第一篇：內控和制度落實年活動心得體會

內控和制度落實年活動心得體會

東溪信用社馬炳輝

為貫徹落實市聯社內控和制度落實年活動，本人認真學習和領會了《關于落實案件專項治理采取有效措施防范銀行案件風險的通知》、《關于加大防范操作風險工作力度的通知》、《商業銀行和農村信用社案件專項治理工作》方案精神和省聯社《關于防范操作風險做好案件專項治理工作的實施意見》以及“三個辦法一個指引”等文件。通過學習討論，充分了解了執行制度的重要意義，明確了執行規章制度和操作規程的重要性、必要性，進一步認識違反規章制度和操作規程的危害性，并根據自身情況展開自查，有如下體會：

一、恪守規章制度。一是能夠按照國家金融法令，有關法規制度和現金管理條例，具體辦理現金、有價單證的收付和調撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴格庫存限額，及時調撥和上解現金。二是能夠自覺加強柜面監督，嚴格審查憑證要素，做好反假工作。三是能夠堅持軋帳制度，正確使用有關登記簿，做到帳、簿、款相符；嚴格按規定處理長、短款，發現差錯能及時匯報。四是能夠加強庫房管理，堅持鑰匙分管，明確分工，同進同出，做到“六無”標準；遵守錢帳分管和“四雙”制度，按要求做好庫房的管理工作。五是能夠嚴格按照農村信用社綜合業務系統柜員權限卡管理辦法的有關規定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管嚴密，操作合規。六是能夠不斷增強防范意識，落實“三防一保”；認真熟記防盜防搶防暴預案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時刻保持清醒的頭腦，保護信用社的財產安全。

二、牢固思想防線。本人能夠自覺主動地學習國家的各項金融政

1策法規與聯社下發的文件精神，加強政治和理論學習，牢固思想防線。一是提高政治意識。能夠深入學習“三個代表”重要思想，樹立正確的政治方向和堅定的政治立場，時刻保持清醒的頭腦，在大是大非面前站穩腳跟，經受得起大風大浪的考驗。二是能夠顧全大局，不為眼前利益所動，站在單位的角度去想問題、做工作，堅決不說不利于全局的話，不做不利于全局的事，堅決完成社里安排的工作任務。三是不計較個人得失，當個人利益和集體利益發生矛盾時，以集體為重，個人利益要無條件地服從。四是能夠加強自身愛崗敬業意識的培養，進一步增強服務意識，做到“干一行、愛一行、專一行”，自覺接受廣大客戶監督，定期開展批評與自我批評，做一名合格的信合人。

三、嚴謹工作、生活作風。在工作作風上，主要做到了以下四點：一是突出一個“實”字。工作不搞形式主義，不作表面文章；上報數字以實為本，不搞憑空捏造，無中生有；匯報工作敢說真話實話，不夸夸其談、弄虛作假，做到說話讓人相信，辦事讓人放心。二是牢記一個“細”字。細心做好大小票幣、損傷幣的兌換整理工作，做到點準、墩齊、挑凈、捆緊，及時上解；嚴格按照金庫保管制度，細心做好庫房的保管工作，確保工作無疏漏。三是做到一個“快”。完成任務不拖泥帶水，辦理業務快而不急，在保證質量的前提下，提高工作效率。四是做到一個“嚴”。嚴格執行各項規章制度，對違反紀律的事情敢于糾正，自覺維護單位利益。生活作風上，能夠牢記 “自重、自省、自警、自勵” 的教導，用工作紀律嚴格約束自己，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線。反對拜金主義、享樂主義和極端個人主義，牢固樹立“平凡”意識，忠于“平凡”崗位，保持“平靜”心態，甘于“平淡”生活，勤勤懇懇辦事，堂堂正正做人。

四、存在問題。一是學習不夠深入，如政治理論學習只側重單位里組織的學習，對許多政策、法律、法規只知其表，不知內含；業務上只注重鉆研出納、記帳工作，對其它的經濟知識學習不夠主動，不愿意去學。二是工作還不夠積極主動，有時候只求過得去，不求過得硬。三是工作缺乏創新，按部就班；許多工作只是照著別人學，不去鉆研，不去研究，不去歸納，辦事憑經驗，憑主觀。四是內控制度的落實存在薄弱環節，同事間相互信任，“四雙”制度落實不夠全面等。

