第一篇：電力監管機構舉報處理規定

電力監管機構舉報處理規定

(2006年1月17日國家電力監管委員會主席辦公會議通過)

第一條 為了保障公民、法人和其他組織依法行使舉報權利，規范舉報處理工作，根據《電力監管條例》，制定本規定。

第二條 本規定適用于國家電力監管委員會及其派出機構（以下簡稱電力監管機構）處理公民、法人或者其他組織對違反有關電力監管法律、法規、規章和其他規范性文件的行為的舉報。第三條 電力監管機構處理舉報應當依法、公正、及時。

第四條 電力監管機構應當向社會公布舉報電話、電子信箱、舉報接待的時間和地點、查詢舉報事項進展及結果的方式等相關事項。

第五條 公民、法人或者其他組織可以采用書信、電子郵件、傳真、電話、走訪等方式向電力監管機構舉報。多人采用走訪形式舉報的，應當推選代表，代表人數不得超過5人。

第六條 電力監管機構接到通過郵寄信件、發送電子郵件、傳真、登錄電力監管機構網站等方式進行的舉報，應當保存原始材料。舉報材料是電子形式的，應當打印。能夠與舉報人取得聯系的，應當與舉報人確認舉報事項；不能與舉報人取得聯系，應當注明情況。

電力監管機構接聽電話舉報，應當填寫電話舉報記錄。有條件的，可以錄音。

電力監管機構接待來訪舉報，應當填寫來訪接待記錄，經舉報人核對后簽字；舉報人不愿簽字的，接待人員應當注明情況。

電力監管機構接到國務院交辦或者國務院有關部門、地方人民政府及其工作部門移送的舉報，應當指定專人處理。

第七條 電力監管機構應當對舉報信件、舉報材料打印件、電話舉報記錄或者錄音、舉報來訪接待記錄、交辦或者移送的舉報材料進行登記、編號。

第八條 電力監管機構對被舉報人基本情況清楚、有具體的違法事實、線索清晰并附帶相關證據材料的舉報，應當受理。

第九條 舉報有下列情形之一的，電力監管機構不予受理：

（一）舉報事項不屬于電力監管機構職責范圍的；

（二）沒有明確的被舉報人或者被舉報人無法查找；

（三）沒有具體的違法事實或者查案線索不清晰的。

第十條 電力監管機構受理的舉報，由被舉報人所在地的國家電力監管委員會派出機構負責辦理。

國家電力監管委員會派出機構認為舉報案件重大、情況復雜的，可以報請國家電力監管委員會辦理。第十一條 電力監管機構處理舉報的工作人員應當恪盡職守、秉公辦事，查明事實、分清責任，及時妥善處理，不得推諉、敷衍、拖延。

電力監管機構處理舉報的工作人員有下列情形之一的，應當回避：

（一）與舉報事項有利害關系的;

（二）與當事人有利害關系的;

（三）其他電力監管機構認為應當回避的情形。

第十二條 電力監管機構按照下列規定作出舉報處理決定：

（一）經調查核實，被舉報人違法事實清楚、證據確鑿的，依法給予行政處罰、行政處分或者其他處理；涉嫌構成犯罪，依法需要追究刑事責任的，移送司法機關依法處理；

（二）經調查核實，被舉報人的行為未違法的，終止辦理，予以結案；

（三）舉報事項證據不足，無法查明的，終止辦理，予以結案。

第十三條 舉報應當自受理之日起60日內辦結。有下列情形之一的，經電力監管機構負責人批準后，可以延長辦理期限，但延長期限不得超過30日，對具名舉報的舉報人，應當告知其延期理由:

（一）舉報事項復雜，涉及多方主體的；

（二）舉報事項調查取證困難的；

（三）舉報事項需要專業鑒定的；

（四）其他需要延長辦理期限的。

第十四條 舉報辦結后，電力監管機構有舉報人的聯系地址、聯系電話的，應當及時告知舉報人處理結果。第十五條 舉報事項性質惡劣、社會影響較大的，電力監管機構可以將被舉報人的違法行為及其處理情況向社會公布。

第十六條 電力監管機構應當依法保護舉報人的合法權益，不得泄露舉報人的舉報材料和相關信息。第十七條 電力監管機構按照有關規定對舉報有功的人員和單位給予獎勵。

第十八條 電力監管機構工作人員泄露舉報信息或者隱匿、銷毀舉報材料，濫用職權、徇私舞弊的，視其情節輕重給予批評教育或者行政處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

第十九條 舉報人應當對自己所舉報的內容負責。誣告、誹謗被舉報人，或者以舉報為名制造事端，干擾電力監管工作正常進行的，按照有關規定處理。第二十條 本規定自2006年4月1日起施行。

第二篇：保險經紀機構監管規定(2013修正)

【發布單位】中國保險監督管理委員會

【發布文號】中國保險監督管理委員會令2013年第6號 【發布日期】2013-04-27 【生效日期】2013-04-27 【失效日期】

【所屬類別】國家法律法規 【文件來源】中國政府網

保險經紀機構監管規定（2013修正）

中國保險監督管理委員會令2013年第6號

現發布《中國保險監督管理委員會關于修改〈保險經紀機構監管規定〉的決定》，自發布之日起施行。

2013年4月27日

中國保險監督管理委員會決定對《保險經紀機構監管規定》作如下修改:

一、第八條修改為:“設立保險經紀公司，其注冊資本的最低限額為人民幣5000萬元，中國保監會另有規定的除外。

保險經紀公司的注冊資本必須為實繳貨幣資本。”

二、刪去第十三條。

本決定自發布之日起施行。

《保險經紀機構監管規定》根據本決定作相應的修改，重新發布。

保險經紀機構監管規定

（2009年9月25日中國保險監督管理委員會令2009年第6號發布根據2013年4月27日《中國保險監督管理委員會關于修改〈保險經紀機構監管規定〉的決定》修訂）第一章 總則

第一條 為了規范保險經紀機構的經營行為，保護被保險人的合法權益，維護市場秩序，促進保險業健康發展，根據《中華人民共和國保險法》（以下簡稱《保險法》）等法律、行政法規，制定本規定。

第二條 本規定所稱保險經紀機構是指基于投保人的利益，為投保人與保險公司訂立保險合同提供中介服務，并按約定收取傭金的機構，包括保險經紀公司及其分支機構。

在中華人民共和國境內設立保險經紀機構，應當符合中國保險監督管理委員會（以下簡稱中國保監會）規定的資格條件，取得經營保險經紀業務許可證（以下簡稱許可證）。

第三條 保險經紀機構應當遵守法律、行政法規和中國保監會有關規定，遵循自愿、誠實信用和公平競爭的原則。

第四條 保險經紀機構因過錯給投保人和被保險人造成損失的，應當依法承擔賠償責任。第五條 中國保監會根據《保險法》和國務院授權，對保險經紀機構履行監管職責。中國保監會派出機構，在中國保監會授權范圍內履行監管職責。第二章 市場準入 第一節 機構設立

第六條 除中國保監會另有規定外，保險經紀機構應當采取下列組織形式:

（一）有限責任公司；

（二）股份有限公司。

第七條 設立保險經紀公司，應當具備下列條件:

（一）股東、發起人信譽良好，最近3年無重大違法記錄；

（二）注冊資本達到《中華人民共和國公司法》（以下簡稱《公司法》）和本規定的最低限額；

（三）公司章程符合有關規定；

（四）董事長、執行董事和高級管理人員符合本規定的任職資格條件；

（五）具備健全的組織機構和管理制度；

（六）有與業務規模相適應的固定住所；

（七）有與開展業務相適應的業務、財務等計算機軟硬件設施；

（八）法律、行政法規和中國保監會規定的其他條件。

第八條 設立保險經紀公司，其注冊資本的最低限額為人民幣5000萬元，中國保監會另有規定的除外。

保險經紀公司的注冊資本必須為實繳貨幣資本。

第九條 依據法律、行政法規規定不能投資企業的單位或者個人，不得成為保險經紀公司的發起人或者股東。

保險公司員工投資保險經紀公司的，應當書面告知所在保險公司；保險公司、保險中介機構的董事或者高級管理人員投資保險經紀公司的，應當根據《公司法》有關規定取得股東會或者股東大會的同意。

第十條 保險經紀機構的名稱中應當包含“保險經紀”字樣，且字號不得與現有的保險中介機構相同，中國保監會另有規定除外。

第十一條 申請設立保險經紀公司，全體股東、全體發起人應當指定代表或者共同委托代理人，向中國保監會辦理申請事宜。

第十二條 保險經紀公司的分支機構包括分公司、營業部。保險經紀公司申請設立分支機構應當具備下列條件:

（一）內控制度健全；

（二）注冊資本達到本規定的要求；

（三）現有機構運轉正常，且申請前1年內無重大違法行為；

（四）擬任主要負責人符合本規定的任職資格條件；

（五）擬設分支機構具備符合要求的營業場所和與經營業務有關的其它設施。

第十三條 中國保監會收到保險經紀機構設立申請后，可以對申請人進行風險提示，就申請設立事宜進行談話，詢問、了解擬設機構的市場發展戰略、業務發展計劃、內控制度建設、人員結構等有關事項。

中國保監會可以根據實際需要組織現場驗收。

第十四條 中國保監會依法批準設立保險經紀機構的，應當向申請人頒發許可證。申請人收到許可證后，應當按照有關規定辦理工商登記，領取營業執照后方可開業。保險經紀機構自取得許可證之日起90日內，無正當理由未向工商行政管理機關辦理登記的，其許可證自動失效。

