己強制儲蓄。

客戶：是的是的，我就是這么想的。

理財經理：我強烈建議您辦理定投，定投是最適合您的投資方式。

客戶：定投？是很多人和我說過，那是什么？

理財經理：定投的投資方式非常類似您想要辦理的零存整取的方式，我們會幫您定好每月投入的資金金額，轉入日期等等，然后規律性的投入某個基金，比如說我們建議您做XX這個基金，選擇每月5號，每月500元，那么系統將自動的幫您在每月5號，規律性的投資XX這個基金500元，這樣的投資方式，不僅可以通過長期的一個投資，拉平投資風險，而且您可以非常輕松的享受復利的一個增長，是非常適合您的。而且您越早做收益越高，您看咱們的折頁上面寫著年華收益如果按8%算的話25歲開始定投比30歲開始定投要多收益100多萬。客戶：每月500，倒是也不多，不會造成什么影響。

理財經理：對，這個投資方式，就是用不會影響您生活質量的一個資金做投資，產生一個非常可觀的收益。當然短期來說會有一定的波動和風險，但是，就是因為這種風險和波動從而產生您長期的一個收益，您的卡有帶嗎？我可以幫您開通一下。

客戶：好的。

情景3:35歲左右的女性客戶

理財經理：您好請問您要辦理什么業務？

客戶：我要辦理一年期定期存單，是不是還要填單子?

理財經理：是的，不過您現在光存定期很不劃算。我們近期推出了一款期繳分紅+重疾保障的理財產品您有興趣了解一下嗎？

客戶：好，你說說看。

理財經理：現在咱們民生銀行和大都會人壽合作獨家推出一款吉祥無憂B款保障計劃。這款產品有固定收益還有36種重大疾病的提前給付。您只需要每年投入1萬出頭就可以一直到您75歲都有一個高達30萬元額度的重疾的保障。保險期滿如果未發生佩服可以領取保額再加紅利，作為養老金。

客戶：聽起來是還不錯，理財經理：繳費方式和領取年限都很靈活，繳費您可以5年10年20年繳費，保險期限可以是10年20年最高到75周歲。

客戶：繳費時間太長了要交20年的錢

理財經理：您看您存這么多錢只需要每年用利息就可以有額外重疾的保障，而且您的50萬的銀行存款不用動，用利息做這么一個理財從第一年就能抵御30萬的重疾風險。保險期滿直接給您30萬外加紅利能作為養老金或者子女教育金。而這一切都只需要用您定期存款的利息就能辦到，多劃算啊！咱們女人就要對自己好一點，早一點為以后打算，有一個長期的規劃，您買了咱們這個產品，您就完全沒有后顧之憂了！您說是不是！

客戶：好吧，你說的還挺有道理的。

第二篇：銷售情景話術應對技巧

銷售情景話術應對技巧

一：展廳接待，異議處理

接洽寒暄就是要說好客戶進門的第一句話，做好MOT。當意向客戶走進陌生的汽車展廳，內心因缺乏安全感而處于防范戒備狀態時，寒暄就可以打開客戶的心靈之窗，讓雙方的關系立即變的友好、融洽。

實戰銷售情景1：客戶進入展廳后四處張望。

實際范例：銷售顧問：“先生∕女士您好，歡迎光臨吉利汽車XX4S店，我是銷售顧問XXX,這是我的名片，很樂意為您服務。您來到這里就是我們的客戶，買不買車沒有關系，我會盡我所能為您提供幫助。您是自己先看看熟悉下，還是讓我有重點的給您介紹？或者您也可以先到休息區坐下來喝杯茶，我給您拿些資料看看？”

銷售顧問:“先生∕女士您好，歡迎光臨吉利汽車XX4S店，我是銷售顧問XXX,這是我的名片！買車一定要多了解，多比較，買不買沒關系，您可以先看看我們的車，多了解我們的品牌，您來到這里就是我們的貴賓，不管您買不買，我都應該努力讓您滿意。您是想自己看看還是讓我為您介紹一下？” 重點總結：主動與客戶打招呼，表示歡迎之意。

