第一篇:關(guān)于內(nèi)控案防工作建設(shè)情況的報(bào)告
關(guān)于內(nèi)控案防工作建設(shè)情況的報(bào)告
總行:
XX支行認(rèn)真開展了內(nèi)控案防工作,現(xiàn)將有關(guān)情況匯報(bào)如下:
一、從思想上高度重視內(nèi)控案防工作。一是利用行務(wù)會(huì)或晨會(huì)、周會(huì)時(shí)間,強(qiáng)調(diào)內(nèi)控案防工作的重要性,業(yè)務(wù)發(fā)展是硬道理,內(nèi)控案防是生命線,只有不斷搞好內(nèi)控案防工作,才能盡可能地規(guī)避各種風(fēng)險(xiǎn),保持業(yè)務(wù)的穩(wěn)健、可持續(xù)發(fā)展;二是及時(shí)將《案情通報(bào)》轉(zhuǎn)發(fā)至各部門學(xué)習(xí),使員工明確案防工作的艱巨性與復(fù)雜性,進(jìn)一步增強(qiáng)內(nèi)控案防意識(shí),保持案防工作的高壓態(tài)勢。
二、堅(jiān)持將內(nèi)控案防工作納入日常議事日程,堅(jiān)持與業(yè)務(wù)拓展同安排、同布臵、同檢查,堅(jiān)持“誰主管、誰負(fù)責(zé)”和“一級抓一級、一級管一級”的原則,務(wù)求在嚴(yán)密風(fēng)險(xiǎn)可控下各項(xiàng)業(yè)務(wù)能快速、穩(wěn)健、可持續(xù)發(fā)展。
三、加強(qiáng)做好員工的思想政治工作。一是通過教育,引導(dǎo)員工樹立起正確的人生觀、世界觀與價(jià)值觀,主動(dòng)抵制社會(huì)不良風(fēng)氣和不良意識(shí)的侵蝕,使個(gè)人追求與全行的發(fā)展同步;二是加強(qiáng)對案例的學(xué)習(xí),分析原因,吸取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),把握風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),提高員工風(fēng)險(xiǎn)案防工作的技能水平;三是充分發(fā)揮黨政與工會(huì)的作用,主動(dòng)與員工談心交流,積極關(guān)愛員工,疏導(dǎo)員工的不良情緒,努力解決員工工作、學(xué)習(xí)與生活中的困難,使員工充分感受組織的溫暖,增強(qiáng)員工遵章守紀(jì)的自覺性與主動(dòng)性,充分防范道德風(fēng)險(xiǎn)。
四、堅(jiān)持內(nèi)控案防工作與業(yè)務(wù)發(fā)展并重的原則,將內(nèi)控案防工作1
納入日常議事日程,堅(jiān)持與業(yè)務(wù)發(fā)展同安排、同布臵、同檢查,堅(jiān)持“兩手抓、兩手硬”,堅(jiān)持逢會(huì)必強(qiáng)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)暨案防工作,使該項(xiàng)工作形成一項(xiàng)長效機(jī)制,常抓不懈。
五、嚴(yán)防操作風(fēng)險(xiǎn)。加強(qiáng)對消防、通勤門和網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)控,對支行營業(yè)部的卷簾門進(jìn)行了加固處理,防止夜間不法人員隨意進(jìn)入;加強(qiáng)對查庫、重要空白憑證、銀企對賬、自助柜員機(jī)具、反洗錢、班前班后等重點(diǎn)部位、環(huán)節(jié)或人員的日常管理;強(qiáng)化信貸準(zhǔn)入關(guān),堅(jiān)持信貸“三查”制度和客戶經(jīng)理履職盡責(zé)制,充分了解客戶,加強(qiáng)貸后管理,把控信貸資金的真實(shí)用途,防止流入房市、股市或其他非實(shí)體經(jīng)濟(jì),防止不良貸款的產(chǎn)生;強(qiáng)化對重要崗位、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和重要人員的檢查與監(jiān)控力度與頻率,堅(jiān)決將案件或重要風(fēng)險(xiǎn)事故消滅在萌芽狀態(tài),杜絕操作風(fēng)險(xiǎn)。
六、強(qiáng)化內(nèi)控案防問責(zé)機(jī)制。堅(jiān)持將內(nèi)控案防工作與“雙先評比”掛鉤,實(shí)行“一票否決”制。對因履職不力,導(dǎo)致案件、重大違法違紀(jì)事件、重大責(zé)任事故發(fā)生的,實(shí)行嚴(yán)格問責(zé),同時(shí)對該項(xiàng)工作出色的先進(jìn)集體或先進(jìn)個(gè)人,大力進(jìn)行表彰,形成“人人講合規(guī),處處講風(fēng)險(xiǎn)”的良好氛圍。
二0一二年三月三十一日
第二篇:內(nèi)控和案防
正陽縣聯(lián)社內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)自
查自糾階段工作報(bào)告
根據(jù)省聯(lián)社《關(guān)于印發(fā)深化銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)實(shí)施方案有關(guān)文件的通知》(豫農(nóng)信險(xiǎn)[2011]9號)要求以及銀監(jiān)會(huì)“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)的有關(guān)要求,按照駐馬店市農(nóng)村信用社深化“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)實(shí)施方案及相關(guān)要求,結(jié)合我社自身實(shí)際,組織全體員工認(rèn)真開展此項(xiàng)工作。目前自查自糾階段工作已基本結(jié)束,現(xiàn)將相關(guān)情況報(bào)告如下:
一、準(zhǔn)備階段
