第一篇：投資理財大賽活動方案

一、活動概況

（一）大賽背景意義

國內經濟的發展，居民收入的不斷提高，市民儲蓄比例逐年增加，人們對于科學投資理財的需求越來越大。

國外專家認為，在我國3年左右時間個人理財服務將占據金融業務中的重頭，理財服務也即將從傳統的以產品為中心的單一金融服務向以客戶為中心的綜合財富管理轉變，理財專業人才將成為家庭理財的核心顧問。

大學生是社會財富的創造者，也是企業發展的生力軍，希望借助此次大賽，通過理論與實踐相結合，展現同學的才華與能力，發掘大學生自生的潛力，提高競爭力和綜合素質，為社會創造更多的財富。

大學生畢業前是父母辛苦賺來的錢的消費者，畢業后完全發生了變化，他們得自己賺錢養活自己，年輕人必須養成良好的投資理財習慣，方能有一個健康的理財生活。

（二）大賽特色

1．市場化運作：充分滿足學生、院校、企業、承辦單位等不同相關群體的利益需求，使大賽將學生，院校，社會有機聯系起來。

2.實用性： 大賽突出體現大學生理財人才培養目的，很好地把大賽和理財精英能力培養模式結合起來，強調參賽選手能力提升的同時，也強化高校品牌的樹立和提升。

3.競爭性：大賽在全校范圍內開展，搭建我校學生精英交流平臺，大賽的觀賞性、競爭性和品位性非常高。

（三）大賽目的

1．宣傳理財知識，讓大學生更新投資理財觀念，學習提高投資理財技能。

2．增加同學們的社會適應性，培養職業技能。

3．擴展就業渠道，以便于獲得高薪職位。

4．讓廣大同學們知道理財，知道投資。

二、大賽介紹

惠州學院第二屆“兆達”杯投資理財大賽是由惠州學院教務處和經管系策劃主辦，惠州學院財務與會計協會承辦，廣東兆達融資擔保有限公司贊助。本次大賽將秉承公開、公平、公正的原則，競賽內容以投資理財知識和技能為主、理論知識為輔，努力為參賽選手提供一個規范化、專業化的競賽平臺和自我展現的舞臺，加深同學們對專業知識和實務操作技能的理解，促進同學們拓展專業思路，提高專業技能。

三、參賽對象

1.本次大賽面向惠州學院全體學生，不限專業和年級。只要對投資理財等方面的知識有熱情和興趣的同學均可通過報名參加比賽。

2.要求惠州學院大

二、大三財務管理班每班至少有兩份作品，可跨班、跨系組隊。

3.本次大賽具有一定的專業性，要求參賽選手有基本知識的功底以及較強的分析、邏輯思維和表現能力。

4.要求參賽選手態度端正、負責、嚴謹，無特殊理由不得中途退賽，影響比賽進程。

四、大賽宣傳方案

（一）前期宣傳

1.投資理財專家講座（4月14日晚圖書館報告廳）

（1）通過講座讓更多同學了解什么是投資理財、投資理財的重要性、如何進行投資理財

（2）專家介紹此次投資理財大賽作品寫作思路。

（3）主講嘉賓：廣東兆達投資擔保有限公司資深投資理財規劃師

2.擺攤宣傳（4月9-13日 少康樓前）

（1）現場進行地毯式的派單宣傳

（2）現場橫幅、海報

（3）現場咨詢

（4）現場接受報名

3.宣傳方案流程

（1）遞交策劃給社聯。

（2）以經管系名義將理財大賽通知下達全校各個院團委，再由各院團委將通知傳達給各班干部。

（3）在食堂，籃球場，宿舍區主干道前以海報、橫幅、傳單形式宣傳。

（4）利用惠州學院校報、校園廣播等對本次大賽進行宣傳。

（5）開通公共郵箱，提供疑問解答及資料下載（賬號：cxzlxz@126.com 密碼：153426）

（二）活動報名

1.報名時間：4月9日至4月13日

2.報名方式：

(1)團隊人數：3—5人

(2)惠州學院參賽團隊將報名表交到財務與會計協會秘書處

(3)同時遞交電子檔報名表到財協郵箱：hzcaikuai08@163.com

3.報名電話：小雪 635268 世娟 642572

五、大賽流程

（一）初賽

1.抽題

時間4月14日，由活動方組織參賽團隊抽取案例，屆時有5個案例供各參賽組抽取。

2.交稿時間：5月4日前

3.作品內容：原案例、分析報告（要求有電子檔和紙質檔）。

4.作品要求：作品字數不少于5000字（不含原案例）。按論文格式撰寫（含目錄、摘要、關鍵詞），采用a4紙打印，總標題3號黑體、小標題4號黑體，正文小4宋體，封面自行設計。