呈遞名片，簡單做自我介紹。

表明對方是客戶，買不買車沒有關系。

為客戶提供行動的選擇方向：逛街、聽講解或者休息。實戰銷售情景2：客戶進入展廳后直接看車。

實際范例：銷售顧問：“你好！我看您肯定是位識貨的行家，您進來6分鐘，看這輛車就看了5分鐘，這可是我們展廳配置最全的商務型轎車，他接送客人比一般的轎車更具有優勢，無論是舒適性都非常好，您是業務上需要這樣的車吧。”銷售顧問：“先生∕女士、您真的很有眼光，這款小型轎車是我們品牌中最受歡迎的一款，自推出以來所有人都喜愛它的簡潔、可愛的車體造型和線條，其流線型的設計在所有小型車中也是首屆一指。另外他的內飾設計也非常細膩，這可不是在胡說，您可以坐進去體驗體驗。

銷售顧問：“您好，您肯定懂車而且眼光獨到，這車是微轎中空間最大、同等價位中配置最全的，它操控性靈活，動力也好，是大眾都買的起的好車！您可以打開車門感覺下車內的空間，看看它的配置。

重點總結：贊美客戶，讓其感覺“自己不一般”。

簡介車的特色，讓客戶感覺“自己所看的車不一般”。鼓勵客戶區接觸、去體驗汽車。

第三篇：理財話術

理財的話題深入老百姓的日常生活，什么“你不理財，財不理你”、“可以跑不過劉翔，但不能跑不過CPI”??

在這里我想和大家分享一下我的心得。其實我覺得：你不理財，財也要再理你。因為這個社會我們日常工作、生活理不開財---“錢”。你不投資也是一種投資方式，你把錢放在家里或存入銀行也是一種投資渠道，說明你覺得其他方式有風險，沒把握，你相信人民幣會升值。總之人這一輩子只要跟錢打交道就是在理財，買菜要還價、買衣服貨比三家、買房子觀望等等都是在理財。

在和許多人接觸中我發現大家在理財上有許多錯誤觀念：

1.我沒錢可理，理財是有錢人的事。---認為理財是富人的事

2.我有很多錢，不需要理財的。---認為理財是窮人的事

3.理財一年能賺多少錢？---認為理財就是賺錢，是投資

4.我要100%保本。---一點風險都不原承擔

其實理財是我們每一個人、每一個家庭都要面對的問題。我這里舉個公務員例子，（由于各單位情況不同以公務員為例），10年前我們拿多少錢一個月？500左右。現在拿多少？3000-4000元/月，翻了6倍多。10年后能拿多少？估計沒人能說上來，我告訴你，最少10000元/月以上，極有可能達到20000元/月（在此立據為證）。大家可以查查資料我國近一、二十城鎮居民平均工資增長是多少，15%。十年前你辛辛苦苦每年只能存到3000元，放在銀行到現在不超過4000元，現在一個月或不到兩個月就可以省4000元了。這也就是我們父輩省吃簡用一輩子存的錢還不夠一套房子的首付款的原因。

這是什么原因？有人說是通貨膨脹，錯！通貨膨脹長期來說3%左右，不可能貶值如此快，銀行存款三年期戰勝通脹足足有余。我來告訴大家：是因為GDP的增速原因，我國近20多年GDP每年平均增速達到10%,這里面還扣除了通脹3%，不然就達到13%。GDP是我國每年創造的財富的總和，我國每年的財富在以10%以上增長，我們的工資平均增長也是這個幅度。我們工資每年如此增長我們感到高興，但我們原來省下來錢就無形中在往下貶值了，正所謂“逆水行舟，不進則退”。這就需要我們把以前省下的錢放到一個合適的地方，最好也能跟隨上我們收入的增加幅度。有沒有這個地方呢？有，那就是資本市場---股市。因為資本市場集中了是我國相對好的公司，它所創造的財富的增速不會低于我國GDP的增速。

如果不懂炒股，大家可以試著去買一些股票型基金，相信若干年后你會覺的我所說的是對的。當然，資本市場有風險，怎么買？何時買？買多少？如何賣？有一定的技巧。我以后會把自己的體會和大家分享。

第四篇：理財營銷話術

理財營銷話術

一、老客戶邀約面談

經理：早上好!是李姐嗎？

客戶：是的，哪位？

經理，我是郵政儲蓄銀行新華里支行的客戶經理小王，好久不見，最近忙不忙?

