第一篇：投資計劃

投資交易計劃

每個投資者都想成功，但是，這不是有美好的愿望就能夠實現的，要想在投資領域成功需要有良好的交易心理交易心理以及鐵的交易紀律如何得到呢？這必須要有嚴謹的交易計劃并嚴格執行才能做到。投資交易計劃的功能

交易計劃主要有四大功能：

功能一，也是交易計劃最主要的功能。它應當是為了克服人類的弱點“貪”、“嗔”、“癡”而設計劃來進行交易，這樣做的結果會有效的避開我們通常用感情做交易的毛病。

功能二，交易計劃要告訴我們什么時候不可以交易而不是什么時候要交易；這一點很重要，因為當顯然是要虧損的，而應當做交易的時候沒有做最多不過是沒有盈利而已。

功能三，交易計劃要告訴我們現在做交易的風險的大小以及我們要做交易的標的的運行方向和運

功能四，要想在投資領域里長期穩定的獲利紀律是必不可少的，而通過交易計劃來進行交易正是幫你建立良好的交易習慣。

既然交易計劃有如此強大的功能，其重要性當然人人都知。可是為什么投資人不去尋找以及執行的交易只占交易次數的40%，就是說有60%交易是失敗的交易。正是因為沒有100%的成功率（甚至失敗的次數停的懷疑自己，導致喪失交易信心產生賭博心態。

另一個原因就是人們總想尋找百戰百勝的完美計劃，而在投資領域里恰恰沒有完美的計劃。綜合以功之后，人們就放棄了制定自己的交易計劃。

因此，投資者千萬不要放棄做交易計劃，不要因為一兩次的交易失敗而放棄會使你進入成功領域的的態度，交易計劃是人制定的所以我們要通過不停的改變來完善交易計劃。通過完善交易計劃你能夠成功的、輕利潤。而沒有交易計劃的交易者最終會被投資市場淘汰的。

總而言之，做投資交易的投資者們只要戰勝交易中的自我心理，制定交易計劃、不停的完善它并嚴格定盈利。

第二篇：2010投資計劃

2010投資計劃

不知不覺之中，2009年的股市就這樣走過去了，沒有什么驚濤駭浪，也沒有多少腥風血雨。

正如所料，2009年的股市走的是上坡路。雖說上半年走得風風光光，春風得意，下半年走得磕磕絆絆，跌頭撞腦，但全年算起來，終歸走的還是上坡路。

2008年底的股市，上證綜指是1820.81點，到2009年底，上證綜指升到了3277.14點，增長了79.98%，這個上坡還是走得蠻好，爬得有點高。

我在2009年的股市投資，也正如我在《2009投資計劃》中計劃的一樣，全倉封閉基金，全年滿倉封閉基金。可以這樣說，2009年的全年，我是沒有一天不是滿倉封閉基金的，當然，除了基金分紅還沒有到賬的資金以外。

那么，在如此瘋狂的投資策略下，我的投資收益又有幾何呢？

盤點2009

盤點收益

盤點2009年的股市收益，我的股市資產增加了84.3%，超過了股市大盤上證綜指4.32個百分點，成績還是不錯的。

不過，我也知道，就這樣的股市收益是比上不足，比下有余，充其量只能算個中不溜秋，剛剛及格罷了。據我所知，還有許多的股民朋友、基民朋友的投資收益都大大跑贏了股市大盤，當然也遠遠高出了我的收益率的。

究竟是什么原因，我的封閉基金投資收益沒有更上一層樓，落在了別人的后頭，尤其是落在了那些同樣是做封閉基金的朋友們的后面呢？

盤點路程

這個原因，我心知肚明。

那就是2009年的上半年，我對封閉基金的操作很不成功，幾乎可以說是失敗的。

我在2009年7月17日的投資收益是54.19%，落后上證綜指20.99個百分點，大大跑輸了股市大盤。

這又是為什么呢？

其實，失誤的跟頭就栽在了基金豐和的上面。

基金豐和在2008年的封閉基金凈值增長排名第一，據此，我在2008年底就把它當成了我的第一重倉。

誰知，剛剛邁進2009年的第一周，它就令人大跌眼鏡。這一周，其他基金的凈值都增長不少，最高的開元增長5.628%，安順增長5.348%，惟獨豐和一個人凈值下跌，而且還跌了不少，有3.847%。