為加強(qiáng)“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)的組織領(lǐng)導(dǎo),按照上級文件精神,聯(lián)社成立了由理事長任組長,監(jiān)事長任副組長活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組,領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室,監(jiān)事長兼任辦公室主任,具體負(fù)責(zé)“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)日常工作的開展、指導(dǎo)、督促檢查。由各部門各負(fù)其責(zé),認(rèn)真對本部門的內(nèi)控和案防制度進(jìn)行匯總,列出了對照檢查的規(guī)章制度,在此基礎(chǔ)上,于2011年8月8日召集各社主任召開了“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)動(dòng)員大會(huì),認(rèn)真學(xué)習(xí)了《內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)方案》,要求各社回去后組織本社員工再學(xué)習(xí),使全體員工統(tǒng)一思想,高度重視,準(zhǔn)確把握活動(dòng)要求。
二、學(xué)習(xí)階段
在學(xué)習(xí)階段,為不影響正常業(yè)務(wù)的開展,聯(lián)社明確了縣城八社三部與機(jī)關(guān)人員進(jìn)行集中學(xué)習(xí),基層社由主任組織學(xué)習(xí),“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)小組辦公室進(jìn)行指導(dǎo)、督促,同時(shí)由聯(lián)社組織了一期培訓(xùn),主要學(xué)習(xí)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程、各項(xiàng)信貸管理以及違規(guī)處罰制度,分別由聯(lián)社各部門經(jīng)理主講各項(xiàng)制度,并結(jié)合實(shí)際工作中檢查存在的問題進(jìn)行了生動(dòng)的講解。通過一個(gè)月的學(xué)習(xí),加深了全體員工對規(guī)章制度的理解和把握。
三、自查自糾階段
在全面部署和組織推動(dòng)的基礎(chǔ)上,聯(lián)社確定了本社內(nèi)控相對薄弱、案件風(fēng)險(xiǎn)比較突出的重點(diǎn)機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié),按照“邊學(xué)邊查邊改”的原則,加強(qiáng)自查自糾工作。重點(diǎn)對安全保衛(wèi)、重要空白憑證管理、對賬制度、業(yè)務(wù)流程操作、貸款發(fā)放和管理等方面進(jìn)行了認(rèn)真的檢查,將檢查存在的問題對照相關(guān)內(nèi)控和案防制度的規(guī)定和要求,認(rèn)真查找在制度執(zhí)行力方面存在的突出問題和薄弱環(huán)節(jié)。
通過自查,對于各社(部)財(cái)務(wù)方面存在的問題:
(一)憑證管理不合規(guī)。
(二)列支辦公用品無清單。
信貸方面存在的問題:
(一)未按照“三個(gè)辦法一個(gè)指引”委托支付和自主自
付貸款。
(二)貸款手續(xù)不齊全。
(三)貸款三責(zé)制度落實(shí)不到位等問題。
以上問題均屬于有章不循,主要是員工思想認(rèn)識(shí)上的存在僥幸心理,缺乏責(zé)任心,執(zhí)行力不強(qiáng);個(gè)別規(guī)章制度條款線條粗,未能針對實(shí)際工作中的情況明確規(guī)定,在實(shí)際執(zhí)行中存在困難,挫傷了員工的工作積極性,實(shí)際工作中,各類違規(guī)處罰規(guī)章制度未能覆蓋整個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié),稽審人員查出問題后無可參照執(zhí)行的處罰標(biāo)準(zhǔn),使執(zhí)行力打了折扣。
針對上述存在的問題,聯(lián)社主要從以下幾個(gè)方面加強(qiáng)工作。一是培育良好的企業(yè)文化氛圍,做好員工的思想,同時(shí)加大制度執(zhí)行的力度,使員工從存在僥幸心理向“不敢違”轉(zhuǎn)變,從“不敢違”向“自覺抵御違規(guī)形為”轉(zhuǎn)變;二是提倡人性化管理,在勞動(dòng)用工、員工休假方面多作思考,進(jìn)一步調(diào)動(dòng)員工的工作積極性;三是針對業(yè)務(wù)發(fā)展中出現(xiàn)的新問題、新情況,及時(shí)組織人員研究,科學(xué)合理制訂相關(guān)的規(guī)章制度,適應(yīng)發(fā)展的需要。
正陽縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社
二0一一年九月二十二日
第三篇:內(nèi)控和案防心得報(bào)告
內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)心得體會(huì)
無論多么完美的內(nèi)控制度,如果得不到有效的執(zhí)行,也只能是聾子的耳朵——一種擺設(shè)而已。合規(guī)經(jīng)營是我行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求,也是防范金融案件的基本前提,是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé),同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器。通過開展“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng),使我對合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí):合規(guī)操作涉及信合各網(wǎng)點(diǎn)、各部門,覆蓋金融業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié),我行必須將合規(guī)意識(shí)滲透到每一名員工,使其明確合規(guī)經(jīng)營意義重大。
