第一篇：財(cái)務(wù)有限公司利率風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)能力自評(píng)估報(bào)告2013年

利率風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)能力自評(píng)估報(bào)告

人行無(wú)錫中心支行：

根據(jù)利率市場(chǎng)化調(diào)查通知要求，現(xiàn)將我公司2013年利率市場(chǎng)化微觀機(jī)制建設(shè)情況匯報(bào)如下：

一、利率市場(chǎng)微觀機(jī)制建設(shè)情況

限于人力資源、業(yè)務(wù)類(lèi)型、科技手段等方面客觀因素，公司利率市場(chǎng)化機(jī)制建設(shè)的速度相對(duì)緩慢，利率市場(chǎng)化微觀機(jī)制建設(shè)制度目前仍處于初級(jí)階段。

目前我公司已制訂的相關(guān)制度和操作辦法有：《江蘇華西集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司利率定價(jià)管理辦法》、《關(guān)于人民幣存貸款計(jì)結(jié)息的規(guī)定》、《江蘇華西集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司結(jié)息規(guī)則報(bào)備》與《江蘇華西集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司流動(dòng)性管理規(guī)則及應(yīng)急預(yù)案》，在相關(guān)涉及利率的業(yè)務(wù)管理辦法中均明確了公司利率工作實(shí)行“統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，分級(jí)管理，前后分離”的管理理念。

利率管理工作由公司總經(jīng)理室按照公司資產(chǎn)負(fù)債管理要求進(jìn)行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)。總經(jīng)理室按照人民銀行的有關(guān)規(guī)定和政策，制定公司的利率方針。資金計(jì)劃部是公司履行利率管理職責(zé)的具體執(zhí)行部門(mén)，公司設(shè)置了專(zhuān)門(mén)崗位，配備了專(zhuān)職人員，使公司在利率管理上得到了組織和人員的有效保障。

二、今年公司在市場(chǎng)化微觀機(jī)制建設(shè)情況及成效

2013年，在國(guó)際政治經(jīng)濟(jì)形勢(shì)動(dòng)蕩、復(fù)雜多變、經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇乏力的大背景下，我國(guó)經(jīng)濟(jì)仍處于弱周期低增速運(yùn)行狀態(tài)，呈現(xiàn)“降中趨穩(wěn)”的態(tài)勢(shì)，國(guó)家將繼續(xù)實(shí)施以穩(wěn)增速、調(diào)結(jié)構(gòu)、提高效率為主的宏觀調(diào)控政策，重點(diǎn)轉(zhuǎn)向深化改革和結(jié)構(gòu)調(diào)整，經(jīng)濟(jì)周期進(jìn)入智謀增長(zhǎng)階段。公司高管層對(duì)此十分重視，將利率管理工作提到了一個(gè)新的高 1

度，今年以來(lái)公司在利率管理方面主要做了以下幾點(diǎn)工作：

一是進(jìn)一步提高對(duì)利率科學(xué)定價(jià)重要性的認(rèn)識(shí)，不斷提高存、貸款利率定價(jià)能力。一方面公司全體人員清醒認(rèn)識(shí)到利率不僅可以調(diào)節(jié)資產(chǎn)、負(fù)債結(jié)構(gòu)，平衡資金安全性、流動(dòng)性與效益性，而且還可以發(fā)揮利率杠桿在信貸資產(chǎn)優(yōu)化配置、增強(qiáng)與集團(tuán)和成員單位關(guān)系，促進(jìn)業(yè)務(wù)增長(zhǎng)等的綜合作用；另一方面利率發(fā)揮著杠桿作用。公司發(fā)揮好存、貸款利率定價(jià)的主導(dǎo)性、主動(dòng)性和靈活性，適時(shí)調(diào)整利率定價(jià)，才能主動(dòng)適應(yīng)市場(chǎng)變化；同時(shí)作為提供專(zhuān)業(yè)化財(cái)務(wù)管理服務(wù)的財(cái)務(wù)公司，公司要增強(qiáng)對(duì)成員單位的存、貸款利率管理，合理細(xì)分成員單位貸款種類(lèi)，制訂適合成員單位貸款的利率定價(jià)策略，充分運(yùn)用利率杠桿的手段，促進(jìn)成員單位合理控制融資成本，提高資金使用效益，促進(jìn)集團(tuán)和成員企業(yè)可持續(xù)發(fā)展。

二是專(zhuān)人負(fù)責(zé)利率管理工作。科學(xué)的利率定價(jià)直接關(guān)系到公司自身業(yè)務(wù)的發(fā)展和集團(tuán)和成員企業(yè)的發(fā)展；因此，我公司自成立自初就設(shè)立利率管理專(zhuān)人負(fù)責(zé)，負(fù)責(zé)日常管理，定期分析利率走勢(shì)，評(píng)估公司利率政策及執(zhí)行效果，完善利率調(diào)整和利率定價(jià)體系，及時(shí)制訂調(diào)整利率政策。

三是注重基礎(chǔ)信息收集和積累。利率管理部門(mén)注重搜集、積累、分析和貸款利率定價(jià)相關(guān)的信息和數(shù)據(jù)，為制訂調(diào)整利率政策提供可靠的依據(jù)。