五、今后的努力方向。一是始終堅持抓學習，不斷為自己“充電”，重點加強政治理論學習，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。二是要加強對金融機構詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，吸取經驗教訓，時刻為自己敲響警鐘，進一步提高安全防范意識和自我防范能力。三是要進一步深化對農村信用社工作人員違反規章制度處理實施細則的學習，真正把內控制度落到實處。

2013年3月1日

第二篇：內控制度落實自查報告

關于對重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等

內控制度落實情況的自查報告

為進一步推進我行重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度的落實，我行行自接到銀黨紀辦【2010】13號文件《關于對重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度落實情況進行自查的通知》后，縣行領導班子高度重視，首先是召開了專題會議，在會議上認真學習了相關文件并明確專人負責此項工作。會議結束后，對我行的重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度工作進行了自查，現將自查情況匯報如下：

一、加強組織領導，確保自查工作順利開展。

我行接到通知后，縣行黨支部立即召開了行務會對文件要求進行全方位的學習，行長親自披掛上陣，成立了重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度自查領導小組，行長親自擔任組長，兩位副行長為副組長，二部一室主任為成員。為順利開展重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度自查工作打下了良好的開端。為切實做好自查工作，縣行結合正在開展的“銀行業內控和案防制度執行年”活動，展開了更細、更深入的自查工作，實行“雙管齊下”工作方針，查找問題分析原因，確保了重要崗位輪崗、換戶管理、1

強制休假等內控制度自查工作落到實處。

二、自查情況

（一）重要崗位和敏感環節輪崗及強制休假。我行始終堅持認真執行重要崗位及敏感環節輪崗制度，每三年進行一次崗位輪換，為有效推動各項業務的開展提供了保障，全面提高了重要崗位及敏感環節工作的安全性。在強制休假方面，我行按照上級行文件的規定，要求休假人員休假時間必須達到5-10個工作日，休假期間并安排代指管理人員代替休假人員的崗位，確保了工作的正常開展。今年以來，我行休假人員為2人。

（二）縣行領導班子成員情況。按照中國農業發展銀行干部交流暫行規定文件精神，我行正副行長屬于異地交流任職，縣行行長任行長在我行任職未滿三年，年齡不足50周歲。縣行兩位副行長年齡不足45歲，我行行長在本地任職未達到5年。

（三）換戶管理及客戶管理工作情況。我行在貸款客戶的管理中，堅持兩個以上客戶經理工作制度并實行客戶經理每隔兩年進行一次換戶管理。今年以來，我行客戶經理應換戶管理人數三，換戶管理人數三次。確保了換戶管理工作的有效開展，為提高服務質量和工作效率打下了堅持的基礎。

農發行封丘縣支行在此“重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度落實”自查工作中能夠從嚴、從謹，并且

堅持與實際工作相結合，督促了重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度”的落實，堅持突出重點與全面自查相結合，在檢查信貸、財務、會計等重點業務領域的同時，全面了解了“重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度落實”工作進展情況，經過自查我行在“重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假”等內控制度落實不存在問題。

第三篇：聯社制度落實年活動心得體會

今年以來，通過認真學習省聯社54個制度以及聯社有關文件精神，使我受益匪淺，深刻認識到學習法律法規，遵守規章制度的重要性和緊迫性。下面結合本人實際談幾點體會：

一、目的和意義

200*年是農村信用社的制度落實年，其目的是進一步落實各項制度，提高全體員工團結務實、審慎經營、愛崗敬業、遵章守紀的自覺性，查擺、堵塞工作中的漏洞，遏制各類案件的發生，全面提高工作質量和服務水平。

大家都知道，一個沒有免疫系統、或免疫力偏低的生命體是不可能健康成長的，而各項制度就是企業“生命體”的免疫系統。因此，制度落實是推進農村信用社不斷成長壯大，增強其自身免疫系統的根本保證。農村信用社目前建立起規范、科學而運轉良好的各項制度不僅是日益加強的金融監管的外在要求，同時也是實現預定發展戰略目標和防范金融風險的內在需要。筆者認為，落實制度活動對信用社有重大的現實意義，主要表現在：