第十五條 依法設立的保險經紀機構應當自領取營業執照之日起20日內，書面報告中國保監會。

第十六條 保險經紀公司分立、合并或者變更組織形式的，應當經中國保監會批準。

第十七條 保險經紀機構有下列情形之一的，應當自事項發生之日起5日內，書面報告中國保監會:

（一）變更名稱或者分支機構名稱；

（二）變更住所或者分支機構營業場所；

（三）發起人、主要股東變更姓名或者名稱；

（四）變更主要股東；

（五）變更注冊資本；

（六）股權結構重大變更；

（七）修改公司章程；

（八）撤銷分支機構。

第十八條 保險經紀機構變更事項涉及許可證記載內容的，應當交回原許可證，領取新許可證，并按照《保險許可證管理辦法》有關規定進行公告。

第十九條 保險經紀公司許可證的有效期為3年，保險經紀公司應當在有效期屆滿30日前，向中國保監會申請延續。

保險經紀公司申請延續許可證有效期的，中國保監會在許可證有效期屆滿前對保險經紀公司前3年的經營情況進行全面審查和綜合評價，并作出是否批準延續許可證有效期的決定。決定不予延續的，應當書面說明理由。

保險經紀公司應當自收到決定之日起10日內向中國保監會繳回原證；準予延續有效期的，應當領取新許可證。第二節 任職資格

第二十條 本規定所稱保險經紀機構高級管理人員是指下列人員:

（一）保險經紀公司的總經理、副總經理或者具有相同職權的管理人員；

（二）保險經紀公司分支機構的主要負責人。

第二十一條 保險經紀機構擬任董事長、執行董事和高級管理人員應當具備下列條件，并報經中國保監會核準:

（一）大學專科以上學歷；

（二）持有中國保監會規定的資格證書；

（三）從事經濟工作2年以上；

（四）具有履行職責所需的經營管理能力，熟悉保險法律、行政法規及中國保監會的相關規定；

（五）誠實守信，品行良好。

從事金融工作10年以上，可以不受前款第（一）項的限制；擔任金融機構高級管理人員5年以上或者企業管理職務10年以上，可以不受前款第（二）項的限制。

第二十二條 有《公司法》第一百四十七條規定的情形或者下列情形之一的人員，不得擔任保險經紀機構董事長、執行董事或者高級管理人員:

（一）擔任因違法被吊銷許可證的保險公司或者保險中介機構的董事、監事或者高級管理人員，并對被吊銷許可證負有個人責任或者直接領導責任的，自許可證被吊銷之日起未逾3年；

（二）因違法行為或者違紀行為被金融監管機構取消任職資格的金融機構的董事、監事或者高級管理人員，自被取消任職資格之日起未逾5年；

（三）被金融監管機構決定在一定期限內禁止進入金融行業的，期限未滿；

（四）受金融監管機構警告或者罰款未逾2年；

（五）正在接受司法機關、紀檢監察部門或者金融監管機構調查；

（六）中國保監會規定的其他情形。

第二十三條 非經股東會或者股東大會批準，保險經紀公司的董事和高級管理人員不得在存在利益沖突的機構中兼任職務。

第二十四條 保險經紀機構向中國保監會提出董事長、執行董事和高級管理人員任職資格核準申請的，應當如實填寫申請表、提交相關材料。

中國保監會可以對保險經紀機構擬任董事長、執行董事和高級管理人員進行考察或者談話。第二十五條 保險經紀機構董事長、執行董事和高級管理人員在保險經紀機構內部調任、兼任同級或者下級職務，無須重新核準任職資格。

保險經紀機構決定免除董事長、執行董事和高級管理人員職務或者同意其辭職的，其任職資格自決定作出之日起自動失效。

保險經紀機構任免董事長、執行董事和高級管理人員，應當自決定作出之日起5日內，書面報告中國保監會。

第二十六條 保險經紀機構的董事長、執行董事和高級管理人員因涉嫌經濟犯罪被起訴的，保險經紀機構應當自其被起訴之日起5日內和結案之日起5日內，書面報告中國保監會。

第二十七條 保險經紀機構在特殊情況下任命臨時負責人的，應當自任命決定作出之日起5日內，書面報告中國保監會。臨時負責人任職時間最長不得超過3個月。第三章 經營規則 第一節 一般規定

第二十八條 保險經紀機構應當將許可證置于住所或者營業場所顯著位置。第二十九條 保險經紀機構可以經營下列保險經紀業務:

（一）為投保人擬訂投保方案、選擇保險公司以及辦理投保手續；

（二）協助被保險人或者受益人進行索賠；

（三）再保險經紀業務；

（四）為委托人提供防災、防損或者風險評估、風險管理咨詢服務；

（五）中國保監會批準的其他業務。

第三十條 保險經紀機構可以在中華人民共和國境內從事保險經紀活動。

第三十一條 保險經紀機構從業人員應當符合中國保監會規定的條件，持有中國保監會規定的資格證書。

本規定所稱保險經紀從業人員是指保險經紀機構中，為投保人或者被保險人擬訂投保方案、辦理投保手續、協助索賠的人員，或者為委托人提供防災防損、風險評估、風險管理咨詢服務、從事再保險經紀等業務的人員。

第三十二條 保險經紀機構應當對本機構的從業人員進行保險法律和業務知識培訓及職業道德教育。

保險經紀從業人員上崗前接受培訓的時間不得少于80小時，上崗后每人每年接受培訓和教育的時間累計不得少于36小時，其中接受法律知識培訓及職業道德教育的時間不得少于12小時。

第三十三條 保險經紀機構應當建立專門賬簿，記載保險經紀業務收支情況。保險經紀機構應當開立獨立的客戶資金專用賬戶。下列款項只能存放于客戶資金專用賬戶:

（一）投保人、被保險人支付給保險公司的保險費；

（二）為投保人、被保險人和受益人代領的退保金、保險金。

第三十四條 保險經紀機構應當建立完整規范的業務檔案，業務檔案至少應當包括下列內容:

（一）通過本機構簽訂保單的主要情況，包括保險人、投保人、被保險人名稱或者姓名，產品名稱，保險金額，保險費，繳費方式等；

（二）傭金金額和收取情況；

（三）保險費交付保險公司的情況，保險金或者退保金的代領以及交付投保人、被保險人或者受益人的情況；

（四）其他重要業務信息。

保險經紀機構的記錄應當真實、完整。

第三十五條 保險經紀機構從事保險經紀業務，應當與委托人簽訂書面委托合同，依法約定雙方的權利義務及其他事項。委托合同不得違反法律、行政法規及中國保監會有關規定。保險經紀機構應當按照與保險合同當事人的約定收取傭金。

第三十六條 保險經紀機構在開展業務過程中，應當制作規范的客戶告知書。客戶告知書至少應當包括保險經紀機構的名稱、營業場所、業務范圍、聯系方式等基本事項。

保險經紀機構及其董事、高級管理人員與經紀業務相關的保險公司、保險中介機構存在關聯關系的，應當在客戶告知書中說明。

保險經紀從業人員開展業務，應當向客戶出示客戶告知書，并按客戶要求說明傭金的收取方式和比例。

保險經紀機構應當向客戶說明保險產品的承保公司，應當對推薦的同類產品進行全面、公平的分析。

第三十七條 保險經紀機構應當向投保人明確提示保險合同中責任免除或者除外責任、退保及其他費用扣除、現金價值、猶豫期等條款。

第三十八條 保險經紀機構應當自辦理工商登記之日起20日內投保職業責任保險或者繳存保證金。

保險經紀機構應當自投保職業責任保險或者繳存保證金之日起10日內，將職業責任保險保單復印件或者保證金存款協議復印件、保證金入賬原始憑證復印件報送中國保監會。第三十九條 保險經紀公司投保職業責任保險的，應當確保該保險持續有效。

保險經紀公司投保的職業責任保險對一次事故的賠償限額不得低于人民幣500萬元，一年期保單的累積賠償限額不得低于人民幣1000萬元，同時不得低于保險經紀機構上年營業收入的2倍。

職業責任保險累計賠償限額達到人民幣5000萬元的，可以不再增加職業責任保險的賠償額度。第四十條 保險經紀公司繳存保證金的，應當按注冊資本的5％繳存，保險經紀公司增加注冊資本的，應當相應增加保證金數額；保險經紀公司保證金繳存額達到人民幣100萬元的，可以不再增加保證金。

保險經紀公司的保證金應當以銀行存款形式或者中國保監會認可的其他形式繳存。

保證金以銀行存款形式繳存的，應當專戶存儲到商業銀行。保證金存款協議中應當約定:“未經中國保監會書面批準，保險經紀公司不得擅自動用或者處置保證金。銀行未盡審查義務的，應當在被動用保證金額度內對保險經紀公司的債務承擔連帶責任。” 第四十一條 保險經紀公司不得動用保證金。但有下列情形之一的除外:

（一）注冊資本減少；

（二）許可證被注銷；

（三）投保符合條件的職業責任保險；

（四）中國保監會規定的其他情形。第二節 禁止行為

第四十二條 保險經紀機構不得偽造、變造、出租、出借、轉讓許可證。

第四十三條 保險經紀機構的經營范圍不得超出本規定第二十九條規定的范圍。

第四十四條 保險經紀機構從事保險經紀業務不得超出承保公司的業務范圍和經營區域；從事保險經紀業務涉及異地共保、異地承保和統括保單，中國保監會另有規定的，從其規定。第四十五條 保險經紀機構及其從業人員在開展經紀業務過程中，不得有下列欺騙投保人、被保險人、受益人或者保險公司的行為:

