第一篇：大學金融學投資銀行重點（范文模版）

投資銀行n：主營業務為資本市場業務的金融機構，我國的投資銀行主要是指從事資本市場中介業務的金融機構商業銀行和投資銀行d：1業務:資產業務、負債業務、中間業務；證券承銷發行、兼收并購、風險資產管理、基金管理、資產證券化等2融資手段：間接；直接3融資服務對象：短期資本市場；長期4利潤構成：存貸利差收入、資金運營收入，表外收入；傭金、資金運營收益、利息收入5管理原則：安全性、流動性、收益性、資金密集型；風險性、開拓性、穩健性、智慧密集型6宏觀管理：銀監會；證監會7所遵守的保險制度：存款保險制度；證監會頒布的投資銀行的保險制度 現代投資銀行業務范圍：證券公開發行（承銷）、證券私募發行、證券交易經紀、兼并與收購、基金管理、風險投資、資產證券化、金融工程、項目融資、公司理財、財務顧問與投資咨詢 功能：提供中介金融服務、推動證券市場的發展、提高資源配置效率、推動產業集中。決定股票發行價格的因素：凈資產、盈利水平、發展潛力、發行數量、行業特點、股市狀態投資銀行在承銷中的功能：1提出建議2購買證券3分銷證券 審批制：對股票發行下達指標，同時對各地區、部門上報擬發行股票企業的家數作出限制，掌握指標分配權的部門對上報企業進行篩選和審批，然后做出行政推薦，監管機構對企業發行股票的規模、價格、發行方式、時間進行審批。核準制：是指證券發行人不僅必須公開其發行證券的真實情況，而且該證券必須經政府主管機關審查符合若干實質條件才能獲準發行。在這一過程中，主管機關有權否決不符合規定條件的證券發行申請。注冊制：是指證券發行人在準備發行時，必須將依法公開的各種資料完全、準確地向政府的證券主管機關呈報并申請注冊。主管機關經要求發行人所提供的資料不包含任何不真實的陳述和事項。如果發行人未違反上述原則，證券主管機關應準予注冊。保薦人制度：是指由保薦人（投資銀行）負責發行人的上市推薦和輔導，核實公司發行文件中所記載資料的真實、準確和完整，協助發行人建立嚴格的信息披露制度，不僅承擔上市后持續督導的責任，還將責任落實到個人。股票承銷的風險防范：

1、確定合理的發行價格

2、組織承銷團分散承銷

3、采用適當的承銷方式。

4、選擇適當的發行時機

5、采用適當的發行方式 路演：股票承銷商幫助發行人安排的發行前的調研活動。我國共采用過6種招標模式發行國債：

1、以價格為標的荷蘭式招標。

2、以價格為標的美國式招標

3、以繳款期為標的的荷蘭式招標

4、以繳款期為標的的美國式招標

5、以收益率為標的的荷蘭式招標

6、以收益率為標的的美國式招標 影響承銷價格的因素：1市場利率

2、中標成本

3、流通市場中可比國債的收益率水平

4、手續費收入的高低。

5、承銷商期望的資金回收速度。

6、其他成本。國債承銷收益構成：

1、差價收益

2、發行手續費收益

3、資金占用的利息收益

4、留存交易國債的交易收益。公司并購：公司兼并與收購的總稱。公司并購的分類：

（一）1、橫向：商業競爭對手之間的合并。

2、縱向：是優勢企業將與本企業緊密相關的生產或營銷企業兼并過來，以實現縱向生產一體化。

3、混合并購：是指生產和經營彼此沒有關聯的企業之間的并購行為。其主要目的是分散處于一個行業所帶來的風險，提高對經營環境變化的適應能力。混合并購分為三種形式：（1）市場擴大型兼并（2）產品擴張型兼并（3）純粹的混合并購

（二）按并購后各方法人地位的變化分類

1、吸收合并

2、新設合并

（三）按兼并收購的出資方式分類： 1現金購買資產2現金購買股票3以股票換資產4以股票換股票

（四）按并購是否取得目標公司的同意分類

1、善意收購

2、敵意收購

（五）按照并購的動因不同可分為：規模性并購、功能性并購、組合型并購、產業型并購 投資銀行在并購中的作用：

1、幫助并購方安排并購（1）提供有關公司并購的咨詢服務。（2）為并購方物色并購對象。（3）向并購方提出并購建議。（4）編制有關公告，詳述有關并購事宜，同時準備一份寄給被并購公司的股東和員工的函件，說明并購的條件、原因以及對各項事宜的安排等