這一來一去，一上一下，就相差了有9個百分點之多。

但那時，我還對它抱有一絲幻想，總以為它會振作起來，遲遲不肯撒手放棄。這一抓就是半年的時間，但它始終沒有什么象樣的表現。凈值增長不好，價格表現自然也是蔫蔫的，要死不落氣的樣子。

直到后來，看著它實在是個扶不起來的阿斗，才狠心割舍了。

果真，到2009年底，豐和在封閉基金的價格增長中是排名倒數第二，最高的同益價格增長有109.71%，豐和的價格增長才54.22%，比別人相差了一半。

這也難怪，我上半年的投資收益落后股市大盤太多，當然也落后許多基民朋友太遠，吃虧就吃在了這里。

由此可見，對于基金的選擇，還是不能過于迷信歷史的業績，還是要根據現實的業績作出及時的調整。

歷史的業績只能說明過去，未來的業績還需要新的考察，還需要持續不斷地重新考察。

于是，我在下半年，確切地說，是在7月18日以后，我改弦更張，變換了投資方法，采取短線策略：每周考察，及時調整。

所謂每周考察，就是每周對封閉基金的預測凈值和預測折價率進行綜合比較，篩選出其中最有投資價值的基金，或者說是價格增長潛力最大的基金。

所謂及時調整，就是把手頭的基金調換成最有投資價值的基金，也就是價格增長潛力最大的基金。

一般來說，如此的基金調換操作，每周有兩個回合。

當然，如果手頭的基金正好是那些價格增長潛力最大的基金之一，那就不用調換操作了。

這樣每周調整一次的短線策略，還頗有成效。

在不到5個月的時間里，我的投資收益率就一步步地追上了股市大盤的漲幅，在2009年12月31日達到84.3%,超出了上證綜指4.32個百分點。

即使如此，投資收益的增長還是有點不盡人意，追趕股市大盤的步伐還是有點慢，沒有達到預期的目標。

因為我發現，有一些基民朋友的投資收益增長非常快，以至于我的短線策略也很難追趕上多少。

這是為什么呢？

究其原因，一是短線策略剛剛實行，有點生疏，運用不很自如；二是資產規模有點大，短線操作不太方便，尤其是在股市暴跌時更難以把握。

記得有一周，本來股市大盤漲得很好，一浪疊一浪，前景光明，我都把手頭的基金都調換成了進取型的基金，比如興和、科瑞、久嘉等。但萬萬沒有想到，到最后一兩個交易日，股市驟然暴跌，手頭滿把的進取型基金根本來不及調換，也無法在短時間內調換，只能眼睜睜地望著那些基金的凈值大幅下挫，價格直線跳水，無計可施。

況且，還要忍受下一周這些進取型基金的價格繼續跳水的慘痛損失。

那一周，是我封閉基金短線操作最悲慘、最黑暗的一周。

那一周，也把我在之前一兩個月辛辛苦苦好不容易追上股市大盤的收益率，頃刻間就吞噬了大半，真讓人心痛不已，刻骨銘心。

看來，較大規模的基金投資，做短線似乎不太適宜。或進或出都不很順暢，調換基金品種的成本也比較的高。

在股市大盤上漲，或者震蕩時，大規模地調換基金品種還好說，今天換不完，明天還可以換，分幾天就能做完。但一遇到突如其來的暴跌，就傻了眼，你根本無法在短時間內大規模地調換品種或空倉防御。倘若不計成本地強拋硬換，那又將損失慘重，得不償失。

雖然如此，但為了加快投資收益，為了彌補上半年的收益欠佳，為了追趕股市大盤的漲幅，我還是勉為其難了。

這勉為其難的結果，自然就是短線策略的投資效率打了一個折扣。

不過，盡管做短線的效率打了折扣，但比較起上半年的不太成功的中長線策略來說，還是好了許多。至少，下半年的投資收益率追上了股市大盤，勝出了上證綜指有25.31個百分點之多。