（一）隱瞞或者虛構與保險合同有關的重要情況；

（二）誤導性銷售；

（三）偽造、擅自變更保險合同，銷售假保險單證，或者為保險合同當事人提供虛假證明材料；

（四）阻礙投保人履行如實告知義務或者誘導其不履行如實告知義務；

（五）未取得投保人、被保險人的委托或者超出受托范圍，擅自訂立或者變更保險合同；

（六）虛構保險經紀業務或者編造退保，套取傭金；

（七）串通投保人、被保險人或者受益人騙取保險金；

（八）其他欺騙投保人、被保險人、受益人或者保險公司的行為。

第四十六條 保險經紀機構及其從業人員在開展經紀業務過程中，不得有下列行為:

（一）利用行政權力、股東優勢地位或者職業便利以及其他不正當手段強迫、引誘或者限制投保人訂立保險合同或者限制其他保險中介機構正當的經營活動；

（二）挪用、截留、侵占保險費、退保金或者保險金；

（三）給予或者承諾給予保險公司及其工作人員、投保人、被保險人或者受益人合同約定以外的利益；

（四）利用業務便利為其他機構或者個人牟取不正當利益；

（五）泄露在經營過程中知悉的投保人、被保險人、受益人或者保險公司的商業秘密和個人隱私。

第四十七條 保險經紀機構不得以捏造、散布虛假事實等方式損害競爭對手的商業信譽，不得以虛假廣告、虛假宣傳或者其他不正當競爭行為擾亂保險市場秩序。

第四十八條 保險經紀機構不得與非法從事保險業務或者保險中介業務的機構或者個人發生保險經紀業務往來。

第四十九條 保險經紀機構不得以繳納費用或者購買保險產品作為招聘業務人員的條件，不得承諾不合理的高額回報，不得以直接或者間接發展人員的數量或者銷售業績作為從業人員計酬的主要依據。第四章 市場退出

第五十條 保險經紀公司有下列情形之一的，中國保監會不予延續許可證有效期:

（一）許可證有效期屆滿，沒有申請延續；

（二）不再符合本規定除第七條第一項以外關于公司設立的條件；

（三）內部管理混亂，無法正常經營；

（四）存在重大違法行為，未得到有效整改；

（五）未按規定繳納監管費。第五十一條 保險經紀公司因許可證有效期屆滿，中國保監會依法不予延續有效期，或者許可證依法被撤回、撤銷、吊銷的，應當依法組織清算或者對保險經紀業務進行結算，向中國保監會提交清算報告或者結算報告。

第五十二條 保險經紀公司因分立、合并需要解散，或者根據股東會、股東大會決議解散，或者公司章程規定的解散事由出現的，應當經中國保監會批準后解散。

第五十三條 保險經紀公司申請解散的，應當自解散決議做出之日起10日內向中國保監會提交下列材料一式兩份:

（一）解散申請書；

（二）股東大會或者股東會的解散決議；

（三）清算組織及其負責人和清算方案；

（四）中國保監會規定的其他材料。

清算結束后，保險經紀公司應當向中國保監會提交清算報告。

第五十四條 保險經紀公司解散，在清算中發現已不能清償到期債務，并且資產不足以清償全部債務或者明顯缺乏清償能力的，應當依法提出破產申請，其財產清算與債權債務處理，按照法定破產程序進行。

第五十五條 保險經紀公司被依法吊銷營業執照、被撤銷、責令關閉或者被人民法院依法宣告破產的，應當依法成立清算組，依照法定程序組織清算，并向中國保監會提交清算報告。第五十六條 保險經紀公司因下列情形之一退出市場的，中國保監會依法注銷許可證，并予以公告:

（一）許可證有效期屆滿，中國保監會依法不予延續；

（二）許可證依法被撤回、撤銷或者吊銷；

（三）保險經紀公司解散、被依法吊銷營業執照、被撤銷、責令關閉或者被依法宣告破產；

（四）法律、行政法規規定的其他情形。

被注銷許可證的保險經紀公司應當及時交回許可證原件。

第五十七條 保險經紀公司分支機構有下列情形之一的，中國保監會依法注銷許可證，并予以公告:

（一）所屬保險經紀公司許可證被依法注銷；

（二）被所屬保險經紀公司撤銷；

（三）被依法責令關閉、吊銷營業執照；

（四）許可證依法被撤回、撤銷或者吊銷；

（五）法律、行政法規規定應當注銷許可證的其他情形。被注銷許可證的分支機構應當及時交回許可證原件。第五章 監督檢查

第五十八條 保險經紀機構應當依照中國保監會有關規定及時、準確、完整地報送報表、報告、文件和資料，并根據中國保監會要求提交相關的電子文本。

保險經紀機構報送的報表、報告和資料應當由法定代表人、主要負責人或者其授權人簽字，并加蓋機構印章。

第五十九條 保險經紀機構應當妥善保管業務檔案、會計賬簿、業務臺賬以及傭金收入的原始憑證等有關資料，保管期限自保險合同終止之日起計算，保險期間在1年以下的不得少于5年，保險期間超過1年的不得少于10年。

第六十條 保險經紀公司應當按規定將監管費交付到中國保監會指定賬戶。

第六十一條 保險經紀公司應當在每一會計結束后3個月內聘請會計師事務所對本公司的資產、負債、利潤等財務狀況進行審計，并向中國保監會報送相關審計報告。中國保監會根據需要，可以要求保險經紀公司提交專項外部審計報告。

第六十二條 中國保監會根據監管需要，可以對保險經紀機構董事長、執行董事或者高級管理人員進行監管談話，要求其就經營活動中的重大事項作出說明。

第六十三條 中國保監會依法對保險經紀機構進行現場檢查，包括但不限于下列內容:

（一）機構設立、變更是否依法獲得批準或者履行報告義務；

（二）資本金是否真實、足額；

（三）保證金提取和動用是否符合規定；

（四）職業責任保險是否符合規定；

（五）業務經營是否合法；

（六）財務狀況是否良好；

（七）向中國保監會提交的報告、報表及資料是否及時、完整和真實；

（八）內控制度是否完善，執行是否有效；

（九）任用董事長、執行董事和高級管理人員是否符合規定；

（十）是否有效履行從業人員管理職責；

（十一）對外公告是否及時、真實；

（十二）計算機配置狀況和信息系統運行狀況是否良好。

第六十四條 保險經紀機構因下列原因接受中國保監會調查的，在被調查期間中國保監會有權責令其停止部分或者全部業務:

（一）涉嫌嚴重違反保險法律、行政法規及本規定；

（二）經營活動存在重大風險；

（三）不能正常開展業務活動。

第六十五條 保險經紀機構應當按照下列要求配合中國保監會的現場檢查工作，不得拒絕、妨礙中國保監會依法進行監督檢查:

（一）按要求提供有關文件、資料，不得拖延、轉移或者藏匿；

（二）相關管理人員、財務人員及從業人員應當按要求到場說明情況、回答問題。第六十六條 保險經紀機構有下列情形之一的，中國保監會可以將其列為重點檢查對象:

（一）業務或者財務出現異動；

（二）不按時提交報告、報表或者提供虛假的報告、報表、文件和資料；

（三）涉嫌重大違法行為或者受到中國保監會行政處罰；

（四）中國保監會認為需要重點檢查的其他情形。

第六十七條 中國保監會可以在現場檢查中，委托會計師事務所等社會中介機構提供相關服務；委托上述中介機構提供服務的，應當簽訂書面委托協議。中國保監會應當將委托事項告知被檢查的保險經紀機構。

第六十八條 保險經紀機構認為檢查人員違反法律、行政法規及中國保監會有關規定的，可以向中國保監會舉報或者投訴。

保險經紀機構有權對中國保監會的行政處理措施提起行政復議或者行政訴訟。第六章 法律責任

第六十九條 未經批準，擅自設立保險經紀公司或者未取得許可證，非法從事保險經紀業務的，由中國保監會予以取締，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足5萬元的，處5萬元以上30萬元以下罰款。

第七十條 行政許可申請人隱瞞有關情況或者提供虛假材料申請設立保險經紀機構或者申請其他行政許可的，中國保監會不予受理或者不予批準，并給予警告，申請人在1年內不得再次申請該行政許可。

第七十一條 被許可人通過欺騙、賄賂等不正當手段設立保險經紀機構或者取得中國保監會行政許可的，由中國保監會依法予以撤銷，對被許可人給予警告，并處1萬元罰款；申請人在3年內不得再次申請該行政許可。

第七十二條 保險經紀公司未經批準設立分支機構或者變更組織形式的，由中國保監會責令改正，處1萬元以上5萬元以下罰款；對該機構直接負責的主管人員和其他責任人員，給予警告，并處1萬元以上3萬元以下罰款。

第七十三條 保險經紀公司未經批準合并、分立、解散，或者發生第十七條所列事項未按規定報告的，由中國保監會責令改正，給予警告，沒有違法所得的，處1萬元以下罰款，有違法所得的，處違法所得3倍以下罰款，但最高不得超過3萬元；對該機構直接負責的主管人員和其他責任人員，給予警告，處1萬元以下罰款。