四是強(qiáng)化利率定價(jià)管理。一方面公司定期向成員單位公布存、貸款利率定價(jià)信息，主動(dòng)接受成員單位的監(jiān)督；另一方面公司的監(jiān)事會(huì)不定期對(duì)存、貸款利率定價(jià)的科學(xué)合理進(jìn)行監(jiān)督檢查。但是，由于公司的存、貸款利率定價(jià)體系尚處在摸索階段，定價(jià)技術(shù)相對(duì)匱乏。

三、風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)能力評(píng)價(jià)

公司經(jīng)過(guò)近四年的發(fā)展，已具備基本的利率定價(jià)制度，制度執(zhí)行基本到位，風(fēng)險(xiǎn)可控，利率管理工作總體上基本能夠適應(yīng)當(dāng)前各項(xiàng)業(yè)務(wù)的需要。

1、能及時(shí)落實(shí)人民銀行基準(zhǔn)利率調(diào)整政策，及時(shí)有效地執(zhí)行人民銀行利率管理政策。

2、存貸款計(jì)結(jié)息規(guī)則完善，系統(tǒng)參數(shù)設(shè)置科學(xué)，計(jì)算準(zhǔn)確。

3、能將shibor(上海銀行間同業(yè)拆放利率)結(jié)合公司實(shí)際情況制定貼現(xiàn)利率，逐步建立以shibor為基準(zhǔn)的產(chǎn)品定價(jià)體系，不斷在完善公司利率定價(jià)機(jī)制和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。

4、能按照人民銀行要求及時(shí)準(zhǔn)確報(bào)備相關(guān)利率數(shù)據(jù)等相關(guān)信息數(shù)據(jù)材料。

但是針對(duì)利率市場(chǎng)化可能產(chǎn)生的利率風(fēng)險(xiǎn)，我公司尚未制定有效的審計(jì)報(bào)告制度，目前利率風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)建設(shè)尚處于初級(jí)階段，對(duì)利率市場(chǎng)化可能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)，缺乏有效的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估手段、風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施、利率走勢(shì)預(yù)測(cè)和避險(xiǎn)手段。同時(shí)我公司目前的利率市場(chǎng)化建設(shè)，尚未與上海銀行間同業(yè)拆放利率（Shibor）掛鉤，對(duì)存貸款定價(jià)的市場(chǎng)研究仍然不夠深入。

四、改善計(jì)劃

1、首先，加強(qiáng)對(duì)公司工作人員的利率風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和利率風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)的培訓(xùn)，加強(qiáng)對(duì)客戶和市場(chǎng)的研究。制定并完善有利于風(fēng)險(xiǎn)防控的內(nèi)控制度和審計(jì)報(bào)告制度，增加行之有效的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估手段、風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施、利率走勢(shì)預(yù)測(cè)和避險(xiǎn)手段。

2、加強(qiáng)制定利率風(fēng)險(xiǎn)管理辦法，積極防控利率風(fēng)險(xiǎn)。

3、在其他方面，利率定價(jià)積極與Shibor掛鉤，推進(jìn)利率市場(chǎng)化逐步深入，對(duì)Shibor加以充分運(yùn)用。

五、建議

財(cái)務(wù)公司作為非銀行金融機(jī)構(gòu)有其特殊性，相對(duì)與銀行來(lái)講在利率管理工作仍處于初級(jí)階段，公司利率定價(jià)能力較弱，利率風(fēng)控能力還需要進(jìn)一步提高，建議人民銀行和相關(guān)監(jiān)管部門(mén)能指導(dǎo)財(cái)務(wù)公司加強(qiáng)利率市場(chǎng)化的管理，完善利率定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)管控機(jī)制建設(shè)，指導(dǎo)公司有效防控風(fēng)險(xiǎn)。

第二篇：反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估報(bào)告

XXXXXXXXXXXXXXXXXXX銀行 關(guān)于反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估的報(bào)告

中國(guó)人民銀行XX支行：

根據(jù)人行XX中心支行下發(fā)的《中國(guó)人民銀行XXX支行關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)<金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)監(jiān)督管理辦法（試行）>有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀XXXX[2014]373）文件的要求，XXXXXXX銀行（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“我行”）認(rèn)真開(kāi)展本單位的反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估工作。在自評(píng)過(guò)程中，本著客觀、公平、公正的原則，對(duì)我行反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)設(shè)立情況、反洗錢(qián)內(nèi)控建設(shè)和執(zhí)行情況、客戶身份識(shí)別情況、大額交易和可疑交易報(bào)告情況、反洗錢(qián)宣傳培訓(xùn)工作情況等方面的反洗錢(qián)工作進(jìn)行綜合自評(píng)。現(xiàn)將有關(guān)自評(píng)情況匯報(bào)如下：

一、成立反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估工作小組

為確保反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估工作順利開(kāi)展，保證相關(guān)工作質(zhì)量。我行成立了反洗錢(qián)評(píng)估工作領(lǐng)導(dǎo)小組，以行長(zhǎng)XXX為組長(zhǎng),XXXX為副組長(zhǎng)，XXX、XXX、XXX為成員，具體工作由副組長(zhǎng)XXX負(fù)責(zé)。工作小組負(fù)責(zé)制訂自評(píng)估工作方案，明確本次自評(píng)估工作的目標(biāo)與要求，以及具體實(shí)施的時(shí)間與步驟，組織、協(xié)調(diào)各部門(mén)開(kāi)展自評(píng)估工作，并對(duì)工作中的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行監(jiān)督。