2、確定兼并收購交易條件

3、幫助并購企業融資

4、幫助被并購方進行反并購 資產證券化n：是指將一組流動性較差的金融資產進行一系列的組合，使該組合資產在可預見的未來所產生的現金流量可以保持相對穩定；在此基礎上配以相應的信用擔保，將該組合資產的預期現金流量的收益權轉變為可在金融市場上流動、信用等級較高的債券型證券的技術和過程。債務更新n：發起人在向特設信托機構出售資產之前，先終止發起人與資產債務人之間的債務合約，再由特設信托機構與債務人之間按原合約還款條件簽訂一份新合約，替換原來的債務合約，這樣即把發起人與資產債務人之間的債權債務關系，轉換成了特設信托機構與資產債務人之間的債權債務關系。這種方式適合于資產組合涉及少數債務人的情況。信用增級：通過提供擔保等各種形式，增強資產化證券的信用，防范信用風險，切實保護資產化證券投資者的利益，從而保證資產證券化工作的順利運行。風險投資n：投資人將風險資本投向剛剛成立或快速成長的未上市的高新技術企業，在承擔很大風險的基礎上，為融資人提供長期股權投資和增值服務，培育企業快速成長，數年后再通過上市、兼并或其他股權轉讓方式撤出投資，取得高額投資回報的一種投資方式。特征：1在資金募集上，主要通過非公開方式面向少數機構投資者或個人募捐，它的銷售和贖回都是基金管理人通過私下與投資者協商進行的。2多采用股權型投資方式，絕少設計債權投資。3一般投資非上市公司即私有企業4多關注新經濟和新技術行業下的創業型企業和研發型企業5投資期限較長，一般為3到5年，為長期投資6流動性差

7、資金來源廣泛等 有限合伙制的定義：有限合伙制是合伙制的一種特殊形式，是合伙制發展到一定階段的產物。有限合伙制對外在整體上也同樣具有無限責任性質，但在其內部設置了與普通合伙制有根本區別的兩種法律責任截然不同的權益主體：一類合伙人作為真正的投資者，投入絕大部分資金，但不得參與經營管理，并且只以其投資的金額承擔有限責任，成為有限合伙人；另一類合伙人作為真正的管理者，只投入極少部分資金，但全權負責經營管理，并要承擔無限責任，成為普通合伙人，亦稱一般合伙人或無限合伙人。特征：能夠實現人力資本和貨幣資本的有機統一；能夠保障長期戰略投資計劃的實施；建立了合理的激勵、約束機制；有利于降低稅務成本 風險投資退出渠道：1競價式轉讓—股份公開上市2契約式轉讓—出售或回購3強迫式轉讓—破產清算 創業板市場n：是指以扶持中小型高新技術企業發展為使命的新型市場。從廣義來說，凡屬于與針對大型成熟公司的主板市場相對應的，面向中小企業的證券市場都是創業板市場。而從狹義來說，則指僅針對中小型公司和新興企業，協助高增值成長公司及科技公司集資的市場。特性：前瞻性市場、上市標準低、高風險市場、針對熟悉投資的個人投資者和機構投資者 創業板市場的監管：