第七十四條 保險經紀機構聘任不具有任職資格、從業資格的人員的，由中國保監會責令改正，處2萬元以上10萬元以下罰款；對該機構直接負責的主管人員和其他責任人員，給予警告，并處1萬元以上5萬元以下罰款。

第七十五條 保險經紀機構出租、出借或者轉讓許可證的，由中國保監會責令改正，處1萬元以上10萬元以下罰款；情節嚴重的，責令停業整頓或者吊銷許可證；對該機構直接負責的主管人員和其他責任人員，給予警告，并處1萬元以上5萬元以下罰款。

第七十六條 保險經紀機構有下列情形之一的，由中國保監會責令改正，處2萬元以上10萬元以下罰款；情節嚴重的，責令停業整頓或者吊銷許可證；對該機構直接負責的主管人員和其他責任人員，給予警告，并處1萬元以上10萬元以下罰款:

（一）未按規定繳存保證金或者未經批準動用保證金；

（二）未按規定投保職業責任保險或者未保持職業責任保險的有效性和連續性；

（三）未按規定設立專門賬簿記載業務收支情況。

第七十七條 保險經紀機構超出核準的業務范圍從事業務活動的，或者與非法從事保險業務或者保險中介業務的單位或者個人發生保險經紀業務往來的，由中國保監會責令改正，給予警告，沒有違法所得的，處1萬元以下罰款，有違法所得的，處違法所得3倍以下罰款，但最高不得超過3萬元。

第七十八條 保險經紀機構違反本規定第三十六條，未按規定制作、出示客戶告知書的，由中國保監會責令改正，給予警告，處1萬元以下罰款；對該機構直接負責的主管人員和其他責任人員，給予警告，處1萬元以下罰款。

第七十九條 保險經紀機構及其從業人員有本規定第四十五條、第四十六條所列情形之一的，由中國保監會責令改正，處5萬元以上30萬元以下罰款；情節嚴重的，吊銷許可證；對該機構直接負責的主管人員和其他責任人員，給予警告，并處3萬元以上10萬元以下罰款。第八十條 保險經紀機構及其從業人員在開展保險經紀業務過程中，索取、收受保險公司及其工作人員給予的合同約定之外的酬金、其他財物的，或者利用執行保險經紀業務之便牟取其他非法利益的，由中國保監會給予警告，處1萬元以下罰款。

第八十一條 保險經紀機構違反本規定第四十七條的，由中國保監會給予警告，沒有違法所得的，處1萬元以下罰款，有違法所得的，處違法所得3倍以下罰款，但最高不得超過3萬元；對該機構直接負責的主管人員和其他責任人員，給予警告，處1萬元以下罰款。

第八十二條 保險經紀機構有違反本規定第四十九條的，由中國保監會給予警告，并處1萬元罰款；對該機構直接負責的主管人員和其他責任人員，給予警告，處1萬元以下罰款。第八十三條 保險經紀機構未按本規定報送或者保管有關報告、報表、文件或者資料的，或者未按照規定提供有關信息、資料的，由中國保監會責令限期改正；逾期不改正的，處1萬元以上10萬元以下罰款；對該機構直接負責的主管人員和其他責任人員，給予警告，并處1萬元以上5萬元以下罰款。

第八十四條 保險經紀機構有下列情形之一的，由中國保監會責令改正，處10萬元以上50萬元以下罰款；情節嚴重的，可以限制其業務范圍、責令停止接受新業務或者吊銷許可證；對該機構直接負責的主管人員和其他責任人員，給予警告，并處5萬元以上10萬元以下罰款:

（一）編制或者提供虛假的報告、報表、文件或者資料；

（二）拒絕、妨礙依法監督檢查。

第八十五條 保險經紀機構有下列情形之一的，由中國保監會責令改正，給予警告，沒有違法所得的，處1萬元以下罰款，有違法所得的，處違法所得3倍以下罰款，但最高不得超過3萬元；對該機構直接負責的主管人員和其他責任人員，給予警告，處1萬元以下罰款:

（一）未按規定繳納監管費；

（二）未按規定在住所或者營業場所放置許可證；

（三）未按規定辦理許可證變更登記或者未按期申請延續許可證有效期；

（四）未按規定交回許可證；

（五）未按規定進行公告；

（六）未按規定管理業務檔案；

（七）未按規定使用獨立的客戶資金專用賬戶；

（八）臨時負責人實際任期超過規定期限。

第八十六條 違反保險法第一百六十六條至一百七十二條規定，情節嚴重的，中國保監會可以對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員撤銷任職資格或者從業資格。

第八十七條 違反法律和行政法規的規定，情節嚴重的，中國保監會可以禁止有關責任人員一定期限直至終身進入保險業。

第八十八條 保險經紀機構的董事、高級管理人員或者從業人員，離職后被發現在原工作期間違反保險監督管理規定的，應當依法追究其責任。

第八十九條 中國保監會發現保險經紀機構涉嫌逃避繳納稅款、非法集資、傳銷、洗錢等，需要由其他機關管轄的，應當向其他機關舉報或者移送。

違反本規定，涉嫌構成犯罪的，中國保監會應當向司法機關舉報或者移送。第七章 附則

第九十條 本規定所稱保險中介機構是指保險代理機構、保險經紀機構和保險公估機構及其分支機構。

第九十一條 經中國保監會批準設立的外資保險經紀機構適用本規定，我國參加的有關國際條約和中國保監會另有規定的，適用其規定。

合伙制保險經紀機構的設立和管理參照本規定，中國保監會另有規定的，適用其規定。第九十二條 本規定要求提交的各種表格格式由中國保監會制定。

第九十三條 本規定中有關期限，除以年、月表示的以外，均以工作日計算，不含法定節假日。本規定所稱“以上”、“以下”均含本數。

第九十四條 本規定自2009年10月1日起施行，中國保監會2004年12月15日頒布的《保險經紀機構管理規定》（保監會令2004年第15號）同時廢止。

第九十五條 本規定施行前依法設立的保險經紀公司繼續保留，不完全具備本規定條件的，具體適用辦法由中國保監會另行規定。

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第三篇：保險公估機構監管規定(2013修訂)

【發布單位】中國保險監督管理委員會 【發布文號】保監會令2013年第10號 【發布日期】2013-09-29 【生效日期】2013-12-01 【失效日期】

【所屬類別】國家法律法規

【文件來源】中國保險監督管理委員會

保險公估機構監管規定（2013修訂）

保監會令2013年第10號

中國保險監督管理委員會決定對《保險公估機構監管規定》作如下修改：

一、將第十一條修改為：“保險公估機構及其分支機構的名稱中應當包含‘保險公估’字樣，且字號不得與現有的保險公估機構相同，中國保監會另有規定除外。”

二、刪去第三十三條第二款。

三、刪去第四十二條至第四十五條。

四、刪去第六十三條第（三）項、第（四）項。

五、刪去第七十三條第（一）項、第（二）項。

本決定自2013年12月1日起施行。

《保險公估機構監管規定》根據本決定作相應的修改，重新發布。

主 席 項俊波 2013年9月29日

保險公估機構監管規定

（2009年9月25日中國保險監督管理委員會令2009年第7號發布 根據2013年9月29日《中國保險監督管理委員會關于修改〈保險公估機構監管規定〉的決定》修訂）第一章 總 則

第一條 為了規范保險公估機構的經營行為，保護保險活動當事人的合法權益，維護市場秩序，促進保險業健康發展，根據《中華人民共和國保險法》（以下簡稱《保險法》）等法律、行政法規，制定本規定。

第二條 本規定所稱保險公估機構是指接受委托，專門從事保險標的或者保險事故評估、勘驗、鑒定、估損理算等業務，并按約定收取報酬的機構。

在中華人民共和國境內設立保險公估機構，應當符合中國保險監督管理委員會（以下簡稱中國保監會）規定的資格條件，取得經營保險公估業務許可證（以下簡稱許可證）。

第三條 保險公估機構應當遵守法律、行政法規和中國保監會有關規定，遵循獨立、客觀、公平、公正的原則。

第四條 保險公估機構依法從事保險公估業務受法律保護，任何單位和個人不得干涉。

第五條 保險公估機構在辦理保險公估業務過程中因過錯給保險公司或者被保險人造成損害的，應當依法承擔賠償責任。第六條 中國保監會根據國務院授權，對保險公估機構履行監管職責。中國保監會派出機構，在中國保監會授權范圍內履行監管職責。第二章 市場準入 第一節 機構設立

第七條 保險公估機構應當采取下列組織形式：

（一）有限責任公司；

（二）股份有限公司；

（三）合伙企業。

第八條 設立保險公估機構，應當具備下列條件：

（一）股東、發起人或者合伙人信譽良好，最近3年無重大違法記錄；

（二）注冊資本或者出資達到法律、行政法規和本規定的最低限額；

（三）公司章程或者合伙協議符合有關規定；

（四）董事長、執行董事和高級管理人員符合本規定的任職資格條件；

（五）具備健全的組織機構和管理制度；

（六）有與業務規模相適應的固定住所；

（七）有與開展業務相適應的業務、財務等計算機軟硬件設施；

（八）法律、行政法規和中國保監會規定的其他條件。

第九條 保險公估機構的注冊資本或者出資不得少于人民幣200萬元，且必須為實繳貨幣資本。第十條 依據法律、行政法規規定不能投資企業的單位或者個人，不得成為保險公估機構的發起人、股東或者合伙人。