二、反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估工作執(zhí)行情況

1、反洗錢(qián)內(nèi)控制度和組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況

自開(kāi)展反洗錢(qián)工作以來(lái)，我行一直按照上級(jí)有關(guān)部門(mén)的文件規(guī)定，不斷完善反洗錢(qián)的內(nèi)控制度，隨著內(nèi)控制度的不斷健全，一線員工對(duì)可疑交易的識(shí)別能力有了很大提高，嚴(yán)格按照反洗錢(qián)相關(guān)規(guī)定識(shí)別客戶身份、報(bào)送大額和可疑交易報(bào)告。

2、認(rèn)真落實(shí)客戶身份識(shí)別工作。

我行在客戶開(kāi)戶時(shí)嚴(yán)格按照規(guī)定實(shí)施客戶身份識(shí)別制度，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查各類(lèi)證件的真實(shí)性、完整并進(jìn)行了核對(duì)和登記，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開(kāi)戶手續(xù)；在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國(guó)人民銀行進(jìn)行核對(duì)登記。

3、認(rèn)真開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)，提高社會(huì)公眾反洗錢(qián)意識(shí)。我行將反洗錢(qián)宣傳作為日常工作長(zhǎng)期開(kāi)展，為防范金融詐騙活動(dòng)，維護(hù)國(guó)家的安全和穩(wěn)定，我行擺放反洗錢(qián)案例精選、反洗錢(qián)知識(shí)答疑等宣傳冊(cè)頁(yè)，并在日常業(yè)務(wù)中對(duì)客戶進(jìn)行反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)提示。

4、反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)情況。

我行定期組織對(duì)人員進(jìn)行培訓(xùn)，交流反洗錢(qián)工作的操作技術(shù)和方法，提高識(shí)別可疑交易的能力，進(jìn)一步增強(qiáng)反洗錢(qián)意識(shí)，確保各項(xiàng)制度的落實(shí)。今年上半年，我行共有8名人員報(bào)名參加中國(guó)反洗錢(qián)中心的在線培訓(xùn)，截止至6月末，全部通過(guò)反洗錢(qián)中心在線考核認(rèn)證。

三、嚴(yán)格遵守保密制度，確保反洗錢(qián)信息安全

我行按照規(guī)定堅(jiān)決對(duì)反洗錢(qián)信息予以保密。未出現(xiàn)泄露在依法履行反洗錢(qián)義務(wù)過(guò)程中獲得的客戶身份資料和交易信息的違法行為，也并未出現(xiàn)泄露可疑交易報(bào)告或人民銀行調(diào)查可疑交易報(bào)告及行政執(zhí)行機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)活動(dòng)等有關(guān)的工作信息的違法行為。在反洗錢(qián)信息保密工作中，我行均能守法守規(guī)。

四、積極配合、協(xié)助監(jiān)管及相關(guān)部門(mén)調(diào)查反洗錢(qián)活動(dòng)

我行積極配合人民銀行開(kāi)展的業(yè)務(wù)檢查、案件調(diào)查工作，同時(shí)還積極配合人民銀行開(kāi)展的日常監(jiān)督、管理及各項(xiàng)日常性和臨時(shí)性的反洗錢(qián)工作。我行在能力范圍內(nèi)積極協(xié)助司法機(jī)關(guān)及行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)活動(dòng)。實(shí)現(xiàn)了對(duì)反洗錢(qián)工作的有力支持。

目前我行因業(yè)務(wù)規(guī)模相對(duì)較小、業(yè)務(wù)類(lèi)型較為單一，在典型案例分析方面,我行尚存在不足之處。另外為積極履行反洗錢(qián)義務(wù)，我行不斷組織開(kāi)展各類(lèi)宣傳活動(dòng)，但目前在宣傳形式方面仍需不斷豐富，從而提升宣傳效果。

在今后的工作中我們會(huì)按照我行的改進(jìn)措施加強(qiáng)反洗錢(qián)工作，深化反洗錢(qián)意識(shí)，提高反洗錢(qián)工作人員識(shí)別可疑交易能力，積極推進(jìn)反洗錢(qián)工作的影響實(shí)施和開(kāi)展。

XXXXXXX銀行

2015年9月9日

第三篇：信息科技風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估報(bào)告

XX縣信用聯(lián)社關(guān)于對(duì)

信息科技風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估工作的匯報(bào)

X聯(lián)社XX辦事處:

按照辦事處《轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于落實(shí)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)審計(jì)整改和開(kāi)展信息科技風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估工作的通知》要求,我縣聯(lián)社迅速組成自評(píng)估調(diào)查小組,按照全面、系統(tǒng)的要求,認(rèn)真進(jìn)行自評(píng)估分析,現(xiàn)將情況匯報(bào)如下:

