第一篇：反洗錢題庫

反洗錢題庫

一、填空：

1.《反洗錢非現場監管辦法（試行）》中填報單位是指（獨立承擔法律責任的金融機構及其分支機構）

2.《金融機構反洗錢培訓和宣傳情況統計表》應填報的內容是（單位本級及所轄分支機構舉辦的內部人員培訓情況和對外的宣傳活動）

3.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》于（2007年3月1日）起施行。

4.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值（10000）美元以上的跨境交易，金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告。

5．單筆或者當日累計人民幣交易（20萬元）以上或者外幣交易等值（1萬美元）以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支，金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告。

6.法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（200萬元）以上或者外幣等值（20萬美元）以上的款項劃轉，金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告。

7.自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（50萬元）以上或者外幣等值（10萬美元）以上的款項劃轉，金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告。

8．《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》對商業銀行、信用社、政策性銀行、信托投資公司規定了（18種）交易

或者行為，作為可疑交易進行報告。

9．商業銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用社等金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆（5萬元）以上或者外幣等值（1萬美元）以上的現金存取業務，應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。

10．《中華人民共和國反洗錢法》自（2007年1月1日）起施行。

11．對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應當分別提交（大額交易報告和可疑交易報告）。

二、簡答：

1.大額轉賬交易報告對于預防和打擊洗錢犯罪的重要意義在于：

通過對大額轉賬交易的宏觀分析，可以幫助確定反洗錢需要關注的行業、區域和交易種類；

通過將收集的可疑交易報告與大額轉賬交易信息進行交叉分析，有利于確定可疑交易是否確實涉嫌犯罪；

在反洗錢調查和偵查過程中，可以提供資金去向的有關線索；

通過交叉分析核對，有利于反洗錢信息中心主動發現涉嫌犯罪活動的資金交易線索。

2.可疑交易報告制度是指具有以下特征的交易：

金額有異常、頻率有異常、流向有異常、性質有異常、與客戶身份或經營性質不符的資金交易。

3.金融機構應按年度向中國人民銀行或其當地分支機構報告的反洗錢信息有：

反洗錢內部控制制度建設情況；

反洗錢工作機構和崗位設立情況；

反洗錢宣傳和培訓情況；

反洗錢年度內部審計情況；

中國人民銀行依法要求報送的其他反洗錢工作信息。

4.在反洗錢非現場監管工作中，金融機構的職責是： 指定專人負責此項工作；

向中國人民銀行及其分支機構報送反洗錢相關資料； 如實反映反洗錢工作情況。

5.金融機構劃分客戶的反洗錢風險等級時，應考慮下列風險因素：

地域、業務、行業、客戶的特點或者賬戶的屬性、客戶是否為外國政要。

6．關于客戶身份資料和交易記錄保存期限的說法中正確的是：

客戶身份資料自一次性交易記賬當年計起至少保存5年； 交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5年；

客戶身份資料，自業務關系結束當年至少保存5年。

7.出現以下情況時，金融機構應當重新識別客戶：

客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的；

金融機構獲得的客戶信息與先前已經掌握的相關信息存在不一致或者相互矛盾的；

客戶姓名或者名稱與國務院有關部門、機構和司法機關依法要求金融機構協查或者關注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的；

客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經營范圍、法定代表人或者負責

人的；

客戶行為或者交易情況出現異常的。

8.按照《反洗錢法》的規定，金融機構應當采取哪些措施完善反洗錢內控？

依照法律規定建立健全反洗錢內部控制制度；

金融機構的負責人應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責；

設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作。

9．金融機構應當保存的交易記錄包括：

每筆交易的數據信息、業務憑證、賬簿以及有關規定要求的反映交易真實情況的合同、業務憑證、單據、業務函件和其他資料。

10．根據《中華人民共和國反洗錢法》的規定，金融機構有下列行為，且情節嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款。

未按照規定履行客戶身份識別義務的；

未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄的；

未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告的；

與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；

違反保密規定，泄露有關信息的；

拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查的；

拒絕提供調查材料或者故意提供虛假材料的。

第二篇：反洗錢題庫

測試題

（一）單選題

1、根據《中華人民共和國反洗錢法》和有關規定，國務院反洗錢行政主管部門是指（B）。A.國務院金融協調辦公室 B.中國人民銀行

C.中國人民銀行、中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、中國保險監督管理委員會

D.中華人民共和國公安部

2、對金融機構履行大額交易和可疑交易報告情況進行監督、檢查的職能由（A）實施。A.中國人民銀行及其分支機構

B.中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、中國保險監督管理委員會及其分支機構

C.中國人民銀行及其設區的市級以上分支機構 D.各級政府的公安機關

3、以下哪個部門不是金融監管部門反洗錢工作協調機制的成員？（D）A.中國人民銀行 B.國家外匯管理局 C.銀監會 D.證券業協會

4、下列選項屬于金融機構按年報送的非現場監管信息是（A）。A.反洗錢內部控制制度建設情況 B.執行客戶身份識別制度的情況

C.報告可疑交易的情況 D.向公安機關報告涉嫌犯罪的情況

5、反洗錢非現場監管辦法的金融機構可疑交易報告情況統計表中“當期可疑交易報告”指（B）。

A.向偵查機關報告的可疑交易報告 B.報告期內所有可疑交易報告

C.向當地公安機關報告的可疑交易報告

D.向人民銀行當地分支機構報告的可疑交易報告

6、下面關于金融機構建立客戶身份資料和交易記錄保存制度的敘述正確的有（A）。A.在業務關系存續期間，客戶身份資料發生變更的，應當及時更新客戶身份資料

B.金融機構破產和解散時，應當將客戶身份資料和客戶交易信息移交當地政府指定的機構 C.客戶身份資料在業務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存3年

D.委托第三方代為履行識別客戶身份的，金融機構不應當承擔未履行客戶身份識別義務的責任

7、根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，下列（B）交易，如未發現該交易可疑的，金融機構可以不報告。

A.定期存款到期后，不直接提取或者劃轉，而是本金或者本金加全部或者部分利息續存入在同一金融機構開立的另一戶名下的另一賬戶。

B.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的定期存款。

C.定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的另一戶名下的另一賬戶內的活期存款。

D.定期存款到期后，直接提取或者劃轉。

8、根據規定，在現場調查時，調查人員應出示的合法證件具體為（B）A.中國人民銀行工作證 B.中國人民銀行執法證 C.中國人民銀行入門證 D.中國人民銀行調查證

9、金融機構和從事匯兌業務的機構，在以開立賬戶等方式與客戶建立業務關系，為不在本機

構開立賬戶的客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務且交易金額單筆（C）的，應當識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。

A.人民幣5萬元以上或者外幣等值10000 美元以上 B.人民幣2萬元以上或者外幣等值2000 美元以上 C.人民幣1 萬元以上或者外幣等值1000 美元以上 D.人民幣10萬元以上或者外幣等值5000 美元以上

10、金融機構通過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方已經采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施的，由（C）承擔未履行客戶身份識別義務的責任。

A.第三方 B.該金融機構和第三方共同 C.該金融機構 D.公安部門或者是工商行政管理部門

11、客戶身份資料在業務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存（A）年。A.五 B.八 C.十 D.十五

12、《反洗錢法》中規定的“反洗錢調查”是指（D）

A.人民銀行在履行反洗錢行政職責的過程中，為實現特定的反洗錢目的，而實施的收集資料、核實信息的行政行為

B.人民銀行為指導、部署反洗錢工作，而向不特定相對人收集資料、了解情況的調查行為 C.人民銀行為檢查監督執行反洗錢規定的情況，而向特定的行政相對人（金融機構以及其他單位和個人）收集資料、核實情況的調查行為

D.人民銀行為確定可疑交易活動是否屬實、是否涉嫌洗錢犯罪，而向有關的金融機構收集資料、核實信息的調查行為

13、金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法自（D）起施行。A.2006年 8 月1日 B.2007年11月1日 C.2006年10月1日 D.2007年8 月1日

14、保險公司在辦理（C）時，履行客戶身份識別義務時不適用金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法。

A.保險業務 B.理賠業務 C.再保險業務 D.財險業務

15、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》除第十一、十二、十三條規定的情形外，金融機構及其工作人員發現其他交易的金額、頻率、流向、性質等有異常情形，經分析認為涉嫌洗錢的，應當向（A）提交可疑交易報告。

A.中國反洗錢監測分析中心 B.公安機關

C.檢察機關 D.國務院反洗錢行政主管部門

16、《中華人民共和國反洗錢法》規定，金融機構未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告的，致使洗錢后果發生的，對金融機構處（C）罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款。

A.20萬元以上50萬元以下 B.50萬元以上200萬元以下 C.50萬元以上500萬元以下 D.50萬元以上800萬元以下

17、《中華人民共和國反洗錢法》規定，金融機構未按照規定履行客戶身份識別義務且情節嚴重的，對金融機構處（D）罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。

A.1萬元以上5萬元以下 B.5萬元以上10萬元以下 C.10萬元以上20萬元以下 D.20萬元以上50萬元以下

18、金融機構應于或者季度結束后（B）工作日內按照反洗錢非現場監管辦法規定的報表格式向當地人民銀行分支機構報送非現場監管信息。

A.3個 B.5個 C.15個 D.10個

19、反洗錢工作機構和崗位設立情況在內發生變化的，金融機構應于變化后的（D）工作日內將更新情況報告中國人民銀行或其當地分支機構。

A.20個 B.30個 C.15個 D.10個 20、《中華人民共和國反洗錢法》規定，金融機構與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶且情節嚴重的，對金融機構處（D）罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。

A.1萬元以上5萬元以下 B.5萬元以上10萬元以下 C.10萬元以上20萬元以下 D.20萬元以上50萬元以下

21、金融機構對《反洗錢非現場監管意見書》有異議的，應當在收到相關處理文書之日起（A）內向發出文書的中國人民銀行或其分支機構提出申述、申辯意見。

A.10日 B.3日 C.5日 D.20日

22、金融機構在保存客戶身份資料和交易記錄時，同一介質上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當按（A）保存。

A.最長期限 B.最短期限 C.規定期限 D.適當期限

23、金融機構應當保存的交易記錄包括關于（D）交易的數據信息、業務憑證、賬簿以及有關規定要求的反映交易真實情況的合同、業務憑證、單據、業務函件和其他資料。

A.大額 B.資金 C.可疑 D.每筆

24、金融機構應當根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報告內部管理制度和操作規程，并向（D）報備。

A.中國銀行業監督管理委員會 B.中國證券監督管理委員會 C.中國保險監督管理委員會 D.中國人民銀行

25、單筆或者當日累計人民幣交易（D）萬元以上的現金繳存、現金支取、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支屬于人民幣大額交易。

A.5 B.10 C.15 D.20

26、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（B）萬元以上的款項劃轉屬于人民幣大額交易。

A.100 B.200 C.300 D.500

27、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（A）萬元以上的款項劃轉屬于人民幣大額交易。

A.50 B.100 C.150 D.200

28、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構應（C）為客戶辦理業務。

A.繼續 B.暫停 C.中止 D.連續

29、金融機構應當根據客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本金融機構保存的客戶基本信息，對風險等級較高客戶或者賬戶的審核應嚴于對風險等級較低客戶或者賬戶的審核。對本金融機構風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每（A）進行一次審核。

A.半年 B.年 C.二年 D.季度

30、在進行大額交易報告時，累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，（A）計算并報告，中國人民銀行另有規定的除外。

A.單邊累計 B.雙邊累計 C.單邊或雙邊累計 D.累計

31、金融機構總部、集團總部應對客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存工作作出（D）要求。

A.明確 B.合理 C.一般 D.統一

32、客戶通過在境內金融機構開立的賬戶或者銀行卡所發生的大額交易，由（A）報告。A.開立賬戶的金融機構或者發卡銀行 B.發生業務的金融機構 C.開立賬戶的金融機構 D.發卡銀行

33、客戶通過境外銀行卡所發生的大額交易，由（B）報告。

A.發卡行 B.收單行 C.發卡行或收單行 D.基本開戶銀行

34、《金融機構反洗錢規定》規定，在中國人民銀行省一級分支機構對可疑交易進行調查期間，對客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，金融機構應當立即向（B）報告。

A.中國人民銀行反洗錢局 B.中國人民銀行當地分支機構

C.中國反洗錢監測分析中心 D.當地公安部門

35、金融機構應當根據反洗錢和反恐怖融資方面的法律規定，建立和健全客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的（A）,指定專人負責反洗錢和反恐融資合規管理工作，合理設計業務流程和操作規范。

A.內部操作規程 B.業務管理流程 C.業務管理規定 D.外部操作規程

36、依據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定,對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應當（D）。

A.只提交大額交易報告 B.只提交可疑交易報告 C.匯總提交大額交易報告和可疑交易報告 D.分別提交大額交易報告和可疑交易報告

37、如果我國《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的要求比駐在國家（地區）的相關規定更為嚴格，但駐在國家（地區）法律禁止或者限制境外分支機構和附屬機構實施本辦法，金融機構應向（D）報告。

A.中國銀行業監督管理委員會 B.中國保險監督管理委員會 C.中國證券監督管理委員會 D.中國人民銀行

38、對可疑交易標準進行明確規定的是（B）

A.《金融機構反洗錢規定》（中國人民銀行令2006年第1號發布）

B.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令2006年第2號發布）C.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、銀監會、證監會、保監會令2007年第2號發布）

D.《中國人民銀行反洗錢調查實施細則（試行）》（銀發［2007］158號文發布）

39、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“頻繁”是指交易行為（C）。A.營業日每天發生5次以上，或者營業日每天發生持續5天以上。B.營業日每天發生4次以上，或者營業日每天發生持續4天以上。C.營業日每天發生3次以上，或者營業日每天發生持續3天以上。D.營業日每天發生2次以上，或者營業日每天發生持續2天以上。

40、中國積極參加國際反洗錢合作，2007年6月成為（A）正式成員國。A.金融行動特別工作組 B.亞太反洗錢小組

C.歐亞反洗錢與反恐融資小組 D.歐洲理事會反洗錢專家特別委會

41、中國人民銀行及其分支機構從事反洗錢工作的人員有（C），依法給予行政處分。A.知悉國家秘密、商業秘密或者個人隱私的 B.泄露知悉的秘密、商業秘密或者個人隱私的

C.泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業秘密或者個人隱私的 D.保守因反洗錢知悉的國家秘密、商業秘密或者個人隱私的

42、中國人民銀行及其分支機構根據履行反洗錢職責的需要，可以采取（C）措施進行反洗錢現場檢查。

A.檢查運用電子計算機管理業務數據的系統的 B.檢查金融機構運用管理業務數據系統的

C.檢查金融機構運用電子計算機管理業務數據的系統的 D.檢查金融機構運用電子計算機系統的

43、中國人民銀行及其分支機構和（D）應建立完善的反洗錢非現場監管信息檔案保密制度。A.非金融機構 B.保險機構 C.銀行機構 D.金融機構

44、中國人民銀行上海總部、分行、營業管理部、省會（首府）城市中心支行、副省級城市中心支行應按季度和撰寫反洗錢非現場監管報告，于每年或者每季度結束后的（A）工作日內報送中國人民銀行。

A.10個 B.15個 C.20個 D.5個

45、中國人民銀行及其分支機構應根據非現場監管信息以及設定的非現場監管分析指標，對金融機構反洗錢工作情況進行審查、（A）。

A.分析和評估 B.評估 C.評價 D.分析

46、中國人民銀行及其分支機構書面詢問金融機構時，應填制《反洗錢非現場監管質詢通知書》，經部門負責人批準后送達被詢問的金融機構。金融機構應自送達之日起５個工作日內，（D）回復被詢問的問題。

A.及時 B.口頭 C.電話 D.書面

47、中國人民銀行及其分支機構反洗錢（D）負責反洗錢現場檢查。A.工作部門 B.業務部門 C.聯系部門 D.執法部門

48、現場檢查結束后，中國人民銀行（B）發現被查單位執行有關反洗錢規定的行為不符合法律、行政法規或中國人民銀行規章規定的，應將現場檢查取得的全部材料報告其上一級分支機構，由上一級分支機構按照有關規定進行后續處理。

A.中心支行 B.縣(市)支行 C.反洗錢執法部門 D.分支機構

49、《現場檢查意見告知書》應以（C）為依據，符合反洗錢法律法規和規章規定，內容應包括檢查時間、檢查事項、檢查內容、對被查單位執行有關反洗錢規定行為的認定和對被查單位處理的初步意見。

A.檢查現場 B.檢查過程 C.檢查事實 D.檢查底稿

50、中國人民銀行及其（A）以上分支機構應當根據被查單位對《現場檢查意見告知書》陳述和申辯的意見以及《現場檢查事實認定書》和其他相關證據制作《現場檢查意見書》，經本行(部)行長(主任)或副行長(副主任)批準并加蓋本行(部)行政公章后，送交被查單位。

A.地市級 B.縣級 C.區級 D.縣（市）支行

51、對于反洗錢現場檢查中發現的涉嫌洗錢犯罪的線索，檢查單位應依法移送（D）。A.檢查機關 B.司法機關 C.行政機關 D.公安機關

52、實施反洗錢現場調查時，調查組可以詢問金融機構的工作人員，要求其說明情況。詢問前，調查人員應當告知被詢問人對詢問有如實回答和保密的義務，對與（B）的問題有拒絕回答的權利。

A.調查相關 B.調查無關 C.可疑交易有關 D.保存資料有關

53、當接到（B）的《解除臨時凍結通知書》時，金融機構應當立即解除臨時凍結。A.上級主管部門 B.中國人民銀行 C.公安機關 D.海關

54、在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結措施后48小時內未接到（D）繼續凍結通知的，金融機構應當立即解除臨時凍結。

A.中國人民銀行 B.金融監管部門 C.公安機關 D.偵查機關

55、實施現場調查時，調查組可以詢問金融機構的工作人員，要求其說明情況。詢問應當在被詢問人的（B）進行。

A.其它時間 B.工作時間 C.非工作時間 D.業余時間

56、實施現場調查時，調查組到場人員不得少于2人，并應當出示（A）。A.《中國人民銀行執法證》和《反洗錢調查通知書》 B.《中國人民銀行執法證》 C.《反洗錢調查通知書》

D.《中國人民銀行執法證》和《反洗錢調查任務書》

57、調查組實施反洗錢調查，可以采取（D）的方式。A.問卷調查 B.刑事調查

C.電話調查 D.書面調查或者現場調查

58、對重大、復雜的可疑交易活動進行反洗錢調查前，調查組應當制定（B）。A.調查準備方案 B.調查實施方案 C.行動實施方案 D.具體實施方案

59、中國人民銀行省一級分支機構在實施反洗錢調查時，需要中國人民銀行其他省一級分支機構協助調查的，可以填寫（A），報請中國人民銀行批準。

A.反洗錢協助調查申請表 B.反洗錢調查審批表 C.反洗錢協助調查清單 D.反洗錢調查通知書 60、中國人民銀行及其省一級分支機構發現（D），需要調查核實的，可以向金融機構進行反洗錢調查。

A.金融機構按照規定報告的大額交易活動 B.金融機構報告的大額現金交易活動 C.金融機構報告的異常資金交易活動 D.金融機構按照規定報告的可疑交易活動 61、按照《反洗錢非現場監管辦法（試行）》,中國人民銀行及其分支機構走訪金融機構時，《反洗錢非現場監管走訪通知書》需提前（B）個工作日送達金融機構，走訪的反洗錢工作人員不得少于（B）人。

A.3 2

B.2 2

C.2 3

D.3 3 62、金融機構應當將可疑交易報其總部，由金融機構總部或者由總部指定的一個機構，在可疑交易發生后的（D）個工作日內以電子方式報送中國反洗錢監測分析中心。

A.2 B.5 C.7 D.10 63、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“短期”是（B）。A.5個工作日內，含5個工作日 B.10個工作日內，含10個工作日

C.15個工作日內，含15個工作日 D.20個工作日內，含20個工作日 64、《中華人民共和國反洗錢法》自（B）起實施。A.2006年 12月1日 B.2007年1月1日 C.2007年3月1日 D.2007年6 月1日

65、金融機構在按照國務院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結措施后（D）小時內，未接到偵查機關繼續凍結通知的，應當立即解除凍結。

A.十二小時 B.二十四小時 C.三十六小時 D.四十八小時 66、《中華人民共和國反洗錢法》規定，金融機構未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告，情節嚴重的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處（B）罰款。

A.5萬元以上10萬元以下 B.1萬元以上5萬元以下 C.2萬元以上10萬元以下 D.1萬元以上10萬元以下 67、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》自（C）起施行.A.2006年 12月1日 B.2007年1月1日 C.2007年3月1日 D.2006年9月1日

68、下列機構中，暫時不能成為反洗錢調查的被調查機構的是（C）A.政策性銀行 B.信托投資公司 C.典當行

D.期貨經紀公司

69、交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值（A）以上的跨境交易，金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告

A.1萬美元 B.5萬美元 C.10萬美元 D.20萬美元

70、在反洗錢調查過程中，禁止采取下列那種措施（D）A.詢問

B.查閱、復制 C.封存

D.針對人身的強制性措施

71、反洗錢調查的基本原則不包括（C）A.合法原則 B.合理原則 C.公開原則 D.效率原則

72、人民銀行通過書面調查通知書要求金融機構提供有關文件資料的調查方式為（B）A.現場調查 B.非現場調查 C.主動調查 D.被動調查

73、反洗錢非現場監管包括信息收集、信息分析評估、（A）、信息歸檔。A.非現場監管措施 B.現場檢查 C.書面調查 D.約見談話

74、中國人民銀行及其省一級分支機構實施反洗錢調查，應當遵循合法、（A）、效率和保密的原則。

A.合理 B.公正 C.客觀 D.公平

75、反洗錢現場檢查組組長負責現場檢查的全面工作。其主要職責包括主持進場會談和離場會談、確認現場檢查結果、（C）。

A.決定現場檢查進度； B.組織起草檢查文書；

C.決定現場檢查中的其他重要事項 D.管理被查單位提供的業務檔案和有關資料決定現場檢查進度

76、下列哪個法律或規章，將金融機構可疑交易報告制度與反洗錢調查制度進行了銜接（C）A.《反洗錢法》

B.《金融機構反洗錢規定》（2006）

C.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》

D.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》 77、根據《反洗錢法》的規定，下列哪些機構有權進行反洗錢調查（A）A.中國人民銀行或者其省一級分支機構

B.銀監會、證監會、保監會及其省一級派出機構 C.公安機關

D.人民檢察院和人民法院

78、人民銀行沈陽分行在開展反洗錢調查時，無權實施下列哪些措施（D）A.詢問

B.查閱、復制 C.封存 D.臨時凍結

79、下列哪項反洗錢調查措施的實施必須經中國人民銀行總行負責人批準（D）A.詢問

B.查閱、復制 C.封存 D.臨時凍結

80、根據《中國人民銀行反洗錢調查實施細則（試行）》的規定，在反洗錢調查的準備階段，下列哪項是非必經程序（D）

A.登記備案 B.調查審批 C.成立調查組 D.擬定調查方案 81、2006年6月28日，全國人大常委會對《刑法》第一百九十一條進行了第二次修訂，增加的洗錢罪的上游犯罪包括貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪和（C）。

A.稅務犯罪 B.走私犯罪 C.金融詐騙犯罪 D.資助恐怖活動犯罪 82、2001年12月29日，全國人大常委會對《刑法》第一百九十一條進行了修訂，增加的洗錢罪的上游犯罪是（D）。

A.稅務犯罪 B.走私犯罪 C.貪污賄賂犯罪 D.資助恐怖活動犯罪

83、《中國人民銀行法》第四條規定，中國人民銀行的反洗錢職責是（D）。A.“組織、協調全國的反洗錢工作，負責反洗錢的資金監測”

B.“組織、協調全國的反洗錢工作，負責反洗錢的資金監測，監督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況”

C.“指導、部署金融業反洗錢工作，監督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況” D.“指導、部署金融業反洗錢工作，負責反洗錢的資金監測”

84、《反洗錢法》規定的“國務院反洗錢行政主管部門”是指（B）。A.中國人民銀行及其分支機構 B.中國人民銀行 C.公安部 D.財政部

85、根據《中國人民銀行法》第三十二條的規定，在執行反洗錢有關規定的行為方面，中國人民銀行有權檢查監督（D）。

A.金融機構

B.金融機構以及其他單位 C.金融機構及其客戶

D.金融機構以及其他單位和個人

86、《反洗錢法》的生效實施時間是（A）A.2007年1月1日 B.2006年10月31日 C.2008年1月1日 D.2007年6月30日

87、《反洗錢法》總共分為總則、反洗錢監督管理、金融機構反洗錢義務、反洗錢調查、反洗錢國際合作、法律責任、附則等七章，共計（C）

A.35條 B.36條 C.37條 D.40條

88、目前，全球最有影響力的專業反洗錢和反恐融資國際組織是（B）A.聯合國禁毒署

B.金融行動特別工作組 C.埃格蒙特集團 D.沃爾夫斯堡集團

89、國際反洗錢和反恐融資領域最著名的指導性文件是（B）A.聯合國《與犯罪收益有關的洗錢、沒收和國際合作示范法》

B.金融行動特別工作組《反洗錢40項建議》和《反恐融資9項特別建議》 C.埃格蒙特集團《關于金融情報機構的目標聲明》 D.沃爾夫斯堡集團《私人銀行全球反洗錢指導原則》 90、反洗錢工作部際聯席會議的牽頭單位是（C）A.公安部

B.財政部

C.中國人民銀行 D.司法部

91、《反洗錢法》明確的反洗錢監督管理體制和原則是（D）A.“集中領導、統籌安排” B.“分業經營、分業監管” C.“各司其職、各負其責”

D.“人民銀行主管、多部門配合”

92、中國人民銀行會同銀監會、證監會和保監會制定的反洗錢規章是（C）A.《金融機構反洗錢規定》

B.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》

C.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》 D.《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》

93、根據《反洗錢法》，應當履行反洗錢義務的特定非金融機構的范圍、其履行反洗錢義務的對其監管管理的具體辦法由（B）

A.中國人民銀行制定

B.中國人民銀行會同國務院有關部門制定 C.國務院有關部門制定 D.國務院制定

94、根據《反洗錢法》的規定，海關發現個人出入境攜帶的現金、無記名有價證券超過規定金額的，應當及時通報（B）

A.國務院反洗錢行政主管部門 B.反洗錢行政主管部門 C.反洗錢信息中心 D.國務院有關部門

95、任何單位和個人發現洗錢活動，有權舉報，接受舉報的部門包括（C）A.中國人民銀行 B.公安機關

C.中國人民銀行或者公安機關 D.司法機關

96、以下內控要求，不屬于《反洗錢法》第十五條的規定的是（A）A.金融機構應當執行金融行動特別工作組（FATF）“40＋9”項建議。B.金融機構應當依照《反洗錢法》規定建立健全反洗錢內部控制制度。C.金融機構的負責人應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責。