保險公司員工投資保險公估機構的，應當書面告知所在保險公司；保險公司、保險中介公司的董事、高級管理人員投資保險公估機構的，應當根據《中華人民共和國公司法》（以下簡稱《公司法》）有關規定取得股東會或者股東大會的同意。

第十一條 保險公估機構及其分支機構的名稱中應當包含“保險公估”字樣，且字號不得與現有的保險公估機構相同，中國保監會另有規定除外。

第十二條 申請設立保險公估機構，全體股東、全體發起人或者全體合伙人應當指定代表或者共同委托代理人，向中國保監會辦理申請事宜。

第十三條 保險公估機構可以申請設立分公司、營業部。保險公估機構申請設立分支機構應當具備下列條件：

（一）內控制度健全；

（二）注冊資本或者出資達到本規定的要求；

（三）現有機構運轉正常，且申請前1年內無重大違法行為；

（四）擬任主要負責人符合本規定的任職資格條件；

（五）擬設分支機構具備符合要求的營業場所和與經營業務有關的其它設施。

第十四條 保險公估機構以本規定注冊資本或者出資最低限額設立的，可以申請設立3家保險公估分支機構；此后，每申請增設一家分支機構，應當至少增加注冊資本或者出資人民幣20萬元。

申請設立保險公估分支機構，保險公估機構的注冊資本或者出資已達到前款規定增資后額度的，可以不再增加注冊資本或者出資。

保險公估機構注冊資本或者出資達到人民幣2000萬元的，設立分支機構可以不再增加注冊資本或者出資。第十五條 中國保監會收到保險公估機構設立申請后，可以對申請人進行風險提示，就申請設立事宜進行談話，詢問、了解擬設機構的市場發展戰略、業務發展計劃、內控制度建設、人員結構等有關事項。

中國保監會可以根據實際需要組織現場驗收。

第十六條 中國保監會依法批準設立保險公估機構、保險公估分支機構的，應當向申請人頒發許可證。

申請人收到許可證后，應當按照有關規定辦理工商登記，領取營業執照后方可開業。

保險公估機構及其分支機構自取得許可證之日起90日內，無正當理由未向工商行政管理機關辦理登記的，其許可證自動失效。

第十七條 依法設立的保險公估機構、保險公估分支機構，應當自領取營業執照之日起20日內，書面報告中國保監會。

第十八條 保險公估機構有下列情形之一的，應當自變更決議作出之日起5日內，書面報告中國保監會：

（一）變更名稱或者分支機構名稱；

（二）變更住所或者分支機構營業場所；

（三）發起人、主要股東或者出資人變更姓名或者名稱；

（四）變更主要股東或者出資人；

（五）股權結構或者出資比例重大變更；

（六）變更注冊資本或者出資；

（七）修改公司章程或者合伙協議；

（八）分立、合并、解散或者變更組織形式；

（九）撤銷分支機構。

第十九條 保險公估機構及其分支機構變更事項涉及許可證記載內容的，應當交回原許可證，領取新許可證，并按照《保險許可證管理辦法》有關規定進行公告。

第二十條 保險公估機構許可證的有效期為3年，保險公估機構應當在有效期屆滿30日前，向中國保監會申請延續。

保險公估機構申請延續許可證有效期的，中國保監會在許可證有效期屆滿前對保險公估機構前3年的經營情況進行全面審查和綜合評價，并作出是否批準延續許可證有效期的決定。決定不予延續的，應當書面說明理由。

保險公估機構應當自收到決定之日起10日內向中國保監會繳回原證；準予延續有效期的，應當領取新許可證。第二節 任職資格

第二十一條 本規定所稱保險公估機構高級管理人員是指下列人員：

（一）公司制保險公估機構的總經理、副總經理或者具有相同職權的管理人員；

（二）合伙制保險公估機構執行合伙企業事務的合伙人或者具有相同職權的管理人員；

（三）保險公估分支機構的主要負責人。

第二十二條 保險公估機構擬任董事長、執行董事和高級管理人員應當具備下列條件，并報經中國保監會核準：

（一）大學專科以上學歷；

（二）持有中國保監會規定的資格證書；

（三）從事經濟工作2年以上；

（四）具有履行職責所需的經營管理能力，熟悉保險法律、行政法規及中國保監會的相關規定；

（五）誠實守信，品行良好。

從事金融或者評估工作10年以上，可以不受前款第（一）項限制；擔任金融、評估機構高級管理人員5年以上或者企業管理職務10年以上，可以不受前款第（二）項限制。

第二十三條 有《公司法》第一百四十七條規定的情形或者下列情形之一的，不得擔任保險公估機構董事長、執行董事和高級管理人員：

（一）擔任因違法被吊銷許可證的保險公司、保險中介機構的董事、監事或者高級管理人員，并對被吊銷許可證負有個人責任或者直接領導責任的，自許可證被吊銷之日起未逾3年；

（二）因違法行為或者違紀行為被金融監管機構取消任職資格的金融機構的董事、監事或者高級管理人員，自被取消任職資格之日起未逾5年；

（三）被金融監管機構決定在一定期限內禁止進入金融行業的，期限未滿；

（四）因違法行為或者違紀行為被吊銷執業資格的資產評估機構、驗證機構等機構的專業人員，自被吊銷執業資格之日起未逾5年；

（五）受金融監管機構警告或者罰款未逾2年；

（六）正在接受司法機關、紀檢監察部門或者金融監管機構調查；

（七）中國保監會規定的其他情形。

第二十四條 未經股東會或者股東大會同意，保險公估公司的董事和高級管理人員不得在存在利益沖突的機構中兼任職務。

保險公估機構的合伙人不得自營或者同他人合作經營與本機構相競爭的業務。

第二十五條 保險公估機構向中國保監會提出董事長、執行董事和高級管理人員任職資格核準申請的，應當如實填寫申請表、提交相關材料。

中國保監會可以對保險公估機構擬任董事長、執行董事和高級管理人員進行考察或者談話。第二十六條 保險公估機構的董事長、執行董事和高級管理人員在保險公估機構及其分支機構內部調任、兼任同級或者下級職務，無須重新核準任職資格。

保險公估機構決定免除董事長、執行董事和高級管理人員職務或者同意其辭職的，其任職資格自決定作出之日起自動失效。

保險公估機構任免董事長、執行董事和高級管理人員，應當自決定作出之日起5日內，書面報告中國保監會。

第二十七條 保險公估機構的董事長、執行董事和高級管理人員因涉嫌經濟犯罪被起訴的，保險公估機構應當自其被起訴之日起5日內和結案之日起5日內，書面報告中國保監會。

第二十八條 保險公估機構在特殊情況下任命臨時負責人的，應當自任命決定作出之日起5日內，書面報告中國保監會。臨時負責人任職時間最長不得超過3個月。第三章 經營規則 第一節 一般規定

第二十九條 保險公估機構及其分支機構應當將許可證置于住所或者營業場所顯著位置。第三十條 保險公估機構可以經營下列業務:

（一）保險標的承保前和承保后的檢驗、估價及風險評估；

（二）保險標的出險后的查勘、檢驗、估損理算及出險保險標的殘值處理；

（三）風險管理咨詢；

（四）中國保監會批準的其他業務。

第三十一條 保險公估機構及其分支機構可以在中華人民共和國境內從事保險公估活動。第三十二條 保險公估機構及其分支機構的從業人員應當符合中國保監會規定的條件，持有中國保監會規定的資格證書。

本規定所稱保險公估從業人員是指保險公估機構及其分支機構中從事保險標的承保前檢驗、估價及風險評估的人員，或者從事保險標的出險后的查勘、檢驗、估損理算等業務的人員。第三十三條 保險公估機構及其分支機構應當對本機構的從業人員進行保險法律和業務知識培訓及職業道德教育。

第三十四條 保險公估機構及其分支機構應當建立專門賬簿，記載保險公估業務收支情況。保險公估機構及其分支機構應當建立完整規范的業務檔案，業務檔案應當包括下列內容：

（一）保險公估業務所涉及的主要情況，包括保險人、投保人、被保險人和受益人的名稱或者姓名，保險標的、事故類型、估損金額等；

（二）報酬金額和收取情況；

（三）其他重要業務信息。

保險公估機構的記錄應當完整、真實。

第三十五條 保險公估機構及其從業人員享有下列權利：

（一）根據執行業務的需要，要求委托人及其他相關當事人提供有關保險公估的文件、資料和其他必要協助；

（二）客觀、公正從事保險公估活動，在當事人不提供協助或者要求出具虛假保險公估報告時，中止執行業務或者終止履行合同；

（三）法律、行政法規和中國保監會規定的其他權利。

第三十六條 保險公估機構及其從業人員應當履行下列義務：

（一）遵守法律、行政法規及中國保監會規定，接受行業管理，維護行業聲譽；

（二）遵守評估準則、職業道德和有關標準；

（三）對使用的有關文件、證明、資料的真偽進行查驗；

（四）法律、行政法規和中國保監會規定的其他義務。

第三十七條 保險公估機構、保險公估分支機構及其從業人員與保險公估活動當事人一方有利害關系的，應當告知其他當事人。

公估活動當事人有權要求與自身或者其他評估當事人有利害關系的保險公估機構或者保險公估從業人員回避。

第三十八條 保險公估從業人員開展保險公估業務的行為，由所屬保險公估機構承擔責任。

第三十九條 保險公估機構及其分支機構從事保險公估業務，應當與委托人簽訂書面委托合同，依法約定雙方的權利義務及其他事項。委托合同不得違反法律、行政法規及中國保監會有關規定。