﹙一﹚、提高認(rèn)識(shí)，建立健全了信息系統(tǒng)安全風(fēng)險(xiǎn)防范體系。

隨著電子化建設(shè)不斷走向深入，信用社主要業(yè)務(wù)逐步依賴(lài)于計(jì)算機(jī)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，隨之而來(lái)的系統(tǒng)和網(wǎng)絡(luò)安全已成為安全管理的關(guān)鍵環(huán)節(jié)和薄弱環(huán)節(jié)，尤其自二00六年五月底我縣農(nóng)村信用社順利并入全X農(nóng)信社通存通兌網(wǎng)絡(luò)后，網(wǎng)絡(luò)安全運(yùn)行工作事關(guān)全縣農(nóng)村信用社改革，經(jīng)營(yíng)、管理大局。我縣聯(lián)社從防范科技風(fēng)險(xiǎn)的高度充分認(rèn)識(shí)到加強(qiáng)系統(tǒng)和網(wǎng)絡(luò)安全運(yùn)行工作的必要性和重要意義，正確處理了發(fā)展與安全的關(guān)系，一手抓電子化建設(shè)，一手抓風(fēng)險(xiǎn)防范。截止目前，已經(jīng)初步按照上級(jí)主管部門(mén)統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)建立起較完善的網(wǎng)絡(luò)和信息安全風(fēng)險(xiǎn)防范體系。我們主要做到了以下幾方面工作:

一、加強(qiáng)制度建設(shè)，規(guī)范操作行為,我們從健全制度入手,先后修改完善了《XX縣農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)柜員管理辦法》、《XX縣農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)業(yè)務(wù)授權(quán)管理辦法》、《XX縣農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)行管理制度》、《XX縣農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng) 1

設(shè)備管理制度》、《XX縣農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案》、《XX縣信用聯(lián)社防范病毒管理制度》、《XX縣信用聯(lián)社機(jī)房管理制度》，修改制定了《XX縣農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)安全運(yùn)行管理處罰辦法》等制度、規(guī)定，切實(shí)將我縣農(nóng)村信用社的網(wǎng)絡(luò)安全管理責(zé)任落到實(shí)處。

二、加強(qiáng)硬件及網(wǎng)絡(luò)環(huán)境建設(shè)，避免系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。

1、實(shí)現(xiàn)了內(nèi)網(wǎng)與外網(wǎng)的嚴(yán)格的物理分離，內(nèi)網(wǎng)主線路為

光纖專(zhuān)線，備份線路為音頻專(zhuān)線，有關(guān)內(nèi)網(wǎng)用機(jī)保證了專(zhuān)機(jī)專(zhuān)用。

2、為每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)制做了規(guī)范的地線，并為網(wǎng)絡(luò)設(shè)備配備了

專(zhuān)用機(jī)柜。與綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)有關(guān)的機(jī)房、辦公室、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)都配備有消防器材。

3、定期對(duì)中心機(jī)房及網(wǎng)點(diǎn)計(jì)算機(jī)專(zhuān)用供電線路及網(wǎng)絡(luò)線

路進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)整治，對(duì)老化的線路進(jìn)行了更新，對(duì)有隱患的線路進(jìn)行了整改。

4、所有網(wǎng)點(diǎn)都有不間斷電源保護(hù)。并定期對(duì)老化的設(shè)備，如UPS，參數(shù)穩(wěn)壓器，發(fā)電機(jī)進(jìn)行統(tǒng)一的更新。對(duì)網(wǎng)點(diǎn)所用設(shè)備都按一定比例配齊了備用設(shè)備。

5、上線初期，即制定下發(fā)了《計(jì)算機(jī)業(yè)務(wù)管理制度（暫行）》，規(guī)范了業(yè)務(wù)操作、授權(quán)和口令以及人員和設(shè)備的管理。明確要求業(yè)務(wù)人員離開(kāi)時(shí)，業(yè)務(wù)終端必須退出。在隨后的多次檢查中沒(méi)有發(fā)現(xiàn)不規(guī)范操作的現(xiàn)象。

6、制定了《XX縣信用聯(lián)社防范病毒管理制度》，確定了專(zhuān)

人進(jìn)行全轄病毒防治工作。

7、組織相關(guān)系統(tǒng)集成方和線路運(yùn)營(yíng)方對(duì)縣中心機(jī)房進(jìn)行安

全風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試，排除隱患。

8、制定了《XX縣信用聯(lián)社機(jī)房管理制度》，建立了機(jī)房工

作人員及非工作人員出入管理規(guī)定。

﹙二﹚、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，落實(shí)了網(wǎng)絡(luò)和信息安全責(zé)任制。

為加強(qiáng)信息科技和信息安全的管理，嚴(yán)格落實(shí)信息安全責(zé)任

制，聯(lián)社成立網(wǎng)絡(luò)與信息安全工作領(lǐng)導(dǎo)小組，各信用社也成立了相應(yīng)的工作小組，全面負(fù)責(zé)本單位的信息安全和運(yùn)行管理工作，聯(lián)社建立了信息科技及技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)，設(shè)立了專(zhuān)職管理人員，網(wǎng)絡(luò)和信息安全責(zé)任落實(shí)到位。積極地做好了信息安全工作的組織領(lǐng)導(dǎo)和指導(dǎo)監(jiān)督工作,從加強(qiáng)員工安全教育和業(yè)務(wù)培訓(xùn)入手,避免出現(xiàn)管理風(fēng)險(xiǎn)、結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)，確保了網(wǎng)絡(luò)和信息系統(tǒng)的安全穩(wěn)定運(yùn)行。在本次自評(píng)估中，各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)評(píng)估工作高度重視，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作得到了廣泛認(rèn)同和支持，順利地開(kāi)展并卓有成效地進(jìn)行，獲得了客觀、真實(shí)和有效的評(píng)估結(jié)果。