盤點計劃

我在《2009投資計劃》中，給自己提出的投資策略：一是優選封閉基金；二是滿倉封閉基金；三是中長期持有封閉基金。

在2009年的股市投資中，實際的操作又如何呢？

其一，優選封閉基金這條做得有點不盡人意，至少在上半年是如此，失誤就在選擇了基金豐和，而且還遲遲抱有幻想，沒有及時撒手。

直接的后果就是上半年的投資收益率落后太多，導致全年的收益邁不進上游行列。

其二，滿倉封閉基金做到了完全徹底，只是上半年是中長線的滿倉封閉基金，7月以后是短線的滿倉封閉基金。然而同樣的滿倉，成效卻相去甚遠。

其三，中長期持有封閉基金有所改變。上半年是堅持中長期持有封閉基金，但投資效果不好。當然，這主要是基金的品種沒有選對。

下半年做封閉基金的短線，投資效果還不錯，遠遠超過上半年。

那么，是不是說，投資封閉基金，做短線就一定勝于中長線呢？做中長線就一定不行呢？

當然不是。

做封閉基金的中長線，如果你選對了優秀的基金，并且中長期持有，其收益并不見得比炒短線的差。

比如，在2009年，如果你選中了基金同益、基金安順、基金通乾，中長期持有，從年頭堅守到年尾，那么你就能獲得100%以上的收益。因為根據統計，這幾只基金的價格增長幅度都在100%以上。

做封閉基金的短線，在2009年能夠做到收益率在100%以上，也是一個上佳的成績，也是一個了不起的勝利，也是很不容易的。

基金同益在2009年的價格增長率是109.91%，比開放基金第一名的華夏大盤精選只落后了6.28個百分點，差距甚小。

可是你要知道，華夏大盤精選的基金早幾年就停止了申購，你根本就買不到，它純粹就是水中月，鏡中花，是可望而不可及空中樓閣。而且，在2009年業績排名前十位的開放基金，多數都已經停止了申購，是買不到手的東西，是基金公司用來作秀，撐門面的玩意兒。

而基金同益、基金安順、基金通乾呢，你在股市里卻隨時都可以買到！

由此可見，投資封閉基金比投資開放基金，所賺的錢一點也不少，而且更加的便當，更加的自主，更加的靈活，更加的豐富，更加的有想象力。

當然，你要在二十幾只封閉基金中，最初就一眼相中這樣出類拔萃的基金，而且始終不渝地抱在手里，那還是不太容易的。

因為，歷史的業績雖然可以作為參考，但又不可全信；眼下的業績也可以作為參考，但又變數太大。如何選擇往往是做中長線的一大難題。

那怎么辦呢？

于是，我開始了一種新的簡單的嘗試：每一周都追求性價比最高的基金——業績最優秀，同時價格又相對最便宜。

其實，這顯然已經是一種短線的策略了。

也許，這樣的策略更簡單，更容易。因為，你要抓住一只在未來一年內的價格漲幅排名領先的基金，你就得猜出它未來一年的業績；而你要抓住一只在未來一周內的價格漲幅領先的基金，那你只需要預測出它未來一周的業績。畢竟，預測一周還是比預測一年來得更容易，更準確。

盤點得失

盤點2009年的基金投資，結論是：成績尚可，失誤不少，希望猶在。

這最主要的失誤是在上半年，一是個別基金選擇不當，二是調換基金不及時。

而最主要的所得是在下半年，探尋出了一條短線策略的高效率途徑。而且更難能可貴的是這條途徑還很有規律的，是不難實現的。

這可是我投資封閉基金的一個轉折性的大改變。

在2009年上半年以前，我一直信奉的中長期投資，從來也沒有做過短線。

如今，我的投資策略來了一個根本性的轉變，做起了每周兩個回合的短線，而且效果不錯，成績喜人。

為此，我對2010年的基金投資，更有信心了。

也許，尋找到了一種做封閉基金的周期短線的投資方法，是我在2009年股市中的最大收獲吧。

計劃2010

2010年的股市投資如何走？

2010年的股市投資如何做？

在回答這個問題之前，在作出2010年投資計劃之前，自然還是要對2010年的股市前景做一番預判。

股市前景

我以為，2010年的股市還將延續2009年的趨向，走一個上坡路。

雖然這個上坡路或許將更加崎嶇，更加波折，更加的跌宕起伏；雖然這個上坡路或許沒有2009年那么高，或許只有30%，50%，70%的高度，但它終究還是在迂回向上，還是個上坡路。