1、落實制度構筑了用制度管事管人的“制度防火墻”。落實和完善了對違規違法行為“不能為”的約束機制。通過開展“制度落實年”活動，使內控制度得到不斷落實和完善，覆蓋到信用社每一個環節、每一個部門、每一個崗位、每一個人員；使部門之間、崗位之間、員工之間相互監督，嚴密控制，構筑銅墻鐵壁式的“防火墻”，不給犯罪分子留有可乘之機，使想違規者不能違規，想作案者無法作案。

2、落實制度編織了教防并舉的“道德防護網”。通過“制度落實年活動”的開展，落實和完善了對違規違紀違法的行為“不愿為”的自律機制。培養了員工遵章守紀的自律意識，是防范風險和案件的根本之策。通過教育引導，使我們充分認識到違規的危害性，從思想上不愿違規，自覺遵章守紀，從而編織集教育、防范于一體的“道德防護網”，從教育引導、思想轉化方面，加大防案控案力度，減少或杜絕案件發生。

3、落實制度架設了違規必究的“追責高壓線”。有了制度不執行等于沒有制度；違反了制度不處罰等于縱容違規，等于破壞制度。過去，農村信用社出臺了許多對違規違紀人員的處罰制度，但由于體制多變等原因使制度執行不到位，導致責任追究制度形同虛設，違規問題屢禁不止，給信用社造成很大損失，因此，制度落實是加強制度執行力的有力武器，是防案控險，落實和完善對違規違紀違法的行為“不敢為”的重要手段。

二、信用社目前存在的問題

1、對各項制度的認識上有待提高。目前，有的把各項制度簡單地理解為各種規章制度的制定、裝訂、匯總，認為做了整章建制方面的工作，就等于建立了內控機制；有的在把握內控與管理、內控與風險、內控與發展的關系等問題上，認識有偏差，把加強內控與發展和效益對立起來，在業務拓展和風險防范的抉擇中，側重于抓規模、抓效益，不切實際地求得資產規模的擴張，造成違規違章現象發生，以致資產質量低下。因此，開展“制度落年活動”實勢在必行。

2、現行的部分制度有待進一步規范和完善。今年，省聯社54個制度給我們指明了規范的文本，但是在實際操作中，我們還要切合自身實際情況，量體裁衣，在省聯社制度框架內制定切實可行的方案和實施細則，在規章制度的完善和落實中要涵蓋四個層面，即：一是在時間上要有連貫性。要貫穿于業務操作的始終；二是在空間上要與業務的速度和空間同步，甚至有所超前；三是要一體化。上到管理者，下至每位員工，只有嚴格執行內部控制才是至高無尚的；四是要全面。小業務要控，大事情更要控，一切經營管理活動無不在其控制之下進行，沒有例外與“個案”處理。

三、體會和想法

1、落實制度必須從“我”做起。首先，從“我”做起就是要在今后的工作中，忠于職守，弘揚創新之風，履職責；弘揚學習之風，強素質；弘揚務實之風，講效率；弘揚艱苦奮斗之風，樹形象。模范執行“各項規章制度”，促進規范經營，營造公平有序的競爭環境和秩序。力爭在自己的工作崗位上多出成效，多創佳績，為促進石首信用聯社的各項工作得到健康的發展做出自己的貢獻。

其次，“制度落實年”活動是保證信用社改革發展順利進行的需要。當前信用社案防形勢嚴峻，一旦發生大案要案，后果不堪設想，不僅會影響信用社的聲譽、生存和發展，還會影響央行票據的按期兌付。目前信用社改革和發展進入了關鍵時期，競爭形勢出現了重大變化，品牌和業務的競爭更加激烈，因此，我們一定要站在全局的高度，從“我”做起，從小事做起，進一步統一思想，提高認識，加大力度，扎實做好“制度落實年”活動。

2、落實制度貴在長期堅持。通過學習，我深刻認識到，首先要強化按規章制度辦事的觀念，不再是憑“經驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立各項規章制度人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。一線操作人員要做到業務再忙不忘學習規章制度；通過學習，要讓每位員工知道該做什么，不該做什么，從而有的放矢開展各項業務。只有堅持不懈地用制度管人管事，并形成長期的自律體系，才能自覺遵守各項規章制度，切實履行崗位職責，確保信用社各項工作健康有序發展。