1、強化信息披露

2、保薦人制度 做市商制度n：不同于主板市場實行的由買賣雙方競價交易的制度，創業板市場實行的是做市商制度。做市商制度是指在證券市場上，由具備一定實力和信譽的證券經紀法人作為特許交易商，不斷的向公眾投資者報出某些特定證券的買賣價格（即雙向報價），并在該價位上接受公眾投資者的買賣要求，以其自有資金和證券投資者進行證券交易。作用：有利于提高市場運作效率；有利于創業板市場的穩定；有利于提高市場的流動性；有利于股票價格保持連續性；有利于股票價格回歸真實價值，減少泡沫 對投資銀行主體資格監管：形式審查制：美國注冊制； 實質審查制：日本特許制；集中型監管模式優點：一是專門的法律使得投資銀行及其業務活動有法可依，也便于監管部門進行法制化監管，二是監管機構具有相對超然、獨立的地位，能夠較為公平、公正、客觀的發揮監管作用，有利于保護投資者利益。缺點：一是監管機構脫離市場具體運作，難以及時跟上市場的快速發展和變化，往往使得監管滯后并流于僵化，從而降低監管效率；二是在這樣的監管模式下，各部門協調困難，監管成本較高；三是自律性組織的自主權較少，不利于這些自律性組織充分發揮自身的監管能力。自律性監管模式優點：可提供投資保護，充分調動投資銀行的積極性，充分發揮其創新精神，促進有效競爭；而是投資銀行參與制定管理規則，監管工作具有更大的靈活性和更高的效率；由于貼近實際，能夠對違規行為作出迅速而有效的反映；缺點：監管重點放在保證市場正常運轉和保護會員利益上。對投資者額的保護往往不充分；監管者的非超脫性難以保證其監管的公正性、權威性不強也致使監管手段相對脆弱。

第二篇：華師大貨幣金融學——投資銀行

投資銀行

單項選擇題

1、A是投資銀行最基本的傳統業務。

A、證券承銷B、證券交易

C、證券私募D、資產證券化

2、D是指將缺乏流動性的資產轉化為在金融市場上可以出售的證券的行為。

A、證券承銷B、證券交易

C、證券私募D、資產證券化

3、把證券出售給數量有限的機構投資者，如保險公司、共同基金、保險基金等，是投資銀行的B業務。

A、證券公募B、證券私募

C、證券管理D、風險投資

4、基金管理的關鍵是在分散和降低風險的基礎上獲得較高的收益，因此，C就顯得極為重要。

A、風險資本投資B、證券承銷

C、證券組合投資D、資產證券化

5、投資銀行是以證券業務為本源業務，主要發揮A功能的金融機構，是國際金融體系中最重要的組成部分之一。

A、直接融資B、間接融資

C、直接融資與間接融資并重D、不一定

6、投資銀行的資金來源主要通過證券的發行和交易籌集，其本源業務為B。

A、證券交易B、證券承銷

C、證券私募D、資產證券化

四、名詞解釋

1、投資銀行：是為資本市場的直接融資提供各種交易工具及配套服務的金融機構。

2、資產證券化：指將缺乏流動性的資產轉化為在金融市場上可以出售的證券的行為。

五、簡答題

1、簡述投資銀行產生與發展的脈絡。

現在意義上的投資銀行最初產生于歐洲，主要由18、19世紀眾多銷售政府債券和貼現企業票據的商號演變而來。1929年前是其產生及持續發展階段，在早期發展中以下幾個因素起了突出的作用：證券及證券交易、戰爭、股份公司、基礎設施建設、企業兼并。1929至1933年是其膨脹及動蕩時期，在世界性經濟大危機中投資銀行大量倒閉，證券業極度萎靡。

1933年《格拉斯—斯蒂格爾法》的頒布，標志著現代商業銀行與投資銀行分野格局的形成，同時也標志著純粹意義上的商業銀行和投資銀行的誕生。其后投資銀行進入快速發展階段。