第四十條 保險公估機構及其分支機構在開展業務過程中，應當制作規范的客戶告知書，并在開展業務時向客戶出示。

客戶告知書應當至少包括保險公估機構及其分支機構的名稱、營業場所、聯系方式、業務范圍等基本事項。

保險公估機構及其董事、高級管理人員與公估業務相關的保險公司、保險中介機構存在關聯關系的，應當在客戶告知書中說明。

第四十一條 保險公估機構、保險公估分支機構及其從業人員在開展公估業務過程中，應當勤勉盡職，保險公估報告不得存在重大遺漏。

保險公估報告中涉及賠款金額的，應當指明該賠款金額所依據的相應保險條款。第二節 禁止行為 第四十二條 保險公估機構及其分支機構不得偽造、變造、出租、出借、轉讓許可證。

第四十三條 保險公估從業人員不得以個人名義招攬、從事保險公估業務或者同時在兩個以上保險公估機構中執業。

第四十四條 保險公估機構、保險公估分支機構及其從業人員在開展公估業務過程中，不得有下列欺騙投保人、被保險人、受益人或者保險公司的行為：

（一）向保險合同當事人出具虛假或者不公正的保險公估報告；

（二）隱瞞或者虛構與保險合同有關的重要情況；

（三）冒用其他機構名義或者允許其他機構以本機構名義執業；

（四）從業人員冒用他人名義或者允許他人以本人名義執業，或者代他人簽署保險公估報告；

（五）串通投保人、被保險人或者受益人，騙取保險金；

（六）通過編造未曾發生的保險事故或者故意夸大已經發生保險事故的損失程度等進行虛假理賠；

（七）其他欺騙投保人、被保險人、受益人或者保險公司的行為。

第四十五條 保險公估機構、保險公估分支機構及其從業人員在開展公估業務過程中，不得有下列行為：

（一）虛假廣告、虛假宣傳；

（二）以捏造、散布虛假事實，利用行政處罰結果詆毀等方式損害其他保險中介機構的商業信譽，或者以其他不正當競爭行為擾亂市場秩序；

（三）利用行政權力、股東優勢地位或者職業便利以及其他不正當手段強迫、引誘、限制投保人訂立保險公估合同、接受保險公估結果或者限制其他保險中介機構正當的經營活動；

（四）給予或者承諾給予保險公司及其工作人員、投保人、被保險人或者受益人合同約定以外的其他利益；

（五）利用業務便利為其他機構或者個人牟取不正當利益；

（六）利用執行保險公估業務之便牟取其他非法利益；

（七）泄露在經營過程中知悉的投保人、被保險人、受益人或者保險公司的商業秘密及個人隱私；

（八）虛開發票、夸大公估費。

第四十六條 保險公估機構及其分支機構不得與非法從事保險業務或者保險中介業務的機構或者個人發生保險公估業務往來。第四章 市場退出

第四十七條 保險公估機構有下列情形之一的，中國保監會不予延續許可證有效期：

（一）許可證有效期屆滿，沒有申請延續；

（二）不再符合本規定除第八條第一項以外關于機構設立的條件；

（三）內部管理混亂，無法正常經營；

（四）存在重大違法行為，未得到有效整改；

（五）未按規定繳納監管費。

第四十八條 保險公估機構因許可證有效期屆滿，中國保監會依法不予延續有效期，或者許可證依法被撤回、撤銷、吊銷的，應當依法組織清算或者對保險公估業務進行結算，向中國保監會提交清算報告或者結算報告。

第四十九條 保險公估機構解散的，應當自解散決議做出之日起10日內向中國保監會報告，并提交下列材料一式兩份：

（一）解散申請書；

（二）股東大會、股東會或者全體合伙人的解散決議；

（三）清算組織及其負責人情況和清算方案；

（四）中國保監會規定的其他材料。

清算結束后，保險公估機構應當向中國保監會提交清算報告。

第五十條 保險公估機構解散，在清算中發現已不能清償到期債務，并且資產不足以清償全部債務或者明顯缺乏清償能力的，應當依法提出破產申請，其財產清算與債權債務處理，按照法定破產程序進行。

第五十一條 保險公估機構被依法吊銷營業執照、被撤銷、責令關閉或者被人民法院依法宣告破產的，應當依法成立清算組，依照法定程序組織清算，并向中國保監會提交清算報告。第五十二條 保險公估機構因下列情形之一退出市場的，中國保監會依法注銷許可證，并予以公告：

（一）許可證有效期屆滿，中國保監會依法不予延續；

（二）許可證依法被撤回、撤銷或者吊銷；

（三）保險公估機構解散、被依法吊銷營業執照、被撤銷、責令關閉或者被依法宣告破產；

（四）法律、行政法規規定的其他情形。

被注銷許可證的保險公估機構應當及時交回許可證原件。

第五十三條 保險公估分支機構有下列情形之一的，中國保監會依法注銷許可證，并予以公告：

（一）所屬保險公估機構許可證被依法注銷；

（二）被所屬保險公估機構撤銷；

（三）被依法責令關閉、吊銷營業執照；

（四）許可證依法被撤回、撤銷或者吊銷；

（五）法律、行政法規規定應當注銷許可證的其他情形。被注銷許可證的保險公估分支機構應當及時交回許可證原件。第五章 監督檢查

第五十四條 保險公估機構及其分支機構應當依照中國保監會有關規定及時、準確、完整地報送報表、報告、文件和資料，并根據中國保監會要求提交相關的電子文本。

保險公估機構及其分支機構報送的報表、報告和資料應當由法定代表人、執行合伙企業事務的合伙人、主要負責人或者其授權人簽字，并加蓋機構印章。

第五十五條 保險公估機構及其分支機構應當妥善保管業務檔案、會計賬簿、業務臺賬以及傭金收入的原始憑證等有關資料，保管期限自保險合同終止之日起計算，保險期間在1年以下的不得少于5年，保險期間超過1年的不得少于10年。

第五十六條 保險公估機構應當按規定將監管費交付到中國保監會指定賬戶。

第五十七條 保險公估機構應當在每一會計結束后3個月內聘請會計師事務所對本機構資產、負債、利潤等財務狀況進行審計，并向中國保監會報送相關審計報告。

中國保監會根據需要，可以要求保險公估機構或者保險公估分支機構提交專項外部審計報告。第五十八條 中國保監會根據監管需要，可以對保險公估機構的董事長、執行董事或者高級管理人員進行監管談話，要求其就經營活動中的重大事項作出說明。

第五十九條 中國保監會依法對保險公估機構及其分支機構進行現場檢查，包括但不限于下列內容：

（一）機構設立、變更是否依法獲得批準或者履行報告義務；

（二）資本金或者出資是否真實、足額；

（三）業務經營狀況是否合法；

（四）財務狀況是否良好；

（五）向中國保監會提交的報告、報表及資料是否及時、完整、真實；

（六）內控制度是否完善，執行是否有效；

（七）任用董事長、執行董事和高級管理人員是否符合規定；

（八）是否有效履行從業人員管理職責；

（九）對外公告是否及時、真實；

（十）計算機配置狀況和信息系統運行狀況是否良好。

第六十條 保險公估機構或者保險公估分支機構因下列原因接受中國保監會調查的，在被調查期間中國保監會有權責令其停止部分或者全部業務：

（一）涉嫌嚴重違反保險法律、行政法規；

（二）經營活動存在重大風險；

（三）不能正常開展業務活動。

第六十一條 保險公估機構及其分支機構應當按照下列要求配合中國保監會的現場檢查工作，不得拒絕、妨礙中國保監會依法進行監督檢查：

（一）按要求提供有關文件、資料，不得拖延、轉移或者藏匿；

（二）相關管理人員、財務人員及從業人員應當按要求到場說明情況、回答問題。

第六十二條 保險公估機構及其分支機構有下列情形之一的，中國保監會可以將其列為重點檢查對象：

（一）業務或者財務出現異動；

（二）不按時提交報告、報表或者提供虛假的報告、報表、文件和資料；

（三）涉嫌重大違法行為或者受到中國保監會行政處罰；

（四）中國保監會認為需要重點檢查的其他情形。

第六十三條 中國保監會可以在現場檢查中，委托會計師事務所等社會中介機構提供相關服務；委托上述中介機構提供服務的，應當簽訂書面委托協議。

中國保監會應當將委托事項告知被檢查的保險公估機構及其分支機構。

第六十四條 保險公估機構及其分支機構認為檢查人員違反法律、行政法規及中國保監會有關規定的，可以向中國保監會舉報或者投訴。

保險公估機構及其分支機構有權對中國保監會的行政處理措施提起行政復議或者行政訴訟。第六章 法律責任

第六十五條 行政許可申請人隱瞞有關情況或者提供虛假材料申請設立保險公估機構或者申請其他行政許可的，中國保監會不予受理或者不予批準，并給予警告，申請人在1年內不得再次申請該行政許可。

第六十六條 被許可人通過欺騙、賄賂等不正當手段設立保險公估機構或者取得中國保監會行政許可的，由中國保監會依法予以撤銷，對被許可人給予警告，并處1萬元罰款，申請人在3年內不得再次申請該行政許可。