首先,合規(guī)經(jīng)營是防范我行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為,遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生,全面防范風(fēng)險(xiǎn),提升經(jīng)營管理水平的需要。因?yàn)楹弦?guī)與我行的成本控制、風(fēng)險(xiǎn)控制、資本回報(bào)等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系,能為信用社創(chuàng)造價(jià)值,而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無形。
其次,合規(guī)經(jīng)營是完善我行制度體系的需要。信用社賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營,源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié),源于每一個(gè)崗位的每一位員工。所以信用社的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提,這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。
再次,合規(guī)經(jīng)營是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀,實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。因?yàn)楹弦?guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的,是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中,只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念,提高管理的質(zhì)量,才能保證信用社的經(jīng)久不衰。
那么,怎樣才能使合規(guī)經(jīng)營深入人心,促進(jìn)信用社的健康發(fā)展?我認(rèn)
為,惟有做到“五個(gè)到位”:
一要道德教育到位。“思考方式?jīng)Q定行為和成就。”必須讓合規(guī)的觀念和意識(shí)滲透到信用社每一個(gè)員工的血液中,滲透到每個(gè)崗位、每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中,營造“重操守、講合規(guī)、促案防”的良好氛圍,促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時(shí)能夠遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。一是強(qiáng)化法紀(jì)意識(shí)。積極開展法制教育,增強(qiáng)員工的防范意識(shí)、法律意識(shí);用現(xiàn)實(shí)的案例教育身邊的人,使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自己思想中。二是強(qiáng)化奉獻(xiàn)意識(shí)。引導(dǎo)員工加強(qiáng)自身修養(yǎng),學(xué)會(huì)心理調(diào)控,不盲目與人攀比,防微杜漸,面對各種誘惑保持高度的警覺性;正確處理好群體與個(gè)體、個(gè)體與社會(huì)、個(gè)體與個(gè)體利益得失的矛盾。三是強(qiáng)化自覺意識(shí)。引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀和價(jià)值觀,自覺地運(yùn)用各種社會(huì)規(guī)范指導(dǎo)和檢點(diǎn)自己的行為,使自己循規(guī)蹈矩。四是強(qiáng)化集體意識(shí)。引導(dǎo)每個(gè)員工珍愛集體榮譽(yù),關(guān)心集體的共同利益、共同目標(biāo)、共同榮譽(yù),增強(qiáng)集體觀念。
二要執(zhí)行能力到位。根據(jù)自身的改革和發(fā)展的形勢,制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程,建立以提高執(zhí)行力為目標(biāo)的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度,引導(dǎo)員工增強(qiáng)利用制度自我保護(hù)意識(shí),由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”,做到有章必循,違章必究,形成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度,對實(shí)踐證明仍然行之有效的管理辦法,必須堅(jiān)持,制定合規(guī)經(jīng)營程序以及合規(guī)手冊、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南,為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)。三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣,堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù),把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中,讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨 證關(guān)系,只有合規(guī)經(jīng)營,業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展,在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新,在創(chuàng)新的平臺(tái)上達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。