5.評比時間：大賽組委會相關專家將對其進行評比，并于5月10日公布初賽評審意見，最終評選出10支隊伍進入復賽。

6.4月20日之前發送交本參賽隊伍合影靚照、隊伍名稱和參賽口號電子檔到財務與會計協會。4月25日開始為參賽隊伍開放投票網站，各參賽隊伍支持者可通過惠州學院經管系網站http://em.hzu.edu.cn/進行網絡票，5月25日21:30投票截止，支持票數最高者獲得最佳人氣獎（凡發現作弊者，一律除名并全校通報批評）。

（二）決賽

1.作品準備時間：5月11日至5月25日；

2.交紙質稿時間與方式：5月21日17：00之前交惠州學院財務與會計協會秘書處

3.同時發送決賽作品電子檔到財協郵箱：www.tmdps.cnhzcaikuai08@163.com

4.決賽答辯和頒獎：5月25日晚7：00-9:30

5.決賽程序：決賽分為ppt作品展示、公開答辯兩個環節。

6.作品要求：入圍決賽的團隊需對初賽的作品進行修改，理清寫作思路，將初賽中沒有考慮到的問題要進一步思考，使作品更貼近實際，具有更強的可行性，并作出精美ppt。

7.環節要求：

（1）作品陳述：由各參賽隊選派一名同學對作品內容進行陳述，要求有ppt展示，時間為5分鐘。（截止前30秒鳴鈴提示，到時間必須停止講解）

（2）公開答辯：由評委成員針對參賽作品進行提問，答題時間為4分鐘。（截止前30秒鳴鈴提示，到時間必須停止講解）

注意：決賽現場打分，同時根據網絡人氣投票，決出一、二、三等獎、優秀獎、人氣獎。

七、獎項設置

獎項

人數

獎金

一等獎

一名

600+證書

二等獎

二名

400+證書

三等獎

三名

600+證書

優秀獎

四名

100+證書

人氣獎

一名

300+證書

八、時間安排

1.4月9號前出海報、宣傳單

2.4月13號前遞交報名表

3.4月14號參賽隊抽案例

4.5月4號上交初賽作品

5.5月10號確定決賽隊伍

6.5月22號上交決賽作品

7.5月25號進行決賽并當場頒獎

九、經費預算

物料名稱

單價（元）

數量

備注

總價（元）

宣傳預算

超大海報

200

3張

600

大海報

100

8張

800

宣傳單（彩頁）

0.5

XX張

1000

報名表

0.2

200張

40

膠帶

5

4個

20

橫幅

100

1張

講座、宣傳現場

100

豎幅

100

1張

少康樓

100

大頭筆

5

4支

20

彩帶

5

4個

20

通訊費

400

400

交通費

500

500

小計

3600

獎金預算

第一名

600元

1

600

第二名

400元

2

800

第三名

300元

3

900

優秀獎

100元

4

400

人氣獎

300元

1

300

證書

6元

11

66

小計

3066

比賽預算、決賽

預賽評審費

300元/人次

7

2100

計時器

30

1

30

橫幅

100

1張

決賽現場

100

物資租借費

100

2

200

拱形門租借費

300

1

300

提醒鈴

30

1

30

水

40

2件

80

決賽評審費

300元/人次

5

1500

紀念品

200元/個

20

4000

小計

8340

總計

15006

惠州學院第二屆“兆達杯”投資理財規劃大賽報名表

參賽組名

案例序號

1、每個隊伍填寫一張表格，此表可以復制；公共下載：cxzlxz@126.com，密碼：153426

2、表中未及事宜如參賽團隊需要說明，請在備注欄中寫明；

3、報名表由各班長或團隊負責人交財協秘書部，4月6、7號少康樓前現場收取報名表；

4、更多信息請關注財協網易博客：http://hzcaikuai08.blog.163.com