客戶：一般，你呢?近來怎樣?

經理：挺好的，謝謝您的關心。我們銀行最近推出一個新的理財產品，我想跟您約個時間向您介紹一下，并看看是否對您有所幫助?

客戶：好的。

經理：您看是星期六上午10點有空，還是下午3點有空?

客戶：星期六上午10點吧!

經理：李姐，謝謝您，那我們就在這個星期六上午10點在我們支行見，可以嗎？ 客戶：好的，到時見。

二、大堂引導

大堂：李姐，你好。你來了。

客戶：是。小王。你好！

大堂：最近工作忙嗎？

客戶：是的。最近比較忙。

大堂：哦。小孩今年高考怎樣？應該不錯吧。考上哪一所大學啊？

客戶：挺爭氣的。不錯。考上清華大學了。

大堂：哦。恭喜了！你兒子真了不起。

客戶：哪里哪里。謝謝小王。

大堂：李姐。上次給您打電話是因為我們剛推出一款理財產品，這個產品很不錯，應該會適合你的！

客戶：是嗎？所以我今天抽空過來看一下。

大堂：好的。我帶您過去。讓我們的理財經理詳細給您介紹吧。

客戶：好的。

大堂：小孩高考完了。你輕松了。少不了越來越漂亮。有空出來喝茶。

客戶：好的。有空就找我吧！

大堂：跟你介紹一下。這是我們的理財經理戴經理。這是李姐，李姐今天想了解我們的理財產品。（點評：和顧客拉家常，能拉近我們和顧客的距離。真誠地贊美顧客，有利于使得談話氛圍更輕

松。大堂如果與客戶比較熟悉，應事先與理財經理溝通客戶情況，讓理財經理做到有的放矢）

三、大堂引薦

大堂：李姐。戴經理是我們這最優秀的理財經理之一，待會讓她根據您的情況為您設計一個理財

計劃。您先坐，我去幫您泡杯咖啡。。

客戶：好的。謝謝！

經理：您好！李姐。請坐！

經理：李姐。您好！我是戴小玲，這是我的名片。今天很高興認識您。

經理：李姐，不知道您了不了解我們郵儲銀行？

客戶：我在你們這里有些儲蓄存款。

經理：哦，這樣啊。李姐，因為投資理財是一個比較長遠的計劃，讓我為您簡單介紹一下我們郵

政儲蓄銀行吧。

經理：李姐，這是我們銀行的一些介紹，送給您一本。(要有動作)

經理：您看，中國郵政儲蓄銀行是一家國有銀行，是有著百年郵政作為背景的國內第五大銀行，擁有國內最廣泛的金融網絡，遍及全國，絕對是值得您信賴的銀行。

客戶：好的四、了解客戶

經理：李姐，為了能更好的為您制定一個適合的理財計劃，我先問您幾個簡單的問題，好嗎？ 客戶：好！

經理：請問李姐曾經投資過什么理財產品嗎？（注：(now)現在）

客戶：投資過。之前有買過三年的華安金龍。

經理： 哦，那看來您一直都有很好的理財意識，那您是看中華安金龍哪些地方呢？（注：(enjoy)

享受 滿足）

客戶：收益還行！

經理：如果現在您再投資。您希望投資什么樣的產品呢？（注：(amend)更改 改變）

客戶：收益高點。時間不要太長的會好點

經理：投資您能自己能決定，還是要跟家人商量呢？（注：(decision)決策者）

客戶：我自己就能決定。是我自己的帳戶。

經理：看來李姐是位女強人啊。家中的大事小事都能獨擋一面。正好我們現在有一款理財產品很

適合您，是財富13號，投資時間是348天，差不多1年，預期收益是5.4％，比1年期定期3.5％的利率高了近2個百分點。（注：(solution)解決方案）

（點評：不要急于賣產品給顧客，要先了解客戶的問題、需求和渴望，可以采取NEADS方式，N(now)現在，E(enjoy)享受 滿足，A(amend)更改 改變，D，S(solution)解決方案）