第六十七條 未經批準擅自設立保險公估機構或者保險公估分支機構，或者未取得許可證，擅自以保險公估機構名義從事保險公估業務的，由中國保監會責令改正，給予警告，沒有違法所得的，并處1萬元罰款，有違法所得的，并處違法所得3倍罰款，但最高不得超過3萬元。第六十八條 偽造、變造、出租、出借或者轉讓許可證的，由中國保監會責令改正，給予警告，沒有違法所得的，并處1萬元罰款，有違法所得的，并處違法所得3倍罰款，但最高不得超過3萬元。第六十九條 保險公估機構有下列情形之一的，由中國保監會責令改正，給予警告，并處1萬元罰款：

（一）編制或者提供虛假的報告、報表、文件或者資料的；

（二）拒絕、妨礙依法監督檢查的；

（三）聘任不具有任職資格、從業資格人員的。

第七十條 保險公估機構、保險公估分支機構及其從業人員違反本規定第三十六條、第三十七條、第四十一條、第四十三條的，由中國保監會責令改正，給予警告，沒有違法所得的，處1萬元以下罰款，有違法所得的，處違法所得3倍以下罰款，但最高不得超過3萬元。

第七十一條 保險公估機構、保險公估分支機構及其從業人員有本規定第四十四條、第四十五條所列情形之一的，由中國保監會責令改正，給予警告，沒有違法所得的，處1萬元以下罰款，有違法所得的，處違法所得3倍以下罰款，但最高不得超過3萬元。

第七十二條 保險公估機構及其分支機構有下列情形之一的，由中國保監會責令改正，給予警告，處1萬元以下罰款：

（一）未按規定繳納監管費；

（二）未按規定在住所或者營業場所放置許可證；

（三）未按規定辦理許可證變更登記或者未按期申請延續許可證有效期；

（四）未按規定交回許可證；

（五）未按規定建立和保管專門賬簿、業務檔案；

（六）未按規定履行告知義務；

（七）未按規定進行公告；

（八）臨時負責人任期超過規定期限；

（九）發生第十八條所列事項未按規定報告；

（十）未按規定報送有關報告、報表、文件或者資料；

（十一）與非法從事保險業務或者保險中介業務的單位或者個人發生保險公估業務往來。第七十三條 保險公估機構及其分支機構違反本規定的，中國保監會除依照本章規定對該機構給予處罰外，對其直接負責的主管人員和其他直接責任人給予警告，并處1萬元以下罰款。第七十四條 保險公估機構及其分支機構的董事、高級管理人員或者從業人員，離開該機構后被發現在該機構工作期間違反有關保險監督管理規定的，應當依法追究其責任。

第七十五條 中國保監會發現保險公估機構及其分支機構涉嫌逃避繳納稅款、非法集資、傳銷、洗錢等，需要由其他機關管轄的，應當向其他機關舉報或者移送。

違反本規定，涉嫌構成犯罪的,中國保監會應當向司法機關舉報或者移送。第七章 附 則

第七十六條 本規定所稱保險中介機構是指保險代理機構、保險經紀機構和保險公估機構及其分支機構。

第七十七條 經中國保監會批準設立的外資保險公估機構適用本規定。我國參加的有關國際條約和中國保監會另有規定的，適用其規定。

第七十八條 本規定要求提交的各種表格格式由中國保監會制定。

第七十九條 本規定中有關期限，除以年、月表示的以外，均以工作日計算，不含法定節假日。本規定所稱“以上”、“以下”包括本數。

第八十條 本規定自2009年10月1日起施行，中國保監會2001年11月16日頒布的《保險公估機構管理規定》（保監會令2001年第3號）同時廢止。第八十一條 本規定施行前依法設立的保險公估機構繼續保留，不完全具備本規定條件的，具體適用辦法由中國保監會另行規定。

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第四篇：電力監管條例

電力監管條例

中華人民共和國國務院令

（第４３２號）

《電力監管條例》已經２００５年２月２日國務院第８０次常務會議通過，現予公布，自２００５年５月１日起施行。

總理 溫家寶

二００五年二月十五日

電力監管條例

第一章 總 則

第一條 為了加強電力監管，規范電力監管行為，完善電力監管制度，制定本條例。

第二條 電力監管的任務是維護電力市場秩序，依法保護電力投資者、經營者、使用者的合法權益和社會公共利益，保障電力系統安全穩定運行，促進電力事業健康發展。

第三條 電力監管應當依法進行，并遵循公開、公正和效率的原則。

第四條 國務院電力監管機構依照本條例和國務院有關規定，履行電力監管和行政執法職能；國務院有關部門依照有關法律、行政法規和國務院有關規定，履行相關的監管職能和行政執法職能。

第五條 任何單位和個人對違反本條例和國家有關電力監管規定的行為有權向電力監管機構和政府有關部門舉報，電力監管機構和政府有關部門應當及時處理，并依照有關規定對舉報有功人員給予獎勵。

第二章 監管機構

第六條 國務院電力監管機構根據履行職責的需要，經國務院批準，設立派出機構。國務院電力監管機構對派出機構實行統一領導和管理。

國務院電力監管機構的派出機構在國務院電力監管機構的授權范圍內，履行電力監管職責。

第七條 電力監管機構從事監管工作的人員，應當具備與電力監管工作相適應的專業知識和業務工作經驗。

第八條 電力監管機構從事監管工作的人員，應當忠于職守，依法辦事，公正廉潔，不得利用職務便利謀取不正當利益，不得在電力企業、電力調度交易機構兼任職務。

第九條 電力監管機構應當建立監管責任制度和監管信息公開制度。

第十條 電力監管機構及其從事監管工作的人員依法履行電力監管職責，有關單位和人員應當予以配合和協助。

第十一條 電力監管機構應當接受國務院財政、監察、審計等部門依法實施的監督。

第三章 監管職責

第十二條 國務院電力監管機構依照有關法律、行政法規和本條例的規定，在其職責范圍內制定并發布電力監管規章、規則。

第十三條 電力監管機構依照有關法律和國務院有關規定，頒發和管理電力業務許可證。

第十四條 電力監管機構按照國家有關規定，對發電企業在各電力市場中所占份額的比例實施監管。

第十五條 電力監管機構對發電廠并網、電網互聯以及發電廠與電網協調運行中執行有關規章、規則的情況實施監管。

第十六條 電力監管機構對電力市場向從事電力交易的主體公平、無歧視開放的情況以及輸電企業公平開放電網的情況依法實施監管。第十七條 電力監管機構對電力企業、電力調度交易機構執行電力市場運行規則的情況，以及電力調度交易機構執行電力調度規則的情況實施監管。

第十八條 電力監管機構對供電企業按照國家規定的電能質量和供電服務質量標準向用戶提供供電服務的情況實施監管。

第十九條 電力監管機構具體負責電力安全監督管理工作。

國務院電力監管機構經商國務院發展改革部門、國務院安全生產監督管理部門等有關部門后，制訂重大電力生產安全事故處置預案，建立重大電力生產安全事故應急處置制度。

第二十條 國務院價格主管部門、國務院電力監管機構依照法律、行政法規和國務院的規定，對電價實施監管。

第四章 監管措施

第二十一條 電力監管機構根據履行監管職責的需要，有權要求電力企業、電力調度交易機構報送與監管事項相關的文件、資料。

電力企業、電力調度交易機構應當如實提供有關文件、資料。

第二十二條 國務院電力監管機構應當建立電力監管信息系統。

電力企業、電力調度交易機構應當按照國務院電力監管機構的規定將與監管相關的信息系統接入電力監管信息系統。

第二十三條 電力監管機構有權責令電力企業、電力調度交易機構按照國家有關電力監管規章、規則的規定如實披露有關信息。

第二十四條 電力監管機構依法履行職責，可以采取下列措施，進行現場檢查：

（一）進入電力企業、電力調度交易機構進行檢查；

（二）詢問電力企業、電力調度交易機構的工作人員，要求其對有關檢查事項作出說明；

（三）查閱、復制與檢查事項有關的文件、資料，對可能被轉移、隱匿、損毀的文件、資料予以封存；

（四）對檢查中發現的違法行為，有權當場予以糾正或者要求限期改正。

第二十五條 依法從事電力監管工作的人員在進行現場檢查時，應當出示有效執法證件；未出示有效執法證件的，電力企業、電力調度交易機構有權拒絕檢查。

第二十六條 發電廠與電網并網、電網與電網互聯，并網雙方或者互聯雙方達不成協議，影響電力交易正常進行的，電力監管機構應當進行協調；經協調仍不能達成協議的，由電力監管機構作出裁決。

第二十七條 電力企業發生電力生產安全事故，應當及時采取措施，防止事故擴大，并向電力監管機構和其他有關部門報告。電力監管機構接到發生重大電力生產安全事故報告后，應當按照重大電力生產安全事故處置預案，及時采取處置措施。

電力監管機構按照國家有關規定組織或者參加電力生產安全事故的調查處理。

第二十八條 電力監管機構對電力企業、電力調度交易機構違反有關電力監管的法律、行政法規或者有關電力監管規章、規則，損害社會公共利益的行為及其處理情況，可以向社會公布。

第五章 法律責任

第二十九條 電力監管機構從事監管工作的人員有下列情形之一的，依法給予行政處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任：