D.金融機構應當設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作。97、金融機構負責反洗錢工作的應當是（B）A.設立專門機構。

B.設立反洗錢專門機構或者指定內設機構。C.指定專人。

D.設立反洗錢專門機構或者指定專人。

98、金融機構應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責的是（C）A.高層管理人員。B.合規管理人員。C.負責人。D.工作人員。

99、應當設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作的是（D）A.金融機構總部。B.金融機構集團。C.金融機構分支機構。

D.金融機構及其分支機構。

100、按照反洗錢法律規定，金融機構應（C）A.指定專人負責反洗錢工作。

B.要求分支機構建立反洗錢內控制度。

C.對下屬分支機構執行本規定和反洗錢內控制度的情況進行監督、檢查。D.開展反洗錢合規檢查。

101、對客戶開展反洗錢宣傳是金融機構（A）A.法定義務。B.社會義務。C.自發行為。D.自覺行為。

102、反洗錢的客戶身份識別制度的目的在于（D）A.了解客戶的真實身份。

B.了解客戶的交易目的和性質。

C.了解客戶的真實身份及其交易目的和性質。

D.作出交易是否可疑的判斷，增強反洗錢的效率和效益。

103、銀行在以開立賬戶等方式與客戶建立業務關系或者為不在本機構開立賬戶的客戶提供一次性金融服務且多少金額以上的，應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,留存有效身份證件或者其他身份證明文件復印件或影印件？（D）

A.5萬人民幣或1萬美元 B.5萬人民幣或2千美元 C.1萬人民幣或2千美元 D.1萬人民幣或1千美元

104、銀行在辦理多少金額以上的跨境匯款時，應當登記匯款人的姓名或者名稱、賬號、住所和收款人的姓名、住所等信息？（B）

A.一百美元 B.一千美元。C.一萬美元。D.五萬美元。

105、境外匯款人住所不明確的，境內金融機構可登記（D）A.對方金融機構名稱 B.匯款人賬戶

C.收款人身份證件號碼 D.資金匯出城市名稱

106、根據反洗錢規定，在以下何種情況時，證券公司不必留存客戶和代辦人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件？（D）

A.開戶

B.交易密碼掛失

C.修改客戶身份基本信息 D.申購基金

107、為客戶申請交易編碼時，期貨公司應當（C）A.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。

B.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記客戶基本信息。

C.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記客戶基本信息，留存身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件。

D.以上說法都不對。

108、辦理指定交易，證券公司應當（C）

A.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。

B.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記客戶基本信息。

C.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記客戶基本信息，留存身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件。

D.以上說法都不對。

109、按照反洗錢規章的相關要求，在哪種情況下，保險公司在訂立保險合同時，必須留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件？（A）

A.保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上且以現金形式繳納的財產保險合同

B.保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上且以現金形式繳納的人身保險合同

C.保險費金額人民幣2元以上或者外幣等值2000美元以上且以現金形式繳納的財產保險合同 D.保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值2 000美元以上且以現金形式繳納的人身保險合同

110、對于保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上且以現金形式繳納的財產保險合同，保險公司在訂立保險合同時，應當（B）

A.核對被保險人有效身份證件或者其他身份證明文件 B．核對投保人有效身份證件或者其他身份證明文件 C.核對受益人有效身份證件或者其他身份證明文件

D.核對投保人和被保險人有效身份證件或者其他身份證明文件

111、對于單個被保險人保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上且以現金形式繳納的人身保險合同，保險公司在訂立保險合同時，應確認（C）

A.被保險人與受益人 B.投保人與受益人的關系 C.保人與被保險人的關系

D.投保人、被保險人與受益人三者之間的關系

112、在客戶申請解除保險合同時，如退還的保險費或者退還的保險單的現金價值金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上的，保險公司應當要求客戶提供什么，并核對其有效身份證件或者其他身份證明文件，確認其身份？（D）

A.投保人出示有效身份證件或身份證明文件 B.投保人出示保險合同原件或者保險憑證原件 C.退保申請人出示有效身份證件或身份證明文件 D.申請人出示保險合同原件或者保險憑證原件

113、在客戶申請解除保險合同時，如退還的保險費或者退還的保險單的現金價值金額為多少以上的，保險公司應當要求退保申請人出示保險合同原件或者保險憑證原件，核對退保申請人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認申請人的身份？（A）

A.人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元 B.人民幣2萬元以上或者外幣等值2000元 C.人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元 D.人民幣20萬元以上或者外幣等值1萬美元

114、在受益人請求保險公司賠償或者給付保險金時，如果金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上，保險公司應當核對受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認哪些人員之間的關系，登記受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件？（D）

A.被保險人與受益人 B.投保人與受益人 C.投保人與被保險人

D.投保人、被保險人與受益人

115、在被保險人請求保險公司賠償或者給付保險金時，如果金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上，保險公司應當核對被保險人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認哪些人員之間的關系，登記被保險人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件？（D）

A.被保險人與受益人 B.投保人與受益人

C.投保人與被保險人

D.投保人、被保險人與受益人

116、信托公司在設立信托時，應當（A）

A.核對委托人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記委托人、受益人的身份基本信息，并留存委托人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件。

B.核對受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記委托人、受益人的身份基本信息，并留存受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件。

C.核對委托人和受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記委托人、受益人的身份基本信息，并留存委托人、受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件。

D.核對委托人、受托人和受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記委托人、受托人和受益人的身份基本信息，并留存委托人、受托人和受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件。

117、按照反洗錢法律規定，信托公司在設立信托時，以下哪項要求不是強制性的？（D）A.核對委托人的有效身份證件或者其他身份證明文件。B.登記委托人、受益人的身份基本信息

C.留存受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件。D.了解信托財產來源。

118、下列有關持續客戶身份識別的說法中錯誤的是（D）A.劃分客戶的風險等級。B.適時調整客戶風險等級。

C.定期審核本金融機構保存的客戶基本信息 D.對客戶或者賬戶，至少每年進行一次審核。

119、金融機構在評估客戶反洗錢風險時，以下風險因素中哪項不是反洗錢法律規定的法定風險要素？（A）

A.信用 B.地域 C.業務 D.行業

120、對本金融機構風險等級最高的客戶或者賬戶，金融機構至少多久進行一次審核？（C）A.每月 B.每季度 C.每半年 D.每年

121、對于哪類客戶，金融機構應當了解其資金來源、資金用途、經濟狀況或者經營狀況等信息？（D）

A.聯合國安理會決議所列舉的恐怖分子或恐怖組織 B.中國人民銀行指定的關注名單上的人員或組織 C.外國政要

D.高風險客戶或者高風險賬戶持有人

122、對于客戶為外國政要的，金融機構應當（A）A.采取合理措施了解其資金來源和用途。B.采取合理措施了解其交易目的和交易性質。C.辦理交易前經高級管理層批準。D.逐筆報告可疑交易。

123、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構應當（B）

A.終止與客戶的業務關系 B.中止為客戶辦理業務 C.暫停與客戶的業務關系 D.拒絕客戶的業務請求

124、下列機構中不屬于《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》確定的報告主體的是（A）

A.平安保險經紀有限責任公司 B.國民信托投資公司 C.中遠財務公司

D.梅賽德斯－奔馳汽車金融公司

125、金融機構應當在什么時限內，通過其總部或者由總部指定的一個機構，及時以電子方式向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易報告？（D）

A.交易發生后的第2天

B.交易發生后的第2個工作日 C．交易發生后的5天內

D.交易發生后的5個工作日內

126、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中所指的“可疑交易發生后的10個工作日”是從什么時間計算的？（D）

A.構成可疑交易的第一筆交易發生之日起 B.幾筆交易的平均時間 C.交易筆數最多的當天起 D.構成可疑交易的最后一筆

127、以下說法中哪個是正確的？（A）

A.同一交易同時符合兩項以上大額交易標準的，金融機構應當分別提交大額交易報告。B.同一交易同時符合兩項以上大額交易標準的，金融機構只需提交一份大額交易報告。C.同一交易同時符合大額交易標準和可疑交易標準的，金融機構只需提交大額交易報告。D.同一交易同時符合大額交易標準和可疑交易標準的，金融機構只需提交可疑交易報告。128、金融機構破產或者解散時，應當將客戶身份資料和交易記錄移交給哪個機構指定的機構？（A）

A.國務院金融監管機構 B.中國人民銀行 C.司法機關 D.公安機關

129、交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存多久？（A）A.5年 B.10年 C.15年 D.20年

130、如果客戶為外國政要，金融機構為其開立賬戶時，應采取什么措施？（A）A.應當經高級管理層的批準。B.應當報告中國人民銀行。

C.應當報告中國反洗錢監測分析中心。D.應當經中國人民銀行批準。

131、金融機構應當將以下哪種情況報告當地中國人民銀行分支機構？（B）A.可疑交易

B.有合理理由認為交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關的 C.大額交易

D.懷疑客戶屬于美國制裁名單

132、下列有關可疑交易報告要素說法正確的是（B）A.各類金融機構的可疑交易報告要素均相同 B.各類金融機構的可疑交易報告要素均不同

C保險業金融機構的大額交易報告要素與證券期貨業金融機構的相同 D.以上說法均不對

133、金融情報機構的英文簡寫為（C）

A.FATF B.Egmont Group C.FIU D.CAMLMAC 134、中國反洗錢監測分析中心在下列哪個機構領導下開展工作（A）A.中國人民銀行

B.中國人民銀行反洗錢局 C.反洗錢部際聯席會議

D.反洗錢部際聯席會議辦公室

135、我國當前反洗錢監管的主要內容是（B）

A.組織協調國家反洗錢工作，逐步建立健全有中國特色較為完善的反洗錢工作體系 B.監督、檢查金融機構執行反洗錢法律法規及規章的情況。

C.加強反洗錢調查工作，預防和遏制洗錢、恐怖融資等違法犯罪活動，增強反洗錢工作實效 D.深入做好反洗錢資金監測分析工作，有效防范洗錢風險 136、由哪個機構根據國務院授權，代表中國政府與外國政府和有關國際組織開展反洗錢合作，依法與境外反洗錢機構交換與反洗錢有關的信息和資料？（A）

A.中國人民銀行 B.外交部 C.公安部

D.中國反洗錢監測分析中心

137、中國人民銀行作為國務院反洗錢行政主管部門，不承擔以下哪項反洗錢職責？（C）A.承擔著具體規劃金融業反洗錢規則的行政規章和政策制定

B.在包括銀行、證券和保險在內的整個金融行業，指導和部署的反洗錢工作的行政管理職能 C.對新設立的金融機構的反洗錢內控方案進行審核 D.反洗錢資金監測

138、在中國人民銀行確定為國務院反洗錢行政主管部門之前，哪個部門承擔組織協調國家反洗錢工作的職責？（D）

A.發展和改革委員會 B.財政部 C.司法部 D.公安部

139、以下哪個規定不是中國人民銀行單獨制定的？（B）A.金融機構反洗錢規定

B.金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法 C.金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法 D.金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法 140、當前我國反洗錢的被監管主體是（C）A.金融機構

B.特定非金融機構

C.金融機構和特定非金融機構 D.金融機構和非金融機構

141、關于反洗錢監管對象的保密義務以下說法正確的是（D）

A.依據反洗錢制度中“保密義務的免責”原則，銀行可不受《商業銀行法》中保密條款的約束

B.依據反洗錢制度中“保密義務的免責”原則，金融機構可向其他組織和個人提供客戶交易信息

C.依據反洗錢制度中“保密義務的免責”原則，金融機構在提交大額和可疑交易報告時仍不能免除保密義務

D.依據反洗錢制度中“保密義務的免責”原則，金融機構在提交大額和可疑交易報告時可免除保密義務

142、關于向公安機關報告涉嫌犯罪線索的義務，以下說法正確的是（D）A.與大額和可疑交易報告義務相同。B.可替代可疑交易報告義務。

C.可與可疑交易報告義務相互替代。D.不能與可疑交易報告義務相互替代。

143、關于盡職責任，以下說法錯誤的是（B）

A.盡職責任是法律對義務主體反洗錢職責作出的兜底性規定。B.盡職責任是具有彈性的規定，而非強制性法定義務。

C.盡職責任要求金融機構及其職員盡最大可能去履行法律規范中規定較為原則的反洗錢職責，D.盡職責任可作為監管部門衡量金融機構履行反洗錢職責的尺度和標準 144、《反洗錢法》規定的舉報接受機關是（D）A.中國反洗錢監測分析中心 B.公安機關

C.中國反洗錢監測分析中心和公安機關 D.中國人民銀行和公安機關

145、《反洗錢法》規定的舉報接受機關是（D）A.中國反洗錢監測分析中心 B.公安機關

C.中國反洗錢監測分析中心和公安機關 D.中國人民銀行和公安機關

146、對于未按照規定對職工進行反洗錢培訓的金融機構，可以（D）A.處二十萬元以上五十萬元以下罰款

B.對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款 C.情節嚴重的，建議有關金融監督管理機構責令停業整頓或者吊銷其經營許可證

D.情節嚴重的，建議有關金融監督管理機構依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分

147、對于未按照規定履行客戶身份識別義務的金融機構，中國人民銀行可以（A）A.責令限期改正

B.處二十萬元以上五十萬元以下罰款

C.對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款 D.對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款 148、對于未按照規定履行客戶身份識別義務且致使洗錢后果發生的金融機構，中國人民銀行可以（D）

A.責令限期改正

B.處五十萬元以上二百萬元以下罰款

C.對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款 D.對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上五十萬元以下罰款 149、對于與身份不明的客戶進行交易且致使洗錢后果發生的金融機構，中國人民銀行可以（A）

A.處五十萬元以上五百萬元以下罰款 B.處五十萬元以上二百萬元以下罰款

C.對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上十萬元以下罰款 D.對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處十萬元以上五十萬元以下罰款 150、中國人民銀行對于違反反洗錢規定金融機構，不能采取以下哪種措施？（C）A.責令限期改正 B.罰款

C.責令停業整頓 D.監管談話

151、下列哪個機構不能作出反洗錢行政處罰決定？（D）

A.中國人民銀行

B.中國人民銀行營業管理部 C.中國人民銀行無錫市中心支行 D.中國人民銀行寶庫縣支行

152、以下哪種情形不是法定的從輕或減輕行為？（A）A.主動報備反洗錢內控制度

B.主動消除或者減輕違法行為危害后果的 C.他人脅迫有違法行為的

D.配合行政機關查處違法行為有立功表現的

153、關于中國人民銀行開展反洗錢現場檢查主體，以下說法錯誤的是（A）A.中國人民銀行及其分支機構內設的職能部門具有現場檢查的主體資格。

B.中國人民銀行及其分支機構具有對金融機構進行反洗錢現場檢查的主體資格。

C.中國人民銀行及其分支機構具有對特定非金融機構進行反洗錢現場檢查的主體資格。D.中國人民銀行的各級分支機構也必須在其上級行授權的管轄范圍內開展現場檢查。154、中國人民銀行或者其分支機構實施現場檢查前，應填寫現場檢查立項審批表，列明（C）A.檢查對象、檢查內容、檢查人員 B.檢查內容、檢查方式、檢查對象 C.檢查對象、檢查內容、時間安排 D.檢查內容、檢查人員、時間安排

155、中國人民銀行及其分支機構根據履行反洗錢職責的需要，可以與哪些人員談話，要求其就金融機構履行反洗錢義務的重大事項作出說明？（B）

A.金融機構股東

B.金融機構董事、高級管理人員

C.金融機構高級管理人員、部門負責人 D.金融機構董事、監事、股東或其他負責人 156、現場檢查程序一般包括哪五個階段（D）

A.檢查立項、檢查準備、檢查實施、檢查總結和檢查處理 B.檢查準備、檢查實施、檢查審核、檢查總結和檢查處理 C.檢查立項、檢查實施、檢查總結、檢查處理和檔案整理 D.檢查準備、檢查實施、檢查匯總、檢查處理和檔案整理 157、以下職責不是現場檢查主查人的職責（A）A.主持進場會談和離場會談 B.決定現場檢查進度

C.組織起草現場檢查報告和現場檢查意見書等檢查文書 D.對被查單位提供的業務檔案和有關資料進行管理 158、以下職責不是現場檢查組長的職責（B）A.主持進場會談 B.決定現場檢查進度 C.確認現場檢查結果 D.主持離場會談

159、對需要立即進場進行現場檢查的，現場檢查通知書可（A）A.進場時出示

B.進駐前兩個個工作日送達被檢查機構 C.進駐前兩天送達被檢查機構 D.進駐前五天送達被檢查機構

160、檢查組應按現場檢查通知書確定的時間離開被查單位。如需延期，應報本行行長或者主管副行長批準，并于什么時間告知被查單位？（C）

A.現場檢查通知書確定的離場日10天前 B.現場檢查通知書確定的離場日5天前 C.現場檢查通知書確定的離場日3天前

D.現場檢查通知書確定的離場日2天前

（二）多選題

1、一個典型、完整的洗錢過程，一般要經過如下幾個階段（BCD）A．犯罪階段 B．放置階段 C．離析階段 D．融合階段 E.消費階段

2、利用金融機構進行洗錢的方式具體包括（ABCDE）A．偽造商業票據

B．通過證券業和保險業洗錢 C．用支票開立賬戶進行洗錢

D．利用銀行存款的國際轉移進行洗錢 E．利用銀行貸款（洗錢）

3、反洗錢的重要意義（ABCDE）

A．做好反洗錢工作是維護我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要 B．做好反洗錢工作是嚴厲打擊經濟犯罪的需要 C．做好反洗錢工作是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要

D．做好反洗錢工作是維護金融機構誠信及金融穩定的需要

E．做好反洗錢工作是維護我國負責任的大國形象和切身利益，切實履行反洗錢和反恐融資政治承諾的需要

4、綜觀反洗錢法律制度的發展過程，其基本趨勢是（ABCDE）A.從單純打擊轉向預防和打擊并重 B.洗錢犯罪的內涵和外延不斷擴大

C.以金融機構為核心主體，同時包括特定非金融機構 D.反洗錢國際合作機制日益重要

E.反洗錢工作機制和信息情報機構發揮重要作用

5、根據《中華人民共和國反洗錢法》的規定，中國人民銀行承擔的反洗錢職責是（ABCDE）A.組織、協調全國的反洗錢工作 B.負責反洗錢的資金監測

C.制定或者會同國務院有關金融監督管理機構制定金融機構反洗錢規章，監督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況

D.在職責范圍內調查可疑交易活動

E.履行法律和國務院規定的有關反洗錢的其他職責

6、以下屬于反洗錢工作部際聯席會議制度成員單位的是（ABCDE）A.外交部

B.中國人民解放軍總參謀部 C.司法部 D.國家安全部 E.國家廣電總局

7、以下屬于中國人民銀行反洗錢職責的是（ABCDE）A.組織、協調全國的反洗錢工作 B.負責反洗錢的資金監測

C.指導、部署金融業反洗錢工作

D.檢查監督有關單位和個人執行反洗錢規定的行為 E.及時向偵查機關報告涉嫌洗錢犯罪的交易活動

8、按照我國反洗錢法律法規的規定，金融機構應當采取哪些措施完善反洗錢內控？（ABCDE）A.金融機構及其分支機構應當依法建立健全反洗錢內部控制制度 B.設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作 C.制定反洗錢內部操作規程和控制措施

D.對工作人員進行反洗錢培訓

E.金融機構的負責人應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責

9、我國當前對金融機構反洗錢內部控制制度的要求主要包括以下幾個方面（ABCDE）A.建立完整的反洗錢內控系統，從程序上保障反洗錢義務的履行 B.從機構和人員上保障反洗錢義務的有效履行

C.建立內部監督檢查機制，督促反洗錢義務的有效履行 D.建立員工的培訓制度

E.將反洗錢措施的制定作為金融機構準入及增設的審查內容

10、農村信用合作社在以開立賬戶等方式與客戶建立業務關系時，應當識別客戶身份，并采取以下哪些措施（ABCDE）

A.如果客戶為外國政要，金融機構為其開立賬戶應當經高級管理層的批準。B.了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人 C.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件 D.登記客戶身份基本信息

E.留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件

11、金融機構在為客戶向境外匯出資金時，應當登記（BCD）A.匯款人身份證件或身份證明文件種類、號碼 B.匯款人的姓名或者名稱 C.匯款人的賬號 D.匯款人的住所 E.匯款人的國籍

12、金融機構在為客戶向境外匯出資金時，發現信息要素缺失時，可采取哪些替代性措施？（ACD）

A.匯款人沒有在本金融機構開戶，金融機構無法登記匯款人賬號的，可登記交易流水號 B.匯款人沒有在本金融機構開戶，金融機構無法登記匯款人賬號的，可登記匯款人姓名或名稱

C.匯款人沒有在本金融機構開戶，金融機構無法登記匯款人賬號的，可登記匯款憑證號碼 D.境外收款人住所不明確的，金融機構可登記接收匯款的境外機構所在地名稱 E.境外收款人住所不明確的，金融機構可登記境外收款人的身份證件號碼

13、下列交易達到什么限額，金融機構應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件？（ABCD）

A.單筆5萬元以上取現 B.單筆5萬元以上存現

C.單筆1萬元美元以上存現 D.單筆1萬元美元以上取現 E.單筆10萬元以上轉賬

14、辦理以下哪些業務時，金融機構應當識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件？（ABCDE）

對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件？ A.資金賬戶開戶、銷戶、變更 B.開立基金賬戶

C.代辦證券賬戶的開戶、掛失、銷戶 D.期貨客戶交易編碼的申請、掛失、銷戶 E.與客戶簽訂期貨經紀合同

15、辦理以下哪些業務時，金融機構應當識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件？（ABCDE）

對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件？ A.為客戶辦理代理授權或者取消代理授權

B.轉托管

C.代辦股份確認 D.交易密碼掛失 E.開通網上交易

16、辦理以下哪些業務時，保險公司在訂立保險合同時，應確認投保人與被保險人的關系，核對投保人和人身保險被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人、被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件？（BCE）

A.保險費金額人民幣2萬元以上或者外幣等值2 000美元以上且以現金形式繳納的財產保險合同

B.保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上且以現金形式繳納的財產保險合同

C.單個被保險人保險費金額人民幣2萬元以上或者外幣等值2 000美元以上且以現金形式繳納的人身保險合同

D.單個被保險人保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上且以現金形式繳納的人身保險

E.保險費金額人民幣20萬元以上或者外幣等值2萬美元以上且以轉賬形式繳納的保險合同

17、對于保險費多少金額以上且以現金形式繳納的財險合同，保險公司在訂立保險合同時，應確認投保人與被保險人的關系，核對投保人和人身保險被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人、被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件？（CD）

A.人民幣2萬元

B.外幣等值2000美元 C.人民幣1萬元 D.外幣等值1千美元 E.人民幣5000元

18、對于保險費多少金額以上且以現金形式繳納的人身保險合同，保險公司在訂立保險合同時，應確認投保人與被保險人的關系，核對投保人和人身保險被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人、被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件？（AB）

A.人民幣2萬元

B.外幣等值2000美元 C.人民幣1萬元 D.外幣等值1千美元 E.人民幣5000元

19、單個被保險人保險費金額人民幣2萬元以上或者外幣等值2 000美元以上且以現金形式繳納的人身保險合同，保險公司在訂立保險合同時，應采取哪些客戶身份識別措施？（AE）

A.確認投保人與被保險人的關系 B.確認投保人與受益人的關系 C.確認被保險人與受益人的關系

D.核對投保人和人身保險被保險人、受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件

E.核對投保人和人身保險被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件

20、在客戶申請解除保險合同時，如退還的保險費或者退還的保險單的現金價值金額為多少以上時，保險公司應當要求退保申請人出示保險合同原件或者保險憑證原件，核對退保申請人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認申請人的身份？（CD）

A.人民幣5萬元 B.人民幣2萬元 C.人民幣1萬元

D.外幣等值1 000美元

E.外幣等值1 萬美元

21、金融機構劃分客戶的反洗錢風險等級時，應考慮下列風險因素（ACDE）A.客戶的特點或者賬戶的屬性 B.信用等級 C.地域 D.業務 E.行業

22、出現以下情況時，金融機構應當重新識別客戶（ABCDE）A.客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經營范圍、法定代表人或者負責人的

B.客戶行為或者交易情況出現異常的

C.客戶姓名或者名稱與國務院有關部門、機構和司法機關依法要求金融機構協查或者關注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的

D.客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的

E.金融機構獲得的客戶信息與先前已經掌握的相關信息存在不一致或者相互矛盾的

23、金融機構在履行客戶身份識別義務時，應當向中國反洗錢監測分析中心和中國人民銀行當地分支機構報告以下可疑行為（ABCDE）

A.客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的

B.對向境內匯入資金的境外機構提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關替代性信息的

C.采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的 D.客戶無正當理由拒絕更新客戶基本信息的 E.履行客戶身份識別義務時發現的其他可疑行為

24、我國金融客戶身份識別制度尚可在以下方面進一步完善（ABCDE）A.根據風險程度確定客戶身份識別的措施 B.客戶身份識別制度適用范圍應予擴大 C.加強對利用新技術隱藏身份客戶的識別

D.在科學分類客戶的基礎上進行有針對性的識別 E.確定免予身份識別的情形

25、可疑交易報告制度是指具有以下特征的交易（ABCDE）A.金額有異常情形，B.頻率有異常情形，C.流向有異常情形，D.性質有異常情形，E.與客戶身份或經營性質不符的資金交易

26、以下關于可疑交易報告主體說法正確的是（BCE）A.可疑交易報告僅由中國反洗錢監測分析中心接收 B.可疑交易報告也可由中國人民銀行分支機構接收

C.可疑交易報告應在可疑交易發生后的10個工作日內報告 D.可疑交易報告僅由金融機構總部提交

E.可疑交易報告也可由金融機構分支機構提交

27、以下關于可疑交易報告主體說法正確的是（BCE）A.可疑交易報告僅由中國反洗錢監測分析中心接收 B.可疑交易報告也可由中國人民銀行分支機構接收

C.可疑交易報告應在可疑交易發生后的10個工作日內報告 D.可疑交易報告僅由金融機構總部提交

E.可疑交易報告也可由金融機構分支機構提交

28、金融機構應當保存的交易記錄包括（ABCE）A.每筆交易的數據信息 B.業務憑證、賬簿

C.反映交易真實情況的合同、業務憑證 D.金融機構內部審批記錄 E.單據、業務函件

29、以下關于客戶身份資料和交易記錄保存期限的說法中正確的是（ABCDE）A.客戶身份資料，自業務關系結束當年至少保存5年 B.客戶身份資料自一次性交易記賬當年計起至少保存5年 C.交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5年