五、第一次和第二次促成客戶：是嗎？

經理：是的。這一款產品最近我們出得很好。相信也非常適合您的。請問李姐打算投資10萬還是

20萬呢？（注：第一次促成，要敢于促成）

客戶：我有個問題問一下。

經理：您說！

客戶：這個是人民幣理財產品嗎？聽說現在有些人民幣理財產品虧損的哦？這個會不會虧損啊？

（注：異議處理）

經理：是的。現在市面有些理財產品確有虧損。這是由于各種理財產品不同的投資方向決定的。

像有些理財產品是投資股票，或股票型基金等的。其風險性較大。在目前資本市場的環境下，是可能虧損的。而我們這款產品主要是投資于國債、金融債、央行票據等，屬于低風險類，預期收益無法實現的概率很低。

客戶：哦，這樣啊！

經理：是的。那我現在幫你填單吧？（注：第二次促成）

六、第三次促成客戶：我還有個問題。

經理：好的。您請說！

客戶：聽說其它銀行還有很多理財產品收益好像都挺高的。（注：異議處理）

經理：一般理財產品的收益與風險是成正比的。也就是說收益越高相應的風險也會越大。我們這

里還有很多其它的收益比這個高的理財產品，但根據我剛才對您的了解。您是屬于風險偏好偏低的客戶，所以。我們這款產品是非常適合您的。

（注：推薦的是適合顧客的，一方面顯示了我們為顧客著想，另一方面顯示了我們的專業性，在是給顧客量身設計投放方案）

客戶：哦。這樣啊？

經理：對啊。那就投資20萬吧？（注：第三次促成，多次促成往往就是成功的秘訣）客戶：好的，我就相信你了。

經理：行。您放心吧，我會全程為您服務的。根據銀監會的要求，購買理財產品要先填寫風險提

示書，這是風險提示書。請您填寫并簽名。

客戶：還有風險提示？風險很大的？以前都不用這樣的。（注：異議處理）

經理：是這樣的。因為。前期有些銀行對風險較大的理財產品風險提示不足，導致有些客戶未能

充分了解風險而承受了損失。為此。銀監會為了規范市場，不管風險較大的還是像我們這款風險很小的理財產品都必須經過風險提示。您看風險提示書上可以測評出您的風險承受能力。我們是不能將風險較大的理財產品銷售給風險承受能力低的顧客，這也是對您負責。客戶：哦？這樣啊。