（一）違反有關法律和國務院有關規定頒發電力業務許可證的；

（二）發現未經許可擅自經營電力業務的行為，不依法進行處理的；

（三）發現違法行為或者接到對違法行為的舉報后，不及時進行處理的；

（四）利用職務便利謀取不正當利益的。

電力監管機構從事監管工作的人員在電力企業、電力調度交易機構兼任職務的，由電力監管機構責令改正，沒收兼職所得；拒不改正的，予以辭退或者開除。

第三十條 違反規定未取得電力業務許可證擅自經營電力業務的，由電力監管機構責令改正，沒收違法所得，可以并處違法所得５倍以下的罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

第三十一條 電力企業違反本條例規定，有下列情形之一的，由電力監管機構責令改正；拒不改正的，處１０萬元以上１００萬元以下的罰款；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依法給予處分；情節嚴重的，可以吊銷電力業務許可證：

（一）不遵守電力市場運行規則的；

（二）發電廠并網、電網互聯不遵守有關規章、規則的；

（三）不向從事電力交易的主體公平、無歧視開放電力市場或者不按照規定公平開放電網的。

第三十二條 供電企業未按照國家規定的電能質量和供電服務質量標準向用戶提供供電服務的，由電力監管機構責令改正，給予警告；情節嚴重的，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依法給予處分。

第三十三條 電力調度交易機構違反本條例規定，不按照電力市場運行規則組織交易的，由電力監管機構責令改正；拒不改正的，處１０萬元以上１００萬元以下的罰款；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依法給予處分。

電力調度交易機構工作人員泄露電力交易內幕信息的，由電力監管機構責令改正，并依法給予處分。

第三十四條 電力企業、電力調度交易機構有下列情形之一的，由電力監管機構責令改正；拒不改正的，處５萬元以上５０萬元以下的罰款，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依法給予處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任：

（一）拒絕或者阻礙電力監管機構及其從事監管工作的人員依法履行監管職責的；

（二）提供虛假或者隱瞞重要事實的文件、資料的；

（三）未按照國家有關電力監管規章、規則的規定披露有關信息的。

第三十五條 本條例規定的罰款和沒收的違法所得，按照國家有關規定上繳國庫。

第六章 附 則

第三十六條 電力企業應當按照國務院價格主管部門、財政部門的有關規定繳納電力監管費。

第三十七條 本條例自２００５年５月１日起施行。

第五篇：投訴舉報處理制度

政務公開投訴受理制度

為規范行政行為，提高行政效能，改進服務作風，促進黨務政務公開工作有序開展，保障群眾的投訴、舉報權利，特制定本辦法。

一、政務公開投訴處理，堅持以下原則：

（一）實事求是，客觀公正；

（二）嚴格管理，違紀必究；

（三）誰主管，誰負責。

二、公民、法人或者其他組織認為我鎮履行公開義務中存在下列情形之一的，可按本辦法的規定進行投訴：

（一）不依法履行政務公開義務的；

（二）不編制、不提供、不及時更新公開的政務信息內容、政務信息公開指南和政務信息目錄的；

（三）公開的政務信息不真實的；

（四）違反規定收取費用或通過其他組織、個人以有償服務方式提供應當公開的政務信息的；

（五）對違反政務公開規定的行為，應當糾正而不糾正，應當追究而不追究的；

（六）公開信息時違反保密法律、法規的；

（七）違反政務公開工作有關規定的其他行為。

三、政務公開投訴由鎮監察室負責受理。

四、對政務公開投訴處理實行主管單位責任制和單位“一把手”負責制。

五、政務公開投訴實行限時辦結制，對不能即時答復辦理的，本機關各相關部門應按下列要求辦理：

（一）對一般性投訴，應在5個工作日內辦結；

（二）對比較復雜疑難投訴，應在10個工作日內辦結；

（三）因特殊情況不能在規定時限內辦結的，應當以適當方式告知投訴人，并承諾辦理期限；

六、政務公開投訴的辦理工作由受理、轉辦、承辦、反饋、存檔五個部分組成。

（一）受理。對屬于受理范圍內的投訴，鎮監察室應及時受理，并填寫《南溪鎮黨務政務公開投訴登記表》。

（二）轉辦。縣監察局填寫《南溪鎮黨務政務公開投訴轉辦單》，于1個工作日內轉相關單位辦理。

（三）承辦。相關部門收到《南溪鎮黨務政務公開投訴轉辦單》后，由專人簽收，報主管領導確定承辦科室并送交其辦理。承辦科室根據信件所反映的問題，按照依法、真實、準確的原則，提出解決辦法，形成回復意見，報本單位領導審核后，由專人及時報鎮監察室。轉相關部門單位辦理的，單位應對其投訴處理結果負責。對鎮相關單位不能單獨解決的問題，應在落實相關單位牽頭人及負責相關部門的同時，將需要協助辦理的單位和理由報鎮監察室，由鎮監察室協調有關單位配合辦理，由首接單位負責向鎮監察室回復；對規定時間內不能解決的問題，應說明解決的工作計劃；對暫時無法解決或不能解決的問題，應充分說明理由；對不屬于相應單位辦理的信件，須在1個工作日內向監察室申請退信。

（四）反饋。鎮監察室收到各單位的回復意見后，在1個工作日內反饋給當事人。經當事人同意，也可由有關單位采取當面回復或電話回復等形式直接向群眾回復辦理結果，并將辦理結果報鎮監察室。當面回復的應由當事人簽字并注明滿意度；電話回復的由經辦人作電話記錄，并注明當事人的滿意度。對群眾投訴較多的共性問題，有關單位應研究改進措施和辦法，并通過新聞媒體向社會公告。

（五）歸檔。鎮監察室落實專人將辦結的政務公開信件原始材料定期歸檔，以備查詢。

七、各單位應當保護投訴人的合法權益，不得打擊報復投訴人，違者按有關規定追究有關人員的紀律責任。

八、對于在辦理政務公開投訴工作中違反本辦法的單位和個人，將視情節輕重，給予批評教育、通報批評、黨紀政紀處分。

九、本制度自公布之日起施行。

投訴舉報處理制度

一、目的

為提升公司的服務意識、完善公司服務質量，特制定本辦法，對客戶投訴處理進行規范。

二、范圍

客戶投訴：指客戶對公司產品、服務等方面不滿意，通過信函、傳真、電話、E-MAIL等方式直接或通過消協等機構間接向本公司提出的投訴。

三、處理責任部門及其職責

市場發展部經常與客戶溝通，現決定市場發展部作為公司對外處理客戶投訴的主要部門，負責協調各部門及時處理客戶投訴，主要內容包括：

(1)對直接收到的及各部門轉呈的客戶投訴進行登記。

(2)了解客戶投訴內容、理由及要求。

(3)根據客戶投訴內容召集相關部門人員分析原因，判定責任歸屬，制定處理方案。

(4)對客戶投訴的處理進程進行督促。

(5)對客戶投訴的最終處理結果進行登記。

(6)根據客戶投訴情況，對公司相關部門提出改進產品、服務的建議；根據客戶投訴問題的責任歸屬，由各部門負責客戶投訴問題的具體解決。

四、客戶投訴處理流程：

1.公司各部門人員在接到客戶投訴時，作為“首問責任人”，必須對客戶投訴進行記錄，了解客戶投訴內容、理由及要求；“首問責任人”必須關注、配合客戶投訴的處理進程；對無合理理由而未能按客戶指定期限內解決客戶投訴的，“首問責任人”承擔連帶責任；

2.“首問責任人”對能夠獨立解決的客戶投訴問題，應立即予以解釋、解決；

3.市場發展部根據客戶投訴內容召集相關部門人員分析原因，判定責任歸屬，制定處理方案；

4.對屬于客戶自身原因的，公司由市場發展部或相關部門予以解釋，協助客戶解決問題；

5.對屬于公司原因的，由有關責任部門在客戶指定的期限內給予答復、解決問題，直到客戶滿意；

6.市場發展部對客戶投訴的處理進程進行督促；

7.對客戶投訴的最終處理結果進行登記；

8.根據客戶投訴情況，對公司相關部門提出改進產品、服務的建議；

9.客戶投訴處理完成后，由投訴處理部門上級主管或總經理提出投訴處理意見，被處罰人有異議的可向總經理申訴；

10.對客戶投訴事項的責任難以明確的（包括公司與客戶之間、公司各部門之間的責任），由市場發展部提交公司分管副總或總經理處理；

五、客戶投訴處理期限

“客戶投訴”處理期限：自“首問責任人”受理起5個工作日或客戶與公司協商確定的日期。

六、客戶投訴責任人員的處罰

1、無合理理由而對客戶投訴未能按時解決的直接責任人（指“首問責任人”、行政部負責人、投訴事項解決的承辦人及其部門主管中一位或多位），當月考核工資應予以相應扣除，并予以點名批評。

2、對員工由于自己工作過失、過度承諾等造成客戶投訴，已造成公司直接經濟損失或造成客戶經濟損失并由公司進行賠償的，員工向公司進行賠償，10000元以內部分按20%的比例向公司進行賠償，10000元以上部分按10%的比例進行賠償。同時取消該筆業務的提成（已發放的予以扣回）。

3、對因自身原因被客戶投訴的員工，當月考核工資中予以相應扣除；賠償損失的一般在當月進行，金額較大的，由員工與公司協商支付期限及支付方式。

七、為配合客戶投訴制度的完善，公司制定、實施“節假日值班制度”，詳見具體規定。