20世紀60年代以來投資銀行的發展呈現的兩個最主要特征是金融創新和拓展國際業務。

2、什么是投資銀行？請簡述投資銀行與基金業務的關系。

投資銀行是為資本市場的直接融資提供各種交易工具及配套服務的金融機構。

它與基金業務關系密切。

首先，投資銀行可作為基金的發起人，發起和建立基金。

其次，可作為管理基金者管理自己發行的基金。

第三，還可作為基金承銷人。

第四，投資銀行還通過接受基金發起人的委托，管理基金，據此獲得一定的傭金。

第三篇：大學金融學國際結算重點

研究對象:工具方式單據以銀行為中心的支付體系貿易結算融資特點:按照國際慣例進行.使用可兌換貨幣進行結算.實行“推定交貨”演變過程:現金到票據.憑實物到憑單據.買賣雙方直接到通過銀行進行，真正實現了非現金結算 支付清算系：美元（聯邦資金轉賬.清算所同業支付系統）英鎊（交換銀行自動收付系統）歐元（歐洲間實時全額自動清算系統）日本銀行金融網絡系統環球銀行金融電訊協會 銀行處理國際業務機構設置的主要類型：代表處(商銀在海外設立的非營業性結構)代理處(商銀設立的能轉移資金和發放貸款，但不能從東道國吸收當地存款的金融機構)海外分、支行（境外聯行在海外設立的營業性機構）代理銀行(本國銀行在開展國際業務的過程中主動尋找外國銀行,并與之建立起在業務上彼此合作與支持的相互委托關系)附屬銀行(商銀采用收購外國銀行的全部或大部分股份法，設各種國外附屬機構）聯營銀行(類子銀行，但在聯營銀行中，任何一家外國投資者擁有的股權都在50%下)銀團銀行(由兩個以上不同國籍的跨國銀行共同投資注冊而組成的公司性質的合營銀行)建代理行關系步驟：考了對方銀的資信.簽代理協議并互換控制文件.雙方銀行確認控制文件 辦國結時對外海銀行選用次序：聯行最優.代理行中的賬戶行是次優.非賬戶行是次次優 票據(由出票人簽發的，具一定格式，約定債務人按期無條件支付一定金額，并經過背書可轉讓的書面支付憑證)設權.無因.要式.流通.可追索性|匯兌.支付.信用.融資功能 調整對象:出票人付款人收款人背書人被背書人持票人承兌人保證人 匯:既是一種結算工具，遠期匯票還是一種信貸工具.是出票人發出的書面命令.付款命令是無條件的.(出票人，受票人，收款人)持票人:普通.付對價.正當（善意）持票人本：出票人簽發，承諾自己在見票時無條件支付確定金額給收款人或持票人的票據,無條件的支付承諾.在名稱和性質上與匯票不同,出票人或付款人的付款承諾.不必辦理承兌.一;商業本票.銀行本票.國際匯票.旅行支票支:以銀為付的即期匯票.特點:出票人須具一定條件.即付.付僅限銀行除保付支票，支票出票人是主債務人.票上一般不附帶利息條款.對于超過法定或合理的流通期限，晚提示付款的支票，付款人可不付款.一種類:記名與不記名.劃線與不劃線.保付.銀行.支票卡 票據行為:狹:基于當事人意志表示而發生的相應法律效力的行為.廣:統指一切能引起票據法律關系發、變、消的各種行為(出票背書承兌保證保付提示付款拒付追索)順匯結算工具與貨款的流向是同方向，是作為債務方的買方主動將進口貨款通過匯款方式匯付給作為債權人的賣方的方法.逆匯是結算工具與貨款的流向成相反方向，如托收和信用證匯款:付匯，是銀行（匯出行）應會出人的要求，以一定的方式將款項通過國外聯行或代理行（匯入行）交付收款人的結算方式當事人:匯款人.匯出行.匯入行或解付行.收款人或受益人 頭寸調撥方法:主動貸記、授權借記、共同賬戶行轉賬、各自賬戶行轉賬 托收(銀行根據委托人的指示處理金融單據或商業單據，目的是取得承兌或付款，并在承兌或付款后交付單據的行為。通俗地講，托收是由債權人（一般為出口商）開出匯票，委托當地銀行通過其在國外的分行或代理行向債務人（一般為進口商）收取款項的結算方式，是僅次于信用證結算方式的一種較為常見的國際結算方式)當事人:委托人托收行代收行付款人提示行需要時的代理 付款交單包含著出口方對托收方和代收行的指示(即期.