一、領(lǐng)導(dǎo)重視，相互配合。

在自評(píng)估過(guò)程中，聯(lián)社主要領(lǐng)導(dǎo)非常重視，召開(kāi)專(zhuān)門(mén)會(huì)

議，指定部門(mén)和專(zhuān)人負(fù)責(zé)評(píng)估工作。分管領(lǐng)導(dǎo)多次聽(tīng)取情況匯報(bào)，及時(shí)提出要求，進(jìn)行工作部署。信息管理部門(mén)負(fù)責(zé)人親自帶隊(duì)參與評(píng)估工作，抓好落實(shí)。各相關(guān)公司及線路運(yùn)營(yíng)商派來(lái)有豐富經(jīng)驗(yàn)的技術(shù)工程師參加測(cè)評(píng)工作，提前做好準(zhǔn)備工作。信息安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作涉及信息系統(tǒng)的主管部門(mén)、建設(shè)單位、運(yùn)行維護(hù)部門(mén)、使用部門(mén)、安全管理部門(mén)以及技術(shù)支持單位和產(chǎn)品或服務(wù)提供商。在各方的協(xié)調(diào)配合下，評(píng)估小組相互支持，謹(jǐn)慎從事、認(rèn)真負(fù)責(zé)、積極協(xié)作，較好地完成了風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作。

二、嚴(yán)格審查，保證質(zhì)量。

信息安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是一項(xiàng)嶄新的工作，其專(zhuān)業(yè)性、技術(shù)

性很強(qiáng)，為了確保測(cè)評(píng)工作質(zhì)量，聯(lián)社運(yùn)管部按照銀監(jiān)會(huì)下發(fā)的《信息安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指南》，從工作內(nèi)容、測(cè)評(píng)目的、操作規(guī)程、技術(shù)手段等方面，以及評(píng)估的各個(gè)環(huán)節(jié)上嚴(yán)格把關(guān)，適時(shí)提出安排意見(jiàn)，有效地保證了測(cè)評(píng)工作的順利進(jìn)行。目前，共完成評(píng)估報(bào)告份，我縣農(nóng)村信用社信息安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作基本完成。

三、積極行動(dòng)，有效整改。

通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，各有關(guān)單位對(duì)現(xiàn)有信息網(wǎng)絡(luò)和信息系統(tǒng)的資產(chǎn)、運(yùn)行狀況、存在問(wèn)題等有了全面翔實(shí)的了解，針對(duì)網(wǎng)絡(luò)和系統(tǒng)客觀存在的安全隱患和安全風(fēng)險(xiǎn)，各單位正在積極研究有效解決方案。牟家壩信用社在評(píng)估結(jié)果出來(lái)后，認(rèn)識(shí)高、行動(dòng)快、安全意識(shí)強(qiáng)，于1月 日在社內(nèi)發(fā)文，對(duì)PC 機(jī)、終端和有關(guān)應(yīng)用系統(tǒng)等進(jìn)行全面清查，同時(shí)，還提出了重新設(shè)置密碼和PC 權(quán)限，加強(qiáng)對(duì)敏感信息的管理，清除非法軟件等措施。

三、加強(qiáng)維護(hù)、建立了網(wǎng)絡(luò)和信息安全應(yīng)急預(yù)案。

我縣聯(lián)社高度重視網(wǎng)絡(luò)信息安全防范工作，建立了網(wǎng)絡(luò)信息

安全應(yīng)急預(yù)案，為避免出現(xiàn)不安全情況,對(duì)潛在的突發(fā)事件和重大操作，事先有預(yù)防措施、應(yīng)急處置程序和恢復(fù)控制辦法；明確了各責(zé)任區(qū)域責(zé)任人及其工作職責(zé)；定期進(jìn)行應(yīng)急預(yù)案演練，檢驗(yàn)其操作性和效果;各社確定專(zhuān)人,作為信用社系統(tǒng)管理人員(兼),提供工作條件和培訓(xùn)機(jī)會(huì),建立了多層次的系統(tǒng)維護(hù)管理人員體系，提高了處理突發(fā)事件的效率和能力。

通過(guò)此次風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作，找出了信息系統(tǒng)存在的不安全因

素，發(fā)現(xiàn)了一些安全隱患，制定了整改措施，增強(qiáng)了系統(tǒng)的安全性。我們認(rèn)識(shí)到，信息安全工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期的任務(wù)，這次評(píng)估工作僅僅是一個(gè)起點(diǎn)。今后，我們要將評(píng)估工作長(zhǎng)期開(kāi)展下去，逐步擴(kuò)大評(píng)估范圍，加深評(píng)估工作的深度，貫徹落實(shí)整改措施，不斷提高我縣農(nóng)村信用社信息系統(tǒng)的安全性，完整性和可用性，以保證各項(xiàng)工作順利進(jìn)行。