當然，如果上坡路能夠走得更好，走得更高，能夠超過2009年，那自然是求之不得，皆大歡喜了。

經歷了2009年的小牛市之后，2010年的股市為什么還會走上坡呢？

理由有五：

其一，2010年的經濟形勢繼續好轉，股市走上坡有基本動力。

在經歷了2008、2009年的經濟危機以后，無論是國內經濟，還是國際經濟，都慢慢地開始走出了危機的陷阱，向著好的形勢轉變。

尤其是國內實體企業的業績普遍增長，也在實際上提升了股市的價值，成為了推動股市向上的直接動力。

其二，2010年的金融政策相對寬松，股市走上坡有資金來源。

國家4萬億的投資繼續實施，在經濟形勢還沒有完全擺脫危機，恢復到以往的高增長以前，政府大概還不會收緊錢袋子。股市應該不差錢。

其三，解禁股套現的壓力大大減小，股市走上坡減輕了包袱。

2010年，大多數的股改限售股已經解禁，而且政府對解禁股的套現征收高額所得稅，更是削弱了套現的沖動。解禁股的套現對股市的沖擊將大大減弱。

其四，目前股市的指數點位并不高，上升的空間還有不少。

2009年底的上證綜指是3227點，應該說是在股市的基本價值區間，并沒有價值高估，股市的泡沫不多。

以我的眼光來看，在上證綜指4000點以下，股市還處在合理的價值區間，泡沫的成分不多。當然，這并不排除其中有少數個別的股票價格虛高，存在泡沫。

所以，股市在上證綜指4000點以下運行，管理層也不會過多干涉，刻意打壓。

所以，2010年的股市還有一個安全的、健康的、合理的上升空間。

其五，2010年的股市上坡路，或許不會太高、太猛、太順暢。

2009年的股市漲得好，其中一個最主要的原因是它的起點很低。

2009年的股市起點是上證綜指1820.81點。顯然，這樣的指數點位已經大大低于了股市的真實價值。2009年的股市大幅度上漲，就是一種價值回歸的上漲，是股市回歸到它的合理價值的上漲。

然而，2010年的股市已經基本回到了它合理的價值區間，其上漲的空間也顯然沒有了2009年的股市那么的大，其爬升的路程也顯然不會有2009年那么的順風順水。

所以說，2010年的股市上坡路將更加的坎坷，更加的崎嶇，更加的曲折，更加的艱險。

收益目標

在以往的投資計劃中，我從來就沒有預設過投資收益的目標。

比方說，預期來年的投資收益要達到30%，或者50%，或者100%之類。

之所以從來沒有預設這種收益目標，是因為我覺得這樣的目標是沒有根據的，是無法確定的，是自己不能做主的。

收益的高低，盈虧，好壞，除了自己操作的因素外，還取決于股市的大氣候，甚至最主要的還是要看股市的大氣候。

倘若股市走得好，走上坡，是個牛市，那么你的投資才會有好收成。大牛市才會有大收成，小牛市也會有小收成。個人的投資運作對于收益的作用，充其量只是錦上添花罷了。

倘若股市走得壞，走下坡，是個熊市，那么你的投資注定沒有收成，多半要虧損。大熊市則虧損得多，小熊市則虧損得少點。個人的投資運作，做得好則相對虧損得少點，做得差則相對虧損得更多一點。

無論如何，個人的投資運作的作用是無法扭轉股市行情的大局的，當然也無法左右自己的收益大局。

正因為我不能預測出股市的走高走低，更無法預測股市的指數點位，所以我也無法預定出自己未來的收益目標。

據說，有的人在熊市中也能賺大錢，也能左右自己的收益，但這種人只怕是少之又少，少得近乎為神、妖之類，至少我是沒有見過，當然我更是做不到了。

如果自己的投資收益的大局，主要取決于股市的走向，而自己不能把握和左右，那么你作出的收益目標還有什么根據？還有什么意義？

倘若你作出的收益目標是增長50%，結果股市跟你開了一個玩笑，來了一個熊市，那么無論你如何的努力，你的50%的收益目標都將是一個笑話，是一個泡影。

所以，我的投資計劃中從來就沒有百分之多少的收益目標，因為我不希望這樣的目標只是一句空話。

不過今年，我要破天荒地為自己定下一個目標了。

這個目標就是：投資收益率爭取超出股市大盤的上證綜指20個百分點。

我想，這個目標并沒有奢望扭轉股市的大局，它是跟隨股市大盤走的，無論股市走牛或者走熊，這都是可以通過自己的努力能夠達到的一個目標，至少不會是一句不著邊際的空話。

2009年的股市，我的投資收益率超過了上證綜指4.32個百分點，只屬于中游的行列，勉強及格。

2009年的股市行情，上證綜指上漲了80%，如果超出上證綜指20個百分點，那么投資收益率就會達到100%。以此為標準，投資收益率達到或超過100%的就應該屬于上游行列了。當然，這只是我個人心目中的標準。