遠期)承兌交單當代收行向進口方提示跟單匯票時，只要進口方對匯票承兌確認到期付款的責任，即能拿到代表物權的貨運單據 跟單托收的防線防范:事先調查進口方付款人的資信狀況和經營作風.了解出口商品在進口國的市場行情.熟悉進口國的貿易管制和外匯管理法規.要了解進口國銀行的習慣性做法.使用適當的價格術語，爭取出口方收款人辦理保險辦理出口信用保險 信用證(銀行作出的有條件的付款承諾。它是開征銀行根據申請人（進口商）的要求和指示作出的在滿足信用證要求和提交信用證規定的單據的條件下，向第三者（受益人、出口商）開立的承諾在一定期限內支付一定金額的書面文件)把握三點：開證行承擔第一性付款責任；開證行可以自己付款，也可以委托其他銀行付款；銀行的付款是有條件的。特點:銀行信用，開證行承貸第一性付款責任.自足文件，它不依附于貿易合同而存在.純粹的單據業務，它處理的對象是單據形式:信開本(以信函形式開立的信用證，其記載的內容比較全面)電開本(銀行將信用證內容以加注密押的電報或電傳的形式開立的信用證)與銀行關系密切的環節:進口商申請開證.開證行開征、出口行通知信用證、出口行議付單據與索匯、進口商付款贖單當事人及其權利義務:開證申請人開證行受益人通知行議付行保兌行付款行償付行主要種類:光票和跟單.不可撤銷和可撤銷.保兌和不保兌.即期、延期付款、承兌.可轉讓、不可轉讓、背對背.對開.循環和預支 銀行保函：商銀據申請人要求向受益人開出的擔申請人正常履合同義務的書證。是銀有條件承擔一定經濟責任的契約文件 當事人：申請人受益人擔保行通知行轉開行反擔保行保兌行 提單:把出口商作為托運人，把出口貨物交給作為承運人的輪船公司，由后者運抵目的港，再由承運人把貨物交給作為收貨人的進口方這樣一種運輸過程所開出的單當事人及關系人托運人承運人收貨人受讓人作用貨物收據、運輸契約、貨物所有權憑證 航空運單:作為承運人的航空公司接受托運人之委托以飛機裝載貨物開立的憑證，但是航空運單不是貨物所有權的憑證，也不能憑此證提取貨物，不能轉讓；收貨人是憑航空公司的提貨通知單提貨鐵路運單使用鐵路運輸的情況下，承運人向托運人簽發的貨運單據。鐵路運單也只是貨物收據和運輸合同，是鐵路與貨主間核收運雜費、索賠和理賠的依據，但不能作為物權憑證，一律作記名抬頭，不得轉讓。單據類保險單(大，是保險人即承保人發給被保險人的保險契約。是保險人承保指定航程內對某一批貨物的風險，若該批貨物遭到滅失，保險人即保險公司按規定予以賠償.保險憑證(小，是保險人出具的一種簡化的保險契約).預約保險單.保險聲明.聯合憑證.暫保單 國際保理保理商從客戶（出口商）手中，購進通常以發票表示的對債務人的應收賬款，并負責信用銷售控制、銷售分戶賬戶管理和債券回收業務福(一種無追索權形式為出口商貼現遠期票據的金融服務，也稱包買票據或票據買斷，指包買商從出口商那里無追索權地購買已經承兌的并通常由進口商所在地銀行擔保的遠期匯票或本票)特點:一般是以國際正常貿易為背景，不涉及軍事產品。通常限于成套設備、船舶、基建物資等資本貨物及大型項目交易.出口商必須放棄對所出售債權憑證的一切權益，貼現銀行也必須放棄對出口商的追索權.期限一般在1-5年，屬于中期融資業務.屬于批發融資業務，適用于100萬美元以上的中大型合同.出口商必須對資本貨物的數量、質量、裝運、交貨期承擔全部責任.多使美元、歐元及瑞士法郎為結算和融資貨幣。比較均是由出口商以無追索權方式將應收賬款出售給包買商或保理公司，從而即獲得出口銷售貸款區別：包買票據主要為大型資本貨物交易提供資金融通，而保理的服務對象多為普通商品交易；包買商習慣于為客戶的一項交易提供一項融資服務；而保理商提供的是綜合保理服務，而且在一定期間內保理商要多次為同一客戶辦理貿易結算和融資；包買商可為付款期限是6個月至10年的資本貨物交易提供中長期信貸融資；而保理商多為普通商品交易提供服務，一般只提供期限為180天之內的短期貿易融資；福費廷業務需出口商提供經由擔保人擔保的票據，而保理業務無此要求。