二00八年一月十日

第四篇：自評(píng)估報(bào)告參考格式

附件

1***項(xiàng)目績(jī)效自評(píng)報(bào)告

（主管部門(mén)自評(píng)提綱）

一、項(xiàng)目概況

（一）基本情況

說(shuō)明項(xiàng)目主管部門(mén)（單位）在該項(xiàng)目管理中的職能，項(xiàng)目立項(xiàng)、資金申報(bào)的依據(jù)，項(xiàng)目主要內(nèi)容等。

（二）項(xiàng)目自評(píng)步驟及方法

說(shuō)明項(xiàng)目績(jī)效自評(píng)采用的組織實(shí)施步驟及方法。

二、項(xiàng)目資金申報(bào)情況

（一）項(xiàng)目資金申報(bào)及批復(fù)情況

說(shuō)明項(xiàng)目資金申報(bào)、批復(fù)及預(yù)算調(diào)整等程序的相關(guān)情況。

（二）項(xiàng)目績(jī)效目標(biāo)

說(shuō)明項(xiàng)目應(yīng)實(shí)現(xiàn)的具體績(jī)效目標(biāo)，包括目標(biāo)的量化、細(xì)化情況以及項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度計(jì)劃等。

（三）項(xiàng)目資金申報(bào)相符性

說(shuō)明具體項(xiàng)目資金申報(bào)的范圍、條件，資金分配的原則及考慮因素，申報(bào)內(nèi)容是否與實(shí)際相符，申報(bào)目標(biāo)是否合理可行等。

三、項(xiàng)目實(shí)施及管理情況

（一）資金計(jì)劃、到位及使用情況（可用表格形式反映）

1．資金計(jì)劃。在說(shuō)明該項(xiàng)目全省資金計(jì)劃的基礎(chǔ)上，分項(xiàng)目或市（州）分別說(shuō)明各類(lèi)資金計(jì)劃情況，包括中央、省、市（州）、縣

（市、區(qū)）財(cái)政資金、項(xiàng)目單位自籌、其他渠道資金（包括銀行貸款及其他資金等）。

2．資金到位。匯總統(tǒng)計(jì)截止考評(píng)時(shí)點(diǎn)該項(xiàng)目全省資金到位情況。在此基礎(chǔ)上分項(xiàng)目或市（州）統(tǒng)計(jì)各類(lèi)資金到位情況，包括中央、省、市（州）、縣（市、區(qū)）財(cái)政資金、項(xiàng)目單位自籌及其他渠道資金（包括銀行貸款及其他資金等。將資金到位情況與資金計(jì)劃進(jìn)行比對(duì)，并重點(diǎn)圍繞資金到位率、到位及時(shí)性及配套資金籌措能力等進(jìn)行評(píng)價(jià)，對(duì)未到位或到位不及時(shí)的情況作出分析說(shuō)明。

3．資金使用。匯總統(tǒng)計(jì)截止考評(píng)時(shí)點(diǎn)該項(xiàng)目全省資金支出情況。在此基礎(chǔ)上分項(xiàng)目或市（州）統(tǒng)計(jì)資金支出情況，并對(duì)資金使用的安全性、規(guī)范性及有效性進(jìn)行重點(diǎn)分析，包括資金支付范圍、支付標(biāo)準(zhǔn)、支付進(jìn)度、支付依據(jù)等是否合規(guī)合法、是否與預(yù)算相符，并對(duì)自評(píng)中發(fā)現(xiàn)的相關(guān)問(wèn)題進(jìn)行分析說(shuō)明。

（二）項(xiàng)目財(cái)務(wù)管理情況

總體評(píng)價(jià)各項(xiàng)目實(shí)施單位財(cái)務(wù)管理制度的健全性、會(huì)計(jì)核算的規(guī)范性及財(cái)務(wù)處理的及時(shí)性等。

（三）項(xiàng)目組織實(shí)施情況

結(jié)合項(xiàng)目組織實(shí)施管理辦法，重點(diǎn)圍繞以下內(nèi)容進(jìn)行分析評(píng)價(jià)，并對(duì)自評(píng)中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題分析說(shuō)明。

1．項(xiàng)目組織架構(gòu)及實(shí)施流程。

2．項(xiàng)目管理情況。結(jié)合項(xiàng)目特點(diǎn)，總體評(píng)價(jià)各項(xiàng)目實(shí)施單位執(zhí)行相關(guān)法律法規(guī)及項(xiàng)目管理制度等情況，包括招投標(biāo)、政府采購(gòu)、項(xiàng)

目公示制等相關(guān)規(guī)定。

3．項(xiàng)目監(jiān)管情況。說(shuō)明項(xiàng)目主管部門(mén)為加強(qiáng)項(xiàng)目管理所采取的監(jiān)管手段、監(jiān)管程序及實(shí)現(xiàn)的效果等。