新浪微博：http://weibo.com/u/2368564655

惠大論壇：社團版塊——財務與會計協會 5、4月8日現場抽題之后確定案例序號，現場登記。

惠州學院經濟管理系

xx年3月31日

第二篇：外匯投資理財方案

金融投資理財方案

為您服務 幫您理財 創造財富

一、如何控制外匯投資風險

1．確定風險控制的目標：各國經濟因素風險、市場操作風險。我們遵循原則；順應經濟發展方向、建立完善操作體系。

（1）順應經濟發展方向原則：我公司擁有快捷的各國數據公布平臺與經濟數據分析研究團隊，我們注重研究分析美國的GDP（國民生產總值）、CPI（物價指數）、失業率、非農數據、房屋開工數據等；多組經濟數據綜合分析制定貨幣長期運行軌跡，從而確定貨幣運行方向，回避市場風險。

（2）建立完善操作體系原則： 我公司外匯分析部由資深外匯交易員組成，專門從事外匯貨幣的盤面技術分析與制定交易計劃，并組織專業操盤手實施，形成有計劃的科學操作體系回避交易風險。

二、選擇外匯品種方案

1.從各國家公布經濟數據出發，分析篩選出趨勢性最佳的貨幣品種。

2.從貨幣市場情況出發，選出外匯市場中波動幅度最活躍的貨幣交易品種。

3.從綜合風險控制出發，選擇出市場獲利可能性最大虧損比例最小的貨幣品種。

三、外匯資金管理方案

1．趨勢投資：這是一種長期的投資計劃，屬于長期投資。選擇經濟運行周期穩定的國家貨幣，根據綜合分析制定方向，我們運用總體資金的１0%，按照操作計劃進行建倉，直至該國貨幣趨勢發生逆轉，長期投資獲得收益為主。

2．日內投資計劃：這是以日為周期的投資計劃，屬于短期投機。分析研究出市場每天的資金推動品種，我們運用總體資金的１0%，按照日操作計劃進行投資。中短結合投資獲得收益為主。

3．隨機投資計劃：這是一種根據市場變化，隨時產生的投機計劃。

4．根據市場每天盤面變化，隨時制定可投機的單個品種進行投機，我們運用總體資金的10%，收益與虧損本著總體資金的＋－３％為標底的原則。

四、投資外匯類投資計劃項目

項目要點：外匯保證金市場。

投資方向：外匯保證金市場所有品種。

資金管理：應時投資咨詢有限公司

選擇券商：應時投資咨詢有限公司指定匯業外匯交易商處開戶。投資基數：5萬（人民幣）

合作期限：委托啟示日起

風險披露:資金管理方允許委托資金方每日收盤查詢帳戶盈虧情況;每周初公布當周的操作策略；

第三篇：國泰君安投資理財大賽開幕式主持稿

國泰君安投資理財大賽開幕式主持稿

董：尊敬的各位領導，各位來賓，吳：親愛的老師、同學們，大家

合：晚上好！

董：這里是河西學院第四屆投資理財大賽的開幕式現場，感謝大家的光臨。

吳：首先請允許我為大家介紹蒞臨本次開幕式的領導與嘉賓，他們是河西學院。。。

國泰君安總經理熊紅梅女士，國泰君安經理王燕軍先生。董：讓我們再次以熱烈的掌聲歡迎他們的到來。

吳：隨著國內經濟的發展，居民收入不斷提高，人們對科學投資理財的需求也越來越大。大學生是社會財富的創造者，也是企業發展的生力軍。

董：本屆國泰君安杯投資理財大賽由河西學院教務處、國泰君安證券公司主辦，河西學院經濟管理學院承辦，面向學校全體師生展開。吳：此次大賽目的在于豐富校園文化，活躍校園氛圍，強化同學們的投資理念，風險意識。加強大學生理論和實踐相結合的能力，學以致用。促進各學院間的聯系與交流，加強校企合作，挖掘人才，為對股市有研究的學生提供展現自我的平臺。

董：希望借助此次大賽，展現同學的才華與能力，發掘大學生自身的潛能，提高競爭力和綜合素質，為社會創造更多財富。

吳：下面有請經濟管理學院致開幕詞。

董：感謝的精彩發言，接下來有請河西學院。。對本次大賽作報告。

吳：感謝。。的發言。

接下來有請國泰君安張掖西大街營業部總經理熊紅梅女士講話。董：聽完熊女士的講話想必大家對本次投資理財大賽有了更深層次的認識，接下來請國泰君安王燕軍經理講話并做大賽介紹及首次培訓。