三要合規(guī)操作到位。“合規(guī)操作,從我做起”。合規(guī)不是一日之功,違規(guī)卻可能是一念之差。一是管好自己。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風(fēng)險(xiǎn)防范能力的基礎(chǔ),員工要從保護(hù)自己、保護(hù)家人的立場,切實(shí)提高自身防微杜漸的能力。二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人,留心觀察身邊人,善于及時(shí)提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問,對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。三是堅(jiān)持流程。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法,實(shí)踐證明,人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患,流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營提供強(qiáng)有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺(tái)。通過共同談心、單獨(dú)談心等方式了解員工的工作、學(xué)習(xí)、生活及家庭情況,傾聽員工的心聲,在基層網(wǎng)點(diǎn)與員工家庭間建立良好的溝通平臺(tái),讓雙方都知道員工八小時(shí)內(nèi)外的動(dòng)態(tài),及時(shí)幫助有困難的員工解決問題,解開心扉,讓大家學(xué)習(xí)專心、工作舒心、生活開心。四要監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法,建立風(fēng)險(xiǎn)防范的監(jiān)督機(jī)制。一是將合規(guī)經(jīng)營落實(shí)情況考核納入業(yè)績考核指標(biāo)體系,并作為衡量各單位工作績效的指標(biāo)之一,使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎(jiǎng)罰并重的專項(xiàng)考核激勵(lì)機(jī)制。對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報(bào)、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表揚(yáng)或獎(jiǎng)勵(lì);
對履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的,予以免責(zé)或從輕處理;對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者,要按照規(guī)定給予處罰,追究責(zé)任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品,它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講,不厭其煩地溝通、解釋、提醒,制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度。通過開展“合理化建議活動(dòng)”,充分發(fā)揮員工的智慧,重視他們的意見,給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機(jī)會(huì),引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險(xiǎn)的合理化建議,凡是自己提出來且受到重視并在實(shí)踐中得以運(yùn)用的建議,員工自然會(huì)銘記在心,自覺執(zhí)行。
五要榜樣作用到位。“榜樣的力量是無窮的”。正面典型是旗幟,可以啟迪心靈,引路導(dǎo)航;反面典型是警鐘,可以敲山震虎,以之為鑒。一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范,身體力行,給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。合規(guī)要從高層做起,這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)指導(dǎo)原則的一個(gè)重要理念,也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的。合規(guī)從高層做起,從每一個(gè)單位的一把手做起,口頭上要時(shí)時(shí)宣講合規(guī),行為上要時(shí)刻體現(xiàn)合規(guī),給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營的良好示范,只有各級管理人員提高認(rèn)識(shí),高度重視,才能保證合規(guī)經(jīng)營各項(xiàng)工作落實(shí)到位,合規(guī)經(jīng)營才能在農(nóng)村信用社經(jīng)營中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段,通過透視發(fā)生的各類案例,抓住典型,經(jīng)常性地開展典型案例警示教育活動(dòng),特別是強(qiáng)調(diào)案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度,達(dá)到警鐘常鳴、防患未然的目的。
總之,我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規(guī)”的理念牢
記,將“合規(guī)人人有責(zé),合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的經(jīng)營理念根植于心,爭做遵規(guī)守紀(jì)的信合人,為實(shí)現(xiàn)農(nóng)村信用社持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量!
