第一篇：投資理財思路

投資理財思路

1.了解客戶的風險與收益預期及分成比例.操作方意見是20%-30%的風險控制,（超出部分操作方賠付補足）年收益預期是100%左右.分成比例本金100%之內是盈利部分的20%,超過一倍是盈利部分的40%

2.工作環境及待遇

如需要操作方去本地實際操盤，需提供獨立的寬帶與2臺高性能的臺式機，和必要的食宿生活安排。

3.操盤的大概思路與系統執行

行情走勢無非上升下降與盤整3種，趨勢與震蕩能明確正確分辨的概率小之又小，屬于不可控制的范圍,但是資金風險的控制（俗稱倉位）與時間周期的放大（日線級別與周線級別）是屬于可以控制的范圍.。現有成熟的期貨系統可以自動或者手動執行,（可提供收盤價測試報告，與多年連續賬戶盈利記錄）這套系統的良好執行是保證能穩定盈利追蹤趨勢之根基。（主要運用在TA日線SR日線與TA周線級別）

4.重要時間節點的重倉機會的把握

“時間平衡一切”這句話放之四海而皆準.正確的時間把握正確的市場運行軌跡,是獲取短期暴利的最根本基礎之一.,在技術畫圖，指標背離,時間周期都相互吻合的情況下,市場會出現小止損，大收益的機會,這也是期貨的魅力之所在.雖然這樣的機會每年都有但是不多,需要耐心等待,在有預兆的前提下,操盤方會提前與投資方溝通,在小錯大對的前提下達成共識,然后快進快出,獲取利潤.5客戶的資金要求

操作方自己的私人單個賬戶是從2010年50萬操作到現在220-250萬之間浮動中間有取過200萬,操作方認為長期穩定的系統化交易100萬起步200-500萬之間一個戶的資金是比較好掌控的范圍.資金太分散也不利于管理,資金過于龐大也不利于風險的控制.如有第4種情況（重要時間節點的重倉機會的把握）

在控制好風險的情況下.無限加大資金博取比較明確的利潤。

6.投機是項長跑運動,路永遠都在.能活著跑是關鍵.