D.客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調查的可疑交易活動，且反洗錢調查工作在前款規定的最低保存期屆滿時仍未結束的，金融機構應將其保存至反洗錢調查工作結束。

E.同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質保存的，至少應當按照上述期限要求保存一種介質的客戶身份資料或者交易記錄。

30、中國反洗錢監測分析中心的職責定位是（ACE）A.在中國人民銀行領導下開展工作 B.組織協調國家的反洗錢工作

C.是國家負責收集、分析大額與可疑資金交易報告的專門機構 D.監督管理金融機構的反洗錢工作

E.承擔與各國反洗錢情報機構開展合作與交流的職責

31、我國金融業反洗錢法律制度由哪些內容組成的？（ABCDE）A.《刑法》關于洗錢罪的規定 B.《反洗錢法》

C.《中國人民銀行法》

D.《金融機構反洗錢規定》

E.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》

32、在對特定非金融行業的反洗錢監管方面，中國人民銀行會同國務院有關部門可以制定（ACD）

A.應當履行反洗錢義務的特定非金融機構的范圍

B.應當履行反洗錢義務的特定非金融機構的審批制度 C.特定非金融機構應履行的反洗錢義務

D.對特定非金融機構開展反洗錢監督管理的具體辦法 E.對特定非金融機構進行現場檢查的具體辦法

33、以下哪些屬于中國人民銀行反洗錢局的職責？（ABCDE）A.承擔國家反洗錢辦事機構日常工作

B.研究和擬訂金融機構反洗錢工作規則、制度和辦法并組織實施

C.指導部署金融機構反洗錢工作，負責對金融機構以及其他單位和個人執行反洗錢規定的行為進行檢查監督

D.向金融機構調查、核實可疑交易，協助司法機關調查涉嫌洗錢犯罪案件 E.對反洗錢監測分析機構的業務進行指導

34、關于盡職責任，以下說法正確的是（ABCDE）

A.盡職責任是法律對義務主體反洗錢職責作出的兜底性規定。B.盡職責任是具有彈性的規定，但仍是強制性法定義務。

C.盡職責任要求金融機構及其職員盡最大可能去履行法律規范中規定較為原則的反洗錢職責，D.盡職責任可作為監管部門衡量金融機構履行反洗錢職責的尺度和標準 E.盡職責任強化了義務主體的反洗錢主動性

35、《反洗錢法》規定的舉報接受機關是（BD）A.中國反洗錢監測分析中心 B.公安機關 C.人民法院 D.人民檢察院 E.中國人民銀行

36、對于拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查的金融機構，中國人民銀行可以（AD）A.責令限期改正

B.情節嚴重的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款

C.情節嚴重的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款

D.致使洗錢后果發生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款 E.情節特別嚴重的，責令停業整頓或者吊銷其經營許可證。

37、現場檢查的主要目的是（ABCDE）

A.判定被檢查單位是否全面執行了反洗錢法律和法規要求

B.判定被檢查單位是否按要求制定了行之有效的反洗錢內控制度和工作程序 C.判定被檢查單位是否按照要求進行了大額和可疑資金交易報告 D.對被檢查機構的反洗錢工作的整體狀況作出評價 E.對被檢查機構的反洗錢工作風險水平作出評價

38、現場檢查報告的主要內容包括（ABCDE）A.檢查實施基本情況

B.被查單位執行反洗錢規定的基本情況 C.涉嫌違反反洗錢規定的具體情況

D.提出依法應當給予行政處罰、不予行政處罰以及移送等情況的建議，以及提出上述建議的依據

E.值得關注的問題

39、金融機構按季度匯總統計并向中國人民銀行報告的非現場反洗錢信息是（BCD）A.反洗錢內部控制制度建設情況 B.執行客戶身份識別制度的情況 C.報告可疑交易的情況

D.向中國人民銀行及其分支機構報告涉嫌犯罪的情況 E.反洗錢宣傳和培訓情況

40、在實踐中，反洗錢調查的主體包括（ABC）A.中國人民銀行總行

B.中國人民銀行省級分支行

C.中國人民銀行副省級城市中心支行 D.中國人民銀行地市級城市中心支行 E.中國人民銀行縣支行

41、反洗錢調查的被調查機構包括（ABCDE）A.政策性銀行、商業銀行、信用合作社 B.信托投資公司

C.證券公司、期貨經紀公司 D.保險公司

E.中國人民銀行確定并公布的從事金融業務的其他機構

42、反洗錢調查的基本原則包括（ABCD）A.合法原則 B.合理原則 C.效率原則 D.保密原則 E.公開原則

43、按照調查方式不同，反洗錢調查可以分為（AC）A.現場調查 B.主動調查 C.非現場調查 D.直接調查 E.間接調查

44、中國人民銀行總行在反洗錢調查時，有權采取下列哪些措施（ABCDE）A.詢問 B.查閱 C.復制 D.封存 E.臨時凍結

45、根據《反洗錢法》的規定，人民銀行工作人員有下列哪些行為之一的，依法給予行政處分（ABCDE）

A.違反規定進行檢查的 B.違反規定進行調查的

C.違反規定采取臨時凍結措施的

D.違反規定對有關機構和人員實施行政處罰的 E.其他不依法履行職責的行為

46、出現下列哪些情形時，金融機構有權決絕調查（BCDE）A.人民銀行進行書面調查

B.在人民銀行進行現場調查時，調查人員的人數少于兩人 C.在人民銀行進行現場調查時，調查人員未出示合法證件 D.在人民銀行進行現場調查時，調查人員未出示調查通知書的

E.在人民銀行進行現場調查時，調查人員出示的合法證件不能證明其具有反洗錢調查職權的

47、根據《反洗錢法》第三十二條的規定，在反洗錢調查中，金融機構有下列行為之一的，由中國人民銀行或者其授權的地市級以上分支機構依法予以行政處罰（ABCDE）

A.拒絕反洗錢調查的 B.阻礙反洗錢調查的 C.拒絕提供調查資料的 D.故意提供虛假材料的 E.故意提供虛假說明的

48、在實踐中，有些資金交易活動雖然符合可疑交易特征，但是由于種種特殊情況的存在，人民銀行也可以視情況暫時不予調查。這事實上也就構成了反洗錢調查的排除范圍，包括（ABCDE）

A.可疑交易活動明顯與洗錢活動無關的

B.交易活動的可疑程度顯著輕微、可能造成的危害不大的 C.超過法定資料保存期限的

D.有其他合理理由，認為不需要調查核實的

E.確認是金融機構工作人員操作失誤等引起的問題

49、在反洗錢調查結束階段，主要包括哪些工作（ABCDE）A.制作反洗錢調查報告表，提出調查處理意見 B.反洗錢調查報告表的批準

C.解除封存（針對調查中采取了封存措施的情況）D.報案（針對需要報案的情況）E.立卷歸檔

50、在反洗錢調查中，下列人員可以成為詢問對象的是（ABCD）A.商業銀行網點的臨柜人員 B.保險公司的業務主管 C.商業銀行中的客戶經理 D.證券公司的反洗錢工作人員 E.律師事務所的律師

51、根據《中國人民銀行反洗錢調查實施細則（試行）》的規定，有下列情形之一的，金融機構應當立即解除臨時凍結（AC）

A.接到中國人民銀行總行的解除臨時凍結通知書的

B.接到實施調查的省級人民銀行的解除臨時凍結通知書的

C.在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結措施后48小時內未接到偵查機關繼續凍結通知的

D.在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結措施后24小時內未接到偵查機關繼續凍結通知的 E.直接接到偵查機關的解除凍結通知的

52、在國際反洗錢標準制定中，主要的標準制定者包括哪些國際組織？（ABCDE）A．聯合國。

B．金融監管國際組織。C．金融行動特別工作組。D．埃格蒙特集團。E.沃爾夫斯堡集團。

53、中國人民銀行作為國務院反洗錢行政主管部門，承擔著（ABCE）A.具體規劃金融業反洗錢規則的行政規章 B.金融業反洗錢政策制定

C.在金融行業指導和部署的反洗錢工作 D.對金融機構和非金融機構監管 E.反洗錢資金監測

54、對于銀監會的反洗錢監管權限，以下說法錯誤的是（ABC）A.參與制定金融機構反洗錢規章 B.制定金融機構反洗錢規章

C.對金融機構提出按照規定建立健全反洗錢內部控制制度的要求 D.對違反反洗錢規定的銀行業金融機構進行行政處罰

E.對違反反洗錢規定的銀行業金融機構高管人員進行行政處罰

55、對于證監會的反洗錢監管權限，以下說法正確的是（ABDE）A.參與制定證券期貨業金融機構反洗錢規章

B.審核新成立證券期貨業金融機構的反洗錢內控制度方案

C.對金融機構提出按照規定建立健全反洗錢內部控制制度的要求 D.對違反反洗錢規定的證券期貨業金融機構進行行政處罰

E.對違反反洗錢規定的證券期貨業金融機構高管人員進行行政處罰

56、實施行政處罰的法律法規和規章依據應包括（ABDE）A.反洗錢法

B.金融機構反洗錢規定 C.刑法

D.金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法 E.金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法

57、中國人民銀行及其分支機構根據履行反洗錢職責的需要，可以采取下列措施進行反洗錢現場檢查（ABCDE）

A.進入金融機構進行檢查

B.詢問金融機構的工作人員，要求其對有關檢查事項作出說明 C.查閱、復制金融機構與檢查事項有關的文件、資料

D.對可能被轉移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料依法予以封存 E.檢查金融機構運用電子計算機管理業務數據的系統

58、商業銀行為客戶提供哪種服務時，應當識別客戶身份，并核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件？（AC）

A.為不在本機構開立賬戶的客戶提供4萬元現金匯款 B.為不在本機構開立賬戶的客戶提供5000元現金匯款 C.為不在本機構開立賬戶的客戶兌換1000美元現鈔 D.為不在本機構開立賬戶的客戶提供5000元票據兌付 E.提取現金5萬元

59、試題題目：一個國家的反洗錢策略應當包括五個基本要素（ABCDE）A.將洗錢活動作為刑事犯罪來處罰。B.為適當的機構設定反洗錢法定職責。

C.執行金融交易報告要求。

D.建立適當的機制來處理報告及負責調查和偵查洗錢活動。E.建立適當的國際反洗錢合作。60、客戶身份識別，也稱（DE）A.客戶識別 B.反洗錢調查 C.客戶風險管理 D.了解你的客戶 E.客戶盡職調查

！！山東省金融機構反洗錢從業人員業務能力測試 試卷A

（測試時間45分鐘，滿分100分）

姓名： 工作單位： 部門： 測試代碼：

提示：本試卷共80道題均為選擇題，其中單項選擇50道題、多項選擇20道題、判斷選擇10道題。請將答案填到試卷對應題目的括號中。

一、單項選擇題（每題只有一個正確答案，請將正確選項填寫在試題的括號中，選擇正確得1分，選錯不得分。共50道題，每題1分，共50分）

1、金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執行客戶身份識別制度，遵循(A)的原則，了解客戶及其交易目的和交易性質，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。

A.了解你的客戶 B.客戶至上 C.控制風險 D.盈利最大化

2、金融機構應當按照安全、準確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能(D)每項交易。

A.說明 B.說清 C.說通

D.足以重現

3、金融機構應當根據客戶或者賬戶的風險等級，對本金融機構風險等級最高的客戶或者賬戶，至少(C)進行一次審核。

A.每月 B.每季 C.每半年

D.每年

4、金融機構利用電話、網絡、自動柜員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務時，應實行嚴格的身份(D)措施，識別客戶身份。

A.審查 B.核查 C.檢查 D.認證

5、商業銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等金融機構為自然人客戶辦理(C)現金存取業務的，應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。

A.人民幣單筆1萬元以上或者外幣等值1千美元以上 B.人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值5千美元以上 C.人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上 D.人民幣單筆10萬元以上或者外幣等值5萬美元以上

6、金融機構在履行客戶身份識別義務時，對客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，應當向(B)和中國人民銀行當地分支機構報告。

A.中國人民銀行

B.中國反洗錢監測中心

C.行業監管部門 D.公安部

7、金融機構應當按照下列期限保存客戶身份資料，自業務關系結束當年或者 一次性交易記賬當年計起至少保存(A)。

A.5年 B.15年 C.20年 D.30

8、金融機構提供保管箱服務時，應了解保管箱的(C)。

A.登記人 B.使用人 C.實際使用人 D.代理人

9、明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益，掩飾、隱瞞其來源和性質的，沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數額（A）罰金。

A.5%以上20%以下 B.3%以上20%以下 C.5%以上10%以下 D.3%以上10%以下

10、金融機構發現涉嫌恐怖融資的可疑交易后，應將該可疑交易向（B）報告，然后由該機構向中國反洗錢監測中心報告。

A.當地人民銀行 B.金融機構總部 C.當地安全機關 D.當地公安機關

11、下面說法正確的是（B）

A.刑法第191條、312條、349條規定的犯罪，可以不以上游犯罪事實成立為認定前提 B.上游犯罪查證屬實，但尚未依法宣判，不影響刑法第191條、312條、349條規定犯罪的審判

C.因行為人死亡等原因依法不予追究刑事責任的，刑法第191條、312條、349條規定犯罪也相應無法認定

D.依法以其他罪名定罪處罰的，影響刑法第191條、312條、349條規定犯罪的認定

12、刑法第120條之一規定的“實施恐怖活動的個人”是指（D）① 預謀實施恐怖活動的個人 ② 準備實施恐怖活動的個人 ③ 實際實施恐怖活動的個人

A.① ② B.① ③ C.② ③ D.① ② ③

13、根據《最高人民法院關于審理洗錢等刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》（法釋[2009]15號），下列不屬于對恐怖活動提供“資助”的行為是（D）

A.為恐怖組織籌集經費 B.為實施恐怖活動的個人提供物資

C.為恐怖組織提供活動場所 D.明知是恐怖活動，但未向有關部門舉報

14、根據《最高人民法院關于審理洗錢等刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》（法釋[2009]15號），以下哪種情形不能認定被告人對犯罪所得屬于“明知”情形。正確答案（B）

A.沒有正當理由，以明顯低于市場的價格收購財物的 B.協助近親屬或者其他關系密切的人轉換或者轉移財物的 C.沒有正當理由，協助他人將巨額現金散存于多個銀行賬戶或者在不同銀行賬戶之間頻繁劃轉的

D.沒有正當理由，協助轉換或者轉移財物，收取明顯高于市場的“手續費”的

15、根據《最高人民法院關于審理洗錢等刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》（法釋[2009]15號），下列哪種行為不屬于刑法第一百九十一條第一款

（五）項規定的“以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及收益的來源和性質”。正確答案為（C）

A.通過典當、租賃、買賣、投資等方式，協助轉移、轉換犯罪所得及其收益的 B.通過買賣彩票、獎券等方式，協助轉換犯罪所得及其收益的 C.通過贈予方式，將非法所得捐贈的

D.通過賭博方式，協助將犯罪所得及其收益轉換為賭博收益的

16、金融機構反洗錢工作機構和崗位設立情況內發生變化的，應于變化后的(D)個工作日內將更新情況報告中國人民銀行或其分支機構。

A.3 B.5 C.7 D.10

17、反洗錢調查中的臨時凍結措施應當由（A）實施。

A.中國人民銀行 B.中國人民銀行各分支機構 C.有管轄權的偵查機關 D.公安機關

18、《反洗錢非現場監管辦法（試行）》中填報單位是指（C）A.人民銀行總行 B.金融機構總部

C.獨立承擔法律責任的金融機構及其分支機構 D.獨立承擔法律責任的金融機構分支機構

19、下面哪項反洗錢信息在內發生變化的，金融機構應及時將更新情況報告中國人民銀行或其當地分支機構。正確答案為（A）

A.反洗錢內部控制制度建設情況 B.反洗錢工作機構和崗位設立情況 C.反洗錢宣傳培訓情況 D.反洗錢內部審計情況 20、金融機構對《反洗錢非現場監管意見書》有異議的，應當在收到相關處理文書之日起（D）日內向發出文書的中國人民銀行或其分支機構提出陳述、申辯意見。

A.3 B.5 C.7 D.10

21、《反洗錢非現場監管辦法》的金融機構可疑交易報告情況統計表中“當期可疑交易報告”指（B）。

A.向偵查機關報告的可疑交易報告 B.報告期內所有可疑交易報告

C.向當地公安機關報告的可疑交易報告

D.向人民銀行當地分支機構報告的可疑交易報告

22、下面關于金融機構建立客戶身份資料和交易記錄保存制度的敘述正確的有（A）。A.在業務關系存續期間，客戶身份資料發生變更的，應當及時更新客戶身份資料

B.金融機構破產和解散時，應當將客戶身份資料和客戶交易信息移交當地政府指定的機構 C.客戶身份資料在業務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存3年 D.委托第三方代為履行識別客戶身份的，金融機構不應當承擔未履行客戶身份識別義務的責任

23、金融機構通過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方已經采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施的，由（C）承擔未履行客戶身份識別義務的責任。

A.第三方 B.該金融機構和第三方共同 C.該金融機構 D.公安部門或者是工商行政管理部門

24、金融機構在保存客戶身份資料和交易記錄時，同一介質上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當按（A）保存。

A.最長期限 B.最短期限 C.規定期限 D.適當期限

25、金融機構應當保存的交易記錄包括關于（D）交易的數據信息、業務憑證、賬簿以及有關規定要求的反映交易真實情況的合同、業務憑證、單據、業務函件和其他資料。

A.大額 B.資金 C.可疑 D.每筆

26、根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，下列哪些交易，如未發現該交易可疑的，金融機構可以不報告。(B)A.定期存款到期后，不直接提取或者劃轉，而是本金或者本金加全部或者部分利息續存入在同一金融機構開立的另一戶名下的另一賬戶。

B.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的定期存款。

C.定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的另一戶名下的另一賬戶內的活期存款。

D.定期存款到期后，直接提取或者劃轉。

27、下列關于銀行類金融機構應當作為可疑交易進行報告表述不正確的是（B）A.短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標準 B.金融機構同業拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易

C.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付 D.提前償還貸款，與其財務狀況明顯不符

28、以下情形金融機構應作為大額交易報告的是：（A）

A.李四于6月4日先后向中國銀行西九路支行存入現金9萬、7萬、5萬元

B.以李四為法人的好鑫晴公司于6月4日在工商銀行西山路支行從其銀行賬戶向個體戶王五銀行賬戶轉賬18萬美元

C.劉丙于6月4日在農業銀行王齊支行從其個人賬戶向李四個人賬戶轉賬20萬元 D.張三于6月4日在農業銀行幸福支行從其個人賬戶向宋六個人賬戶轉賬30萬元

29、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（B）萬元以上的款項劃轉屬于人民幣大額交易。

A.100 B.200 C.300 D.500 30、交易同時符合兩項以上大額交易標準的，金融機構應當：（D）A.任選其中一項標準提交大額交易報告 B.按金額較大的一項標準提交大額交易報告

C.按權衡后相對重要的一項標準提交大額交易報告 D.分別提交大額交易報告

31、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“頻繁”是指交易行為（C）。A.營業日每天發生5次以上，或者營業日每天發生持續5天以上。B.營業日每天發生4次以上，或者營業日每天發生持續4天以上。C.營業日每天發生3次以上，或者營業日每天發生持續3天以上。D.營業日每天發生2次以上，或者營業日每天發生持續2天以上。

32、下列關于金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告的大額交易表述不正確的是：（A）

A.單筆或者當日累計人民幣交易50萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。

B.法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉。

C.自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉。

D.交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易。

33、金融機構未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告的，由國務院反洗錢行政主管部門責令限期改正；情節嚴重的，處 萬元以上 萬元以下罰款。（A）

A.20 50 B.10 50 C.50 100 D.20 100

34、《中華人民共和國反洗錢法》規定，金融機構未按照規定履行客戶身份識別義務且情節嚴重的，對金融機構處（D）罰款。

A.1萬元以上5萬元以下 B.5萬元以上10萬元以下 C.10萬元以上20萬元以下 D.20萬元以上50萬元以下

35、《中華人民共和國反洗錢法》規定，金融機構未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄且情節嚴重的，除對金融機構罰款外，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處（A）罰款。

A.1萬元以上5萬元以下 B.1萬元以上10萬元以下 C.5萬元以上20萬元以下 D.5萬元以上50萬元以下

36、《中華人民共和國反洗錢法》在法律位階上屬于（A）。A.法律 B.行政法規 C.規章 D.規范性文件

37、反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢(C)。

A.現場檢查 B.非現場監管 C.行政調查 D.案件協查

38、在國務院反洗錢行政主管部門的授權范圍內，對金融機構履行反洗錢義務進行監督檢查的職能由（A）實施。

A.國務院反洗錢行政主管部門的派出機構 B.中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、中國保險監督管理委員會及其分支機構

C.中國人民銀行及其設區的市級以上分支機構 D.各級政府的公安機關

39、金融機構在按照國務院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結措施后（B）內，未接到偵查機關繼續凍結通知的，應當立即解除凍結。

A.24小時 B.48小時 C.5天 D.7天 40、金融機構應當依照《中華人民共和國反洗錢法》規定建立健全反洗錢內部控制制度，(C)應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責。

A.金融機構反洗錢牽頭部門負責人 B.金融機構反洗錢高級管理人員 C.金融機構的負責人 D.金融機構直接負責的董事

41、根據《中華人民共和國反洗錢法》規定，在對客戶進行身份識別時，下列哪些業務是金融機構可以開展的(B)A.為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易 B.通過第三方識別客戶身份 C.為客戶開立假名賬戶

D.為客戶開立匿名賬戶

42、根據反洗錢法規定，下列關于臨時凍結的說法中，不正確的是(B)。

A.客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，經國務院反洗錢行政主管部門負責人批準，可以采取臨時凍結措施。

B.偵查機關接到報案后，對已按反洗錢法規定臨時凍結的資金，應當及時決定是否繼續凍結。偵查機關認為需要繼續凍結的，依照反洗錢法的規定采取凍結措施。

C.偵查機關接到報案后，對已按反洗錢法規定臨時凍結的資金，應當及時決定是否繼續凍結。偵查機關認為不需要繼續凍結的，應當立即通知國務院反洗錢行政主管部門，國務院反洗錢行政主管部門應當立即通知金融機構解除凍結。

D.金融機構在按照國務院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結措施后四十八小時內，未接到偵查機關繼續凍結通知的，應當立即解除凍結。

43、金融機構拒絕提供調查材料或者有意提供虛假材料，致使洗錢后果發生，情節特別嚴重的，國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構可以(C)A.對金融機構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處一萬元以上五萬元以下罰款

B.對金融機構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處一萬元以上十萬元以下罰款

C.建議有關金融監督管理機構責令金融機構停業整頓或者吊銷其經營許可證 D.對金融機構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款

44、下列說法中，不正確的是(B)A.毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪都是洗錢犯罪的上游犯罪

B.客戶身份資料在業務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存十年。C.調查可疑交易活動時，反洗錢調查人員不得少于2人。D.臨時凍結不得超過48小時。

45、下列業務中不屬于一次性金融業務的是(D)A.現金匯款 B.現鈔兌換 C.票據兌付 D.轉賬業務

46、在辦理業務中發現異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的真實性、（A）、完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份。

A.有效性 B.時效性 C.合法性 D.客觀性

47、中國人民銀行及其分支機構根據履行反洗錢職責的需要，可以采取（C）措施進行反洗錢現場檢查。

A.檢查運用電子計算機管理業務數據的系統的 B.檢查金融機構運用管理業務數據系統的

C.檢查金融機構運用電子計算機管理業務數據的系統的 D.檢查金融機構運用電子計算機系統的

48、金融機構在履行反洗錢義務過程中，發現涉嫌犯罪的，應當及時以(A)向中國人民銀行當地分支機構和當地公安機關報告。

A.書面形式 B.電話形式 C.報告形式 D.口頭形式

49、國務院反洗錢行政主管部門調查人員封存文件、資料，應當會同在場的金融機構工作人員查點清楚，當場開列清單(B)。

A.一式一份 B.一式二份 C.一式三份 D.一式四份

50、對于2007年8月1日至2009年1月1日之間建立業務關系的客戶，金融機構應于(B)完成等級劃分工作

A.2009年年初 B.2009年年底 C.2010年年初 D.2010年年底

二、多項選擇題（每題的備選答案中，有兩個或兩個以上符合題意的正確答案。請將正確選項填寫在試題末尾的括號中，多選、少選、錯選、不選均不得分。共20道題，每題2分，共40

分）

51、金融機構應當按照安全、準確、完整、保密的原則，妥善保存客戶（AB），以提供識別客戶身份、監測分析交易情況、調查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。

A.身份資料 B.交易記錄 C.會計檔案 D.信譽記錄

52、出現以下（ABCD）情況時，金融機構應當重新識別客戶。A.客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經營范圍、法定代表人或者負責人的

B.客戶行為或者交易情況出現異常的 C.客戶姓名或者名稱與國務院有關部門、機構和司法機關依法要求金融機構協查或者關注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的 D.客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的

53、政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等金融機構和從事匯兌業務的機構，在以開立賬戶等方式與客戶建立業務關系，為不在本機構開立賬戶的客戶提供（BCD）等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，應當識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。

A.現金存取 B.現鈔兌換 C.票據兌付 D.現金匯款

54、掩飾、隱瞞洗錢上游犯罪所得及其產生的收益的來源和性質的方式包括（ABCD）A.提供資金賬戶

B.協助將財產轉換為現金、金融票據、有價證券的 C.通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移的 D.協助將資金匯往境外的

55、對刑法第191條、第312條規定的被告人“明知”的事項進行認定，應結合的因素包括（ABCD）

A.被告人的認知能力

B.接觸他人犯罪所得及其收益的情況 C.犯罪所得及其收益的種類、數額

D.犯罪所得及其收益的轉換、轉移方式以及被告人的供述等主、客觀因素

56、洗錢犯罪的上游犯罪情形包括（ABC）A.毒品犯罪 黑社會性質的組織犯罪 B.恐怖活動犯罪 走私犯罪

C.貪污賄賂犯罪 破壞金融管理秩序犯罪 D.普通詐騙犯罪

57、對金融機構反洗錢工作監督檢查情況實施評估，主要是對下列哪些情況進行評估。正確答案為(ABD)A.上級機構對下級分支機構反洗錢工作的監督檢查 B.同級內部審計部門對反洗錢工作的稽核審計 C.監管部門對金融機構反洗錢工作開展的監督檢查 D.反洗錢專門工作部門對反洗錢崗位人員履責情況檢查

58、以下情況應作為可疑交易報告上報的是：（CD）A.短期內資金分散轉入、集中轉出

B.短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付

C.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內發生大量資金收付 D.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付。