第四篇:內(nèi)控和案防制度
內(nèi)控和案防制度
總行于五月份制定了《“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)實(shí)施方案》,要求各支行認(rèn)真組織學(xué)習(xí),并遵照執(zhí)行。根據(jù)會(huì)議精神我行召開了全行人員會(huì)議,傳達(dá)了總行的會(huì)議精神,信貸、會(huì)計(jì)、清算、儲(chǔ)蓄相關(guān)人員為成員的自查小組,展開全面的自查。現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:
一、柜員管理
臨柜柜員與機(jī)內(nèi)信息相符,柜員的崗位設(shè)置符合事權(quán)劃分辦法的要求。
二、密碼管理
1、各柜員按規(guī)定設(shè)置密碼口令,嚴(yán)禁使用明碼或向他人泄漏。
2、密碼口令堅(jiān)持定期或不定期更換,防止失密。
三、現(xiàn)金管理
1、建立大額現(xiàn)金支取審批制度。設(shè)立大額現(xiàn)金支付備案登記簿,登記5萬元以上的提現(xiàn)。
2、執(zhí)行定期或不定期查庫制度,并登記于查庫登記簿。建立現(xiàn)金庫存交接登記簿,用于中午交接。
四、印章管理
1、印章保管。設(shè)立印章保管登記簿,做到專人保管、專人使用;私人印章做到人在章,離柜收起。
2、印章使用。建立公章、貸款合同章的使用登記簿,需用印的材料進(jìn)行用印登記,包括用印日期、用印事項(xiàng)、批準(zhǔn)人等。
五、重要空白憑證管理
1、重要空白憑證實(shí)行專人保管,入箱保管。建立重要空白憑證登記簿,按種類、數(shù)量詳細(xì)登記明細(xì)賬。
2、領(lǐng)用柜員建立重要空白憑證使用登記簿。每天營業(yè)終了,登記當(dāng)天使用量及結(jié)余數(shù),并進(jìn)行賬實(shí)核對。
3、重要空白憑證的注銷。因清戶收回或因填寫等原因而作廢的按規(guī)定進(jìn)行切角、打洞,并加蓋“作廢”戳記。
六、檔案管理
1、會(huì)計(jì)檔案及信貸檔案由專人及時(shí)整理保管。
2、檔案實(shí)行借閱登記制度。按有關(guān)保密規(guī)定,嚴(yán)格掌握借閱范圍。凡因工作需要借閱檔案的,由主管領(lǐng)導(dǎo)簽字同意。
七、清算
1、票據(jù)交換員指定專人,嚴(yán)格遵守票據(jù)交換的有關(guān)規(guī)則,2、按清算業(yè)務(wù)操作規(guī)程設(shè)置相關(guān)崗位。由操作員受理客戶票據(jù)記賬,之后交于會(huì)計(jì)經(jīng)理,由主管交于票據(jù)交換員將票據(jù)提入清算中心。
3、建立清算票據(jù)交接登記簿及清算差錯(cuò)登記簿,及
時(shí)登記。
4、凡受理的票據(jù)都及時(shí)、準(zhǔn)確、安全地提入提出,不延誤、不壓票。
八、會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)
嚴(yán)格按照會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)定及程序操作業(yè)務(wù)。建立基本賬戶、專用賬戶、臨時(shí)賬戶、一般賬戶登記簿及查詢查復(fù)登記簿等。做到賬賬、賬款、賬實(shí)、賬折、賬表、內(nèi)外賬六相符。
九、儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)
按照儲(chǔ)蓄管理規(guī)定的相關(guān)程序辦理業(yè)務(wù)。建立差錯(cuò)登記簿、掛失登記簿等。做到日清月結(jié)。
十、信貸業(yè)務(wù)