第二篇：投資理財協議書

個人委托理財協議書

受托人（甲方）： 身份證號碼: 住所：

電 話：郵政編碼： 通訊地址： 委托人（乙方）： 身份證號碼: 住所：

電 話：郵政編碼： 通訊地址： 擔保人（丙方）： 身份證號碼: 住所：

電 話：郵政編碼： 通訊地址：

甲、乙、丙三方在充分信任的基礎上，本著平等互利的原則，經過友好協商，自愿達成如下合同：

一、委托事項：乙方出資人民幣元（大寫）委托甲方投資理財，以求獲得較好利益。

二、甲方的權限范圍

甲方對乙方的投資資金使用只能作為甲、乙雙方協定的項目（抵押借款、過橋墊資），不得將資金挪作它用或從事違法活動，以確保資金使用安全。

三、委托事項具體要求

（一）委托方式：

1、在委托期內，甲方按乙方投資金額月收益%支付乙方利息，若沒有收益或者虧損（即負收益）則不付利息。

2、委托期限到期后五個工作日內，甲方返還乙方投資款，雙方也可續簽投資理財協議。

（二）乙方委托投資期限為壹年，期間乙方如需提前撤資，需提前15日向甲方提出，經甲方同意方可撤資。

四、雙方的權利和義務

（一）甲方的權利和義務：

1、受乙方委托，甲方有權對乙方的投資資金自主操作和管理，但應高度負責，定期向乙方通報資金使用狀況，確保乙方的資金安全獲利。

2、在合同期限內，甲方有責任和義務對乙方的帳戶資金、交易記錄等資料保密，不得對其他人泄漏。

3、甲方應按期支付乙方投資利息。

（二）乙方的權利和義務：

1、乙方須向甲方提供基本資料，包括真實姓名、身份證號碼、家庭住址、銀行戶名、帳號、電話號碼、電子郵箱等資料。

2、對甲方的操作有監督權和建議權，但甲方要求乙方有義務配合甲方的操作。

3、乙方對甲方所提供的投資理財平臺負有保守秘密的義務，未經甲方同意，乙方不得擅自將投資報告書、交易記錄、研發資料等向第三方提供或泄漏。

五、合同的變更和終止

1、對本合同中的約定如需要修改或有未盡事宜，需要經過雙方協商同意后以書面形加以修改或簽訂補充協議。

2、如因乙方原因導致合同終止或解除，甲方有權依據本合同追究乙方違約責任。

3、在執行本合同過程中，對發生的任何爭執，首先應通過友好協商解決。如協商不成，任何一方均可以向甲方所在地的法院提起訴訟。

六、違約及違約責任

（一）違約的認定

1、協議的任何一方違反本協議的任一項，都認定其違約。

2、協議的任何一方，若因個人的特別原因，需要變更協議內容或提前終止，需要與另一方友好協商達成一致意見。若沒有書面同意而單方面終止，即使有通知到對方或有溝通記錄，但仍認定為違約。

3、協議的任何一方，確因不可抗力原因造成本協議需要提前終止，或者符合本協議條款中提前終止條件時，不屬于違約。

（二）違約責任

1、協議的任一方違約，應按理財投資金額的15%向另一方支付違約金。

七、丙方對甲方的行為承擔連帶擔保責任，如甲方不能按時返還乙方投資款，丙方須承擔賠償責任，并于合同到期日之后的10個工作日內將所欠本息一次性支付給乙方。

八、其它

1、本合同一式三份，三方各執一份，具有同等法律效力。

2、本合同自三方代表簽字生效。

甲方：乙方：丙方：

年月日年月日年月日

第三篇：投資理財心得體會

當初選這門課只是無心之舉看著跟自己的課程不沖突，而我本身又是經貿的學生，所以一看名字叫：投資理財“跟我專業還有點關系的，就選了。一周一次，一次三節，時間不長，學到的卻不少。印象最深的是老師你說賺錢有無外乎兩種方式：打工跟錢生錢。我覺得投資理財這門課就是教我們如何賺錢的一門課。上完楊老師的課，根據我上課的筆記我整理了以下我認為我學到最重要的三點。

第一，關于如何選股票。一支股票的好壞受兩個因素的影響，一個是ROE，還有就是PB。(ROE是指某公司的凈資產收益率，PB指的是市凈率)。買股票就要選ROE高的，PB低的。公司的優劣主要看它的ROE，而這里的ROE指的是今后一年的ROE，而不是過去的ROE。而某上市公司某年的凈資產收益率=該公司該年凈利潤/該公司該年年末凈資產，市凈率=股價/每股凈資產。一般來說，買股票最好選其今后ROE>15%，而PB相對較小的。但是我們不知道某公司今后的ROE 具體會怎么樣，因此我們要分析該公司一年的財務報表。（公司一年有四次財務報表）。一年的ROE=1—（1—ROE4）^4，ROE4指的是一個季度的ROE.當兩只股票中甲股票的ROE低于乙公司的，但是PB低于乙公司。那么如何選擇呢？從長遠看來，PB對股票的影響要小于ROE對股票的影響程度，因此，買乙要比買甲來的更好。ROE 環比指的是于上一季度相比，ROE同比指的是去年的同季度相比。ROE，ROE，我只想說，上完楊老師你的課，我腦袋中充斥地最多的詞就是ROE。

第二，投資的原則是在風險可以承受的情況下，選擇期望最好的。投資三大品種：股票，打新股，公司債券。股票應該在熊市末期買進，牛市賣出。熊市指的是股價不斷創新低，牛市就是指股價不斷創新高。打新股應該在股價較高的時候去買。到熊市中后期，“打新股”的年平均收益率低于10%時，可以買剩余期限較大，到期收益率較高的公司債券。

第三，關于股票分紅的問題。很多人都認為分紅的股票才是好股票。但是楊老師從其他角度告訴我們，不分紅的股票才好。因為一只好的股票分紅越多，其價值越小，分紅會降低公司股價，市盈率與市凈率。分紅越多，降得就越多。如果公司進行融資，并且凈資產收益率能夠不下降，那么股價，市盈率與市凈率就要提高一些，融資越多，股價，市盈率與市凈率就要提高的越多。