四、項(xiàng)目完成情況

（一）項(xiàng)目完成任務(wù)量

對(duì)照項(xiàng)目計(jì)劃完成目標(biāo)，對(duì)截止考評(píng)時(shí)點(diǎn)的實(shí)際投資完成和任務(wù)量完成情況進(jìn)行比較，評(píng)價(jià)績(jī)效目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)程度。如未完成目標(biāo)任務(wù)，應(yīng)分析說(shuō)明原因。

（二）項(xiàng)目完成質(zhì)量

對(duì)照預(yù)定績(jī)效目標(biāo)，評(píng)價(jià)項(xiàng)目完成質(zhì)量。如未完成質(zhì)量目標(biāo)，應(yīng)分析說(shuō)明原因。

（三）項(xiàng)目完成進(jìn)度

對(duì)照預(yù)定計(jì)劃進(jìn)度說(shuō)明項(xiàng)目實(shí)際完成進(jìn)度。如未完成進(jìn)度目標(biāo)，應(yīng)分析說(shuō)明原因。

五、項(xiàng)目效果情況

結(jié)合《指標(biāo)表》中該項(xiàng)目所屬行業(yè)類(lèi)別所列示的項(xiàng)目效果指標(biāo)，對(duì)項(xiàng)目實(shí)施所帶來(lái)的各類(lèi)效益進(jìn)行全面分析評(píng)價(jià)，主要涉及項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)效益、社會(huì)效益、功能實(shí)現(xiàn)情況、運(yùn)行保障效果、受益群體滿意度等多個(gè)方面。

六、評(píng)價(jià)結(jié)論及建議

（一）評(píng)價(jià)結(jié)論

結(jié)合項(xiàng)目自身特點(diǎn)、考評(píng)重點(diǎn)及管理辦法等要求，圍繞項(xiàng)目決策、項(xiàng)目管理、項(xiàng)目完成、項(xiàng)目效果四個(gè)方面對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行總體評(píng)價(jià)。

（二）存在的問(wèn)題

結(jié)合自評(píng)情況，分析存在的問(wèn)題及原因。

（三）相關(guān)建議

針對(duì)項(xiàng)目自評(píng)中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，提出改進(jìn)完善的意見(jiàn)及有關(guān)政策性建議。

第五篇：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告

河南平樂(lè)鎮(zhèn)污水處理廠工程（更新）社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告

【穩(wěn)評(píng)報(bào)告目錄】

第一章、河南平樂(lè)鎮(zhèn)污水處理廠工程（更新）項(xiàng)目基本情況 第一節(jié)、項(xiàng)目概況

一、項(xiàng)目單位

二、擬建地點(diǎn)

三、建設(shè)必要性

四、建設(shè)方案

五、建設(shè)期

六、主要技術(shù)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)

七、環(huán)境影響

八、資源利用

九、征地搬遷及移民安置

十、社會(huì)環(huán)境概況

十一、投資及資金籌措 第二節(jié)、評(píng)估依據(jù) 第三節(jié)、評(píng)估主體

一、擬建項(xiàng)目的評(píng)估主體指定方

二、評(píng)估主體的組成及職責(zé)分工 第四節(jié)、評(píng)估過(guò)程和方法

第二章、河南平樂(lè)鎮(zhèn)污水處理廠工程（更新）項(xiàng)目評(píng)估內(nèi)容 第一節(jié)、風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查評(píng)估及各方意見(jiàn)采納情況 第二節(jié)、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和估計(jì)的評(píng)估

一、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別評(píng)估

二、風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)評(píng)估

第三節(jié)、風(fēng)險(xiǎn)防范和化解措施的評(píng)估 第四節(jié)、落實(shí)措施后的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)確定

第三章、河南平樂(lè)鎮(zhèn)污水處理廠工程（更新）項(xiàng)目評(píng)估結(jié)論 第一節(jié)、擬建項(xiàng)目存在的主要風(fēng)險(xiǎn)因素 第二節(jié)、擬建項(xiàng)目合法性評(píng)估結(jié)論 第三節(jié)、擬建項(xiàng)目合理性評(píng)估結(jié)論 第四節(jié)、擬建項(xiàng)目可行性評(píng)估結(jié)論 第五節(jié)、擬建項(xiàng)目可控性評(píng)估結(jié)論 第六節(jié)、擬建項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

第七節(jié)、擬建項(xiàng)目主要風(fēng)險(xiǎn)防范、化解措施 第八節(jié)、根據(jù)需要提出應(yīng)急預(yù)備和建議

附件：

附件

一、項(xiàng)目可行性研究報(bào)告

附件

二、項(xiàng)目申請(qǐng)報(bào)告及其社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)分析篇章

附件

三、規(guī)劃選址文件 附件

四、用地預(yù)審文件 附件

五、環(huán)境影響評(píng)價(jià)文件 附件

六、相關(guān)規(guī)劃與標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范

附件

七、同類(lèi)或類(lèi)似項(xiàng)目決策風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估資料

評(píng)估要點(diǎn)：

一、合法性

主要評(píng)估河南平樂(lè)鎮(zhèn)污水處理廠工程（更新）項(xiàng)目建設(shè)實(shí)施是否符合現(xiàn)行相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)范以及國(guó)家有關(guān)政策；是否符合國(guó)家與地區(qū)國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展規(guī)劃、產(chǎn)業(yè)政策等；河南平樂(lè)鎮(zhèn)污水處理廠工程（更新）項(xiàng)目相關(guān)審批部門(mén)是否有相應(yīng)的項(xiàng)目審批權(quán)并在權(quán)限范圍內(nèi)進(jìn)行審批；決策程序是否符合國(guó)家法律、法規(guī)、規(guī)章等有關(guān)規(guī)定。