1、貸款發(fā)放程序?yàn)椋嚎蛻羯暾垼芾砼c調(diào)查-信貸小組審查-審貸委員會(huì)審查-與客戶簽訂合同、辦理相關(guān)登記手續(xù)-下達(dá)決策書-發(fā)放貸款-貸后管理-貸款收回。無論大筆貸款還是小額貸款,都按照此程序操作。
2、抵押權(quán)證建立臺(tái)賬,存放入保險(xiǎn)柜專人保管。本次自查重新對所有抵押物進(jìn)行一次清查并派人到發(fā)證機(jī)關(guān)一一進(jìn)行確認(rèn),經(jīng)辦人和保管員雙人同時(shí)簽字,以確保抵押物的真實(shí)性。
十一、授權(quán)授信業(yè)務(wù)
1、按照總行授權(quán)開展業(yè)務(wù),超出授權(quán)范圍的,上報(bào)
總行有關(guān)部門審批。
2、按照總行規(guī)定的內(nèi)部控制信用最高額度,開展信貸業(yè)務(wù)。超出授信額度的上報(bào)總行業(yè)務(wù)部門審批。
十二、財(cái)務(wù)費(fèi)用管理
1、成立財(cái)務(wù)審批小組。大筆開支由財(cái)務(wù)審批小組審批。日常開支實(shí)行報(bào)賬制,報(bào)賬憑證需由經(jīng)辦人簽字及行長簽字。
2、建立費(fèi)用收付明細(xì)賬及現(xiàn)金明細(xì)賬。每月按總行規(guī)定時(shí)間向會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)部報(bào)賬。
十三、檢查制度
行長及副行長進(jìn)行定期或不定期檢查,包括查庫、查重要空白憑證、儲(chǔ)蓄柜上下班交接、安全保衛(wèi)、銀企對賬、賬務(wù)核對等等。
十四、銀企對賬
1、建立銀企對賬登記簿、雙熱線登記簿等。
2、每月末打印出賬戶余額對賬單,月初及時(shí)與客戶對賬,對賬率達(dá)到95%,重點(diǎn)賬戶對賬率達(dá)到100%。客戶支付大額現(xiàn)金或轉(zhuǎn)賬的及時(shí)進(jìn)行雙熱線查證。
十五、績效考核
根據(jù)總行下達(dá)的工作目標(biāo),為發(fā)揮激勵(lì)機(jī)制對業(yè)務(wù)發(fā)展的推動(dòng)作用,調(diào)動(dòng)員工的工作積極性,成立了以副行長為組長的考核小組建立以存款為重點(diǎn)的考核制度。月考核
月兌現(xiàn)。對有特別貢獻(xiàn)的員工,拿出一部分費(fèi)用進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)。
十六、請銷假制度
員工請假必須填寫請假條,請假時(shí)間長短由具有相應(yīng)權(quán)限的負(fù)責(zé)人審批。需報(bào)總行從事部門備案的,上報(bào)備案。
十七、營業(yè)室出入規(guī)定
1、非本支行人員禁止入內(nèi),本行人員無工作需要限制入內(nèi)。
2、緩沖門鑰匙指定會(huì)計(jì)主管保管。
十八、賬戶管理
建立印鑒卡登記簿,根據(jù)開銷戶或賬戶變更及時(shí)更換印鑒卡。嚴(yán)格按照賬戶管理規(guī)定進(jìn)行開戶并完善申報(bào)手續(xù),賬戶由專人申報(bào),申報(bào)材料由專人保管。嚴(yán)禁多頭開戶。
十九、反洗錢管理
設(shè)置反洗錢報(bào)告員崗位,凡發(fā)現(xiàn)有超過人民銀行下發(fā)反洗錢制度的有關(guān)規(guī)定的大額提現(xiàn)及轉(zhuǎn)賬,或發(fā)現(xiàn)有可疑賬戶立即上報(bào)會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)部。
二十、交接制度
建立人員變動(dòng)交接登記簿,如人員因工作需要有崗位變動(dòng)的,或有請假的,需辦理交接手續(xù)并登記于簿記。每天中午儲(chǔ)蓄人員交接建立有庫存現(xiàn)金、印章、重要空白憑證交接登記簿。
二十一、安全保衛(wèi)