王亞偉的華夏大盤精選基金在2009年的收益也只有116.19%，何況還有那么多的人給他抬轎子。

所以，我把2010年的收益目標定在了這里：

投資收益率超出上證綜指20個百分點，投資收益進入上游行列。

希望這個目標不是一句空話，也不是大話，更不是笑話。

投資策略

在2010年的股市浪潮中，為了達到收益目標，我的投資小船如何劃？我的投資之路如何走？

盤點2009，對比上下半年，盤算良久，我的主意已定：延續和完善2009下半年的短線策略，積極進取，高效運作。

如此可歸結為：

一、基本滿倉，優選封閉基金。

因為2010年的股市還將走上坡路，所以我基本滿倉；因為2010年的股市將走得更加多變，更加艱難，所以我也不排除在恰當的時機偶而地減倉，甚至空倉。

這恰當的時機是什么時候？是有把握確定股市大幅度下跌的時候。

當然，有把握確定股市的大幅度下跌并不容易，也許一年之中只有那么

一、兩次，但如果真正能夠把握住這么

一、兩次，那也十分的可喜、可賀、可觀了。

實際上，多年來，自從2001年我放棄了打新股，全部投入到封閉基金以來，我就幾乎一直是滿倉封閉基金，尤其是2006年初，我拋空了全部的股票，包括所有中簽的新股票，一股腦兒買了封閉基金，就剩了一只民生銀行留作紀念。

甚至在2008年的大熊市中，我都一直滿倉，幾乎天天滿倉封閉基金。

然而，到今天，我最初的股市資產也已經增加了8倍以上。

那么，在股市走上坡的2010年，我還有什么理由不滿倉呢？

二、短線策略，每周兩個回合。

做封閉基金的短線，階段性地調換封閉基金，不斷篩選出性價比最高的封閉基金，滿倉在手。

這種階段性的篩選和調換，一般每周有兩個回合，做到淘汰價格增漲落后的基金，選入價格增漲領先的基金。

如此，你手中的封閉基金的價格，就能始終保持增漲領先的勢頭。

那么，如何才能做到這一點呢？

三、一個回合潛伏，一個回合捕捉。

這就是通過每周的潛伏回合與捕捉回合，來篩選和發掘出價格增漲最好、最快的封閉基金。

第一回合：潛伏進價格上漲潛力更大的封閉基金。

第二回合：捕捉到凈值增長超出預期的封閉基金。

這就是我周期短線的精髓。

歸結起來，我在新一年中的投資策略就是：

基本滿倉封閉基金；做短線每周兩個回合；一個回合潛伏，另一回合捕捉；始終追求價格增漲處于領先的封閉基金。

當然，做短線需要花費大量的時間和精力，好在我現在還有點時間，還有些精力，唯一的遺憾就是，舞文弄墨的時間就大大減少了。

股海奮斗，其樂無窮

2010年的股市，撲朔迷離，前途莫測。

但可以肯定的是，2010年的股市決不會風平浪靜，它有鮮花盛開，也有荊棘遍地；有攀上高峰的好光景，也有墜下深淵的壞時節；有陽光燦爛的大晴天，也有狂風暴雨的茫茫黑夜。

然而，2010年的股市終歸充滿了光明，大有希望延續2009年的上坡路，盡管比2009年將走得更加坎坷，更加艱難。

投身到股市大海中的船民，只要有一絲希望，就不怕艱辛和磨難，就會奮不顧身，與浪潮搏擊，與天地奮斗。

毛澤東的話說得好，與天奮斗，其樂無窮；與地奮斗，其樂無窮；與人奮斗，其樂無窮。

同樣，與股海奮斗，也樂在其中，其樂無窮。

未來的一年，我第一次有格外的信心，把封閉基金做得更加出色，做得其樂無窮。

注：本文的封閉基金價格增長的數據引自和訊網友盼天亮的《數據存放貼》。

西林川

2010年1月30日

第三篇：債權投資計劃

債權投資計劃，是指保險資產管理公司等專業管理機構(以下簡稱專業管理機構)作為受托人，根據《保險資金運用管理暫行辦法》、《保險資金間接投資基礎設施項目試點管理辦法》規定，面向委托人發行受益憑證，募集資金以債權方式投資基礎設施項目，按照約定支付預期收益并兌付本金的金融產品。