59、（）境內居民接受（）離岸賬戶匯款，其資金的劃轉和結匯均由（BC）操作的情況，作為可疑交易進行報告。正確答案為（）

A.多個 多個 一人 B.多個 一個 少數人 C.多個 一個 一人 D.多個 多個 少數人 60、下列哪些行為屬于恐怖融資行為：（ABCD）

A.恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他財產

B.以資金或者其他財產協助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪 C.為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產 D.為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產 61、《中華人民共和國反洗錢法》的立法宗旨是(ACD)A.預防洗錢活動 B.維護金融穩定

C.維護金融秩序 D.遏制洗錢犯罪及相關犯罪 62、金融機構應當履行的反洗錢義務包括(BCD)。A.建立反洗錢外部公示制度

B.設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作

C.建立客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度

D.開展反洗錢培訓和宣傳工作等 63、下列說法正確的是(ABC)A.金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或進行交易 B.金融機構不得為客戶開立匿名賬戶 C.金融機構不得為客戶開立假名賬戶 D.以上說法都不對 64、金融機構應當在規定的期限內，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的（ABC）等相關資料

A.數據信息 B.業務憑證 C.賬簿 D.會計報表 65、以下交易行為，具有可疑交易特征的有：（ABD）

A.短期內資金集中轉入，分散轉出，與客戶身份、財務狀況、經營業務明顯不符的 B.短期內資金分散轉入，集中轉出，與客戶身份、財務狀況、經營業務明顯不符的 C.外貿型企業，經常存入境外開立的旅行支票或外幣匯票存款 D.提前償還貸款，與其財務狀況明顯不符

66、依據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定,你單位應報送以下可疑交易(ACD)。

A.短期內資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，與客戶身份、財務狀況、經營業務明顯不符。

B.短期內不同收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。

C.法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款。

D.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付。

67、依據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定,你單位應報送以下可疑交易(ABD)。

A.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付。B.提前償還貸款，與其財務狀況明顯不符。

C.客戶用于境外投資的購匯人民幣資金大部分為現金或者從同名銀行賬戶轉入。D.客戶要求進行本外幣間的掉期業務，而其資金的來源和用途可疑。

68、依據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定,你單位應報送以下可疑交易(BCD)A.個人銀行結算賬戶短期內累計100萬元以上現金收付。

B.證券經營機構指令銀行劃出與證券交易、清算無關的資金，與其實際經營情況不符。C.證券經營機構通過銀行頻繁大量拆借外匯資金。

D.保險機構通過銀行頻繁大量對同一家投保人發生賠付或者辦理退保。

69、依據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定,你單位應報送以下可疑交易(BCD)。

A.自然人銀行賬戶頻繁進行現金收付。

B.居民自然人頻繁收到境外匯入的外匯后，要求銀行開具旅行支票、匯票或者非居民自然人頻繁存入外幣現鈔并要求銀行開具旅行支票、匯票帶出或者頻繁訂購、兌現大量旅行支票、匯票。

C.多個境內居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉和結匯均由一人或者少數人操作。D.發現其他交易的金額、頻率、流向、性質等有異常情形，經分析認為涉嫌洗錢的。70、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定,你單位應報送以下可疑交易(CD)。

A.外商投資企業以外幣現金方式進行投資或者在收到投資款后，在短期內將資金迅速轉到境外，但與其生產經營支付需求相符。

B.外商投資企業外方投入資本金數額超過批準金額或者借入的直接外債，從關聯企業的第三國匯入。

C.自然人銀行賬戶頻繁進行現金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現金且情形可疑。D.多個境內居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉和結匯均由一人或者少數人操作。

三、判斷題（如果認為題目說法正確（或錯誤），請在題目后的括號里相應填寫“√”（或“×”），判斷正確得1分，判斷錯誤不得分。共10道題，每題1分，共10分）

71、通過虛構交易、虛報收入等方式，協助將犯罪所得及其收益轉換為“合法”財務的，可以認定為刑法第191條 “以其他方式掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質”之規定。（√）

72、金融機構應于每年或者每季度結束后的5個工作日內向中國人民銀行或者中國人民銀行當地分支機構報告反洗錢非現場監管信息。（√）

73、反洗錢調查中的臨時凍結措施不得超過24小時。（×）74、在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結措施后48小時內未接到偵查機關繼續凍結通知的，金融機構應當立即解除臨時凍結。（×）

75、當客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經營范圍、法定代表人或者負責人時，金融機構應當重新識別客戶。（√）

76、客戶持本人在工商銀行北京分行金融街支行開立的賬戶，在工商銀行上海分行陸家嘴支行發生的大額交易，應由工商銀行北京分行金融街支行報告。（√）

77、中國人民銀行及其分支機構對金融機構履行大額交易和可疑交易報告的情況進行管理、檢查（×）。

78、已經設立專門反洗錢崗位的金融機構，由該崗位相關人員報送大額、可疑交易報告即可，無需再明確專人負責大額交易和可疑交易報告工作。（×）

79、接收并分析人民幣大額交易和可疑交易報告是中國反洗錢監測分析中心的職責之一。（×）

80、金融機構在為客戶辦理業務時，如在規定期限內累計交易超過規定金額，但單筆交易低于規定金額的，可以不向反洗錢信息中心報告大額或可疑交易。（×）

！！山東省金融機構反洗錢從業人員業務能力測試 試卷A

5、金融機構總部、集團總部應對客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存工作作出(A)要求。

A.統一 B.具體 C.合理 D.全部

8、金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業務、行業、客戶是否為外國政要等因素，劃分(A)等級。

A.風險

B.客戶 C.VIP D.服務

26、在進行大額交易報告時，累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，（A）計算并報告，中國人民銀行另有規定的除外。

A.單邊累計 B.雙邊累計 C.單邊或雙邊累計 D.累計

27、金融機構應當依照反洗錢法規定建立健全反洗錢（B）制度，金融機構的負責人應當對此制度的有效實施負責。

A、外部控制 B、內部控制 C、外部監管 D、內部監管

28、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“短期”是指（B）以內。A.10天以內 B.10個工作日以內，含10個工作日 C.7天以內 D.7個工作日以內，含7個工作日

29、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“長期”是指（A）以上。A.1年 B.3年 C.5年 D.10年

30、交易同時符合兩項以上大額交易標準的，金融機構應當：（D）A.任選其中一項標準提交大額交易報告 B.按金額較大的一項標準提交大額交易報告

C.按權衡后相對重要的一項標準提交大額交易報告 D.分別提交大額交易報告

31、以下情形應作為可疑交易報告的是：（B）A.開戶后短期內大量買賣證券

B.客戶的證券賬戶長期閑置不用，而資金賬戶卻頻繁發生大額資金收付 C.交易量較小的客戶，要求將大量資金劃轉到他人賬戶 D.客戶要求基金份額非交易過戶

33、中國反洗錢監測分析中心發現金融機構報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發出補正通知，金融機構應在接到補正通知的（B）個工作日內補正。

A.2 B.5 C.7 D.10 50、金融機構應當在大額交易發生后的（B）個工作日內，通過其總部或者由總部指定的一個機構，及時以電子方式向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易報告。

A.2 B.5 C.7 D.10

二、多項選擇題（每題的備選答案中，有兩個或兩個以上符合題意的正確答案。請將正確選項填寫在試題末尾的括號中，多選、少選、錯選、不選均不得分。共20道題，每題2分，共40分）

53、證券公司、期貨公司、基金管理公司以及其他從事基金銷售業務的機構在辦理資金賬戶(ABD)等業務時，應當識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。

A.開戶 B.銷戶 C.掛失 D.資金存取

59、客戶頻繁地以（BD）期貨合約為標的，在以某一價位開倉的同時，在相同或（）價位、等量或接近等量反向開倉后平倉出局，支取資金的情形，作為可疑交易進行報告。正確答案應為（）

A.不同 相同 B.同一種 相同 C.同一種 完全不同 D.同一種 大致相同

60、下列哪些行為屬于恐怖融資行為：（ABCD）

A.恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他財產

B.以資金或者其他財產協助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪 C.為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產 D.為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產 61、《中華人民共和國反洗錢法》的立法宗旨是(ACD)A.預防洗錢活動 B.維護金融穩定

C.維護金融秩序 D.遏制洗錢犯罪及相關犯罪 62、金融機構應當履行的反洗錢義務包括(BCD)。A.建立反洗錢外部公示制度

B.設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作

C.建立客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度

D.開展反洗錢培訓和宣傳工作等 63、下列說法正確的是(ABC)A.金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或進行交易 B.金融機構不得為客戶開立匿名賬戶 C.金融機構不得為客戶開立假名賬戶 D.以上說法都不對

64、金融機構應當在規定的期限內，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的（ABC）等相關資料

A.數據信息 B.業務憑證 C.賬簿 D.會計報表 65、以下交易行為，具有可疑交易特征的有：（AC）

A.客戶的證券賬戶長期閑置，而資金賬戶卻頻繁發生大額資金收付

B.長期閑置的賬戶原因不明的突然啟動，但短期內發生的證券交易量并不大 C.開戶后短期內大量買賣證券，然后迅速銷戶

D.客戶短期內頻繁買賣同一支股票

66、依據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定,你單位應報送以下可疑交易(ABCD)。

A.客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現接近于大額現金交易標準的現金收付，明顯逃避大額現金交易監測。

B.沒有交易或者交易量較小的客戶，要求將大量資金劃轉到他人賬戶，且沒有明顯的交易目的或者用途。

C.客戶的證券賬戶長期閑置不用，而資金賬戶卻頻繁發生大額資金收付。D.客戶要求變更其信息資料但提供的相關文件資料有偽造、變造嫌疑。

67、依據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定,你單位應報送以下可疑交易(ABD)。

A.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內發生大量證券交易。B.與洗錢高風險國家和地區有業務聯系。C.開戶后短期內大量買賣證券。

D.客戶長期不進行或者少量進行期貨交易，其資金賬戶卻發生大量的資金收付。

68、依據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定,你單位應報送以下可疑交易(BCD)。

A.你單位通過銀行劃轉的累計100萬元以上個人現金收付。

B.長期不進行期貨交易的客戶突然在短期內原因不明地頻繁進行期貨交易，而且資金量巨大。C.客戶頻繁地以同一種期貨合約為標的，在以一價位開倉的同時在相同或者大致相同價位、等量或者接近等量反向開倉后平倉出局，支取資金。

D.客戶作為期貨交易的賣方以進口貨物進行交割時，不能提供完整的報關單證、完稅憑證，或者提供偽造、變造的報關單證、完稅憑證。

69、客戶與證券公司、期貨經紀公司、基金管理公司等進行金融交易，通過銀行賬戶劃轉款

項的，由（BCD）機構按規定向中國反洗錢監測分析中心提交大額交易報告。

A.所在機構 B.城市信用合作社、農村信用合作社 C.郵政儲匯機構 D.政策性銀行

70、依據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定,你單位應報送以下可疑交易(ACD)。

A.客戶多次要求銷戶但無法提供本人合法證明文件。

B.客戶要求基金份額雖然能提供合法證明文件，但要求非交易過戶。C.客戶頻繁辦理基金份額的轉托管且無合理理由。

D.發現其他交易的金額、頻率、流向、性質等有異常情形，經分析認為涉嫌洗錢的。

三、判斷題（如果認為題目說法正確（或錯誤），請在題目后的括號里相應填寫“√”（或“×”），判斷正確得1分，判斷錯誤不得分。共10道題，每題1分，共10分）

76、開戶后短期內大量買賣證券，然后迅速銷戶的情形，作為可疑交易進行報告。（√）79、中國人民銀行地市級以上分支機構對金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易進行監督檢查。（×）

80、反洗錢行政調查的對象僅限于金融機構工作人員，不適用于非金融機構工作人員。(×)36

！！濟南分行專業制度試題庫

（反洗錢專業）

一、單項選擇題：

1、下列選項屬于金融機構按年報送的非現場監管信息是（）。（適合部門負責人）A.反洗錢內部控制制度建設情況 B.執行客戶身份識別制度的情況 C.報告可疑交易的情況

D.向公安機關報告涉嫌犯罪的情況

2、反洗錢非現場監管辦法的金融機構可疑交易報告情況統計表中“當期可疑交易報告”指（）。（適合部門負責人）

A.向偵查機關報告的可疑交易報告 B.報告期內所有可疑交易報告

C.向當地公安機關報告的可疑交易報告

D.向人民銀行當地分支機構報告的可疑交易報告

3、下面關于金融機構建立客戶身份資料和交易記錄保存制度的敘述正確的有（）。A.在業務關系存續期間，客戶身份資料發生變更的，應當及時更新客戶身份資料

B.金融機構破產和解散時，應當將客戶身份資料和客戶交易信息移交當地政府指定的機構 C.客戶身份資料在業務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存3年 D.委托第三方代為履行識別客戶身份的，金融機構不應當承擔未履行客戶身份識別義務的責任

4、根據《中華人民共和國反洗錢法》和有關規定，國務院反洗錢行政主管部門是指（）。（適合行領導）

A.國務院金融協調辦公室 B.中國人民銀行

C.中國人民銀行、中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、中國保險監督管理委員會

D.中華人民共和國公安部

5、根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，下列（）交易，如未發現該交易可疑的，金融機構可以不報告。（適合部門負責人）

A.定期存款到期后，不直接提取或者劃轉，而是本金或者本金加全部或者部分利息續存入在同一金融機構開立的另一戶名下的另一賬戶。

B.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的定期存款。

C.定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的另一戶名下的另一賬戶內的活期存款。

D.定期存款到期后，直接提取或者劃轉。

6、對金融機構履行大額交易和可疑交易報告情況進行監督、檢查的職能由（）實施。A.中國人民銀行及其分支機構

B.中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、中國保險監督管理委員會及其分支機構

C.中國人民銀行及其設區的市級以上分支機構 D.各級政府的公安機關

7、山東省金融機構反洗錢工作自律評估辦法適用的評估對象為（）。（適合部門負責人）A.本級機構

B.本級及山東省內管的轄所有分支機構 C.下級分支機構

D.本級及山東省內直接管轄的下一級分支機構

8、金融機構和從事匯兌業務的機構，在以開立賬戶等方式與客戶建立業務關系，為不在本機構開立賬戶的客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務且交易金額單筆（）的，應當識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份

證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。（適合部門負責人）

A.人民幣5萬元以上或者外幣等值10000 美元以上 B.人民幣2萬元以上或者外幣等值2000 美元以上 C.人民幣1 萬元以上或者外幣等值1000 美元以上 D.人民幣10萬元以上或者外幣等值5000 美元以上

9、被評估金融機構應于（）前將《金融機構反洗錢工作自律評估表》、《金融機構反洗錢工作自律評估報告》的紙制版及電子版按管轄級次報送當地人民銀行分支機構。（適合部門負責人）

A.次年一季度 B.次年二季度 C.次年一月底 D.次年二月底

10、金融機構通過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方已經采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施的，由（）承擔未履行客戶身份識別義務的責任。

A.第三方 B.該金融機構和第三方共同 C.該金融機構 D.公安部門或者是工商行政管理部門

11、客戶身份資料在業務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存（）年。A.五 B.八 C.十 D.十五

12、有管轄權的金融機構應按照金融機構反洗錢工作自律（）和標準對被評估機構報告期內執行反洗錢法律規定的情況分項目進行評估。（適合部門負責人）

A.評估準備 B.評估報告 C.評估項目 D.評估辦法

13、金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法自（）起施行。A.2006年 8 月1日 B.2007年11月1日 C.2006年10月1日 D.2007年8 月1日

14、保險公司在辦理（）時，履行客戶身份識別義務時不適用金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法。

A.保險業務 B.理賠業務 C.再保險業務 D.財險業務

15、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》除第十一、十二、十三條規定的情形外，金融機構及其工作人員發現其他交易的金額、頻率、流向、性質等有異常情形，經分析認為涉嫌洗錢的，應當向（）提交可疑交易報告。

A.中國反洗錢監測分析中心 B.公安機關

C.檢察機關 D.國務院反洗錢行政主管部門

16、《中華人民共和國反洗錢法》規定，金融機構未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告的，致使洗錢后果發生的，對金融機構處（）罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款。（適合行領導）

A.20萬元以上50萬元以下 B.50萬元以上200萬元以下 C.50萬元以上500萬元以下 D.50萬元以上800萬元以下

17、《中華人民共和國反洗錢法》規定，金融機構未按照規定履行客戶身份識別義務且情節嚴重的，對金融機構處（）罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。（適合行領導）

A.1萬元以上5萬元以下 B.5萬元以上10萬元以下 C.10萬元以上20萬元以下 D.20萬元以上50萬元以下

18、金融機構應于或者季度結束后（）工作日內按照反洗錢非現場監管辦法規定的報表格式向當地人民銀行分支機構報送非現場監管信息。（適合部門負責人）

A.3個 B.5個 C.15個 D.10個

19、反洗錢工作機構和崗位設立情況在內發生變化的，金融機構應于變化后的（）工作日內將更新情況報告中國人民銀行或其當地分支機構。（適合部門負責人）

A.20個 B.30個 C.15個 D.10個 20、《中華人民共和國反洗錢法》規定，金融機構與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶且情節嚴重的，對金融機構處（）罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。（適合行領導）

A.1萬元以上5萬元以下 B.5萬元以上10萬元以下 C.10萬元以上20萬元以下 D.20萬元以上50萬元以下

21、金融機構對《反洗錢非現場監管意見書》有異議的，應當在收到相關處理文書之日起（）內向發出文書的中國人民銀行或其分支機構提出申述、申辯意見。

A.10日 B.3日 C.5日 D.20日

22、金融機構在保存客戶身份資料和交易記錄時，同一介質上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當按（）保存。

A.最長期限 B.最短期限 C.規定期限 D.適當期限

23、金融機構應當保存的交易記錄包括關于（）交易的數據信息、業務憑證、賬簿以及有關規定要求的反映交易真實情況的合同、業務憑證、單據、業務函件和其他資料。

A.大額 B.資金 C.可疑 D.每筆

24、金融機構應當根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報告內部管理制度和操作規程，并向（）報備。（適合行領導）

A.中國銀行業監督管理委員會 B.中國證券監督管理委員會 C.中國保險監督管理委員會 D.中國人民銀行

25、單筆或者當日累計人民幣交易（）萬元以上的現金繳存、現金支取、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支屬于人民幣大額交易。

A.5 B.10 C.15 D.20

26、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（）萬元以上的款項劃轉屬于人民幣大額交易。

A.100 B.200 C.300 D.500

27、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（）萬元以上的款項劃轉屬于人民幣大額交易。

A.50 B.100 C.150 D.200

28、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構應（）為客戶辦理業務。

A.繼續 B.暫停 C.中止 D.連續

29、金融機構應當根據客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本金融機構保存的客戶基本信息，對風險等級較高客戶或者賬戶的審核應嚴于對風險等級較低客戶或者賬戶的審核。對本金融機構風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每（）進行一次審核。（適合部門負責人）

A.半年 B.年 C.二年 D.季度

30、在進行大額交易報告時，累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，（）計算并報告，中國人民銀行另有規定的除外。（適合部門負責人）

A.單邊累計 B.雙邊累計 C.單邊或雙邊累計 D.累計

31、金融機構總部、集團總部應對客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存工作作出（）要求。

A.明確 B.合理 C.一般 D.統一

32、客戶通過在境內金融機構開立的賬戶或者銀行卡所發生的大額交易，由（）報告。A.開立賬戶的金融機構或者發卡銀行 B.發生業務的金融機構 C.開立賬戶的金融機構 D.發卡銀行

33、客戶通過境外銀行卡所發生的大額交易，由（）報告。（適合部門負責人）A.發卡行 B.收單行 C.發卡行或收單行 D.基本開戶銀行

34、《金融機構反洗錢規定》規定，在中國人民銀行省一級分支機構對可疑交易進行調查期間，對客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，金融機構應當立即向（）報告。

A.中國人民銀行反洗錢局 B.中國人民銀行當地分支機構 C.中國反洗錢監測分析中心 D.當地公安部門

35、金融機構應當根據反洗錢和反恐怖融資方面的法律規定，建立和健全客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的（）,指定專人負責反洗錢和反恐融資合規管理工作，合理設計業務流程和操作規范。

A.內部操作規程 B.業務管理流程

C.業務管理規定 D.外部操作規程

36、依據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定,對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應當（）。

A.只提交大額交易報告 B.只提交可疑交易報告

C.匯總提交大額交易報告和可疑交易報告 D.分別提交大額交易報告和可疑交易報告

37、如果我國《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的要求比駐在國家（地區）的相關規定更為嚴格，但駐在國家（地區）法律禁止或者限制境外分支機構和附屬機構實施本辦法，金融機構應向（）報告。

A.中國銀行業監督管理委員會 B.中國保險監督管理委員會 C.中國證券監督管理委員會 D.中國人民銀行

38、在反洗錢工作自律評估工作中，金融機構能夠較好地貫徹執行反洗錢法律法規，切實履行反洗錢工作職責和相關義務，無重大問題，反洗錢工作水平較高。人民銀行應采取的措施是（）。

A.適當增加非現場監測工作力度，并適時進行現場檢查。B.在今后的反洗錢檢查中將其列為重點檢查對象。C.適當增加現場檢查頻率。

D.采取適當方式總結該金融機構的反洗錢工作，適當減少現場檢查工作頻率。

39、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“頻繁”是指交易行為（）。（適合部門負責人）

A.營業日每天發生5次以上，或者營業日每天發生持續5天以上。B.營業日每天發生4次以上，或者營業日每天發生持續4天以上。C.營業日每天發生3次以上，或者營業日每天發生持續3天以上。D.營業日每天發生2次以上，或者營業日每天發生持續2天以上。

40、中國積極參加國際反洗錢合作，2007年6月成為（）正式成員國。（適合行領導）A.金融行動特別工作組 B.亞太反洗錢小組

C.歐亞反洗錢與反恐融資小組 D.歐洲理事會反洗錢專家特別委員會

41、中國人民銀行及其分支機構從事反洗錢工作的人員有（），依法給予行政處分。A.知悉國家秘密、商業秘密或者個人隱私的 B.泄露知悉的秘密、商業秘密或者個人隱私的

C.泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業秘密或者個人隱私的 D.保守因反洗錢知悉的國家秘密、商業秘密或者個人隱私的

42、中國人民銀行及其分支機構根據履行反洗錢職責的需要，可以采取（）措施進行反洗錢現場檢查。（適合部門負責人）

A.檢查運用電子計算機管理業務數據的系統的 B.檢查金融機構運用管理業務數據系統的

C.檢查金融機構運用電子計算機管理業務數據的系統的 D.檢查金融機構運用電子計算機系統的

43、中國人民銀行及其分支機構和（）應建立完善的反洗錢非現場監管信息檔案保密制度。A.非金融機構 B.保險機構 C.銀行機構 D.金融機構

44、中國人民銀行上海總部、分行、營業管理部、省會（首府）城市中心支行、副省級城市中心支行應按季度和撰寫反洗錢非現場監管報告，于每年或者每季度結束后的（）工作日內報送中國人民銀行。（適合部門負責人）

A.10個 B.15個 C.20個 D.5個

45、中國人民銀行及其分支機構應根據非現場監管信息以及設定的非現場監管分析指標，對金融機構反洗錢工作情況進行審查、（）。

A.分析和評估 B.評估 C.評價 D.分析

46、中國人民銀行及其分支機構書面詢問金融機構時，應填制《反洗錢非現場監管質詢通知

書》，經部門負責人批準后送達被詢問的金融機構。金融機構應自送達之日起５個工作日內，（）回復被詢問的問題。

A.及時 B.口頭 C.電話 D.書面

47、中國人民銀行及其分支機構反洗錢（）負責反洗錢現場檢查。A.工作部門 B.業務部門 C.聯系部門 D.執法部門

48、現場檢查結束后，中國人民銀行（）發現被查單位執行有關反洗錢規定的行為不符合法律、行政法規或中國人民銀行規章規定的，應將現場檢查取得的全部材料報告其上一級分支機構，由上一級分支機構按照有關規定進行后續處理。

A.中心支行 B.縣(市)支行 C.反洗錢執法部門 D.分支機構

49、《現場檢查意見告知書》應以（）為依據，符合反洗錢法律法規和規章規定，內容應包括檢查時間、檢查事項、檢查內容、對被查單位執行有關反洗錢規定行為的認定和對被查單位處理的初步意見。

A.檢查現場 B.檢查過程 C.檢查事實 D.檢查底稿

50、中國人民銀行及其（）以上分支機構應當根據被查單位對《現場檢查意見告知書》陳述和申辯的意見以及《現場檢查事實認定書》和其他相關證據制作《現場檢查意見書》，經本行(部)行長(主任)或副行長(副主任)批準并加蓋本行(部)行政公章后，送交被查單位。

A.地市級 B.縣級 C.區級 D.縣（市）支行

51、對于反洗錢現場檢查中發現的涉嫌洗錢犯罪的線索，檢查單位應依法移送（）。（適合行領導）

A.檢查機關 B.司法機關 C.行政機關 D.公安機關

52、實施反洗錢現場調查時，調查組可以詢問金融機構的工作人員，要求其說明情況。詢問前，調查人員應當告知被詢問人對詢問有如實回答和保密的義務，對與（）的問題有拒絕回答的權利。

A.調查相關 B.調查無關 C.可疑交易有關 D.保存資料有關

53、當接到（）的《解除臨時凍結通知書》時，金融機構應當立即解除臨時凍結。（適合行領導）

A.上級主管部門 B.中國人民銀行 C.公安機關 D.海關

54、在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結措施后48小時內未接到（）繼續凍結通知的，金融機構應當立即解除臨時凍結。（適合行領導）

A.中國人民銀行 B.金融監管部門 C.公安機關 D.偵查機關

55、實施現場調查時，調查組可以詢問金融機構的工作人員，要求其說明情況。詢問應當在被詢問人的（）進行。

A.其它時間 B.工作時間 C.非工作時間 D.業余時間

56、實施現場調查時，調查組到場人員不得少于2人，并應當出示（）。（適合部門負責人）A.《中國人民銀行執法證》和《反洗錢調查通知書》 B.《中國人民銀行執法證》 C.《反洗錢調查通知書》

D.《中國人民銀行執法證》和《反洗錢調查任務書》

57、調查組實施反洗錢調查，可以采取（）的方式。（適合部門負責人）A.問卷調查 B.刑事調查

C.電話調查 D.書面調查或者現場調查

58、對重大、復雜的可疑交易活動進行反洗錢調查前，調查組應當制定（）。A.調查準備方案 B.調查實施方案 C.行動實施方案 D.具體實施方案

59、中國人民銀行省一級分支機構在實施反洗錢調查時，需要中國人民銀行其他省一級分支機構協助調查的，可以填寫（），報請中國人民銀行批準。

A.反洗錢協助調查申請表 B.反洗錢調查審批表 C.反洗錢協助調查清單 D.反洗錢調查通知書 60、中國人民銀行及其省一級分支機構發現（），需要調查核實的，可以向金融機構進行反洗錢調查。（適合部門負責人）