二、合理性

主要評(píng)估河南平樂(lè)鎮(zhèn)污水處理廠工程（更新）項(xiàng)目的實(shí)施是否符合科學(xué)發(fā)展觀要求，是否符合經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展規(guī)律，是否符合社會(huì)公共利益、人民群眾的現(xiàn)實(shí)利益和長(zhǎng)遠(yuǎn)利益，是否兼顧了不同利益群體的訴求，是否可能引發(fā)地區(qū)、行業(yè)、群體之間的相互盲目攀比；依法應(yīng)給予相關(guān)群眾的補(bǔ)償和其他救濟(jì)是否充分、合理、公平、公正；擬采取的措施和手段是否必要、適當(dāng)，是否維護(hù)了相關(guān)群眾的合法權(quán)益等。

三、可行性

主要評(píng)估河南平樂(lè)鎮(zhèn)污水處理廠工程（更新）項(xiàng)目的建設(shè)時(shí)機(jī)和條件是否成熟，是否有具體、詳實(shí)的方案和完善的配套措施；視聽(tīng)新媒體項(xiàng)目實(shí)施是否與本地區(qū)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展水平相適應(yīng)，是否超越本地區(qū)財(cái)力，是否超越大多數(shù)群眾的承受能力，是否能得到大多說(shuō)群眾的支持和認(rèn)可等。

四、可控性

主要評(píng)估河南平樂(lè)鎮(zhèn)污水處理廠工程（更新）項(xiàng)目的建設(shè)實(shí)施是否存在公共安全隱患，是否會(huì)引發(fā)群眾性事件、，是否會(huì)引發(fā)社會(huì)負(fù)面輿論、惡意炒作以及其他影響社會(huì)穩(wěn)定的問(wèn)題；對(duì)河南平樂(lè)鎮(zhèn)污水處理廠工程（更新）項(xiàng)目可能引發(fā)的社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)是否可控；對(duì)可能出現(xiàn)的社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)是否有相應(yīng)的防范、化解措施，措施是否可行、有效；宣傳解釋和輿論引導(dǎo)措施是否充分等。

資質(zhì)與專(zhuān)家

《社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)分析》報(bào)告，須附國(guó)家發(fā)改委頒發(fā)的《工程咨詢(xún)單位資格證書(shū)》復(fù)印件。

相關(guān)法規(guī)

※關(guān)于建立健全重大決策社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制的指導(dǎo)意見(jiàn)（試行）（中辦發(fā)【2012】2號(hào)）※國(guó)家發(fā)展改革委關(guān)于印發(fā)國(guó)家發(fā)展改革委重大固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估暫行辦法的通知 ※國(guó)家發(fā)展改革委重大固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估暫行辦法

※國(guó)家發(fā)展改革委關(guān)于印發(fā)重大固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)分析篇章和評(píng)估報(bào)告編制大綱（試行）

通知

※重大固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)分析篇章和評(píng)估報(bào)告編制大綱（試行）

文件作用

※政府部門(mén)審批重大建設(shè)項(xiàng)目立項(xiàng)審批或核準(zhǔn)的依據(jù)文件之一；

※特別提示：《社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告》書(shū)面文件需要附國(guó)家發(fā)改委頒發(fā)的工程咨詢(xún)單位資格證書(shū)；《

社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)報(bào)告》不需要附國(guó)家發(fā)改委頒發(fā)的工程咨詢(xún)單位資格證書(shū)，但評(píng)估機(jī)構(gòu)須有實(shí)際的社 會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)分析或評(píng)價(jià)工作經(jīng)驗(yàn) 服務(wù)流程：

1、客戶提出需求意向

2、雙方溝通工作目的和要求

3、客戶提供必要的基礎(chǔ)文件，雙方確認(rèn)是否可以實(shí)現(xiàn)工作目的和要求

4、雙方溝通合同條款，簽署委托合同

5、客戶支付項(xiàng)目預(yù)付款、根據(jù)資料清單提供項(xiàng)目基礎(chǔ)資料

6、廣州中撰咨詢(xún)會(huì)同客戶及相關(guān)咨詢(xún)機(jī)構(gòu)，踏勘現(xiàn)場(chǎng)；

7、廣州中撰咨詢(xún)指導(dǎo)并協(xié)助客戶落實(shí)社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估相關(guān)現(xiàn)場(chǎng)工作；

8、廣州中撰咨詢(xún)撰寫(xiě)項(xiàng)目成果文件，初稿提交客戶審閱

9、客戶的修改意見(jiàn)反饋廣州中撰咨詢(xún)，雙方進(jìn)行必要的溝通

10、廣州中撰咨詢(xún)完善項(xiàng)目成果文件，修訂稿提交客戶審定

11、客戶支付項(xiàng)目余款，廣州中撰咨詢(xún)提交項(xiàng)目成果文件書(shū)面文件及電子版