吳：感謝王經理的詳細講解，相信大家已經對投資理財、規劃人生躍躍欲試，在這里感謝國泰君安證券公司給予本次大賽的大力支持，也預祝第四屆國泰君安杯投資理財大賽取得圓滿成功。

董：尊敬的各位領導，親愛的老師同學們，第四屆國泰君安杯投資理財大賽開幕式到這里就圓滿結束了。

董：感謝大家的光臨。

合：再見！

第四篇：個人投資與理財規劃方案

個人投資與理財規劃方案

一、學生時期

作為學生，很難真正實現經濟上的獨立。在此階段，大多數人都是按月向父母領取生活費，同時也可以通過自己勤工儉學或兼職工作取得一定的收入。學生時期要養成良好的理財習慣，除了勤工儉學以外，可以要慢慢學習投資。具體的理財計劃分為以下三個方面：

一是學會對錢的合理分配和使用，堅持記賬和控制消費支出，做到不用就不買，并且抓住不影響學習的兼職計劃；二是通過對理財知識的學習，了解各類理財產品的特點，熟悉各種投資渠道，在一定的范圍內進行模擬操作以積累經驗；三是利用日常生活剩余和兼職等所得適當進行投資，無論是股票、基金、還是外匯，都可以在自己或者家庭的能力承受范圍內進行嘗試，并且在實踐中不斷摸索積累自己的投資理財的經驗。

二、單身期（參加工作到結婚前）

在該時期是最需要投資理財的時期，可以根據自己的工作收入能力進行各式各樣的投資。

當我們的儲蓄增加的時候，最迫切的就是要尋找一種投資組合，合理配置投資資產，能夠把收益性、安全性和流動性三者兼多。做好四類“錢”的規劃，即生錢的錢、保本的錢、保命的錢、要花的錢，不把雞蛋放在一個籃子里。投資工具種類繁多，從最簡單的銀行儲蓄到投資股市和投資房地產，成功的投資者要根據自身的特點妥善加以選擇。投資理財是一種長期的、理性的、專業化的投資行為，不能將投資過多集中于單一產品，導致風險過于集中；也不能手腳太過勤快，整天在市場里進進出出，許多投資產品的價值只有長期才能體現出來；更不能聽信無風險、高收益、“一夜暴富”的神話。資產要做基本的配置：收入40%左右用于供房及投資；30%用于日常生活開支；20%用于高安全性和高流動性的資產，包括活期存款、貨幣基金等；10%用于保險。長期堅持這個基本資產分配，才能避免出現風險集中和個人財務困難。本時期的投資與理財要重點考慮這幾個方面：保本類的結構性理財產品、債券型基金以及國債類產品等，另外要善于抓住股市回調的機遇進行投資。

三、家庭形成時期（婚后到新生兒誕生）

這一時期，家庭成員工作穩定，進入收入高增長時期。應注意投資的收益問題。另一方面，這期間的花銷多集中一些昂貴的長期項目(購房、裝修、買車等)。從投資的觀點看，對風險的承受能力依然較高，故而應追求較高的投資回報。

此時期投資組合應偏于積極，但因為有家庭有負債，故也要留有一定比例的資產投入保守類項目。此時期還要考慮以后的子女教育經費問題以及購房問題等。風險承受能力強，期望獲得高收益，投資理財計劃可制定為積極性投資60%；穩健型投資30%；保險10%。

四、家庭成長期（子女出生到子女參加工作）

在此時期內，事業、收入達到頂峰，而此時孩子的教育、上一輩的養老，種種支出也是最大時期。對于該階段而言，家庭正處于較為穩定的時期，事業步入豐收期。

在這個時期內，家庭收入較高，有了一定的財富積累，并且能夠較快地增長，同時家庭又面臨著教育、養老等責任。所以投資目標是子女教育費、轉換高檔住房的費用和開始為養老積累財富。投資理財計劃可制定為積極型投資40%；穩健型投資50%；保險10%。

五、家庭成熟期（子女參加工作到自己退休前）

這一時期，個人的事業和收入已達到峰頂，家庭支出開始減少，沒有重大支出項目，并且子女也已經工作，收入穩定，所以本人的投資理財重點為退休準備積蓄。此時應調整投資組合的比例，減低積極性投資比例，而側重穩健型投資，以期避開較高的市場風險，投資組合以保守為主導。理財目標為調整投資組合，降低風險性投資比重，規劃退休后的生活藍圖。投資理財計劃可制定為積極型投資20%；穩健型投資70%；保險10%。