A.金融機構按照規定報告的大額交易活動 B.金融機構報告的大額現金交易活動 C.金融機構報告的異常資金交易活動 D.金融機構按照規定報告的可疑交易活動 61、按照《反洗錢非現場監管辦法（試行）》,中國人民銀行及其分支機構走訪金融機構時，《反洗錢非現場監管走訪通知書》需提前（）個工作日送達金融機構，走訪的反洗錢工作人員不得少于（）人。（適合部門負責人）

A.3 2

B.2 2

C.2 3

D.3 3 62、金融機構應當將可疑交易報其總部，由金融機構總部或者由總部指定的一個機構，在可疑交易發生后的（）個工作日內以電子方式報送中國反洗錢監測分析中心。（適合部門負責人）

A.2 B.5 C.7 D.10 63、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“短期”是指（）。（適合部門負責人）

A.5個工作日內，含5個工作日 B.10個工作日內，含10個工作日

C.15個工作日內，含15個工作日 D.20個工作日內，含20個工作日 64、《中華人民共和國反洗錢法》自（）起實施。（適合行領導）A.2006年 12月1日 B.2007年1月1日 C.2007年3月1日 D.2007年6 月1日

65、金融機構在按照國務院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結措施后（）內，未接到偵查機關繼續凍結通知的，應當立即解除凍結。（適合行領導）

A.十二小時 B.二十四小時 C.三十六小時 D.四十八小時 66、《中華人民共和國反洗錢法》規定，金融機構未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告，情節嚴重的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處（）罰款。（適合行領導）

A.5萬元以上10萬元以下 B.1萬元以上5萬元以下 C.2萬元以上10萬元以下 D.1萬元以上10萬元以下 67、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》自（）起施行 A.2006年 12月1日 B.2007年1月1日 C.2007年3月1日 D.2006年9月1日

68、金融機構反洗錢工作自律評估分為評估準備、評估實施、（）三個階段 A.評估考核 B.評估報告 C.評估總結 D.評估通報

69、交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值（）以上的跨境交易，金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告（適合部門負責人）

A.1萬美元 B.5萬美元 C.10萬美元 D.20萬美元

70、金融機構反洗錢自律評估工作堅持客觀、公正、（）的原則。（適合行領導）A.效率 B.統一 C.保密 D.公平

71、人民銀行濟南分行對直接管轄的金融機構反洗錢工作情況進行評價，評價等級于（）向直接管轄的金融機構進行通報。

A.當年第四季度內 B.次年第二季度內 C.次年第一季度內 D.次年第三季度內

72、對金融機構建議采取“指出問題，限期整改，跟蹤督查” 措施所對應的反洗錢工作自律評估結果為（）（適合部門負責人）

A.優 B.較差 C.差 D.中

73、反洗錢非現場監管包括信息收集、信息分析評估、（）、信息歸檔。（適合部門負責人）A.非現場監管措施 B.現場檢查 C.書面調查 D.約見談話

74、中國人民銀行及其省一級分支機構實施反洗錢調查，應當遵循合法、（）、效率和保密的原則。（適合行領導）

A.合理 B.公正 C.客觀 D.公平

75、反洗錢現場檢查組組長負責現場檢查的全面工作。其主要職責包括主持進場會談和離場會談、確認現場檢查結果、（）。

A.決定現場檢查進度； B.組織起草檢查文書；

C.決定現場檢查中的其他重要事項 D.管理被查單位提供的業務檔案和有關資料 76、下列哪一項不屬于金融機構向人民銀行報送的非現場監管信息表。（）（適合部門負責人）

A.金融機構反洗錢機構和崗位設立情況統計表 B.金融機構可疑交易報告情況統計表

C.金融機構客戶身份資料和交易記錄保存情況統計表 D.金融機構反洗錢工作內部審計情況統計表

77、下列關于金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告的大額交易表述不正確的是（）（適合部門負責人）

A.單筆或者當日累計人民幣交易50萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。

B.法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉。

C.自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉。

D.交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易。78、《現場檢查意見書》應當主要包括檢查時間、檢查事項、檢查內容、檢查事實認定和（）（適合部門負責人）

A.檢查進度 B.檢查組織 C.檢查結論 D.處理情況

79、下面哪一項不是反洗錢《現場檢查報告》的主要內容之一。（）（適合部門負責人）A.現場檢查基本情況

B.被查單位執行反洗錢規定的基本情況

C.被查單位涉嫌違反反洗錢規定的具體情況 D.實際處罰情況

80、中國人民銀行或其分支機構應審核金融機構報送的非現場監管信息的準確性和（）。（適合部門負責人）

A.合法性 B.完整性 C.時效性 D.合理性

81、下列哪一項不是反洗錢現場檢查主查人的職責。（）（適合部門負責人）A.決定現場檢查進度

B.組織起草《現場檢查報告》和《現場檢查意見書》等檢查文書 C.管理被查單位提供的業務檔案和有關資料 D.確認現場檢查結果

82、中國人民銀行及其分支機構對所搜集的非現場監管信息進行分析時，發現有疑問或需要進一步確認的，可根據情況采取電話詢問、書面詢問、（）、約見金融機構高級管理人員談話方式進行確認和核實。（適合部門負責人）

A.走訪金融機構 B.行政調查

C.現場檢查 D.查閱以往非現場監管檔案

83、根據《反洗錢現場檢查管理辦法(試行)》的規定，人民銀行對金融機構進行反洗錢現場檢查過程中應制作或填寫《現場檢查工作底稿》、《現場檢查取證記錄》、《現場檢查事實認定書》、《現場檢查報告》、（）和《現場檢查意見告知書》等現場檢查材料。（適合部門負責人）

A.《現場檢查工作日志》 B.《現場檢查意見書》 C.《現場檢查事實確認書》 D.《現場檢查詢問筆錄》 84、下面哪一項不屬于反洗錢調查工作中應填寫或制作的相關材料。（）（適合部門負責人）A.《反洗錢調查通知書》 B.《反洗錢調查工作底稿》 C.《反洗錢調查詢問筆錄》 D.《反洗錢調查報告表》 85、下列哪一項不是反洗錢現場檢查組組長的主要職責。（）。（適合部門負責人）A.決定現場檢查進度； B.主持進場會談和離場會談 C.決定現場檢查中的其他重要事項 D.確認現場檢查結果

86、下列關于銀行類金融機構應當作為可疑交易進行報告表述不正確的是（）（適合部門負責人）

A.短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。B.金融機構同業拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易

C.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付。D.提前償還貸款，與其財務狀況明顯不符。

87、對金融機構違反反洗錢法律、規章的行為沒有行政處罰權的機構是（）（適合行領導）A.人民銀行總行 B.市中心支行 C.省一級分行 D.縣（市）支行

88、下列關于中國人民銀行依法應當履行的反洗錢監督管理職責表述不正確的是（）（適合部門負責人）

A.負責人民幣和外幣反洗錢的資金監測；

B.監督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況； C.在職責范圍內調查可疑交易活動；

D.向司法機關報告涉嫌洗錢犯罪的交易活動；

89、在辦理業務中發現異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的真實性、（）、完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份。（適合部門負責人）

A.有效性 B.時效性 C.合法性 D.客觀性

90、下列關于保險類金融機構應當作為可疑交易進行報告表述不正確的是（）（適合部門負責人）

A.短期內分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解釋。B.頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額。C.保險經紀人代付保費，但無法說明資金來源。

D.以躉交方式購買大額保單，與其經濟狀況不符的。

二、填空題

1、現代意義上的洗錢的歷史可以追溯到20世紀20年代的。（適合行領導）

2、從我國刑法規定看，為恐怖主義犯罪資金及犯罪所得提供資金劃轉等幫助的行為可以構成。（適合行領導）

3、在美國遭到“9·11”恐怖襲擊之后，國際社會對將 作為一項與反洗錢并列的工作達成了共識。（適合行領導）

4、《中華人民共和國刑法》第 條規定了“洗錢罪”。（適合行領導）

5、將犯罪所得存入金融機構或購買可流通票據，這是洗錢的

階段。

6、通過利用空殼公司的賬戶，用假名或受托人的名義開立銀行賬戶，進行虛假的貿易往來，使用平衡貸款體制，讓資金在不同國家的不同金融機構間頻繁地流動，買賣無記名證券等方法，以達到模糊其性質、來源、受益人和增大執法機關對其進行有效調查的難度的目的。這是洗錢的 階段。

7、將清洗過的贓款通過化整為零、“螞蟻搬家式”的方法轉移到與犯罪行為無明顯聯系的組織或個人的賬戶中，這是洗錢的 階段。

8、在我國, 部門有權對洗錢案件進展刑事調查。

9、《中華人民共和國反洗錢法》自 起生效實施。

10、《反洗錢法》所稱的“反洗錢”，僅限于對洗錢活動的。（適合部門負責人）

11、《反洗錢法》所稱“國務院反洗錢行政主管部門”是指。

12、目前，全球最有影響力的專業反洗錢和反恐融資國際組織是。

13、我國成為金融行動特別工作組正式成員的時間是。（適合行領導）

14、中國人民銀行會同銀監會、證監會和保監會制定的反洗錢規章是《 》。（適合部門負責人）

15、任何單位和個人發現洗錢活動，有權舉報，接受舉報的部門包括 或者公安機關

16、金融機構反洗錢 的建設，集中體現了金融機構對反洗錢工作的認識和執行水準。（適合部門負責人）

17、根據《反洗錢法》的規定，臨時凍結的期限為 小時。

18、任何單位和個人在與金融機構建立業務關系或者要求金融機構為其提供 金融服務時，都應當提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。

19、跨境匯款人沒有在本金融機構開戶，金融機構無法登記匯款人賬號的，可登記并向接收匯款的境外機構提供 或匯款憑證號。（適合部門負責人）

20、當自然人客戶存入人民幣單筆 以上時，銀行應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。（適合部門負責人）

21、對于保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值 以上且以現金形式繳納的財產保險合同，保險公司在訂立保險合同時，應核對投保人有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件。（適合部門負責人）

22、在被保險人請求保險公司賠償或者給付保險金時，如果金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值 以上，保險公司應當留存被保險人有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件。（適合部門負責人）

23、信托公司在設立信托時，應當核對委托人的有效身份證件或者其他身份證明文件，了解 的來源，登記委托人、受益人的身份基本信息，并留存委托人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件。（適合部門負責人）

24、客戶要求變更身份證件時，金融機構應當 識別客戶。（適合部門負責人）

25、對向境內匯入資金的境外機構提出要求后，仍無法完整獲得匯款人住所或其他相關替代性信息的，金融機構應提交。（適合部門負責人）

26、《 》是我國首次使用“客戶身份識別”一詞的立法。

27、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中所指的“可疑交易發生后的10個工作日”是從構成可疑交易的 交易發生之日起計算的。（適合部門負責人）

28、客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機構開展 工作情況的各種記錄和資料。（適合部門負責人）

29、交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存 年。30、匯豐銀行在天津成立的新機構的反洗錢內部控方案應由 天津 審查。

31、中國人壽在A地新成立的分支機構的反洗錢內部控方案應由A地 審查。

32、對客戶開展反洗錢宣傳是金融機構 義務。

33、按照反洗錢法律規定，在客戶要求將 以上美元現鈔兌換成人民幣時，應識別客戶

身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件。（適合部門負責人）

34、按照反洗錢法律規定，在客戶要求匯款 以上的人民幣時，應識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件。（適合部門負責人）

35、銀行在辦理 以上的跨境匯款時，應當登記匯款人的姓名或者名稱、賬號、住所和收款人的姓名、住所等信息。（適合部門負責人）

36、境外匯款人住所不明確的，境內金融機構可登記資金匯出 名稱。

37、對于單個被保險人保險費金額人民幣 以上或者外幣等值1 000美元以上且以現金形式繳納的人身保險合同，保險公司在訂立保險合同時，應確認投保人與被保險人的關系。（適合部門負責人）

38、在客戶申請解除保險合同時，如退還的保險費或者退還的保險單的現金價值金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上的，保險公司應當要求客戶提供申請人出示 原件或者保險憑證原件，并核對其有效身份證件或者其他身份證明文件，確認其身份。（適合部門負責人）

39、在客戶申請解除保險合同時，如退還的保險費或者退還的保險單的現金價值金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值 以上的，保險公司應當要求退保申請人出示保險合同原件或者保險憑證原件，核對退保申請人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認申請人的身份。（適合部門負責人）

40、在被保險人請求保險公司賠償或者給付保險金時，如果金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上，保險公司應當核對被保險人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認投保人、被保險人與 之間的關系，登記被保險人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件。（適合部門負責人）

41、對本金融機構風險等級最高的客戶或者賬戶，金融機構至少 進行一次審核。

42、對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人，金融機構應當了解其資金來源、、經濟狀況或者經營狀況等信息。（適合部門負責人）

43、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在 內更新且沒有提出合理理由的，金融機構應當中止為客戶辦理業務。（適合部門負責人）

44、保險產品通過銀行銷售時，由 承擔合同簽訂階段的客戶身份識別責任。（適合部門負責人）

45、基金產品通過銀行銷售時，由 承擔銷售階段的客戶身份識別責任。（適合部門負責人）

46、金融機構應當在交易發生后的 內，通過其總部或者由總部指定的一個機構，及時以電子方式向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易報告。（適合部門負責人）

47、金融機構應當將可疑交易報其總部，由金融機構總部或者由總部指定的一個機構，在可疑交易發生后的 內以電子方式報送中國反洗錢監測分析中心。（適合部門負責人）

48、客戶持本人在工商銀行北京分行金融街支行開立的賬戶，在工商銀行上海分行陸家嘴支行發生的大額交易，應由工商銀行 支行報告。（適合部門負責人）

49、同一交易同時符合兩項以上大額交易標準的，金融機構應當分別提交。

50、金融機構破產或者解散時，應當將客戶身份資料和交易記錄移交給 指定的機構。（適合行領導）

51、現場檢查程序一般包括：檢查準備、檢查實施、、檢查處理和檔案整理。

52、如果客戶為外國政要，金融機構為其開立賬戶時，應當經 的批準。（適合部門負責人）

53、金融機構應當將有合理理由認為交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活

動有關的情況報告當地。（適合行領導）

54、金融機構劃分客戶的反洗錢風險等級時，應考慮客戶的特點或者 的屬性、地域、業務、行業等因素。（適合部門負責人）

55、機構在反洗錢體系中具有樞紐作用。（適合部門負責人）

56、行政型金融情報機構大多數設立在財政部、或監管機構里。（適合行領導）

57、中國反洗錢監測分析中心成立于。（適合行領導）

58、中國人民銀行或者其分支機構實施現場檢查前，應填寫現場檢查立項審批表，列明檢查對象、、時間安排等內容，經中國人民銀行或者其分支機構負責人批準后實施。（適合部門負責人）

59、現場檢查人員應對檢查中認定的事實及有關資料進行整理核對、分析、比較，并進行綜合判斷，然后根據檢查依據對檢查出來的問題進行定性，做出。（適合部門負責人）

60、檢查組應按 確定的時間離開被查單位。（適合部門負責人）61、中國人民銀行分支行如需延期，應報 或者主管副行長批準。（適合行領導）62、中國人民銀行分支行如需延期，應于現場檢查通知書確定的離場日 天前告知被查單位。（適合行領導）

63、要及時掌握工作進度、檢查情況，查看檢查人員的檢查記錄，根據需要及時調整分工確保如期完成檢查任務。（適合部門負責人）

64、現場檢查事實認定書應由檢查組 在每一頁簽字。（適合部門負責人）65、現場檢查事實認定書最遲于現場檢查離場次日起 個工作日內完成。（適合部門負責人）

66、對現場檢查事實認定書所述事實沒有異議的，被查單位應在每一頁加蓋行政公章，并由被查單位 簽字確認。（適合部門負責人）

67、現場檢查結束后，對被查單位執行有關反洗錢規定的行為不符合法律、行政法規或者中國人民銀行規章規定的，中國人民銀行及其 級以上分支機構應當制作現場檢查意見告知書。（適合行領導）

68、現場檢查意見書應當包括現場檢查時間、檢查事項、檢查內容、對被查單位執行有關反洗錢規定行為的認定和對被查單位的。（適合部門負責人）

69、反洗錢工作機構和崗位設立情況、反洗錢信息在內發生變化的，要求金融機構于變化后的 個工作日內將更新情況報告中國人民銀行。（適合部門負責人）

70、金融機構按 度將配合中國人民銀行及其分支機構開展反洗錢調查的情況，匯總統計并向中國人民銀行報告。（適合部門負責人）

71、應當履行反洗錢義務的特定非金融機構的范圍、其履行反洗錢義務和對其監督管理的具體辦法，由 會同國務院有關部門制定。（適合行領導）

72、在中國人民銀行確定為國務院反洗錢行政主管部門之前，承擔組織協調國家反洗錢工作的職責。（適合行領導）

73、反洗錢工作部際聯席會議第一次工作會議于 年在北京召開。（適合行領導）74、證監會可以對違反反洗錢規定的證券期貨業金融機構或 進行行政處罰

75、反洗錢制度中“保密義務的免責”原則的具體含義是履行反洗錢義務的機構及其工作人員依法提交，受法律保護。（適合部門負責人）

76、反洗錢行政處罰的對象是構成洗錢行政違法行為的、法人或其他組織。（適合部門負責人）

77、對于未按照規定對職工進行反洗錢培訓的金融機構，情節嚴重的，建議有關金融監督管理機構依法責令金融機構對直接負責的董事、和其他直接責任人員給予紀律處分。

78、對于未按照規定履行客戶身份識別義務且致使洗錢后果發生的金融機構，中國人民銀行可以對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上 以下罰款。

79、對于未按照規定保存客戶身份資料且致使洗錢后果發生的金融機構，中國人民銀行可以處五十萬元以上 以下罰款。

80、對于未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告且情節嚴重的金融機構，中國人民銀行可以處 以上五十萬元以下罰款。

81、對于故意提供虛假材料且情節嚴重的金融機構，中國人民銀行可以對直接負責的董事、高級管理人員和其他 人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。

82、中國人民銀行或者其分支機構實施現場檢查前，應填寫現場檢查立項審批表，列明檢查對象、檢查內容、。（適合部門負責人）

83、現場檢查程序一般包括：檢查準備、、檢查匯總、檢查處理和檔案整理。（適合部門負責人）

84、對需要立即進場進行現場檢查的，現場檢查通知書可在 時出示

85、人民銀行省級分行應在每年或每季度結束后的 個工作日內將反洗錢非現場監管報告報送人民銀行總行。（適合部門負責人）

86、《反洗錢法》中規定的反洗錢調查，是指中國人民銀行或者其 分支機構針對特定的可疑交易活動，依法向有關的金融機構進行核實和查證的行政行為。（適合行領導）

87、根據《中國人民銀行反洗錢調查實施細則（試行）》的規定，調查組在實施反洗錢調查前，應制作《 》，并加蓋中國人民銀行或者其省一級分支機構的公章。（適合部門負責人）

88、中國人民銀行或者其省一級分支機構在調查可疑交易活動時，客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，經 批準，可以采取臨時凍結措施。（適合行領導）

89、根據《反洗錢法》的規定，人民銀行在進行現場調查時，如果調查人員的人數少于 人，金融機構有權拒絕調查。（適合部門負責人）

90、調查組 最后要在反洗錢調查報告表上簽名確認，從而正式完成調查組的工作使命。（適合部門負責人）

答 案

一、單項選擇題

1、下列選項屬于金融機構按年報送的非現場監管信息是（A）。

A.反洗錢內部控制制度建設情況 B.執行客戶身份識別制度的情況 C.報告可疑交易的情況 D.向公安機關報告涉嫌犯罪的情況 出自《反洗錢非現場監管辦法（試行）》（銀發［2007］254號）

2、反洗錢非現場監管辦法的金融機構可疑交易報告情況統計表中“當期可疑交易報告”指（B）。

A.向偵查機關報告的可疑交易報告 B.報告期內所有可疑交易報告

C.向當地公安機關報告的可疑交易報告

D.向人民銀行當地分支機構報告的可疑交易報告 出自《反洗錢非現場監管辦法（試行）》（銀發［2007］254號）

3、下面關于金融機構建立客戶身份資料和交易記錄保存制度的敘述正確的有（A）。A.在業務關系存續期間，客戶身份資料發生變更的，應當及時更新客戶身份資料

B.金融機構破產和解散時，應當將客戶身份資料和客戶交易信息移交當地政府指定的機構 C.客戶身份資料在業務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存3年 D.委托第三方代為履行識別客戶身份的，金融機構不應當承擔未履行客戶身份識別義務的責任

出自《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行令［2007］第2號）

4、根據《中華人民共和國反洗錢法》和有關規定，國務院反洗錢行政主管部門是指（B）。A.國務院金融協調辦公室 B.中國人民銀行

C.中國人民銀行、中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、中國保險監督管理委員會

D.中華人民共和國公安部

出自《中華人民共和國反洗錢法》

5、根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，下列（B）交易，如未發現該交易可疑的，金融機構可以不報告。

A.定期存款到期后，不直接提取或者劃轉，而是本金或者本金加全部或者部分利息續存入在同一金融機構開立的另一戶名下的另一賬戶。

B.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的定期存款。

C.定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的另一戶名下的另一賬戶內的活期存款。

D.定期存款到期后，直接提取或者劃轉。

出自《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令［2006］第2號）

6、對金融機構履行大額交易和可疑交易報告情況進行監督、檢查的職能由（A）實施。A.中國人民銀行及其分支機構

B.中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、中國保險監督管理委員會及其分支機構

C.中國人民銀行及其設區的市級以上分支機構 D.各級政府的公安機關

出自《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令［2006］第2號）

7、山東省金融機構反洗錢工作自律評估辦法適用的評估對象為（D）。A.本級機構 B.本級及山東省內管的轄所有分支機構

C.下級分支機構 D.本級及山東省內直接管轄的下一級分支機構 出自 《關于印發＜山東省金融機構反洗錢工作自律評估辦法（試行）＞的通知》（濟銀發［2007］131號）

8、金融機構和從事匯兌業務的機構，在以開立賬戶等方式與客戶建立業務關系，為不在本機構開立賬戶的客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務且交易金額單筆（C）的，應當識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。

A.人民幣5萬元以上或者外幣等值10000 美元以上 B.人民幣2萬元以上或者外幣等值2000 美元以上 C.人民幣1 萬元以上或者外幣等值1000 美元以上 D.人民幣10萬元以上或者外幣等值5000 美元以上

出自《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行令［2007］第2號）

9、被評估金融機構應于（C）前將《金融機構反洗錢工作自律評估表》、《金融機構反洗錢工作自律評估報告》的紙制版及電子版按管轄級次報送當地人民銀行分支機構。

A.次年一季度 B.次年二季度 C.次年一月底 D.次年二月底 出自 《關于印發＜山東省金融機構反洗錢工作自律評估辦法（試行）＞的通知》（濟銀發［2007］131號）

10、金融機構通過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方已經采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施的，由（C）承擔未履行客戶身份識別義務的責任。

A.第三方 B.該金融機構和第三方共同 C.該金融機構 D.公安部門或者是工商行政管理部門

出自《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行令［2007］第2號）

11、客戶身份資料在業務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存（A）年。

A.五 B.八 C.十 D.十五

出自《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行令［2007］第2號）

12、有管轄權的金融機構應按照金融機構反洗錢工作自律（C）和標準對被評估機構報告期內執行反洗錢法律規定的情況分項目進行評估。

A.評估準備 B.評估報告 C.評估項目 D.評估辦法 出自《關于印發＜山東省金融機構反洗錢工作自律評估辦法（試行）＞的通知》（濟銀發［2007］131號）

13、金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法自（D）起施行。A.2006年 8 月1日 B.2007年11月1日 C.2006年10月1日 D.2007年8 月1日

出自《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行令［2007］第2號）

14、保險公司在辦理（C）時，履行客戶身份識別義務時不適用金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法。

A.保險業務 B.理賠業務 C.再保險業務 D.財險業務

出自《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行令［2007］第2號）

15、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》除第十一、十二、十三條規定的情形外，金融機構及其工作人員發現其他交易的金額、頻率、流向、性質等有異常情形，經分析認為涉嫌洗錢的，應當向（A）提交可疑交易報告。

A.中國反洗錢監測分析中心 B.公安機關

C.檢察機關 D.國務院反洗錢行政主管部門 出自《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令［2006］第2號）

16、《中華人民共和國反洗錢法》規定，金融機構未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告的，致使洗錢后果發生的，對金融機構處（C）罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款。

A.20萬元以上50萬元以下 B.50萬元以上200萬元以下 C.50萬元以上500萬元以下 D.50萬元以上800萬元以下 出自《中華人民共和國反洗錢法》

17、《中華人民共和國反洗錢法》規定，金融機構未按照規定履行客戶身份識別義務且情節嚴重的，對金融機構處（D）罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。

A.1萬元以上5萬元以下 B.5萬元以上10萬元以下 C.10萬元以上20萬元以下 D.20萬元以上50萬元以下 出自《中華人民共和國反洗錢法》

18、金融機構應于或者季度結束后（B）工作日內按照反洗錢非現場監管辦法規定的報表格式向當地人民銀行分支機構報送非現場監管信息。

A.3個 B.5個 C.15個 D.10個 出自《反洗錢非現場監管辦法（試行）》（銀發［2007］254號）

19、反洗錢工作機構和崗位設立情況在內發生變化的，金融機構應于變化后的（D）工作日內將更新情況報告中國人民銀行或其當地分支機構。

A.20個 B.30個 C.15個 D.10個 出自《反洗錢非現場監管辦法（試行）》（銀發［2007］254號）20、《中華人民共和國反洗錢法》規定，金融機構與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶且情節嚴重的，對金融機構處（D）罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。

A.1萬元以上5萬元以下 B.5萬元以上10萬元以下

第三篇：反洗錢題庫

一、單項選擇題(每題1.5分，共30分)

1、我行反洗錢工作領導小組下設辦公室，辦公室設在總部()部門。

A、法律合規部 B、零售業務部 C、風險控制部 D、會計部

2、《中華人民共和國反洗錢法》在法律位階上屬于（）。

A、法律 B、行政法規 C、規章 D、規范性文件

3、客戶洗錢風險評級結果經調整審批確認或再調整確認后，各支行應在評級結果確認后5個工作日內將評級為()客戶的詳細信息進行匯總整理，并將相關資料，加蓋支行公章后，報備總部反洗錢領導小組辦公室。