馬永順律師推薦 債權投資計劃的設立

設立債權投資計劃符合下列能力標準：

(一)建立專業管理體制，設立專門的子公司或者事業部。子公司應當具有健全的公司治理、完善的制度體系、有效的決策機制、規范的操作流程，并設置項目儲備、投資審查、投資管理、信用評級、運營保障、風險管理、法律咨詢等職能部門。事業部至少具有子公司的專職崗位。

(二)信用評級部門或者崗位設置、評級系統、評級能力等達到規定標準。

(三)建立科學完善的制度體系，至少包括下列內容：

1.項目儲備庫制度。明確入庫標準，并對入庫項目實行動態管理；

2.項目評審制度。建立項目評審委員會，其中外部專家不少于委員會總人數的三分之一。評審委員應當保持獨立性；

3.投資決策制度。明確股東大會、董事會及相關決策機構的決策權限和程序。決策機構成員兼任項目評審委員的比例，不超過決策機構成員總數的20%；

4.信用評級制度。建立適合自身特點的信用評級制度和評估模型，開展主體評級和債項評級，明確風險限額和發行規模；

5.投資問責制度。建立 “失職問責、盡職免責、獨立問責”的機制，所有項目參與人員在各自職責范圍內，承擔相應的管理責任。

(四)投資管理、法律合規、資產評估、信用評級、風險管理、會計審計等專業人員不少于20人。其中，具有3年以上項目投資、信貸管理經驗的人員不少于8人；具有5年以上項目投資、信貸管理經驗和相關專業資質的中級以上管理人員不少于4人；具有5年以上信用評級經驗的人員不少于3人；債權投資計劃風險管理人員不少于3人。

專業管理機構設立的債權投資計劃，應當符合下列要求：

(一)專業管理機構已與償債主體簽訂投資合同，產品基礎資產明確；募集資金投資方向和投資策略符合國家宏觀政策、產業政策、監管政策及相關規定；

(二)交易結構清晰，制定投資者權益保護機制；

(三)債權投資計劃受益權劃分為等額受益憑證；

(四)中國保監會規定的其他審慎性要求。

第九條 專業管理機構應當以資金安全為前提，審慎選擇償債主體。償債主體應當是項目方或者其母公司(實際控制人)，并符合下列條件：

(一)經工商行政管理機關(或主管機關)核準登記，具備擔任融資和償債主體的法定資質；

(二)具備持續經營能力和良好發展前景，具有穩定可靠的收入和現金流，財務狀況良好；

(三)信用狀況良好，無違約等不良記錄；

(四)還款來源明確、真實可靠，能夠覆蓋債權投資計劃的本金和預期收益；

(五)與專業管理機構不存在關聯關系。

債權投資計劃的管理

第二十一條 專業管理機構應當按照《管理辦法》和本規定的要求及債權投資計劃約定，開展償債主體、信用增級、投資項目等的跟蹤管理和持續監測，有效評估償債主體資信狀況、還款能力及信用增級安排的效力，及時掌握資金使用及投資項目運營情況。

第二十二條 專業管理機構應當規范債權投資計劃資金劃撥管理，按照投資合同和用款計劃撥付投資資金。債權投資計劃存續期間，專業管理機構應當及時向償債主體發出還本付息通知，督促其按時還本付息；償債主體未能及時償還本息的，應當啟動擔保機制，保全債權投資計劃財產。

風險控制

開展債權投資計劃業務，應當持續評估投資管理能力，并根據市場變化、業務規模等因素，不斷加強能力建設，確保始終符合規定要求和業務需要。

開展債權投資計劃業務，應當建立有效的風險控制體系，覆蓋項目開發、信用評級、項目評審、風險監控等關鍵環節。

(一)項目開發。專業管理機構應當指定債權投資計劃項目經理，組織開展項目立項、盡職調查、交易結構設計、商務談判、后續管理、資金回收等并承擔相應職責。

(二)信用評級。專業管理機構內部信用評級人員應當進行現場和非現場調查，獲取全面、真實、客觀信息，采用定性與定量相結合的分析方法，提出投資意見，持續評估償債主體資質狀況，還款來源穩定性、可靠性、充足性及增信安排的效力。專業管理機構應當強化內部信用評級，減少對外部信用評級的依賴，通過內部信用評級印證外部評估結論，實質性判斷風險程度和信用質量的變化。