六、退休期（退休后）

退休之后的花費多半會減少，但收入同樣也會減少。如果您自己的收入和來自家人的贍養已足夠生活，那么可以把投資的目標放在財產的增長上。如果有需要，可以從原有的資產中取出錢來，以貼補生活。但是之前購買的養老保險可以受益，債券、債券基金、結構存款、低風險的信托產品都會是一個比較理想的組合?？偟膩碚f，加強對財產的保護，把風險降到最低，將是最為明智的決定。按使用時間的遠近，購入不同到期年限的債券，啞鈴式的債券期限組合，將會是更為理想的選擇。

此時期可以用自己的積蓄或者子女的贍養費來做一些自己想做的事，比如可以適當出游和旅行。另外，可以準備些應急醫療基金，應付突發狀況，還是必須的，這樣可以為家人減少很多麻煩。

第五篇：富爵投資資金理財方案

針對資金方：

隨著高凈值人群的不斷增加，市場競爭也逐漸與日俱增，如何管理資產使其保值、增值是當下人們關注的重點。資產管理的高端性在于可以為每一位資金方找到適合你們自己的高風險、高收益的投資理財產品，以確保資產能帶來可預期的增長目前能夠從事財富管理業務的主力軍主要有：銀行體系、證券公司、資金公司、信托公司和第三方理財公司。隨著股票期貨市場的逐步普及和開放，配資行業正以勢不可擋的趨勢迅猛發展。在投資者逐漸走向成熟的市場，貼心默契的服務，高效的投資建設和策略，精準的投資品種和配置更能契合投資者的需求。

時下，從股票期貨市場逐步被廣大群眾接受到越來越多的操盤手火熱參與其中的市場下，很多操盤手具有優秀的風控和操盤能力，能帶來可觀的收益?？嘤谧陨砹鲃淤Y金量的不足受制，自身的操盤才能無法得到充分的發揮，針對這一問題同時為雙方提供最直接最貼心的投資理財產品就是為操盤手帶來資金的同事為資金方帶來收益。

方案一（固定收益模式）：投資理財固定收益模式即無風險投資。投資者需要去證券公司開通證券賬號將大于等于20萬資金存在開通的證券戶名下，理財公司將以投資者資金十分之一（或者大于1/10）的資金作為保證金轉入其開通的證券戶名下提供給操盤手使用，然后每月將支付投資者固定的收益作為固定的投資理財收入。

方案二（保紅穩富模式）：保紅穩富收益模式即無風險分紅模式。當下市場存在著很多非常優秀的操盤手，投資理財為投資者篩選出優秀的操盤手，為投資者創造低風險高收益的投資理財資金。資金方需在開通的證券戶名下轉入大于等于100萬的配資資金同時理財公司會轉入>=10%的資金作為保證金，把該賬戶交于優秀的操盤手進行操盤，資金投資者可與操盤手進行盈利的分成。若資金虧損資金方無需承擔因操盤手虧損造成的損失。

方案三（博紅奕富模式）：博紅奕富模式亦即“高風險”高收益合作方式。眾所周知風險與收益永遠是成正比的。理財公司為高資金投資者量身打造高收益套餐。投資者每月只需提供超于100萬資金于投資者開通的證券賬戶上交于理財公司指定的優秀操盤手操作，每月盈利部分資金方與理財公司進行協商好的分成驚醒盈利分成。如若因大盤形勢不理想而造成資金的虧損，固定損失以上的部分由理財公司承擔。

方案四（陽光私募模式）陽光私募是現下很多大型配資公司為廣大高資金投資者特別精心準備的合作方案，資金投資者為理財公司提供高于500萬的資金，投資期限為一年，資金部分8成用于配資等固定收益，20%高風險品種，另外利潤分成套餐方式投資者可篩選公司旗下多位盤手數據選定適合自己的模式，公司專業老師會做出手法等精確數據的投研報告參考，風險承擔按資金占比量承擔，最大虧損資金10%，此項合作方案每年的年利潤出去管理費可達17%合人民幣85萬之高，也就意味著500萬的資金，兩年可轉換成700萬。