第四篇：聯社制度落實年活動心得體會

聯社制度落實年活動心得體會

聯社制度落實年活動心得體會

今年以來，通過認真學習省聯社54個制度以及聯社有關文件精神，使我受益匪淺，深刻認識到學習法律法規，遵守規章制度的重要性和緊迫性。下面結合本人實際談幾點體會：

一、目的和意義

200年是農村信用社的制度落實年，其目的是進一步落實各項制度，提高全體員工團結務實、審慎經營、愛崗敬業、遵章守紀的自覺性，查擺、堵塞工作中的漏洞，遏制各類案件的發生，全面提高工作質量和服務水平。

大家都知道，一個沒有免疫系統、或免疫力偏低的生命體是不可能健康成長的，而各項制度就是企業“生命

體”的免疫系統。因此，制度落實是推進農村信用社不斷成長壯大，增強其自身免疫系統的根本保證。農村信用社目前建立起規范、科學而運轉良好的各項制度不僅是日益加強的金融監管的外在要求，同時也是實現預定發展戰略目標和防范金融風險的內在需要。筆者認為，落實制度活動對信用社有重大的現實意義，主要表現在：

1、落實制度構筑了用制度管事管人的“制度防火墻”。落實和完善了對違規違法行為“不能為”的約束機制。通過開展“制度落實年”活動，使內控制度得到不斷落實和完善，覆蓋到信用社每一個環節、每一個部門、每一個崗位、每一個人員；使部門之間、崗位之間、員工之間相互監督，嚴密控制，構筑銅墻鐵壁式的“防火墻”，不給犯罪分子留有可乘之機，使想違規者不能違規，想作案者無法作案。

2、落實制度編織了教防并舉的“道德防護網”。通過“制度落實年活動” 的開展，落實和完善了對違規違紀違法的行為“不愿為”的自律機制。培養了員工遵章守紀的自律意識，是防范風險和案件的根本之策。通過教育引導，使我們充分認識到違規的危害性，從思想上不愿違規，自覺遵章守紀，從而編織集教育、防范于一體的“道德防護網”，從教育引導、思想轉化方面，加大防案控案力度，減少或杜絕案件發生。

3、落實制度架設了違規必究的“追責高壓線”。有了制度不執行等于沒有制度；違反了制度不處罰等于縱容違規，等于破壞制度。過去，農村信用社出臺了許多對違規違紀人員的處罰制度，但由于體制多變等原因使制度執行不到位，導致責任追究制度形同虛設，違規問題屢禁不止，給信用社造成很大損失，因此，制度落實是加強制度執行力的有力武器，是防案控險，落實和完善對違規違紀違法的行為“不敢為”的重要手段。

二、信用社目前存在的問題

1、對各項制度的認識上有待提高。目前，有的把各項制度簡單地理解為各種規章制度的制定、裝訂、匯總，認為做了整章建制方面的工作，就等于建立了內控機制；有的在把握內控與管理、內控與風險、內控與發展的關系等問題上，認識有偏差，把加強內控與發展和效益對立起來，在業務拓展和風險防范的抉擇中，側重于抓規模、抓效益，不切實際地求得資產規模的擴張，造成違規違章現象發生，以致資產質量低下。因此，開展“制度落年活動”實勢在必行。

2、現行的部分制度有待進一步規范和完善。今年，省聯社54個制度給我們指明了規范的文本，但是在實際操作中，我們還要切合自身實際情況，量體裁衣，在省聯社制度框架內制定切實可行的方案和實施細則，在規章制度的完善和落實中要涵蓋四個層面，即：一是在時間上要有連貫性。要貫穿于業務操作的始終；二是在空間上要與業務的速度和空間同步，甚至有所超前；三是

要一體化。上到管理者，下至每位員工，只有嚴格執行內部控制才是至高無尚的；四是要全面。小業務要控，大事情更要控，一切經營管理活動無不在其控制之下進行，沒有例外與“個案”處理。

三、體會和想法

1、落實制度必須從“我”做起。首先，從“我”做起就是要在今后的工作中，忠于職守，弘揚創新之風，履職責；弘揚學習之風，強素質；弘揚務實之風，講效率；弘揚艱苦奮斗之風，樹形象。模范執行“各項規章制度”，促進規范經營，營造公平有序的競爭環境和秩序。力爭在自己的工作崗位上多出成效，多創佳績，為促進石首信用聯社的各項工作得到健康的發展做出自己的貢獻。