A、高風險客戶 B、中風險客戶 C、低風險客戶 D、無風險客戶

4、對于與我行新建立業務關系的客戶，對其洗錢風險評定，客戶評級人員應在()個工作日內完成對新增客戶或賬戶的等級評定工作。

A、5個 B、10個 C、15個 D、30個

5、()部門負責全國的反洗錢監督管理工作。

A、國務院反洗錢行政主管部門 B、中國證券監督管理委員會

C、銀行監督管理局反洗錢處 D、財政部反洗錢行政司

6、根據《中華人民共和國反洗錢法》和有關規定，國務院反洗錢行政主管部門是指（）。

A、國務院金融協調辦公室

B、中國人民銀行

C、中國銀行業監督管理委員會 D、中華人民共和國公安部

7、對于()客戶，各支行應提高關注程度，加強對該部分客戶身份的審核，保證至少每半年審核一次客戶信息，結合對其金融交易活動的監測分析，如懷疑客戶的交易與洗錢、恐怖主義活動犯罪等活動有關，無論所涉及資金金額或財產價值大小，應當立即報告。

A、無風險 B、低風險 C、中風險 D、高風險

8、客戶洗錢風險評級系統定期對存量客戶進行風險等級初評，在初評結束后()個工作日之內，各支行評級操作員應分析判斷客戶的實際風險水平，對系統初評結果進行調整，評級審批員對評級調整結果進行審批后確認客戶的風險等級。

A、5個 B、10個 C、15個 D、30個

9、在進行客戶身份識別時，客戶的住所地與經常居住地不一致的，應登記客戶的()。

A.經常居住地 B.住所地 C.工作單位地址 D.臨時居住地

10、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“長期”是指（）以上。

A、1年 B、3年 C、5年 D、10年

11、《金融機構反洗錢規定》規定，在中國人民銀行省一級分支機構對可疑交易進行調查期間，對客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，金融機構應當立即向()報告。

A、中國人民銀行反洗錢局 B、中國人民銀行當地分支機構

C、中國反洗錢監測分析中心 D、當地公安部門

12、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣()萬元以上或者外幣等值()萬美元以上的款項劃轉屬于大額交易。

A、100，20 B、200，20 C、300，10 D、500，30

13、大額與可疑交易報告中的“頻繁”交易行為是指()

A、營業日每天發生1次以上，或者營業日每天發生持續3天以上。

B、營業日每天發生3次以上，或者營業日每天發生持續3天以上。

C、營業日每天發生5次以上，或者營業日每天發生持續5天以上。

D、營業日每天發生10次以上，或者營業日每天發生持續5天以上。

14、下面關于中國反洗錢監測分析中心依法履行反洗錢監督管理的職責說法不正確的是()

A、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告

B、建立國家反洗錢數據庫，妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告信息;

C、按照規定向各商業銀行報告分析結果

D、要求金融機構及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告

15、各支行、總部營業部應成立支行反洗錢領導小組。原則上()為反洗錢領導小組組長，并指定兩名小組成員。

A、支行行長 B、辦公室主任 C、反洗錢上報員 D、營業部經理

16、反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構發現涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應當及時向()報告。

A、司法機關 B、公安機關 C、偵查機關 D、中國人民銀行

17、金融機構應當依照反洗錢法規定建立健全反洗錢()制度，金融機構的負責人應當對此制度的有效實施負責。

A、外部控制 B、內部控制 C、外部監管 D、內部監管

18、《中華人民共和國反洗錢法》規定，金融機構未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告的，致使洗錢后果發生的，對金融機構處（）罰款。

A、20萬元以上50萬元以下

B、50萬元以上200萬元以下

C、50萬元以上500萬元以下

D、50萬元以上800萬元以下

19、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣()萬元以上或者外幣等值()萬美元以上的款項劃轉屬于大額交易。

A、50，10 B、100，20 C、150，30 D、200，20

20、各支行應每季度將反洗錢培訓、宣傳情況進行總結，于每季度()之內，將上季度情況總結采用紙質與電子版的形式報送反洗錢領導小組辦公室。

A、1天 B、2天 C、3天 D、5天

二、多項選擇題(每題2.5分，共50分)

1、按客戶洗錢或恐怖融資風險的高低，我行客戶劃分為()等級標準

A、高風險客戶 B、中風險客戶 C、低風險客戶 D、無風險客戶

2、金融機構進行客戶身份識別，認為必要時，可到()等部門核實客戶的有關身份信息。

A、公安機關 B、人民法院 C、工商行政管理機關 D、稅務局

3、依據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定,你單位應報送以下可疑交易()。

A.客戶多次要求銷戶但無法提供本人合法證明文件。

B.客戶要求基金份額雖然能提供合法證明文件，但要求非交易過戶。

C.客戶頻繁辦理基金份額的轉托管且無合理理由。

D.發現其他交易的金額、頻率、流向、性質等有異常情形，經分析認為涉嫌洗錢的。

4、金融機構應當按照規定建立客戶身份識別制度，下列有關客戶身份識別中說法正確的有()

A、金融機構在為客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務時，無論金額大小都應當要求客戶出示真實有效的身份證或其他身份證明文件，進行核對并登記。

B、金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。

C、金融機構對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份。

D、金融機構進行客戶身份識別，認為必要時，可以向有關部門核實客戶的有關身份信息。

5、下列選項中符合個人客戶高風險客戶評定標準的有()

A、新建立業務關系的客戶十個工作日內現金日均流量在200萬元人民幣以上或一次性存取現金50萬元以上。

B、新建立業務關系的客戶賬戶十個工作日內與單位賬戶發生資金往來金額在100萬元人民幣以上，且交易可疑。

C、客戶信息齊全，客戶賬戶余額低于5萬元，且日均交易量低于1萬元。

D、新建立業務關系的客戶賬戶十個工作日內非柜面業務交易次數累計20次以上且累計交易金額50萬元以上。

6、下列選項中關于我行反洗錢工作領導小組職責說法正確的有()

A、組織有關部門、支行學習貫徹上級反洗錢戰略規劃和政策法規。

B、研究制定我行反洗錢相關工作方案、規章制度并組織實施。

C、對全轄范圍內各支行的反洗錢工作進行監督檢查。

D、指定內部部門或專人負責反洗錢日常管理工作。

7、《中華人民共和國反洗錢法》規定的反洗錢義務主體包括（）。

A、中華人民共和國公民

B、在中華人民共和國境內的居民和非居民

C、在中華人民共和國境內設立的金融機構

D、按照規定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構

8、我行反洗錢工作信息保密級別分為()

A、絕密 B、秘密 C、內部資料 D、機密

9、下列關于建立客戶身份資料和交易記錄保存說法正確的有()

A、在業務關系存續期間，客戶身份資料發生變更的，應當及時更新客戶身份資料。

B、客戶身份資料在業務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存五年。

C、金融機構破產和解散時，客戶身份資料和客戶交易信息應當銷毀。

D、金融機構應當按照規定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。

10、在反洗錢評級系統“評級結果”“當前結果查詢”的客戶信息項中可以查到的信息有()

A、賬戶信息 B、債項信息 C、交易信息 D、所有預警信息

11、在客戶評級結果調整中，可根據客戶類型、()以及最后評級日期查詢評級結果。

A、歸屬機構 B、客戶名稱 C、風險等級 D、歷史風險等級

12、下列選項中金融機構應當重新識別客戶身份資料的有()

A、客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經營范圍、法定代表人或者負責人的。

B、客戶行為或者交易情況出現異常的。

C、金融機構獲得的客戶信息與先前已經掌握的相關信息存在不一致或者相互矛盾的。

D、先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的。

13、重新識別客戶身份，可以采取的措施有()

A、通過聯網核查公民身份信息系統進行核查 B、回訪客戶

C、實地查訪 D、向有關部門核實

14、金融機構應當履行的反洗錢義務包括()

A.建立反洗錢內部控制制度

B.設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作

C.建立客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度

D.開展反洗錢培訓和宣傳工作等

15、我行反洗錢信息監測分析系統支行應設的崗位有()

A、本幣編輯崗 B、外幣編輯崗 C、本幣審批崗 D、外幣審批崗

16、下列選項中屬于金融機構反洗錢工作自律評估下項目的有()

A、反洗錢內控制度和組織機構建設情況

B、客戶身份資料和交易記錄保存情況

C、大額交易和可疑交易報告情況

D、反洗錢工作內部監督檢查情況

17、《刑法修正案(六)》第一百九十一條規定，以下（）行為是洗錢罪的具體行為。

A、協助將資金匯往境外的 B、提供資金賬戶的 C、提供藏匿場所或運輸服務的 D、提供虛假票證的

18、下列選項中屬于單位客戶開戶時應提交的資料有()

A、法人的身份證或身份證明文件 B、工商戶的經營執照

C、組織機構代碼證 D、稅務登記證

19、金融機構進行客戶身份識別，認為必要時，可到()等部門核實客戶的有關身份信息。

A、公安機關 B、人民法院 C、工商行政管理機關 D、稅務局

20、依據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定,你單位應報送以下可疑交易()。

A.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內發生大量證券交易。

B.與洗錢高風險國家和地區有業務聯系。

C.開戶后短期內大量買賣證券。

D.客戶長期不進行或者少量進行期貨交易，其資金賬戶卻發生大量的資金收付。

三、判斷題(每題1分，共20分)

1、客戶與我行的業務關系存續期間，各支行應當采取持續的客戶身份識別措施，關注客戶及其日常經營活動，根據客戶的交易活動情況，堅持對客戶洗錢風險等級結果進行適時調整。()

2、柜面人員應通過業務系統保存完整的個人客戶信息資料，包括存款人姓名、性別、國籍、電話號碼、住所、職業、身份證件名稱和號碼和有效期限等信息。()

3、反洗錢是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依照《反洗錢法》規定采取相關措施的行為。()

4、任何單位和個人發現洗錢活動，都只能向公安機關舉報，接受舉報的公安機關應當對舉報人和舉報內容保密。()

5、對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密;非依法律規定，不得向任何單位和個人提供。()

6、屬于“紅名單”范圍的客戶做客戶風險評級時應評定為無風險客戶。()

7、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，金融機構應在大額交易發生后5個工作日內、可疑交易發生后的10個工作日內及時向中國反洗錢監測分析中心報送大額、可疑交易報告。()

8、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構應中止為客戶辦理業務。()

9、如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調查的可疑交易活動，且反洗錢調查工作在規定的最低保存期屆滿時仍未結束的，金融機構應將其保存至反洗錢調查工作結束。()

10、在辦理規定業務時，需要當場為客戶辦理的，應當場聯網核查相關個人的公民身份信息;不需當場辦理的，應在辦理相關業務前聯網核查相關個人的公民身份信息。()

11、各分支機構對于經分析判斷，屬于應該手工上報的可疑交易和可疑行為，應保證同時通過系統生成案例上報至反洗錢監測分析中心。()

12、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應當分別提交大額交易報告和可疑交易報告。()

13、金融機構懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關聯的，無論所涉及資金金額或者財產價值大小，都應當提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。()

14、客戶或賬戶的風險等級劃分應堅持定期評定和適時調整的原則進行。()

15、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付，應做為可疑交易進行報告。()

16、客戶若為外國政要，為其開立賬戶應當報人民銀行反洗錢處，并由其批準后辦理。同時將該客戶列為監控類客戶，對其日常業務進行監控分析。()

17、在“預警管理組”菜單中選擇“交易補錄”，補錄不完整交易信息，其中“當日交易補錄”只可補錄當日發生的交易。()

18、柜面人員應通過業務系統保存完整的個人客戶信息資料，包括存款人姓名、性別、國籍、電話號碼、住所、職業、身份證件名稱和號碼和有效期限等信息。()

19、各支行反洗錢信息報送員對上報的可疑交易案例涉及的交易，在進行分析、識別，有合理理由認為該交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關的，需及時由支行反洗錢信息報送員將相關資料直接上報至當地人民銀行。()

20、單筆或者當日累計人民幣交易10萬元以上的現金繳存、現金支取、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支屬于人民幣大額交易。()

第四篇：反洗錢題庫

一、反洗錢內部控制

1、反洗錢內部控制可脫離金融機構的基本框架單獨發揮作用。（B）

A、對 B、錯

2、金融機構從管理層到一般員工都應對反洗錢內部控制負有責任。（A）

A、對 B、錯

3、信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報告渠 道，保證發現的問題能夠及時、完整地為高層掌握。（A）

A、對 B、錯

4、控制環境是反洗錢內控框架體系中不可缺少的要素之一，具體來講主要包括哪些（ABCDE）

A、員工的專業能力

B、員工的職業操守

C、員工的誠信程度

D、領導層對內控重 要的認識和態度

E、領導層對管理內控制度采取的措施

5、反洗錢是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規工作，高管人員給予反洗錢工 作的支持和指導是營造；良好內控環境的關鍵因素之一。（A）

A、對 B、錯

6、金融機構建立反洗錢內控制度的目的是對自身金融業務中可能出現的洗錢風險進行預防 和控制，這與人民銀行外部監管所要達到的目的并不一致。（B）

A、對 B、錯

7、加強反洗錢內部控制是金融機構參與國際競爭的前提條件。反洗錢是大多數國家尤其是 發達國家對金融機構國際化戰略的必需要求，只有符合國際標準的金融機構才能“走出去”（A）

A、對 B、錯

8、加強反洗錢內部控制的意義是（ABCD）

A、外部監管的要求

B、金融機構依法經營的內在需要

C、保障金融業安全的基礎

D、金融機構參與國際競爭的前提條件

9、有效的反洗錢內部控制是金融機構從制定、實施到管理監督的一個完整的運行機制。（A）

A、對 B、錯

10、加強反洗錢內部控制的目標是（ABC）

A、保證國家反洗錢法規政策和金融機構內部規章制度的貫徹執行 B、確保將洗錢風險控 制在規定的范圍之內

C、確保金融機構的穩健運行 D、確保將洗錢風險控制在最低

11、反洗錢內部控制的檢查、評價部門不應當獨立于內部控制的制定和執行部門（B）

A、對 B、錯

12、內部控制的核心是有效防范洗錢風險，因此在建立內部控制時必須以審慎經營為出發點，充分考慮各個業務環節潛在的風險，通過適當的程序、措施避免或減少風險。（A）

A、對 B、錯

13、反洗錢內控制度應當具有權威性，任何人不得擁有不受內部控制約束的權利。（A）

A、對 B、錯

14、建立反洗錢內部控制機制的基本原則有哪些?(ABCD)

A、全面性原則 B、審慎性原則 C、有效性原則 D、相對獨立性原則

15、反洗錢內部控制制度與金融機構的經營規模、業務范圍和風險特點無關。（B）

A、對 B、錯

16、金融機構反洗錢內控制度建設的基本要求有哪些（ACD）

A、反洗錢內控制度必須結合業務

B、反洗錢內控制度必須保持穩定性，與金融機構的經 營規模、業務范圍和風險特點無關

C、反洗錢內控制度必須能夠識別和發現可疑交易

D、反洗錢內控制度必須適合金融機構特點及實現動態管理

17、金融機構將反洗錢工作要求嵌入業務工作程序和管理系統，使反洗錢成為金融機構整體 風險控制的有機組成部分。（A）

A、對 B、錯

18、關于金融機構反洗錢培訓對象的說法以下正確的是（ADE）

A、培訓對象應包括高級管理層

B、只有反洗錢崗位的人員才需要反洗錢培訓

C、反洗 錢操作人員才應接受培訓，高級管理層不接觸具體業務不需要培訓

D、培訓的對象是金融 機構的全體人員

19、反洗錢內部審計是金融機構及時發現和糾正反洗錢工作存在問題，防范合規風險的有效 手段和保障措施。（A）

A、對 B、錯

20、反洗錢內部審計包括哪些環節（ABCD）

A、檢查發現問題 B、通報問題 C、跟蹤整改 D、責任認定

21、對協助人民銀行、公安機關進行行政調查的客戶身份資料、交易記錄等均應保密。（A）

A、對 B、錯

22、客戶風險分類不是客戶身份識別中的內容，金融機構可根據自身情況決定是否開展此項 工作。（B）

A、對 B、錯

二、客戶身份識別

1、客戶身份識別的基本原則（ABCD）

A、真實性 B、有效性 C、完整性 D、持續性

2、客戶身份識別包含哪三層含義（ABCD）

A、了解客戶本人的真實身份 B、了解客戶的交易目的的交易性質

C、了解客戶的資金來源和用途

D、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人

3、客戶身份識別也稱“了解你的客戶”（A）

A、對 B、錯

4、金融機構及其工作人員履行客戶身份識別義務的主要法律依據是（ABD）

A、《中華人民共和國反洗錢法》

B、《金融機構反洗錢規定》

C、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》

D、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

5、在與客戶的業務關系存續期間，金融機構應當采持續的客戶身份識別措施。當對客戶及其交易的資金風險認知程度發生變化時，金融機構應重新識別客戶身份，及時調整其風險等 級分類，以確認其身份和交易是否可疑。（A）

A、對 B、錯

6、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風險客戶、高風險賬戶持有人，應了解哪些方面的信息（）

A、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人

B、資金來源

C、資金用途

D、經濟狀況或者經營狀況

7、客戶身份識別中的非面對面識別要求是指，金融機構利用電話、網絡、自動銀行營業網 點經辦人員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務時，應實行嚴格的身份認證措施，采取相應的技術保障手段，強化內部管理程序，識別客戶身份。（A）

A、對 B、錯

8、客戶身份識別中的保密要求是指，金融機構應保護商業秘密和個人隱私，妥善保存客戶 身份識別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息。（A）

A、對 B、錯

9、客戶身份識別中的禁止性要求是指，金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其 進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或虛假賬戶。（A）

A、對 B、錯

10、在與客戶建立金融業務關系，或者為客戶提供規定金額以上的一次性金融服務時，金融 機構應當進行客戶身份識別。（A）

A、對 B、錯

11、金融機構委托其他金融機構或金融機構以外的第三方識別客戶身份的，應由受托方承擔 未履行客戶身份識別義務的責任。（B）

A、對 B、錯

12、為對私客戶辦理一次性金融服務和以開立賬戶等方式建立業務關系時，應查看以下客戶 的哪些證明文件（ABCD）A、華僑出具中國護照

B、香港、澳門人出具港澳居民往來內地通行證

C、臺灣居民出具 往來大陸通行證或其他有效旅行證件

D、外國公民出具護照或外國人永久居留證，或者國 家法律、法規及有關文件規定的其他有效證件

13、為對公客戶辦理一次性金融服務和以開立賬戶等方式建立業務關系需登記的客戶身份基 本信息包括哪些（ABCD）

A、客戶的名稱 B、客戶的住所 C、客戶的經營范圍 D、客戶的組織機構代碼

14、為對私客戶辦理一次性金融服務和以開立賬戶等方式建立業務關系需登記的客戶身份基 本信息包括（ABCD）

A、客戶的住所地或工作單位地址

B、客戶的聯系方式

C、客戶的身份證件或者身份證明 文件的種類

D、客戶的身份證件或者身份證明文件的號碼和有效期限

15、為境外對公客戶辦理一次性金融服務和以開立賬戶等方式建立業務關系時，應查看以下 客戶的哪些證明文件（ABCD）

A、經過公證的境外有效商業注冊登記證明文件

B、其他與商業注冊登記證明文件具有同等 法律效力的可證明其機構開立的文件

C、董事會或董事、主要股東及有權人士的授權委托 書

D、能夠證明授權人有權授權的文件

16、為境內對公客戶辦理一次性金融服務和以開立賬戶等方式建立業務關系時，應查看以下 客戶的哪些證明文件（ABCDE）

A、可證明該客戶依法設立或者可依法開展經營、社會活動的執照、證件或文件

B、組織 機構代碼證

C、稅務登記證

D、法定代表人或單位負責人的有效身份證明文件 E、授權他人辦理的，還需出具合法有效的授權委托書和授權經辦人員的有效身份證件

17、為境內對私客戶辦理一次性金融服務和以開立賬戶等方式建立業務關系時，應查看以下 客戶的哪些證明文件（ABCD）

A、軍人出具軍官證

B、武警出具武警警官證

C、16 歲以下公民應由監護人代理開戶，出 具代理人身份證及使用人戶口本

D、中國公民

18、應履行客戶身份識別義務的一次性金融服務是指為不在本銀行機構開立賬戶的客戶提供 以下哪些條件的現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務（AC）

A、交易金額單筆人民幣 1 萬元以上

B、交易金額單筆人民幣 10 萬元以上

C、交易金 額單筆外匯等值 1000 美元以上

D、交易金額單筆外匯等值 10000 美元以上

19、一次性金融服務識別要點（ABCD）

A、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人

B、核對客戶的有效身份證件或者其 他證明文件

C、登記客戶身份基本信息

D、留存有效身份證件或其他身份證明文件的復 印件或影印件 20、一次性金融服務是指（ACD）

A、現金匯款 B、現金存款 C、現鈔兌換 D、票據兌付

21、一次性金融服務識別對象有哪些（AB）

A、客戶 B、代理人 C、客戶經理 D、銀行營業網點經辦人員

22、申請開立基本存款賬戶的，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文 件（ABCD）

A、外國駐華機構，應出具國家有關主管部門的批文或證明

B、外資企業駐華代表處、辦 事處應出具國家登記機關頒發的登記證

C、個體工商戶，應出具個體工商戶營業執照正本

D、居民委員會、村民委員會、社區委員會應出具其主管部門的批文或證明

23、申請開立臨時存款賬戶的，銀行應要求客戶出具以下哪些證明文件（ABCD）

A、臨時機構，應出具其駐在地主管部門同意設立臨時機構的批文

B、異地建筑施工及 安裝單位，應出具其營業執照正本或其隸屬單位的營業執照正本，以及施工及安裝地建設主 管部門核發的許可證或建筑施工及安裝合同

C、異地從事臨時經營活動的單位，應出具其 營業執照正本以及臨時經營地工商行政管理部門的批文

D、注冊驗資資金，應出具工商行 政管理部門核發的企業名稱預先核準通知書或有關部門的批文

24、申請開立基本存款賬戶的，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（BCD）

A、企業法人，應出具企業法人營業執照、企業組織機構代碼證、稅務登記證的正本或副本 B、非法人企業，應出具營業執照正本

C、機關和實行預算管理的事業單位，應出具政府人 事部門或編制委員會的批文事業單位法人證書和財政部門同意其開戶的證明

D、非算管理 的事業單位，應出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書

25、申請開立一般存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件(ABCD）

A、開立基本存款賬戶規定的證明文件

B、基本存款賬戶開戶登記證

C、存款人因向銀 行借款需要，應出具借款合同

D、存款人因其他結算需要，應出具有關證明

26、申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（BCD）

A、糧、棉、油收購資金，應出具中國人民銀行批文

B、單位銀行卡備用金，應按照中國 人民銀行批準的銀行卡章程的規定出具有關證明和資料

C、證券交易結算資金，應出具證 券公司或證券管理部門的證明

D、期貨交易保證金，應出具期貨公司或期貨管理部門的證 明

27、申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（ABCD）

A、向銀行出具開立基本存款賬戶規定的證明文件

B、基本存款賬戶開戶登記證

C、基 本建設資金、更新改造資金、政策性房地產開發資金、住房基金、社會保障基金，應出具主 管部門批文 D、財政預算外資金，應出具財政部門的證明

28、境內機構（外商投資企業除外）開立經常項目下外匯賬戶，銀行應審核哪些證明文件（ABCD）

A、公司章程、驗資證明、股權證明（如有需要）

B、國務院授權機構批準經營業務

C、外匯局審核時提供的相應合同、協議或者其他有關材料

D、查詢外匯賬戶管理信息系統中 企業基本信息登記情況

29、境內機構（外商投資企業除外）開立經常項目下外匯賬戶，銀行應審核哪些證明文件（ABCD）

A、登錄外匯賬戶管理信息系統中查詢企業基本信息登記情況

B、工商行政管理部門頒發 的營業執照或者民政部門頒發的社團登記證

C、組織機構代碼證和稅務登記證

D、國家授權機關批準成立的有效批件

30、開立外國投資者賬戶，銀行應審核以下哪些項目（ABCDE）

A、投資項目所在地外匯管理局核發的“國家外匯管理局資本項目外匯業務核準件”的要項 是否為“賬戶開立”

B、境外法人當地商業登記證明或境外責任人身份證明是否真實、有 效

C、工商部門出具的公司名稱預先核準通知書上的投資人、投資額投資比例與外匯管理 局和相關部門的文件是否相符

D、商務部門對外資非法人項目的批復文件 E、外國投資 者委托境內自然人或法人申請開戶的，其依法辦理涉外公證的授權委托書是否有效

31、資本項目主要包括（ABCD）

A、資本轉移 B、直接投資 C、證券投資 D、衍生產品及貸款

32、外商投資企業開立經常項目下外匯賬戶，需要出示的證明文件包括哪些（ABCD）

A、國家外匯管理局核發的《外匯通知書》和《外商投資企業外匯登記證》

B、中華人民共和國外商投資企業批準證書和外經委批文

C、公司章程、驗資證明、股權證明等

D、工商行政管理部門頒發的營業執照或者民政部門頒發的社團登記證，國家尚欠機關批準成立 的

33、開立外匯存款賬戶的識別對象有哪些（BCD）

A、經營部門負責人 B、擬開立賬戶的對公客戶 C、法定代表人 D、開戶經辦人

34、開立外債專用賬戶，銀行應審核以下哪些項目（ABC）

A、外匯管理局核發的“國家外匯管理局資本項目外匯業務核準件”的要項是否為“賬戶開立” B、外匯管理局核發的《外債登記證》是否有效

C、外債借款合同上的要素與《外 債登記證》是否相符

D、國家外匯管理局核準發放的《國家外匯管理局開立外匯賬戶批準 書》

35、經常項目主要包括什么（ABCD）

A、貨物 B、服務 C、收益 D、經常轉移

36、開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶時，銀行應重點關注哪些方面（ABC）

A、大額現金開戶

B、異常開戶

C、存款的資金來源、金額與存款人身份背景、職業背 景、收入情況是否相符

D、一般存款賬戶

37、營業機構在審核個人身份證件后，拒絕為該客戶辦理相關業務包括哪些情形（ABC）

A、無法判斷身份證件真實性 B、聯網核查身份證時，客戶的姓名、公民身份號碼、照片 有效期等和簽發機關賬戶一項或多項核對不一致

C、能確切判斷客戶出示的居民身份證為 虛假證件

D、客戶提供了真實、有效的身份證件

38、開立個人外匯賬戶的識別主體有哪些人員（ABCD）

A、銀行營業網點經辦人員 B、客戶經理 C、經營部門負責人 D、國際結算業務人員

39、開立人民幣個人儲蓄賬戶或結算賬戶的識別主體有哪些人員（ABCD）

A、銀行營業網點經辦人員 B、客戶經理 C、經營部門負責人 D、其他相關業務人員

40、個人外匯賬戶按賬戶性質區分為哪些賬戶（ACD）

A、外匯結算賬戶 B、經常項目賬戶 C、資本項目賬戶 D、外匯儲蓄賬戶

41、開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶的識別對象有哪些（BD）

A、銀行營業網點經辦人員 B、擬開立賬戶的自然人 C、客戶經理 D、代理人

42、開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶時，銀行應該注意以下哪幾點（ABCD）

A、要求出示真實有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件，通過身份證聯網信息核查系 統進行核對并登記其身份基本信息