經理：那麻煩您在這里簽一下名！（注：促成）

七、轉介紹

經理：非常感謝李姐對我們工作的支持。您看您對我的服務還滿意嗎？

客戶：挺好的。

經理：李姐，您放心，產品到期前我會打電話提醒您的。還有平時有什么需要我幫忙的地方，請隨時給我打電話。

客戶：好的，謝謝你啊！戴經理，你的服務態度真好，我下次要介紹我的朋友過來。

經理：謝謝您的肯定。只要是李姐的朋友，我一定會盡力服務好的。

客戶：那可說好了哦。

經理：呵呵，只要報您的名字來，我會好好服務的。

客戶：最近好像我表弟有說過……

經理：好的，如果方便的話，您和您表弟打個招呼，然后我再和他聯系好嗎？

客戶：行，我來打個電話給他。

……（客戶與表弟聯系）

經理：您表弟同意了嗎？

客戶：可以了，你稍后和他聯系吧

經理：好的，謝謝了。請問他電話號碼是多少？

客戶：哦。。我寫給你吧。

八、電話邀約

稍后，經理撥通李姐表弟電話……

經理：您好！我是郵儲銀行新華里支行的理財經理小戴。請問您現在方便說話嗎？

張先生：什么事？你說

經理：是這樣的。您的表姐李姐現在我們這里投資了一款理財產品。她覺得非常滿意。想跟您也

分享一下，可以嗎？

張先生：那是什么理財產品啊？

經理：這款產品是我們銀行自己的理財產品，你看哪天有空過來我們支行我跟您詳細講解一下。

（注：電話里一般不和顧客直接介紹理財產品，最好是約顧客到營業廳見面）您看明天有空還是后天有空？

張先生：后天吧！

經理：那請問張先生是后天上午還是后天下午？

張先生：下午吧

經理：后天下午是２點鐘還是３點鐘？

張先生：３點鐘吧

經理：好。那張先生我們后天下午３點鐘在我們新華里支行見吧！（注：約訪，一定要再次確認

時間地點）

經理：請問您知道新華里支行怎么走嗎？

張先生：不怎么清楚。

經理：就在惠翔園附近，如果您找不到，可以隨時給我電話。我出去接您！

張先生：不用了，我認識。

經理：那行！那張先生我們后天下午3點鐘見！

九、迎送客戶

大堂：李姐。了解得怎樣啊？

客戶：是不錯。我已買了。

大堂：（微笑），好的，李姐，把東西放好哦，包的拉鏈拉好！

客戶：（邊拉包的拉鏈邊說）那我走了。我要去買點東西。

大堂：好的。我送你！

經理：好的。那您先忙。以后如果有什么問題歡迎隨時打我電話。我這邊有什么更適合您的產品。

我也會隨時給您電話。好嗎？

客戶：好的。小王。小戴經理滿好的！

大堂：是吧。我們郵儲銀行的理財經理都是通過專業培訓的，還獲得了國家理財師的證書呢。而

且戴經理有著8年的理財規劃經驗。（注：體現理財經理實力的話或者贊美理財經理的話）客戶：哦？！難怪那么專業。我介紹了我表弟過來呢找她呢。

大堂：李姐。謝謝你啦！你朋友多，有空幫我們宣傳宣傳啊。

客戶：沒問題。我讓他們都來找你們。

大堂：（微笑）謝謝！我們有空喝茶哦。

客戶：好的，我走了。

大堂：好的。慢走。再見！

第五篇：p2p理財話術

p2p理財話術大全

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話術第一通電話：您好，先生/女士我這邊是某某資產理財中心，我姓***，我們公司主要是為客戶配置固定收益理財產品的。現在有一個短期的理財產品，年化收益12%，周期一年，不知道您之前有沒有做過一些其他理財產品。。。

是這樣的，我們公司這個月推出一款理財產品，它的年化收益是12%，跟您打個比方，如果投資10萬的話，一個月有1000塊的利息，一年就有12000塊的利息，并且還要和我們公司簽訂一個一年的法律合同來保障您的利益。

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第二通電話：您好先生/女士：我是昨天給您打電話的，資產理財中心的**，您還記得吧?是這樣的，我昨天給您發的短信收到了嗎?感覺怎么樣?建議您及時過來了解，您明天上午或下午幾點可以到我們公司來看看，過來了解了解。

提示：產品一定要等來的時候再說。注意回歸主題邀約客戶來公司詳談。您到底是怎么想的呢?要不這樣吧，您還是到我們公司來看看。

我們老總今天也在這里，您可以和他當面談一談。創造一個積極、良好的思想：P2P這個市場是多么的好，持續性贏利，上海本地的正規公司合作，包括還有這么多的優質理財產品，客戶群體，責任、細致服務的團隊合作，肯定不會錯的，肯定是沒有問題的。

股市、房產，都已經過去了，一定別再錯過這個機會，您股票賠了，關鍵是市場多變，不能怪您，現在我們還有一個非常好，非常簡單，年化收益12%的投資機會，就是：某某資產理財產品，一定別再錯過機會。

銷售人員一定要有良好、積極、樂觀、豁達的心態，每天不停的學習和進步，再總結和歸零，加以升華和濃縮，靈活運用之。

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