第四篇：金融學重點

金融學重點（主要對照PPT復習）

（1）華農的金融發展

（2）第一章：金融界定、資本結構、企業組織、兩權分離、管理目標、公司金融功能

（3）第二章：貨幣：四種形式、5種貨幣職能、紙幣貯藏作用、貨幣形態、我國貨幣層次劃分

（4）第三章：貨幣制度：定義、歷史演進、無（有）限法償、劣幣驅逐良幣、金幣本位制（3階段）、貨幣制度類型、人民幣是經常項目下可兌換的、港幣（匯率制度）、國際匯率制度

（5）第四章：利息與利率：信用定義、特征、形式、經濟職能、風險及防范特點、措施、信用工具基本特征、金融衍生工具、利息定義、名利與實際利率、凱恩斯流動性陷阱

（6）第五章：外匯與匯率：外匯定義特點作用、匯率定義種類、匯率的標價法、買入價賣出價、外匯風險（定義、管理、防范措施）

（7）第六章：居民戶的儲蓄和投資決策：人力資本與永久收入定義、投資專業學位劃算

（8）第七章：投資項目分析：項目投資分析、凈現值、折現現金流、資本成本定義、層次敏感性分析

（9）第八章：市場估值原理：基本價值定義、區分資產價值與資產價格、區分一價定律與套利

（10）第九章：債券：零息債券、附息債券、平價債券與溢價債券、債券種類定義、債券定價原理

（11）第十章：普通股的價值評估：普通股的動態價格、市盈率（靜、動）計算、折現股利模型、股利是否影響股東財富

（12）第十一章：貨幣需求：貨幣供求（概念）、主觀客觀貨幣需求、宏觀和微觀貨幣需求、交易方程式比較、凱恩斯貢獻（3動機）、貨幣需求理論（溫）

（13）第十二章：貨幣供給：貨幣供給（定義....）、原始派生存款（因素）、貨幣乘數、基礎貨幣概念（高能貨幣）

（PS：沒辦法精簡了，這都是我從四面八方補充回來的，我連書都沒看過所以整理的時候都不知所云。老師一次過說那么多她沒說哪些是特別重要的所以..而且應該還有漏的。我盡力了哈，大家努力！）

第五篇：金融學重點總結

金融學重點總結

第一章 貨幣概述

1.商品的價值形式、貨幣職能、貨幣形態。

2.貨幣制度、貨幣制度構成要素、本位幣、輔幣、有限法償、無限法償、貨幣制度的演變過程、劣幣驅逐良幣（格雷欣法則），各種本位制定義和分類。

3.國際貨幣制度分類、布雷頓森林體系及其內容、牙買加協議及其內容、特里芬難題

第二章 信用、利息與利率

1.信用、信用特征、信用分類及其商業信用、銀行信用、消費信用具體含義。

2.買方信貸、賣方信貸、補償貿易、信用工具含義

3.匯票、本票、支票含義及其分類（商業、銀行）、信用證、信用卡、股票、債券含義，信用工具的基本特征。

4.金融衍生工具分類及其功能

5.利息、流動性陷阱、我國利率市場化改革進程

第三章 金融市場

1.金融市場含義、分類、功能、趨向

2.貨幣市場、資本市場分類及具體含義；同業拆借市場、票據市場、回購市場含義；貼現、轉貼現、再貼現含義。

3.股票、債券含義、股票發行價格確定的三種方式、期貨交易、期權交易定義。

4.遠期交易、套匯交易、套期保值交易（買入、賣出）、離岸金融市場

第四章 金融機構

我國金融機構體系、國際貨幣基金組織及其資金來源、世界銀行集團及其組成部分國際清算銀行、區域性金融機構。

第五章 商業銀行

1.最早商業銀行、商業銀行性質、職能及具體職能的含義、組織形式

2.商業銀行業務：資產業務、負債業務、中間業務含義和分類

3.商業銀行經營原則及相互間關系；

4.巴塞爾協議及新巴塞爾協議內容

第六章 中央銀行

1.中央銀行職能及其具體體現

2.中央銀行獨立性過程

第七、八、九章貨幣供需理論

1.貨幣需求、貨幣供給含義；貨幣需求理論及具體內容、貨幣需求量測算方法；

2.流動性偏好，貨幣需求動機和分類；

3.原始存款、派生存款、影響商業銀行存款準備金變動因素、貨幣乘數、影響貨幣乘數變動因素；

4.貨幣供需不均衡的狀態及其產生原因和影響結果

第十章 通貨膨脹和通貨緊縮

1.通貨膨脹定義、劃分標準、度量指標、成因、治理措施

2.通貨緊縮定義、分類、成因、治理措施（我國）

第十一章 貨幣政策調控

1.貨幣政策目標及其相互之間關系

2.中介目標及其特征

3.一般性貨幣政策工具及各自優缺點、選擇性貨幣工具及其定義。第十二章 金融發展、金融監管與金融安全

08年金融危機產生原因、影響、對策