其次，“制度落實年”活動是保證信用社改革發展順利進行的需要。當前信用社案防形勢嚴峻，一旦發生大案要案，后果不堪設想，不僅會影響信用社的聲譽、生存和發展，還會影響央行票據的按期兌付。目前信用社改革和發展

進入了關鍵時期，競爭形勢出現了重大變化，品牌和業務的競爭更加激烈，因此，我們一定要站在全局的高度，從“我”做起，從小事做起，進一步統一思想，提高認識，加大力度，扎實做好“制度落實年”活動。

2、落實制度貴在長期堅持。通過學習，我深刻認識到，首先要強化按規章制度辦事的觀念，不再是憑“經驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立各項規章制度人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。一線操作人員要做到業務再忙不忘學習規章制度；通過學習，要讓每位員工知道該做什么，不該做什么，從而有的放矢開展各項業務。只有堅持不懈地用制度管人管事，并形成長期的自律體系，才能自覺遵守各項規章制度，切實履行崗位職責，確保信用社各項工作健康有序發展。

第五篇：制度落實年心得體會

制度落實年活動心得體會

2007年是農村信用社的制度落實年，其目的是進一步落實各項制度，提高全體員工團結務實、審慎經營、愛崗敬業、遵章守紀的自覺性，查擺、堵塞工作中的漏洞，遏制各類案件的發生，全面提高工作質量和服務水平。通過認真學習省聯社54個制度以及其相關文件精神，使我受益匪淺，深刻認識到學習法律法規，遵守規章制度的重要性和緊迫性。下面結合本人實際談談體會：

1、落實制度必須從“我”做起

從“我”做起就是要在今后的工作中，忠于職守，弘揚創新之風，履職責；弘揚學習之風，強素質；弘揚務實之風，講效率；弘揚艱苦奮斗之風，樹形象。模范執行“各項規章制度”，促進規范經營，營造公平有序的競爭環境和秩序。力爭在自己的工作崗位上多出成效，多創佳績，為促進石首信用聯社的各項工作得到健康的發展做出自己的貢獻。我作為李集信用社的庫管員兼事后監督，我必須從自己做起，每天要提前到崗，做好上班前的各種準備，營業中認真做到“一日三次碰庫”，記錄好事后監督工作日志及相關登記薄，現金和重要空白憑證進出都如實調入和撥出“綜合業務系統”，認真記錄手工賬的流動等。營業終了，堅持“今日賬，今日了”的做事原則，確保當日的各種賬務及報表核對無誤，嚴格執行雙人守庫，做好安全保衛設防工作等。

2、“制度落實年”活動是保證信用社改革發展順利進行的需要

當前信用社案防形勢嚴峻，一旦發生大案要案，后果不堪設想，不僅會影響信用社的聲譽、生存和發展，還會影響央行票據的按期兌付，更會影響2008年我國奧運會活動的順利開展。目前信用社改革和發展進入了關鍵時期，競爭形勢出現了重大變化，品牌和業務的競爭更加激烈，因此，我作為我社一名普通員工，務必要遵守國家的各種法律法規和我社各項規章制度，只有認真履行了才能使“小家”穩定，有了許多“小家”的穩定，我們“大家”才能穩健運行，省聯社也能順利開展各項改革發展的項目。

3、落實制度貴在長期堅持

通過學習，我深刻認識到，首先要強化按規章制度辦事的觀念，不再是憑“經驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立各項規章制度人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。作為我社一名一線柜面人員，我要做到業務再忙也不忘學習規章制度，通過這次省聯社54個制度的學習，我們知道了自己該做什么，不該做什么，從而有的放矢開展各項業務。只有堅持不懈地用制度管人管事，并形成長期的自律體系，才能自覺遵守各項規章制度，切實履行崗位職責，確保信用社各項工作健康有序發展。

農村信用社的美好的明天正在向我們慢慢走近，作為農村信用社的一員，我要帶頭肩負起信合人該有的擔子，提高全社員工的覺悟，帶動大家全力以赴、齊心協力、攜手共闖這改革發展的短暫時期。我們要對未來充滿信心，困難是短暫的，但換來的價值卻是永遠的，因此我們要以作為一名遵紀守法的優秀信合人為榮，以為農村信用社擔負起改革重任的人為驕傲！

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XXXX年XX月XX日