最后，希望我以后也可以像老師一樣賺大錢，成為百萬富翁。

第四篇：投資理財合同

合同編號（）：號

借 款 合 同

出借人（以下簡稱甲方）：見證人：

借款人（以下簡稱乙方）：河北從眾投資有限公司

一、甲乙雙方茲因借款事宜，特訂立本合同，條款如下：

元整（小寫：元整），于訂立本約之同時，由甲方給付乙方，具體以實際到賬金額和日期為準。

二、借款期限（天、月、年），自年月日 至年月日。

三．利息為月息%，借貸期限屆滿時連本帶利一并付與甲方，不得拖欠。

四、借款方應按協議使用貸款，用于投資經營，不得轉移用途。

五、借款方如不能按要求時間還本金和利息，或有其他違約行為，可要求借款方提前還本付息。貸款方有權從借款方在任何銀行開立的賬戶內扣收。

六、如借款人不履行或者完全不履行還款義務，乙方自愿接愛法院強制執行。

七、本合同未盡事宜，可由雙方簽訂補充合同，補充合同與本合同具有同等法律效力，合同未做約定的，按照有關法律法規的規定執行。

八、本合同甲 乙雙方簽章或捺手印且乙方收到甲方出借款之日起生效。

九、本合同一式兩份，甲乙雙方各執一份，具有同等法律效力。

十、合同簽訂地點：

甲方：乙方：乙方法定代表人：

電話：

年月日

電話年月日

第五篇：投資理財交流

信用卡除了購物還可以賺錢，你知道么？

一說到信用卡，大多數人頭腦中的閃現的第一反應是可以透支刷卡，提前消費。這種可超前消費的功能，使其頗受普通大眾的喜愛，特別是年輕人群體。也正是因為信用卡可先消費后還款，刺激了大多數人的消費欲望。對于那些自我控制能力不強的人，可能因為沖動消費，且又不能按時還款，一不小心就淪落成“卡奴”一族，這些人往往忽視了信用卡可以賺錢的功能。接下來小編就告訴大家怎樣用信用卡賺錢。

一、合理控制信用卡的數量，精選幾張適合自己的信用卡

信用卡不在于多，而在于精。信用卡數量太多，就容易出現混淆各張信用卡的還款日期、信用額度等問題，難以管理，容易造成逾期還款，留下不良記錄。而且，多卡刷卡積分，積分過于分散也不利于兌換禮品，因此，建議信用卡只保留1~2張就足夠。

二、刷夠次數免年費

無論是什么級別的信用卡，都有年費，但大多銀行規定，無論是普卡還是金卡，只要持卡人刷卡滿一定的次數，即可享受免年費優惠政策。對于這樣的費用，很簡單的就能省掉，我們絕不多出！

三、盡情享受信用卡的增值服務與優惠

為了搶奪信用卡市場，銀行會時常推出各種刷卡消費的優惠條件，比如看電影、吃飯、K歌、住酒店等刷卡優惠。只要信用卡有優惠，就一定要利用起來，省錢就是賺錢，將省下的錢用于投資，這就是理財之道。

四、巧用信用卡免息期，玩轉信用卡理財

眾所周知，信用卡一般都有25~56天的免息期，最長免息期即本期賬單日次日至最后還款日的時間段，例如：每月5日是賬單日，最后還款日為每月25日，那么1月5消費，在2月25日還款就可以享受最長免息期50天。

那么，我們該怎樣充分利用免息期賺錢呢？如果自身或身邊的親人朋友有大額消費時，我們可以選擇用信用卡進行支付，這樣就可以省下一大筆資金。在免息期間內，將這筆資金用于購買短期理財產品或短期投資，等還款日到來時，既可以按時還款，又可以賺取大筆收益，可謂是兩全其美，何樂而不為呢？

小編在這里給大家推薦一款短期投資的理財產品，有一家叫做天標貸的網貸平臺，這個平臺大多以短期投資為主，有3~30天的投資期限，且日利率高，年利率在22%左右，非常適合在信用卡免息期內進行投資。大家也可以選擇購買短期的貨幣基金理財產品，當然，這些都不如網貸的利率高，這就需要大家自己根據自身情況來決定投資行為和購買理財產品了。

最后，小編還是要提醒大家，學會理財是一種良好的生活習慣，但是一定不要粗心大意，錯過最后的還款期，尤其是大額在消費后，否則，一旦逾期，不僅錢財損失嚴重，還會抹黑個人征信記錄，實在是得不償失。