B、授權他人辦理的，應采取合理方式確認代理關系的 存在C、核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件

D、登記代理人的姓名或者名 稱、聯系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼

43、銀行在開立個人外匯儲蓄賬戶時應注意審核哪些要素（ABCD）

A、外匯管理局核發的“國家外匯管理局資本項目外匯業務核準件”的要項是否為“賬戶開立” B、境內個人對外直接投資是否符合有關規定并辦理境外投資外匯登記

C、境內個人對外捐贈和資產轉移需購付匯的，是否符合有關規定并經外匯管理局核準

D、境外個人 購買境內商品房，是否符合自用原則

44、、銀行對先前獲得的客戶身份資料哪些方面存在疑點的，應重新識別客戶身份（BC）

A、簡潔性 B、真實性 C、完整性 D、必要性

45、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規定，金融機構在 與客戶的業務存續期間，應當采取持續客戶身份識別措施。（A）

A、對 B、錯

46、下列哪種情況出現時，應重新識別客戶（ABD）

A、客戶行為異常 B、客戶有洗錢嫌疑 C、客戶提出銷戶 D、客戶代理人沒有授權

47、金融機構在采取持續客戶身份識別措施應關注那些情況（ABCD）

A、客戶經日常經營活動

B、客戶辦理結算情況

C、客戶買賣外匯情況

D、客戶開銷 戶情況

48、客戶先前提交身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理 由的，金融機構不可以終止為客戶辦理業務。（B）

A、對 B、錯

49、單位客戶的票據背書、資金去向、資金規模與單位的經營范圍、背景、規模的關系是否 匹配是判斷客戶身份是否異常的一個重要關注點。（A）

A、對 B、錯

50、銀行在辦理委托收款時應關注收款人的經營范圍、經營規模、業務特點等身份與所收款 項的來源相符。（A）

A、對 B、錯

51、對公人民幣存款類業務的識別工作主體包括銀行網點經辦人員、經營部門負責人、其他 相關業務人員等。（B）

A、對 B、錯

52、大額提現業務中識別客戶的重點之一是一次性提取大額現金客戶的身份。（A）

A、對 B、錯

53、匯出匯款業務環節。銀行應登記哪些信息（ABC）

A、匯款人的姓名或者名稱

B、匯款人賬號、住所

C、收款人的姓名、住所

D、還款 銀行的地址

54、銀行在辦理匯入匯款業務時，如發現匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和以下哪些信息 中任何一項信息缺失的，應要求境外機構補充（B）

A、匯款人工作單位 B、匯款人住所 C、匯款行地址 D、匯款人身份證明文件

55、銀行與境外機構建立代理行或者類似業務關系時，以書面方式明確本銀行與境外金融機 構在以下哪些方面的職責（ABD）

A、客戶身份識別 B、客戶身份資料 C、可疑交易報告 D、交易記錄保存

56、銀行在辦理匯入匯款業務時，若境外機構屬于加入 FATF 的國家（地區），或雖未加入但 承諾嚴格執行 FATF 有關反洗錢及反恐怖融資標準的國家（地區），則銀行（A）

A、可不必要求其補充缺失信息，而直接登記替代性信息

B、應要求境外機構再次補充

57、查驗個人客戶的身份證身份真實，可通過哪些途徑進行核查（ABC）

A、互聯網 B、銀行“黑名單”系統 C、公民身份聯網核查系統 D、公證機關

58、對個人客戶異常情況進行身份識別時，可采取哪些措施？（ABCD）

A、實地回訪 B、要求客戶補充身份資料 C、回訪客戶 D、向公安機關核查

59、在業務存續期間，對個人客戶身份了解，還可要求客戶提供以下哪些資料，進一步識別 客戶身份？（BCD）

A、身份證 B、完稅證明 C、單位出具的收入證明 D、駕駛證

60、銀行為自然人辦理境外匯入款業務，單筆或累計總值 2000 美元以上的匯入款，應審查 哪個表單（D）

A、《外匯申報單》

B、《提取外幣現鈔備案表》

C、《外匯業務審批表》

D、《涉外收 入申報單》

61、銀行辦理自然人境外匯入款業務，應在匯兌憑證或者相關信息系統中登記哪些信息？（AB）

A、收款人的姓名、賬號、住所

B、匯款人的姓名、住所

C、匯款銀行的名稱和地址

D、匯款人職業、工作單位

62、對當日累計提取現鈔等值 1 萬美元以上，銀行憑客戶本人有效身份證件和經外匯管理局 簽章的哪個表單為個人辦理提取外幣現鈔手續并留存復印件？（B）

A、《外匯業務審批表》

B、《提取外匯現鈔備案表》

C、《外匯申報單》

D、《涉外收入申 報單（對私）》

63、貸后定期識別可通過人民銀行征信系統查詢借款人（貸款企業）的信用記錄、貸款卡年 檢記錄等措施進行。（A）

A、對 B、錯

64、有針對性地開始貸前調查，應了解客戶的真實交易目的和性質。（A）

A、對 B、錯

65、貸后應關注客戶融資后資金流量和業務狀況，避免客戶利用融資資金從事高風險業務而 給銀行業務帶來風險； 但發現客戶有可疑行為，只需進行關注，不必填報可以交易報告。（B）

A、對 B、錯

66、人民幣貸款業務的客戶身份持續識別工作環節包括了貸前調查、貸后定期識別及貸后檢 查等。（A）A、對 B、錯

67、與開立賬戶識別客戶身份流程中規定的“核對”一樣，銀行在與客戶辦理信貸業務時，采取審核相關證明文件和資料、到相關部門查詢客戶身份信息和資料、實地查看等多種形式 進行審核。（B）

A、對 B、錯

68、發放外匯貸款后，銀行沒有必要關注客戶融資后資金流量和業務狀況。（B）

A、對 B、錯

69、外匯貸款的貸前調查審核的識別要點是真實貿易背景。（A）

A、對 B、錯

70、對外匯貸款的真實貿易背景審查中，銀行要對貿易買賣雙方的資信情況，生產、經銷該 產品的能力進行分析。（A）

A、對 B、錯

三、大額和可疑交易識別

1、根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，金融機構應當通過（B）向反洗錢 監測分析中心報送大額交易和可以交易報告

A、金融機構總部指定的一個機構

B、金融機構總部或者有總部指定的一個機構

C、金 融機構各省級分支機構

D、金融機構的任一分支機構

2、金融機構未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告，（B）可對該金融機構作出行政處罰?

A、只能由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的省一級派出機構

B、只能由國務院反 洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構

C、只能由國務院反洗錢行政 主管部門或者其授權的縣一級以上派出機構

D、只能由國務院反洗錢行政主管部門派出機構

3、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應提交哪一個報告（C）

A、大額交易報告 B、可疑交易報告 C、大額交易、可疑交易報告 D、綜合報告

4、金融機構未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告，只是洗錢后果發生的，國務 院反洗錢行政主管部門可以對直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員處（B）罰款?

A、一萬元以上五萬元以下

B、五萬元以上五十萬元以下

C、二十萬元以上五十萬元以下

D、五十萬元以上五百萬元以下

5、金融機構應當根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》制定大額交易和可疑交易內部管理制度和操作規程，并向（C）報備

A、公安部 B、中國銀行也監督管理委員會 C、中國人民銀行 D、國務院

6、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，交易一方為自然人、單筆或者當日 累計總值（C）美元以上的跨境交易，金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告。

A、1000 B、5000 C、10000 D、20000

7、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，單筆或者當日累計人民幣交易（）元以上或者外幣交易等值（C）美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據借付及其他形式的現金收支，金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告。

A、5 萬，5000

B、10 萬，1 萬

C、20 萬，1 萬

D、50 萬，5 萬

8、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第九條規定，單筆或者當日累計達到規定 金額的，應向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易報告。其中，累計交易金額以單一客戶 為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計計算，對其正確的理解是（D）

A、應將某一賬戶發生的交易累計計算

B、應將某一客戶在不同金融機構的不同營業網點 開立的所有賬戶發生的交易累計計算

C、應將某一客戶在同一金融機構的同一營業網點開 立的所有賬戶發生的交易累計計算 D、應將某一客戶在同一金融機構的不同營業網點開立 的所有賬戶發生的交易累計計算

9、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，法人、其他組織和個體工商戶賬戶 之間單筆或者當日累計人民幣（D）以上或者外幣等值（）

A、20 萬 2 萬

B、50 萬 5 萬

C、100 萬 10 萬

D、200 萬 20 萬

10、客戶通過境內金融機構開立的賬戶或者銀行卡發生的大額交易，由（D）報告。

A、收單行 B、辦理業務的金融機構 C、付款行 D、開立賬戶的金融機構或發卡行

11、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第八條規定了（B）種涉嫌恐怖融資的可 疑交易報告類型。

A、3

B、7

C、8

D、13

12、金融機構及其工作人員應當按照反洗錢的有關規定認真履行反洗錢義務，審慎地識別（C）交易。

A、大額交易 B、現金交易 C、可疑交易 D、轉賬交易

13、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，“可疑交易發生后的 10 個工作日” 是（D）

A、構成可疑交易的交易發生之日起計算

B、金融機構發現可疑交易之日起計算

C、金融機構的總部或指定金融機構收到其分支機構之日起計算

D、構成可疑交易的最后一筆交易發生之日起計算

14、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》所稱的“頻繁”是指（A）

A、交易行為營業日每天發生 3 次以上，或者營業日每天發生持續 3 天以上

B、交易行為 營業日每天發生 5 次以上

C、交易行為營業日每天發生，且持續 5 天以上

D、交易行為 營業日每天發生，且持續 7 天以上

15、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》明確，商業銀行、城市信用合作社、農 村信用合作社、郵政儲蓄機構、政策性銀行、信托投資公司應將（C）類交易或者行為，作 為可疑交易進行報告。

A、13

B、17

C、18

D、20

16、某銀行發現一個可疑現象，A 客戶與 2007 年 6 月 1 日以本人名義和代理其他 10 位個人 共開立了 11 戶個人銀行結算賬戶，6 月 5 日，A 客戶在其本人賬戶存入 50 萬元，并分別向 其他 10 個賬戶各存入現金 35 萬元，合計存入 400 萬元現金。6 月 22 日，該客戶又將所有 其他賬戶中的現金取出并存入本人賬戶，并將賬戶中 400 萬元資金匯往異地他行的同名個人 銀行結算賬戶，然后將本人賬戶銷戶。請問，該公司的交易符合以下哪些疑點(???)A、短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。

B、法 人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業務明顯無關的匯款。

C、沒有正常 原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付。

D、自然人銀行賬戶頻繁進行現金 收付且情形可疑，或者一次性大額存取現金且情形可疑。

17、某面包店為個人經營，經營范圍僅限中餐、面包.2006 年 10 月該店在某股份制商業銀 行 A 支行開戶。開戶以來，該賬戶交易極為頻繁，幾乎每天都有交易發生。交易規律是，每 天從同一個貿易公司匯入幾筆資金后，立即提現或轉賬付出，提現交易的金額均接近10 萬 元，賬戶的余額通常很小，經統計，2007 年該賬戶共： 轉帳收入 101 筆，金額 27346894.67 元，提現 79 筆，金額 12848900 元，金額為 199800 元的交易多達 59 筆，轉賬付出 109 筆，金額 17692620 元，全年無 1 筆存入現金交易。請問，該公司的交易符合以下哪些疑點（AB）

A、短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。B、法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業務明顯無關的匯款。

C、沒有正常原 因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付。

D、自然人銀行賬戶頻繁進行現金收 付且情形可疑，或者一次性大額存取現金且情形可疑。

18、某私人賬戶在足球聯賽期間突然交易活躍，短期內款項分別通過網銀及現金形式存入，筆數極多，存入款項短期內以現金方式提出，提款后又要求銀行職員將現金存入其他多個賬 戶。請問，該公司的交易符合以下哪些疑點（BD）

A、短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。B、法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業務明顯無關的匯款。

C、頻繁支取大額 現金，違反現金管理辦法

D、經營規模小，與資金交易量不相稱，存在套現行為。

19、S 市某餐廳于 2006 年在 Z 銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為個體工商戶，經 營范圍主要是飯菜、熟食等。一直以來，該單位賬戶每日發生額在 10000 元左右。2006 年 12 月，該賬戶交易突然放大，2006 年 12 月至 2007 年 5 月發生資金收付交易累計 1.56 億元，且資金交易對象集中在某商貿公司、建材公司等幾個單位，款項用途主要是 “貨款”、“還款” 和“工程款”等。請問，該公司的交易符合以下哪些疑點（C）

A、短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。B、法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業務明顯無關的匯款。

C、長期限制的賬戶突然原因不明地啟動或者平常資金流量較小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現 大額資金收付。

D、自然人銀行賬戶頻繁進行現金收付且情形可疑，或者一次性大額存取 現金且情形可疑。20、XX 商行經營范圍為零售農機配件、五金等，其注冊資本為 10 萬元，平時該商行賬戶資 金收支總約在 200 萬元左右，但該商行在 2006 年 5 月 10 日、13 日、17 日、18 日分別收到 來自來自 XX 投資公司轉賬收入共計 850 萬元；5 月 20 日，該商行轉賬給 XX 汽修廠。5 月 30 日該商行收到來自 XX 投資公司轉入資金 1000 萬元，6 月 4、8、11 日該商行分別支取現 金 3 筆，共計 100 萬元；6 月 5、7、9、11 日轉出資金 4 筆，共計 900 萬元。該公司的交易 符合以下哪些疑點（AD）

A、短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。B、法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業務明顯無關的匯款。

C、頻繁支取大額 現金，違反現金管理辦法

D、經營規模小，與資金交易量不相稱，存在套現行為。

21、從融資主體來劃分，恐怖融資的表現形式分為哪幾種類型（AC）

A、主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為

B、有特定目的的融資行為

C、主體為他人或其他組織的融資行為

D、無特定目的的融資行為

22、從融資目的來劃分，恐怖融資的表現形式分為哪幾種類型（CD）、A、主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為

B、主體為他人或其他組織的融資行為

C、資助恐怖主義或恐怖活動的融資行為

D、資助恐怖組織或恐怖分子的融資行為

23、以下說法正確的有（AC）

A、只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構保有的全部資金和其他形式的 財產，都屬于恐怖融資范疇

B、只有該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機 構保有的全部資金和其他形式的財產，才屬于恐怖融資范疇。客戶不是恐怖組織或恐怖分子，就不會涉嫌恐怖融資。

C、無論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要 其目的是為恐怖主義和事實恐怖活動犯罪，則其有關的資金或財產都屬于恐怖融資。

D、該項資金或財產沒有真正用于恐怖組織和恐怖犯罪的實施，就不應將其確定為恐怖融資活 動。

24、金融機構發現或者有合理理由懷疑客戶或者交易對手與以下哪些名單有關的，應進行報 告（ABCD）A、與國務院有關部門、機構發布的恐怖組織、恐怖分子名單

B、司法機關發布的恐怖組 織、恐怖分子名單

C、聯合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單

D、中國人 民銀行要求關注的恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單

25、金融機構對于以下哪些情況應進行報告（ABCD）

A、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動犯罪活動募集或者企圖募集資金或者其他 形式財產的

B、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯 罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財產的

C、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運作或者企圖保存、管理、運作資金或者其他形式財產的

D、懷疑客戶或者其交易 對手是恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動的人員

26、從賬戶開立和使用的特征來看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易（ABC）

A、長期閑置的賬戶僅保有最低余額，突然間接受一筆存款或一系列存款，隨后每日提取現 金存款，指導所存資金全部提取完畢

B、用新成立的法人資金是他名義開立賬戶，而存入 該賬戶的存款金額與該實體創辦者的收入相比，遠超出其預期存款水平。

C、同一個人開 立多個賬戶，存入多比小額存款，而總額與其預期收入不符

D、開立賬戶的法人實體，參與一個組織或基金會的活動

27、從客戶交易行為分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易（BCD）

A、涉及現金交易的多人地址相同

B、交易人員所稱職業同交易量或交易類型不符

C、非贏利性組織或慈善組織所進行的金融交易活動沒有符合邏輯的經濟目的D、在客戶身份 驗證或核實過程中，發現無法解釋、原因不明的矛盾

28、通過電子匯款形式進行資金轉移，當出現以下哪些情形時，可能涉嫌恐怖融資可疑交易（ABD）

A、有規律地進行小額電匯，明細地企圖規避達到大額交易和可疑交易標準。

B、當需要 隨附有關電匯始發人或電匯代辦人的信息時，客戶不予配合提供。

C、第三方代表客戶 進行外匯交易，然后又把交易資金電匯到其他國家或地區。

D、使用多個個人和企業往 來賬戶或非盈利組織、慈善機構賬戶匯集資金，然后立即在短時間內轉給少數外國受益人。

29、從存取款角度而言，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易（ABCD）

A、某企業賬戶通常與現金交易無關，但蓋章后卻存在經常提取大量現金的現象。

B、通 過同一家金融機構多個營業網點存款，或由同時進入同一個營業網點的多人進行存款

C、現金存取款金額經常性略低于大額交易和可疑交易報告標準

D、存取多張金融票據，但金 額都略低于大額交易和可疑交易報告標準，尤其是連續編號的票據。

30、涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可以從以下哪些角度分析（ABCD）

A、賬戶及存取款特征 B、電子匯兌特征 C、行為異常表現 D、敏感國家或地區

31、將新建業務和業務辦理過程中篩查出的涉恐人員納入反洗錢業務系統的監控名單，可不 必上報可疑交易。（B）

A、對 B、錯

32、銀行有合理理由懷疑客戶屬于聯合國安理會第 1267 號決議、第 1333 號決議或第 1373 號決議名單，但不能確認的，應當立即采取交易限制措施，并于當日向中國人民銀行總行申 請核實確認。（A）

A、對 B、錯

33、聯合國安理會 1267 委員會是負責制裁“基地”組織和塔利班的專門委員會。（A）

A、對 B、錯

34、涉恐黑名單的處理包括三個步驟：第一，將恐怖黑名單嵌入系統；第二，辦理業務時比 對配比黑名單；第三，及時報告涉恐可疑交易（A）

A、對 B、錯

四、反洗錢非現場監管

1、中國人民銀行開展反洗錢非現場監管工作的目的是（？？）

A、健全監管信息檔案

B、有效評估洗錢風險

C、指導現場檢查，實現持續有效監管

D、幫助金融機構合理分配洗錢風險管理成本

2、金融機構需要上報的非現場監管信息包括哪些（ABCD）

A、協助司法機關和行政執法機關打擊洗錢活動的情況

B、向公安機關報告涉嫌犯罪的情況

C、報告可疑交易的情況

D、配合中國人民銀行及其分支機構開展反洗錢調查的情況

3、金融機構需要上報的非現場監管信息包括哪些（ABCD）

A、反洗錢內部開展制度建設情況

B、反洗錢工作機構、崗位設立及宣傳和培訓情況

C、執行客戶身份識別制度的情況

D、協助司法機關和行政執法機關打擊洗錢活動的情況

4、需要金融機構重點參與、配合的反洗錢非現場監管環節包括（AC）

A、信息收集 B、信息分析評估 C、非現場監管措施 D、信息歸檔

5、反洗錢非現場監管的步驟包括（？？？）

A、信息收集 B、信息分析評估 C、非現場監管措施 D、信息歸檔

6、金融機構報送的非現場監管信息按報送時期劃分為哪幾類信息（？？？）

A、月度反洗錢信息 B、季度反洗錢信息 C、半反洗錢信息 D、反洗 錢信息

7、原則上（A）對金融機構總部執行反洗錢規定的行為進行非現場監管。

A、中國人民銀行總行

B、中國人民銀上海總部

C、中國人民銀各大分行

D、中國人 民銀各省會（首府）城市中心支行

8、金融機構應按向中國人民銀行或其當地分支機構報告的反洗錢信息有哪些（ABCD）

A、反洗錢內部控制制度建設情況

B、反洗錢工作機構和崗位設立情況

C、反洗 錢宣傳和培訓情況

D、反洗錢內部審計情況

9、在反洗錢非現場監管工作中，金融機構的職責有哪些（ABC）

A、指定專人負責此項工作

B、向中國人民銀行及其分支機構報送反洗錢相關資料

C、如實反映反洗錢工作情況

D、主動配合公安機關調查反洗錢可疑線索

10、以下哪些情況將影響金融機構上報信息準確性和完整性（ABCD）

A、表見數據對照關系失實

B、數據信息無理由徒增、徒降

C、所填可疑交易數據少于反洗錢監測分析中心反饋數據

D、報表體現分支機構數少于實際數

11、《反洗錢非現場監管辦法（實行）》賬戶填報單位是指（C）

A、中國人民銀行總行

B、金融機構總部

C、獨立承擔法律責任的金融機構及其分支機 構

D、獨立承擔法律責任的金融機構分支機構

12、《金融機構反洗錢機構和崗位設立情況統計表》應填報（B）A、填報單位的上級機構或填報單位自行制定的內控制度等相關文件

B、本級及所轄分支 機構反洗錢崗位或專兼職人員配備情況

C、單位本級及所轄分支機構舉辦的內部人員培訓 情況和對外的宣傳活動

D、機構內部審計或稽核部門開展的反洗錢審計活動

13、《金融機構反洗錢內控制度建設情況表》應填報（A）

A、填報單位的上級機構或填報單位自行制定的內控制度等相關文件

B、本級及所轄分支 機構反洗錢崗位或專兼職人員配備情況

C、單位本級及所轄分支機構舉辦的內部人員培訓 情況和對外的宣傳活動

D、機構內部審計或稽核部門開展的反洗錢審計活動

14、《金融機構可疑交易情況統計表》中的外匯可疑交易金額以人民幣為單位（B）

A、對 B、錯

15、《金融機構客戶身份識別情況統計表》中“通過第三方識別數”是指由（C）識別的數量

A、公安機關 B、工商管理部門 C、保險經紀公司 D、代理行

16、居民是指在中國居住 1 年以上者，外國留學生、就醫人員及領使館工作人員及家屬除外。（A）

A、對 B、錯

17、《金融機構客戶身份識別情況統計表》中的“變更重要信息”是指變更《金融機構客戶 身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》 33 條包含的客戶身份基本信息。第（A）

A、對 B、錯

18、中國人民銀行或其分支機構在評估中發現機構在反洗錢工作存在問題的，應及時發出（C），進行風險提示，要求其采取相應的防范措施。

A、《反洗錢非現場監管約見談話記錄》

B、《反洗錢非現場監管走訪通知書》

C、《反洗錢非現場監管意見書》

D、《反洗錢非現場監管信息補充報送通知書》

19、對收到《反洗錢非現場監管意見書》后，金融機構有異議要在 10 個工作日內書面申訴 或申辯，若其陳述的事實、理由以及提交的證據成立的，中國人民銀行或其分支機構應當予 以采納。（A）

A、對 B、錯

20、對涉嫌違反反洗錢規定但需要進一步收集證據的，應采取（A）

A、現場檢查 B、行政調查 C、案件協查 D、信息分析

21、中國人民銀行或其分支機構約見金融機構高級管理人員談話，需提前（D）日送達通知 書，告知對方談話內容、參加人員、時間、地點等。

A、5 日 B、10 日 C、1 日 D、2 日

22、中國人民銀行或其分支機構走訪金融機構時，反洗錢告知人員應出示（B）證件

A、行員證 B、執法證 C、檢查證 D、身份證

23、中國人民銀行或其分支機構約見金融機構高級管理人員談話，需要（C）批準后可執行

A、中國人民銀行或其分支機構工作人員 B、被約見人 C、單位負責人 D、部門負責人

24、《反洗錢非現場約見談話記錄》需要由（B）簽字確認。

A、中國人民銀行或其分支機構反洗錢工作人員

B、被談話人 C、單位負責人

D、部 門負責人

五、反洗錢現場檢查和反洗錢調查

1、以下哪些說法是正確的（ABC）

A、反洗錢現場檢查是反洗錢行政主管部門通過進駐被檢查單位辦公場所，運用一系列檢查 手段，監督被查單位執行國家反洗錢法律制度、預防洗錢的一種常用監管方式。

B、中國人民銀行或其分支機構有權對金融機構進行反洗錢現場檢查

C、中國人民銀行總 行授權省級以上分支機構對其轄區內的金融機構總部開展反洗錢日常監管工作，包括履行反 洗錢現場檢查職責

D、中國人民銀行所有分支機構有權對金融機構進行反洗錢行政處罰

2、反洗錢全面檢查的內容包括（ABCDE）

A、內控體系建設情況

B、客戶身份識別工作情況

C、客戶身份資料和交易記錄保存情 況

D、大額和可疑交易報告制度執行情況

E、宣傳培訓情況、內部審計情況

3、人民銀行開展反洗錢現場檢查包括哪些程序（ACD）

A、準備 B、進駐現場 C、實施 D、處理

4、反洗錢現場檢查作業結束時，檢查組應退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場會談。（A）

A、對 B、錯

5、被查單位在反洗錢現場檢查實施階段應從以下哪些方面進行配合（ABCD）

A、提供必要的工作條件

B、配合進行現場會談

C、及時、準確提供檢查組所調閱的資 料和數據

D、做好檢查保密工作

6、在證據可能滅失或以后難以取得的情況下，經檢查組組長批準，檢查證可以對被查機構 有關證據材料予以現行登記保存。（B）

A、對 B、錯

7、金融機構違反保密規定將反洗錢檢查信息泄露給無關人員，情節嚴重的處十萬元以上二 十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員，處一萬元以上五萬 元以下的罰款。（B）

A、對 B、錯

8、現場檢查準備階段包括哪些配合措施（ABC）

A、按照通知書的要求，組織開展被查業務時間段內執行反洗錢法規情況的自查活動，并在 規定時限內提交書面自查報告

B、嚴格按要求被查業務時間段內的客戶信息數據及交易數 據，并在規定時間內提交給檢查組

C、準備好與反洗錢檢查相關的制度、文件和會計憑證 等資料，以備檢查組現場作業時調閱。

D、被檢查單位負責人對《現場檢查會議紀要》簽 字確認。

9、根據《反洗錢法》的規定，金融機構應當配合反洗錢調查，如實提供有關文件和資料。（A）

A、對 B、錯

10、反洗錢調查，是指人民銀行各級分支機構針對可疑活動，依法向有關金融機構進行核實 和查證的行政行為。（B）

A、對 B、錯

11、《反洗錢法》中專門規定了“反洗錢調查”一章，明確了中國人民銀行或者其省一級分 支機構有權向金融機構調查核實可疑交易活動，從而使人民銀行的反洗錢調查權有了明確的 法律依據。（A）