(三)項目評審。項目評審人員應當綜合項目經理提交的立項申請和投資建議、中介機構的評估結論、信用評級人員的評級結論等，對項目的合法合規性、經濟效益、資金落實、還款資金來源和增信安排等進行評估和審核，充分揭示項目風險，形成評審結論，并向項目評審委員會提出明確的評審意見。

(四)風險監控。專業管理機構應當建立債權投資計劃總責任人和各環節責任人機制；風險管理部門應當確定項目風險管理責任人，全程監督債權投資計劃運作，加強后續風險管理和預警，做好跟蹤檢查、監測，評估相關責任人的履職情況，及時提示風險，提出整改建議。風險管理部門履職應當保持獨立性，不受投資管理及投資評審決策部門干預。

監督管理

專業管理機構除按照有關規定，向中國保監會報告債權投資計劃設立和運營情況外，每還應當報告以下內容：

(一)子公司或者事業部運營狀況；

(二)各級管理人員履職情況。

中國保監會依法對專業管理機構發起設立和管理債權投資計劃的能力和行為，以及其他各相關當事人參與債權投資計劃業務進行監管檢查，必要時可聘請中介機構協助檢查。

專業管理機構開展債權投資計劃業務能力下降，不再符合監管規定的，應當及時制定整改方案，落實整改措施，并向中國保監會報告；經整改重新符合監管規定前，不得發起設立新的債權投資計劃。

第四篇：投資計劃文件

投資計劃文件

一、投資計劃的文件

（1）經批準的項目可行性研究報告。

（2）項目設計、項目投資總額和分階段投資計劃。

（3）施工合同。

（4）續建項目要提供前期投資情況、資金來源及使用情況、工程進度等資料。

（5）按規定竣工投產所需自籌資金落實情況及證明文件。

二、房地產項目開發貸款還須提供下列材料：

（1）通過年檢的房地產開發企業資質證書。

（2）征地紅線圖。

（3）“四證”（即國有土地使用權證、建設用地規劃許可證、建設工程規劃許可證、建筑工程施工許可證）齊全。

（4）國有建設用地使用權出讓（轉讓）合同，土地出讓金繳納憑證及有關補償費用付款憑證。

（5）已經開始預售的須提供“商品房預售許可證”。

（6）聯合開發合同、協議（兩個以上企業合作開發）。

（7）項目所在地總平面圖、可行性報告（含規劃設計方案、投資概預算等）。

（8）承建商資質證書、承建合同。

（9）項目監理單位資質證明。

（10）施工進度表。

（11）發展商自有資金到位情況以及項目投入的證明資料。

（12）發展商其他項目及投資情況。

三、我行要求提供的其他證明文件和材料。

第五篇：投資計劃說明書

鄭州·美僑世紀廣場項目

2012年投資計劃說明書

鄭州〃美僑世紀廣場項目位于金水東路南、圃田西路西，由河南美僑置業有限公司投資建設，項目建設用地主要指標符合相關政府部門要求。

一、項目投資進展計劃：2012年2月至2014年2月，項目計劃工期兩年內完成。項目計劃總投資5億元人民幣，其中2012年計劃投資3億元人民幣，主要用于

1、建設前期準備工作（勘察、設計、行政事業性收費、場地準備等開辦費用、）費用；

2、部分市政基礎設施及建筑安裝地基、主體費用。

二、手續辦理情況：目前河南省企業投資項目備案，建設用地規劃許可證書[2011]鄭東規地管許字（0061）號已辦理完畢，國有用地使用權證書正在辦理中，建設前期準備工作正在穩步推進。

三、存在的問題：

1、按已簽訂國有用地使用出讓合同規定河南美僑公司應于2011.08.31接收地塊（土地出讓金已按時足額交付），至今已拖延近4個月仍不能接收使用，嚴重影響2012年投資計劃執行。

2、項目建設用地附屬物如樹木，青苗，墳墓，高壓線桿，現狀使用道路，臨建設施障礙尚未拆遷，現狀使用道路、高壓線路阻斷后如何遷移等。

3、建設用地周邊相鄰單位（當地居民、企業）關系尚需解決，如出現阻攔進場施工如何解決等。

以上問題懇請政府有關主管部門協調處理，以便有利于本項目順利開展及實現2012年投資計劃目標。河南美僑愿為鄭東新區美好未來貢獻自己力量！

河南美僑置業有限公司

2011.12.15