1、在落實(shí)好“四防二保”的工作基礎(chǔ)上,要求員工熟知安全保衛(wèi)應(yīng)急預(yù)案并進(jìn)行實(shí)質(zhì)性演練。
2、對各項(xiàng)設(shè)施進(jìn)行檢查。包括:門窗安裝的防護(hù)欄、緩沖門、錄像、110報(bào)警系統(tǒng)、消防器材等正常,狼牙棒放存員工隨手易取的位置。
第五篇:內(nèi)控案防學(xué)習(xí)體會(huì)
內(nèi)控和案防學(xué)習(xí)體會(huì)
一是要樹立內(nèi)控案防意識(shí)。銀行是經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè),內(nèi)控制度便是基石。作為前臺(tái)一線員工,應(yīng)該樹立內(nèi)控案防意識(shí),這種意識(shí)不僅僅是被動(dòng)的,制度要求我們應(yīng)該怎樣做,什么不該做,而更應(yīng)該是主動(dòng)地意識(shí),主動(dòng)去了解崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),主動(dòng)去發(fā)現(xiàn)內(nèi)控制度和環(huán)節(jié)中存在的問題,主動(dòng)去了解本崗位以外的其他崗位的制度要求和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),只有這樣,才能讓自己真正樹立內(nèi)控案防意識(shí),真正讓內(nèi)控進(jìn)入每一筆業(yè)務(wù)當(dāng)中。
結(jié)合自身崗位總結(jié)。我的崗位是會(huì)計(jì)前臺(tái),主要負(fù)責(zé)各種支付結(jié)算工具的記賬工作;對公帳戶開戶﹑銷戶﹑變更的經(jīng)辦;網(wǎng)銀開銷戶和特殊業(yè)務(wù);詢證函的開立;ATM和保險(xiǎn)柜的鑰匙管理。結(jié)合自身崗位,分類來說,網(wǎng)銀開戶走賬,對公帳戶開戶和大額資金走賬是風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)較大的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。
網(wǎng)銀類業(yè)務(wù):在辦理網(wǎng)銀業(yè)務(wù)激活的各種申請時(shí),我都會(huì)在收到有申請內(nèi)容且客戶簽章齊全的紙質(zhì)激活申請表后再受理企業(yè)操作員的激活;在信貸資金上賬時(shí)要求出具《限制通知書》,堅(jiān)持網(wǎng)銀密碼雙人銷毀,做好網(wǎng)銀業(yè)務(wù)登記記錄。作為支行網(wǎng)銀落地員,我嚴(yán)格按照落地相關(guān)規(guī)定操作,特別是在業(yè)務(wù)差錯(cuò)處理時(shí),按照規(guī)定填報(bào)申請審批表待總行審批后規(guī)范處理。
對公帳戶的開立:此類業(yè)務(wù)是會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)中最大的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。在經(jīng)辦對公帳戶開立時(shí),我都會(huì)在后臺(tái)審核開戶資料后,再審核相關(guān)資料,特別是原件和復(fù)印件是否一致,認(rèn)真識(shí)別客戶和單位經(jīng)辦人,做到了解客戶,與客戶簽訂“人民幣結(jié)算賬戶管理協(xié)議”,對新開立的賬戶按規(guī)定執(zhí)行“三日生效”付款制度。
嚴(yán)格執(zhí)行大額走賬制度。對新開立的單位存款帳戶,要求單位填寫“銀信通申請表”,以短信形式將單位的大額走賬通知到單位指定人,使其知曉單位的資金走向。對100萬及以上的單位大額走賬,嚴(yán)格執(zhí)行雙人熱線查證制度,保證客戶的資金安全。
黃克
2010.8.21