A、對 B、錯

12、以下說法正確的有（ACD）

A、金融機構及其工作人員應當對報告可疑交易予以保密，不得違反規定向客戶和其他人員 提供。

B、金融機構及其工作人員可將配合中國人民銀行調查可疑交易活動的情況通報客戶。

C、金融機構違反《反洗錢法》的保密規定，泄露有關信息，致使洗錢后果發生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款。

D、金融機構違反《反洗錢法》的保密規定，泄露有 關信息，致使洗錢后果發生的，直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員可被處以五 萬元以上五十萬元以下罰款。

13、反洗錢調查的客體是可疑交易活動，不包括群眾舉報。（B）

A、對 B、錯

14、反洗錢調查中的臨時凍結，是指在調查可疑交易活動過程中，當客戶要求將調查所涉及 的賬戶資金轉往國外時，中國人民銀行依法暫時禁止客戶提取該賬戶資金的強制措施。（A）

A、對 B、錯

15、反洗錢調查只能采取現場調查。（B）

A、對 B、錯 BD

16、關于反洗錢調查中的封存措施，以下說法錯誤的是（BD）

A、調查組可疑對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存。

B、封存期 間，金融機構也可根據需要轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料。

C、調查人員封存 文件、資料時，應當會同在場的金融機構工作人員查點清楚，當場開裂《反洗錢封存調查清 單》。

D、調查人員不能對封存的文件、資料拍照或掃描。

17、對以下臨時凍結措施說法正確的是（ABCD）

A、客戶要求將所當場的賬戶資金轉往境外的，金融機構應當立即向中國人民銀行當地分支 機構報告。

B、中國人民銀行當地分支機構接到金融機構報告后，應當立即向有管轄權的 刑偵機關先行緊急報案。

C、臨時凍結期限為 48 小時，自金融機構接到《臨時凍結通知 書》之時起計算。

D、金融機構解除臨時凍結的兩個前提是接到中國人民銀行的《解除臨時凍結通知書》或在臨時凍結后 48 小時內未接到偵查機關續凍結通知。

18、實施現場調查時，調查組可以查詢、復制被調查對象下列哪些資料（ABCD）

A、賬戶信息，包括被調查對象在金融機構開立、變更或注銷賬戶時，提供的信息和資料。

B、交易記錄，包括被調查對象在金融機構中在資金交易過程中留下的記錄信息和相關憑證。

C、其他與被調查對象和可疑交易活動有關的紙質資料。

D、其他與被調查對象和可疑交 易活動有關的電子或音像資料。

19、金融機構配合反洗錢調查的義務有哪些（ABC）

A、配合調查義務 B、如實提供信息義務 C、保密義務 D、拒絕調查義務

20、金融機構配合反洗錢調查中保密工作的主要內容包括（ABCD）

A、在開展反洗錢工作中產生的大額和可疑交易信息交易資料以及可疑交易主體信息資料。B、配合開展反洗錢調查工作的任務、背景、和目的 C、配合開展反洗錢調查所涉及的被 調查客戶名單。

D、被調查客戶的賬戶信息和交易記錄等文件和資料。

21、金融機構配合反洗錢現場調查時應（ABCD）

A、提供必要的場所、設備，按照調查通知的要求準備好調查需要的檔案資料、電子數據。

B、通知調查涉及機構、部門、人員屆時到位，以便現場調查的順利進行。

C、審核調查人數 是否符合規定，審核執法證件的合法性，并審核調查通知書。

D、配合開展現場調查，包 括安排相關人員接受詢問，協助查閱或復制有關文件和資料，以及協助鳳城有關資料。

22、配合反洗錢調查所得到的信息用于（BCD）

A、建立反洗錢檢查檔案庫

B、建立案件線索檔案庫

C 客戶身份的重新識別

D、發現 反洗錢工作中的合規風險

23、以下對保密要求說法正確的有（ACD）

A、反洗錢調查所涉及的部門多、環節多，泄密的風險大，因此，金融機構在配合反洗錢調 查時應高度重視保密工作。

B、對反洗錢調查相關內容的保密工作屬于金融機構內部工作 要求，不涉及違反國家法律問題。

C、如果在協查過程中被洗錢分支知曉有關信息，他們 將會改變洗錢活動的地點和方式，或暫時停止洗錢活動，導致洗錢線索中斷，甚至重要證據 的滅失，嚴重的還要影響到相關人員的安危。

D、向客戶泄露調查反洗錢事項屬于嚴重違 法犯罪行為，這會嚴重影響監管機構預防、監控洗錢活動和司法機關打擊洗錢犯罪的有效性，還可能使金融機構和相關工作人員面臨因協查工作泄密帶來的法律風險。

六、反洗錢的培訓和宣傳

1、反洗錢崗位人員包括（ABCD）

A、反洗錢工作負責人 B、反洗錢合規官 C、反洗錢合規專員 D、反洗錢情報專員

2、金融機構反洗錢培訓的目的是（ACD）

A、保證金融機構各個層級的工作人員都樹立反洗錢風險意識、反洗錢法律意識及合規意識。

B、讓公眾了解反洗錢知識

C、保證員工了解反洗錢法律法規的具體要求

D、掌握反洗 錢必備的工作技能

3、反洗錢培訓包括哪些內容（ABCD）

A、基礎知識 B、法律法規培訓 C、業務操作 D、法律、財會等綜合性知識培訓

4、反洗錢培訓對象包括哪些人員（ABCD）

A、新員工 B、一線員工 C、中高級管理人員 D、反洗錢崗位人員

5、以下說法正確的是（BCD）

A、反洗錢宣傳只針對一般員工，與中高級領導層無關。

B、宣傳方式可靈活多樣

C、對中高級領導層宣傳可包括通報新出臺的反洗錢法律法規、中外反洗錢監管處罰實例等。

D、對于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊、利用金融機構內部辦公網絡或信息網絡、內部刊物等方式開展宣傳。

6、以下說法正確的是（ABD）

A、為了保護金融機構良好的名譽，承擔應有的社會責任，各金融機構應開展反洗錢宣傳工 作。

B、金融機構應在分析本機構洗錢風險點的基礎上，制定有針對性的宣傳計劃。

C、金融機構地區分支機構可直接執行總部的宣傳計劃，而不必自行制定宣傳計劃。

D、反洗 錢宣傳應區分對象的不同，采取內部宣傳和外部宣傳兩種宣傳方式。

93、金融機構應就涉恐黑名單管理制定明確的內控管理制度（A）

A、對 B、錯

112、《金融機構客戶身份識別情況統計表》中的“其他情形”是否要包括“發現問題”而沒 有建立業務關系的客戶（B）

A、不包括 B、包括 C、金融機構自行決定 D、隨意

119、中國人民銀行或其分支機構走訪金融機構時，反洗錢工作人員不得少于（D）人，否則，金融機構有權拒絕。

A、5 B、10 C、1 D、2

127、反洗錢現場檢查的方式有（ABCD）

A、查閱資料 B、詢問 C、現場測試 D、數據篩選

第五篇：反洗錢題庫判斷題

判斷題： 1．《中華人民共和國反洗錢法》中所稱反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依照本法規定采取相關措施的行為。(√)2．國務院反洗錢行政主管部門、國務院有關部門、機構和司法機關在反洗錢工作中應當相互配合。(√)3．司法機關依照《中華人民共和國反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。(√)4．根據《中華人民共和國反洗錢法》規定，反洗錢行政主管部門在履行反洗錢職責中獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢現場檢查和行政調查。(×)5．任何單位和個人發現洗錢活動，均有權向反洗錢行政主管部門和公安機關舉報。(√)6．海關發現個人出入境攜帶的現金、無記名有價證券超過規定金額的，應當及時向反洗錢行政主管部門通報，應當通報的金額標準由國務院反洗錢行政主管部門會同海關部署規定。(√)7．根據《中華人民共和國反洗錢法》規定，客戶由他人代理辦理業務的，金融機構應當同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。(√)8．客戶身份資料在業務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存10年。(×)9．金融機構在為客戶辦理業務時，如在規定期限內累計交易超過規定金額，但單筆交易低于規定金額的，可以不向反洗錢信息中心報告大額或可疑交易。(×)10．金融機構進行客戶身份識別，認為必要時，可以向公安、工商行政管理等部門核實客戶的有關身份信息。(√)11．金融機構大額交易和可疑交易報告的具體辦法，由國務院反洗錢行政主管部門會同國務院有關金融監督管理機構制定。(×)12．金融機構應當按照反洗錢預防、監控制度的要求，開展反洗錢培訓和宣傳工作。(√)13．只有國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構才具有反洗錢調查權。(√)14．在調查可疑交易活動時，調查人員不得少于三人，并出示合法證件和國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構出具的調查通知書。(×)15．在進行反洗錢調查時，如果調查人員少于二人或者未出示合法證件和調查通知書的，金融機構有權拒絕調查。(√)16．對可疑交易進行調查后仍不能排除洗錢嫌疑的，應當立即向有管轄權的偵查機關報案。（√）

17．在客戶要求將反洗錢調查所涉及賬戶的資金轉往境外的，經國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構負責人批準，可以采取臨時凍結措施。(×)18．根據《中華人民共和國反洗錢法》規定，臨時凍結不得超過七十二小時。(×)19．反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構從事反洗錢工作的人員泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業秘密或者個人隱私的，依法應給予行政處分。(√)20．金融機構未按照規定進行反洗錢宣傳和培訓的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令其限期改正；情節嚴重的，可建議有關金融監督管理機構依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分。(×)21．根據《中華人民共和國反洗錢法》規定，金融機構“違反保密規定，泄露有關信息”，由國務院反洗錢行政主管部門派出機構責令限期改正；情節嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上十萬元以下罰款。(×)22．并不是中國人民銀行所有分支機構都有對金融機構的反洗錢行政調查權，但其所有分支機構都有反洗錢監督、檢查權。(√)23．金融機構建立客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的具體辦法，由國務院反洗錢行政主管部門制定。(×)24．《中華人民共和國反洗錢法》規定，金融機構在與客戶建立業務關系或者為客戶提供規定金額以上的一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，并進行核對、登記。(√)25．《中華人民共和國反洗錢法》規定，國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構調查人員在調查可疑交易活動時，可以詢問金融機構有關人員，要求其說明情況。詢問應當制作詢問筆錄，被詢問人和調查人員均應在筆錄上簽名。(√)26．對涉嫌恐怖活動資金的監控不適用《中華人民共和國反洗錢法》。(×)27．國務院反洗錢行政主管部門應當向國務院有關部門、機構定期通報反洗錢工作情況。(√)

28、從事匯兌業務、支付清算業務和基金銷售業務的機構履行客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存義務適用《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。（√）

29、金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執行客戶身份識別制度，遵循“服務你的客戶”的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶、業務關系或者交易，采取相應的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。（×）

30、金融機構應當采取必要管理措施和技術措施，防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、損毀，防止泄露客戶身份信息和交易信息。（√）

31、金融機構應當根據反洗錢和反恐怖融資方面的法律規定，建立和健全客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的內部操作規程，指定專人負責反洗錢和反恐融資合規管理工作，合理設計業務流程和操作規范。（√）

32、金融機構應要求其境外分支機構和附屬機構在駐在國家（地區）法律規定允許的范圍內，執行《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的有關要求，駐在國家（地區）有更嚴格要求的，仍然要遵守本規定。（×）

33、金融機構與境外金融機構建立代理行或者類似業務關系時，可以口頭約定明確本金融機構與境外金融機構在客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存方面的職責。（×）

36、如客戶為外國政要，金融機構為其開立賬戶應當經高級管理層的批準（√）

42、金融機構利用電話、網絡、自動柜員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務時，無需采取身份認證措施，采取相應的技術保障手段，強化內部管理程序，識別客戶身份。（×）

43、金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業務、行業、客戶是否為外國政要等因素，劃分客戶服務等級，并在持續關注的基礎上，適時調整風險等級。（×）

44、在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監管較強國家（地區）客戶的風險等級應高于來自于其他國家（地區）的客戶。（×）

45、金融機構對本金融機構風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每年進行一次審核。（×）

46、金融機構的風險劃分標準應報送中國反洗錢監測中心。（×）

47、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構可以繼續為客戶辦理業務。（×）

48、金融機構應采取切實可行的措施保存客戶身份資料和交易記錄，便于反洗錢現場檢查。（×）

49、金融機構破產或者解散時，應當將客戶身份資料和交易記錄移交中國人民銀行指定的機構。（×）50、委托第三方代為履行識別客戶身份的，金融機構應當承擔未履行客戶身份識別義務的責任。（√）

51、中國人民銀行及其分支機構對金融機構履行大額交易和可疑交易報告的情況進行監督、檢查（√）。

52、已經設立專門反洗錢崗位的金融機構，由該崗位相關人員報送大額、可疑交易報告即可，無需再明確專人負責大額交易和可疑交易報告工作。（×）

53、接收并分析人民幣大額交易和可疑交易報告是中國反洗錢監測分析中心的職責之一。（√）

54、金融機構應當根據本辦法制定大額交易和可疑交易報告內部管理制度和操作規程，并向中國人民銀行報備。（√）

55、金融機構應當對下屬分支機構大額交易和可疑交易報告制度的執行情況進行監督管理。（√）

56、金融機構及其工作人員應當對報告可疑交易的情況予以保密，不得違反規定向任何單位和個人提供。（√）

59、保險機構通過銀行頻繁對同一家投保人發生賠付或辦理退保的情況，作為可疑交易進行報告。（√）60、開戶后短期內大量買賣證券，然后迅速銷戶的情形，作為可疑交易進行報告。（√）61、交易同時符合兩項以上大額交易標準的，金融機構應當分別提交大額交易報告。（√）

62、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法，由國務院反洗錢行政主管部門會同國務院有關金融監督管理機構制定。（×）63、“大量”系指交易金額單筆或者累計低于但接近大額交易標準的。（√）

64、金融機構及其分支機構的反洗錢部門負責人應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責。（×）65、反洗錢行政調查的對象僅限于金融機構工作人員，不適用于非金融機構工作人員。（√）

66、中國人民銀行及其分支機構根據履行反洗錢職責的需要，可以與金融機構董事、中級管理人員談話，要求其就金融機構履行反洗錢義務的重大事項作出說明。（×）

67、金融機構應當按照規定向當地人民銀行報告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。（×）

68、金融機構及其工作人員應當對報告可疑交易、配合中國人民銀行調查可疑交易活動等有關反洗錢工作信息予以保密，不得違反規定向客戶和其他人員提供。（√）

69、金融機構在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結措施后48小時內，未接到偵查機關繼續凍結通知的，不得立即解除臨時凍結。（×）

70、金融機構在履行反洗錢義務過程中，發現涉嫌犯罪的，應當及時向中國人民銀行當地分支機構和當地公安機關報告。（×）

71、中國人民銀行根據國務院授權代表中國政府開展反洗錢國際合作。中國人民銀行可以和其他國家或者地區的反洗錢機構建立合作機制，實施跨境反洗錢監督管理。（√）

72、金融機構應當按照上級主管部門的規定，向人民銀行報送反洗錢統計報表、信息資料以及稽核審計報告中與反洗錢工作有關的內容。（×）

73、對于2009年1月1日以后建立業務關系的客戶，金融機構應在業務關系建立后的15個工作日內完成等級劃分工作。（×）

74、如果客戶或者實際控制客戶的自然人、交易的實際受益人屬于外國現任人員的家庭成員及其他關系密切的人員，金融機構應按照有關“外國政要”的客戶身份識別要求，履行勤勉盡職義務。（√）

76、中國人民銀行負責對地方性金融機構總部執行反洗錢規定的行為進行非現場監管（×）

77、中國人民銀行各分支機構應根據各自的監管范圍建立具體的非現場監管目標和對非現場監管資料的分析指標。（√）

78、中國人民銀行各分支機構應根據各自的監管范圍確定非現場監管信息收集的內容（×）

79、金融機構應于每年或者每季度結束后的5個工作日內向中國人民銀行或者中國人民銀行當地分支機構報告反洗錢非現場監管信息。（√）

80、中國人民銀行及其分支機構走訪金融機構時，應填制《反洗錢非現場監管走訪通知書》，經部門負責人批準后提前5個工作日送達金融機構。（×）

81、中國人民銀行或其分支機構約見金融機構高級管理人員談話結束后，中國人民銀行或其分支機構反洗錢工作人員應填寫《反洗錢非現場監管約見談話記錄》，并經被約見人簽字確認（√）82、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》不適用于金融租賃公司。（×）

84、中國人民銀行地市級以上分支機構對金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易進行監督檢查。（×）85、人民銀行縣支行無權對金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進行監督檢查。（×）86、涉嫌恐怖融資的可疑交易報告可以不通過金融機構總部報送中國反洗錢監測分析中心。（√）

87、金融機構懷疑客戶、資金、交易與恐怖組織和恐怖分子名單有關的，無論涉及資金金額或者財產價值大小，都應當提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。（√）

88、金融機構違反《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的，按照《反洗錢法》有關規定進行行政處罰。（√）

89、金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易僅限于《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》規定的七種情形。（×）（不僅限于）

90、中國人民銀行縣支行發現金融機構違反《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的，應當報告上一級人民銀行分支機構，由上一級分支機構按照規定進行處罰。（√）

91、中國人民銀行地市級以上分支機構對金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易進行監督檢查。（×）92、利用網上銀行等各種金融服務，避免引起銀行關注也是一種洗錢方式（√）93、洗錢是上游犯罪的衍生犯罪（√）

94、洗錢活動雖然是一種犯罪，但并不會破壞資源的合理配臵（X）

95、金融機構應該按照分級管理的原則，對下屬分支機構執行反洗錢情況進行監督檢查，并于次年1月底前向人民銀行報告本機構內部審計和檢查情況（X）。

96、金融機構及其分支機構的反洗錢部門負責人應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責。（X）97、金融機構應當按照規定向當地人民銀行報告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。(X)98、已經設立專門反洗錢崗位的金融機構，由該崗位相關人員報送大額、可疑交易報告即可，無需再明確專人負責大額交易和可疑交易報告工作。（X）

99、金融機構要按年制定培訓計劃和宣傳計劃（√）

100、客戶無正當理由拒絕更新客戶基本信息的，應作為重點可疑交易報告當地人民銀行（√）

101、政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等金融機構和從事匯兌業務的機構，在以開立賬戶等方式與客戶建立業務關系，為不在本機構開立賬戶的客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣5萬元以上或者外幣等值5000美元以上的，應當識別客戶身份。（×）

102、政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等金融機構和從事匯兌業務的機構，在以開立賬戶等方式與客戶建立業務關系，應當識別客戶身份，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。（×）

103、商業銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆20萬元以上或者外幣等值2萬美元以上現金存取業務的，應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。（×）104、金融機構提供保管箱服務時，應了解保管箱的登記使用人。（×）105、匯款人沒有在本金融機構開戶，金融機構無法登記匯款人賬號的，可登記并向接收匯款的境外機構提供其他相關信息，確保該筆交易的可跟蹤稽核。（√）

106、接收境外匯入款的金融機構，發現缺失匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所三項信息的，應要求境外機構補充。（×）

107、政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等金融機構和從事匯兌業務的機構為客戶向境外匯出資金時，應當審查匯款人的姓名或者名稱、賬號、住所和收款人的姓名、住所等信息，在匯兌憑證或者相關信息系統中留存上述信息，并向接收匯款的境外機構提供匯款人的姓名或者名稱、賬號、住所等信息。（×）

108、客戶持本人在工商銀行北京分行金融街支行開立的賬戶，在工商銀行上海分行陸家嘴支行發生的大額交易，應由工商銀行北京分行金融街支行報告。（√）

109、金融機構在為客戶辦理業務時，如在規定期限內累計交易超過規定金額，但單筆交易低于規定金額的，可以不向反洗錢信息中心報告大額或可疑交易。（×）

110、銀行業金融機構為自然人客戶辦理人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的現金存取業務時，金融機構必須核對客戶有效身份證件或其他身份證明文件。（×）

111、洗錢是指明知是犯罪所得及其產生的收益，通過各種方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的犯罪行為。（√）112、“黑錢”是所有因犯罪活動獲得的收入，將“黑錢”存入非金融機構進行投資產生的收益，也是“黑錢”。（×）113、金融機構破產或者解散時，應當將客戶身份資料和交易記錄移交中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會或者中國保險監督管理委員會指定的機構。（√）114、對于高風險客戶，至少要每半年復核一次。（√）

115、客戶不通過賬戶或者銀行卡發生的大額交易，由辦理業務的金融機構報告。（√）116、客戶通過境外銀行卡發生的大額交易，由收單行報告。（√）117、客戶信息資料有虛假內容的屬于可疑交易。（√）

118、客戶通過在境內金融機構開立的賬戶或者銀行卡發生的大額交易，由開立賬戶的金融機構或者發卡銀行報告（√）

119、公司反洗錢機構對掌握的公司反洗錢信息有保密義務，并有權制止一切泄露公司秘密的行為，以維護公司和客戶的安全和利益。（√）

120、反洗錢工作人員依法提供大額交易和可疑交易報告，不受法律保護。（×）

121、金融機構應當將可疑交易報其總部，由金融機構總部或者由總部指定的一個機構，在可疑交易發生后的15個工作日內以電子方式報送中國反洗錢監測分析中心。（×）122、對金融機構在黃金交易所涉及黃金交易的大額交易，如未發現該交易可疑的，金融機構可以不作為大額數據告：（√）

123、商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行發起的稅收、錯賬沖正、利息支付等事項達到大額交易起點的，如未發現該交易可疑，金融機構可以不作為大額數據告：（√）

124.反洗錢是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導是營造良好內控環境的關鍵因素之一。對

125.反洗錢內部控制可脫離金融機構的基本框架單獨發揮作用。錯

126.金融機構從管理層到一般員工都應對反洗錢內部控制負有責任。對

126.金融機構建立反洗錢內部控制制度的目的是對自身金融業務中可能出現的洗錢風險進行預防和控制，這與人民銀行外部監管所要達到的目的并不一致。錯

127.有效的反洗錢內部控制是金融機構從制定、實施到管理、監督的一個完整的運行機制。對

128.加強反洗錢內部控制是金融機構參與國際競爭的前提條件。反洗錢是大多數國家尤其是發達國家對金融機構國際化戰略的必需要求，只有符合國際標準的金融機構才能“走出去”。對

129.反洗錢內部制度應當具有權威性，任何人不得擁有不受內部控制約束的權利。對

130.內部控制的核心是有效防范洗錢風險，因此在建立內部控制時必須以審慎經營為出發點，充分考慮各個業務環節潛在的風險，通過適當的程序、措施避免和減少風險。對

131.反洗錢內部控制制度與金融機構的經營規模、業務范圍和風險特點無關。錯

132．金融機構應將反洗錢工作要求嵌入業務工作程序和管理系統，使反洗錢成為金融機構整體風險控制的有機組成部分。對

133．反洗錢內部審計是金融機構及時發現和糾正反洗錢工作存在問題，防范合規風險的有效手段和保障措施。對 134．在對客戶身份進行識別時應在名單庫中進行篩查，以及時發現客戶是否被列入制裁性名單、高風險名單或政治敏感人物名單。對

135．只要系統中抓取出可疑交易就應上報人民銀行，而無需進行人工分析以篩選過濾掉實質不可疑的交易。錯 136．可疑交易分析和客戶身份識別是兩個不同的工作，互相獨立而不聯系，在對可疑交易分析時可以不參考客戶身份識別所獲得的信息。錯

137．金融機構反洗錢合規管理部門可以承擔內部審計監督的職責。錯

138、對協助人民銀行、公安機關進行行政調查的客戶身份資料、交易記錄等均應保密。對

139、客戶風險分類不是客戶身份識別中的內容，金融機構可根據自身情況決定是否開展此項工作。錯 140、客戶身份識別也稱“了解你的客戶”。對

141．客戶身份識別中的非面對面識別要求是指：金融機構利用電話、網絡、自動銀行營業網點經辦人員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務時，應實行嚴格的身份認證措施，采取相應的技術保障手段，強化內部管理程序，識別客戶身份。對

142．在與客戶建立金融業務關系，或者為客戶提供規定金額以上的一次性金融服務時，金融機構應當進行客戶身份識別。對

143．在與客戶的業務關系存續期間，金融機構應當采取持續的客戶身份識別措施，當對客戶及其交易的風險認知程度發生變化時，金融機構應重新識別客戶身份，及時調整其風險等級分類，以確認其身份和有關交易是否可疑。對 144．客戶身份識別中的禁止性要求是指：金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。對

145．金融機構委托其他金融機構或金融機構以外的第三方識別客戶身份的，應由委托方承擔未履行客戶身份識別義務的責任。錯

146．客戶身份識別中的保密性要求是指：金融機構應保護商業秘密和個人隱私，妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息。對

147．為對私客戶辦理一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系需登記的客戶身份基本信息，若客戶的住所地與經營居住地不一致的，登記客戶的住所地。錯

148．開立定期存款賬戶單位未在經辦銀行開立過活期結算賬戶或臨時存款賬戶的，銀行營業網點經辦人員應比照客戶首次開立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料。對

149、客戶先前提交身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構不可以中止為客戶辦理業務。（√）

150.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規定，金融機構在與客戶的業務存續期間，應當采取持續的客戶身份識別措施。（√）

151.大額提現業務中識別客戶的重點之一是一次性提取大額現金的客戶身份。（√）152對公人民幣存款類業務的識別工作主體包括銀行營業網點經辦人員、經營部門負責人、其他相關業務人員等。（√）153、單位客戶的票據背書、資金去向、資金規模與單位的經營范圍、背景、規模的關系是否匹配是判斷客戶身份是否異常的一個重要關注點。（√）

154、銀行在辦理委托收款時應關注收款人的經營范圍、經營規模、業務特點等身份與所收款項的來源、金額相符。（√）

156、個人人民幣存款賬戶業務關系終止時客戶身份識別主體包括客戶、代理人。錯

155．客戶洗錢風險分類管理是指用戶安裝客戶涉嫌洗錢風險因素或涉嫌恐怖融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風險等級，并針對不同風險等級制定和采取不同措施的過程。對

156．銀行客戶洗錢風險分類的指標中的行業因素包括貴金屬、稀有礦石或珠寶行業；與武器有關的行業；房地產行業；現金業務等。錯

157．要求開立匿名賬戶不屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考指標。錯 158．銀行客戶洗錢風險分類的指標目前還沒有統一的標準。對

銀行應建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度，妥善保管客戶身份資料、交易記錄等文件資料和數據，便于反洗錢調查、偵查和監督管理，杜絕非法修改客戶資料。（√）